证监会经纪业务相关发文及通知5篇

第一篇：证监会经纪业务相关发文及通知

证监会经纪业务相关发文及通知

证监会经纪业务相关发文及通知

关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知（证监发[2007]69号）

关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工 作的通知（机构部部函[20071194号）节选

关于贯彻落实《证券公司监督管理条例》有关问题的通知（机构部部函[2008]323号）

关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知（机构部部 菡【2008]645号）

关于进一步加强投资者教育，强化市场监 管有关工作的通知（证监发[2007]69号）

一、牢固树立保护投资者合法权益的意识，进一步增强做好投资者教育工作的主动性

《通知》指出，通过多年的努力，我国资本市场的投资者教育工作 取得了初步成效。但与市场发展状况和投资者队伍不断壮大的实际需要 相比尚有相当的差距，一些市场中介机构对投资者教育工作认识不深，重视不够，投A不足，重客户开发、轻客户风险评估，重业务规模、轻 风险揭示，重投资推介、轻基本知识普及，重形式、轻实质内容等问题 还比较突出。当前我国资本市场还处在新兴加转轨阶段，资本市场持续 稳定运行的基础仍不牢固，加强投资者教育任重道远。切实维护好投资 者的合法投益，必须始终坚持投资者教育和强化市场监管齐抓并举。要 督促证券期货经营机构认真担负起风险揭示的职责，增强开展投资考教 育工作的自觉性和主动性+督促上市公司认真做好信息披露+提高市场 透明度，不断增强投资者对市场风险的认识、警惕、防范和提高自我保 护意识，严厉查处各种违法违规行为，维护资本市场健康稳定运行。

《通知》强调，结合近期市场变化和前期投资者教育工作开展情况，各证券公司 基金管理公司、证券投资咨询机构期货经营机构和上市公司要将投资者教育工作 的重点放在向投资者充分揭示风险和真实准确完整,时地披露信息上来。

证券公司在向客户提供交易服务和交易产品时，要严格执行开户程序的规定，确保账户 资料直实准确完整，资产投属清晰，同时要有针对性地做好各娄投资者尤其是 新人市的中小投资者的风险承担能力的评估工作，教育投资者树立正确的投资理 念，注重长期投资，讲清投资与投机风险与收益的关系，教育投资者认识股票投 资是高风险投资切实告诫投资者不能将日常生活必须资金和瞄备资金投入股市。坚决杜绝开户中的弄虚作假。

基金管理公司和基金代销机构要规范营销行为，特别是对新开基金账户的投资者要 合规推介产品，说明基金份额与储蓄存款、债券等投资产品的差异，引导投资者充 分认识基金产品的风险特征，认真做好不向风瞳承担能力投资者的风险测试工作，建立健全基金销售的适用性管理制度。投资咨询公司要害观公正提供专业咨询服务并承担柏应责任，引导投资者树立理性 投资意识。

期货经营机构要积极宣讲股指期货的风险特征厦其与股票现货市场操作的显著差

各上市公司要按照分阶段披露的原则披露重大事项，做到及时披露及时停牌、厦 时复牌。要严格执行相关规定，抉不允许再集资金进入二级市场，在股价异常变动 时，上市公司应及时准确公平地发布E时报告+澄清事实并提醒投资者注意风 险，使投资者特别是中小投资者了解上市公司的情况，行使知情权。

各证券交易所和登记结算公司要加强对上市公司股价异动的监测和分析，认真落实 对股价异动和信息披露的联动监管快速反应机制，督促上市公司及时披露重大敏感 信息中国证券业期货业协会要积极发挥行业自律职能，要加快出台投资者教育 的工作方案和工作指引，做好对会员投资者教育工作的检查、督促和评估。

要加强与新闻媒体的合作+引导和配合媒体通过开辟专栏征文公益广告等多种

形式教育投资者，使大家充分认识到没有只涨不跌的市场．也没有只赚不赔的投资 产品+要警示投资者理解并始终牢记“买者自负“的原则+理性管理个人财富，安 全第一。要让投资者理解并始终牢记“股市有风险，入市须谨慎’的投资准则，防 止不顾切、盲目投资的非理性行为要对个别投资者中出现的抵押房产炒股、拿 养老钱炒股的情况+加大告诫力度．使他们理解并始终牢记，生活必须和必备资 金，关系身家性命，切勿冒险投资。要提高投资者风险防范意识和风险控制能力。要密切关注非法证券活动的新动向告诫投资者参与非法证券活动不受法律保护，警示投资者不得参与非法证券活动。

三、开展投资者教育专项检查工作

《通知》要求，要对证券公司基金管理公司证券投资咨询机构 期货经营机构和上市公司落实投资者教育，防范市场风险工作情况进行 专项现场检查。对于投资者教育和防范风险工作存在问题的证券公司和 营业网点，要及时采取监管措施。对问题严重或整改不力的，要采取责 令暂停证券开户代理业务、限制客户转托管转入等限制业务措施，并公 开处理结果；对营业网点负责人、经纪业务部门负责人和分管经纪业务 的高管人员采取进行监管谈话并记入诚信档案、督促证券公司进行内部 责任追究、认定为不适当人选等监管措施。对违规从事证券投资咨询业 务的有关机构和责任人，要严格追究责任。对于存在严重问题的基金管 理公司和基金代销机构，要根据综合监管的原则和要求，采取暂停审批 新产品、暂停或取消基金代{自资格，并追究相关人员责任。对开展股指 期货投资者教育工作落实不力的期货经营机构，实施相应的限制业务措 施。对信息披露存在严重问题的上市公司，要立即立案稽查。

四、强化监管，及时惩处市场违法违规行为

《通知》要求，证监会各派出机构、证券交易所、证券登记结算公 司要紧密配合，进一步加强一线监管，继续强化对内幕交易和操纵股价 等违法行为的打击力度，尤其是要严查上市公司高管人员、证券从业人 员利用内幕信息牟取不正当利益的行为。要针对当前炒作市场重组概念 的情况，严格监管借壳上市等重组行为。要继续深A开展打击非法证券 活动，防止不法分子利用虚假信息诱骗投资者，影响社会稳定。要向社 会公布举报电话，强化对违法违规行为的社会监督。要进一步健全查处 市场违法违规行为的快速反应机制，对违规行为和股价异动1青况，做到 早发现、早介A，发现一起、查处一起，决不姑息，进一步增强监管的 有效性，保持强大的执法威慑力。

关于证券公司依法合规经营，进一步加强

投贷者教育有关工作的通知

（机构部部函[2007]194号：节选

投资者教育和风险揭示工作是证券行业的一项基础工作证券公司应当按照我会的 监管要求和自律性组织的自律规则，制定投资者教育计划工作制度和流程，明确 投资者教育的内容形式和经费预算，并指定一名高管和专门部门负责检查落实情 况。证券公司应当按照我害《关于要求证券公司在营业网点建立投资者园地的通 知》（证监办发[2004]51号）要求，做好投资者园地的建设工作。投资者园地要重点 突出证券法规宣传证券知识普厦和风险揭示等内容，要设立信息公示专栏公告 本公司基本信息和获取公司财务报告的详细途径。证券公司应当通过公司网站交 易委托系统客服中心等多种渠道，综合运用电视报刊网络宣传材料户外

广告、培训讲座电话语音提示、手机短信等多种方式进行投资者教育向投资者 害观充分揭示风险

投资者教育和风险揭示工作必须有机融入券公司的各项业务流程，具体体现在害 户服务体系的各个环节。证券公司应当从开户环节着手风险揭示工作，向客户讲解 有关业务台同,协议的内容，明示证券投资的风险+并由害户在风险揭示书上签字 确认。要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明 白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。证券公司应当通过适当可行的方法了解自 己的客户尤其是新人市的中小客户的身份财产与收入况证券投资经验和风

险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金 融资产。证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区 别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征，证券公司应当向客户明确告知 公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉 抵制各种不受法律保护的非法证券活动。

（一）规范账户开立、使用和管理

证券公司应当进一步规范和健宝开户流程和复核机制，审 查客户姓名或名称身份的真实性确保客户开户资料真 实准确完整，资产杈属关系清晰，资金账户与证券账 户对应关系明确。所有新开账户均应为合格账户+均应符 合客户交易结算资鑫第三方存管上线的要求。证券公司应 当在其合法营业场所为客户办理开户，依法为客户开立的 账户保密并妥善管理客户开户资料，严禁为客户办理或提 供虚假账户和“拖拉机账户’

不得将客户的账户提供给 他人使用。客户账户出现异常交易和可疑交易时证券公 司应当及时向证券交易所报告，并积极配合证券交易所对 交易行为的实时监控

（二）加强证券经纪业务管理

证券公司不得准反规定委托其他机构或者T人进行害户招 揽客户服务产品销售活动。证券公司应当加强证券经 纪业务营销行为的规范，将营销人员纳入公司员工范畴统 一管理明确授投范围业务职责和禁止行为证券公司 的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指 奇或者利用职务违反交易规则的，所属的证券公司应当承 担柏应责任。证券公司在经纪业务活动中不得有下列行 为从事销售非上市股票等非法证券活动接曼经纪业务 客户的全杖委托从事证券交易，在非证券营业场所为客户 办理开户；为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易： 以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损 失作出承诺，通过设立非法网点或者与网络公司网吧等 机构或个人发展客户、私下接受客户委托买卖证券，为客 户提供诸如T+O透支交易新股申购资金提前解冻等各类 违规融资行为为客户之间的融资提供担保中介服务或 者其他便利。

三、进一步提升服务质量和专业管理水平

针对当前新人市投资者较多、市场交易活跃的情况，证券公司应当采取 开辟开户专用通道、延长开户工作时间、增加开户工作人员等措施，缓解开 户压力，提高开户质量和效率。证券公司应当根据市场发展需求和现场交易 客户情况，配设相应的服务场地、工作人员和系统设施，并加强和完善营业 场所的消防和安保措施，确保营业场地有序与安全。证券公司应当加强对公 司员工的培训，提高员工的业务能力和专业水平，增强员工的服务意识，提 高客户服务质量。证券公司应当采取有效便捷的措施，宣传、引导投资者，抓紧实施客户交易结算资金第三方存管上线和账户规范工作。证券公司应当 健全投资者投诉处理机制，建立畅通的信息反馈渠道，在公司网站和营业场 所的显著位置公示自身的按诉电话、传真、电子信箱和当地监管部]的按诉 电话。证券公司应当根据市场和自身业务发展需要，增加信息系统建设的投 入；严格规范信息系统开发、测试和维护管理制度和操作流程；完善灾备制 度，做好应急处理预案，防范技术风险，努力为投资者提供安全、便捷、高 效的服务。

关于贯彻落实《证券么司监督管理条例》〉有 关问题的通知（,机构部部函[2008]323号

关于证券公司经纪业务营销

活动有关事项的通知 机构部部函[2008] 645号 证券经纪业务点多面广，与投资者关系密切，规范经纪业务营销

活动是加强证券经纪业务监管的项重要工作。2007年5月24日，我部下发《关于 证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》（机构部部函 [20071194号．以下简称194号文），提出了有关证券公司应当依法合规经营，加强 经纪业务管理，不得违反规定委托其他机构或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动的明确要求，通知下发后，各证监局加强了对经纪业务营销活动的 监管和指导，多数证券公司能够积极采取措施，按照有关规定对经纪业务营销活 动进行规范，取得了初步效果。但也有部分证券公司没有严格1§-7相关规定和监 管要求，产生了些问题（以下统称遗留问题），例如聘用无证券从业资格的

_^员从事经纪业务营销；委托外9BA员开展经纪业务营销；墨托网吧等其他机构 代理开展经纪业务营t自等，实践中，因营销人员素质不高公司授投不明确内 部管理不到位绩效考核不合理等导致侵害投资者合法权益不正当竞争等违规 行为时有发生。对此，要保持清醒认识，予以高度重视，采取有效措施，坚决平稳地予以规范。

2008年6月1日实施的《证券公司监督管理条例》，明确了证券 经纪人管理的基本制度，为证券公司经纪业务营销提供了种新的选 择，即证券公司既可以通过内部员工开展经纪业务营销，也可以按规 定委托公司以外的人员作为证券经纪A开展经纪业务营销。各证监局 要加强对证券公司经纪业务营销的指导，督促证券公司根据自身的实 际情况，审慎务实地确定适合自己的营{目模式。证券经纪人制度是一 项新的重要制度，要客观全面地分析这项制度的利弊得失以及实施这 项制度的瞄备条件。证券经纪人制度的推行要与公司的整体营销模式 相结合，要服从干客户管理和客户服务的实际需要，要审慎稳健，充 分准备，以扬长避短，取得实效

二、摸清底数，平稳做好遗留问题规范

请各证监局督促辖区证券公司据实报告截至2008年10月31日现 有营销活动的详圳青iR，包括但不限于营销人员及委托代理营销的机 构名称、数量授权范围、合同协议委托期限、已招揽客户规模、业务量占比及报酬支付等信息。各证监局要对证券公司报送的营销活 动情况进行核实，分析汇总后填写“辖区证券公司营销人员情况汇总 表”和“辖区证券公司委托代理营销机构情况汇总表”（见附件），并 对辖区证券公司落实194号文关于规范证券经纪业务营销活动的情况 形成专项报告，干2008年12月20日之前一并报送我部

概述

对于存在遗留问题的证券公司，要严肃指出问题.如实记 入监管

档幕，并督促其立即制定切实可行的规范方案，落实整改 措施，按照

本通知的要求，平稳完成规范工作

督促证券公司按照194号文的有关要求，对营销_^员明确 授权范围、业务职责和禁止行为，从事经纪业务营销活动 心须具备证

券从业资格不得违反规定设立非法网点或者通过网络 公司、网吧等

机构进行客户招揽窨户服务严品{目售活动；在《证券 经纪人管理

暂行规定》出台之前不得委托外部人员开展经纪业务 营销。

（二）对于目前尚未取得证券从业资格的营销A员，督促证券公 司组织进行证券知识业务规则法律法规和职业道德等 方面的培训，积极参加中国证券业协会（以下简称协会）的证券从业人员资格考试或者证券经纪人专项考试。

【二J 对于违反规定委托其他机构代理开展经纪业务营销的，督 促证券公司立即终止与其委托代理关系，并停止相关营销 活动。

各证监局应督促证券公司平稳有序规范遗留问题，积极稳 妥做好柏关善后工作对规范工作重视不蜡措施不力、弄虚作假或规范过程中，没有达到平稳要求的证券公司和 相关人员，要责成公司进行内部责任追究并依法采取相应 监管措施

要督足证券公司加强对营销^员的培训和管理，规范营销人员的执业行为，并 对其营销人员的行为承担管理责任。证券公司要完善制度形成机制改进方 法提升水平，切实抓好害户服务和害户管理，对于营销人员与害户之间产生 的纠纷，要切实采取措施妥善处理，最大限度地把矛盾纠纷化解在公司层面，对于上访客户和相关人员，要负责接回并妥善疏解患诉患访，切实承担起维 护社会稳定的责任，要督促证券公司切实履行管理责任，明确要求营销人员严 格遵守法律法规证监会的规定和自律规则，不得从事下列行为

代理或唐自替害户办理账户开立、注销、转移，证券认购交易或者资金存取 等事宜。违反规定泄露所掌握的客户信息。

提供传播虚假或者误导害户的信息，或者诱使客户进行不慨要的证券买卖

与客户约定分享投资收益+对害户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做 出承诺。

采取贬低竞争对手进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽害户 为客户之间的融资提供中介担保或者其他便利。

损害害户证券公司利益或者扰乱市场秩序的其他行为 对于确定拟实施证券经纪人制度的证券公司+要督促其提前做好相关准备工作，着 手建立与证券经纪人制度相配套的如下管理制度和内控机制

建立证券经纪人管理制度。明确证券经纪A的授权范围业务职责组织控制绩

效考核厦禁止行为，能够保证证券经纪人了解授投边界和所承担的责任，掌握客户 招揽证券资讯及咨询信息传递客户需求收集投资风睡提示投资者教育的方

式方法，能驺保证对公司全部证券经纪人有序组织合理分工统筹管理，能够保 证适当评价证券经纪人业绩，形成科学合理的绩效考核机制，避免片面追求开户 量交易量等不良行7；能够对经纪A的执业行为实施有效监控，及时发现并严肃 处理证券经纪活动中的违法违规行为

建立证券经纪人后台技术支持和业务保障系统，保障经纪业务服务水准和台规状 意，有效防范证券经纪人执业行为引致的风险，保护投资者合法权益。

是建立证 券经纪_^业务支持系统，保存关于证券经纪人的个A基本信息执业资格状态职 业培训工作投限及业务状况绩效考核客户投诉违法违规行为及处理等情况 的电子化记录，并保证客户至少在营业时间内能珏通过现场、电话互联网络等方 式及时查询证券经纪人基本信息。二是建立客户交易行为的分析监控系统．能够通 过对证券经纪人所招揽和服务客户的异常操作异常交易异常资壹流动进行监

控，及时发现和纠正证券经纪^的不当行为。三是建立统一的证券资讯及咨询信息 的后台支持系统，能哆提供证券公司统的证券资讯和咨询信息建立证券公司

证券经9e,A与害户三者之间信息传递和反馈的有效渠道四是建立统一的客户服务平台，能够保证通过面谈电话、网站、信函或其他方式对证券经纪人招揽和服务 的客户定期访问，了解证券经纪_^执业情i兄_并实现客户回访记录的强制留痕。

制定并实施证券经纪A培训制度和证券经纪人职业发展规划。能够保证对证券经纪 A进行证券知识业务规则法律法规和执业道德等方面的执业前培训和后续执业 培训+能够考虑证券经纪A职业发展意愿，为其提供职业发展的条件，切实保障其 合理的职业发展诉求和合法杈益。

建立投诉处理硬责任追究机制能哆保证建立具体明确的投诉和差错纠纷处理流 程，并以适当形式向客户明示。在公司总部厦证券营业网点至少在营业时间内控诉 电话有_人值-7，投诉事项有人受理并及时反馈害户。保证对证券经纪^在执业过程 中的违法违规行为，按照有关法律法规的规定和委托合同的约定，追究其责任，定 期向自律组织和监管部门报告证券经纪人投诉处理及执业行为的台规情况。此外，证券经纪^制度相关的资格考试执业注册登记证书印制委托合同格式

范本制定以及后续职业培训等自律管理工作+由协会负责组织实施，相关证券公司 应当做好相应组织和配合工作。

概述

各证监局应继续按照194号文要求+结合辖区实际情况，规范辖区证券公司经纪业务营销活动，切实维护健康有 序的市场环境

f

一、对违反194号文有关规定，在本通知下发后仍然聘用无证 券从业资格的员工从事经纪业务营销、委托外部人员或 者机构从事经纪业务营销的证券公司及相关责任人员，责成公司立即纠正并实施内部责任追究；对因攫授报不清 管理不善、监督不力导致经纪业务营销中出现违珐违规行 为的证券公司及其有关责任人员依法采取监管措施或者 予以行政处罚

（二）证券经纪_人相关配套规则出台后，经证监局核查认可，符 合规定具备条件的公司才能够实施证券经纪人制度。证 监局应根据本通知要求，对拟实施证券经纪A制度的证券 公司运象梭实在公司相关管理制度内控机制已经建立 并能有效运行，相关准备工作已经妥当，经纪业务营销遗 留问题确已规范完毕后，按照‘成熟一家，推出一家”的 原则，允许其以证券经纪人方式从事经纪业务营销。

（三）各证监局要密切*注及时掌握证券公司经纪业务营销中 出现的新睛况新问题，及时研判客观分析，并报告我部

第二篇：公司发文通知(格式)

部门（内部）通知

：(收函部门名称)：(事件主题与详细内容)

事件发起部门：

经 办 人： 事件发起部门经理：

年 月 日 事件接收部门意见：

接收部门经理（签字）：

年 月 日 分管副总意见：（事件需要时确认）

分管副总（签字）：

年 月 日 总经理意见：（事件需要时确认）

总经理（签字）：

年 月 日

第三篇：证券经纪业务主要业务流程

操作流程图：

资金账户开户流程营业部经办人员对投资者进行风险揭示投资者（代理人）持有效身份证明文件及相关凭证，提出开户申请营业部复核人员审核投资者的证件、凭证,并进行投资者身份识别否是否真实有效是二代身份证信息自动读取（一代身份证需手工输入）完成投资者风险评测投资者人像采集录入其他开户信息设置密码扫描投资者重要资料比对中登信息差异是否一致一致复核开户资料以及柜台录入信息打印开户协议、客户开户申请表交投资者确认在开户协议及客户开户申请表上加盖经办人私章和账户管理专用章在开户协议和客户开户申请表上签名确认是否合格是在开户协议及开户申请单上加盖复核人私章否复印投资者开户证件，将原件和协议书、开户申请表客户联交还投资者

业务要点：

1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申请开立资金帐户，资料无误的，当日办妥。不收费。操作流程图：

资金账户销户流程投资者（代理人）持有效身份证明文件、证券账户卡填写《综合业务受理单》申请营业部经办人员营业部复核人员审核投资者身份证件和证券账户卡否是否真实有效是检查投资者拟销户资金账户信息状态办理相应的证券账户销户及资金余额结清、转出，消除不可销户的情况后重新申请办理否是否可销户是复核投资者资料以及柜台录入信息通过柜台系统办理相应资金账户销户回单签字确认打印回单，交投资者签名确认是在《综合业务受理单》和回单上加盖经办人私章和账户管理专用章复印相关证件后将原件、回单客户联交还投资者是否合格否在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人员私章业务要点：

１、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申请销户的，应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的除外。

3、投资者有以下情况之一的，不能办理资金账户的销户（1）仍有证券库存、场外开放式基金库存、资金余额的；（2）上海证券账户未撤销指定交易的；（3）有未到期的债券回购的；

（4）新股申购资金或其它申购资金尚未解冻的；

（5）第三方存管银行账户、外币银证转账银行账户、场外开放式基金账户未销户的；（6）处于冻结状态或禁止销户等限制的；（7）存在其他不能办理销户的事项。

4、撤销资金帐户不收费。

5、办理销户前需注意：①基金账户是否销户②投资者账户信息是否完备。③通过柜台系统销户的步骤：销沪深证券账户→销三方银行→销资金账户。操作流程图：

指定交易流程投资者（代理人）持有效身份证件、上海证券账户卡提出申请否是否真实有效是营业部经办人员审核证件通过柜台系统申请指定交易《指定交易协议书》签名确认打印《指定交易协议书》查询指定交易委托回报是是否成功否重新申请将不成功原因告知投资者在《指定交易协议书》上加盖经办人员私章和账户管理专用章复印投资者有效身份证件，将原件和《指定交易协议书》的客户留存联一并交还投资者

业务要点：

1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申请指定交易业务，投资者资料无误的，当日办妥。不收费。

3、当日（称为：T日）新开上海证券账户需T+1日方可办理指定交易。操作流程图：

撤销指定交易流程投资者（代理人）持有效身份证件、上海证券账户卡，填写《综合业务受理单》申请否是否真实有效是检查不可撤指定情况是是否存在否通过柜台系统申请撤销指定交易在《综合业务受理单》和回单上加盖经办人员私章和账户管理专用章复核书面资料以及柜台系统录入信息是否合格是否营业部经办人员营业部复核人员审核证件凭证在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人员私章通过柜台系统确认撤销指定交易申请回单签名确认打印回单查询撤销指定交易委托回报是是否成功否将不成功原因告知投资者复印投资者有效身份证件，将原件和《综合业务受理单》、回单的客户留存联一并交还投资者

业务要点：

１、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申报撤销指定交易的，应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的除外。

3、投资者存在下列情况之一的，不能办理指定交易的撤销手续（1）当天有委托且已成交的；（2）有委托未完成交收的；

（3）债券回购未到期的（含当日到期的）；（4）新股申购或其他申购品种资金未解冻的；（5）小额或不合格另库的；（6）处于挂失或冻结期间的；

（7）中国证券登记结算公司上海分公司或上级主管部门认为不能撤销的其他情况。

4、撤销指定交易不收费。操作流程图：

转托管流程投资者（代理人）持有效身份证件、深圳证券账户卡，填写《综合业务受理单》申请否是否真实有效是检查不可转托管情况是是否存在否复核书面资料以及柜台系统录入信息是否合格是否营业部经办人员营业部复核人员审核证件凭证通过柜台系统申请转托管在《综合业务受理单》和回单上加盖经办人员私章和账户管理专用章在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人员私章通过柜台系统确认转托管申请回单签名确认打印回单查询转托管回报是是否成功否将不成功原因告知投资者复印投资者有效身份证件，将原件和《综合业务受理单》、回单的客户留存联一并交还投资者

业务要点：

１、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、投资者申请转托管的，应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算（包括但不限于交易、基金代销、新股申购等业务）后的两个交易日内办理完毕，法律法规、中国证监会及证券交易所、证券登记结算机构另有规定的除外。

3、投资者存在下列情况之一的，不能办理证券的转托管手续（1）当天有委托且成交的；（2）有委托未完成交收的；

（3）债券回购未到期的（含当日到期的）；（4）新股申购或其他申购品种资金未解冻的；（5）处于挂失和冻结期间的；（6）小额或不合格另库的；

（7）中国证券登记结算公司深圳分公司或上级主管部门认为不能转托管的其他情况。

4、营业部在受理投资者的转托管业务应根据深圳证券交易所公布的收费原则收取转托管费，投资者在办理转托管业务前在资金账户中应留存足额的转托管费。

操作流程图：

三方存管关系建立流程投资者（代理人）营业部经办人员营业部复核人员持有效身份证件申请证件审核是否真实有效否是通过柜台系统建立存管关系信息打印三方存管协议书核对录入信息否是否正确是三方存管协议书签名确认通过柜台系统确认操作在三方存管协议书加盖经办人私章和账户管理专用章复核书面资料和系统信息否是否合格是复印投资者有效身份证件，将原件和三方存管协议书客户留存联交还投资者在三方存管协议书上加盖复核人私章

业务要点：

1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、三方存管关系的建立，客户资料齐全的，当日办妥，不收费。

3、客户需持三方存管协议书的银行联、客户联至银行办理联通业务。操作流程图：

三方存管关系断开流程投资者（代理人）持有效身份证件申请，填写《综合业务受理单》营业部经办人员营业部复核人员证件审核是否真实有效否是完成存管账户资金的转账T日办理结息手续，发送“结息同步通知”。账户余额审核否是否为空通过柜台系统办理存管关系断开复核书面资料和柜台系统信息回单签名确认打印回单是在《综合业务受理单》和回单加盖经办人私章和账户管理专用章是否合格否在《综合业务受理单》和回单上加盖复核人私章复印投资者有效身份证件，将原件和《综合业务受理单》及回单的客户留存联交还投资者

业务要点：

1、投资者应持本人（或本机构）有效身份证明文件、证券账户卡等相关证件至营业部申请办理。如为授权代理人办理的，营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认。

2、办理存管关系断开时，必须确保该资金账户当日没有交易与资金转账业务的发生，且资金账户内无资金余额及利息积数。投资者T日办理结息的，须于T+1日后，方可办理存管关系的取消。

3、投资者必须当日将资金（包括利息）全部转到银行的结算账户（储蓄账户），否则将会继续产生利息，影响T+1日办理存管关系断开的手续。

4、办理存管关系断开业务不收费。

第四篇：证券交易考试 经纪业务

一、证券经纪业务概述 1，在证券经纪业务中，证券公司不垫付资金，不赚差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。2，在证券经纪业务中，包含的要素有：委托人、证券经纪商、证券交易所和证券交易对象。3，证券经纪商的作用主要表现在：第一，充当证券买卖的媒介。第二，提供咨询服务。

4，证券经纪业务的特点有：业务对象的广泛性、证券经纪商的中介性、客户指令的权威性、客户资料的保密性。

二、经纪关系的建立

1，按我国现行的做法，投资者人市应事先到中国证券登记结算有限责任公司上海分公司或深圳分公司及其代理点 开立证券账户。投资者到证券经纪商处委托买卖证券之前，证券经纪商与投资者必须签订《证券交易委托代理协议书》（也称《证券委托买卖协议》），并为投资者开立证券交易结算资金账户。2，《证券委托买卖协议》内容包括：双方声明及承诺，协议标的，资金账户，交易代理，网上委托，变更和撤销，甲方授权代理人委托，甲乙双方的责任及免赔条款，争议解决，机构客户，附则。3，客户证券资金台账：证券公司通过该帐户对客户的证券买卖交易，证券交易资金支取进行前端控制，对客户证券交易结算资金进行清算交收和计付利息等。4，委托人的权利：选择经纪商权利；要求经纪商忠实为自己办理受托业务的权利；对自己购买的证券享有持有权和处置权；对交易过程的知情权，寻求司法保护权；享受经纪商按规定提供其他服务的权利。5，经纪商权利：有拒绝接受不符合规定的委托要求的权利；有按规定收取服务费的权利；对违约或损害经纪商自身权益的客户，经纪商有通过留置其资金，证券或司法途径要求其履约或赔偿的权利。6，经纪商义务：提供证券业协会统一制定的《风险揭示书》；与客户鉴定《证券交易委托代理协议》；坚持了解客户原则；必须忠诚办理受托业务；坚持为客户保密制度；如实记录客户资金证券的变化；不接受全权委托。7，投资者在证券营业部的资金存取方式有：证券营业部自办资金存取、委托银行代理资金存取、银证联网转账存取及客户交易结算资金第三方存管。

三，委托买卖。

1，委托指令的基本要素包括：证券账号、日期、品种、买卖方向、数量、价格、时间、有效期、签名和其他内容。2，价格。计价单位：债券质押式回购为每百元资金到期年收益；买断式回购为每百元面值债券的到期回购价格。债券交易有两种：全价交易；净价交易（成交价与应计利息分解，价格随行就市，应计利息根据票面利率按天计算）。我国过去证券交易所债券采用全价交易，2002.3.25后国债率先用净价交易，目前交易所公司债券现货交易也用净价。申报价格最小变动单位：A股、债券交易和债券买断式回购交易最小价格变动单位：0.01元人民币；基金权证交易：0.001元人民币；B股交易为0.001美元（深交所为0.01港元）；债券质押式回购交易为0.005元（深交所无）。3，委托形式：投资者发出委托指令的形式有柜台委托和非柜台委托两大类。（非柜台委托主要有电话委托、传真委托和函电委托、自助终端委托、网上委托等形式）。

4，委托受理：A验资，验证主要对证券委托买卖的合法性和同一性进行审查。验证的合法性审查包括投资主体的合法性审查和投资程序的合法性审查；B审单，审单主要是审查委托单的合法性及一致性；C验证资金及证券。

5，委托执行：A申报原则，证券营业部接受投资者委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价；B申报方式，有形席位申报和无形席位申报；C申报时间：上交易所9：15-9：25为开盘集合竞价时间，9：30-11：30、13：00-15：00为连续竞价时间；9：20-9：25不接受撤单申报；深交易所9：15-9：25为开盘集合竞价时间，9：30-11：30 13：00-14：57 为连续竞价 14：57-15：00 为收盘集合竞价时间 9：20-9：

25、14：57-15：00不接受撤单申报；9：25-9：30只接受申报，但不做处理。

四，竞价与成交。1，证券交易所内的证券交易按“价格优先，时间优先”原则竞价成交。

2，竞价的结果有三种可能：全部成交、部分成交、不成交。

3，目前，我国证券交易所采用的竞价方式：集合竞价方式和连续竞价方式。集合竞价的所有交易以同一价格成交。4，集合竞价确定成交价的原则：可实现最大成交量的价格（首要原则）；高于该价的买入申报与低于该价的卖出申报全部成交； 5，首个交易日无涨跌幅限制的股票：首次公开发行上市的股票（上交所还包括封闭式基金）；增发上市的股票；暂停上市后恢复上市的股票；交易所和证监会认定的其他形式。6，无涨跌幅限制证券的有效申报：上海交易所：

1、集合竞价阶段的有效申报：以前收盘价为基础

1）股票交易：50%～900% ；2）基金、债券交易：70%~150%;3)债券回购交易申报：无限制。7，连续竞价阶段的有效申报：最高买入价的90%～最低卖出价的110%且介于上述最高最低申报价平均数的70%与130%之间；当日无交易，以前收盘价为最新成交价。

深交易所：

1、股票上市首日：以发行价为基础≤900%；（开盘竞价）；以最新成交价为基础±10%（收盘竞价、连续竞价）；

2、债券上市首日：以发行价为基础±30%（开盘）；以最新成交价为基础±10%（收盘竞价、连续竞价）；8，债券非上市首日：以前收盘价为基础±10%（开盘）；以最新成交价为基础±10%（收盘竞价、连续竞价）；、债券质押回购非上市首日：以前收盘价为基础±100%（开盘）以最新成交价为基础±100%（收盘竞价、连续竞价）；

（注：上市首日开盘竞价均以发行价为基础，非上市首日开盘竞价以前收盘价为基础；收盘竞价、连续竞价期间均以最新成交价为基础。）

9，有涨跌幅限制证券的有效申报（±10%、±5%、中小板±3%）10，交易费用：A佣金（不高于证券交易的3‰，不足5元按5元收，B股不足1美元或5港元按1美元5港元收）；B过户费（上交所A股为成交面额的1‰，起点1元；深交所免收A股过户费；B股为成交面额的0.5‰，深不超过500港元，基金交易目前不收过户费）C印花税（2008.9.19只对出让方收1‰）。11，上海其他费用：A股开户费：个人40/户，机构400/户，补原号10元，补新号同开户；B股：个人19美元；机

构85美元，补原号10，补新号同开户；基金：开户5元，补原号10元；销户（A基）5元；合并账户（A基）10元；开户资料查询（A基）5元；证券过户记录：20元/年/户/次，磁盘100光碟500；账户余额个人20机构50/户次。五，证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的主要内容和要求包括以下几点：（难点）

1．应加强对营业部软、硬件技术标准(含升级)等的统一规划和集中管理，应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度。2．应制定标准化的开户文本格式，制定统一的开户程序3．应建立对录人证券交易系统的客户资料等内容的复核和保密机制；4．应当要求所属营业部与客户签订公司统一制定的《证券交易委托代理协议书》和《风险揭示书》。5．应针对账户管理、资金存取及划转、委托与撤单、清算交割、指定交易及转托管、查询及咨询等

业务环节存在的风险，制定操作程序和具体控制措施。6．对开户、资金存取及划转、接受委托、清算交割等重要岗位应适当分离，客户资金与自有资金严格分开运作、分开管理。7．应在营业部采用统一的柜面交易系统8．应当实行法人集中清算制度及客户交易结算资金第三方存管制度 9．应建立对托管证券等的登记程序与独立监控机制10．应通过身份认证、证件审核、密码管理、指令记录等措施，加强对交易清算系统的管理，确保交易清算系统的安全。11．应建立健全经纪业务的实时监控系统。12.应定期不定期对营业部交易、财务、清算系统进行检查。13．应建立交易数据安全备份制度。14．对网上交易系统应采取有效的身份认证及访问控制措施，网上交易系统应详细记录客户的网上交易和查询过程。15．对于营业部网络中断、委托中断紧急情况，应制定灾难恢复和应急处理预案并定期修订，建立应急演习机制，确保及时有效地处理各种故障和危机。16．应建立投资者教育与信息沟通机制，向投资者充分揭示投资风险，加强与投资者信息沟通。应建立以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理和服务体系。17．应建立交易清算差错的处理程序和审批制度，建立重大交易差错的报告制度，明确交易清算差错的纠纷处理，防止出现隐瞒不报、擅自处理差错等情况。差错处理应留审计痕迹。18．应建立由相对独立人员对重点客户进行定期回访的制度。六，证券营业部经纪业务的基本操作规范(一)经纪业务操作规范管理的一般要求：1．前后台分离和岗位分离。（营业部后台电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门或岗位的人员要严格分开，不得兼职或混合操作；电脑管理、会计核算人员不得兼办清算业务）。2．重要岗位专人负责，严格操作权限管理。（资金存取和其他岗位不得合并）。3．营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务 4．营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案。20年内不得销毁。5．证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理。(二)经纪业务主要环节的操作规范： 1，证券账户管理。证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

2，证券账户注销：①自然人申请注销：客户填写注销证券账户申请表，并提交没有证券余额的证券账户卡、有效身份证明文件及复印件。②法人申请注销：客户填写注销证券账户申请表，并提交没有证券余额的证券账户卡。境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明文件复印件。

3，非交易过户：自然人因遗产继承办理公众股非交易过户；因出国定居向受赠人赠与公司职工股办理非交易过户。七，资金账户管理：

1，开户申请：法人客户，境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书以及授权人的有效身份证明文件复印件。授权 委托书应详细写明授权权限、授权期限等内容。

2，查验和复核：Ⅰ．经办人查验自然人客户开户资料的真实性、有效性、完整性及一致性；Ⅱ．查验法人客户开户条件是否符合《证券法》规定，应以企业真实名称开立资金账户，不得以他人名义开立资金账户进行证券交易；Ⅲ．查验客户授权委托书的真实性、有效性、完整性（授权委托书上的代理人姓名和实际代理人本人身份证及其复印件是否一致、真实）；Ⅳ．通过登记结算系统查验客户提交证券账户的状态，并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。3，电脑开户。4，开通或变更客户交易结算资金第三方存管：

模式一：二步式开户(一般均采取此模式)。第一，证券公司营业部预指定。第二，存管银行确认。

模式二：一步式开户。客户直接在银行网点或证券公司开户营业部办理相关手续(目前多数银行不采取此模式)。5，账户挂失、补办： ①遗失资金账户卡或因卡破损无法使用的客户：自然人客户必须凭其本人有效身份证明、证券账户卡(或因破损而无法使用的资金账户卡)办理补卡(或换卡)事宜；法人客户还需持法人授权委托书原件、代理人身份证原件。②遗失身份证及资金账户卡：自然人客户必须凭其本人有效身份证明或户口本、户口所在地公安机关出具的身份明。

6，账户解挂：已办理挂失的自然人客户必须持其本人有效身份证明、证券账户卡。法人客户还需持法人授权委托书原件、代理人身份证原件。7，自然人客户重要资料变更：1，客户(或代理人)姓名或身份证号发生变化（身份证明，资金账户，变更证明及复印件）；2，授权委托权限及期限发生变化（双方身份证明及客户本人资金账户卡）3，证券账号发生变化（身份证明，资金账户卡，证券账户卡原件及复印件）4，变更代理人（双方身份证明，代理人身份证复印件，客户本人基金账户卡）。客户委托他人代办的，还应提交经公诉的委托代办书，代办人有效身份证明文件及复印件。8，法人客户重要资料变更：1，法人全称、注册号码发生变化2，代理人姓名、身份证号发生变化3，授权委托权限、期限发生变化4，变更代理人。

9，密码修改、清密：客户密码遗忘或需柜台修改密码的，可给予清密，由客户本人重新设定密码。自然人客户持本人有效身份证明、资金账户卡。法人客户持经法定代表人签章并加盖公章的法人授权修改密码／清密委托书、代理人身份证件、资金账户卡。

10，资金账户(证券账户)销户：①申请此项业务前，申请人需先办理撤销指定交易手续和转托管手续。申购新股资金冻结期间、开放式基金尚有基金余额、银证关联尚未撤销、未完成交收、客户资料尚未补全、账户冻结等客户状态不正常的不能办理销户。②自然人客户持本人有效身份证明、资金账户卡。③申请人填写“客户有关资料更改申请”。④经办人查验，交复核员复核。⑤复核员通过系统进行实时复核，复核要求与经办人相同，并在“客户有关资料更改申请”上签字。⑥经办人办理资金账户(证券账户)销户。⑦经办人打印业务回单(一式两联)交客户签名

确认后一联交客户，一联由营业部留存。⑧经办人将“客户有关资料更改申请”、经客户签名的业务回单等相关资料交业务主管留存归入客户资料档案，经办和复核在该客户的“客户账户类资料更改登记表”上填写变更事项、变更时间并签名或盖章。⑨客户要求办理资金账户销户手续的，办理完毕后，经办人在《证券交易委托代理协议书》的封面盖上“已销户”印章。资金账户已销户的客户资料按销户时间排序另库管理，建立销户登记簿。八，证券委托买卖。(1)柜台委托。

(2)非柜台委托。（①人工电话或传真委托。②自助及电话自动委托。3.网上委托）九，经纪业务中的禁止行为：(1)不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质 押物。(2)不得侵占、损害客户的合法权益。

(3)不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托。(4)不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失。(5)不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖。

(6)不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收。

(7)不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用。

(8)不得散布谣言或其他非公开披露的信息。(9)不得借职业之便，利用或泄露内幕信息。

(10)不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便。十，证券经纪业务的风险： 1，合规风险（法律风险）

主要包括：挪用公款买卖证券、编造宣传影响证券交易的虚假信息、违背客户委托办理交易、未经客户的委托擅自喂客户买卖证券、假借客户的名义买卖证券、喂牟取佣金收入诱使客户进行不必要的买卖等。2，管理风险

A客户开户时审核证件、资料不严而导致的风险;B客户取款时审核证件、身份不严或付款差错而导致的风险;C客户委托买卖时审核凭证不慎而造成的风险D证券公司工作人员申报差错引起的风险;E无权或越权代理而造成的风险;F交收失误引起的风险。

3，技术风险(一般主要来自于硬件设备和软件两个方面)。十一，经纪业务风向防范： 1，合规风险防范（A证券公司加强合规文化建设，员工增强法制观念和合规意识；B健全各项规章制度，完善内部控制机制和制度；C对客户交易结算资金实行第三方存款制度，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中提议管理，对风险程度和重要性不同的业务实行实时复核、分级审批；D强化岗位制约和监管，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度）。2，管理风险防范（A加强经纪业务营销管理；B严格执行经纪业务操作规程；C建立经纪业务营销和账户管理操作信息管理系统，防范从业人员执业行为引发的风险，保护客户合法权益；D加强员工培训；E建立客户投诉处理及责任追究机制；F建立经纪业务检查稽核制度）。3，技术风险防范（A应根据业务需要建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统；B制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案，做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练）。十二，经纪业务监管措施： 1，证券公司的内部控制；2，证券业协会的自律管理（协会是自律性组织，是社会团体法人，证券公司应当加入协会）3，证券交易所的监管（证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构）；4，证券监管机构的监管（属于行政监管，A证券公司向监管机构的报告制度<每年四个月内送年报每月7个工作日内送月报>；B信息纰漏；C检查制度。十三，补充材料 ：证券交易公开信息

（一）首个交易日不实行价格涨跌幅限制以及对于有价格涨跌幅限制的股票、封闭式基金，竞价交易出现以下情形之一的：

1、日收盘价格涨跌幅偏离值达到±7%的各前3只股票（基金）

2、日价格振幅达到15%的前3只股票（基金）

3、日换手率达到20%的前3只股票（基金）

证券交易分别公布相关证券当日买入、卖出金额最大的5家会员营业部（或席位）的名称及买入、卖出金额。

（二）股票、封闭式基金竞价交易出现下列情况属于异常波动：

1、连续3个交易日内日收盘价格涨跌幅度偏离值达到±20%；

2、ST股票和ST*股票连续3个交易日内日内收盘价格涨跌幅度偏离值达到±15%的（包括SST、S*ST）；

3、连续3个交易日内日均换手率与前5个交易日的日均换手率比值达到30倍，并且该股票、封闭式基金连续3个交易日内的累计换手率达到20%。证券交易分别公布相关证券当日买入、卖出金额最大的5家会员营业部（或席位）的名称及累计买入、卖出金额。合格境外投资者（QFII）证券交易管理

（一）持股比例

1、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10%；

2、所有境外投资者对单个上市公司A股持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20%；

3、战略投资的持股不受上述条件限制。

（二）持股报告 所有境外投资者对单个上市公司A股持股比例合计达到16%及其后每增加2%，在交易日结束后必须公布持有总数和持股比例。

（三）超限处理

1、单个合格投资者超限 自接受到减持通知之日起的5个交易日内予以减持，以满足持股限定比例要求。

2、多个合格投资者合计超限 按照“后买先卖”原则确定平仓顺序，合格境外投资者自接受到减持通知之日起的5个交易日内予以减持，以满足持股限定比例要求（即单个持有≤10%、合计持有≤20%）

第五篇：证券经纪业务营销

证券经纪业务营销

证券经纪业务营销实务

第一节 客户招揽

第二节 客户服务

第三节 证券公司营销管理

客户招揽是证券公司通过营销渠道，采取多种促销方式，与客户建立关系并促成交易的过程，是证券经纪业务营销的第一个环节。

一、确定目标市场

（一）市场细分

市场细分的概念是由美国营销学家温德尔.斯密于1956年提出的。

1.市场细分的步骤。

2.市场细分的主要依据。

（1）地理因素

（2）人口因素

（3）心理因素

（4）行为因素

3、有效市场细分的条件：

（1）可度量性。主要指细分的特征可以度量，如购买力、人口等。

（2）有价值。细分市场的规模要大到足以获得利润的程度。

（3）可接近性。在确定细分市场后，就可以有效地接触市场人群并为之服务。

（4）差异性。细分市场在观念上要能够区别，并且对不同的营销组合因素和方案应有不同的反应。

（二）确定目标市场

目标市场是指具有共同需求或特征的投资的集合。

1.无差异市场营销策略。无差异市场营销策略是指不考虑各细分市场的差异性，仅强调它们的共性，而将它们视为一个统一的整体市场。

2.集中性市场营销策略。

（1）地区集中策略

（2）品种集中策略

（3）客户集中策略

3.差异性市场营销策略。

差异性市场营销策略也称“多重细分市场策略”是指公司根据不同的营销策略，甚至设计不同的产品来满足不同目标市场上的不同需求。

二、选择营销渠道

（一）证券公司营销渠道含义

营销渠道是促使产品或服务顺利地被使用或者消费的一整套相互依存的组织，它由各种营销中介机构组成。也称“分销渠道”。

（二）证券公司营销渠道类型

1.直接营销渠道。直销营销渠道是指产品在供应商和客户之间的直接流通和销售，即由证券公司直接产品和服务销售或提供客户，如传统证券公司营业部的直接销售、通过直接邮寄宣传单、证券公司的营销人员直接销售等。

2.间接营销渠道。间接营销渠道是指产品通过中间商或中介机构来流通。

三、建立客户关系

（一）寻找潜在客户

根据客户与证券经纪业务营销人员的关系来划分，客户可分为三种主要类型。直接关系型、间接关系型和陌生关系型。

1.缘故法（直接关系型）。就是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

2.介绍法（间接关系型）。介绍法就是通地现有客户介绍新客户的方法。

3.陌生拜访法（陌生关系型）陌生拜访是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流、把陌生人发展成为潜在的客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的一种方法。

（二）客户沟通

客户沟通是证券公司营销人员在招揽客过程中的重要环节。

（三）了解客户及客户分析

1.了解客户及客户分析的目标与意义。

2.了解客户的基础内容。

3.客户分析的主要内客。

根据客户的风险偏好，结合客户的资产状况，可将客户类型分为保守型人、稳健型和积极型。

（1）保守型。此类客户的首要目标是保护本金不受损失和保持资产流动性。

（2）稳健型。此类客户的投资目的主要是在风险较小的情况下获得一定的收益。

（3）积极型。此类客户通常专注于投资的长期增值。并愿意为此承受较大的风险。

四、客户促成客户促成是客户招揽的最后一个环节。

客户服务

一、证券公司经纪业务客户服务

（一）服务产品的层次

现代营销学的产品观不再单纯是某种具体的物品或某项具体的服务，而是内涵和外延统一的整体。

（二）证券公司经纪业务客户服务的三个主要层次

1.核心服务。证券公司在开展经纪业务时，为客户提供核心服务是证券交易通道，满足的是客户完成证券交易的核心需求。

2.有形服务。有形商品以物质形态存在，可以自我展示，而服务产品以行为方式存在，客户对于证券公司所提供的有形服务产品可以通过服务工具、设备、员工信息资料等感知到。

3.附加服务。附加服务是证券公司为了核心服务提高竞争力，根据客户的需求提供的有形或无形服务。对于证券经纪业务而言，其附加服务主要包括证券投咨询服务。

（1）证券投资咨询服务。证券投资咨询服务是指证券公司依托公司或其他证券公司、证券研究机构的研分析成果，利用公司网络平台、电子邮件，手机短信、电话咨询及投资刊物等方式向客户提供研究报告及投资咨询服务。

（2）理财顾问服务。理财顾问服务是指证券公司向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合性理财专来化服务。

二、证券经纪业务营销人员客户服务内容

证券经纪业务营销人员是证券公司客户服务的实施主体一，他们所提供的客户服务是在所属证券公司的客户服务体系下进行的。

1.售前服务。

2.售中服务

3.售后服务

三、证券公司客户的服务方式

（一）电话服务中心

电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援，同进开辟人工坐席和处动语音系统。

（二）邮寄服务

向客户邮寄交易对帐单、季度对帐单、投资策略报告、理财月刊等定期和不定期材料，使投资者尽快了解其投资变动情况。理性对待市场行情的波动。

（三）自动传真、电子信箱与手机短信服务

（四）“一对一”专人服务

（五）互联网的应用

（六）媒体和宣传手册的应用

（七）讲座、推介会和座谈会

四．客户关系管理与客户服务

（一）客户关系的组成发展和维护客户关系的过程有很多影响因素

（二）服务质量与客户关系管理

高水平的客户服务是获得竞争优势的一种手段。

1.过程质理。过程质量指在给客户提供服务的过程中传递过程的质量。

2.输出质量。输出质量是在服务结束之后的判断。

3.物理质量。物理质理是指产品或服务的使用或支持功能。

4.相互接触质量。相互接触质量是指客户和服务提供之间的相互接触。

5.合作质理。合作质理是指客户对证券公司的整体印象和感受。

（三）客户投诉管理

1.客户投诉的目的和原因。一般客户投诉的目的是希望他们的问题得到重视和解决、损失得到补偿或得到更好的服务等。

2.客户投诉的分类

（1）有效投诉

（2）无效投诉

证券公司营销管理

一、证券公司营销业务管理

证券公司营销包括目标确立、市场调研、营销战略与策略制定、营销计划制定以及对营销活动的控制与评估等。

（一）营销目标

证券公司在组织营销活动前需要确定一个明确的营销目标。

（二）营销战略

为了确保证券公司营销的成功，证券公司必须根据自身的业务许可范围、自身资源状况和面临经营环境状况，系统地制定经营战略，以达到扬长避短、趋利避害的目的。

（三）营销组合策略

制定和实施营销策略是证券公司市场营销工作中最为重要的环节。

1.产品

2.定价

3.渠道

4.促销

5.人员

6.有形展示

7.过程

四）营销计划

一份市场营销计划应包括以下内容：

1.当前营销现状。

2.内外部环境分析。

3.营销目标。

4.营销策略

5.行动方案和预算

6.营销控制

（五）营销控制与评估

营销管理就是具体组织、执行、控制和评估营销计划的过程，并通过市场信息的反鐀对营销计及营销战略进行调整，以便公司更有效的参与竟争.1.营销活动的控制。

（1）业务增长额分析

（2）市场份额分析

（3）营销纲用-业务增长分析

（4）财务分析

（5）以市场为基础的评分卡分析

2.营销评估。营销活动的内、外部环境因素是动态的，经常会发生营销计划无法适应变化的情况，因此，必须定期对营销活动的进行实际评价。从中发现问题，及时调整行为或计划。

二、证券经纪业营销人员管理

（一）营销人员的组织管理

（二）营销人员行为的监督管理

（三）营销人员培训管理

1.岗前培训。

2.组织后续职业培训

（四）证券公司对证券经纪人管理的特别规定

三、证券公司营销风险管理

（一）合规风险

证券公司营销的合规风险主要是指证券公司在从事营销活动时发生违反法律的行为可以使公司遭受法律制裁导致损失。

（二）营销人员风险

证券公司营销人员风险主要是道德风险。

（三）其他风险

1.营销责任风险

2.营销管理风险

3.营销渠道风险

4.产品风险

5.定价风险

6.促销风险