华夏银行大宗三方存管模式使用手册

第一篇：华夏银行大宗三方存管模式使用手册

华夏银行B2B网上支付业务

大宗三方存管模式交易商

使用手册

欢迎您使用华夏银行B2B网上支付业务

尊敬的客户，您好！

欢迎使用华夏银行B2B网上支付业务。我行B2B网上支付业务，是在银行传统资金结算业务的基础上，借助互联网媒介，为参与电子商务的各方完成在线支付、订单管理、资金结算、三方存管、信息查询等服务。

我行B2B网上支付业务依托专业的研发团队和强大的系统功能，推出了直接支付、冻结支付、商户保证金、银行保证金、批量支付、资金清算、大宗三方存管等七种模式解决方案，为从事B2B电子商务企业提供安全、便捷、灵活的网上支付服务。

为确保顺利使用我行B2B网上支付业务，请在使用前详细阅读本使用手册，并妥善保存，以便随时参阅。为丰富系统功能，改善用户体验，我行将不定期对系统进行升级优化，如本手册与系统功能不一致，请以我行网站正式发布为准，或者您也可以拨打95577咨询。再次感谢您的理解和支持！

目录

1.业务介绍........................................................................................................................................4 2.业务特点........................................................................................................................................4 3.业务流程........................................................................................................................................5

3.1签约流程.............................................................................................................................5

3.1.1本行交易商签约流程..............................................................................................5 3.1.2他行交易商签约流程..............................................................................................6 3.2交易市场总体业务流程.....................................................................................................6 3.3交易市场出金流程.............................................................................................................6 3.4交易商入金登记申请流程.................................................................................................7 3.5交易商出金流程.................................................................................................................7 4.使用说明........................................................................................................................................7

4.1交易商客户端使用说明.....................................................................................................7

4.1.1系统登录..................................................................................................................8 4.1.2操作说明................................................................................................................11

1.业务介绍

华夏银行大宗三方存管业务是在我行B2B网上支付业务资金清算服务模式的基础上，结合国内大宗商品电子交易市场业务模式，打造而成的国内领先的交易资金三方存管平台，克服了交易资金监管不到位而制约交易市场发展的瓶颈。

该业务主要以银行内部账户存储交易资金为核心，以银行、交易市场和交易商三方管理交易资金为手段，有效提高了交易资金的安全性；通过银行与交易市场系统直接对接，实现实时出入金，大幅提升资金管理效率；开通短信、电话等多个服务渠道，账户资金变化一目了然。

2.业务特点

 三方存管：将交易资金全部存放在银行内部账户，交易资

金由交易市场、交易商和银行共同存管，安全可靠。

 实时出入金：交易市场交易系统与银行资金管理系统直接对接，出入金实时同步，数字证书签名加密，操作安全简便，有效提高资金管理效率。

 资金安全：将子账号、摊位号和出入金账号进行绑定，一一对应，锁定资金流向，确保交易资金安全。

 支持跨行：他行开户的交易商同样可以使用我行大宗三方存管平台进行交易，无需单独开户。无论是企业客户，还是个人银行卡客户均可签约此业务。

 账户服务：子账户余额发生变化，实时短信提示，同时通过电话银行随时随地查询子账户余额。

3.业务流程

3.1签约流程

3.1.1本行交易商签约流程

3.1.2他行交易商签约流程

3.2交易市场总体业务流程

3.3交易市场出金流程

3.4交易商入金登记申请流程

3.5交易商出金流程

4.使用说明

4.1交易商客户端使用说明

交易商客户端提供入金、出金和查询等功能。功能菜单结构如下：

4.1.1系统登录

 插入华夏盾，弹出华夏银行网站首页：

 点击网站首页左下方“B2B网上支付”下的“登录地址”：

 在B2B登录页面点击“大宗三方存管模式”下的“交易商登录”：

 弹出数字证书选择框，选择数字证书：

 输入USBKEY数字证书的PIN码：

 输入交易市场代码、交易商子账号、操作员代码、登录密码，点击“确定”按钮：

 登录成功：

4.1.2操作说明

（1）资料修改

资料修改功能项用于修改交易商操作员的联系方式、短信提醒及密码。

（2）交易处理 1）入金登记申请

入金登记申请是大宗三方存管平台提供的除通过交易商子系统直接入金外的另一种入金途径，即交易商通过电汇或网银转账的方式将资金汇款到入金专用结算账户，系统将自动将该笔资金划转到银行内部账户，并在入金待调整子账户（000001）登记相应资金。交易商通过入金登记申请告知支行操作员入金信息，支行操作员审核后将入金资金由入金待调整子账户划转到交易商对应的子账户，从而满足交易商多种入金方式的需求。操作流程如下：

 交易商通过电汇或网银转账的方式将资金汇款到入金专用结算账户后，登录我行大宗三方存管平台，点击入金登记申请菜单，选择入金方式和汇款日期，输入汇款人名称、汇款账号、汇款银行和汇款金额，点击“确定”：

 申请成功后系统自动发短信给银行操作员提示审核，银行审核通过后则入金成功，大宗三方存管平台将自动发送入金登记申请成功短信给交易商指定的手机号码：

2）入金

交易商入金只能在交易市场签到和签退之间进行，并且仅支持本行交易商使用该功能，他行交易商只能通过入金登记申请进行入金。入金时直接从交易商绑定账户将资金划转到入金专用结算账户，系统会自动将资金立即划转到银行内部账户，并在交易商对应的子账户增加相应资金,入金专用结算账户余额保持为零。

入金金额加上结算费的总额应小于等于绑定账户的可用余额。入金成功后系统将自动发送短信通知到交易商指定的手机号码。操作流程如下：

 点击入金菜单，系统将显示交易商绑定账户信息及余额，输入入金金额，点击“确定”：

 核对并确认入金信息，点击“确定”：

 选择证书进行签名：

 输入PIN码，点击“确定”：

 入金提交成功，等待复核（企业交易商可在办理签约时设置是否需要符合，个人交易商不需要复核）：

 另外一个操作员登录后首页会有“入金复核”提示，也可点击复核菜单，使用“入金复核”功能进行复核。

 点击“查看入金详细信息”：

 点击“同意”，提示选择证书进行签名：

 输入PIN码

 入金复核通过，入金成功：

3）出金申请

交易商出金仅能在交易市场签到并开始营业后，以及日末签退闭市前进行，交易商出金规则与交易市场出金规则相同: 出金规则第一条：交易商子账户、交易市场子账户出金以当前子账户可用余额为上限，当前可用余额小于0,禁止该子账户出金。

出金规则第二条：当交易市场子账户可用余额小于所有总余额为负数的交易商子账户总余额的绝对值之和时，禁止所有交易商子账户、交易市场子账户出金。

当前可出资金：可出资金是根据出金规则第二条计算得出，由于各子账户当日可能发生出入金，所以最终的可出资金是由银行审核时验证出金规则第二条得出的可出资金金额。故此当前可出资金金额仅供参考。

出金申请操作流程如下：

 点击出金申请菜单，系统将显示子账户余额、可出资金，以及绑定账户信息，输入出金金额：

 确认出金信息：

 证书签名：

 输入PIN码：

 出金提交成功，等待复核（企业交易商可在办理签约时设置是否需要复核，个人交易商不需要复核）：

 使用另外一个操作员登录并复核，交易市场审核通过后出金成功，大宗三方存管平台将自动发送出金申请成功短信给交易商指定的手机号码：

（3）复核

略。见（2）交易处理。（4）查询

1）子账户当前余额查询

子账户当前余额查询功能用于查询当前交易日交易商子账户的余额信息，子账户当前余额=上一交易日交易市场清算对账后子账户余额+当前交易日入金金额-当前交易日出金金额。操作流程如下：

 点击“查询”菜单下的“子账户当前余额查询”，查询结果页面如下图：

2）子账户历史余额查询

子账户历史余额查询功能用于查询指定时间范围内，交易市场日结完成后交易商子账户的历史余额信息。操作流程如下：

 点击菜单栏的“查询”下的“子账户历史余额查询”，选择起止时间，点击“查询”：

 结果页面如下图：

3）入金登记申请查询

入金登记申请查询功能用于交易商查询通过电汇、网银转账等非大宗三方存管平台直接入金等历史明细。操作流程如下：

 点击菜单栏的“查询”下的“入金登记申请查询”，选择起止时间，点击“查询”：

 查询结果页面如下：

4）入金历史查询

入金历史查询用于查询指定时间范围内，交易商通过大宗三方存管平台进行入金的历史记录。操作流程如下：

 点击菜单栏的“查询”下的“入金历史查询”，选择时间范围和状态，点击“查询”，界面显示如下图：

 查询结果页面如下图所示：

5）出金历史查询

出金历史查询用于查询指定时间范围内，交易商通过大宗三方存管平台进行出金的历史记录。操作流程如下：

 点击菜单栏的“查询”下的“出金历史查询”，选择时间范围和状态，点击“查询”，界面显示如下图：

 查询结果页面如下图所示：

6）清算及子账户调账明细查询

清算及子账户调账明细查询功能用于查询指定时间范围内因交易市场进行清算或子账户调账导致子账户余额发生变化的详细信息。操作流程如下：

 点击菜单栏的“查询”下的“清算及子账户调账明细查询”选择查询时间范围，点击“查询”：

 查询结果页面如下图：

7）账户信息查询

账户信息查询用于本行交易商查询绑定的账户信息。操作流程如下：

 点击菜单栏的“查询”下的“账户信息查询”，查询结果界面显示如下图：

8）证书及短信费查询

证书及短信费查询用于交易商查询指定时间范围内银行收取的证书及短信相关费用的发生情况。操作流程如下：

 点击菜单栏的“查询”下的“证书及短信费查询”，选择收取的时间范围，点击“查询”，界面显示如下图：

 查询结果页面如下图：

（5）返回首页

点击后返回登录成功页面：

（6）证书自助更新

点击证书自助更新菜单，输入登录时使用的企业客户号、操作员代码和登录密码，以及华夏盾USBKEY的编码，点击下一步：

 系统生成新的参考号和授权码，CSP选择“Entersafe ePass3003 CSP v1.0 for HXB”，点击“下载”按钮：

 接下来的提示全部选择授权码， 证书自助更新成功：

（7）证书自助下载

证书自助下载用于已经拥有新发放且尚未使用的证书参考号和授权码的客户进行证书下载，从而更新证书。操作流程如下：

 输入参考号和授权码，CSP选择“Entersafe ePass3003 CSP

v1.0 for HXB”，点击“下载”按钮：

 接下来的提示全部选择“是”：

 证书自助下载成功：

5.安全保障

1、灵活的权限管理机制：

华夏银行B2B网上支付系统具有灵活的权限管理机制，可由用户根据企业自身的财务管理方式进行设定，有效防范操作风险；

2、华夏盾保证资金安全：

华夏盾采用先进的USBKEY硬件存储数字证书，数字证书由独立于用户和银行以外的权威第三方安全认证机构中国金融认证中心（简称CFCA）颁发，客户使用我行B2B系统在进行转账交易均需使用华夏盾进行签名，确保客户账户资金安全；

3、高级别数据加密：

交易数据均经过128位SSL协议加密传输，安全可靠;

4、安全控件防黑客：

客户端安全控件有效防范黑客攻击;

5、双重密码、安全操作：

登录我行B2B系统须输入华夏盾密码和登录密码，双重密码保护。

6.常见问题处理

1、操作员登录B2B网上支付系统必须使用USBKEY吗？ 答：是的。为了避免风险，登录都必须使用我行华夏盾USBKEY。

2、问：插入华夏盾，为什么不能自动安装华夏盾驱动？

答：可能是操作系统关闭了Autorun功能。解决办法：手动点击插入华夏盾后系统默认生成的虚拟盘中的执行文件（ePass2000华夏盾是setup.exe）即可手工安装（仅需一次）。

3、问：从华夏银行网站下载数字证书，CSP列表框为空白，怎么办？

答：请确认如下操作：

（1）系统正确识别华夏盾（成功安装华夏盾驱动，华夏盾插入主机USB接口，华夏盾证书注册器已启动）。

（2）浏览器“Microsoft Certificate Enrollment Control”控件已启用且处于运行状态。

7.风险提示

1、电脑上不应存储个人账户信息和交易信息，防止他人窃取。

2、登录B2B服务系统时必须插入华夏盾，使用数字证书登录。

3、操作员应定期修改B2B服务系统登录密码及华夏盾PIN码。

4、操作完成后，应关闭网页并取回插在电脑上的华夏盾。

5、不要在公共场所（如网吧、公共图书馆等）使用B2B服务系统执行操作，以防止这些计算机可能装有恶意的监测程序，或被他人窥视。

6、切勿在未退出B2B网上支付系统前离开电脑。

7、请为您所使用的计算机设定密码，以防止他人擅自盗用您的资料。

8、妥善保管您的商户代码、操作员代码、子账号、华夏盾PIN码、登录密码等信息，避免将PIN密码与登录密码设成一致，密码应定期更换。

第二篇：三方存管业务介绍

客户交易结算资金第三方存管业务简介

一、客户交易结算资金第三方存管业务的概念

第三方存管业务是指经监管部门核准后，我行接受证券公司及其投资者的委托，为投资者开立客户交易结算资金分户账（以下简称“分户账”，又称“簿记台账”），办理客户交易结算资金的划转，根据证券公司发送的投资者的证券交易清算交收数据对投资者分户账进行记账，并对证券公司的客户交易结算资金进行总分核对的业务。

二、客户交易结算资金第三方存管业务的服务对象 仅限于与我行签订协议的证券公司与投资者（包括个人投资者与机构投资者）。

三、客户交易结算资金第三方存管业务操作流程

1.证券公司总部需在当地农行开立专用存款账户并存入足够的资金。

2.投资者需在证券公司开立股东卡及证券资金帐户，签订与证券及农行的三方协议书，并由证券公司将其预指定为农行客户。

3.个人投资者需在农行开立个人借记卡，机构投资者需在农行开立单位借记卡或银行结算账户。

4.投资者在农行任意网点营业柜台申请办理第三方存管业务，营业柜台受理申请并为客户办理签约等具体业务。

四、我行的主要收益

可以获得高端个人客户和对公客户资源，同时取得代理证券公司业务手续费收入、开卡量、卡存款等方面的收益。

五、主要风险提示

1.严格按照监管部门的要求做好向证券公司派出临时服务柜台业务，并做好检查管理工作。

2.如出现单边帐问题，必须及时反应，快速处置。

3.必须做好三方协议的交接、传递和保管。

4.规范证券联动营销人员行为，做好风险防范。

5.做好客户风险提示工作，提高客户安全防范意识

第三篇：招商银行三方存管业务操作流程

招商银行三方存管业务操作流程

一、开户及签约

招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通。

（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。

（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户),按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。

（三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。

（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行。

特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。

二、补登处理

（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。

1、柜员选择“资产账户新开币种”，按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。

（二）资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。

1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。二、三方存管账户解约

客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。三方存管账户办理解约须同时满足以下条件：账户资产无股份、无资金余额、无利息积数、无交易、无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资金流水。

（一）柜员检证客户证券账户卡及身份证明后，登录柜台系统，使用“三方存管账户解约”，按提示框录入客户资料进行账户解约。

（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通过解约办理。

（三）操作后，柜员打印一式两联“三方存管账户解约业务凭条”交客户确认。

三、更换三方存管银行（其他银行转招商银行）已签约客户可根据需要申请变更存管银行，变更存管银行的账户需提前一天进行结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入签约的银行结算账户。变更存管银行的客户账户须同时满足以下条件：无资金余额、无利息积数、无交易、无未交收资金股份、无未到期的回购业务、无当日资金流水。

（一）柜员检证客户证券账户卡以及身份证明，提请客户签署三方协议，登录柜台系统，使用“变更三方存管银行”，按提示框录入客户资料。

（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通过变更办理。

（三）复核后，柜员打印一式两联“变更三方存管银行业务凭条”交客户确认。

（四）操作成功后，柜员在三方协议上签字后留存三方协议的券商联，将相关证件、三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约。

特别提示：变更三方存管银行时，客户账户不带资金，但可带股份，同时该客户账户为已签约客户。

四、变更签约银行帐号

变更签约银行帐号是指客户将签约的银行结算账户修改为同名、同身份证号下的另一个银行结算帐号。客户因一卡通丢失等原因可变更签约银行账号，该业务由招商银行营业网点受理。办理成功后，招商银行将变更后的签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并替换原一卡通账号。

五、证券端发起资金转账

招商银行个人存管账户可通过券商端的柜台、场内外委托交易系统以及银行服务电话（95555）、网上银行和柜台发起资金转账。招商银行机构存管客户的资金转账可通过银行柜台以及其网上银行办理外，其转账转出（证转银）还可通过券商端的柜台、场内外委托交易系统发起。

（一）柜台银证转账转入

柜员验证客户证券账户卡以及身份证明后，登录柜台系统使用“银证转账转入”，按提示框录入客户相关信息，在“银

行密码”录入框提请客户输入资金密码（资产转移密码），操作成功后，柜员打印一式两联“银证转账转入凭条”交客户确认。

（二）柜台银证转账转出

柜员验证客户证券账户卡以及身份证明后，登录柜台系统使用“银证转账转出”，按提示框录入客户相关信息，在“券商密码”录入框提请客户输入资金密码（资产转移密码），操作成功后，柜员打印一式两联“银证转账转出凭条”交客户确认。

特别提示：

1、通过银行端办理转账转入（银转证）的，个人客户需验证一卡通密码，机构客户需校验预留印鉴（银行柜台办理）或数字证书（网上银行）；通过银行端办理转账转出（证转银）的，个人客户以及机构客户均需验券商资金密码（资产转移密码）。

2、通过券商端办理转账转入和转账转出均验证券商资金密码（资产转移密码），其中机构客户不支持券商以发起转账转入。

六、密码修改

客户的一卡通密码的修改、重臵由银行端办理，资金账户密码（资产转移密码）的修改、重臵由券商端办理。券商端资

金密码修改及重臵操作按原操作流程办理。

七、账户余额查询

（一）招商银行存管客户可通过券商系统查询招行一卡通余额。柜员登录柜台系统，使用“银证转账查银行资金”，按提示录入相关资料，银行代码选择“招商银行”，提请客户输入资金密码（资产转移密码），密码验证成功后，“银行余额”显示一卡通余额。

（二）招商银行存管客户可通过招商银行的网上银行、电话银行等渠道查询券商保证金余额。

八、重要客户信息修改

证券端可发起修改客户所有信息，银行端可修改非重要客户信息（客户姓名、证件类型、证件号码以外的信息）。券商端和银行端的非重要信息修改信息不相互发送。

（一）客户填写《客户资料及密码变更申请表》，柜员审核客户提供的修改证明，符合修改条件的，登录柜台，使用“客户资料维护”进行客户重要信息（客户姓名、证件类型、证件号码）修改。

（二）复核人员将客户资料与柜台录入信息核对无误后通过修改办理。

（三）重要信息修改完成，已办理招商银行签约的账户，需及时前往招商银行网点办理签约一卡通的相关重要信息的 变更，否则，将因重要信息资料不一致而导致银证转帐失败。

九、财产继承、司法扣划等资金划转

招商银行存管账户的财产继承、司法扣划等资金划转处理由券商通过资金红冲蓝补方式将资金调整至受益人在营业部开立的资金账户，相关流程参照建设银行存管业务流程。

十、业务单据整理

（一）本流程中“开户及签约、三方存管账户解约、变更三方存管银行”等业务使用的业务凭条均为客户档案类资料，“证券端发起资金转账”所使用的业务凭条为其他业务类资料。

（二）本流程需由客户确认的业务凭条，经柜员与复核人签字后，一联交客户，另一联参照《营业部业务资料档案管理细则》的规定存放管理。

（三）本流程中三方协议无招商银行印章，经协商，公司交易运行部将定期要求招商银行对已签约客户明细作确认。

第四篇：三方存管业务联合营销方案

“山西省建设银行城南支行—中信建投证券太原营业部”

三方存管业务联合营销方案

为加大第三方存管业务合作力度，更好地为客户提供增值服务，提升客户对双方单位的满意度和忠诚度，并更快更多地吸引优质客户和资金，达到双赢的目的。建设银行山西省分行城南支行与中信建投证券太原营业部双方本着规范经营、互惠互利的合作原则开展第三方存管业务营销合作推广活动。

一、联合营销目标

共同新增建行——中信建投第三方存管签约有效户数（资产规模1万元以上）600户，并以三方存管业务合作为契机，在高端客户理财、机构客户开发、公司证券（股票及债券）发行、理财产品及其他相关业务进行全面合作。

二、联合营销时间

2012年5月1日至2012年12月31日。

三、联合营销渠道

建设银行与中信建投证券在业务方面双方提供服务支持。建行利用下属网点宣传并办理第三方存管业务，中信建投证券负责证券账户的开通。

四、联合营销措施

1、建行在第三方存管业务合作期间向客户推介中信建投证券，尤其是建行中高端客户，并将新增有效账户任务纳入建行员工考核计划中。

2、中信建投证券对建行合作营销的新增有效客户在佣金费率方面提供优惠支持，同时提供短信服务、投资分析等方面的服务。

3、理财报告会：活动期间，凡新开立中信建投证券账户的客户可凭建设银行第三方存管协议参加由建设银行山西省分行城南支行与中信建投证券太原营业部共同举办的各种理财讲座、基金讲座，聆听专家投资建议。同时还可享受中信建投证券为客户提供的短信资讯、电子邮件等特色资讯服务。

4、高端客户座谈会：活动期间，中信建投证券可根据建设银行山西省分行城南支行的组织安排或高端客户需求，邀请中信建投证券研究所分析师为建设银行高端客户举办专题座谈会，为高端客户理财提供专家服务。

（二）中信建投证券激励措施 详见附件

（三）建设好银行山西省分行城南支行奖励措施 由建设好银行山西省分行城南支行确定。

五、活动的形式

此次活动除了在建设银行山西省分行城南支行进行三方存管业务网点营销外，双方还可以采取联合开办理财讲座、社区营销、高端 2 客户座谈会，以及与银行客户经理共同深入企事业单位进行客户拜访等方式进行专项营销。

六、活动宣传

1、针对该业务双方共同组织各种形式的宣传推广活动；

2、双方分别利用自有资源进行该业务的宣传推广。

3、建设银行、中信建投证券人员在营业网点内、外进行活动推广。

七、活动的组织和落实

双方积极组织动员员工，分解和下达任务指标，推动营销计划顺利进行，确保营销目标实现：

1、建设银行山西省分行城南支行和中信建投证券太原营业部分别指定专门的人员负责此项工作的组织、协调和推广工作。

2、建行与中信建投证券双方建立重点合作关系，建设银行安排在适当位置摆放中信建投证券的各类宣传资料（演示电脑、折页、易拉宝、三角牌、海报等），中信建投证券同时配备资深客户经理开展产品推介等工作。

3、双方各指定专人进行联合营销活动的全程跟踪，制订并执行有效的监督措施，提高有效户比例，每月定时核对数据及时报送报表，促进活动的开展和跟进；

4、中信建投证券将为银行营销人员提供必要的支持和服务，包括为银行营销人员举办专门的内部培训会，确保每个相关业务人员熟悉三方存管业务相关技能和基础知识，提高三方存管业务签约的效率 和合规性，以保障联合营销活动的有效开展。

5、报告会和户外营销活动由双方根据实际情况另行确定活动时间和地点。

八、活动联系人

建设银行山西省分行城南支行：

中信建投证券：

九、此联合营销方案由建设银行山西省分行城南支行和中信建投证券太原营业部协商后共同制定，由双方共同负责解释。

十、此联合营销方案自双方盖章或负责人签字后生效。

附件

中信建投证券激励政策

1、银行方员工拓展的新增三方存管有效账户，中信建投证券按照不同的资产标准给予银行方员工奖励：

1万-10万，奖励50分/户； 10万-50万，奖励100分/户； 50-100万，奖励500分/户； 100万-300万，奖励1000分/户； 300万-500万，奖励3000分/户； 500万-1000万，奖励5000分/户； 1000万以上，奖励10000分/户。

说明：以上有效户资产标准为户均连续三个月资产总值达到以上不同标准。

2、对于在此项活动中业绩突出的个人，中信建投证券将提供若干培训指标，组织开展境内外培训考察活动。

第五篇：原产地证书存管及其有效期

原产地证书存管及其有效期

1.空白原产地证的保管

原产地证书由国家质检总局实行统一印刷，各地检验检疫签证机构负责领取和管理。原产地证书的领取和保管由专人负责。签证机构建立原产地证书的登记、保管、领用、核销制度。签证机构在向申请人发放空白原产地证书时，对领用人的身份加以确认，并作相关领用登记。

原产地证申请人应对领用证书实行严格的专人管理，不得转让他人使用或倒卖，并应对证书的使用情况进行登记，作废证书应及时作废并做好相关记录及核销，不得随意丢弃。空白原产地证使用登记表应登记详实，在申领新的空白原产地正之时，应提交上次所申领的空白原产地证使用登记表，以及相应已使用的空白原产地证复印件、作废证书原件以及未使用空白证书原件。原产地证如有遗失，应在市级以上报刊登报作废。

相关空白原产地证保管记录应至少保存三年备查。2.已签原产地证的保管

企业签证档案包括原产地证副本、原产地证书申请书、提单、装箱单、发票、合同、报关单等出口单据，须指定专人管理，专柜专库存放，保存三年。

3.原产地证书的有效期

3.1.中国出口货物原产地证的有效期为自签发日起的1年。3.2.普惠制原产地证：有些给惠国对证书有效期作了规定。例如：欧盟和瑞士规定证书的有效期为自签证机构签发之日起的十个月内；日本、俄罗斯、乌克兰、白俄罗斯规定证书有效期为自签证机构签发之日起的一年内；加拿大规定为进口之日起两年之内。其他给惠国未作出具体规定。

3.3.区域性优惠原产地证书的有效期：大部分区域性优惠原产地证的有效期为自签发之日起的1年；《亚太贸易协定原产地证》和《中国-巴基斯坦自由贸易区原产地证》未做明确规定。