第一篇：省行确定在全省农行系统开展
省行确定在全省农行系统开展《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动后，我能从思想上高度重视，积极配合本部室做好3个批次的学习教育活动，认真学习有关规定，并做好笔记。通过学习，使我认识到加强规章制度的执行，是我们农行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违反规章制度处理办法》学习，是贯彻执行上级行各项规章制度的重要工作任务，也是我们每位员工的责任。为了提高省分行员工执行规章制度的自觉性，强化管理及操作人员合规意识，建立良好的道德诚信标准，增强内部控制及风险防范能力，创建农业银行良好的合规文化。省分行机关纪委研究决定，3月份在省分行机关开展《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习月活动。开展这次活动的目的，就是要帮助省分行机关员工学好用好《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》，使省分行机关员工带头熟知本职工作岗位相关的处理条款，了解不同违规行为所对应的处分档次；帮助省分行员工树立正确的价值观，找准工作立足点，增强合规管理、合规经营意识；切实提高省分行员工业务素质和执行制度的自觉性，增强识别风险和控制会计风险的能力，切实规范操作行为，有效遏制违规违纪问题和案件的发生，树立农业银行改革发展的信心，增强维护农业银行利益的责任心和使命感，建立良好的合规文化。根据省分行这一阶段的活动开展要求，我通过自学和集中学习，结合自己实际情况，对《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》所涉及的内容进行了认真学习，使我进一步提高了对处理方式及规则、违规行为及处理、违反电子银行业务规章制度行为及处理、违规银行卡业务规章制度行为及处理、违反个人贷款业务规章制度行为及处理、违反中间业务规章制度行为及处理、违反固定资产管理及集中采购规章制度行为及处理、违反规章制度管理行为及处理、违反计算机管理规章制度行为及处理，以及违反保密管理规章制度行为及处理等规章制度处理方法有了一个全新的认识，使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强，并时刻告诫自己严格遵守，达到了开展此次教育活动的预期目的。下面是我对这次《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习的几点体会：首先，保证规章制度有效执行的基础是增强自觉性。只有增强了规章制度执行的自觉性，才是保证规章制度有效执行的基础。其次，认识规章制度的重要性是规章制度有效执行的有利保障。当前省农行案件防范面临严峻形势的情况下，由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不深，理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。通过这次执行规章制度年活动的开展，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的员工。掌握法律法规基本知识，学好内部的各项规章制度，对我们的工作和生活具有重要的指导意义和现实意义。最后，通过开展规章制度学习活动，联系自身实际情况，我认为要加强对信息技术管理人员的合规教育，要切实把那些政治思想上靠得住的员工放到计算机操作岗位上；要强化制约，严格计算机密码管理；在级别管理技术上，对不同的行业功能和不同的使用权限要严格控制；修改文件和数据要自动进行登录备查；要加强对生产数据的备份，防止生产系统因意外事件而停止服务，造成操作风险；强化对备份介质的管理，防止数据无法恢复。通过参加《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习月活动，我加强了对规章制度的学习，并认真按照各项规章制度的要求，检查自己日常学习和工作中存在的不足之处。经过检查比对，主要发现实际工作中仍然存在一些问题，比如，各项规章制度和岗位职责方面执行还不够细致，不善于总结工作中存在的问题和经验，对业务部门的规章制度掌握不够深入等等。针对自己存在的这些问题，在今后的学习和工作中，我将加强学习。今后工作中，我不仅要加强对有关业务的学习、更要加强对规章制度的学习，熟悉和掌握规定要求，提高自身的综合素质的分析能力，不断增强自己的合规管理、合规经营意识。我将认真按照各项管理制度的要求履行工作职责。今后的工作中我要严格按照各项规章制度要求，确保各项业务工作的顺利进行。
第二篇：农行 常用辅助业务系统(试题)
第六章 日常辅助业务系统一、判断题
1．《中国农业银行客户身份验证、识别与保存制度表》要求留存的，应采集并保存客户身份证件的复印件或影印件。对已经实现了客户身份证影像文件共享的分行，可不再复印或影印。（）答案：对
2．在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务时，应按照对被代理人的要求识别或保存被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。（）答案：对
3．客户身份验证、识别制度中，特殊情况和特殊关系人也不允许代理。（）答案：错
4．若经辅助验证，仍不能确切判断身份证为假证件的，除风险很大的业务，原则上不应该拒办业务。（）答案：对
5．客户公民身份信息未发生变化且以前已对其进行联网核查，可不再进行联网核查。（）答案：对
6．若客户出示的身份证件已过有效期的，客户没有在合理时间内更新且没有提出合
理理由的，应中止为客户办理业务。（）答案：对
7．联网核查公民身份信息，是指通过联网核查公民身份信息系统核对或查询相关个
人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码 等信息真实性的行为。（）答案：对
8．营业机构办理业务时，如难以确定客户出示的居民身份证真伪，可要求客户出示
居民户口簿、护照、机动车驾驶证等其它有效证件进行佐证。（）答案：对
9．联网核查系统发生故障的营业机构委托能够正常进行联网核查的上级机构.其它银
行机构或人民银行分支机构进行联网核查。（）答案：对
10.联网核查系统发生故障的营业机构，如客户出示的是第二代居民身份证，营业机
构可使用第二代身份证阅读机具进行鉴别。（）答案：对
11.营业机构以接口方式和非接口方式均不能正常办理联网核查业务，且故障时间超
过8小时，应按应急预案进行处置。（）答案：对
12．人行账户管理系统一、二、三级操作员可以互相兼任。（）答案：错
13．备案类银行结算账户的开立、变更和撤销由银行机构通过人行账户管理系统进行备案。（）答案：对
14．对于备案类存款账户，需要在开户后3个工作日内通知基本存款账户开户行。（）答案：对
15．ABIS系统中的久悬账户数无需与人民银行账户管理系统中的久悬数据保持一致。（）答案：错
16．营业机构应根据本机构岗位设置及人员分工，合理安排柜员进行数据补录，确保反洗钱系统（AMLS）正确使用和数据及时报送。（）答案：对 17．黑名单是指禁止或限制进行资金交易的实体、个人、国家或地区的名单。（）答案：对
18．反洗钱档案保管期限为5年。（）答案：对
19．柜员采集指纹信息时，由一名管理员负责采集，不需要复核验证。（）答案：错
20．指纹系统出现故障，造成操作端部分或全部柜员不能使用指纹认证时，运营主管须及时报告其管理端，并由管理端报告二级分行运营管理部门，进行应急处理。（）答案：错
21．指纹异常条件下进行应急处理，必须保证授权主管是正常指纹。（）答案：对
22．“密码＋主管指纹授权认证”是对柜员类型为一般柜员（T）的柜员使用的认证模式。（）答案：对
23．指纹系统中，柜员基本信息的维护和指纹信息的采集、变更应双人操作，换人审核。（）答案：对
24．电子验印系统适用于全国支票影像交换系统进行印鉴核验的中国农业银行各级管理机构和营业机构。（）答案：错
25．电子验印系统管理员分为系统管理员和业务管理员，两者可以兼任操作员。（）答案：错
26．印鉴库数据及图像信息不得随意下载、导出和打印。（）答案：对
27．使用电子验印系统进行印鉴核验后，各营业机构应及时打印验印结果清单，专夹保管，定期装订。（）答案：对
28．现金调拨系统（VCTS）由金库和调拨审批部门使用，办理农业银行辖内机构的现金调拨假币上缴及箱包出入库等业务。（）答案：对
29．款箱（包）管理包括款箱（包）入库.金库款箱（包）入库。答案：对
30．现金调拨系统（VCTS）发生故障不能正常运行，由总行运营管理部启用金库应急交易指令，数据中心据以开启ABIS库房应急交易。（）答案：对
31．现金调拨系统（VCTS）故障期间，为确保ABIS账务正常处理，营业机构使用ABIS库房应急交易办理现金.假币出入库业务，款箱（包）业务启用手工登记簿。（）答案：对
32．现金调拨系统（VCTS）系统恢复正常后，经行长授权，管库员应按库存实物正确调整。（）答案：错
33．各级行档案操作员应在档案管理员的授权下，将已完成复核及装订工作的纸质会计档案的名称、册数、启用日、止用日等相关要素准确录入档案管理系统（ADMS）中，由系统自动分配会计档案编号形成会计档案记录。答案：对
34．档案管理员或操作员应每月审核本网点生成各类会计档案资料的完整性和准确性。（）答案：错
35．对于经审核确定已在档案系统中保管的会计档案，不再打印（需随传票装订或必须打印的情况除外）。（）答案：对
36．每年年末，档案操作员通过“档案销毁”功能，输入筛选条件，由系统自动筛选出保管期满的会计档案，形成可以销毁的会计档案清单。（）答案：错
37．会计监控系统对所有的网点和柜员（含系统柜员）进行监控。（）答案：对
38．会计监控系统相关电子及纸质资料作为会计档案保管。（）答案：对
39．网点的预警信息处理流程为：监控→核销→分析。（）答案：对
40．督办通过会计监控系统或电子邮件，应在12小时内回复。()答案：错
41．会计监控系统操作员对本人核销的真实性承担责任。（）答案：对
42．远程授权系统的不同用户之间可以相互兼任。（）答案：错
43．远程授权系统的营业机构号与ABIS机构号保持一致。（）答案：对
44．远程授权系统授权员的新增、删除和修改经有权人审批后，交上级行业务管理员操作。（）答案：错
45．国库信息处理系统中的三方协议是指征收机关、纳税人、纳税人开户行签订的。（）答案：对
46． 国库信息处理系统协议签订时可以由扣款账户代理人办理。（）答案：错
二、单选题
1．银行机构将相关信息录入人行账户管理系统待核准数据库，同时将开户资料在（）个工作日内报当地人民银行分支行。
A.2 B.3 C.5 D.10 答案：C 2．对于备案类存款账户，需要在开户后（）个工作日内通知基本存款账户。A.2 B.3 C.5 D.10 答案：B 3．待核准类账户需变更时，银行机构要在（）个工作日内将存款人书面相关资料报送至中国人民银行当地分支机构。
A.2 B.3 C.5 D.10 答案：A 4．反洗钱信息管理系统（AMLS）是向人民银行报送大额交易和可疑交易数据，并对数据进行统计分析，预警控制风险的管理系统。
A.银监局 B.人民银行 C.财政部 D.公安机关 答案：B 5．反洗钱管理系统（AMLS）用户分为（）、用户管理员、普通用户。A.系统管理员 B.综合报告员 C.黑名单录入员 D.网点操作员 答案：A 6．反洗钱管理系统（AMLS）用户实行申请（）制度。A.核准 B.准入 C.批准 D.审批 答案：B 7．（）负责大额交易数据的补录和可疑交易的审核和补录，数据中心负责报送大额交易和可疑交易数据。
A.二级分行 B.本行反洗钱主管部门 C.清算中心 D.营业机构 答案：D 8．指纹系统采用（）和操作端相结合的运行模式。A.管理端 B.终端 C.网业 D.ABIS端 答案：A 9．指纹系统出现故障，造成操作端部分或全部柜员不能使用指纹认证时，（）须及时报告其管理端，并由管理端报告一级分行运营管理部门，进行应急处理。A.网点负责人 B.运营主管 C.大堂经理 D.柜员 答案：B 10．对指纹异常柜员选用“密码＋主管指纹授权”认证方式，要严格审批认定操作流程，审批认定的有效期为自审批之日起（）。
A.三个月 B.半年 C.三个月或半年 D.一年 答案：C 11．《柜员指纹认证系统新增变更申请表》等资料，保管期限（）年。A.3 B.5 C.15 D.永久 答案：B 12．（）系统是指对印鉴实行电子化和自动化采集.识别和管理的计算机应用系统。A.会计监控 B.反洗钱 C.电子验印 D.国际业务单证处理系统 答案：C 13．远程集中授权维护申请表按年分类装订，保管期限为（）年。A.3 B.5 C.15 D.永久 答案：B 14．电子验印系统印鉴库的建立和维护采用（）操作模式。A.单人 B.双人 C.三人 D.四人 答案：B 15．（）系统是反映现金、假币、箱包等物资的保管、调拨、配送和流转状况的管理系统。A.会计监控 B.会计挡案 C.反假货币信息 D.金库现金调拨 答案：D 16．现金调拨系统（VCTS）中“金库”指中心金库、支行库、（）。A.外寄金库 B.网点库 C.人民银行库 D.虚拟金库 答案：A 17．现金调拨系统（VCTS）中的机构以（）中的行部为基础，按实际行政隶属关系和实物缴存关系进行组织管理。()A.ARMS B.ABIS C.AMLS D.ADMS 答案：B 18．现金调拨系统（VCTS）系统恢复正常后，经（）授权，管库员应按库存实物正确调整VCTS金库现金明细余额和箱包登记薄。
A.主管行长 B.运营主管 C.运营经理 D.金库主任 答案：D 19．现金调拨系统（VCTS）用户以（）方式查询会计档案。A.WEB B.电子 C.纸质 D.代理 答案：A 20．（）只能查询本级行的会计档案。
A.管理员 B.操作员 C.经办员 D.公共用户 答案：B 21．各级行会计档案管理系统（ADMS）用户新增.删除或修改用户信息时，应做好相应的书面记录，填写《会计档案管理系统用户信息变更表》，按年装订、保管()年。A.1 B.2 C.3 D.5 答案：D 22．各级行会计档案管理系统（ADMS）用户短期离岗或轮休，应按现行规定对经管事项进行交接，做好交接登记，并由管理员在系统中将其设置为状态为（）。A.停用 B.删除 C.休假 D.离岗 答案：A 23．为确保会计档案管理系统（ADMS）的安全，用户在初次登录后需修改密码（“数字＋字母”组合），不能使用初始密码，并要求定期变更，每月至少更换()次。A.1 B.2 C.3 D.4 答案：A 24．档案管理员或操作员应每日审核本网点生成各类会计档案资料的完整性和准确性，如发现生成的档案有缺失或数据有误，应及时上报至（）。A.支行财会运营部 B.二级分行运营管理部 C.一级分行运营管理部 D.总行运营管理部 答案：C 25．档案系统公共用户无下载和打印会计档案的权限，如需纸质档案，应由（）指定人员为其打印，并在其上注明用途，以分清责任。
A.档案管理员 B.档案操作员 C.系统管理员 D.系统操作员 答案：A 26．《会计档案移交清册》一式三份，交、接双方和管辖行各一份，按()装订、永久保管。A.月 B.季 C.半年 D.年 答案：D 27．（）系统是实现风险监控及辅助管理的会计信息系统。
A.会计监控 B.反洗钱 C.电子验印 D.集中授权 答案：A 28．会计监控系统操作员密码必须定期或不定期更换，更换期限不得超过（）个月。A.1 B.2 C.3 D.6 答案：A 29．会计监控中心设系统管理员和()两种角色。
A.授权主管 B.代班主管 C.监管员 D.会计负责人 答案：C 30．
一、二级预警信息实行100％核销且核销期限不得超过()个工作日，三、四级预警信息核销比例不低于20％且核销期限不得超过三个月。A.3 B.5 C.10 D.15 答案：C 31．远程授权系统的三个功能模块分别为申请端、授权端和（）。A.操作端 B.管理端 C.柜员端 D.远程端 答案：B 32．远程集中授权密码定期变更并（）至少更换一次。A.每周 B.每月 C.每季 D.每半年 答案：B 三.多选题
1．对客户基本信息的核查，方式包括（）。
A．通过其综合业务系统接入联网核查系统 B．通过人民币银行结算账户管理系统查询 C．通过总行web版联网核查系统查询 D．登录联网核查系统进行联网核查 答案：ABCD 2．客户身份核查的访问方式有（）。
A．接口方式 B．非接口方式 C．总行WEB联网核查 D．辅助方式 答案：ABC 3．联网核查反馈结果如一项或多项核对不一致，可采取以下辅助方式验证（）。A．身份证鉴别仪；
B．户口簿、护照、公安机关出具的有效身份证明等其他能证明身份的有效证件或证明文件； C．当地社会保障卡、当地居住证、学生证（仅限高校在读学生使用）； D．工作证、机动车驾驶证。答案：ABCD 4．营业机构按规定要求客户出示身份证件，即“出示核对”，需要核对（）信息。A．身份证所记载信息是否清晰.完整 B．证件是否在有效期内
C．性别.照片是否与本人一致 D．申请资料的身份信息与身份证件是否一致等 答案：ABCD 5．对于身份核查系统一般事件的应急处理，可以采取（）应急处置。
A．委托能够正常进行联网核查的上级机构、其它银行机构或人民银行分支机构进行联网核查。B．改为非接口方式或接口方式核查。
C．无法采用其它方式时，应采取其他适当方式验证相关个人公民身份信息的真实性并办理相关业务。
D．对故障期间办理的有关业务以及客户的联系方式进行登记，并在故障排除后及时核查。答案：ABCD 6．处理联网核查系统发生突发事件时，应遵循（）原则。
A．业务连续性原则 B．效率性原则 C．可操作性原则 D．分级处置原则 答案：ABCD 7．在客户身份验证、识别过程中，对代理人代办业务时，应遵照以下规定（）。A．识别或保存被代理人的有效身份证件
B．登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件 C．不允许他人代理
D．识别或保存代理人身份证明文件，并登记身份证明文件的种类、号码 答案：ABD 8.由于联网核查系统故障，营业机构在办理业务时难以确定客户出示的居民身份证真伪的，可要求客户出示（）等其它有效证件。
A.户口簿 B.护照 C.机动车驾驶证 D.社会保障卡 答案：ABCD 9.联网核查系统中，ABIS系统提供的交易为（）。
A.0310（客户身份信息联网查询交易）B.0324（客户身份信息批量查询）C.0350（客户身份信息精确查询）D.0352（可疑客户身份信息复查）答案：ABCD 10．人民银行账户管理系统可进行银行结算账户的（）等业务。A.开立 B.变更 C.撤销 D.年检
答案：ABCD 11．核准类银行结算账户包括（）。
A.基本存款账户 B.财政预算类专用存款账户 C.内设机构类专用存款账户 D.一般存款账户
答案：AB 12．备案类的银行结算账户包括（）。
A.基本存款账户 B.财政预算类专用存款账户 C.内设机构类专用存款账户 D.一般存款账户 答案：CD 13．反洗钱档案管理规定营业机构应将每天下载打印的档案为（）专夹保管，定期装订。A.补录清单 B.明细报表 C.报告 D.黑名单 答案：AB 14．对于异常指纹的柜员，经审批后，管辖行9级主管按要求修改该类柜员的认证方式，选用（）。
A.密码+主管指纹授权认证方式 B.柜员密码+指纹认证方式 C.柜员密码方式 D.重新启用柜员卡+密码登录方式 答案：ACD 15．如果柜员正式启用的指纹不能正常使用，须（）。
A.填报《柜员指纹认证系统新增变更申请表》 B.由运营主管签字确认 C.启用备用指纹信息 D.启用备用指纹信息也不能正常使用，重新采集指纹。答案：ABCD 16．由于季节性的气候变化、区域性的潮湿干燥等原因，指纹异常无法使用指纹认证方式登录ABIS系统，可对指纹异常柜员选用“密码＋主管指纹授权”认证方式。但要经过严格的审批流程，具体包括（）。
A.识别确认 B.核实审批 C.上报备案 D.后续管理 答案：ABCD 17．因特殊情况，需要对指纹异常柜员选用“密码＋主管指纹授权”认证方式，经过认定和审批后，应按以下流程进行操作（）。A.确认完成审批流程；
B.管辖行9级主管通过5305交易修改该类柜员的认证方式；
C.柜员登录系统时，须选择非指纹认证登录，系统通过柜员认证标志位自动判断柜员认证方式，弹出主管指纹授权界面；
D.柜员输入密码正确且主管指纹授权通过后方能登录系统。答案：ABCD 18．电子验印系统具有用户管理、（）、验印操作等功能。
A.印鉴库管理 B.日志管理 C.统计查询 D.报表打印 答案：ABCD 19．电子验印系统用户分为系统管理员、业务管理员、建库操作员、验印操作员。（）A.系统管理员 B.业务管理员 C.建库操作员 D.验印操作员 答案：ABCD 20．预留银行印鉴卡应填写（）、联系人、联系电话等，预留印鉴必须清晰、完整。A.账号 B.地址 C.启用日期 D.户名 答案：ABCD 21．金库调拨系统款箱（包）包括（）。
A.柜员现金箱 B.领缴款箱（包）C.贵金属箱 D.票据领款包 答案：ABCD 22．VCTS发生故障期间，为确保ABIS账务正常处理，营业机构应（）。A.使用ABIS库房应急交易办理现金、假币出入库业务。B.款箱（包）业务启用手工登记簿。
C.暂时停办现金出入库业务，待系统恢复后立即办理。D.暂时停办假币出入库业务，待系统恢复后立即办理。答案：AB 23．VCTS系统故障排除、恢复正常后，营业机构应（）。
A.经金库主任授权，管库员应按库存实物正确调整VCTS金库现金明细余额和箱包登记薄 B.现金调拨、假币上缴业务，若实物部分退回，应退回原业务交易流程后重新办理
C.现金调拨.假币上缴业务中，若总金额相符、券别不符，可按正常流程办理，业务处理完毕后，应通过ABIS“0626内部票面兑换”调整库房券别；
D.若金库收到实物总金额与现金调拨单总金额不符，应在监控下将实物暂时封存入库，退回原业务交易，及时与上缴机构核实原因重新办理
答案：ABCD 24．ADMS保管的会计档案按照类型划分会计凭证、总账、（）等。
A.分户账 B.日记账 C.登记簿 D.会计报表 答案：ABCD 25．ADMS用户包括（）。
A.系统管理员 B.系统操作员 C.档案管理员 D.档案操作员
答案：ABCD 26．通过会计档案系统打印的纸质会计档案，外部调阅方归还时由()双方共同确认后将其销毁。A.档案管理员 B.档案操作员 C.系统管理员 D.系统操作员 答案：AB 27．会计档案系统进行内部移交办理的程序是（）。A.申请 B.接受 C.打印 D.销毁 答案：ABC 28．会计监控系统业务运行管理的责任人是指监控分中心、网点、（）的负责人。A.会计监控中心 B.支行运营财会部 C.二级分行运营管理部 D.处置中心 答案：AD 29．运营主管核销时要做具体说明的交易是（）
A.核销100万以上的现金交易应说明：客户名称.是否预约.单位账户取款用途等 B.500万以上的转账交易需说明：客户名称.资金流向等 C.柜员操作同名账户应说明是否为柜员自办业务
D.储蓄账户存入大额资金时，必须说明资金来源是否单位账户，为对公转对私必须说明对公账号及用途
答案：ABCD 30．远程授权系统是指利用技术手段，将ABIS系统中授权业务需审核的交易画面以及（）同步传输至专用授权终端上，由专职授权员对其审核并完成授权的应用系统。
A.业务凭证 B.客户证件 C.实物影像 D.实物 答案：ABC 31．远程授权系统应急处理流程包括（）
A.事件报告.B.应急处理 C.批复 D.应急结束 答案：ABD 32.国库信息处理系统是国库与()等机构间的电子信息通道。A.财政 B.税务 C.银行 D.海关 答案：ABC 33.国库信息处理系统通过电子处理手段实现税收收入的（）等业务处理。A.征缴 B.入库 C.退库 D.更正 答案：ABCD 34．电子验印系统印鉴库管理中预留印鉴及客户信息的（换人复核后方可生效。
A.变更 B.增加 C.建立 D.删除 答案：ABD）、变更、删除等需经建库操作员录入并
第三篇：开通现金管理系统请示-农行
江阴市支行关于江苏法尔胜泓昇集团有限公司
开通现金管理系统的请示
无锡分行：
江苏法尔胜泓昇集团有限公司为了加强公司内部资金集中管理和为公司及其成员单位提供优质、高效、多元化的金融服务，可以大大提高公司资金使用效率、拓宽公司融资渠道、降低公司融资成本、降低金融风险，公司现向我行申请开通现金管理系统，为公司的进一步发展壮大提供专业的、全面的金融服务。具体情况如下：
一、客户基本情况
江苏法尔胜泓昇集团有限公司是我行AAA级优质客户,在我行开立一般账户，公司成立于2003年5月21日，企业类型为有限公司，注册地址位于江阴市澄江中路155号。公司注册资本15000万元，法定代表人周江，主要经营范围：钢铁产品、机电产品、钢丝绳、钢丝、钢绞线、各种桥梁用缆索及机械设备、制绳用各种辅助材料的制造、加工；光通信产品；酒店管理等。
二、企业生产经营情况
江苏法尔胜泓昇集团有限公司是一家从事以金属制品为主，产业涉及光通信、新材料、现代服务业的多元化生产经营企业集团，公司自1990年以来，综合实力一直位居全国金属制品行业第一，是苏南地区首批首家国家级创新型企业。“法尔胜牌”商标曾是全国冶金业首批“中国名牌”，2010年创建成为“中国驰名商标”。
公司目前拥有世界上最大的输送带用钢丝绳生产基地、最大的桥梁缆索生产基地、最大的精细钢丝绳生产基地、最大的切割钢丝生产 1
基地(合资)，中国最大的预应力钢绞线生产基地、最大的不锈钢制品生产基地和最大的钢帘线生产基地(合资)，法尔胜光通信是中国光纤光缆行业十大影响力企业之一。2010年，公司列中国企业500强第369位，列中国制造企业500强第195位，入围中国民营企业五百强的江苏民营企业24位。
三、客户财务状况
根据公司财务报表反映，2009年12月公司总资产676691万元，流动资产340278万元，非流动资产336412万元，总负债471441万元，所有者权益205249万元，资产负债率为69.67％，实现销售收入446734万元，利润总额15160万元。2010年12月企业总资产802377万元，流动资产457527元，非流动资产344850万元，负债总额为548987万元，所有者权益为253390万元，资产负债率为68.42％，实现销售收入462184万元，利润总额47912万元。
四、资金管理模式
江苏法尔胜泓昇集团有限公司所有资金往来全部通过公网客户端与银行现金管理系统直联的方式进行归集、管理，具体包括对各归集企业账户资金到账情况进行查询与监控，由公司掌控资金总量，由各成员单位自行对外收付款，最终实现公司对资金的管理控制，加速资金回笼，降低资金运行成本和资金使用风险。
五、公司上线企业的股权关系（组织机构图有股权比例）
上线企业的股权关系见附件1。
六、现金管理需求
（一）、设二级账户管理体系：整个公司设二级账户管理体系，以
江苏法尔胜泓昇集团有限公司为一级账户，其他子公司为二级账户。
（二）、资金归集：银行每天日终后将子公司帐户的一百万元以外资金实归至总公司基本帐户。
（三）、电子支付：江苏法尔胜泓昇集团有限公司通过客户端实现自身账户的对外支付。
（四）、信息查询及电子对账：江苏法尔胜泓昇集团有限公司通过客户端实现查询功能，包括公司及各子公司账户的即时余额、历史余额、当天交易明细及历史交易明细查询，并能统计下载交易明细。
七、费用要求：由于公司对我行综合回报较高，现企业申请免收现金管理系统服务费，且其他结算费用也给予其最大程度的优惠。
八、结论
综上所述，江苏法尔胜泓昇集团有限公司对我行的综合回报较高。为进一步加强我行与公司的全方位合作，现公司申请以用友财务系统与农行现金管理系统直联，为便于我行监控公司的资金使用情况，控制银行贷款风险，并协助公司加强其资金管理，提高资金利用率。特向上级行申请为其开通现金管理系统。由于其它金融机构，特别是工商银行也在积极争取该项业务，而且宝信软件公司去年已与工商银行在无锡有过成功合作，所以请上级行特事特办，尽快为其开通绿色通道。
特此请示
附件：1.江苏法尔胜泓昇集团有限公司现金管理业务上线账户清单
2、现金管理服务费用表
3、现金管理需求确认书
4.江苏法尔胜泓昇集团有限公司上线企业股权关系表
江阴支行
2011年9月14日
第四篇：农行开展案件综合治理剖析材料
全省农行开展“案件综合治理”活动以来，我根据省行《案件综合治理实施方案》的要求和省、市行对此项活动的安排，按规定认真学习了有关的文件和材料，认真对照自己在平时工作中的实际情况，查摆了自己工作以来在政治思想、组织纪律、工作作风等方面存在的问题，并对此进行认真剖析，通过学习和剖析，使我更加深刻地理解了省行正确的治行理念，坚定了理想信念，提高了组织纪律性，加强了对案件综合治理和合规文化建设的认识。现将自己的剖析材料汇报如下：
一、存在的主要问题和不足
1、业务知识不足，理论业务学习不够。参加工作以来,我虽然一直比较重视学习，但所掌握的理论知识和所具备的业务水平，还远远未达到新时期农行工作的要求。总认为自己已有的一些业务知识就可以应付目前的工作了，满足现状，对业务知识的掌握求精求深不够。虽然感到有潜在的压力和紧迫感，但缺乏自信心，缺乏向上攀登的勇气和刻苦钻研、持之以恒的学习精神和态度。工作中的一些疑难问题和业务技能还没有完全掌握。同时，我对理论武装头脑的紧迫性认识不足，理论学习不够重视，学习自觉性、积极性和主动性不足，存在实用主义，要用什么才去学什么，与工作关系密切的才学，与工作关系不大的少学甚至不学。学习停留一般化，学习专题不突出，针对性不强，学习目的不够明确，存在有应付的思想，不能够主动的去学习。
2、工作作风不够扎实，开拓创新意识不够。以前往往是领导安排什么工作就干什么，临时性的工作和活动较多，主动考虑工作还有欠缺，对自己的工作缺乏主动收和自觉性；不能够站在全局的角度考虑问题；在处理领导与同志们的关系方面，为顾及面子往往自我批评多一些，忽视对同志的帮助，存在“老好人”思想；埋头干工作多，主动向领导汇报工作和思想少；与同志们谈心交流不够，谈思想、交流业务较少。
3、优质文明化服务做的还不够，精细化工作欠缺。在全省农行大力推行优质文明化服务的今天，我在思想深处还没有真正意识到优质文明规范化服务的意义，在工作中也没有很好地执行优质文明规范化服务的要求。另外我还不能够做到精细化工作，如在上下班中虽没有迟到、早退现象，但也往往不能够提前上班，在工作中还存在有应付思想，不能精细化在做好自己的工作。
二、存在问题的根源
自身存在的这些问题，有着诸多方面的思想根源，其中有客观的因素，但更重要的是主观因素造成的。
1、学习积极性不足，实践水平和理论水平还达不到时代要求。提高自己的理论和实际工作水平是新时期农行对员工的基本要求，自己学习的自觉性不高，主动性不强，满足于一知半解，在系统学、深入学、广泛学和联系实际学方面还不够。正是因为这样，才使自己在工作的开拓进取上存在着差距，不注重学习是自身存在诸多问题和差距的一个重要根源。
2、是创新意识不够。习惯用老办法、老经验来处理工作，不能勇于打破老框框、老套路，胆子不够大。思维方式、工作作风还不能完全适应当前农行发展的新形势，创新意识和其他同志相比还有差距，思想还不够解放，工作思路不够开阔。
3、优质文明规范化服务的意识不够强。在工作上、学习上、作风上对自己不能高标准、严要求，提高自己、改进工作的紧迫感、责任心还不够强，离领导和同志们的要求还有较大差距。
三、下一步努力的方向
这次案件综合治理活动中，使自己看清了自己在思想方面、工作作风方面存在的一些问题，也有我下一步的工作指明了方向。
1、加强理论学习、不断提高自己的政治业务素质。要认真学习和领会省行确立的正确的治行理念，牢固树立“利益服从风险控制，发展服从规则制约”的理念，牢固树立“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的理念，激发爱岗敬业的热情，积极投身到农行事业中去，在平凡的岗位上做出自己应有的贡献。认真学习法律法规，不断 提高自己的法纪观念，提高自己的业务水平和服务质量，圆满完成各项任务。
2、进一步改进工作作风，在求真务实上狠下功夫。严格要求自己，严厉约束自己，时刻警示自己。在充分认识到自己的缺点的基础上，努力改变工作中遇事处理不果断、不细致等问题，工作中、生活中有不如意之处，多从自己身上找原因。克服松懈心理，树立生活、工作目标，保持旺盛的战斗力，永远保持自己积极肯干、吃苦耐劳的优点。在工作中求真务实，开拓进取，增强政治责任感、使命感和爱岗敬业的事业心，牢固树立大局意识。
3、进一步强化纪律意识，在严以律己上下功夫。坚持高标准、严要求，更加严格地遵守各项规章制度，时时处处以农行优质文明规范化服务的标准严格要求自己，不该说的话不说，不该做的事不做，服从大局，听从指挥，令行禁止。要提高思想境界，自觉接受监督，保持高尚的道德情操，时时刻刻自重、自省、自警、自励，做一名优秀的农行员工。
总之，我将以这次案件综合治理活动为契机，振奋精神，扎实工作，严格要求自己，不断充实、提高和完善自己，为××农行的振兴添砖加瓦。
第五篇：农行开展案件综合治理剖析材料
农行开展案件综合治理剖析材料
全省农行开展“案件综合治理”活动以来，我根据省行《案件综合治理实施方案》的要求和省、市行对此项活动的安排，按规定认真学习了有关的文件和材料，认真对照自己在平时工作中的实际情况，查摆了自己工作以来在政治思想、组织纪律、工作作风等方面存在的问题，并对此进行认真剖析，通过学习和剖析，使我更加深刻地理解了省行正确的治行理念，坚定了理想信念，提高了组织纪律性，加强了对案件综合治理和合规文化建设的认识。现将自己的剖析材料汇报如下：
一、存在的主要问题和不足
1、业务知识不足，理论业务学习不够。参加工作以来,我虽然一直比较重视学习，但所掌握的理论知识和所具备的业务水平，还远远未达到新时期农行工作的要求。总认为自己已有的一些业务知识就可以应付目前的工作了，满足现状，对业务知识的掌握求精求深不够。虽然感到有潜在的压力和紧迫感，但缺乏自信心，缺乏向上攀登的勇气和刻苦钻研、持之以恒的学习精神和态度。工作中的一些疑难问题和业务技能还没有完全掌握。同时，我对理论武装头脑的紧迫性认识不足，理论学习不够重视，学习自觉性、积极性和主动性不足，存在实用主义，要用什么才去学什么，与工作关系密切的才学，与工作关系不大的少学甚至不学。学习停留一般化，学习专题不突出，针对性不强，学习目的不够明确，存在有应付的思想，不能够主动的去学习。
2、工作作风不够扎实，开拓创新意识不够。以前往往是领导安排什么工作就干什么，临时性的工作和活动较多，主动考虑工作还有欠缺，对自己的工作缺乏主动收和自觉性；不能够站在全局的角度考虑问题；在处理领导与同志们的关系方面，为顾及面子往往自我批评多一些，忽视对同志的帮助，存在“老好人”思想；埋头干工作多，主动向领导汇报工作和思想少；与同志们谈心交流不够，谈思想、交流业务较少。
3、优质文明化服务做的还不够，精细化工作欠缺。在全省农行大力推行优质文明化服务的今天，我在思想深处还没有真正意识到优质文明规范化服务的意义，在工作中也没有很好地执行优质文明规范化服务的要求。另外我还不能够做到精细化工作，如在上下班中虽没有迟到、早退现象，但也往往不能够提前上班，在工作中还存在有应付思想，不能精细化在做好自己的工作。
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