对基层政治工作规范的思考和建议

第一篇：对基层政治工作规范的思考和建议

关于对基层政治工作规范的思考和建议

按照XXXXXXXX党委加强思想政治工作的相关要求，为进一步加强XXXX基层思想政治工作，XXXXXXXX及相关科室结合前期调研政治工作中存在问题，对XXXX目前思想政治工作的制度和规范进行了认真梳理，现对基层政治工作规范的思考和建议汇报如下。

一、组织建设

1、组织生活。认真落实“三会一课”制度。支部党员大会每季度不少于一次；支部委员会会议一般每月一次；党小组会每月不少于一次，党课每季度不少于一次。

2、民主生活会。支委民主生活会每年召开一次；民主评议党员根据上级要求每年组织一次评议。

3、党员发展。遵照“坚持标准、保证质量、改善结构、慎重发展”的方针，严格按照党员发展工作程序，确保发展质量。每年年初制定发展党员计划和培养、教育、考察措施；每季度对积极分子和预备党员进行一次考察；对递交入党申请书人员，由支部成员在一周内对其谈话；积极分子调转，向新单位介绍其情况并及时转递有关材料。

4、工会、共青团建设。党支部每季度研究讨论工会、共青团和青年工作，指导和支持开展各项活动。

5、组织开展“创建五好支部”。按照“支部班子好、党员队伍好、工作机制好、发挥作用好、联系群众好”的目标，1

在党员中开展“创先争优”活动，增强党组织的凝聚力、吸引力和战斗力。

6、基础工作。做好各项会议的记录，及时更新电子台帐，年初制定支部工作计划，年底上报工作总结，及时上报各项材料。

二、管理规范

1、思想分析。每月组织召开一次XXXX思想分析会，分析XXXX思想动态和队伍状况，每季度撰写XXXX思想分析报告上报宣传部门。

2、学习制度。所队建立理论学习中心组，组织理论学习和业务学习，按照要求撰写上报调研文章。

3、内务建设。按照“人要精神、物要整洁”的要求，营造良好的工作、生活、学习环境。

4、预警分析。按照XXXXXXXX队伍预警工作制度的要求，每月末组织召开一次XXXX预警分析研判会，研究确定上报重点预警人员，预警人员分为，按“红、橙、黄”三色预警实施包保和教育转化。

5、明查暗访。所队领导对各岗位工作情况进行不定期暗访，发现问题及时处理，加强检查督促。

6、集体决策。坚持XXXX工作和队伍建设中的重要问题集体研究。季度考核、人员调整、立功受奖、大额经费使用等重大事项提出意见和建议，集体讨论决策。

7、公示制度。每月对经费使用、食堂管理、XXXX休假、车辆使用、绩效考核等XXXX关心的问题通过张贴和小报的形式进行公示，增加管理的透明度。

8、警务质量考评。建立、完善本单位XXXX绩效考核实施细则，确定专人负责“警务质量评估系统”维护及信息录入。每月按时组织绩效考评会，对XXXX工作情况、勤务状态等内容进行考评、公示，并及时录入、上报。

三、思想工作

1、个人档案。按照队伍管理“七知”要求，建立、健全并及时更新XXXX个人档案卡,实行动态管理。

2、谈心对话。坚持“必谈、必访”制度，及时与XXXX开展谈心对话家访活动。

3、温馨提示。对XXXX生日、生病、住院等关系XXXX切身利益的问题采取短信问候，关心关爱XXXX。

4、宣传报道。及时撰写稿件宣传XXXX身边的好人好事和工作中的典型事例，进行内外宣传，鼓舞XXXX斗志。

5、心理辅导。按照要求及时对XXXX的心理状况进行了解掌握，对心理波动较大或受到刺激、打击以及家庭出现重大变故的XXXX，积极介入疏导；对需要组织帮助的XXXX，实施重大事项干预制度，及时介入，帮助XXXX解决问题。

6、办好小报。各单位将上级精神、本单位工作情况、先进典型、好人好事、经费使用、食堂管理、XXXX休假、车辆使用、绩效考核等情况以小报的形式编发到XXXX和各驻站点，每月至少编发1期。

四、选树典型

1、计划方案。按照XXXX的整体要求和计划，制定本单位的培养计划和方案执行并上报处党委。

2、培养目标。按照岗位标兵、业务能手的标准，注重发现、挖掘、培养、造就各岗位的先进典型，培养各警种的标兵能手并及时总结经验推荐上报。

五、岗位练兵

1、计划方案。根据XXXXXXXXXXXX教育训练计划和要求，制定本单位工作安排和推进计划。

2、培训内容。指导小教官按照要求组织XXXX开展日常的岗位练兵活动，并健全、完善日常训练基础台帐。

3、练兵比赛。根据上级要求拟定练兵比武计划，基层所队适时组织岗位练兵比赛，选拔推荐优秀XXXX参加XXXX组织的岗位练兵技术比赛活动。

六、作风建设

1、勤政廉洁。严格遵守《干部廉洁从政若干准则》和《领导干部廉洁自律规范》以及党风廉政建设的各项规定。按照要求开展述职述廉活动，切实加强廉洁自律，杜绝腐败。

2、严守纪律。严格执行《XXXXXXXX领导干部作风建设禁令》、XXXX《公务接待报告制度》；严格落实领导正职带班制度和请销假制度，以身作则、起好表率作用。

3、保密纪律。严守党和国家工作人员《保密守则》，组织开展保密纪律教育，严格落实各项保密纪律，每季度开展自检自查。

七、警营文化

1、学习机制。组织学习小组，建立学习制度、学习台帐及个人专门笔记本，为XXXX学习提供平台和条件。

2、业余文化。组织开展体育运动以及文学、网络等各种兴趣组织，引导XXXX开展积极向上的业余文化生活。

3、理论研究。组织对本单位XXXX工作和队伍建设中好的做法和经验及时进行总结，推动XXXX工作、队伍建设和思想政治工作。

4、保障机制。鼓励和支持XXXX利用工余时间积极参加读书学习、征文演讲、座谈辩论、考试竞赛等活动，发现培养人才，激发XXXX的学习热情。

第二篇：对基层文化工作的思考和建议

对基层文化工作的思考和建议

陈 文 祥

近年来，随着先进文化理念的深入人心，基层文化工作总体呈日新月异、方兴未艾之势。人们富而思文、富而思学、富而思乐，已成为当今农村现代农民新的流行风。然而，与真正的先进文化要求相比，仍有一些不良因素制约着我国乡镇先进文化建设的步伐。据笔者调查思考，目前，主要存在以下几种瓶颈。

一是阵地在萎缩。2002年，全国乡镇机构改革，基层文化阵地起了质的变化。有的不愿背“文化”这个靠财政供养的包袱，将其晾在一旁，甚至关门歇业；有的重抓有效益的有线电视而轻视文化；有的人为了偿还过去文化建设中所欠债务，不惜杀鸡取卵变卖少得可怜的固定资产；有的人错误认为“文化”建设得不偿失，将仅有的文化阵地用来办企业、租赁搞创收等等，不一而足。而作为最最基层的村组文化阵地，随着撤村并组的改革大多数村部文化活动室，连块牌子也不复存在了。

二是人才在流失。在我国农村，会吹拉弹唱的文化人，曾经风光无限。然而，随着市场经济的发展，随着事业单位的改革，加之文化、广电行业的合并，这些基层文化人才，在大批的悄悄地流失。有的因工资长年支不出不得不外出谋生；有的因工作环境不宽松工作无法开展不得不改换门庭；有的因文化工作清苦报酬低而另谋高就。更多的因为没性质没编制而被扫地出门，而作为农村“泥腿子”文艺人才，绝大多数受经济利益驱动而大量改换门庭另谋出路。

三是经费在减低。“有钱上项目，没钱排节目”。这是农村文化建设中普通存在的一种不良现象。农村经济建设成了第一要务，各层各级干部，整天想的、忙的全是办工业、上项目、抓经济，而对文化建设；有人认为文化建设有效益也是社会效益，往往吃力不讨好，不如重“工”轻“文”；有人认为文化建设是软指标，投入少点无关紧要；也有人认为搞文化建设难出成果、难出政绩，没出息。不如其他见效快。于是乎，人们重视文化建设的热度就弱了，标准就低了，经费投入“短斤少两”成了通病，经费一年比一年低也成了流行病。

四是活动在减少。“活动，活动，不活不动，一活就动。”随着物质生活的日益提高，人们对文化生活的要求自然也变得愈来越高。而有的地方至今广播不响，有的地方长年听不到锣鼓响，有的地方甚至全年搞不上一二次文化活动，于是，一些脱衣舞、荤段子等社会“丑文化”便在农村粉墨登场，这不正是群众文化生活贫乏所致吗？

上述情况表明，乡镇文化建设尽管主流是好的，但的确存在一些不良因素，必须采取行之有效的对策，扬长克短，才能使我国农村文化建设朝着健康向上的方向发展，才能使文化建设与时俱进，发挥它在三个文明建设中应有的作用。笔者根据多年工作经验与体会，为此建议：

一、以人立文。从工作实践来看，从事农村先进文化建设，人是第一关键。俗说，要想火车跑得快，全靠车头带。要想立好文化这张牌，选人用人至关重要。无论是从事文化建设的人，还是领导文化建设的人，都必须具备精通文化、酷爱文化的素质。在一个乡镇，要挑选一名直至数名素质全面的文化人，能胜任几万甚至十几万人口的文化生活服务和

建设，这并不是一件易事，尤其是经济贫困地区、文化落后地区。然而，有人就不把这当回事，有的地方无关紧要地配个把人撑门面，有的地方抽用外行来混日子。有的地方将此作为安乐窝安排亲朋好友占摊子。结果，往往是懂文的人不引进，爱文的人进不来。因此，这就需要我们从振兴文化事业的高度出发，不拘一格，打破常规，将懂文爱文的人引进来。对新入行的文化人，应该千方百计、百计千方创造条件，让这些人尽快进入角色。尤其目前乡镇事业单位改革后，不少文化新军更急需“扩能”、“充电”。更重要的一点，作为文化人，要甘于吃苦，乐于奉献。世上无难事，只怕有心人，只要你懂人、爱文，文化建设征途中尽管有坎坎坷坷，就没有什么战胜不了的困难。

二、以财壮文。如果说近年来，我国乡镇文化建设仍有不如人意之处，关键的关键是受财力瓶颈制约。文化建设、文化活动、文艺创作、文化产业、文化投入，没有一样不与资金牵连。经济条件好的乡镇，文化建设资金投入多，工作就生机勃勃。但目前，除苏南和沿海发达地区外，多数乡镇财政资金紧张，我们要做好壮大基层文化建设这篇大文章，其难度可想而知。一方面，积极赢得地方政府财力支持。如果我们一昧地当“伸手派”、“望天收”，就打不开文化工作新局面。我们必须坚持两条腿走路，一方面，与地方经济实力强的单位和部门联姻，联手打造文化建设。大力发展社区文化、企业文化、广场文化、校园文化和家庭文化，通过联办节目、冠名展览、巡演等形式，众人拾柴，寻求财源，拓展财源，多途径吸纳发展文化的资金。

三、以文养文。当前，乡镇文化建设，单靠走财政这支“独木桥”已经行不通，而应有“条条大路通罗马”的思路，尤其是不断改革的今天，我们在全力搞好“三送工程”的同时，必须学会经营文化，不但要追求社会效益，更要注重经济效益。文化建设也要面向市场，这就要求广大文化人动脑筋、想办法，从实际出发，积极走以文养文新路。除正常开展书报阅览、图书借阅、弈棋、乒乓球、台球、游艺、展览、板报、文艺演出等文化活动外，还可创办文化商店、书画服务社、打印社、舞厅、录像厅、网吧等文化相关经济产业，不断壮大自身经济实力，以文养文，以文育文。

四、以特兴文。搞乡镇文化建设，切忌单打一，不要千人一面，众人一调。由于乡与乡、县与县之间经济实力、风土人情、发展思路等不同，我们要想振兴一方的文化建设，就不能照搬照套、人云亦云，应该大胆改革，敢闯敢干，在特色兴文上做足文章。多打特色牌，多打名优牌。诸如民俗文化、区域文化、旅游文化、民间文化，都应八仙过海，各显其能，还有什么杂技之乡、书画之乡、戏剧之乡、武术之乡等等，更应因势利导，发扬光大。总之，作为文化人，应该从自身实情出发，创新思维，积极探索，走出一条适合自身文化建设的特色之路。

五、以武待文。基层文化工作说一千道一万，一方面，真抓实干是关健。而更为重要的是，我们能否有以武待文的态度。所谓武，就是重视要硬，投入要硬，考核要硬。而不是说在嘴上，停留在口号上，写在墙上。如果我们能拿出招商引资一半的劲头，基层文化工作就不可能没有翻来覆去的变化，就不可能没有日新月异的一天。

作者简介：现为江苏省建湖县庆丰镇文广中心主任、书记，编辑职称，时评作者

通联：江苏省建湖县庆丰镇文广中心陈文祥

第三篇：基层企事业单位开展想政治工作存在的问题及对策建议思考

基层企事业单位开展想政治工作存

在的问题及对策建议思考

思想政治工作，是保障基层企事业单位服务品质的重要手段。为此，本文结合新时期的社会背景，着重从工作计划、实践目标等方面，探究如何做好基层企事业单位的思想政治工作，以达到明晰工作要点，促进基层企事业单位转型发展的目的。

思想政治教育，是基层职工提升认知高度的主要渠道，它具有指引性、辅助性、以及科学化等特征。尤其是在当前企事业单位改革发展阶段，注重思想政治工作实践方向引导，形成结构清晰的实践计划，为充分发挥基层企事业单位服务作用提供了保障。

一、现阶段思想政治工作在基层企事业单位中开展存在的问题

基层企事业单位，是国家政府设置在人民群众身边的服务渠道，它充分体现了我党基层队伍建设中“为人民服务”的理念。而思想政治工作作为彰显基层企事业单位服务价值的主要方面，始终受到基层企事业单位的重视。但从当前工作实践的具体情况而言，基层企事业单位中思想政治工作的落实环节依旧是阻碍重重。结合相应资料，可将当前存在的基层企事业单位思想政治工作实践问题归纳为：

（一）思想政治工作缺乏计划性

基层企事业单位思想政治工作缺乏计划性，是导致思想教育引导与群体服务效果不相对应的首要问题。一方面，基层企事业单位日常思想政治学习工作没有系统化的安排结构，职工进行思想政治学习时，往往处于“蜜蜂追蝴蝶”的状态，致使基层职工所学知识过于肤浅。另一方面，基层企事业单位思想政治工作中，没有及时对各个部分的学习内容进行要点承接，进而也会出现思想政治学习内容滞后的问题，此种状态对于基层企事业单位改革发展工作的推进百害而无一利。

（二）思想政治工作目标模糊

基层企事业单位思想政治工作目标模糊，也是造成新时代环境下工作开展不到位的问题之一。基层企事业单位在谋划工作安排时，很容易出现工作结构基层化的态势。此种基于大众需求式的思想政治工作模式，更能够体现基层服务特征，但若将这一服务理念与基层单位思想政治引导体系构建导向相互混淆，就会出现思想政治工作目标模糊的危机。

（三）缺少行之有效的监管

基层企事业单位思想政治工作实施过程中，在外部监管制度不够完善的状态下，很容易会出现思想政治工作安排不够妥帖，亦或者是部分人员工作懒散等状况。这些问题都会造成基层企事业单位思想政治工作具体落实期间，产生局部衔接不当、思想政治工作实践成绩与前期目标不相对应的情况。因而，建立与当前基层企事业单位思想政治工作与之对应的监管体系，也是其工作实践不可忽视的一部分。

（四）思想政治工作群体能力匮乏

思政工作在基层企事业单位中推进困难重重，与基层工作人员的能力匮乏之间有着密切关联。从当前基层企事业单位员工实践基本状况而言，80%的员工存在着能力与思想高度不相适应的问题。同时，缺少思政提升的主动性，也是造成新时代基层企事业单位工作无法顺利展开的原因之一。

二、新时代如何做好基层企事业单位的思想政治工作

（一）做好思想政治工作计划

新时代背景下，国内基层企事业单位工作安排过程中，一方面是注重单位内部改革发展趋向的引导，一方面是加强思想政治工作各个部分的紧密性衔接，从而以更为科学的结构，推进基层企事业单位思想政治工作的实施。

比如，某地区基层企事业单位思想政治工作具体实施期间，为了一改原有思想政治工作无计划的实施状态，将新时期的思想政治工作安排计划设定为：（1）重新对基层企事业单位现有的思想政治工作安排情况进行系统化的梳理，做好优势和劣势问题的对应规划；（2）思想政治工作系统安排期间，将现有结构中的优势部分进行细化，形成思想政治理念学习、思想政治工作落实、思想政治服务结构安排等多个方面相互承接的辅助实践体系；（3）针对前期思想政治工作各个部分知识学习不到位的问题，各个部分工作具体安排时，再细化实行多个方面工作的系统性分析，充分结合我党新时期提出的“十九大精神”“工匠精神”等内容，实现基层企事业单位各个方面工作的有序化衔接。

新时期的基层企事业单位思想政治工作实施，不仅是思想层面的引导，更是基层企事业单位内部改革发展成效检验的标准。而做好思想政治工作各个环节计划安排，形成体系化实践结构，是进一步彰显基层企事业单位价值的首要依据。

（二）明晰思想政治工作目标

基层企事业单位在新时代进行思想政治工作推进过程中，思想政治教育目标模糊问题的解决，关键在于处理好基层服务引导与思想政治目标实践体系构建两者之间的关系。即，一方面体现基层企事业单位为人民服务的理念，一方面也要将思想政治工作体系构建特点凸显出来。

比如，某地区进行基层企事业单位思想政治工作实践过程中，为适应当代社会发展需求，确立的思想政治工作目标包括：（1）将我党新时期提出的基层党员榜样力量作用发挥理念，作为基层企事业单位工作未来实践目标，充分发挥党员带头作用，创建岗位式的思想政治学习小集体；（2）基层企事业单位进行思想政治工作目标设定时，除了形成思想目标的引导，还需要做好不同阶段的理念成长引导，确保基层企事业单位各个部分工作的妥善化安排。

也就是说，在当代基层企事业单位改革发展过程中，要充分发挥基层党员的引导作用，将原有混乱的思想政治工作整理成为系统的實践结构；同时，还要确保基层企事业单位思想政治工作与大众需求相吻合，这样方可实现思想政治工作的长远目标。

（三）做好思想政治工作监管

基层企事业单位在新时代环境下，想要确保思想政治工作的推进与基层工作协调有序的衔接，就要创建与当前基层企事业单位对应的监管服务模式。

某地区在开展新时代基层企事业单位思想政治工作过程中，所实行的外部监管要点可整合为：（1）结合基层企事业单位当前思想政治工作现状，针对人员、思想政治教育、日常行为规范以及工作目标实践成绩监管四方面，创建监管服务体系；（2）结合基层企事业单位工作具体要求，实行价值观、人生观、职业素养以及工作岗位体系安排等方面的思想政治內容细化引导；（3）实行各项工作细化分析时，形成规范化的日常思想政治理念、工作情况考核制度，采用量化监督法，对基层企事业单位的思想政治工作具体实施情况进行监管；（4）基层企事业单位思政工作的开展，应与社会发展相互对应，而不能出现脱离实际需求的思政教育，应着重进行各项工作生产中监管，包括创新生产能力监管、自主开发能力监管、深入优化能力监管等方面。（5）实行基层企事业单位思政工作监管，也要将思想政治工作与其他工作相互承接，以更为协调的实践向导开展思政教育工作。

也就是说，新时代想要做好基层企事业单位思想政治工作，关键在于借助监管体系，逐步提升服务对象的满意度；同时，也要结合思政教育工作的基本情况，全面探索更为协调的产业发展方向和更为明了的工作实践标准，辅助基层企事业单位在新时期进行转型发展，这些均是基层企事业单位思政工作监管系列活动全面推进的具体表现。

（四）提升思想政治工作人员能力

新时代想要做好基层企事业单位的思想政治工作，应提升思想政治工作人员的能力。具体来说，一要最大限度的改变思政理念与能力不相适应的状况，二要逐步将被动学习向着主动学习的方向进行调整，以满足当代基层企事业单位思政工作的需求。

比如，某地区开展基层企事业单位思政工作过程中，政工人员就着重从提升服务能力层面寻求问题解决的渠道，本次工作的相关要点可归纳为：（1）在开展思想政治工作时，除了集中学习习总书记提出的事业单位改革指导理念，还进行了针对个人的事业单位工作创新、岗位价值以及岗位工作创新等方面的结构化探索，从而满足了不同认知高度的职工成长需求。（2）在当地基层企事业单位中，充分利用手机客户端、网页互动平台等渠道，传播社会主义核心价值观、“三严三实”“工匠精神”等内容，畅通多样化的自主学习渠道。（3）思政政治工作人员能力全面开发过程中，以工作日常榜样记录，阶段性工作业绩表扬大会等方式，促进基层企事业单位群体能力的提升。

此外，新时代中想要做好基层企事业单位的思想政治工作，还要做好思政工作与各个方面之间的衔接，合理实行思政工作的系统化安排。

三、结语

综上所述，新时代如何做好基层企事业单位的思想政治工作，是社会服务工作实践中逐步优化的理论归纳。在此基础上，本文结合做好思想政治工作计划、明晰思想政治工作目标、做好思想政治工作监管、提升思想政治工作人员能力等方面，探究新时代做好基层企事业单位的思想政治工作实践方式。因此，文章研究结果，为国内企事业单位工作创新提供了新思路。

第四篇：对保险业规范发展的几点思考及建议

对保险业规范发展的几点思考及建议

赵东生 高慧芬 发布时间:2010-08-16 当前影响保险业规范发展的主要“症结”

——门槛太低形成“洼地”

有力的班子、好的团队对于保险公司的起步、发展十分关键。从实践来看，团队组建得好，业务发展就比较快。一些机构为了尽快扩展业务、圈占保险资源，不仅降低人才选用标准，而且缩减人才培养投入，甚至用“恶意挖角”的办法招揽人才，难以形成团队与企业文化的充分融合，进而加剧从业人员的无序流动和短期行为。某省保险业近20%的从业人员仅有初中以下学历，具有大专以上学历的只占不到1/4。从业队伍中，有相当一部分是社会闲散人员，甚至包括被企事业单位开除的人员，从业人员素质良莠不齐、专业素质偏低的问题十分突出。而从业人员素质不高、无序流动问题，往往也是基层机构管控乏力，销售误导、违法案件频发的重要原因，不仅不符合金融机构科学发展的要求，而且不利于保险行业声誉的维护和形象的树立。形象问题、声誉问题又反过来严重削弱着保险业对优秀人才的吸引力、凝聚力，形成从业人员的“洼地”现象。

——有“拔苗助长”之嫌

目前，全国保险公司法人机构130余家，各级分支机构总量已达6.78万家。分支机构快速增长，对高管的需求量也随之膨胀，但人才培养和成长需要进行长期积累和持续推进，难以一蹴而就。在供需存在巨大缺口情况下，一些公司在高管选拔时“饥不择食”：不考虑其业务、管理、职业道德等方面的基本素质，不注重人才队伍的培养与储备，只关注是否有客户资源，有保费就可以“当老总”、“进班子”，许多能力不强、水平不高的人被“追逐规模扩张”的手推上了领导岗位，“高位低能”现象比比皆是。客观上，这种选人用人方式极易导致“拔苗助长”问题：因部分高管实际管理能力、业务素质尚不适应职位要求，依法合规经营意识淡薄，容易导致经营管理上的许多问题，甚至形成案件风险。如某些新设保险公司在短短两、三年内，分支机构已铺设到乡镇一级，一个省内的机构达到两三百家，而其中大部分机构业务规模很小，年保费收入仅几十万，连固定费用都无力承担，继而人员逐渐流失，甚至无人接听客服电话，无人查勘定损，直至自行关门歇业，保险消费者的利益遭受损害，社会影响很坏。

——内控效力“层层递减”

保险公司分支机构承担了展业、查勘理赔、营销员的培训与管理等重要职责，但由于普遍缺乏完善的内控制度和执行力较弱，违规问题屡禁不止，不但影响本公司的社会形象，而且扰乱整个保险市场秩序，破坏了保险资源。一方面，内控制度不够完善。保险分支机构内控部门形同虚设或没有专门的内控部门，工作流程缺乏科学性、系统性，内控制度执行情况的考核指标不科学，无具体量化标准，缺乏可操作性。另一方面，内控执行不力。由于内控制度本身操作性不强、以长期形成的习惯代替制度等原因，造成了公司运营中内控形同虚设，在业务管理中不是依据内控制度执行，而是根据负责人的“人治”来开展工作。

——可怕的“行业习惯”

近年来，监管部门不断加大对保险市场秩序的整顿力度，取得了一定成效。但在一些领域，违法违规行为仍时有发生，市场秩序尚未实现根本好转。究其原因，与基层市场存在的一些“行业习惯”密切相关。有的保险机构和从业人员依法合规经营意识淡薄，对制度法规不知、不懂，把违法违规当做“习惯”，习以为常，司空见惯，面对法律法规视而不见。违法违规成了企业文化的一部分，也滋养出市场运作中的不良“潜规则”，破坏了行业的“生态环境”。一些公司挑起了恶性竞争，另一些公司作为跟进者，主动或被动地选择了违法违规。可以说，当保险企业习惯性地进行违法违规操作的时候，也在参与制造着企业经营和市场环境中的不和谐，反过来影响和制约企业的成长环境。这种市场运作机制与法律法规间的冲突矛盾，违法违规问题日趋多元化、复杂化、隐蔽化，虚假批退、鸳鸯保单等违法违规方式尚未彻底杜绝，新的手段层出不穷，不断翻新，形成市场主体与监管部门间的“躲猫猫”现象。与此相比，监管力量相对不足，表现为查处概率小、周期长、时间滞后，保险公司因此“心存侥幸”，具有寻求“避风”时段和领域的可乘之机，违法违规的平均期望收益提高，成为违法违规屡禁不止的重要原因。

解决问题的方法和措施

规范市场秩序，营造公平有序的竞争环境，不仅需要依法严厉惩治违法违规，更需要抓住违规的源头，形成制度化、常态化的约束机制，做到标本兼治，措施长效。

第一，以机构人员“严格准入”为核心，夯实发展基础。

要求保险公司坚持有计划、循序渐进的原则铺设机构，重视市场调研，摸清市场状况，结合公司实际做好发展战略和规划，做好人才、培训、制度的有效跟进，实现管理、队伍与发展相匹配，步步为营、稳扎稳打。建议监管部门在市场准入环节，借助市场主体竞争承受度等指标，衡量各地市场竞争情况，把握各公司筹建分支机构的数量和节奏，防止市场主体过快发展引致的恶性竞争。对从业人员适当提高准入门槛，细化学历、履历等方面的要求，建立从业人员履历的核查制度，避免信用状况不佳、综合素质较低的人员进入行业。同时，以提升保险专业素质为核心，实行从业资格证书制度和岗位执业资格证书制度，保证队伍的基本素质和专业技能。同时，建立机构和人员的市场退出机制，完善机构吊销关闭和人员行业禁入操作程序，净化市场环境

第二，以高管“持续监管”为手段，保障稳健经营。

一是严把入口关。要求保险公司按照德才兼备的要求，做好高管的选拔、培养与储备。重点考察拟任人员的诚信状况、合规经营意识和经营管理能力。监管部门核准高管任职资格过程中，重点强化对拟任人员的保险法规及相关知识测试、严格审查任职资格条件、做好高管任职谈话，强化任职资格申请信息真实性、有效性的核查。反对高管的频繁变动，禁止公司恶意挖角行为。二是强化培训考核。完善高管培训规划，健全高管培训考核制度。围绕法律法规、监管政策、专业知识、职业道德等内容，建立集中培训、日常培训结合，行业培训、公司培训互补的常态化培训考核机制，将高管人员参训及测试结果纳入高管任职资格管理信息库。三是加大持续监管力度。完善高管履职档案，将高管职务变更情况、相关风险提示函和监管谈话记录、刑罚和行政处罚等情况及时记入“保险机构董事、监事和高级管理人员管理信息系统”。强化对高管人员的动态管理，对因高管频繁变更而影响机构稳定经营的，要求其上级机构作出书面说明，对有关人员出示重大风险提示函并进行监管谈话。对保险机构违法违规行为，坚持机构加个人的双重处罚原则，加强对保险机构高管人员的责任追究。

第三，以健全“公司内控”为主线，促进主体自我规范与纠错。

结合公司和行业实际，加强对制度健全性、有效性和执行力的监督管理，引导公司健全内控组织体系，增强自我规范能力。一是做到制度建设高起点、高标准。引导公司以业务、财务、分支机构管理和数据质量管控为重点，建立健全覆盖主要风险点的内控制度。对新机构，实行内控制度实质性审查。对老机构，重点强化内控有效性评估，指导其做好梳理、完善工作。同时，要求公司建立与内控制度主要环节相衔接的责任追究制度，明确违反制度规定，要追究直接责任人、省公司领导责任以及合规负责人的履职责任。二是强化内控机制的持续改进。引导公司建立问题反馈机制和制度改进机制，根据市场变化以及新的风险特点，特别是结合基层机构风险状况，有针对性地加以完善。按照行政许可对内控制度的审核标准，将保险法律法规和监管政策融入内控体系，促进公司依法合规经营。三是提升制度执行力。坚持制度、执行与问责相配套，出台对分支机构责任追究机制建设指引，指导公司建立与内控制度主要环节相衔接的责任追究制度，把制度执行落实到相关责任人，明确具体的追究办法。同时，要求公司建立健全内控组织体系，完善内审、合规管控等部门的运作机制，增强自我纠错能力。将内控制度建设和执行情况纳入分类监管，与机构准入等相挂钩，强化外部监管对公司内控的有效监督。

第四，以“高压严打”为常态，营造公平有序市场环境。

分析总结违法违规行为特征和非理性竞争“症结”，突出检查重点，完善检查机制，增强现场检查的针对性和有效性，促进市场秩序进一步好转。一是完善检查工作机制，提高检查实效。综合运用现场检查、市场调研、数据稽核和非现场分析手段，改进检查方式，完善检查流程。总结分析违法违规的行为特征、产生原因，制定有针对性的检查方案，做到切中要害，有的放矢。整合监管资源，统筹各专业、各领域监管力量，提高检查效能。二是抓市场突出矛盾和问题，严查重处。对违法违规问题按照性质、影响进行分类，明确裁量标准，统一执法尺度。选择对市场秩序影响恶劣、对行业形象和被保险人利益有严重危害的案例，深入挖掘问题产生的根源，必要时实行多部门联合执法、监管与外部审计合作，力争将问题查深查透，依法严肃追究涉案机构、人员责任。对鸳鸯单、假赔案、违规批退、虚挂应收等涉及体外循环的行为，根据违规性质依照处罚的最高标准从重处罚，实现恶性违法违规行为成本的最大化，涉嫌犯罪的一律移交司法部门。

第五，以“警示教育”为保障，培育依法合规意识。

一是以“普法”为核心，完善动态的从业人员教育考核机制。制定保险业法律法规教育战略规划，将规划实施纳入行业协会建设与考核范围，与监管措施相挂钩。督促各公司建立和完善学习制度，保证公司的高管人员、管理人员和营销人员接受常规的教育，及时更新从业人员应掌握的基本知识。有针对性地实施行业集中培训制度。分批、分层次对保险机构基层管理人员和重要岗位业务人员进行法律法规培训与考核。实行法律法规培训考核的动态管理，将培训考核信息纳入分类监管、从业资格管理、高管履职信息数据库，加大考核权重，强化对机构和从业人员依法合规经营行为的有效激励。二是以“警示”为主线，建立问题预防纠改机制。借助非现场分析，围绕市场监测指标，开展对行业整体走势与公司个性特征的研判，针对问题实施风险提示与异动质询，指导实施有针对性的现场检查。对监管过程中发现的公司业务经营、资金运用、公司治理结构或者内控制度等方面出现重大隐患，出示重大风险提示函，进行监管谈话，要求其就相关事项作出说明，并视情形责令限期整改。结合现场检查与信访投诉反映出的主要矛盾和共性问题，在依法查处基础上，在行业内进行通报与警示，划定市场行为“警戒线”，违法必究，以儆效尤。对影响恶劣的违法违规问题严查重打，对涉嫌犯罪的，坚决依法移送司法机关处理。

近年来，我国保险业保持良好发展势头，基础逐步夯实，实力不断增强，环境显著优化。特别是随着监管力度的不断加大，市场正在向规范有序的方向发展。当然，总体向好的趋势下也存在一些长期积累的老问题，市场秩序有待实现根本好转。本文结合一线监管实践中遇到的问题，从深层次思考和探讨规范保险市场秩序的长效之策。

《中国保险报》 2010年08月13日

第五篇：对规范基层工商行政执法行为的思考

对规范基层工商行政执法行为的思考

工商行政执法工作，从中央到地方，均制定了相关的法律法规进行规范和约束，在法律层面有《行政处罚法》、《行政许可法》、《行政复议法》、《行政诉讼法》等；部门层面有《工商机关行政处罚程序规定》、《工商机关行政处罚案件听证规则》、省工商局八条禁令等，促进了工商行政执法工作的规范发展。但在基层工商行政执法实际工作中，还是存在部分制度不健全，相关制度落实不到位，执法行为不规范等现象存在。笔者就此谈一些看法。

一、目前存在的问题

当前，基层工商行政执法工作存在以下几方面问题：

（一）采取强制措施不严肃

主要表现在：

一、特别对于偏远的工商所来说，人手比较少，经费比较紧张，扣留少量的财物还要到县（市）局办理行政强制措施的手续，不但增加了人力物力，还要花费很多时间，所以干脆不办理行政强制措施手续。

二、无论有无必要均采取强制措施，但为了管理的需要，往往未经批准采取强制措施，无法定依据采取强制措施、随意扩大采取强制措施的物品范围、采取强制措施后未向当事人出具相关手续等。

（二）相关证据材料不完整 一是证据不充分。突出表现在把当事人的陈述或询问笔录作为唯一的处罚证据，没有其它相关证据予以支持。这也有主客观的原因，由于执法力度不强，再加上农村经营者的法律意识淡薄，导致当事人不愿意配合，增加了取证的难度；二是涉案证据不能相互映证，没有形成完整的证据链条。突出表现在现场检查笔录、询问笔录与收集的证据材料有一定的差异或不符。三是证据提取的要件不完整，有的无当事人签字，有的未对证据作出说明，有的执法人员未签字等等。

（三）自由裁量权行使不规范

我国现行的涉及行政执法的法律法规只对行政处罚的罚种和处罚的幅度做了原则性规定。在具体的行政执法过程中，行政违法行为的情况千差万别，情节各不相同，如何对行政违法当事人根据其违法行为给予恰如其当的处罚，一直是一个难题。例如：《无照经营查处取缔办法》第十四条规定，“对于无照经营行为，尚不够刑事处罚的，并处2万元以下的罚款；”，如何把握这条的量刑幅度，实际行政执法过程中，只能根据行政执法人员自行作出判断，执法人员主观随意性大，不免出现熟人轻罚或不罚；同一行为有的重罚，有的轻罚；出现处罚畸轻畸重，处罚不公的现象发生。

（四）查扣、没收物资管理混乱

现在，虽然在建规范工商所，部分工商所已达标，相应的行政强制措施物品有了相应的存放地，但大部分工商所没有统一的物资管理库房，导致在行政执法涉案物资管理上比较混乱。没有统一的管理制度，由各办案机构自行存放，既无物资台账，也无其他管理措施，处于无序状态，进无登记，出无手续，时间长了，容易导致将行政执法涉案物资当垃圾扔掉或者遗失。

二、产生问题的根源

产生上述问题的根源，笔者分析认为，主要有以下几方面：

（一）思想“转型”不到位

自2009年暂停征收“两费”以来，工商工作发生了很大的变化，但部分行政执法单位的领导和职工思想未“转型”，还停留在原来的工作思路上，以为完成上级下达的指标就万事大吉了，规范执法、文明执法意识还有待加强。

（二）相关执法制度不健全

目前，我国从中央到地方都有了一套相关的制度来约束各执法单位，但一些具体的实施细则还不够完善，一些工商执法人员在执法过程中容易执法的主观随意性。

（三）受经费的影响

任何行政执法活动都必须有相应的经费作支持，否则很有可能会影响到行政执法的力度和行为。对于基层的工商所来说尤为如此，基层工商所关系到最广大的市场主体和人民群众，但行政执法经费都缘于上级行政管理机关的划拨且支出都有一定的预算，特别是受到地方经济条件的制约和其他因素的影响，经费经常不足，这导致了一些基层工商所无法也不愿意进行相关的执法活动，从而产生了许多执法不规范的行为。

三、解决问题的对策

提升基层工商行政执法行为对促进全系统的依法行政、文明执法、规避工商干部执法风险以及促进全社会的法治建设都具有十分重要的意义，想要解决存在的问题，笔者认为，可以采取以下措施一定程度上可以有效规范工商基层行政执法行为：

（一）加强政治思想和业务学习，强化法制培训 思想政治工作是我们事业和谐发展的坚实保障。思想政治工作是我们事业的生命线，要把思想政治工作与工作职能紧密连接，坚持用正确的理论武装头脑、指导实践，才能取得事业的发展。

对基层工商行政执法人员要加强思想道德、廉政教育以及依法行政意识、行政执法业务学习和培训。学习培训要形成制度，定期开展，不断强化；学习培训的方式要多样化，比如集中学习培训和自学式学习结合；以案学法讨论交流式培训相结合等等，增强行政执法人员的依法行政意识，提高行政执法水平，让执法人员自觉接受监督，自觉遵守相关行政执法程序，规范自身行政执法行为。

（二）加强广大经营业主的法制教育

工商所在行政管理和打击违法违规行为等执法工作中也要注意法制宣传，增加全民的法律意识和素质，提高广大经营户遵守法律和依法办事的自觉性，使他们能自觉地支持和配合工商行政管理部门的执法，为工商部门执法工作创造良好的社会环境，这也就很自然地能规范我们的执法行为。

（三）加强执法行为监督

监督应该是多方面全方位的，应该建立完善的监督机制。对行政执法行为的监督，是规范行政执法行为的必要措施，是提升行政执法执行力的保障。要从行政执法全过程监督入手，要推行内外监督结合的方式，公开相关行政执法的程序、要求，设立举报信箱、举报电话，发动广大群众对行政执法行为进行监督，保障群众的知情权，使行政执法具有公开性；行政执法单位的监察部门加强对行政执法行为的廉政情况进行监督，保证行政执法行为的廉洁；相关机构对行政执法的程序、行为进行监督，定期或不定期进行督查，及时纠正发现的问题，保证行政执法程序合法、定性准确、处罚适当。及时公布监督情况，及时处理违规行为。