银行分行现金区高柜岗位责任书

第一篇：银行分行现金区高柜岗位责任书

ⅩⅩ银行分行现金区高柜岗位责任书

一、柜面凭证受理

1、各项业务的受理均严格按照各项金融法律、法规和相应政策。

2、认真审核票据凭证的真实性、有效性、合理性、合法性。审核内容包括：票据大小写金额、出票日期、收（付）款人名称、签章、背书；凭证是否错用、错填、伪造、变造；贷款凭证是否经有权人审核签章；凭证的内容、联数、附件是否完整齐全等。

3、对于大额款项（现金5万以上；跨系统汇款500万 以上的）进、出等业务受理必须坚持有支行授权人签字确认。

4.坚持审核盖章负责原则，对审核后的票据凭证必须加盖经办和复核名章以明责任。

5.业务用章必须符合规定：转讫章用于转帐业务；清算章用于提出借方凭证；业务公章使用在提出贷方凭证、回单等；帐户余额证明等，结售汇专用章，核销章的使用符合外管政策的规定。

二、临柜要求

1、存入现金应先收款后记帐；支取现金先记帐后付款；转帐业务应先记借方后记贷方；当面点清，一笔一清；

2、遵守“特殊业务，当时监督”原则；

3、现金调拨、有价单证交接时，严格按照有关要求进行，做到“面交面接”；

4、对客户填写凭条的，应审核凭条的内容，对免填凭条的，必须要求客户签字确认；

5、严格执行双人会同装开箱制度；

6、贯彻储蓄实名制，开立帐户、提前支取（含部分提前支取）必须要求存款人提供有效身份证件，如代理开立帐户，还须审核代理人身份证件；

7、执行大额现金管理办法，当日办理个人存款业务单笔金额在人民币20万元（含）以上或同一存款人存款超过人民币100万元（含）的业务，必须登记大额存款备案表，并摘录存款人身份证件；办理个人取款业务一次性提现人民币5万元（含）以上，应由取款人提供身份证件，并经业务主管岗人员审核，同时登记大额现金支付备案表。他人代理大额存取款业务还需提供代理人身份证件。

8、做好残缺票币和破旧票币的收缴、挑剔工作，配合部室库管进行残、破币的整理工作。

9、严格执行《中国人民银行假币收缴和鉴定管理办法》，按规定程序收缴假币。

10、及时合规完成延伸服务业务协助入账工作。

三、信息录入

1、记账：录入人员必须根据本行业务范围内合法、有效原始凭证或文本按照系统操作规定，选择正确的交易代码输入业务信息。对宕账性科目、表外科目、备忘科目及常有需要备查的业务必须详细录入摘要。输入业务信息后，系统根据交易代码进行账务处理。

2、特殊交易：对冻结或解冻款项、暂封或解封账户、柜员权限设置、已生成账务信息修改、补打印交易、调整积数、调整利率、调整起止息日等特殊业务操作，均须凭会计经理岗签发的操作任务书并经有权人授权后才能操作。

3、错账处理：当日输入的账务数据发生错误时，应经会计经理岗授权后由柜员根据柜员流水号进行抹账。系统内跨机构抹账交易由原业务发起行经会计经理岗授权后发起处理。隔日错账、跨年错账的冲正必须填制错账冲正传票，经会计经理岗授权后由柜员使用冲补账交易进行处理，在输入错账冲账传票时必须输入冲账内容和错账日期。本年错账以同方向红字冲正，上年错账以反方向蓝字冲正。

4、数据输入必须由指定的操作员办理，非操作员不得输入任何数据。

5、账务处理实行审核授权制度，操作人员各自在授权的范围内进行账务处理。凡经系统设定需经主管岗人员授权后才能办理，严禁越职、越权进行帐务处理。

四、信息复核

1、复核：复核人员必须根据本行业务范围内合法、有效原始凭证或文本按照系统操作规定，选择正确的交易代码输入业务信息。对宕账性科目、表外科目、备忘科目及常有需要备查的业务必须核对是否录入摘要。

2、复核录入同时要求对票据凭证进行审核：包括帐户使用情况、大额或特殊业务有无主管岗签章等。

3、规范票据凭证的传递和交接手续。

4、坚持盖章负责原则，对复核后的票据凭证必须加盖经办名章以明责任。

五、凭证出售

1、认真审核客户提交的凭证购买申请书。

2、对已经验印审核的申请书按编号出售各类凭证，原则上出售次序由小到大。

3、领用和出售重控凭证时应登记“重控凭证领用、使用登记簿”，记录相关要素信息。

4、出售凭证时应联动收费交易或手工收取费用。

5、每日核对表外余额、出售凭证清单、实物，确保三者一致。

6、柜员临时离岗、中午休息、营业结束将重控凭证入库箱保管，并及时退出验印系统

7、作废重控凭证应注销登记。

8、营业结束前应登记出售凭证清单，核对出售数量和费 用收缴情况。

六、验印

1、遵循先验印后记帐的原则，完成对营业当日所有票据、结算凭证的验印。

2、对更换印鉴企业在新印鉴启用日前签发的支票、商票以原印鉴验印。

3、对有特殊要求的预留印鉴，应根据印鉴卡上注明的使用说明对票据和结算凭证进行验印，确保金额与有关权限分组的一致。

4、验印后经办员应签章确认。

5、对印鉴不符、不清及使用非红色印油签章的（包括出票章、背书章等）票据不予受理或退票。

6、妥善保管副本印签卡，原则上副本印签卡除岗位变动交接外不进行其他交接。

7、使用验印系统的柜员应定期修改密码，离柜前退出验印系统。

8、使用网络验印系统时，非自动验印通过的凭证，应交相关人员复验印。

七、复验印

1、对验印系统未自动通过的现金支票，必须做到当场复验印。

2、对更换印签企业在新印签启用日前签发的支票、商票以原印签复验印。

3、对有特殊要求的预留印鉴，应根据印鉴卡上注明的使用说明对票据和结算凭证进行验印，确保金额与有关权限分组的一致。

4、妥善保管副本印签卡，原则上副本印签卡除岗位变动交接外不进行其他交接。

5、使用验印系统的柜员应定期修改密码，离柜前退出验印系统。

6、复验印后经办员应签章确认。

八、出纳岗位要求

1、认真执行出纳基本制度，遵纪守法，忠于职守。

2、坚持现金收入,先收款后记账;现金付出,先记账后付款;当面点清,一笔一清,盖章确认,职责分明，严格做到日清日结。

3、对公20万以上现金收付款应做到当场换人复核及授权,5万以上现金收付应按人行规定做好大额现金审批,备案工作。

4、柜员持证上岗,做好反假宣传、指导和收缴工作。

5、做好残缺票币的兑换及破旧票币的挑剔工作。

6、做好有价单证的收缴工作,做到账实相符。

7、规范完成现金轧帐要求，严格执行差错上报制度。

8、严格执行双人会同装开箱制度。

9、现金调运时,严密交接手续,及时完成账务处理。

10、每日会同库管员做好匡计库存工作。

11、办理出纳业务必须在录像监控的范围内。

九、反洗钱管理

1、认真学习“反洗钱”相关法律、法规及制度。

2、认真贯彻“了解你的客户”的原则。掌握真实信息，建立客户身份登记制度。

3、按照中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》的有关规定，对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。

按规定报告大额交易，履行向上级行报告人民币和外汇大额支付交易的职责。

5、按规定报告可疑交易，识别和报告人民币和外汇资金交易中有关金额、频率、来源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情况。发现人民币可疑支付交易的，经办柜员应于当日录入反洗钱系统，对柜面受理业务过程中发现可疑交易采用人工采集方式通过反洗钱监测系统及时上报。

6、保存和提供客户账户资料和交易记录。为司法机关裁判洗钱犯罪提供重要依据，与司法行政机关全面合作，完成反洗钱工作。

7、保守反洗钱工作秘密。银行机构和工作人员必须坚持反洗钱保密原则，只能将大额和可疑支付交易信息提供给上级行、人民银行、外汇管理局等有关部门，不得违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

8、坚持对所辖开户客户进行反洗钱客户风险评级工作，且及时根据发现客户情况予以调整级别，便于反洗钱检测数据采集。

9、认真做好客户身份识别及联网核查工作

（1）、依据联网核查业务处理规定要求，对法律、法规或部门规章规定需要核对相关个人出示的居民身份证的，应进行联网核查。（2）、根据《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《境内外汇账户管理规定》等要求，实行“客户身份登记制度”，核实所有申请本行提供金融服务的客户的身份，核对客户的真实身份信息，不为身份不明的客户提供金融服务。对客户身份识别资料按照有关规定留存且妥善保管。

十、6S管理工作

1、根据分支行的相关规定，具体执行各项6S管理的要求。

2、每天正式对外营业前根据网点安排及物品使用摆放标准，对自己的责任区进行清洁、清扫，整理规范、加填传票等各项工作，达到分行规定的统一标准。准备一天的工作。

3、工作时间规范着装，保持良好状态处理好每天的业务，使用规范用语，为客户提供服务。

4、营业日间，柜员根据制度规定应对自己的工作环境利用空闲时间不断作好规范整理工作。物品及资料不可乱放规范摆放和使用。

5、营业日间严格执行各项操作流程，准确、高效办理每一笔业务，杜绝投诉以及差错事故的发生。

6、不用的东西要立即处理，不可使其占用操作空间。

7、经常保持桌面的清洁；物品、电脑及文件等要定位放置。

8、灭火器、配电盘、开关箱、电脑、保险柜等周围要时刻保持清洁。

9、营业结束后应对自己的责任区进行清理，对当天的垃圾应倒入指定的垃圾桶中，所有物品进行整理、规范摆放。

10、按网点安排分工作好各项应急预案的演练以及认真学习预案，准确掌握各项应急工作。

11、不断学习6S管理的相关文件、制度、规范、标准。并参加部门组织的6S的各项学习。

12、在执行6S的过程中应不断提高自身素养，提高执行的自觉性。

十一、按照总行服务暂行管理办法，认真落实执行。有效落实现场环境管理，提升营业大厅的环境优美，设施完善，提高客户第一印象的感知度。坚持使用服务规范、礼仪、用语，有效落实优质文明服务，提高客户服务过程的满意度。

十二、掌管办理业务所必需的各类重要物品

1、印章：包括受理业务专用章、转讫章、个人业务服务协议专用章、储蓄专用章、现金清讫章、假币章、假币收缴专用章（具有假币收缴资格的柜员持有）；使用时严格按照《会计基本制度》的要求签盖。会计印章使用人员均必须做到人在章在，人离章收。营业中临时离柜时应做到人离入箱上锁；营业终了，入库保管。使用中要做到盖印到位，印迹清晰，不得在未经确认、处理的凭证上加盖印章。严禁在空白重要凭证上预盖印章。

2、空白重要凭证及有价单证：出售给客户的重要空白凭证需登记“出售重要空白凭证登记簿”，COP系统中不控号的重要空白凭证在空白领入、使用时应在“空白重要凭证登记簿”上进行登记。营业中临时离柜时应做到人离时入箱上锁；营业终了，应入箱入保险柜保管。

3、现金：每日营业开始前必须在监控范围内，双人会同开箱清点，与尾箱余额表核对相符后，方能开始办理业务。营业中柜员暂离岗位，应将现金及有关重要物品加锁保管，午间休息必须自行轧平账务，营业结束后必须在监控范围内双人会同装箱，现金库箱交龙护卫，办好交接手续。

4、系统界面：由于总行系统优化升级，现阶段柜员临签退时须加按ctrl+x键方可锁屏，刷本操作柜员卡可解锁；

5、个人系统密码的保管、设置、更换：首次进入系统必须更换初始密码，不得将密码设置为简单密码。应做到定期更换，至少每月更换一次，不得串用柜员号办理业务，防止失密，离岗签退。

6、操作员卡：操作员卡应妥善保管。柜员离开终端时。应退至初始画面并将操作员卡收起。

十三、登记相关登记薄

登记各种手工账薄（如《单位大额存取款登记簿》）应根据当日实际发生的交易进行登记，并做到账面清楚，字迹清晰，如需更改，则按照会计规定进行更改。

十四、配合其他岗位的结算工作：积极配合对公结算岗位进行银企对帐工作，加强对公帐户管理职能。

十五、协助、配合主管岗进行审查宕账性科目账户余额与未销发生额合计数的核对。

十六、领导交办的其它工作

十七、现金支票的取现已经在NCOP系统中实现，核心系统自动记账，柜员只需扫描支票，所有支票要素均由总行的各个岗位审核，临柜人员不需再验印支票，其他流程不变。

十八、熟知支行制定的各类应急预案内容，熟练掌握各类消防器具使用方法，严格执行公安机关、上级行有关安全保卫及消防的规定，敏捷应对突发事件，严防犯罪分子抢劫活动和确保消防工作落到实处。

对公出纳岗位日常受理业务职责同现金区柜员岗位职责执行。

第二篇：现金岗位责任书

二0一三安全生产目标管理

（财务/出纳）

责

任

书

西安同荔医疗净化工程有限公司 2013年1月编

财务岗位责任书

为了规范公司日常财务行为，发挥财务在公司经营管理和提高经济效益中的作用，便于公司各部门及员工对公司财务部工作进行有效的监督，公司及员工相关的合法权益，依据《中华人民共和国会计法》、《企业会计准则》制定本责任书，具体内容如下：

一、责任期限

本责任书自 年 月 日起 年 月 日止

二、岗位名称：出纳

三、隶属部门：财务部

四、直接上级：财务部经理

五、岗位职责

1、负责现金、办理电汇、信汇、汇票等各项汇款业务，及时将支票、汇票等存入银行，减少在途资金的数额。

2、严格按照现金管理的有关规定使用现金，负责现金收、付和保管并保证资金安全。根据复核后的记帐凭证办理日常现金收付业务，凡手续不完善的单据必须拒绝付款。对每日现金流水进行记录，严格执行现金盘点制度，每日核对库存现金，不得挪用库存现金。杜绝预支现金、白条抵库、坐支收入等现象的发生。

3、严格审核费用报销单据，费用报销单据必须有经手人、证明人及审批人签名才能支付，对不真实不合法的原始凭证不予受理，对记

载不准确、不完整的原始凭证予以退回，要求更正、补充。

4、建立健全现金日记帐、银行日记帐，严格审核现金及各种付款原始凭证，每日登记现金、银行日记帐，做到帐实相符，日清月结。负责银行存款日记帐和对帐单的核对工作，按月编制银行存款余额调节表，确保准确无误，掌握大额款项的流动情况度并及时上报领导，清理未到帐项。

5、负责现金余额的核对工作，保证现金日记帐的每日余额与当日库存核对无误，月底帐面余额与报表及库存核对无误。

6、根据需要购买支票等各种银行空白票据，输银行存款利息单、对帐单等单据的领取以及帐户开立、变更、注销的相关手续。

7、执行有价票据登记制，对所有未通达银行的汇票（承兑汇票、银行汇票）登记清楚其来龙去脉。对现金支票、转帐支票执行领用登记销号制度。

8、根据需要预约情况汇总现金需用数额，及时通知，结算，保证每日资金用量如有多余款项应入存，保证每日库存不超过限额。

9、负责分发职工工资，节日补助等福利款项，根据需要开具现金收据。

10、对经手的收支业务逐笔登记后将相关票据交由记帐会计签收，保管并根据需要开具内、外部收据。

11、对记帐凭证进行整理装订、归档，保证会计资料的安全完整。

12、打印银行存款日记帐，按月与报表余额核对，确保无误后由总帐会计签章认可。

13、据公司领导的需要，编制各种资金流动报表。

六、奖惩

因粗心大意，造成在工作中出错，给公司带来不必要的损失，根据情节严重性，公司可保留追究其各项责任，或扣除其工资；对工作积极认真负责，在工作中无任何差错，公司给予一定的经济奖励。

五、附则

l、若签订责任书的责任人发生变动，则责任由续任者重新签订本责任书；

2、本责任书一试两份，签约双方各持一份。

责任岗位：

总经理（签名）： 责任人（签名）：

签订日期： 年 月 日 签订日期： 年 月 日篇二：出纳岗位责任书

2013年出纳岗位责任书

1、负责办理现金收付工作和银行结算业务；

2、负责日常登记帐目和支付报销单据；

3、负责保管库存现金和各种票据；

4、负责清缴各种费用；

5、负责编制电子版银行、现金日记帐表；

6、负责按计划支付或开出期票；

7、负责办理与客户之间的现金收款工作；

8、向领导汇报资金的使用情况；

9、负责录入费用、银行收付及部分转帐凭证；

10、负责安排好费用报销，及时反映费用报销问题；

11、与配套科及营销科联系好收付业务；

12、根据现金使用情况有计划的报销一切应报之单据；

13、装订每月凭证；

14、负责对本岗位涉及的敏感问题保密；

15、完成上级临时交办的事务。

本人承诺：任期内遵守公司各项规章制度，履行工作职责，绝不出现因个人利益而与公司内外人员发生不正当的合作现象如有发生玩忽职守、营私舞弊、损害公司利益及名誉的行为，自愿承担因此发生的一切经济、法律责任。

责任人： xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx 年 月 日篇三：现金会计岗位职责

现金会计岗位职责 篇四：岗位责任书(综合)行政内勤岗位说明书

制定时间：2007年9月13日 修订时间： 年 月 日 第 次修订

会计岗位说明书

制定时间：2007年9月13日 修订时间： 年 月 日 第 次修订

财务部经理岗位说明书

制定时间：2007年9月13日 修订时间： 年 月 日 第 次修订 出纳员岗位说明书

制定时间：2007年9月13日 修订时间： 年 月 日 第 次修订

销售部经理岗位说明书

制定时间：2007年9月13日 修订时间： 年 月 日 第 次修订 篇五：现金出纳岗位职责 现金出纳岗位职责

一、熟练掌握会计核算方法、会计业务核算内容、开支标准和范围。严格执行中国人民银行《现金管理暂行条例》等相关规定，办理日常现金收款、付款业务。不得兼任收入、支出、费用、债权债务账目登记岗位；不得兼任稽核、会计档案管理岗位。

二、严格执行备用金管理制度，不得擅自收取规定外的款项，不得用本单位账户代其他单位或个人存、取现金，不得坐支现金，不得白条抵库，不得挪用现金，不得公款私存。现金支票只限于会计室提现使用，不属于现金开支范围的业务应通过银行办理转结算。

三、遵守库存现金限额，当日收入的现金，必须当日送存银行，不得超过库存限额。

四、办理门诊收费处、挂号处、住院处现金核对缴存业务。

五、办理收付款业务时，对已经审核签章的原始凭证，进行复核后，方可办理现金收款、付款业务。做到唱收、唱付，现金当面点清，以防差错，并认真鉴别货币真伪，防止假钞。对违反财务制度的报销事项，有权拒付。

六、确认现金收入后，按照收入性质开具票据。妥善保

管领用收据，不得转借他人使用。对各种收款、付款原始凭证，加盖“现金收讫”、“现金付讫”、“附件”章。

七、严格执行日清日结制度。每日业务结束，现金日记账做到日清日结。当日库存现金应与现金日记账余额核对相符，编制《库存日报表》，加盖出纳名章，注明所附原始凭证张数，提交制单人员。

八、严格执行财务安全管理制度。前往银行提现、存现时，必须申请专车，并有两人以上同行（其中含保卫人员一名）。下班前应将现金、票据等锁存保险柜。严禁代任何部门或个人在保险柜内保管财物。遇有突发事件，及时报警。

九、完成领导交办的其他工作。

银行出纳岗位职责

一、熟练掌握会计核算方法、会计业务核算内容、开支标准和范围。遵守中国人民银行《支票管理办法》，办理银行结算业务。不得兼任收入、支出、费用、债权债务账目登记岗位；不得兼任稽核、会计档案管理岗位。

二、不得签发空白支票、空头支票和远期支票。支票必须专户专用，不得将银行账户转借他人。银行结算起点以上的业务，均通过支票或银行本票、汇票、电子办理。

三、按照收费管理规定办理各种收费业务，不得擅自收取规定外的款项。收到银行本票或汇票，应及时通知项目资金有关人员，办理相关手续，并按收入性质开具票据。领用的收据只限于本单位使用，妥善保管，不得转借他人使用。

四、对已经审核签章的原始凭证，进行复核后，方可办理收、付款业务。对违反财务制度的报销事项，有权拒付。

五、办理门诊收费处、住院处缴存支票、汇票核对缴存业务。

六、对各种银行收付款项的原始凭证，须加盖“银行收讫”、“银行付讫”、“附件”章。

七、购入空白支票，应及时在《支票领用登记簿》上登记支票连续号码，按顺序签发。签发支票时应正确填写签发 日期、收款单位、金额、用途，对金额不能确定的项目应填写限额。在《支票领用登记簿》和支票存根上必须按项目填写齐全，并有经办人签字。支票签发后应督促经办人及时报账。

八、收取外单位支票时，应认真审核支票的有效期、金额大小写等内容，有银行密码的支票不得遗漏密码，及时送存银行。如支票因故被银行退票，应及时通知经办人向出票单位索换。

九、支票报销时，应及时销号，逾期未用的支票应及时收回。对更换的支票，应同存根一并更换；作废支票应加盖“作废”章与存根一并保存备查，支票遗失应及时报告主管领导并办理挂失手续。

十、严格执行日清日结制度。每日业务结束，银行存款日记账做到日清日结。当日编制《库存日报表》，加盖出纳名章，注明所附原始凭证张数，提交制单人员。

十一、月末应在《银行存款余额调节表》上确认盖章。对未达账项必须及时清理，对清理中存在问题的款项，应及时报告主管人员。

十二、月末与财政国库直接支付账户进行核对，确保准确无误。时时监控零余额账户中基本经费和项目经费账户的支付进度。

十三、遵守财务安全管理制度。下班前将支票、密码器 等锁存保险柜。严禁代任何部门或个人在保险柜内保管财物。遇有突发事件，及时报警。

十四、完成领导交办的其他工作。

第三篇：银行分行对公区主管岗岗位责任书

ⅩⅩ银行分行对公区主管岗岗位责任书

1、配合网点负责人以及会计经理严格落实内控制度，合理分工，规范核算，防范各种风险。

2、负责柜面服务质量，协调对内对外关系，引导柜面人员提高服务意识，改善服务工作中的不足之处，满足客户正常需求，挖掘客户的潜在需求，通过柜面的优质服务稳定现有的客户，争取更多的客户，带动各项业务的发展。

3、协助网点负责人和会计经理抓好柜面人员的管理，强化劳动纪律，在工作中奖惩分明。了解员工的思想动态，对一些影响内部控制及资金安全的因素早发现、早采取措施。做好上传下达工作。

4、按照总行服务暂行管理办法，认真落实执行。有效落实现场环境管理，提升营业大厅的环境优美，设施完善，提高客户第一印象的感知度。坚持使用服务规范、礼仪、用语，有效落实优质文明服务，提高客户服务过程的满意度。

5、负责对归公结算区柜员的业务进行监督，按照柜员业务流水号顺序进行监督。

监督柜员在核心系统的录入金额、帐号、凭证编号是否与原始记 帐凭证记载内容一致，凭证的要素是否齐全；业务讫章和经办名章以及其他业务印章是否齐全；对大额资金业务、非正常宕账、损益冲正、罚款处理、特殊业务等需要权限审批的是否经有权人审批签章；

6、负责对外汇业务柜员办理的汇出汇款业务进行审核，检查录入要 素是否正确，并进行实时授权发送。

7、负责担任网点开放区核心系统的业务主管岗授权职责，协助会计经理在权限内对柜面授权业务进行审核、授权。在权限范围内负责集中系统业务授权。

8、负责对公同城清算业务的提出，保证提出票据准确。

9、在业务高峰期，负责协助柜面做好柜台票据的印章初审工作。

10、负责验印系统的每日清单打印，并对前日验印业务进行审核，发现异常情况及时汇报。

11、负责省财政、市财政国库支付系统的管理工作，及时处理帐务，传递凭证及各类报表，并做好国库支付系统的各类数据上报工作。并保管各类资料。

12、规范开放区各类帐簿，定期检查前台帐务、底卡、各类登记簿，督促柜员做好帐务记载、装订、上缴等工作。

13、负责收集给类资料按时上报各类月度报表、季度报表等。

14、负责管理集中代收付业务、财税库行业务等业务管理和资料保存。

15、负责委托收款业务的信件发出，并严格交接手续，妥善保管资料。

16、每日班前、班中和班后随时保证桌面机具、桌椅桌柜和各类凭证摆放定位、整洁。班前、班后进行自查，查找有无不合规的地方并及时修正整改；班中随时保持桌面整洁、抽屉整齐、物品定位和各类物件标注标明；

17、反洗钱法的学习和在实际工作中的执行

（一）、认真学习“反洗钱”相关法律、法规及制度。

（二）、认真贯彻“了解你的客户”的原则。掌握真实信息，建立客户身份登记制度。

（三）、记录大额支付交易和可疑支付交易。

（四）、按规定报告大额交易，履行向上级行报告人民币和外汇大额支付交易的职责。

（五）、按规定报告可疑交易，识别和报告人民币和外汇资金交易中有关金额、频率、来源、流向和用途等方面不符合正常特征的可疑情况。发现人民币可疑支付交易的，经办柜员应及时报送。

（六）、保存和提供客户账户资料和交易记录。为司法机关裁判洗钱犯罪提供重要依据，与司法行政机关全面合作，完成反洗钱工作。

（七）、保守反洗钱工作秘密。银行机构和工作人员必须坚持反洗钱保密原则，只能将大额和可疑支付交易信息提供给上级行、人民银行、外汇管理局等有关部门，不得违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。

第四篇：银行分行会计经理岗位责任书

银行分行会计经理岗位责任书

会计经理必须要有高度的责任心和较强的原则性，认真执行各项规章制度及业务操作流程，严格把控各项操作风险。同时要树立全局观念，在把握好风险的同时，全力配合支持营销工作，通过学习不断深化业务知识和提高服务水平，将原则性和灵活性有机结合。会计经理作为具体业务的参与者，对网点具体业务处理合规性负责。

1、协助网点负责人工作，在岗位发生变化时及时修订岗位职责。

2、协助网点负责人，做好网点日常结算管理工作及员工日常考核工作及营销推动工作，确保结算有序开展，各类营销工作能够按时完成。

3、组织员工及时、准确办理柜面各项本外币业务。根据《会计法》、《金融企业会计制度》、《商业银行法》、《票据法》、《票据管理实施办法》、《人民币单位存款管理办法》、《人民币利率管理规定》、《现金管理暂行条例》及《储蓄管理条例》《人民银行账户管理办法》等法律、法规，以及央行、外管、总分行的具体管理规定，组织好柜面的本外币结算、储蓄业务、资金业务等会计核算工作。

4、按照分行服务暂行管理办法，组织推进网点文明服务的开展，采取措施有效提升服务能力和品质，加强管理创建优质文明服务规范单位。

（1）、有效加强现场环境管理，提升营业大厅的环境优美，设施完善，提高客户第一印象的感知度。（2）、加强柜面服务管理，有效落实优质文明服务，提高客户服务过程的满意度。

（3）、加强员工培训，定期组织服务培训与服务讨论会议，提升网点整体服务能力。

（4）、加强检查与监督，至少每月组织开展一次服务专项检查。

5、按规定给员工申请颁发各类系统操作员号，合理设置系统权限，按规定详细登记各类登记簿、按规定给柜面员工颁发各类印章、压数机等。

6、建立健全网点内控体系，加强内控管理工作，加强风险防范。（1）、协助网点负责人制定各项内控制度、修改并完善各类制度，建立健全网点的内控制度体系。

（2）、定期组织开展内控制度自查工作，对发现的隐患认真分析原因，并组织人员及时有针对性的进行整改。

（3）、跟据管理过程中经常出现的一些问题，结合总行《会计基本制度》、《出纳基本制度》及具体业务规定，建立单项的操作流程或规定。（4）组织人员配合总分行及人民银行、银监局、外汇管理局、财政部门等单位进行检查，并针对检查结果组织员工进行分析整改。

7、抓好柜面人员业务学习和业务技能训练及新业务的再培训工作。定期组织柜面人员学习政策和业务知识，定期进行各项业务技能的训练、测试和业务知识考核，以提高业务处理的准确性和效率。引导柜面人员提高服务意识，改善服务工作中的不足之处，满足客户正常需求，挖掘客户的潜在需求，通过柜面的优质服务稳定现有的客户，争取更多的客户，带动各项业务的发展。同时承担业务知识再培训的职责，对一线柜员进行业务培训及相关文件精神的传达。如有新业务发生，会计经理应提前学习好相关文件，有效利用晨会、周例会组织柜员进行学习。保证柜员在最短的时间内了解新业务的内容、操作流程、风险防范点、注意事项以及客户可能关心的问题、回答口径等。必要时制作简要的操作流程图打印出放在柜员的手边，便于柜员日间的操作。

8、组织好各类本外币存、贷款的季度收息及结息工作，确保各类账务及时准确处理，各类手工处理账务利息计算准确、账务处理及时。做好对逾期户、欠息户、呆滞户这些账户的监督工作以及清收本息工作，每季结息日对呆滞户做好表外计收利息计算工作及时纳入表外核算。

9、组织员工做好网点半年决算工作和年终试决算及其相关准备工作，保证各系统运行正常、按时间节点要求处理完成账务，确保账务正确处理、科目核算准确，正确反映业务状况。

10、会计经理通过直接参与办理柜面业务或对没有参与的重要业务、重点环节进行监控来完成对本部门各项业务规章制度的执行情况、资金的安全性、操作的规范性进行监督，确保账务核算准确资金安全。同时应注意观察柜员的日间操作及服务规范，发现不妥之处要及时予以制止并纠正。

会计经理应对柜员进行操作规范培训，防范操作风险。贷款业务、签发银行承兑汇票等资产业务，会计经理必须审核审批书及相关业务凭证有权签字人的签字是否齐全，并与签字样本的签字核对，审核审批手续是否合规完备，审核无误后在凭证上签字并交柜员进行账务处理。

11、会计经理通过掌管重要业务印章（汇票专用章、业务公章、国内信用证专用章等）对相关业务的合规性、资料完整性、业务处理的准确性加强审核并签章。

掌管汇票专用章，审核汇票的签发是否收妥资金，汇票是否按汇票申请书签发。

掌管业务公章审核单位定期存款开户证实书的签发是否收妥资金，单位定期存款的利率、期限是否符合规定，存款金额是否达到起存金额。审核账户的开立和注销是否合规，确保账户业务代码设置准确、账户资料完整，手续完备，签章齐全；督促验印系统录入人员做好印鉴录入工作并保管好相应的账户资料和正本印鉴卡。

加强对给类自制借方、贷方凭证、划款凭证及特种转账凭证的审核、并加强业务过程及业务合规性的审核。

认真把控大额资金的出入。会计经理应规范大额资金的授权，并督促柜员及时与企业进行沟通确认，并做好电话记录及签章，以明确责任。

12、对各类重要、特殊业务（错账冲正、调整积数、数据修改、账户冻结解冻、控制解控、挂失解挂、抹账等）权限业务、加强审核并签发操作任务书加盖名章，并做好差错登记。会计经理必须本着实事求是的态度记录差错登记簿，差错要及时上报分行，不得擅自解决、隐瞒不报。对于柜员故意隐瞒长短款差错的，会计经理一经发现应给予相应处理。

13、交换场次的切换、抵用票的入账、大金额转账的实时授权； 开销户操作任务书的签发与授权；认真对交换进行复核，确保提入、提出的票据及清单无误，并在相应清单上签章明确责任。

14、协助受理法院等司法部门查询、冻结、扣划等业务，并做好登记、档案保管工作。

15、保管各类底卡，如单位定期存款、单位通知存款等，监控各类信贷业务，确保账实相符。

16、对已贴现、已质押的银行承兑汇票加强管理，并监督票据柜台人员定期核打，确保账实相符，并按要求及时发出委托收款收回款项。

17、负责正本鉴卡的保管工作，督促监督对公结算柜员定期做好正副印鉴卡、验印系统、核心系统账户核对工作。做好验印系统客户资料的建立、变更、销户复核工作。

18、会计经理需对下列日间业务进行加强监督管理。

对单位结算账户的开立、信息变更、撤销账户做好监督工作；监督各类空白重要凭证及有价单证的领入、使用情况，使用时在登记簿上摘录凭证的起讫号码、营业终了入库箱妥善保管；监督印、压（押）、证三分管的执行情况、落实定人定岗及工作交接制度，加强交接管理工作。

19、每月撰写会计经理月度报告。对监督过程中发现的违规违章现象签发整改通知单交相关人员整改，对整改的情况跟踪检查。

20、对委托我行共管的账户，加强业务管理工作，业务签发应准确，资金清算要及时，确保客户账务及时处理资金安全。

21、加强对内部账户的管理，确保各项收入、各项支出能够准确核算，账务处理及时完成。严格控制内部账户的使用，内部账户发生的资金划转，必须要有会计经理的签章授权，并确保账务准确。

22、加强集中业务系统的业务授权和业务监督管理工作，确保系统运行正常，确保客户资金及时清算。

23、负责管理运营差错系统，加强业务差错和业务预警信息的管理和督导，控制差错比率，及时完成预警和差错处理。

24、会计经理要督促和检查柜员做好开业前的准备工作。包括柜员的仪容仪表、业务凭证的准备和摆放、印章日期的更换、柜面器具的摆放等应达到整洁、规范的统一要求。

25、会计经理每天对外开业前半小时应到达本单位并进行系统开机，每晚平账前要认真核对各科目余额，包括2680、2792、3110、1520等科目的余额，确保各科目余额正确、合理、无异常情况。查看未处理来账清单，保证当天账务全部处理完毕，并做好记录。在确保无未监督流水后做365平账交易，关闭主机，结束当天业务。

26、业务检查及报告。

（1）、会计经理每月要对全体柜员的现金尾箱进行检查，确保账款相符。检查的时间不能有规律，可在早晨开箱时检查，也可在中午会同封包时进行检查，也可在平账前进行检查。（2）、会计经理每月对所有柜员的重要空白凭证尾箱进行检查，每月对库管员的重要空白凭证进行检查，确保账实相符。特别是系统内无法进行销号的凭证，要保证实物与手工登记簿一致，且全行汇总数要和系统内的余额保持一致。

（3）、会计经理要监督检查柜员会同制度执行情况，对本机构运营业务定期开展全面检查，并不定期组织开展各项专项检查。对本机构在经营过程中可能出现的不合规事件及时制止和纠正，并将有关情况及时向分行运营管理部门报告，同时报告所在机构负责人。

（4）、认真落实印、押、证三分管的制度要求，严格定向定岗交接。印、押、证保管、使用人员，需报经分行人力资源部、运营管理部审批。

（5）、随时检查柜员操作员卡的使用情况，杜绝其不改密码或密码过于简单等现象；严禁使用他人的操作员卡进行账务处理，防止盗用他人操作员卡密码案件的发生；检查柜员临时离柜是否将系统做临时签退并按规定将印章和凭证入箱上锁，发现违规现象要及时进行批评教育并予以记录，纳入考核。

（6）、会计经理每月对所有业务底卡进行核打，确保账卡相符；对所有代保管品进行核对，确保账实相符。

（7）、会计经理定期对所有印鉴卡进行核对，确保正、副本印鉴卡与验印系统内记录数量一致，签章样式一致；手工开销户登记簿与核心系统内开销户登记簿一致；核心系统账户与人民银行账户管理系统一致。

上列各项为必须按时进行的专项检查项目，同时还应根据本网点的实际，进行其他项目的检查。检查要做详细的记录，并于每季度末如实报告分行运营管理部。

27、抓好柜面人员的管理，强化劳动纪律，在工作中奖惩分明。了解员工的思想动态，对一些影响内部控制及资金安全的因素早发现、早采取措施。做好各类规章制度落实执行及各项政策及时传达工作。

第五篇：高柜岗位风险点

高柜岗位风险点

在新巴塞尔资本协议征求意见阶段，操作风险曾被定义为“由于不完善或有问题的内部程序、人员、系统以及外部事件给银行造成直接或间接损失的风险”。这个定义意味着操作风险可能引发直接损失和间接损失。而商业银行柜面业务风险是指银行网点为客户办理账户开销、现金存取、支付结算业务等业务过程中,由于风险控制失效导致银行或客户的资金遭受损失的风险,是银行操作风险的主要领域。而我作为一名高柜柜员的鉴别风险意识与抵抗风险能力直接影响着柜面风险的发生概率。在高柜柜员的日常操作过程当中,风险主要存在于一些柜员往往明知相关制度规定,而实际操作却背道而驰:虚假交易时有发生对资金长短款进行违规处理,重要空白凭证领用及签发简易操作等等。

其具体表现为：

其一,重要空白凭证,未按规定对重要空白凭证进行管理导致风险。其二,柜员操作系统密码,柜员将操作系统密码泄露给他人或临时离柜时未签退操作系统,最后被他人利用导致风险。

其三，印章管理,柜员离岗时印章未及时锁入现金箱,或营业结束时未入库保管,被他人盗用造成隐患。

其四，存取现金逆程序操作,柜员进行现金存取业务操作时未遵循存款先收款后记账取款先记账后付款的操作原则而出现长短款现象。

其五，现金调拨，调入调出柜员未当面核实清点调拨款项,造成错误。其六,身份核实,身份核实简单粗略造成客户资金损失。

以上这些违规操作看似简单细微,但却会被不法分子有机可乘,形成隐患,容易引发案件。

陆恒