(学习资料)2011年6月分行经营分析会发言材料

第一篇：(学习资料)2011年6月分行经营分析会发言材料

附件2：

2011年6月分行经营分析会发言材料

一、浙江省分行：个人网上银行业务发展情况

（一）个人网银业务发展基本情况

我行个人网银系统自2010年4月上线以来，取得了较好的成效。截至2011年6月底，累计发展个人网上银行注册客户87.66万户，全国排名从2010年末的第14位升至第8位，其中2011年1-6月新增注册客户60.81万户，新增交易量501.28万笔，新增交易金额38.68亿元。其中新增客户规模全国排名2位。

（二）个人网银业务的主要发展措施

1.深刻认识个人网上银行业务发展的重要性。

个人网上银行业务有利于银行留住老客户、吸引潜在客户、优化客户结构等，也是个人金融业务中与信息化发展关联最为密切的一项重要业务。加快个人网银业务将有助于分流柜面非现金业务，成为银行非现金业务交易的主要渠道。

2.加强邮银合作，充分发挥代理网点在个人网上银行业务发展中的作用。

个人网银业务的发展离不开网点这个重要的业务宣传和营销阵地。我分行积极与省公司沟通，在业务培训、宣传营销、绩效考核方面加强合作，使全省各级邮政企业与银行分支行在加快个人网银业务发展方面取得了一致共识。

一是召开全省邮政金融业务推进会、将个人网银业务定位为2011年邮银双方共同发展的重点业务；二是联合下发《浙江省分行2011年电子银行业务发展指导意见》，明确各地市邮银各方的业务发展目标，促进邮银双方共同做好个人网上银行业务的发展工作；三是省分行渠道部通过日报的形式，及时通报各市、县（市）邮银双方网银业务的客户新增和交易情况，表扬先进、激励后进；四是邮银双方通过共同组织“网银资费优惠月”活动、凭证免费、内部员工体验网银等活动，推动个人网银的业务发展。

通过上述措施，银行方继续保持去年以来的良好的发展势头，而邮政代理网点则由“被动发展”变“主动发展”，使2011年上半年我省个人网银业务的发展取得了喜人的成绩。

3.制定合理的绩效考核机制，引导各级分支行积极发展个人网上银行业务。2011年，分行将“做大客户规模”作为发展的重点，将新增客户发展目标的完成情况纳入了分支行的绩效考核、风险目标考核以及客户经理绩效考核实施办法中，以新增客户目标完成率作为考核市分行的标准，客户经理每引荐一位个人网上银行客户给予2元的奖励，引导各分支行主动发展个人网上银行业务。

4.整合资源，做好营销宣传。

（1）在示范网点及重点网点中开展个人网上营销活动。我行利用印有总行统一设计的网上银行宣传画面的卡片U盘、移动充值卡及客户使用手册等营销物品，通过个人网银进校园和社区等活动，极大的推动了个人网上银行业务的发展，也提高了邮政储蓄银行整个品牌在社会中的影响力。

（2）为了提高网银使用效率，我行与省公司联合开展了“用邮储网银，赢IPAD大奖”活动、“邮储个人网银资费优惠月活动”，统一印制了宣传海报、业务手册和活动小礼品，下发到各个网点。

为提高网银注册客户的激活率，做到量质并举，我行利用全省100多台网银终端，开展了“现场注册、当场体验、即时激活”赠送话费的活动，受到了客户的欢迎，并取得了良好的效果，6月，客户注册量环比增加了15.12%，特别是UKEY客户环比增加了60.6%，交易笔数环比增加了18.95%，交易金额环比增加了41.87%。

通过一系列活动，降低个人网银客户睡眠户的比例，提高了个人网上银行账务类交易笔数和交易金额。

（3）联合邮政开展电子银行业务竞赛活动，积极调动银行和邮政双方员工对发展个人网上银行业务的积极性。为了配合基层做好业务发展，统一制作了印有个人网上银行宣传logo的鼠标垫、环保袋、盘垫等小礼品，免费赠送给注册个人网上银行的客户，并下发了宣传海报、折页和X-展架，摆放在网点。

（4）通过线上、线下的媒体宣传，提高个人网银的知名度。今年以来，我行在省内知名网站，如浙江在线、19楼，报纸，如《钱江晚报》、《都市快报》、电台广播，如浙江之声 交通之声 财富广播 城市之声等媒介投放了大量的个人网银宣传广告，提高了邮储网银的知名度和影响力。

（三）下一步工作安排

1.继续做大个人网上银行客户规模，进一步提高产品的知名度和影响力。

虽然我分行的个人网银客户规模已将近90万户，但是与其他兄弟行相比还有一定的差距。因此，尽快做大客户规模不仅可以提高邮储个人网银和知名度和影响力，同时，也将为下一步提

高激活率，提升交易质量奠定基础。

2.做好对现有以及新增客户的维护以及后续服务工作，提高个人网银客户的激活率。

下半年，我分行将借网银客户突破一百万户之机，开展系列营销活动，通过“进校园”、“完成交易可抽奖”、“优质客户减免凭证费用”等活动，激发客户使用网银的积极性，提高网银的客户激活率。

3.深度挖掘省内网上支付商户资源，配合总行做好网上支付商户拓展工作。

网上支付业务是个人网银便利快捷和服务广度的重要体现。发展网上支付商户，有助于公司存款、结算、信用卡和信贷等多项业务的联动发展。目前我分行已与省内多家知名网上支付商户进行了接触，争取下半年完成全年发展5家网上支付商户的目标，为客户提供更加丰富的支付渠道。

二、山东省分行：信用卡业务发展情况

截至2011年6月末，我行累计进件6.31万张，列居全国第3位；累计发卡3.70万张，列居全国第2位。客户授信额度达到8.93亿元，期末透支余额为1.50亿元，客户额度利用率18.03%。账户活跃率34.18%，其中6月份单月消费金额达到1.31亿元。

（一）高度重视，坚定信用卡业务的战略地位不动摇

2011年初，我行制定了全年信用卡业务工作思路，提出以加快发展为目标，紧紧抓住发卡和刷卡两条主线，开展节日活动、主题性阶段活动和特惠商户活动等三类活动，做好客户维护、夯

实基础、产品创新、完善防控等四项工作。

（二）常抓不懈，持续推进信用卡业务基础能力建设

1.组建并稳定信用卡从业人员队伍。

一是成立信用卡专门机构并配备专职管理人员。2011年4月，我行出台《关于信用卡机构设臵与人员配备的指导意见》（鲁邮银„2011‟306号），提出建立编制为4人的一级分行信用卡中心及编制不少于2人的二级分行信用卡中心。目前全辖已成立4个二级分行信用卡中心，配备二级分行信用卡产品经理25名，其他各市分行信用卡中心的组建工作正在有序筹备中。二是始终坚持持证上岗政策，继续加强推广人员资格认证管理工作。截至6月末，我行共配备持证推广人员1598名，并拟定于近期组织第四批信用卡推广资格考试。三是制定科学合理的激励政策，禁止单独将发卡量做为考核指标，统筹考虑发卡量、进件合格率、卡片激活率、账户活跃度、延滞率及损失率等指标进行综合考核。注重保持激励政策的连贯性，并重点加强考核及兑现力度。

2.持续做好培训工作，提升从业人员综合素质。

我行本着推广人员重点培训、高管深入培训、全员基础培训的指导思路，组织制定2011年度培训工作计划，确保全辖各层次培训有序开展。其中，对于推广人员和产品经理主要从业人员，除对新增人员实施100%培训考核要求外，对现职推广人员也要求达到每年100%的培训考核覆盖率。对管理人员和营销人员分层次培训，着重加强经营管理能力和外部营销能力的提高，保证从业人员扎实的业务水平和高度的风险意识。

（三）加大投入，建立上下联动的营销宣传体系

2011年以来，我行不断加大信用卡业务营销宣传力度及业务费用投入力度，开展常态化、持久化的宣传，并在全辖开展无间断营销活动。在网点、媒体软文、广播电视、网站等渠道传统宣传的基础上，全辖多个地市增设户外大牌、公交车体、小区灯箱等广告，产品知名度进一步提高。在营销活动支持上，1月至5月开展的三项促销活动中，仅省分行就投入各项费用110余万元，同时各地市行在活动细化执行中均补充增加相应费用，上下协力共促发展，保证了营销活动顺利开展。

1.全辖性活动对发卡量及交易量的带动效果显著。

2011年以来，我行在全辖范围内分别开展了“邮储信用卡，好礼惠生活”、“刷邮储信用卡，时尚ipad等您拿”、“庆祝卡量破百万，亿万积分大派送”活动。其中，“邮储信用卡，好礼惠生活” 活动期间全辖累计进件12505件，累计发卡10180张（发卡量考核阶段为1月10日至3月10日），均列全国第2位；进件合格率86.11%，在进件大省中列第2位；发卡网点平均进件量较去年12月份提高10.4个百分点；活动期间累计消费金额

1.21亿元，消费笔数9.46万笔，分别列全国的第4位和第3位，平均单月消费金额与消费笔数较上年12月份提高23.4%与14.6%；分期笔数555笔，分期金额291.53万元，平均单月较去12月份增长19.6%与40.6%。

2.二级分行活动组织能力显著提升。

通过组织对促销活动的路演和现场营销，各二级分行与特惠商户的合作关系进一步密切，其中既包括当地大型连锁知名商场及百货超市、也包括受消费喜爱的特色行业。通过促销活动的介

入，我行与商户达成合作意向，双方建立长期的特惠商户合作关系，实现客户资源共享，对提升我行卡产品吸引力效果显著。如济南市分行近期开展了儿童节主题和高考两大活动，产品宣传营销分别覆盖了婴孩家长和高考学子家长两大群体，受众面广泛，客户也能感受到邮储银行的切实关怀和信用卡产品的优惠，客户咨询量及申请量显著提高。

（四）风险为先，严把第一道防范关

5月份，我行针对催收中发现的疑似欺诈事件印发《关于下发信用卡虚假申请风险提示的通知》（鲁邮银„2011‟469号），要求全行加强客户宣传教育、严格落实“三亲”制度、加强从业人员违规惩处力度，切实防范欺诈案件的发生。对信用卡发卡过程中存在的风险点进行了梳理，制定了检查方案拟定于近期在全辖开展，梳理业务运行中的风险点，加强指导，及时整改。

第二篇：经营分析会发言材料

矿经营分析会

发言材料

尊敬的各位领导、同志们：

大家好！当前，受国内经济大气候影响，煤炭市场疲软，企业经营压力进一步增大。新的形势要求我们必须要提振信心，鼓舞士气，必须切实增强责任感、使命感和紧迫感，加强生产经营管理，围绕节支降耗、提质增效、提产增收等方面，在思想上求转变，在管理上谋突破，在措施上求实效，狠抓工作落实，坚决完成既定的全年任务目标。针对我区实际，6月份和下半年在生产经营工作方面要做到以下几点：

一、强化成本理念，教育职工牢固树立过紧日子的思想。通过培训学习、形势宣传等教育手段形式，让职工切实认识到成本工作的极端重要性，明确生产经营的最终目的就是降低成本，实现效益的最大化，从而让每名职工在思想上树立起效益为先、降耗为本的意识，在全区形成“大家管，管大家，人人抓，抓人人”的全员成本管理模式。

二、严格材料成本管理，深挖内潜，节支降耗。一要在每月初针对下月的原煤生产任务和地区条件召开内部计划会，研究材料计划，力求材料计划的科学性、准确性；并科学合理地进行材料成本指标分解，层层落实，实行归口分级管理，明确责任，落实到人，做到从区领导到班组、岗位及个人，人人肩上有任务，个个头上有指标，构成严密、过细的全员成本管理责任体系。二要严格把住材料领用关、现场维护使用关和回

收修旧关。每一件设备材料，大到电机、减速器，小到螺丝刮板，从领用到使用地点、设备维护、升井回收等环节都要建账追踪，责任人签字，引入奖罚机制，最大程度地避免丢失和浪费。三要大力开展岗位节百元、班组节千元、单位节万元“节支、降耗、增效”活动，力争将小煤吨煤单耗下降5个百分点，由3.35元下降到3.18元。

三、强化工序管理，以量定岗，以岗定员，以分定资，提高工效，促进提产增效。继续在工作面推行责任目标挂牌管理，以工序为纽带，以定岗定员为根本，以工作量为基础，以质量为核心，以安全为目标，以工分为手段，以公平、公正、公开为原则，引入奖罚机制，严格质量验收，加强现场管理，最大限度的激发职工劳动积极性，体现出“多劳多得，少劳少得，不劳不得”，形成职工跑步交接班，职工下班不想走，职工有活儿抢着干，区队产量增长，职工收入增高的局面。小煤吨煤工效要由11吨/工提高到15吨/工，力争多出煤，出好煤，为我矿生产建设做出贡献！

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2012年6月9日

第三篇：关于如何做好经营分析会的资料

2015年经营分析会的前期培训资料

为什么要准备今天这个会？因为以往我们在开会的时候存在这样几个问题，不论是基层单位还是机关部室对经营分析会的召开都有不少困惑。今天我们就是要解决问题的，就是做解疑答惑。希望通过今天的会议提高大家的经营分析水平，提高会议质量。在这个过程中，我会借用各单位以往经营分析会上的公开资料做点评，提前说一下，只对事情不对人，如果讲的不对的地方，欢迎会下讨论。

好了言归正传，前期说我们存在很多问题，下面逐项来说：

一、存在什么问题：

（一）数据方面

1、还是数据来源的问题。2014年我们做培训的时候说过这个问题，我们分析用的数据，从哪里来？大家先想一想？可能大家都会想，数据来源于财务。我说，这样的回答是不对的，至少是不准确的。考核数据来以财务数据为准，结算数据以财务为准，是必须的，但是经营分析数据不是从财务来的。为什么这么说？两点：一是财务数据有它的特殊性，有时候它会滞后，比如XXX公司干了一个很大的业务，只是签了个合同，现在活干到一半了，材料采购是赊账，甲方财务没挂账，那我们的财务数据肯定什么都没有体现。但是我问问大家，这个业务对XXX公司的经营活动有没有影响，肯定有！需不需要分析，必须分析！另外一个原因，我们都在找财务要数据，请问大家:财务的数据来源于哪里？答案很明显，来源于我们各个单位。现在每次开经营分析会，各单位再到财务去要数据，这是明显的本末倒臵。到财务

去做的应该是“核实数据”，而不是去要数据。真正的数据来源，是我们各个单位，这一点大家别忘记了。各单位核算员、经营员最是关键，我们单位的每笔收入、每笔支出，我们必须清清楚楚的记录，领导可以不清楚，我们必须清楚。流水账不会记吗？收入和支出不会记吗？所以，经营分析会搞了这么多年，我们在最基础的数据来源方面就没有搞明白。核算员和经管员必须做的记录、核算和分析的职能没有体现出来。

2、数据不准确。以前XXX经理总是说，一开会各单位说各单位的，经营办说经营办的，基层单位和机关部室的数据都不一致。问题出在哪了？标准不一致，对有的数据，有的人认为该统计，有的人认为不该统计，意见不一致，最后各自表述各自的。今天再给大家强调一遍，考核数据以公司财务为准，分析数据应该是在与财务数据核实无误的基础上，进行分析。比如XXX公司，财务显示收入是100万，XXX公司自己核算的是120万元，去财务一核对，自己还有20万元没有挂账。考核是按照100万考核，分析必须对还有20万元的业务进行分析，说明没有挂账及其原因。

二、分析方面

（一）只定性的讲问题，没有数据支持。

比如某个单位说 是觉得是这样的。为什么不写？这是个报告会，需要向领导做详细汇报的，必须写。

（二）只讲放之四海而皆准的话或者不想办法的话，不讲实际问题。

比如某个单位这样写存在的问题：“在制度的落实上还存在着一定的缺陷，在管理工作中，按规章制度、工作流程办事的意识淡薄”、“ 员工的业务水平和技术能力较差，工作效率不高”，还有的单位写计划这样写“ 修订完善各项规章制度，建立健全各项工作流程。真正体现规章制度的严肃性和权威性”。这些个日常管理工作，还有管理学上通俗通用的东西，不应该在经营分析会上汇报的。

还有的单位说：“按照目前的经营管理模式，我们各项业务已处于饱和状态，没有新的利润增长点”。这句话后面的意思，我理解是：我们单位就这样了，没办法增收了，爱怎么着怎么着吧。

我们回想一下，XXX公司在设立之初，在很多次公司汇报会上我就听过大家说，地方就那么大，市场就那么多，除了提高费用标准，就没有办法增收了。实际情况怎么样？实际情况是经过这几年大家的努力，收入大幅的提高了，预计今年能增收三十多万吧。XXX公司也是如此，业务拓展很大，XXX公司也实现盈利创收，不都是这几年做出来的吗？所以，不要想没有办法的事，要讲如何想办法了，想到什么好办法了。

（三）只罗列数据不进行分析

很多单位在经营分析报告中，用了绝大部分的篇幅在罗列数据，却没有进行数据分析。有两点问题：

1、罗列数据没有重点。在以往的经营分析报告中，很多单位习惯把每一项成本都罗列出来，却不做任何分析。其实不需要把每一个数据都罗列出来，比如几百元的成本支出会对你单位的经营有多大的影响？很明显不会有多大影响。类似的数据是不需要进行罗列和分析的。只需把重要数据、关键数据进行罗列和分析。即有重大变化，能反映实际经营情况的数据。另外，数据要求位数必须精确到万位，有的单位精确到分了，这样做没有意义，因为万位以下的数据对我们的工作也没有多少代表意义。数据分析要有重点和针对性。具体要突出重点工作、重点问题，对重点、难点问题要有针对性提出工作措施和建议，为领导决策提供依据和参考。

对重要数据进行分析。什么是重要数据？以下几种情况的都是重要数据：

（1）占比例很大的数据就是重要的数据；（2）变化很大数据就是重要的数据；（3）领导特别关心的数据就是重要的数据；（4）重点工作的数据就是重要的数据。

以XXX公司为例，节能改造以后，用电数据是否应该进行分析？岗位调整之后，对岗位价值是否应分析？以XXX公司为例，XXX项目完成了是否应该进行项目总结和分析？

2、数据罗列没有累积性。

为什么要对数据进行积累？因为要进行对比，没有可比性的数据在分析中是没有任何作用的。能够进行在时间上的纵向对比，能够在同类中进行横向对比。比如说，这个季度和上个季度进行对比，XXX

公司和XXX公司对比。再比如说，这次报告上有油料费2万元，下次报告中突然就没了，也不做说明。这就属于没有累积性，不能做同比分析。

3、不分析数据。以XXX公司为例，摊位费同比增加了50%，应分析为什么增加？是因为增加了摊位还是增加了收费的次数还是提高了摊位的单价，每种因素分别带来多少收益？通过分析总结好的管理办法，才能保持甚至有更大的增长。

（四）分析不提问题

是没有按照计划的要点来写。一个好的经营计划，不但要有明确的时间，有可操作的方案，更重要的是有数据支持。这些实际上是经营计划的几个基本要点。如计划投入多少，预计在多长时间通过什么样的措施能够产生多少收入或规模，实现多少利润等等，都需要有数据。至于其它资源的支持，如要向公司借用多少资金，增加多少员工，采取什么样措施等等，完善这些内容就可以形成更为详细的计划书。账面上算不出来钱的时候，你绝对挣不出钱来。有的单位甚至连思路都提不出来，只能在管理上、理念上下功夫。

（六）只开会，不执行。这次会上说的，下次会上还有，没有解决，没有进度。

二、分析中常用方法

1、对比法。刚才说的同期对比和环比对比，就是两个最普通的时间纵向对比方法。与去年同期对比，与上季度环比对比。对比法中还有横向对比，比如说两个项目之间的对比，俩个公司之间的对比，两个业务员之间的对比。

2、构成法。将我们要分析的数据进行分解，看构成是什么样的，有什么变动。比如收入分别来源于哪几个项目或者哪几个单位，区分XX内与XX外，XXX内与XXX外；对成本进行构成分析，分成材料、人工、业务等成本，还可以再细分。请问大家：我们对数据构成分析为了什么？

以XXX公司为例，我们是不是应该每个星期、每个月对收入来源的构成进行分析？分析他的变动情况，如果某个单位、某个保险公司业务量突然减少了，是不是我们哪里工作出问题了，需要去沟通做工

作了，需要改进我们的工作了？XXX公司采购的成本构成中，运输费总量提高了多少，单件成本提高了多少？车辆油料费增长了多少？业务成本多少？这些都是我们日常工作中要进行成本控制的点，都需要进行分解分析。

其它单位也是如此。谁来做这个工作？具体经办人员和核算人员，大家要及时给领导提供这方面的信息和解决方案，供领导做决策。

3、重点法。数据分析要有重点和针对性。具体要突出重点工作、重点问题，对重点、难点问题要有针对性提出工作措施和建议，为领导决策提供依据和参考。前面我们谈数据罗列的时候说过了。

4、定性分析法

在开篇做综述的时候，在段落结尾或者报告结尾做总结的时候。但是，不论是开篇还是结尾，所有的定性分析或者定性的结论，都必须态度鲜明，可行就是可行，不可行就是不可行，完成了就是完成了，没有完成就是没有完成，必须由清晰的论调。很多单位不写是否完成了任务指标，这是不行的。

5、定量分析法

（1）需要强调的是，任何时候都需要定量分析。所有的定性分析都必须有定量的分析进行支持，即应该有数据支持，有计算过程。否则，你的定性分析就不是具有说服力的，否则我就认为你的分析就是凭空想象的。

以三季度XXX公司为例，报告中这样表述：“水电高低压之间还有差额，加之变损的上调”，要表达的意思是高低压之差带来了很大的损失。这个事情我理解，因为我参与核算过。但是其他领导和同志们

是否理解？你们自己是否理解？我觉得都难说。电表高压低压之间的差距数据是多少？正常数值是多少？不正常是多少？给我造成了多少损失，我们准备采取什么办法降低损失，需要公司提供什么支持。这都是你这个表述里面应该清楚说出来的。

三、其它要求

（一）要求对成本控制进行单列。请大家注意，我们讲的是“控制”而不是“限制”。往年公司在总结报告上都会要求成本控制指标，今年定的是非生产性成本再压缩3%，请问各单位准备怎么办？如何完成3%的压缩指标，是不是应该有个计划了。非生产性成本压缩只是成本控制里面的一个小问题，更多的问题在这里，请大家思考。一是人工成本，如何增长（降低）出来的；当然，我们可以进行同比分析，这就需要人均多少，人均还可以再细分改制的股东员工和改制后招聘的员工，还可以再分为签合同和没签合同的。二是我们的采购成本，单业务量，我们采购成本是多少？比去年增减如何，原因是什么？三是业务成本，单业务量业务成本多少，构成如何，增减和原因情况怎么样？

以XXX公司为例，2014年厂里有个较大的动作，增设了XXX岗位。业务量增加了，人工成本和业务成本肯定相应都增加了，做的还不错。那我们就要算一个账，以前不设专人，月均五万业务量，现在设臵了专人，首先要考虑业务增量部分是否能够消化人工成本和业务费用的增量，注意是增量对增量，五万是基数。如果不能消化了成本和费用，我们这个岗位设臵的就没有意义，或者我们的工作就没有做好；如果能够消化了，余外又能带来多少利润和客户满意度提升，以

后还能提高多少？评价我们的任何工作，都需要数字来支持。再以经营管理部为例，2014年比2013年少了一个人，工作量没有减少，工作基本完成，这也是成本控制。

（二）提高各单位和各人的指标。

（三）加上税费计算过程的

（四）减少错别字和表述错误。在之前的经营分析会上，每一次都有单位在报告中有错别字，有错误的文字表述。

第四篇：经营形势分析会发言提纲

加强企业后备人才培养和选拔

建设优秀的经营管理核心团队

（2010年公司经营形势分析会发言提纲）

今年5月26日中共中央、国务院召开了全国人才工作会议。胡锦涛总书记在讲话中提出，要“努力培养造就数以亿计的高素质劳动者、数以千万计的专门人才和一大批拔尖创新人才，进一步开创我国人才事业新局面，为全面建设小康社会、加快推进社会主义现代化、实现中华民族伟大复兴提供有力人才保证。”“要把培养造就青年人才作为人才队伍建设的一项重要战略任务，加大工作力度，完善工作制度，采取及早选苗、重点扶持、跟踪培养等特殊措施，使大批青年人才持续不断涌现出来。要不拘一格、广纳群贤，破除论资排辈、求全责备观念，在实践中发现人才、培育人才、锻炼人才、使用人才、成就人才。

7月29日区委区政府召开上半年经济形式分析会，赵凤桐书记在讲话中指出，要加快建设具有全球影响力的科技创新中心。要把海淀建设成为创新引领、高端高效、环境优美、和谐宜居的高科技核心区。

从中央、国务院人才会议上胡锦涛总书记讲话对人才培养、人才发展提出的战略目标到海淀区提出的核心区建设目标，我们认识到，我们公司在核心区建设发展中能否实现再生资源产业化科学发展，能否成为核心区建设中不可或缺的发展要素，1

关键是要找准定位，选好发展目标，制定好发展方向和措施。实现企业发展目标的关键是要解决经营管理和专业技术人员断代的突出矛盾，加强经营管理核心团队的后备人才培养，建设一支优秀的经营管理团队。

一、企业经营管理人员队伍现状

据统计，目前公司在册职工有209人（实际在岗169人），在经营管理岗位上有41人（不含处级）占20%；经营管理人员具有大专以上文化的27人，占65.8%；从年龄结构上看，50岁以上经营管理人员21人（含项目经理），占51%，5年内自然减员13人，达到31.7%，职工减员65人，减员38.7%；当前，在中层经营管理者中（21人）40岁以下的人员6人，占28.6%。

二、企业经营管理人员队伍存在的问题

1、人才断代矛盾突出，后备人才培养和使用的制度不健全、机制不适应企业发展需要。

从我们的统计分析中，可以明显的看到经营管理人员有一半的人员是50岁以上，而且5年内经营管理人员和职工自然减员将分别达到31.7%和38.7%，总减员78人。中层经营管理人员中40岁以下人员只占不到30%。从2004年开始到2009年，公司招聘具有大专以上学历的大学生23人，近几年从中选拔出较优秀人员担任经营管理岗位工作，对于改变企业职工年龄结构和中层经营管理人员队伍老化的矛盾，改变职工知识结构，增强企业活力发挥了积极作用。但是，从总体上和企业当前经营形式的发展需要上看，企业人才断代的矛盾依然是企业发展中一个突出的瓶颈，在青年人才培养和使用上缺乏制度保证和有利于促进人才成长的机制。

2、经营管理人员组织经营能力不强、岗位责任意识不强。近几年，随着再生资源市场经营环境和税收政策的巨大变化，企业经营规模不断萎缩，物业经营的房屋租赁收入、再生资源市场摊位收入、社区回收网点的管理费收入成为主要收入来源，再生资源商品的经营不再是企业收入的主要来源，经营者关注的重点不再是再生资源的购进销售以及利润的获取，因此造成了经营者组织商品经营经验的缺乏和市场分析能力的下降，特别是部分中青年经营管理骨干在承担了一定的经营管理职责后，经营业务流程、商品经营组织、财务经营核算、职工的管理等知识和经验的缺乏，组织经营能力的矛盾便显现出来。

另一方面，在某些人员心目中对领导岗位权利、责任和义务认识上的不正确，也存在责任意识不强的问题。

三、加强企业后备人才培养和选拔，建设优秀的经营管理核心团队

1.制定企业经营管理者后备人员发展计划，采取多种措施加快企业经营管理团队建设。为实现企业发展目标，必须根据企业需要和实际状况解决目前人才断层的矛盾，通过采取推荐

优秀青年参加学历学习、鼓励中青年经营管理人员参加职业技术资格培训、职称培训、实行经营管理岗位实习锻炼、实行任职能力考核考察等多种措施，提高中青年经营管理人员的经营能力，加快企业经营管理后备人才培养和选拔。

2.完善企业经营管理者选拔任用制度建设，规范企业选人用人机制。确定企业经营者选拔任用的原则、条件、聘用期限、程序方法，建立公开公平公正透明的经营者选拔任用机制，促进经营者选拔任用的科学化、规范化。

3.建设有利于人才发展的企业环境，鼓励在经营方式创新中积极采用有利于经营发展和人才作用发挥的用人方式。

2010年8月16日

第五篇：经营分析会

经营成本分析会

【会议组织】市场营销部、财务部 【会议主持】酒店总经理

【经营分析发言】财务总监、市场营销总监、餐饮总监、房务经理 【与会人员】董事长、执行董事、酒店营业部门管理人员、其它指定人员 【会议记录】行政人员 【会议流程】

1、与会人员提前10分钟进入会场，并遵守酒店会议管理制度；

2、总经理主持并讲话；

3、财务总监/经理对上一月度成本进行分析，同时对成本控制提出具体的、可执行的建议；（财务部按顺序对各部门进行逐个分析后提问，由部门解答，然后再由部门提问，由财务部解答。）

4、市场营销总监、餐饮总监、房务经理分别对本部经营策略进行分析；

5、酒店管理当局、与会人员补充或发表其他意见；

6、总经理分析并决策下一步酒店经营策略及成本控制目标；

7、会议结束；

8、行政人员于2天内将经营成本分析会议纪要下发至相关或所有部门； 【分析目的】

1、了解酒店经营过程中的成本管理情况，分析各个成本控制环节是否合理，最终将酒店成本控制在最低范围内。每次会议结束时必须有对下一阶段的成本控制方案，并能在下一次成本分析会中体现出来。（成本分析不是数据通报）。

2、考核酒店全面预算管理实施的执行情况和有效性。

3、数据论证酒店业绩尚有提升空间。经营分析的目的是为了开源，是为了巩固现有营业状况下的同时，扩大酒店在区域市场的份额，争取在下一阶段工作中取得新的突破。每次会议结束时必须明确下一阶段经营思路的具体指导意见 【分析内容】

1、人力成本

2、能源成本

3、经营成本

4、财务成本

5、管理成本

6、原材料采购

7、客观因素：行业现状、区域同行现状、市场供求变化、客源结构变化、区域消费趋势等；

8、主观因素：酒店产品质量、服务质量、执行力、功能与配套、价格政策、SWOT分析等。【分析及评价依据】

1、酒店预算计划（经营指标计划）。年初确定的酒店及各部门、各经营点（经营项目）经营管理目标和经营利润（GOP）目标。

2、日常考核资料。包括会计核算资料（如营业收入、营业成本、经营费用）、业务核算资料（如客房出租率、餐料净料率）和统计资料（如员工人数、台位数、接待团队个数）等。

3、定期的财务报表资料。包括资产负债表、利润及利润分配表、营业费用表、管理费用表等相关报表。

4、酒店、月度预算计划（经营指标计划）。年初确定的酒店及各部门、各经营点（经营项目）经营管理目标和经营利润（GOP）目标。

5、日常考核资料。包括会计核算资料（如营业收入、营业成本、经营费用）、业务核算资料（如客房出租率、餐料净料率）和统计资料（如员工人数、台位数、接待团队个数）等。

6、定期的财务报表资料。包括资产负债表、利润及利润分配表、营业费用表、管理费用表等相关报表。

7、经营管理信息资料。包括酒店既有的经营政策、管理制度，经营结构调整，专项营销活动，酒店经营发展方向等。

8、经营决策信息资料。包括酒店过往关于市场定位、核心竞争力培育方面的资料。

9、市场信息资料。包括客源市场变化情况、酒店客源结构变化情况、市场供求关系变化情况，以及货源及价格变化情况等。

10、同行业信息资料。包括同行业主要经营指标平均水平，以及同行业新策略、新的经济增长点对酒店的经营影响。

11、主要竞争对手的有关信息资料。【分析方法】

1、对比法----通过成本指标在不同时期（或不同情况）的数据的对比，来揭露矛盾的一种方法，成本指标的对比，必须注意指标的可比性。分为绝对数比较、增减数比较、指数比较。

2、连锁代替法-----确定引起某经济指标变动的各个因素影响程度的

3、相关分析法---------生产数量的变化，必然会引起成本的相应变化，利用数学方法进行相关分析，找出有关经济指标之间规律性的联系

4、SWOT分析（全面分析）-----对酒店经营活动、财务活动和管理活动等各个方面进行较全面的、系统的分析，从而明确酒店的机会与威胁。

5、重点分析-----对酒店一定时期内经济管理工作中的主要经营指标、财务指标和一些重要问题进行分析，了解酒店阶段经营状况（经营业绩、营运能力、盈利能力）等，考核酒店经营管理的主要情况和发展趋势。

6、专题分析----对某个专项工作、专项问题或某个经营管理中的薄弱环节进行单独分析，以便及时发现问题，解决问题，改进工作。

7、定性分析-----通过对影响酒店财务状况变化的客观环境因素和酒店内部管理因素进行分析；

8、对比分析法-----将两个或两个以上相关财务指标进行对比确定其数量差异。

9、趋势分析法------在对比分析法基础上作进一步延伸分析的一种分析方法，将连续数月的统计资料以第一个

10、因果分析法------针对酒店内部经营管理中存在的问题，征求员工意见，找出产生这些问题的内在原因。