营销人员(经纪人)权限揭示及确认书

第一篇：营销人员(经纪人)权限揭示及确认书

海通证券股份有限公司

营销人员权限揭示及确认书

尊敬的客户：

感谢您选择海通证券股份有限公司，为更好地给您提供服务，我公司郑重向您提示以下事项，请您仔细阅读并在《客户确认》中予以确认：

一、我公司授予营销人员的代理权限为：

1、向客户介绍我公司和证券市场的基本情况；

2、向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；

3、向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和我公司的有关规定；

4、向客户传递由我公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

5、法律、行政法规和证监会规定的可以从事的其他活动。

二、我公司禁止营销人员从事的行为：

1、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；

2、提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；

3、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；

4、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；

5、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；

6、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；

7、为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；

8、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；

9、以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何协议、合同；

10、代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字；

11、违反其服务的证券营业部所在区域佣金自律规则的相关规定，以降低佣金等不正当竞争手段争抢客户；

12、在执业过程中收取或接受客户任何款项；

13、损害我公司、客户合法权益、证券行业声誉，或者扰乱市场秩序、违背职业道德的其他行为。

三、如您在本公司交易期间需变更营销人员的，请您本人带好相关证件到柜台填写《资金账户信息变更申请表》作变更；如为您服务的营销人员发生身份等变化时，我公司将通过挂号信等方式通知您，如在挂号信等送达15日内未收到您有异议的通知，我公司将认为您认可挂号信所传达的内容。

四、请您本人亲自带好相关证件到公司所属营业部签订本揭示书，任何人不得代理操作，同时提请您注意密码的保密和有关交易证件的保管，如因您的证件丢失或密码泄密造成损失，本公司将不承担任何责任。营销人员的信息公示可在中国证券业协会网站（http://zg.sac.net.cn）或海通证券公司网站（http://）进行查询。

客户确认：

本人确认（先生/女士）为本人的营销人员。本人已清楚知晓该营销人员为□证券经纪人/□营销经理。该营销人员已向本人出示执业证书（执业证书号），本人清楚知晓营销人员仅能在法律法规规定及海通证券股份有限公司授权的范围内为本人提供服务。本人接受营销人员超越权限的服务所造成的一切后果将由本人自行承担。以上《揭示书》本人已认真阅读并完全理解和同意。本《揭示书》为本人亲自填写。

客户签名：

身份证号：

资金账号：

日期：年月日

第二篇：融资融券权限揭示书

海通证券股份有限公司

营销人员权限揭示及确认书—融资融券业务

尊敬的客户：

感谢您选择海通证券股份有限公司，为更好地给您提供服务，我公司郑重向您提示以下事项，请您仔细阅读并在《客户确认》中予以确认：

一、我公司授予营销人员的代理权限为：

1、向客户介绍我公司和证券市场的融资融券基本情况；

2、向客户介绍融资融券业务的基础知识及征信、授信、开户等业务流程；

3、向客户介绍与融资融券业务有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规则和我公司的有关规定；

4、向客户传递由我公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；

5、法律、行政法规和证监会规定的可以从事的其他活动。

二、我公司禁止营销人员从事的行为：

1、替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；

2、提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖；

3、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；

4、采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；

5、泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；

6、为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；

7、为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；

8、委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；

9、以所服务证券公司或证券营业部的名义，与客户或他人签订任何协议、合同；

10、代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字；

11、违反其服务的证券营业部所在区域佣金自律规则的相关规定，以降低佣金等不正当竞争手段争抢客户；

12、在执业过程中收取或接受客户任何款项；

13、损害我公司、客户合法权益、证券行业声誉，或者扰乱市场秩序、违背职业道德的其他行为。

三、如您在本公司交易期间需变更营销人员的，请您本人带好相关证件到营业部重新进行信用账户经纪关系确认；如为您服务的营销人员发生身份等变化时，我公司将通过挂号信等方式通知您，如在挂号信等送达15日内未收到您有异议的通知，我公司将认为您认可挂号信所传达的内容。

四、请您本人亲自带好相关证件到公司所属营业部签订本揭示书，任何人不得代理操作，同时提请您注意密码的保密和有关交易证件的保管，如因您的证件丢失或密码泄密造成损失，本公司将不承担任何责任。营销人员的信息公示可在中国证券业协会网站（http://zg.sac.net.cn）或海通证券公司网站（http://）进行查询。

客户确认：

本人确认（先生/女士）为本人的融资融券业务的营销人员。本人已清楚知晓该营销人员为□证券经纪人/□营销经理。该营销人员已向本人出示执业证书（执业证书号），本人清楚知晓营销人员仅能在法律法规规定及海通证券股份有限公司授权的范围内为本人提供服务。本人确认融资融券业务的合同条款、业务规则以及风险揭示等相关内容介绍以融资融券专岗的讲解为准，本人接受营销人员超越权限的服务所造成的一切后果将由本人自行承担。以上《揭示书》本人已认真阅读并完全理解和同意。本《揭示书》为本人亲自填写。

客户签名：

身份证号：

信用资金台账号：

日期：年月日

第三篇：职业经纪人揭示辞职十大理由

1、公司为家族制企业，任凭自己再努力，也无成功之感；

2、公司的负责人无意扩大规模，再继续呆下去，也是徒劳无功；

3、公司向来不注意开发新产品使得业务状况局限于此，难以突破；

4、公司运营状况持续不佳，几乎濒临亏损，薪水无法支付；

5、待遇比其他公司低20%，没有调整的机会；

6、优秀人才相继离开，留下的都是缺乏进取心，在这种缺乏人才的公司中，只有自己努力，也是无济于事；

7、整个公司上下，死气沉沉，缺乏活力，再继续呆下去，就会被周围气氛感染，变成一个缺乏斗志的人；

8、公司内部派系林立，钩心斗角。整日提防别人，无法安心工作。

9、老板信誉不佳，人品极差；

10、自己的才能被怀疑，已经不被老板信任，工作的权利和条件正在收缩和受到限制。

以上的10个不得不辞职的理由，你若对跳槽辞职理由抱着不知如何启齿的态度，不妨把这十条理由分类图标化，就可以归纳出自己想辞职的真正理由了。

在做归纳时，你必须尽量站在客观的立场，不能带一丝的成见，才能确定整理出问题所在，想出解决问题的办法和途径。

编辑：揽智猎头

第四篇：经纪人自我营销

房地产经纪人”自我营销”

楼市升温对于房产经纪人来说，带来的是更多的生意，但同时也意味着更激烈的竞争。从最近的市场表现来看，新增中介公司数量并不逊于2007年。增量房市场受制于土地投放量减少，越来越多的人将投资目标瞄向房产中介行业。

竞争必然催生营销手段的升级，如今的网络营销依然不算是什么新式营销手段了，经纪公司在培训投入以及模式创新方面都有很大的投入，而所有这些归根结底还要回馈到一线作业的经纪人身上，而对于一线经纪人来说，更多的还需要“自我营销”。

事实上从业时间稍长一些的经纪人都发现，从业年限的长短，更多带来的已经不再是所谓的“经验叠加”了，旧时的经验在市场的瞬息万变中已经不再具有绝对优势，反倒是长时间积累的老客户转介绍资源为自己所创造的价值更高。

在地产经纪江湖中，80/20法则表现得淋漓尽致，行业内能赚到钱的，只有20%的人，按照今年看到的数据，近期（统计针对最近3个月）平均月收入在1万元以上的，应该占到18.4%以上。而根据今年的消费者消费特征来看，投资并且偏重于“理财型”的消费者越来越多，理财客户更多的不再是要求经纪人尽快帮他找到好房子，而需要经纪人更多的给他好建议，那么，如何能够让经纪人在消费者中树立起“专业、权威、顾问”的形象就至关重要。

这个行业的营销大体上可以分为三个阶段：

第一阶段，纯粹的卖方市场环境下，交易信息不对称，房产经纪人依靠寻找信息并出售信息为盈利手段，也就是所谓的“卖信息”时代，房产经纪人更像一个推销员，找到一套好房源并且控制住这个房源，那么赚钱几乎就是板上钉钉的事情，而且投资可比较少，购房人大多为了自己居住需要，对业主而言，谁卖得高我找谁，对购房人来说，谁能找到好房源选谁，服务被纯粹的理解为找房源/客源的速度；

第二阶段，在竞争日益严酷环境下，加上互联网在交易过程当中的普及，房产中介仅仅依靠卖信息就显得有些艰难，服务与品牌为消费者选择时的重要考虑对象，加上消费者可选择的余地更大，房源信息走向“公盘”时代，争取到交易机会就看消费者优先选择谁、以及成交速度快慢。则可以被理解为“卖服务”的时代；

第三阶段，房产投资者在客户比例中的比重加大，消费者更需要专业人士来帮助他“理财”，很多消费者甚至在反复的进行重复消费（卖旧买新、购置多套房产、长线持有并将房产投放于租赁市场），这时候消费者需要哪些真正能够为自己“解决问题”的经纪人，这就是所谓的“卖知识+卖服务”的时代。如今，我们正处于这样的一个转型期。

今年随着楼市红火，更多消费者是出于自己手中闲置资金无处投资而转而进入房地产的，尤其是通货膨胀大背景下，持有不动产尤其是借助信贷工具负债持有不动产是一种非常有效的理财手段，或许今天月供5000有点吃力，但是试想十年后，5000元是个什么样的概念呢？或许只是几顿饭而已。在这样的消费目的驱使下，购房人不再考虑纯粹的地段，而更在意哪里的房产能产生更多的价值、更适合长期持有，这就需要借助于专业人士，而大多数人的概念中，专业人士和销售人员还是不应该分开的。房产经纪人由“推销员”过渡到了“顾问”进而进化为“投资理财操盘手”。除了必不可少的专业知识，很重要的一点，就是“自我营销”，自我营销得当，那么会有更多的客户为你转介绍新的客户，你的个人品牌决定了你所能创造的效益。

或许也会有人说：自我营销太慢，我买几个广告发布端口客户哗哗的来，但是别忘了，公共媒介获取的客户资源量确实不小，但是你的成交比率是多少？或许100个客户你只能成交其中5个、8个，但是自我营销取得的客户大多是基于对你本人的认可，那么成交比率自然会提高，你维护的客户或许只有十几二十个，但是成交数量并不逊于大批量投放广告所取得的成交量。如果你选择的是“广告投放+自我营销”，那么你的成交数量可能会更高。想要进行自我营销，起码有以下几点必须做到：

1、专业知识：

专业知识不仅仅是算算税费那么简单，投资如何借助金融信贷工具？当前几十种信贷产品（譬如气球贷、双周供、存抵贷）当中哪一种适合你的客户或是能帮你的客户省钱？一笔闲置资金该投资到股市还是投资到楼市？什么样的因素会支撑你为你的客户选择的置业区域价值增长并获得回报？这些都是你必须考虑的问题，你要条理分明的说服你的客户作出合理的决断。而且想自我营销的话，专业性是一个基础，否则即使客户上门，你还没有客户专业，那么他们也会很快的离你而去，专业性就是你“黏”住你的客户甚至借助你的客户打开他身边的人际网络的敲门砖；

2、提炼卖点：

做经纪人，你需要懂得一套物业的核心卖点在那里，就像你要明白购房人的核心需求点是一样的，而自我营销，就是一个把自己推销出去的过程，那么，你的“卖点”在哪里呢？你服务过什么样的客户？你卖掉的房产总交易标的是多少？你擅长哪一类物业交易？你有什么典型客户典型案例？作为一个营销人员，把自己Show出来还是很有必要的，因为你的客户很关注这些事项，这些是他们从芸芸万千的经纪人当中选择你的重要参考依据；

3、消费教育

如今的消费者不仅具有更高的知识层次，其获知消费知识的途径也越来越多样，想赚那些不懂房地产的客户的钱，比赚那些懂行的人的钱更难，如果仅就找房源、找客源这个过程而言，消费者自己也可以做，网上发帖、社区贴条、亲戚朋友撒网打听，并不是不可行。所以，经纪人一定程度上是在充当一个“代工”的角色--客户自己可以做，只是自己没有时间或是不愿自己来做，所以愿意付给你费用交给你做。客户并不想稀里糊涂在懵懂中买房卖房，他们更希望“明白消费、放心理财”--所以说，每一名消费者都希望在交易前先“充电”，让自己变聪明，于是乎，他们在寻求各种讲座、各种充电站点，他们这个“寻求”的过程，恰巧可以成为我们的营销切入点，譬如在今年我主讲的各种“置业理财大讲堂”活动中，很多人就直接提出了是否可以推荐经纪人的要求。可见消费教育实际上是一种完全可行的营销方法，而且对于经纪人个人品牌的提升也是大有帮助的，只是这种方法需要坚持，短期见效并不那么容易。此外，大多数的消费者在消费教育过程中明白了房产经纪人所承载的高负荷工作量之后，反倒更愿意委托经纪人协助自己置业，付费的过程也更为顺畅，客户与经纪人之间的身份距离感也被进一步拉近；

4、形象识别

建立个人品牌也是自我营销当中一个重要方面，就像企业有CI/VI一样，你一看到棕色花格的皮包就知道是LV的，你一看到大M就知道是麦当劳……个人也是一样的，你的个人形象也应该更容易被识别，譬如很多经纪人在自己的Blog当中放置自己颇为职业的照片，这样的Blog被点击被关注的概率就更高。各种调查也表明，无论你长相如何，有照片的Blog更容易被消费者接受，你的标准化的个人介绍（包括你的成交记录等信息在内）也对客户更有吸引力。

5、长期维系

房地产经纪行业是一个“剩者为王”的事业，需要长期耕耘方可收获，经验与资源的长期叠加才能助你获得长远发展，那么，除了我们一再强调的“坚持”以外，建立与老客户长期维系的手段也是很有必要的，譬如借助E-mail定期给你的老客户发送E-DM，与他们分享市场动态与投资热点并藉此建立自己专业形象，年节发短信甚至书面化的明信片，在他们的重要纪念日（生日、结婚纪念日、乔迁周年纪念日）送上一个祝福，都是切实可行而且成本不高的，借助于MSN、QQ之类的在线沟通工具，也不失为长期维系的手段。

未来的竞争已经不再是粗放的“开门店--打广告--招聘人”的模式，建立数据库、推广自己、让自己变得“无可替代”才是生存之本，简单劳动力作用会被淡化，拼体力的时代势必被“拼脑力、拼智力”的时代所取代。“80/20法则”也会被发挥得淋漓尽致。或许，在这个黄金时代来临之际，一个地产行业的“造富时代”也将开始。想在黄金时代获得更好，就一定要比别人做的更多、想得更多。

第五篇：退休人员社保确认书

社保确认书

本人________，身份证号：

，因本人已经达到退休年龄，决定自

年

月开始不再在工作单位（启东银捷酒店管理有限公司）缴纳社会保险，工作中出现的医疗、工伤、养老、生育、失业等相关问题均不在通过单位进行社保方面的操作。

本人在已经了解到此项风险，并愿意为此风险承担责任。

员工签字：

日

期：