第一篇：培训 银行 帆宇达 《小微企业金融服务与风控新思维》——施宇鹏
小微企业金融服务与风控新思维
课程背景：
“小微企业融资破题”，几乎所有在银行工作的人都曾经在各级监管、领导要求下做过多次不同角度的研究，但结果往往差强人意。纵览我国的金融发展史，小微金融长期以来都是一个服务痛点，小微企业贷款难、贷款贵、贷款慢一直以来严重影响小微企业经营，而我国金融环境决定了银行仍然是提供融资服务的中坚力量，商业银行，特别是中小商业银行在这一业务领域不仅大有可为，也不得不为。小微企业融资，真的无法破局么？是否只能是“盆景”一般存在？不然，在当前信息技术不断发展的背景下，利用大数据、云计算等技术手段，结合银行传统的风险控制理念，是可以实现小微企业金融服务模式创新的，而这片“蓝海”客户，更是商业银行后续很长的历史时期内重点发展和挖掘的客群。因此，识别小微客户风险、创新小微金融服务新产品，是决定一家商业银行未来十年竞争力的关键。
课程目标：
小微企业金融服务特别是融资服务是一个已经上升到国家战略层面的重大课题，通过本次课程的讲授，针对不同的学员达成如下目标。针对金融产品的开发与设计人员，达到形成创新思路、指导创新实践、掌握一般的产品创新范式的目的。针对公司客户经理，达到理解产品创新、掌握专业服务、准确判断客户风险的目的。
课程特色：
课前深入研究学员单位的情况，会以问卷调查、邮件沟通等形式，挖掘授课单位的真实需求与意图，结合主讲老师多年的银行从业经验，为学员提供最详实、可操作的案例;同时穿插课内讨论的方式深度掌握知识，通过课堂演练的方式逐步带领学员了解小微企业金融服务中的要点与创新范式，令学员在课上即可设计出市场前景好、客户体验佳、抄袭成本高的金融产品，特别是信贷产品，并能够完成与之匹配度高、具备快速传播可能性的创意文案。
课程时间：2天，6小时/天
授课对象：商业银行产品设计与开发人员、服务支持人员、公司客户经理。授课方式：课程讲授40%，案例分析及小组研讨30%，实操练习30%.课程大纲
第一讲：换个角度看世界：站在银行业看“新常态”
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一、什么是宏观经济“新常态” 1.经济“三期叠加” 2.行业“三进三出”
二、新常态与新银行
1.银行业新常态一：产品与服务同质化 2.银行业新常态二：小微企业服务重点化 3.银行业新常态三：客户群体长尾化
三、新常态的新趋势 1.小微金融大舞台时代来临 2.小微客户争夺时代来临
第二讲：换个角度看世界：从产品营销看产品创新
一、产品营销秘诀与背后创新 1.把产品卖出不同
1）从卖商品转向卖解决方案沃尔玛、沃尔沃）2）从卖产品转向卖体验叫个鸭子）3）从卖产品转向卖情怀坚果手机）2.深挖产品的价值
1）抓住本质“博眼球”美国某品牌食物粉碎机）2）紧握一端“去痛点”Uber与UberDriver）3.让产品自己营销
1）一语中的，大众化传播海底捞及其口号）2）找准基点，社会化营销工商银行与金融游戏化）案例互动：微信支付是如何杀出一条血路的）
第三讲：小微企业金融服务创新：已经发生过什么
一、第一阶段：围绕担保方式的创新
1.以贷引存+存单质押，也算创新么？中信银行承兑汇票+存款创新，迅速扩大客群）2.小微企业的担保创新哈尔滨银行创贷保，担保专业化）3.小微企业提款便利创新工行网贷通，授信项下提款便利）
二、第二阶段：围绕交叉服务的创新 1.POS机能带来什么？POS贷与客户获取）
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三、课堂互动围绕某行卡+贷产品的讨论）
第四讲：小微企业金融服务创新：正在发生什么
一、第三阶段：围绕企业供应链的创新
1.供应链管理对于企业的价值新的竞争形势，已经不是企业与企业的竞争，而是供应链与供应链的竞争）
2.小微企业的供应链特征分散、变数、小额）3.银行供应链金融产品面面观 1）招行“小企业e家” 2）平安银行1+N 3）工商银行电子供应链
课堂练习：小微企业供应链金融产品设计
二、第四阶段：小微企业“群式产品创新” 1.如何看待联保产品？能否“谈联保不色变”？ 1）某行创新联保方式，锁定小微客户群 2）某行活用联保，做大市场份额 2.担保公司的新合作模式 1）活用再担保，分散风险。2）形成再担保框架，批量拓展客户
3.资金池（互助基金）产品的优势：风险共担、批量拓户 4.大额透支与结算合一卡：标准化产品，合作拓户 课堂分析：上述产品的共同优势？
第五讲：小微企业网络融资产品创新
一、小微企业融资服务破题关键 解决方案：基于互联网+理念的网络融资 破局实例：工行网络融资中心
二、银行网络融资的理论框架 1.基础：信息技术不断发展 2.现状：普遍开展 3.产品：多面开花
/ 4 4.趋势：趋势已经形成，不可错过浪潮 5.解惑：无需担心投入，平台化战略
三、银行网络融资产品案例与风控逻辑 1.公司客户信用贷款创新 1）POS流水贷款模式简介 2）POS流水贷风控要点 3）同类产品创新要点与营销技巧 2.个人经营贷款创新
1）银行+电商，打造贷款新模式：民生商贷通 2）风控要点解析
3）同类产品创新要点与营销技巧 3.双拳出击，股债结合
1）36kr众筹平台“众筹贷”简介 2）投贷联动风控要点
3）同类产品创新要点与营销技巧
4、案例深入讨论：某行个人信用贷款产品创新及风控逻辑、某行投贷结合产品创新案例及风控逻辑。
四、互联网框架下金融服务创新建议 1.打造或接入开放平台获客：专注获客一百年 2.抵押贷款创新：抵押贷款的客户体验做到极致 3.广告与文案：看看别的行业怎么做
4.社会化营销：把金融产品用互联网的方式卖出去 课堂演练：互联网框架下自营销方案设计
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第二篇：银行 培训 帆宇达《最新宏观经济分析》
宏观经济分析
课程背景：
中国经济正处于转型时期，投资房产是否面临悬崖风险?投资股票是否合适时期?低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富?是放在众多投资者与金融从业者面前的一道难关。
本课程，即从解读经济走势为起点，分析判1断最新的形势，探究当前重要的投资渠道现状，拓宽学员视界，并结合理财的基本原则与操作方法，合理选择投资形式，引导学员认识经济现状，高效解读经济数据，为客户指引合适的金融工具，实现客户财富增长与目标达成的追求，并实现金融从业者与客户的共赢！
课程目标：
1．引领学员从三个维度、四个经济指标数据解读最新经济形势，认识最新经济下对投资工具的营销
2．从“需求、频率、现金流”三大方面解读投资行业板块，并对八大行业板块进行分析解读;3．从六个方向解读企业，分析企业状况;切实让学员对企业的运行状况、商业模式运作更好把控!4．投资流程“五步曲”、“孙子兵法”式时势分析等综合考虑，选择合适客户的高效理财工具
授课形式及特色： 1．室内授课+理论精讲 2．互动式教学+体验式教学 3．课程讨论+案例视频互动
课程时间：1天，6小时/天 授课对象：理财经理
课程大纲
第一讲：最新经济数据意义与解读分析
一、宏观经济数据分析意义 1．宏观经济分析的意义
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2．总需求与总供给经济分析 3．宏观经济政策 4．宏观经济政策目标 5．财政政策 1）政府支出 2）政府收入
6．货币政策(三大货币工具． 1）存款准备金 2）公开市场操作 3）再贴现率 7．经济周期理论 8．产业政策与行业分析
二、宏观经济政策 1．新常态分析 2．供给侧改革 3．新三板融资 4．大众创业、万众创新 5．制造业2025
三、经济数据天天读 1．最新经济形势研判 2．核心经济指标研判 3．数读中国经济
1）中国74P/3P9/PP9/景气调查
2）中国利率/货币政策工具/货币供应/存贷款 3）中国汇率/外汇管理/对外贸易 4）中国采购经理人指数/工业 5）中国消费者信心指数/零售销售 4．最新经济数据解读及对投资市场影响 5．“克强”经济学解读最新财政政策解读 6．最新货币政策解读 7．最新财政政策解读
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团队演练：经济数据有报天天读
第二讲：行业趋势分析
一、行业产品服务需求性分析
二、行业产品服务频率分析
三、行业现金流分析
四、热点行业解读 1．工业4．0板块 2．军工板块 3．医药板块 4．环保板块 5．国企改革板块 6．互联网+板块 7．保险板块 8．新能源板块
第三讲：企业状况分析 1．P5法 2．P2法 3．RO5法 4．RO1法 5．现金流法选择 6．商业模式解读
商业模式：商业模式画布使用与解读
第四讲：结合客户需求的投资板块、工具选择 1．了解客户 2．了解风险
视频分享：风险承受与风险偏好认知 工具分享：风险承受与风险偏好评测 3．了解目标
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4．了解工具 5．了解时势
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第三篇：银行 培训 帆宇达《金融基础知识与金融工具讲解(新员工培训)》
金融基础知识与金融工具讲解
需求解析： 作为金融行业员工： 如何了解金融的本源? 如何把金融与自身岗位结合? 如何认识金融基础知识、基本原理 如何认识金融工具的产品类型? 如何向客户讲解不同金融工具产品特性?
课程目标：
1．认识金融基础两大核心——货币与中央银行;掌握其作用、政策对经济、投资产生的影响 2．了解金融市场的三大分类方式，金融机构的组成、作用
3．对于六大类常见的理财工具进行深入认识，同时认识潮流的互联网金融工具，提升学员的金融敏感度
4．通过四大指标掌握不同工具的作用、意义，并能合理运用这些工具;给客户专业的投资建议
5．让学员能高效向客户阐述不同工具的特质，结合经济形势给客户合适的配置建议 6．让学员从“金融菜鸟”向“金融达人”华丽转身
授课形式及特色：
1．室内授课+理论精讲+实战演练 2．互动式教学+体验式教学 3．团队学习+案例教学
课程时间：1-2天，6小时/天 授课对象:金融机构员工
课程大纲
课程内容：
开篇/课程导入/形成团队 达成共识，课程概述
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破冰——全员参与，形成团队 第一讲：货币基础知识 1．货币与货币职能 2．货币形式与特征 3．货币层次 4．货币价值与购买力 讨论：发现货币时间价值 5．通货膨胀与通货紧缩 6．货币乘数与派生存款 7．信用与利率
第二讲：中央银行基础知识 1．中央银行职能 2．货币政策工具 3．利率的形成与层次 4．中央银行外汇管理
第三讲：金融市场与金融机构
一、金融市场分类 1．货币市场、资本市场 2．一级市场、二级市场 3．债务市场、股权市场
二、银行业金融机构
三、非银行金融机构 1．证券公司 2．保险公司 3．信托公司 4．基金公司 5．金融租赁 6．典当公司 7．财务公司
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四、中央银行与其他金融机构 第四讲：金融工具概述
一、金融工具概述
二、工具四大判别点 1．期限性 2．风险性 3．流动性 4．收益性
三、金融工具分类 1．存折与存单 2．商业票据 3．回购协议
第五讲：投资理财工具——证券概述 1．证券的概念 2．证券分类 3．债券投资综述 4．债券定价模型 5．资产证券化 6．股票概述 7．股票价格指数 8．博弈论应用 9．有效市场理论
10．股票投资的盈利与风险 11．权证交易
第六讲：投资理财工具——理财产品 1．理财产品概述 2．人民币理财产品 3．外汇理财产品
4．银行理财产品设计机理及风险
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第七讲：投资理财工具——基金工具 1．基金分类 2．投资基金综述 3．房地产信托基金 4．LO6与5T6 5．行业基金 6．基金考核
7．基金投资方式及选择
第八讲：投资理财工具——信托工具 1．信托意义 2．信托分类 3．信托工具分辨 4．家族信托
第九讲：投资理财工具——外汇与外汇投资 1．外汇及其形式 2．汇率及其分类 3．汇率的形成机制 4．汇率的换算 5．外汇交易报价 6．即期远期掉期报价 7．套汇与套利 8．外汇期货 9．外汇期权
第十讲：投资理财工具——保险 1．保险的功能
2．保险的基本原则与保险合同 3．人身保险
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4．财产保险 5．责任保险
6．保险选择依据与投保准则
第十一讲：投资理财工具——互联网金融
一、互联网金融意义
二、互联网金融分类
三、主要互联网金融工具分析 1．P2P 2．众筹 3．网络基金 4．网络证券
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第四篇：银行 培训 帆宇达 《银行活动营销策划与实施》
银行活动营销策划与实施
课程背景：
随着互联网金融的发展、金融机构的扩张，客户去网点化正成为一种趋势，银行面临的竞争日益激烈，形形色色的客户活动到处抢占“码头”，然而很多活动办过后就销声匿迹，留不下深刻印象。如何通过活动进行品牌传播和服务推广是当前的重要课题。※ 如何确定活动主题和目标？ ※ 如何做好客户群类细分？ ※ 如何开展厅堂、外拓及社群活动？ ※ 如何进行现场管控、持续跟进？ ※ 如何达成多方共赢、进行活动评估？
本课程用创新的手段策划活动，用专业的执行持续跟进，实现客户的全金融服务和关系维护，建立客户忠诚度，扩大品牌影响力，形成对比优势，提升产能和绩效。
课程收益：
▲ 能够根据营销目标优化创意，选择活动主题，策划新颖有特色的活动。▲ 能够精准进行客户分类分群，把握活动关键，组织良好体验的活动。▲ 能够提升高效沟通和营销水平，提升客户到场率，不断提升产能和绩效。▲ 能够专业执行评估，持续跟进营销，不断提升客户贡献度和忠诚度。
课程特色：
▲ 讲师讲解，通过逻辑缜密、深入浅出的讲解演绎让学员充分理解课程要点。
▲ 形式多样，培训采取课堂集中培训的形式进行通过案例分析、角色扮演、短片播放、等方式结合脑力激荡、情景演练践使学员充分牢固掌握课堂所学知识。
▲ 行动学习，通过实战演练，世界咖啡等方式分析客户，策划活动，现场操作，训练学员的策划组织能力和跟进营销能力。
课程时间：2天,6小时/天，可加实战辅导1天。
学员对象：银行中层管理者、支行主管行长、网点负责人、客户经理、大堂经理等。
课程大纲
2.增加客群接触 3.贴近营销目标 案例演示 小小银行家
二、活动营销“五定位” 1.活动营销的主题 1)社会影响 2)关联接近3)名人效应 4)新颖有趣
——Ex 优秀广告方案、陈欧 2.活动营销的形式
展销/讲座/出游/看电影/品荼/沙龙…… 3.活动营销的目标 1)契合主题 2)交叉销售 3)形式链接
4.活动营销的标准形象宣传及名称 1)流程模块化设计 2)活动分工及指导 3)专业化维护团队 4)客户识别及跟进 5.活动营销的跟进 1)挖掘线索 2)深度开发
案例演示：“缘来还有你”钻石卡客户生日会
4.现场管理 5.持续跟进
案例演示 中兴银行广场舞大赛
二、存量客户提升活动。1.主题营销。——Ex 节日营销 2.电话邀约。3.厅堂活动。
三、增量客户外拓活动。1.“四进六优”活动。1)进企业 2)进商户 3)进社区
【思考】社群营销有何特点？ 4)进学校
2.支行“五项执行” 1)一张作战地图 2)一支外拓队伍 3)一个标准流程 4)一套外拓档案 5)一个创新主题
分组演练：根据所在行的金融生态图策划一次外拓活动。
头脑风暴——提炼与总结 构建本次课程学习地图——结语
第五篇：帆宇达 银行 培训《企业文化战略突破》（推荐）
企业文化战略突破
课程背景：
没有文化的军队是一支愚蠢的军队，没有文化的企业将是一个短命的企业!然而，很多企业的文化不是宣传口号就是挂在墙上的标语，不能有效地落实到员工的实际工作之中贯彻执行，企业文化的专业工作者亦不知道如何才能把“虚无缥缈”的文化用实际行动来建设并为企业的经营管理服务。
企业文化不是一杯白开水，而是有深刻内涵、对内对外质地不一样的两件套，并且需要行之有效的一系列活动、仪式来支撑发展。《企业文化战略突破》是专门针对企业的老板、总经理以及文化执行官、教育官二设计的实操训练课程。该课程将用翔实的案例，层层递进的方式，演绎出企业需要的文化构成、文化变革、内外有别，以及企业文化内部有效建设的系统工具与方法，深入浅出，生动活泼，让学员们学之即用、用之即刻生效，对企业管理与效益的提升产生立竿见影的作用。
课程亮点：
课程有大量的新鲜干货及成功实操案例，时代感强，实用性好，实效实战实惠;讲师将知识点全部做成了一个个小工具，并配有其他辅助材料，都将留给学员，带回去既可温习，又可以马上就用。
课程收益：
39个活动方案、18个立即可用的工具，现场做6个模拟训练;同时将收获《文化管理手册》，回去就可用上，解决凝聚人心的问题，企业的效益一定迅速提高。
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：企业董事长、总经理、文化执行官、教育官
课程形式：讲授与互动相结合。实战演绎25%、案例分析25%、现场训练45%、经验分享、答疑5%
课程大纲
第一讲：什么是企业文化？
案例：《一个老人和一群孩子的故事》 思考与启示：文化是什么？
一、企业文化的定义与构成
二、企业文化的核心层 1.企业使命举例 2.企业愿景举例 3.核心价值观举例 4.企业精神举例 5.企业道德举例 6.企业作风举例
三、企业文化的制度/物质层 1.制度层 2.物质层
四、企业文化洋葱图的启示
五、企业文化是企业成功的源动力 案例：《Wal-Mart的企业文化》
六、企业文化可以是企业破产的根源 案例：《美国安然公司的轰然倒下》
七、错误的企业文化(融合)毁了企业 1.绩效主义毁了索尼 2.企业并购文化冲突引失败
八、没文化真可怕
案例：《解剖阿里巴巴的文化》 思考：我们的文化是什么样？
九、企业文化的功能作用
十、企业文化的类型
十一、企业文化的三大典型误区
十二、企业文化常见的三大问题
第二讲：企业文化的内在作用
一、优秀企业文化赏析 1.华为文化 2.三一重工文化 3.豪爵摩托文化 4.牧羊集团文化 5.中之豪的文化 6.沃尔玛的文化
思考与分析：企业文化的特点
二、海底捞的成功实践
三、海尔的成功实践
思考：我们的内在文化是什么？
第三讲：企业文化与企业常青 1.企业文化与企业战略 2.企业文化与组织效能 3.企业文化与员工激励 4.企业文化与企业常青
第四讲：企业文化的变革操作
一、优秀企业文化建设 1.目标文化
案例：《某公司的管理目标》 2.安全文化
案例：《电力行业的安全意识》 3.执行文化
案例：《王府井VS华为执行力》 4.绩效文化
思考：引进绩效考核防止企业痴呆 5.责任文化
案例：《他们为什么比别人更有责任心？》 6.面子文化
案例：《静态与动态面子激励文化》
二、企业文化变革 案例：《ASD连续两年变革从18个亿到38亿再到78亿，再3年走向上市》 1.强化危机意识 2.重点突出 3.寻找引爆点 4.领导做表率 5.反复的教化
思考：我们的文化该如何变革
第五讲：企业文化落地与实施
一、企业文化的救赎 1.重新认识企业文化 2.企业的两个运作轮子 3.不同时期的文化有别
二、企业文化建设的七个步骤
三、企业文化建设实施 1.最高领导是公司首席讲师 2.讲师团是长效机制
3.设计企业文化活动，根植理念系统 4.四个注意事项 5.六大轮盘方法
四、企业文化建设实战训练 1.财年制主题设计 2.围绕经营主题 3.制度化保障 4.详细十二主题
案例实操：十二主题详细实操工具包演练
第六讲：领导对企业文化的影响 1.领导特质对企业文化的影响 2.领导风格对企业文化的影响 3.领导角色定位对企业文化的影响 4.领导力对企业文化的影响
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