第一篇：国家工商总局食品安全督查组在拉萨检查工作
国家工商总局食品安全督查组在拉萨检查工作
http://news.QQ.com2007年09月20日13:33西藏新闻网尼玛潘多
9月19日上午，国家工商总局食品安全督查组在自治区工商局负责同志的陪同下，来到拉萨市各大超市、农贸市场检查拉萨市食品安全专项整治情况，并看望了拉萨市工商局城关工商分局城西工商所全体干部职工，听取了工作汇报。
督查组还先后来到拉百百益超市和西郊百益超市，检查了火腿肠、牛奶、袋装牛肉、速溶酥油茶等商品的质量情况，了解了商家进货渠道及工商部门对食品专项整治各项措施的落实情况，并现场检查了进货凭证，对西郊百益超市实行入口食品监督公示给予了充分肯定。在气象局农贸市场，督查组一行与商户亲切交谈，了解猪肉屠宰、蔬菜农药残留检测过程以及猪肉市场供应和价格情况。
督查组还来到拉萨市工商局城关工商分局城西工商所，看望了基层工作人员，并听取了工作汇报。对拉萨市食品安全专项整治工作给予了充分肯定。督查组强调，工商行政管理机关承担着流通环节产品质量和食品安全监管的重要职责，任务艰巨，责任重大，全体干部职工一定要加强学习，不断提高自身素质；各级工商管理部门要明确重点，加强监管，细化措施，建立长效监管机制，确保食品安全。（中国西藏新闻网
第二篇：教育部春季开学工作督查组在我区调研检查工作
［标题］教育部春季开学工作督查组在我区调研检查工作
［主持人］2月19日至20日，教育部党组副书记、副部长杜玉波带队在我区调研检查工作。他强调，各地、各学校要认真落实《教育部关于做好2012年春季开学工作的通知》要求，确保学校春季开学前后各项工作扎实、有序推进。［解说］在宁夏春季开学工作座谈会上，杜玉波一行认真听取了自治区教育工委书记、教育厅厅长郭虎对春季开学工作的情况汇报。听取了9所大中专学校关于做好学校安全管理等方面的意见和建议。在自治区副主席郝林海的陪同下，杜玉波带领督查组，还实地考察了宁夏大学、银川科技职业学院、宁夏六盘山高中。他们走进学生宿舍，认真了解宿舍管理和取暖情况；走进学校餐厅，详细查看食堂饭菜的价格、质量和卫生安全情况；走进实验室，现场观摩实践教学的安排情况。
［解说］调研检查工作期间，杜玉波对宁夏的教育改革发展、自治区教育工委、教育厅和各级各类学校认真做好开学工作给予了充分肯定，并对进一步做好工作提出了明确要求。他指出，抓教育就是抓接班人、抓民生、抓未来，自治区党委、政府高度重视教育工作，大力实施科教兴宁和人才强区战略，始终坚持教育优先发展，对教育是真重视、真行动、真投入，宁夏教育事业发展迅猛，取得了显著成效，一些工作走在了全国前列，让我们很受鼓舞，很受启发。他强调，各级教育部门和学校要把春季开学工作作为当前的一项重要任务抓实抓好，要高度重视，提前谋划，超前安排，确保各项工作扎实、有序推进。要保持良好的工作状态，立足大局、立足当前，全力抓好开学初的各项工作。要摸清学生返校后的思想动态，有针对性地做好教育引导工作。要进一步加大对学生食堂的政策支持和经费补贴力度，保证开学后学生食堂饭菜价格不涨、质量不降。要全面检查各项资助政策的落实情况，解决家庭经济困难学生的实际问题。要加强校园安全管理和学校周边综合治理，全面排查学校安全隐患，努力创造和谐稳定的校园环境，以优异成绩迎接党的十八大的召开。
［记者］于松涛 张月静2012-2-20。
第三篇：绵阳市工商局督查组在江油督查产品质量和食品安全专项整治工作
绵阳市工商局督查组在江油督查产品质量和食品安全专项整治工作
张林泉
绵阳市局督查组在市局消保科郎科长带领下，到江油工商局开展了产品质量和食品安全专项整治工作督查。督查组一行听取了刘廷强副局长的工作情况汇报，仔细查阅了相关资料，并深入到城北和双河两个工商所，对9户食杂店、2个集贸市场（东大街市场和双河农贸市场）和1家超市（福乐多超市）进行了实地检查。通过听、查、看、访、谈，督查组对江油工商局开展产品质量和食品安全专项整治工作给予了充分肯定，认为江油局的整治方案切实可行，宣传工作生动活泼，整治措施坚决有力，督查考核及时有效，大要案件查处果断，社会效益明显。同时对下一步工作提出了三点意见：一要再接再厉，继续在系统内发挥好示范作用；二要坚持做好宣传教育工作，把执行《特别规定》转化为经营者的自觉行为；三要加强市场巡查和现场督促，确保实现“一个彻底”和“两个100%”的目标。（李雄 陈昌伦）市工商局开展产品质量和食品安全专项整治工作督查 10月23日至24日，市工商局由五位局领导带队组成五个督查组，对全市15个工商所开展流通环节产品质量和食品安全专项整治工作情况进行了督查。五个督查组采取听、查、看、访、谈等明查与暗访相结合的方式，查看了各工商所开展整治工作的文字、图片等软件资料记载情况，深入街道、车站等区域，对114户食品经营户进行了实地检查。督查工作结束后，市局对搞得好的工商所领导组织得力、措施落实、取得较好成效的给予了充分肯定，对个别工商所软件资料不完整、部分工商所辖区仍存在无照经营食品、销售过期食品、未亮照经营、台帐填写不规范等情况进行了通报批评，督促和整改，要求工商所要进一步加强市场监管，切实加大市场巡查力度，认真做好食品安全重点监控工作，规范经营者的行为，建立健全各项制度，对按规定应建立进销台帐而未建立的等行为要依法查处。（陈昌伦）市工商局五抓五促夯实“民生特别行动”工作基础 在开展“民生特别行动”工作中，市工商局紧紧围绕“民生、民安、民利”为主题，从“五抓”着手，力促“五个到位”，为全面落实《特别规定》夯实基础。一是抓好宣传教育，促进思想认识到位。二是抓好明确任务，促进责任落实到位。市局成立了五个组，各司其责，对15个工商所全面实行了分片包区、责任到人的责任追究制。三是抓好指导培训，促进制度落实到位。四是抓好监督检查，促进监管职能到位。五是抓好资料规范和制度建设，促进长效监管机制保障到位。全面建立了食品安全《检查报告制度》、《监管责任区分布图》、食品经营者《基本情况登记表》、《监管情况登记表》等书式资料及电子档案。截止目前，3517户食品经营者中有91%建立了进销台帐，依
法取缔无照经营45户。（罗旭东）简讯； 11月2日，青莲工商所与市药监局及当地公安、卫生等部门采取联合行动，在西屏粮管所院内一举查获一无照从事保健食品推销的违法行为，并对经营者作出
了行政处罚。
第四篇：关于开展2013年春季学校食堂食品安全检查工作的通知
关于开展2013年春季学校食堂食品安全
检查工作的通知
各学校、幼托机构、有关卫生单位：
为贯彻落实国家食品药品监督管理局办公室《关于开展2013年春季学校食堂食品安全检查工作的通知》（食药监办食〔2013〕18号），江苏省食品药品监督管理局办公室、江苏省教育厅办公室（食药监办〔2013〕7号）联合转发国家食品药品监督管理局办公室（食药监办食〔2013〕18号）文件精神，进一步增强学校食品安全意识，完善食品安全管理制度，落实食品安全管理责任，保障学校师生饮食安全，经研究，决定近期开展2013年春季学校食堂安全专项检查工作，现将有关事宜通知如下：
一、工作目标
坚持突出重点、科学安排、综合治理的原则，通过深化学校食堂食品安全整治，进一步增强学校食堂食品安全意识，完善食品安全管理制度，落实食品安全管理责任，规范加工制作行为，防控食物中毒事件发生，使学校食堂食品安全保障水平得到显著提高。
二、组织领导
成立滨海县2013年春季学校食堂食品安全专项检查工作领导小组，负责全县中小学及托幼机构食堂食品安全专项检查方案的制定、组织和实施。
组长：朱佳琴、彭道江
成员：袁建平、杨兵、顾小阳、于雷、辛立祥、梁忠诚
三、检查内容
㈠严查学校食堂是否建立健全食堂安全责任制键。是否制订各相关工作制度，公示牌是否在醒目位置公示，学校是否将食堂食品安全工作纳入学校日常管理中，对食堂是否有管理方面的规定和要求。
㈡严查是否具有餐饮服务许可证。认真核查食堂餐饮服务许可证是否过期，是否存在超范围经营问题，对设计布局不合理、设施设备不具备，是否存在食堂管理制度不健全，食品安全管理人员配置不到位，不具备条件的食堂，一律不予许可。对因许可条件发生变化，未及时办理变更、延续、补发和注销手续的，责令其立即办理。对未经许可从事餐饮服务经营的，严格依法进行查处。
㈢严查内外环境是否整洁。认真核查是否定期清洁和保持良好，是否具有消除鼠、蟑螂、苍蝇和其他有害昆虫及孳生条件的防护措施，是否具有足够的通风和排烟装置。
㈣严查从业人员健康及培训是否符合要求。认真核查是否具有从业人员健康管理制度和措施，从业人员是否具有健康合格证明，健康证明是否有效，是否建立从业人员健康档案，当从事直接入口食品的工作人员患有有碍食品安全疾病时，是否及时将其调整到不影响工作岗位，是否开展食品安全知识和技能培训，从业人员是否掌握基本知识。
㈤严查索证索票制度是否落实。认真核查学校食堂采购食品及原料，食品添加剂及食品相关产品是否验收，是否具有进货台帐，库存食品是否在保质期内，原料贮存是否符合管理要求，重点检查食品原料、食品添加剂、及食品相关产品是否存在国家禁止使用或来源不明的情况，严查食用油
脂、散装食品、一次性餐盒和筷子的进货渠道和索证索票情况。
㈥严查清洗消毒保洁是否到位。认真核查学校食堂是否配备有效的消毒设施，消毒池是否与其他水池混用，消毒人员是否掌握基本知识，餐饮具消毒是否符合相关要求。
㈦严查加工管理制度是否落实。认真核查原料清洗是否彻底，粗加工是否达到要求，是否生熟分开，是否存在交叉感染，四季豆、豆浆是否烧熟煮透，是否存在违规制售冷荤凉菜，凉菜间是否具有空气消毒和专用冷藏设施，操作人员是否佩戴口罩，严查是否按规定留样，是否具备留样设备，留样设备是否正常使用。
㈧严查是否存在违法使用食品添加剂行为。认真核查食品添加剂采购和使用管理制度落实情况，使用品种和用量是否符合GB2760《食品添加剂使用卫生标准》，是否达到专店采购、专柜存放、专人负责、专用工具、专用台账要求。
㈨严查学校生活饮用水管理。认真核查自备水源，有自备水源的小学校泵房内外环境是否整洁，消毒处理装置且正常运转，储水设备是否符合要求。二次供水水箱是否专用，是否按规定要求消毒。
四、时间安排
本次专项检查从2013年3月19日至4月5日，分三个阶段进行，具体时间安排如下：
㈠自查阶段（3月19日至3月20日）
全县各学校从学校食品安全管理、环境卫生、餐饮服务许可、健康证明管理，索证索票管理、加工制作管理制度、清洗消毒保洁、使用添加剂情况和生活饮用水使用情况等九
个方面，尤其是食品安全各项制度的落实情况逐一进行排查，严防食物中毒事件发生。
㈡督导检查阶段（3月21日至3月31日）
县卫生局和教育局组织对各类学校自查工作进行检查指导，结合学校食堂自查自纠情况，对供餐人数多的大型食堂、农村学校食堂 进行排查，检查中发现的问题及薄弱环节要求限期整改，同时要加强改造更新的指导工作，提高食品加工布局的合理性，及时消除各种食品安全隐患。对未办理餐饮服务许可证从事食堂经营、超范围及超规模供餐、使用腐败变质食品或超期食品等严重违法行为，要严格执照有关规定进行严厉查处，对发生过食物中毒或存在严重安全隐患的学校进行重点检查。
㈢总结检查、整改阶段（4月1日至4月5日）
及时对专项检查工作进行总结，验收各校整改情况，全面掌握全县学校食堂食品安全情况，有效预防控制食品安全事故的发生。
五、有关要求
㈠强化领导，明确职责。要高度重视学校食堂食品安全工作，切实加强组织领导，进一步明确工作重点、任务、目标及具体措施，着实做到目标任务明晰，责任措施到位，确保检查工作取得实效。
㈡加强培训，提高认识。各学校要加强对学校食堂的食品安全培训，认真组织相关人员学习《食品安全法》及实施条例，《学校卫生工作条例》，《餐饮服务许可管理办法》和《餐饮服务食品安全监督管理办法》，督促学校主要负责
人切实承担学校食堂食品安全负责人的责任，建立食品安全管理制度，确保各项工作不留盲点、不留死角。
㈢全面实施食品安全量化分级管理制度。把此次专项检查工作与餐饮服务食品安全量化分级管理工作和餐饮服务示范工作结合起来，增强服务意识，认真指导和帮助学校食堂帮助按照量化分级评价的内容和要求建章立制，落实人员岗位职责、规范食品加工操作规程和完善相关工作机制，切实抓出成效，全面提升学校食堂食品安全整体水平。
㈣加强检测，督促整改。针对学校食堂餐饮具消毒效果、重点食品品种进行抽样检验，及时了解食堂食品安全状况，对抽检发现的突出问题，要督促认真整改。凡存在违法违规行为的，一律从严从重查处。
㈤及时总结，迎接上级督查。对专项检查中发现的问题严抓整改落实，认真总结工作经验，全面巩固提升，迎接上级督查。
2013年3月20日
第五篇：国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知
中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 公安部 国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知
银发〔2009〕142号
中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行；各银监局；各省、自治区、直辖市公安厅、局，工商局；新疆生产建设兵团公安局；各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行，中国银联股份有限公司：
为预防和打击银行卡犯罪，规范银行卡市场秩序，维护持卡人权益和社会公众对银行卡支付的信心，更好地发挥银行卡促进经济增长的作用，现就加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡犯罪有关问题通知如下：
一、切实规范银行卡发卡行为
（一）认真落实银行卡账户实名制。发卡机构应严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》（国务院令第285号发布）、《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003〕第5号发布）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令〔2007〕第2号发布）、《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》（银发〔2008〕191号）等法规制度要求，切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。未履行责任导致匿名、假名账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡存量账户要逐步进行联网核查，未经核实的，发卡机构要专门标识，采取更严格的风险控制措施。个人代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。无正当理由不允许个人代理多人办卡。对已在银行大量开户或申卡的持卡人申请办卡，要从严审查，并加强风险防控。
（二）控制信用卡发卡风险。发卡机构可通过查询人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况，合理确定授信额度。对申领首张信用卡的客户，发卡机构要对客户亲访亲签，不得采取全程自助发卡方式。谨慎发展无稳定工作、收入的客户群体，从严授信。发卡机构不得将信用卡发卡营销业务外包，不得擅自对信用卡透支利率、计息方式、免息期计算方式等进行调整。禁止单位代办信用卡，法律法规另有规定的除外。
二、加强银行卡交易监测和使用管理
（三）保护持卡人信息安全。发卡机构应建立有效的信息安全防护系统，保护持卡人信息安全。要为申请人提供安全可靠的密码设置和修改服务，密码应能通过柜台、电话银行等渠道快速、安全修改。向持卡人提供对账单及其他服务凭证时，应对卡号进行部分屏蔽（办理柜台业务打印的凭证除外）。发放的银行卡卡片应符合《银行卡卡片规范》（JR0052-2009）和《银行卡联网联合技术规范》（JR0055-2009）的要求。发卡机构应积极发行采用PBOC 2.0标准的银行IC卡，提高卡片防伪能力。经持卡人同意，对大额交易，发卡机构可以采取电话、短信等渠道向持卡人确认或进行风险提示等风险管理措施。对于银行卡信息可能发生泄露的，发卡机构应联系持卡人，提示持卡人尽快换卡或修改密码，不能联系到持卡人且情况紧急的，可采取措施临时锁定持卡人账户。
（四）完善对交易信息的动态监测。发卡机构要建立和完善银行卡交易监测系统，建立持卡人主体交易信息数据库，实现对持卡人信息的风险防控。对信用卡授信额度及分期付款等业务的信用额度应合并计算，统一各项业务指标和风险指标的统计口径。
（五）加强大额、可疑交易信息监测和报送。发卡机构要严格执行反洗钱规定，履行大额、可疑交易报告义务，加强对银行卡资金交易的监测。对同一持卡人大量办卡、频繁开户销户、短期内资金分散汇入集中转出等异常情况，要及时进行反洗钱报送。对有疑似套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构可采取临时锁定交易等措施，并及时向公安机关报案。对确认存在套现、欺诈行为的持卡人，发卡机构应采取止付卡片、追索欠款等措施。
发卡机构要将相关银行卡风险信息及时报送人民银行征信系统，并积极报送中国银联银行卡风险信息共享系统，充分利用共享机制进行风险防控。
（六）严格自助转账业务的处理。未经持卡人主动申请并书面确认，发卡机构不得为持卡人开通电话转账、ATM转账、网上银行转账等自助转账类业务;为持卡人开通自助转账业务时，要向持卡人充分提示开通有关业务的风险，并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查，确保实名开户;未履行职责，产生资金风险的，要依法承担责任。持卡人开通电话、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。持卡人开通网上银行转账的，应采用数字证书、电子签名等安全认证方式，否则单笔转账金额不应超过1千元人民币，每日累计转账金额不得超过5千元人民币。缴纳公共事业费及同一持卡人账户之间转账的除外。
三、进一步强化对受理市场的风险控管
（七）严把特约商户准入关，落实特约商户实名制。收单机构发展特约商户要建立严格的实名审核和现场调查制度，充分利用联网核查身份信息系统、人民银行征信系统、中国银联银行卡风险信息共享系统等核查方式，核实商户法定代表人或负责人、授权经办人的个人身份，了解商户的经营背景、营业场所、经营范围、财务状况、资信等，必要时，要向公安部门、工商行政管理部门、商户开户行或其他单位进一步核实。特别要关注批发、咨询、中介、公益类等低扣率、零扣率商户的审查。
（八）建立健全对特约商户的现场检查和非现场监控制度。收单机构要建立商户交易数据库和监控系统，设置可疑交易监控和分析指标，根据特约商户的经营状况和规律，建立风险控制模型。建立对特约商户的定期现场检查制度，对于新签约商户、出售易变现金商品（如珠宝、电脑等）商户，以及发生过可疑交易、涉嫌欺诈交易或涉嫌协助持卡人套现等有不良记录的高风险商户，要提高现场检查频率。严格对消费撤销、退货、消费调整等高风险业务的交易授权管理。
发现有关商户涉嫌违规受理银行卡的行为时，收单机构要及时调查核实，并予以纠正。对有疑似受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈行为的，收单机构可暂停其银行卡交易。对确有受理伪卡、盗录信息、欺诈、套现等违法行为的商户，收单机构应立即终止其银行卡交易，并向公安部门报案，将有关情况报告人民银行，将商户和其法定代表人或负责人的相关信息报送人民银行征信系统，并积极向中国银联银行卡风险信息共享系统报送。
对于因管理不善，导致所拓展商户和所布放POS机多次发生故意受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈等违法犯罪行为的收单机构，人民银行要予以通报并限期整改。
（九）完善收单协议和商户档案管理。收单机构应与商户签订书面协议，明确各方的权利、义务和责任。协议应包括：收单服务的终止条件、受理机具的使用要求、账户与交易数据保密条款、交易凭证的管理、各类风险损失情况下经济责任的承担等。要建立完备的商户档案，保存商户准入的证明文件复印件、风险评估报告、商户培训、POS机管理、商户信息变化、对商户的现场检查和非现场监控情况等文件资料。要加强对特约商户的培训和风险教育，至少半年一次对商户收银员和相关人员进行义务培训。
（十）严格对收单外包服务机构的管理。收单机构可以委托收单外包服务机构为特约商户提供POS机布放、维修等一项或多项服务。但特约商户的资金清算责任和风险管理责任由收单机构承担。非金融机构作为外包服务机构参与外包服务的，必须具有健全的组织架构、内控制度和业务管理、风险控制措施，有熟悉银行卡相关业务的专业人员担任董事、高级管理职务，必须执行人民银行有关业务、技术标准。
收单机构要协调程序开发商加强POS终端程序的保密管理，不得将POS密钥管理、下载、程序灌装工作委托给外包服务机构，不得允许外包服务机构以商户名义入网。对于涉及客户信息和交易信息处理的外包服务机构，收单机构不得允许外包服务机构存储银行卡卡号以外的信息。由于外包服务机构的过失，造成发卡机构和持卡人资金损失的，应由收单机构先行赔付，再根据外包协议进行追偿。
（十一）遵守收单市场秩序。收单机构应严格遵守商户类别代码和扣率的有关规定，禁止套用、变造与真实商户类型不相符的商户编码以及多家商户共用一个商户编码和多台终端机具共用一个终端编号。要正确设置并向中国银联注册有关商户信息，在交易处理时向中国银联准确上送，同时确保受理终端能够完整、准确读取并传输卡片验证码。
收单机构原则上不得为经营场所地不在收单机构注册地的特约商户提供银行卡收单服务。如确有因财务、资金清算需要为经营场所不在收单机构注册地的特约商户提供收单服务的，应经收单机构总部审核同意，同时将有关收单事项向人民银行报告。严禁收单机构为了自身短期利益而出现争抢优质客户、一柜多机、不计成本降低商户结算手续费等非理性竞争行为。
四、改进银行卡受理终端的管理。
（十二）加强ATM巡检、监控。收单机构布放的ATM终端要符合《银行卡自动柜员机（ATM）终端规范》（JR/T0002-2009）的要求，确保ATM的安全技术防范能力。收单机构要对ATM建立定期巡检制度，及时发现和排除风险隐患。要加大傍晚、夜间等案件高发时段ATM的巡查和监控力度，完善技术措施，创造条件实现ATM的实时监控。要及时向客户提示犯罪分子利用 ATM作案的新手段和新动向，提高客户的安全意识和自我保护能力。发现犯罪分子作案痕迹后，各收单机构应立即向公安部门报案，并协助破案。
（十三）落实POS机安全技术标准。收单机构要加强对POS机申请、参数设置、程序灌装、使用、更换、维护、撤消的管理，建立覆盖各环节完整的管理制度，规范POS机终端程序的版本控制。要严格落实POS机安全技术标准，各种POS机应符合《银行卡销售点（POS）终端规范》（JR/T0001-2009）的要求。要改善POS机密钥和参数的安全管理，确保不同的POS机使用不同的终端主密钥并定期更换（即“一机一密”）。POS机密钥和相关参数必须由收单机构指定专人管理。未达到要求和没有完成POS机“一机一密”改造工作的地区和机构，必须于2010年年底前完成改造。要严格按照规定设置和保管POS机终端维护人员密码、收银主管密码、收银员密码，并加大密码更换频率。
（十四）控制移动POS机的安装。收单机构应谨慎对待特约商户安装移动POS机的申请，除航空、交通罚款、上门收费、移动售货、物流配送等确有使用移动POS机需求的行业商户，其他类型商户原则上不得安装移动POS机。收单机构要使用更为严格的技术手段，对移动POS机的使用进行有效跟踪和监控，原则上不应允许移动POS机跨地区使用，要屏蔽移动POS商户SIM卡的漫游功能。对于确有移动POS机跨地区使用需求的商户，收单机构要对其进行严格核实确认并经总部审核同意后再予以开通，有关信息要同时向人民银行报告。要加强对移动POS机安装商户的回访工作，如发现商户私自移机使用或超出其经营范围使用的情况，一律取消其受理资格，并将有关信息录入人民银行征信系统和中国银联银行卡风险信息共享系统。收单机构要加强对电话POS等安全性较低的低成本受理终端的管理。
五、提高中国银联防风险服务水平
（十五）建立和完善银行卡风险防控体系。中国银联要建立交易数据记录、分析和监控系统，加强可疑交易监控和分析，对交易风险进行综合、动态评估和分类管理，保护账户和交易信息安全。要加强对受理市场风险的分析和研判，完善对高风险收单机构和特约商户的识别、监测措施。要敦促、协助收单机构加强对特约商户及机具的管理，研究建立全国统一的特约商户信息注册、登记、风险防控系统。要加强直联POS机的密钥管理和交易功能管理。在2010年年底前按照“一机一密”的要求完成直联POS机的改造。严格按照收单机构提交的入网申请开通POS交易功能，对于收单机构未提出开通联机退货等高风险交易功能的申请，不得擅自开通。
中国银联要加强对其分公司和子公司的规范管理，严格执行银行卡相关业务规范和技术标准，将跨行清算业务、收单业务、外包服务业务分离，对因收单和外包服务业务管理不善造成案件和损失的，须承担赔偿责任。要会同成员机构尽快制定信用卡还款、电话POS等现行联网联合业务规范中没有明确规定的跨行支付服务的业务规则和技术标准。未经商业银行同意，不得自行开通信用卡还款、电话POS等业务的跨行交易。
（十六）健全银行卡风险信息共享机制。中国银联要协调各成员机构建立防范银行卡风险的工作机制和信息共享平台，为成员机构报送银行卡交易可疑和违法违规信息、利用银行卡风险信息共享系统提供良好的服务，不断完善银行卡风险信息共享机制。要高度重视风险信息传递的时效性和有效性，对成员机构上报的风险信息及时在系统内共享，并迅速进行风险提示。对于成员机构有关涉嫌伪冒交易的调查请求，应尽快协助调查，并及时向成员机构反馈。
六、各负其责，密切配合。
（十七）加强部门协调。加强银行卡安全管理、预防和打击银行卡违法犯罪是深入贯彻落实科学发展观、构建社会主义和谐社会的要求，是保障人民群众根本权益、维护银行良好声誉、建立诚信社会的重要举措，更是当前形势下支持扩大内需、促进消费、减少现金犯罪的现实需要。各人民银行分支机构、银监会派出机构、公安部门、工商行政管理部门要深刻认识加强银行卡安全管理、防范和打击银行卡违法犯罪的重要性和紧迫性，充分发挥各有关部门的职能作用和部门间的协同作用，共同采取有效措施，从源头上防范、治理银行卡违法犯罪行为，建立健全银行卡违法犯罪的联合防控机制。
（十八）人民银行、银监会要切实履行管理职责。人民银行要会同银监会认真查找银行卡业务存在的管理漏洞和风险，不断完善银行卡业务法规制度，尽快制定《银行卡条例》，配合有关部门制定和出台有关信用卡套现的司法解释，敦促各银行卡经营机构严格执行银行卡业务规范，全面开展银行卡市场的检查、监督。对于银行卡经营机构违反实名制、账户管理、利率管理、银行卡业务安全管理和反洗钱规定的，要依法实施处罚。人民银行应会同公安部尽快建立联合整治银行卡违法犯罪的长效机制，协调两部门及各商业银行、中国银联的力量和资源，共同成立联合整治银行卡违法犯罪办公室，畅通情报信息渠道。
（十九）公安部门应保持对银行卡犯罪的高压态势。各地公安部门要把侦查破案放在突出的位置，集中精干力量，认真梳理各金融机构移送的犯罪线索，开展侦破工作，力争破获一批大要案件，打掉一批犯罪团伙，摧毁一批伪卡制造窝点。充分发挥服务、参谋职能，掌握银行卡犯罪的新手法、新趋势等情况，及时通报金融主管部门和有关商业银行。要配合检、法部门加强分析研究，为刑事打击提供法律支持。要完善并加强对银行卡犯罪活动形势的分析、研判，提高预防、打击犯罪的整体作战能力。积极受理银行卡犯罪案件，符合条件的，要尽快立案并快速侦破。要积极配合人民银行建立联合整治银行卡违法犯罪的长效机制，成立联合整治银行卡违法犯罪办公室。
（二十）工商行政管理部门要加强对信用卡相关广告的规范管理。各级工商行政管理部门要提示广告发布者加强对信用卡相关广告的审查，不得为无营业执照或没有发卡机构授权的中介机构发布信用卡广告。信用卡广告中不得含有“信用卡提现”、“信用卡贷款”、“POS消费提现”、“刷卡取现”、“办卡刷卡一条龙服务”、“代还信用卡透支款”等违法违规提供信用卡办理和提现服务的内容。对发现的违法广告，工商行政管理部门要依法查处。
各级工商行政管理部门要依法打击不法中介。不得为企业经营范围核定信用卡咨询、金融咨询、资金借贷等业务，防止咨询类中介企业以金融咨询的名义非法从事信用卡贷款业务。要配合人民银行、公安部加大对违规以信用卡咨询、金融咨询等名义非法从事信用卡贷款业务的咨询类中介企业以及信用卡套现商户的清查力度。
中国人民银行
中国银行业监督管理委员会
公 安 部
国家工商总局 二〇〇九年四月二十七日
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