期中（末）考试工作管理办法（试行）

第一篇：期中（末）考试工作管理办法（试行）

山东丝绸纺织职业学院

期中（末）考试工作管理办法（试行）

考试工作是检验教学质量、评价教学效果的重要手段，同时对教风和学风有着导向性作用，为了使我院的考试工作更加规范、更加科学，以考试来促进教学质量的提高，特制订考试工作管理办法。

一、工作总则

1．考试工作总原则：科学、严密、规范、公平。

2．考试工作的总目标是：科学评价教师教学质量、正确评价学生学习成果，达到通过考试促进教师教学水平的提高，培养学生良好的学习风气。

3．考试工作由学院教务处全面负责，逐步实施教务处宏观组织、督查、以系为单位具体组织实施的院系两级管理工作模式，以便于各系根据不同课程特点采取更为科学的考试模式。

二、考试工作内容、程序及要求

1．总体实施工作方案制定：统一考试前4周教务处依据本方案制定xxxx学期期（中）末考试总体工作方案，发至各系部并备案。

2．具体实施工作方案制定：统一考试前3周各系部依据本方案制xxxx系xxxx学期期（中）末考试次考试工作实施方案，上交教务处审批后实施并备案。

政治、英语、语文、数学、计算机基础、体育等公共基础课全院统一安排考试，工作方案由教务处负责组织学科教研室制定；各系负责组织所属班级专业课和专业基础课的考试、工作方案各系组织相关教研室制定。

各系部的考试工作具体工作方案内容及格式要求。见附录一xxx系考试工作方案模板。

3．命题：命题实行责任制度，各试题由开课教研室负责安排命题组并指定负责人负责命题工作，试题要经教研室主任审核签字、系主任审批签字方可使用。命题内容符合大纲要求，格式符合教务处要求。见附录二试题要求模板。

4．试题印刷、分装与保密：试题印刷由教务处与学院办公室联系，安排统一印卷时间，以系（排课系）为单位根据印卷时间安排表进行印卷。试卷印制完毕，公共基础课的试卷由教务处统一组织分装保管，专业基础课、专业课的试卷由各系统一分装保管，试卷袋的内容要按要求规范填写。

各系要指定专人负责试卷的印刷、安全保密工作，杜绝试题泄密事件的发生。

5、考试、监考与巡考：

考试分为笔试、口试、技能测试等，笔试采取单人单桌、闭卷考试方式，时限为90分钟。特殊方式考试要经系主任、教务处批准。

监考人员由各考试组织单位负责安排，每50人以下的考场安排2人监考，50人以上的考场安排3人以上监考。考场守则和监考守则见附录三、四。

巡考由督导处和各系安排，考试督导守则见附录

五、6．阅卷：

阅卷工作由教研室成立的阅卷组完成，教研室阅卷组由多人组成，教研室主任任组长，采取流水作业阅卷，要有专人核查阅卷情况。

7．成绩上传：

阅卷完毕，学生成绩经教研室主任和系主任审核签字后交教务处备案，并上传成绩至教务管理系统中。

成绩上传要求见附录六。

8.试卷封存保管：

考试之前的试卷封存要严格遵守保密制度，由专人负责保管。

试卷移交过程要严格保密,并执行移交签字制度.批阅后的试卷按要求整理存档。

9.成绩分析及考试工作总结：

阅卷结束3天内，各科要针对学生成绩就教学和学习等方面进行总结，成绩分析上交教务处存档。课程成绩分析模板见附录七

考试工作总结以系为单位进行，阅卷结束1周内完成，总结报告上报教务处存档。主要总结考试组织工作，考试形式、考试安排、试题、学生成绩分析、教与学改进建议。格式模板见附录八。

三、其他

1．考试安排原则：6周以上课程都要期中考试，全院期中、期末考试一般控制在1周半以内完成，期初补考在开学第二周进行。

2．存档材料：

①．学院xx考试工作安排方案，教务处存档。

②．各系部xx考试工作安排方案，系部、教务处存档。

③．试题申报表各系存档备查；

⑤．命题申报表、试题（卷）移交、发放流程记录表各系存档备查；

⑥．试题、评分标准；

⑦．试卷及成绩分析；

⑧．系部及学院考试总结及成绩分析。

3．学生考试期间请假：考试期间严格控制学生请假耽误考试，特殊原因必须经班主任、经系主任、学生处、教务处批准备案后方可办理缓考，否则，按旷考处理。

4.安排监考教师，非特殊原因不得请假，不得私自调换，特殊原因有系主任批准，并有系主任安排调换。

本规定自2008-2009-2学期开始执行。

四、附录

附录一xxx系考试工作方案模板。

xxx系xxx学年xx学期期（中）末考试工作方案

一、组织领导

二、工作要求

三、工作任务、时间安排等

四、科目、班级、考场、监考教师等安排

附录二试题要求模板

1.出题标准：

考 查

知识点分值

分配试题难度

（理想得分率）

基本题60分90%

水平题30分55%

难度题10分15%

注：出卷时，三类难度试题要各自相对集中，如：①基本题：可包括选择题、填空题、判断题等题型，②、水平题：可包括简答题、计算题等题型，③、难度题：可包括证明、论述等题型，以便于成绩统计与分析。

2.试卷排版

试卷编排格式要统一规范，试卷头参照以下样式执行：

山东丝绸纺织职业学院

08-09

（二）学期_（此处填课程名称）__期（中）末试卷A

系： 班级： 姓名： 学号：

题号一二三四…总分

得分.阅卷人.复核人

说明：

（1）试卷头标题用黑体3号；班级、姓名、学号部分采用宋体4号，表格内文字部分采用楷体四号；

（2）纸型按B4分两栏，上边距为2.54cm，下边距为2.54cm，左边距为3cm，右边距为2cm，页眉距边界为1.5cm，页脚距边界为1.75cm

（3）试题内容字体以宋体五号为主，单倍行距。试卷的大标题如“

一、填空题”用黑体小四，括号内的说明文字用宋体小四。小标题如“

1、” 字体与试题内容一致。多层次标题字体根据本格式自行确定。

（4）试卷中的文字、插图应工整、清楚、准确，印刷规范，试卷页脚需注明“第 页/共 页”，用宋体小五号，特殊试卷（如外语试卷、工科试卷中的字符等）的字体、字号可以参照本格式自行确定。

每份试卷，做到内容正确、题量充足、符合教学进度、编排规范，无校对及印刷等技术和非内容性失误。试卷必须加密保存，在考试前不得对外透露试题内容。

附录三考场规则

学院考场规则

1．考生应提前15分钟到达考场。开考后30分钟不得入场，考试过程中无特殊情况不得出考场，如确需外出需经监考人员同意并由监考人员陪同。

2．考生入场后应将随身携带的物品放在指定的位置，将考试证、学生证放在座位的左上角。

3．考试使用统一印发的试卷、答题卷和草稿纸，不准用其它纸张代替。

4．考生领取试卷后，先填写学号、姓名、系(院)、专业、年级（班级）。严格遵守考场纪律，独立答卷，不准交头接耳、相互暗示、左顾右盼。除开卷考试科目外，不准携带和翻阅书籍、资料或笔记。

5．考试中如有问题需举手征得监考人员同意后方可提问。

6．开考30分钟后，考生可提前交卷退场，提前交卷的考生，应立即离开考场，保持考场内外肃静，不准在考场附近逗留、讲话。

7．考试结束时间一到，应立即停止答卷，并将试卷和草稿纸扣放在桌面上，经监考人员允许后方可离开考场。继续答卷者其试卷作废，该门课程成绩以零分计，并按违反考场纪律处理。

8．考生必须服从监考人员的管理，对不遵守考场规则、阻碍监考人员正常履行监考职责、无理取闹、扰乱考场秩序或对监考人员、检举人打击报复者，依据学校有关规定严肃处理。

9．考生有责任监督监考人员和同学，对违纪作弊行为及时向监考人员、考试巡视检查人员和教务处举报。

附录四监考规则

学院监考守则

1．监考和考试工作人员要认真负责，佩带证件，坚守岗位，不做与监考、工作职责无关的事情。维护考场秩序，严格考试纪律，制止无关人员进入考场。关爱学生，文明监考。在监考过程中不准吸烟、交谈、读书、阅报，不得将试卷带出考场。监考过程中必须关闭随身所带的通讯工具。

2．考场安排为单人单桌、拉开距离、活动课桌桌洞朝前，在课桌左上角张贴座号。监考人员必须在考前15分钟到达考场，组织考生随机抽号、对号入座。

3．考前10分钟，监考人员应向学生宣读《考场规则》和《学生考试违纪作弊处理规定》，在黑板上写明考试科目、考试时间和监考人员姓名。考前5分钟发放试卷。

4．开考后，监考人员应提醒学生在试卷规定位置写明学号、院（系）、专业、年级（班级）、姓名等。考试中，发现学生有违犯考场纪律的行为，要立即制止。对违纪作弊考生，监考人员应责令其停止答卷，没收试卷，令其退场，在其试卷记分栏上写明“违纪或作弊”字样，如实记入考场记录。

5．监考人员不得与学生交谈，对试卷内容、题意不作任何解释或暗示，字迹不清或试题更正要当众说明。监考人员不得监守自盗，不准暗示、协助或支持考生违纪和作弊。

6．考试结束前15分钟，监考人员要提醒学生注意考试结束时间。不得提前和推迟考试时间，如遇特殊情况需要推迟考试时间，必须经过批准，公共课由教务处长同意，专业课由院系（部）院长（主任）同意。

7．考试结束，监考人员收齐试卷，按规定装订、密封，认真填写考场记录，与试卷一起交院系（部）办公室。注意整理考场，关好门窗。

8．对违反以上规定的行为，按教学事故进行处理。

附录五巡考规则

学院巡考规则

为进一步加强考试管理工作，规范巡考工作职责，特制定本规则：

1.成员构成：巡考组由院系两级构成，分别由院领导，督导室人员及各系人员组成，原则上由各系系主任负责本系的考试巡考工作。

2.工作职责：考试期间，各巡考人员负责对所分管考区考场秩序，对监考教师是否履行监考职责进行全面监督，保证考试工作的顺利进行，并及时反馈考试期间出现的各种情况，妥善处理好考试过程中出现的各种状况。

3.工作要求：

（1）按照考试时间安排，巡考员提前10分钟到教学督导室处领取巡查胸卡，《考试检查记录表》和《监考教师岗位考勤表》。

（2）在巡考的同时让监考教师在《监考教师岗位考勤表》中签名，并于每场考试完毕后认真如实填写《考试检查记录表》，然后将两表交教学督导室整理后放教务处存档。

（3）每场考试至少检查一次，巡查时须二人同往，考区分工表中第一人为负责人。

附录六成绩上传要求

成绩录入前，各系须认真核对学生名单及各任课教师教学任务，确认无误后方可上传成绩

格式一：期中成绩上传

一、只需输入期中成绩，其它项目无需输入

二、如有违纪、旷考、缓考等异常情况，［考试状态］列选择相应状态，［期中成绩］项记0分，三、成绩输入完毕后，请单击［保存］按钮即可（总成绩列已屏蔽），不要单击提交。

格式二：学期末成绩上传

一、输入帐户：

密码：

二、选择成绩录入---正常成绩录入---200x-200x（x）

三、选择对应课程---选择初始化成绩—选择班级

四、录入成绩

1、在自动计算总成绩前打勾；

2、单击设置按钮，例设置如下：

设置1：无试验成绩，平时成绩满分为30分或100分

考试成绩占总成绩：50%（百分制，取其中的50%）

平时成绩占总成绩：100%（30分制，取其中的100%）或30%（百分制，取其中的30%

试验成绩占总成绩：0%

期中成绩占总成绩：20%（百分制，取其中的20%）

设置2：有试验成绩，满分为10分，平时成绩满分为20分或100分

考试成绩占总成绩：50%（百分制，取其中的50%）

平时成绩占总成绩：100%（20分制，取其中的100%）或20%（百分制，取其中的20%）

试验成绩占总成绩：100%（10分制，取其中的100%）

期中成绩占总成绩：20%（百分制，取其中的20%）

3、如有缓考、缺考等异常情况，请在［考试状态］列选择后，在［总成绩］列输入0（不允许为空）。

4、全部输入完毕后单击提交，显示提交成功后方可关闭。

附录七课程成绩分析

一、系内教师任课情况分析

1、《****系教师任课情况分析表》，格式另附

2、系部对本系教师任课情况分析

二、系内班级成绩分析

1、《****系班级成绩分析表》，格式另附

2、系部对本系班级学习成绩状况分析

三、对异常情况进行说明

附录八系部考试工作总结及成绩分析

一、组织工作

二、考试形式

三、考试安排、四、试题

五、学生成绩分析

六、教与学改进建议

教务处

2009-4-1

第二篇：反洗钱工作管理办法(试行)

反洗钱工作管理办法

(试行)

第一章 总则

第一条 为保障中国人寿保险股份有限公司有效履行反洗钱法律义务,贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规,结合公司实际,制定本办法。

第二条

反洗钱是指防范不法分子通过办理保险业务,将非法所得转变为“合法财产”所采取相关措施的行为。公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。

第三条 本办法适用于中国人寿保险股份有限公司及其分支机构。

第二章 组织机构及职责

第四条 总公司成立反洗钱工作领导小组。组长:公司负责人 副组长:总裁室其他成员

成员:财务部、业务管理部、客户服务部、信息技术部、团险销售部、个险销售部、银行保险部、法律事务部、审计部、内控合规部等部门负责人。

主要职责是:(一)统一领导公司反洗钱工作;(二)建立和完善公司反洗钱内部控制机制;(三)审定公司反洗钱工作规章制度及操作流程;(四)研究、决定有关反洗钱的重大事项;(五)审议反洗钱工作计划和工作报告;(六)确保公司及时向监管部门报告大额和可疑交易信息。第五条 各级公司成立相应的反洗钱组织机构,统一领导本级公司反洗钱工作。

第六条 各级公司内控合规部门、法律合规岗、合规责任人是本级公司反洗钱工作的牵头部门和责任主体,其他相关部门是反洗钱工作的执行部门。

第七条 销售部门的职责是:(一)收集相关客户信息,履行客户身份识别义务;(二)根据可疑交易判断标准,填写《可疑交易报告单》(见附件),按照投保业务流程上报;(三)明确公司及代理机构在客户身份识别方面的职责,采取有效的客户身份识别措施;(四)督导所辖领域执行反洗钱客户身份识别相关规定。第八条 业务管理部门的职责是:(一)根据反洗钱法律法规完善相关管理制度及业务流程;(二)在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定;(三)业务处理中发现有可疑交易行为的,填写《可疑交易报告单》;连同按投保业务流程受理的《可疑交易报告单》,在核保通过后,报送本级公司反洗钱岗。

第九条 客户服务部门的职责是:(一)根据反洗钱法律法规完善客户回访制度;(二)通过回访发现有可疑交易行为的,填写《可疑交易报告单》。第十条 财务部门的基本职责是:(一)根据反洗钱法律法规,完善现金管理制度和账户管理制度;(二)在资金支付过程中,发现有可疑交易行为的,填写《可疑交易报告单》。

第十一条 信息技术部门的职责是:(一)根据反洗钱相关规定及需求开发和完善相应系统;(二)为反洗钱工作提供系统技术支持;(三)负责抽取符合大额和可疑交易条件的数据。第十二条 审计部门的职责是: 制定审计计划和方案,对反洗钱工作制度建设和操作流程的健全性、有效性和合规性进行审计。

第十三条 内控合规部门的职责是:(一)落实公司反洗钱领导小组的决定,协调职能部门开展反洗钱工作;(二)评估反洗钱内部控制制度的完整性和有效性;(三)制定客户和账户的风险划分标准;(四)负责与外部监管机构沟通反洗钱工作;(五)及时向公司反洗钱领导小组报告突发事件或重大疑难问题;(六)复核、汇总、分析各部门提交的可疑交易数据,及时洽相关部门对数据进行补充和修正,并按时报送大额交易和可疑交易数据;(七)起草公司反洗钱工作报告。

第十四条 各级公司应在相关岗位中增加反洗钱工作职责并制定相应的衡量标准和考核指标。

第十五条 各级公司和各部门负责人是本级公司和部门反洗钱工作的第一责任人,对本级公司、本部门填报的可疑交易数据负责。

第十六条 各级公司的各相关部门要明确一名反洗钱联系人,具体负责提供本部门反洗钱工作的信息和资料,协助本级公司反洗钱岗补充、完善大额交易和可疑交易信息。

总公司、省级和计划单列市分公司内控合规部门设立反洗钱岗,地市分公司法律合规岗和县支公司合规负责人兼本级公司反洗钱岗,专门负责接收、复核和报送大额交易和可疑交易数据。

第十七条 公司应当依照监管部门的要求,切实遵守保密原则,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户或其他无关人员。

第三章 客户身份识别

第十八条 公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度,贯彻落实“了解你的客户”原则,在展业、承保、保全、理赔、客服等与客户接触的各业务环节,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型,认真识别客户身份,收集客户信息,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

第十九条 订立单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的保险合同,保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

以上自然人客户的“身份基本信息”包括姓名、性别、国籍、职业、住所或者工作单位地址、联系方式和身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限,客户的经常居住地与住所地不一致的,以经常居住地作为住所地。

法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”,包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

第二十条 客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份,并留存复印件。

第二十一条 被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,应认真核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

第二十二条 公司与境外金融机构建立代理业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构的信息,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别,客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

第二十三条 公司应根据风险程度,按照客户、地域、业务、行业等方面的特征以及客户是否为现任或者离任的境外公职人员等标准划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级;应根据客户的风险等级,定期审核公司保存的客户基本信息,对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核。

对风险等级最高的客户的审核至少每半年进行一次。对于高风险客户,应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为现任或者离任的境外公职人员的,应采取合理措施了解其资金来源和用途。

第二十四条 在与客户的业务关系存续期间,公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。

第二十五条 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,应中止为该客户办理业务。

第二十六条 在办理委托业务时,对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。客户的资金或者财产属于信托财产的,应当识别信托关系当事人的身份,登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。

第二十七条 出现以下情况时,应当重新识别客户:(一)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

(二)客户的行为或交易情况出现异常的。

(三)客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

(四)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

(五)公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。(六)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

(七)认为应重新识别客户身份的其他情形。

第二十八条 在识别或者重新识别客户身份时,可以采取以下措施中的一种或者几种:(一)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件;(二)回访客户;(三)实地查访;(四)向公安、工商行政管理等部门核实;(五)其他可依法采取的措施。

第二十九条 公司委托第三方向客户销售公司产品时,应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责,相互间提供必要的协助,采取有效的客户身份识别措施。

第三十条 符合下列条件时,第三方所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序:(一)销售公司产品的第三方采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。

(二)能够有效获得并保存客户身份资料信息。

第三十一条 相关销售部门应做好检查监督工作,督促第三方履行好客户身份识别责任。

第三十二条 在履行客户身份识别义务时,发现客户有下列行为且涉嫌与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关联的,应当同时报告中国人民银行当地分支机构,并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作:(一)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。(二)对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

(三)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

(四)采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

(五)履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

第四章 客户身份资料和交易记录保存

第三十三条 公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易记录,确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整,为客户保密,并确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

第三十四条 应当保存的客户身份资料包括记载公司履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息、资料以及反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

第三十五条 应当保存的交易记录,包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿和有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据和其他资料等。第三十六条 对于已上报的可疑交易记录,由发现该笔交易的相关部门负责建立独立的反洗钱可疑交易管理档案,分类存放。

第三十七条 各分支机构信息技术部门及业务纸质档案管理部门应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录,便于反洗钱调查和监督管理;采取必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息和交易信息。

第三十八条 各分支机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录:(一)客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

(二)交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的,应将其保存至反洗钱调查工作结束。

同一介质上有不同保管期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保管。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当有一种介质的客户身份资料或者交易记录符合保管期限的要求。

公司现行档案管理办法对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的,适用其规定。

第五章 大额和可疑交易报告 第三十九条 省级和计划单列市分公司通过大额交易和可疑交易报送系统上报数据,由总公司通过互联网向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

第四十条 公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴款、现金支取及其他形式的现金收支。累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告。

第四十一条 公司应当将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告:(一)短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

(二)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

(三)对公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注,而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

(四)犹豫期退保时称大额发票丢失的,或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

(五)发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

(六)购买的保险产品与其所表述的需求明显不符,经金融机构及其工作人员解释后,仍坚持购买的。

(七)以趸交方式购买大额保单,与其经济状况不符的。(八)大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值,并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

(九)不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不能合理解释退保原因的。

(十)明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。(十一)保险经纪人代付保费,但无法说明资金来源。

(十二)法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费,且不能合理解释原因的。

(十三)法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

(十四)通过第三人支付自然人保险费,而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

(十五)与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。

(十六)没有合理的原因,投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。

(十七)公司支付赔偿金、给付保险金时,客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人;或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

(十八)除上述规定的情形外,在办理业务中发现其他经分析认为涉嫌洗钱的。

第四十二条 大额交易的报送流程。(一)省级分公司反洗钱岗通过系统直接抽取大额交易数据。(二)系统对抽取的大额交易数据进行自动检验,未通过校验的,由分公司反洗钱岗洽相关部门进行信息补充与修正。

(三)分公司反洗钱岗按时限要求将经本部门负责人审核通过的大额交易数据上报。

(四)总公司反洗钱岗负责审核、汇总分公司上报的大额交易数据,经复核后报中国反洗钱监测分析中心。

第四十三条 可疑交易的报送流程。

(一)通过系统抽取的可疑交易数据,按照大额交易的报送流程处理。

(二)对于人工判断的可疑交易数据,由可疑交易报告部门负责人审核签字后,向本级公司反洗钱岗提交《可疑交易报告单》。

(三)本级公司反洗钱岗复核、汇总、分析各部门提交的可疑数据。(四)分公司反洗钱岗按时限要求将本部门负责人审核通过的可疑交易数据上报。

(五)总公司反洗钱岗审核、汇总分公司上报的可疑交易数据,经复核后报中国反洗钱监测分析中心。

第四十四条 对既属于大额又属于可疑的交易,公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

第四十五条 分公司内控合规部门反洗钱岗应当在大额交易发生后的3个工作日内上报总公司,由总公司内控合规部门反洗钱岗在大额交易发生后的5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送;分公司内控合规部门反洗钱岗应当在可疑交易发生后的8个工作日内报总公司,由总公司内控合规部门反洗钱岗在可疑交易发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送。

第四十六条 总公司内控合规部门反洗钱岗每日下载反洗钱监测分析中心的报文回执,并将错误回执分发给各分公司;各分公司在接到总公司发送的错误回执后,应在3个工作日内补正完毕,重新上报总公司。总公司在收到分公司报送的数据2个工作日内重新上报中国反洗钱监测分析中心。

第四十七条 各级公司对提交的所有可疑交易数据涉及的交易,应当进行分析、识别,有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,应当报告中国人民银行当地分支机构,并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

第六章 反洗钱培训与宣传

第四十八条 各级公司要根据监管要求开展反洗钱宣导和培训。第四十九条 各级公司的各相关部门在实务培训中应加入反洗钱工作技能培训的内容。

第五十条 公司在内网开设“反洗钱法教育专栏”,并及时更新内部网站中的反洗钱学习资料、培训资料、反洗钱案例、反洗钱法律法规内容。

第七章 监督、检查与报告 第五十一条 各级公司的各相关部门在自身工作检查中加入反洗钱内容,定期汇总问题,进行缺陷整改并出具详细检查报告,向内控合规部门(岗位)报送。

第五十二条 各级公司反洗钱工作领导小组组织对本级公司及下级公司反洗钱工作的定期或不定期检查。

第五十三条 总公司反洗钱工作领导小组每年对系统反洗钱工作进行总结,形成公司反洗钱工作总结报告,并向公司董事会报告。

第八章 表彰及责任追究

第五十四条 公司将反洗钱工作纳入合规工作考核,对在反洗钱工作中成绩突出的单位和个人,按公司有关规定予以表彰。

第五十五条 违反本办法规定或在外部监管机构检查时受到处罚的,公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的,依法移送司法机关处理。

第九章 附则

第五十六条 本办法由总公司负责解释和修订。第五十七条 本办法自印发之日起施行。

第三篇：清欠工作管理办法(试行)

清欠工作管理办法

（试行）

第一章 总则

第一条

为解决公司业务活动中面临的客户迟付、拖欠、拒付产品货款项，加强对催收货款工作（简称清欠工作）的管理，引导企业规范经营、防拖防欠，促进企业提高管理质量，增强竞争实力，特制订本办法。

第二条 应收账款是指根据各类合同（协议）约定，公司应收取买方的各类款项。

第三条 拖欠账款是指超出合约规定期限应收未收的款项，其中包括因拖欠造成应补偿的利息。

第四条 公司各单位根据我国有关法律，依据签订的供货合同和履约情况，通过诉讼或非诉讼方式催收应收账款，处理因拖欠货款引起的经济纠纷、解决历史遗留拖欠货款的事项以及为预防发生拖欠采取的措施均为本办法涉及的业务范围。

第二章 机构职责与人员配备

第五条

公司成立清欠办公室（简称公司清欠办），全面负责公司的清欠工作。

第六条

清欠办公室在公司领导下对公司的清欠工作实施专业性管理和业务性指导，参与大额货款清收工作，并协调解决清欠工作中发生的重大问题。

第七条 各下属公司要高度重视清欠工作，由主要领导负责主抓清欠工作，并设立专门的人员负责清欠工作，制定明确的工作职责。

第八条

公司要逐步建立和完善既有应收账款所在单位独立负责，又有财务、销售、法律和下属公司通力合作的清欠工作体系，并逐步建立客户信用、企业风险管理体系。

第九条

公司总部及下属公司配备的清欠工作人员要具备一定的专业水平和综合业务能力。要重视清欠工作人员业务素质的培养和业务能力的提高。

第三章 责任制度

第十条 清欠办主任是清欠工作的第一责任人，全面负责本单位的清欠工作。

第十一条 公司财务部对清欠工作负有专业管理职责。公司财务管理部按照合约规定的付款条件，及时监督货款回收，控制拖欠货款发生，督促拖欠款的清收和追索，核定清欠工作的成本，处理呆账坏账。

第十二条 部门责任

1、公司清欠办公室负责公司总部和下属企业清欠工作的管理、协调和指导。认真贯彻执行上级有关清欠工作管理制度和管理办法；掌握汇总清欠工作进展情况，审核、填报有关报表，提供分析资料；对各环节清欠责任人的工作进行管理和监督。负责组织有关部门研究制订客户清欠的措施和办法。

2、销售部和各下属公司要对签约、履约全过程承担连续责任。负责协调解决清欠过程中涉及合同条款的争议问题，根据供货合同和结算资料，提供有效证据，为清欠工作提供收款依据。

3、企业财务管理部门在清欠工作中要加强货款结算回收工作，严格财务核算和收款手续，提供有关拖欠款的准确数据，收集客户资金动态信息，及时与企业清欠办公室沟通。参与实施清欠工作中的实物抵债以及实物变现、资产评估等工作。

4、欠款业务所在下属公司要提供相关结算凭据，以便财务、经营和清欠部门掌握货款结算的数额，保证货款及时结算。

5、销售部要及时提供业务合作中的洽商签证等原始资料和数据，保证证据的完整和准确。

6、信息合同部应加强法律事务服务，应加强合同审核，做到合同签定前签署意见、合同签定后内容交底，履约过程中进行检查等。及时准确的收集各种证据资料，提出有效的解决办法，依案情与诉讼审批程序对案件进行评估、立案、诉讼。

7、公司其它相关部门要根据本部门工作职能，担负清欠工作中应承担的责任。凡对公司统一安排的清收拖欠工作执行不力的，应承担其责任。

第十三条 销售业务经办人是清欠的直接责任人，也是货款清收的终身责任人。

第四章 清欠原则

第十四条 清欠工作的指导思想是依约主张债权、依法维护权益。按照既积极清收又讲究策略的原则创造性地开展清欠工作。在清欠工作中要注意与还贷、抵税、清偿债务、处理不良资产结合起来。要处理好清欠与市场开拓、客户关系维护的关系。

第十五条 对拖欠货款的客户，要逐个分析，找出拖欠原因，确定清欠目标和实施方案，根据客户的资金、信用状况采取不同的清收方法，核定清欠指标。

对资金状况较好的客户和债务人，应加大催收力度回收现金。

对于客户和债务人资金状况不好，但项目市场前景看好的，在经过充分的调查论证 后，可采用有效抵押担保的办法清欠。

对于资金状况不好、经营不善的客户和债务人，可考虑以实物抵债的办法，并做好资产鉴定、评估、保全、资产所有权转移登记等工作。

对于资金状况恶劣、恶意拖欠、恶意逃债的客户和债务人，应果断采取诉讼或其它法律形式，以及法律允许的方式维护企业权益。

第十六条 加强清欠基础资料、文档管理工作，认真清理正在供货合作业务和历史遗留拖欠货款业务的资料。建立应收账款台帐，对清欠工作实行动态管理。

第十七条 在条件允许的情况下，按照法律程序进行债权债务转移，减轻企业拖欠款和债务的双重压力。

第五章 防欠措施

第十八条 注重市场调研、客户信用调查、项目前景分析，强化前期防范工作。建立和完善合同评审制度，制订详细的合同内容条款，审慎签订供货合同，从源头上合理防范和化解拖欠风险，提高销售业务质量。

第十九条 坚持采用最新版的示范合同文本，强化供货合同中关于结算支付的约束条款。明确约定货款支付数额和期限、违约责任、结算方式。

第二十条 各下属公司作为供货方，要严格履行合同，确保产品质量。对客户提出的意见要及时反馈、热情答复，发现问题及时解决，不给客户留有任何拖欠的借口。

第二十一条 强化各级、各类、各有关岗位人员的证据意识，加强基础资料管理。在履约过程中重视业务进度结算和收款，对每一项经济业务活动随时记录，做好信函往来登记、签证确认、变更洽商文件的归档，密切注视债务人信用信息，及时收集证据资料、随时为索赔和清欠做好诉前基础工作。

第二十二条 在履约过程中，一经发现客户未按合同付款，或货款回收低于约定比例，各有关部门应依照职责立即采取行动，直至停止供料，及时化解拖欠风险。

第二十三条

供货按照合同履约完成后，在未按合同约定足收供货款或对供货拖欠款的债权尚未合理安排或缺乏回收保障的情况下,不得再次进行供货。

第六章 责任追究

第二十四条 各单位对任何一笔拖欠款的形成和追讨不利情况都要作出具体分析，划清个人责任和单位责任。依责追究，决不姑息迁就。对构成违法犯罪的，依法追究法律责任。

第二十五条 对贻误清欠工作造成企业法人财产损失的，按照国家有关法律、法规和公司有关奖惩规定进行处理。

1、对拖欠款严重、清收不力的公司，应直追究负责人和业务经办人的个人责任，追究处理方式包括通报批评、行政记过、免除职务、追究经济责任等。

2、对已分清责任确因拖欠造成重大损失的责任人，在未追回或减少损失前，不得晋级提升、不得同意调离本单位。

3、对财务人员在清欠工作中违反财务管理制度造成直接或间接损失的，依《会计法》及财务管理制度追究其责任。

4、对合同签订部门前期工作失误、客户信用失实等造成货款严重拖欠和损失的，应视情节追究该部门负责人和当事人的责任。

5、对发生严重拖欠并负有直接责任的销售业务人员，不得同意办理离职手续，取消其参加评优的资格。对未完成当年回收货款和清欠指标的，不得兑现提成奖励和享受年终奖。

6、不得以应收款或拖欠款额作为实际收入，对下属公司经营团队或销售业务人员兑现提成、年终奖等奖励。凡是不主动清收清欠或拖延清欠工作，将拖欠款、应收款作为“小金库”用于“少数人”或“小团队”消费或以此谋取私利的，视情节追究责任人的责任。

7、对任何单位和个人怠于清偿欠款的行为将予以严肃惩处，对造成损失的视情节追究其经济和法律责任。

8、对虚报、瞒报清欠成果或统计数据的，应追究责任人责任，给予行政、经济处罚；构成犯罪的，追究其刑事责任。

第二十六条 按照“谁主管谁负责”的原则，各下属公司的分管领导负有所分管单位的清欠连带责任，各下属公司清欠工作不力者，分管领导的年终绩效与欠款业务所在公司的清欠指标挂钩考核。

第七章 考核奖惩

第二十七条 将清欠工作纳入各公司的经营责任制考核体系，实行目标责任制考核。对公司负责人、分管领导、有关部门和工作人员注重清欠效益和最终结果的考核，依实际完成结果进行奖罚，做到“敢奖、重奖、敢罚、重罚”，真正调动各方面积极性和能动性。第二十八条 公司清欠办公室代表公司对外进行清欠工作，根据协议按回收比例对责任人进行奖罚。

1、凡完成清欠指标的单位和个人，按照当年清理回收的现金部分给予奖励，奖励标准为现金金额的5%—10%。奖金分配由人事行政部会同企管部对参与该笔欠款清欠工作的公司工作人员进行考核公示后兑现。

2、对以物抵债完成清欠指标的单位和个人，按照当年变现回收或折现的现金部分给予奖励，奖励标准为现金金额的5%—10%。奖金分配由人事行政部会同企管部对参与该笔欠款清欠工作的公司工作人员进行考核公示后兑现。

3、经营者实行年薪的，可根据完成清欠指标情况，参考清欠指标回收率计发年薪。

第三十条

应将清欠工作指标纳入公司领导人员及相关人员考核体系，完成指标情况将作为公司领导人员及相关人员任用和奖惩的依据。

第三十一条

加强和完善对公司外部人员参与清欠工作的管理。按照一次性奖励的原则，核定清欠指标、奖励标准，并签订清欠责任协议书。完善兑现审批程序、回收款入账和税务代缴代扣手续。

第八章 清欠制度建设

第三十二条 为处理好清欠、诉讼与企业整体利益及经营布局问题，妥善处理法律诉讼方式清欠与经营、当地政府和客户的关系。公司建立诉讼审批程序，明确审批权限，并建立诉讼案件备案制度，按标的额大小向上级部门报告备案。

第三十三条 对经过努力回收无望的拖欠货款或经过诉讼判决确实无法执行的案件所涉及的债权，在事实清楚、分清责任的基础上，由公司组织清欠办公室、财务管理部、销售部等有关部门、机构研究提出核销意见，并按公司财务管理规定办理核销手续。

按有关财务制度应核销的拖欠货款，若仍有回收希望，可按照“销帐不销案”的原则处理。

第三十四条 建立和完善清欠工作报告制度。各下属公司负责人人应认真执行诉讼备案、处置清欠资产、核销呆坏账以及统计报表等审批、报告制度，对各种数据的真实性和准确性负责。

第九章 附则

第三十五条 本办法由公司清欠工作办公室负责解释。

第三十六条 本办法自印发之日起试行。

第四篇：清欠工作管理办法(试行)

清欠工作管理办法

（试行）

第一章 总则

第一条

为解决公司业务活动中面临的客户迟付、拖欠、拒付石料产品款项，造成流动资金短缺，法律纠纷不断，制约企业生存与发展的重大难题，加强对催收货款工作（简称清欠工作）的管理，引导企业规范经营、防拖防欠，促进企业提高管理质量，增强竞争实力，特制订本办法。

第二条 应收账款是指根据各类供货合同（协议）约定，公司应收取买方的各类款项。其中包括石料产品货款、代垫运输费等款项。

第三条 拖欠账款是指超出合约规定期限应收未收的款项，其中包括因拖欠造成应补偿的利息。

第四条 公司各单位根据我国有关法律，依据签订的供货合同和履约情况，通过诉讼或非诉讼方式催收应收账款，处理因拖欠货款引起的经济纠纷、解决历史遗留拖欠货款的事项以及为预防发生拖欠采取的措施均为本办法涉及的业务范围。

第二章 机构职责与人员配备

第五条

公司成立“清欠工作领导小组”，下设清欠办公室（简称公司清欠办）。公司清欠工作领导小组全面负责公司的清欠领导工作。

第六条

公司清欠领导小组下设清欠工作办公室（简称清欠办），清欠办公室在公司清欠工作领导小组直接领导下对公司的清欠工作实施专业性管理和业务性指导，参与大额货款清收工作，并协调解决清欠工作中发生的重大问题。

第七条 各下属公司要高度重视清欠工作，由主要领导负责主抓清欠工作，并设立专门的清欠机构负责清欠工作，清欠机构要配备足够数量的工作人员，制定明确的工作职责。

第八条

公司要逐步建立和完善既有应收账款所在单位独立负责，又有财务、销售、1 法律和下属公司通力合作的清欠工作体系，并逐步建立客户信用、企业风险管理体系。

第九条

公司总部及下属公司配备的清欠工作人员要具备一定的专业水平和综合业务能力。要重视清欠工作人员业务素质的培养和业务能力的提高，支持并积极选派人员参加系统内外的各类与清欠工作有关的业务培训。

第三章 责任制度

第十条 公司负责人是清欠工作的第一责任人，全面负责本单位的清欠工作。对于拖欠货款额度大、账龄长、难度高的客户，公司负责人要亲自参加策划、决策并组织实施。

第十一条 公司领导班子成员要积极参与清欠工作，根据分工职责承担相应的清欠工作责任，并将清欠指标纳入领导班子的经营考核指标体系。

第十二条 公司财务总监对清欠工作负有专业管理职责。公司财务管理部按照合约规定的付款条件，及时监督货款回收，控制拖欠货款发生，督促拖欠款的清收和追索，核定清欠工作的成本，处理呆账坏账。

第十三条 部门责任

1、公司清欠办公室负责公司总部和下属企业清欠工作的管理、协调和指导。认真贯彻执行上级有关清欠工作管理制度和管理办法；掌握汇总清欠工作进展情况，审核、填报有关报表，提供分析资料；对各环节清欠责任人的工作进行管理和监督。负责组织有关部门研究制订客户清欠的措施和办法。

2、销售部和各下属公司要对签约、履约全过程承担连续责任。负责协调解决清欠过程中涉及合同条款的争议问题，根据供货合同和结算资料，提供有效证据，为清欠工作提供收款依据。

3、企业财务管理部门在清欠工作中要加强货款结算回收工作，严格财务核算和收款手续，提供有关拖欠款的准确数据，收集客户资金动态信息，及时与企业清欠办公室沟通。参与实施清欠工作中的债转股、实物抵债以及实物变现、资产评估等工作。

4、市场技术部和下属公司要及时组织力量进行协调处理，解决好客户投诉的质量问题，清除清欠障碍。

5、欠款业务所在下属公司要提供相关结算凭据，以便财务、经营和清欠部门掌握 货款结算的数额，保证货款及时结算。

6、销售部要及时提供业务合作中的洽商签证等原始资料和数据，保证证据的完整和准确。

7、企管部应加强法律事务服务，应加强合同审核，做到合同签定前签署意见、合同签定后内容交底，履约过程中进行检查等。及时准确的收集各种证据资料，提出有效的解决办法，依案情与诉讼审批程序对案件进行评估、立案、诉讼。

8、公司其它相关部门要根据本部门工作职能，担负清欠工作中应承担的责任。凡对公司统一安排的清收拖欠工作执行不力的，应承担其责任。

第十四条 销售业务经办人是清欠的直接责任人，也是货款清收的终身责任人。各下属公司应严格执行合约条款，把客户开发、关系维护和货款清收结合起来，视货款实收情况维护客户关系，未经公司销售部批准，不得随意终止供货。

第四章 清欠原则

第五章

第十五条 清欠工作的指导思想是依约主张债权、依法维护权益。按照既积极清收又讲究策略的原则创造性地开展清欠工作。在清欠工作中要注意与还贷、抵税、清偿债务、处理不良资产结合起来。要处理好清欠与市场开拓、客户关系维护的关系。

第十六条 对拖欠货款的客户，要逐个分析，找出拖欠原因，确定清欠目标和实施方案，根据客户的资金、信用状况采取不同的清收方法，核定清欠指标。

对资金状况较好的客户和债务人，应加大催收力度回收现金。

对于客户和债务人资金状况不好，但项目市场前景看好的，在经过充分的调查论证后，可采用有效抵押担保的办法清欠。

对于资金状况不好、经营不善的客户和债务人，可考虑以实物抵债的办法，并做好资产鉴定、评估、保全、资产所有权转移登记等工作。

对于资金状况恶劣、恶意拖欠、恶意逃债的客户和债务人，应果断采取诉讼或其它法律形式，以及法律允许的方式维护企业权益。

第十七条 加强清欠基础资料、文档管理工作，认真清理正在供货合作业务和历史遗留拖欠货款业务的资料。建立应收账款台帐，对清欠工作实行动态管理。

第十八条 在条件允许的情况下，按照法律程序进行债权债务转移，减轻企业拖 欠款和债务的双重压力。

第十九条 本着内部协商，内部仲裁，共同对债务人结算，按照市场经济运行规律办事的原则，妥善解决集团内部各单位之间的债权债务问题。

第二十条

《合同法》以及最高人民法院对《合同法》第286条的司法解释是解决拖欠问题的法律依据。对不按合同付款的债务人，要运用法律武器维护企业权益。

第五章 防欠措施

第二十一条 注重市场调研、客户信用调查、项目前景分析，强化前期防范工作。建立和完善销售合同评审制度，制订详细的合同内容条款，审慎签订供货合同，从源头上合理防范和化解拖欠风险，提高销售业务质量。

第二十二条 坚持采用最新版的示范合同文本，强化供货合同中关于结算支付的约束条款。明确约定货款支付数额和期限、违约责任、结算方式。

第二十三条 各下属公司作为供货方，要严格履行合同，确保产品质量。对客户提出的意见要及时反馈、热情答复，发现问题及时解决，不给客户留有任何拖欠的借口。

第二十四条 强化各级、各类、各有关岗位人员的证据意识，加强基础资料管理。在履约过程中重视业务进度结算和收款，对每一项经济业务活动随时记录，做好信函往来登记、签证确认、变更洽商文件的归档，密切注视债务人信用信息，及时收集证据资料、随时为索赔和清欠做好诉前基础工作。

第二十五条 在履约过程中，一经发现客户未按合同付款，或货款回收低于约定比例，各有关部门应依照职责立即采取行动，直至停止供料，及时化解拖欠风险。

第二十六条

供货按照合同履约完成后，在未按合同约定足收供货款或对供货拖欠款的债权尚未合理安排或缺乏回收保障的情况下,不得再次进行供货。

第二十七条 大力加强综合信息化建设，逐步建立公司客户信用信息库，包括铁路工程用料单位、公路工程用料单位、市政工程单位、石料产品中间商等信用资料和档案，实行网络管理，利用现代化手段防范风险。

第六章 责任追究

第二十八条 各单位对任何一笔拖欠款的形成和追讨不利情况都要作出具体分析，划清个人责任和单位责任。依责追究，决不姑息迁就。对构成违法犯罪的，依法追 究法律责任。

第二十九条 对贻误清欠工作造成企业法人财产损失的，按照国家有关法律、法规和公司有关奖惩规定进行处理。

1、对拖欠款严重、清收不力的公司，应直追究负责人和业务经办人的个人责任，追究处理方式包括通报批评、行政记过、免除职务、追究经济责任等。

2、对已分清责任确因拖欠造成重大损失的责任人，在未追回或减少损失前，不得晋级提升、不得同意调离本单位。

3、对财务人员在清欠工作中违反财务管理制度造成直接或间接损失的，依《会计法》及财务管理制度追究其责任。

4、对合同签订部门前期工作失误、客户信用失实等造成货款严重拖欠和损失的，应视情节追究该部门负责人和当事人的责任。

5、对发生严重拖欠并负有直接责任的销售业务人员，不得同意办理离职手续，取消其参加评优的资格。对未完成当年回收货款和清欠指标的，不得兑现提成奖励和享受年终奖。

6、不得以应收款或拖欠款额作为实际收入，对下属公司经营团队或销售业务人员兑现提成、年终奖等奖励。凡是不主动清收清欠或拖延清欠工作，将拖欠款、应收款作为“小金库”用于“少数人”或“小团队”消费或以此谋取私利的，视情节追究责任人的责任。

7、对任何单位和个人怠于清偿欠款的行为将予以严肃惩处，对造成损失的视情节追究其经济和法律责任。

8、对虚报、瞒报清欠成果或统计数据的，应追究责任人责任，给予行政、经济处罚；构成犯罪的，追究其刑事责任。

第三十条 按照“谁主管谁负责”的原则，各下属公司的分管领导负有所分管单位的清欠连带责任，各下属公司清欠工作不力者，分管领导的年终绩效与欠款业务所在公司的清欠指标挂钩考核。

第七章 考核奖惩

第三十一条 将清欠工作纳入各公司的经营责任制考核体系，实行目标责任制考核。对公司负责人、分管领导、有关部门和工作人员注重清欠效益和最终结果的考核，依实际完成结果进行奖罚，做到“敢奖、重奖、敢罚、重罚”，真正调动各方面积 极性和能动性。

第三十二条 公司清欠办公室负责核定销售部各业务人员和下属公司的清欠工作指标，落实清欠责任主体。企管部负责督办销售部、各下属公司层次负责核定各业务人员、各环节责任人的清欠工作指标。

第三十三条 公司清欠办公室代表公司组织与各欠款业务经办人、下属公司负责人、业务责任人签订清欠责任协议，根据协议按回收比例对责任人进行奖罚。

1、凡完成清欠指标的单位和个人，按照协议对当年清理回收的现金部分给予奖励，奖励标准为现金金额的5—10%。奖金分配由人事行政部会同企管部对参与该笔欠款清欠工作的公司工作人员进行考核公示后兑现。

2、对以物抵债完成清欠指标的单位和个人，按照协议对当年变现回收或折现的现金部分给予奖励，奖励标准为现金金额的5—10%。奖金分配由人事行政部会同企管部对参与该笔欠款清欠工作的公司工作人员进行考核公示后兑现。

3、经营者实行年薪的，可根据完成清欠指标情况，参考清欠指标回收率计发年薪。

第三十四条

应将清欠工作指标纳入公司领导人员及相关人员考核体系，完成指标情况将作为公司领导人员及相关人员任用和奖惩的依据。

第三十五条

加强和完善对公司外部人员参与清欠工作的管理。按照一次性奖励的原则，核定清欠指标、奖励标准，并签订清欠责任协议书。完善兑现审批程序、回收款入账和税务代缴代扣手续。

第八章 清欠制度建设

第三十六条 为处理好清欠、诉讼与企业整体利益及经营布局问题，妥善处理法律诉讼方式清欠与经营、当地政府和客户的关系。公司建立诉讼审批程序，明确审批权限，并建立诉讼案件备案制度，按标的额大小向上级部门报告备案。

第三十七条 要建立企业清欠回收资产（包括土地使用权、房屋所有权、股权、债券、债权等企业权益，汽车、设备等以物抵债的资产等）处置审批程序和管理制度。未经审批同意，任何人不得擅自处置企业清欠回收资产、让利处置债权、私分或个人使用以物抵债的资产。

非法人单位无权处置企业清欠回收资产。

第三十八条 对经过努力回收无望的拖欠货款或经过诉讼判决确实无法执行的案件所涉及的债权，在事实清楚、分清责任的基础上，由公司组织清欠办公室、财务管理部、销售部等有关部门、机构研究提出核销意见，并按公司财务管理规定办理核销手续。

按有关财务制度应核销的拖欠货款，若仍有回收希望，可按照“销帐不销案”的原则处理。

第三十九条 建立和完善清欠工作报告制度。各下属公司负责人人应认真执行诉讼备案、处置清欠资产、核销呆坏账以及统计报表等审批、报告制度，对各种数据的真实性和准确性负责。

第九章 监督检查

第四十条 公司建立清欠工作监督约束机制，注重部门之间、个人之间责任制衡关系，实现制度监督。

第四十一条

公司要全心全意依靠员工开展清欠工作，注意倾听员工意见和建议，充分发挥群众对公司负责人和清欠责任人的监督作用。

第四十二条

公司将充分发挥和履行监督、保护、惩处和教育的职能。对货款回收、债务追索中发现的违纪违规、乃至腐败行为将严加惩处。对触犯刑律的应及时送交司法机关查处。

第十章 附则

第四十三条

承包经营企业中的清偿债务、应收账款回收工作可参照本办法执行。

第四十四条 各下属公司要结合本单位实际情况制订实施细则或具体操作办法。

第四十五条 本办法由公司清欠工作办公室负责解释。

第四十六条 本办法自印发之日起试行。

第五篇：集团外事工作管理办法(试行 )

外事工作管理办法（试行）

第一章 总

则

第一条 为进一步集团公司外事工作管理，规范工作程序，根据中共中央、国务院以及国务院国有资产监督管理委员会（以下简称“国资委”）、外交部、国务院港澳事务办公室（以下简称“港澳办”）、国务院台湾事务办公室（以下简称“国台办”）等上级部门的有关规定，结合集团公司实际，制定本办法。

第二条 外事工作管理的基本原则是统一领导、归口管理、分级负责、协调配合。

第三条 集团公司人力资源部是集团公司外事工作归口管理的职能部门，人力资源部外事处为集团公司设置的外事工作专办机构。

第四条 集团公司外事工作（含港澳台事务）范围包括：因公出国（境）考察；出国（境）培训、出国（境）工作；组织、参加国（境）内外相关国际会以、涉外业务洽谈会、展览会以及从事商务活动等；按照国家有关规定，邀请和接待国（境）外人员来华（大陆）访问；日常外事活动；出国护照、签证、赴港澳通行证、签注，赴台通行证的申办和管理工作等。

第五条 集团各级领导干部因私出国（境）的审批及相关事宜，按照《中共中央办公厅 国务院办公厅关于转发<中央纪律检查委员会、中央组织部、中央外事工作领导小组办公室、人事部、外交部、公安部、国家安全部、监督部、国务院港澳事务办公室关于党政机关县（处）级以上领导干部出国（境）管理工作的意见>的通知》（中办发[1999]23号）执行。

第六条 外事工作要注重政策性、科学性、计划性和实效性，本着规范、统一、透明的原则，加强管理，讲求实效，确保安全，注意保密。各单位应根据本单位的职责和业务范围，确定相应的外事管理部门和外事工作人员开展外事工作。

第七条 本办法适用于集团公司总部和各下属全资及控股公司、驻外机构等下属单位（以下简称“各单位”）。

第二章 审批权限

第八条 根据外交部、港澳办、国台办和国家海事局授权，集团公司在授权范围内自行审批本单位人员（不含集团公司董事长、党委书记、总裁，以下简称“主要领导人员”）因公出国（境），海员出国（境）和邀请国（境）外相关人员来华（大陆）事宜。

第九条 根据国资委《关于印发<国务院国有资产监督管理委员会外事工作管理办法>（试行）的通知》（国资外事[2003]44号）要求，集团公司主要领导人员因公临时出国（境），须事先征得国资委驻集团公司监事会主席的同意后，提前20天报国资委审核、同意。

集团公司主要领导人员因公临时出国（境）实行互签；领导班子其他成员因公临时出国（境）由集团公司主要领导审批。集团公司领导及二级公司领导班子成员如赴未建交国或其出国任务涉及国家安全和可能影响国家关系等重要敏感事项的，均需事先征得外交部同意，或经外交部审核上报国务院领导审批。第十条 集团公司领导班子成员申请因公多次出国（境）签证（签注），按程序由集团公司报国资委有关部门审核，并报国资委领导同意。经批准已获多次赴国（境）外签证（签注）的人员再次出访需报国资委备案。

第十一条 集团公司总部及各单位人员因公出国（境），由集团公司分管外事工作领导审批。

第十二条 各单位可根据港澳业务需要，确定3-5名业务人员，报集团公司审批后，为其办理一次审批、一年多次往返的手续。

第三章 出访报批程序

第十三条 集团公司主要领导因公临时出国（境），一般应提前20天向国资委外事局申报，报送材料包括：领导出访请示件（出访的具体任务，本第几次出访和派驻集团公司监事会主席的意见）、邀请函及译文、团组主要成员名单等。经国资委外事局审核，会签国资委企业领导人员管理二局后，报国资委领导同意。收到国资委外事局下发的书面同意通知后，方可办理相关出国（境）手续。

第十四条 集团公司总部因工作需要组团（派员）出国（境），按如下程序办理：

（一）集团公司业务分管领导安排承办部门；

（二）人力资源部提出审查建议；

（三）集团公司分管外事工作领导审批；

（四）人力资源部外事处按程序办理相关手续。第十五条 各单位组团（派员）出国（境），一般应提前30天（双跨团组至少要提前60天）向集团公司提出组团（派员）出国的书面申请，并由本单位外事管理部门报写出国（境）请示件（格式见附件1）。出国（境）呈报材料原则上按组织渠道递送，京内单位可由外事专办员直接送达。

因公出访请示件内容包括：

（一）出国（境）事由；

（二）外方邀请函电（外文函电需附中文译文）；

（三）出访日期、出访国家（城市）、停留时间、出访日程表；

（四）出访费用来源；

（五）出访人员名单（格式见附件5）

第十六条 参加由外单位组织的出访团组，按如下程序办理：

（一）集团公司内参团人员所在单位报写出国（境）请示件（格式见附件2），并将组团单位的“双跨团组征求意见函”送集团公司外事管理部门审核；

（二）集团公司分管外事工作领导审批；

（三）集团公司外事管理部门发“双跨团组征求意见函复函”至组团单位；

（四）参团人员所在单位将“出国（赴港澳）任务通知书”（或“赴台任务通知书”）原件、“双跨团组征求意见函复函”复印件、政审材料原件、邀请函及译文等材料，以及出国（赴港澳）任务报批件（或赴台任务报批件）报集团公司外事管理部门履行手续。第十七条 出国任务批件有效期为3个月，从出国任务批件出境日期起算。因工作需要推迟出访，超过3个月必须重新办理出国任务批件。

第四章 出国（境）团组管理

第十八条 各单位根据工作需要，并按照高质量、讲求实效、精简节约的原则组织因公出国（境）团组和选派人员。

第十九条 因公出国（境）团组要任务明确、具体，人员要精干内行，可派可不派的团组一律不派。杜绝一般性参观考察，严谨搞公费出国（境）旅游等不正之风。

第二十条 各单位领导班子成员出访必须是知性其主管或分管的业务，不得借故出访。

第二十一条 同一单位、同一部门的领导人员，原则上不得同团出访或同时分别率团出访同一国家。

第二十二条 集团公司总部组团出访，原则上根据工作需要，按计划执行，同时严格限制团组人数和在外停留时间。各单位组团出访，一般团组人数不超过10人。一次出访一个国家（地区）一般限3至4天，最长不超过6天；两个国家（地区）不超过12天；3个国家（地区）不超过14天；出席国际会议一般不超过7天。以上天数均含旅途时间。如工作上有特殊需要，应另行报批。

第二十三条 未经集团公司同意，各单位不得擅自邀请外单位人员随团执行因公临时出国（境）任务，或接受外单位提出的出访邀请。

第二十四条 参加国际会议、出访敏感或热点国家和地区、出访 任务涉及敏感问题的团组，在正式报批前，须征求我驻外使领馆（机构）的意见。其他团组可不再征求意见，但应在到达出访国家（地区）后即使与我驻外使领馆（机构）保持联系。

第二十五条 离退休人员一般不再派遣出国（境）执行公务。少数受聘继续工作、有技术专长、身体健康的离退人员，如确属工作需要，可批准出国（境）执行公务，其出国（境）经征得原所在单位同意后，可由聘请单位办理。

第二十六条 由集团公司审批的出国（境）团组出访前必须做好有关准备工作：制定团组负责人，研究制定出访任务和计划，了解出访国家（地区）的相关情况，进行外事教育等。出访团组在外期间，不得擅自更改出访路线及在外停留时间，要遵守外事纪律，听从指挥，保持与我驻外使领馆（机构）的联系。出访团组回国后应即使总结，并向所在单位领导汇报。同时，在回国后一个月内向集团公司外事管理部门提交出访总结或考察报告。

第二十七条 根据外交部《关于我劳务人员改持隐私普通护照的通知》（领七函[2002]307号）集团公司派往海外项目长期工作的管理人员、专业技术人员、临时工作或考查人员，办理因公护照出国；其余人员办理隐私普通护照。

第二十八条 因公证照由集团公司统一办理、收缴和保管，也可根据有关规定授权有关单位对证照进行收缴和保管等管理工作。

第五章 邀请外国人来访 第二十九条 根据外交部授权，集团公司可以邀请国（境）。外相关人员来国内访问或洽谈业务。

第三十条 邀请外国人来访按如下程序办理：

（一）邀请单位向集团公司提出申请，填写《邀请外国人来华请示件》（附件3）和《被授权单位签证通知表》（附件4）；

（二）集团公司外事管理部门审核、编号；

（三）集团公司业务主管部门报分管外事领导审批。第三十一条 邀请外国副部级以上政府官员、尚未建交国家的人员、知名度教高的人员及外国新闻从业人员来访，应从严掌握，在完成内部审批程序后，由集团公司外事管理部门报国家主管部门审批。

第三十二条 《邀请外国人来华请示件》，应详细填写邀请外国人员来访的理由与相关细节：

（一）来华人员所在公司名称；

（二）来华人员姓名、性别、职务、国籍、护照号码、护照复印件；

（三）来华目的；

（四）在华停留时间；

（五）访问城市或地区；

（六）费用来源。

第三十三条 外事活动结束后，有关单位或部门要及时将邀请外国人员来访及接待、效果情况书面报告集团公司外事管理部门。

第六章 外事纪律和保密规定 第三十四条 所有涉外人员均须按照国务院发布的《涉外人员守则》（国发[1992]5号），严格遵守有关法律法规，在涉外工作中自觉维护国家主权和民族尊严，不做有损国格、人格的事。

第三十五条 涉外人员应具备较高的政治觉悟和辨别是非的能力，坚决抵制国内外一切反华势力的活动。

第三十六条 所有涉外人员在外事工作中要严格执行请示报告制度，不得越权处理涉外事项。

第三十七条 外事活动中，涉外人员应谦虚谨慎，不卑不亢；讲究文明礼貌，注意服饰、仪容。

第三十八条 涉外人员应严格遵守《中华人民共和国保守国家秘密法》，在涉外活动中要坚持内外有别，保守国家机密。

第三十九条 出国（境）团组原则上不准携带秘密级以上文件、资料出访，确因工作需要须携带有关资料出国（境）的，应按照国家保密局 海关总署印发《<关于禁止邮寄或非法携带国家秘密文件、资料和其他物品出境的规定>的工作办法》的通知（国保发<1995>12号）和印发《关于禁止邮寄或非法携带国家秘密文件、资料和其他物品出境的规定》的通知（国保发<1994>17号）中的相关规定及集团公司有关保密工作规定办理报批手续后，方可携带出国（境）。在国（境）外期间要高度警惕，防止泄密。

第四十条 向外方提供文字资料，须经单位主要领导审批。第四十一条 外事工作，责任重大。各级领导人员、各单位外事管理部门必须严格遵守管理规程和外事纪律，对违反外事规程和外事纪 律的当事人、责任人，必须追究责任，严肃处理。同时在1年内停止为其所在单位办理外事事宜。

第七章 附 则

第四十二条 本办法有集团公司人力资源部负责解释。第四十三条 本办法自公布之日起施行。