3.民营企业发展论文-浅浅谈民营企业经营中的制约因素及对策

第一篇：3.民营企业发展论文-浅浅谈民营企业经营中的制约因素及对策

论文-浅谈民营企业经营中的制约因素及对策

[摘 要]在我国,随着社会的发展和国际社会经济一体化的发展,民营企业逐渐成为经济主力军,但市场经济的体现又给中国的“民企”带来了困惑,当今民营企业的生存应该与政策的主观意识形态发展息息相关。在相应政策的主宰下才能将自有经济的发展延续、壮大。

[关键词]民营企业 制约因素 对策

一、当今民营企业的类型

我国改革开放以及市场经济的发展造就了三类民营企业:

1、普通的企业。这类企业规模较小,产品、品牌的知名度很低,仅仅有一个企业名称而已;

2、民营企业是知名的企业。这类企业在规模上属于大型企业,它们有着很高的知名度,都曾经在市场上叱咤风云。轰轰烈烈的民营企业生存期都很短。如当年的济南三株实业、太阳神集团;

3、民营企业是长久型企业。这类企业采取的发展战略都是稳健型的。目前它们都保持着健康状态,最具典型代表性的企业联想集团。

二、民营经济发展的制约因素

1、国家政策的引导和调控。目前,很多民营企业游离于政府管理之外,而政府部门又没有很好的调控手段,陷于被动状态中,民营企业需要了解国家政策和同行业动向,而管理部门对民营企业的基本情况不了解,以至于民营企业发展与政府服务很难形成良性循环态势,阻碍了民营企业的发展。实践证明,企业投资初期需要政府政策的支持,才能获得成功。目前,我国政府出台了很多有利于企业发展国际化经营的政策和办法,但由于我国对外投资尚处于初级阶段,与之匹配的制度支持尚不配套,如果企业对外投资中没有政府的支持,很难应对国外同行竞

争。另外,贸易方面,由于在出口政策方面存在歧视,民营企业开展对外贸易积极性受到阻碍,从而影响了对外贸易的发展,阻碍了我国民营经济的发展。

2、企业整体人员素质。决策人和领导层的前瞻性、艺术性、管理能力,在企业发展中起着举足轻重的作用。其次,是企业的职工,从业人员的高素质、责任心对企业的发展起着至关重要的作用。我国民营企业的从业人员整体受教育水平不高,接受继续教育程度不足。通过调查一些民营企业,不仅在上层缺乏高素质的管理者,在中层队伍中也缺乏高水平的中间力量,在生产一线又缺少高技能的工人,这样的人才链条,制约了民营企业的发展,亟待提高。

3、融资困难是企业发展缓慢和企业抗风险能力低下的重要因素。当前,民营企业尤其是正在发展中的中小企业很难从正规银行取得贷款资金。由于这些企业的资信等级,能够申请到的货款数额有限,企业本身知名度低,对外融资的方式少。很多企业只能通过拆借或付高额利息取得企业流动资金。这些势必增加了企业的高风险和高成本,严重束缚了民营企业发展的脚步。

三、发展民营企业的对策

1、实行政府调控性的产业政策,实施税收优惠。在我国,民营企业已取而代之了“国字号”企业。但计划经济的固有思维模式,造成了很多的不良因素,不是在短时间能迅速改变的。民营企业不仅要立足于国内市场,还要着眼于世界,发展对外贸易,促进企业产品的大量出口,提高国际竞争力。不论是大型企业产品的出口,还是中小型民营企业产品的出口,在加强企业产品质量建设的同时,要增强国际竞争力。对于民营企业走向国际市场,需要政府强有力的支持。在鼓励民营企业走向国际市场的战略中,政府需要创新思想,加强国际合作,为企业走向国际市场搭建一个平台。构建一个符合市场规律的有利于企业发展的政策予以支持,为民

营企业的发展建立平等竞争的新环境。例如,在国际投资的民营企业可以享受减免所得税,优先给予出口配额等优惠政策,在民营企业集中地区,经批准可以设立民营企业互助基金等,调动民营企业的优越性,一方面有利于企业的发展,另一方面,有利于为国家创汇。

2、建立现代企业管理模式,提升企业素质。吸收国内外先进的管理经验,结合企业的实际情况,建立适合本企业发展的现代企业制度。提高企业内在素质,说到底还是要提高人的素质,民营企业最大的竞争是“人才”的竞争,民营企业要坚持在岗人员的职业培训,另外,体现人文政策,使企业的每位职工均有相应的社会保障,才能使民营企业人员愿意来,稳住心,扎实干,才能鼓励更多的高技术人员投身于民营企业。民营企业一定要形成规范的企业领导层规章制度,建立有效的激励和约束机制,真正做到管理者能上能下,人员能进能出,收入能增能减,充分发挥人力资源的能力。另一方面,未来企业的竞争,更重要的是要避免家庭式管理模式的影响。家庭式管理模式没有科学有效的管理机制,很大程度上任人唯亲,考虑问题片面,容易导致企业决策的不正确;企业发展到一定规模后,主要领导容易产生专制现象,如果家族成员大量介入管理层,企业将无法适应对人才的更高要求。企业首选的办法是进行所有制改造,实行股份制,使更多的人才加入到企业中来,充分发挥人才积极性,企业才会有生机和活力。

3、面对挑战,真正转变政府管理职能。民营企业在国内、国外面临各种挑战的情况下,就需要正确对待,树立开拓创新精神,与民营企业发展相适应的新观念。政府管理职能在相应的政策指导下,应由管制型向监控型转变,多方面为企业开拓融资渠道,为民营企业的发展提供更广阔的空间。

综上所述,民营企业持续、健康发展,取决于内部、外部环境,内部环境是指企业可持续发展的能力,外部环境是指国家政策和政府职能的转变。当前,民营企业所面临的困难,有机遇,也有挑战,但只要坚持科学发展观,与时俱进,民营企业一定会得到更好地发展。

第二篇：制约民营企业发展因素调查报告

制约民营企业发展因素调查报告

经管中心 贾自祥

通过解放思想大讨论学习活动，我到企业进行调查，抓住影响和制约民营企业发展的因素，深入开展调查研究，广泛听取群众意见，研究解决问题的对策，切实解决下一步加快发展的思想障碍和工作阻力，努力创造民营经济发展的良好环境，进一步理清思路，明确发展方向，寻求新的更大的突破，找准实现六街镇民营经济又好又快的发展路子。调研结果如下：

一、全镇民营经济的发展现状

到目前止，全镇共有民营企业21 家，完成工业企业总产值29980万元，实现利润850万元。完成税收1130万元。民营经济作为镇域经济肌体中最具活力抓住影响本地科学发展的突出矛盾和问题，深入开展调查研究，广泛听取群众意见，研究解决问题的对策，切实解决下一步加快发展的思想障碍和工作阻力，努力创造使经济社会发展转入科学发展轨道的良好环境，进一步理清思路，明确发展方向，寻求新的更大的突破，找准发展民营经济的新路子，已成为支撑和推动经济快速增长的重要力量，是实现镇域经济跨越发展的希望之路。但同时也要看到，由于民营企业在其发展过程中存在的某些具体问题，不可避免的制约了民营经济的又好又快发展。

二、民营经济发展中的主要问题

（一）企业的家族式管理严重影响了企业素质的提高民营企业普遍采用家族式的经营管理体制，这种管理体制把选人、用人限制在了家庭、近亲这个小圈子里，因而往往会出现人力资源短缺、兵多将少无帅才的现象，在解决问题时，也就难免因孤陋寡闻而导致决策质量低下。所以当企业需要上档次、上规模、上水平，产品向“精、特、优”方向发展时，就明显暴露出家族式管理的弊端。家族式管理与建立真正的现代化企业管理制度还有很大差距。

（二）融资难是民营企业迅速发展壮大的瓶颈。虽然民营经济这些年得到了快速发展，其产出也已占到经济总量的60％左右，但与其对应的金融服务却严重滞后，民营经济从银行得到的贷款不到其发展资金的15％，在发展过程中一直被经营资金不足、融资渠道不畅所困扰。甚至出现了一方面民营经济扩大投资、进行设备、产品更新换代、技术升级的资金需求得不到满足，另一方面国有银行资金或者贷不出去，或者贷给某些有问题的国企后难以收回的现象，造成资金整体使用效率低下，金融资源严重浪费。传统体制的不利影响、民营企业的自身缺陷和金融体系的外在制约是民营企业融资难的三大主要原因。如我镇的生态旅游业、茶叶公司等，都是因资金瓶径制约，而没有按期达产达效。

（三）不公平的政策环境是民营企业扩容提质的主要制约因素之一。我国《宪法》修正案中，虽然将个体经济、私营经济由“社会主义公有制经济的补充”修改为“社会主义市场经济的重要组成部分”，党的十六大明确提出“必须毫不动摇地鼓励、支持和引导非公有制经济发展”，“公有制为主体，多种所有制经济共同发展”，党的十七大又明确要求“推出公平准入，改善融资条件，破出体制障碍，促进个体、私营经济和中小企业发展”，但是一些效益好、有发展潜力的产业例如银行、铁路、通讯、批发网、高速公路等30个行业却禁止、限制民营企业的进入。另外在贷款、融资、市场准入、征地、进出口等诸多方面，民营企业相对于国有企业也要困难得多。

（四）大多数企业制度的形同虚设是民营企业的又一大弊端。在众多的民营企业中，由于没有规范的管理制度加以约束，或者有了管理制度也形同虚设，造成处理问题的时候总是“人治”化成分居多，使得该承担的责任没有人承担，该负责的事情没有人负责，有了成绩没有适当的奖励措施，有了问题无法找到责任人进行处罚，企业里的管理完全处于一种随意、松散的状态。可以说，企业本身的制度化管理层次，将决定团队文化与价值取向，并将影响到企业长期的发展战略。据统计，我镇除金汇电子等少数企业有相关制度外，其他有80%以上的民企没有任何文字章程。就是金汇电子厂，有规章制度，执行起来也是困难重重，规章制度流于形式。

三、促进民营经济发展的对策

（一）打破家族式管理模式，努力实现民企的社会化管理。首先要求企业业主，解放思想，转变观念，打破家族式管理模式，走出任人唯亲的圈子。要逐步推广所有权与经营权分离的经营模式，充分发挥经营者与生产员工的积极性，把企业经营目标转化为全体员工的自觉行动和努力方向，从而增强企业活力，促进经济目标的早日实现。其次，要引进竞争机制，大胆聘用能人，把实行“能人战略”作为振兴企业的重要措施。因此，确立全新的用人标准，用全新的理念认识和发掘人才，用全新的方式招揽人才，用全新的管理模式配置和激励人才，从而极大地调动人才的积极性和创造性，提高工作效率，促进企业快速发展。

（二）提高民营企业决策者的素质，使企业的市场决策更科学、更合理。决策者，处在人力资源管理中的最高层，可以是一个群体，也可以是一个个体，还可以分出高中低很多层次。对于企业决策者来说，不管他处于哪个层次，都掌握着这个企业的发展方向，控制着这个企业的经济命脉，操纵着这个企业所有人的经济利益和前途，在企业管理中起着决定性作用。因此，民企的决策者要以与时俱进、开拓创新的科学发展观为指导，积极学习党的基本路线和国家的法律、法规，及时调整知识结构，努力学习科技文化知识、专业技术知识，提高自己在错综复杂的市场环境中的决策能力，使企业在市场的激烈竞争中立于不败之地。

（三）广开融资渠道，加大金融财税扶持力度。首先要大力发展非国家控股的股份制商业银行，发展城乡信用合作社。其次要建立和规范民营企业基本信用制度，完善信用评价体系，积极组建民营企业投资担保公司。三是要努力激活民间资本投资。据统计，目前我国民间储蓄已超过11万亿元人民币，但大部分都没有进入投资领域。如何激活这笔巨额的民间资本，并最终转化为内需，正成为扩大内需政策能否顺利实施的关键。

（四）加强政策修订和环境优化，给予民营企业和其他企业平等地创业生存和发展的权利。凡法律没有明令禁止的，都要允许民营企业生产经营；凡允许外商经营的，都向民营开放；凡有审批权的部门，都要为民营经济创造条件。要打破行业垄断，打破所有制界限，引入市场机制，鼓励和保障本部门、本系统、本地区之外的各类投资主体，平等参与投资经营。要尽快取消对民营企业发展的限制性、歧视性规定；降低民间投资的产业门槛，简化工商登记手续，制止乱摊派、乱收费、乱集资；在税收、土地使用、企业开办、进出口等方面，取消一切不利于民营经济发展的限制。

（五）建立现代企业制度，使民营企业管理制度化、规范化。建立现代企业制度，就是要按照《公司法》建立科学的企业领导体制和组织管理制度，建立善于经营、敢于决策的领导班子，使企业的权力机构、监督机构和执行机构之间职责明确，确立所有

者、经营者和劳动者之间规范的权利、责任和义务，建立奖励和约束相结合的经营机制，提高企业的整体素质和水平。通过建立现代企业制度，促进企业治理机构创新，使民营企业管理走向社会、走向成熟，走向科学。从而改变困扰企业发展的传统的、保守的、封闭的管理模式，推动管理上台阶、上档次，加速民企的技术创新力度，推动民企由“劳动密集型”向“高科技含量型”，从“粗放型”向“集约型”，从“传统工业”向“现代工业”转换，把民企发展从整体上推向一个更新的档次。

2008年9月

第三篇：民营企业发展的障碍对策

湖南大学自考毕业论文

民营企业发展的障碍及其对策研究

目录

1引言..............................................................................................................................2 2民营企业的障碍与原因分析......................................................................................3

2.1民营企业自身的制约因素................................................................................3 2.1.1民营企业的经营管理者本身素质不高..................................................3

2.1.2民企大多缺乏科学的组织管理模式和清晰的发展思路......................3 2.2外部制约的因素................................................................................................5

2.2.1外界思想观念至今仍是困扰民营企业发展的一大障碍......................5 2.2.2政府职能转变不彻底，法律制度不完善是阻碍民营企业发展的最大障碍...................................................................................................................5 2.2.3融资困难是制约民营企业发展的基本障碍..........................................6 对 策...........................................................................................................................8

3.1民企要自立自强在改革中求生存，在竞争中求发展....................................8

3.1.1民营企业的经营管理者要努力提高自己的水平..................................8 3.1.2建立起现代化的新型的管理模式，理清企业的发展思路..................8 3.2转变政府职能，引导和促进民营企业大力发展.........................................10 3.2.1积极转变思想观念，从战略高度认识民营企业的地位和作用........10 3.2.2转变政府职能建立有利于民营经济发展的市场体系，拓宽民营企业的经营领域.....................................................................................................11 3.3构建一个全方位的多层次的资本市场体系以此来解决民营企业融资困难的问题....................................................................................................................12 3.3.1改信用条件............................................................................................12 3.3.2完善以银行为主体的间接融资体系....................................................13 3.3.3构建以资本市场为主体的直接融资体系............................................14 4小

结........................................................................................................................16 参考文献：...................................................................................................................17 致谢...............................................................................................................................18 湖南大学自考毕业论文

民营企业发展的障碍及其对策研究

民营企业发展的障碍及其对策研究

1引言

在党的十一届三中全会精神的鼓舞和改革开放潮流的推动下，我国民营企业，在经历了艰难的历程之后，终于有了长足的发展。改革开放20多年来，民营经济由无到有，由弱到强，由小到大，由低到高地发展起来了。在过去的十年间，民营经济对GDP的贡献率从不到1%上升到20%以上，平均每年提高近两个百分点。到2001年，全国登记的个体工商户为2400多万户，私营企业达200万户，从业人员达7400多万人，注册资金2160多亿元，共创产值19900多亿元，实现社会商品零售额19700多亿元。这些数字分别比90年代初增加了十几倍、几十倍，甚至上百倍。至今，民营经济已成为我国国民经济的一个新的经济增长点，成为推动我国经济体制改革和经济发展的重要力量，在发展生产力，培植地方财源，扩大就业，满足社会化需求等方面发挥了积极的作用。

但民营企业仍处于发展初期，整体层次不高，竞争力弱，各地民营经济发展不平衡，在发展速度、发展规模、发展水平上存在很大差距，一些地区的民营经济发展相对缓慢，分析其原因，是一些深层次的障碍因素制约了它的发展，本文就这些障碍作一简要阐述，并提出了相应的对策。湖南大学自考毕业论文

民营企业发展的障碍及其对策研究

2民营企业的障碍与原因分析

2.1民营企业自身的制约因素

2.1.1民营企业的经营管理者本身素质不高

作为民营企业主体的私人老板，大多头脑灵活，能吃苦，敢冒险，具有由丰富的实践经验和社会阅历。能够快速地适应时市场需要，但他们普遍存在文化层次偏低，小农意识较强，思想观念严重滞后等缺点。一些民营企业所有者尤其是决策者不是靠企业实力和自身素质维持企业生存发展，而是靠拉关系、走斜道、找优惠、钻空子来经营管理企业。一些民营企业领导者只注重“利己”而忽视“利他”，只追求短期效益而不谋求企业长远发展。只看重数量扩大外延发展式的规模经济而轻视质量提高内涵扩充式的知识经济，只顾惜自身的政治地位而不潜心实现企业的市场价值。一些民营企业员工缺乏主人翁意识和团队精神，要么只顾眼前个人利益不遵纪守法，要么安于现状不思进取，要么不满现实自暴自弃。一些民营企业对自身的地位和作用缺乏正确的认识，而在经营理念上又缺乏诚实守信，自己束缚了手脚，难以求得发展壮大。更有甚者，一些民营企业经营管理者缺乏一定的经济合同意识、正当竞争思想、税法知识、环保意识和守法经营观念等。这些因素都严重制约了民营企业规模的扩大和产业层次的提高。

2.1.2民企大多缺乏科学的组织管理模式和清晰的发展思路

我国目前的民营企业大致有如下几种形式：一种是从个体户起家，逐渐积累发展起来，或直接由家族成员投资兴办的家族式企业；一种是朋友、同事参股合资开办的合伙式企业；还有通过组建、承包、买断乡镇或国有企业转型过来的“红帽子”企业等。其共同特点是：企业的所有权归一个或一些主要投资者所有，其中，家族式企业更为普遍。但不论是家族式，还是合伙式，民营企业一般都选择了家长式的管理模式，即企业由一位强有湖南大学自考毕业论文

民营企业发展的障碍及其对策研究

力的人物作为统帅，实行高度集权化的管理。这种家长式的管理模式往往会导致以下几个方面的负面影响：一是，产权制度上主体不清，企业内部的血缘，人缘关系错综复杂，大老板下有小老板，小老板又有群带关系，一旦出现问题容易出现包庇现象，致使现代管理迈不开步伐；二是，劳资关系协调不完善，人才激励机制不健全。许多民营企业老板尽管口头上说要尊重知识，尊重人才，实际上从灵魂深处却更加相信经验，对知识和人才缺少强烈的需求。他们认为企业是自己独自打下的天下，企业的发展、壮大是凭着自己和家族单方面的努力，而不是管理人员、技术人员和员工共同奋斗的结果。因此，大多民营老板往往是任人唯亲，家族成员占据了企业很多重要的岗位，而这些家族成员又往往自恃对企业创业有功、关系特殊而固步自封，容易引发与非家族专业管理人员的磨擦冲突，影响企业的运作效率，造成了各部门之间协调配合不默契，加大了企业的风险成本，这必然影响民营企业的持续发展；三是家族式作风横行，凡事一个人说了算，缺乏来自内外有效的监控、反馈和制约，使得一些监督部门和规章制度形同虚设，这样就使得企业决策的正确性和准确性大打折扣，往往由于决策者急功近利，一时头脑发热，做出错误决策，而部下又只作为执行者，就很容易酿成恶果。而且在企业发展到一定阶段以后，这种家长式管理模式就更容易导致严重倾向的独裁和集权化，一些民营企业在赚到一点钱后，家长们就开始飘飘然，盲目自信，时时以元老自居，把企业当成自己的私有物，刻意去树立绝对权威。甚至搞个人崇拜，听不得反对意见，以至于使得企业出现发展思路不清晰，乱铺摊子、乱上项目、乱闯市场、不顾管理和自身实力是否跟得上，任意扩大经营范围，随意拉长经营战线等现象的出现。湖南大学自考毕业论文

民营企业发展的障碍及其对策研究

2.2外部制约的因素

2.2.1外界思想观念至今仍是困扰民营企业发展的一大障碍

尽管党的十五大及以后的会议多次提出并补充私有制经济是我国社会主义市场经济的一个重要组的成部分，但受所有制观念、传统自然经济观念及计划经济思维惯性的影响。人们对民营经济的认识仍存在一些误区，带有思想歧视。这些误区主要表现在：一是各党政干部思想认识不彻底，很多干部不管接近民营企业，瞧不起民营企业；二是社会上存在对民营企业的偏见，认为民营经济是权宜之计，没有充分认识到民营经济是当前乃至今后长时期经济发展的重要增长点和社会就业的重要载体，对民营经济存在很大的歧视。举个例来说，就拿涉外招生来讲，很多考生总认为涉外是民办学校，不可靠。就算考上计划内的也不来读，宁可花上几万元，甚至复读一年去读公办学校。社会方面，有很多下岗职工宁可下岗在家也不愿到私营企业里上班，究其原因是怕丢面子。

2.2.2政府职能转变不彻底，法律制度不完善是阻碍民营企业发展的最大障碍

政府职能转变不彻底主要表现在：一是，政府政策措施不到位，市场体制不规范。近年来各级政府虽然对民营经济相继推出了一些鼓励性的优惠政策，但真正落实到位并且发挥了积极作用的并不多。而且，政策向导不清楚，具体措施缺少前瞻性和预见性。有些政策虽然制度规范、目的明确，但不同程度上存在政策不配套，措施不落实的情况。此外，一些“七站八所”等行政执法机构只顾收费罚款，而不向企业提出整改措施、出示具体依据和提出建设性意见，并借此吃、拿、卡、要、压；某些依附于政府主管部门的中介机构，凭借行政授权强制“服务”，向企业收取高额费用；一些单位和组织更是经常对民营企业乱收费、乱摊派、乱集资、乱罚款，以此作为维持聘用人员的日常开支、增加自身福利、抬高自身名誉的一个重湖南大学自考毕业论文

民营企业发展的障碍及其对策研究

要来源。试问民营企业在这种政策体制和不规范的市场竞争体制下又何以放手发展自己呢？二是，职能部门服务不到位。各职能部门在为民营企业发展提供服务方面的意识还非常淡薄，尤其是金融、技术、信息方面的支持与私营企业的实际需要距离还很大。甚至一些部门在利益的驱使下不仅不好好提供服务，还出现从中作梗的大老爷作风现象。同时，我国的法律制度不够完善。在现有的法律框架内，保护个人产权的法律规定不够明确，缺乏对民营企业物权、债权的完整规定；对民营企业职工的合法权益保障缺乏一定的法律依据，已有的依据也难以真正落实；民营企业业务核算、会计监督、税额核定等没有严格的制度约束或虽有一些规定，但彻底执行却不得法、不得力，人为性、随意性较大；与发展民营企业相关的法律制度尚未形成体系，而现存的有些规定的口径尚待统一规范。这样民营企业更是步履维艰，迈不开步伐。

2.2.3融资困难是制约民营企业发展的基本障碍

我国的民营企业，在金融支持方面遭遇到了不公平的待遇。目前，中国民营企业所得到的正常中介融资总量，不足银行贷款总量的2％，在直接融资市场上，发行股票融资的民营企业在上海和深圳证券交易所的上市公司中也只有区区2％左右，在债券市场上占有的份额则几乎为零。客观地说，为了解决民营经济融资难的问题，中央有关部门和地方政府都下了很大的力气，也出台了一些具体政策措施，如组建民生银行和地方商业银行、鼓励和支持大商业银行增加对民营经济贷款、建立担保体系、建设风险投资体系等等。但是，从实施效果来看，这些措施往往是治标不治本，治短不治长，并未能从根本上解决民营企业融资难的问题。民营企业的融资困难，具体来讲可以从以下几个方面来分析。一是，民营企业自身资产不足，经营管理水平不高，竞争力差，偿债能力差，缺乏足够的融资信用。造成了金融市场对民营企业的挤出效应；二是，间接融资渠道不通。随着金融体制改革，银行贷款出现了市场风险和信用风险，对债务人的惩罚几湖南大学自考毕业论文

民营企业发展的障碍及其对策研究

乎没有，而对债权人特别是贷款签批人的责任追究却十分严厉，特别是在不能很好区分贷款市场风险与道德风险的状况下。因此，商业银行对民营企业特别是私营企业的贷款慎之又慎。与此同时，国有商业银行也调整了经营战略，四大商业银行实施以“重点地区，重点行业，重点产品，重点客户”为对象的贷款战略。这使得信贷资金更多地流向了国有大中型企业而规模相对较小等级较低的民营企业往往很难得到商业银行的支持。据了解，民营企业大多以抵押担保为主，信用贷款非常少而且中长期贷款仅占民营企业贷款的5%（中国金融资源总库可查）。三是，直接融资渠道不通。我国的资本市场是典型的政策主导型市场。长期以来，资本市场是作为国有企业融资及产权转换的一个具有特定功能的制度，尽管现在正在改变这一状态，但民营企业要想获取公开发行股票、债券的资格仍然相当困难，国内的股票市场和债券市场准入门槛仍还很高，只有为数极少的特大型效益很好的民企才有可能争取到上市的指标，众多中小型企业几乎没有任何机会。这样民营企业就很难通过债券和股权等直接的融资渠道获取资金。四是，委托投资，期货，租赁等其他非银行金融业务不发达。在我国除了南方少数发达地区的委托投资，金融租赁，期货业务开展得较好外，就连北京市这样的发达地区目前都没有几家专门针对中小企业的融资租赁机构，众多中小民营企业难以得到委托投资，租赁融资。此外，保险、非正式股权和非正式借贷等非银行金融的功能长期被抑制，民营企业难以利用其正面功能实现融资。民营企业为满足长期的资金需要，不得不采取非正规的融资手段，其结果：一是民间借贷或私募股份；二是耽误了投资机会从而增加了企业的资本，严重地制约了企业的发展和企业规模的扩大。湖南大学自考毕业论文

民营企业发展的障碍及其对策研究 对 策

3.1民企要自立自强在改革中求生存，在竞争中求发展 3.1.1民营企业的经营管理者要努力提高自己的水平

前面提到，我国的民营企业大多由家族式发展过来，其所有者经营管理者的水平不高。往往适应不了企业做大做强的发展需要，这就要求民营企业的经营管理者要自觉的在法律法规，现代科技，企业管理等方面加强学习。拥有和不断提高其在知法、守法、用法、知人、管人、用人等方面的能力和素质。懂得恰当授权和集权，敢于并善于让非家族的专业人员担当要职，管理企业。千方百计的使企业上档次，上水平，上规模，提高企业的产品质量。创名牌，创品牌，努力开拓国内国际市场。

3.1.2建立起现代化的新型的管理模式，理清企业的发展思路

目前我国大多数民营企业采用的这种家族式管理模式，勿庸置疑，它在企业的创立阶段在一定程度上发挥了积极的作用，但随着企业规模的不断扩大，这种模式的弊端就明显暴露出来了（如：个人决策、任人唯亲、产权封闭等），所以我国的民营企业就必须根据自己的实际情况，建立起规范的现代企业管理模式。

首先，民营企业不仅要充分吸收家长式管理模式灵活、高效的优势而且要在一定阶段果断地抛弃旧的模式，大胆借鉴国内外先进的管理经验，采用科学的管理模式，对现有的企业制度进行改革，应在企业内部建立规范的法人治理结构，体现所有权和经营权的分离，由资产所有者组成董事会，对重大问题进行决策，而生产经营则应大胆引进人才，聘请高水平的经营管理者管理企业，进一步改善企业的经营经营管理水平。同时，要以资产为纽带，逐步实现资本的社会化，走股份制和股份合作制的路子。这湖南大学自考毕业论文

民营企业发展的障碍及其对策研究

是民营企业发展的一个必然趋势。随着经济体制改革的深化，大量出现的将是混合型的股份制或股份合作制的企业。这是资本社会化大势所趋，这不是行政的压力，而是市场的压力。民营企业应抓住机遇，尽快以资产为纽带，以优势企业和名牌产品为龙头，组建各种类型的企业集团，打破产权封闭的模式，同各种不同所有制的企业进行联合、参股、改组，走产权多元的路子。

其次，要树立“以人为本”的现代管理思想。民营企业必须吸收先进的管理思想，转变观念，强化人才意识，注重对人才的培养和激励。要把人才的培训工作放在重要的位置上，建立完备的教育培训体系，实现教育培训的制度化；要在内部建立职工入股制度。对管理人员和技术人员，要鼓励他们以资金或自身的人力资本入股，通过适当分配股份使人才与企业利益共享，把人才自身的利益与企业发展联系起来，这对人才既是一种激励，又是一种约束，有利于人才的稳定和潜力的发挥。还可以引入股权激励，充分发挥人才的潜力。同时，要合理确定人才的薪酬结构，不能把他们和一般人员等同对待，要使人才的收入与他们的实际贡献相符，这样才能更好地激励人才努力工作。企业可以以工资为杠杆，引导人才积极解决企业所面临的重大难题，对做出突出贡献的要加大奖励力度。对犯重大错误的员工要严惩，而不管职位高低等。只有奖罚并举，提高人才的责任意识，才能促使人才释放最大能量。要注意要把利益激励和精神激励结合起来。想方设法提高员工的工作满意度，并利用企业自身的环境优势，帮助员工认识自己、发展自己，不断增强“人才”与“工作”的相互适应性和协调性，实现人才发展与企业发展的双赢。

再次，要加强企业的文化建设，营造一种良好的工作氛围。企业文化是指企业生存和发展过程中所体现的人与人的关系，以及其公认的价值观和行为准则。民营企业文化是社会主义市场经济条件下的微观经营管理文化，是企业在经营实践中所形成的企业精神、价值观念、文化氛围，以及广大员工认同的道德规范和行为准则，它有着自己鲜明的特点。我们应该湖南大学自考毕业论文

民营企业发展的障碍及其对策研究

根据它的特点，努力摆脱其家族情结的文化因素在企业中的影响，重新树立一种具有稳定性、吸附性和包容性的企业文化，要在培育企业发展的大局观念问题，培育企业的创新精神问题，培育企业守法意识和道德意识问题，培育企业家树立良好的社会形象和不断增强社会责任感问题等方面做文章。只有这样才能明晰企业的发展思路，真正建立起现代企业制度。

3.2转变政府职能，引导和促进民营企业大力发展

3.2.1积极转变思想观念，从战略高度认识民营企业的地位和作用

改革开放20年来，民营经济已成为我国经济增长的一个新的增点。单就解决就业问题来说，已做出了很大贡献。全国平均每位企业主以33万元的私人注册资金，可以创造除自己之外的6．1个就业岗位。截至2004年底，个体私营企业从业人员8千万人，每年都要安置上百万国有企业下岗职工，如果加上在乡镇企业就业的1亿多农民，民营企业实际吸纳的劳动力达2亿人左右。这对稳定中国社会所起的作用是无法替代的。民营企业在回报社会，从事社会公益事业方面也发挥了积极作用。近些年来，民营企业投资光彩事业、到中西部扶贫的资金达200多亿元，帮助290万贫困人口解决了温饱问题。因此，各级党委和政府要按照党的十六大精神和“三个有利于”的标准，进一步从经济发展、社会稳定来认识发展民营经济的重要性、必要性和紧迫性，自觉地把思想认识从那些不合适宜的观念做法和体制中解放出来，在思维方式上，思想观念上实现一个大的转变，一要各级党委、政府牢固树立民营经济是社会主义市场经济重要组成部分，民营企业经营者和从业人员都是社会主义建设者的新观念；要树立民营经济与其他经济发展同等对待、同等支持、同等待遇的观念。二要加强宣传教育，营造全社会重视支持、关心民营经济发展的浓厚氛围和强大声势，进一步确立民营经济的地位，大胆地承认非公有制经济的政治地位、法律地位和社会地位，从而为民营经济的发展提供良好的政治环境，法律环境和社会环境。湖南大学自考毕业论文

民营企业发展的障碍及其对策研究

3.2.2转变政府职能建立有利于民营经济发展的市场体系，拓宽民营企业的经营领域

一方面、政府职能应丛民营企业发展初期的直接管理向间接管理转变，从随意管理向注重强有力的监督机制和制约机制管理转变，从以管理为主向以服务为主转变，以此来变多头管理为协调管理，从越位、缺位、错位管理转变到让位、入位、归位管理。该由市场企业中介机构完成的工作，政府就不要参与，应该由政府提供好服务的，政府就不能缺位，应该由企业自主发展决策的政府就不能错位包揽。政府部门应该立建一个民营经济协调机构，统一行使目前分散在各部门的行政管理职能，负责研究民营经济发展问题制定民营经济发展的方针政策，并规范管理强化服务职能，对各职能部门的服务情况进行定期监督检查及时地为民营企业提供产业政策法律法规等宏观指导与信息服务。同时，要着重提高企业经营者和主要从业人员的思想文化素质，完善他们的知识结构，转变他们的经营管理观念，更新思想，摆脱狭隘的小生产意识的影响。要进行有关政策法规、市场营销、人力资源、财务及科学管理决策等方面的学习培训，造就一批懂经营、会管理、有头脑、了解市场和有关政策法规的具备良好综合素质的民营企业家。

另一方面，要致力于建立一个完善的市场体系为民营经济的发展提供良好的政策环境，法制环境和服务环境。首先，在研究和制定有关政策时，对民营经济应给一个公正的政策定位，要一视同仁地制定公平的甚至优惠的政策法规，绝不能人为地设置禁区屏障。要破除所有制自视放宽从业限制和经营领域，目前民营企业在一些方面还受到不平等待遇，据调查在我国企业准进入的80多个领域中，外企业可以进入的有60多个，占75%、而民营却只可进入40个领域不到50%这显然是不合理的，今后凡是鼓励和允许外商投资进入的领域都应鼓励和允许民营投资进入，在市场准入资金投放，经营管理税收等政策方面要使民营经济与其他经济成分一视同仁享受国民待遇。其次，要把民营经济发展环境的管理纳入法制化、规范化、湖南大学自考毕业论文

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制度化的轨道。1998年通过的宪法修正案，已经明确规定个体和私营等非公有制经济是社会主义市场经济的重要组成部分。并且制定了“公司法”、“合伙企业法”、“个人独资企业法”等法律，对民营企业的发展做出了规范和保障。还须根据需要，继续完善这方面的法律。要在法律上充分体现“私有财产与公有财产一体保护”的原则，进一步确认和保障私人资本与投资的合法权益，使私营企业主塌下心来加大投入，扩展规模，搞好经营管理，进而激励更多的人积极参与社会财富的创造与积累；还要进一步完善法律法规，严格规范执法严力打击违法经济行为，净化市场空间规范市场秩序。再次，就是要建立和健全服务体系为民营经济的发展提供金融、信息、管理、技术人才法规税收等全方位综合服务，同时要加快建立民营企业的劳动保障体系，扩大保障面，使其在养老保险失业保险医疗保险等方面，享受与国有企业同等待遇。

3.3构建一个全方位的多层次的资本市场体系以此来解决民营企业融资困难的问题

从价格发现和资源配置的角度来看，单一层次和单一位品种的资本市场功能非常有限并不能满足投资者和融资者的需要，实际上有可能将大量的投资者和融资者挤出资本市场，从目前我国民营经济存在的融资问题来看，我国资本市场的构建应从以下几个方向着手。

3.3.1改信用条件

民营企业应全面提开自身素质，加强规范管理，增强信用观念，改善信用形象，增加对信用资金的吸引力；政府、银行和中介机构要提供民营企业的信用信息建立各类民营企业的信用档案库，改进贷款授权、授信制度，适当下放贷款权限，为个体私营等民营企业从金融机构获得担保贷款和信用贷款建立信用基础；另外，还要建立多元化的信用担保机构，除了将由财政出资的中小企业贷款担保机构逐渐转变为按市场化原则运作的股份制担保公司外，还可考虑以行会、商会、银行、保险、证券、财务湖南大学自考毕业论文

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公司等为主体筹建服务于不同对象的信用担保机构，按市场化原则运作。这样有利于信用担保机构谨慎经营，有效防范担保风险，更稳健地发展。财政出资的担保机构在一定时期应考虑转制，不然就难以在复杂的信用条件下获得有效发展。多元化信用担保机构既可细化和繁荣信贷担保市场，又能实质性地规范民营企业的信用行为。通过这三方面的措施，有力地改善民营企业的信用条件。

3.3.2完善以银行为主体的间接融资体系

首先,要加快国有商业银行的信贷机制改革，建立与民营经济贷款相配套的政策体系。当前要加强国有商业银行对民营经济的支持，要从三方面着手：一是，要改革银行的贷款审批程序和信息获取渠道，形成适合民营经济贷款要求的运作机制和政策方针，同时尝试着设立民营经济贷款的专门部门，专项负责解决民营经济的信贷问题；二是，要逐步改革和完善国有银行的授信办法，要给分支机构一定的贷款权限，充分调动基层机构的积极性，提高贷款审批效率，在完善第一责任人基础上，将责任分摊到各级负责人并逐步量化，充分调动信贷员的主动性、积极性和创造性，实现责权利的统一，支持民营经济的发展；三是，可以尝试在管好对大型企业贷款利率的同时，适当放开对民营经济的贷款利率，形成一种类似“双轨价格”的利率体系，这可能会对我们的利率自由化起到相当的推动作用。

其次,要积极发展民营银行,以此来解决民营企业的融资困难。要通过引入民营产权和加强竞争来强化银行的利润动机。我国加入WTO后，随着金融领域不断对外国金融机构开放，政府应该允许国内的民营金融机构介入金融领域。民营金融机构不应再受到国家政治因素的左右，其经营要更多地服从于利润导向，这样，新的民营银行就能把主要精力集中在尚未开发的市场领域，特别是那些小型公司和刚成立的企业身上。同时，为了减少在管理方面的疑虑，在开始阶段，政府应该对民营金融机构实行更加严格的市场进入和谨慎的资格审查制度。湖南大学自考毕业论文

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再次，政府要积极鼓励和引导地方性中小金融机构支持民营企业发展。地方性中小金融机构至少有下列优点：首先机制灵活，运作成本低，资金较少，能够与民营经济一起成长，成为民营经济发展的推进力量。其次，非国有银行一般具有浓厚的“地方性”，对当地的客户情况较为了解，从而大大降低交易成本。

3.3.3构建以资本市场为主体的直接融资体系

我认为资本市场应包括三个结构，（1）证券交易所与现代场外交易市场相结的资本市场层次结构。（2）竞争性与规范性相统一的市场交易结构。（3）全国性市场与地方性市场相协调的地域结构。同时，它包括四个方面的层次（1）要接续扩大股票市场的规模，鼓励民营企业在主扳市场上筹资，在继续促进国有大企业上市的同时努力扩大准入政策让更多的民营企业进入资本市场，稳步解决上市公司股份中尚不能上市流通的国有股、法人股的流通问题，并逐步实现股权全流通。要把正在开通的二板市场定位于民营企业。同时，进一步规范企业产权交易市场，为企业间的产权转让尤其是民营企业进入国有企业创造良好的环境条件。（2）要积极稳妥地发展债券市场，今后要大力发行包括可转换债券在内的各类企业债券，积极探索资产证券化，房地产抵押贷款证券化，同时应允许地方政府发行政府债券，大力推进开放式基金为主的证券投资基金的发展，丰富基金品种，还要大力发展创业投资基金和中长期信贷市场，切实引导民营企业规范有序地走入证券基金市场，使得证券基金市场成为民营企业一条重要的融资渠道。（3）要稳步发展期货市场，当前在我国的资本市场中，期货市场的作用还远远没有发挥出来，在商品期货方面，不仅期货品种少规模小，而且没有真正和实物交易结合起来，因此，在严格控制风险的前提下，应该积极探索诸如石油，玉米，小麦，棉花等期货品种，在金融期货方面，市场还缺乏必要的避险工具，应该考虑推出国债期货等期货品种，要加快金融工具创新，积极创造条件允许多种金融工具的出现，加大监督力度，积极引导规范、监督，使其也成为民营企业融资的重要工具之一。（4）要提高对其湖南大学自考毕业论文

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他融资方式的认识，拓宽融资渠道。民营企业在力争银行贷款、发行股票、债券筹资外，还应了解、认识其他的融资方式，如国际金融组织信贷、国际商业银行贷款、政府贷款、补偿贸易、项目融资、租赁等。尤其对中小企业居多的民营企业而言，租赁是一种比较有效的融资方式。租赁特点是：租金支付方式灵活多变，能适应承租人的不同需要；租金在租赁期间一般固定不变，且租赁期限较长。对于在其他融资方式中处在相对劣势的民营企业而言，可采取租赁方式，以融物的形式达到融资的目的。湖南大学自考毕业论文

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4小

结

总之，我国民营企业正处于一个蓬勃发展的时期。中国加入世贸组织，实施西部大开发战略，国有经济实行战略性改组，经济进行战略性调整，这些都为民营经济的发展提供了良好的机遇和广阔的空间。相信在今后若干年内，民营企业在扫清自己的一些障碍后，在数量上将有一个更大的发展，在质量上将有一个新的飞跃。我们要在邓小平理论指导下，按照“三个代表”的要求，进一步解放思想，更新观念，放手发展民营经济，坚定不移地走富民强国的路子，尽快地实现全面建设小康社会的目标。湖南大学自考毕业论文

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参考文献：

1、盛珂 著《打造新型家族企业》 中国致公出版社 2002年10月 第一版P219-222, P238-241

2、李明 著 《私营企业模式解析》中国致公出版社 2002年10月第一版

3、杜莹芬 著 《实现企业跳跃式成长》 民主与建设出版社 2003年1月第一版 P116-144

4、[美] 克林•盖尔西克 《家族企业的繁衍—家庭企业的生命周期》 哈佛商学院出版社 1998年6月第一版

5、杨英健 《私营公司最佳样板模式》中国工人出版社 2003年4月第一版 湖南大学自考毕业论文

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致谢

在撰写此文的过程中，得到了本人的指导老师袁凌副教授的悉心指导与帮助，在此表示诚挚的感谢！同时，我也感谢那些提供给我参考资料的作者。

第四篇：我国民营企业发展现状及对策

民营企业上市现状，问题及对策

党的十六大提出,“必须毫不动摇地鼓励、支持和引导非公有制经济发展。个体、私营等各种非公有制经济是社会主义市场经济的重要组成部分,对充分调动社会各方面的积极性、加快生产力的发展具有重要作用”。目前,我国民营企业呈现出迅猛发展的良好态势,已经成为国民经济发展中的一个重要组成部分。2002年国家统计局的数据表明,国内GDP增量的80%以上来自民营企业。不言而喻,民营企业处于举足轻重的地位,扮演着生力军的角色,正发挥着不可替代的作用。而反观我国证券市场,在目前沪深两市1200多家上市公司中,通过直接上市和买壳上市的民营企业所占比例只有16%左右,这与民营企业的地位、作用形成了鲜明的反差。无数实践说明,民营企业上市有利于解决民营企业融资难问题,有利于改变民营企业公司治理的缺陷；同时借助资本市场有利于提高企业核心竞争力,加速区域产业结构调整,并有利于资本市场资源的优化配置。而且，公司上市后可以得到资金。.公司所有者把公司的一部分卖给大众，可以分担风险，.增加股东的资产流动性。再者，用不着再考虑银行贷款问题。同时提高公司透明度，增加大众对公司的信心，公司自身的价值也会提高。因此，无论从健全中国股市本身而言,还是从发展经济的层面来看,都需要积极推动更多的民营企业上市。

民营企业并不是很早就涉及证券市场的，早期受到观念、上市额度、政策门槛等因素的限制，只有少数民营企业中的幸运儿能够进入证券市场。截止2002年10月底，我国境内证券市场共194家民营企业入主上市公司并成为第一大股东，占同期我国境内上市公司总数的16 %，一级市场上民营企业发行上市明显提速。2002年是民营企业上市比较集中的一年,有精伦电子、天士力、腾达建设、信雅达、宏智科技、卧龙科技等10家民营企业进入证券市场,约占全部新股的一成。

一：我国民营企业进入证券市场的几个阶段及政策背景:

1.1992年--1995年为民营企业上市的起步阶段。1992年第一家民营企业ST深华源(0014)进入证券市场揭开了民营企业上市的序幕,但同大批的国企改制上市相比,只是微乎其微。

2.1997--1999年为民营企业上市的发展阶段。1998年3月,私有民营企业新希望(0876)完成股份制改造上市,标志着民营企业进入证券市场有了实质性突破。这一阶段民营企业上市的家数呈逐年上升趋势。在此阶段,发行的额度受到国家有关部门的管理,实行“总量控制,限报家数”的额度管理。

3.2000年以后民营企业上市进入了快速增长阶段。2000年5月开始我国上市方式从审批制转为核准制,由主承销商选择、辅导和推荐企业,由股票发行审核委员会进行审核。核准制的实施加快了股票市场发行制度的市场化进程,同时为民营企业上市提供有利的制度安排。2001年1月18日,天通股份(600330)由自然人控股上市,成为民营企业上市的里程碑。近三年来,民营上市公司占上市公司总数的比例显著增长,尤其是到2002年9月止,民营企业进入证券市场的数量首次超过上市新股数量,这主要与发生大量的买壳上市有关。民营企业买壳上

市、海外上市成了新亮点。

二：.民营企业上市的主要特征

1.间接上市是民营企业上市的主流方式。据调查显示，1997年之前,民营企业以直接上市的方式为主,未发生买壳上市的间接方式。但自2002年10月沪深两市194家民营上市公司中,占整个民营上市公司总数量的34.54%,买壳上市的民营企业所占比例达到65.46%。可见,买壳上市仍然是民营企业进入证券市场的主流方式。（所谓“买壳上市”，就是一家优势企业通过收购债券、控股、直接出资、购买股票等收购手段以取得被收购方（上市公司）的所有权、经营权的地位。）

2.民营企业在海外上市方兴未艾。截止2002年底全国民营企业在海外上市的企业共有75 家。从在海外上市的情况看,以在香港证券市场上市居多,目前已有38家境内企业到香港创业板上市。在美国纽约证交所挂牌上市的14家,NASDAQ上市的7家。此外,还有18家中国内地企业在新加坡证券交易所上市。

3.民营企业上市公司超半数集中在沿海开放地区。沿海开放城市对外开放程度高，经济比内地发展程度深，交通便利，给沿海地区的民营企业带来的发展的优势。自2001年起，194家民营企业按上市时所在的省份归纳,全国15个省份集中了164家民营上市公司,其中,广东、上海、福建、浙江、江苏、辽宁、海南、山东8个沿海省份的民营上市公司数量占全部民营上市公司比重达到54%,即超过半数的民营上市公司是分布在民营经济比较发达的沿海地区。

4.行业分布相对集中。统计表明,民营上市公司在行业分布上集中度较强。其中,机械设备仪表、综合类、纺织服装皮毛、商业等12大领域集中了168家民营上市公司,占上市民营公司总数的87%。在买壳上市公司所处行业当中,房地产、商业、金属、非金属、计算机应用服务业等所占比重最高。在直接上市的公司中,机械设备仪表、综合类、纺织服装皮毛、医药生物制品的民营公司数量最多,而电子、医药生物制品、纺织服装皮毛等领域直接上市数量在民营上市公司中所占比重较高。

5.企业自身发展出现质的变化。通过分析可以看到,民营企业通过上市募集到所需资金后,普遍进行技术改造、产业升级,促进了企业业绩大幅增长,规模迅速扩大。同时,企业运作渐趋规范,普遍建立和完善了法人治理结构,逐步形成了核心竞争力,发展的空间进一步拓展。

三：民营企业上市面临的主要问题及制约因素

近几年,民营企业上市步伐明显加快,今年一季度共发行8家新股,引人瞩目的是,其中民营企业占到5家,已经发行的有海通集团、安泰集团、华海药业和三房巷。以其融资额计算,8家新股总计筹资29.7亿元,5家民企总融资额约19亿元,占到总量的约64%。这说明了民营企业上市的政策环境和市场环境正在不断改善,具备了一些有利条件。但总体上看,民营企业上市仍面临诸多问题和制约因素。

1.民营企业上市仍然面临着政策上的障碍

目前股票发行实行核准制,但并不意味着完全实施国际通行意义上的核准制,限于现阶段

我国证券市场的政策任务和规模尚小、难以承受大规模扩容冲击等特征,我国在今后相当长一段时间在股票发行上只能实行标准控制和规模控制相结合的核准制。这种规模控制在很大程度上造成股市的供需矛盾和市场价位的不合理,使得符合条件但规模较小的民营企业无法上市。因此,许多高成长性的民营企业只能到境外证券市场的创业板上市,但创业板发行市盈率偏低,融资成本较高,加大了企业筹资成本。

2.资本市场结构和层次单一化的缺陷,使得民企上市融资缺乏支撑平台

民营企业上市融资难的一个重要原因是,资本市场制度创新长期处于滞后状态,股票市场乃至整个资本市场的结构缺陷和层次单一化缺陷,把绝大部分民营企业拒在直接融资市场之外,民营经济发展缺乏相应的一个完整、合理的资本市场层次结构体系支撑。

可以说,资本市场层次结构存在的单一化缺陷是抑制民营企业发展、导致民间资本流向不畅、形成民间资本供求双方无法实现顺利耦合的体制性因素。同样海外证券市场认知中国民营企业的支撑体系很不完备,也制约了民营企业到海外上市。

3.购并市场不发达,买壳上市操作难度大

民营企业直接上市存在着某些政策和法规上的障碍,在实际实行购并、买壳上市等间接上市的操作中也至少面临着三大难题:出让方股权结构不合理,收购方不易获取控股权地位。二是收购方资金实力有限,难以承受过大的收购成本。三是国内购并市场不发达,购并交易难以及时、有效完成。

4.民营企业自身素质亟待提高

目前一些民营拟上市公司存在着这样或那样的问题,一个较为普遍的问题就是民营企业自身素质有待进一步提高。其中最主要的是创新能力、治理结构和经营者素质等三个方面:

第一,创新能力不强,特别是技术创新能力不强。许多民营企业虽然规模不小,但大多从事的只是产业链的中、下游,甚至是最低级的简单组装和加工,没有核心技术,导致大量企业在低水平上重复建设、产品类同。第二,企业经营者素质、企业管理水平亟待提高。据抽样调查,比较突出的是文化程度偏低。从管理上看,民营企业家的管理理念、风格和方式过于粗放。在履行具体政策中,不少民营企业缺乏严格的监管体系措施和具体可行并可量化的管理政策。一些民营企业管理中的一个突出问题就是组织内部往往缺少职责分工体系。第三,家族制色彩浓厚,股权关系复杂,治理结构有待完善。在拟上市的民营企业中,公司高管人员特别是董事长与总经理存在亲属关系的较多。实际控制权集中,所有权与经营权多未分离,家长式管理模式占据主导地位,大股东之间的关联度增加。一般而言,民营企业股权较为集中,由于运作的透明度较低,经理层与董事会权责界限尚不分明,监事会作用薄弱,制度建设滞后,＂人治＂色彩浓厚,其家族制管理方式难以适应现代企业发展的需要,往往导致投资的随意性和非持续性。

四：推进民营企业上市的对策研究

1.积极进行理论、观念和制度的创新,彻底消除民营企业上市障碍

与时俱进、开拓创新,这是党的十六大报告的主旋律。具体到推进民营企业上市上,在不断探索和总结民营企业与资本市场对接规律的基础上,要勇于创新,其中,理论与认识创新是关键所在。因此,十六大提出放宽国内民间资本的市场准入领域,特别提到融资上的市场准入问题,这一点对彻底消除民营企业上市障碍至关重要。发展民营经济,就要在金融方面一视同仁,增加向它贷款,允许它发行股票、债券,发展资本市场要允许私营经济的公平进入。在直接融资方面,允许民间资本进入资本市场,主要表现在主板市场的上市公司层面,一方面要大力支持和鼓励更多的民营企业通过改制上市；另一方面要支持国有控股上市公司的国有股向民营企业的转让,通过民营资本的进入,实现国有控股上市公司的股权结构合理化、投资主体多元化,从而,进一步完善上市公司的法人治理结构,建立真正的现代企业制度。

2.大胆创新,努力推进我国证券市场多层次发展

借鉴发达国家证券市场发展的经验,结合我国的实际情况,积极创新,努力推进我国证券市场多层次发展,为企业特别是为民营企业进入资本市场提供多层次的交易平台。按照企业证券上市交易门槛的高低、风险性的大小及证券流动性的强弱,我国证券市场可形成四个不同层次的发展框架,即主板交易市场、创业板交易市场、场外交易市场和柜台交易市场。证券市场的各个不同层次对应不同的企业,各有一个不同的筛选机制,使企业有可能递进上市或递退下市,从而形成一个完整的市场结构体系。

3.找准定位,加快民营企业与境内外证券市场的对接

中国加入WTO后,商业规则进一步向国际靠拢,中介机构日益规范,海外上市日益成为民企重要的融资渠道。与此同时,民企清晰的产权关系,良好的成长性,也逐步成为海外市场推崇的对象。但民营企业上市,应该根据企业的实际情况和机会的可能性,进行合理定位,选择在境内主板、还是到海外主板、创业板直接或间接上市。

4.营造良好民企环境,加快推进民营企业上市步伐

党的十六大报告提出推进资本市场改革开放和稳定发展,为推进企业上市、促进地方资本市场建设创造了良好的政策环境。同时,一些经济较为发达地区经济的持续高速增长将带动企业上市融资的巨大需求。面对新形势,各地要结合当地情况做好相应的服务工作。

总之,要加强指导、协调和服务,营造良好的环境,为实现中国构筑证券强国的战略目标,要加快培育一批成长性好、发展潜力大的民营企业通过上市做优、做大、做强,成为带动区域经济发展、参与国际竞争的龙头和骨干力量,促进国家经济持续、快速、健康发展。

第五篇：民营企业制度变迁的制约因素分析

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民营企业制度变迁的制约因素分析

作者：卢文娟

来源：《沿海企业与科技》2005年第10期

[摘 要]文章分析了我国民营企业在制度变迁过程中受到现行的制度环境、制度变迁主体、制度变迁中的路径依赖、制度创新成本等多种制约因素，指出民营企业要想获得长期的发展必须变革现有制度，进行制度创新。

[关键词]民营企业；制度变迁；创新

[中图分类号]F276．3

[文献标识码]A