XX大药房质量风险点的管理重点和处置预案简述5篇

第一篇：XX大药房质量风险点的管理重点和处置预案简述

XX大药房

药品经营活动中质量风险点的管理和处置预案，进行风险识别、评价、控制、沟通和审核过程

药品经营质量风险管理是一个系统化的过程，药品经营企业作为质量风险管理主体，在药品经营环节实施GSP过程中，通过运用质量风险管理的方法，正确识别质量风险、评估质量风险，科学控制质量风险，达到降低质量风险危害程度的目的，从而发挥质量风险管理对企业GSP贯彻实施的保证作用，进一步保证药品的质量，切实保障公众用药的安全有效。为此，药房制定了质量风险的管理规定，对经营过程中可能发生质量风险进行是识别、评估、控制，把风险导致的各种不利后果减少到最低程度，从而保证了药品质量和服务质量。

药品质量风险管理是药房整个质量管理体系的一个重要组成部分。质量风险管理方法使我们能主动地识别并控制药品经营过程中潜在的质量问题，药品质量风险管理贯穿于包括了本药房经营活动中的采购、收货、验收、陈列养护、销售等质量管理的全过程，要求每一位员工均应具有药品质量风险意识。药房还成立专门的质量风险管理机构，成员包括：负责人、质量负责人、养护员、营业员。

一、经营过程中质量风险点的管理重点和处置预案 药房按照药品经营管理过程对质量风险点进行管理，其管理 重点为：

1．人员管理的风险点及处置预案：(1)风险点 人员管理的高风险岗位为：质量管理负责人、质量管理员、验收员、养护员。

①质量管理负责人负责“高风险点”：药房质量否决权；

②质量管理员负责“高风险点”：客户的管理、供货商的审核、品种的审核； ；

③验收员负责“高风险点”：药品的质量验收；

④养护员负责“高风险点”：陈列药品的养护管理。

(2)处臵预案

高风险岗位是风险管理的关键岗位，对高风险岗位的任职资 格及岗前、岗位培训和继续教育是确保高风险岗位控制要点，药 房对高风险岗位的管理作为风险管理的重点进行控制。

2．经营过程管理的风险点及处置预案

药品经营过程中高风险点的管理是为了控制药房经营过程中出现的质量风险，避免药房因出现质量事故而造成损失，达到 由合法的人，从合法的企业，购入合法的药品，通过合法的储存 与运输，合法销售给客户的质量目标。(1)购进的风险点及处臵预案

①风险点

供货商管理是企业购入药品的关键风险点，只有从合法的供 货商购入药品才能确保药品的合法性；购入合法药品是采购中的 关键点，也是采购过程的风险关键点，只有从合法的供货商，采 购合法的品种，经过合法的收货和验收才能确保购入药品的合法 性。

②处臵预案

药房对于供货商，由质量管理员负责审核，质量负责人进行 批准管理，确保经营系统中的供货商全部为合法供货商，采购人员只能从计算机系统中选择供货商，确保了采购药品过程中供货商的合法性；采购人员只能从计算机系统中合法供货商和合法品 种中进行选择，形成采购记录；收货时必须有采购记录才能收货，确保了药品是从合法供货商采购；验收过程中，逐批逐一验收，资质、票据、物品相互对应吻合，按规定做好验收记录，确保了药品本身的合法性。

(2)药品陈列、养护的风险点及处臵预案

①风险点

冷藏药品的储存和养护是储存和养护中的高风险点；温湿度 符合GSP要求是陈列养护的风险点。

②处臵预案

对有需要冷藏的药品，放入冷藏保存，确保冷藏药品的储存安全。陈列养护风险点需要按时监测记录和采取措施调节温湿度在规定范围内。

(3)销售管理的风险点及处臵预案

①风险点

合法销售客户、消费者用药知识缺乏、销售退回药品管理是销售管理的高风险点。

②处臵预案

合法销售客户风险点要按照药品分类管理进行销售药品，处方药需要凭医师处方销售，含麻黄素制剂等国家规定特殊管理药品，要严格按照规定执行。消费者用药知识缺乏风险点通过驻店药师开展用药咨询加以化解。销售退回管理的风险点由质量管理员把关，通过计算机系统进行管理，确保药品质量。

二、经营活动中风险识别、评价、控制、沟通和审核的过程 简述

1、风险识别：在药品经营过程中，引起质量风险的关键影响因素，包括企业负责人的总体经营、组织机构、人员培训、质量体系评审、验证与校准、计算机系统、温湿度监控系统、仓储运输设施和管理条件、过程环节管理(药品购进、收货、验收、储存与养护、药品销售、出库与运输、售后服务)等多个环节和关键控制点，任何一个环节出错都将导致不同的危害事件，即每个环节都存在着不同的风险。

2、风险评价：是在一个风险管理过程中，对支持风险决策 的资料进行组织的系统过程。它包括风险分析和风险评估两个部 分。

风险分析就是对药品经营风险的严重性和可能性进行分析判断。对药品经营风险源可能造成的后果进行衡量，同时就可能发生有害事件的频率进行评估。计算药品经营活动中风险指数，风险的严重性。根据风险严重程度，确定风险可接受性。对于药品经营活动中可能出现的低风险是可接受风险，可不必主动采取风险干预措施；药品经营活动中可能出现的中等风险是合理风险，通过实施风险控制措施，风险得以降低，效益超过风险，达到接近可接受水平；药品经营活动中可能出现的不可接受风险，指风险可能导致的伤害严重，必须采取有效干预措施，以规避风险。

3、风险控制：针对药品经营过程各环节进行的质量风险评价，为减少人为因素引发的经营环节高风险，采取相应的质量风险控制措施。药品质量风险控制策略包括事前控制、事中控制、事后反馈等步骤。事前控制，即在药品质量风险发生前对其采取的预防性控制措施，以避免各种失误、浪费和损失的发生。具体措施包括：药房在经营活动中采取各种预防措施使风险得以避免，或风险减弱、或风险转移、或风险自留等。事中控制，一旦药品质量风险发生后，药房应主动运用质量风险管理方案，积极、科学、快速地做出应对措施，将损失降低至最小。事后反馈，药品质量事故发生后，对整个事件本身进行总结分析，并据此提出今后的改进方案，为今后质量安全防范措施的制定和实施提供科学依据，从而将质量风险降至可接受的水平，通过分析决定药房的风险控制策略。

在风险管理的控制上，药房通过岗位操作规程和计算机系统 对各个关键岗位的权限设臵来对风险进行科学控制。对采取控制 措施以后风险的控制和可接受程度进行控制效果等级评分，从而 评价控制措施的有效性，并通过分析药房药品质量管理工作措施不足的地方，以促进药房的质量工作不断改进、完善。

4、风险沟通：

本药房在药品经营过程中，质量风险的确认、风险评估、严重程度、风险控制、处理等信息都需要充分交流，通过质量风险沟通的形式，完整记录书面结果。本药房药品经营全过程包括药品购进、收货、检查验收、储存与养护、药品销售、售后服务等多个环节和关键控制点，开展质量风险管理，并将质量风险管理实施过程通过文件的形式固定下来。通过对高风险岗位人员进行定期培训、与高风险岗位人员在经营过程中发现的问题进行沟通，不断改进高风险岗位的操作规程，以确保高风险管理的安全性。

5、质量风险审核：药房根据风险相关的新的(适用性)知识 和经验，对风险管理过程的结果进行审核或监控。

在药品经营过程中，药房结合质量管理工作中的质量管理体系每年适时开展质量风险管理的定期内部审核，并引入新的知识和经验，将风险点作为内审的重要审核内容。通过对风险管理的全过程进行审核，不断提高，避免经营风险，确保经营全过程的安全可靠，从而检验和监控GSP实施的有效性、持续性。

XX大药房 2014年12月 日

第二篇：质量风险点的管理重点和处置预案

岐山县平安大药房

经营活动中质量风险点的管理重点和处置预案，简述在经营活动中进行风险识别、评价、控制、沟通和审核的过程

质量风险管理是一个系统化的过程,药品经营企业是质量风险管理主体，为进一步保证药品的质量，切实保障公众用药的安全有效。我单位制定了质量风险的管理规定，对经营过程中可能发生质量风险进行是识别、评估、控制，把风险导致的各种不利后果减少到最低程度，从而保证了药品质量和服务质量。

一、经营过程中质量风险点的管理重点和处置预案

我单位按照药品经营管理过程对质量风险点进行管理，其管理重点为： 1.人员管理的风险点及处置预案：（1）风险点

人员管理的高风险岗位为：质量负责人、质量管理机构负责人、质量管理员、验收员、养护员。

① 质量负责人负责“高风险点”：公司质量否决权；

② 质量管理机构负责人负责“高风险点”：供货商和品种的审核； ③ 质量管理员负责“高风险点”：客户的管理； ④ 验收员负责“高风险点”：药品的验收； ⑤ 养护员负责“高风险点”：储存药品的养护管理。（2）处置预案

高风险岗位是风险管理的关键岗位，对高风险岗位的任职资格及岗前、岗位培训和继续教育是确保高风险岗位控制要点，公司对高风险岗位的管理作为风险管理的重点进行控制。

2.经营过程管理的风险点及处置预案

药品经营过程中高风险点的管理是为了控制我单位经营过程中出现的质量风险，避免因出现质量事故而造成损失，达到由合法的人，从合法的企业，购入合法的药品，通过合法的储存与运输，销售给合法的客户的质量目标。

43（1）购进的风险点及处置预案 ① 风险点

供货商管理是企业购入药品的关键风险点，只有从合法的供货商购入药品才能确保药品的合法性；购入合法药品是采购中的关键点，也是采购过程的风险关键点，只有从合法的供货商，采购合法的品种，经过合法的收货和验收才能确保购入药品的合法性。② 处置预案

对于供货商，由质量管理机构负责人进行管理，质量负责人进行批准，确保经营系统中的供货商全部为合法供货商，采购人员只能从计算机系统中选择供货商，确保了采购药品过程中供货商的合法性；采购人员只能从计算机系统中合法供货商和合法品种中进行选择，形成采购记录；收货时必须有采购记录才能收货，确保了入库药品是从合法供货商采购；验收过程中，按批号验证药品的检验报告单，确保了药品本身的合法性。（2）药品储存、养护的风险点及处置预案 ① 风险点

冷藏药品的储存和养护是储存和养护中的高风险点；冷藏的温湿度符合GSP要求是储存的风险点。② 处置预案

冷藏药品设置了冷藏箱，确保冷藏药品储存安全；冷藏药品的储存通过双回路电源和运输过程的应急预案，确保冷藏药品的储存安全。（3）销售管理的风险点及处置预案 ① 风险点

合法销售客户和经营范围的管理、销售退回药品管理是销售管理的高风险点。② 处置预案

销售客户与经营范围、销售退回管理的风险点由质量管理员通过计算机系统进行管理，对客户按照经营范围进行分类，确保不超范围经营；销售开票员只能向经营系统中的合法销售客户进行药品销售；销后退回记录须由原始销售记录生成。

二、经营活动中风险识别、评价、控制、沟通和审核的过程简述

1、风险识别：是系统地使用信息来寻找和识别所述风险疑问或问题的潜在根源。

药品在经营过程中，引起质量风险的关键影响因素，包括企业负责人的总体经营、组织机构、人员培训、质量体系评审、验证与校准、计算机系统、温湿度监控系统、仓储运输设施和管理条件、过程环节管理（药品购进、收货、验收、储存与养护、药品销售、出库与运输、售后服务）等多个环节和关键控制点，任何一个环节出错都将导致不同的危害事件，即每个环节都存在着不同的风险。

全体员工采用前瞻和回顾的方式对不同的岗位进行风险识别，填写风险管理记录表，汇总到质量管理部。

2、风险评价：是在一个风险管理过程中，对支持风险决策的资料进行组织的系统过程。它包括风险分析和风险评估两个部分。

风险分析就是对风险的严重性和可能性进行分析判段。严重性（S）就是对风险源可能造成的后果的衡量，可能性（P）就是有害事件发生的频率或可能性。

风险评估使用风险等级确定标准表，计算风险指数，以确定风险的严重性。根据风险严重程度，确定风险可接受性，低风险是可接受风险，可不必主动采取风险干预措施；中等风险是合理风险，通过实施风险控制措施，风险得以降低，效益超过风险，达到接近可接受水平；不可接受风险，指风险可能导致的伤害严重，必须采取有效干预措施，以规避风险。

3、风险控制：是采取措施，其目的是将风险降低到一个可以接受的水平。针对经营过程各环节进行的质量风险评价，为减少人为因素引发的经营环节高风险，采取相应的质量风险控制措施。

质量风险控制策略包括事前控制、事中控制、事后反馈等步骤。事前控制，即在质量风险发生前对其采取的预防性控制措施，以避免各种失误、浪费和损失的发生。具体措施包括风险避免、风险减弱、风险转移、风险自留等方法。事中控制，即指药品质量风险发生后，企业应主动运用质量风险管理方案，积极、科学、快速地做出应对措施，将损失降低至最小。事后反馈，是指药品质量事故发生后，对整个事件本身进行总结分析，并据此提出今后的改进方案，为今后质量安全防范措施的制定和实施提供科学依据，从而将质量风险降至可接受的水平。通过分析决定公司的风险控制策略。在风险管理的控制上，我单位通过岗位操作规程和计算机系统对各个关键岗位的权

限设置来对风险进行科学控制。对采取控制措施以后风险的控制和可接受程度应进行控制效果等级评分，来评价控制措施的有效性并通过分析公司的质量工作措施不够全面的地方以促进公司的质量工作不断改进、完善。

4、风险沟通：是指在决策者和其他涉险人员之间分享有关风险和风险管理的信息。各方可以在风险管理过程的任何阶段进行沟通。应当充分交流质量风险管理过程的结果并有文件和记录。

在药品经营过程中，质量风险的确认、风险评估、严重程度、风险控制、处理等信息都需要充分交流，通过质量风险沟通的形式，完整记录书面结果。药品经营全过程包括药品购进、收货、检查验收、储存与养护、药品销售、出库与运输、售后服务等多个环节和关键控制点，开展质量风险管理，并将质量风险管理实施过程通过文件的形式固定下来。通过对高风险岗位人员进行定期培训、与高风险岗位人员在经营过程中发现的问题进行沟通，不断改进高风险岗位的操作规程，以确保高风险管理的安全性。

5、质量风险审核：是根据风险相关的新的（适用性）知识和经验，对风险管理过程的结果进行审核或监控。

我单位在药品经营过程中，结合质量管理工作中的质量管理体系内部审核，并引入新的知识和经验，每年适时开展质量风险管理的定期审核，将风险点作为内审的重要审核内容，对风险管理的全过程进行审核，不断提高，避免经营风险，确保经营全过程的安全可靠，从而检验和监控GSP实施的有效性、持续性。通过药品经营过程的质量风险审核表记录药品经营过程中的质量风险审核过程，监控实施质量风险管理的结果。

第三篇：安全措施和风险处置预案

临床科研项目中使用医疗技术保障患者安全的措施和风险处置预案

为提高科研性临床医疗研究能力和应对科研性临床医疗风险的处置能力，制定出科学有效的风险防范措施金和应急对策，结合本院实际，特制定本预案。

1、医务处协调应急期间各个科室的工作，负责科研性临床医疗风险的防范和处置工作。科教处负责科研项目的立项审批以及中止研究。

2、医务处为实验性临床医疗风险应急处置机构，主要工作职能为防范和妥善处置科研性临床风险。

3、科研性临床医疗研究开始前需要制定研究方案，报科教处及医学伦理委员会批准后实施。

4、临床科研开始前，研究者必须向受试者提供有关治疗方法以及受试者的权利和义务等，使受试者充分了解后表示同意，并签署 “知情同意书”后方能开始临床研究实验。

5、对科研型临床医疗风险的应急处理应遵循以下原则处理：

（1）收集信息，重在防范。督促各个科室及时报告实验性临床医疗研究的风险信息，做到信息监控到位，风险防范有效。

（2）及早预警，及时处置。临床科室加强对风险的监测，定期监查，一旦发现问题，及时向科主任报告，并采取果断措施，及时控制和化解风险，防止风险扩大和蔓延，将风险降至最低。

（3）定期对风险进行评估，并提出防范风险的整改措施。

6、出现下列情况之一的，应立即启动应急处置程序，向科教处报告，停止该项科研性临床医疗研究，（1）从事该项科研性临床医疗研究的技术人员或者关键设备、设施及其他辅助条件发生变化，不能正常开展临床研究或可能会带来不确定后果的。（2）发生与该项科研性临床医疗研究直接相关的严重不良后果。（3）该项科研性临床医疗研究存在的伦理缺陷。

（4）该项科研性临床医疗研究存在的医疗质量和医疗安全隐患。（5）该项科研性临床医疗研究临床应用效果不确切。

7、科研性临床医疗风险应急处置程序和措施。

｛1）各科室一旦发生科研性临床医疗风险，应立即启动风险处置预案，相关医务人员立即向科室负责人及医务处报告，非正常行政上班时间汇报总值班，由总值班逐级上报，并按照规定程序开展工作。

（2）相关科室医务人员必须在 24 小时内将书面材料送交医务处。医务处接到报告后，应立即进行调查、核实，并及时将有关情况向分管院长报告，评估风险危害程度，提出风险整改措施和处理意见。

（3）当发生科研性临床医疗分先并有可能造成人员伤亡时，应立即采取措施，保护患者。在应急救援行动中，快速、有序、有效地实施现场急救伤员，降低伤亡率、减少事故损失。

（4）做好风险调查研究，研究分析该项科研性临床医疗研究的安全性、应用效果，并提交医学伦理委员会讨论，是否终止该项科研性临床医疗研究。

8、做好科研性临床医疗风险防范工作：

（1）经行科研性临床医疗研究前要保证患者和家属的知情同意权。要向患者充分并客观的说明科研性临床医疗过程和知情同意书中的各项内容，取得患者和家属的信任。使患者懂得医疗过程中的风险要医患共同承担。

（2）进行科研性临床医疗研究必须是实行严格的准入制度，严格按照治疗规范操作。

（3）要建立针对各种意外情况和不良事件的处理预案。

（4）严格掌握手术或有创操作的指征，术前充分评估患者的病情，排出手术或有创操作的禁忌症。

（5）特殊体质及疑难、复杂患者，术前一定在相关科室会诊基础上，进行术前讨论，确定手术方式、术中和术后可能出现的 并发症及意外情况、拟采取的防范措施。

9、公布有关应急救援预案，加大宣传教育力度，提高科研性临床医疗风险防范意识。

项目负责人签字： 日期：

第四篇：廉政风险点预警处置

周流中心小学廉政风险点预警处置

为了进一步加强学校廉政风险防控出只工作，有效遏制易诱发腐败的风险，特制订如下预警处置措施。

一、廉政风险点涉及范围

1、学校收费

A、巧立名目乱收费：如向学生收取资料费、考试费、饮水费、补课费等； B、以学生自愿为借口的变相收费：如校服费、作业本费、保险费、防疫费等；

2、大宗物资采购及学校基建项目

A、利用采购教学、办公、设备用品，为学生购买保险、订购报刊、书籍及其它学习资料、校服等机会收受有关业务单位的回扣或者与这些单位的人员勾结，虚增购货款进行虚假冒领，或将购货款转到购货单位，虚开发票报账，然后提取现金进行独吞与私分。

B、利用负责教学辅助资料发行机会，收受劳务费、感谢费、奖金等。C、在基建工程招投标、质量检查验收、经费结算等环节收受他人贿赂。

3、资产与财务管理

A、领导把关不严，造成资产流失；

B、将一些收费、创收款等转入“小金库”，搞暗箱操作； C、在教育经费预决算及拨付上，搞暗箱操作；

D、学校及单位的有形资产、无形资产，在租赁、承包等过程中不阳光操作；

4、招生工作 A、违反义务教育阶段划片招生、就近入学的原则，超范围、超年龄招生； B、在招生中弄虚作假；

5、教师招聘及职称评定

A、学校私自录用（借用）或外流（外借）人员； B、学校对上级有关职称评定文件、精神，不宣传贯彻的； C、学校对职称对象，不公示的； D、滞留职称评定指标；

E、不严格执行标准，不严格审验相关证件。

6、贫困生资助

A、弄虚作假、套取国家资金的； B、不及时、足额发放租住款的； C、对资助材料把关不严的。

7、教师以教谋私 A、有偿家教； B、兜售资料； C、私自收费； D、接受家长宴请；

E、向学生及家长索要或暗示索要礼物、礼券等。

第五篇：流动性风险应急处置预案

流动性风险应急处置预案

第一条 为建立健全（以下简称本行）流动性风险管理机制，维护辖区内金融秩序，防范流动性风险产生的支付风险及突发事件对本行造成经济损失及声誉影响，确保本行经营持续发展，特制定本预案。

第二条 本预案依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《银行业突发事件应急预案》、《重大突发事件报告制度》及《河南银行业突发事件应急预案》等相关法律、法规。

第三条 本办法适用于本行对突发性支付风险进行预防、预警和处置。

第四条 组织架构和职责分工：

（一）组织架构。本行成立“流动性风险应急处置领导小组”(以下简称领导小组）。组长由行长担任，副组长由主管业务的副行长担任，成员由总行职能部门主要负责人担任。

（二）职责分工。领导小组主要负责本行发生流动性危机时组织、协调和处置工作。制定本行流动性风险事件应急预案，发生流动性风险事件时，组长启动本应急预案，及时处置和化解流动性风险。各业务部门负责本业务范围内流动性风险的预测，出现风险及时上报领导小组。

第五条 流动性风险事件的预防和预警内容：

（一）客观预测可能出现的流动性风险，积极采取应对措施。根据需要按日、月、季对本行的流动性风险监管指标进行监测，对流动性状况及其变化趋势以及成因进行分析，及时发出预警信号，寻求应对措施。

（二）提高流动性管理的主动性、预见性。在原有的流动性监管周期的基础上，将现金流错配细化到每一天以及每一类流动性储备资产。

（三）加强全行资产负债比例管理，实现资产与负债的合理匹配。预测未来时段资产负债结构状态，测算资产负债比例，调节资产负债结构，优化资产负债状态，实现流动性、安全性和盈利性的最佳组合，达到资产负债总量、期限匹配，合理安排贷款投放的频次及规模。

（四）定期分析潜在存款变动，防止存款流失。分析存款的季节性或周期性的变化对本行的影响，计算存款偏离度；分析存款准备金率继续上调对本行的影响；分析贷款未按预期收回或不良贷款增多对本行的影响。

（五）提高声誉风险的应变能力。制定预案，模拟声誉风险情形，开展演练；建立客户投诉监督平台，从维护客户关系、履行告知义务、及时为客户解决问题、确保客户合法权益等方面实施监督。

（六）加强业务创新，既增加本行的竞争力，又拓宽本行资金来源渠道，加速资金周转，降低流动性风险。

（七）监督存、贷款户变化情况，预测可能出现的流动性风险，如定期存款提前支取情况明显增多，存款大户集中清户转出资金；超过贷款总额2%的客户资信下降，短时间贷款集中出现不良。

（八）本辖区发生自然灾害或公共卫生事件，应及时预测波及本行影响程度，造成不稳定或受危害的程度。

（九）定期不定期进行压力测试，提高本行应对流动性风险的 能力。

第六条 流动性风险事件的应急处置：

（一）发生突发流动性风险事件应依法、快速启动应急预案，制止事态发展。领导小组统一指挥，相关部门各其职责，服从指挥、做到反应快速，控制局势、严格遵守保密处置原则。

（二）流动性风险事件发生60分钟内，为防止险情蔓延，应立即口头或电话形式向领导小组报告（后补书面报告），领导小组立即启动应急预案，主要采取如下措施：

1．发生流动性风险，为规避风险扩大和蔓延应积极采取以下自救措施：

（1）立即派专人亲临现场调查，判断流动性风险的严重程序；

（2）做好本行员工思想维稳工作，要求员工认真履行职责，不得参与挤提存款，并动员员工向亲朋好友等做好解释工作，稳定内部员工及其密切关系人的存款；

（3）暂停贷款发放，降低存贷比例；加大贷款管理力度，降低正常类贷款向不良贷款的迁徙率，提高贷款质量；

（4）收回拆放同业资金，同时收回向股东等关系人发放的贷款；

（5）突发挤兑事件时，本行各级领导要出面做好客户安抚以及宣传和解释工作，消除谣言造成的不良影响，缓解客户情绪； 2.本行已采取自救措施而未有效控制风险时，可向监管部门、地方政府、同业行等求助：

（1）及时寻找存款来源，调整资产组合。向发起行申请拆借资金、向人民银行申请再贷款，必要时申请动用法定存款准备金； 向地方政府申请对本行帮助及扶持；

（2）向其他金融机构转让本行未到期的债权，并及时收回本息；向债权人披露本行解决支付风险的策略，以达到延期支付；

（3）库存现金出现不足时，由财会部与其他银行进行协商，及时调运现金确保现金正常支付；

（4）及时协调公、检、法等部门，查处出现的破坏性宣传行为，妥善处理可能引起的突发性事件，维护社会秩序。

（5）本行计算机系统或设备出现故障，导致客户资金无法及时入账，应立即联系科技零售部，及时与运营商联系查找原因，进行抢修，并向客户做好解释工作；发生网络被盗，应立即向小组领导报告，并及时向公安部门报案。

（6）事件发生后领导小组应第一时间以书面形式向人民银行、河南银监管及当地政府报告本行流动性风险发生的原因、采取的应对措施及效果，并通报公安机关。

第七条 流动性风险事件的后期处置：

（一）恢复运营，严防复燃。突发性流动性风险事件得到处置后，应组织各方尽快恢复正常营业，把握舆论宣传导向，降低突发性风险事件带来的不良影响，同时，要密切关注流动性情况，严防流动性风险事件的再次发生。

（二）分析成因，追究责任。流动性风险事件处置完毕后，要及时对事件进行彻底调查，并将调查结果上报行领导，追究相关人员的责任。要分析发生流动性风险的成因，启动的应急预案是否得当，对流动性需求的预测是否充分，有下列情形之一的，对责任人按情节轻重给予行政或纪律处分： 1．故意隐瞒风险未及时上报领导小组，造成风险蔓延的； 2．风险发生后未第一时间采取有效措施控制风险的，或未报规定向监管部门上报的；

3．未经批准擅自泄露机密，酿成不良社会后果的。

第八条 本预案自公布之日起实施，并由流动性风险应急处置领导小组负责解释。