三方存管业务联合营销方案

第一篇：三方存管业务联合营销方案

“山西省建设银行城南支行—中信建投证券太原营业部”

三方存管业务联合营销方案

为加大第三方存管业务合作力度，更好地为客户提供增值服务，提升客户对双方单位的满意度和忠诚度，并更快更多地吸引优质客户和资金，达到双赢的目的。建设银行山西省分行城南支行与中信建投证券太原营业部双方本着规范经营、互惠互利的合作原则开展第三方存管业务营销合作推广活动。

一、联合营销目标

共同新增建行——中信建投第三方存管签约有效户数（资产规模1万元以上）600户，并以三方存管业务合作为契机，在高端客户理财、机构客户开发、公司证券（股票及债券）发行、理财产品及其他相关业务进行全面合作。

二、联合营销时间

2012年5月1日至2012年12月31日。

三、联合营销渠道

建设银行与中信建投证券在业务方面双方提供服务支持。建行利用下属网点宣传并办理第三方存管业务，中信建投证券负责证券账户的开通。

四、联合营销措施

1、建行在第三方存管业务合作期间向客户推介中信建投证券，尤其是建行中高端客户，并将新增有效账户任务纳入建行员工考核计划中。

2、中信建投证券对建行合作营销的新增有效客户在佣金费率方面提供优惠支持，同时提供短信服务、投资分析等方面的服务。

3、理财报告会：活动期间，凡新开立中信建投证券账户的客户可凭建设银行第三方存管协议参加由建设银行山西省分行城南支行与中信建投证券太原营业部共同举办的各种理财讲座、基金讲座，聆听专家投资建议。同时还可享受中信建投证券为客户提供的短信资讯、电子邮件等特色资讯服务。

4、高端客户座谈会：活动期间，中信建投证券可根据建设银行山西省分行城南支行的组织安排或高端客户需求，邀请中信建投证券研究所分析师为建设银行高端客户举办专题座谈会，为高端客户理财提供专家服务。

（二）中信建投证券激励措施 详见附件

（三）建设好银行山西省分行城南支行奖励措施 由建设好银行山西省分行城南支行确定。

五、活动的形式

此次活动除了在建设银行山西省分行城南支行进行三方存管业务网点营销外，双方还可以采取联合开办理财讲座、社区营销、高端 2 客户座谈会，以及与银行客户经理共同深入企事业单位进行客户拜访等方式进行专项营销。

六、活动宣传

1、针对该业务双方共同组织各种形式的宣传推广活动；

2、双方分别利用自有资源进行该业务的宣传推广。

3、建设银行、中信建投证券人员在营业网点内、外进行活动推广。

七、活动的组织和落实

双方积极组织动员员工，分解和下达任务指标，推动营销计划顺利进行，确保营销目标实现：

1、建设银行山西省分行城南支行和中信建投证券太原营业部分别指定专门的人员负责此项工作的组织、协调和推广工作。

2、建行与中信建投证券双方建立重点合作关系，建设银行安排在适当位置摆放中信建投证券的各类宣传资料（演示电脑、折页、易拉宝、三角牌、海报等），中信建投证券同时配备资深客户经理开展产品推介等工作。

3、双方各指定专人进行联合营销活动的全程跟踪，制订并执行有效的监督措施，提高有效户比例，每月定时核对数据及时报送报表，促进活动的开展和跟进；

4、中信建投证券将为银行营销人员提供必要的支持和服务，包括为银行营销人员举办专门的内部培训会，确保每个相关业务人员熟悉三方存管业务相关技能和基础知识，提高三方存管业务签约的效率 和合规性，以保障联合营销活动的有效开展。

5、报告会和户外营销活动由双方根据实际情况另行确定活动时间和地点。

八、活动联系人

建设银行山西省分行城南支行：

中信建投证券：

九、此联合营销方案由建设银行山西省分行城南支行和中信建投证券太原营业部协商后共同制定，由双方共同负责解释。

十、此联合营销方案自双方盖章或负责人签字后生效。

附件

中信建投证券激励政策

1、银行方员工拓展的新增三方存管有效账户，中信建投证券按照不同的资产标准给予银行方员工奖励：

1万-10万，奖励50分/户； 10万-50万，奖励100分/户； 50-100万，奖励500分/户； 100万-300万，奖励1000分/户； 300万-500万，奖励3000分/户； 500万-1000万，奖励5000分/户； 1000万以上，奖励10000分/户。

说明：以上有效户资产标准为户均连续三个月资产总值达到以上不同标准。

2、对于在此项活动中业绩突出的个人，中信建投证券将提供若干培训指标，组织开展境内外培训考察活动。

第二篇：三方存管业务介绍

客户交易结算资金第三方存管业务简介

一、客户交易结算资金第三方存管业务的概念

第三方存管业务是指经监管部门核准后，我行接受证券公司及其投资者的委托，为投资者开立客户交易结算资金分户账（以下简称“分户账”，又称“簿记台账”），办理客户交易结算资金的划转，根据证券公司发送的投资者的证券交易清算交收数据对投资者分户账进行记账，并对证券公司的客户交易结算资金进行总分核对的业务。

二、客户交易结算资金第三方存管业务的服务对象 仅限于与我行签订协议的证券公司与投资者（包括个人投资者与机构投资者）。

三、客户交易结算资金第三方存管业务操作流程

1.证券公司总部需在当地农行开立专用存款账户并存入足够的资金。

2.投资者需在证券公司开立股东卡及证券资金帐户，签订与证券及农行的三方协议书，并由证券公司将其预指定为农行客户。

3.个人投资者需在农行开立个人借记卡，机构投资者需在农行开立单位借记卡或银行结算账户。

4.投资者在农行任意网点营业柜台申请办理第三方存管业务，营业柜台受理申请并为客户办理签约等具体业务。

四、我行的主要收益

可以获得高端个人客户和对公客户资源，同时取得代理证券公司业务手续费收入、开卡量、卡存款等方面的收益。

五、主要风险提示

1.严格按照监管部门的要求做好向证券公司派出临时服务柜台业务，并做好检查管理工作。

2.如出现单边帐问题，必须及时反应，快速处置。

3.必须做好三方协议的交接、传递和保管。

4.规范证券联动营销人员行为，做好风险防范。

5.做好客户风险提示工作，提高客户安全防范意识

第三篇：招商银行三方存管业务操作流程

招商银行三方存管业务操作流程

一、开户及签约

招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。

（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。

（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。

（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。

（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。

特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。

二、补登处理

（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。

1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。

（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。

1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。二、三方存管账户解约

客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。三方存管账户办理解约须同时满足以下条件：账户资产无股份、无资金余额、无利息积数、无交易、无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资金流水。

（一）柜员检证客户证券账户卡及身份证明后，登录柜台系统，使用“三方存管账户解约”，按提示框录入客户资料进行账户解约。

（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通过解约办理。

（三）操作后，柜员打印一式两联“三方存管账户解约业务凭条”交客户确认。

三、更换三方存管银行（其他银行转招商银行）已签约客户可根据需要申请变更存管银行，变更存管银行的账户需提前一天进行结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入签约的银行结算账户。变更存管银行的客户账户须同时满足以下条件：无资金余额、无利息积数、无交易、无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资金流水。

（一）柜员检证客户证券账户卡以及身份证明，提请客户签署三方协议，登录柜台系统，使用“变更三方存管银行”，按提示框录入客户资料。

（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通过变更办理。

（三）复核后，柜员打印一式两联“变更三方存管银行业务凭条”交客户确认。

（四）操作成功后，柜员在三方协议上签字后留存三方协议的券商联，将相关证件、三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约。

特别提示：变更三方存管银行时，客户账户不带资金，但可带股份，同时该客户账户为已签约客户。

四、变更签约银行帐号

变更签约银行帐号是指客户将签约的银行结算账户修改为同名、同身份证号下的另一个银行结算帐号。客户因一卡通丢失等原因可变更签约银行账号，该业务由招商银行营业网点受理。办理成功后，招商银行将变更后的签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并替换原一卡通账号。

五、证券端发起资金转账

招商银行个人存管账户可通过券商端的柜台、场内外委托交易系统以及银行服务电话（95555）、网上银行和柜台发起资金转账。招商银行机构存管客户的资金转账可通过银行柜台以及其网上银行办理外，其转账转出（证转银）还可通过券商端的柜台、场内外委托交易系统发起。

（一）柜台银证转账转入

柜员验证客户证券账户卡以及身份证明后，登录柜台系统使用“银证转账转入”，按提示框录入客户相关信息，在“银

行密码”录入框提请客户输入资金密码（资产转移密码），操作成功后，柜员打印一式两联“银证转账转入凭条”交客户确认。

（二）柜台银证转账转出

柜员验证客户证券账户卡以及身份证明后，登录柜台系统使用“银证转账转出”，按提示框录入客户相关信息，在“券商密码”录入框提请客户输入资金密码（资产转移密码），操作成功后，柜员打印一式两联“银证转账转出凭条”交客户确认。

特别提示：

1、通过银行端办理转账转入（银转证）的，个人客户需验证一卡通密码，机构客户需校验预留印鉴（银行柜台办理）或数字证书（网上银行）；通过银行端办理转账转出（证转银）的，个人客户以及机构客户均需验券商资金密码（资产转移密码）。

2、通过券商端办理转账转入和转账转出均验证券商资金密码（资产转移密码），其中机构客户不支持券商以发起转账转入。

六、密码修改

客户的一卡通密码的修改、重臵由银行端办理，资金账户密码（资产转移密码）的修改、重臵由券商端办理。券商端资

金密码修改及重臵操作按原操作流程办理。

七、账户余额查询

（一）招商银行存管客户可通过券商系统查询招行一卡通余额。柜员登录柜台系统，使用“银证转账查银行资金”，按提示录入相关资料，银行代码选择“招商银行”，提请客户输入资金密码（资产转移密码），密码验证成功后，“银行余额”显示一卡通余额。

（二）招商银行存管客户可通过招商银行的网上银行、电话银行等渠道查询券商保证金余额。

八、重要客户信息修改

证券端可发起修改客户所有信息，银行端可修改非重要客户信息（客户姓名、证件类型、证件号码以外的信息）。券商端和银行端的非重要信息修改信息不相互发送。

（一）客户填写《客户资料及密码变更申请表》，柜员审核客户提供的修改证明，符合修改条件的，登录柜台，使用“客户资料维护”进行客户重要信息（客户姓名、证件类型、证件号码）修改。

（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通过修改办理。

（三）重要信息修改完成，已办理招商银行签约的账户，需及时前往招商银行网点办理签约一卡通的相关重要信息的 变更，否则，将因重要信息资料不一致而导致银证转帐失败。

九、财产继承、司法扣划等资金划转

招商银行存管账户的财产继承、司法扣划等资金划转处理由券商通过资金红冲蓝补方式将资金调整至受益人在营业部开立的资金账户，相关流程参照建设银行存管业务流程。

十、业务单据整理

（一）本流程中“开户及签约、三方存管账户解约、变更三方存管银行”等业务使用的业务凭条均为客户档案类资料，“证券端发起资金转账”所使用的业务凭条为其他业务类资料。

（二）本流程需由客户确认的业务凭条，经柜员与复核人签字后，一联交客户，另一联参照《营业部业务资料档案管理细则》的规定存放管理。

（三）本流程中三方协议无招商银行印章，经协商，公司交易运行部将定期要求招商银行对已签约客户明细作确认。

第四篇：银行第三方存管业务营销推动方案

农业银行第三方存管业务营销推动方案

为了落实自治区农行第三方存管业务的推动要求，加强与********的合作关系，进一步促进我营业部与农业银行的“客户交易结算资金第三方存管业务”的发展，经********与中国农业银行***支行双方协商一致，特制定本业务营销推动方案。

一、活动时间

二、活动范围

中国农业银行（***支行）、中国农业银行（供销分理处）、中国农业银行（******营业部）、中国农业银行（******营业部）与********共同参与，联合营销。

三、活动目标

在活动时间内新增“********-中国农业银行”第三方存管账户350户，其中有效户200户。

注：新增有效户标准：证券股票市值日均大于1万元，或购买一次申万宏源10号理财。

四、活动内容

在中国农业银行各个营业部的自身营业场所之内营销，以中国农业银行***支行与********开发的第三方存管网上预约开户系统为突破口，以批量开发业务模式为重要营销手段积极推荐客户建立第三方存管关系、配合********开展多样客户理财、客户股票沙龙等营销活

动。对于潜在的个人或其他券商的高净值客户，双方联合开展具有针对性的电话、上门拜访、邀请营业部听课等营销方式，引导客户建立新的第三方存管。

五、活动双方提供的优惠便利条件

1.********免费为中国农业***支行介绍的客户开立账户； 2.********为中国农业银行***支行开立的有效免费提供QQ群服务；

3.中国农业银***支行为去办理第三方存管的客户提供专门的服务通道，方便客户办理业务节省时间。

六、业务推动激励政策

1、中国农业银行***支行新开发的客户满足1-5万市值，奖励50元；

2、中国农业银行***支行新开发的客户满足5-20万市值，奖励100元；

3、中国农业银行***支行新开发的客户满足20万以上市值，奖励酌情增加；

4、销售一份宏源10号理财奖励50元。

5、按月统计，逐月发放。

七、注意事项

1、********每月月底向中国农业银行***支行业务对接人员报送开户数据，2、中国农业银行***支行及时通报开户不积极的网点。

********

第五篇：农业银行冬季三方联合营销方案

长江证券——中国农业银行

关于2011年冬季第三方存管业务的联合营销方案

长江证券孝感营业部自09年成立来，一直与农行保持着良好的业务合作关系，尤其是在第三方存管业务方面，更是在孝感各银行系统内名列前茅。随着孝感金融市场的发展壮大，银行以及券商之间对客户的竞争也是愈演愈烈，尤其是在交行、招行等新型银行引入后，对第三方存管客户也是非常重视，通过赠送购物卡、食用油、开户有礼等方式拓展中高端三方存管客户。为了将长江证券与中国农业银行的第三方存管业务推向更高台阶，共同锁定一批优质中高端客户，实现2012的完美跨越，特制定本营销方案，具体事项如下：

一、营销目标

1、目标客户：有投资理财需求的所有股票、基金、理财客户

2、各农行网点月新增客户数：15户

3、各农行网点月新增客户资券：100万

二、活动时间

2011年11月1日——2012年2月31日

三、奖励方案

1、长江证券奖励措施。各农行员工介绍客户到长江证券开户，且确认为有效账户的（有效户界定标准为当月日均3000。），由长江证券奖励该员工100元/户，活动期每个月30号直接兑现到个人。

2、客户在长江证券新开户，且资券值达7.5万以上，即可参加长江证券开户送手机活动。

3．客户在长江证券新开户，且资券值达75万以上，即可参加长江证券开户送联想笔记本电脑或iPod平板电脑活动。

四、活动事项

1、中国农行各网点指定专人与长江证券驻点客户经理一起负责本次活动的推动、联络及统计工作。

2、活动启动后，长江证券驻点人员应及时将活动方案在网点宣讲，并邀请市分行个金部领导及长江证券孝感营业部渠道业务负责人参加。各网点需制定具体营销方案，并将目标计划落实到岗位、个人，明确完成目标的具体进度及时间表，力求实效。

3、创新营销思路，改进营销方式，通过公私联动，将零售业务批发做，交叉营销批量开卡客户、工资代发企事业单位客户，将农行信用卡、网上银行、手机银行、长江证券三方存管等产品批量综合营销。

4、活动期结束后，进行活动总结，对成绩优秀的网点给予通报表扬，并颁发个人奖励兑现。

长江证券孝感营业部

2011-11-01