(附件3)客户经理动态管理办法修改完善建议

第一篇：(附件3)客户经理动态管理办法修改完善建议

材料一（附件3）：

现行客户经理动态管理办法修改意见

一、在客户经理层级上增加“业务员”概念

2011年管理办法中，所有“在昆明市邮政局范围内，从事邮政业务市场开拓、客户开发维护、营销策划等营销相关工作的人员”皆定义为客户营销经理，但在实际工作中，人员水平参差不齐，部分客户经理长期不能达到岗位要求，业绩水平持续低于全局人均劳产率水平。另外，新进入营销岗位的人员，不能独立完成营销工作的，这两类人员，建议转变为业务员。

这样，将全部专职营销人员划分为三个层级：

1、高级客户经理：指专门从事市场预测、市场策划，精通市场营销理论和熟悉邮政业务的高级专职营销人员，具有很好的沟通协调能力，是邮政营销资源的管理者和直接参与者。

高级客户经理的评聘，由市局对上一考核周期（通常为一个自然年）业绩公示并考核后，报省公司审核。省公司依据审核结果，对拟聘人员进行公示，无异议后予以聘用。原则上高级客户经理人数不超过专职营销人员总数的5%。

2、客户经理：指专门从事市场预测，市场策划，熟悉

市场营销理论和邮政业务的中级专职营销人员。

客户经理的评聘由市局对上一考核周期（通常为一个自然年）业绩公示并考核后，予以聘用。

3、业务员：指专门从事市场需求调查，采集用户需求信息，掌握一定的市场营销理论，能开展一般业务促销活动的初级专职营销人员，具有较好的沟通协调能力。

主要负责直接执行对客户开展上门营销、业务推广、上门服务等工作，在客户经理的协助和帮助下开展对现有大客户的营销与服务，工作重点是业务维护，也要对其他客户进行营销与服务。

二、客户经理营销业绩分类折算

将营销业绩分为独立营销产生的业绩、合作营销业绩和维护大客户业绩。按照贡献大小和营销人员投入产出比折算业绩。

营销业绩=独立营销业绩+合作营销业绩+维护大客户业绩

1、独立营销业绩：指依靠个人力量独立营销产生的收入，按实现收入全额计为营销业绩。

2、合作营销业绩：指依靠两人或两人以上的团队实现的营销收入，按贡献程度计算个人营销业绩。包括指导营销、直接参与、小组营销、策划营销和提供有效营销信息等情况。

（1）客户开发中以各级领导亲自营销为主，专职营销

员只是负责一般性信息收集和业务联系的，按最终实现收入的30%计为专职营销员营销收入；以专职营销员开发为主，各级领导、分支机构、专业单位等参与营销并提供相应支持的，根据情况按最终实现收入的30—60%计为营销收入。

（2）依靠成立项目营销小组或营销团队实现的收入，按个人贡献程度分配个人业绩。

（3）提供有效营销信息但没有参与营销的专职营销员，作为团队营销成员，可按最终实现收入的10%计为个人营销收入。

3、维护大客户业绩：指对已注册并负责维护的大客户进行有效维护的贡献业绩。开发客户 入统计以实际缴款业务收入为准，欠费业务收入不再计入营销业绩。

1、一次性项目业务收入：数据库商函、邮政广告、邮资封片卡、无名址函件收入、个性化邮票、定向邮品、企业形象期刊、航空票务等，以一年内实际发生全额计为营销收入。

2、长效性收入：帐单、商函、景区邮资封片、代收通信话费、代收国税、地税、代扣烟草款、代收石油款、代办电信等，凡签订合同在一年以上的长期合作合同，此类业务从签定合同后一年内全额计算营销业绩，一年后，将不再计作个人新增业绩，但作为对老客户的维护业绩统计。

3、代理金融业务：含代理储蓄业务、代理保险业务、代理汇兑业务，均按照客户经理发展金融业务所实现业务收入的3倍，折算客户经理个人及团队业绩。

四、将电子商务业务收入纳入业绩工资

营销人员发展的电子商务业务，除按照合同金额计算业绩外，建议主要针对机票、火车票协议客户的收入，将折算后市局的实际收入纳入“3+1”业绩工资考核范畴。

五、强化客户关系管理系统的应用

加强对系统的应用，为四城区局和呈贡县局配臵CRM系

统专用PC，在营销人员中设臵兼职系统管理员。要求系统管理员每日登陆系统，开展本单位大客户、协议客户用邮合同、客户用邮收入等信息的维护工作。高级客户经理至少每周登陆系统，填写项目营销日志、分析本单位经营分析报表和KPI各项指标，将营销情况向直管领导和营销团队成员通报。客户经理至少每月登陆系统，核对本人维护的大客户信息及本人营销业绩。

六、完善退出机制

专职营销人员连续两年营销业绩低于全局当年度人均劳产率的，应当及时调整工作岗位，退出营销序列。

七、在销售类营销人员中积极培养营销策划人员 在前期的工作实践中，我局的营销策划团队虽然做出了积极的努力，但策划水平却未能达到实际工作要求，其根源在于策划人员对市场、对营销工作的不熟悉，因此建议在专职营销人员中发掘人才，逐步培养熟悉市场、了解客户、掌握邮政内部处理流程的营销策划人员。

第二篇：3区划修改完善建议

3《区划》修改完善建议

根据《海洋功能区划管理规定》，将修改分为“重大修改”和“一般修改”，“重大修改是指在局部海域涉及一级类海洋功能区的调整，或者不改变海域自然属性的功能区、围海性质的功能区调整为填海性质的功能区；一般修改是指在局部海域不涉及一级类、只涉及二级类海洋功能区的调整”。

本次评估提出6处修改建议，分别为1处重大修改建议和5处一般修改建议。分述如下：

3.1重大修改建议

将“大长涂山深水岸线资源预留区（10.1-1）”中的大长途岛东侧海域改为“大长涂樱连门作业区”属于高亭港区（1.1-1），预留区中其余部分不变。①调整修改内容及范围

范围为：樱连门西侧、大长涂山东南侧（门礁-小劈开礁-小扁簪）海域，港口作业区后缘陆域腹地需经岸线整治、实施围填海工程获得，通过岸线整治实施围填海工程新增土地面积约3250亩，形成深水岸线约3km。预留区中其余部分不变。管理要求：限制在港区内进行与港口作业和航运无关、有碍通航安全的活动，已经在该区域内从事上述活动的应限期调整；限制在规划港区内建设其它永久性设施。港区开发要坚持“深水深用、合理布局、有效利用资源”的原则。港域内陆域腹地需经过围海造地进行岸线整治获得，港区水域执行不低于四类的海水水质标准和三类沉积物质量标准。

②调整依据及调整可行性

大长涂山及其附近岛屿周围海域开阔，南临黄大洋，北频岱衢洋，西有长涂港，东与我国东部三大国际航道之一的小板门航道相邻，大长途东侧海域前沿航道平均水深大于19米，可满足20万吨级油轮的通航要求，10米以上深水岸线离岸仅900m，深水岸线资源可利用度大。该区位优势十分明显，但土地资源较为匮乏，大长涂山滩涂资源丰富，围区内滩涂发育良好，平均涂面高程-2.5m，可以通过实施围填海工程，获得部分陆域土地资源。

随着宁波-舟山港一体化进程的加快，以及岱山县海洋经济的快速发展，大长途山周边岸线资源利用率得到较大提高，充分利用大长涂山岛东侧樱连门港域的资源条件，可以考虑在大长涂山岛东侧区域建造一个大型油品或化工中转项目等，使大长涂岛深水岸线得到合理开发。

调整后符合《宁波-舟山港总体规划》提出的“以宁波的镇海、北仑、大榭、穿山、梅山及舟山本岛南北两侧岛屿（向北包括岱山本岛、大小长涂岛和秀山岛，向南包括虾峙岛和六横岛，中部包括金塘岛和册子岛等）组成的核心水域。核心水域航道水深、锚地开阔、避风条件好，陆域宽广，建港条件优越，该水域内城市依托条件好，港口基础设施已形成一定的规模，发展潜力大，将建设成为综合性港区，发展集装箱运输、临港工业和物流园区，并建成我国原油的战略储备基地”。

本次功能调整后与原《区划》中“大长途深水岸线预留区”的预留功能是一致的，与周边的海洋功能区是相兼容。

该调整也符合《舟山市滩涂围垦总体规划》（2006-2020）中的划定的“樱连门西侧围垦工程区（代码1-8）”，该处可围垦土地3253亩，建设起止年限为2010-2013年。

3.2 一般修改建议

3.2.1取消“岱山北锚地”（1.3-4）

（1)调整修改内容

取消岱山北锚地（1.3-4）

（2）调整修改的依据及可行性

岱山北锚地区位于岱山岛北侧海域，面积为9.94km，锚地水深10～13m，泥质底，锚地主要功能为2万吨船舶避南风使用。

该锚地距岱山岛南部港口区和衢山岛港口区较远，目前使用率较低。

根据驻舟部队意见，岱山北锚地（1.3-4）区域不适宜锚地区设置，建议取消该锚地区。根据海洋功能区划编制原则“海洋功能区划应统筹安排各涉海行业用

2海，保障海上交通安全和国防安全，保证军事用海需要”。

该处的船舶可以到高亭1＃、2＃锚位进行待泊、避风，到高亭锚地进行联检、待泊，大鱼山西南锚地进行避风、候潮。

3.2.2调整“秀山东捕捞区（1.3-7东）”的位置和范围

①调整修改内容

地理范围：将“秀山东捕捞区”东移7km左右，以避开秀山东锚地区，调整后张网捕捞区面积约500公顷。

管理要求：禁止进行有碍渔业生产或污染水域环境的活动。要处理好与航道、锚地用海的关系。水域执行一类的海水水质标准。底质执行一类沉积物质量标准。

②调整修改的依据及可行性

秀山东捕捞区在原《区划》中位于梁横山北侧海域。随着马岙港区开发力度的不断加大、2009年10月马岙港区公共航道整治工程竣工，前来秀山东锚地区（1.3-7东）锚泊的船舶逐渐增多，由于该张网捕捞区与秀山东锚地区相互间的安全距离不够，为确保前来该锚地锚泊船舶和捕捞区内张网的安全，有必要对该张网区位置作适当调整。

调整后张网区与秀山岛东锚地之间有足够的安全距离，可减少锚地区和航道区与张网捕捞区之间的相互干扰，对附近其他海洋功能区不会产生影响。

3.2.3增加“鱼山风能利用区”（6.5-6）

(1)调整修改内容

在岱山县鱼山西北增加“鱼山风能利用区（6.5-6）”。

管理要求：应提倡和鼓励，加快风能开发的测试工作，提高风能综合利用水平。

（2）调整可行性及修改依据

该处海域开阔，远离港口区和锚地区。

岱山具有优良的风能资源，根据《浙江省“十一五”风电发展规划及2020年展望》，规划岱山县近海风电开发项目主要有杭州湾近海风电场Ⅰ区、Ⅱ区、Ⅲ区，主要位于七姊八妹岛、大小鱼山和栲门外区域，总装机容量目标为260万千瓦。

3.2.4增加“岱山至秀山连岛工程跨海桥梁区”（7.5-6），预留秀山至舟山本岛跨海桥梁区

①调整修改内容及地理范围

岱山江南大桥-牛轭岛-官山-秀山-舟山本岛。从岱山江南至江南山岛，江南山岛至高亭牛轭岛-官山，跨过龟山航门水道至秀山本岛，北起2009年2月通车的江南大桥，沿江南山北侧山麓，经横勒山，在牛轭岛登陆，再至官山岛，跨越龟山航门后在秀山岛欢喜码头登陆，最后秀山跨越灌门水道到达舟山本岛。

管理要求：要保证跨海桥梁区建设用海，保护大桥安全，跨海桥梁区附近一定范围内禁止其他永久性用海活动。

②调整依据和可行性

新增的跨海桥梁区在原《区划》中属功能未定区域，目前连接岱山至江南山的跨海大桥-江南大桥已经于2009年2月通车，《岱山—舟山疏港公路（江南山－牛轭岛段）工程可行性研究报告》已经于2008年9月通过评审，其余跨海大桥段正在前期准备中。跨海大桥贯穿江南山、官山和秀山岛三岛，带动三岛及周围小岛深水岸线资源、旅游资源的开发，具有更好的经济效益。

2005年舟山市政府将岱山跨海大桥纳入舟山跨海大桥工程的延伸段，舟山大陆连岛工程被浙江省发改委列入省“十一五”发展规划重点建设项目，浙江省交通厅编制的《浙江省公路水路交通建设规划纲要〈2003-2020〉》中指出，定海到岱山岛将新建舟山连岛公路一条支线，远景展望以高速公路标准与上海到洋山港区跨海大桥相连。岱山跨海大桥也列入舟山市“十一五”重大建设项目规划，舟山市交通委编制的《舟山市公路水运交通建设规划》中指出，根据舟山市国民经济和社会发展远景目标，城市总体规划及港口布局，舟山本岛公路主骨架布局为“一环二联三纵”。其中二联为西码头―上海（近期车客渡，远期跨海大桥：西码头—秀山—岱山—衢山—大洋山—小洋山—上海）。舟山连岛大桥的建成和东海大桥通车运行，意味着东海大通道的两端已建设完成，因此岱山为承接南北两极的条件更为成熟。

大桥建设将打破制约海岛发展的瓶颈性障碍，使陆岛间的人流、物流、资金流、信息流等得以极大地扩容和提速，使岱山本岛、官山岛、秀山岛等南部诸岛的基础条件全面提升。港口岸线等战略性资源将得到进一步的开发和利用，促使宁波—舟山港一体化进程加快。

3.2.5大长涂岛南增加“交杯山临时性海洋倾倒区”（9.4-3）

①调整修改内容及范围

临时性海洋倾倒区：指为满足海岸和海洋工程等建设项目的需要而划定的限期、限量倾倒废弃物的倾倒区。

地理范围：位于黄大洋海域，大长涂山岛南侧、交杯山岛东侧1.0km×1.0km的矩形区域，面积为1km2，具体位置尚在论证中。

管理要求：加强对倾倒活动的管理，同时制订相应的倾倒管理办法，把倾倒活动对环境的影响及对其他海洋利用功能的干扰减少到最低程度。加强对倾倒区环境状况的监测、监视和检查工作，根据倾倒区的环境质量的变化及时做出继续倾倒或关闭的决定。

②调整依据及可行性

岱山海域目前划定的倾倒区有两处，一处位于小长途北侧海域的长涂临时倾倒区（9.4-1），另一处为衢山岛北侧的上川山临时倾倒区（9.4-2），上川山临时倾倒区主要为洋山深水港一期工程航道疏浚物临时倾倒用。随着岱山临港工业的发展、航道建设，长涂临时倾倒区已不能满足倾倒需求，因此拟在长途岛南侧、交杯山岛东侧划定部分海域用于岱山岛南侧经济开发区码头前沿和港池浚深、岱山岛东南的高亭渔港清淤、秀山岛北侧的惠生公司码头及小长涂岛西侧金海重工公司等码头前沿的疏浚物倾倒使用。

该海域开阔，有良好的水动力交换条件，该处海域水深在14.0m以上，远离养殖区、稚仔鱼索饵区，距离岱山水道在4km以上，远离长涂南航道、猪沙门水道。

第三篇：管理办法附件（模版）

附件：

“十二五”期间进口种子种源免税政策管理办法

经国务院批准，“十二五”期间对进口种子（苗）种畜（禽）鱼种（苗）和种用野生动植物种源（以下简称种子种源）免征进口环节增值税，为加强管理，制定本办法。

一、种子种源进口免税政策目标

种子种源进口免税政策旨在支持引进和推广良种，加强物种资源保护，丰富我国动植物资源，发展优质、高产、高效农林业，降低农林产品生产成本，增加农民收入，改善人民生活。

二、种子种源进口免税条件

（一）免税进口种子（苗）种畜（禽）鱼种（苗）应同时符合以下条件：

1．与农、林业生产密切相关，直接用于或服务于农林业生产的下列种源：

（1）用于种植和培育各种农作物和林木的种子（苗）；（2）用于饲养以获得各种畜禽产品的种畜（禽）；（3）用于培育和养殖的水产种（苗）；

（4）用于农、林业科学研究与试验的种子（苗）种畜（禽）水产种（苗）。

2．进口种子（苗）不得用于高尔夫球场、足球场、度假村或俱乐部等场所的建设；进口种畜（禽）鱼种（苗）不得用于度假村或俱乐部等高档消费场所。

3．在每年财政部、海关总署、国家税务总局核定的进口计划产品范围内。

（二）免税进口野生动植物种源应同时符合以下条件： 1．进口单位是动植物科研院所、动物园、专业动植物保护单位、养殖场、种植园。进口单位应具备研究和培育繁殖条件。

2．用于科研，或育种，或繁殖。以科研为目的免税进口种源，应说明具体科研项目并适时提供科研项目成果。以育种或繁殖为目的免税进口种源，进口数量应以确保野生动植物存活和种群繁衍的合理需要为限。

3．在每年财政部、海关总署、国家税务总局核定的进口计划产品范围内。

三、种子种源进口免税申请

种子种源进口单位应适时向种子种源进口免税政策执行单位（以下简称执行单位，即农业部或国家林业局）提出种子种源进口免税申请。

执行单位根据行业发展规划及实际需要，于每年1月31日前将核定后汇总的本免税进口计划和上一的免税进口执行情况（数据具体报送格式按产品种类分别采用附1、2）报财政部，抄报海关总署和国家税务总局。

四、种子种源进口免税核定 每年3月31日前1，财政部会同海关总署、国家税务总局核定并通知本免税进口计划。

执行单位在核定的免税品种、数量范围内签发种子种源免征进口环节增值税的证明文件（以下简称免税证明文件）。执行单位应核定、确认种子种源进口单位的资质、进口种子种源最终用途以及免税进口申请数量合理性等事项，确保其符合本办法第二条规定的免税条件。

经核定的种子种源免税进口计划以及执行单位签发的免税证明文件在公历内有效，不得跨结转。未经核定或未列入计划的进口种源应照章征收进口环节增值税。

在本种子种源（不包括警用工作犬、繁育用的工作犬精液及胚胎）免税进口计划下发前2，对于上一免税进口计划中已列名的种子种源品种，执行单位可以在上一确定的免税进口额度的30%以内，提前签发免税证明文件3，有关进口单位可凭免税证明文件向海关申请办理免税手续。

五、监管及处罚

关于第四条提前签发免税证明文件：

（一）若有关执行单位超出规定数量范围提前签发，财政部、海关总署、国家税务总局将相应扣减其本的免税进口额度。

（二）若上一有关品种违反本管理办法免税条件等有关规定，财政部商海关总署、国 12 自2012年起。

自2012年起。3 按照第五条暂停提前签发免税证明文件的情况除外。家税务总局后暂停执行单位提前签发有关品种的免税证明文件。

若有关执行单位超过核定计划数量签发免税证明文件，应暂停有关公务人员签发免税证明文件的资格，对其予以书面通报批评。

若有关执行单位上一超过核定计划数量签发免税证明文件，财政部、海关总署、国家税务总局暂停核定该执行单位本有关品种的免税进口计划。

免税进口的种子种源，未经合理种植、培育、养殖或饲养，不得擅自转让和销售。但种子种源进口单位在向执行单位申请免税进口额度时，已经执行单位核准可以转让和销售的，可转让和销售。对违反规定的种子种源进口单位，按照有关规定处罚，并暂停其1年免税资格；依法被追究刑事责任的种子种源进口单位，暂停其3年免税资格。

六、本办法有效期为2011年1月1日至2015年12月31日。

附：1.201*年种子（苗）种畜（禽）鱼种（苗）免税进口计划执行情况表

2.201*年野生动植物免税进口计划执行情况表

第四篇：客户经理管理办法

中国农业银行丽水分行客户经理管理办法（试行）

第一章 总

则

第一条 为全面实施二次创业战略，完善营销管理体系，壮大客户经理队伍，提升全行市场拓展能力、竞争能力和服务能力，促进全行各项业务快速健康发展，特制定本办法。

第二条 本办法所称客户经理,是指具备相应任职资格和能力,从事法人市场拓展、客户营销、产品服务和信贷业务的工作人员。

第三条 客户经理的工作目标:以优质、高效的金融服务为手段,利用各种有效资源,履行各项职责,承担相应责任,防范和控制风险,促进各项业务健康、协调发展,实现综合收益的最大化。

第二章 客户经理的设臵

第四条 客户经理职级设臵。客户经理职级从高至低分为高级客户经理、中级客户经理、客户经理、客户经理助理四个级别。市分行前台部门总经理、各一级支行行长、市分行营业中心（以下简称营业中心）总经理,二级支行行长（不含副行长）不纳入本办法客户经理范畴。

第五条 客户经理的配备。

市分行及上年末贷款余额20亿元以上、且近三年不良率在1%以下的一级支行（营业中心），可设高级客户经理、中级客户经理、客户经理、客户经理助理。

贷款规模在20亿元以下的一级支行（营业中心），可设中级客户经理、客户经理、客户经理助理。

第三章 客户经理的选拔与聘任

第六条 客户经理的任职条件

(一)具备较高的政治思想素质和职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，廉洁自律；

(二)熟悉国家经济金融政策、金融法规和规章制度；熟悉和掌握银行资产、负债和中间业务产品的运作方式；具备一定的金融产品营销能力；

(三)具有较强的组织协调能力及分析问题、解决问题的能力，掌握相应的公关技巧，讲求营销艺术，注重服务质量，融洽银企关系；

(四)在合法合规的前提下，提出能为农行带来效益的金融新产品开发需求，供决策行参考；

(五)通过客户经理持证上岗考试，或持有相应的银行业务资格证书（包括与银行业务相关的注册会计师、律师、评估师、拍卖师等资格证书）。

第七条 高级客户经理应同时具备下列任职条件：(一)具备很丰富的经济、金融、管理、法律知识，熟练运用计算机；精通银行业务规章制度和操作流程，通过客 户经理持证上岗考试，并持有相应的银行业务上岗资格证书（包括但不限于与经济金融相关的注册会计师、律师、评估师、拍卖师、理财规划师、保险精算师等资格证书）不少于二个或从事过三个及以上业务工作岗位；熟悉相关企业的财务和经营情况；有很好的表达能力和组织协调能力；具有很强的市场分析、文字综合、客户公关、产品创新能力；

(二)具有大学本科及以上相应学历；

(三)从事金融工作满6年，并有3年及以上专业工作年限；

(四)在客户经理业绩考核中排名全市前五名。第八条 中级客户经理应同时具备下列任职条件：(一)具备丰富的经济、金融、管理、法律知识，熟练运用计算机；全面掌握和熟练运用银行业务规章制度和操作流程，通过客户经理持证上岗考试，并持有相应的银行业务上岗资格证书（包括但不限于与经济金融相关的注册会计师、律师、评估师、拍卖师、理财规划师、保险精算师等资格证书）不少于一个；熟悉相关企业的财务和经营情况；具有较强的市场营销、文字综合、客户开发能力，能够从事新产品和新业务推广等工作；

（二）具有大学专科及以上相应学历；

（三）从事金融工作满4年（含），并有2年（含）以上专业工作年限；

（四）在客户经理业绩考核中排名全市前10名。第九条 客户经理应同时具备下列任职条件：

（一）具备较丰富的经济、金融管理、法律知识，熟 悉 计算机运用；熟练掌握银行的基本业务知识和业务操作流程，通过客户经理持证上岗考试；具有基本的市场营销、客户开发和文字综合能力；

（二）原则上具有大学专科及以上相应学历；

（三）从事金融工作2年（含）以上，至少有1年（含）以上专业工作年限；

（四）在部门考核中业绩良好。

第十条 客户经理助理应同时具备下列任职条件： 具备一定的经济、金融管理、法律知识，熟悉计算机运用，基本掌握银行的基本业务知识和业务操作流程，具备一定的市场营销、客户开发和文字综合能力。

第十一条 客户经理准入资格。客户经理的准入资格原则上通过参加考试获得。准入考试由市分行每两年组织一次。凡具备客户经理任职资格的员工,均可报名参加客户经理准入资格考试,考试成绩合格的,方获得客户经理准入资格。准入资格有效期三年。

已取得总行、省分行客户经理资格的或市分行营销经理资格的员工直接具备客户经理准入资格。

第十二条 客户经理的聘任。客户经理的聘任实行分级管理,坚持自愿、公开、平等、择优的原则,一般通过公开竞聘的方式进行。客户经理和客户经理助理由各级行自行聘任和管理。聘期一般为两年,可以连聘连任。

高、中级客户经理由支行（营业中心）推荐，经市分行党委审批同意后，由经营行聘任。聘期一般三年，可以连聘连任。第十三条 客户经理选拔聘任的基本程序:(一)报名及资格审查;(二)准入考试;(三)资格审定;(四)择优聘任。

第四章 客户经理工作职责、权利与制度

第十四条 客户经理的主要职责。

（一）了解辖内行业发展状况及企业情况,搜集、获得相关信息并加以分析,确定我行的目标客户,建立客户档案,并及时收集并更新客户信息。

（二）在规定的政策范围内,积极营销客户,组织客户存款,开展中间业务,为客户提供全方位的金融服务。

（三）根据客户的贷款需求,建议并参与贷款调查、评估,根据客户的风险状况和风险承受能力,提出贷款调查评估意见。

（四）在客户贷款申请获得批准后,根据贷款批复的各项要求,依法与客户签订借款合同,并监督客户按合同规定的用途使用贷款。

（五）主动了解贷款客户生产经营活动,定期检查分析客户资产变化和资金运动,跟踪监测贷款运行情况,及时收回到期贷款。

（六）与客户保持经常性的接触和沟通,及时了解客户生产经营、财务状况和信贷需求的变动情况,严格保守客户的商业秘密,维护和促进客户与我行保持良好的合作关系。

（七）跟踪了解客户的信用变动情况及可能发生的风险,及时提出客户贷款调整方案和风险防范措施,避免或降低贷款风险。

（八）如遇重大变化或殊情况，应及时向领导或上级行报告。

第十五条 客户经理具有以下权利:

（一）在授权范围内,向客户营销我行各类信贷产品和服务,并根据客户的需求在职责范围内做出相关承诺;

（二）在职责范围内,为客户提供各种服务;

（三）对辖内贷款客户行使独立的业务调查权和信贷监督权;

（四）当本行和上级行做出的贷款决策与本人贷款调查评估意见不一致时,有保留个人意见和向上级行反映本人意见的权利;

（五）对信贷政策、制度办法,贷款决策、客户营销策略拥有建议权。

第十六条 客户经理工作制度。

(一)报告制度。客户经理应定期或不定期访问客户,了解客户的经营状况及对农行各项业务和服务的需求,听取他们的意见和建议。访问情况应每月向主管领导汇报一次。对客户急需的业务需求和重大意见和建议,应随时向领导或上级行汇报。(二)例会制度。市分行每季一次、各支行每月一次举办客户经理例会,总结交流工作经验,研究、解决客户提出的意见和建议,协调处理客户经理工作中遇到的问题,制订加强客户营销,改进客户服务的措施。

(三)信息反馈制度。对客户提出的各种需求、意见和建议,客户经理要通过口头或书面的形式及时反馈受理情况,通报处理结果。

(四)工作日志制度。客户经理要将每天的工作情况、遇到的问题及处理结果,客户提出的意见和建议记入工作日志。客户部门负责人应定期或不定期对客户经理的工作日志进行检查。

第五章 客户经理的经济待遇与考核

第十七条 客户经理在任职期间，完成基本工作任务的，按以下经济待遇同考核挂钩（专项考核的除外）。

（一）聘用为高级客户经理的，享受支行部门正职岗位（正股级）的经济待遇；

（二）聘用为中级客户经理的，享受支行部门副职岗位（副股级）的经济待遇；

（三）聘用为客户经理的，岗位系数上浮0.1点；

（四）聘用为客户经理助理的，岗位系数不变，但不得高于临柜员工常规系数；

第十八条 客户经理实行考核和动态管理,并根据考核结果决定客户经理的晋升、降级或退出。第十九条 客户经理的考核,按客户经理的聘用管理权限由各级行人力资源部门负责,考核结果可分为优秀、良好、合格、不合格四个档次,并存入本人档案,与个人收入挂钩。

第二十条 对连续两年考核结果优秀,符合任职条件、业绩特别突出的，可以申请聘为高一级客户经理；对考核结果不合格的,下聘低一级客户经理；对客户经理助理连续两年考核不合格的，取消客户经理助理资格，调离岗位。

第二十一条 对因责任心不强或违规操作导致所辖客户贷款质量严重下降,或因道德品质较差客户多次投诉,经教育仍无明显改善的客户经理随时解聘。被解聘的客户经理可以安排从事其它工作,也可以安排继续从事客户服务工作,但一年内不得再聘为客户经理,也不再享受客户经理待遇。一年后,可根据其表现和工作业绩,重新选拔聘用。

第二十二条 客户经理离职、换岗或调整时,应在规定期限(一个月)内将服务的客户所有文档及有关事项作好离任交接工作,保证客户关系的稳定。必要时进行离任审计。

第二十三条 客户经理实行业绩考核制。具体考核办法由市分行或各经营行另行制定。

第六章 附

则

第二十四条 本办法由丽水市分行负责制定和解释。第二十五条 本办法自发文之日起试行。

第五篇：客户经理管理办法

**公司客户经理管理办法

第一章 总则

第一条 为充分调动客户经理工作积极性和创造性，增强爱岗敬业精神和争先创优意识，提升企业管理水平，建立一个责任明确、管理科学、运作高效、优胜劣汰的客户经理运行机制，特制定本办法。

第二条 考评对象：**公司客户经理。

第三条 考评主体：**公司卷烟营销部、客户服务部。第四条 考评原则：坚持任务量化、统一考评与分级考评相结合的原则；坚持公平、公正、公开的原则；坚持日常考核与定期考评相结合的原则。

第五条 考评依据：**局（公司）文件、制度；月度考核细则和月度考核目标。

第二章 客户经理考评

第六条 考评时间：实行月度考核、季度评价。第七条 考评内容：分为经营业绩考评、综合素质考评、规范经营考评三大项。

1.经营业绩考评内容：卷烟销售目标完成情况。2.综合素质考评内容：作风纪律考评；基础工作考评；培训成绩考评。

3.规范经营考评内容：有无拆单分摊销售卷烟行为；卷 烟销售是否实现100%入网、100%落地销售，100%入户销售；有无虚假订单、虚构商户、虚假入网、组织或参与套购倒卖卷烟、向无证单位或个人供货行为；有无违反行业和公司规定的其它卷烟经营纪律行为。

第八条 考评方法：实行百分制考评，按各项考评内容所占考评权重值综合考评计分。其中经营业绩项占考评权重值为60%；综合素质项占40%；规范经营项为一票否决项，不占考评分值。对客户经理的工作考评实行卷烟营销部、客户服务部两级考评。对客户经理的月度工作评价由客户服务部负责人在每月工作结束后三日内召集本客户服务部所有人员召开“客户经理月度工作评价会”，根据各客户经理月度工作考评得分情况结合其实际工作表现，对每个客户经理作出月度工作评价；对客户经理的季度工作评价，由卷烟营销部负责人于季度工作结束后的第一周内召集卷烟营销部门全体中层人员召开“客户经理季度工作评价会”，对各客户经理季度工作作出部门评价。

1.对经营业绩的考评：以**局（公司）月度下达的卷烟经营各项指标项目和得分标准为依据，以微机系统月度销售结算数据为准对客户经理进行考评。计分方法：月度卷烟经营各项任务目标完成情况合计得分×0.6。

2.对综合素质的考评：采用督查考核人员现场考核计分的方式对客户经理进行考评。综合素质考评包括作风纪律考 评（满分40分）、基础工作考评（满分40分）、培训成绩考评（满分20分）三项。计分方法：上述三项考评综合得分×0.4。

（1）作风纪律考评：指对**局（公司）各项规章制度的遵守和执行情况进行考评。查实一项次有违章违纪行为的，扣5分；累计被查处达3次的，作风纪律项为零分，并予以解聘处理；查实一次有“吃、拿、卡、要”客户、“以烟谋私”、上班期间办私事、干私活、擅离职守等行为的，作风纪律项为零分，并作解聘处理。鉴于客户经理岗位工作性质的特殊性，特规定：凡一次性请假超过15天或一个月中累计请假达三次者，予以辞退处理。

考评内容为：

1．出勤情况：按时上下班，并做好签到，有事请假(含公司统一组织的学习、活动)，不得不经请假允许无故迟到、早退，不得旷工、脱岗。

2．卫生情况：坚持每天打扫卫生,确保个人所负责的卫生区清洁，物品摆放有序。

3．行为表现情况：做到待人礼貌，文明处事，严禁恶语伤人、谩骂滋事、对零售客户吃拿卡要、“以烟谋私”。

4．工作执行力情况：正确履行岗位职责，不得出现工作棚架、执行力不强、不服从管理情形。

5.客户服务满意情况：发生一次因主观原因导致客户投 诉的，扣10分，所在客户服务部主任扣3分、副主任扣1分；累计因主观原因导致客户投诉达三次的，予以解聘处理。

（2）基础工作考评：以**局（公司）月度工作考核细则为依据，对所有列入客户经理基础工作项的工作内容、工作达标等情况进行考评。一项次基础工作不到位或不达标，扣5分，该项总分扣完为止。

（3）培训成绩考评：指对每次培训的书面考试成绩或实际操作效果进行考评。对一次书面考试成绩（满分100分）低于80分或实际操作不合格的，扣10分，该项总分扣完为止。

3.对规范经营的考评：采用督查考核人员现场查证和调取查看微机系统客户订单相结合的方式对客户经理进行考评。对查实一起有违规经营情形且造成负面影响的客户经理，予以解聘处理，所在客户服务部主任扣10分，并取消年终评先资格。

第九条 考评管理：对客户经理的考评，卷烟营销部和客户服务部建立统一格式和内容的《客户经理工作考评档案》，实行“一人一档”，卷烟营销部和客户服务部分别设专人负责存档保管，严禁任何人私自修改考评结果。

第三章 考评结果的使用

第十条 客户经理考评结果作为单位评先和聘用的依据。全年工作考评得分最高者为单位工作标兵，第二 和第三名为先进工作者；对季度考评总分最低的两名客户经理和连续两个月完不成销售任务目标的客户经理，公司对其予以淘汰辞退处理。

第四章 附则

第十一条 本办法解释权归**局（公司）。第十二条 本办法自颁布之日起执行。