论电子商务的政府管理

第一篇：论电子商务的政府管理

论电子商务的政府管理

郭瑜

2000年1月20日，在国内各医药网站刚问世几个月，中国健康网、药网，国润中药网等也刚开始网上卖药仅几十天的情况下，国家药品监督管理局就发出了《处方药与非处方药流通管理暂行规定》，规定“暂不允许采用网上销售方式销售乙类非处方药”，(1)从而给中国的电子商务在医药领域下了一道引起争议的政府禁令。药品监督管理局发出这项规定的理由是，1999年一年查处的假药案就近四、五万起，光取缔和关闭的药品农贸市场就有113个，如果加上铺天盖地的网络，很可能成为极大的隐患。但反对这项规定的意见则认为，网上经营药品的是正规医药单位而不是网商，网络只是平台手段而不是经营主体，就好象登载药品广告的电视报刊并非主体而是手段一样。国家药品监督管理局如果没有权力禁止厂商卖药，就应该同样没有权力禁止厂商网上卖药，而最多只能通过制定各种措施来对网上卖药引起的特殊问题进行特殊处理；否则必将极大地阻碍我国电子商务的发展。毋庸置疑，这场争议的意义远远超过事件本身，它反映了国家行政权应当如何介入电子商务这一全新领域的问题。本文拟对此作一初步探讨。

一、电子商务的现状和特点是决定政府应当如何管理的基础

电子商务虽然从20世纪90年代中期才开始萌芽，但发展非常迅速。据统计，1994年全球电子商务的销售额为12亿美元，到1997年达到26亿美元，而1998年就达到500亿美元。目前电子商务交易额正以成10倍的速度增长。电子商务已注定将成为21世纪的全球商务主导模式。在我国，电子商务虽然规模尚不能与发达国家相比，但也发展迅速。我国目前上网计算机和用户已经超过电子商务发展的基本需求。(2)从建立为报关服务的EDI系统开始，经过五年多的发展，我国的电子商务至今已经形成一定规模，沪深股市中开展网络业务的上市公司已经突破百家，许多企业陆续建立了各自的网站，有的还开通了在线销售的业务。

电子商务，简单的说就是基于因特网（Internet）进行的商务活动。

(3)所谓因特网，是一个建立在现代计算机技术基础上的成千上万相互协作的网络所承载的信息结合而成的集合体。从表现形式上看，它是一个用各种缆线连接的计算机网络，以及网上承载的各种信息。从功能上看，它是电话系统、邮政服务、新闻媒体、购物中心、信息集散地、音像传播系统等功能结合而成的一个整体。电子商务以网络为载体，对商品和服务进行网上宣传、促销、咨询等活动；传送电子单据，在网上收发订单、签订合同；通过网络直接配送商品；(4)以及通过电子货币支付等形式实现资金流动。(5)

与传统商务相比，Internet上有电子商务具有一些显著的特点，其中突出的主要为：

（1）交易具有无形性。网络的世界是一个虚拟的世界。在网上进行的交易可以不使用任何的纸面单据，是名副其实的“无纸贸易”。

（2）市场具有全球性。在网上的任何一点，都可以向市场宣传与销售产品。在因特网上，传统的地域上或政治上的国界已经不复存在。只需要点击几下鼠标，就可以轻松地到达国外网站。

（3）交易速度极快。网上信息传递具有实时性。通过网络不仅可以及时提供和更新商业信息，同时还可以及时接受商业信息，完成信息的瞬间交流。

（4）可节省成本。在网页上可以提供全天候的广告及服务而无需增加开支。广告和销售成本低，回收率高。同时，企业咨询、售后服务以及召开会议、跨国管理等变得更方便、及时，各种费用大大降低。

政府对电子商务的管理，必须是建立在对以上电子商务的基本特征的充分认识和尊重上，否则必然是盲目的、滞后的。在投入了大量的人力、物力进行研究后，一些国家和国际组织已经陆续颁布了有关电子商务的政策法规文件，如联合国国际贸易法委员会1996年通过的《电子商务示范法》，世界贸易组织1998年5月发布的《关于全球电子商务宣言》，美国政府1997年7月发布的《全球电子商务政策框架》，欧盟1997年4月发布的《欧洲电子商务倡议书》等。而我国目前尚未发布针对电子商务的总的政策和法规。

二、电子商务政府管理的基本模式

从世界各国的实践可以看出，政府管理对电子商务发展必不可少。在网络发展之初，曾经有人认为，网上构建了一个超越传统国家权力，只受计算机控制，没有政府、法律和警察的网络空间（Cyberspace）。但是现在这种说法已经被摈弃。虽然网络世界与有形世界的差异是巨大的，但仍然是一个可以感知的存在，仍然应当置于国家法律的控制之下。不论从促进网络的发展，还是从制约网上的不法行为出发，政府都应当积极介入对依存于网络的电子商务的管理。

在具体如何管理电子商务上，各国政府采取了不同的管理模式。其中比较典型的有美国政府采行的“美国模式”和新加坡政府采行的“新加坡模式”。所谓“美国模式”，是一种自下而上的，以企业自律和市场驱动为主，政府采取自由放任主义的发展电子商务的模式。从电子商务萌芽开始，美国政府就一直强调企业是电子商务发展的主导力量，政府不应干预；即使必须干预，也应将干预限制在最低程度。(6)所谓“新加坡模式”，则是一种由政府进行全部投资和完全控制，企业在政府的全面扶持下自上而下发展电子商务的模式。早在1990年，新加坡政府就投资2.1亿新元建成全国贸易信息网Trade

Net，为新加坡创造了良好的无纸贸易环境。政府还设立培训中心对人员进行普及性培训；之后，强制规定自1991年起所有进出口商品都要采用EDI报关。目前，EDI在新加坡广泛应用于报关、税收、贸易、运输、教育、医疗等各个方面；在贸易领域，EDI应用水平已高达95%以上，超过英美发达国家水平。

应该说，以上两种模式都有其合理性，但都不适合照搬到我国。根据我国的实际情况，照搬“美国模式”显然不太可行。从电子商务的基础环境看，美国是在计算机普及率很高，网络非常发达的情况下发展电子商务的；而我国计算机普及率还很低，网络还欠发达。从电子商务的参加主体看，美国是完全的市场经济国家，企业从追求利润出发当然成为推行电子商务的最积极者；而我国正处于向市场经济转轨的时期，企业还没有真正实现从计划经济到市场经济的转变，没有良好的效益和追求发展的内在动力作基础，因而企业信息化意识淡泊，缺乏发展电子商务的积极性。所以，如果采取自由放任的“美国模式”，我国电子商务可能始终无法全面展开，导致在新一轮全球经济竞争中居于劣势。但是，如果照搬“新加坡”模式也有问题。从我国政府的管理水平看，人员素质和管理经验等方面与新加坡相比还存在一定差距。如果依靠政府全面推动，可能力不从心，而且过于严格的政府管理，可能扼杀电子商务发展的活力。

因此，我国政府在管理电子商务时，不宜照搬上述任何一种模式，而应创建符合中国国情的新模式。这种模式的基本指导思想应该是：“指导激励为主，政府宏观规划，企业积极主导”。首先，由于电子商务代表了未来生产力发展的方向，政府在对待电子商务的基本态度上，应该是以鼓励而非限制为主。这一点在“美国模式”和“新加坡模式”下都是一致的，而且也是世界上绝大多数国家政府的倾向性态度。其次，政府必须对

电子商务发展进行宏观规划和指导，制定必须的法律制度，而不能被动等待企业自下而上发展电子商务。第三，政府在管理电子商务时，应以引导和推动企业积极参与为主要目标，不能完全通过政府的统一计划、直接投资来进行。我国有人主张政府应该成为电子商务发展的主力，我国电子商务的发展应该是从政府间电子商务到政府与企业间的电子商务，再发展到企业与企业间和企业与消费者间的电子商务。这种说法不仅不现实而且有害。电子商务作为一种商业交易模式，只能是企业作为基本主体。政府可以参与但不可能充当主力。如果政府在电子商务的大潮中将主要精力用于代替企业行事，又是建平台，又是建认证中心，凡事亲力亲为，实际上不仅将阻碍企业的自由发展，而且不能发挥作为电子商务的管理者所应起的作用。为达到积极引导的目的，政府可以采取强制使用或示范指导等手段来推动电子商务的发展。示范手段如政府积极上网，建立“网上政府”，(7)通过在网上进行政府采购等鼓励商家上网。(8)强制手段如规定某些行政行为必须在网上完成，如必须通过网络审批报关，必须在网上审批许可证等。(9)但是，政府积极使用电子商务与将政府视为电子商务发展的主力不同。政府介入电子商务主要有两种方式，一种是作为电子商务的参与者，一种是作为电子商务的管理者。作为参与者，政府对电子商务的促进虽然是重要的，但不可能是主导的，因而这种方式不应该成为政府介入电子商务的主要方面。作为管理者才是政府介入电子商务的最重要的一面。政府应该推动企业主动、积极参与电子商务，对其进行正确的引导与支持，相对超脱，唯此才能发挥政府对电子商务发展的宏观规划和指导作用。

三、电子商务政府管理的主体和内容

电子商务本质上仍是一种商务活动，“电子”只是其进行的手段。因此，管理电子商务的政府部门也可分为两类：一类是对网络的运用进行管理的机关，另一类是对网络上的商业活动进行管理的机关。

由于网络是一个全新的现象，对其运用的管理也往往由新成立的综合性的机构进行管理。我国近年相继建立了一系列这样的机构。如1997年国务院电子信息系统推广办公室联合八个部委建立了中国电子数据交换技术委员会。1998年4月，我国组建了信息产业部，对基础电信设施进行管理，并负责在审核公司资本构成、技术能力的基础上颁发网络ICP经营许可执照。国务院新闻办下成立了网络内容管理局，对ICP内容的合法性进行规范，并负责日常监督。针对日益增多的网络犯罪，公安部专门成立了公共信息网络监察局，以加强对我国信息安全的保护。为管理全国的商业密码，成立了国家密码管理委员会。

对网络上的商业活动的管理，实质上是对传统商业管理的延伸，因此除建立必要的综合性管理机构以外，不必针对每项具体电子商务活动建立新的机构，而应由传统具有管理这些商业活动权限的部门进行管理。

在确定管理电子商务的机构及其权限时，必须注意中央与地方政府之间、国务院各职能部门之间、各地方政府之间的协调，不能各自为政，形成管理部门之间的权力冲突。我国行政机关本来就存在机构林立、关系复杂、管理范围较广等特点，行政分权的情况比较严重。如果说在传统商务领域，行政机关之间已经有了比较明确的权限划分，形成了比较固定的格局。而在电子商务这一新的领域，则容易产生新的激烈的权力冲撞，导致难以形成关于电子商务的跨部门的、一致的政策法规框架。以前述禁止网上卖药的事件为例，国家药品监督管理局在2000年1月作出了不允许网上卖药的决定后不久，国家经贸委就表示要坚定不移地推进医药电子商务的试点工作，并选定规模大、计算机管理基础较好的上海医药股份有限公司和中国金药信息网络公司武汉分公司作为医药电子商务试点企业。

(10)这种多头管理与电子商务的特点构成极大矛盾。电子商务依存的因特网相互依赖性极大，只要其中一部分出了问题，整个网络都不能与之连接，网上交易就不能顺利进行。而能将全球不同市场连为一体是电子商务能带来巨大经济效益的关键之一。如果出于地方利益、部门利益而对电子商务进行分割管理，必将极大地阻碍电子商务的发展进程。(11)

电子商务政府管理的内容也可分为两类：一类是对“电子”这种手段运用的管理。另一类是对通过电子手段进行的商务活动的管理。

网络是进行电子商务的基本物质外，网络的建立和安全运行是电子商务发展的基础，而这除了采用技术手段外，还必须通过政府颁布相应规则，建立相应制度才能实现。这方面的管理具体又可以分为两个方面：一是网络本身的建设。政府应制定促进电信基础设施建设的行政法规或规章，制定或协助企业制定网络的技术和安全标准。二是对网络信息的管理。政府应采取措施保护个人信息，保证网络信息的合法性，限制对网上某些类型的内容的访问。关于网络及其内容的管理是政府管理的一项全新内容，目前许多国家或国际组织都颁布了这方面的法律法规。我国政府在这方面也做了不少工作。如国务院1996年发布、1997年修改的《中华人民共和国计算机信息网络国际联网管理暂行规定》，国家保密局2000年1月25日发布的《计算机信息系统国际联网保密管理规定》，以及1999年10月7日国务院发布的《商用密码管理条例》等。......

第二篇：论电子商务下的供应链管理

一、引言

（一）供应链的内涵

作为流通领域中的各种组织协调活动的平台，将产品或服务以最低的价格，迅速向顾客传递为特征的供应链管理，已经成为竞争战略的中心概念。

（1）信息管理

知识经济时代的到来，使信息取代劳动资本，成为劳动生产率的主要因素。在供应链中，信息是供应链各方的沟通载体，供应链中各个阶段的企业就是通过信息这条纽带集成起来的，可靠、准确地信息是企业决策的有力支持和依据，能有效地降低企业运作中的不确定性，提高供应链的反应速度。因此，供应链管理的主要是信息管理，信息管理的基础是构建信息平台，实现信息共享。如ERP、WMI等系统的应用，将供求信息及时、准确地传达到供应链上的各个企业，在此基础上进一步实现供应链管理，不断更新电子信息技术，赶上供应链发展的步伐。当今世界，通过使用电子商务信息技术，供应链已结成一张覆盖全区域乃至全球的网络，从技术上实现与供应链其他成员的集成化和一体化。

（2）客户管理

在传统的卖方市场中，企业的生产和经营活动是以产品为中心的，企业生产和销售什么产品，客户就只能接受什么商品，没有多少挑选的余地。而在经济全球化的背景下，买

方市场占据了主导地位，客户需求主导了企业的生产和经营活动的方向，因此客户是核心，也是所谓市场主要驱动力。客户的需求、消费的偏好、购买习惯及意见等是企业谋求竞争优势必须争取的重要资源。

在供应链管理中，客户管理是供应链管理的起点，供应链源于客户需求，同时也终于客户需求，因此供应链管理是以满足客户需求为核心运作的。然而客户需求千变万化，而且存在个性差异，企业对客户需求的预测往往不准确，一旦预测需求与实际需求差别较大，就很可能造成企业库存积压，引起经营成本的大幅增加，甚至造成巨大的经济损失。因此真实、准确地客户管理是企业供应链管理的重中之重。

（3）库存管理

库存管理是企业管理中的一件令人头疼的事情，因为库存量过多或过少都会带来损失。一方面，为了避免缺货给销售带来的损失，企业不得不持有一定量的库存，以备不时之需。另一方面，库存占用了大量的资金，既影响了企业的扩大再生产，又增加了成本，在库存出现积压时还会造成巨大的浪费。因此，一直以来，企业都在为确定适当的库存量而苦恼。传统的方法是通过需求预测来解决这个问题，然而需求预测与实际情况往往并不一致，因而影响了库存决策的制定。如果能够实时的掌握客户需求变化的信息，做到在客户需要时再组织生产，那就不需要持有库存，即以信息代替

库存，实现库存 的“虚拟化”。因此，供应链管理的一个重要使命就是利用先进的信息技术，收集供应链各方以及市场需求的信息，用实时、准确的信息取代实物库存，减小预测的误差，从而降低库存的持有风险。

（4）关系管理

传统的供应链成员之间的关系是纯粹的交易关系，各方遵循的都是“单向有力”的原则，所考虑的主要是眼前的既得利益，又不考虑其他成员的利益。这是因为每个企业都有自己相对独立的目标，这些目标与其在供应链中的上下游企业往往存在着一些冲突。例如，制造商要求供应商能够根据自己的生产需求灵活并且充分地保证它的物料需求；供应商则希望制造商能够以相对稳定的周期大批订购，即稳定的大量需求，这就在两者之间产生了目标的冲突。这种目标的冲突无疑会大大增加交易成本。同时，社会分工的日益深化使得企业之间的相互依赖关系不断加深，交易也日益频繁。因此，降低交易成本对于企业来说就成为一项具有决定意义的工作。而现代供应链管理理论恰恰提供了提高竞争优势、降低交易成本的有效途径，这种途径就是通过协调供应链各成员之间的关系，加强与合作伙伴的联系，在协调的合作关系的基础上进行交易，为供应链的全局最优化而努力，从而有效地降低供应链整体的交易成本，使供应链各方的利益获得同步的增加。

（5）风险管理

国内外供应链管理的实践证明，能否加强供应链运行中风险的认识和防范，是关系到能否取得预期效果的大问题。如果认为实施了供应链管理模式就能取得预期效果，就把供应链管理看得太简单了。

供应链上企业之间的合作，会因为信息不对称、信息扭曲、市场不确定性以及其他政治、经济、法律等因素的变化，而导致各种风险的存在。为了使供应链上的企业都能从合作中获得满意结果，必须采取一定的措施规避供应链运行中的风险，提高信息透明度和共享性、优化合同模式、建立监督控制机制等，尤其是必须在企业合作的各个阶段通过激励机制的运行，采用各种手段实施激励，以使供应链企业之间的合作更加有效。

（二）物流和供应链的关系（1）时间与速度方面

越来越多的公司已认识到时间 与速度是影响市场竞争力的关键因素之一。起初，公司一般只重视产品的设计与制造的时间与速度，目的是减少推出新产品系列的时间。例如，在汽车行业，日本的公司具有灵活设计与制造的优势，推出新车型的时间比过去减少一半以上。欧美的汽车制造商已考虑了时间的因素，减少了设计时间和采用柔性制造。

现在对时间与速度的重视已扩大至其他领域，尤其是

在供应链环境下，时间与速度已被看作提高整体竞争优势的主要来源，一个环节的拖沓往往会影响整个供应链的运转。供应链中的各个企业通过各种手段实现它们之间物流、信息流的紧密连接，以达到对最终客户要求的快速反应、减少存货成本、提高供应链整体竞争水平的目的。

（2）质量方面

物流供应链涉及许多环节，需要环环紧扣，并确保每一个环节的质量。因为一个环节如运输服务质量的好坏，直接影响到供应商备货的数量、分销商仓储的数量，最终影响用户对产品质量、时效性以及价格的评价。厂商们开始认识到，即使其产品在其他方面都有出色的表现，一旦交付延迟或损坏，都是客户所不能接受的。劣质的物流业绩会毁灭产品在其他方面的出色表现。

越来越多的企业信奉物流质量创新正在演变成为一种提高供应链绩效的强大力量，用“一种尺码适合全套”的观念来履行物流的职能，不能满足客户对其质量上的要求。这种趋势促使企业开始实施独特的物流解决方案，以适应每一位关键客户的以质量为动力的期望。

（3）资产生产率方面

另一个改变物流供应链的因素是货主越来越关心它的资产生产率。在改进资产生产率方面，一直很受重视的是存货水平的减少和存货周转的加快，因为存货所发生的费用是

资产占用的重头部分，减少存货可以减少存货成本。固定设施如仓库的投资也是影响资产生产率的重要方面，通过减少存货和利用公共仓库而减少自有仓库已成为明显的趋势。与此类似的还有减少自有运输工具，增加外包。

现在改进资产生产率不仅仅是注重减少企业内部的存货，更重要的是减少供应链管道中的存货。供应链中的企业开始合作和共享数据以减少在整个供应链管理中的存货。

（4）组织方面

当前对物流供应链有重要影响的一个趋势是货主开始考虑减少物流供应商的数量，这个趋势非常明显与迅速。跨国公司客户更愿意将它们的全球物流供应链外包给少数几家，最好是一家物流供应商。因为这样不仅有利于管理，而且有利于在全球范围内提供统一的标准服务，更好地显示出全球供应链管理整套优势。虽然跨国公司希望只采用有操作全球供应链能力的少数几家物流供应商，但目前还没有一家物流供应商声称能够完全依靠自身实力满足这些大型公司的要求，因此物流供应商间的联盟应运而生。

（5）客户服务方面

另一个对物流供应链具有影响的趋势是对客户服务与客户满意的重视。传统的量度是以“订单交货周期”、“完整订单的百分比”等来衡量的，而目前更注重客户对服务水平的感受，服务水平的量度也以它为标准。例如，一些公司已采用

订单准时交送的百分比，订单完整收到的百分比（货损货差率），账单准确的百分比等指标。客户服务的重点转变的结果便是重视与物流公司的关系，并把物流公司看成是提供高水平服务的合作者。

可靠性被看成是最基本的要求，物流公司力图采用灵活的方式满足客户的特殊要求，鼓励雇员创造性地增加客户的价值。物流再次在客户服务领域内起到重要的作用。成功的公司将是那些能够提供特定服务，对客户要求反映迅速与一致的公司。提供高水平服务才能保持在市场的竞争中取得优势。

（三）供应链的分类

（1）稳定的供应链和动态的供应链

根据供应链存在的稳定划分，可以将供应链分为稳定的和动态的供应链。基于相对稳定、单一的市场需求而组成的供应链稳定性较强，而基于相对频繁变化、复杂的需求而组成的供应链动态性较高。在实际管理运作中，需要根据不断变化的需求，相应地改变供应链的组成。

（2）平衡的供应链和倾斜的供应链

根据供应链的容量与用户需求的关系，可以划分为平衡的供应链和倾斜的供应链。一个供应链具有一定的、相对稳定的设备容量 和生产能力（所有节点企业能力的综合，包括供应商、制造商、分销商、零售商），但用户处于不断变

化的过程中，当供应链的生产能力和用户需求平衡时，供应链处于平衡状态。而当市场变化加剧，造成供应链成本增加、库存增加、浪费增加等现象时，企业不是在最优状态下运作，供应链则处于倾斜状态。平衡的供应链可以实现各主要职能（采购/低采购成本、生产/规模效益、分销/低运输成本、市场/产品多样化和财务/资金运转快）之间均衡。

（3）有效性供应链和反应性供应链

根据供应链的功能模式（物理功能和市场中介功能），可以把供应链划分为两种：有效供应链（Efficient Supply Chain）和反应性供应链（Responsive Supply Chain）。有效性供应链主要体现供应链的物理功能，即以最低的成本将原材料转化成零部件、半成品、产品以及在供应链中的运输等；反应性供应链主要体现供应链的市场中介的功能，即把产品分配到满足用户需求的市场，对未预知的需求做出快速反应等。

二、供应链的管理

（一）供应链管理的概念

包含了整个价值链，它 描述了从原材料开采到使用结束，整个过程中的采购与供应链管理流程。巴茨（Baatz）进一步将供应链管理扩展到物资再生或再利用过程。供应链管理主要集中在如何使企业利用供应商的工艺流程、技术和能力来提高他们的竞争力，在组织内实现产品设计、生产制

造、物流和采购管理功能的协作。当价值链中所有战略组织集成一个统一知识实体，并贯穿整个供应链网络时企业运作效率将会进一步提高。

（二）供应链的产生

在企业生产活动中，供应链是客观存在的，它以“链”的形式将制造商、零售商、客户和供应商连接在一起，形成一条不可分割的、能共享技术和资源的业务流程。一种产品从设计、制造直至最终交付给客户的全过程中，会牵涉到若干个企业，事实上存在着供应链管理（SCM）问题。

从企业发展的历程来讲，企业在最初的发展中一般首先关心的是管理好企业自身，即整个企业内部的产品设计、生产制造、供应、订单执行、运输、库存、销售及售后服务等各个环节。比如说，很多美国企业在20世纪70年代和80年代初，都大力开展贯穿于企业内部的物流管理，借此提高企业的经济效益。但实践证明，这对不少企业来说是远远不够的，有的甚至是费力不讨好。

综上所述，一方面，供应链是客观存在的，但“链”的组成形式不一定合理；另一方面，对于合理存在的供应链需要我们将其维持在一个最优的平衡态上。可见，链上的企业只开展其内部作业的一体化管理是有很大局限性的，企业必须与其业务伙伴（供应商及客户）协同工作，共同优化和管理整个供应链，共同为客户提供优质的产品和服务，共同降低

成本和库存，即对整个供应链上所涉及的物流、信息流和资金流实行一体化管理，才能有效地提高企业效率，共享供应链管理带来的效益。

（三）供应链的载体

供应链的载体是计算机管理信息系统。它分为两部分。一是企业内部网，即企业内部的财务、营销、库存等所有的业务环节全部由计算机管理，目的是使企业内部管理明细化。同时建立一个企业外部网，目的是建立一些应用功能，包括生产厂家各个部门的互联，以达到快速沟通、快速解决问题的能力。同时财务结算也要通过现代的电子方式实施联网，还包括代理商与下游企业间的订单体系、管理体系的实现。外部网将执行整个一体化的指令，包括物价指令、库存查询系统、网上培训系统等，通过公共的浏览器可以浏览所有的公共信息，并建立一种整个市场的统计，满足信息逆向和顺向的流动。

二是有严格计算机管理的物流中心和配送中心，制定适应供应链的配送原则和管理原则。物流中心和配送中心分为面向内部的和面向外部的两部分，后者不仅仅是物流的配送流动，因为物流在流动过程中会产生相当多的信息流，包括需求的确认和发送。同时，对于一个单品来讲，既要面向本地区的区域市场也要面向外部市场。所以，内外物流中心要配合，要对产品的上下线做相应的管理工作。

（四）供应链管理的特点

在一个完整的供应链中，厚此薄彼必然会使供应链出现薄弱环节，最终导致供应链的断裂，而批发必须依赖于完整的供应链而存在。因此，批发商与上游制造商及下游零售商的关系都要重视。批发商可以与厂商联合搞配送和代理，可以和零售商联合搞批发一体化，可以与厂商和零售商联合搞产销一体化。总之要与上游及下游靠得更近。

供应链管理与传统的物料控制及储运管理有很大的不同，主要表现在以下四个方面：

（1）供应链看成一个整体，而不是将供应链看成是由采购、制造、分销与销售等构成的一些分离的功能块。

（2）供应链管理强调并依赖战略管理。“供应”是整个供应链上各个功能部门的共同目标，坚持这一点具有战略意义，因为它对整个供应链的成本及供应链的市场份额有重大影响。

（3）供应链管理对库存有不同的看法。从供应链的角度来看，库存不一定是必须的，它只是起平衡作用的最后工具。

（4）供应链管理要求采用系统的、集成化的管理方法来统筹管理整个供应链的各个功能。

为了确保达成供应链的共同目标，高层管理部门一定要采取措施消除供应链内各部门之间的目标冲突。

（五）供应链管理倡导的理念

（1）从分散管理转向“纵向一体化”和“横向一体化”管理。（2）从职能管理转向过程管理。（3）从产品管理转向顾客管理。

（4）从企业间交易性管理转向关系性管理。（5）从物质管理转向信息管理（6）从零和竞争转向多赢竞争

（7）从实有资源管理转向虚拟资源管理。

（8）从简单的多元化经营转向核心竞争力的管理。

三、供应链管理的设计

（一）供应链管理的设计原则

在供应链设计过程中，应遵循一些基本的原则，以保证供应链的设计能够满足供应链管理的思想得以实施和贯彻的要求。

（1）上下结合原则

在系统建模设计方法中，存在两种设计方法，即自顶向下和自底向上的方法。自顶向下的方法是从全局走向局部的方法；自底向上的方法是从局部走向全局的方法；自上而下是系统分解的过程，而自下而上则是一种集成的过程。在设计一个供应链系统时，往往是先由主管高层做出战略规划与决策，规划与决策的依据来自市场需求和企业发展规划，然后由下层部门实施决策。因此供应链的设计是自顶向下和自

底向上的综合。

（2）简洁性原则

简洁性是供应链的一个重要原则，为了能使供应链具有灵活快速响应市场的能力，供应链的每个节点都应是简洁的、具有活力的、能实现业务流程的快速组合。比如供应商的选择就应以少而精的原则，通过和少数的供应商建立战略伙伴关系，减少采购成本，推动实施JIT采购法和准时生产。

（3）优化原则

供应链的各个节点的选样应遵循强强合作的原则，达到实现资源外用的目的。供应链中的每一个企业都有自己的核心业务。

（4）协调性原则

供应链业绩好坏取决于供应链合作伙伴关系是否和谐，因此，培养战略伙伴之间协调合作的关系是实现供应链最佳绩效的根本保证。

（5）信息共享原则

只有信息共享，才能减少信息传递过程中的失真。降低不确定因素对供应链运作的影响。

（6）创新原则

创新设计是系统设计的重要原则，没有创新性思维，就不可能有创新的管理模式。因此在供应链的设计过程中，创新性是很重要的一个原则。

（7）战略性原则

从供应链的战略管理的角度考虑，我们认为供应链的战略性原则还体现在供应链发展的长远规划和预见性，供应链的系统结构发展应和企业的战略规划保持一致，并在企业的战略指导下进行。

（二）供应链管理的构造要点

构筑供应链管理总体要做出三大主要工作：企业内的流程再造、企业间的组织融洽和供应链价值网络的实现。

（1）企业内的流程再造需要解决的主要问题

①与一些主要的交易方建立战略联盟的关系，尽管在这一阶段，联盟的程度和和范围可能比较浅或狭窄，但是这时必须推动战略联盟的形成。

②将生产所实施的顾客分类管理与零售商所实施的商品类别有机、紧密地结合在一起，实行对单品日常管理。

③实现企业内信息共享，构筑各职能部门或人员都能随时查阅的信息系统，为此，需要建立企业的数据库。

④在与其他企业确立起相互信任的联盟关系基础上，实现POS数据的共享。

⑤对企业内的流程进行综合分析。

⑥将顾客需求和满足满意度作为企业活动的中心。（2）企业间的组织融合需要解决的主要问题 ①与所有相关企业实现全面的战略联盟。

②全面实现企业间信息的共享

③通过灵活运用Internet和Intranet强化信息网络。④全面整合企业间的业务流程。

⑤实现供应链企业共同的预测、计划和连续补货。

⑥需求预测、生产管理、营销管理、库存管理、物流管理等各种系统合软件的集成并实现产业的标准化。

⑦顾客层更加明确，实行针对性的实需性营销。（3）供应链价值网络的实现

这一阶段是在企业间合作的基础上实现整个产业效率的最优化，形成和发展价值网络。这个网中的虚拟企业本身可能就是一个小型网络。它进一步融合其他网络和没有形成供应链的单个企业，共同构成价值创造的综合网络体系。这种价值网络的一个最大的特点是它能有效地对应多样化的顾客需求，并在最短的时间内对不同的顾客需求做出反映，小型网络之间或者小型网络与单个企业之间有时是一种竞争关系，有时又是一种合作伙伴关系，这样始终保持一种灵活、动态的联盟关系。

（三）供应链管理构造的步骤

供应链管理构造和实施可以分为如下步骤：

（1）确定供应链管理的基本方针

所谓基本方针是指在满足最终顾客需求的基础上如何构筑供应链，以及与什么样的企业形成合作关系。在基本方

针确立阶段，最为重要的问题是整个供应链由谁来主导，另外还要确定，各参与方如厂商、批发商和零售商各自承担什么样的职责。一般来说，供应链主要有四种形式：

①厂商、零售企业合作经营型。②大型零售业主导型。③信息武装批发主导型。④厂商、批发业合作经营型。（2）找出需要改进的问题

在供应链管理中，对物流现状的分析不是针对一个企业而言，而是针对整个供应链商品流动过程的情况和时间，即商品在各部门、各企业的滞留时间以及在库情况，彻底查明从最初供应商开始到最终顾客为止整个供应链存在的问题。应该注意的是，考察物流状况，发现、找出问题不仅仅局限于纵向思维，也需要从横断面来开考察供应链，这就要运用定点超越分析法。定点超越（Benchmarking）是市场营销战略规划的一种重要的手段与方法，它是指通过对比本企业与同产业中先进企业或其他产业先进企业在战略设定、计划、实施和控制上的差异，找出本企业的不足与具体差距，并以此作为企业进一步发展超越目标的一种战略分析方法。这种方法也同样适用于供应链分析，即通过对比先进企业和首位企业的供应链物流图，找出本企业在供应链不同阶段物流时间、在库存上的差距，将其作为物流系统改善的目标和方向。

（3）制定具体的供应链管理实施计划

具体制定供应链管理计划主要涉及到管理范围的具体化、管理战略、合作领域、变革领域等项目。具体来说，各项目涵盖的要点有以下几个方面：

①管理范围

供应链管理范围就是要明确供应链管理纵向和横向领域。纵向领域是指从供应商到零售商合作对象的选择，即对于某个企业的供应链来讲，是否需要厂商、批发商或零售商的加盟。相对而言，纵向领域较易确定，比较复杂、具有 难度的是横向领域的确定。横向领域涉及到流通各环节的交易主体的类型、幅度和数量，如零售商是否需要从系列化向非系列化发展，或者从专业店向综合店发展，供应链中的厂商应该是固定的还是竞争开放式的等问题。显然，这些要素对于供应链长期绩效能产生深远的影响，因而是需要慎重考虑的问题。

②管理战略

管理战略主要涉及到本企业供应链与其他供应链的竞争方法和预期目标，在类型上主要有以下几个方面：

价格破坏型—以追求低价格为主要目标的供应链。竞争生存型—通过各种方式竞争以击败其他对手为目标的供应链。

共存型—以追求高附加值、差异化的流通体系为目标，实现与其他对手共存型的供应链。

③合作领域

可能的合作领域包括物流活动、运输、库存、物流管理（组织、控制等）、流通加工、低成本生产、商品企划、物流网与信息网收集等。

④变革的领域

主要包括以下范畴：自动补充发货系统，店头改进建议，共同型商品开发，自有品牌（PB）商品开发，多频度、小单位、全过程型物流，共同配送，持续商品补充等。

（4）明确合作规则，消除合作障碍

要提高供应链的整体竞争力，有两点必须注意： 建立兼自律与活用性为一体的网络合作型中间组织，因此，供应链建设中，往往可以看到厂商、批发商、零售商通过合作或合资的形式来建立共同的物流管理机构。

四、电子商务供应链管理的发展趋势

（一）集成供应链管理的概念

任何企业都不可能在所有业务上都表现突出，只有相关企业优势互补，才能共同增强企业的竞争力。因此，一些先进的企业放弃了传统的管理模式，在全国甚至全球范围内与供应商建立最佳合作伙伴关系，与它们形成 一种长期的战略联盟，在运行形式上，构成一条从供应商到最终用户的物流和信息流的供应链条。为了加强联盟的管理，使链条中的各个企业都受益，必须从事对供应链的研究，并由此形成供应链管理。

供应链管理是一种集成的管理思想和方法，它执行供应链中从供应商到最终顾客的物流计划和控制等职能。

由于供应链管理是一种整体理念，因此企业供应链管理不仅涉及企业内部管理，还涉及链上其他企业（主要是供应商）的管理。因此供应链管理主要包括四个领域：供应（supply）、生产计划（schedule plan）、物流（logistics）、需求（demand）。

企业供应链管理是以不同步化、集成化为指导，以各种技术为支持，围绕供应、生产、物流，满足需求来实施的。

供应链管理的目标在于提高服务水平和降低总的交易成本，并且寻求两个目标之间的平衡。

企业供应链管理注重总的物流成本（从原材料到最终产成品的费用）与顾客服务水平之间的关系，为此要把供应链各个职能部门有机地结合在一起，从而最大限度地发挥出供应链整体的力量，达到企业及链中其他企业群体均获益的目的。

（二）集成供应链管理的目标、内容和方法

传统的供应链管理以生产为中心，力图提高生产效率，降低单件成本，来获得利润。在销售方面则采用促销方式试图将资金的产品推销给顾客，并通过库存来保证产品能不断流向市场。而电子商务下的供应链管理的理念是以顾客为中心，通过顾客的实际需求和对顾客未来的需求预测来拉动产品的生产和销售。基于这种思想，产生了多种现代化的供应链管理系统，如快速反应系统（QR）、有效客户响应系统（ECR）、电子订货系统（EOS）以及企业资源计划系统（ERP）等。

（1）快速反应系统。快速反应（quick response,缩写QR）是美国零售商、服装制造商以及纺织品供应商开发的整体业务概念，目的是减少原材料到销售点的时间和整个供应链上的库存，最大限度地提高供应链的运作效率。QR的着重点是对消费者需求作出快速反应。QR的具体策略有商

品即时 出售（floor ready merchandise）、自动物料搬运（automatic material handing）等。实施QR可分为三个阶段：

作，提高整个食品杂货供应链的效率，而不是单个环节的效率，从而大大降低整个系统成本、库存和物资储备，同时为客户提供更好的服务。

通过ECR，如计算机辅助订货技术，零售商无需接发订购单，即可实现订货；供应商则可利用ECR的连续补充技术，随时满足客户的补货需求，使零售商的存货保持在最优水平，从而提供高水平的客户服务，并进一步加强与客户的关系，同时，供应商也可从商店的销售点数据中获得新的市场信息，改变销售策略；对于分销商来说，ECR可使其快速分拣运输包装，加快订购货物的流动速度，进而使消费者享用更新鲜的物品，增加购物的便利和选择，并加强消费者对特定物品的偏好。

（3）电子订货系统。EOS（electronic ordering system）即电子订货系统，指将批发、零售商场所发生的订货数据输入计算机，即刻通过计算机通讯网络将资料传送至总公司、批发业、商品供货商或制造商处。因此，EOS能处理从新商品资料的说明直到会计结算等所有商品交易过程中的作业，可以说EOS涵盖了整个商流。在寸土寸金的情况下，零售业已没有许多空间用于存放货物，在要求供货商及时补足售出商品的数量且不能有缺货的前提下，必须采用EOS系统。EDI/EOS因内含了许多先进的管理手段，因此在国际上使用非常广泛，并且越来越受到商业界的青睐。

EOS系统并非是单个的零售店与单个的批发商组成的系统，而是许多零售商和许多批发商组成的整体运作的大系统。EOS系统基本运作过程是：在零售店的终端利用条码阅读器获取准备采购的商品条码，并在终端机上输入订货数量；利用电话线通过调制解调器传到批发商的计算机中；批发商开出提货传票，并根据传票，同时开出拣货单，实施拣发，然后依据送货传票进行商品发货，送货传票上的资料便成为零售商的应付帐款资料及批发商的应收帐款资料，并输入到批发商的应收帐款系统中去；零售商对送到的货物进行检验后，便可以陈列出售了。

（4）企业资源计划系统。ERP（enterprise resource plan）,即企业资源计划系统的核心思想就是实现对整个供应链有效的管理，主要体现在以下三个方面：

其一，体现对整个供应链资源进行管理的思想，在电子商务时代仅靠企业自身的资源不可能有效地参与市场竞争，还必须把经营过程中的有关各方如供应商、制造工厂、分销网络、客户等纳入一条紧密地供应链中，才能有效地安排企业产、供、销活动，满足企业利用全社会一切资源快速高效进行生产经营的需求，以期进一步提高效率和在市场上获得竞争的优势。换句话说，现代企业竞争不是单一企业与单一企业的竞争，而是一个企业供应链与另一个企业供应链之间的竞争。ERP系统实现了对整个企业供应链的管理，适应企

业在电子商务时代市场竞争的需要。

其二，体现精益生产、同步工程和敏捷制造的思想。ERP系统支持对混合型生产方式的管理，其管理思想表现在两个方面：一是“精益生产”（lean production,缩写LP）思想。它是由美国麻省理工学院提出的一种企业经营战略体系，即企业按照大批量生产方式组织生产时，把客户、销售代理商、供应商、协作单位纳入生产体系，企业同销售代理、客户和供应商的关系，已不再是简单的业务往来关系，而是利益共享的合作伙伴关系，这种合作伙伴关系组成了0企业的一条供应链，这就是“精益生产” 的核心的思想。二是“敏捷制造”（agile manufacturing ,缩写AM）思想。当市场发生变化，企业遇到特定的市场和产品需求时，企业的基本合作伙伴不一定能满足新产品开发和生产的要求，这时，企业就会组织由特定的 供应商和销售渠道组成的短期或一次性供应链，形成“虚拟工厂”，把供应和协作单位看成是企业的一个组成部分，运用“同步工程”（simuItaneous engineering,缩写SE）组织生产，用最短的时间将新产品打入市场，时刻保持产品的高质量、多样化和灵活性，这就是“敏捷制造”的核心思想。

其三，体现事先计划与事中控制的思想。ERP系统中的计划体系主要包括：主生产计划、物料需求计划、能力计划、采购计划、销售执行计划、利润计划、财务预算和人力资源计划等，且这些功能与价值控制功能已完全集成到整个供应

链系统当中。

五、结论

电子商务是未来商务交易的主要运营方式，电子商务的实施与运作依赖于电子商务系统，电子商务网站则是电子商务系统工作和运行的主要承担者和表现者，是网上的“虚拟公司”和“虚拟工厂”。

参考文献 1.屈冠银

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《电子商务物流管理》

北京：机械出版社

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著

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北京：北方交通大学出版社

2003 10.方美琪 付虹蛟 著《电子商务理论与实践》

北京：中国人民大学出版社

2005

第三篇：论电子商务风险管理及改进建议

论电子商务风险管理及改进建议

电子商务安全风险管理策略成为理论与实践中必须重视的课题。剖析现阶段电子商务安全网风险策略的薄弱点，随着商业银行网上业务的不断发展，商业银行从事金融业务面临着市场风险、信用风险、以及操作风险等，而电子商务的出现则加剧了上述各类风险发生的可能性以及风险发生之后的破坏程度。2009年以来，我国面临的网络仿冒威胁正在逐渐加大，仿冒对象主要是金融网站和电子商务网站。2010年上半年共收到网络安全事件报告65679件，超过2010年全年案件数，商业银行电子商务安全风险管理策略已成为理论与实践中必须重视的课题。

一、信息安全管理的历史演进与现阶段的特点(一)以事件驱动的初级阶段时期

19世纪70年代安全主要是指物理设备和环境的安全，人与计算机之间的交互主要局限在大型计算机上的哑终端，安全问题只涉及能访问终端的少数人。安全管理策略处于初级阶段，由事件驱动，没有形成规范的管理流程。在此阶段的前期，只重视技术手段。后期开始重视管理手段，但是技术和管理之间脱节。许多组织对信息安全制定了相应的规章和制度，但组织的信息安全管理基本上还处在一种静态、局部、少数人负责、突击式、事后纠正式的管理方式。

(二)标准化时期 企业开始将安全问题作为整体考虑，形成一套较为完整的安全管理策略，其中包括了安全管理的技术手段和管理制度(或称运作管理)。几乎所有从事电子商务的企业都拥有自己的安全策略，内容也包括了技术手段、安全管理制度、人员安全教育等等，基本上形成体系，技术和管理手段综合统一，但是安全风险分析还存在不足之处。

(三)安全风险管理策略时期

随着电子商务安全管理发展到一个比较高的层次，安全管理策略也演进到安全风险管理阶段。主要特点如下：

1.安全风险管理成为主流趋势；在安全管理策略的演进过程中，技术和管理手段综合统一、又融入了风险管理的分析、防范策略，从而安全管理进入了安全风险管理时期。西方商业银行已对安全风险管理形成共识。

2.安全风险管理的国际标准和各国的规范逐渐形成并趋于完善。国际上关于安全风险管理的标准有巴塞尔银行监管委员会的《电子银行业务风险管理原则》、英国标准协会制订的BS7799等。各国也日益重视安全风险管理，制定了许多规范。例如美国货币监理署(OCC)的《电子银行最终规则》、香港金融管理局的《电子银行服务的安全风险管理》等。中国银行业监督管理委员也于2006年颁布了《电子银行业务管理办法》，对国内企业的电子商务安全风险管理给出了指导意见。

3.利用外部专业化机构对金融机构的安全性评估已成为大部分国家的选择。电子银行面临的安全和技术风险，在相当程度上取决于采用的信息技术的先进程度，系统的设计开发水平，以及相关设施设备及其供应商的选择等；银行依靠传统的风险管理机制已很难识别、监测、控制和管理相关风险。同样，监管机构也难以完全依靠自身的力量对电子银行的安全性进行准确评价和监控。因此，大部分国家都采用了依靠外部专业化机构定期对电子银行安全性进行评估的办法，加强对电子银行安全性和技术风险的管理和监管。

4.在许多国家信息系统审计作为一种信息技术服务被广泛提供，许多知名的咨询公司都提供类似的信息审计服务。业界的IT风险分析师也成为一种职业，专门从事电子商务的安全风险工作，从经济学的角度出发分析风险，充分衡量保持安全的代价和收益之间的关系，寻求用最小的代价实现最大的效用，在风险分析中也形成一套较为成熟的模式。

二、我国商业银行电子商务安全风险管理策略的薄弱点(一)系统管理思想缺乏

目前的电子商务安全风险管理策略，在全局上缺乏系统论理论的指导，在实际操作中受到多种多样的安全攻击时会不可避免地出现安全漏洞，无法形成一张全面有序的安全网络。

实践中被采用的安全风险管理策略，以及作为指导意见的规则规范，如《信息安全管理实务准则》、《信息技术安全性评估准则》，尽管提出了比较全面的安全风险管理方案，层次上也比较清晰，但是还不足以作为一个风险防范系统。实践中，电子商务组织是一个复杂的系统组织，电子商务的安全风险管理体系和过程也是个复杂的系统。系统论、控制论的思想在电子商务安全风险管理中是不可或缺的。

(二)风险分析的模型与方法不成熟，定量分析不足 电子商务模式自身的发展历史也不过20几年，在风险分析的定量技术上并不成熟；如BS7799中推荐的电子商务安全风险管理中实施风险评估时，往往将威胁发生的可能性定性划分为几个级别，将威胁所造成的影响也定性划分为1～5级，实质上是将一些按照概率发生的事件定义为不连续的几个级别，在操作上易行，但造成了度量的不精确。在进行监控和审计之后，也存在无法量化、对比的问题。

(三)忽视与原有的传统风险管理策略的结合

本质上，电子商务的安全风险无非是新兴的商业模式对传统的风险的改变，以及产生的在传统风险控制领域暂时无法明晰的新风险；现有管理策略只从信息技术的角度、或者从偏重技术的角度看待问题，站在金融领域本身来分析研究较少。这种状况导致了对电子商务安全风险管理的研究无法立足于一个比较高的层次；忽略了风险的整体性，只进行偏信息和技术的研究，导致了现有的电子商务安全风险管理策略与金融机构原有的传统业务风险管理策略存在差距。对于商业银行而言，传统金融业务的风险控制与电子商务的技术风险控制，两个方面存在脱节，同样属于商业银行的风险，存在着不同的管理策略，导致多头管理、资源浪费、机构之间的扯皮，乃至缺位管理。

(四)风险管理策略无法依赖外部的信息安全管理行业 在发达国家，信息系统审计作为一种信息技术服务被广泛提供，许多知名的咨询公司都提供类似的信息审计服务。IT风险分析师也成为一种职业，专门从事电子商务的安全风险工作。商业银行采用依靠外部专业化机构定期对电子银行的安全性进行评估的办法，提高对电子银行安全性和技术风险的管理和监管。而国内初步建立了国家信息安全组织保障体系，制定和引进了一批重要的信息安全管理标准、法律法规，风险评估工作得到了一定重视，但与发达国家成熟完善的外部信息安全管理行业仍有很大差距。

(五)风险转自管理策略中商业银行的内部风险控制能力薄弱

我国商业银行目前均建立起统一的风险管理部门；但风险控制部门的职能、权限与花旗银行等体制较为先进的银行相比仍然存在较大差距，风险控制实质上仍然分散在各个子部门；风险的评估、防范与控制实质上完全依靠商业银行的电子交易部门；风险管理部门、内审稽核部门实质上无法控制电子商务安全风险。例如，风险管理部门接受了电子交易部的风险控制报告，表面上履行的内控审核的流程，但审核作用有限，无法完成电子商务安全风险管理中的监控与审计环节。

三、商业银行的电子商务安全风险管理策略的改进建议(一)基于系统的思想构建商业银行电子商务安全风险管理策略框架

利用系统理论作为总体的指导思想，将电子商务安全风险管理策略本身当作一个开放的自适应系统。将商业银行电子商务安全风险管理中的各个环节组成循环上升的系统。

在商业银行电子商务安全风险控制的流程中，经过信息安全的风险评估、资产识别和选择、实施控制降低风险的措施、将风险控制在可接受的范围内，然后进行监控和审计；尤其重要的是把监控和审计所得到的内容作为新一轮风险分析输入，从而开始新一轮的风险管理过程。商业银行电子商务安全风险管理的各个步骤为动态的循环系统。每完成一个循环，安全风险管理的有效性就上一个台阶，商业银行的安全管理水平变得到了提高。

(二)电子商务安全风险管理中定量分析中的改进思路 商业银行可以借鉴成熟的传统金融风险度量中的一些方法来改变电子商务安全风险管理中对资产进行粗略的优先级别排序的方法。实践中，商业银行对操作风险的管理与对电子商务安全风险管理有其相似之处。巴塞尔委员会对商业银行的操作风险的内部计量法中规定，商业银行内部估计风险敞口指标、损失事件发生的概率、风险损失，巴塞尔委员会制定资本要求的转换系数；在度量损失的分布时，主要利用统计和精算技术。商业银行应通过数据库将威胁发生的频率、威胁所造成的影响等精确记录下来，利用现有的度量方法进行精确的风险定量分析的尝试。

(三)将商业银行电子商务安全风险纳入商业银行总体风险管理范畴

将商业银行所面临的全部风险放在一个框架中考虑。传统风险管理以及电子商务安全风险管理都是风险管理系统中子系统，二者相互联系、相互影响，不可分割。尝试借鉴信用风险与操作风险度量的方法与思想，短期内将其与信用风险控制衔接，最终形成一个全面的商业银行安全风险管理框架。

(四)商业银行要积极促进电子商务安全风险管理策略的改进

(1)、充分利用国内或国外能够获得的信息系统审计、外部信息安全评估等服务，采取定期评估审计、不断采取措施改善风险状态的策略；

(2)、在目前商业银行的组织与管理体制下，风险控制部门与传统金融业务部门的流程需不断改善，商业银行必须创造条件，加强风险管理部门与电子商务部门的交叉配合，包括各部门人员的配臵、培训等各方面；使风险管理部门能够履行安全风险管理的监控与审计职能；

(3)、商业银行必须重视对传统金融风险与电子商务安全风险的统一度量问题的研究，不断提高风险管理部门综合控制风险的能力，充分考虑电子商务安全风险与信用风险、操作风险的交叉问题，为实现全面风险管理奠定基础。依赖外部的信息安全管理行业在发达国家，信息系统审计作为一种信息技术服务被广泛提供，许多知名的咨询公司都提供类似的信息审计服务。IT风险分析师也成为一种职业，专门从事电子商务的安全风险工作。商业银行采用依靠外部专业化机构定期对电子银行的安全性进行评估的办法，提高对电子银行安全性和技术风险的管理和监管。而国内初步建立了国家信息安全组织保障体系，制定和引进了一批重要的信息安全管理标准、法律法规，风险评估工作得到了一定重视，但与发达国家成熟完善的外部信息安全管理行业仍有很大差距。

(五)风险管理策略中商业银行的内部风险控制能力薄弱 我国商业银行目前均建立起统一的风险管理部门；但风险控制部门的职能、权限与花旗银行等体制较为先进的银行相比仍然存在较大差距，风险控制实质上仍然分散在各个子部门；风险的评估、防范与控制实质上完全依靠商业银行的电子交易部门；风险管理部门、内审稽核部门实质上无法控制电子商务安全风险。例如，风险管理部门接受了电子交易部的风险控制报告，表面上履行的内控审核的流程，但审核作用有限，无法完成电子商务安全风险管理中的监控与审计环节。

【参考文献】

[1]赵立平.电子商务概论〔M〕.上海：复旦大学出版社，2000.[2]姚开建、雷达.新经济——迎接新世纪的挑战〔M〕.北京：中国经济出版社.2001.[3]马洪，中国市场发展报告〔M〕.北京：中国经济出版社，2001.[4]黎明，国际电子商务〔M〕.北京：中国审计出版社，2000.[5]程大为，电子商务管理〔M〕.上海：三联出版社.2001.

第四篇：论政府公共危机管理

论政府公共危机管理

政府公共危机是指在政府管理国家事务中，突然发生的如地震、流行病、经济波动、恐怖活动等对社会公共生活与社会秩序造成重大损失的事件。在危机发生越来越频繁的今天，一个国家要减少危机的发生，降低危机的损失，提高政府应对危机的效率，必须建立系统的危机管理机制。系统的危机管理包括危机的预防与应对。有效的危机管理机制，能够将政府的危机管理纳人一个有序、规范、条理的轨道中，保证政府在危机发生时能在最短时间内有效调动社会资源，将危机带来的损失减少到最低程度。

一、政府公共危机的预防管理

1.建立政府危机管理控制指挥中心。危机管理控制指挥中心是危机预防管理的核心部分，其职能是对各种潜在危机进行预测，为危机的处理制定有关策略和步骤，危机发生后，指挥中心立即做出反应，负责指挥危机的处理。在美国，危机管理的决策中枢由总统、副总统、国家安全委员会成员、国务卿、国防部长等组成。俄罗斯的决策指挥中心由总统、国家安全秘书、紧急情况部长、内务部长、国防部长等组成。从世界范围看，总统制的国家一般建立以总统为核心的机制，议会制的国家一般建立以总理为核心的机制。与国际社会相比，我国没有一个独立和常设的危机管理协调中心，灾害发生后，一般都是临时成立工作组应付危机，这种工作组不能保证危机管理工作的及时性和连续性，缺乏对危机处理的经验教训进行有效总结、分析、保留和借鉴。在今天这样一个高危机的社会里，只有成立常设规范的危机管理中心，才能将政府的危机管理纳人到科学、规范、有序的轨道。

2.建立危机风险评估机制。危机预防管理的一项重要工作就是要对各种潜在危机风险随时进行评估。首先评估政府可能遇到的各种危机，把握政府危机的数量、种类、性质、特点及其规律，对危机的形态进行分类，并根据危机的不同性质，对危机划分等级;其次，为每一类别或级别的危机制定具体的危机处理战略和战术，一旦发生危机，可根据危机应急机制马上进人危机处理。如美国在“9·11”事件后成立了国土安全部，该部直属总统领导，专门处理美国国内危机，将美国的安全分为5个等级，并相应做出不同的防御措施;再次，监控危机的发生，注意搜集与危机有关的各种信息，通过对信息的整合、处理、判断和数据的分析，掌握危机的各种变化和最新信息，监测危机发生的概率和趋势，分析危机所可能产生的负面影响，对危机作出科学的预测和判断。

3.加强危机训练与危机知识的普及，提高公众的危机意识。中国传统的历史文化养成了中国人以不变应万变的性格，向往“永世不易”的理想社会，老百姓的危机意识比较淡漠。我们虽然热切关注“9·11”事件、伊拉克战争等国际危机，但总是认为那是外国的事情。由于缺乏危机意识，当危机来临时，人们便毫无准备，手足无措，立即陷人恐慌之中，给政府处理危机带来极大困难。2003年春天“非典”事件中老百姓的恐慌、无所适从并导致社会局面的失控即是一个显著的例子。因此，在危机预防管理中政府必须做到:一是要警钟长鸣，经常进行危机训练和演习，提高公民的危机意识，树立危机观念;二是要大力普及有关危机知识，让公民掌握正确的应对危机的措施与方法，明确个人在危机中的职责。加强危机的预防训练，整体提高国民的危机意识和危机应对能力，一旦发生危机，国民才能从容应对。

消息反而会为流言的传播创造条件，况且信息全球化使任何政府想隐瞒事实真相成为不可能。

杜绝谣言的产生、避免发生群体性的社会恐慌，惟一的办法就是建立公开、顺畅、权威的沟通渠道，及时、全面、准确地告诉公众事实的真相，提高政府工作的透明度，满足公众的知情权。

2.快速反应、及时处理，将危机控制在最小范围。政府必须具备敏锐的危机意识，这种意识是指对处于萌芽状态危机事件的一种敏感性，缺乏这种敏感性就会贻误危机处理的最好时机。危机发生时，政府应立即投人到危机的处理中，通过采取各种有效措施来解决危机，将危机造成的损失和冲击降至最低点。我国2003年春天“非典”疫情在短时间内爆发并在较大区域内流行，与政府有关人员的危机意识淡漠有直接关系。由于种种原因，长期以来我国政府工作人员存在着报喜不报优的心态，危机发生时常常采取低调处理和封锁消息的做法。这种做法不仅不能解决危机反而会丧失平息

事态扩大的最佳时机，导致危机进一步扩大。目前，我国正处于社会转型期，政府面临的矛盾错综复杂，随时随地都存在爆发各种危机的可能性。因此，具备敏锐的危机意识，将危机消灭在萌芽状态，对政府处理公共危机尤为重要。

3.政府要发挥其行为的规范导向功能。社会学有一个“紧急规范”理论，这个理论认为，在紧急状态下人们的行事规则容易受最先行为者的带头作用的影响，从而形成“紧急规范”，“紧急规范”一旦产生，就会对其他人的行为起到导向作用。如发生火灾时，如果有人提一桶水来救火，这个行为就成为“紧急规范”，大家就会冷静下来，跟着去提水救火;相反，如果有人第一个逃走，这个行为也将成为“紧急规范”，大家同样会效仿，争先恐后地逃跑。因此，面对突发事件，政府必须成为“紧急规范”的首倡者和实施者，通过政府的“紧急规范”，全国同心协力，步调一致，共同战胜危机。

4.及时发挥政府宏观协调、整合资源的作用。危机发生时，政府出面协调、组织、调配社会的人力、物力、财力，在最短时间内达到社会资源的最大整合，这在政府危机处理中是最为关键和重要的。世界许多国家都非常重视危机状态下政府协调职能的发挥，例如英国为了协调各部门的紧急应变工作，政府于2001年设立非军事意外事件秘书处，秘书处的宗旨是“就预见、预防准备和解决办法提高英国应付突发挑战的能力”，在政府内外协调各部门作出综合整体反应，与各有关组织建立伙伴关系，开发和共享英国关键网络和基础设施资源，统一、合理、有效使用政府各部门资源，确保预防和控制灾难的规划和机制实施到位以及发挥效应，确保政府在处理危机期间能够继续发挥正常社会职能。美国国务院下设美国联邦应急管理署，集中中央到地方的救灾资源，建立了一个统合军、警、消防、医疗、民间救难组织等单位的一体化指挥、调度体系，发生重大灾情即可迅速动员一切资源，在第一时间内进行支援工作，将灾情降到最低。总之，在社会面临危机的时候，由政府出面的有效组织、协调和调控是迅速控制危机，将危机损失降到最低程度的最重要保证。

5.做好善后沟通工作，提升政府形象。危机给人民群众的生产和生活造成损失，也使人们对政府的管理能力产生怀疑，即使政府采取了积极而有效的处置方法，政府的形象也不可能完全恢复到危机发生之前的水平。因此，危机的结束并不代表危机处

理的结束。当人们度过危机之后，政府还应做好危机后沟通工作，向国民承诺政府今后的措施，表达政府的诚意，恢复国民对政府的信心，重新提升政府的形象。总之，随着现代社会的发展，危机虽然不可避免，但危机却是可以管理的，有效的危机预防可以减少危机的发生，积极的危机应对则可将危机造成的损失降到最低。

第五篇：政府论读书笔记

洛克被称为是近现代政治自由主义最主要的启蒙者之

一。他的代表作《政府论》开启了人类政治思想的一个新时代，成为政治自由主义最经典的作品之一。

《政府论》分为上、下两篇，可以看着是由30篇相对独立的小论文组成，但是一篇论文与另一篇论文之间存在着很强的逻辑顺承关系。上篇由十一章构成，主要是驳斥、批判拥护封建王权的菲尔麦爵士的君权神授理论；下篇由十九章构成，在上篇对君权神授理论进行批判的基础上着手正面阐述洛克自己的政治理论。

（一）《政府论》上篇

在上篇中，洛克通过论证人类的“天赋自由和平等”来驳斥菲尔麦的绝对君主论和君权神授论。因为，菲尔麦的绝对君主论和君权神授论的必然逻辑基础就是“人类不是生而自由的”，只要端掉这一理论基础，那么菲尔麦的任何主张都只是一种无力的痴人说梦。针对菲尔麦宣称他的所有理论都直接的以《圣经》为立论基础这一点，洛克也同样以《圣经》为基础，却得出了与菲尔麦针锋相对的几点结论，并因此而将菲尔麦爵士的荒谬理论彻底驳倒。

上篇对菲尔麦绝对君主论和君权神授论的驳斥可以简单地归结为以下几点结论：

第一，亚当并不基于父亲身份的自然权利或上帝的明白赐予，享有对于他的儿女的那种权威或对于世界的统辖权；

第二，即使他享有这种权力，他的继承人并无权利享有这种权力；

第三，即使他的继承人享有这种权力，但是由于没有自然法，也没有上帝的明文法，来确定在任何场合谁是合法继承人，就无从确定继承权因而也无从确定应该由谁来掌握统治权；

第四，即使这也已被确定，但是谁是亚当的长房后嗣，早已绝对无从查考，这就使人类各种族和世界上各家族之中，没有哪个比别的更能自称是最长的嫡裔，而享有继承的权利。

（二）《政府论》下篇

下篇洛克从正面阐述了自己的政治理论，我从自然状态、政治社会、政府构建三个方面来解读。

1、自然状态。（1）人类一开始就处在一种完备无缺的自由的、平等的自然状态中。（2）自然状态中的人们是完全自由的，完全听从自己的意愿的指导而从不屈从任何其它的意志或权威，除了遵从自然的道德律，即自然法，而自然法也就是理性；同时人们之间是完全平等的，因为人们毫无差别地生来就享有自然的一切同样的有利条件，没有一个人有多于别人的权力。（3）根据自然法，人们拥有一些最基本的、神圣不可侵犯的自然权利：生命、自由、财产以及对任何他认为违反自然法的他人及其行为进行裁判和处罚的权力。自然法的宗旨就是维护和平和保卫全人类。（4）根据理性，人们有在自然法的范围内采取任何行动的一切自由，但由于自然法需要研究才能得到较好的领悟，所以并不是所有的人都能根据理性在自然法的范围内行动的，这就有可能侵犯其他人的自然权利，从而进入一种战争状态。（5）战争状态是一种对另一个人的生命有所企图的敌对的和毁灭的状态，谁企图将另一个人置于自己的绝对权力之下，谁就同那个人处于战争状态，因为这将被理解为对那人的生命有所企图，从而使得那人的生命权得不到保障。（6）可见，自然状态虽然是和平的、自由的，但却是不够稳定的，可能比较容易恶化为战争状态，因为自然状态缺乏“一种通过普遍同意而接受和允许的，确定的、可操作的、众所周知的法则，作为评价对错的标准以及判定他们之间所有矛盾的共同准绳。”

2、政治社会。（1）由于自然状态的这种不方便，人们就需要采用某种可行的办法来摆脱这种状态，进入另一种更加完善的状态——基于普遍同意的政治社会。（2）政治社会是这样一个社会：在这个社会中，基于同意，每一成员都放弃了自己的自然权利，并把所有他可以通过向社会所建立的法律来请求保护的事项都交由社会处理。这样，每一个别成员的一切私人判决都被排除，社会成了仲裁人，用明确不变的法律来公正地和同等地对待一切当事人；（3）通过那

些由社会授权来执行这些法规的人来判断该社会成员之间可能发生的关于任何权利问题的一切争执，并以法律规定的刑罚来处罚任何社会成员对社会的犯罪。（4）这就是社会契约，在这个契约中，一方面，社会成员之间相互订立契约，使得每一个社会成员都放弃自己的自然权利并遵守社会的契约；另一方面，在社会成员之间相互订立契约的基础上产生代表社会共同体的政府，并在社会全体成员与作为社会全体成员代表的政府之间订立契约，承诺将社会成员的一切权利都交给作为共同申诉人的政府，政府则以保障社会成员的财产安全、促进社会成员的福利为根本目的，并保证公正地和同等地对待一切社会成员。

3、政府构建。（1）由于自然状态的种种不便，人们便通过契约将每个人原本完全属于自己的自然权利通通交给社会共同体来加以执行，这就要求有一个机构或者主体代表社会共同体来执行这些权利，否则人们所订契约就毫无意义，这个代表社会共同体的机构就是政府。（2）按照政府被赋予的权利的性质不同，可将政府权利分三种：立法权、执行权和对外权；（3）立法权就是通过制定法律来运用国家的力量为社会及其成员谋福利的权力；执行权就是执行这些已经制定出的法律的权力；对外权是指国家与国家之间由于作为单个的整体而相互处于自然状态所拥有的基于自然的权利；执行权和对外权虽是有区别的两种权力，但为了社

会的稳定，最好是掌握在同一人的手里，因为这两种权力的行使都对社会力量的使用，如果掌握在不同人们的手里迟早会导致纷乱和灾祸；（4）根据立法权的归属不同，可将国家划分为不同的政体形式，如民主制、寡头制、世袭君主制、选任君主制及混合政府形式等；（5）在政府的三种权力中，立法权是最高权力，执行权和对外权是从属于立法权的；只要有政府的存在，立法权就是最高权力，社会的任何成员或社会的任何部分所有的其他一切权力都是从它获得和从属于它的；但同时立法权又不过是受人民委托的为了某种目的而行使的一种权力，当人民发现立法行为与他们的委托相抵触时，人民仍享有最高的权力来罢免或更换立法机关，因此，无论何时，主权的最终归属是人民；（6）由于受到委托它的目的的限制，立法权就有了自身的范围，即政治权力只能是一种是保护社会成员的生命、自由和财产的权力，而绝不能是一种支配人们的生命和财产的绝对的、专断的专制权力；（7）一切政府的起源和合法性基础就在于人民的同意，任何形式和性质的征服都不可能合法地建立一个新的政府；侵略性的不义征服只是使得自己与人民之间处于一种战争状态；即使是反抗侵略者的正义的征服也只能拥有使侵略者及赞同和支持侵略者的人臣服和顺从的权利，而不能将这种权利扩展至其他人（如被征服者的妻子儿女、被征服地区或民族当中那些并末参加、也末赞同和支持侵略的人们），并

且不能享有任意处理被征服者的财产的权力；（8）篡夺是将国家权利占为己有的一种掠夺行为，篡夺永远不会是正义的，因它是将另一个人的权利据为己有；（9）暴政是行使越权的、任何人没有权利行使的权力，也即是任何人运用他所掌握的权力，不是为了给处在这个权力之下的人们谋福利，而是为了获取他自己私人的单独利益；（10）政府的解体有两种可能，一是由于外力的征服而导致的社会的解体，社会解体也就意味着政府的解体；二是除了这种外来的颠覆以外的由内部导致的政府解体，包括两种途径：一是当立法机关遭到破坏或解散时，二是当立法机关和权力的执行者这二者的任何一方在行动上违背了人民的委托时。这两种途径实际上都是权力的滥用所导致的。

通过学习《政府论》下篇，我了解了洛克的主要政治思想是：政府的目的是保护私有财产；最好的政府的形式是议会具有的最高主权的制度；在革命时期，作为主要纳税者的资产阶级，反对政府以不合法的手段来增税。

我们今天阅读《政府论》这本书具有两方面的意义，一是知识方面的，一是精神方面的。知识方面的意义主要在于，通过对这本书的阅读，我们可以对近代以来的自然法思想、社会契约思想以及自由主义思潮进行一次大致的梳理，也可以就以上这些思想的产生、作用、影响等等进行深入的思考，而这些对于现阶段的中国来说，都具有十分重要的思想启蒙

意义。但是仅仅有启蒙是不够的，还需要通过对其精神方面的继承来培养一种主体意识。

“轴心时代”永远是现代，而我们正是处在这“轴心时代”的“轴心”，谁将历史边缘化，历史也必然将其边缘化。所以，要担负起你我的历史责任，不要逃避，不要等待，不要怨天尤人，历史必将因我们的积极努力而改变，而决不可能因我们的消极等待而改变！