【试题】第01章 金融、资产管理与投资基金

第一篇：【试题】第01章 金融、资产管理与投资基金

第01章 金融、资产管理与投资基金

第1题（c）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。A．政府 B．中央银行 C．金融机构 D．居民

第2题金融市场按照交易工具的期限分为（b）。A．票据市场和证券市场 B．现货市场和期货市场 C．货币市场和资本市场 D．外汇市场和黄金市场

第3题票据市场按（a）分为票据承兑市场和贴现市场。A．交易对象 B．交易方式 C．交割期限 D．交易工具

第4题金融市场的构成要素不包括（c）。A．市场参与者 B．金融工具 C．流通渠道

D．金融交易的组织方式

第5题从公司层面看，美国资产管理机构不包括（c）。A．证券公司 B．银行 C．保险公司

第6题（b），以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新兴企业，尤其是高新技术产业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。A．证券投资基金 B．风险投资基金 C．对冲基金

D．另类投资基金

第7题目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（c）。A．融资 B．筹资 C．投资 D．基金

第8题对冲基金，基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，（d）的投资模式。A．承担低风险、追求低收益 B．承担低风险、追求高收益 C．承担高风险、追求低收益 D．承担高风险、追求高收益

第9题票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（d）分类的。

A．交易工具的期限 B．交割期限 C．市场性质 D．交易标的物

第10题资产管理行业的功能和作用不包括（c）。A．提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B．帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务 C．是资金的需求方和供给方能够便利的连接起来 D．给金融市场提供流动性，加大交易成本

第11题（c）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A．政府 B．中央银行 C．金融机构 D．企业

第12题投资基金按照运作方式可分为（c）。A．开放式基金和封闭式基金 B．公司型基金和契约式基金 C．公募基金和私募基金 D．在岸基金和离岸基金

第13题在我国，传统的资产管理行业主要是（c）。A．基金管理公司的保险公司 B．基金管理公司和银行 C．保险公司和银行

D．基金管理公司和信托公司

第14题（d）是金融市场上进行交易的载体。A．政府 B．中央银行 C．金融机构 D．金融工具

第15题由于（a）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。A．现货市场 B．期货市场 C．货币市场 D．资本市场

第16题投资基金主要是一种（d）投资工具。A．直接 B．间接 C．综合 D．分散

第17题按照资金募集方式，投资基金可以分为（）c。A．开放式基金和封闭式基金 B．公司型基金和契约型基金 C．公募基金和私募基金 D．在岸基金和离岸基金

第18题（b）在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。A．股票 B．债券 C．基金

D．衍生金融工具

第19题长期以来，我国居民的主要理财方式是（b）。A．投资 B．货币储蓄 C．保险 D．股票

第20题根据中国证券投资基金业协会的统计数据，截至2015年3月底，我国境内共有基金管理公司（c）家。A．65 B．78 C．96 D．101

第21题证券投资基金在美国被称为（a）。A．集合投资计划 B．证券投资信托基金 C．共同基金

D．单位信托基金

第22题（d）是金融市场上主要的资金供应者。A．政府 B．中央银行 C．金融机构 D．居民

第23题（c）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。

A．证券投资基金 B．风险投资基金 C．另类投资基金 D．对冲基金

第24题（a）是投资基金中最主要的一种类别。A．私募股权基金 B．证券投资基金 C．对冲基金

D．另类投资基金

第25题所谓（b），简单来讲即货币资金的融通。A．理财 B．金融 C．融资 D．投资

第26题（a）是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。A．投资基金 B．信托管理 C．投资债券 D．证券理财

第27题已发行股票的转让流通市场叫做股票的（b）。A．一级市场 B．二级市场 C．三级市场 D．主板市场

第28题金融类资产一般分为（c）金融资产两类。A．股权类和基金类 B．股权类和债权类 C．基金类和债权类 D．证券类和股票类

第29题金融市场参与者中（a）的作用比较特殊。A．政府 B．中央银行 C．金融机构

D．个人和企业居民

第30题（b）是现在金融体系的两大运作载体。A．金融市场和金融服务机构 B．基金市场和股票市场 C．股票市场和债券市场 D．期货市场和股票市场

第二篇：资产投资管理合同书

资产投资管理合同书

甲方（委托人）：

身份证号码：

联系电话：

乙方：

公司法人：

身份证号码：

甲、乙双方本着平等互利、诚实守信的原则，就甲方委托乙方管理资产事宜达成如下合同协议：

一、协议内容：

甲方委托乙方管理其资产，乙方本着稳健、安全、诚信、效益的原则，受甲方委托对甲方资产进行管理。

二、委托管理账户、委托资产及投资范围

甲方委托乙方管理的资产存于乙方的指定资金账户，乙方接受委托，对甲方的委托资产进行管理和运作，通过投资于法律许可及双方约定的投资范围，实现委托资产收益的最大化。

(一)委托资产：

委托资产元整，委托资产与实际到账为准。

（二）委托管理账户：（以下简称“管理账户”）

乙方的期货账户为：

（三）投资范围：

上海、大连、郑州期货交易所上市的品种及股指期货。

三、账户管理

为了履行本协议，实现乙方为甲方管理委托账户资产的目的，在本协议有效期间，委托账户的管理权限由乙方征求甲方同意后进行账户操作。

四、委托期限和固定信息及预期收益红利分配

委托期限为月，从年月日至年月日。

1、委托资产每月固定利息为1%，预期收益红利分配根据根据资金账户盈利预测，预计每月的收益预期分红。

(注：预期收益不代表固定收益，不保证预计分红)

2、若资金账户产生亏损由乙方承担全部责任，资产管理协议合作日期结束，乙方负责归还甲方投资的全部本金，支付固定利息1%，甲方享有委托资金的预期盈利收益红利分配元整。

3、按甲方的投资金额，每3个月和12个月，甲方领取固定红利。

在委托期满后如双方对合作的条款无异议，则合同自动顺延。如有异议，任何乙方需在合同期满前五个工作日内以书面的形式提出。

五、甲方的权利和义务

除本协议另有规定外，甲方在协议项下享有以下权利：

1、根据本协议双方约定的方式，委托乙方管理其委托资产。

2、依本协议的委托要求乙方出具委托账户资产市值单。

六、乙方的权利与义务

（一）除本协议另有规定外，乙方在本协议项下享有以下权利：

1、从事本协议项下的甲方委托的资产管理业务。

2、在本协议规定的范围内自主作出投资决策并付诸实施。

（二）除本协议另有规定外，乙方在本协议项下享有以下义务：

1、严格遵守现行法律有关交易管理的各项规定。

2、以专业技能管理受托资产，保护委托人的合法权益，以专户对委托账户进行核算和管理。

3、在协议的第四条的委托期限局满后及时清算并返还受托投资资产及红利。

七、委托资产的结算及返还

本协议的第四条的委托期限局满后，乙方将归还甲方委托资产及红利。

八、责任的免除

出现非双方所能控制的不能预见、不能避免、不能克服的客观因素，如大规模的自然灾害、大规模的社会**与战争、法规政策的变化等不可抗力因素导致本协议的履行成为不可能或不必要时，根据不可抗力的影响，可部分或全部免除责任。但当当事人迟延履行后不可抗力的，不能免除其责任。

九、违约责任

1、如果甲方提前支取投资本金，需要赔偿乙方10%的管理费，并扣除先前领取的红利。

2、如果甲方投资本金和红利，乙方到期无法偿还（三个工作日内），乙方需赔偿甲方本金10%的违约金。

十、争议的解决

本协议未经事宜由甲、乙双方协商解决，双方如出现纠纷，并经协商未能达成一致的，任何一方均可向乙方所在地有管辖权法院提起诉讼。

十一、操作风险控制

1、乙方保证不向第三方透露甲方的账户资料。

2、乙方以其职业操守对甲方所委托资产进行安全、有效的操作，对每一次操作均经过专业的风险及筛选测定。

十二、协议效力

本协议一式两份，甲、乙双方各持一份，每份具有同等法律效力。

本协议经过双方签字或盖章之日起生效，至协议双方义务履行完毕之日效力终止。

甲方签字：乙方（公章）：

乙方（法人盖章）：

年月日

第三篇：金融与投资

《金融与投资》课程简介

一、课程中文名称：金融与投资

课程英文名称： FinanceAndInvestment

二、学时学分： 32学时1学分

三、课程类别：经济管理类（类别编号：748）

四、内容简介：

本课程涉及的主要内容有金融体系、货币制度、微观金融运行（投资、融资、机构和市场）、宏观金融运行（货币供求、货币政策、通货膨胀、通货紧缩、金融危机及防范、金融监管）;证券投资要素、市场的运行及管理、证券交易程序及方式、投资收益及风险、证券投资基本分析、技术分析、证券投资管理等微观金融主体的投融资决策方法和行为、机构、市场等；宏观金融运行、调控与监管等方面。

五、课程教材：陈学彬编，《金融学》，高等教育出版社，出版时间 2007.2

六、参考书：霍雯雯编，《证券投资学》，高等教育出版社，出版时间 2008.4

七、考核方式：考查

第四篇：投资基金管理教学大纲

集美大学 投资基金管理 课程教学大纲

一、课程基本情况 1.课程编号：4008120

2.课程中文名称：投资基金管理 课程英文名称：Investment Funds Management 3.课程总学时：32，其中：讲课：32，实验：0，上机： 0，实习：0，课外：0。4.课程学分：2 5.课程类型：专业选修课

6.开课单位：财经学院 投资学教研室 7.适用专业：投资学、金融学专业

8.先修课程：西方经济学、投资经济学、货币银行学、证券投资学 9.课程负责人：王平

二、教学目的和要求

1.课程说明：本课程是投资学、金融学专业的专业选修课程。

2.教学目的：使学生了解和掌握投资基金的概念、种类、管理运作原理以及有关投资基金实务的基本知识，熟悉有关法律法规、自律规范的基本要求，培养学生在实际的投资工作中运用基金的能力，以利于提高投资效益。

3.教学要求：①理解并掌握投资基金的概念、特征和种类； ②了解国际上投资基金的发展历程和我国投资基金业的发展现状； ③理解并掌握投资基金的治理结构、募集设立及转让交易的基本情况；④掌握投资基金的投资管理过程和投资者的基金投资分析；⑤了解并掌握基金的收益分配原理和业绩评估方法；⑥理解并掌握投资基金业监管的内容和模式。

三、教学内容及要求 第一章 投资基金概述 1.1 投资基金的概念和特点 1.2 投资基金的种类 1.3 投资基金的发展历程 1.4 我国投资基金业的发展状况

1.教学方法与学时分配：课堂讲授，8学时

2.主要内容及基本要求：掌握投资基金的概念；熟练掌握投资基金的特征和种类；了解投资基金的发展历程和我国投资基金业的发展现状。

第二章 投资基金的治理结构 2.1 基金治理结构概述 2.2 基金管理人

2.3 基金托管人 2.3 基金持有人 2.3 基金其他当事人

1.教学方法与学时分配：课堂讲授，4学时

2.主要内容及基本要求：掌握投资基金治理结构的概念及基本框架；了解国际上投资基金的治理模式；熟练掌握我国基金管理人、托管人、持有人及其他当事人的资格条件、职责和权利义务关系；

第三章 投资基金的设立与募集 3.1 基金的设立方式和程序

3.2 投资基金的募集 3.3 投资基金的认购

1.教学方法与学时分配：课堂讲授，2学时

2.主要内容及基本要求：了解投资基金发起设立的方式和步骤；掌握投资基金的设立条件和募集方式；熟练掌握投资者认购基金的方法和认购份额的计算。

第四章 基金的上市交易

4.1 基金上市交易的含义和意义

4.2 基金上市交易的条件及程序

4.3 基金份额净值与基金交易价格 1.教学方法与学时分配：课堂讲授，2学时

2.主要内容及基本要求：了解基金上市交易的含义、意义和程序；掌握投资基金上市交易的条件；熟练掌握基金份额净值及交易价格的确定。

第五章 基金的申购与赎回 5.1 基金申购与赎回的含义 5.2 基金申购与赎回的程序 5.3 基金申购与赎回价格的确定 5.4 基金的营销

1.教学方法与学时分配：课堂讲授，4学时

2.主要内容及基本要求：掌握投资基金申购与赎回的含义和基金营销；熟练掌握未知价法和基金申购赎回价格的确定；了解投资基金申购与赎回的程序。第六章 投资基金的运作 6.1 基金的投资管理 6.2 基金的信息披露

6.3 基金运作中的风险及其管理

1.教学方法与学时分配：课堂讲授，4学时

2.主要内容及基本要求：掌握基金的投资目标、投资策略、资产配置和投资限制；了解基金的投资决策模式和过程；了解基金应披露的信息；理解并掌握基金运作中的投资风险、流动性风险、管理风险及其防范。

第七章 投资基金的收益、费用、税收及收益分配 7.1 投资基金的收益 7.2 投资基金的费用 7.3 投资基金的税收 7.4 投资基金的收益分配

1.教学方法与学时分配：课堂讲授，2学时

2.主要内容及基本要求：掌握基金的收益来源、费用种类及收益分配方式；了解基金的有关税收政策。

第八章 投资基金的变更、终止和清算 8.1 投资基金的变更 8.2投资基金的终止 8.3投资基金的清算

1.教学方法与学时分配：课堂讲授，1学时

2.主要内容及基本要求：掌握封闭式基金转开放式基金的模式及影响；了解基金终止、清算的条件和程序。

第九章 投资基金选择 9.1 投资者的自我评估 9.2投资基金的信息分析 9.3投资基金的业绩分析 9.4投资基金的风险分析 9.5投资者如何选择基金

1.教学方法与学时分配：课堂讲授，3学时 2.主要内容及基本要求：了解投资者的自我评估和进行基金投资时的信息分析；掌握基金投资的业绩分析和风险分析；熟练掌握基金投资选择和基金的退出或转换。

第十章 投资基金业监管 10.1 投资基金业监管概述 10.2

我国投资基金业的监管

1.教学方法与学时分配：课堂讲授，2学时

2.主要内容及基本要求：掌握投资基金业监管的原则、内容和我国投资基金业监管体系的完善；熟练掌握基金监管的模式；了解基金业监管的目标和我国基金业监管的发展历程。

四、有关说明

1.教材：李曜编著．证券投资基金学（第3版）[M]．北京：清华大学出版社，2008.10.2.主要参考书：

[1]中国证券业协会编．2011年证券从业资格考试统编教材：证券投资基金[M]．北京：中国财政经济出版社，2011.[2]王鲁志．证券投资基金实务教程[M]．上海：复旦大学出版社，2011.2.[3]何孝星著．证券投资基金管理学（第2版）[M]．大连：东北财经大学出版社，2009.[4]益智．证券投资基金实务操作大全[M]．上海：上海财经大学出版社，2007.[5]宋国良著．证券投资基金——运营与管理[M]．北京：人民出版社，2005.[6]何孝星著．证券投资基金运行论[M]．北京：清华大学出版社，2003.3.其他说明：

（1）教学组织形式：多媒体教学+案例分析+课外作业与讨论（2）考核方式：期末考试70%+平时30%（案例+作业+讨论）（3）习题要求：以课程组教师编写的习题集为基础进行练习

执笔人： 审核人：

第五篇：基金资产委托管理协议书

上海磐锦投资管理有限公司

基金资产委托管理协议书

甲方（委托方）：上海磐锦投资管理有限公司联系电话：

结算银行及卡号：

乙方（受托方）：上海国都基金投资管理有限公司联系电话：

结算银行及卡号：

一、释义：

资产管理：指乙方根据本协议接受甲方委托，对甲方的委托资产进行管理；

委托资产：指甲方委托乙方管理的资金；

期初资金：指资产管理委托期起始日的委托资产金额；

期末资金：指资产管理委托期限终止时的委托资产余额；

投资收益：指期末余额减期初余额的差额；

管理费：指乙方向甲方收取的委托资产的管理运作费用，为委托资产额的2%。

业绩报酬：指乙方为甲方提供资产管理服务，按投资超额收益的一定比例向甲方收取的报酬； 收 益 率：指委托期限终止日后，计算投资收益与委托资产之比；

指定账户：指甲方指定乙方使用委托资产管理的专用账户；

现行法律：指中国法律、法规、规章以及任何有管辖权的政府机关、司法机关、中国证监会、期货交易所规定的强制性规定。

二、资产管理金额及期限：

1、甲方委托乙方管理的资产金额共计人民币______元（大写）元整，乙方同意在本协议规定之各项条件下接受甲方委托，为甲方提供资产管理服务；

2、资产管理的委托期限为_____年，自年月日至年月日止，到

期后，甲方按照本协议的规定支付给乙方应得的业绩报酬。若进行新一轮委托管理委托协议书须重新签订，以确定最新的委托资产情况，旧协议同时失效。

3、资产管理委托期间，乙方应根据甲方指定的投资项目对管理资产进行专款专用。

地址：上海市浦东新区浦东南路855号世界广场7楼C座网址：1

邮编：200122电话：021-20286618传真：021-520286618

三、乙方的工作职责：

1、乙方运用其专业知识和技能以应有的谨慎和勤勉进行操作，并以委托资产的安全、获得

稳定收益为管理目标；

3、乙方在指定账户名下运用和操作基金账户的资金,对甲方指定的项目进行投资。

4、乙方不得为委托资产安排任何形式的借贷或其他负债资金；

五、亏损承担与收益分配：

1、在协议有效期内，所得的收益部分甲方需提取____%分配给乙方作为业绩报酬；如若出现

亏损，则亏损部分与乙方无关.2、若委托账户在委托期间的任何时候收益率达到或超过100%时，乙方可以提出提前结算，结算后双方可根据各自的意愿进行新一轮合作；

3、收益部分分成甲方应在委托期限终止后三个工作日内将业绩报酬以恰当的方式(如以现

金、银行卡转账等)支付给乙方。

六、甲方的权利与义务：

1、除本协议另有规定外，甲方在本协议下享有以下权利：

⑴依赖乙方在本协议中所作的各项声明、保证和承诺委托乙方管理其委托资产；⑵获取乙方定期（季末）提供的资产管理报告；

⑶享有期末余额在扣除本协议规定的业绩报酬后的资产余额；

2、除本协议另有规定外，甲方在本协议项下负有以下义务：

⑴按照本协议的规定支付乙方应得的业绩报酬；

⑵承担与资产管理项下投资有关的各项税费；

⑶向乙方提供指定账户资料。

七、乙方权利与义务：

1、除本协议另有规定外，乙方在本协议项下享有以下权利：

⑴依赖甲方在本协议及其附件中所作的各项声明、保证和承诺从事本协议项下的资产管理业务；

⑶按照本协议的规定获取业绩报酬；

⑷在本协议规定的范围内自主作出资产管理项下的投资决策。

2、除本协议另有规定外，乙方在本协议项下负有以下义务：

⑴严格遵守现行法律管理好该委托资产的安全与运作；

⑵在委托期限终止后三个工作日内将资产余额在扣除业绩报酬后交还给甲方；

八、声明、保证与承诺

1、甲方向乙方作出以下声明、保证、承诺：

⑴甲方的委托资产属于合法资金；因委托资金性质带来的问题与乙方无关。

⑵甲方可自由支配和使用该委托资产管理账户；

⑶如在委托期限内出现任何可能使乙方资产管理操作受到限制的情况，甲方立即通知乙方

并对本协议作相应修改；

⑸甲方在本协议附件中所作的任何声明、保证与承诺均视同在本协议中再次作出；

⑹甲方在本协议及其附件、以及向乙方提供的任何资料中所作出的事实陈述是真实、准确、完整的，没有任何虚假、误导性陈述或重大遗漏。

2、乙方向甲方作出以下陈述、承诺和保证：

⑴乙方具备签署本协议的权利能力和行为能力，本协议的签署和履行不会与乙方承担的其

他合同义务相冲突，也不会违反任何现行法律；

⑵乙方向甲方提供的所有资料及作出的所有事实陈述均是真实、准确、完整的，没有任何

虚假、误导性陈述或重大遗漏。

3、甲乙双方上述各项陈述、承诺是根据本协议签署日存在的事实情况而作出的，同时也应

被认为是根据本协议有效期内所存在的事实情况而重复作出的。

九、不可抗力：

在本协议委托期限终止之日前的任何时候出现下列情况，乙方不承担违约责任：

1、如果出现了对其发生无法预料也无法避免、对于其后果又无法克服的自然灾害或意外事

故，该等灾害或事故直接或间接使此次资产管理受到影响时；

2、本协议赖以成立及履行的任何条件，由外来原因（包括但不限于政治、经济、金融、法

律等原因）影响而出现变于受到不能归责于甲乙双方的化（包括但不限于现行法律出现；中国任何政府部门发布使此次资产管理受到直接或间接影响的政策、通知、决定、评论或其他正式文件；政治**；金融危机等），该等变化直接或间接使此次资产管理受到影响时；

3、委托资产所在期货经纪公司出现经营关闭或行政关闭时。

十、违约责任：

1、甲方如未按本协议规定的期限将应付对方业绩报酬的金额支付对方，则应向对方支付违

约金，每延迟一天的违约金按应支付款项的万分之五计算；

2、如果本协议中任何一方向对方所作出的声明、承诺和保证或所提供的资料有虚假、误导

性陈述或重大遗漏，并导致对方因此受到损失时，违约方应向对方支付违约金，违约金金额为委托资产的5%；

3、本协议中任何一方的违约行为给对方造成损失时，应向对方提供完全和有效的赔偿。

十一、终止责任：

1、如出现任何下列情况之一，任何一方有权随时书面通知对方终止本协议：

⑴出现本协议第九条所述不可抗因素时；

⑵委托期限内甲方不得撤出委托给乙方管理的资金，否则乙方不保证甲方的利润及本金安全，并且需支付乙方委托资金额的15%作为赔偿。

⑶任何一方违反了本协议的任何条款，并且该违约行为使本协议的目的无法实现时； ⑷本协议赖以成立的任何条件出现变化，使协议的存在或履行成为非法时；

2、本协议因上述原因而需终止时，乙方享有收取业绩报酬的权利；

3、如甲方要求在本协议规定的委托期限终止前结束资产委托，甲方应提前15日书面通知乙

方。在此种情况下，乙方仍享有收取业绩报酬的权利。

十二、争议解决：

因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议由上海市仲裁委员会仲裁。

十三、协议效力：

1、本协议由甲乙双方共同签署后生效。

2、本协议附件为本协议不可分割的组成部分，与本协议具有同等效力。（附件

一、甲方指定

账户确认单；附件

二、甲方追加资产确认书；附件

三、甲方指定账户的身份证复印件）

3、本协议壹式贰份，甲乙双方各执壹份，具有同等效力。

甲方：乙方：

年月日年月日