货物学复习资料范文大全

第一篇：货物学复习资料

货物的性质货物性质影响到装卸、运输、保管等方式、方法及工具的选择，以减少或避免产生货损货差

1.货物的化学性质：发生化学反应，导致货物受“潮”、受热分解、生锈、燃烧、爆炸、氧化、腐蚀等

2.货物的物理性质：受温度、温度的影响发生物理变化，货物的吸湿、散湿、吸味、散味、挥发、热变、膨胀、溶化、凝固、冻结等影响：货物减量、品质降低、不便于作业、为化学变化提供可能

3.货物的生物性质：包括货物本身的生命活动和微生物在有机营养内活动，主要形式有酶、呼吸、微生物、虫害的作用等

4.货物的机械性质：受外力时抗变形或破坏的能力，破碎、变形、渗漏、结块等

5.影响货运质量的货物特性：吸湿性、粘附染尘性、冻结性、热变与易腐性、自热、自燃性、锈蚀性、脆弱性、松散、流动性、挥发性、胀缩性、危险性、互抵性

运输包装的作用：保护商品、实行单元化、便于识别、实现包装标准化

1.防止货物内部或外部遭受水湿、污染、机械损伤等破坏

2.防止货物撒漏、脱落、被窃，保证数量完整

3.避免由于货物本身性质所引起的危险

4.保证货物装卸和搬运操作上的方便

5.一定条件下，有利于船舶舱容的利用，同时便于堆垛、计数和理货工作

货物运输包装的设计原则

1.保证货物在运输中品质完整良好。

2.便于运送、装卸和保管。

3.经济上的合理性。

4.遵守国家有关规定和适应国际上的有关规定。

标志的概念凡在货物表面、包装表面、专门的号牌或供贴用的标签上，用颜料、印痕、烙印或其他方法，记载的任何有一定含意的图形、文字和数字统称为标志（Mark)

标志的重要作用

1.便于识别和区分不同的货物

2.说明装运作业要求，以利于货物的装运、交接和保管，提示工作人员正确操作，从而保护货物的完整和人身及运输工具的安全。

标志的分类

1.识别标志：运输过程中辨认同批货物，包括主要标志也称基本标志、发货标志，唛头（图形及文字，或仅用文字）；副标志（附属标志）：区分同批货物中不同情况的货物；件号标志：区分货组和明确各货组的货件数量；目的地标志（港埠标志）；

2.货件尺寸重量标志（计费依据，装载工具安排依据）

3.原产国标志：关税税率的确定（互惠、歧视等政策）、限制进口某国商品（防冒充）、与本国货区别

4.注意标志、指示标志、警戒标志：危险品

a.不包括亏舱损失时：货物积载因数＝货物体积/货物重量

b.包括亏舱损失时：货物积载因数＝装载所用区域包装舱容/所装载重量＝（货堆体积＋装载无法利用的空间）/货堆重量

货损:货物在运输、装卸和保管过程中，质量上的损坏和数量上的确实损失。质量损坏包括货物受潮、污染、破损、串味、变质等。数量的确实损失包括海难、火灾、落水无法捞取、被盗、遗失等原因所导致货物的灭失，以及货物的挥发、撒漏、流失等情况所造成的超过货物自然损耗的货物减量。

货差:货物在运输过程中发生的溢短和货运工作中的差错。差错包括错转、错交、错装、错卸、漏装、漏卸以及货运手续办理错误等原因造成的有单无货或有货无单或点数不准等单货不符、件数或重量溢短等。防止货损货差，使货物完整无损地交付收货人是货运质量管理的重要内容。在运输中产生货损货差的原因是错综复杂的，归纳起来主要有配积载不良、装卸操作不慎、货物本身问题、堆存保管不妥、航运途中管理不善以及理货工作失职等原因。

造成货损、货差的原因

（1）配积载不良的货损货差原因：货物搭配不当；装载货位不当；舱内堆码不当；衬垫隔票不当

（2）装卸操作不慎的货损货差原因：装卸操作不当或违章操作；装卸设备或吊货工具不当；装卸中气候变化的影响

（3）货物本身问题所造成的货损货差原因：货物运输包装不良；货物标志不清；货物本身的自然属性所致

（4）运输途中所造成的货损货差原因：货舱设备不完善；保管不当；不可抗力所致

（5）堆存保管不妥的货损货差原因：库场设备不全；库场清扫工作差；货物保管不当；货物交付不及时

（6）理货工作中所造成的货差原因：收发货时数字不准；错装、漏装、混装；其他失职原因

错装是指将不该装船的货物误装上船，或将货物误装在开往其他港的船舶上。如理货员在货物装船时，对同规格、同包装、不同收货人或不同卸货港的货物，运输标志未分清，或对作业班组工人未交待清楚所装的船名、舱位，致使装错船或装错舱位造成货差事故。漏装是指将应该装船的整票或部分货物遗漏未装。如在货物装船时，将装货途中跌落的货物或零星货物遗漏而造成的货差事故。混装又称混票。是指装船时，将不同卸货港、不同收货人、不同提单号的货物混杂堆装。如在货物装船时，与装卸工人协作配合不够，以致货物隔票马虎，造成混票、隔票不清，引起货差事故。

货物的自然减量

货物在运输、装卸、保管过程中，由于货物的性质、状态、自然条件、技术条件等因素而造成货物在重量上不可避免的在一定标准内的减少，称为货物的自然减量，又叫货物自然损耗。它是货物的合理损耗，是非事故性的、非人为的货物减量。

造成货物自然减量的原因：挥发和干耗、渗漏和沾染、飞扬和撒失

自然减量损耗率（自然损耗率）是指货物自然减量的数量占该种货物运输量的百分数，可以通过实际测试或科学分析鉴定等方法测定。

自然减量的大小，与货物性质、状态、包装、装运方式、装卸方法、操作次数、环境温度与湿度、气候条件和运输时间等因素有关。所以，各种货物在不同情况下的自然损耗率是不同的。

货物质量的检验方法划分为感官检验法、理化检验法和生物学检验法三大类

露点是指含有一定水汽量的空气，当温度下降到一定程度时，所含的水汽就会达到饱和状态，并开始液化成水，这种现象叫结露。水汽开始液化成水时的温度叫“露点温度”，简称“露点”。

如果温度继续下降到露点以下，空气中超饱和的水汽，就会凝结在商品或其他物体的表面上，结成水滴，这种现象称为“水淞”，俗称“出汗”。这种现象对怕潮湿的商品危害性极大。

船舶运输过程中温差较大时，会导致露点变化而使船体或货物出汗。防止舱内产生汗水的通风（防水蒸气凝结）船体出汗：船体水线以上的钢板温度下降比货物要快，致使高湿度的空气遇钢板温度低于露点时而结露“出汗”。货物出汗：热天罐头食品从冰箱中拿出，表面会“出汗”

重大件货物的特点

1.脆弱性：防腐蚀和撞击；局部脆弱如车辆壳体、窗玻璃灯具等易损坏

2.成套性：严防个别货件丢失或损坏，编号并按号交接

3.重心标注：按标注操作（不一定是体积中心位置）

重大件货物积载注意事项

（1）重件数量多时，集中装载/分散装载的选择（集中而船体受力不均，分散则增加港口起重设备租用费）

（2）装载时考虑卸载的安全与方便

（3）甲板装货时考虑甲板强度、加固、要否拆甲板部件及装载后是否影响舱面正常作业

（4）预留货物间的空隙以便于货件加固和卸载时吊货索具穿孔

（5）整舱装重货时考虑货件在舱内的搬移方法和货件的装卸顺序

（6）依货件的特点考虑相应的货件加固

（7）中途有重货卸货，在舱面则左右对称积载；在舱内则装于舱口且舱面不得装后到港的重大件货物

（8）轻泡货的配装（有效利用舱容）

（9）上百吨的超重货货位选择应考虑装、卸时船舶的横倾度

装卸操作要求：

（1）白天进行

（2）横倾角大时或大风浪时停止作业

（3）禁止将重货从船体上层建筑上越过

（4）严禁起重机快速作业和突然停顿

绑扎加固注意事项

1绑扎货物着力部位加衬垫且选择不致损伤货件的部位；

2船体保证足够的固定钢丝索的构件（地铃、环扣）

3防钢丝索被钢板边角切断，加衬垫保护

4同一环扣上只能绑一根绑扎索

5各绑扎索受力均匀

6同时考虑货件的纵向加固（船舶顶浪时纵向摇摆）

绑扎加固仰角和前后角要小

重件货装船后应绑扎加固，甲板货用大油布遮盖；航行时防松动；卸货时谨慎解绑，防松绑时可能的危险舱内作业（搬移）困难，舱内安装定向滑轮和船吊的卷扬机；重货多层叠装，舱内临时的“二层甲板”；重件货物组件装卸时的存放和交接

横倾角在允许范围内则可按顺序作业，超出范围则调整压载水或其他措施

船舶摇摆使货物移动，移动的货物撞击其他货物或船体，导致：货损、设备损坏、船体舷侧穿孔、甲板货落水，船体倾覆（重心改变）

对策:视情况采取焊接、绑扎、垫、堵、支撑等方式加固

焊接加固：将加固钢材焊接在甲板上，通过加固钢材阻止货件移动。

注意：不能直接将货物与船体焊接；加固钢材与货件间的空隙要加入木板；重件货下方为燃油舱或舱面甲板下有易燃易爆货则禁用焊接加固（什么情况下有危险货时也可焊接加固？）；

甲板受力和甲板局部：保证措施：加衬垫；甲板下设支柱（横梁与支柱间加垫梁以分散压力和减少支柱数）木材的特性

1.吸湿性：干缩、湿胀

2.体积长大，积载因数较大

3.散发异味性

4.易翘裂性

5.表面易受污性

6.可燃性

7.呼吸特性

木材的运输主要是船舶运输，专用船或普通杂货船均可，可整船装运或与其他货物共装一船，且一般为甲板装载装载要求：由于木材材质与加工程度不同，木材有舱内装载和甲板装载两种

（1）舱内装载：贵重木材、优质材、干燥材、胶合板等，先堆积材质较重、尺寸较大的木材，以降低整船重心并使舱面甲板能装多的木材

（2）甲板装载：依甲板受力情况控制装载量

木材的保管

（1）一般木材露天存放，地势高、干燥、通风

（2）干燥木材防雨湿、水湿

（3）湿度大的木材防曝晒

（4）生青斑的木材应翻垛、通风晾晒

（5）涂焦油、煤焦油防细菌腐蚀

（6）涂石灰水、食盐、木胶混合液防裂痕

（7）有衬垫且堆放平整，井字垛或三角垛，细小圆木两面加立柱围成垛

（8）原木可在水上贮木场子堆放（节省场地、易于移动、船舶装卸且避免木材变形）

装载木材时事故原因分析

（1）甲板装载超重致使船体破坏和重心过高

（2）舱面木材绑扎不良货物移位

（3）舱面装载的损坏舱盖使货舱不能水密，致使舱内木材浸水或湿损

（4）舱内货物积载处理不当

（5）风浪处理不当致使货损或船倾斜

（6）船舶航行前的检修

（7）对木材在运输过程中变重（吸湿、积雪等）考虑不够。

影响最大装载量、起吊设备的采用、重心的变化（舱面货重增加、舱底部燃油和淡水减少）

冷藏货积载注意事项：

（1）预冷要充分且舱内各部分温度一致

（2）货物与舱壁间、货件间有空隙且衬垫木板方向与气流一致保证冷气畅通

（3）货物与蒸发器、进排气孔有一定距离，防堵死冷气通路或部分货物过冷而干缩

（4）制订积载计划时要考虑到亏舱（较一般货物大）

（5）冷藏货配装时要注意分舱

（6）装货过程中不能打冷气，防结霜

冷藏货保管和卸货的注意事项

肉类、水果等先检疫检查

做好包装、质量验收

防温度波动

有呼吸作用的食物要注意通风

定时监测舱内温度、湿度和CO2含量

低温时开舱

快速卸货

衬垫的作用：防止货物水湿、防震、防货物压损、移动及甲板强度受损

隔票的作用：提高理货工作效率、减少防止货差，用以区分不同卸货港、不同货主、不同关单号的货物 茶叶的特性：吸湿性；陈化性（氧化）；吸收异味性；怕热性

化学肥料的特性：吸湿性与水溶性；结块性；燃烧爆炸性；有毒性；腐蚀性；扬尘性；分解挥发性；散发异味性

天然橡胶的性质：1溶解性2.易燃性3.老化性4.腐败性5.吸湿性6.可塑性7.散发异味性

水泥的性质：1.水硬性：遇水变浆——凝结硬化2.凝固速度可变性3.扬尘性

玻璃的特性：1.易碎性2.耐碱性差3.热稳定性差4.风化

玻璃板必须竖装不能横装,每一装载入箱的玻璃都必须固定,且从箱侧壁开始向中间装,空隙留在中间且用填充物塞紧且箱与箱用木板或木条连接。在运输时箱子长度方向应平行运输前进方向，并采取措施防止倾倒、滑动。

棉花的性质：吸湿性；沾附染尘性；保温性；易燃性易自燃性；

食糖的性质：吸湿易溶性；吸收异味性；结块性；易燃性

生皮的性质：易吸湿性；易变性；易霉庸性；易虫蚀性；

肠衣的性质：1盐肠衣怕热性、污染性。2 干肠衣怕湿性、怕异味

生丝的特性：吸湿性；不耐强酸、碱：溶解蚕丝；怕污染；怕虫蛀；怕日晒

第二篇：养猪学复习资料

注：其他题目请大家对照08的那份复习

1.简述宏观衡量养猪生产的主要指标，掌握出栏率、猪粮食比价等名词概念 出栏率、平均胴体重、母猪年提供出栏肉猪数、胴体瘦肉率、猪粮比价

出栏率=(年出栏商品猪的头数/年平均存栏头数)*100%，年平均存栏头数一般用（年初的存栏数+年末的存栏数）/2来表示，是衡量养猪生产水平综合指标。猪粮比价：指出栏商品肉猪单位重量收购价格与粮食价格的比例，粮食价格一般指玉米价格。

2.从家猪和野猪的形态特征变化

（一）野猪

 体躯小，前重后轻  皮厚、毛粗、绒毛  黑、灰、棕色

 吻、齿发达，杂食  性成熟晚、季节发情  昼伏夜出

 野猪是家猪的祖先

——生存和竞争的需要，形态与特征与野生环境相适应。

（二）家猪

 体格大，前轻后重  皮薄、毛稀、无绒毛  毛色不一，光泽

 头短、吻齿退化、杂食  性成熟提早，常年发情  白天活动

 家猪是由野猪进行来的

——符合人类的需要，形态和特征与产肉性能相适应。3.依据猪的生物学特性分析“猪生来就是被吃掉的动物”

猪在长期的进化过程中，因自然选择和人工作用，逐渐形成了一些特有的生物特性，不同的猪有共性，又各有独特之处，这种共性称之为生物学特性。

一、繁殖力强

二、生长期短，周转快

三、食性广，利用饲料广泛（杂食性）

四、肉质好，屠宰率高

五、适应性强，分布广

六、嗅觉发达，听觉灵敏，视觉不发达

七、喜清洁，易调教

八、对环境反应敏感

九、定居漫游，群居次序明显

4.中国地方猪种主要有哪些种质特性，保种与利用相结合，分析对中国优良品种猪进行开发利用的主要途径 5.引入猪种主要有哪些种质特性，如何在生产中对引入品种进行合理利用？（补充）利用：

（一）约克夏猪（大白）

“全能品种”（繁殖力高，生长速度快，饲料利用率高，胴体品质好）

（二）长白猪（兰德瑞斯）做父母本都可以

（三）杜洛克猪

世界著名瘦肉型终端父本

（四）汉普夏猪

世界著名瘦肉型终端父本

（五）皮特兰猪

• 眼肌面积大、胴体瘦肉率高

• 肉质不佳，生长发育和饲料利用率一般 6.主要数量性状

7.主要质量性状，毛色的遗传规律 8.猪主要遗传缺陷的表征及危害

9.应激综合征的表现、氟烷测定及其优缺点 10.性能测定、性能测定方案分类、特点 11.种猪选择原则、阶段选种规程 12.专门化品系、配套系

13.杂种优势、分类、表现规律 14.杂交繁育体系、各层次的任务 15.饲料配合考虑因素

16.母猪的年生产力，提高母猪年生产力的途径 17.种公猪和管理与利用 18.种猪的淘汰

1、公猪

• 配种能力下降 • 精液品质下降 • 其它

• 一般年淘汰率30%以上

2、母猪

• 年老（7胎次以上）

• 久配不孕（二个发情期配不上种）• 无奶 • 疾病

• 其它（习惯流产、拐、残……）• 一般淘汰率25%~30% 19.促进母猪发情排卵的措施 20.发情鉴定

21.适时配种分析要点

22.提高母猪产仔数的配种方法 23.人工授精优点 24.妊娠检查的方法

25.胚胎发育胚胎死亡三个关键时期 26.胚胎死亡原因分析 27.妊娠母猪体增重与组成 28.妊娠母猪的饲养管理要点

29.接产技术、分娩前后的饲养管理要点（补充）接产技术

• 温暖、干燥、舒适、卫生、安静

1.仔猪产出后立即掏出口鼻、擦净全身黏液，放入保姆箱 2.断脐、消毒 3.剪牙、断尾 4.仔猪编号 5.称重、登记

6.吃足初乳，必要时人工辅助 7.假死仔猪急救 8.难产处理 30.初乳

31.影响泌乳量的因素

品种、胎次、带仔数、饲养管理 32.泌乳母猪的饲养管理要点 33.哺乳仔猪的生理特点

1.体温调节机能不完善，体内能源贮备有限 2.消化器官不发达，消化机能不成熟

3.缺乏先天的免疫力，容易生病 4.生长发育快，物质代谢旺盛

34.分析影响哺乳仔猪成活率的主要因素与提高措施 主要原因：

一、哺乳仔猪的生理特点

1.体温调节机能不完善，体内能源贮备有限 2.消化器官不发达，消化机能不成熟

3.缺乏先天的免疫力，容易生病

二、哺乳仔猪死亡分析 1.死亡直接原因 • 压、踩、咬死 • 弱仔、发育不良 • 疾病

2.死亡间接原因 • 初生重 • 饲养管理 • 设备设施 提高措施：(1)猪场的规划建设(2)猪的饲养管理 • 及早吃足初乳 • 仔猪保温防压

• 2～3天进行仔猪补铁 • 固定乳头

• 寄养(最好吃足初乳再寄养)• 预防腹泻 • 提早开食补料 • 及时补水(3)猪场规范化管理

35.适时断奶的因素分析 确定断奶日龄应考虑因素

(1)仔猪的适应性 ①乳猪提前补料

②搞好三个过度------圈舍逐渐过度、饲料逐渐过度、采食逐渐过度(2)设备、饲料、管理

①网床培育------温暖、干燥、舒适、卫生

②使用优质饲料------适口性好、易消化、抗原性小 ③饮水干净、充足

④合理分群，密度适宜 ⑤驯练定点排粪尿 ⑥控制和减少腹泻

⑦逐渐加大仔猪的采食量(3)母猪产仔后的恢复(4)一般21 ～35d

36.建立SPF猪群的意义与方法

意义：SPF猪是无特定病原猪的简称。SPF猪群建立后，不仅可以有效地防止四大传染病的传染，也可以减少其他疾病的发生，提高猪的成活率、增重和降低饲料消耗，缩短育肥期，降低生产成本。方法：（1）母猪临产前剖腹取胎或无菌接产

（2）隔离饲养

（3）产生下一代SPF猪

37.猪的生长发育规律分析，生产中如何利用规律合理组织生产

规律：

一、体重的增长

• 生长发育的综合度量指标

• 绝对增重（日增重）随月龄增加而增大，相对增重（生长强度）随月龄的增加而减小，成年时稳定在一定水平。

二、体组织的生长

1.神经＞骨骼＞肌肉＞脂肪 • 生长顺序和强度不同

2.体组织发育高峰出现的时间及持续期的长短与品种类型和营养水平有关 • 早熟易肥品种生长发育期较短，脂肪沉积高峰出现的较早 • 瘦肉型品种生长发育期较长，脂肪沉积高峰出现的较晚 3.脂肪组织的沉积顺序 • 腹腔＞皮下＞肌间 4.各组织生长速率不同

两个生长波：第一个：从颅骨开始分为两支，向下伸向颅面，向后移至腰部；第二个：由四肢下部开始，向上移行到驱干和腰部，两个生长波在腰部汇合。

三、猪体化学成分的变化

1.幼龄时猪体相对水分、蛋白质、矿物质的含量较高，随年龄的增长逐步降低；

2.猪体脂肪幼龄时相对较低，以后则迅速增加；

3.体内相对水分和脂肪变化最大，蛋白质、矿物质的变化较小。

利用：

1.猪发育规律既是遗传的又是可塑的 • 定向选育 • 控制表达

2.后备猪培育中控制性成熟与体成熟趋于同步，使其具备良好的种用体型。3.商品猪利用好生长强度大、生长速度快的关键时期 4.利用规律调整猪的胴体品质 5.确定适宜的屠宰体重

38.分析论述提高生长育肥猪生产力的主要技术措施

一、适宜的品种与杂交组合

二、提高仔猪的初生重与断奶重

三、适宜的饲料营养水平• 能量

• 蛋白质的质、量，CP %=18，16，14 • 矿物质、维生素 • 粗纤维 • 添加剂

四、适当的饲养管理方法

（一）育肥方式和饲喂方法

育肥方式：阶段育肥法、直线育肥法

饲喂方法：自由采食、限量饲喂、二者结合

（二）饲料调制------粒度、熟化、料型

（三）饲喂次数：2～3次/日

（四）饮水------充足、洁净、卫生、方便

（五）促生长剂的应用抗生素------微生态制剂、酶制剂、中草药制剂、生长促进剂

（六）合理的分群及调教

（七）去势、防疫和驱虫------公猪15d内去势

（八）管理制度

五、适宜的环境条件

（一）温度和湿度（16～23℃）

（二）密度和卫生

（三）气流

（四）光照

（五）有害气体、尘埃和微生物

（六）噪声

六、适时屠宰

39.PSE肉、DFD肉

（一）PSE肉

• 猪宰后出现肌肉颜色苍白（Pale）质地松软无弹性或柔软(Soft)和汁液渗出(Exudative)征状。

（二）DFD肉

• 宰前猪处于低而长期的应激下，宰后肌肉颜色外观呈现黑暗色（dark）质地坚硬(firm)，表面干燥(dry)的征状，即DFD肉。40.分析猪适时屠宰考虑因素及体重

（一）影响猪屠宰体重的主要因素 • 生长发育规律 • 市场要求 • 售价

（二）适宜屠宰体重

• 地方品种75 ～90Kg • 引入品种100 ～120Kg

41.简述生长育肥猪的饲养管理要点

（一）育肥方式和饲喂方法

育肥方式：阶段育肥法、直线育肥法

饲喂方法：自由采食、限量饲喂、二者结合

（二）饲料调制------粒度、熟化、料型

（三）饲喂次数：2～3次/日

早、中、晚食欲不同：35%、25%、40%

（四）饮水------夏季多，充足、洁净、卫生、方便

（五）促生长剂的应用抗生素------微生态制剂、酶制剂、中草药制剂、生长促进剂

（六）合理的分群及调教

（七）去势、防疫和驱虫------公猪15d内去势，母猪一般不去势

（八）管理制度

42.简述养猪生产中环境控制要点

（一）温度和湿度（16～23℃、50～70%）

（二）密度和卫生

（三）气流

（四）光照

（五）有害气体、尘埃和微生物

（六）噪声

43.后备猪的饲养管理要点 塑造理想的种用体况

（1）群养或单养------公猪最好单养，母猪最好群养（2）基础免疫要牢固（3）建立免疫适应体系（4）环境管理适宜

• 饲养密度大于2平方米/头 • 足够的运动

• 温度适宜，通风良好，光照充足

（5）适当限饲，掌握适宜的膘情（6）用公猪进行发情刺激（7）利用淘汰

①利用—年龄、体重、背膘厚 • 地方品种

6-8月龄，体重60-70Kg • 引入品种

7.5~8个月，体重100~120Kg ②淘汰：10~12月后

44.猪肉卫生标准指标主要内容

感官指标、理化指标、微生物指标 45.简述猪场建设关键点

（一）隔离防疫

（二）猪的生物学特性与环境控制

（三）管理方便

（四）降低运行费用

（五）减少环境污染

（六）降低投资

（七）可持续发展

46.污水处理方法与原理 • 按作用原理分为：

1.物理处理法—固液分离、沉淀、过滤

2.化学处理法—中和、絮凝沉淀、氧化还原 3.物理化学处理法—吸附、离子交换

4.生物处理法（微生物的代谢分解有机物）• 厌氧处理（沼气）

• 好氧处理（曝气、生物膜）47.腐熟堆肥条件 ①保持好氧环境

②水分含量40%~60% ③碳氮比26~35：1，鲜猪粪8~13：1 48.沼气产生的原理与条件

原理：厌氧微生物分解粪污含碳有机物 条件：

1.温度（常温25~35℃）2.酸碱度（PH值6.5~7.5）3.碳氮比25~30：1 4.固态有机物含量1.6~1.8kg/m3 5.适宜的容积0.15m3/头存栏猪

第三篇：社会保障学复习资料

一、社会保障的作用：社会保障与经济发展（1有利于为经济发展筹集资金，促进经济增长；2社会保障有利于保证劳动力再生产顺利进行；3有利于为经济发展创造稳定的社会环境；4有利于兼顾公平与效率；5有利于社会成员生活水平的普遍提高）；

二、社会保障与社会进步（1促进了社会稳定和社会发展；2捉进了社会事业的发展；）；

三、社会保障与收入再分配（1社会保障以法律为依据，实行明显的强制性分配；2社会保障基金筹集与使用的社会性；3社会保障形式多样，具有复杂性）；

二、享受失业保险的资格条件：

1、失业者必须符合劳动年龄条件；

2、失业必须是非自愿失业；

3、失业者必须满足一定的合格期条件；

4、失业者必须具有劳动能力和就业意愿；

三、工伤保险的基本含义是：国家和社会用立法强制实施的为在生产、工作中遭受意外事故或职业病伤害的劳动者及其家属提供医疗服务、生活保障、经济补偿等物质帮助的制度；

四、工伤保险的基本理论和原则：

1、有过失补偿理论；

2、雇主责任补偿理论；

3、无过失补偿理论；

4、工伤预防与工伤补偿；

5、工伤补偿与职业康复；

五、医疗保险的涵义：是国家通过立法对被保险人非因工疾病或患病或伤残而暂时丧失劳动能力并失去收入时，提供一定物质帮助以维持其基本生活的一种社会保险。

六、养老保险的概念：是国家根据劳动者的体质和劳动资源情况，规定一个年龄界限，允许劳动者达到这个年龄时，作为因年老而丧失劳动能力的人，解除劳动义务，由国家、社会提供一定的物质帮助和服务，保障其晚年生活的一种社会保险形式。

七、社会救助的概念：现代社会救助制度是国家及各种社会群体运用撑握的资金、实物、服务手段，通过一定机构和专业人员，按照科学的工作方法，向无生活来源、丧失工作能力者，以及向生活在“贫困线”或最低生活标准以下的个人和家庭，向一时遭受严重自然灾害和不幸事故的遇难者，实施的一种社会保障措施，以使被救助者能继续生存下去。

八、社会福利的含义：是国家及各社会团体为增进群众福利，改善国民的物质和文化生活而举办的公共福利设施、津贴补助、社会服务和集体福利事业。

九、现阶段国家抚恤和群众优待中存在的问题及改革的思路：存在的问题：随着我国社会主义市场经济的逐步建立，经济体制改革的不断深入，原有优抚工作中存在的不合理现象暴露得更加突出，问题也越来越多，如：抚恤祖标准偏低，长期滞后于《军人抚恤优待条例》所规定的标准；优抚事业单位的发展面临极大困难，资金严重不足，房屋破旧，年久失修，设备简陋，有待更新；二等乙级以上革命伤残军人享受公费医疗的政策落实不够；等等。思路：

1、依照国务院《军人抚恤优待条例》的规定，根据国家统计部门公布的全国职工平均工资水平、农村居民人均纯收入、城镇居民人均消费水平，适时调整制定优抚对象的伤残抚恤对象的伤残抚恤（保健）金、定期抚恤金及各项生活补助费，建立一种抚恤补助标准随社会经济发展和人民生活水平不断提高而自然增长的机制；

2、调整伤残军人、烈属、在乡红军老战士抚恤补助标准，所需经费由中央财政拨款；对在乡老复员军人给予定期定量补助，所需经费由地方财政拨款；各省、自治区、直辖市在全国统一标准的基础上，制定适应当地生活水平和经济发展水平的具体标准，高于中央统一标准部分，所需经费由地方解决；

3、为了缓解优抚事业单位资金不足的矛盾，在国家财政不断增加对优抚事业单位专项经费投入的同时，加强优抚事业单位的资金管理，支持优抚事业单位开展各种服务，充分发挥自身优势，挖掘内部潜力，增强自我发展能力，以确保重残、伤病、孤老优抚对象的生活水平不断提高；为了更好地发挥烈士纪念建筑物褒扬先烈、教育后人的阵地作用和抚慰优抚对象的功能，要本着“分级管理、分级维修”的原则，由中央和地方财政在现有维修经费基础上逐步增加投入，维护好各级烈士纪念建筑物。

4、动员和依靠社会力量，提高抚恤保障的社会化水平。采取国家投入、社会捐助、群众优待相结合的办法，解决扰抚对象的突出困难，不断拓宽拥军优属工作领域，丰富活动内容，建立相应的制度法规为优抚对象提供生活保障服务。

十、社会保险基金投资的原则和方向：首先，社会保险基金投资必须坚持安全性原则；其次，社会保险基金投资要遵循收益性原则；

十一、我国社会保障管理体制的现状和存在的问题：现状：

1、社会保险，2、社会救助；

3、社会福利；

4、优抚保障；存在的问题：

1、多头管理；

2、政事合一（1社会保障收支总量很难统计，2难以提高基金营运效率和保值增值）

3、社会保障缺乏监督管理；

4、社会保障法制建设不健全；

第四篇：社会保障学复习资料

1883年．（A）的颁布标志着医疗保险这一社会保障制度的确立。A.德国俾斯麦政府的《疾病保险法》 1988年，国务院颁布的（A），使我国20世纪六七十年代未形成的“企业生育保险制度”由默认到正式承认。A.《女职工劳动保护规定》

1993年（D）正式实施最低生活保障制度，标志着我国最低生活保障制度正式建立。D.上海市1883年，《疾病保险法》的颁布标志医疗保险这一强制性社会保障制度的确立。（B）B.法国A

按照国家规定，企业职工社会保险基金结余额除预留相当于两个月的支付费用外，应全部购买（D）和转存为银行定期存款。国债

按照作用方式，可以将社会福利分为（AC)A.制度型C.残补型

C

残疾人群体的基本特征包括（ABCDE）。全选

从总体上看，各国失业保险制度可以分为（ABC）类型。保险制度、救助制度、并存

从长远来看，实现社会保险费用（B）是必然选择。B.全国统筹

D（C）的颁布，标志着我国医疗保险制度统账结合模式的建立。C.1998年，国务院《关于建立城镇职 工基本医疗保险制度的决定》

冬天，卖冷饮的劳动者失业属于（C）C.季节性失业

（A）的颁布，标志着新中国工伤保险制度的建立。A.1951年，政务院《国劳动保险条例》

当前我国优抚制度存在的主要问题是（ABCDE）。全选

E

儿童福利的内容主要包括（ABCD）。除儿童福利发展外全选

G

工伤保险预防最早在（D）作为工伤保险的组成部分首次以立法形式得到规范。D.1912年，美国 国外有关专家曾经对职业病预防的经济学进行过研究，得出著名的（A）法则。A.7:4:1

工伤保险的定义包含的内容表明：（ABCD）。除所指的暂时失去劳动能力是指全残或部分残疾外全选 工伤保险制度可以分为（ACD）类型：除B.雇员责任模式外全选

度概括中国古代社会救助项目和群体定位的文献是（B）。B.《管子》

工伤保险的意义有（ABCD）。全选

根据《工伤保险条例》，工伤认定可以分为（ABC）。除D.介于是工伤和不是工伤之间的外全选 工伤保险的一般原则有哪些？(ABCD)全选

国家对伤残人员和牺牲.病故人员家属采取的物质抚慰形式称作（A）。A.抚恤

根据美国相关法律条文规定，现役军官退役后（B）。B.自谋出路

国家统计局采用以（C）作为计算农村贫困标准的基础。C.基本生存需求

改革后的我国社会保障对象的管理实行（A）。A.社会化管理

高等教育阶段社会救助体系中的奖学金包括：（ABCDE）全选

J

就业保障制度由哪些方面构成（BCD）预防、保险、补助

M

（D）模式，是目前世界上最多的国家采用的医疗保险模式。D.社会医疗保险

目前我国最低生活标准计算的方法主要有（ABCD）。除生活形态法外

目前我国城镇住房社会保障制度主要有（ACD）构成。经济，公积金，廉租房

目前，世界上许多国家的失业保险给付标准一般都在本人原工资收入的(C)之间。C.40%——60%N

（D）年，劳动部发布的《企业职工生育保险试行办法》，我国有了统一的生育保险基金统筹办法，生 育保险从企业保险开始走向社会保障。D.1994

农村社会保障具有以下功能（ABD）。维持，收入，保障

农村社会保障具有以下特征（ABCDE）。全选

农村扶贫开发的措施主要有（ABCDE）。全选

Q

《企业职工生育保险试行办法》规定，企业按不超过工资总额（B）的资金向劳动部门所属的社会保险经 办机构交纳生育保险费。B.1%

S

社会保障体系是（B）各项制度的总和。

B.社会保障社会救助是（A）社会保障。A.最低

社会保险包括：ABCDE）全选

社会保障体系是由社会保障立法、（ABCDE）、社会保障管理等制度组成。全选

（A）是指对资源的有效利用，以最小的投入获得最大的产出。A.效率

社会福利的原则是普遍性和（C）相结合的原则。C.选择性

社会救助的原则包括：（ABCD）选、人、受、低

社会保险的原则是（AC）.权、统

社会保障基金监管的组织体制主要包括（ABC）政、内、社

失业的类型有：（ABCDE）全选

世界上现行的医疗保险制度大致可分为（ABCDE）。全选

业要具备的三个条件是（ABC)在、有、愿

失业保险的意义有（ABCD）全选

世界上第一部工伤保险法是(A)劳工

世界上历史最悠久的.实施范围最广社会保障制度是（C）。工伤

生育保险较其他保险项目主要有哪些特点：(ABCD)全选

生育保险的意义主要有：（ABCE）除实现外全选

生育保险制度的结构和内容有哪些？(ABCD)除生育

世界上第一部关于社会救助的立法是（C）。英

（A）是贫困线计算方法中发展最早，应用最广泛的一种方法。预算

社会救助的作用主要有（ABDE）。除吸引

社会救助的特征是（ACE）。国、享、受

“社会福利”一词最早见于二次大战期间的重要文献（A）。大

（D）是残疾人群体的普遍特征。经济

（ABCDE）是我国教育福利应当突出的目标取向。全选

社会优抚是一种（B）的社会保障制度，与通常按项目划分的社会保障存在很多交叉。人群

社会优抚是一项综合性很强的社会保障制度，具体包括（ABD）项目。待、抚、安

社会保障管理的一般原则是（ABCDE）。全选

社会优抚作为社会保障制度的重要组成部分，具有以下功能（ABCDE）。全选

（D）是实行社会保障政府直接管理模式的典型代表。英

（AE）是世界各国社会保障行政管理体制中必须设立的机构。决、监

社会保险基金投资监管制度包括（ABC）。制度、动态、程序

社会保障基金的征收管理内容包括（ABCD）除支付外全选

社会保障中的效率的衡量指标有：（ABCD）除年金

社会保障基金全部内容包括：（ACE）筹、支、管

提升我国社会保障管理水平的设想主要有（ABCDE）。全选

W

我国现行的《失业保险条例》是（A）颁布的。1999

我国治理第五次失业的主要措施是（C）下岗

我国生育保险工资替代率为（B）B.100%

我国为了鼓励晚婚晚育，对晚育的男方也实行为期（C）天的产假。C.7

我国现行生育保险的法律依据是（AC）1995、2011

我国医疗救助实行（C）原则。属地

我国生育津贴的支付标准是按照（C）上职工月平均工资计发的。C.本企业

我国医疗救助费用控制的方法主要有（BCD）。起、比、封

我国廉租住房保障方式主要有（AD）。A.实物配租D.租金补贴

为老年人提供（B）是中国老年人福利事业的主体内容。物质

我国将军人.民警及其家属的社会保障单独立法的原因关键在于保障对象具有（C）。.特

我国退伍义务兵安置工作必须贯彻（D）的基本原则。从

完善我国社会优抚制度的设想主要有（ABCDE）。全选

我国农村“五保”制度建立于（B）。农业

我国第一个有明确目标.对象.措施和期限的扶贫开发行动纲领是（A）。国家

（D），我国农村最低生活保障制度在全国范围内普遍建立。2008

我国社会保障管理体制大体上经历了（ABDE）等阶段。除社外全选

我国政府于（）建立“全国社会保障基金”并设立“全国社会保障基金理事会”。（A）1998我国社会保障监督体系由(ABC)三部分组成。行、社、审

X

新中国成立后城镇职工基本医疗保险的历史可以划分为（AB）两个阶段。国、社

新中国成立后第一个正式的失业保险制度是（C）年颁布的。1986

新中国生育保险制度的建立和发展大致可以分为哪几个时期？(ABC)除改革

现役军人死亡被批准为烈士，被确认为因公牺牲或病故的，其遗属享受的死亡抚恤（BD）。

一、定 新中国成立后，以救济为主的单一小规模农村扶贫实行的是（D）。输血

下列选项中（CD）属于1993年建立的农村救灾救济管理新体制。负担、管理

下列选项中，（B）是社会保障管理的主体。审

下列选项中，（A）是政府介人社会保障管理的主要理由。市场

新中国医疗保险制度发展主要经历了两个阶段，即计划经济时代和（B）市场

Y

养老保险水平是指退休后所能拿到（C）的多少。养

养老保险的意义有（ABCD）除最长

医疗保险是（ACE），当参保人遭遇疾病时向其提供医疗费用补偿的一种制度安排。政、国、依 医疗保险中的待遇水平主要体现在（ABC）起、封、报

以下国家中，（C）是典型的强制储蓄型医疗保险模式。C.新加坡

与其他社会保险相比，医疗保险具有（ABCDE）特点。全选

以下（ABCD）属于医疗保险制度的结构和内容。除统外全选

与其他险种相比，失业保险有以下特点（ABCD）。全选

以下（ABC）构成了就业保障制度。失、失、失

（D），英国五部福利法律生效，这一天标志着英国福利国家的形成。1948

养老保险的筹资模式有：（ABC）现、完、部

在社会救助方面，（C）年6月1日，上海市正式实施最低生活保障制度，标志着我国最低生活保障 制度正式建立。1993

在社会保险中，保险涉及面最广.运作机制最复杂的是（A）保险。医疗

在医疗保险整个过程中，扮演第三方支付角色的是（C）C.医疗保险机构

中国现行的医疗保险主要包括（ABCD）。除商业外

在我国，雇主和雇员的失业保险费的缴费费率是（C）主2%员1%

针对弱势群体的有限的.基于家计调查服务的福利是（C）。残补

中国现行的医疗保险制度中的“两定点三目录”中的“两定点”是指定点（AB）。药店、医院 政府资助失业保险最早起源于（A）比

“职业风险”原则包含以下（ABCE）方面的内容：除不是企业外全选

职工有下列情形之一的，应当认定为工伤，（BCDE）。除不是因为外全选

《中国农村扶贫开发纲要》所确定的扶贫重点是（BCDE）。除经济外全选

中国城镇养老保障按福利来源分，主要有“三根支柱”，即基本养老保险、和个人储蓄（如商业寿险等）。（A）企业年金

第五篇：金融市场学复习资料

第一章

交易主体包括资金的需求者、资金供给者和金融中介，还包括套期保值者。1． 企业 2.居民 3.政府机构 4.存款性金

融机构 5.非存款性金融机构 6.中央银行

交易对象：金融资产

金融资产特征：期限性、收益性、流动性、风险性

金融市场的交易机制：核心是价格机制，因为（1）价格是金融市场的晴雨表、（2）再分配等三个方面。

（三）调节功能

金融市场具有调节宏观经济的功能。社会资源的配置是通过市场机制进行的。社会对某种产品的需求状况首先通过信号反映出来，然后通过价格信号作用于企业，促使其调整产品价格和数量，从而达到供给需求的平衡。金融市场的调节功能也是基于这一机制。金融市场还间接调控宏观经济的功能。政府可以通过金融市场的运行对宏观经济实行间接调控。票据的作用

1支付工具。2流通转让。3融通资金。4信用手段。5汇兑作用。票据行为

1出票2背书3提示4汇票承兑5贴现6保证7收款8行使追索权 商业票据的特征

1发行成本低2足额运用资金3对炉里变动反应灵敏4提高发行企业信誉 商业票据定价的影响因素

1票据发行人的信用等级2同期的贷款价格是人们经济交往的纽带、（3）价格是人们经济利益关系的调节者 金融市场的新趋势

(一)资产证券化：是指把流动性较差的资

产通过商业银行或投资银行的集中以及重新组合，以资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。作用：对投资者而言，提供更多的投资产品，使投资组合更加丰富；对金融机构来说，可以改善资金的周转率，规避风险，增加收入；增加市场的活力。

(二)金融自由化：表现（1）减少甚至取

消国家与国家之间对金融机构活动范围的限制，国家之间相互开放本国的金融市场（2）；放松外汇管制，使资本流动更加便利；（3）放松金融机构的限制，逐步允许混业经验；（4）利率市场化；（5）鼓励金融创新，支持金融机构的交易(三)金融全球化(四)金融工程化

大额可转让定期存单与传统的定期存单相比：首先，定期存款记名不可转让；而NCDS不记名，可以转让；其次，定期存单金额没有限制；而NCDS面额较大；再次，定期存单的利率一般是固定的；而NCDS既有固定利率又有浮动利率；最后，而NCDS不能提前变现要想变现必须在二级市场上进行转让 金融市场的功能

（一）聚敛功能

金融市场聚敛功能就是金融市场能够引起小额分散资金，汇聚能够投入社会再生产的资金集合功能。

（二）配置功能

金融市场聚敛功能就是金融市场能够引起小额分散资金，汇聚能够投入社会再生产的资金集合功能。

主要表现在资源配置、财务再分配、风险

（四）反映功能

表现：第一，反映微观经济的运行状况；第二，反映国民经济的运行状况；第三，显示企业的发展动态；第四，了解世界经济发展状况。第二章

同业拆借市场的特点

第一，市场准入方面一般有比较严格的限制

第二，融通资金期限短，流动性高 第三，交易手段先进，交易手续简便，交易成交时间短

第四，交易金额大，且一般不需要担保

或抵押

第五，利率由供求双方协定，可以随行

就市

同业拆借市场的功能

第一，加强了金融资产的流动性，保障

了金融机构运营的安全性

第二，有利于提高金融机构的盈利水

平

第三，是中央银行实施货币政策的重

要的载体

第四，同业拆借利率往往被作为基准

利率，反映社会资金供求状况

同业拆借市场的参与者

1资金需求者 2资金供给者 3中介机构 4交易中心5中央银行与金融监管机构 同业拆借市场的主要交易工具

（1）本票、（2）支票、（3）承兑汇票、（4）同业债券（5）、转贴现、（6）资金拆入

第三章 票据的特征

1是一种有价证券。2是一种无因证券。3是一种流通证券。4是一种要式证券。5是一种文义证券。6是一种设券证券。7是一种债权证券。

利率3短期国库券收益率 短期融资券的特征

1.发行方式是银行间债券市场公开发行，发行主体是国内一般非金融企业，只要求一个会计盈利。2.实行“备案制”不需要发改委的审批。3.需要进行信用评级。4.利率不受限制。5.强制信息披露。短期融资券的融资优势

1融资成本低2融资方式灵活3发行便利且可以持续融资 银行承兑汇票的特点

1安全性强2流动性大3灵活性好4有追索权

我国票据市场规模迅速扩张的原因 1企业角度

票据融资具有低成本，方便快捷的特点。为了调剂短期流动性，企业更倾向于签发银行承兑汇票融通短期资金。由于有真实的贸易背景再加上银行信用的保证，承兑汇票在二级市场上流通转让也被广泛运用。2银行角度

银行经营票据业务一方面可以获得中间业务收入，而且可以通过票据贴现获得贴现利息，另一方面可以根据需要通过金融机构之间的转贴现、回购交易分配资金流动性，合理调整银行资产结构，加速资金周转。

3市场基础建设的不断完善第四章

投资债券主要有哪些风险

1信用风险2流动性风险3利率风险4通货膨胀风险

按照债券发行人所属性质不同，债券分类

（一）由政府发行的债券——政府债

券：1国债（记账式国债、凭证式国债、储蓄国债、其他国债）2地方政府债券

（二）由金融机构发行的债券——金

融债券：1政策性银行债2商业银行次级债3混合资本债券4财务公司金融债5证券公司债6资产支持证券

（三）由非金融机构发行的债券：1企

业债2中期票据3公司债券4可转换公司债券和可分离交易转换债券

（四）由外国机构发行的债券 债券发行市场的作用

1债券发行市场在一定程度上能够保障整个债券市场的有效运行。2债券发行市场可以引导资本德有效流动。3债券发行市场为投资者提供了一个实现资本增值和投资组合多元化的渠道。

债券发行价格主要有哪些确定方式

（一）招标式：1按标的不同分价格招

标、收益率招标2按招标规则不同分荷兰式招标、美式招标、混合式招标

（二）簿记建档式，是一种系统化、市

场化的债券发行价格的确定方式。

（三）定价式，是非市场化的发行方

式，发行价格是由债券发行人、承销商和投资者共同协商确定的。

债券主要发行方式

（一）按照发行对象确定与否，债券发

行方式分私募发行和公募发行。

（二）按照债券承销机构对债券发行

所承担的责任，债券的发行方式分为代理发行、余额包销和全额包销

债券流通市场的作用

第一，债券流通市场在一定程度上决定了债券的流动性。第二，债券流通市场影响着后续债券的发行价格。第三，债券流通市场为投资者提供了一个实现资本增值和投资多元化的渠道。

我国债券流通市场的类型?与交易方式? 答:主要有三个:⑴银行间债券市场:属于场外交易市场,每笔交易均通过询价的方式进行,主币成交⑵交易所市场:属于场内交易市场，每笔交易均由投资者输入交易信息,最终由电子系统集中撮合完成交易⑶商业银行柜台市场:属于场外交易市场,但与银行间债券市场不同的是,其参与者大多是个人投资者，机构投资者较少.交易方式⑴债券的现券交易⑵债券的回购交易⑶债券的远期交易

按债券报价方式不同，债券的交易方式有几种

按债券报价方式不同，债券的交易方式分为全价交易和净价交易。全价交易指在债券加以中债券的价格包含债券的应计利息。净价交易是指在债券交易中债券的价格不包含债券的应计利息。第五章

股票的基本特征

1收益性2参与性3永久性4流动性 5风险性 股票市场的功能

1筹集资金2引导资金合理流动，资源优化配置3风险定价

什么是创业板市场，其设立的目的？ 创业板市场又被称为二板市场，是指主板之外的，专为暂时无法上市的中小企业和新兴高科技公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场。

目的：1为高科技企业提供融资渠道，2通过市场机制，有效评价资产价值，促进知识与资本的结合，推动知识经济的发展，3为风险投资基金提供“出口”，4增加创新企业的股份流动性，5促进企业规范运作，建立现代企业制度 分析创业板市场的风险

1经营风险 2诚信风险 3股价大幅波动的风险 4技术风险 5投资者不成熟可能引发的风险 6中介机构服务水平不高带来的风险

试比较创业板市场和中小板市场的异同 创业板市场和中小板市场这两个板块在制度设计上市存在明显差异的。中小企业板市场是主板中相对独立的板块，在主板市场的制度框架下运行，在发行审核、交易制度等方面与主板市场是一致的；创业板市场则注重风险防范，在发行审核制度，公司监管制度、交易制度等制度设置方面进行了更加市场化的探索和创新，以适应创业企业的特点与实际需求。这二者即相互区别又相互联系，都是多层次资本市场的重要组成部分。区别在于，两者的投资对象和风险承受能力是不同的。确定股票发行价格应考虑的因素有哪些 1盈利水平2股票交易市场态势 3本次股票的发行数量 4公司所处的兴业特点 5宏观经济形势

首次公开发行股票信息披露的原则和方式有哪些

信息披露的原则：1真实性原则 2完整性原则 3准确性原则 4及时性原则 方式：1根据规定的程序在制定信息披露报刊上公开刊登或在指定信息披露网站公布 2向有关部门履行注册备案手续 3指定的交易场所或经营场所备置相关文件

我国股票上市的一般程序

首先，要由公司提出上市申请，经过证券交易所上市委员会批准之后，与证交所订立上市协议；然后将股东名册送交证交所或登记公司备案；随后，公司应当披露上市公告书，挂牌交易。股票的交易过程

1开户 2委托 3成交 4清算 5交割

第六章证券投资基金

证券投资基金特点

1集合理财、专业管理2组合投资、分散风险3利益共享、风险共担4严格监管、信息透明5独立托管、保障安全 证券投资基金作用

1.为中小投资者拓宽了投资渠道2.把储蓄转化为投资，有力促进了产业和经济增长3.有利于证券市场的稳定和发展4.有利于证券市场的国际化 封闭式基金和开放式基金的区别（1）期限不同。封闭式基金一般有个固定的存续期限，而开放式基金一般无期限。（2）规模限制不同。封闭式基金规模固定，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。开放式基金

没有规模限制，投资者随时可以提出申购或者赎回申请，基金规模会随时增加或减少。(3)交易场所不同。封闭式基金在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。开放式基金投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点随时向基金管理人或销售代理人提出申购、赎回申请，交易在基金管理人与投资者之间完成。(4)价格形成方式不同。封闭式基金的交易价格主要受二级市场的供求关系影响并不必然放映单位基金的净资产。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，其申购价一般为基金份额净资产值加一定的申购费，赎回价是基金份额资产值减去一定的赎回费，不受市场供求关系的影响。（5）激励约束机制和投资策略不同。封闭式基

金规模固定，即使基金表现好其扩张能力也受到较大的限制，如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理也不会再经营上有压力。开放式基金的业绩表现好，就会吸引新的投资，基金经理人的收入也会增加，反之亦然。开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性。封闭式基金由于没有赎回压力基金经理人可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，并将基金资产投资于流动性较差的证券上。1.顾客与银行间的交易2.银行同业交易3.银行与中央银行间的同业交易 远期外汇交易的目的一是利用远期外货交易进行套期保值。二是利用远期外汇交易来调整银行的外汇头寸。三是利用远期外汇市场进行外汇投机。

第八章 黄金市场

黄金的属性

1.商品属性2.货币属性3.投资属性 黄金现货交易是指交易双方在成交后的两个营业日内完成交割、清算等一切手续的一种交易方式。黄金现货的交易方式分为定价交易和报价交易。黄金现货交易的作用是实现资源的合理配置。特点：灵活简便。弊端：1.黄金价格不受供求关系影响2.现货交易缺乏转移价格波动风险的机制。

黄金期货交易是指在现货交易的基础上，为克服现货交易的不足而逐渐发展起来的一种交易方式，即交易双方先签订买卖交易性开放式指数基金与上市开放式基金的概念与特点

ETF是一种在交易所上市的、基金份额可变的一种开放式基金。特点：投资者既可以在二级市场买卖ETF份额，又可以向基金管理公司申购或赎回ETF份额。套利机制的存在。

LOF是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。特点：1.本质仍是开放式基金，2.发售结合了银行等代销机构与深交所交易系统的销售优势，3.投资者可以在深交所各会员证券营业部按照撮合成交价买卖基金份额也可以选择在银行等代售机构按照当日收市的基金份额净值申购，赎回基金份额。比较交易性开放式指数基金与上市开放式基金

LOF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但是本质上存在区别，表现在：（1）申购和赎回的标的不同。（2）申购和赎回的场所不同。（3）申购和赎回限制不同。（4）基金投资策略不同。（5）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天指提供一次或几次基金净值报价。

第七章 外汇市场

外汇的概念和特征

外汇是指以外币表示的可用于对外支付的金融资产，通常指以外国货币表示的可用国际翟泉债务结算的各种支付手段。特征：1.外币性2.可偿性3.可兑换性。外汇市场作用

（1）实现购买力的国际转移（2）为国际经济交易提供资金融通（3）提供避免外汇风险的手段（4）便于中央银行进行稳定汇率 外汇市场层次

黄金市场发展经历那几个阶段

1.前金本位时期2.金本位时期3.布雷林森林体系时期4.黄金非货币化时期 黄金市场特点

1.黄金市场是多元化交易市场的集合2.商业银行在黄金市场中具有主导地位3.黄金市场是衍生交易占主导地位的市场。黄金市场分类标准哪些，怎么分类 1.按规模和作用黄金市场可以分为国际性市场和区域性市场;2.按交易场所黄金市场可以分为有形市场和无形市场；3.按标的的黄金市场可以分为实物黄金市场和黄金衍生品市场；4.按交易的管制程度黄金市场可分为限制交易市场和自由交易市场。

黄金市场的供给和需求分别包括部分？还有什么因素能影响黄金的价格 黄金市场的供给主要来源于采金国的黄金开采和存量黄金；黄金市场的需求主要包括官方需求、工业原料需求以及消费需求四个方面。

影响黄金的价格直接因素:1.成本因素2.供求因素；影响黄金的价格间接因素：1.政治局势与突发性事件2.世界经济的周期性波动3.通货膨胀4.美元汇率的波动5.相关投资品因素 黄金交割的主要形式.账面划拨这种形式一般用于黄金市场上的大宗交易，无论现货还是期货，一般都只需要在账面进行划拨，把存放在金库的某个属于某个国家或集团的黄金的所有者加以改变。2.实物交割多发生在私人或企业对新开采出来的黄金的交易，其特点是一手交钱，一手交货，交易完成，钱货两清。黄金市场功能

1.价格发现功能2.资源配置功能3.投资避险功能

黄金现货、黄金期货和黄金期权

黄金期货的合约并交付保证金，规定所买卖黄金的标准量、价格以及到期日，然后再于约定的日期交割。特点：1.标准化合约2.交易流动性强，交易量大3.信用风险低4.交割主要采取对冲方式5.实行保证金交易制度；作用：1.黄金价格发现2.提供转移现货风险市场的场所3.为投机者提供投机套利的机会；黄金期货交易方式分为套期保值交易和投机交易。

黄金期权是指买卖双方签订合同后，买方就收到了在规定的期限内按照合同规定的远期价格，买进规定数量的黄金的权利。黄金期权分看涨期权和看跌期权；黄金的期权费由黄金价格的波动率、期权合约规定的行权价格和黄金期权的期限共同决定。黄金期权交易方式分为套期保值交易和投机交易。

第九章金融市场学

国际金融市场的作用体现在哪些方面 答：㈠国际金融市场为全球范围的金融资源配置提供了机制㈡国际金融市场为全球范围的金融风险管理提供了机制㈢国际金融市场为促进世界经济的发展奠定了基础

离岸金融市场的特点

答：㈠金融监管较少㈡市场范围广阔㈢市场交易具有批发性㈣银行间市场地位突出

离岸金融市场的风险由哪些

答：㈠期限错配引发的流动性风险㈡货币错配引发的汇率风险㈢信贷扩张催生的资产泡沫风险

离岸金融市场的类型有哪些？各自具有什么特点？

答：㈠伦敦型特点①对经营离岸金融业务没有严格的申请和审批程序②对经营离岸金融业务参与者的经营范围没有严格规定③离岸金融交易的币种是不包括市场所在国货币的境外货币㈡纽约型特点

①离岸金融业务包括市场所在国货币的境外业务②管理上对境外货币和境内货币严格分账㈢避税港型特点①资金流动货币表示的名义本金协议作用：①能规避利率风险②可以作为一种资产负债管理简述金融期权合约的特点、市场构成要素及其主要交易制度的工具③简便、灵活，不需要支付保证金答：金融期权合约是指赋予其购买方在规

几乎不受任何限制，且免收有关税收②资金来源于非居民，也流向非居民③市场上几乎没有实际的交易。而只是起着其他金融市场资金交易的记账和转账作用 离岸金融市场的监管包括什么？ 答：㈠离岸金融市场所在国的监督㈡离岸货币发行国的监管㈢离岸金融机构母国的监督

简要分析欧洲货币市场的形成、发展和构成答：欧洲货币市场是指非居民与非居民之间以欧洲货币为载体的货币资金进行接待所形成的市场。形成：欧洲货币最初是以欧洲美元为主要代表的1随着第二次世界大战的结束，在“马歇尔”的安排下，美国队西欧各国提供大量援助和贷款使大量美元不断流向欧洲，形成最早的欧洲美元。2冷战开始后，前苏联将在美国的美元转移到由前苏联控制的位于欧洲的银行，形成了欧洲美元的最初来源3欧洲美元市场正式形成从1957年算起，标志着一个美国境外的经营美元存贷业务的欧洲美元市场在伦敦诞生了发展：1需求方面，美国的国际收支逆差逐渐增大，美国政府采取一系列限制资本大量外流的措施2供给方面，受美国联邦法律“Q条例”的限制，是美国利率水平低于西欧构成：①欧洲货币短期信贷市场②欧洲货币资本市场

简要分析亚洲货币市场的构成答：①亚洲货币短期信贷市场②亚洲货币资本市场

欧洲债券有哪些特点？

答：①多为不记名债券②通常免收利息税③基本没有监管，市场竞争十分激烈④发行对象通常被限于信用风险较低的借款人

金融衍生品的作用有哪些？

答：㈠有利于金融市场向完全市场发展㈡价格发现㈢投机功能㈣风险管理 简述金融远期合约的主要特点

答：①协议非标准化②场外交易③灵活性强④无保证金要求⑤实物交割 远期利率协议的主要作用有哪些？ 答：远期利率协议是指买卖双方同意从未来某一商定的时间开始在某一特定时期内按协议利率接待一笔数额确定、以具体

简述金融期货合约的特点和功能 答：金融期货合约是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数量的某种标的金融资产的标准化协议特点：①标准化②场内交易，间接清算③保证金制度，每日结算④流动性强⑤违约风险低功能：①价格风险转移②价格发现

试比较分析金融期货合约和金融远期合约

答：①金融期货合约通常有标准化的合约条款，合约规模、交割日期、交割地点等都是标准化的，在合约上有明确的规定，无需双方再商定；远期合约条款有交易双方协议而定②金融远期合约没有固定交易场所；金融期货合约交易是在专门的期货交易所内进行的③远期合约转让相当困难，绝大多数职能通过到期实物交割来履行；期货合约无须征得对方同意就以通过平仓来结清自己的头寸④远期合约的履行仅以签约双方的信誉为担保，不能担保到期一定能履行，违约风险较高；期货合约的履行由交易所或清算公司提供担保，违约风险几乎为零，但交易双方要承担价格波动风险⑤期货合约有保证金要求；远期合约没有。外汇期货的作用主要有哪些

答：外汇期货是指交易双方约定在未来某

一时间，依据现在约定的比例，以一种货币交换另一种货币的标准化合约的交易，是以汇率为标的物的金融期货合约，用来规避汇率风险作用：①投机②转移汇率风险③提高交易效率

外汇期货交易与远期外汇交易相比，有哪些特点？

答：①市场参与者广泛②流动性不同③场内交易④合约具有标准性⑤违约风险低⑥履约方式不同

股价指数期货的交易具有哪些特殊性？ 答：股指期货全称股票价格指数期货，是指以股价指数为标的物的标准化金融期货合约，双方约定在未来的某个特定日期，可以按照事先确定的股价指数的大小，进行标的指数的买卖特殊性：①特殊的交易形式②特殊的合约规模③特殊的结算方式和交易结果④特殊的高杠杆作用

定期限内按买卖双方约定的价格购买或出售一定数量某种金融资产权利的合约特点①以金融资产作为标的物②期权买方与卖方非对等的权利义务③买卖双方风险与收益的不平衡市场构成①金融期限合约买方与卖方②标的资产的种类及数量③合约的有效期限④期权费⑤执行价格⑥到期时间交易制度①标准化合约②保证金制度③交割规定

简要分析金融互换合约的特点和作用答：金融互换合约是两个或两个以上当事

人按照商定条件,在约定的时间内,交换一系列现金流的合约特点:①风险比较小②灵活性大③参与者信用比较高作用:①合理利用经济资源,提高经济效益②规避风险③有效管理资产负债结构④合理逃避管制

简要分析利率互换的优缺点

答：利率互换是指双方同意在未来的一定

时期内根据同种货币同样的名义本金交换现金流,其中一方的现金流根据浮动利率计算出来,而另一方的现金流根据固定利率计算优点:①控制利率波动风险②降低筹资成本③风险较小④逃避管制⑤手续简便,交易容易迅速达成缺点:利率互换合约主要是不存在想金融期货合约交易市场一样的标准化合约,不易找到合适的交易对象,交易成本较高.第十一章 金融资产定价与市场行为 简述银行承兑汇票如何定价?

答:⑴银行承兑汇票的手续费⑵银行承兑汇票的保证金成本: 是银行承兑汇票出票人向银行申请承兑而备付的资金,这类资金存放在承兑银行自己专门设立的保证金账户,是出票企业提供的承担最后付款责任的担保⑶银行承兑汇票的贴现率和贴现额

债券的基本要素包括哪些

答：①发债人②面额③偿还期限和付息日期④计息方式⑤票面利率⑥担保条件 影响债券价格的因素有哪些

答：㈠影响债券价格的内在因素①债券的期限②债券的票面利率③债券的提前赎回规定④债券的税收待遇⑤债券的流动性⑥债券的信用级别㈡影响债券价格的外部因素①基准利率②市场利率③通货膨胀水平④汇率波动

影响股票价格的因素有哪些

答：㈠影响股票价格的内在因素①公司净资产②公司盈利水平③公司的鼓励政策④股份分割⑤增资和减资⑥公司资产重组㈡影响股票价格的外部因素①宏观经济因素②行业因素③市场因素 试述有效市场理论的意义和缺陷 答：意义㈠理论意义①有效市场假说是现代金融市场理论的基石②有效市场假说为定量研究金融市场运作提供了理论基础③有效市场假说为研究金融市场准备称、外部负效应等情况,竞争有效发挥作用的各种条件在现实中不能得到满足,从而导致经常性的“市场失灵”。为了控制金融市场风险，避免发生更大的国内金融市场风险，需要国家对金融市场实施严格的金融市场监管，保证市场经济稳健运行㈡金融业的特殊性⑴金融业在国民经济中具有特殊地位和作用⑵金融业存在巨大的内在风险。首先，与其他行业相比，金融业师一个特殊的高风险行业，这种特殊性决定了国家需要对该行业市场进行监管。其次，监管资源配置可以实现效率最优,弹性较大㈢监管目标:分业监管很难形成一个明确统一的整体监管目标;混业监管,监管目标简要而明确㈣监管能力:分业监管具有专业化优势;混业监管有规模效应,其监管更具全局性㈤监管协调:分业监管需要协调;混业监管不存在监管部门之间的冲突,矛盾只存在于监管机构的内设部门之间,协调起来较为容易㈥对金融行业差异性的适应能力:分业监管更能适应不同金融行业的差异性,根据不同行业的特殊了分析框架㈡实践意义①有效市场和技术分析②有效市场和基本分析③有效市场和证券组合管理。缺陷㈠从理论渊源看，市场有效性理论脱胎于西方传统经济学的市场自发理论㈡从认识理论看，市场有效性理论从现象形态出发，以资本价格市场部规则运动为依据，割断资本市场运行与整个经济运行的内在联系，否定经济规律对资本市场运行的支配作用，否定人们认识资本市场运动规律的主管能动性，把资本市场视为超社会超经济存在的纯粹的“物理试验场”㈢市场有效性理论提出的理性模型存在着致命的弱点。尽管有效市场假说存在缺陷，但它对资本市场研究和投资实践还是起着重要的理论指导作用

简述有效市场的类型

答：㈠弱式有效市场:有效市场假说认为市场在弱式有效情况下,市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息,包括股票的成交价、成交量、卖空金额和融资金额㈡半强势有效市场：如果资产价格不仅反映了历史信息，还反映了所有与公司证券有关的公开信息，那么市场即为半强式有效市场㈢强式有效市场：若市场价格充分反映了有关公司的一切可得信息，从而使任何获得内幕消息的人也不能凭此获得超额利润时，市场为强式有效市场

第十二章 金融市场监管

结合实际分析金融市场监管的必要性? 答:现代市场经济是法制经济,由于金融市场在市场经济中居于核心的地位,其经营活动具有作用力大、影响面广、风险性高等特点,因此依法对金融市场实施有力和有效的监管,既是市场经济运作的内在要求,又是金融市场的特殊性所决定的㈠市场经济的内在要求:在现实经济运作中,由于存在着垄断、价格粘性、市场信息不对

金融业负债比较高，自由资产少，营运主要靠外部资金来源⑶金融业具有公共性。金融业公共性与金融市场活动涉及的广泛性相关。在金融活动中，广泛存在信息不完全或信息部对称的情况，为了防止相对垄断可能带来的不公平和信息不对称造成的评价、选择困难，需通过金融市场监管约束金融市场机构的行为，保护公众利益。简述金融市场监管的目标和原则 答:目标:㈠维护市场金融体系的安全和稳定㈡保护存款人和投资人的利益.原则㈠依法监管原则㈡合理性原则㈢协调性原则㈣效率原则

金融市场监管的方法有哪些？

答:㈠非现场检查监管:又称非现场检测,是按照审慎性原则进行监管的重要方式之一.是指监管机构通过收集金融市场机构的经营管理和财务数据,运用一定的技术方法,研究分析金融市场机构经营的总体状况、风险管理状况、合规情况等,发现其风险管理中存在的问题,对其稳健性经营情况进行评价.包括①采集数据②对有关数据进行核对整理③生成风险监管指标值④风险监测分析和质询⑤风险初步评价与早期预警⑥指导现场检查监管㈡现场检查监管:是金融市场监管当局实施监管的一种重要方式,是由金融市场监管当局指派监管人员进入金融市场机构经营场所,通过查阅各类财务报表、文件档案、原始凭证和规章制度等业务资料,核实、检查和评价金融市场机构的合法经营情况等.业监管与功能监管的统一,高度重视分业监管的优势,更加注重功能监管.试比较分析分业监管和混业监管 答:㈠监管成本:分业监管过高;混业监管低,课实现规模经济㈡监管效率:分业监管低,会出现重复监管或监管真空;混业

性,区别对待不同金融市场机构或金融市场业务,确定各自的监管标准和要求制定,制定有针对性的监管手段和措施,有效地控制金融风险保持金融市场稳定;混业监管由于金融业个部门具有各自的特征，因此各监管机构的目标方式和理念没有统一的标准，使综合性监管机构对内部专业化极强的各监管部门难以协调，不得不对各自目标有所取舍

试分析金融市场监管变革的趋势 答：㈠从分业监管向混业监管转变。统一监管提高了复杂金融联合体的监管效率，实现金融市场监管的规模经济，顺应了现代金融也混业经营的发展潮流㈡从机构性监管向功能性讲过转变。机构性监管是指按照金融市场的类型分别设立不同的监管机构，不同监管机构拥有各自的职责范围，无权干预其他类别金融市场的业务活动。功能性监管是指依据金融体系基本功能而设计的监管㈢从单项监管向全面监管转变㈣从封闭性监管向开放性监管转变㈤合规性监管和风险性监管并重㈥从一国监管向跨境监管转变

试分析我国现行金融市场监管体制存在的问题和对策建议

答：问题㈠国内混业经营的现实要求已经使分业监管的业务基础发生变化①银行证券保险业具体业务的日益混合与渗透式分业监管的难度加大②金融控股公司热潮的兴起，使分业监管的难度加大㈡外资金融市场机构的涌入使我国监管模式面临挑战㈢混业经营趋势使得我国现行分业监管体系所隐含的问题日益突出。建议㈠建立未来统一监管的构想㈡推动监管的市场化发展㈢完善“三会”的监管体系