山西帆宇达《银行新员工职业技能提升训练营》—吴艳雯

第一篇：山西帆宇达《银行新员工职业技能提升训练营》—吴艳雯

银行新员工职业技能提升训练营

课程背景：

新员工从象牙塔里走出来，面临角色转变、心态调整、生活环境变迁„„

如何帮助他们快速适应新工作，掌握新工作岗位需要的新技巧对人才培养有着重要意义。通过本次课程帮助新员工快速进行角色定位，掌握一套服务规范标准和基础服务流程。

课程目标

1、角色转变：实现从学生到职业人的角色转变，以积极阳光的心态投入新工作

2、一套标准：学习银行的服务礼仪规范化标准

3、流程服务：掌握银行关键岗位服务流程及技巧

课程时间：2天，6小时/天

课程方式：讲授、研讨互动、视频启发、案例教学、现场演练； 课程对象：银行入职新员工，参训人数：40人以内 培训所需工具和设备

有靠背的椅子，无线手持话筒、投影仪、音频线、白板、白板笔、大白纸（15张）、训练场地（发言及各种演练互动等，桌椅摆放不能太密集）。

课程大纲：

第一讲：新员工职业素养

1、银行业未来发展趋势和现状分析

2、从学生到职场人的角色转变 1）正确认识自我 2）发挥自己的优势

3）银行新员工的职业化塑造

3、新员工如何塑造职场正能量 案例分析：小亮面临的困境？

4、如何平衡工作与生活的关系

第二讲：银行服务是立身之本

1、为什么要提供优质服务 银行生态环境的改变 银行竞争的多元化 以客户为中心的客户需求

2、什么是优质服务？ 优质服务三纬模型 1）主动服务——服务意识 2）用心服务——服务技巧 3）细节服务——服务礼仪

第三讲：服务提升之规范礼仪篇

一、仪容仪表

1、女士仪容仪表规范

2、男士仪容仪表规范

3、表情神态

现场演练：现场找出着装不规范之处，并予以纠正

二、形体仪态

引入案例：请体会肢体语言的作用

1、站姿的标准动作及要点、现场演练

2、坐姿的标准动作及要点、现场演练

3、行姿的标准动作及要点、现场演练

4、蹲姿的标准动作及要点、现场演练

5、鞠躬礼的标准动作及要点、现场演练 案例：手势的魅力

三、接待礼仪

1、握手礼仪标准动作及要点、现场演练

2、接地物品标准动作及要点、现场演练

3、方向指引标准动作及要点、现场演练

4、乘车座次标准动作及要点、现场演练

5、电话礼仪标准要点 1）接电话的礼仪 2）挂电话的礼仪 3）接电话的语言技巧 4）电话中的微笑——听得到的微笑

四、语言规范

1、声音运用要领

2、尊称客户

3、真诚赞美

现场演练：你会赞美吗？没那么简单吧！

4、语言沟通技巧

5、服务禁语

五、卓越的服务训练五步曲

1、看——观察客户的技巧

2、听——拉近和客户的关系

3、笑——微笑的魅力

4、说——客户更在乎怎样

5、动——运用身体语言的技巧

第四讲：关键岗位核心技能

一、服务流程的“三主动”原则

1、主动问候

2、主动招呼

3、主动关怀

二、开门迎客流程 开门迎客的标准和流程 案例：网点开门迎客视频分享

三、引导分流流程

1、引导分流的目的

2、贵宾客户引导原则

3、一次分流、二次分流、三次分流的关键点

四、业务接待流程

1、业务接待六大原则 1）“先外后内”原则 2）“先接先办”原则 3）“首问责任制”原则 4）“接

一、安

二、招呼三”原则 5）“暂停服务亮牌”原则 6）“唱收唱付”原则

五、客户教育服务

1、客户教育目的与重要性

2、客户教育流程

3、客户教育技巧

六、业务咨询服务

1、业务咨询流程中的物料准备

2、业务咨询流程

3、业务咨询技巧

七、柜员服务七步曲 引入案例：招商银行刘娟流程 1）站相迎 2）笑相问 3）礼貌接 4）及时办 5）巧推荐 6）提醒递 7）目相送

演练：现场分组演练柜员服务七步曲

第五讲：员工职业规划

1、银行员工成长路径图

2、员工职业规划

第二篇：帆宇达《银行外拓营销技巧提升训练营》—董小红

银行外拓营销技巧提升训练营

（5天版）

课程背景：

随着银行间竞争的加剧，各种形式的以营销为目的的外拓营销活动已经成为了银行与客户沟通、交流和销售的重要手段，被银行普遍采用。作为金融机构如何在一片红海之下，开拓新的蓝海市场？唯有积极主动“走出去”，不断从“坐商”向“行商”转变，让员工走出去，把客户请进来。选择进社区、进商区、进村镇、进园区、进机关，通过市场细分，更好的满足社区居民、乡镇农户、中小企业、城乡商户、工薪人员等多层次多种类的金融需求，差异化营销才能开辟新的通道。

该课程通过讲解和分析丰富多彩的外拓组织形式，深入分析商区、农区、园区、社区等客户的外拓营销方法，帮助学员建立客户导向型的外拓经营思维，结合网点存量、流量和增量客户的具体特征，构建外拓经营管理的系统，让外拓营销成为真正的为网点产生价值的营销战略依托。

课程目标：

1、思维转型：打破固有营销思维，帮助学员建立系统的外拓营销认知

2、系统布局：建立外拓营销体系，学会外拓经营的战略布置

3、能力提升：帮助学员建立并培养一支优秀的外拓营销队伍

4、客户思维：培养客户思维导向，学会策划个性化.联动式营销活动

5、分工明确：帮助学员建立项目小组，分工实操，明确项目目标和各自职责

6、团队合作：解读外拓式营销核能，培养团队合作意识，锻炼各功能组合作营销能力

课程收益：

 掌握外拓活动策划的目的和意义。 掌握外拓活动策划的流程。 掌握外拓活动策划的制胜细节。 掌握外拓后客户关系管理与维护的技巧。

 通过开展良好有效的营销活动达到拓展客户、拓展业务的目的。 拉近客户关系，增强市场竞争力。

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课程时间：5天，6小时/天（2天培训+2天的外拓实践辅导+1天培训、固化、总结）授课对象：营销条线管理干部、支行长、网点负责人、拓展团队、客户经理等营销条线人员

授课方式：课堂讲述、情景演练、案例分析、小组研讨、图片展示

课程大纲 第一讲： 银行活动策划的价值与现状分析 1.外拓活动组织的价值 2.银行网点实施存在困难 3.原因分析与解决之道

第二讲： 活动策划的三阶段

一、目标客户群需求分析与调研

1.目标客户群定位：农区、商区、社区、园区、机构 2.目标客户群经营与生活路径 3.目标客户群经营与生活场景分析 4.目标客户群特征总结 5.目标客户群活动策划

二、明确目标客户群外拓活动目标 1.提高品牌影响力 2.提升客户流量 3.增加客户资产 4.增升客户粘性

5.增加互动实现客户导流

三、目标客户群拓展经营策划 1.社区营销拓展经营策略 2）体验互动类经营策略 3）知识竞赛类经营策略 4）公益收获类经营策略 5）投资理财类经营策略……

/ 6 2.商区营销拓展经营策略 1）渠道共享类经营策略 2）联盟类经营策略 3）商务平台类经营策略…… 3.园区营销拓展经营策略 1）差别化定位策略 2）个性化服务策略 3）批量化开发策略 4）专业化营销策略 4.农区营销拓展经营策略 1）搭建融资平台经营策略 2）搭建销售平台经营策略 3）搭建产业平台经营策略

第三讲： 银行营销模式创新思路

一、路演营销

二、沙龙营销

三、社群营销

四、节日营销

五、事件营销

六、微信营销

七、跨界营销

第四讲：

活动组织与实施

一、外拓营销的辅导与工具使用 1.外拓营销物料准备 2.外拓营销方案策划 3.外拓营销活动实施 4.外拓小组及人员分工

二、面谈技巧 / 6 1.建立良好第一印象：商务礼仪

2.从客户角度出发以关怀和专业建立信任基础 3.获取更多产品呈现机会（顾问式营销）

4.信息挖掘技巧（以产品触碰客户需求、从客户异议中发掘客户需求）5.面谈中的“声情意动” 6.情景演练与点评

第五讲：

拓展营销模拟演练

第三天、第四天外拓实战营销（商区.社区.园区.机关单位、农区）

一、晨会 1.分组举办晨会

二、实战演练

1.各小组根据自己小组网点制定的营销方案，进行两天的拓展营销。以实际绩效进行PK。

三、晚夕会 1.分组汇报战况 2.学员分享 3.讲师总结 4.重点知识点回顾

第五天 外拓营销固化策略、总结评比颁奖

一、外拓深耕后的客户管理策略 1.客户管理整体设计：

1）外拓建档客户的分类技巧：一般关注，重点跟进，定期回访，培植发展 2.到访客户有人激发 3.意向客户有人跟进 4.存量客户有人盘活 5.优质客户有人深耕

二、电话邀约技巧

1.电话邀约与电话营销的区别

/ 6 2.电话邀约目的与重要性

3.电话邀约准备（心理准备、客户来源）4.电话邀约理由提炼 5.陌生客户电话邀约技巧 6.熟悉客户电话邀约技巧

三、探寻引导客户需求技术 1.S-现状性问题 2.P-问题性问题 3.I-影响性问题 4.N-解决性问题

四、产品呈现技巧 1.产品呈现策略 1.从卖点到买点 1）FABE呈现法 2.产品呈现话术提炼 3.产品呈现实战演练

五、客户异议处理技巧 1.理解客户的异议 2.常见异议分析 3.处理客户异议的原则 4.化解客户的异议

六、促成跟进——促成时机、促成话术 1.促成时机把握 2.交易促成话术 1）二选一法 2）直接成交法 3）稀缺法 4）从众法 5）示范法 6）利益法 7）额外利益法 / 6

七、外拓课程与实践总结、评比、颁奖

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第三篇：帆宇达 银行 培训 《客户经理营销技能提升》

客户经理营销技能提升

课程背景：

银行是为客户提供各种金融服务的地点，客户经理是客户了解银行、体会银行服务最直接的窗口。在客户经理为客户提供优质金融服务时，还可以无痕迹的向客户营销各类金融产品，为其提供更优质的金融方案以持续创造共同价值。面对各行各业、各种类型的客户，客户经理如何根据个性化推荐金融产品？采用什么方式得到客户的信任？本课程从客户需要的服务分析导入，用角色转换、世界咖啡的方式，让学员一起思考分析营销的关键点、营销技巧，在互动交流的方式下，轻松愉快的掌握营销的知识与技能，并现场模拟演练加强培训效果。

课程收益：

◆ 清楚的分析梳理出客户的分类，不同类型客户的需求与期盼点； ◆ 提升个人服务形象，具备良好的服务心态； ◆ 掌握不同客户的行为分类； ◆ 掌握柜面营销的流程与技巧；

◆ 能灵活运用模拟训练中涉及的营销知识；

课程模型：

课程时间：1天，6小时/天 授课对象：银行客户经理

授课方式：讲师讲授+角色扮演+讨论交流+案例分析+现场演练 +实操训练

课程大纲

导引：未来银行 1．银行的变化

2．未来银行人的能力需求 第一讲：先分析——客我分析

一、我的客户分析

二、客户经理自我分性析

第二讲：做准备——我的形象打造

一、职业形象塑造

二、营销策略的变化

第三讲：先服务——赢得客户信任

一、服务流程分析

二、如何开展主动营销

三、开展顾问式营销

四、营销策略

第四讲：再营销——营销客户所需

一、客户识别

二、建立信任

三、激发需求

四、介绍产品

五、异议处理

六、促进成交

第五讲：强训练—巩固知识

一、现场模拟训练

二、现场模拟总结

第四篇：银行 培训 帆宇达《金融基础知识与金融工具讲解(新员工培训)》

金融基础知识与金融工具讲解

需求解析： 作为金融行业员工： 如何了解金融的本源? 如何把金融与自身岗位结合? 如何认识金融基础知识、基本原理 如何认识金融工具的产品类型? 如何向客户讲解不同金融工具产品特性?

课程目标：

1．认识金融基础两大核心——货币与中央银行;掌握其作用、政策对经济、投资产生的影响 2．了解金融市场的三大分类方式，金融机构的组成、作用

3．对于六大类常见的理财工具进行深入认识，同时认识潮流的互联网金融工具，提升学员的金融敏感度

4．通过四大指标掌握不同工具的作用、意义，并能合理运用这些工具;给客户专业的投资建议

5．让学员能高效向客户阐述不同工具的特质，结合经济形势给客户合适的配置建议 6．让学员从“金融菜鸟”向“金融达人”华丽转身

授课形式及特色：

1．室内授课+理论精讲+实战演练 2．互动式教学+体验式教学 3．团队学习+案例教学

课程时间：1-2天，6小时/天 授课对象:金融机构员工

课程大纲

课程内容：

开篇/课程导入/形成团队 达成共识，课程概述

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破冰——全员参与，形成团队 第一讲：货币基础知识 1．货币与货币职能 2．货币形式与特征 3．货币层次 4．货币价值与购买力 讨论：发现货币时间价值 5．通货膨胀与通货紧缩 6．货币乘数与派生存款 7．信用与利率

第二讲：中央银行基础知识 1．中央银行职能 2．货币政策工具 3．利率的形成与层次 4．中央银行外汇管理

第三讲：金融市场与金融机构

一、金融市场分类 1．货币市场、资本市场 2．一级市场、二级市场 3．债务市场、股权市场

二、银行业金融机构

三、非银行金融机构 1．证券公司 2．保险公司 3．信托公司 4．基金公司 5．金融租赁 6．典当公司 7．财务公司

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四、中央银行与其他金融机构 第四讲：金融工具概述

一、金融工具概述

二、工具四大判别点 1．期限性 2．风险性 3．流动性 4．收益性

三、金融工具分类 1．存折与存单 2．商业票据 3．回购协议

第五讲：投资理财工具——证券概述 1．证券的概念 2．证券分类 3．债券投资综述 4．债券定价模型 5．资产证券化 6．股票概述 7．股票价格指数 8．博弈论应用 9．有效市场理论

10．股票投资的盈利与风险 11．权证交易

第六讲：投资理财工具——理财产品 1．理财产品概述 2．人民币理财产品 3．外汇理财产品

4．银行理财产品设计机理及风险

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第七讲：投资理财工具——基金工具 1．基金分类 2．投资基金综述 3．房地产信托基金 4．LO6与5T6 5．行业基金 6．基金考核

7．基金投资方式及选择

第八讲：投资理财工具——信托工具 1．信托意义 2．信托分类 3．信托工具分辨 4．家族信托

第九讲：投资理财工具——外汇与外汇投资 1．外汇及其形式 2．汇率及其分类 3．汇率的形成机制 4．汇率的换算 5．外汇交易报价 6．即期远期掉期报价 7．套汇与套利 8．外汇期货 9．外汇期权

第十讲：投资理财工具——保险 1．保险的功能

2．保险的基本原则与保险合同 3．人身保险

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4．财产保险 5．责任保险

6．保险选择依据与投保准则

第十一讲：投资理财工具——互联网金融

一、互联网金融意义

二、互联网金融分类

三、主要互联网金融工具分析 1．P2P 2．众筹 3．网络基金 4．网络证券

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第五篇：帆宇达 银行 培训 《新员工职业化素养修炼》

新员工职业化素养修炼

课程背景：

新员工是企业的新血液，代表着企业的未来。如何帮助新员工尽快的适应工作岗位，掌握一些必备的职业态度及能力，不仅关系到每一名新员工的职业发展与前途，也关系到企业的竞争力。职业化的意识心态、职业化的能力是新员工必修的。如何帮助新员工学会团队配合，懂得高效沟通，清楚个人的学习目标？本课程基于以上问题的解决，结合目前新员工喜欢的授课方式和学习氛围，帮助企业培养具有职业能力的员工队伍，帮助企业新员工掌握银行工作必备的工作技能是此课程的主要目标。

课程收益：

▲ 清楚认识职业能力在企业发展中的重要性，高度重视个人职业能力培养； ▲ 能运用角色转换的方式，帮助自己更好的做好个人角色定位，； ▲ 有效掌握职业心态关键内容，并能很好的运用到工作中； ▲ 掌握职业化心态、团队配合心态；

▲ 能运用职业礼仪、沟通技巧、情绪压力管理核心技能；

课程模型：

课程时间：2天，6小时/天 授课对象：企业银行新员工 授课方式：讲师讲授+角色扮演+讨论交流+案例分析+现场演练 +实操训练

课程大纲

导引：你的人生你做主 你期望从企业得到哪些？ 企业能给你什么？

第一讲：导入——关于职业化素养

一、你够职业吗 1．职业化的内涵 2．职业化的优势

二、职业化素养的6个标准 1．以实用为导向的职业知识 2．以专业为导向的职业技能 3．以积极为导向的职业观念 4．以结果为导向的职业思维 5．以敬业为导向的职业态度 6．以乐观为导向的职业心理

三、职业化素养的10项基本能力 1．积极的心态----心理层面

2．责任感----态度层面

3．个人目标管理、分析解决问题的能力----思维方式层面 4．时间管理、执行力----思维方式层面 5．沟通能力----思维方式层面 6．职业化礼仪----观念层面 7．客户服务意识----观念层面

8．团队合作意识及人际处理能力----观念层面

9．自我控制能力（压力及情绪管理）----心理素质层面 10．学习发展意识----思维方式层面

第二讲：个人分析——职业素养之个人修炼

一、能力形成的3E模型 1．理论学习2．经验交流 3．动手实践综合运用

二、职业化心态修炼 1．所有的改变从信念开始

2．团队配合心态：懂得配合他人，才能得到支持 3．自我责任心态：所有责任是自己选择的

4．自我激励心态：“鸡血”需要自己打（愿景、目标）5．个人成长心态：没有成长，很容易被“干到” 三．职业形象塑造

1．关于礼仪：礼仪的内涵及影响

2．商务礼仪的得体使用

3．个人沟通能力的影响

第二讲：团队分析——职业素养之团队修炼

一、关于团队文化建设

1．企业发展过程中，员工是什么角色？ 2．沙盘：L小姐过河记

——目标一致：团队文化建设之思想价值观能否统一？ ——上行下效：团队文化建设之领导与核心影响力

二、高效团队打造 1．沙盘：无间道

——高效团队打造之沟通力及个人影响力 ——高效打造之目标导向及低效能员工 ——团队执行力从何而来？

2．小组讨论交流：我们的团队最缺什么？

第三讲：关键1——高效沟通技巧

一、有效沟通

成功的因素85% 15% 1．沟通的目的

2．沟通的4种基本形式 3．沟通的意义 4．沟通的重要原则

一、沟通的十大法则 1．以开放性的话语问问题 2．发问明确，针对事情

3．显示出关心，及了解对手的感受 4．促使对方说得更清楚、明白 5．专心聆听

6．倘若你真是做错了，要大方坦白地承认 7．预留余地，具有弹性，别逼到死角 8．寻找真相

9．用慈爱式关怀语气引导，表示关心 10．成熟式理性：我了解这个决定的内在涵意

三、高效语言沟通 1．语言沟通三要素 2．提升表达力 3．倾听是核心 4．沟通中的行为语言 5．沟通中的三要三不要

第四讲：关键2——情绪与压力管理

一、情绪管理 1．情绪每个人都有 2．情绪的来源及特点

——做情绪的主人还是奴隶，你来确定 ——情绪传染性、引导性、差异性 3．案例分析：踢猫效应

4．增加积极情绪，减少消极情绪

二、压力管理 1．压力黄金点 2．来源压力的四种 ——预期性来源 ——时间性来源 ——遭遇性来源 ——情景性来源 3．案例分析

——变形绝招：重塑健康形象，改换心情 ——变形绝招：沟通无极限

——变形绝招：从零开始，做自己喜欢的事 4．减压的方法 ——转移 ——放松 ——宣泄

第五讲：反思规划——职业化之个人规划

一、PDP测试 1．性格测试

——老虎型、考拉型、孔雀型、猫头鹰型 ——个人行为分析 2．性格优劣式分析

二、平衡轮测试 1．人生平衡轮 2．事业平衡轮

三、个人职业化修炼计划 1．心态调整 2．技能提升

3．世界咖啡研讨：我的职业化修炼计划