物业的知识框架02 文档[五篇范文]

第一篇：物业的知识框架02 文档

物业客服专员工作内容: 要工作内容：

1、受理业主/租户报修、投诉、建议及意见等，并做好记录；

2、做好分管区域内物管费或其他费用的收缴工作；

3、负责区域内的通告、文件的发送；

4、巡视公共区域，做好管理区域内的物业管理服务的相关事项。

5、完成上级领导交办的其它任务。

工作职责：

1.负责公司所属住宅项目责任片区客户关系维护；

2.对所管辖区域的工程维修、安全管理、清洁卫生、绿化养护与消杀情况进行监督检查，并对不合格项协调相关部门提出整改建议；

3.管理费催缴；

4.客户投诉处理，各类突发事件协调处理；

物业保洁员工作职责

物业保洁主管职责标准

物业保洁主管在服务中心主管领导下，负责实施住宅区的物业保洁工作，美化、净化居住环境。其职责如下：

一、物业保洁工作的现场管理，及时了解物业保洁员的思想和生活动态，解决疑难问题，并定期向服务中心主管汇报。

二、严格按保洁物业管理作业程序和保洁物业标准及检查考核评分标准，实行工作检查制度，包括：自查、互查、主管检查、抽查、服务中心定期检查等检查制度，考核结果切实与员工工资挂钩。

三、合理配置住宅区内保洁物业和清扫工具的数量，合理配备保洁物业人员，确保住宅区内不留卫生死角。

四、坚持每天巡视住宅区2次，有效制止各种违章现象，现场督导保洁物业工作。

五、经常检查商尝店铺，落实“门前三包”责任，严禁摆摊设点，占道经营。

六、负责保洁物业内务管理工作的安排和实施，每月组织召开保洁物业情况分析会，总结一周保洁物业工作。

七、负责物业保洁员的岗位技能培训工作。

八、负责业主家庭钟点服务的安排及落实工作，确保服务质量。

九、带领物业保洁各班完成服务中心安排的临时任务。

物业保洁组长职责标准

物业保洁组长在物业保洁主管领导下，负责实施住宅区物业保洁工作，美化、净化居住环境。具体岗位职责如下：

一、熟悉住宅区楼宇结构、单元户数、楼座排列、车行道、人行道分布及面积，绿化地分布及面积。

二、坚持高质量、高标准，根据公司作业指导书制定车行道、人行道、楼梯走动道、商尝大堂等具体作业程序和物业保洁标准，检查考核评分标准和奖惩措施，经物业保洁主管批准后组织并实施。

三、合理配置住宅区内垃圾桶数量、分布地点，垃圾转运车，清扫工具数量及保管场所，合理配备物业保洁人员，住宅区内不留卫生死角。

四、住宅区物业保洁工作实行“划片分区包干”作业管理，做到员工之间任务划定清楚、责任明确、检查、考核标准公开，奖惩对象明确。

五、严格本部门考勤制度。对物业保洁员，每天定时集中讲评，对全年出全勤，无迟到早退员工，报请服务中心主管给予奖励。安排好员工节日期间的探亲活动，确保住宅区内保洁工作有条不紊。

六、坚持每天巡视住宅区2次，有效制止住宅区乱贴字画、广告，外墙乱写乱画，乱倒（抛）垃圾，随地吐痰等不良现象；培养业主爱护小区清洁卫生的自觉行为，现场督导保洁工作。

七、经常检查商尝店铺，落实门前“三包”责任，严禁随地摆摊设点，占道经营。

八、严格执行保洁工作检查制度，实行自检、互检、组长检查、主任抽查，服务中心定期大检查五级检查制度，检查、考核结果切实与员工收入挂钩。坚持把责任区域、责任人、考核评分定期公开，广泛接受业主监督。

九、定期组织员工学习，关心员工文化生活，倡导在平凡岗位上，干出不平凡事迹。

十、完成服务中心主管交办的其他任务。

保洁员职责标准

保洁员职责标准如下：

一、守岗位，按时上下班。上班佩戴工作卡，做到服装整洁、干净。

二、熟悉各自分工所负责范围内的清洁卫生情况，对所负责范围内卫生全面负责。

三、每日和分2次清运垃圾到中转站。

四、每日负责清扫公共走廊、楼梯、电梯、停车尝绿地、公共设施周边环境等1次。每周清洁楼道扶手2次，清洁公共场所门窗1次，并保持区内公共面积无纸屑、烟头、污垢等，保持清洁卫生。

五、每日巡视各责任范围的清洁卫生状况，发现问题及时解决，并做好工作记录。

六、积极参加业务培训，提高业务水平，自觉学习有关清洁卫生知识，提高个人素质。

七、处理与清洁卫生相关的其他事宜。

清洁工职责标准

一、清洁工必须依时清洁大堂、走廊、楼梯等共用地方。

二、劝喻各业主勿将垃圾桶或袋置于走廊、楼梯等公用地方，请将其放入通往楼梯门旁的垃圾桶内，以免影响卫生和阻塞通道。

三、如发现有杂物置于走廊、天台或楼梯间，应劝喻业主自行搬往附近的垃圾收集站。如无法找到业主，清洁工除自行清理外，还应将情况登记在服务中心记事本内，向上级报告。

四、如发现天台、天井等公用地方积污水，应立即清理。难以清理的地方，可暂时淋上油渣，防止蚊虫繁殖，再研究处理办法。

五、如发现本楼宇的污水渠和沙井等堵塞或破烂，应迅速安排修理。

六、劝喻业主淋花时要特别小心，不要将水淋到阳台外，以免影响下层和下面行人。

七、如发现冷气机或发出大量热气或噪音时，劝业主从速修理，以免影响邻居和市容卫生，并根据城-管条例，对影响市容者报行政执法机关处理。

八、如有需要，通告或口头劝业主切勿抛垃圾出窗外，也不得将可引致淤塞的杂物投入厕盆和污水渠内。

九、若上层业主的水喉或水渠破烂而导致下层天花板渗水，则通知上层业主修理；如无结果，则应详细记录及请示上级处理。

十、如有不顾公共卫生的业主，经多次劝告仍不改善，应做详细记录并报告上级和有关卫生部门。

楼内外保洁员职责标准

一、每天对楼内外清扫，楼道内、停车尝绿化带等，保持干净，定时清运楼内垃圾。

二、每日需对楼内信箱、标牌、墙面等公用部分进行保洁工作。

三、每日需对楼内消防箱、防盗门、天台等公用通道的外露管理进行保洁工作。

四、每月需对走道灯罩进行清洁工作，以保持干净整洁。

五、每次使用完保洁工具，器具应清洗干净，统一存放于指定地点，并及时补充或申领保洁工具。

六、定期对楼内外蚊虫、鼠害进行消杀，确保无“四害”。

七、对楼内外来访人员的可疑情况，及时与保安员联系。

八、每月需对竖井、井道、沟渠全面清洗一次，定期进行消杀。

九、完成保洁组长交办的其他工作。

第二篇：物业服务内容02

物业服务内容02

附： 物业管理三级服务内容和标准表 基 本要 求

1、物业管理企业持有资质证书

2、设16 小时客户服务体系

3、急修 2 小时内到达，其它报修按双方约定的时间到达现场，有报修、维修和回访记录

4、每年至少1 次顾客意见调查，满意率75%以上 房 屋管 理

1、有房屋共用部位管理制度，实施有效的日常管理和维修养护

2、房屋外观良好，无违章装修、违章搭建，公共区域无乱张贴悬挂现象

3、每周巡查 2 次小区、大厦公共通道及公共部位，并做好记录，发现损坏及时养护、维修

4、建立房屋修缮制度，实行便民报修和回访，房屋零修、维修及时率90%以上，房屋完好率90%以上

5、有小区平面示意图，有小区标识导示系统 公 用设 施设 备维 修养 护

1、公共配套设施设备完善

2、设施设备管理规范，定期维护，运行正常

3、建立共用设施设备档案，设施设备的运行、检查、维修、保养等记录齐全

4、配备设施设备管理人员，按设施设备操作规程及保养规范运作 制订设施设备运行、保养、维修、更新改造制度和计划，并有效实施 消防设施可随时启用；路灯、楼道灯完好率不低于85%

5、设备房保持整洁、通风，无明显跑、冒、滴、漏和蚁、鼠害现象 2 协 助维 护公 共秩 序

1、小区主出入口24 小时值勤

2、重点区域、重点部位每半天至少巡查 1 次；配有必要的技防监控设施

3、进出小区的车辆实施管理，引导车辆有序通行、停放

4、火灾、治安、公共卫生等突发事件有应急预案，事发时及时报告业主委员会和有关部门，并协助采取相应措施 保 洁服 务

1、高层按层、多层按幢设置垃圾桶，每日清运 1 次。垃圾袋装化，保持垃圾桶清洁、无异味

2、小区道路、广场、停车场、绿地等每日清扫 1 次；楼内公共区域地面每日清扫1 次，每半月拖洗1 次；共用部位玻璃每月清洁1 次；路灯、楼道灯每月清洁1 次；及时清除道路积水；无卫生死角

3、共用雨、污水管道每年疏通 1 次；雨、污水井每季检查 1 次，视检查情况及时清掏；化粪池每季检查1 次，每半年清掏1 次，发现异常及时清掏

4、二次供水水箱按规定清洗，定时巡查，水质符合卫生要求

5、根据小区情况制订消毒和灭虫除害计划并实施 绿 化养 护管 理

1、有专职人员实施绿化养护管理

2、对草坪、花卉、绿篱、树木定期进行修剪、养护

3、定期清除绿地杂草、杂物

4、预防花草、树木病虫害

第三篇：物业电工工作总结02

2009年，也是本人在公诚物业有限公司工程部工作的第二年，在这一年的时间里，本人能够遵纪守法，认真学习，努力钻研，扎实工作，以勤勤恳恳，兢兢业业的态度对待本职工作，在运维岗位上发挥了应有的作用，作出了贡献，总结主要如下几方面：

一、爱岗敬业，扎实工作，协助领导完成接收工作

今年，根据公司工作的按排，本人在三月份由南海移动调至佛山新闻中心运维组，在岗位变动过程中，本人能够顾全大局，服从领导按排；接收期间，执行领导的指示，对所负责的交接项目进行认真检查，对异常，损坏，故障等有问题的设备第一时间上报，要求原单位物业及时处理，协助领导做好接收工作。

二、熟悉地理位置以及各区域机房，电房设备

初来新闻中心，对这里的环境，设备都是完全不熟悉，而原百花物业也不配合，所以很多东西都是靠自己以往的经验通过摸索，思考和总结，再加上罗主管、毛主管的亲自讲解，培训以及按排一些有非常丰富经验的师傅前来讲解，现在对这里的地理位置、中央空调系统、高低压电路系统、消防系统、生活用水和园林绿化系统、电梯系统等都相当熟悉，可以独立上岗。

三、做好中央空调和高低压电路系统的运行和保养工作。

中央空调方面，根据客户的需求，季节、天气情况，合理控制中央空调，并做好运行记录工作，对各项参数认真看，发现异常认真分析原因并上报，通知保养单位迅速前来处理。保养方面，因原物业公司对以前的中央空调系统完全没有做保养工作，致使冷却系统内壁生锈，损坏，根据领导的按排，严格执行领导的要求，加强外单位的保养监督工作，按排班员专人监督跟进，要求做到每星期定期清洗，每月定期加药水，有保养不到位的地方要求其立刻处理，防止外单位保养人员，马虎了事，致使冷却系统进一步损坏,保证空调主机正常运行。而另一方面，在罗主管的制定下，每月按排班员对机房地面、空调主机，冷却泵，冷冻泵的表面进行了清洁，并定期对冷却泵，冷冻泵轴承进行加雪油等保养工作。高低压系统方面，加强了高压保养单位（立胜公司）的保养工作，要求每星期进行检查俩次，发现问题及时前来处理，低压方面刚接手时，公用电房2号电容补偿柜接触器曾出现线路松脱，致使相线触碰电柜外壳对地烧毁接触器现象，根据领导的按排，严格执行领导要求，对所有电房的电容补偿柜内所有的触点进行了全面加固处理，对有问题的电容进行更换，对公用电房（没有空调）的电容柜作开门并用风扇散热。以及对各楼层的电井进行清洁，触点加固，更换损坏的指示灯等全面排查，还对所有电房的地面卫生定期清洁，保证设备在良好的环境下运行。

三、对运维组人员进行中央空调培训

在领导的按排和支持下，本人对运维组人员进行了简单的中央空调讲解，一些对空调不熟或者部分完全没有接触过空调的员工都收到了少少效果，而自己在表达能力，自信心等方面都得到了较大的提升，也对自己的空调知识进一步加固，在此多谢罗主管、毛主管等领导对本人的信任和支持。

四、做好班员的管理工作、做好上级按排的任务和新闻单位的来电报修工作

本人以身作则，要求班员遵纪守法，遵纪公司的规章制度，做到不迟到，不早退，加强班员的责任心培训，认真做好设备的检查工作和运行记录工作。对上级按排的工作，合理按排，调动班员，迅速处理。对新闻中心的来电报修，认真听讲，记录来电的单位，报修内容以及故障的位置等，迅速调动班员迅速处理，对较大的故障或不能处理的问题认真向客户解释并上报处理。

以上主要是这一年来的主要工作情况，有可喜的也有需要提高的，喜的是在这里做了班组的负责人，得到了少少的管理经验，而且在这个接收过程中也学会了很多知识，技能也得到了进一步的提升，而需要提高的是管理的水平，人际关系处理以及技术技能也需要进一步提高，所以我一定会更加努力，争取明年更上一层楼！

第四篇：初中英语知识框架

初中英语知识框架

一、词法（十种词类）

1名词

1）名词的数（可数名词复数变化四类1）n+s ,2）s , sh , ch , x 后 + es，3）辅音字母+y结尾，去y ,加ies , 4)以f, fe 结尾，去f , fe , 加 ves。

注意： a man doctor / a woman teacher , 复数 ： some men doctors / some women teachers）单数、复数同一词形的名词：Chinese , Japanese , people , deer , sheep

不规则的名词：man , woman , goose , foot , tooth , child , mouse , ox , German

集合名词：如：family , class , police

My family is a large one.我家是个大家庭。

My family are all workers.我的家人都是工人。

The police are looking for him.警察当局正在找他。

把一个集体名词看作单数或复数，要注意前后一致。如：

The team is famous for its(不能用their)long history.该对以历史悠久而闻名。

He has joined the football team who are(不可用which is)all famous footballers.他参加了一个队员全是著名足球选手的那个足球队

不可数名词: 注意它们的修饰词的选择，如：some , any , much , a lot of , lots of , a little , little , plenty of;还要注意它们的修饰性量词的变化，如： a piece of bread , two pieces of bread并要注意，可数名词这类结构的使用，如：a basket of eggs , two baskets of eggs）

2）名词的格（六类A直接加s , B 以S结尾的加’ , C时间、中性词用of,D 共有的，最后一个变所有格，E 各自所有的，分别变所有格，F双重所有格，例如：a friend of my brother’s）

3）名词的性 man 对应 he /him;woman 对应 she / her;国家、家乡、轮船、心爱的东西用sheher;比较句中单数、不可数名词用that;复数用those.2代词

1）人称代词 主格（作主语）I ,You , He ,She ,It ,We , You ,They

宾格（作宾语）me , you , him ,her ,it ,us , you ,them

注意各自可以担当的成分，注意人称排列的顺序。

二、句法

三、作文

第五篇：反洗钱知识竞赛-02

反洗钱知识竞赛

反洗钱知识竞赛-02

一、填空（30题，每题2分，共计60分）

1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。

A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）

A:英国 B:法国 C:澳大利亚 D;美国

3.金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3 B:5 C:10 D15 4．我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。

A:修订后的新宪法。B: 修订后的新刑法

C: 修订后的新中国人民银行法 D:金融机构反洗钱规定

5．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）

A:《介绍信》 B:《办案协查函》 C:《协助查询存款通知书》 D:《查询令》 6．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）

A:公安部 B:国务院 C:中国人民银行 D:财政部

7．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。

A:《美国银行保密法》 B:《美国洗钱管制法》 C:《反恐宣言》 D:《爱国者法案》

8．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理

A:存款账户 B:储蓄账户 C:单位银行结算账户 D:个人银行结算账户 9．一般存款账户不得办理（）

反洗钱知识竞赛

A:现金缴存 B:现金支取 C:资金收入转账 D:资金付出转账 10．对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A:1万元人民币 B:1万美元 C:3万元人民币 D:3万美元 11.2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的《中华人民共和国反洗钱法》自()开始施行。

A、2007年1月1日 B、2007年3月1日

C、2007年5月1日 D、2006年10月31日

12.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、3 B、5 C、7 D、10 13.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的（）或者其他身份证明文件。

A、工作证 B、身份证件 C、驾驶证 D、身份证复印件 14.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“()”的原则。

A、认识你的客户 B、熟悉你的客户

C、见过你的客户 D、了解你的客户

15.金融机构为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值1 万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、2万元 B、1万元 C、3万元 D、5万元

16.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A、检察机关 B、其他金融机构

C、监管部门 D、行政主管部门或者公安机关

反洗钱知识竞赛

17.以下()活动可能存在洗钱行为。

A、地下钱庄 B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司 D、以上都是

18.()是我国国务院反洗钱行政主管部门。

A、国务院金融办公室

B、中国人民银行 C、中国银行业监督管理委员会 D、公安部

19.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过()。A、24小时 B、48小时 C、64小时 D、7日 20.FATF是()的简称。

A、埃格蒙特集团

B、亚太反洗钱小组 C、金融行动特别工作组

D、欧亚反洗钱与反恐融资小组 21.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行()。

A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作

22.作为普通公民，在反洗钱行动中应该尽量避免的行为是()。A、大额存取现金

B、用真实姓名开立银行账户 C、身份证不要轻易借给他人

D、发现可疑的洗钱线索尽快举报 23.中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照()原则，开展反洗钱国际合作。

A、互惠互利 B、国际公约

C、公平公正 D、平等互惠

二、多选题

1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪、()等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

反洗钱知识竞赛

A、恐怖活动犯罪 B、贪污贿赂犯罪 C、破坏金融管理秩序犯罪

D、金融诈骗犯罪

2、金融机构及其工作人员依法提交()和()报告，受法律保护。A、大额交易 B、可疑交易 C、个人信息 D、企业信息

3、反洗钱现场检查程序一般包括（）的档案整理阶段。A:检查准备 B:检查实施 C:检查报告 D:检查处理

4、我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（）

A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》 B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》

C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》 D:《联合国反腐败公约》

5、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）

A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。

B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易 记录的。

C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

6、我国反洗钱工作有哪些重要意义（）

A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。

B:是眼里打击经济犯罪的需要

C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要 7.金融情报中心具备（）基本功能

A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分发金融信息和分析结果 D:情报交流

8、人民银行在反洗钱工作中的职责包括（）

反洗钱知识竞赛

A:反洗钱立法 B:制定金融业反洗钱规则的职能

C:对金融业反洗钱的行政管理职能 D:负责反洗钱的资金监控

9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（）

A:储蓄存款账户 B:基本存款账户

C:一般存款账户 D:临时存款账户

10、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（）

A:集中转入，集中转出 B: 集中转入,分散转出

C:分散转入，集中转出 D: 分散转入，分散转出

11、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（）

A:个人提取3万元以上的 B: 个人提取5万元以上的C: 单位提取20万元以上的 D: 单位提取50万元以上的

12、金融机构反洗钱工作中的义务包括（）

A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员

B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易记录

C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索 D:保密和宣传培训业务

13、不得作为实名证件使用的有（）

A;临时身份证 B:学生证 C:机动车驾驶证 D:介绍信 E:法定身份证件的复印件

14、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（）

A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元

B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑 C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元

D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取 E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资

15、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（）

反洗钱知识竞赛

A:《境内外汇账户管理规定》 B: 《境外外汇账户管理规定》

C:《个人结算账户管理规定》 D:《个人存款账户实名制规定》

16、开户银行对本行签发的超过大额现金标准，注明“现金”字样的哪些票据，应视同大额现金支付，实行登记备案制度？（）

A:银行本票 B:支票 C:银行汇票 D:信用证

17、金融行动特别工作组的工作目标是（）

A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息

B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议 C:在全球推动反洗钱专门立法

D:关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。

18、下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（）

A:经营临时业务 B:设立临时机构 C:异地临时经营活动 D：注册验资

19、下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（）

A:亚太反洗钱小组(APG)B:欧亚反洗钱与反恐融资小组

C:巴塞尔银行监管委员会 D:金融行动特别工作组 20、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（）

A:开户单位一日两次申请支取大额现金

B: 开户单位提取大额现金的时间出现异常变化

C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化

D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票

21、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（）

A:确立客户身份并利用可靠的，独立来源的文件，数据或信息来验证客户身份

B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构

C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息

D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识

22、《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（）

反洗钱知识竞赛

A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展

B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪

C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛

D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律

三、简答题

1、按照国家法律的规定和中国人民银行的要求，金融机构应积极履行哪些反洗钱义务？

2、什么是洗钱和反洗钱？