黑龙江省农村信用社出纳员岗位工作规划

第一篇：黑龙江省农村信用社出纳员岗位工作规划

工作规划

我从事银行工作多年，服务过成百上千的客户，工作中不断地提醒自己要工作认真，态度谦和，客户就是上帝的原则。因此，我的工作成果显著，得到了客户的认可和拥护。根据我行2011年一年来会计结算工作的实际情况，2011年的工作主要从三个方面着手：抓服务、抓质量、抓素质，现就针对这三个方面制定出2011年银行个人工作计划：

一、2011年工作计划中的重点仍以客户为中心，做好结算服务工作。客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉

1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。

2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、BSP航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。

3、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。

4、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。

5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。

二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求

1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。

2、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。

3、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。

4、切实履行对分理处的业务指导与检查。

5、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理（确保我行开户单位的质量）和上门服务。

6、制定出财务人员工作计划，进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。

7、做好会计核算质量的定期考核工作。

五、以人为本提高员工的全面素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍

1、把好进人用人关。银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。

2、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。

3、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。

4、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。

第二篇：黑龙江省农村信用社记帐员(柜员)岗位工作规划

工作规划

一、加强内控制度建设，防范风险的发生。随着近年来金融犯罪案

件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求：

1、定期召开由行长及网点主管参加的内控、制度、风险分析会议，提出业务处理中出现的问题并解决，同时形成会议纪要对一些各网点不规范的业务进行统一落实。

2、会计结算部负责着全行的本外币会计、出纳、资金清算、人民 币结算业务的管理；组织落实相关制度、办法及柜面业务核算和管理；负责人民币结算中间业务的收入；负责综合业务系统参数表的统一管理；负责全行会计凭证的统一管理，包括领取、分发、保管与销毁的管理；负责会计专用印章的领取、分发、回收和销毁工作；负责全辖现金、有价单证等贵重物品保管、调运业务的管理。这些业务的每一个环节都存在着风险点，要求我们按照制度规定加强对每一个环节的控制。

3、加强对全行所有网点在制度执行及业务操作中的监督检查工作，并落实专人负责，发现问题及时提出并督促对问题的整改落实情况，定期通报会计结算部的检查结果并跟踪落实，杜绝同样问题在网点的二次发生。

二、加强会计核算工作，提高工作质量。因我行的前台临柜人员的 流动性较大，而且我行的新业务新办法变化较快，对我行的会计核算质量一直都是个挑战：

1、继续执行柜员绩效考核机制，经过2010年的绩效考核对我行的临柜人员产生了一定的积极作用。2011年我们将更好地利用这一个考核机制，让更多的柜员参加到这个考核中来，以提高柜员的工作主动性与责任性。

3、对在我们检查中发现的问题除进行通报处理外，我们将继续执行对临柜人员的经济处罚手段，以及差错人员的业务学习与考试。促使柜员重视业务差错的发生，努力减少差错。

3、有罚有奖，按照全行临柜人员的差错考核情况，对全年无差错及工作表现好的柜员进行奖励，以促进柜员的工作积极性。

4、定期、准确、及时地向市分行会计结算部上报各种会计结算报表。

三、加强业务培训，提高临柜人员的业务处理能力，从而提高她们的业务素质。员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我们需要有一支高素质的队伍

1、制定出培训计划，在2011年我们准备对我行股改上市后的会 计制度、支付结算办法、新会计科目以及综合业务系统新版本等业务知识以及各种新兴业务进行培训。及时让柜员吸收新的业务知识，帮助她们跟上我行的变革速度。

2、加强与其他各部门之间的联系，在业务培训上做好互通有无，通过邀请其他各部门的业务人员为会计结算柜员讲课，或讲业务知识，或讲自己的工作经验，以加深相互之间的了解，从而相互

学习，以提高柜员的业务素质，更好地做好服务。

3、好市分行会计结算部下达的各项会计结算工作，如版本升级、测试验证、帐户管理、计划任务等各项工作安排，并及时将业务信息向下辖网点传达，以更好地完成市分行的工作任务。

4、加强对营业经理的考核与考评工作，使营业经理能发挥潜力，履行好职责，提高我行的会计核算质量。

四、做好与企业之间的联系，召开银企座谈会向客户介绍我行的业务品种、新的结算方式，加强与客户的沟通，获取各种结算需求信息，更好地为客户解决结算上的难题。

第三篇：黑龙江省农村信用社会计人员岗位工作规范

黑龙江省农村信用社会计人员岗位工作规范（暂行）

为了加强内控制度，提高会计人员的业务素质、制度观念和风险防范能力，根据《黑龙江省会计基本规范指导意见》、《黑龙江省农村信用社会计基本制度》，特制定《黑龙江省农村信用社会计人员岗位工作规范》。

一、结算管理

1、严禁受理伪造、变造的票据；

2、严禁受理背书不符合规定的票据；

3、严禁受理大小写金额不一致的凭证或票据；

4、严禁受理账号和户名不相符的凭证或票据；

5、严禁受理密码不正确、印鉴不真实的凭证或票据；

6、严禁受理凭证内容与附件不一致的凭证或票据；

7、严禁受理金额、出票（或签发）日期、收款人名称涂改的凭证或票据；

8、严禁信用社内部员工代理客户补盖票据或凭证上的签章、填制凭证；

9、严禁信用社内部员工代理客户办理错账更正；

10、严禁违反有关规定办理账户的查询、冻结、解冻、及扣划事宜；

11、严禁泄漏客户的资料；

12、严禁超过存款余额、贷款额度或拨款限额付款；

13、须事前复核和填制凭证的业务严禁事后复核、补制凭证；

14、内部业务凭证的各项交接必须严密手续，防止重要凭证的遗失，严禁将内部凭证交由客户代为传递；

15、对于利息、收费、赔偿金必须正确计算，严禁故意错记、漏记；

16、已经审查记账的会计凭证必须正确加盖业务印章及个人名章；

17、自行填制的凭证必须经有权人审批签章后方可进行账务处理；

18、处理各项业务必须坚持按照事权划分原则；

19、大额付款必须坚持大额付款确认制度。

二、核算管理

20、严禁临时离岗不进行程序签退；

21、严禁超权限自行记载账务；

22、严禁私自缮制记账凭证调整账务；

23、严禁采用一笔分多笔记账、空存空取等手段虚增业务量；

24、严禁乱用其他应收款、其他应付款等过渡性科目；

25、严禁公款私存和私款公存谋取利益；

26、严禁账务未清或交接不清擅自离岗；

27、严禁故意隐瞒会计事实，乱用会计科目；

28、严禁对各类账、表簿刀刮、皮擦、药水腐蚀和硬性涂改；

29、账务处理必须依据合法有效凭证，严禁不按原始凭证种类及内容进行账务处理； 30、必须当时记账，当日结账；

31、所有冲正调账凭证必须经会计主管人员审查盖章后办理；

32、调整有关账户信息必须依据经会计主管审批的书面通知；

33、办理转账业务必须先记借后记贷，先记账后签回单；

34、办理现金收入，必须先收款后记账；办理现金付出，必须先记账后付款；

35、必须保证账务记载无误，总分账务相符；

36、必须按规定进行内外账务核对，确保资金安全；

37、办理资金调拨业务必须有资金管理部门的通知并经有权人审批方可进行账务处理；

38、使用手工报单办理辖内往来业务必须经过会计主管授权，辖内往来报单上必须加盖“辖内往来专用章”，必须认真审核辖内报单（汇总凭证）与附件的一致性；

39、必须坚持按日或定期进行账账、账实、账表、账据核对。

三、票据清算交换管理

40、严禁票据交换岗位人员同时兼办存放中央银行准备金、同业往来、系统内往来等账户的记账与对账工作；

41、严禁票据交换岗位人员兼管客户账务的记账与对账；

42、严禁票据交换岗位人员兼管其他应收款、其他应付款等过渡账户的账务处理；

43、严禁票据交换岗位人员兼管票据交换专用章和有关重要空白凭证；

44、严禁擅自涂改、更换票据及附件的内容；

45、同城票据交换必须将收受的票据按场次全部提出交换，严禁截留积压；

46、对提出、提入的凭证必须认真逐笔核对清单上的收、付款单位账号、金额，保证原始凭证与清单上的内容相符，严禁未经核对直接进行处理；

47、票据交换业务的经办员、复核员、交换员必须实行岗位分离，严禁兼（混）岗，票据交换员必须实行每年轮换制度；

48、交换票据必须密封或装包加锁并按规定进行存放保管，严禁将交换的票据带回家中，严禁委托他人代理交换，严禁在交换途中办理与交换无关的事宜；

49、提出的票据必须同计数单、清单、总数表的金额核对一致，提回交换凭证必须加盖有提出行的交换专用章；

50、代收他行票据必须保证收妥抵用，未收妥款项不得提前签发进账回单；

51、严禁提出票据不加盖清算专用章或接受不加盖清算专用章的提入票据；

52、严禁不按岗位设置要求及操作程序办理大额支付业务。

四、账户管理

53、严禁未按规定开立账户；

54、严禁未按规定办理账户的变更和撤销；

55、严禁信用社内部员工代理客户购买、传递、保管各类重要空白凭证。

五、印、押、证管理

56、印、押、证必须分管；

57、严禁密押主管及密押员相互兼任顶（替）岗；

58、严禁经办社的密押主管和密押员兼管联行专用章；

59、密押机及压数机的领发、保管、使用和上缴必须符合规定，并建立相关登记簿； 60、严禁营业期间在保险柜内存放个人物品； 61、严禁未经批准私自刻制业务专用印章；

62、补制新印章的代号必须按顺序编列，严禁与丢失印章号码相同； 63、必须严格按照规定范围使用业务专用印章； 64、严禁在重要空白凭证上预盖印章；

65、业务专用印章必须做到专人使用、专人保管、专人负责； 66、领取业务专用印章必须提供有效证件并实行双人签领制度； 67、非营业时间必须将业务专用印章入库（或保险箱柜）上锁保管； 68、超出权限使用业务专用印章必须经有权人审批同意；

69、必须按照有关制度规定办理业务专用印章的更换、停用收缴及销毁手续； 70、严禁将重要空白凭证交与无关人员保管； 71、严禁由客户签发属于信用社签发的重要空白凭证； 72、严禁将客户购买的重要空白凭证交给非购买单位人员； 73、严禁跳号发售和使用重要空白凭证；

74、严禁将重要空白凭证作为一般空白凭证保管；

75、重要空白凭证经管人员离岗时必须将重要空白凭证入箱、柜加锁保管；存放重要空白凭证的箱、柜内，不得存放业务专用印章、密押器、压数机等； 76、必须凭经会计主管人员签批的重要空白凭证领用单领取凭证，并登记重要空白凭证登记簿；

77、必须将重要空白凭证纳入表外科目核算，并按日核对确保账实相符； 78、必须坚持在签发重要空白凭证时进行销号控制；

79、必须对填错的重要空白凭证切角并加盖“作废”戳记后按规定处理； 80、必须保证重要空白凭证在换人保管时按有关规定办理交接手续； 81、必须按照有关规定办理重要空白凭证的上缴、销毁手续；

82、出售重要空白凭证时，必须折角核对客户领购单上的预留银行签章； 83、有价单证必须视同现金实行“账证分管”。

六、会计主管管理

84、严禁介入与会计主管职责无关的行政事务； 85、必须坚持坐班制度，严禁顶班替岗；

86、必须建立工作日志，逐日登记检查、监督工作情况； 87、必须按照会计主管岗位工作职责要求及时检查与核对各项会计制度执行情况，保证账务不错不乱；

88、必须每周检查一次库存现金及库房管理情况； 89、必须定期向主管部门汇报工作；

90、必须将检查中发现的重要问题及时向上级领导汇报，并督促整改；

91、必须对提出提入票据、票据交换清单和账务进行认真核对，保证账务处理的真实准确； 92、必须做好内勤人员的业务辅导工作。

七、会计辅导员管理

93、严禁提供虚假的检查报告； 94、严禁辅导员在前台顶班替岗； 95、严禁对检查工作敷衍了事走过场；

96、必须保证县级信用社会计辅导员每季对辖区内全部机构至少进行一次巡回检查辅导； 97、必须落实辅导责任制，做到查前有提纲、查时有记录，查后有报告； 98、必须及时向有关领导报告辅导情况，并提出整改建议；

99、必须要求被查信用社对查出的问题进行整改，并定期复查整改落实情况； 100、必须将检查中发现的重大问题立即报告上级信用社； 101、必须做好对辖属机构业务人员的业务辅导工作。

八、现金及库房管理

102、严禁出纳员不及时入账，由于业务需要确需次日入账的款项，必须经网点负责人或会计主管签批同意；

103、严禁不按规定办理款箱寄库、款项入库和不按规定查库；

104、严禁现金实物不与现金科目余额核对就签章确认和现金调拨不按规定权限进行审批； 105、严禁将未经复点的现金直接入库或调出、存入人民银行； 106、严禁向无关人员泄漏库房有关情况； 107、严禁在库内办理出入库交接手续； 108、严禁白条抵库，挪用库款、实物；

109、严禁在现金调运途中办理与现金调运业务无关的事项或携带他人；

110、必须按规定处理长、短款，登记差错事故登记簿，并由客户签章备查，严禁以长款补短款；

111、管库员必须随时检查库内安全状况，严禁在库房内存放其它物品； 112、出纳员实物、钱箱必须坚持离岗加锁；

113、营业终了尾箱必须加锁寄库保管并办理交接手续；

114、金库使用钥匙、备用钥匙必须按金库管理规定妥善保管；

115、必须双人管库，分工明确，共同负责（同开同锁、同进同出、共同盘库）；

116、必须将现金、有价证券、贵重及代管物品分别设账有序保管，并及时与会计部门核对账务，保证账款、账实、账账相符； 117、必须做到定期更换密码锁密码；

118、必须依据有权人签章的调拨运送凭证及合法的会计凭证办理调拨业务； 119、办理款箱交接时必须查验款箱包封是否无损； 120、必须坚持一笔一清、每日两次碰库、日清日结。

第四篇：出纳员岗位说明书

出纳员岗位说明书

岗位名称：出纳员 所属部门：财务部 直接上级：财务部经理

工作本职：办理现金收付和银行结算业务 岗位职责：

1.执行国家有关现金管理和银行结算制度。2.执行公司财务制度和工作程序。

3.根据审核无误的会计凭证办理款项收付业务。4.及时按序登记现金和银行存款日记账，做到日清月结。5.定期盘点现金，核对现金日记、银行日记与总账，保证账账、账款相符。

6.月末核对银行日记账与银行对账单，编制银行存款余额调节表，如实反映和及时查明帐实不符及未达账项问题，随时掌握银行存款余额。

7.负责购买、保存、签发支票，即时办理支票挂失手续。8.掌管保险柜，保存库存现金、有价证券、支票的安全完整。9.对审核好的会计凭证及时编号，装订成册。任职要求：

中专以上财会专业文化程度，一年以上会计或出纳工作经历，具备国家认可的会计员任职资格，了解国家有关财税法律法规政策和会计规范、准则，具备会计稽查和财务分析基础知识和基本技能，原则性、责任感强，具备本岗位要求的计算机知识和英语知识。

第五篇：出纳员岗位作业指导书

出纳员作业指导书 版本/修改状态：A/0

第一章 职位说明书

第一节 岗位职责

职位名称：分公司出纳员 直接隶属：分公司财务部经理 直接下属：无

协调部门：分公司采购部、生产部、储运部、人事行政部

岗位描述：按照公司规定审核监督，负责公司经济活动中发生的款项收、支工作。

岗位职责：

1、办理现金收支业务，报销时原始凭证要符合公司规定（要有经办人、接收人、采购部经理、价管员、品控部经理、分公司总经理签字）报销。

2、办理银行结算业务，签发支票及汇款内容做到填写正确无误，及时取回票据、银行对帐单。

3、登记现金日记帐、银行存款日记帐，做到日清月结，做到帐款相符。

4、每日不定时的核对库存现金与帐目，必须做到账实相符，保管好库存现金，保证安全不丢失。

5、及时装订收、付款凭证，保管空白发票、收据。

6、按时向部门经理提供各种报表，如《现金、银行存款周报表》、《月末银行余额调节表》等。

7、负责随时核对银行对账单，发现问题，及时处理。

出纳员作业指导书 版本/修改状态：A/0

人工资。

第三章 其他常规工作

第一节 卫生清理工作

1、提前十分钟到岗，清理办公室室内卫生。

2、负责办公室地面、墙壁、窗、门、桌椅、文件柜等设施的清洁。

第二节 办公设备开机准备工作

1、接通计算机电源。

2、接通传真机电源。

3、打印机使用时方可开机。

第三节 整理呈报材料

准备整理好上级领导所需各种凭证及报表材料，夹在文件夹内，呈报上级领导。

第四节 接收传真、电话

及时接听电话，按电话内容给予解答、回绝或转报，需要转报的电话内容直接填写在待办单上。

注意事项：

遵守保密制度，不可随意透露传真内容。

出纳员作业指导书 版本/修改状态：A/0

2、每周六14：00前对办公室进行全面清理，包括地面、墙壁、门、门牌、窗、窗台、玻璃、文件柜、办公桌椅、衣帽架等所有设施进行清理，必要时整理文件柜、办公桌内物品，保证室内清洁、物品摆放整齐。

3、每周六按公司固定格式填写周工作计划单，上报部门经理。

第二节 月常规工作

1、为集团刊物《希波视界》提供稿件，每月15日前报部门经理。

2、月末工作总结：按固定格式填报，要求不漏项、不虚报真实全面，于每月1日前报部门经理。