贷款未按交易合同约定办理受托支付的案例

第一篇：贷款未按交易合同约定办理受托支付的案例

贷款未按交易合同约定办理受托支付的案例

一、案例经过

支行拟向A公司发放流动资金贷款，用途为购买材料，期限一年，贷款方式为第三方抵押担保，审批意见所列提款前提条件为落实受托支付。经办行据此提交了委托支付协议、提款通知书及A公司与上游B公司签订的购销合同。同时经办行在系统合同补录的借据附属信息中交易对手也为B公司。放款核准岗审核后提出整改意见，虽然经办行提供此笔业务的提款通知书、交易合同等相关资料内容一致，但A公司与B公司在商品购销合同中结算及付款方式约定，在B公司将材料送达A公司指定地点经核对无误后，并由质检部门出具检验合格后，付清款项。由于经办行未能提供A公司是否已验收B公司交付货物证明，所以不予核准放款。

二、案例分析

根据银行《关于公司客户贷款发放与支付管理有关事项的通知》相关管理规定，虽然前述贷款发放使用用途符合管理要求，但经办行在受托支付审查中，忽略了A公司与B公司在购销合同中结算及付款方式约定的限制性条款，即先货后款的结算方式。经办行须据此审核查验A公司与B公司实际货物交接情况资料，在提交受托支付时，应一并提交B公司已把货物已交付给A公司的证明资料。

三、案例启示

（一）经办行在办理受托支付审查中必须严格按照银监会及银行对相关受托支付管理规定执行，正确理解细化把握受托支付具体操作要求。

（二）为确保贷款资金运行安全，有效防范信用风险，规避信贷资金被挪用、虚假支付。经办行在审查贷款资金发放办理受托支付时必须注意认真审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付金额等信息是否与相应的商务合同商品种类、交货方式、结算方式等证明材料相符；分析判断购货方采购行为是否真实、合理、结算方式是否与受托支付资金方式及其主营范围、借款合同用途相一致，购销双方是否在合同中商品交付与结算方式有无特定约定。规范贷款支付行为，有效监督贷款资金真正流向实体经济，确保贷款资金按借款合同约定用途使用，防止借款人资金被挪用。

第二篇：受托支付贷款合同

受托支付贷款合同

致：中国邮政储蓄银行天水市分行

根据编号 的《流动资金借款合同》，本单位在贵行办理流动资金借款用于 采购原材料，本单位拟向贾玉宏（借款人交易对手）支付人民币（大写）的款项（实际支付金额以贵行最终的审核为准），用于 采购原材料，特向贵行申请使用借款。

现本单位特委托贵行在办理放款手续后，于 年 月 前将金额为人民币（大写）的款项转入（借款人交易对手）以下账户： 户名:贾玉宏

账号：***1463 开户行：甘谷农村信用合作联社

签发单位：（借款人公章）

法定代表人或授权代理人（签字或盖章）： 签发日期： 年

月

日

第三篇：阀门受托支付购销合同

阀门产品购销合同

购货方（甲方）：

供货方（乙方）：

双方本着自愿及互利的平等原则订立此合同。

一、成交商品：球阀，闸阀，止回阀，煤气阀，排气阀，减压阀，及卫浴产品，合计总价暂定为人名币326万元整，（大写金额： 叁佰贰拾陆万元整），乙方应保质保量并及时发货，同时开具送 货单，甲方指定验收人核对后签字为准。

二、产品质量要求：按国家标准及有关规定执行。

三、运输方式及费用：甲方提前三十天订货，乙方送货至甲方指定 仓库。

四、结算方式：货到付款。

本合同一式两份，双方代表签字盖章后生效。

甲方（公章）：乙方（公章）：

法人签章：法人签章;开户行：开户行： 账号：账号： 日期：日期：

第四篇：1贷款行受托支付申请书(1份)

贷款行受托支付申请书

支行（分理处）：

按照国家相关法律法规和双方约定，我公司本次使用贷款应当适用受托支付方式。故特向贵行提出申请。

适用受托支付方式，按照国家相关法律法规和贵行规章制度办理。

我方保证按照贵行要求提供相关资料，并严格遵守借款合同及相关协议约定履行我方义务。

敬请贵行对我方申请予以核准！

附：此次贷款使用详细情况

付款人名称（借款人）：付款人帐号（借款人）：收款人名称：收款人帐号：收款人开户行：用途：金额（大写）：金额（小写）：

本公司承诺在本申请获得贵行同意后，我公司将向贵行交付委托

授权书，委托贵行通过本公司的账户向本公司的交易对手支付信贷资金。同时按贵行的要求提交相关的支付凭证。

申请人公章：法定代表人（或负责人）

签（章）字：

年月日 申请日期：

第五篇：关于部分工程项目未按合同约定支付工程款存在重大隐患情况的报告

关于部分工程项目未按合同约定支付工程款存在重大隐患情况的报告

市维稳办：

建设领域工程款拖欠是导致拖欠农民工工资的重要原因之一。近日，我办对全市近2000多个建设工程项目进行了工程款支付情况的排查，其中有386个工程项目存在未按合同约定支付工程款纠纷。经过协调大部分已处理完毕，目前仅剩50多个项目仍在协调处理中，但对以下8个项目我办召开多次协调会议，由于建设单位推委、扯皮，拒不接受协调，致使问题无法解决，是近期诱发农民工工资问题极大不稳定因素，现特报告：

1、合肥晶达光电公司

合肥晶达光电LED厂房由合肥市常青建安公司承建的合承建，工程于2006年12月竣工，决算价338万元。工程竣工两年多，尚有168万元工程款至今未按合同约定付付。2007年12月施工方将该问题反映高新区管委会，管委会对此事高度重视，通知晶达光电董事长王联华和常青建安公司领导于2008年元月18日、4月2日，参加管委会和我办联合召开的甲已双方协调会并发函。晶达光电董事长王联华两次均未到会，只是派他的副手（王联华的驾驶员）在协调会上表示支付部分工程款，但会后管委会和我办催促仍不支付。2008年9月26日省、市维权办与高新区管委会再次协调提出意见，并建议双方通过司法解决，但不接受，问题至今无法解决。

建议：走司法程序，高新区管委会做好预案和储备金的准备。

2、合肥墨荷园园林公司

合肥墨荷园园林公司（合肥经济技术学院）开发的墨荷顽固餐饮一条街由合肥第六建设公司承建，于2005年7月完工。由于墨荷园园林公司未按合同约定支付工程款，六建公司多次到省市有关部门投诉，经我办协调并于2007年12月10日、2008年1月28日两次发函要求墨荷园园林公司支付尚欠的工程款，但墨荷园园林公司阳奉阴违至今仍欠600万元。该工程项目负责人由于要不到工程款心情不好，在一次开车时出车祸死亡，留下妻女来我办哭述，情景十分凄惨。

建议：①走司法程序；②市教育主管部门负责督促该校尽快处理并做好预案和储备金的准备。

3、艾森泰克公司

艾森泰克公司开发建设的艾森泰克生物办公楼工程由江西一建承建。工程完成一半，由于艾森泰克未付工程款，导致工程于2007年9月停工。江西一建拖欠农民工工资400万元。我办自2007年9月11日以来，多次召开协调会，市政府办公厅也参与调查处理，但艾森泰克公司拒不支付工程款，江西一建筹措了200万支付了部分农民工工资，现尚欠农民工工资200万元资金无法落实。目前甲方当事人逃逸，虽然法院已对该工程诉讼保全，但因找不到当事人而无法解决。

建议：①走司法程序；②庐阳区政府做好预案和储备金的准备。

4、安徽金帝农业生物工程有限公司

安徽金帝农业生物工程有限公司的厂房、办公楼、宿舍等项目，工程造价1500万元。该项目为肥西县招商引资项目，目前存在重大不稳定因素是：项目业主（法人：曹俊）实无资金，先期工程是靠施工企业交给的履约保证金干的，工程至2007年11月后全部停工，工程款仅副133万元。拖欠三家施工企业工程款1360万元，另有履约保证金150万元未退还施工企业。三家施工企业多次上访及找肥西县政府、新闻媒体等部门，然而一年多未解决问题。

建议：肥西县政府做好预案和储备金的准备。

5、合肥祺嘉臵业有限公司

由合肥祺嘉臵业有限公司开发的合肥恒大华府小区工程由中建七局二公司承建。合同总造价1.4亿，已完成1.35亿，按照合同约定，祺嘉臵业公司尚欠5000万元未付，导致施工单位资金短缺，工程处于半停产状态。2008年12月2日，市清欠办主持召开会议，要求祺嘉臵业公司于2008年12月31日前分批支付工程款1100万元，以确保农民工工资的发放。会后市建委住政务区工作站多次敦促协调，但祺嘉臵业公司一直未履行纪要内容，近期农民工频繁上访，已造成重大稳定隐患。

建议：政务区管委会做好预案和储备金的准备。

6、天浩臵业有限公司

天浩臵业有限公司开发建设的龙居山庄盘龙居高层2#楼工程，由浙江华升建设公司承建。工程于2006年10月份竣工施工单位于2006年将竣工结算资料上报建设单位。由于工程设计问题，建设单位为此不愿结算，经多次协调，甲方当面一套，背后一套拖到至今仍未结算。

建议：房产监管部门负责包案督促落实。

7、安徽实嘉房地产开发公司

实嘉房地产开发公司投资的“实嘉小区一期”由江苏双楼建设集团承建，工程2007年6月竣工交付使用，江苏双楼的决算已交给甲方一年多，由于甲方对合同中约定应计取的安全文明施工费、劳保统筹基金200万以种种借口不予计算而拖延决算审核至今未完成。按合同约定的无争议工程款190万元也未支付。建议：走司法程序；瑶海区做好预案和储备金的准备。

8、合肥金科臵业有限公司

合肥金科臵业有限公司开发的金科玉带河畔小区2#楼由合肥市第七建安公司承建。2007年8月1日竣工验收。金科臵业公司既不支付剩余的工程款，对七建公司报给甲方的工程决算也不予审核。七建公司于2008年4月向合肥市仲裁委申请仲裁。2008年9月17日合肥市仲裁委作出调解：金科臵业公司应支付七建公司686万元。七建公司遂申请合肥市人民法院执行，但金科臵业公司法人代表成开俊竟将公司所有财产变卖后失踪，致使该问题难以处理。尚欠大量农民工工资材料款也难以落实。

建议：法院部门加大快速执行；庐阳区政府做好预案和储备金的准备。

特此报告

合肥市建设领域维护农民工权益办公室

合肥市解决建设领域拖欠工程款问题联席会议办公室

二OO八年一月六日