批量开户后长期未启用的案例

第一篇：批量开户后长期未启用的案例

批量开户后长期未启用的案例

一、案例经过

近期分行监测人员在监督中发现某网点作废的银行卡，原因是某单位代发工资批量办卡，因单位取消代发工资而没有领取，网点也未及时与单位联系，导致批量开卡后长达一年多未启用，滞留在网点。直至单位确认放弃领取批量卡，柜员通过作废处理，但账户状态仍为正常，后经监控中心核查后要求前台做销户处理，将卡片状态调整为作废。该笔最终被确认为风险事件。

二、案例分析

（一）因单位取消代发工资而没有领取，网点也未及时与单位联系，导致开卡后长期未启用，也未进行销户处理，由网点代客户长时间保管卡，违反了银行不得代客户保管帐、折、卡的相关规定。存在较大风险。

（二）未启用卡片长期存放在银行，一旦被他人冒名启用进行逃避债务、套取现金、洗钱及其他违法犯罪活动，实名开卡就演变为非实名使用，给开卡申请人本人的信用记录造成不良影响，也会扰乱金融秩序，存在较大的风险隐患。

（三）柜员仅通过作废处理，账户状态仍正常，批量开卡未及时销户处理，形成系统垃圾，占用了系统空间。

第二篇：公积金批量开户须知

公积金龙卡批量开户须知

首先必须先开立公积金对公账户，资料如下：

1．填写一式四份表

一、表二，并加盖单位公章。

2.营业执照正本（原件）及复印件（2份）

3.组织机构代码证正本（原件）及复印件（3份）

6.法定代表人（负责人）身份证明（原件）及复印件（3份）/代理人身份证(原件)及复印件(3份)/

授权书1份（附件9：授权书，加盖法人代表私章或签名，单位公章）

8.批量开户清单（附件4批量开户电子格式表（公积金开户）电子档）

注：以上（营业执照，组织机构代码证，法人代表及被授权人身份证明都必须为当前最新版本。复印

件请用A4纸复印，复印件上请加盖单位公章。

一、公积金龙卡批量发卡

单位经办人员持以下资料到开户网点办理批量发卡：

1.单位与开户网点签订《公积金龙卡批量开卡协议》，并填写好甲方部分（附件1，双面打印一式两份）（首

次开卡时需要，以后不需）

2.加盖单位公章的授权委托书（附件2）

3.批量开户清单（附件3批量开户电子表格（公积金龙卡）电子档、纸质文档1份加盖公章，使用手册请

参照附件8）

4.批量开户清单中所有员工的有效身份证明复印件(正反双面，第一代也是)并加盖单位公章

二、公积金龙卡的领取

经办人（双人）持以下资料到开户网点领取公积金龙卡及密码信封

1.加盖单位公章的授权委托书（附件3）

2.经办人有效身份证明原件及复印件（加盖公章）

三、公积金龙卡的发放

单位领取公积金龙卡后应在5个工作日内，将公积金龙卡及密码信封完好无损的交给员工本人，并由员工在一式两联签收声明上（附件

4、附件5）签名签收，同时根据附件6：中国建设银行龙卡借记卡章程、附件7：住房公积金龙卡使用指南向每位员工介绍公积金龙卡；单位在15个工作日内，将员工亲笔签名签收确认后加盖了单位公章的其中一联签收声明交回开户网点，另一联由单位留存

为了您的方便，节约您的时间，请贵单位根据以上说明准备好相关资料，如有疑问请电话咨询：***

第三篇：公积金批量开户须知

公积金龙卡批量开户须知

首先必须先开立公积金对公账户，资料如下：

1．填写一式四份表

一、表二，并加盖单位公章。2.营业执照正本（原件）及复印件（2份）

3.组织机构代码证正本（原件）及复印件（3份）

6.法定代表人（负责人）身份证明（原件）及复印件（3份）/代理人身份证(原件)及复印件(3份)/授权书1份（附件9：授权书，加盖法人代表私章或签名，单位公章）

8.批量开户清单（附件4批量开户电子格式表（公积金开户）电子档）

注：以上（营业执照，组织机构代码证，法人代表及被授权人身份证明都必须为当前最新版本。复印件请用A4纸复印，复印件上请加盖单位公章。

一、公积金龙卡批量发卡 单位经办人员持以下资料到开户网点办理批量发卡：

1.单位与开户网点签订《公积金龙卡批量开卡协议》，并填写好甲方部分（附件1，双面打印一式两份）（首次开卡时需要，以后不需）

2.加盖单位公章的授权委托书（附件2）

3.批量开户清单（附件3批量开户电子表格（公积金龙卡）电子档、纸质文档1份加盖公章，使用手册请参照附件8）

4.批量开户清单中所有员工的有效身份证明复印件(正反双面，第一代也是)并加盖单位公章

二、公积金龙卡的领取

经办人（双人）持以下资料到开户网点领取公积金龙卡及密码信封 1.加盖单位公章的授权委托书（附件3）

2.经办人有效身份证明原件及复印件（加盖公章）

三、公积金龙卡的发放

单位领取公积金龙卡后应在5个工作日内，将公积金龙卡及密码信封完好无损的交给员工本人，并由员工在一式两联签收声明上（附件

4、附件5）签名签收，同时根据附件6：中国建设银行龙卡借记卡章程、附件7：住房公积金龙卡使用指南向每位员工介绍公积金龙卡；单位在15个工作日内，将员工亲笔签名签收确认后加盖了单位公章的其中一联签收声明交回开户网点，另一联由单位留存

为了您的方便，节约您的时间，请贵单位根据以上说明准备好相关资料，如有疑问请电话咨询：***

第四篇：关于银行批量开户的管理办法

关于银行批量开户的管理办法

鉴于银行在关键时点冲任务的情况，我营业部本着鼓励员工开户、开有效户、维护营业部利益、协调员工与银行之间关系兼顾渠道维护等综合考虑，特制订本管理办法。

本办法适用于年初、月末、季度末等银行特定时间点突击批量完成证券三方任务的情况。

一，银行批量开户所产生开户费有营业部负担。

二，银行批量开户实行报备制，由员工事先根据银行证券三方任务情况向营业部提出申请，标明银行名称、计划完成任务数量、开户客户情况、承诺新增资产或相应产品市值等情况，由营业部总经理签字后方能开展批量开户。

三，银行完任务批量开户所开立账户以基金账户为主，无特殊情况均按照基金账户执行。如有客户需要开立股票账户则由员工提出申请，由营业部总经理批准能够开股东账户数量后方能开立股票账户。

四，活动结束后须向营业部做出开展情况总结，主要包括开户数量、有效户数量、新增资产完成情况等情况说明。五，本管理办法自下发之日起执行

二零一四年二月十日

第五篇：社保卡未启用怎么办（推荐）

社保卡未启用怎么办

一、社保卡未启用怎么办

新社保卡领卡后6个月内未激活将被限制使用。

社保卡持卡人应在领卡后6个月内激活社保卡，其间医保卡仍可正常使用，激活社保卡后原医保卡自动作废，逾期未激活的，原医保卡将被限制使用。

对于已经逾期的，参保人员应尽快持有效身份证件、社保卡到对应银行办理社保卡激活，激活社保卡后医保账户余额自动转入社保卡内，医保账户恢复正常状态。

已被停卡的单位名单可在人力资源和社会保障网的社会保障卡专栏中查询。医保账户在激活后会恢复正常状态，新的社保卡就可以使用了，不会造成损失，也没

有其他影响。

新社保卡激活的期限，是在参保人或参保单位从社保卡经办窗口办理领卡之日算起的6个月之内。

二、社会保险卡的作用

社保卡是参加社保的重要凭据，下面说一下最新社保卡的8大功能：

1、个人社会保障相关信息记录、电子凭证和信息查询等;

2、记录参保人员姓名、身份证号码、出生年月、性别、民族、户籍所在地等基本信息;

3、查询本人养老、失业、医疗、工伤和生育保险缴纳情况;

4、可持卡到医院就医，到药店买药;

5、办理医疗、失业、养老、工伤和生育等社保事务;

6、查询养老保险、医疗保险累计总额等信息;

7、办理领取养老金等社保事务，进行求职、失业登记，甚至参加职业培训等;

8、将具有一卡多用功能，例如缴纳水电费、公交车乘车刷卡和电子钱包功能。

简单来说，社保卡的作用概括为：个人信息记录、医保缴纳情况记录、就医买药、办理社保事务、查询保费额度，未来还可能增加更多的功能。

三、社保卡怎么激活

参保人在领取到社会保障卡需要在半年内办理激活，否则原医疗保险卡将限制使用。以下大家保为你提供激活社保卡的方法。

1、参保人需持本人社会保障卡、身份证明原件到对应银行营业网点激活社会保障卡，激活后医疗保险账户将恢复正常。

2、在医保定点医院使用社保卡直接启用社保功能。参保人员在定点医疗机构首次使用社保卡时，只需正常办理门诊或住院挂号登记业务，即可直接启用社保功能。

3、参保人员在医保定点药店首次使用社保卡时，插入原医保卡，再按要求插入社保卡后，即可启用社保卡。

四、社保卡挂失、解挂、补卡怎么办理

社保卡丢失或被盗后，参保人员可分别向省医保局与建设银行营业网点挂失。可以通过拨打电话口头挂失，也可到省医保局社保卡服务窗口和建设银行任一营业

网点书面挂失。书面挂失后方可办理补卡手续。

口头挂失办理流程：拨打省医保局社保卡服务电话0971—8213983、建设银行95533客户服务电话对医保功能应用和金融功能应用口头挂失。电话办理挂失应当提

供遗失人姓名、身份证号码、参保单位等相关信息。

书面挂失及补卡办理流程：

1、持卡人本人办理挂失及后续业务的，需携带本人身份证原件及复印件到省医保局社保卡服务窗口办理社保卡挂失和补卡手续，后凭省医保局出具的《社会保障

卡挂失业务受理回执单》到建设银行任一营业网点办理金融功能挂失(无论金融功能是否激活均须办理卡片金融功能的挂失销户)，根据建设银行公布的收费标准缴纳

每张10元的工本费。

2、委托他人代办挂失及后续业务的，委托代理人需携带省医保局出具的《社会保障卡挂失业务受理回执单》，到建设银行任一营业网点按规定办理金融功能挂失。

3、挂失补卡手续办理完毕60天后，本人或代理人携带双方身份证原件及《社会保障卡挂失业务受理回执单》到省医保局领取新卡。