项目调查报告

第一篇：项目调查报告

项目调查报告

申请人：xxxxx

担保金额：500万

担保期限：12个月

担保费率：2%

反担保措施：房产抵押，预评估价值548万

还款方式：

拟报银行：南京银行苏州分行

一、企业概况（可从系统中“企业基本信息”项下抓取数据，客户经理作适当补充）

1、基本信息：企业名称，住所，法定代表人，注册资金，经济性质，经营范围（主营、兼营），经营方式等。

2、股东结构：股东名称，股东背景，出资方式，占股比例等。

3、历史沿革：成立日期，股东变动，资本变动，名称变更，重组情形等。

4、组织架构：法人治理结构，控股、参股企业名称及占股比例，下设职能部门等。

5、经营资质：经营许可证、资质证书，资信证书，荣誉证书等。

6、领导班子：董事长、总经理及高管人员年龄，学识，修养，品行，从业经历，个人业绩，业界信誉等。

二、行业动态（客户经理应从以下方面加以分析说明）

1、行业地位及发展趋势：行业在国民经济中所处地位，行业在本地区所处地位，行业分布，行业规模及发展状况等。

2、行业竞争及市场需求：行业壁垒情况，替代产品情况，供应商的议价能力，购买者的议价能力，目前的市场需求，潜在的市场需求，主要客户群等。

3、企业在行业中的地位：企业在行业中的市场份额，主要的竞争对手及其优势，企业自身的竞争优势等。

三、经营情况（客户经理应从以下方面加以分析说明）

1、产品情况：产品种类，主导产品，产品产量、质量，产品技术含量等。

2、技术水平：研发团队，研发设施，研发成果，研发协作单位等。

3、设备情况：主要设备的制造商，设备性能，设备新旧程度，设备开工率，设备所有权等。

4、生产情况：生产工艺，生产工序，物耗、能耗情况，质量监测，环保要求等。

5、供销情况：主要供应商，供应渠道，进货价格，付款方式及主要客户，销售区域，销售渠道，销售价格，收款方式等。

6、重大决策：改制，兼并，重组，增资，扩股，重大投资计划，市场拓展计划，新产品研发计划等。

四、财务状况（各种比率可从系统中“财务分析”项下抓取数据，分析判断由客户经理自行处理）

1、偿债能力：流动比率，速动比率，现金比率，资产负债率。

2、营运能力：应收账款周转率，存货周转率，流动资产周转率，固定资产周转率，总资产周转率。

3、盈利能力：主营业务利润率，总资产利润率，净资产利润率。

4、发展能力：近三年的销售增长率，总资产增长率，净利润增长率。

五、融资用途及期限（客户经理应从以下方面加以分析说明）

1、用途：主要从流动资金融资和项目融资两方面分析

①流动资金融资用途：在融资性质上，是长期流动资金铺垫还是短期流动资金周转；在周转性用途中，是季节性原因还是临时性原因；在周转环节上，是原材料原因，还是生产原因，或是产品原因，以及应收账款原因（如：应收账款回收期增长，存货周转率下降）等。

②项目融资用途：是产品研发，技术改造，还是固定资产购置，抑或是其他开发项目等。

2、期限：一般以资产转换周期的长短来确定贷款（担保）的期限。

①经营性循环：由生、销售产品和提供服务的日常经营活动组成，即通常所说的供、产、销过程，资金投入在一个周期内以销售的形式转换成现金。

②资本性循环：借款人投入资金用于购买机器设备、进行技术改造，开发新产品等，然后通过折旧、摊销等形式在借款人未来的多个经营周期内收资金。

六、反担保分析（客户经理应从以下方面加以分析说明）

1、反担保方式：从系统中“反担保措施”项下抓取数据。

2、抵/质押情况：抵、质押物的所有权人、所在位置、原值、评估值、抵/质押率以及监管方式等。

3、保证人（自然人/法人）情况：经济实力，经营状况，财务状况，担保能力。

4、担保质量：对上述担保加以分析判断。

七、担保风险与收益分析（客户经理应从以下方面加以分析）

1、风险分析：行业风险、政策风险、市场风险、经营风险、财务风险、操作风险。

2、效益分析：自身的效益，客户的效益，市场的拓展。

八、结论

对该项目作总体评价：是否担保，担保额度，担保条件，还款计划，操作方式等。

第二篇：项目调查报告格式

项目调查报告格式

第一部分项目调查

1.项目概况（探查）

1.1项目名称 1.2项目建设单位 1.3项目位置（四至范围）1.4项目周边目前现状

1.5项目主要销售渠道或方式

1.6项目性质及主要特点

2.可行性研究（分割）

2.1市场可销售产品

2.2项目交通状况分析

2.3项目工程进度

2.4产品销售的必要性 2.5项目财务状况与资金到位情况

2.6项目存在问题与建议

第二部分项目总论

3.对该项目主要销售产品（优先）

4.产品定位（定位）

第三篇：项目调查报告(样板)

Xx公司

调查报告

项目调查报告

时间： 地点： 调 查 人： 调查对象： 调查目的：

第一、现状：

一、占款现状（债权类）

Lenovo User 第 1 页 xxxx部

二、股权现状（股权类）

第二、调查情况：

一、行业背景：

二、公司简介：

1、历史

2、股权结构：

3、人员情况

三、经营情况：

1、原材料组织

2、生产技术、工艺流程

3、销售情况

四、财务情况：（单位：万元）

1、近三年利润情况

2、近三年资产情况

五、其他： 第三、总体评价：

一、现状

二、前景

第四．处置意见：

一、二、

第四篇：项目贷款调查报告

关于拟向**房地产开发有限公司发放抵押贷款___万元的请示

**联社(行)：

日前，***房地产开发有限公司向我社(行)提出书面申请：以该公司自有(或他有)的位于*市*区*路*号的土地使用权(或房产)作抵押，向我社(行)借款__万元，期限*年。通过我社(行)信贷人员详细调查和实地考察，现就有关情况报告如下：

一、公司基本情况

[借款公司概况]**房地产开发有限公司于*年*月*日成立，营业执照号：______，组织机构代码证：____，税务登记证：_______，注册资金__万元（其中具体出资），公司地址位于*市*路*号，法定代表人：____，企业类型：有限责任公司，经营范围：房地产开发，商品房销售。贷款卡号为______。[法定代表人情况]介绍法定代表人的工作简历,所经历重大事项应有所提级(如_____，男(女)，19__年出生，__学历，工程师。系**市**建筑有限公司股东、董事会成员。19__年至今，一直承包该公司第*五工程处并担任处长，__年至__年_月任该公司董事长兼总经理职务，__年__月，_____辞去**公司董事长兼总经理职务，组织成立了**市**房地产开发有限公司，占有股份__%。)[资产及财务状况]**市**房地产开发有限公司总资产__万元，其中固定资产__万元（具体包括如办公用房__万元、机器设备__万元），流动资产__万元，其中应收账款__万元（具体包括），货币资金__万元（银行存款__万元、现金__万元）、预付帐款__万元（具体包括）、存货__万元（具体包括）；总负债__万元，其中应付账款__万元（具体包括），预收帐款__万元（具体包括），应付福利__万元，资产负债率为 __%。所有者权益中实收资本为__万元（具体包括），盈余公积__万元，未分配利润__万元, 所有者权益合计__万元。

二、借款用途 目前，该公司正准备开发位于**区**路*号的房产项目“**花园”，总投入预计为__万元，在办理预售许可证前，即主体竣工前，该项目需投资__万元（不包括购土地款），其中土建成本需用资金为__万元（__平米*__元/平米；），前期报建费用为__万元（主要费用城市建设配套费），项目前期规划、地勘、设计及临设、水电等费用约__万元。办理预售许可证后，可以用房屋预售款作为后期资金来源。该公司现自有资金__万元，市国土局归还欠款__万元，资金缺口__万元，拟用位于**区**路*号的国有土地使用权(或房产)作抵押，向我社(行)申请贷款___万元。

三、开发项目的基本情况

1、立项情况 “**花园”的工程规划许可证已办好，现正在办理施工许可证，预计*月中旬前可办理完毕，*月下旬即可动工。“**花园”项目是通过出让的方式取得的土地使用权，开发总面积为__平方米。

2、项目开发计划（1）、周期 “**花园”项目为__层，属于砖混结构，平面屋顶，建设周期相对较短，全面竣工预 计为_个月，根据公司现在报建的进度，预计“**花园”于*年*月下旬开工。（2）资金的筹集情况 项目总投入为（包括购买土地款）__万元 公司可用作前期开发的资金 __万元 银行借款 __万元 前期优售部分住房收入 __万元 土地款 __万元（注：已付清）（4）、房屋销售规划 该公司拟采取低开高走的价格策略，售楼部提前投入使用，便于积累客房资源，试探市场信息，为销售决策准备及时客观的依据。目前，销售人员已经全部到位，并且培训已经完成。“**花园”售楼部正在进行装修，可在*月中旬前投入使用。因为“**花园”项目定位为经济适用住房，市场需求量相对较大，从市场来看，主要的风险在于利润最大化和快销（最大的现金流）之间的矛盾。因此，该公司从前期的各项筹备工作均是围绕二者兼顾来开展的。近期，通过广告宣传，在该公

司接受咨询的客户已近__户，预定已达__套住房。从客户反馈的意见来看，该项目预计能够实现畅销、快销；同时，拟通过销售控制、户型组会、价格体系、现场包装等多种技术运用，尽可能实现盈利和开发周期的最佳结合。销售预计：项目的主体封顶时间（办理预售许可证可以正式对外销售）为市场旺季，加上春节旺季，能够自然地与工程进度相结合，因此，发生商品房滞销和积压的可能性较小。预计销售周期如下： 月　份 销售率（%）* 10 * 20 * 30 * 30 * 10

3、项目效益分析（1）总投入 _万元 费用名称 费用 说 明 土地 __万元 报建费用 __万元 土建费用 __万元 以__元/m2且含水电（综合成本）交易税金 __万元 以5.55%计 销售费用 __万元 以_%计 管理费用 __万元 以_%计；含不可预见费用 财务费用 __万元 以总投入半年；年息__%计（2）总收入 __ 万元 住房 __万元 以__元/m2计 商铺及车库 __万元 以__元/m2计（3）税前利润 __万元 销售利润率 __%

四、抵押物的状况 位于**区**路*号的土地于*年*月*日通过何种方式(如*市国土局组织拍卖获得)，面积为__㎡，土地使用权类型为出让(或划拨)，规定用途为商业、住宅用地。使用年限为商业__年、住宅__年，从*年*月*日起算。其他需要说明的情况。

五、还款来源 还款来源为_______ 第一还款来源如何__ _第二还款来源如何__ 综上所述,还款有保证.六、风险因素

1、作为房地产项目的市场风险、系统风险以及政策风险，应有清醒的认识和充分的准备，材料市场的变化影响成本，导致利润的降低，国家宏观调空对市场投资的影响，

第五篇：广西项目调查报告

粤桂合作特别试验区江南片区

建设超电容组件厂区

项 目 调 查 报 告

通号工程局集团有限责任公司

太原分公司 二〇一六年六月

目录

一、项目概况....................................................................1

二、建设单位调查内容.......................................................5

三、总包单位调查内容.....................................................15

四、建设单位与总包单位的关系........................................25

五、现场调查影像资料.....................................................37

六、调查总结..................................................................38

一、项目概况

1、项目内容

本工程为粤桂合作特别试验区江南片区建设超电容组件（系列）产品项目，位于广西壮族自治区梧州市万秀区龙湖镇塘源路粤桂特别试验区内。现场地形平坦、交通便利、日照充足、降水丰富。项目总占地面积为403亩，总建筑面积为106，06m2。建设区平面布置充分利用现有条件，在满足消防及交通运输条件下合理排布。项目总平面设置划分为：行政办公区、研发区、生活区、生产区等；根据平面设计，设置垂直通道，为混凝土路面，路面宽度主道为31.12m，主干道主要用于运输及消防等。现场平面图如下。

2、项目主体

项目建设单位为广西航天北斗新能源产业科技有限公司，总包单位为国基建设集团有限公司。

3、项目立项文件及批复如下。

二、建设单位调查内容

1.资信调查

1.1 广西航天北斗新能源产业科技有限责任公司为本项目建设单位，于2014年8月14日在梧州市工商局登记成立，注册资本金2亿元，由农友华先生任董事长。公司是一家拥有全球领先技术，以航天北斗新能源产业为布局，集研发、生产、销售、电动公交运用于一体的高科技产业集群。目前，公司主要产品业务包括金属材料超级电容、动力及储能电池的正、负极材料、和锂离子电芯电池模组等。公司致力于新能源、新材料技术研发，电池、电动汽车的研发、销售、制造及物联网和互联网技术、卫星导航技术研发、计算机领域技术研发；打造高精尖科技研发、商贸专业队伍，努力建成立足粤桂、跨越港澳及北美市场的国际型新能源集团旗舰公司。

公司近期推出的能量巨大金属材料超级电容，在有无电池的基础上，已广泛应用于各个领域。作为“超级电容+”的先导者，推出的新一代以“超级电容+”的汽车物流网正是引领着全面物联、节能减排、低碳出行，造福社会的趋势。

2015年11月，由梧州市发改委牵头，梧州市市政府批准，允许北斗新能源公司运营粤桂特别合作区至梧州市中心、粤桂特别合作区至梧州市高铁站、粤桂特别合作区至梧州市客车站等往返电动公交车运营路线。目前广西航天北斗新能源产业科技有限公司旗下全资子公司广西航天北斗公交公司10月29日已在梧州工商局注册，注册资本为伍仟万元，由廖文翁先生任董事长，公司经营范围为：公共汽车客运服务；道路旅客运输；汽车配件批发、零售。

1.2 2015年9月23日，广西航天北斗新能源产业科技有限责任公司获广西玉林市政府批准，与当地公交公司合作成立航天北斗玉林运营公司，运营玉林市区、客运中心、火车站至旅游景区的纯电动汽车旅游公交专线。合作模式是为我司以资金、车辆入股，玉林市公交公司以特许经营权入股，双方共同运营。公司注册资本金为人民币伍仟万元，公司经营范围为：城市公共交通；汽车客运；批发、零售汽车配件；利用公共汽车车身、站牌、站点、候车亭发布、承揽、制作、设计国内广告。

1.3 广西航天北斗新能源产业科技有限责任公司与我方以往未有合作，也未发生过法律纠纷案件。1.4 未查到以下情形：

1.4.1不具有独立的民事责任能力，没有签订合同的主体资格。

1.4.2被吊销营业执照，或者因违法经营、未正常年检等原因可能被吊销营业执照的。

1.4.3财务状况恶化或有明显恶化趋势。

1.4.4进行过欺诈、单方毁约、恶意索赔、拖欠合同款项等不诚信行为且比较严重的。

1.4.5纠纷案件比较多，且案件多为其过错引发的。

1.4.6由于诉讼、仲裁、欠缴税款，被法院、银行或税务部门查封、冻结，对其生产经营有较大影响的。

1.4.7其他现象或行为足以表明其不具有履约能力，或有潜在信用危机。2.公司资质及项目相关手续调查 2.1 公司相关资质证书齐备。

2.2 虽未见到项目环境评估文件、《建设工程规划许可证》、《用地规划许可证》，但已获得梧州住房和城乡建设委员会及国土局批复的相关用地文件。同时，当地政府已为本项目批准核发梧州市重点项目行政审批绿卡。

2.3 本项目采用议标，因此无招标相关文件。

2.4 本项目初步设计已经完成，议标达成协议之后，建设单位提供正式图纸。由于正式图纸还未设计完成，因此图审相关手续还未办理。

2.5本项目所在地现场情况基本满足施工条件，场地平整、通电、通水、交通满足施工运输及人员、材料、机械设备出入。

3.广西航天北斗新能源产业科技有限责任公司相关资质及各部门批复文件如下。

三、总包单位调查内容

1.资信调查

1.1 国基建设集团有限公司是未本项目的总包单位，是国家工商行政管理总局批准注册、国基控股有限公司投资控股的大型民营建筑施工企业。现有房屋建筑工程施工总承包、市政公用工程施工总承包、公路工程施工总承包、地基与基础工程专业承包、建筑装修装饰工程专业承包、钢结构工程专业承包、消防设施工程承包、大型土石方工程专业承包等8项国家一级资质和多项二级资质，具有承接各类施工工程、全方位总承包各种工程的能力。

1.2 国基建设集团有限公司成立10余年来，秉承“以管理求质量，以质量赢信誉，以信誉促发展”的经营理念，生产规模与经营范围得到迅猛发展。目前在全国数十个大中型城市设立分公司40余个;拥有各类大中型建筑机械、市政施工机械、水工机械、公路机械1200余台(套)，大型载重车、商砼运输车、弱电设备、桩机等配套设备40余种。产业遍及全国30多个省市，先后承接并完成省市重点工程300余项，获省部级优良工程奖30余项，地市级优良工程奖100余项。2012年被中国施工企业管理协会评为AAA级企业，被中国建筑业协会授予全国工程建设质量管理优秀企业称号;连续多年被山西省建筑业协会评为“优秀建筑企业”、“用户满意建筑施工企业”。公司自有流动资金5亿元，年施工产值连续4年达80亿元以上。

1.3 广西航天北斗新能源产业科技有限责任公司与我方以往未有合作，也未发生过法律纠纷案件。

1.4 未查到以下情形：

1.4.1不具有独立的民事责任能力，没有签订合同的主体资格。

1.4.2被吊销营业执照，或者因违法经营、未正常年检等原因可能被吊销营业执照的。

1.4.3财务状况恶化或有明显恶化趋势。

1.4.4进行过欺诈、单方毁约、恶意索赔、拖欠合同款项等不诚信行为且比较严重的。

1.4.5纠纷案件比较多，且案件多为其过错引发的。

1.4.6由于诉讼、仲裁、欠缴税款，被法院、银行或税务部门查封、冻结，对其生产经营有较大影响的。

1.4.7其他现象或行为足以表明其不具有履约能力，或有潜在信用危机。2.国基建设集团有限公司相关资质。

四、建设单位与总包单位的关系

1．建设单位与国基建设集团有限公司合作情况

1.1项目未进行公开招投标，议标之后签订合同。国基建设集团有限公司向广西航天北斗新能源产业科技有限公司缴纳4000万人民币履约保证金后进场施工。但涉及对方企业机密，我方调查人员未见缴纳保证金的相关手续。对方企业承诺：达成合作意向可以提供保证金文件，但该文件不能复印及拍照。

1.2由于领取图纸后，国基建设集团有限公司须进场开工，故国基建设集团有限公司并未领取图纸。因而我方也并无图纸。因此现阶段我方无法进行工程量计算、成本分析、经营核算和施工概预算工作。

2．建设单位与总包签订的合同

3．三方在合作期间的其他条款

国基建设集团有限公司已经与广西航天北斗新能源产业科技有限公司签订合同，并向广西航天北斗新能源产业科技有限公司缴纳四千万人民币履约保证金。作为信用担保，广西航天北斗新能源产业科技有限公司在收到国基建设集团有限公司履约保证金之后，拟将己方土地、股权、债权以及在建项目抵押给国基建设集团有限公司。

本项目，不进行公开招标，若我方与国基建设集团有限公司达成合作意向并签订合同，我方须向国基建设集团有限公司缴纳2%履约保证金（双方有合作意向后再进行协商），直至合同履行结束。作为信用保证，国基建设集团有限公司承诺向我方提供担保，进行三方联保。国基建设集团有限公司在原合同额基础上承诺降造：钢结构降造12%。国基建设集团有限公司将工程承包给我方时，具体降造金额于双方有合作意向后再进行协商。

我方在与国基建设集团有限公司及广西航天北斗新能源产业科技有限公司接洽过程中了解到，若三方达成合作意向，我方拟承揽项目的钢结构工程范围的内容，造价约3亿元，我方须向国基建设集团有限公司缴纳600万元履约保证金。我方缴纳的履约保证金分两次缴纳。签订合同后先缴纳200万元履约保证金，建设单位完善手续之后我方缴纳其余400万元履约保证金。

我方开工后，先行施工2-4幢车间。开工后三个月内，不支付进度款，施工过程需我方垫资。在施工进行至第四个月，支付前三个月完成工程量的全部进度款。自开工后第四个月开始，依照约定，按完成工程量的85%支付进度款。

4．建设单位与总包单位合作背景

项目初期，广西五建与广西航天北斗新能源产业科技有限公司经过议标达成合作意向并已经签订合同，进行办公楼和宿舍项目的施工，现主体已经接近尾声。在施工过程中广西五建资金链发生问题，无法进行后续工作。双方协议终止合同；且广西五建完成办公楼、宿舍的在建项目主体之后退场，其余工作由国基建设集团有限公司进行。

5.建设单位同意总包单位进场施工的函件

五、现场调查影像资料

本次调查，我方专人去项目所在地进行实地考察，并了解了现场的地形、地貌、施工条件等情况。现场情况基本满足施工条件，场地平整、通电、通水、交通满足施工运输及人员、材料、机械设备出入。

后附现场影像资料

广西五建承揽的在建办公楼、宿舍项目

项目所在地

广西航天北斗新能源产业科技有限公司于现场申请安装的10KV变压器

六、调查总结

本次调查于2016年6月下旬进行，项目涉及到三方主体，按照我们对建设单位--广西航天北斗新能源产业科技有限公司以及总包单位--国基建设集团有限公司的常规调查进行。调查发现：广西航天北斗新能源产业科技有限公司以新能源开发使用为主；由于国家政策法规均提倡新能源的使用，所以广西航天北斗新能源产业科技有限公司受政府支持较多。对国基建设集团有限公司的调查后我们发现：国基建设集团有限公司是一家资金雄厚、资质完善、业绩较好的上市民营企业。此次调查过程比较客观，希望能够对该两单位做一真实、客观评价，从而对公司的决策有所帮助。