第一篇：最高法院审结涉银行纠纷案件报告大全
最高人民法院（以下简称最高院）从去年起强力推行裁判文书上网公开，大大方便了律师研判相关案件的裁判倾向。
我们从“中国裁判文书网”采集最高院和天津市各级法院2013年全年审结的银行业诉讼案件文书，分类筛选，并逐一阅读，从中挑选出涉及难点或热点问题的案例，加以简明分析，并探讨了银行方败诉原因，编写了一份《银行业诉讼研究报告》（2013版）。
现将第一部分《2013年度最高人民法院审结涉银行纠纷案件报告》呈给读者，以期帮助银行业读者了解本行业在最高院所涉诉讼情况及最新裁判规则。篇幅及载体所限，我们此次发表时删除了全部图表，并对该报告中的部分内容进行了删减。
一、最高院审结涉银行纠纷案件基本概况及特点
本报告所有数据均来源于“中国裁判文书网”。裁判时间截取为2013年1月1日至12月31日，以“银行”为关键词筛选出1555条记录，在全部记录中筛选当事人含银行业金融机构（此处包括农信社）的民商事诉讼案件435件，利用EXCEL将重复项去掉，共提取最高院2013年全年裁判的银行业诉讼案件224件。我们将该224件裁判文书逐一按照案件类型（案由）、涉诉主体、程序类型及裁判结果、银行作为一审被告的案件类型等分别进行了归类及数据统计。
（一）案件类型结构：传统业务纠纷占比较大，新型金融纠纷案件类型鲜见其中
从案件类型结构来看，金融借款合同纠纷案件等传统型资产负债表内业务产生的纠纷占据涉银行纠纷案件的第一位，占比接近40%。其次储蓄存款合同纠纷、票据纠纷、财产损害赔偿纠纷案件甚至以银行为借款人的借款合同纠纷等也占据了一定的比重。除此之外，银行方不断尝试运用《公司法》及最高院关于公司法司法解释二的部分条款，向债务人公司股东提起股东损害公司债权人利益纠纷之诉。较为新型的交易模式如进口押汇等在诉讼中有所体现，而基于最高院审级的限制，银行卡纠纷未见其中。银行保理融资业务纠纷及银行与信托、保险公司、券商、基金等合作开展交叉业务所产生的纠纷、金融衍生品交易纠纷等也并未反映在审结案件列表之中。究其原因，金融创新所产生的新业务模式、交易结构及金融产品从开发到推出市场直至爆发纠纷需要一段时间的累积，而最高院审理案件绝大多数为再审案件，从一审、二审再到再审阶段的审理周期较长，因此如果业界希望看到最高院对新的交易模式及结构涉及的法律问题的认定思路及态度，尚需时日。
（二）主体分布：大型股份制银行案件数量居高不下，城商行农商行异军突起 从审结案件所涉及的银行来看，2013年全年五大股份制银行占比超过50%，其中尤以中国农业银行的身影最为常见，其余依次为中国银行、工商银行、中国建设银行和交通银行。招商银行、华夏银行等中小型股份制银行占比18%，天津银行等城市商业银行占比14%，农村商业银行和农信社相加占比为10%。出现这种现象的原因主要是城商行、农商行等近年来一方面业务覆盖面空白点不断减少，而另一方面风险暴露、风险管理及损失吸收能力总体匹配度有所差异。个案诉讼标的、涉案数量随着业务规模扩大不断攀升，而考虑到两类银行损失吸收能力总体与股份制银行相比处于较低水平，这一现象值得城商行、农商行管理者给予一定的重视。
（三）涉银行纠纷案件刑民交叉情况：因金融犯罪引发的纠纷较为普遍 因金融犯罪引发的涉银行金融商事纠纷类型多种多样，尤其是涉嫌集资诈骗类犯罪、诈骗类犯罪等案件数量较多，同时出现了极少数银行内部工作人员特别是一定管理职务的人员利用职务便利、内外勾结，损害银行或者客户利益引发纠纷的情况。关于此类案件的程序应如何处理、受案后相关民事合同效力如何判断以及进一步确认各主体的民事责任的裁定书、判决书在我们筛选的全部裁判文书中占据了一定的比重。
（四）裁判结果：改判、提审、指令再审案件占比较大
对一审判决书不服提起上诉的案件中改判率高达44%，而全部176件再审审查案件中，驳回再审申请的仅占不到一半，审查后裁定提审和指令再审的比例达到41%。这一比例超出我们的预期，说明我国司法裁判的终局性有待提升。而数据彰显的启示就是，银行业要改变过去两审终审的观念，重视再审审查程序，维护自身合法权益。
（五）银行作为被告的案件类型分布：储蓄存款合同纠纷以及银行作为借款人的借款合同纠纷（或称民间借贷纠纷）值得重视
剔除双方当事人均为银行的案件，我们将其余裁判文书逐一按照银行一方是否为一审程序被告进行了标注，得到银行方作为被告的案件132件，占全部案件的比重超过六成。我们进一步将涉及到的案由进行了数据统计，结果显示：执行异议之诉、储蓄存款合同纠纷、信用证纠纷、票据纠纷以及银行作为借款人的借款合同纠纷（或称民间借贷纠纷）占全部银行作为被告案件总数的53%，特别是储蓄存款合同纠纷、银行作为借款人的借款合同纠纷以及损害赔偿纠纷具有一定的规模。从相关的裁判文书中所介绍的案情分析可知，产生这一现象的主要原因是银行相对方维权意识提高、银行管理不规范、部分工作人员缺乏责任心甚至与犯罪分子相勾结等。
二、典型案例索引
经过逐一查阅224份裁判文书，我们筛选出对业界较为关注的难点、热点问题有所反应的典型案例共27件，制作成索引，供业界参考。主要涉及刑民交叉案件的程序处理及民事合同效力认定及相关主体责任承担、消极之诉诉讼标的确定标准、多笔借款协议合并为一诉的级别管辖认定、破产程序与银行方起诉程序竞合问题、保证合同效力、监管责任认定、银企合作协议纠纷中银行方过错责任认定以及银行工作人员以银行名义对外借款行为的效力认定等。篇幅所限，本次发表时未包含我们对基本案情的总结及对相关裁判观点的展开分析。
（一）程序处理问题
1、债务人行为构成集资诈骗罪，银行方向法院起诉要求债务人还款的，不属于人民法院受理案件的范围，不予受理；已经受理的，驳回起诉。
典型案例：四川中南明大置业投资有限公司、中国工商银行股份有限公司厦门前埔支行与黄木兴以及李宝华等借款合同纠纷案【案号：（2013）民四终字第22号】
2、借款合同并不必然因借款人涉嫌骗取贷款罪而无效，即便无效连带责任保证人亦不当然免责。银行方为维护自身合法权益而起诉借款人和保证人，有事实和法律依据，符合起诉条件的，人民法院应予受理。
典型案例：中国农业发展银行灯塔市支行与辽阳宾馆有限责任公司、辽阳罕王湖农业集团有限公司借款合同纠纷案【案号：（2013）民二终字第39号】
3、借款人因刑事犯罪被判处刑罚并相关刑事判决中明确继续追赃发还贷款银行的，贷款银行的损失应先通过刑事追赃程序解决。在其未能提交证据证明刑事追赃程序已经终结的情况下又提起民事诉讼的，应不予受理；已经受理的应驳回起诉。
典型案例：中国银行股份有限公司沈丘支行与中国农业银行股份有限公司沈丘县支行合同纠纷案【案号：（2013）民申字第847号】
4、银行方就多笔借款协议起诉同一债务人还款且要求保证人、抵押人承担相应责任的，要求债务人还款的诉请应按照一案来概括认定争议标的并作为法院行使管辖权的依据。
典型案例：辽宁维远塑材制造集团有限责任公司与中国农业银行股份有限公司葫芦岛分行、郭大维管辖权异议案【案号：（2013）民二终字第12号】
5、请求确认合同无效并请求判令不负有依据该合同产生的一定金额的债务的纠纷，应以合同金额及请求不负债务的金额为争议标的额，并以此为据确定级别管辖。
典型案例：王仁辉与中国建设银行股份有限公司临沂铁路支行金融借款合同纠纷管辖权异议案【案号：（2013）民一终字第127号】
6、金融借款合同中约定管辖条款为格式条款，银行方向债务人履行了提请注意义务的，该管辖约定条款有效。
典型案例：清远汇利安物业发展有限公司与内蒙古银行股份有限公司营业部、杨冠武借款合同纠纷管辖权异议案【案号：（2013）民一终字第166号】
7、当事人均不同意将案件交下级法院审理且不存在其他应交下级法院审理的情况下，上级法院将案件交由下级法院审理，当事人对此提出管辖权异议的，该异议成立。
典型案例：兴山天星供电有限公司、湖北省地方水电公司、湖北丹江能源投资（集团）有限公司与中国农业银行股份有限公司武汉长江支行、郧县电力公司金融借款合同纠纷管辖权异议案【案号：（2013）民一终字第39号】
8、原告同时提出股东资格确认之诉和执行异议之诉的，对股东资格确认之诉应不予受理。需先进行股东资格确认方能认定是否为执行异议之诉适格主体的，应对执行异议之诉驳回起诉。
典型案例：哈尔滨国家粮食交易中心与哈尔滨银行股份有限公司科技支行、黑龙江粮油集团有限公司、黑龙江省大连龙粮贸易总公司、中国华粮物流集团北良有限公司执行异议纠纷案【案号：（2013）民二终字第111号】
9、债务人已进入破产程序但破产程序尚未终结，银行方起诉要求股东承担抽逃出资补充赔偿责任的，或要求确认债务人以外的主体与债务人法人人格混同承担还款责任的，应驳回起诉。
典型案例：烟台银行股份有限公司与烟台金属材料交易中心有限公司欠款纠纷案【案号：（2013）民提字第18号】、西宁特殊钢集团有限责任公司青海省国有资产投资管理有限公司为赣州银行股份有限公司股东损害公司债权人利益责任纠纷案【案号：（2013）民提字第161号】
（二）实体认定问题
10、借款人以骗取贷款罪、且银行工作人员以非法发放贷款罪被追究刑事责任，根据刑事判决书认定的事实可以证明双方当事人存在“以合法形式掩盖非法目的”的合谋，相关借款合同应认定无效。在没有证据证明抵押人对借款人骗取贷款行为知情仍为抵押行为时，抵押人无需担责。
典型案例：中国农业银行股份有限公司岫岩满族自治县支行与兰翎、鞍山万兴隆岩田木业有限公司借款、抵押合同纠纷案【案号：（2013）民二终字第51号】
11、在无证据证明银行方对借款人的合同诈骗行为明知的前提下，涉案借款合同为可撤销合同，银行方享有撤销权。银行方对借款人提起诉讼的，视为其放弃行使撤销权，借款合同有效。担保人未提供证据证明银行方与债务人恶意串通或者存在欺诈、胁迫的行为的，担保合同有效。
典型案例：岳阳友协置业有限公司与交通银行股份有限公司佛山南海支行及吴荣华，佛山市友协国际贸易有限公司、常谦进、徐可明借款合同纠纷案【（2012）民再申字第212号】
12、公司法人出具保函依据的董事会决议和股东会决议只在该法人内部发生法律效力，不能影响保证人基于保函对外已经形成的法律关系。保证人主张董事会和股东会决议被法院确认无效直接导致保证合同无效的，应不予支持。
典型案例：方大炭素新材料科技股份有限公司与中国农业银行股份有限公司陕县支行、三门峡惠能热电有限责任公司及辽宁方大集团实业有限公司保证合同纠纷案【案号：（2013）民申字第624号】
13、借款人违反借款合同约定的用途，将部分贷款用于偿还旧贷利息的，不构成《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第三十九条规定的“主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷且保证人不知道或者不应当知道而不承担民事责任”的情形。保证人主张银行方对借款监管不利应免除保证责任的，不予支持。典型案例：中国农业银行股份有限公司大连甘井子支行与大连础明集团有限公司、大连冰凌花天然食品有限公司借款合同纠纷案【案号：（2012）民提字第51号】
14、银行方依照《保证保险合作业务协议》要求保险公司承担保证责任的，应按借款保证合同纠纷处理，适用有关担保的法律。
典型案例：中国人民财产保险股份有限公司葫芦岛市分公司与中国建设银行股份有限公司葫芦岛分行保证保险合同纠纷案【案号：（2013）民申字第1565号】
15、未依法将质押金钱放置于专门账户，并且对任何第三人均能显示出设立质押的外观的，不符合质押财产特定化的要求，债权人请求对该款项主张优先受偿权的，不予支持。
典型案例：中国银行股份有限公司东营东城支行与东营市华乘荣威汽车销售服务有限公司、张玉娥、薄非、巴松涛金融借款合同纠纷申请再审民事裁定书【案号：（2013）民申字第2060号】
16、债务人与第三人就在建工程达成以物抵债协议的时点，发生在银行方与债务人就该在建工程抵押权登记申请至领取权利证书期间的，银行方主张该“以物抵债协议”侵害其抵押权的，不予支持。
典型案例：邹城市和源房地产开发有限责任公司与中国农业银行股份有限公司济宁分行、山东省济宁丰泽圆房地产开发有限公司合资、合作开发房地产合同纠纷再审复查与审判监督民事判决书【案号：（2013）民提字第97号】
17、债务人收到银行方债权已转让给第三人的通知后仍然选择向银行继续偿还的，不产生清偿诉争债务的法律效果。银行方接受清偿虽丧失合法债权根据，但因受让人仍有权向债务人主张债权，故银行方不构成不当得利。典型案例：青岛泓海投资有限公司与中国农业银行潍坊市分行不当得利纠纷案【案号：（2013）民申字第1631号】
18、银企合作中，银行方未按照合作协议的约定履行义务的，应依其过错程度承担相应的责任；三方协议不是普通双务合同，卖方主张先履行抗辩权的，不予支持。
典型案例：河北钢铁集团荣信钢铁有限公司与招商银行股份有限公司上海曹杨支行、上海灏聪实业有限公司、王庆融、沈杰、沈泓、樊秋佩金融借款合同纠纷申请再审民事裁定书【案号：（2013）民申字第924号】
19、质物监管人依照质物监管协议所承担的监管责任，区别于保管人在保管合同项下承担的义务。保管人未履行监管义务而导致质物灭失的，应依照《合同法》总则第107条规定承担损害赔偿责任。
典型案例：中储发展股份有限公司大连分公司、中储发展股份有限公司与中国民生银行股份有限公司大连分行监管合同纠纷案【案号：（2013）民申字第138号】
20、行为人与银行之间是否成立储蓄存款合同，需要结合行为人是否向银行方发出要约以及银行方是否作出承诺两大因素确定。行为人违规收取高额利息的，可作为法院认定其主观上并非善意的参考因素之一。
典型案例：李德勇与中国农业银行股份有限公司重庆云阳支行储蓄存款合同纠纷案【案号：（2013）民提字第95号】
21、存款人履行储蓄存款合同过程中存在不当行为，对存款被挪用存在过错的，应当对其存款损失承担相应的责任；银行向存款人支付的存款“奖励”属于非法揽储的，该“奖励”属于不当得利，存款人应返还。典型案例：陈增连与中国农业银行股份有限公司太原市学府支行、中国农业银行股份有限公司山西省分行营业部储蓄存款合同纠纷案【案号：（2013）民申字第377号】
22、银行工作人员以银行名义向第三人借款的，由于对外借款不属于商业银行经营范围故不构成表见代表，由于第三人未尽到注意义务故也不构成表见代理。典型案例：刘治淮与交通银行股份有限公司蚌埠分行民间借贷纠纷案【案号：（2013）民申字第312号】
23、银行工作人员以银行名义向第三人借款，尽管对外借款不属于商业银行的经营范围，但是考虑该人员出具借条时的身份、场所以及借条内容判断，应认定为职务行为，对所在银行产生法律效力。银行提出的借条加盖公章系伪造以及未收到汇款的抗辩，不构成认定职务行为的障碍。
典型案例：中信银行股份有限公司长沙晚报大厦支行与李海波借款合同纠纷再审民事判决书【案号：（2013）民提字第21号】
24、当事人提出银行同意其所出资公司开户并转账存在过错为由要求银行赔偿损失的争议，不属于“对支付存款本金和利息请求权”的情形，应受诉讼时效的限制。
典型案例：台湾凯霖企业股份有限公司与中国银行股份有限公司江阴山观支行、江阴金潼纺织有限公司股东代表诉讼案【案号：（2013）民申字第179号】
25、银行方向有管辖权的法院递交起诉状后，受诉法院就诉争债权与债务人协商还款调解事宜导致正式立案延后的，诉讼时效中断以银行方递交起诉状之日为准。典型案例：大庆开发区靖圣有限公司与龙江银行股份有限公司大庆分行借款合同纠纷申请再审民事裁定书【案号：（2013）民申字第391号】
26、银行方向共同债务人之一催收导致诉讼时效中断的，该事由对其他共同债务人也发生诉讼时效中断的效力。
典型案例：中国农业银行股份有限公司中宁县支行与宁夏沃尔德实业有限公司、宁夏秦毅实业集团有限公司金融借款合同纠纷案【案号：（2013）民二终字第55号】
27、银行方依照生效判决向法院申请冻结并强制执行显名股东所持有的股权，隐名股东以其为实际出资人为由提出执行异议的，不予支持。
典型案例：哈尔滨国家粮食交易中心与哈尔滨银行股份有限公司科技支行、黑龙江粮油集团有限公司、黑龙江省大连龙粮贸易总公司、中国华粮物流集团北良有限公司执行异议纠纷案【案号：（2013）民二终字第111号】
以上材料由宁波律师刘彬整理，宁波刘彬律师（***），你身边的法律专家，帮助你处理纠纷，更好的维护自身合法权益。
第二篇：涉银行纠纷案件报告
涉银行纠纷案件报告
经过逐一查阅224份裁判文书，我们筛选出对业界较为关注的难点、热点问题有所反应的典型案例共27件，制作成索引，供业界参考。主要涉及刑民交叉案件的程序处理及民事合同效力认定及相关主体责任承担、消极之诉诉讼标的确定标准、多笔借款协议合并为一诉的级别管辖认定、破产程序与银行方起诉程序竞合问题、保证合同效力、监管责任认定、银企合作协议纠纷中银行方过错责任认定以及银行工作人员以银行名义对外借款行为的效力认定等。篇幅所限，本次发表时未包含我们对基本案情的总结及对相关裁判观点的展开分析。
（一）程序处理问题
【热点问题一：民刑交叉案件程序处理】
1、债务人行为构成集资诈骗罪，银行方向法院起诉要求债务人还款的，不属于人民法院受理案件的范围，不予受理；已经受理的，驳回起诉。
典型案例：四川中南明大置业投资有限公司、中国工商银行股份有限公司厦门前埔支行与黄木兴以及李宝华等借款合同纠纷案【案号：（2013）民四终字第22号】
2、借款合同并不必然因借款人涉嫌骗取贷款罪而无效，即便无效连带责任保证人亦不当然免责。银行方为维护自身合法权益而起诉借款人和保证人，有事实和法律依据，符合起诉条件的，人民法院应予受理。
典型案例：中国农业发展银行灯塔市支行与辽阳宾馆有限责任公司、辽阳罕王湖农业集团有限公司借款合同纠纷案【案号：（2013）民二终字第39号】
3、借款人因刑事犯罪被判处刑罚并相关刑事判决中明确继续追赃发还贷款银行的，贷款银行的损失应先通过刑事追赃程序解决。在其未能提交证据证明刑事追赃程序已经终结的情况下又提起民事诉讼的，应不予受理；已经受理的应驳回起诉。
典型案例：中国银行股份有限公司沈丘支行与中国农业银行股份有限公司沈丘县支行合同纠纷案【案号：（2013）民申字第847号】
【热点问题二：管辖权异议】
4、银行方就多笔借款协议起诉同一债务人还款且要求保证人、抵押人承担相应责任的，要求债务人还款的诉请应按照一案来概括认定争议标的并作为法院行使管辖权的依据。
典型案例：辽宁维远塑材制造集团有限责任公司与中国农业银行股份有限公司葫芦岛分行、郭大维管辖权异议案【案号：（2013）民二终字第12号】
5、请求确认合同无效并请求判令不负有依据该合同产生的一定金额的债务的纠纷，应以合同金额及请求不负债务的金额为争议标的额，并以此为据确定级别管辖。
典型案例：王仁辉与中国建设银行股份有限公司临沂铁路支行金融借款合同纠纷管辖权异议案【案号：（2013）民一终字第127号】
6、金融借款合同中约定管辖条款为格式条款，银行方向债务人履行了提请注意义务的，该管辖约定条款有效。
典型案例：清远汇利安物业发展有限公司与内蒙古银行股份有限公司营业部、杨冠武借款合同纠纷管辖权异议案【案号：（2013）民一终字第166号】
7、当事人均不同意将案件交下级法院审理且不存在其他应交下级法院审理的情况下，上级法院将案件交由下级法院审理，当事人对此提出管辖权异议的，该异议成立。
典型案例：兴山天星供电有限公司、湖北省地方水电公司、湖北丹江能源投资（集团）有限公司与中国农业银行股份有限公司武汉长江支行、郧县电力公司金融借款合同纠纷管辖权异议案【案号：（2013）民一终字第39号】
【热点问题三：执行异议之诉与确权之诉的合并审理】
8、原告同时提出股东资格确认之诉和执行异议之诉的，对股东资格确认之诉应不予受理。需先进行股东资格确认方能认定是否为执行异议之诉适格主体的，应对执行异议之诉驳回起诉。
典型案例：哈尔滨国家粮食交易中心与哈尔滨银行股份有限公司科技支行、黑龙江粮油集团有限公司、黑龙江省大连龙粮贸易总公司、中国华粮物流集团北良有限公司执行异议纠纷案【案号：（2013）民二终字第111号】
【热点问题四：破产程序与民事起诉的关联】
9、债务人已进入破产程序但破产程序尚未终结，银行方起诉要求股东承担抽逃出资补充赔偿责任的，或要求确认债务人以外的主体与债务人法人人格混同承担还款责任的，应驳回起诉。
典型案例：烟台银行股份有限公司与烟台金属材料交易中心有限公司欠款纠纷案【案号：（2013）民提字第18号】、西宁特殊钢集团有限责任公司青海省国有资产投资管理有限公司为赣州银行股份有限公司股东损害公司债权人利益责任纠纷案【案号：（2013）民提字第161号】
（二）实体认定问题
【热点问题五：民刑交叉案件合同效力及责任认定】
10、借款人以骗取贷款罪、且银行工作人员以非法发放贷款罪被追究刑事责任，根据刑事判决书认定的事实可以证明双方当事人存在“以合法形式掩盖非法目的”的合谋，相关借款合同应认定无效。在没有证据证明抵押人对借款人骗取贷款行为知情仍为抵押行为时，抵押人无需担责。
典型案例：中国农业银行股份有限公司岫岩满族自治县支行与兰翎、鞍山万兴隆岩田木业有限公司借款、抵押合同纠纷案【案号：（2013）民二终字第51号】
11、在无证据证明银行方对借款人的合同诈骗行为明知的前提下，涉案借款合同为可撤销合同，银行方享有撤销权。银行方对借款人提起诉讼的，视为其放弃行使撤销权，借款合同有效。担保人未提供证据证明银行方与债务人恶意串通或者存在欺诈、胁迫的行为的，担保合同有效。典型案例：岳阳友协置业有限公司与交通银行股份有限公司佛山南海支行及吴荣华，佛山市友协国际贸易有限公司、常谦进、徐可明借款合同纠纷案【（2012）民再申字第212号】
【热点问题六：保证责任免除】
12、公司法人出具保函依据的董事会决议和股东会决议只在该法人内部发生法律效力，不能影响保证人基于保函对外已经形成的法律关系。保证人主张董事会和股东会决议被法院确认无效直接导致保证合同无效的，应不予支持。
典型案例：方大炭素新材料科技股份有限公司与中国农业银行股份有限公司陕县支行、三门峡惠能热电有限责任公司及辽宁方大集团实业有限公司保证合同纠纷案【案号：（2013）民申字第624号】
13、借款人违反借款合同约定的用途，将部分贷款用于偿还旧贷利息的，不构成《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第三十九条规定的“主合同当事人双方协议以新贷偿还旧贷且保证人不知道或者不应当知道而不承担民事责任”的情形。保证人主张银行方对借款监管不利应免除保证责任的，不予支持。
典型案例：中国农业银行股份有限公司大连甘井子支行与大连础明集团有限公司、大连冰凌花天然食品有限公司借款合同纠纷案【案号：（2012）民提字第51号】
【热点问题七：保证保险】
14、银行方依照《保证保险合作业务协议》要求保险公司承担保证责任的，应按借款保证合同纠纷处理，适用有关担保的法律。典型案例：中国人民财产保险股份有限公司葫芦岛市分公司与中国建设银行股份有限公司葫芦岛分行保证保险合同纠纷案【案号：（2013）民申字第1565号】
【热点问题八：保证金质押】
15、未依法将质押金钱放置于专门账户，并且对任何第三人均能显示出设立质押的外观的，不符合质押财产特定化的要求，债权人请求对该款项主张优先受偿权的，不予支持。
典型案例：中国银行股份有限公司东营东城支行与东营市华乘荣威汽车销售服务有限公司、张玉娥、薄非、巴松涛金融借款合同纠纷申请再审民事裁定书【案号：（2013）民申字第2060号】
【热点问题九：以物抵债协议与侵犯抵押权】
16、债务人与第三人就在建工程达成以物抵债协议的时点，发生在银行方与债务人就该在建工程抵押权登记申请至领取权利证书期间的，银行方主张该“以物抵债协议”侵害其抵押权的，不予支持。
典型案例：邹城市和源房地产开发有限责任公司与中国农业银行股份有限公司济宁分行、山东省济宁丰泽圆房地产开发有限公司合资、合作开发房地产合同纠纷再审复查与审判监督民事判决书【案号：（2013）民提字第97号】
【热点问题十：债权转让后的债务清偿处理】
17、债务人收到银行方债权已转让给第三人的通知后仍然选择向银行继续偿还的，不产生清偿诉争债务的法律效果。银行方接受清偿虽丧失合法债权根据，但因受让人仍有权向债务人主张债权，故银行方不构成不当得利。
典型案例：青岛泓海投资有限公司与中国农业银行潍坊市分行不当得利纠纷案【案号：（2013）民申字第1631号】
【热点问题十一：供应链融资争议】
18、银企合作中，银行方未按照合作协议的约定履行义务的，应依其过错程度承担相应的责任；三方协议不是普通双务合同，卖方主张先履行抗辩权的，不予支持。
典型案例：河北钢铁集团荣信钢铁有限公司与招商银行股份有限公司上海曹杨支行、上海灏聪实业有限公司、王庆融、沈杰、沈泓、樊秋佩金融借款合同纠纷申请再审民事裁定书【案号：（2013）民申字第924号】
19、质物监管人依照质物监管协议所承担的监管责任，区别于保管人在保管合同项下承担的义务。保管人未履行监管义务而导致质物灭失的，应依照《合同法》总则第107条规定承担损害赔偿责任。
典型案例：中储发展股份有限公司大连分公司、中储发展股份有限公司与中国民生银行股份有限公司大连分行监管合同纠纷案【案号：（2013）民申字第138号】
【热点问题十二：储蓄存款合同纠纷】
20、行为人与银行之间是否成立储蓄存款合同，需要结合行为人是否向银行方发出要约以及银行方是否作出承诺两大因素确定。行为人违规收取高额利息的，可作为法院认定其主观上并非善意的参考因素之一。典型案例：李德勇与中国农业银行股份有限公司重庆云阳支行储蓄存款合同纠纷案 【案号：（2013）民提字第95号】
21、存款人履行储蓄存款合同过程中存在不当行为，对存款被挪用存在过错的，应当对其存款损失承担相应的责任；银行向存款人支付的存款“奖励”属于非法揽储的，该“奖励”属于不当得利，存款人应返还。
典型案例：陈增连与中国农业银行股份有限公司太原市学府支行、中国农业银行股份有限公司山西省分行营业部储蓄存款合同纠纷案【案号：（2013）民申字第377号】
【热点问题十三：银行为“借款人”的合同纠纷】
22、银行工作人员以银行名义向第三人借款的，由于对外借款不属于商业银行经营范围故不构成表见代表，由于第三人未尽到注意义务故也不构成表见代理。
典型案例：刘治淮与交通银行股份有限公司蚌埠分行民间借贷纠纷案【案号：（2013）民申字第312号】
23、银行工作人员以银行名义向第三人借款，尽管对外借款不属于商业银行的经营范围，但是考虑该人员出具借条时的身份、场所以及借条内容判断，应认定为职务行为，对所在银行产生法律效力。银行提出的借条加盖公章系伪造以及未收到汇款的抗辩，不构成认定职务行为的障碍。
典型案例：中信银行股份有限公司长沙晚报大厦支行与李海波借款合同纠纷再审民事判决书【案号：（2013）民提字第21号】 【热点问题十四：诉讼时效问题】
24、当事人提出银行同意其所出资公司开户并转账存在过错为由要求银行赔偿损失的争议，不属于“对支付存款本金和利息请求权”的情形，应受诉讼时效的限制。
典型案例：台湾凯霖企业股份有限公司与中国银行股份有限公司江阴山观支行、江阴金潼纺织有限公司股东代表诉讼案【案号：（2013）民申字第179号】
25、银行方向有管辖权的法院递交起诉状后，受诉法院就诉争债权与债务人协商还款调解事宜导致正式立案延后的，诉讼时效中断以银行方递交起诉状之日为准。
典型案例：大庆开发区靖圣有限公司与龙江银行股份有限公司大庆分行借款合同纠纷申请再审民事裁定书【案号：（2013）民申字第391号】
26、银行方向共同债务人之一催收导致诉讼时效中断的，该事由对其他共同债务人也发生诉讼时效中断的效力。
典型案例：中国农业银行股份有限公司中宁县支行与宁夏沃尔德实业有限公司、宁夏秦毅实业集团有限公司金融借款合同纠纷案【案号：（2013）民二终字第55号】
【热点问题十五：隐名股东的执行异议之诉】
27、银行方依照生效判决向法院申请冻结并强制执行显名股东所持有的股权，隐名股东以其为实际出资人为由提出执行异议的，不予支持。典型案例：哈尔滨国家粮食交易中心与哈尔滨银行股份有限公司科技支行、黑龙江粮油集团有限公司、黑龙江省大连龙粮贸易总公司、中国华粮物流集团北良有限公司执行异议纠纷案【案号：（2013）民二终字第111号】
第三篇：审结报告
桑植县人民检察院 公 诉 案 件 审 查 报 告
桑检刑审字〔2011〕
号
案 件 来 源 ： 桑植县公安局 案 由 : 开设赌场 犯罪嫌疑人 ： 彭清常 田际卫 钟喜生 向世言 收 案 时 间 ： 2010年10月25日 侦查机关承办人： 张拥军 彭飞 强 制 措 施 ： 取保候审
桑植县公安局以桑公诉字【2010】93号起诉意见书移送我院审查起诉的犯罪嫌疑人涉嫌田际卫、彭清常、钟喜生、向世言开设赌场一案，本院于2010年10月25日收到案件材料后，依照刑事诉讼法第33条第2款、第36条、第40条第一款、第137条、第139条之规定，于2010年10月26日已告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人；告知被害人有权委托诉讼代理人。承办人于2010年10月21日依法讯问了犯罪嫌疑人，并审阅了全部案件材料，核实了案件事实与证据。经上述工作，本案已审查终结，现报告如下：
一、犯罪嫌疑人及其他诉讼参与人基本情况
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犯罪嫌疑人田际卫，男，1973年12月10日出生，身份证号码***915，土家族，湖南桑植县人，初中文化，农民，家住湖南省张家界市永定区官黎坪办事处仙人溪村一组。因涉嫌开设赌场罪2010年9月2日被桑植县公安局取保候审。
犯罪嫌疑人彭清常，绰号“彭三宝”“三哥”，男，1962年5月15日出生，身份证号码：***053，白族，湖南桑植县人，中专文化，桑植县国税局干部，家住湖南省桑植县澧源镇文明路居委会文明西路。因涉嫌开设赌场罪，2010年7月30日被桑植县公安局刑事拘留，2010年8月25日被桑植县公安局取保候审。
犯罪嫌疑人钟喜生，男，1961年12月9日出生，身份证号码：***012，白族，湖南桑植县人，中专文化，桑植县国税局干部，家住湖南省桑植县澧源镇文明路居委会文明西路。因涉嫌开设赌场罪，2010年7月30日被桑植县公安局刑事拘留，2010年8月25日被桑植县公安局取保候审。
犯罪嫌疑人向世言，绰号“友才”，男，1972年4月5日出生，身份证号码：***831，土家族，湖南桑植县人，初中文化，无业，家住湖南省桑植县沙塔坪乡唐家庄村上巴溪组。因涉嫌开设赌场罪，2010年9月26日被桑植县公安局取保候审。
二、案件侦破过程
2010年7月21日，桑植县公安局在办理王涛被伤害的案件
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中发现刘绍新等人在桑植县、武陵源两地长时间开设翻砣子的赌博场，最低赌注一百元。桑植县公安局于2010年7月22日立案侦查。四犯罪嫌疑人已到案，侦查机关现已侦查终结。
三、移送机关认定的事实与意见
2010年正月以来，刘绍兴（在逃）先后伙同彭清常、钟喜生、田际卫等人在桑植县汨湖乡三子界村和武陵源区天子山镇黄河村交界处开设翻坨子的赌博场，赌注最低押100元，最高可以重600元，挂角也可以押600元。开设期间，罗进（另案处理）、彭军（在逃）、张海（在逃）、甄志南（在逃）、熊锦（另案处理）等人系赌场维护秩序、哨兵、登记上山赌博车辆的工作人员；彭清常、田际卫等人在赌场做过庄；钟喜生、王彩菊（另案处理）、向世言负责组织过赌博的人上山赌博，从中领取领头费200至200元不等；钟喜生、王彩菊、向世言、方庭国等人在赌场赌过博；王涛（受伤治疗）、田际卫等人在赌场放过高利贷；刘绍新从赌场非法获利几十万元，田际卫、彭清常非法获利十多万元，钟喜生非法获利几万元。2010年07月15日，黎奸林是跟到王涛一起混的，由甄志南开面的车在汨湖乡三子界村村道用枪、天雷把赌场放高利贷的王涛打伤，经鉴定，王涛系重伤。
综上所述，犯罪嫌疑人田际卫的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第303条之规定，涉嫌开设赌场罪（第303条第2款）。彭清常的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第303条之规定，—3—
涉嫌开设赌场罪（第303条第2款）。钟喜生的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第303条第2款之规定，涉嫌开设赌场罪（第303条第2款）。向世言的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第303条第2款之规定，涉嫌开设赌场罪（第303条第2款）。根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百二十九条之规定，现将此案移送审查起诉。
四、审查复核证据、退查、自行补充证据过程
承办人于2010年10月25日接手此案后，依据证据的“三性”原则对本案证据进行了审查，证据具有合法、客观、关联性。2011年1月21日因事实不清、证据不足退回桑植县公安局补充侦查；2011年2月20日桑植县公安局补充侦查完毕移送审查起诉。
五、工作情况
审阅全部案件材料后，承办人于2010年12月6日、7日、13日分别依法讯问了犯罪嫌疑人田际卫、彭清常、钟喜生、向世言，其供述与预审阶段基本一致。
六、依法审查后认定的事实 经工作，现查明：
2010年正月至同年7月16日，刘绍新（在逃）在桑植县汨湖乡三子界村和武陵源区天子山镇黄河村交界处开设翻坨子的赌博场，赌注最低押100元，最高可以重600元，挂角也可以押600
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元，并以抽取打庄通杀赢钱后的百分之十营利。开设期间，刘绍新召集多人维护赌场秩序、为赌场站岗放哨、登记上山赌博车辆；邀集多名“领头”组织赌博人员来赌场赌博。犯罪嫌疑人彭清常以向刘绍新借钱开经营赌场为由入股几天，并参与赌场分红，后因自己觉得亏钱而退股；犯罪嫌疑人田际卫以邀集人去赌场打庄为由入股一个星期左右，并参与赌场分红。犯罪嫌疑人钟喜生、向世言负责组织赌博的人上山赌博，从中领取领头费200至200元不等；田际卫、彭清常在赌场经常打庄；钟喜生、向世言在赌场赌过博。
七、认定上述事实的证据
1、犯罪嫌疑人供述和辩解
（1）犯罪嫌疑人钟喜生于2010年7月30日、7月31日、8月17日、8月24日四次在桑植县公安局刑侦大队、桑植县看守所依法向侦查人员张拥军、金贤栋所做供述。摘自侦查卷宗P1-17页
该供述证实：
1、今年的四月二十几号去天子山黄河村刘绍新开的赌场。彭清常在六月初的时候入股，七月十六日赌场上发生打架的前一个星期田际卫入股，王涛在田际卫前面入股。
2、赌场开设在黄河村刘绍新的屋后面的山顶山，场地费是每天两百元。做门子的打300元，打角、打河打600元，赢了可
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以重，搭偏眼的最少100元，最多可以搭600元，一色桌上的赌资至少三、四千元，七、八千元不等最多的时候一万元。抽当费是按照桌上赌资的百分之十抽取的，平均每天的当费收入四、五万元，每天平均有二十几台车三、四十台车不等，每辆车给三百元的车费，抽当费的每天给两百元的工资、其他的哨兵不低于一百元。一个叫“祥进”的永定人负责维持赌场的秩序，带的有三、四个年轻儿。芙蓉桥的一个年轻儿负责抽当费。哨兵不低于五、六个人。黄河村村部有俩个人负责登记车牌。
3、今年正月十五的时候和彭清常到黄河村的赌场上玩了两次。四月下旬的和彭清常又去场子上玩，刘绍新讲场子上实在运转不过来问钟喜生借四万元钱，利息为月息六分，每个月两千四百元，钱是其姐姐的。刘绍新答应每天还一千元，赌场生意好的时候还两千元。每天都到赌场上去，刘绍新给自己一百元、两百元、三百元不等的工资。刘绍新欠自己的四万元已经还完了，两个月去了三十几天。在赌场上没有做偏眼也没做过庄，只是到赌场上混工资和取帐。给彭清常和吴玉衡搭偏眼、打庄，自己没有打。吴玉衡、巍兴兵去刘绍新的赌场上赌过，两人都是国税局的干部。
4、王涛是汨湖人，当过一段时间的股东，是赌博场上最大的高利贷放贷者，每天都放出十几万的高利贷，每次九千五百元的本金，还一万元。每天收取伍佰元的利息。每天在赌场上有
四、—6—
五千元的利息，赌场上给他开千把块钱的工资。王涛在赌场上放了一个月的高利贷。王涛是汨湖带队的，向一个叫“挖机”、“姨姐”“星星”的人放高利贷。
5、钟喜生在五月十几号介绍沙塔坪的“王五儿”去刘绍新的天子山赌场上赌博。刘绍新每天给他赋一千元的领头费、房费及伙食费陆百元，每天都喊的有三个车子，每个车给三百元的车费给司机，王五儿只去了半个月时间，身上的钱输光了就没去了。同去的有田风清、向军等人，他们只搭偏眼不做庄。王五儿没去后就是向友才带沙塔坪的人，刘绍新给他一千元的领头费、陆百元的住宿费和伙食费，去的有一个多月时间，向友才只搭偏眼不做庄。
6、何家坪的一个叫“仔瓜儿”带的有两、三个车，带的有十几个人，赌场上给他三百元、伍佰元、一千元不等的领头费，开房的费用没有给。只搭偏眼，有时帮别人打庄。
7、芙蓉桥王彩菊带的有两、三个车自己有一辆车一共有十几个人。刘绍新给王彩菊三百元、伍佰元、一千元不等的领头费。
8、瑞塔铺是向恩胜、彭学娇带队，每人有台车还喊得有辆车。两个人都有领头费和车费。向恩胜输了几十万已经跑了。
9、胡月华是领头人，每天有三百、五百不等的领头费。带朱家台的“杨清儿”等人到场子上赌博。胡月华是国税局的家属。
10、赌场上平均多时有七、八十个人，少的时候也有五、六
—7—
十个人。放高利贷的有王涛、“林林”、彭云贵等人。
11、从四月二十几号去赌场一共得了八千多元的开支，总共获利一万多元。彭清常经常到刘绍新的赌场上打早庄，到赌场上去了两个月，每天有车费三百元、伍佰元的领头工资、天天打庄，还有伍佰元的打庄费、伙食费有一百、两百的获利是八万到十万。
（2）犯罪嫌疑人彭清常于2010年7月30日、7月31日、8月13日、8月17日、8月24日五次在桑植县公安局刑警大队、桑植县看守所依法向侦查人员彭爱民、孙晶所做供述。摘自侦查卷宗P18-34页
该供述证实：
1、刘绍新在汨湖乡一个叫刘家界的地方开了一个用麻将牌中的“砣子牌”搬砣子的赌场，是今年正月份开始的，在7月16日赌博场发生打架事件的前一个月彭清常入股，只做一个星期就退股了。一个叫田际卫的是出事前一个星期入股的。赌场上按照庄家“一色”下去赢多少抽其中的百分之十。场子上安排的有专门掌当得人，总共有十几个。掌当得人把抽的钱放到场子上的钱箱里，安排的有人专门保管。场子上有哨兵十几个，大部分都是天子山那边的人，哨兵又分为登记车牌和巡山的。巡山的人负责在场子边上的山上巡逻，有陌生人或者有公安就给场子上汇报，以此来决定场子开不开。场子上还安排的有维护秩序的，有十几个人。给场子上拉客的叫领头，芙蓉桥的领头叫王彩菊、沙塔坪
—8— 的叫“友财”、县城有个叫彭长贵、中湖那边是一个胖女人。场子上的盈利靠抽水钱，给领头的每天五百到一千元的开支，车费每个车三百元，偏眼一般是一百至五百，场子上钱少的话就没给，哨兵一百元，维护秩序和抽当费的两百元。自己入股的那段时间场子上每天的开支要三万到四万元，抽的当费只要三万多一点，那几天都是亏起的。田际卫入股后每天抽的当费有七、八万元。
2、因为和刘绍新熟，刘绍新问彭清常借十万元付刘绍新借的高利贷，这十万元钱算彭清常入的一股，帮到场子上管事，盈利了分红，彭清常搞场子的那段时间是亏起的，不但没分到红，十万元的本金刘绍新也没还。
3、彭清常在赌场上输了十万元，给被人担了二十几万的钱，天天帮别人付利息。自己也参与打庄，退股了之后场子上每天给伍佰元钱，有时给一千元。在场子上参与赌博、搭偏眼。
4、钟喜生天天就在场子上混点小钱用，帮场子上喊几个赌博的人，有时候在赌博场子上也赌博，搭偏眼。场子上每天给伍佰元的开支。
5、场子上维护秩序、哨兵、抽当费的、保管钱箱的人都是刘绍新安排的。王涛是场子上放高利贷的，给一个叫“小挖机”的出钱打庄，场子上给王涛打的有一千元开支有时间打两千元。王涛只入了几天的股就退了的。田际卫是在出事的前十天左右入股的。每天带的有市内的人到山上赌博有做庄的、放高利贷的还
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有赌博的。放高利贷的有中湖的二姐、天子山的“许文强”、甄五宝儿“、王涛给’大挖机”“小挖机”“姨姐”放账。在国税局上班的吴玉衡、巍兴兵在场子上赌了两个月。
6、从赌博场上得工资两万元，车费一万两千元，没有分红。钟喜生在赌场上一开始是打的开支每天1000元，大概二十天，后面给的伍佰元，大概个把月时间，总共三万多元。钟喜生有时候搭偏眼，但次数少，大概输了两万元。
存在的问题：犯罪嫌疑人钟喜生、彭清常在供述对方从赌场上获利的数额不一致。彭清常供述钟喜生不是股东之一。
（3）犯罪嫌疑人田际卫于2010年9月2日在桑植县公安局刑警大队依法向侦查人员彭爱民、张拥军所做供述。摘自侦查卷宗P35-42页
该供述证实： 1、2010年7月10日开始在天子山镇黄河村与桑植交界的地方的一个赌场入股，直到7月16日出事为止。
2、赌场一共有四个股东，有刘绍新、钟喜生、“三哥”还有半个股东不知道是谁，是刘绍新做主搞的，钟喜生、三哥名义上退股但还在分钱，因为给场子上带的有人，每天四个人平均分钱。自己没有看见刘绍新当着自己的面给钟喜生、“三哥”分钱，但每次把钱分成四个半的分子。
3、听刘绍新讲场子已经开半年了，是用麻将牌的砣子牌进
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行赌博。一般一铺赌资有三、四千，多的时候有一万多。当庄的人赢了按赌资的百分之十抽取当费。赌场上有抽当费、哨兵等人工资人员，每天要两千七百元的工资。每辆车三百元多的时候有四十台车，少的时候也有二十几台车，车费一天要一万多元。打偏眼的一天一百元，打庄的伍佰元，领头费一般发三、四千。“三哥”每天都打庄，打早庄赢的多，钟喜生不打庄只搭偏眼。胡鑫打过庄、“大耳朵”打过庄。“菩萨”打过庄4、7月9日经“雷婆婆”介绍到天子山刘绍新的赌场上赌博，赢了六千元，司机得了三百元的车费，刘绍新邀请田际卫入股不需要入现金，只要带打庄的人就可以。7月10日和叫“大耳朵”的人去天子山赌场，大庄赢了两万元，“大耳朵”赢了一万元。当天同意入股。5、7月9日打庄赢了六千元钱、打庄费伍佰元。7月10日收到当费四万一千元，分得两千两百元。7月11日抽当费四万四千元，分得两千七百元。7月12日抽当费四万八千元，分得一千九百元。7月13日抽当费三万两千元大开支后每分钱。7月14日抽当费四万多元，分到两千两百元。7月15日抽当费五万二千元，分到三千元。7月16日没分钱。入股的七天赌场共收入当费二十五万元。赌场平均每天的开支三万元左右。从赌场上获利两万七千伍佰元。赌场上不存在亏本的问题。不清楚刘绍新给钟喜生、“三哥”打开支的情况。
存在的问题：对钟喜生、“三哥”是赌场股东的情况只是猜
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测。
（4）犯罪嫌疑人向世言于2010年9月26日在桑植县公安局刑警大队依法向侦查人员贺兴培、张金所做供述。摘自侦查卷宗P43-48页
该供述证实：
1、天子山赌场的赌博的形式、赌注、开支情况。是一个叫“新哥”的人开设的，田际卫搞了几天。谁打庄赢了就从中抽取百分之十。赌场上有抽水钱的、放哨的、巡山的、登记车牌的。赌场上每天能抽四万元最少的一天抽两万元，最多抽五万元。2、4月10几号去赌场参与赌博，打过一次庄输了八千元，后一直搭偏眼输了几千元，总共输了一万多帮新哥喊人去赌场赌博，算个领头，每天赌场给两百元到伍佰元的领头费。两百到三百元的偏眼费。三百到五百不等的生活费负责安排和他一起上山的人的生活。每天开自己的相G42683车去赌场，坐车的有“张玉宝”、“唐玉儿”等人。共有两个月的时间去了赌场，从赌场上获利三万多元。
3、国税局的钟喜和彭三宝平时喊“三哥”的去赌场赌博。存在的问题：向世言没有对钟喜生和彭清常入股的情况进行供述。
2、证人证言
（1）罗进（男，22岁，住张家界市武陵源区天子山镇黄河
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村红星组）于2010年8月23日、9月4日、9月6日、10月12日在桑植县看守所依法向公安机关侦查人员彭爱民、彭飞所做的证言。P49-62页
证明：
1、刘绍新从2010年正月初五开始开设赌场。经刘绍新同意后和彭军、甄志南、张海、张强在赌场上当哨兵。每个人每天两百元的工资，另外一百到两百元的伙食费。在赌场上负责登记车牌、送赌博的人上山等。赌场上打庄的人有刘绍新、“三哥”、田际卫，放高利贷的有王涛、甄五宝。场子上一天能够抽四、五万元。赌场上的当费是通杀后抽百分之十，一个叫祥武的人抽的。
（2）方廷国（男，53岁，住桑植县澧源镇和平路居委会）于2010年7月28日、7月29日在桑植县公安局刑警大队依法向公安机关侦查人员张拥军、彭飞所做的证言。P71-80页
证明：
1、今年的六月二十几号参与了开设在天子山黄河镇赌博场的赌博十几天输了三万多元。刘绍新是大股东，7月13日田际卫入股。在田际卫入股之前在国税局上班的“彭三宝”退股了的，刘绍新欠他十几万，“彭三宝”在赌场上分两千元的红。
2、赌场上人员的分工情况及抽取当费的情况、开支情况。
3、和钟喜生一起去刘绍新的赌场，刘绍新每天发两百元的偏眼费，第一天赢了一千多元钱，第二天赢了两千多元，第三天又赢了两千多元，第四天也赢了一千元钱，后面就一直输共输了
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四万多元。钟喜生和刘绍新是老表每天到刘绍新手中领取伍佰元到一千元不等的领头费，有时也搭偏眼，有时候也打庄，打庄的时候有时赢万把两万，输得多的时候一天输十七、八万。钟喜生喊的有他外甥“进宝儿”、刘玉梅、沙塔坪的“友财”、田凤清、瑞塔铺的“王进宝”。钟喜生从刘绍新手中领取偏眼费在发给他们，一般是一百有时候给两百。这帮人都是钟喜生打电话邀集的，每天在贺龙铜象集合，在文明路家家红超市旁边吃早餐。
（3）熊锦（男，22岁，住武陵源区中胡乡青龙垭村佛大坡组）于2010年8月13日在武陵源公安局中胡派出所依法向公安机关侦查人员彭爱民、孙晶所做的证言。P81-90页
证明：
1、赌场有刘绍新和田际卫两个老板，田际卫是在打架前的一个星期入股的。出事前一个月到赌场上参与赌博，共输了十几万元。赌场的赌注及抽取当费的情况、赌场的分工情况。每天和熊家伟、熊中庸、金开科、熊杰一起到刘绍新的赌场参与赌博。刘绍新每天给伍佰元偏眼费，帮到赌场做些事。
（4）王彩菊（女，44岁，住桑植县马合口乡马合口村谢家垭组）于2010年8月5日在桑植县公安局刑警大队依法向公安机关侦查人员彭爱民、张拥军所做的证言。P95-99页
证明：从今年正月初开始去刘绍新的赌场去参与赌博一直到赌场出事。自己有一辆面的车送赌博的人去赌场，一天可以领到三百元的车费，伍佰元的领头费，一个车上人的伙食费。自己搭
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偏眼打过一次庄输了一万六七千元。带的有陈凤儿两口子、小名叫杨盘的，还有一个叫杨妹的，他们只搭偏眼没打庄。有个叫“友财的”也领取的有领头费，叫“喜生”的在国税局上班和刘绍新关系好以老表称呼，多半搭偏眼，偶尔也打庄。彭三宝也也是税务局的经常打早庄赢的多。“喜生”和“彭三宝”应该从场子上领的有工资，彭三宝儿入股了一段时间，王涛也入股了一段时间。永定的田际卫也入了股。
（5）田凤清（男，37岁，住桑植县澧源镇城关居委会）于2010年7月29日在桑植县公安局刑警大队依法向公安机关侦查人员张金、张拥军所做的证言。P151-155页
证明：
1、赌场是刘绍新和田际卫开设的。是向友财邀其去赌场玩的，向友财开的有一个面的车，每次去赌场还有一个叫张亮的开的有个车，“向军儿“开的有个车，向友财是领头，每天赌场老板给他伍佰元的领头费还有车费三百元。给赌场喊人的还有国税局的”喜三儿“和“三哥”还有一个是汨湖的“姨姐”。赌场上给他们分的有钱。
（6）向宏建（男，20岁，住桑植县沙塔坪乡四元坡村四元坡组）于2010年7月29日在桑植县公安局刑警大队依法向公安机关侦查人员彭飞、金贤栋所做的证言。P156-159页
证明：和友财、李刚、田风清、钟喜生、向志福一些人去刘绍新开的赌场去赌博。自己的偏眼费是友财给的。
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（7）甄孝红（男，45岁，住武陵源区天子山镇黄河村老屋组）于2010年8月9日在桑植县竹叶坪乡钟春桃家依法向公安机关侦查人员张拥军、金贤栋所做的证言。P164-166页
证明：刘绍新从今年的正月间开始在汨湖乡三子界村开搬砣子的赌场，之后就开到黄河村廖家界刘庆武后面的山上，甄家峪村曾家台组钟以华的塔子里和屋后的竹林里开设赌场，一直到七月十六日赌场出事后才停手。
（8）刘庆武（男，46岁，住武陵源区天子山镇黄河村大界组）于2010年8月9日在武陵源区天子山派出所依法向公安机关侦查人员彭飞、金贤栋所做的证言。P169-172页
证明：刘绍新在桑植县竹叶坪郑家峪村曾家台组和武陵源天子上镇黄河村大界组交界的一个叫“燕坪里”的地方钟以华的塔子里开设搬砣子的赌场。从今年正月份开始开的一直到出事那段时间。天天到赌场上的人有五、六十个人左右，村里有彭军、甄志南、罗进到场子上当哨兵。每天从上午十点左右开始一直到五点结束。
（9）胡明月（男，70岁，住竹叶坪乡甄家峪村曾家台组）于2010年8月9日在其家中依法向公安机关侦查人员刘杨、孙晶所做的证言。P173-175页
证明:今年三月份开始刘绍新在其家后面的一片竹林下面的地里开设赌场。
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3、现场勘查笔录及照片P119-124页
证明：2010年8月9日在桑植县公安局对刘绍新等人开设赌场的方位进行现场勘查。该现场位于竹叶坪乡郑家峪村曾家台组桑植县与武陵源区交界的位臵。
3、书证
（1）辨认笔录 证据卷P7-16页
证明：犯罪嫌疑人钟喜生于2010年8月5日在桑植县看守所对十二张照片进行辨认，指出8号照片为赌场的哨兵“山鸡”
犯罪嫌疑人钟喜生于2010年8月11日在桑植县看守所对十二张照片进行辨认，指出5号为赌博场上抽当费的人，7号照片是赌场上维护秩序的人，11号照片为赌场上维护秩序的人。
犯罪嫌疑人彭清常于2010年7月30日在刑警大队对十二张照片进行辨认，指出4号召片为赌场上登记车牌的人。
犯罪嫌疑人彭清常于2010年7月30日在刑警大队对十二张照片进行辨认，指出5号照片为赌场老板刘绍新。
证人方廷国于2010年8月4日在刑警大队对十六张照片进行辨认，指出2号照片上的人为赌场上抽当费的人。
(2)户籍证明 P115-119页 钟喜生 男 1961年12月9日 彭清常 男 1962年5月15日 田际卫 男 1973年12月10日
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向世言 男 1972年4月5日
证实：钟喜生、彭清常、田际卫、向世言犯罪时已年满16周岁。
八、对证据的分析论证
本案的犯罪事实已经基本查清。从现有证据来看，犯罪嫌疑人田际卫、彭清常的供述称刘绍新在武陵源天子山镇与桑植县竹叶坪乡交界处开了一个以扳砣子的赌场，彭清常、田际卫先后入股了几天，并参与分红。赌场的赌博形式、赌注、赌场的盈利、开支情况。犯罪嫌疑人钟喜生、向世言供述称其组织、招引多人去刘绍新的赌场上赌博的行为与证人王涛、方廷国、熊锦、王彩菊、田凤清等人的证言、现场勘查笔录及照片、书证能够相互印证。以上证据系侦查人员依法获取，没有刑讯逼供、诱供等违法行为，以上证据符合证据的合法性、关联性、客观性。
九、需要说明的问题
1、关于本案犯罪嫌疑人钟喜生和向世言的定性的问题 公安机关移送审查起诉犯罪嫌疑人钟喜生和向世言的行为涉嫌开设赌场罪，承办人通过审查认为两犯罪嫌疑人的行为应当认定为赌博罪更为恰当。本案开设赌场的大股东刘绍新目前没有归案，钟喜生供述称自己给刘绍新借了四万元用于赌场的活动资金，刘绍新按照每月六分付息，截止本案发案时，借款四万元连同利息已经全部归还。钟喜生称自己去赌场可以领取到工资，但
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是这工资是不是就可以认定为赌场给他的分红，不能确定。钟喜生召集了向世言等人去刘绍新的赌场上进行赌博，从赌场上获取了领头费，综上，承办人认为对钟喜生的行为应当认定为赌博罪。犯罪嫌疑人向世言只是实施了组织沙塔坪的赌徒去刘绍新的赌场上参与赌博，从赌博场上获取领头费、车费，没有和赌场老板刘绍新、彭清常、田际卫合伙经营赌场，综上，承办人认为向世言的行为也只能认定为赌博罪。
2、如何确定本案非法所得的数额
刘绍新等人开设的赌场从正月初五开始一直到七月十六日为止历时半年，赌注最低一百元，每天参与赌博的人数达六、七十余人，当费可抽取四万元以上，每天开支三万元左右，每天非法获利的数额不确定。
十、审查结论及处理意见
1、审查结论
赌博罪：以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金，情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑并处罚金。
（1）对犯罪主体的分析：本案犯罪主体为一般主体，凡达到法定刑事责任年龄且具备具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪，本案犯罪嫌疑人钟喜生、彭清常、田际卫、向世言在犯
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罪时已年满16周岁且具有刑事责任能力，故可构成本罪。
（2）对犯罪客体的分析：本罪侵犯的客体是社会主义的社会风尚。赌博不仅危害社会秩序，影响生产、工作和生活，而且诱发其他犯罪，危害很大，应严厉打击。
（3）对犯罪主观方面的分析：本罪在主观方面表现为故意，并且以营利为目的。行为人聚众赌博、开设赌场或者一贯参加赌博是为了获取钱财，而不是为了消遣、娱乐。以营利为目的并不是说行为人一定要赢得钱财，只要是为了获取钱财，即使实际上未能赢得钱财甚至输了钱，也不影响行为人具备赌博罪的主观要件。在本案中，犯罪嫌疑人钟喜生、彭清常、田际卫、向世言具有营利为目的的故意。
（4）对犯罪客观方面的分析：本罪在客观方面表现为聚众赌博、开设赌场或者以赌博为业的行为。聚众赌博是指组织、招引多人进行赌博，本人从中抽取渔利。俗称“赌头”。开设赌场是指提供赌博的场所及用具，供他人在其中进行赌博，本人从中营利的行为。赌场老板和合伙开办经营赌场者才构成犯罪，普通的雇员不属于开设赌场的人。以赌博为业，是指嗜赌成性，一贯赌博，以赌博所得为其生活来源，俗称“赌棍”。本案犯罪嫌疑人钟喜生、向世言聚众赌博，彭清常、田际卫与刘绍新开设赌场。
2、处理意见（1）定罪：综上，本人认为，犯罪嫌疑人钟喜生、向世言、田际卫、彭清常的行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第三百
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零三条第一款、第二款；应当以赌博罪、开设赌场罪追究其刑事责任。
（2）量刑：犯罪嫌疑人田际卫、彭清常开设赌场时间较短，在入股与他人开设赌场共同犯罪中，作用较小，系从犯，违法所得已收缴，情节较轻，危害不大；犯罪嫌疑人钟喜生、向世言通过组织人员参与赌博、自己搭偏眼赌博，而从赌场老板处领取领头费、偏眼费的行为，违法所得已收缴，情节较轻，危害不大。四名犯罪嫌疑人在公安机关，认罪态度较好，积极悔罪，建议作相对不起诉处理。
承办人：彭勃 二○一一年五月十七日
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第四篇：最高法院2015报告
最高人民法院院长周强：各位代表：我代表最高人民法院向大会报告工作，请予审议，并请全国政协各位委员提出意见。
2014年主要工作
2014年，最高人民法院在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，在全国人民代表大会及其常委会有力监督下，深入学习贯彻党的十八大和十八届三中、四中全会、中央政法工作会议精神，深入学习贯彻总书记系列重要讲话精神，认真落实十二届全国人大二次会议决议，围绕“努力让人民群众在每一个司法案件中感受到公平正义”的目标，坚持司法为民、公正司法工作主线，忠实履行宪法法律赋予的职责，各项工作取得新进展。最高人民法院受理案件11210件，审结9882件，比2013年分别上升1.8%和1.7%；地方各级人民法院受理案件1565.1万件，审结、执结1379.7万件，结案标的额2.6万亿元，同比分别上升10.1%、6.6%和15.7%。通过充分发挥审判职能作用，为经济社会健康发展提供了有力司法保障
一、依法惩治犯罪，推进平安中国建设
依法严惩各类严重刑事犯罪，积极参与社会治安综合治理，努力维护国家安全和社会稳定。同时坚持宽严相济刑事政策，该严则严，当宽则宽，罚当其罪。各级法院审结一审刑事案件102.3万件，判处罪犯118.4万人，同比分别上升7.2%和2.2%。
依法严惩暴力恐怖等严重刑事犯罪。会同有关部门出台办理暴力恐怖和宗教极端刑事案件的意见，依法严惩天安门“10·28”、昆明“3·01”等暴力恐怖犯罪。各级法院审结煽动分裂国家、暴力恐怖袭击等犯罪案件558件，判处罪犯712人，同比分别上升14.8%和13.3%。严惩严重危害社会治安犯罪，推进扫黑除恶工作，审结刘汉、刘维等36人组织、领导、参加黑社会性质组织案；审结杀人、抢劫、绑架等犯罪案件24.8万件，判处罪犯30.4万人；审结毒品犯罪案件10.7万件，判处罪犯11万人。
依法严惩腐败犯罪和经济犯罪。坚持铁腕反腐，依法惩处刘铁男、李达球等一批腐败犯罪分子。各级法院审结贪污贿赂等犯罪案件3.1万件4.4万人，同比分别上升6.7%和5.2%。其中被告人原为厅局级以上的99人，原为县处级的871人。加大对行贿犯罪打击力度，判处罪犯2394人，同比上升12.1%。会同有关部门起草没收违法所得司法解释，启动缺席判决没收外逃腐败分子违法所得程序。积极参与海外追逃追赃工作，决不让国外成为腐败分子的“避罪天堂”。依法惩治商业贿赂犯罪，湖南省长沙市中级人民法院以对非国家工作人员行贿罪判处葛兰素史克(中国)投资有限公司罚金人民币30亿元。审结金融诈骗、内幕交易等经济犯罪案件5.6万件，判处罪犯7.3万人。
依法严惩侵害妇女、未成年人权益犯罪。加大对拐卖妇女儿童犯罪的惩处力度，对组织策划、多次参与、拐卖多人的罪犯，坚决依法严惩。继续落实依法惩治性侵未成年人犯罪的意见，始终保持对此类犯罪高压态势。各级法院审结拐卖妇女儿童、性侵未成年人犯罪案件1048件，其中判处5年以上有期徒刑至死刑的876人。会同有关部门出台指导意见，依法制裁家庭暴力行为。
依法严惩暴力伤医、危害食品药品安全和污染环境犯罪。会同有关部门出台惩处涉医犯罪维护正常医疗秩序的意见，依法审理王英生故意杀人案等一批暴力伤医犯罪案件。制定司法解释，加大对危害食品药品安全犯罪打击力度，各级法院审结相关案件1.1万件。出台加强环境资源审判工作的意见，各级法院审结污染环境、破坏资源等犯罪案件1.6万件。
周强：依法严惩网络犯罪。会同有关部门制定办理非法生产销售使用“伪基站”设备案件和办理网络犯罪案件适用刑事诉讼程序的意见。坚决打击网上造谣、传谣行为，依法审理网络推手“秦火火”、“边民”等诽谤、寻衅滋事、非法经营案，切实维护网络秩序，净化网络空间，决不允许网络成为法外之地。
规范减刑、假释、暂予监外执行工作。强化网上公示、开庭审理等措施，以公开促规范。从严控制职务犯罪、黑社会性质组织犯罪、金融犯罪等罪犯减刑、假释，各级法院对上述罪犯裁定减刑1.4万件，同比下降32.7%；裁定假释1501件，同比下降65.1%。对暂予监外执行罪犯进行全面清理，对法定情形已经消失的罪犯决定收监执行1739人，决不允许任何人享有法外特权，决不允许对任何人法外开恩。
二、坚持公正司法，加强人权司法保障
坚持法律面前人人平等，坚持以事实为根据、以法律为准绳，发挥庭审对查明事实、认定证据、保护诉权、公正裁判的决定性作用，以严格司法保障公正司法。
周强：切实保障无罪的人不受刑事追究。落实罪刑法定、疑罪从无等法律原则，各级法院对518名公诉案件被告人和260名自诉案件被告人依法宣告无罪。坚持公开审判、举证质证、法庭辩论等诉讼制度，保障当事人的知情权、陈述权、辩护权、申诉权。福建省高级人民法院依法审理念斌投放危险物质案，以“事实不清、证据不足”宣告念斌无罪。
坚决纠正冤假错案。各级法院按照审判监督程序再审改判刑事案件1317件，其中纠正一批重大冤假错案。内蒙古自治区高级人民法院依法再审呼格吉勒图故意杀人、流氓罪一案，改判呼格吉勒图无罪，目前正在依法依纪追究有关办案人员的责任。坚持实事求是、有错必纠，以对法律负责、对人民负责的态度，对错案发现一起，纠正一起。对错案的发生，我们深感自责，要求各级法院深刻汲取教训，进一步健全冤假错案有效防范、及时纠正机制。
切实保障律师依法履职。制定办理死刑复核案件听取律师意见的办法，保障律师查询立案信息、查阅相关材料等权利，律师可直接向最高人民法院法官当面陈述辩护意见，确保死刑复核案件质量。积极探索律师参与化解涉诉信访案件的做法，充分发挥律师在化解矛盾纠纷中的作用。
加强少年审判工作。完善“圆桌审判”方式，保护未成年人合法权益，各级法院判处未成年罪犯5万人。继续落实未成年人犯罪记录封存制度，切实帮助失足青少年回归社会、改过自新。加强少年民事案件审判工作，江苏省徐州市铜山区人民法院审结首例撤销未成年人父母监护人资格案件，依法制裁监护人侵犯被监护人权利行为，促进解决监护缺位问题，完善监护制度。
加强国家赔偿和司法救助工作。明确国家赔偿案件适用精神损害赔偿的原则和条件，推动建立国家赔偿联动机制，有效保障赔偿请求人合法权益。各级法院审结国家赔偿案件2708件，决定赔偿金额1.1亿元。完善刑事被害人救助制度。为当事人减免诉讼费1.8亿元，让生活困难的群众打得起官司。
三、依法审理经济领域各类案件，维护良好市场秩序
平等保护各类市场主体合法权益。各级法院审结一审商事案件278.2万件，同比上升8.5%。出台依法平等保护非公有制经济的意见，促进各类所有制经济健康发展。适应公司注册资本登记制度改革，及时修订公司法司法解释。研究解决产业结构调整中企业依法退市所涉法律问题，各级法院审结企业兼并、强制清算、股权转让等案件1.2万件。制定审理融资租赁合同纠纷案件等司法解释，各级法院审结金融纠纷案件82.4万件，维护良好的金融秩序。审结买卖合同案件66.4万件，促进公平交易。
加大知识产权司法保护力度。依法制裁侵犯知识产权和制售假冒伪劣商品行为，维护公平竞争的市场秩序，保护知识产权，促进创新驱动发展。各级法院审结一审知识产权案件11万件，同比上升10%。审结奇虎与腾讯公司涉不正当竞争案和垄断案，促进规范互联网领域竞争秩序。
平等保护中外当事人合法权益。各级法院审结一审涉外商事案件5804件，海事海商案件1.2万件。依法扣押日本商船三井株式会社货轮，顺利执结国内外广泛关注的“中威”执行案，保障了当事人合法权益。办理国际司法协助案件6014件。依法妥善审理涉港澳台、涉侨案件，切实维护香港、澳门、台湾同胞和归侨侨眷合法权益。妥善处理首例台湾居民的大陆遗属通过两岸司法互助途径取得补偿金案，拓展两岸司法合作范围。办理涉港澳台送达文书、调查取证等司法协助案件1.3万件。1
四、坚持问题导向，践行司法为民，以司法手段保障民生
依法解决事关群众切身利益的问题。各级法院审结一审民事案件522.8万件，同比上升5.7%。其中，婚姻家庭、抚养继承等案件161.9万件，人身损害、劳动争议、教育、医疗、住房等案件149.4万件，民间借贷案件102.4万件，土地承包经营权流转、宅基地纠纷、拖欠农民工工资等案件21.9万件。依法制裁拒不支付劳动报酬犯罪，判处罪犯753人。出台审理工伤保险行政案件规定，明确“上下班途中”等情况下工伤认定标准，保障劳动者合法权益。依法审理就业性别歧视案件，切实保护女性平等就业权。一些法院在审理赡养纠纷案件中判决子女定期回家探望父母，保障老年人权益。制定司法政策，加强对农村留守老人、妇女、儿童权益的保护。
依法制裁利用信息网络侵害他人隐私权行为，上海市第一中级人民法院审结首例在华外国人非法获取公民信息案，维护公民个人信息安全。最高人民法院设立环境资源审判庭，发布环境民事公益诉讼司法解释，各级法院审结资源开发、环境保护民事案件3331件。江苏省高级人民法院审结泰州市环保联合会提起的环境民事公益诉讼案，判处6家企业赔偿环境修复费用1.6亿元。出台维护国防利益和军人军属合法权益的意见，加强涉军维权工作。
努力解决民告官难问题。配合立法机关做好行政诉讼法修改工作，依法受理和审理行政案件，保护行政相对人合法权益，促进、监督行政机关依法行政。各级法院受理一审行政案件15.1万件，审结13.1万件，同比分别上升16.3%和8.3%。依法审理行政不作为案件，公布典型案例，促进行政机关依法履职。完善行政案件交叉管辖、提级管辖等措施，克服非法干扰。
着力解决立案难问题。清理一些地方限制立案的“土政策”，坚持依法受理案件。推进诉讼服务大厅、网站、12368热线“三位一体”诉讼服务中心建设，为当事人提供“一站式”服务。实行预约立案、上门立案，为行动不便的残疾人、老年人提供诉讼便利。推进涉诉信访改革，强化“诉访分离”，开通全国法院远程视频接访系统，最高人民法院直接接谈4548人次，建立网上申诉信访平台，健全涉诉信访终结机制，畅通信访案件入口和出口。异地交叉评查信访案件，解决信访工作中的突出问题。
切实解决偏远地区群众诉讼不便问题。加强人民法庭工作，在街道乡镇合理设置法庭，方便群众就近诉讼。深入社区乡村、田间地头，及时就地化解矛盾，让司法走进群众、贴近群众。积极推广远程视频庭审，通过“车载法庭”等方式开展巡回审判，让群众切实感受到司法服务就在身边。
进一步解决执行难问题。建立具备网络查控、远程指挥、快速反应、信息公开等功能的四级法院执行指挥体系，切实加大执行力度。各级法院受理执行案件341万件，执结290.7万件，同比分别上升14.1%和7%。开展涉民生案件专项集中执行活动，执结涉民生案件21.9万件，执行金额87.8亿元。进一步清理执行积案。依法打击拒不执行判决、裁定犯罪，判处罪犯696人，同比上升17.8%，坚决维护法律尊严和司法权威。
五、深入推进司法公开，着力构建开放、动态、透明、便民的阳光司法机制
大力实施“天平工程”，加强法院信息化建设，深化司法公开，实现审判执行全程留痕，推动审判执行工作机制深刻变革，以司法公开和机制变革倒逼、促进司法公正。
推进审判流程公开。建立中国审判流程信息公开网，通过网站、短信、微信等多种渠道推送案件流程信息，变以往当事人千方百计打听案件进展为法院主动向当事人告知，保障当事人知情权。建立数据管理平台，实现对全国法院案件信息的集中管理、实时统计。加强庭审直播网建设，推进庭审全程录音录像，各级法院通过视频直播庭审8万次。推进网上办案，加强对立案、审判、执行、信访各个环节的信息化管控，提高审判质量效率。
推进裁判文书公开。加大在互联网公布裁判文书力度，建成世界最大的裁判文书网，最高人民法院和部分省区市法院实现了能够上网的生效裁判文书全部上网目标，截至今年2月底共上网公布裁判文书629.4万份，其中最高人民法院公布7993份。通过上网公布裁判文书，发挥司法裁判的教育、示范、引导、评价功能，大力弘扬社会主义核心价值观。
推进执行信息公开。建立执行信息公开网，将执行案件的有关信息通过短信、网站、电子邮件等途径向当事人公开。推行网络司法拍卖，降低买受人成本，接受社会监督。完善失信被执行人名单制度，在最高人民法院网站、微博、微信开设曝光台，公开发布失信被执行人信息110万例，采取限制高消费等信用惩戒措施150万次，督促被执行人履行义务。
加强法治宣传。充分运用传统媒体和新媒体以案释法，引导群众增强法治意识。建立典型案例月度发布制度，公开发布典型案例189件。首次邀请外国驻华使节旁听最高人民法院庭审，展示我国司法形象。在首个国家宪法日组织全国法院集中开展“让法治成为信仰”主题宣传活动。举办“中国-东盟大法官论坛”并通过《南宁声明》，促进对外司法交流。
六、深化司法改革，推动完善中国特色社会主义司法制度
认真落实党中央关于司法改革决策部署，制定关于全面深化人民法院改革的意见，出台65项具体改革举措，全面推进各项改革，促进审判体系和审判能力现代化。
设立最高人民法院巡回法庭。在深圳、沈阳分别设立最高人民法院第一、第二巡回法庭，审理跨行政区域重大行政和民商事案件，实现最高人民法院工作重心下移，就地解决纠纷，方便群众诉讼，同时便于最高人民法院本部集中精力制定司法政策、审理具有重大指导意义的案件。在巡回法庭全面推行主审法官制度等各项改革措施，让审理者裁判、由裁判者负责，使巡回法庭成为司法改革的“试验田”和“排头兵”。
设立跨行政区划法院。在北京、上海组建跨行政区划中级法院，办理跨地区重大刑事、民事、行政案件，解决一些当事人“争管辖”和诉讼“主客场”问题，促进法律统一正确实施。
设立知识产权法院。根据全国人大常委会的决定，在北京、上海、广州设立知识产权法院，审理知识产权民事和行政案件，落实国家知识产权战略，发挥司法保护知识产权的重要作用。
稳步推进重点项目改革试点。在吉林、上海、湖北、广东、海南、贵州、青海法院进行人财物省级统管、人员分类管理、司法责任制、司法职业保障等改革试点，选取12个法院开展审判权运行机制改革试点，按新模式设立深圳前海合作区人民法院、珠海横琴新区人民法院，为改革提供可复制、可推广的经验。
健全审判监督指导机制。尊重司法规律，克服监督指导工作中的行政化倾向，取消对高级法院的统计考核排名，指导高级法院取消对辖区法院不合理的考核指标。加强司法解释工作，制定司法解释15件，清理1949年以来的司法解释，废止715件。发布指导性案例22件，统一类案裁判标准。全面推进量刑规范化改革，规范刑罚裁量权行使。最高人民法院带头改革审判委员会制度，大幅减少审委会讨论案件数量，强化总结审判经验、决定审判工作重大事项职能，提高审委会运行机制透明度。完善多元化纠纷解决机制，依法执行仲裁裁决，依法确认人民调解协议效力，加强诉讼调解，各级法院以调解和当事人撤诉方式处理案件461.9万件。
改革人民陪审员工作机制。提前完成人民陪审员“倍增计划”，去年底全国人民陪审员总数达到21万人，共参审案件219.6万件。积极拓展人民陪审员参审范围，山东省东营市中级人民法院吸收人民陪审员参与审理倪发科受贿、巨额财产来源不明案，系人民陪审员首次参审重大职务犯罪案件。
七、坚持从严管理队伍，进一步提高队伍素质
坚持从严治院，一手抓教育，一手抓惩处。各级法院共立案查处各类违纪违法干警2108人，结案处理1937人，同比分别上升154.3%和172.8%。扎实做好党的群众路线教育实践活动整改工作。制定整改措施，深入整治“四风”和群众反映强烈的“六难三案”问题。总结推广陕西省富县人民法院“群众说事、法官说法”便民工作经验，参与县域治理。改进司法作风，对中央八项规定精神贯彻落实情况进行专项检查，查处违反中央八项规定精神的干警196人。
着力提高法官司法能力。完善法官招录、遴选机制，面向社会公开选拔高层次法律人才。最高人民法院从法学教授和律师等法律工作者中招录5名优秀人才担任法官，从军事法院、军事检察院接收3人担任法官。坚持按“好干部”标准选人用人，着力优化队伍结构。最高人民法院培训干警1.5万人次，全国法院共培训干警60万人次。加强对口援藏、援疆、援青工作。加强民族地区双语法官培训。学习宣传邹碧华同志先进事迹，引导广大干警自觉做公正为民的好法官、敢于担当的好干部。各级法院共有316个集体、467名个人受到中央有关部门表彰奖励。
以零容忍态度坚决惩治司法腐败。认真落实党风廉政建设主体责任和监督责任，对73名履职不力的法院领导干部进行党风廉政问责。对当事人随案发放廉政监督卡，开展廉政回访。全国四级法院全部开通举报网站，实现联网运行和实时监督，及时处理举报线索。认真落实“五个严禁”、司法巡查、审务督察、任职回避、防止内部干扰等制度。加大查处力度，在全国法院清查虚假诉讼案件3397件，立案查处307人。查处利用审判执行权违纪违法干警863人，其中移送司法机关处理138人，给予党纪政纪处分781人，同比分别上升126.5%、36.6%和120.6%。
八、自觉接受监督，促进公正司法
自觉接受人大监督。认真落实十二届全国人大二次会议上代表提出的意见建议。向全国人大常委会专题报告规范司法行为情况，根据会议审议意见，进一步加强司法规范化建设。建立健全与全国人大代表结对联络机制，组织开展代表专项视察活动，开通代表网络沟通平台和手机信息平台，以座谈、走访、邀请旁听庭审等形式听取代表意见496人次，办理全国人大代表建议147件。根据代表建议，加大对危害药品安全、虐待少年儿童等违法犯罪行为惩治力度，回应群众关切。
自觉接受政协民主监督。完善接受民主监督机制，及时向政协通报法院工作情况，积极参加全国政协关于司法改革的双周协商，走访接待全国政协委员115人次，办理全国政协提案86件。加强与各民主党派、工商联、人民团体、无党派人士的日常联络，通过调研视察、联席会议等方式，认真听取意见。
依法接受检察机关诉讼监督。支持、配合检察机关履行监督职责，向最高人民检察院通报死刑复核案件，依法审理检察机关对生效裁判提起的抗诉案件，认真对待检察建议，及时纠正工作中存在的问题，共同维护司法公正。
周强：广泛接受社会监督。健全新闻发言人制度，加强与媒体沟通，及时发布司法信息，接受舆论监督。聘请100名特约监督员和40名特邀咨询员，加强对法院工作的监督。充分发挥最高人民法院网站、微博、微信和新闻客户端的作用，用好“院长信箱”、“给大法官留言”等栏目，畅通民意沟通渠道。
各位代表，过去一年人民法院工作的发展进步，是以习近平同志为核心的党中央坚强领导，全国人大及其常委会有力监督，国务院大力支持，全国政协、各民主党派、工商联、人民团体、无党派人士以及地方各级党政机关、社会各界和全国人大代表、全国政协委员关心、支持、帮助的结果。在此，我代表最高人民法院表示衷心的感谢!
周强：人民法院工作中还存在不少问题和困难：一是最高人民法院对下级法院监督指导有待进一步加强，人民法院的司法权威有待进一步提高。二是一些案件裁判不公，人民群众反映强烈的有案不立、诉讼拖延、裁判标准不统一等问题有待进一步解决，对规避执行、拒不执行判决裁定行为打击力度有待加大。三是一些法官的司法能力不适应形势任务要求，准确认定事实、正确适用法律、妥善化解矛盾的水平不高。四是“四风”问题在法院依然不同程度存在，一些法官群众观念不强，司法作风不正，对当事人冷硬横推；有的法官缺乏司法良知和法纪观念，违背法官职业道德，甚至徇私枉法，办关系案、人情案、金钱案，陷入司法腐败、违法犯罪的深渊。五是随着人民法院办案数量持续快速增长，新类型案件大量增加，办案压力越来越大，一些经济发达地区一线法官年人均办案高达300多件，案多人少矛盾、人才流失问题突出；民族地区法院双语法官短缺，办案条件有待进一步改善。对上述问题和困难，我们将采取有效措施，切实予以解决。
2015年工作安排
2015年是全面深化改革的关键之年，是全面依法治国的开局之年。人民法院将认真贯彻党中央各项决策部署，认真落实本次大会决议，进一步加强和改进各项工作，努力让人民群众在每一个司法案件中感受到公平正义。
一是打击犯罪、保护人民，维护国家安全和社会稳定。积极参与反恐怖反分裂斗争，依法严惩暴力恐怖犯罪，严惩严重危害人民群众安全的各类犯罪，坚决维护国家安全、民族团结和社会稳定。积极参与反邪教斗争，依法惩治利用邪教组织破坏法律实施犯罪。依法惩治信息网络领域犯罪。推动创新立体化社会治安防控体系，维护国家长治久安，保障人民安居乐业。
二是依法严惩腐败犯罪，促进反腐败斗争深入开展。高举反腐利剑，对腐败犯罪分子，不论其职务多高，权力多大，都要依法严惩。要严惩发生在群众身边的腐败犯罪，严惩食品药品管理、生态环境、安全生产、土地出让等领域的职务犯罪和商业贿赂犯罪。完善对外逃腐败犯罪分子依法审理程序，无论其逃到哪里，都要坚决绳之以法。在严厉打击受贿犯罪的同时，进一步加大对行贿犯罪的惩治力度，减少腐败犯罪。加强与有关方面协调配合，共同推进惩治和预防腐败体系建设。
三是主动适应经济发展新常态。为经济稳定增长提供更加有力司法保障。落实稳中求进要求，围绕今年经济工作重点任务，牢牢把握保持经济稳定增长、转变经济发展方式、实施“一带一路”战略和推进新型城镇化、自贸区战略、维护海洋权益等对人民法院工作提出的新要求，加强司法应对，妥善化解投资消费、对外贸易、知识产权、互联网金融、环境资源、海洋经济、农村土地制度改革、征地拆迁等领域的矛盾纠纷，为经济社会发展营造公平正义的法治环境。
四是深化司法改革，扎实推进重大改革任务的落实。司法改革已进入深水区，我们要敢于打破各种利益藩篱，勇于向自身开刀，动自己的“奶酪”，敢啃硬骨头，甘当“燃灯者”。扎实推进全面深化人民法院改革意见确定的各项改革举措。配合中央有关部门继续推进人财物省级统管等改革试点工作，并将试点扩大到其他省区市。积极推进以审判为中心的诉讼制度改革。推进立案登记制改革，从制度上解决立案难问题。落实规范刑事诉讼涉案财物处置工作的意见，落实禁止让被告人穿囚服出庭的规定。深化涉诉信访改革，推进涉诉信访法治化、信息化。完善案件繁简分流，充分发挥仲裁、人民调解、行政调解、司法调解在化解矛盾中的重要作用。深入推进刑事案件速裁程序试点工作。完善人民陪审员参审机制。各项改革都要务求实效，让人民群众切实感受到司法改革的成果。
五是坚持司法为民、公正司法、严格司法，不断提升司法公信力。完善司法便民利民信息平台，为当事人提供形式多样、方便快捷的诉讼服务，决不允许对当事人诉求相互推诿，决不允许让群众为立案来回奔波。紧紧围绕群众反映强烈的问题，规范司法行为。严格贯彻执行三大诉讼法，确保程序公正。加大执行工作力度，依法制裁规避执行行为，着力解决异地执行难问题。完善冤假错案复查纠正、国家赔偿、责任追究机制。出台保障律师执业权利的措施，加快律师服务平台建设，为律师履职提供便利，更好地发挥律师作用，促进公正司法。在强化法院内部监督的同时，更加自觉地接受人大监督、政协民主监督、检察机关诉讼监督和社会监督，不断改进各项工作。
六是继续推进司法公开，进一步增强司法透明度。深化审判流程、裁判文书、执行信息三大公开平台建设，实现全国法院全覆盖、各项工作全覆盖、人员岗位全覆盖。提升信息化水平，充分利用审判大数据，提高审判质量和效率，促进科学决策。积极探索移动互联环境下司法公开新途径，拓展司法公开的广度和深度，让暗箱操作没有空间，让司法腐败无处藏身。落实“谁执法谁普法”要求，加强法治宣传，讲好中国法治故事，传播中国法治强音，大力弘扬法治精神和社会主义核心价值观。
七是坚持从严管理队伍，不断提高队伍素质。始终坚持党的领导、人民当家作主、依法治国有机统一，坚定不移走中国特色社会主义法治道路。认真学习贯彻总书记重要批示，深入开展向邹碧华同志学习活动，引导干警坚守法治信仰，忠实履行职责。扎实开展“三严三实”专题教育，持之以恒改进司法作风，坚决防止“四风”问题反弹回潮。健全法官逐级遴选、社会公选制度。加强法官职业保障，缓解案多人少、人才流失问题。加大对西部、边远、民族地区法院工作支持力度。严格落实中央关于领导干部干预司法活动、插手具体案件处理的记录、通报和责任追究规定，落实防止法院内部人员干扰办案等制度，以零容忍态度坚决惩治司法腐败，以廉洁司法保证公正司法。
各位代表，以党的十八届四中全会召开为标志，依法治国开启了新征程。我们要在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，高举中国特色社会主义伟大旗帜，以邓小平理论、“三个代表”重要思想、科学发展观为指导，深入学习贯彻总书记系列重要讲话精神，忠实履行宪法法律赋予的职责，迎难而上，奋发有为，为协调推进“四个全面”、实现中华民族伟大复兴的中国梦作出新的更大贡献！
（原标题：人大全体会 周强作最高人民法院工作报告(全文)）
第五篇：最高法院关于审理土地承包纠纷案件司法解释解读
最高法院关于审理土地承包纠纷案件司法解释解读
2005年07月30日 15:17
倪晓
最高人民法院昨天发布了《关于审理涉及农村土地承包纠纷案件适用法律问题的解释》，并将于今年9月1日起施行。《解释》的公布施行，对依法保护广大农民依法享有的土地承包权益，规范人民法院审理相关纠纷案件的司法实践，具有十分重要的意义。为此，最高人民法院副院长黄松有接受本报记者采访，就《解释》的内容进行权威解读。
应予受理的五种情形
农村土地承包法公布实施后，如何确定涉及农村土地承包纠纷案件的受理范围问题日益凸显。对农民已经取得土地承包经营权后，因其承包经营权被侵害而提起的民事诉讼，《解释》规定人民法院应当依法予以受理。其中包括：农村土地承包合同纠纷、土地承包经营权侵权纠纷、土地承包经营权流转纠纷、土地承包经营权继承等纠纷案件。此外，对承包地征收补偿费用分配引起的争议，因其同样属于平等民事主体之间的纠纷，人民法院也应当依法予以受理。
土地承包经营权属于物权
《解释》第六条规定，对涉及发包方违法收回、调整承包地，或者承包方弃耕撂荒承包地的纠纷，按照不同情形，分别处理。该规定的基本考虑是：农民通过家庭承包方式依法取得的土地承包经营权是其安身立命的根本，其权利性质应属于物权，这也是农村土地承包法的立法重点所在。违法收回、调整承包地是对物权的侵害，土地承包经营权人有权基于物权人的地位寻求法律保护，要求返还承包地。不论侵权人是否已将该承包地与他人另行建立了承包合同关系，土地承包经营权人要求返还承包地的，均应予以支持。此外，承包方弃耕撂荒承包地有其深刻复杂的背景，农村土地承包法对发包方收回承包地做了严格的限定，并未规定此种情形下发包方可以收回承包地。从维护土地承包经营权人利益的考虑出发，弃耕撂荒承包地的承包方要求返还承包地的诉讼请求，亦应予以支持。
无法定理由发包方不得干涉承包方流转土地自主权
农村土地承包法第三十七条规定，承包方采取转让方式流转土地承包经营权的，应当经发包方同意。因此，实践中不少人认为，只要未经发包方同意，承包方与他人订立的土地承包经营权转让合同即为无效。农村土地承包法做此规定的目的，并不是要限制土地承包经营权人的流转自主权，而是为了更加充分地保护承包方的权益。因为土地承包经营权对农民而言至关重要，一旦转让，在承包期内就无法再行取得土地承包经营权。但更应看到的是，不能在无法定理由的情况下，干涉土地承包经营权人依法享有的土地承包经营权流转自主权。基于此种考虑，《解释》 1
第十三条后段规定，发包方无法定理由不同意或者拖延表态的，不影响土地承包经营权转让合同的效力。《解释》实际是运用了立法目的解释的方法论，其规定与农村土地承包法的立法目的是一致的。
以土地承包经营权设定抵押无效
农村土地承包法对家庭承包方是否可以采取抵押方式流转其土地承包经营权确实未作明确规定。但抵押权作为担保物权，依物权法定原理，抵押担保物的范围亦应遵从法定。土地承包经营权在性质上实为集体土地使用权，根据担保法第三十七条第(二)项和第三十四条第(五)项规定，除了依法经发包方同意抵押的“四荒”等荒地的土地使用权外，集体土地使用权不得抵押。其本意在于，以土地承包经营权设定抵押权，在抵押权实现时将有可能导致土地承包经营权人丧失这项极为重要的权利，从而沦为失地农民，成为严重的社会问题。因此，《解释》第十五条规定：承包方以其土地承包经营权进行抵押或者抵偿债务的，应当认定无效。
按公平原则处理无法预料的重大变化
在中央出台一系列惠农政策措施之前，土地承包经营权的流转有很多为零流转费或者负流转费(俗称“倒贴皮”、“倒贴水”)。随着农业税减免力度加大、进程加快以及农业补贴政策的贯彻落实，继续履行原来的约定，在当事人之间无疑造成了显失公平的结果。而这是由于国家农业基本政策的重大调整所致。对于流转合同而言，属于订立当时的基础或者环境，因不可归责于当事人的事由发生的非当初所能预料的变更。此类纠纷在今后一段时期内极有可能大幅度增长。如果不确立一定的协调原则，农民的基本权利就有可能得不到保护。情事变更原则的制度功能，可以为此问题的解决提供有益的参考价值。尽管相关争论历来存在，但我们认为，在这一类纠纷中借鉴情事变更原则的制度机理是可行的。因此，《解释》第十六条规定：因承包方不收取流转价款或者向对方支付费用的约定产生纠纷，当事人协商变更无法达成一致，且继续履行又显失公平的，人民法院可以根据发生变更的客观情况，按照公平原则处理。不过，在适用该条规定的时候，必须严格掌握。要看纠纷产生的原因是什么、原约定是否造成当事人间权利义务显失平衡的结果等。不能动辄变更当事人的约定，践踏合同的严肃性。
一地数包纠纷中经营权归依法登记方
一地数包是指，发包方就同一土地与他人订立两份以上承包合同的情况。我们认为，如果土地承包经营权人将其权利依法登记，则该权利具有了法定的公示方式。农村土地承包法第四十九条已经赋予依法登记取得土地承包经营权证等证书的其他方式承包土地经营权，以相应的物权效力。因此，《解释》第二十条首先从权利性质方面区分，如果一方已经依法登记，则该人享有的是一种物权性质的权利。其他未进行依法登记的仅为合同权利人，在性质上属于债权。两者相较，前者优先。如果均未依法登记，则两者权利性质同属债权，应依承包合同生效的时间先后确定。如根据以上方法仍不能确定，则依据合法占有使用承包地的事实确定土地承包经营权的归属。为避免造成恶意抢占带来的消极后果，《解释》第二十条还规定，已经发生争议的，在争议解决前的强行先占不得作为确定土地承包经营权的依据。需特
2别说明的是，《解释》之所以未将取得土地承包经营权证等证书作为确定土地承包经营权权利属性的依据，主要是基于两个考虑：
1、从法律上讲，依法在登记机关进行登记，即已完备了物权法意义上的公示，只有依法登记才具有物权公示的实质意义；
2、从调研情况看，确权发证的工作在个别地方还有待加强。
集体经济组织成员可以请求支付土地补偿费
此类纠纷主要集中在城镇边缘建设用地需求较大、征地较为频繁的地区。与其他涉农纠纷相比，其往往涉及农民的根本利益，具有矛盾激烈、难于化解的特点。目前，由此引发的涉诉信访已经在整个涉农信访中占有相当大的比重。承包地征收补偿费用包括土地补偿费、安置补助费及地上附着物和青苗补偿费三个部分。《解释》第二十二条至第二十四条规定的基本内容和考虑是：
1、地上附着物和青苗补偿费是对被征地农户财产损失的补偿，理应支付给承包方；
2、安置补助费是对被征地农户丧失土地承包经营权的补偿，只要该农户放弃统一安置，该笔费用亦应支付给他；
3、土地补偿费系对集体土地所有权丧失的补偿，其分配主体应当是征地补偿安置方案确定时所有具有本集体经济组织成员资格的人，这也是成员自益权的体现。
考虑到土地补偿费分配机制的改革趋势，为使《解释》的规定能够与日后新出台的相关规范性文件衔接，《解释》第二十四条后段另作了特别规定，即已报全国人大常委会、国务院备案的地方性法规、自治条例和单行条例、地方政府规章对土地补偿费在农村集体经济组织内部的分配办法另有规定的除外。
农村集体经济组织成员资格问题应有立法解释
最高人民法院审判委员会对《解释》稿进行讨论后认为：农村集体经济组织成员资格问题事关广大农民的基本民事权利，属于立法法第四十二条第(一)项规定的情形，其法律解释权在全国人大常委会，不宜通过司法解释对此重大事项进行规定。因此，应当根据立法法第四十三条规定，就农村集体经济组织成员资格问题，建议全国人大常委会作出立法解释或者相关规定。
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