建筑材料工业标准化工作管理办法(试行)

第一篇：建筑材料工业标准化工作管理办法(试行)

建筑材料工业标准化工作管理办法(试行)

第一章 总则

第一条 为贯彻《中华人民共和国标准化管理条例》，加强建材及非金属矿工业标准化工作，特制定本办法。

第二章 组织机构

第二条 部科教局为建筑材料工业标准化工作的管理机构，任务是：

１．贯彻执行和宣传国家标准化工作的方针、政策、研究、制定建材部的标准化工作方针、政策。

２．组织编制标准化工作的长远发展规划。

３．组织编制建材技术标准的制订和修订年度计划，并组织实施。

４．督促检查各专业标准化技术归口单位年度计划的执行。

５．组织或委托归口单位组织审查建材技术国家标准和部（专业，下同）标准草案，办理报批颁发手续，并负责标准的解释工作。

６．编制标准化工作人员培养规划并组织实施。

７．编制标准化补助经费预算，负责申请和分配。

８．制订标准化科技成果的奖励办法和组织评奖工作。

９．负责组织引进设备和技术的标准化审查工作。

第三条 部各有关局设专职或兼职人员分管归口产品标准的执行、检查工作，任务是：

１．督促检查归口产品标准的贯彻实施。

２．组织制订、修订保证实施产品标准的有关工艺技术规程，改进生产工艺，并抓好贯彻实施标准的各项措施。

３．负责部直属企业的企业标准制订、修订、审批、编号和发布。

４．参加国家标准、部标准的制订、修订工作。

第四条 省、市、自治区建材局应设专职机构或专职人员负责主管产品的标准化管理和检查工作，任务是：

１．贯彻执行和宣传国家标准化工作的方针和政策。

２．督促企业贯彻执行各级标准。

３．组织制订、修订、审查、批准地方企业的企业标准。

４．检查产品标准执行情况，协助企业解决执行标准中存在的问题。

５．领导或支持在本地区的技术归口单位做好标准化工作。

第五条 部技术情报标准研究所为建材标准化工作的综合研究单位。任务是：

１．负责建材标准化的综合研究分析工作和具体的管理工作，协助部研究、制订建材标准化工作的具体方针、政策和管理办法等。

２．逐步开展各专业产品的基础标准、通用标准和共性试验方法的研究。

３．研究分析标准化的技术经济效果。

４．负责国际标准化组织（ＩＳＯ）技术委员会的归口管理工作。

５．组织翻译国外标准，提出采纳国际标准的建议。

６．组织交流国内外有关标准化工作的技术情报和学术活动；宣传标准化科普知识；推广标准化工作经验，负责标准资料和情报的服务工作。

７．组织制备建材产品的标样和试样。

８．管理标准化技术档案。

第六条 专业标准化技术归口单位的工作，执行《全国专业标准化技术归口单位工作简则》和《建筑材料与非金属矿工业专业标准化技术归口单位工作细则》的规定。

标准工作组的工作，执行《建筑材料与非金属矿工业专业标准化归口单位工作细则》的规定。

标准审查委员会的主要任务是审查标准草案，评选标准成果。有关规定参照《全国专业标准化技术归口单位工作简则》第十三条办理。

第七条 公司、企业、事业（研究、设计）单位应设标准化专职机构或专职人员，规模小的单位可由生产技术或质量检验部门指定专人兼管，由主管技术的负责人（或总工程师）直接领导。任务是：

１．贯彻执行各级标准。

２．组织制订企业标准。

３．承担上级委托的标准制订、修订任务与科研工作。

４．参加制订、修订保证实施产品标准的有关工艺技术规程，改进生产工艺。

第八条 从事标准化和产品质量检验的科技人员其政治经济待遇与其他科技人员相同，对工作成绩显著或作出重要贡献者应予奖励。

第三章 标准的制订和修订

第九条 标准的制订、修订原则按《中华人民共和国标准化管理条例》（以下简称条例）第二章执行。应注意以下事项：

１．标准的制订、修订应与新产品的设计、研制和定型等工作有机地结合起来；与老产品的更新换代结合起来。新产品研制成功的时候，要制订出相应的标准草案。新产品成果鉴定的同时，进行标准化审查。

２．制订新标准一般不得低于国内现有产品的先进水平。修订标准一般不得低于老标准水平。

３．出口产品、基础、通用标准要在充分研究的基础上，尽量采用国际标准或国外先进标准。

第十条 任何单位或个人都可以提出有关制订、修订标准的建议，属于国家标准和部标准的由专业标准化技术归口单位审理，属于企业标准的由企业上一级主管部门审理。

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第十一条 建材产品的国家标准和部标准的制订和修订程序：

１．计划编制：各专业标准化技术归口单位（以下简称归口单位）负责提出本专业标准制订、修订年度计划和长远规划建议，报部科教局经征求生产局的意见，再综合平衡，列为部标准的年度计划和长远规划，由部批准下达执行。列为国家标准的计划，由部上报国家标准总局审批下达。

２．任务落实：批准的计划项目，由归口单位（无归口单位的由标准工作组组长单位所在地的省、市、自治区建材局）组织实施，归口单位会同标准工作组组长单位应在接到计划任务后二个月内召开标准工作组成员单位协调会议，共同商订工作方案，协调任务分工，制订进度计划。组长单位在会后一个月内将方案、分工、计划，通过归口单位报部和有关省、市、自治区建材局及有关主管单位备案。

３．任务执行：各单位根据协调会商定的决议，组织力量开展工作。

标准工作组执行任务一般按下列步骤进行：

１）调查研究：收集有关设计、科研、生产、使用和国内外标准技术资料；制订研究计划；购置或制作测试仪器；进行科学实验，分析数据，写出研究试验报告。

２）起草标准草案初稿：在各单位提出的研究试验报告的基础上，按照《编写国家标准草案暂行办法》共同起草标准草案初稿。

产品标准包括下列内容（应注意与相关标准协调一致）：

（１）产品型式、基本参数和尺寸。

（２）技术要求。

（３）试验方法，验收规则。

（４）标志、包装、运输、保管。

注：以即将正式颁发的《编写技术标准的一般规定》为准。

３）征集初稿意见：由工作组长单位将标准草案初稿及附件送有关生产、使用、科研、设计、大专院校和管理部门等单位广为征求意见。上述有关单位在接到初稿后，应认真研究，二个月内提出书面答复，表明赞同与否，并说明意见。不复函，即作赞同处理。工作组在讨论研究，收集书面意见基础上，对原稿作必要的修改补充，即作为标准草案送审稿（根据收集意见情况，有的标准草案要写二稿、三稿甚至三稿以上，直至回复意见基本得到解决，才形成标准草案送审稿），组长单位技术负责人签字，由单位盖章后送归口单位（无专业归口单位的送部科教局）。

４）标准草案送审稿应备有下列附件：

（１）标准编制说明书，应包括下列内容：制订该项标准的目的和意义；所进行的主要调查研究和试验研究工作（另附专题研究报告）；标准中主要指标、参数和方法的确定及其技术经济论证，包括同国内外的生产技术水平和同类标准水平的对比（另附专题报告）；主要分歧意见和处理情况；修改或废除有关标准的建议；主要参考资料目录等。

（２）调研报告。

（３）试验研究或验证报告。

（４）标准草案意见汇总及处理情况表。

（５）与国外标准的对比。

（６）实施标准日期和贯彻标准措施建议。实施日期应充分估计需要的准备时间。措施建议主要说明为贯彻本标准各有关主管部门和单位需要采取的主要步骤和技术措施，新的标准如何过渡等问题。

第四章 标准的分级、审批和发布

第十二条 产品标准分为国家标准、部标准、企业标准三级。国家标准和部标准按《条例》第三章相应条款执行，企业标准按国家标准总局一九七九年二月十六日颁发的《关于加强工农业产品企业标准管理的几项规定》执行，凡已有国家标准和部标准的产品，若需制订企业标准时，企业标准必须高于国家标准和部标准。

第十三条 国家标准和部标准审查和报批程序：

１．归口单位（无归口单位的，由部科教局）对标准工作组送交的标准草案送审稿及附件的技术内容，编写方法，具体格式，和已发布的有关标准的相关性，对不同意见的处理结果等方面提出审理意见，符合要求的，连同召开审查会议（或函审）方案（审查会一般不超过３０人）一同报部。不符合规定的退回标准工作组修改。

２．部科教局会同有关生产局，对草案送审稿及附件进行初审，如认为符合提交审查要求，即可召开审查会议或函审。在召开审查会前一个月，由标准工作组将标准草案送审稿及附件，发给参加审查会的单位（或个人）。

３．归口单位（无归口单位的，由标准工作组组长单位）协助上级主管部门或专业标准审查委员会组织审查会议（或函审）。归口单位受上级委托，也可主持审查会。４．参加审查的单位有百分之七十五表示同意，标准草案即认定通过。若生产或使用单位中有一方多数不同意时，应由标准工作组重新修改草案再依程序送审（函审时，有关单位在收到函审文件后，一个月内提出书面意见。逾期不提者，按同意计数）。

５．标准草案经审查会议（或函审）通过后由归口单位会同标准工作组整理提出报批稿，附标准审议书（着重阐明重要指标的确定，解决分歧意见的结论和保留意见内容）、送审稿、审查会代表名单及第十一条３款４项规定的附件，报部科教局复核，并办理报批手续。

第五章 标准的贯彻执行

第十四条 标准的贯彻执行，由部各有关局及各省、市、自治区建材局负责，按照《条例》中第十八至第二十四条的规定实施。

第六章 产品质量的监督检验

第十五条 产品质量的监督检验按照《条例》中第二十五至二十九条组织进行。

第七章 附则

第十六条 本办法如与国务院、国家标准总局颁发的有关规定相抵触时，按国家规定执行。

第十七条 本办法由部科教局负责修改、补充、解释。

第十八条 本办法自颁发之日起试行。

第二篇：清欠工作管理办法(试行)

清欠工作管理办法

（试行）

第一章 总则

第一条

为解决公司业务活动中面临的客户迟付、拖欠、拒付石料产品款项，造成流动资金短缺，法律纠纷不断，制约企业生存与发展的重大难题，加强对催收货款工作（简称清欠工作）的管理，引导企业规范经营、防拖防欠，促进企业提高管理质量，增强竞争实力，特制订本办法。

第二条 应收账款是指根据各类供货合同（协议）约定，公司应收取买方的各类款项。其中包括石料产品货款、代垫运输费等款项。

第三条 拖欠账款是指超出合约规定期限应收未收的款项，其中包括因拖欠造成应补偿的利息。

第四条 公司各单位根据我国有关法律，依据签订的供货合同和履约情况，通过诉讼或非诉讼方式催收应收账款，处理因拖欠货款引起的经济纠纷、解决历史遗留拖欠货款的事项以及为预防发生拖欠采取的措施均为本办法涉及的业务范围。

第二章 机构职责与人员配备

第五条

公司成立“清欠工作领导小组”，下设清欠办公室（简称公司清欠办）。公司清欠工作领导小组全面负责公司的清欠领导工作。

第六条

公司清欠领导小组下设清欠工作办公室（简称清欠办），清欠办公室在公司清欠工作领导小组直接领导下对公司的清欠工作实施专业性管理和业务性指导，参与大额货款清收工作，并协调解决清欠工作中发生的重大问题。

第七条 各下属公司要高度重视清欠工作，由主要领导负责主抓清欠工作，并设立专门的清欠机构负责清欠工作，清欠机构要配备足够数量的工作人员，制定明确的工作职责。

第八条

公司要逐步建立和完善既有应收账款所在单位独立负责，又有财务、销售、1 法律和下属公司通力合作的清欠工作体系，并逐步建立客户信用、企业风险管理体系。

第九条

公司总部及下属公司配备的清欠工作人员要具备一定的专业水平和综合业务能力。要重视清欠工作人员业务素质的培养和业务能力的提高，支持并积极选派人员参加系统内外的各类与清欠工作有关的业务培训。

第三章 责任制度

第十条 公司负责人是清欠工作的第一责任人，全面负责本单位的清欠工作。对于拖欠货款额度大、账龄长、难度高的客户，公司负责人要亲自参加策划、决策并组织实施。

第十一条 公司领导班子成员要积极参与清欠工作，根据分工职责承担相应的清欠工作责任，并将清欠指标纳入领导班子的经营考核指标体系。

第十二条 公司财务总监对清欠工作负有专业管理职责。公司财务管理部按照合约规定的付款条件，及时监督货款回收，控制拖欠货款发生，督促拖欠款的清收和追索，核定清欠工作的成本，处理呆账坏账。

第十三条 部门责任

1、公司清欠办公室负责公司总部和下属企业清欠工作的管理、协调和指导。认真贯彻执行上级有关清欠工作管理制度和管理办法；掌握汇总清欠工作进展情况，审核、填报有关报表，提供分析资料；对各环节清欠责任人的工作进行管理和监督。负责组织有关部门研究制订客户清欠的措施和办法。

2、销售部和各下属公司要对签约、履约全过程承担连续责任。负责协调解决清欠过程中涉及合同条款的争议问题，根据供货合同和结算资料，提供有效证据，为清欠工作提供收款依据。

3、企业财务管理部门在清欠工作中要加强货款结算回收工作，严格财务核算和收款手续，提供有关拖欠款的准确数据，收集客户资金动态信息，及时与企业清欠办公室沟通。参与实施清欠工作中的债转股、实物抵债以及实物变现、资产评估等工作。

4、市场技术部和下属公司要及时组织力量进行协调处理，解决好客户投诉的质量问题，清除清欠障碍。

5、欠款业务所在下属公司要提供相关结算凭据，以便财务、经营和清欠部门掌握 货款结算的数额，保证货款及时结算。

6、销售部要及时提供业务合作中的洽商签证等原始资料和数据，保证证据的完整和准确。

7、企管部应加强法律事务服务，应加强合同审核，做到合同签定前签署意见、合同签定后内容交底，履约过程中进行检查等。及时准确的收集各种证据资料，提出有效的解决办法，依案情与诉讼审批程序对案件进行评估、立案、诉讼。

8、公司其它相关部门要根据本部门工作职能，担负清欠工作中应承担的责任。凡对公司统一安排的清收拖欠工作执行不力的，应承担其责任。

第十四条 销售业务经办人是清欠的直接责任人，也是货款清收的终身责任人。各下属公司应严格执行合约条款，把客户开发、关系维护和货款清收结合起来，视货款实收情况维护客户关系，未经公司销售部批准，不得随意终止供货。

第四章 清欠原则

第五章

第十五条 清欠工作的指导思想是依约主张债权、依法维护权益。按照既积极清收又讲究策略的原则创造性地开展清欠工作。在清欠工作中要注意与还贷、抵税、清偿债务、处理不良资产结合起来。要处理好清欠与市场开拓、客户关系维护的关系。

第十六条 对拖欠货款的客户，要逐个分析，找出拖欠原因，确定清欠目标和实施方案，根据客户的资金、信用状况采取不同的清收方法，核定清欠指标。

对资金状况较好的客户和债务人，应加大催收力度回收现金。

对于客户和债务人资金状况不好，但项目市场前景看好的，在经过充分的调查论证后，可采用有效抵押担保的办法清欠。

对于资金状况不好、经营不善的客户和债务人，可考虑以实物抵债的办法，并做好资产鉴定、评估、保全、资产所有权转移登记等工作。

对于资金状况恶劣、恶意拖欠、恶意逃债的客户和债务人，应果断采取诉讼或其它法律形式，以及法律允许的方式维护企业权益。

第十七条 加强清欠基础资料、文档管理工作，认真清理正在供货合作业务和历史遗留拖欠货款业务的资料。建立应收账款台帐，对清欠工作实行动态管理。

第十八条 在条件允许的情况下，按照法律程序进行债权债务转移，减轻企业拖 欠款和债务的双重压力。

第十九条 本着内部协商，内部仲裁，共同对债务人结算，按照市场经济运行规律办事的原则，妥善解决集团内部各单位之间的债权债务问题。

第二十条

《合同法》以及最高人民法院对《合同法》第286条的司法解释是解决拖欠问题的法律依据。对不按合同付款的债务人，要运用法律武器维护企业权益。

第五章 防欠措施

第二十一条 注重市场调研、客户信用调查、项目前景分析，强化前期防范工作。建立和完善销售合同评审制度，制订详细的合同内容条款，审慎签订供货合同，从源头上合理防范和化解拖欠风险，提高销售业务质量。

第二十二条 坚持采用最新版的示范合同文本，强化供货合同中关于结算支付的约束条款。明确约定货款支付数额和期限、违约责任、结算方式。

第二十三条 各下属公司作为供货方，要严格履行合同，确保产品质量。对客户提出的意见要及时反馈、热情答复，发现问题及时解决，不给客户留有任何拖欠的借口。

第二十四条 强化各级、各类、各有关岗位人员的证据意识，加强基础资料管理。在履约过程中重视业务进度结算和收款，对每一项经济业务活动随时记录，做好信函往来登记、签证确认、变更洽商文件的归档，密切注视债务人信用信息，及时收集证据资料、随时为索赔和清欠做好诉前基础工作。

第二十五条 在履约过程中，一经发现客户未按合同付款，或货款回收低于约定比例，各有关部门应依照职责立即采取行动，直至停止供料，及时化解拖欠风险。

第二十六条

供货按照合同履约完成后，在未按合同约定足收供货款或对供货拖欠款的债权尚未合理安排或缺乏回收保障的情况下,不得再次进行供货。

第二十七条 大力加强综合信息化建设，逐步建立公司客户信用信息库，包括铁路工程用料单位、公路工程用料单位、市政工程单位、石料产品中间商等信用资料和档案，实行网络管理，利用现代化手段防范风险。

第六章 责任追究

第二十八条 各单位对任何一笔拖欠款的形成和追讨不利情况都要作出具体分析，划清个人责任和单位责任。依责追究，决不姑息迁就。对构成违法犯罪的，依法追 究法律责任。

第二十九条 对贻误清欠工作造成企业法人财产损失的，按照国家有关法律、法规和公司有关奖惩规定进行处理。

1、对拖欠款严重、清收不力的公司，应直追究负责人和业务经办人的个人责任，追究处理方式包括通报批评、行政记过、免除职务、追究经济责任等。

2、对已分清责任确因拖欠造成重大损失的责任人，在未追回或减少损失前，不得晋级提升、不得同意调离本单位。

3、对财务人员在清欠工作中违反财务管理制度造成直接或间接损失的，依《会计法》及财务管理制度追究其责任。

4、对合同签订部门前期工作失误、客户信用失实等造成货款严重拖欠和损失的，应视情节追究该部门负责人和当事人的责任。

5、对发生严重拖欠并负有直接责任的销售业务人员，不得同意办理离职手续，取消其参加评优的资格。对未完成当年回收货款和清欠指标的，不得兑现提成奖励和享受年终奖。

6、不得以应收款或拖欠款额作为实际收入，对下属公司经营团队或销售业务人员兑现提成、年终奖等奖励。凡是不主动清收清欠或拖延清欠工作，将拖欠款、应收款作为“小金库”用于“少数人”或“小团队”消费或以此谋取私利的，视情节追究责任人的责任。

7、对任何单位和个人怠于清偿欠款的行为将予以严肃惩处，对造成损失的视情节追究其经济和法律责任。

8、对虚报、瞒报清欠成果或统计数据的，应追究责任人责任，给予行政、经济处罚；构成犯罪的，追究其刑事责任。

第三十条 按照“谁主管谁负责”的原则，各下属公司的分管领导负有所分管单位的清欠连带责任，各下属公司清欠工作不力者，分管领导的年终绩效与欠款业务所在公司的清欠指标挂钩考核。

第七章 考核奖惩

第三十一条 将清欠工作纳入各公司的经营责任制考核体系，实行目标责任制考核。对公司负责人、分管领导、有关部门和工作人员注重清欠效益和最终结果的考核，依实际完成结果进行奖罚，做到“敢奖、重奖、敢罚、重罚”，真正调动各方面积 极性和能动性。

第三十二条 公司清欠办公室负责核定销售部各业务人员和下属公司的清欠工作指标，落实清欠责任主体。企管部负责督办销售部、各下属公司层次负责核定各业务人员、各环节责任人的清欠工作指标。

第三十三条 公司清欠办公室代表公司组织与各欠款业务经办人、下属公司负责人、业务责任人签订清欠责任协议，根据协议按回收比例对责任人进行奖罚。

1、凡完成清欠指标的单位和个人，按照协议对当年清理回收的现金部分给予奖励，奖励标准为现金金额的5—10%。奖金分配由人事行政部会同企管部对参与该笔欠款清欠工作的公司工作人员进行考核公示后兑现。

2、对以物抵债完成清欠指标的单位和个人，按照协议对当年变现回收或折现的现金部分给予奖励，奖励标准为现金金额的5—10%。奖金分配由人事行政部会同企管部对参与该笔欠款清欠工作的公司工作人员进行考核公示后兑现。

3、经营者实行年薪的，可根据完成清欠指标情况，参考清欠指标回收率计发年薪。

第三十四条

应将清欠工作指标纳入公司领导人员及相关人员考核体系，完成指标情况将作为公司领导人员及相关人员任用和奖惩的依据。

第三十五条

加强和完善对公司外部人员参与清欠工作的管理。按照一次性奖励的原则，核定清欠指标、奖励标准，并签订清欠责任协议书。完善兑现审批程序、回收款入账和税务代缴代扣手续。

第八章 清欠制度建设

第三十六条 为处理好清欠、诉讼与企业整体利益及经营布局问题，妥善处理法律诉讼方式清欠与经营、当地政府和客户的关系。公司建立诉讼审批程序，明确审批权限，并建立诉讼案件备案制度，按标的额大小向上级部门报告备案。

第三十七条 要建立企业清欠回收资产（包括土地使用权、房屋所有权、股权、债券、债权等企业权益，汽车、设备等以物抵债的资产等）处置审批程序和管理制度。未经审批同意，任何人不得擅自处置企业清欠回收资产、让利处置债权、私分或个人使用以物抵债的资产。

非法人单位无权处置企业清欠回收资产。

第三十八条 对经过努力回收无望的拖欠货款或经过诉讼判决确实无法执行的案件所涉及的债权，在事实清楚、分清责任的基础上，由公司组织清欠办公室、财务管理部、销售部等有关部门、机构研究提出核销意见，并按公司财务管理规定办理核销手续。

按有关财务制度应核销的拖欠货款，若仍有回收希望，可按照“销帐不销案”的原则处理。

第三十九条 建立和完善清欠工作报告制度。各下属公司负责人人应认真执行诉讼备案、处置清欠资产、核销呆坏账以及统计报表等审批、报告制度，对各种数据的真实性和准确性负责。

第九章 监督检查

第四十条 公司建立清欠工作监督约束机制，注重部门之间、个人之间责任制衡关系，实现制度监督。

第四十一条

公司要全心全意依靠员工开展清欠工作，注意倾听员工意见和建议，充分发挥群众对公司负责人和清欠责任人的监督作用。

第四十二条

公司将充分发挥和履行监督、保护、惩处和教育的职能。对货款回收、债务追索中发现的违纪违规、乃至腐败行为将严加惩处。对触犯刑律的应及时送交司法机关查处。

第十章 附则

第四十三条

承包经营企业中的清偿债务、应收账款回收工作可参照本办法执行。

第四十四条 各下属公司要结合本单位实际情况制订实施细则或具体操作办法。

第四十五条 本办法由公司清欠工作办公室负责解释。

第四十六条 本办法自印发之日起试行。

第三篇：清欠工作管理办法(试行)

清欠工作管理办法

（试行）

第一章 总则

第一条

为解决公司业务活动中面临的客户迟付、拖欠、拒付产品货款项，加强对催收货款工作（简称清欠工作）的管理，引导企业规范经营、防拖防欠，促进企业提高管理质量，增强竞争实力，特制订本办法。

第二条 应收账款是指根据各类合同（协议）约定，公司应收取买方的各类款项。

第三条 拖欠账款是指超出合约规定期限应收未收的款项，其中包括因拖欠造成应补偿的利息。

第四条 公司各单位根据我国有关法律，依据签订的供货合同和履约情况，通过诉讼或非诉讼方式催收应收账款，处理因拖欠货款引起的经济纠纷、解决历史遗留拖欠货款的事项以及为预防发生拖欠采取的措施均为本办法涉及的业务范围。

第二章 机构职责与人员配备

第五条

公司成立清欠办公室（简称公司清欠办），全面负责公司的清欠工作。

第六条

清欠办公室在公司领导下对公司的清欠工作实施专业性管理和业务性指导，参与大额货款清收工作，并协调解决清欠工作中发生的重大问题。

第七条 各下属公司要高度重视清欠工作，由主要领导负责主抓清欠工作，并设立专门的人员负责清欠工作，制定明确的工作职责。

第八条

公司要逐步建立和完善既有应收账款所在单位独立负责，又有财务、销售、法律和下属公司通力合作的清欠工作体系，并逐步建立客户信用、企业风险管理体系。

第九条

公司总部及下属公司配备的清欠工作人员要具备一定的专业水平和综合业务能力。要重视清欠工作人员业务素质的培养和业务能力的提高。

第三章 责任制度

第十条 清欠办主任是清欠工作的第一责任人，全面负责本单位的清欠工作。

第十一条 公司财务部对清欠工作负有专业管理职责。公司财务管理部按照合约规定的付款条件，及时监督货款回收，控制拖欠货款发生，督促拖欠款的清收和追索，核定清欠工作的成本，处理呆账坏账。

第十二条 部门责任

1、公司清欠办公室负责公司总部和下属企业清欠工作的管理、协调和指导。认真贯彻执行上级有关清欠工作管理制度和管理办法；掌握汇总清欠工作进展情况，审核、填报有关报表，提供分析资料；对各环节清欠责任人的工作进行管理和监督。负责组织有关部门研究制订客户清欠的措施和办法。

2、销售部和各下属公司要对签约、履约全过程承担连续责任。负责协调解决清欠过程中涉及合同条款的争议问题，根据供货合同和结算资料，提供有效证据，为清欠工作提供收款依据。

3、企业财务管理部门在清欠工作中要加强货款结算回收工作，严格财务核算和收款手续，提供有关拖欠款的准确数据，收集客户资金动态信息，及时与企业清欠办公室沟通。参与实施清欠工作中的实物抵债以及实物变现、资产评估等工作。

4、欠款业务所在下属公司要提供相关结算凭据，以便财务、经营和清欠部门掌握货款结算的数额，保证货款及时结算。

5、销售部要及时提供业务合作中的洽商签证等原始资料和数据，保证证据的完整和准确。

6、信息合同部应加强法律事务服务，应加强合同审核，做到合同签定前签署意见、合同签定后内容交底，履约过程中进行检查等。及时准确的收集各种证据资料，提出有效的解决办法，依案情与诉讼审批程序对案件进行评估、立案、诉讼。

7、公司其它相关部门要根据本部门工作职能，担负清欠工作中应承担的责任。凡对公司统一安排的清收拖欠工作执行不力的，应承担其责任。

第十三条 销售业务经办人是清欠的直接责任人，也是货款清收的终身责任人。

第四章 清欠原则

第十四条 清欠工作的指导思想是依约主张债权、依法维护权益。按照既积极清收又讲究策略的原则创造性地开展清欠工作。在清欠工作中要注意与还贷、抵税、清偿债务、处理不良资产结合起来。要处理好清欠与市场开拓、客户关系维护的关系。

第十五条 对拖欠货款的客户，要逐个分析，找出拖欠原因，确定清欠目标和实施方案，根据客户的资金、信用状况采取不同的清收方法，核定清欠指标。

对资金状况较好的客户和债务人，应加大催收力度回收现金。

对于客户和债务人资金状况不好，但项目市场前景看好的，在经过充分的调查论证 后，可采用有效抵押担保的办法清欠。

对于资金状况不好、经营不善的客户和债务人，可考虑以实物抵债的办法，并做好资产鉴定、评估、保全、资产所有权转移登记等工作。

对于资金状况恶劣、恶意拖欠、恶意逃债的客户和债务人，应果断采取诉讼或其它法律形式，以及法律允许的方式维护企业权益。

第十六条 加强清欠基础资料、文档管理工作，认真清理正在供货合作业务和历史遗留拖欠货款业务的资料。建立应收账款台帐，对清欠工作实行动态管理。

第十七条 在条件允许的情况下，按照法律程序进行债权债务转移，减轻企业拖欠款和债务的双重压力。

第五章 防欠措施

第十八条 注重市场调研、客户信用调查、项目前景分析，强化前期防范工作。建立和完善合同评审制度，制订详细的合同内容条款，审慎签订供货合同，从源头上合理防范和化解拖欠风险，提高销售业务质量。

第十九条 坚持采用最新版的示范合同文本，强化供货合同中关于结算支付的约束条款。明确约定货款支付数额和期限、违约责任、结算方式。

第二十条 各下属公司作为供货方，要严格履行合同，确保产品质量。对客户提出的意见要及时反馈、热情答复，发现问题及时解决，不给客户留有任何拖欠的借口。

第二十一条 强化各级、各类、各有关岗位人员的证据意识，加强基础资料管理。在履约过程中重视业务进度结算和收款，对每一项经济业务活动随时记录，做好信函往来登记、签证确认、变更洽商文件的归档，密切注视债务人信用信息，及时收集证据资料、随时为索赔和清欠做好诉前基础工作。

第二十二条 在履约过程中，一经发现客户未按合同付款，或货款回收低于约定比例，各有关部门应依照职责立即采取行动，直至停止供料，及时化解拖欠风险。

第二十三条

供货按照合同履约完成后，在未按合同约定足收供货款或对供货拖欠款的债权尚未合理安排或缺乏回收保障的情况下,不得再次进行供货。

第六章 责任追究

第二十四条 各单位对任何一笔拖欠款的形成和追讨不利情况都要作出具体分析，划清个人责任和单位责任。依责追究，决不姑息迁就。对构成违法犯罪的，依法追究法律责任。

第二十五条 对贻误清欠工作造成企业法人财产损失的，按照国家有关法律、法规和公司有关奖惩规定进行处理。

1、对拖欠款严重、清收不力的公司，应直追究负责人和业务经办人的个人责任，追究处理方式包括通报批评、行政记过、免除职务、追究经济责任等。

2、对已分清责任确因拖欠造成重大损失的责任人，在未追回或减少损失前，不得晋级提升、不得同意调离本单位。

3、对财务人员在清欠工作中违反财务管理制度造成直接或间接损失的，依《会计法》及财务管理制度追究其责任。

4、对合同签订部门前期工作失误、客户信用失实等造成货款严重拖欠和损失的，应视情节追究该部门负责人和当事人的责任。

5、对发生严重拖欠并负有直接责任的销售业务人员，不得同意办理离职手续，取消其参加评优的资格。对未完成当年回收货款和清欠指标的，不得兑现提成奖励和享受年终奖。

6、不得以应收款或拖欠款额作为实际收入，对下属公司经营团队或销售业务人员兑现提成、年终奖等奖励。凡是不主动清收清欠或拖延清欠工作，将拖欠款、应收款作为“小金库”用于“少数人”或“小团队”消费或以此谋取私利的，视情节追究责任人的责任。

7、对任何单位和个人怠于清偿欠款的行为将予以严肃惩处，对造成损失的视情节追究其经济和法律责任。

8、对虚报、瞒报清欠成果或统计数据的，应追究责任人责任，给予行政、经济处罚；构成犯罪的，追究其刑事责任。

第二十六条 按照“谁主管谁负责”的原则，各下属公司的分管领导负有所分管单位的清欠连带责任，各下属公司清欠工作不力者，分管领导的年终绩效与欠款业务所在公司的清欠指标挂钩考核。

第七章 考核奖惩

第二十七条 将清欠工作纳入各公司的经营责任制考核体系，实行目标责任制考核。对公司负责人、分管领导、有关部门和工作人员注重清欠效益和最终结果的考核，依实际完成结果进行奖罚，做到“敢奖、重奖、敢罚、重罚”，真正调动各方面积极性和能动性。第二十八条 公司清欠办公室代表公司对外进行清欠工作，根据协议按回收比例对责任人进行奖罚。

1、凡完成清欠指标的单位和个人，按照当年清理回收的现金部分给予奖励，奖励标准为现金金额的5%—10%。奖金分配由人事行政部会同企管部对参与该笔欠款清欠工作的公司工作人员进行考核公示后兑现。

2、对以物抵债完成清欠指标的单位和个人，按照当年变现回收或折现的现金部分给予奖励，奖励标准为现金金额的5%—10%。奖金分配由人事行政部会同企管部对参与该笔欠款清欠工作的公司工作人员进行考核公示后兑现。

3、经营者实行年薪的，可根据完成清欠指标情况，参考清欠指标回收率计发年薪。

第三十条

应将清欠工作指标纳入公司领导人员及相关人员考核体系，完成指标情况将作为公司领导人员及相关人员任用和奖惩的依据。

第三十一条

加强和完善对公司外部人员参与清欠工作的管理。按照一次性奖励的原则，核定清欠指标、奖励标准，并签订清欠责任协议书。完善兑现审批程序、回收款入账和税务代缴代扣手续。

第八章 清欠制度建设

第三十二条 为处理好清欠、诉讼与企业整体利益及经营布局问题，妥善处理法律诉讼方式清欠与经营、当地政府和客户的关系。公司建立诉讼审批程序，明确审批权限，并建立诉讼案件备案制度，按标的额大小向上级部门报告备案。

第三十三条 对经过努力回收无望的拖欠货款或经过诉讼判决确实无法执行的案件所涉及的债权，在事实清楚、分清责任的基础上，由公司组织清欠办公室、财务管理部、销售部等有关部门、机构研究提出核销意见，并按公司财务管理规定办理核销手续。

按有关财务制度应核销的拖欠货款，若仍有回收希望，可按照“销帐不销案”的原则处理。

第三十四条 建立和完善清欠工作报告制度。各下属公司负责人人应认真执行诉讼备案、处置清欠资产、核销呆坏账以及统计报表等审批、报告制度，对各种数据的真实性和准确性负责。

第九章 附则

第三十五条 本办法由公司清欠工作办公室负责解释。

第三十六条 本办法自印发之日起试行。

第四篇：反洗钱工作管理办法(试行)

反洗钱工作管理办法

(试行)

第一章 总则

第一条 为保障中国人寿保险股份有限公司有效履行反洗钱法律义务,贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律法规,结合公司实际,制定本办法。

第二条

反洗钱是指防范不法分子通过办理保险业务,将非法所得转变为“合法财产”所采取相关措施的行为。公司反洗钱工作主要指依法履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。

第三条 本办法适用于中国人寿保险股份有限公司及其分支机构。

第二章 组织机构及职责

第四条 总公司成立反洗钱工作领导小组。组长:公司负责人 副组长:总裁室其他成员

成员:财务部、业务管理部、客户服务部、信息技术部、团险销售部、个险销售部、银行保险部、法律事务部、审计部、内控合规部等部门负责人。

主要职责是:(一)统一领导公司反洗钱工作;(二)建立和完善公司反洗钱内部控制机制;(三)审定公司反洗钱工作规章制度及操作流程;(四)研究、决定有关反洗钱的重大事项;(五)审议反洗钱工作计划和工作报告;(六)确保公司及时向监管部门报告大额和可疑交易信息。第五条 各级公司成立相应的反洗钱组织机构,统一领导本级公司反洗钱工作。

第六条 各级公司内控合规部门、法律合规岗、合规责任人是本级公司反洗钱工作的牵头部门和责任主体,其他相关部门是反洗钱工作的执行部门。

第七条 销售部门的职责是:(一)收集相关客户信息,履行客户身份识别义务;(二)根据可疑交易判断标准,填写《可疑交易报告单》(见附件),按照投保业务流程上报;(三)明确公司及代理机构在客户身份识别方面的职责,采取有效的客户身份识别措施;(四)督导所辖领域执行反洗钱客户身份识别相关规定。第八条 业务管理部门的职责是:(一)根据反洗钱法律法规完善相关管理制度及业务流程;(二)在业务管理活动中执行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存相关规定;(三)业务处理中发现有可疑交易行为的,填写《可疑交易报告单》;连同按投保业务流程受理的《可疑交易报告单》,在核保通过后,报送本级公司反洗钱岗。

第九条 客户服务部门的职责是:(一)根据反洗钱法律法规完善客户回访制度;(二)通过回访发现有可疑交易行为的,填写《可疑交易报告单》。第十条 财务部门的基本职责是:(一)根据反洗钱法律法规,完善现金管理制度和账户管理制度;(二)在资金支付过程中,发现有可疑交易行为的,填写《可疑交易报告单》。

第十一条 信息技术部门的职责是:(一)根据反洗钱相关规定及需求开发和完善相应系统;(二)为反洗钱工作提供系统技术支持;(三)负责抽取符合大额和可疑交易条件的数据。第十二条 审计部门的职责是: 制定审计计划和方案,对反洗钱工作制度建设和操作流程的健全性、有效性和合规性进行审计。

第十三条 内控合规部门的职责是:(一)落实公司反洗钱领导小组的决定,协调职能部门开展反洗钱工作;(二)评估反洗钱内部控制制度的完整性和有效性;(三)制定客户和账户的风险划分标准;(四)负责与外部监管机构沟通反洗钱工作;(五)及时向公司反洗钱领导小组报告突发事件或重大疑难问题;(六)复核、汇总、分析各部门提交的可疑交易数据,及时洽相关部门对数据进行补充和修正,并按时报送大额交易和可疑交易数据;(七)起草公司反洗钱工作报告。

第十四条 各级公司应在相关岗位中增加反洗钱工作职责并制定相应的衡量标准和考核指标。

第十五条 各级公司和各部门负责人是本级公司和部门反洗钱工作的第一责任人,对本级公司、本部门填报的可疑交易数据负责。

第十六条 各级公司的各相关部门要明确一名反洗钱联系人,具体负责提供本部门反洗钱工作的信息和资料,协助本级公司反洗钱岗补充、完善大额交易和可疑交易信息。

总公司、省级和计划单列市分公司内控合规部门设立反洗钱岗,地市分公司法律合规岗和县支公司合规负责人兼本级公司反洗钱岗,专门负责接收、复核和报送大额交易和可疑交易数据。

第十七条 公司应当依照监管部门的要求,切实遵守保密原则,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户或其他无关人员。

第三章 客户身份识别

第十八条 公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度,贯彻落实“了解你的客户”原则,在展业、承保、保全、理赔、客服等与客户接触的各业务环节,针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型,认真识别客户身份,收集客户信息,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

第十九条 订立单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的保险合同,保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

以上自然人客户的“身份基本信息”包括姓名、性别、国籍、职业、住所或者工作单位地址、联系方式和身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限,客户的经常居住地与住所地不一致的,以经常居住地作为住所地。

法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”,包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限;控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

第二十条 客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份,并留存复印件。

第二十一条 被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,应认真核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

第二十二条 公司与境外金融机构建立代理业务关系时,应当充分收集有关境外金融机构的信息,评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性,以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别,客户身份资料和交易记录保存方面的职责。

第二十三条 公司应根据风险程度,按照客户、地域、业务、行业等方面的特征以及客户是否为现任或者离任的境外公职人员等标准划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级;应根据客户的风险等级,定期审核公司保存的客户基本信息,对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核。

对风险等级最高的客户的审核至少每半年进行一次。对于高风险客户,应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析。客户为现任或者离任的境外公职人员的,应采取合理措施了解其资金来源和用途。

第二十四条 在与客户的业务关系存续期间,公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。

第二十五条 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,应中止为该客户办理业务。

第二十六条 在办理委托业务时,对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。客户的资金或者财产属于信托财产的,应当识别信托关系当事人的身份,登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。

第二十七条 出现以下情况时,应当重新识别客户:(一)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

(二)客户的行为或交易情况出现异常的。

(三)客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

(四)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。

(五)公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。(六)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。

(七)认为应重新识别客户身份的其他情形。

第二十八条 在识别或者重新识别客户身份时,可以采取以下措施中的一种或者几种:(一)要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件;(二)回访客户;(三)实地查访;(四)向公安、工商行政管理等部门核实;(五)其他可依法采取的措施。

第二十九条 公司委托第三方向客户销售公司产品时,应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责,相互间提供必要的协助,采取有效的客户身份识别措施。

第三十条 符合下列条件时,第三方所提供的客户身份识别结果,不再重复进行已完成的客户身份识别程序:(一)销售公司产品的第三方采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。

(二)能够有效获得并保存客户身份资料信息。

第三十一条 相关销售部门应做好检查监督工作,督促第三方履行好客户身份识别责任。

第三十二条 在履行客户身份识别义务时,发现客户有下列行为且涉嫌与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关联的,应当同时报告中国人民银行当地分支机构,并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作:(一)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。(二)对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。

(三)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。

(四)采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。

(五)履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

第四章 客户身份资料和交易记录保存

第三十三条 公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易记录,确保客户资料和交易信息的安全、准确、完整,为客户保密,并确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

第三十四条 应当保存的客户身份资料包括记载公司履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息、资料以及反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

第三十五条 应当保存的交易记录,包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿和有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据和其他资料等。第三十六条 对于已上报的可疑交易记录,由发现该笔交易的相关部门负责建立独立的反洗钱可疑交易管理档案,分类存放。

第三十七条 各分支机构信息技术部门及业务纸质档案管理部门应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录,便于反洗钱调查和监督管理;采取必要管理措施和技术措施,防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息和交易信息。

第三十八条 各分支机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录:(一)客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。

(二)交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期限届满时仍未结束的,应将其保存至反洗钱调查工作结束。

同一介质上有不同保管期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保管。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当有一种介质的客户身份资料或者交易记录符合保管期限的要求。

公司现行档案管理办法对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的,适用其规定。

第五章 大额和可疑交易报告 第三十九条 省级和计划单列市分公司通过大额交易和可疑交易报送系统上报数据,由总公司通过互联网向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

第四十条 公司应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易:单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴款、现金支取及其他形式的现金收支。累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告。

第四十一条 公司应当将下列交易或者行为,作为可疑交易进行报告:(一)短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。

(二)频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

(三)对公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注,而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

(四)犹豫期退保时称大额发票丢失的,或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

(五)发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。

(六)购买的保险产品与其所表述的需求明显不符,经金融机构及其工作人员解释后,仍坚持购买的。

(七)以趸交方式购买大额保单,与其经济状况不符的。(八)大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值,并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。

(九)不关注退保可能带来的较大金钱损失,而坚决要求退保,且不能合理解释退保原因的。

(十)明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。(十一)保险经纪人代付保费,但无法说明资金来源。

(十二)法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费,且不能合理解释原因的。

(十三)法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。

(十四)通过第三人支付自然人保险费,而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。

(十五)与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。

(十六)没有合理的原因,投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。

(十七)公司支付赔偿金、给付保险金时,客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人;或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。

(十八)除上述规定的情形外,在办理业务中发现其他经分析认为涉嫌洗钱的。

第四十二条 大额交易的报送流程。(一)省级分公司反洗钱岗通过系统直接抽取大额交易数据。(二)系统对抽取的大额交易数据进行自动检验,未通过校验的,由分公司反洗钱岗洽相关部门进行信息补充与修正。

(三)分公司反洗钱岗按时限要求将经本部门负责人审核通过的大额交易数据上报。

(四)总公司反洗钱岗负责审核、汇总分公司上报的大额交易数据,经复核后报中国反洗钱监测分析中心。

第四十三条 可疑交易的报送流程。

(一)通过系统抽取的可疑交易数据,按照大额交易的报送流程处理。

(二)对于人工判断的可疑交易数据,由可疑交易报告部门负责人审核签字后,向本级公司反洗钱岗提交《可疑交易报告单》。

(三)本级公司反洗钱岗复核、汇总、分析各部门提交的可疑数据。(四)分公司反洗钱岗按时限要求将本部门负责人审核通过的可疑交易数据上报。

(五)总公司反洗钱岗审核、汇总分公司上报的可疑交易数据,经复核后报中国反洗钱监测分析中心。

第四十四条 对既属于大额又属于可疑的交易,公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

第四十五条 分公司内控合规部门反洗钱岗应当在大额交易发生后的3个工作日内上报总公司,由总公司内控合规部门反洗钱岗在大额交易发生后的5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送;分公司内控合规部门反洗钱岗应当在可疑交易发生后的8个工作日内报总公司,由总公司内控合规部门反洗钱岗在可疑交易发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送。

第四十六条 总公司内控合规部门反洗钱岗每日下载反洗钱监测分析中心的报文回执,并将错误回执分发给各分公司;各分公司在接到总公司发送的错误回执后,应在3个工作日内补正完毕,重新上报总公司。总公司在收到分公司报送的数据2个工作日内重新上报中国反洗钱监测分析中心。

第四十七条 各级公司对提交的所有可疑交易数据涉及的交易,应当进行分析、识别,有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,应当报告中国人民银行当地分支机构,并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

第六章 反洗钱培训与宣传

第四十八条 各级公司要根据监管要求开展反洗钱宣导和培训。第四十九条 各级公司的各相关部门在实务培训中应加入反洗钱工作技能培训的内容。

第五十条 公司在内网开设“反洗钱法教育专栏”,并及时更新内部网站中的反洗钱学习资料、培训资料、反洗钱案例、反洗钱法律法规内容。

第七章 监督、检查与报告 第五十一条 各级公司的各相关部门在自身工作检查中加入反洗钱内容,定期汇总问题,进行缺陷整改并出具详细检查报告,向内控合规部门(岗位)报送。

第五十二条 各级公司反洗钱工作领导小组组织对本级公司及下级公司反洗钱工作的定期或不定期检查。

第五十三条 总公司反洗钱工作领导小组每年对系统反洗钱工作进行总结,形成公司反洗钱工作总结报告,并向公司董事会报告。

第八章 表彰及责任追究

第五十四条 公司将反洗钱工作纳入合规工作考核,对在反洗钱工作中成绩突出的单位和个人,按公司有关规定予以表彰。

第五十五条 违反本办法规定或在外部监管机构检查时受到处罚的,公司将根据相关规定追究责任人责任。涉嫌触犯刑律的,依法移送司法机关处理。

第九章 附则

第五十六条 本办法由总公司负责解释和修订。第五十七条 本办法自印发之日起施行。

第五篇：标准化管理办法

公司标准化供电所建设工作管理办法

为加强标准化供电所管理，推进公司“新农村、新牧区、新电力、新服务”农电发展战略的全面实施，进一步夯实农电标准化建设基础，按照供电所基础工作标准化、工作过程流程化、作业组织专业化等管理要求，根据国家电网公司《农村供电所标准化管理标准的通知》（农管〔2008〕29号）、《关于开展标准化供电所建设工作的通知》（农管〔2009〕21号）要求，在统一、整合供电所各项工作要求的基础上，结合公司农电系统的实际情况，制定本办法。

一、供电所标准化管理

（一）、工作目标

1、标准化供电所建设是供电所规范化管理和作业组织专业化工作的继承和提升，也是农电标准体系建设向供电所的延伸，在统一、整合供电所各项工作要求的基础上，实现供电所的标准化管理。

2、标准化供电所建设遵循“统一领导，统一标准，分级管理，分步实施”的原则，强化能力建设，规范流程管理，完善标准体系，健全激励机制。

3、通过开展标准化供电所建设，全面实现供电所的基础管理、人员管理、安全生产、营销服务等各项工作的标准化。

4、为提升公司服务品牌，在开展标准化供电所建设过程中，选树一批管理水平较高、工作指标较优、创新能力较强的标准化示范供电所。

（二）、总体要求

1、标准化供电所包括国家电网公司和公司两级，只有获得公司标准化供电所的才能申报国家电网公司标准化示范供电所。

2、公司依据国家电网公司标准化示范供电所建设工作管理办法和框架标准，结合公司实际制订公司标准化供电所建设标准，并据此开展考评工作。

3、公司对命名的标准化供电所实行动态管理。

4、对达到且保持标准化供电所的供电所，每公司开展“标准化供电所标兵单位”的评选活动。

5、根据企业发展需求，公司将不断修订和完善有关标准建设内容。

6、各单位在开展标准化供电所建设中，应按照“先试点、后推广”的程序稳步推进。

（三）、职责分工

1、公司农电部是标准化供电所建设工作的归口管理部门，其主要职责是： ①负责统一管理和组织实施公司系统的标准化供电所建设工作； ②根据国家电网公司要求，制定公司系统的标准化供电所建设标准； ③负责典型创建工作，并向国家电网公司推荐申报标准化示范供电所； ④负责对标准化供电所进行考评验收和动态管理；

⑤指导、检查和考评各盟（市）局和旗（县）供电企业的标准化供电所建设工作。

2、旗（县）供电企业是标准化供电所建设工作的具体落实单位，其主要职责是： ①根据公司规定和上级要求，组织实施本单位的标准化供电所建设工作；

②依据本地实际情况和企业经济条件，制定本单位的标准化供电所建设工作计划和实施方案； ③定期对本单位的标准化供电所进行自考评验收和动态管理； ④按时总结和上报本单位标准化供电所建设情况。

（四）、“标准化供电所”申报

1、“标准化供电所”由旗（县）供电企业组织供电所开展建设，经旗（县）供电企业自查达到公司“标准化管理供电所”标准的供电所，由旗（县）供电企业按规定向盟（市）局提出初验申请。

2、经盟（市）局组织审定达到公司“标准化供电所”标准的供电所，由盟（市）局按规定向公司农电部提出验收申请。

3、申报条件：各项考核内容自查得分率大于或等于90%。

4、申报材料包括：旗（县）供电企业开展标准化供电所工作情况汇报、相关的申报表格及指标完成情况表（见附表1、2））。

5、公司农电部根据盟（市）局“标准化供电所”的验收申请，组织人员对供电所进行抽查验收。经公司验收合格的供电所，由公司农电部以正式文件公布。

（五）、标准化供电所建设标准（见附件1）

1、“标准化供电所建设标准”由八个必备条件和九大项考核内容组成，总分1000分，其中：组织机构100分、基础管理100分、基础设施50分、信息化建设100分、安全管理150分、生产管理150分、营销管理150分、客户服务100分、队伍建设100分。考评总分达900分，且各项考评得分率均在90%以上，认定达到标准化供电所标准要求。

2、“考核标准”中各项指标考评分扣完为止，不出现负分。以增加或降低一个单位为标准扣分的，不足一个单位时按一个单位计算，如“每降低1％扣2分”，若降低不足1％，则按1％计算。

（六）、“标准化供电所标兵单位”建设

1、公司每对标准化供电所各项管理工作进行评优创先工作，对成绩优秀的标准化供电所命名为公司“标准化供电所标兵单位”。

2、公司“标准化供电所标兵单位”评价办法：每每个旗（县）供电企业评选1个。

3、公司“标准化供电所标兵单位”的评定，由旗（县）供电企业推荐，盟（市）局初验，向公司农电部提出验收申请。

4、公司农电部根据盟（市）局 “标准化供电所标兵单位”的验收申请，组织验收，验收合格者正式命名为“标准化供电所标兵单位”，并颁发奖牌。

5、旗（县）供电企业对命名的公司“标准化供电所标兵单位”的 供电所，用自有资金一次性奖励1万元，以资鼓励。

（七）、国家电网公司标准化示范供电所管理

1、推荐国家电网公司标准化示范供电所，从公司“标准化供电所标兵单位”的供电所中评选。

2、推荐国家电网公司标准化示范供电所，按照国家电网公司的评选标准考核；首先由盟（市）局推荐，再由公司农电部负责考核并申报。

3、标准化示范供电所由国家电网公司在公司推荐的供电所中择优考评确认，原则上标准化示范供电所不超过供电所总数的2%。标准化示范供电所的命名有效期为两年。

二、供电所制度管理

1.资料（档案）管理

①有条件的供电所应设专门的资料（档案）室，暂无条件的应在各管理人员办公室设置专门的资料柜。资料（档案）应分区、分类存放，日期具体，索引清晰，并存放于有标示的资料柜内，便于查阅。

②客户服务站不设资料（档案）室，只存放当年的资料或需要查阅的资料，应有专柜分别存放，并由兼职人员妥善保管，其余资料应移交供电所统一保管。

③供电所资料（档案）室可分为五个区：制度书籍区、基础管理区、安全管理区、营销管理区、生产管理区、优质服务管理区。

④资料室只存放历年资料、档案，当年使用的资料存放在各班组。

⑤供电所配备兼职资料（档案）管理人员，具体负责资料（档案）室的资料整理、查阅，资料室卫生。

⑥资料（档案）应由所长定期审查，所有资料（档案）应妥善保管，做到齐全整洁，填写清楚，正确放置在专用资料柜内。

⑦各类台帐记录、图纸资料、协议、传票，应用钢笔填写。墨水用碳素或蓝黑墨水。书写字迹工整、清楚，各类报表传票需要复写，可用圆珠笔填写。

⑧供电所的各种记录、台帐、传票、图表等表格格式及填报要求，执行公司农电部统一规定格式和填报要求；资料、协议、报表传票，应按类、按月(年)装订成册，所有台帐、资料、报表、协议应随客户的情况变化及时变更，以保证资料的正确性，并且每年应进行一次全面的核对工作。

⑨各种记录、台帐、传票要装订在大小、颜色、规格相同的文件盒内，文件盒正、侧面应依据公司制定下发的VI标识的有关标准进行分类建档和存放。各类资料应统一编号、分类放置，便于检索。

⑩供电所建立资料（档案）借阅制度，所有资料（档案）的借阅均必须在“档案资料借阅登记表”上登记，要及时督促借阅人员归还；归还资料时，管理人员应认真核对，以免造成资料的遗缺。有关人事档案、内部档案，不得随意结借给他人翻阅，以维护档案的严肃性和保密性。

2、环境卫生管理

①供电所环境卫生应实行责任区包干管理，包干人员应对其负责的卫生责任区每天进行打扫和维护，保持工作场所的干净、整洁。

②所有场所窗明几净、用品整洁、定置摆放、排列整齐，无灰尘、杂物、蛛网。③垃圾定点收集，每日清理。

④厕所无粪便、手纸堆积和污水淤积。

⑤门窗完整、无掉漆，玻璃无破碎，院内无积水。⑥墙壁干净整洁，无掉皮、涂画，铁质设施无锈蚀。

3、厨房和餐厅管理

①供电所应设置不对外营业的职工食堂，炊事员由供电所所长负责指定，农电工轮流担任，供电所不得聘用临时炊事人员。食堂发生的面、米、油、盐、酱、醋、肉、蛋、菜及调味品由就餐人员负担。

②食堂必须保持环境清洁和食品卫生，配备消毒柜，要及时涮洗灶具、炊具、餐具以及用餐设施，每周进行一次消毒，做到无苍蝇、老鼠、蟑螂等。

③食堂必须保证食品质量，不得采购变质、腐烂的蔬菜和肉，不得采购过期食品和调味品，过期原料和食品要及时丢弃。要坚持生熟食品分别存放，确保饮食卫生，确保工作人员的身体健康。

④厨房及餐厅不得存放与其不相关的其他物品。

4、物资管理

①供电所设兼职库管员，负责物资的领用、保管和发放工作。

②物资库房严禁闲人出入，必须要有专用的防火、防盗、防潮安全设施，经常保持通风和干燥，并定期进行检查。

③供电所生产用的备品备件和办公用的物品，一律从旗（县）供电企业领用，严禁供电所擅自购买物资。

④库管员要对库存物资建帐立卡，对进出料单要认真登记并妥善保管，做到帐、卡、物三相符。坚持日帐日结，月帐月清。按月对常用物资盘点，逢季对重点物资盘点，每半年对所有物资盘点一次。

⑤物资帐应按年建立，每年初库管员要对物资帐转建一次。

⑥非抢修用的物资，出库时由领用人如实填写“物资领用单”，经所长签字审批后方可出库，未经审批的物资严禁出库。用于抢修的物资，可在使用后2日内补办审批手续。“物资领用单”一式二份，一份由供电所保存归档，一份在月底报旗（县）供电企业备查。

⑦物资在库房内应做到“四号定位（库房号、货架排号、货架号、层数号）、五五摆放（指同型号、同规格的材料要每5个组成一组摆放）、帐卡物三相符”，应分类、分规格摆放整齐，并便于搬运；库房内应留有必须的搬运通道。每种规格的物资前，均要悬挂物资卡，物资卡显示的现存物资数量应与实际库存物资相符。

⑧严禁供电所设库外物资帐，严禁冒领、冒批或在物资领用和使用中弄虚作假；严禁供电所人员私自借用、挪用和向外出售物资。

⑨库管员应根据物资使用情况和配置标准，每月底向上级主管部门申报物资计划，及时领取补充物资，保证每季初供电所的物资储备达到标准配置数量。

5、办公场所管理

①供电所办公场所和营业厅应按公司统一设计的VI标识设置，上墙图表的格式、种类以及悬挂位置应按公司统一设计的VI标识统一、规范，要与整体环境相协调。

②办公场所的色调应以公司VI标识为主，颜色不宜过多或太杂。

③办公室不应放置除标准配置以外的杂物，各种设施应定置摆放，做到整洁、协调、紧凑、美观。

④新配置的办公家具、生活设施应统一；各办公室桌、椅、卫生用具等应统一摆放，并在明显位置设立房屋定置图。

⑤集体办公室应配置个人更衣柜和工器具柜，有条件的应单独设置放置个人工器具柜的房间。

⑥门窗的颜色应与环境相协调，不同功能的房间门楣上安装公司统一设计的VI标识的门牌；落地式玻璃门窗要粘贴公司统一设计的VI标识的防撞条。

⑦走廊、楼梯的墙面应悬挂反映企业文化内容的标语，但要与整体环境相协调。

⑧供电所应在明显位置悬挂卫生责任区划分图、楼层分布示意图，禁烟场所应有明显的禁烟标志。

⑨工作人员上班期间必须统一着装，内勤人员应统一穿正装，服务厅人员必须系领带（结），外勤人员应统一穿工作服；所有人员应挂工号牌。

6、工器具管理

①供电所应按规定配备工器具和仪器仪表，各种安全工器具、施工工器具、仪器仪表应分类、分区存放在不同的工器具柜内。

②大型的施工器具应放置在专用的支架上。

③工器具不能堆放叠放，一物一位置，对号入座放置，并以标签明确放置位置。④按周期试验的工器具，应在工器具上贴上试验标签。

⑤绝缘工器具应采取防潮措施，要防腐蚀性气体，防紫外线照射，保证其绝缘水平，防止老化腐蚀。

⑥报废的工器具应及时处理或集中上缴，严禁在工器具室混放。

⑦安全工器具、施工器具、仪器仪表应建立领用登记制度，领用时要在“仪器仪表及工器具领用登记薄”上登记，保管人员应及时督促借用人员归还，归还器具时，保管人员应认真检查，以免将损坏的器具入柜存放。

7、员工宿舍管理

①宿舍内外应保持整洁、清洁、卫生；宿舍内应保持门窗完好，墙壁洁净，地面整洁，空气新鲜。

②宿舍内的一切物品要定置摆放，做到毛巾、脸盆、茶杯、热水瓶、被子、鞋子（每人限摆三双）等六个一条线，垃圾应倒入指定的地方。

③宿舍内严禁携带、存入易燃、易爆、有毒、有害物品，包括反动淫秽书刊及音像制品。④爱护公物，节约水电，不得随意张贴字画或乱刻乱涂、乱写、乱画、乱钉钉子，对配置的公用物品要爱护使用。

⑤宿舍内不得私拉电线，不得烧煮食物。

⑥按时就寝，按时起床，保持宿舍安静，宿舍区内不准出现有碍安静和安全的活动。⑦严禁在宿舍内经商，严禁从事以盈利为目的各种个人活动；严禁在宿舍内喝酒、打架。⑧讲究环境卫生，严禁向窗外、走廊、阳台等公共场所泼水和乱丢弃物品（包括纸屑、瓶子等）。⑨离开宿舍时必须收藏好自己的钱票和贵重物品，及时关锁好门窗、开关，如发现失窃或可疑迹象应保护好现场并及时报告，严禁翻围墙爬门窗。

⑩不得乱倒垃圾，乱挂衣服，阴湿天、大风天不得在外晒被子，不得妨碍他人。

8、报修值班管理 ①供电所若设值班室，必须实行24小时不间断值班，设立故障报（抢）修和客户举报投诉电话，并公布电话号码。

②值班室应装设报修电话、抢修工器具柜、抢修工器具和抢修材料、值班记录以及相应的生活设施；值班室不得放置炊具、灶具以及其它的闲杂物品。

③值班室内不得与家属混居，不乱留外人住宿。

④非工作时间一般情况下应有1人负责值班、2人负责事故抢修；值班人员只负责接听电话、接待客户咨询、做好值班与抢修记录、抢修任务派遣等内勤工作，不具体参与户外事故抢修工作；抢修人员应同时在值班室待命，出现抢修任务时，应立即赶赴现场处理事故。

⑤抢修人员抢修结束后，完整填写现场抢修记录，并及时补足备品备件。

⑥在重大活动、重要会议、节假日和排涝、抗洪及其它自然灾害抢修救灾期间，应增加值班人员，全力以赴投入节假日和抢险救灾供电当中。

⑦值班人员接待客户来访或咨询电话，要热情礼貌、有问必答、百问不厌；客户反映问题能现场答复的要及时答复，不能现场答复的要认真做好解释工作并记录在案，报告领导。

⑧值班人员、抢修人员在当班期间，严禁饮酒、串岗、离岗，用于抢修、抢险的工器具要保管良好，确保随时取用。

9、洗漱间管理

①剩饭菜,废弃物等必须倒在指定容器内,不准倒在洗漱间的水池及地面上。②不准在洗漱间的墙上、门上、隔板上、乱写乱画 ,乱张贴。③不准在洗漱间内焚烧废弃物。④拖把用完后冲洗干净。

⑤不要随地泼水,人员离开时水龙头要及时拧紧、电源开关要及时关闭,要节约用水、用电。⑥每周用“84”消毒液为洗漱间消毒，杜绝传染病。

10、活动室阅览室管理 ①应由专人负责管理。

②内部设置的各种设施仅供本室使用，不得挪用外借。

③内放置的报刊、杂志只限就地阅览，不予外借或带出室外。

④内所提供的娱乐用品，只限就地娱乐，不予外借，严禁在职工之家内赌博。⑤应每天定期开放。

⑥入室人员严禁吸烟，不得随地吐痰、乱扔纸屑。⑦入室人员应爱护室内公物。

⑧室内卫生应每天清理，保持清洁和空气清新。

11、安全保卫管理

①门卫必须严守岗位，认真履行值班职责，坚持文明用语，礼貌待人，不得擅离职守。②严禁易燃易爆和其他危险物品进入供电所内。

③严禁小商小贩、闲杂人员和不明身份人员进入供电所内。

④供电所要按时开关大门，上下班前后半小时开关大门（节假日不开）。

⑤外单位机动车辆未经门卫同意，不准入供电所院内停放；本单位职工车辆按规定位置停放。⑥节假日、重大活动以及非常时期，应加强值班巡逻，确保单位内部安全和公私财产免受损失。⑦外来人员要进入供电所院内，应主动出示证件和向门卫说明情况后，方可进入。

⑧携带贵重物品出大门的外来人员，必须有本单位人员送出大门，并向门卫说明情况，否则不予放行。

⑨大件物品运出院内应认真检查，情况不明不得放行。⑩办公区出现紧急情况应及时向有关部门报告。

三、检查与考核

1.旗（县）供电企业每年1月15日以前，按照公司规定填报供电所基本情况统计表，并于1月20日前上报盟（市）局。

2．对在 “标准化供电所标兵单位”及先进评选申报中弄虚作假的单位，经公司查实后，除对其申报的供电所不予命名外，还要对有关责任人给予处罚，情节严重的要给予其行政处分。3.供电所岗位责任制管理的检查与考核纳入标准化供电所考核标准加以考核和兑现。4.供电所专业分工管理的检查与考核纳入标准化供电所考核标准加以考核和兑现。5.旗（县）供电企业应定期对供电所的各种基础资料进行检查考核。

6.“标准化供电所”动态考核依据《公司标准化供电所建设标准》（见附件1）。7.“供电所标准化管理标兵单位”评定依据《公司标准化供电所建设标准》。

8、“标准化示范供电所”评定依据《国家电网公司标准化示范供电所建设标准》。附件：

1、公司标准化供电所建设标准（正文和建设标准）

2、标准化供电所考核汇总表（附表1）

3、标准化供电所申报表（附表2）