信贷客户资料清单

第一篇：信贷客户资料清单

客户资料清单

个人：

1、身份证

2、户口本（户籍证明）

3、婚姻证明（结婚证、离婚证、民政局开具的婚姻证明）

4、个人近半年银行流水（或由本公司进行网银截图）

5、夫妻双方个人征信（贷款和担保贷款当前逾期的必须提供结清证明、信用卡逾期的需面审时电核银行客服证实结清）

6、房产证明（房产证、购房合同及购房发票、住房租赁合同及水电费发票、拆迁补偿协议）

7、车辆行驶证（车辆登记证书）

8、银行卡、借款申请表

企业：

1、营业执照（必须要有副本）

2、税务登记证

3、组织机构代码证

4、贷款卡

5、企业征信

6、公司章程

7、验资报告

8、公司对公户近六个月银行流水（申请额度较少且不走公司账户的可不提供或由本公司进行网银截图）

9、企业近期财务报表

10、办公场地产权证明或租赁合同（水电费发票）

11、近半年业务合同、业务单据、税单

12、有前置、后置手续或需要资质的企业须提供相关资质，特殊行业需提供特殊行业经营许可证

注：

无法提供共借人、担保人的，须提供相应的有效抵押物担保措施； 共借人、担保人的资质原则上不低于主借人的资质； 共借人、担保人需要提供的资料与主借人一致。

第二篇：个人快乐贷客户资料清单

个人快乐贷客户资料清单：

1、个人贷款申请表

2、申请人及其配偶身份证明资料

3、婚姻状况证明资料

4、抵押物权证复印件

5、（权属人非借款人或其配偶时）抵押物权属人身份证明及其婚姻状况证明资料

6、抵押房产初评报告（如房管局需要才出正式报告）

7、租赁合同（抵押房产已出租时需要）

8、营业执照

9、特定业务经营许可证

10、组织机构代码证

11、（若有）企业贷款卡

12、验资报告及章程（或工商查册资料）

13、（有利于提升客户信用等级）资产证明（如房产、车辆、金融资产等）

14、贷款用途资料

15、申请人及或其配偶、经营企业银行流水（6个月）

16、现场调查照片

17、申请人及其配偶近期信用报告

18、（若有）企业近期征信查询资料（征信详细版）

19、客户信用评级表

20、小微快乐贷调查、审查审批表

21、《快乐贷业务提前放款承诺函》（如需提放）

第三篇：客户资料保密制度

客户资料保密制度

第一章总则

第1条为维护公司权益，尊重客户的隐私权，确保客户信息的保密性，特制定本制度。

第2条客户资料保密工作，实行既确保秘密不被泄露，又保证工作顺利进行的方针。

第3条客户资料是关系公司权力和利益，依照特定程序，在一定时间內，只限一定范围的人员知悉的事项。

第二章保密范围

第4条客户资料秘密包括以下內容：

（1）

（2）

（3）

（4）

第三章保密措施

第5条对于保密范围的客户资料和文件，应采取以下措施：

（1）在设备完善的文件柜中保存。

（2）非经董事长或董事长指定的管理人员批准，不得复制和摘抄。

（3）收发、传递和外出携带，应由指定人员负责，并采取必要的安全措施。

第6条具有保密内容的会议和其他活动，主办部门应采取下列保密措施：

（1）

（2）

（3）

（4）选择具备保密条件的会议场所。根据工作需要，限定参加会议的人员范围，对参加会议的人员予以明确指定。依照保密规定使用会议设备和管理会议文件。确定会议內容是否传达及传达范围。公司与客户的重要业务细节。公司对客户的特殊营销策略。公司与客户的《客户隐私保密协议》中涉及到需要保密的客户信息。其它被指定为需要保密或带有机密文件标识的相关信息。

第7条在对外交往与合作中需要提供客户资料的，应当事先经董事长或董事长指定的管理人员批准。

第8条不准在私人交往和通信中泄露客户资料秘密，不准在公共场所谈论客户资料秘密，/

2不准通过未经许可的其他方式传递客户资料秘密。

第9条客户资料秘密和其他物品的制作、收发、传递、使用、复制、摘抄、保存和销毁，由董事长指定的管理人员执行；采用电脑技术存取、处理、传递的客户资料秘密由信息技术部负责保密及销毁。

第10条公司工作人员发现客户资料秘密已经泄露或者可能泄露时，应当立即采取补救措施并及时报告董事长或董事长指定的管理人员。相关人员在接到报告后，应立即进行处理。

第四章责任与处罚

第11条本制度规定的泄密是指下列行为之一：

（1）使公司客户资料秘密超出限定的接触范围，而不能证明未被不应知悉者知悉的。

（2）使公司客户资料秘密被不应知悉者知悉的。

第12条出现下列情况之一者，给予警告，并扣发工资500--1000元。

（1）已泄露客户资料秘密，但成功采取了补救措施的。

（2）已泄露客户资料秘密，尚未造成严重后果或经济损失的。

（3）违反本制度第5条、第6条、第7条、第8条的。

第13条出现下列情况之一的，予以辞退并酌情赔偿经济损失或追究法律责任。

（1）利用职权强制他人违反客户资料保密制度规定的。

（2）违反保密制度规定，为他人窃取、刺探、收买或违规提供公司客户资料秘密的。

（3）故意或过失泄露公司重要客户资料秘密，造成严重后果或重大经济损失的。

本制度自XXXX年XX月XX日起施行/ 2

第四篇：信贷融资所需资料清单

五、有关附件

有关附件统一用A4纸复印，主要应该包括以下内容：

1、当地政府推荐信（加盖政府公章）（原件）；

2、企业贷款申请报告（加盖企业公章）（原件）；

3、企业法人营业执照（复印件）；

4、验资报告（复印件）；

5、税务登记证（国税、地税）（复印件）；

6、企业法人组织机构代码证书（复印件）；

7、企业章程（复印件）及企业简介；

8、公司法人代表、董事长、总经理、副总经理及财务主管等高层管理人员的简历、身份证（复印件）（本人签名）及学历证明（复印件）；

9、本次申请事项具体经办人员的简历、身份证（复印件）（本人签名）、学历证明（复印件）及授权书；

10、开户许可证（复印件）、特种行业经营许可证（复印件）、进出口贸易许可证（复印件）、安全生产许可证（复印件）、环保部门批复（复印件）；检测报告（复印件）；

11、特种行业从业人员资质证书（复印件）及身份证（复印件）（本人签名）；

12、法人代表身份证明及签字样本；

13、股东会或董事会同意向牡丹江新创新经济投资担保有限公司申请本次业务的决议书；

14、贷款卡（复印件）和贷款卡信息资料（复印件）；

15、中国人民银行出具的公司信用等级评定（复印件）及银行信用信息报告（复印件）及资信证明（复印件）；

16、现有经营场所的购房合同（复印件）或租房合同（复印件）；

17、现有经营场所土地证（复印件）或者土地租赁合同（含土地证）（复印件）；

18、现有借款的借款合同（复印件）；

19、与企业经营有关的质量管理体系认证证书（复印件）、商标注册证书（复印件）、专利 / 非专利技术证书（复印件）、产品获奖证书（复印件）、高新技术产品认定书（复印件）及无形资产评估报告（复印件）；

20、生产经营状况说明，包括与原材料供应商、加盟商、经销商、采购商等的合作协议（复印件）及购销合同（复印件）等；

21、其它有关产品和市场情况的资料（复印件）；

22、经会计师事务所（或审计师事务所）审计的企业最近连续三年的会计报表（复印件）和相应的审计报告（复印件），以及本当期会计报表（复印件）。会计报表包括资产负债表、损益表、现金流量表以及报表附注等。经过审计的财务报表应加盖审计单位印章。当年注册的新办企业须报送企业注册时的验资报告（复印件）和本当期的企业会计报表（复印件），上和本季度所得税纳税申报表、近三个月增值税纳税申报表（复印件）；

23、主要存货、长期投资、固定资产明细表，应收、应付、预收、预付、其他应收、其他应付帐款明细及帐龄分析表，近三个月的银行存款对帐单；

24、项目实施时的可行性研究报告及主管部门批件；

25、国家专卖、专控及特殊行业的产品，须附相关主管机构出具的批准证明（复印件）；

26、可以说明企业或项目情况的证明文件（如能反映企业管理水平、信誉程度、行业地位、区域经济位置的获奖证书，能反映企业主要负责人人品道德、敬业精神、开拓能力的各种奖励及证书；技术报告、查新报告、鉴定证书、检测报告、列入政府各类计划的有关文件、环保证明、产品获奖证书、用户使用报告、用户订单等复印件及产品照片）；

27、抵押反担保资料（抵押物清单；抵押物所有权证明；抵押物评估材料；抵押物所有者关于同意本次抵押担保的股东大会（董事会）决议或个人承诺函；抵押物投保证明等相关材料。土地、房产需要准备土地使用证（复印件）、房屋所有权证（复印件）、土地使用权出让协议（复印件）、土地出让金交款原始凭证（复印件）、购房款支付凭证（复印件）；机器设备需要购置发票（复印件）及其它产权证明（复印件）；交通工具需要购买发票（复印件）及行驶证件（复印件；）；其它有关抵押物的资料）；

28、质押反担保资料（质物清单；质物所有权证明；质押物评估材料；质押物所有者关于同意质押担保的股东大会（董事会）决议或个人承诺函；其它有关质押物的资料）；

29、不同行业企业所需提供的其它资料。（备注：企业提供的复印件资料需加盖企业公章）

第五篇：银行小额信贷资料清单

银行小额信贷资料清单

以下资料为业务审查所需资料，请您提供，并请放心，我们将为您的个人资料保密。审查后，客户经理将会与您沟通后续补充资料，谢谢合作。

1.借款人经年审的营业执照副本复印件，借款人经年审的组织机构代码证复印件，借款人经年审的国、地税务登记证复印件，对公账户开户许可证复印件，企业贷款卡复印件；如为公司还需提供公司章程，验资报告，股东身份证复印件或打印工商局企业机读资料；

2.家庭户口本、夫妻及主要家庭成员身份证、结婚复印件；

3.相关股东的身份证复印件；

4.前6个月经营中主要存折复印、银行卡、结算账户等对账单（对公账户及其主要个人结算账户）；

5.经营场所及相关场地的房屋租赁合同复印件，主要经营品牌代理协议；

6.借款人及家庭成员或者企业的相关财产证明：如房产证、汽车行驶证、机器设备、库存清单、应收应付账款清单、预收预付账款清单等证明资料；

7.购销合同复印件或近三个月的主要订单；

8.纳税申报表/凭证等（一般纳税人提供上12月份和最近一个月的纳税申报表，定额缴税的复印存折复印件）。

9.生产型企业提供最近三个月水、电费缴费凭据和工资单

提供以上资料时请加盖公司公章。

我们郑重承诺：将为您提供的个人资料严格保密。

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