浅谈大连市医疗保险监督管理工作的难点及对策

第一篇：浅谈大连市医疗保险监督管理工作的难点及对策

浅谈大连市医疗保险监督管理工作的难点及对策

大连市医疗保险管理中心路方为

[摘要] 如何有效使用医疗保险基金和保障参保人的合理权益是医疗保险监督管理工作的重要责任。文章阐述了大连市目前的运行现状、在医疗保险监督管理过程中存在的难点,并从完善政策、完善流程、提高定点医疗机构自身管理、扩大宣传力度等六个方面阐述了解决难点的对策。

Abstract: As a result of the medical insurance enterprise's rapidly expand, the medical insurance fund's unceasing growth, how to use the medical insurance fund and the safeguard insured person's reasonable rights is the important responsibility effectively of the medical insurance management by supervision.This article elaborated Dalian present movement present situation, the difficulty of the medical insurance management by supervision, and from the consummation policy, the consummation flow existed in the medical insurance management by supervision process, enhances appointed Medical establishment own management, expanded propaganda and so on , from six aspects to elaborate countermeasure for solving difficulty.[关键词] 医疗保险监督管理难点对策

Key word: Medical insurance Management by supervision Difficult Countermeasure

大连市医疗保险作为“两江试点”之后的第一批试点城市，已有12年的历史。2007年9月又作为全国城镇居民医疗保险的试点城市之一，参保人由之前的155万增至188万；2007年医疗保险基金征缴已接近22.5亿。为保障医疗保险基金安全的合理支出，使有限的医保基金发挥最大的效益，总结医疗保险监督管理工作中的难点，进一步完善医疗保险监督管理工作，显的尤为迫切。医疗保险监督管理工作的运行情况

目前，大连市医疗保险监督管理工作是以医疗保险相关政策为依据，以协议管理为基础，以结算方式为手段，结合医疗保险监督流程而形成的体系。政策规定是路标，指引着医疗保险发展的方向；协议管理明确规定了医疗保险经办机构和定点医疗机构双方的权利和义务，并且确定了定点医疗机构的违规责任，对定点医疗机构起到了监督和制约的功能；结算方式保证了基金的有效使用，可以在一定程度上控制过度治疗，避免医疗资源的浪费；医疗保险监管流程，充分利用网络监控，减少了人工操作的耗事费力及监管死角，使监管工作更科学、更具体、更有效。通过四方面的相互协调，规范定点医疗机构的行为，确保医疗保险基金的合理使用。

1.1 医疗保险监督管理的政策依据

目前,执行的医疗保险监督管理依据的相关政策以《关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决定》（国发〔1998〕44号）、《关于印发〈大连市城镇职工基本医疗保险实施办法〉的通知》（大政发〔2000〕34号）、《关于印发〈大连市城镇职工基本医疗保险监督检查办法〉的通知》（大政发〔2000〕41号）等约40个文件为基础（截止到2007年末）。

1.2 按照协议管理定点机构

医疗保险经办机构每年定期与各定点医疗机构签署协议，协议内容根据定点医院、定点社区卫生服务中心一级医院、定点门诊、定点零售药房等类别不同而有所不同，协议中明确了双方的权利、义务和违约责任。每年根据工作需要对协议进行必要的修改。

1.3 根据结算方式实施监管

目前,大连医疗保险统筹基金的结算方式为按指标结算，即住院普病结算指标、住院单

病种结算指标、门诊慢病结算指标、门诊大病结算指标和家庭病床结算指标等。对个人帐户的结算为按实结算。普病结算指标按定点医院级别不同指标不同，单病种住院结算标准全市

统一。目前大连设立了住院单病种23种、公务员门诊慢病16种、企业门诊慢病15种，结

算指标按病种不同结算费用不同。普病住院医疗费用超标可以平衡，原则是“总量控制下，每月按实结算，季度平衡结算，半年适当补偿，年终平衡决算”。单病种超标不予补偿。对

承担城镇居民中低保人员的定点医院实行包干结算、超标平衡。

1.4 监督管理流程

大连市医疗保险监督管理工作以网络信息管理为基础，结合实地检查形成立体的监管模

式。监督流程分为网上复核、网上监控、实地检查、举报投诉调查及违规处理等。

（1）网上复核。对照定点医疗机构上报的《住院人次汇总表》，查询定点医疗机构按

医保规定上传的出院医保患者信息，包括上传住院普病和住院单病种数量、起付标准等信息。

（2）网上监控。要求定点医疗机构上传医嘱、首程和费用明细等医保患者信息，按照

3个目录和相关文件要求进行网上监控，将疑问数据打印，到定点医疗机构实地核实。

（3）实地检查。检查定点医疗机构入院标准执行情况、在院率情况、冒名顶替住院情

况、重复住院情况、多次住院情况及对网上监控的疑问数据核实情况。

（4）举报投诉调查。对来电、来访及书面的举报和投诉进行实地核查，按照医保有关

政策、规定及《协议书》有关条款拟定处理意见。

（5）违规处理。根据医疗保险相关政策、规定和《协议书》内容要求，将网上复核、网上监控、实地检查和举报投诉调查等，对确定的违规定点医疗机构，填写核减单由定点医

疗机构医疗保险负责人签字确认，由结算部进行费用核减。根据《协议书》规定，对于违规

性质严重，需要中（终）止协议的，除按协议规定核减违约住院人次及费用，同时撰写《提

请中止或终止医保协议报告》交上级部门审批，批复后由经办机构具体落实。医疗监督管理工作存在的难点

目前,大连市医疗保险按照“以收定支、收支平衡、略有节余”的原则,在上述四方面相

辅相成、相互促进下，基本实现医疗保险的稳定.但随着医疗保险事业的高速发展，在监督

管理工作中，很多难点亟待解决。

2.1 医疗保险监督管理仍未立法，监督管理缺少法律依据。

我国医疗保险实施至今仍然没有立法，对于监督管理工作十分不利。在韩国是立法先行，早在1963年就已经制定《医疗保险法》〔1〕。而中国医疗保险从1994年“两江”试点至今，仍然没有医疗保险相关法律，最权威的依据仅为《关于建立城镇职工基本医疗保险制度的决

定》（国发〔1998〕44号）。目前对定点医疗机构的约束仅靠协议管理，其局限性太大，致

使医疗监督管理部门的工作缺少法律的保护和依据。并且目前的医疗保险政策，没有涉及对

参保人的要求和参保人承担的责任，因此存在参保人与定点医疗机构相互勾结套取医疗保险

基金、参保人与药品收购人员勾结，套取个人帐户基金等情况，给监督管理工作增加了难度。

2.2 医疗保险相关政策有待完善，医疗技术发展不能满足。

目前，大连市医保监督管理所依据的政策，多于2000年制定，部分政策与社会的发展、医疗技术水平的进步不符合。如关于恶性肿瘤放射治疗的文件《关于恶性肿瘤患者实行门诊

放射治疗的通知》大医改办发〔2000〕14号，其中规定了钴60放射治疗的费用指标、各种

恶性肿瘤直线加速器治疗的费用指标，而目前大连医疗市场已经基本不用钴60放射治疗，故费用指标与治疗实际发生的费用相比要低很多。

2.3 医疗保险监控流程需要完善，网络监控存在盲点。

目前，医疗保险监督管理部门已经实行网络监控，与人工监控相比不但节省了人力、物

力，更提高了效率，而且能做到实时监控。但监控网络还不完善，如目前慢病仍为年终人工

核算，部分门诊统筹支付项目未实现网络监控。由于目前各定点医疗机构院内系统的供应商

不同，使得医疗保险网络连接和数据交换时，会出现不同系统导致的数据上传不全或上传有

误等情况。出现定点医疗机构结算数据与上传费用明细存在不符现象等，不但增加监督管理

工作的负担，也给医疗保险基金的合理使用留下隐患。

2.4 医疗保险监督管理人员相对不足，任务繁重成果不显著。

目前，大连市参保人员已达到约188万，定点医院58家、定点社区卫生服务中心59

家、定点门诊452家和定点药房805家，而目前医疗保险监督管理人员不足20人。医疗保

险监督人员相对不足，很难保证监督管理的覆盖面和深度。

2.5 医疗卫生体制改革尚未实行，医保基金的合理使用存在隐患。

医疗保险的监督管理，以不干涉临床治疗为原则。而目前的医疗卫生体系下，医院要生

存发展，就要谋取利益，势必会出现“小病大治”的情况。医药未分开情况下“以药养医”的状况仍然未改善。这些造成医疗保险监督管理存在很大难度，给医疗保险基金的合理使用

存在隐患。

2.6 宣传力度不够，参保人享受信息不能平等。

由于目前的医疗保险监督工作仅针对定点医疗机构，对定点医疗机构的表彰或处罚，广

大参保人很难了解到。由于不能了解到各定点医疗机构在医疗保险政策执行过程中的是否存

在违反规定的行为，因此缺少对定点医疗机构选择和评价的依据，由于不能得到最新的政策

信息，致使参保人不能合理的享受到医疗保险待遇。参保人与定点医疗机构之间不能实现信

息平等，也就不能很好的保障参保人的合理权益。完善医疗保险监督管理工作的对策

3.1 立法先行，提供依据。

建议政府下发关于医疗保险的地方性管理条例，作为医疗保险监督管理的法律依据，做

到有法可依、依法行政。在约束定点医疗机构的同时，还要明确参保人的权利、义务和责任。

明确违法行为的性质、类别和责任，对医疗保险监督检查中的告知、调查取证、处罚听政等

程序性事项进行规定。提高医疗保险监督管理工作的科学性、权威性和公正性，可促使定点

医疗机构规范医疗行为。

3.2 完善政策，与时俱进。

一般来讲，政策的出台往往相对滞后于社会的发展，医疗保险政策也同样如此。医疗卫

生事业的特殊性和医疗技术的飞速发展，使部分医疗保险政策的滞后性尤为突出，已不能满

足现阶段医疗保险监督管理的工作需要，为此政策完善要做到：

一是政策制定部门应加大调研、统计的力量。设定专职部门对大连医疗行业进行调研，收集经办机构、定点医疗机构和参保人三方面的需求。积极寻找阻碍医疗保险事业发展的瓶

颈，结合三方需求，进行统计分析，形成规范性材料和可行性计划，报政策制定部门审批、下发。二是政策的制定，需要前瞻性。在总结、调研和统计的同时，不要仅把目光限制在本

市内，还要汲取其它省、市或国外医疗保险管理的先进经验。充分预计医疗保险事业的发展、医疗技术水平的发展和监测政策的执行情况和可能带来的一系列问题，要随时做好总结，提

前分析、科学调研，使政策具有前瞻性，让可能出现的问题在最短时间内得以解决。

3.3 完善流程，弥补盲点。

医疗保险事业不断发展，监督管理流程也需要不断完善。要将流程建立作为提高监督管

理工作效率、保障医疗保险基金合理使用的有效手段。同时，避免由于信息系统技术问题，而影响到医疗保险监督管理工作和医疗保险基金的使用安全。

一是充分利用网络功能，扩大网络监控范围。将涉及到医疗保险统筹费用支出的项目都

应纳入到网络监控中，实现实时监控，这样才能保证医疗保险基金的合理使用。

二是拟补网络系统盲点。应将各定点医疗机构与医疗保险信息系统相关的系统程序进行

统一编制，按照统一要求修改。保证网络监控数据的完整性和可靠性，使医疗保险监督管理

工作有的放矢、提高效率。

3.4 内部管理，提高自律。

医疗保险覆盖面的不断扩大，使得监督管理人员相对不足，加强定点医疗机构自身的管

理势在必行。

一是加强定点医疗机构自身管理。对于医疗保险现行规定的执行，各定点医疗机构不能仅依

靠医疗监督管理部门上门检查指导，应加强自身学习，掌握政策要求或请医疗保险监督管理

部门进行业务培训。要积极探索适合自身的有效管理模式、制定适合自身的管理规范、建立

适合自身的管理机制和奖惩处罚办法。定期进行内部检查，让问题解决在萌芽状态〔2〕。

二是建立医疗行业之间的自律管理。由于医疗行为的特殊性，不同的定点医疗机构的医疗行

为可能存在差异。应由医疗监督管理部门组织和建立各定点医疗机构之间有效的、良性的沟

通，形成相对统一的医疗行为。在整个医疗行业内形成互相监督、自律管理的有效模式。

3.5 体制改革，保障基金。

目前医疗卫生体系存在的系列问题，要求进行新的体制改革，这对医疗保险监督管理有

着深远的影响。定点医疗机构作为医疗保险基金的使用者，其行为影响着医疗保险基金的合理使用。要结合卫生行政部门的相关要求，将医疗保险监督管理工作由整个定点医疗机构细

化到临床科室、甚至到执业医师个人。建立临床科室和执业医师的信息库，将其基本情况及

医疗违规行为备案，作为医疗保险执行情况的考核指标之一。这样可以从根源上保证医疗保

险基金的合理使用，提高医疗保险监督管理的效率〔3〕。

3.6 加大宣传，共享信息。

医疗保险监督管理工作更应充分利用各种媒体进行政策宣传和监督检查情况通报要让

参保人享受到更多的信息，更好的把握自身的合理权益，对定点医疗机构的行为也起到监督

和制约。

一是加强政策宣传。在各种媒体中宣传参保人关心的政策和最新颁布的涉及到参保人合理权益的政策。并且采取多渠道、多种时间段宣传，让各类参保人群都能充分获取政策信息

〔4〕。

二是完善奖励、处罚细则。公开监督结果。医疗保险政策制定部门，应针对医疗保险运

行中存在的问题及时总结。在不断完善政策的同时，也要尽快完善医疗监督的奖励、处罚细

则，医疗保险监督管理部门对定点医疗机构监督检查过程中发现的问题以及处罚方案，要通

过媒体向参保人公布，对参保人负责。这样不但可以为监督管理部门的下一步工作提供方向，更重要的是充分发挥社会舆论作用，促进定点医疗机构加强自身医疗保险管理，为参保人营

造良好的就医渠道，最大限度的保障参保人的切身利益。

参考文献

【1】郭金龙,段家喜;韩国社会医疗保险制度的特点及改革措施〔J〕.国际问题研

究,2007,(21):33-34.【2】李万华,张艳芳;医疗机构医保管理面临困难的原因分析及对策〔J〕.实用全科医

学,2007,5(4): 365-366.【3】彭佳平,李建梅;浅谈医保监督管理工作实践与设想〔J〕.中国医疗保险,2008,(03):

50-52.【4】龚舒琴,规避医疗保险道德风险的对策探讨 〔J〕.医院管理论坛,2005,7(105): 16-17.

第二篇：浅论医疗保险管理工作的难点与防范措施

浅论医疗保险管理工作的难点与防范措施

浅论医疗保险管理工作的难点与防范措施

作者：赵凯

[关键词] 基本医疗保险管理 防范措施

[内容摘要]内蒙古自治区巴彦淖尔市医疗保险自1999年医改运行至今已有十二年的历程，在参保筹资、医疗管理、宣传服务等方面进行了积极探索，医保工作基本步入良性循环的轨道，医疗保险制度改革取得了很大成果。但是，在一些在医疗保险管理工作中，还存在一定的问题和不足，等待解决。随着全市基本医疗保险覆盖面的逐步扩大，参保人员结构更为复杂，尤其是随着经济社会的快速发展，参保人员异地居住、就业范围广、流动性大，使医疗保险基金在医疗领域面临欺诈的风险也越来越大。防范医疗欺诈问题，是研究社会医疗保险的课题之一。本文总结了我市近两年来医疗保险工作中的一些情况，并结合实际提出了相应的防范措施。

一、巴彦淖尔市医疗保险管理工作存在的难点和问题

随着社会与经济的快速发展，人口老龄化的提前到来，医疗保险基金的支付能力将日益面临巨大的压力。参保单位、定点医疗机构和定点零售药店逐渐增多，人们对医疗保障要求的日益提高，管理难度越来越大，加之医疗监督力量匮乏，医疗监督管理工作很难到位，不规范医疗行为仍然存在，医保基金支出压力越来越大。主要表现在以下几个方面：

（一）事实依据取证和处罚难。

医疗行为是专业技术特点非常明显的行业，而且医疗市场信息十分不对称，对医疗主导方行为的正与误很难准确判定。有些住院行为违规行为，比较隐蔽，医患双方利益侧重点不同，医疗机构的借口专业，患者的知识层面参差不齐又很难得到患方的协助，在医疗过程中经过某种合作来增加一方的收入或减少一方的支出。如果缺乏当事双方某一方的指证，事实查证就难成立，这样一来就造成处罚依据的不足。

（二）实时有效的监督和控制难。

由于医院普遍推行分配制度、技术承包责任制度等改革措施，医院实行“以药养医”的政策，使医院卖出药品的多少、价格的高低直接关系到医院的利益。医生的个人收入与医疗服务收入紧密挂钩，形成了“开大处方、多做检查”的激励机制。而对医保患者来说，在药品消费方面已缺乏足够的选择能力，无法摆脱对医生的依赖，因此在花了很多冤枉钱的同时，也加大了医保基金的支出，也降低了参保人员的统筹支付率。

（三）规范化管理监管难。

全民医保网虽然在逐步建立，医疗专业类别涉及广、把握难，各类专业人员相对比较缺乏，稽查队伍力量薄弱，难以对各种复杂情况作出一个具有权威性的综合判断，监督管理体系有待进一步完善。因此，要对医保监管工作进行规范化管理监管有一定难度。

二、医保定点单位及参保职工对医保基金使用中存在问题

（一）定点医疗机构不严格执行医保政策。

少数定点医疗机构片面追求经济效益最大化，在执行医保政策的时候变形。对参保人员住院指征掌握不严格，甚至弄虚作假，挂床现象，小病大养、冒名检查，违规辅助检查依然存在，人为增加了医保管理难度，增加了医保基金管理风险。

例如：

1、冒名住院骗取基金。由于目前医疗保险参保面仍然不能做到全覆盖，只覆盖到城镇职工和部分城镇居民，仍有一部分人没有医疗保障。因此，有一部分未参保人员在个人遇到疾病风险时，会采取非法手段，将风险转嫁到医保基金上。一些参保人员的亲戚、子女没有医疗保险，在其生病后使用本人医保卡为其办理住院治疗，骗取医保基金。

2、挂床住院套取基金。目前基本医疗保险实行个人帐户和统筹基金板块式管理，有效改变了通道式管理时存在的弊端和矛盾，但同时又出现了新的问题，少数参保职工在门诊个人账户用完后通过定点医疗机构进行挂床住院，门诊费用向住院统筹基金转移支付的现象日趋严重。一些参保职工，病情较轻，采取挂床住院，为本人或其亲友换取药品，甚至将套取药品出售获利，变相套取医保基金。

（二）以物代药窃取基金。

一些医保定点单位为了拓展业务，扩展业务总量，允许甚至动员参保人员使用医保卡进行违规消费，在医院或药店直接使用医保卡出售保健品或生活日用品。定点零售药店违规现象时有存在，定点零售药店以药换药，特别是用磁卡购买保健品、化妆品等现象也时有发生。违规现象在一定范围内难以得到根本遏制。

（三）区外就诊的跟踪检查难以到位。

异地安置人员由于其分部区域较广，比较分散；随着人们治病自我要求逐渐提高，转外就医人员数量日益增加，这部分人群数量大，分部区域较广，加之医疗监督力量匮乏，导致其发生的医疗费用真实性难以保证。

（四）医生对病人大量使用乙类药品和自费药品增加了患者的负担。

当前参保对象待遇享受存在这样一个现象：同一病种，居民医保对象待遇享受低于新农合。实际上通过测算和调查分析，主要原因是：定点医疗机构没有严格按照服务协议执行，大量使用乙类药和自费药品使患者自负比例增大，统筹基金支付比例就相应减少了。

（五）参保身份转换及多重参保套取医保基金

由于参保对象在待遇享受、缴费不一样的情况下，以停保或者多重参保骗取医保基金。例如：原本市参加职工医保的参保人员，在下岗或单位倒闭时身体健康的为降低缴纳医保费金额，转为居民医保或停保，而后在得病的情况下，以补缴上年医疗保险费的方式转回职工医保并免除等待期，可直接获得更高的报销比例；更甚者参加职工医疗保险同时参加居民医疗保险双重报销骗取医保基金。

三、医疗保险管理工作的对策与思考

（一）完善政策体系，加强规范宣传，提高经办能力。在医疗保险运行和对定点单位管理过程中，医保管理应及时发现新问题，研究新办法，不断规范和完善各项政策和措施，在政策体系上防范定点单位不规范行为的发生，并且为医疗监管提供良好的外部环境和法律政策保障。如建立定点单位准入、退出和奖惩制度；建立不同的费用结算方式；医保管理应将医保政策的培训和宣传放在重要的位置，以达到定点单位、参保人员的自律管理。一是对定点单位的宣传，必须坚持“合理施治、减少浪费”的原则，熟练掌握好有关医保政策，努力为医保患者提供质量高效、费用低廉的医疗服务，杜绝违规行为的发生；二是加强对参保人员的宣传，重点使参保人员了解医保政策，了解自己的权利，正确认识和使用个人医疗保险，同时宣传医疗保健和常见病防治知识，提高自身健康，减少医疗行为的发生。

（二）对定点医疗机构实行分类管理。

为了进一步规范定点医疗机构的医疗行为，医疗保险管理部门对定点医疗机构实行分类管理。同时将加大对定点医疗机构的管理力度，对不同类型的医院制订不同的监控重点。建立预警制度，对超标的单位，重点检查，对规范执行医疗保险政策成绩显著的，将根据其申请和等级资格以及服务能力等情况相应提升其定点类别。对违反医疗保险规定的，可根据医疗保险管理协议的有关规定处理，情节严重的，将降低其定点类别，直到取消定点。

（三）成立医保管理稽查小组，强化对定点医疗机构的监管。

要分别抽调有医学临床经验、懂医保业务、懂法律、懂网络的专业人员组成医保管理稽查小组，加大对定点医疗机构和定点零售药店的监督与管理。主要从检查医院的病历和药店的售药处方入手，注重“合理检查、合理治疗、合理用药、合理收费及合理售药等方面，对定点医疗机构进行监督检查。以及医院、患者、医保三方之间出现的重大问题进行协调处理并负责对定点机构每的服务水平、服务质量等方面进行了综合测评，并与信誉等级评定、与年终费用清算相挂钩、与是否定点相挂钩，同时制定相应的管理办法，对采取不正当手段骗取医保基金的个人行为，进行有力的打击和处罚，双管齐下，保证医疗保险市场能够有序运转。

（四）加强对新参保人员的审核。

为保护好广大参保人员的医疗保险基金，加强对医疗保险新增人员审批、审核工作，防止不符合参保条件的人员和已经患有大病的人员直接参保并享受医疗保险待遇，骗取统筹基金，各环节要严格把关单位及个人新参加医疗保险人员的审批手续及补费手续，符合参保条件人员补费可从执行医保补起。实行全市医疗保险经办机构联动，防止一人多保套取医疗保险统筹基金。

（五）建立医疗保险异地协查机制。

除报销外调发票外，加强地区间医疗保险机构的合作，建立协查联动机制，提高反欺诈的有效手段。由于条件的限制，在全国范围内建立异地就医协查制度目前还难以实现。但是，可以考虑首先在自治区范围内建立异地就医协查制度，统一管理规范异地定居及转外就医人员，实现全省范围内的异地就医病人跟踪管理，增强各地协查的责任意识。

医保管理部门需要有先进的医保计算机信息系统提供支撑，对定点单位基金监管系统是整个医保系统中一个重要的组成部分，通过先进的管理手段，实施科学、严谨、快捷、高效的基金监管，对定点单位服务过程实施全程、实时、动态的基金监控。建立信息系统后，参保患者门诊就诊、药店购药与住院治疗费用全部持医保卡实时结算，其处方明细、住院日清单、病情诊断等情况全部通过网络实时传递，为医保管理部门开展医疗费用审核和分析提供准确、完整的数据，也为网上适时监管创造条件。

第三篇：大连市医疗保险解决方案

2011-2012学年第一学期

社会保障课程设计

题目：大连市医疗保险的解决方案

学院：工商管理学院

专业：10人力资源管理

学号：H1070107

姓名：任玉洁

完成日期：2012年1月8日

大连市社会医疗保险问题的解决方案

不知不觉大学生活已经过了快一半了，这学期我们学习了社会保障这门专业课。为了能更好的理解所学的知识，以便将来更好的融入社会，体现自身价值，学校开展了社会实践活动。借此机会我就对家乡的医疗保险进行一下简单的了解和分析。

记得有报道说李岚清副总理到重庆、浙江等地考察工作时曾指出，医疗保险这项工作现在不搞或者搞得不好，今后就可能出现大的麻烦，甚至会出现爆发性的问题。中央要求这项工作必须切实抓紧抓好，今年年底前要完成建立城镇职工基本医疗保险制度的任务。按照中央要求，张榕明副省长根据我省大连市作为全国医改的试点城市所取得的成效和做法，提出“要全面总结大连市的医改经验以推动全省医改的发展”。省里成立了调研组，对大连市的医改进行了全面的调研。城镇职工基本医疗保险制度，是社会保障体系的重要组成部分，是国有企业改革和发展的必要条件，也是社会主义市场经济条件下职工获得基本医疗服务和维护社会稳定的一项重要基础性工作。医疗保险的理论概述

1.1 医疗保险的含义

医疗保险是指由国家立法，通过强制性社会保险原则和方法筹集医疗资金，保障人们平等地获得适当的医疗服务的一种制度。

1.2 医疗保险的特点及重要性

医疗保险具有普遍性；医疗保险涉及面广，更具复杂性。医疗保险不仅与国家的经济发展阶段及生产力发展水平有关，还涉及医疗保健服务的需求和供给；医疗保险属于短期性、经常性的，因为疾病的发生是随机的、突发性的。医疗社会保障是社会保障的支柱项目之一，其主要形式是医疗保险。医疗保险是涉及面最广、内部关系最复杂的一项保险，它在社会保障体系中占有重要地位。大连市医疗保险制度的基本情况

1996年，国家四部委下发了《关于职工医疗保障制度改革扩大试点意见的通知》后，经大连市委、市政府研究决定大连市从1996年7月1日起，在市区部分用人单位进行医疗保险制度改革试点。到1998年底，全市有2097个单位，33万人参保，初步建立了医疗费用双方负担的筹措机制和医患双方的费用制约机制，职工医疗得到了保障，遏制了医疗费过快增长的势头。经过三年的试运行，从2000年5月1日起，按照国务院[1998]44号文件要求，建立了基本医疗保险制度，实现了新老政策的平稳过渡和统筹基金收支平衡的良性循环。大连市医疗保险存在的问题

3.1 抚养比例过小

我市属于国家的老工业基地，离退休人员多，且由于近年来一些开发区的发展，使得一部分人员在开发区就业，而在开发区工作的人员又没有参加大连市医疗保险,这是造成抚养比例过小的原因之一；其二是因为,参加我市医部保险的单位虽然包括有:机关事业单位、国有企业、集体企业、外资企业等,但没涵盖个体企业,而在个体企业就业的人员年龄相对较小，所以如果在个体企业就业的人员参加大连市医疗保险，那么抚养比还会提高。如不将开发区等地纳入市医疗保险范围之内,那么“低水平、广覆盖、共负担、统帐结合”的目标则难以实现，大连市抚

养比例过低的现状也难以改变。

3.2 受传统观念影响，公众参加商业保障意识较差，补充医疗保险未起到应有作用

医疗保险应该是保险业中最具潜力的超级市场，意外人身事故是偶的，而生病则是每个人都有可能遇到的。可目前发展缓慢的原因究竟在哪里呢？这主要与整个社会配套制度有关，尤其与医院有关。国内某些医院出于商业性和碍于熟人情面考虑，会出现违背其职业道德，把轻伤鉴定为重伤，把医疗费用填高，把一些不予报销的进口药写成国产药，且药品更新换代很快,使保险公司在推出险种上慎而又慎，再加上医疗制度的不完善，透明度不高，保险公司没有权力去查医院的病例和医疗费用，就很难拓展市场。而如果保额太高，保险公司也怕负担不起，以致于医疗保险赔付金远远低于人寿赔付金。就目前来看，医疗保险在商业保险业中是亏本的，它占了保险赔付额的80%，完全属于福利事业，之所以坚持，是看中了医疗保险业这块巨大的蛋糕，进行前期投资来培育和抢占市场。但如果整个社会配套制度不能逐步完善,医疗保险业也难进入良性循环的发展轨道。

3.3 企业参加医疗保险后，对职工的就医不闻不问，没有承担起应有的责任

现在社会上有一种普遍的观点:参加医疗保险后，职工的健康应由医疗保险中心负责，除政府外，不应涉及其他部门和单位，实际上这种想法是十分错误的。只有卫生、劳动社会保障和政府财政来关注职工的健康是远远不够的，还必须要有社会服务、医药等许多部门和单位的共同参与。还必须指出，企业参加医疗保险后，对职工的就医不闻不问，这种对职工不负责的态度是不可取的。据调查，有些效益很好的企业参加医保后，医疗费用大大降低，其本来可以为职工的健康做更大的贡献，但以参加医保为理由，而忽视了企业自身对职工健康的关注。实际上，这样的企业可以用结余费用中的一部分，为职工购买商业保险。

3.4 受政策的影响,医疗保险资金保值增值前景不容乐观

在医疗保险资金经营过程中，应重视医疗保险资金的保值增值。虽然在低(负)通货膨胀下，医疗保险金的保值增值问题并不是很突出，但如果忽视了这一问题，必将给医疗保险带来灾难性的后果。人们对于这笔庞大资金的管理人，信任感并非很强，其表现是对于这笔资金的用途有明确的规定。新的医疗保险制度虽然对医疗保险基金的风险进行了必要的防范，其措施是:医疗保险基金实行收支两条线管理，保证专款专用，全部用于职工医疗保障，严禁任何形式的挤占挪用和挥霍浪费；基金结余额除预留一定的数额之外，全部用于购买国家债券和存入专户，严禁投入其他金融活动和经营性事业。以上措施如能确实执行，则基金的基本安全是可以保证的。然而,在保障基金基本安全的同时，基金的增值问题也是一个十分重要的环节，尤其在个人账户积累基金方面，它应该是一笔数额巨大的不断滚动增加的基金。若干年后,它的利息将要占非常大的比重，但是如果若干年后其综合平均实际增值率是负数(实际回报率低于物价上涨率)，无疑会使这一保险制度付诸东流。大连市医疗保险的改革

4.1 医疗保险制度的改革要有地方政府领导的高度重视和支持

医疗保险制度改革，是一个非常复杂的系统工程，它需要各个方面、各个领域的支持、配合和协作。大连市的医疗保险制度改革能够顺利实施，与大连市委、市政府的重视和支持是分不开的。大连市的医疗保险制度改革，在试运行阶段，统筹基金出现了严重超支，运行仅两年半。这项工作能否扩面运作，是所有从事医保工作的同志最为担心的，停下来，将意味着大连

市三年医保改革的探索付诸东流，接着搞下去，给财政造成了这么大的亏空又有些底气不足。面对这样的窘境，大连市委、市政府的领导从战略的角度，从长远出发，从改革的大局出发，深刻认识到要搞市场经济医疗保险制度的改革就势在必行，支持医保部门把这项改革坚持搞下去。就是因为有大连市委、市政府的支持，才有大连医保部门在改革过程中的进一步探索，才有他们对具体实施方案的调整和各项配套措施的出台，这不仅给了他们查找问题总结教训的机会，也给了他们取得经验和成功的机会。

4.2 医疗保险制度的改革，理顺医疗保险管理体制，健全医疗保险机构要先行

长时间以来，医疗保险机构的管理体制不顺，多头管理一直制约着医疗保障制度改革的顺利进行。李岚清副总理在上海会议中指出，管理体制不顺，容易扯皮。机构不健全，人员不到位，工作就落实不下去。医疗保险制度改革的首要工作，是理顺医疗保险管理体制，实行上下对口，要使体制、机构、人员配备三到位。只有这样才有了载体，才可以分清责任，使医疗保险制度的改革得以顺利实施。因此，医疗保险制度的改革，理顺医疗保险管理体制，健全医疗保险机构要先行，人员到位，工作才能很好的落实。

4.3 医疗保险制度的改革要培养一批胜任医疗保险管理的人才

建立医疗保险制度，没有现代化的管理手段不行，帐户的收支、划拨、结算、查询等，具体操作比较复杂，如果都靠手工是难以完成的，现代化的管理需要一批有知识、高技能、高素质的管理人员，因此，必须重视培养一批合格的医疗保险管理人才。要加强管理人才的培训，学习国内外的先进经验，提高管理水平。启用热爱医疗保险事业并专心致力于医疗保险制度改革的有技术、懂管理的人才，调动其积极性。保证医疗保险机构高质量、高效率的正常运转。

4.4 医疗保险制度的改革要加强宣传创造良好的社会氛围

医疗保险制度改革涉及千家万户、亿万职工的切身利益，是从人民的根本利益出发、维护国家长治久安的好事。如果宣传工作不到位，群众不了解、不理解，就有可能产生负面效应，甚至成为社会不安定因素。政府要大力宣传医疗保险制度改革的重要意义，医改方案要广泛征求广大职工、用人单位、医疗机构等各方面的意见，要充分利用广播、电视、报刊等新闻媒体开展各种各样的宣传活动，把有关政策给大家交代清楚，道理给群众讲透彻。要把医疗保险制度改革以后的具体工作程序，操作方法等，宣传给参保职工，加强参保职工的费用意识，增进人民群众医疗消费的自觉性，避免资源浪费。有的放矢的做好医疗机构、参保单位和广大职工的思想教育工作，为医改深入发展创造一个良好的社会氛围。

4.5 医疗保险制度的改革要同步推进医疗机构配套改革

职工基本医疗保险制度改革必须有医疗机构改革的配合。医疗机构是职工医疗服务的供方，是控制医疗费用的源头，医疗机构的行为直接决定着医疗费用的增减。只有搞好医疗机构的改革才能从根本上控制医疗费用的不合理增长，才能确保医疗保险制度改革的成功。目前，医疗机构存在着与国有企业相似的严重问题，机构重复，人浮于事，效率低下。公费、劳保医疗费用浪费严重，以及一些医改试点城市的统筹基金大量超支，都与医疗机构的管理体制和运行机制不顺有很大关系。如果医疗机构不改革，职工基本医疗保险制度建立起来了，也难以正常运转。

在改革的同时，还应通过对患者教育、宣传、对医生通过职业道德水平的提高和服务水平的提高来规避医患双方道德风险,以保障医疗保险的营运效率。并且及时通报工作情况，交换意

见，化解矛盾，解决问题，较好地处理了部门之间的工作协调关系，增强了合力，推动医疗保险管理工作的开展和医疗机构参与支持医改的积极性。相信，在我们的共同努力下，医疗保险制度会越来越完善，人们会生活的更有保障，更加幸福。

第四篇：狱政管理工作难点及对策

狱政管理工作难点及对策

我国监狱事业从建国初期至今已取得了世人瞩目的成就，改造了数以万计的罪犯，积累了丰富和宝贵的经验，并且也经历了几十年的磨练和考验，而今在管理教育方面出现诸多新情况是正常的，也是可以理解的，只有在不断正确面对出现的问题，积极的解决问题，创新出更有效的应对措施，我们的事业才会更加生机蓬勃的发展。从监管改造工作的实际出发，分析产生令人困惑的问题，主要从主客观两方面原因分析。

一、主观因素分析

民警管理教育罪犯，运用狱政管理手段，发挥狱政管理的功能，但由于一些主观原因使他们感觉自身掌握的技能已经无法有效的对部分罪犯严管施教，导致出现了“不敢管、不会管、不愿管”的现象。

（一）旧“观念”根深蒂固，管理缺乏创新

几十年来，对罪犯的管理有一整套的模式和千变万化的方法，前辈们将这些宝贵的经验传授给我们，我们如获至宝、受益匪浅，熟练的掌握后运用起来亦是得心应手。然而，在法制日趋完善、科技迅速发展、管理日渐科学规范的今天，旧的方法和模式显得无计可施，而我们却仍旧被旧“观念”所束缚，没有去思考“为什么？”，无计可施时总会听到“以前遇到这样的犯人，如何如何„„”的说法，没有去深层次思考，旧的管理模式在科学文明管理要求下的监狱工作中已经有诸多的不适宜，如何更新观念，在《监狱法》等相关法规的严格要求下，创新工作方法。这就存在民警主观上的原因，一是旧观念牢固，尤其中层管理者认为这是老一辈工作者的经验积累，自然有他的权威性，而且得到了历史的验证，忽略了社会和时代的变迁，缺少科学发展的眼光；二是长期的处于机械式的工作状态，产生了思想的惰性，有时连考虑都觉得麻烦，更不愿做深层次研究；三是对新的管理模式和科学的管理教育方式（如心理矫治）缺乏了解和支持，认为连几十年的经验都解决不了的问题，用这些新方法更是“不靠谱”，不愿接受甚至排斥；四是治表不治本的简单粗暴的管理方式形成习惯，以民警威严形象自居，缺少与罪犯心与心的交流，更缺少“换位思考”的觉悟，难以将倡导的人性化管理融入日常工作，与罪犯勾通形成隔阂。由于以上种种主观因素的影响致使部分民警在遇到棘手问题时出现了“不会管”的现象。

（二）罪犯维权意识增强，民警认识程度滞后

随着国家法制建设的不断深入，人们对法律的理解已不是像前些年那样浮浅，都会用法律武器来捍卫自己的权益，罪犯作为已经触犯法律的群体，对法律的了解和敏感程度都高于社会人群，自然维权意识有极大的提升，越来越多的罪犯在监狱改造期间时刻关注着自己的权益是否得到了维护或者遭受了侵犯，加之监狱监察监督机制的日趋完善，狱务公开的深入开展，为罪犯提供了更多的维权途径，是监狱管理教育工作文明化的一大体现，是监狱工作发展的表现，更是社会文明深入监狱的标志。而部分民警在这个问题的认识上是滞后或者说是有偏差的，原因有四：一是个别罪犯利用这一途径，编撰一些莫须有的罪名诬陷民警，致使个别民警蒙受伤害、遭受打击，导致部分民警在管理罪犯时心有余悸，放不开手脚；二是部分民警将罪犯维权意识的增强，归因为现行法律法规的个别规定是对罪犯有利，对民警无情，没有从自身找原因。罪犯的维权意识也可以说是法律意识提升了，而民警的业务水平和处理维权事件的能力却是滞后的。因此民警业务素质不过硬，对监管改造相关政策的掌握不熟练，亦是导致民警管理不硬气的原因之一；三是不能从辩证的角度看问题，罪犯维权意识的增强并不是件坏事，相反却是件好事，民警只是没有有效的给予引导，片面的认为“维权”就是“对抗”和“攻击”，这种认识是消极的；四是个别民警不能秉公执法，在执法过程中违规违纪，确实是由于罪犯的维权行为而被揭露，并被相关部门给予了严惩，给其它民警带来了负面情绪，从而影响到罪犯管理工作，这也是民警对问题的认识偏差造成的。诸如上述原因使个别民警在工作中出现了，“遇事躲避”、“多一事不如少一事”、“少惹麻烦”的思想，也就出现了“不敢管”、“不愿管”的现象。

二、客观因素分析

对于罪犯管理教育工作中遇到的一些难点问题也是客观存在的，自然民警很难以自身的能力去克服和解决，但也是摆在我们面前现实的、需要解决的问题。

（一）针对常习性违规行为的惩戒力度较弱

奉行文明管理，大力推行文明执法和狱务公开，严禁干警体罚、变相体罚罪犯，严格规定了对罪犯使用警戒具的条件和程序等，这有效地防止了监狱民警任意违规执法情况的发生，保障了罪犯的基本人权，符合世界行刑的基本原则和潮流。与此同时，在罪犯的管理教育体系中却缺乏对违规罪犯的强力惩戒措施，这就出现了对罪犯权利保障要求的提升和对罪犯（特别是常习性违规罪犯）惩戒力度降低的强烈反差，在一定程度上导致了管理教育手段强度的相对弱化，这既不利于改造罪犯（特别是常习性违规罪犯），也不利于建立良好的狱内改造秩序。在现行的《罪犯考核奖罚规定》和《罪犯分级管理规定》中，对于严重违纪（不构成犯罪）的罪犯最为严厉的惩罚是降为严管级并进行禁闭，严管级的待遇较其他级别的最大差异仅限于不得提请减刑假释、通信会见方面受到严格限制，除此之外，没有其他在待遇上的重大差异。工作在一线的民警都知道，常习性的违规罪犯多是那些亲情观念淡薄或家中已无至亲、刑期相对较短或者刑期相对较长、价值观念严重扭曲的罪犯，对这部分罪犯即使实施上述最为严厉的惩戒，效果往往是不尽人意，在管理和教育罪犯的实践中也不乏这样的实例。这是导致民警在管理教育罪犯中棘手问题的客观因素之一。

（二）一线警力不足，民警精力不够

由于各种客观因素的影响，监管一线的警力日渐吃紧。一是各项工作要求严，民警分工较细，监狱生产经营工作抓得紧，摊点多、项目散，民警往往要一到两人一摊，“连轴转”，精力不够；二是从优待警政策要求民警休假达到100％，因此几乎每个分监区每月有民警休假，即使有机关民警进行临时补充，还是对工作的连贯性有影响；三是日常阶段性的理论学习、各类活动频多，机关抽调基层民警现象频繁，令民警应接不暇，牵扯精力。因此基层民警的配备，已经不能满足工作的需要，民警精力有限，影响对罪犯管理教育工作的细致程度。

（三）缺乏有效的业务学习和培训

监狱系统近几年的民警业务学习和培训工作抓的有声有色，取得了长足的进步，民警的体能在岗位练兵活动中得到了锻炼，民警的业务素质和知识水平在各类学习培训中得到了提高，但也应当从中寻找到不足：一是个别培训学习流于形式，应付情绪较明显；二是学习和考核不配套，民警重视程度不够；三是个别培训学习的内容与实际有差距，台上讲的和台下想得不一致，提不起学员的学习兴趣，不能有效地学到适应实际工作的“技能”；四是从局机关到基层监狱缺少监管政策的研究机构和从事理论研究工作的“专家”，致使基层工作缺乏权威性的指导。

其次，解决民警在管理教育罪犯过程中出现的新问题，需要不断的尝试和探索。

解决民警在管理教育罪犯过程中出现的新问题，就要改革和创新的探索管理教育罪犯的新途径。

控制、稳定、改造罪犯的关键举措是加强罪犯的管理教育，打破他们的犯罪心理结构，树立正确的人生观、价值观，获得社会的承认和认同。因此，作为监狱职能部门，必须着力于管理教育的改革，全方位提高教育改造质量。这一改革首先应当是观念上的变革，通过确立新的教育理念和思维模式，破除传统的旧的观念，坚持以人为本，在科学认识罪犯的前提下，坚持继承与创新相结合，以“大教育”理念的确立推进教改工作的深化，提高管理教育工作的超前性、针对性和实效性。

一、加强管理环节的检查监督，确保管理功能的充分发挥

当前监狱的管理教育工作看起来是严谨和规范的，但从狱政管理的功能来看，还没有完全的发挥出来。作为改造罪犯的基本手段，狱政管理的特殊改造功能主要有：一是惩戒威慑功能。狱政管理运用着刑罚总体上的威慑和伦理否定、行为判断的功能，而且在日常管理中，也以严格的标准，和对抗拒改造，消极抵制行为的严厉惩戒，以及由此而对广大服刑人员产生的巨大威慑，建立起狱内服刑行为的价值取向，事实上起到纠正、督促、规范、引导着罪犯的日常举止言行的作用。久而久之，成为行为定势，从而发挥着改造罪犯的功能。二是规范的约束功能。改造罪犯，是自律与他律的辩证统一。狱政管理就是要很好地协调和调动起自律与他律的作用，从而达到改造的目的。我国的狱政管理实行明确的系统的规范化管理，将预期的、合乎改造目标的罪犯服刑行为要求，以规范的形式、标准的形式，公开昭示出来，让罪犯对照检查，争取达标，这一努力的过程，实际上已是一种自律过程，是有明确改造作用的。三是养成教育功能。通过严格的军事化管理，对罪犯的生活、起居、举止、交往、作风、内务等等方面都要求按设定的模式去一丝不苟地完成或实行。久而久之，就会使罪犯养成新的行为习惯，摒弃不良行为习惯。四是保障感化功能。通过对罪犯的衣、食、住、接见、通讯、娱乐、医疗卫生等方面实施的社会主义人道主义待遇措施，充分发挥着重要的独特的改造作用。五是激励督导功能。罪犯的服刑改造表现，已成为现代狱政管理的基础要素。监狱要根据它决定改造措施和进程，罪犯也急于了解自己的改造程度及客观评价体系，通过科学的考核，产生竞争机制，激励和推动罪犯的改造。同时也造成一种态势和氛围，使那些不愿或迟缓改造的人得到督促和推动。六是组织过渡功能。在狱政管理中，将罪犯严密地组织起来，实行半军事化管理，让罪犯生活在良性的集体之中，以适应集体生活来为今后适应社会生活做准备。以集体主义观念的形成以利于今后重返社会，利用组织中的竞争、监督和帮助来促进罪犯的改造。

在管理教育罪犯的过程中，由于民警的业务素质和认真程度的差异，六项狱政管理功能没有充分发挥，个别甚至“走了样”，因此要确保狱政管理功能的发挥，就要求职能部门加强管理，对每一个管理环节实施监督和检查，督促民警克服“不敢管、不会管、不愿管”的情绪，积极参与管理。

二、更新“观念”，摆脱“束缚”，积极开展调研，开辟解决问题的新途径

对于任何深刻的改革来说，观念的变革是最为重要的前提。毛泽东说过：“思想进步是生活及事业进步之基”，观念不变革，一切改革就无从开始。要加强管理教育工作，就必须加大改革力度，这一切都必须从改变观念入手。

对于宝贵的经验是应当继承和发扬的，但在面临新问题时，就不能被旧“观念”所“束缚”而“坐以待毙”了。当前犯情的复杂多变，犯罪手段的形式多样，都促使我们只有不断的开展深入而有效的调研工作，探索新的应对措施，才能有效的解决新的问题。旧的管理教育方式解决不了的问题，又不愿意尝试新的方式，会使工作停滞不前。新的工作方法尽管在应用中需要不断的锤炼，也许并不是见效很快，但如果不去尝试，问题可能就永远解决不了。一定要转变观念，用发展的眼光去看待问题。诸如：应用几十年的罪犯“百分考核”，操作上有这样和那样的不便，也存在着一些不合理因素，外地监狱系统的新型考核方法是否可以借鉴；心理矫治技术的应用在全国监狱系统突飞猛进，而个别民警却还心存疑问，甚至和违法行为对比：“还不如踢几脚解决问题”等等现象都说明对新鲜事物的排斥和回避是旧“观念”的体现。罪犯的改造和发展变化有其规律性，在监狱工作科学化的要求下，对不同阶段、出现的新情况、新变化进行及时细致的调研，推出新的有效的应对措施，并敢于尝试和接受，工作一定会取得“柳暗花明又一村”的效果。探索出的新方法奏效，民警自然会走出“不敢管、不会管、不愿管”的困境，而“敢管、会管、愿管”。

最后，呼吁上级部门关注影响民警执法的客观因素，弥补执法环节中的不足。一是加强对常习性违规罪犯的惩戒力度，立法部门尽快修改《监狱法》的部分笼统内容，出台相关实施细则，丰富惩戒措施，使民警在日常管理中更有效的发挥狱政管理职能；二是合理调整民警配置，用科学、合理的方法保障基层警力；三是尽早成立监狱政策、理论、对策研究权威机构，从事专门的研究调查工作，对整体的监管改造工作进行有效指导；四是从学习培训上下功夫，找准培训重点，使受训人员在提高理论水平的同时，掌握管理技能，紧密联系实际，得到启发和提高。

主题就这几个，跪求高手选其一发下 论文，开题报告，论文大纲

1、监狱信息化功能完善的基本措施；

2、监狱法制化建设的阻力与对策；

3、监狱管理社会化基本途径与效能优化；

5、监狱立法的完善与发展趋势；

6、狱政管理工作难点及对策；

7、当前服刑人员监管工作的难点及对策；

8、当前服刑人员劳动管理状况的调查；

9、服刑人员心理咨询工作状况的调查；

10、服刑人员改造与矫治的难点与对策研究；

11、服刑人员违纪违规行为特点及成因；

12、服刑人员改造个别化方法适用与效果研究；

第五篇：大连市工商局企业监督管理工作规程

大连市工商行政管理局关于印发《大连市工商局企业监督管理工作规程》的通知（大工商[2008]42号）

各分局、市（县）局，市局机关各相关处室：

现将《大连市工商局企业监督管理工作规程》印发给你们，请认真贯彻执行。在执行中遇到的问题，请及时向市局监管分局反映。

二○○八年三月二十四日

大连市工商局企业监督管理工作规程

第一章 总则

第一条 为了规范全市工商系统企业监督管理工作，提高监督管理水平，依据有关法律法规和监管工作要求，结合我市工作实际，制定本规程。

第二条 本规程所称企业是指在工商部门登记注册的各类市场主体。

本规程适用于承担企业监督管理工作的全市各级监管单位（指市局监管分局及所属各监管处，各分局、市（县）局监管科和工商所，下同）。

第三条 市局监管分局是全市企业监督管理工作的业务指导部门，负责全市企业监督管理工作的组织、协调、指导和监督检查。

第四条 企业监督管理遵循属地监管与分级监管相结合，日常监管和专项整顿相结合的原则。

第二章 管辖权限及职责

第五条 市局监管分局企业处负责市局登记的内资股份有限公司、集团公司以及市内四区（中山、西岗、沙河口、甘井子，下同）注册资本为300万元以上（含300万元）的内资有限公司、非公司制企业的监管工作。

市局监管分局个体处负责市局登记的私营股份有限公司、集团公司以及市内四区注册资本为300万元以上（含300万元）的私营有限公司的监管工作。

市局监管分局外资处负责市局登记的注册资本为500万美元以上（含500万美元）的外商投资企业、外国（地区）企业常驻代表机构的监管工作及全市（北三市除外）外商投资企业的年检工作。

市局市场分局负责监管的业户范围按照市局有关规定执行。

第六条 各分局、市（县）局监管科负责本局登记的企业和辖区内市局登记授权本局监管的企业的监管工作。

各工商所负责本所登记的个体工商户和市局及所属分局、市（县）局登记授权本所监管的各类企业的监管工作，同时负责本辖区内无照经营行为的查处取缔工作。

各分局、市（县）局监管科与工商所之间的具体监管权限的划分，由各分局、市（县）局根据实际工作情况确定。

第七条 各级监管单位有权依照有关规定对辖区内的企业实施监督检查，并有权以其所在机关或派出机关的名义对在检查中发现的违章违法行为依法进行查处。各工商所对在检查中发现的个体工商户以及在各类有形市场经营的业户的违章违法行为，有权依据《城乡个体工商户管理暂行条例》等法律法规的规定，以其自身的名义实施行政处罚。但实施吊销、收缴营业执照的处罚，只能由其登记机关做出。

第八条 下级监管单位在对辖区内企业进行监督检查时，发现应由上级监管单位监管的企业有违章违法行为，或应由上级监管单位实施处罚的案件，应及时报送上级监管单位查处或申请上级监管单位委托本单位查处。

第九条 各级监管单位发现所查处的案件不属于自己管辖，应及时将案件移送有管辖权的监管单位。两个以上监管单位因管辖权发生争议时，报请共同上级监管单位指定管辖。

第十条 各级监管单位的职责：

（一）负责本单位及所辖区域的巡查组和监管片区的设置；

（二）负责应由本单位监管的企业的经济户口的建立和维护；

（三）负责应由本单位监管的企业的日常监管及违章违法行为的查处；

（四）负责本级核准登记的企业及上级监管单位委托监管的内资、私营企业的年检验照，外商投资企业的检验工作由市局外资处负责，下级监管单位应予配合；

（五）负责对辖区内无机构人员、无场地、无资金的“三无”企业的清理；

（六）负责对辖区内无照经营行为的查处取缔；

（七）负责监督管理工作情况的统计、分析。

第三章 巡查组和监管片区设置

第十一条 各级监管单位应将其所有监管人员（单位负责人、内勤除外）划分为若干个巡查组，每个巡查组至少由两名监管人员组成，并明确各自的负责人及其对应的监管片区，以巡查组为单位实施巡查管理。

第十二条 各级监管单位应将管辖区域或全部企业按照地域或企业类型划分为若干个监管片区，明确各个监管片区的范围及其对应的巡查组，并为每一个片区指定一名片区负责人，对辖区内的企业实行片区化管理。

第十三条 各级监管单位所设置的监管片区数量原则上应与其具体从事监管工作的监管人员数量相适应，做到：“每一个片区都有（唯一）一名责任承担者，每一名监管人员都有（至少一个）负责监管的片区”，将监管责任明确到每一名监管人员。

第十四条 各级监管单位应及时将上述巡查组和监管片区的设置录入到工商综合监管信息系统，并保持上述设置的相对稳定，确需调整时，应同时完成对工商综合监管信息系统的信息更新工作。

第四章 经济户口管理

第十五条 本规程所称经济户口是指各级监管单位在对各企业实施监督管理过程中所形成的信息资料的总称。由各级监管单位按照“谁监管，谁建立”和“谁检查，谁录入；谁处理，谁录入”的原则，负责建立和数据维护。

第十六条 经济户口的内容包括：机读监管档案和书式监管档案两部分。

第十七条 机读监管档案通过工商综合监管信息系统建立，包含以下内容：

（一）登记事项（含变更登记及备案）及相关信息；

（二）检验的相关信息；

（三）监督检查的相关信息；

（四）行政处罚的相关信息；

（五）信用信息（含信用分类结果）；

（六）重热点行业（含特定地域）标识信息；

（七）其他监督管理相关信息。

第十八条 企业的机读监管档案由各级监管单位通过在工商综合监管信息系统中完成认领来建立，个体工商户的机读监管档案由各工商所在登记时通过指定监管片区来建立。

第十九条 各级监管单位应按照下述企业认领规则，及时在工商综合监管信息系统中完成企业认领工作，确保企业机读监管档案的及时建立。

（一）市局监管分局各监管处（内资、个体、外资，下同）对分拨来的企业，应在分拨到位之日起三个工作日内进行认领；对各分局退回的企业，应在退回到位之日起三个工作日内，根据监管权限再次进行下发或认领。

（二）各分局、市（县）局监管科（处）、市局市场分局综合处对分拨来的企业，应在分拨到位之日起三个工作日内进行下发、认领或退回。其中：对属于下属工商所监管的企业下发到所属工商所；对属于本科（处）监管的企业进行认领；对市局登记不属于本分局监管的企业退回到市局。对下属各工商所退回的企业，应在退回到位之日起三个工作日内，根据监管权限再次进行下发、认领或退回。

（三）各工商所对分拨来的企业，应在分拨到位之日起三个工作日内进行认领或退回。对属于本所监管的企业进行认领；对不属于本所监管的企业退回到分局监管科（处）。

各级监管单位在认领企业的同时，应根据本单位管辖片区的划分，指定该企业的监管片区；对属于重热点行业的企业应加注标识。

第二十条 对企业实施监督检查及行政处罚的各级监管单位，应当在行政监督管理结果产生后5个工作日内，将相关信息录入工商综合监管信息系统，确保对机读监管档案进行及时、准确、动态的管理。

对因误操作产生的错误数据，各级监管单位可根据系统设置的权限，按照规定的程序进行修改和维护。需经信息中心在后台进行处理的，由各监管单位提出书面申请，经分管局长批准后报市局信息中心处理。

第二十一条 书式监管档案由各级监管单位采用人工方式建立，包含以下内容：

（一）企业的年检报告书（验照表）及年检（验照）有关材料（包括：审计报告或财务报表以及各种行政许可或批准文件的复印件等）；

（二）各种检查表；

（三）对该企业做出的行政处罚决定书；

（四）其他需要存档的监管资料。

其中，第（一）项所列材料保存期限为两年，每年更新一次；第（二）项所列材料保存一年；第（三）项所列材料长期保存。

第二十二条 注销或被吊销的企业的书式监管档案的保存期限为一年。

第二十三条 新设立的企业的书式监管档案由各级监管单位在取得第一份书式监管资料（如：新办业户的检查表）后5个工作日内建立。

第二十四条 各级监管单位应在年检（验照）工作结束后15个工作日内，将有关材料收入书式监管档案。

第二十五条 对企业实施监督检查及行政处罚的各级监管单位，应当在行政监督管理结果产生后5个工作日内将检查表或处罚决定书等相关材料收入书式监管档案。

第二十六条 收入书式监管档案的有关材料应为原件，复印件应由提供者签字、盖章并注明“与原件核对无误”字样后方可收入。

第二十七条 各级监管单位应设专人负责书式监管档案的管理工作，监管人员应及时将在监管工作中取得的相关材料送交档案管理员，并确保材料齐全、符合规定。

第二十八条 书式监管档案的装订、存放及查阅等按照档案管理的有关规定执行。

第二十九条 因企业住所变更导致其监管单位发生变化时，原监管单位应在接到登记部门通知后5个工作日内将其书式监管档案移交给新的监管单位，新监管单位应在收到后5个工作日内完成重新建档工作。

第三十条 各级监管单位在日常监管工作中，发现辖区内有由国家局（省局）登记发照的企业时，应填写《国家局（省局）执照管理记录表》，如实记录其相关信息，并及时将其录入工商综合监管信息系统，书式《记录表》应统一存放备查。

第五章 日常监督管理

第三十一条 本规程所称日常监督管理是指各级监管单位在日常工作中，通过实施监督检查，对辖区内的企业的登记行为和经营行为进行管理和规范。监督检查包括定期检查、分类检查、涉案检查和专项检查四种类型。具体要求按照另行制定的《大连市工商局企业监督检查工作规则》执行。

第三十二条 各级监管单位应根据相关法律法规的规定，按照《分类管理办法》和《大连市工商局企业监督检查工作规则》的要求，以及由工商综合监管信息系统自动产生的任务提示，及时完成对辖区内各类企业的监督检查，实施有效的监管。

第三十三条 各级监管单位在对企业实施各种检查时，应填写检查表，认真记录检查情况和检查中发现的问题，并将其及时录入到工商综合监管信息系统中。

第三十四条 各级监管单位对在检查中发现的存在违章违法行为的企业，应依据相关法律法规的规定实施行政处罚，以维护正常的市场经济秩序。

第三十五条 对外商投资企业进行检查，应经相应的纪检监察机关批准，领取涉外企业执法检查介绍信后方可实施。

对外商投资企业违反登记管理规定的行为进行行政处罚，须经市局监管分局批准后以市局名义实施（北三市除外）。

第三十六条 各级监管单位在日常监督管理工作中，可根据需要，按照《大连市工商局企业警示锁定规则》的规定，通过在工商综合监管信息系统中进行警示或者锁定的操作对特定的监管对象实施监控，并对其采取针对性的监管措施。当相关问题解决或消除时，要及时按照有关规定予以解除。

第三十七条 各级监管单位在日常监管工作中，应按照省局《关于建立与企业联系制度的通知》的要求，建立企业联系工作制度。通过电话沟通、上门服务、召开座谈会等形式，倾听企业的意见、建议和要求；同时，选择重点企业进行重点联系，每年至少深入企业走访一次，及时帮助企业解决实际问题和困难。

第三十八条 各级监管单位在日常监管工作中，应采取切实有效的措施，加大对工商行政管理法律法规的宣传力度，并可根据实际工作的需要，对辖区内企业法定代表人进行相关法律法规的培训。

第六章 年检验照

第三十九条 年检验照时间：

（一）企业年检时间：每年3月1日至6月30日

（二）个体工商户验照时间：每年1月1日至3月31日

第四十条 年检验照对象

上一12月31日前经工商行政管理机关登记注册并领取企业法人营业执照或营业执照的企业和个体工商户。

第四十一条 年检验照方式：

（一）窗口年检验照：对参加窗口年检验照的企业、个体工商户，由各级监管单位在窗口受理和办理年检、验照事宜；

（二）预约年检验照：对提出预约年检、验照请求的企业、个体工商户，可以按照约定的时间、地点对其进行年检、验照；

（三）现场集中年检验照：对规模较大、下属企业较多的企业或企业比较集中的乡镇、街道等，采取现场集中年检、验照；

（四）实地年检验照：由监管人员到企业的住所或经营场所进行现场年检、验照；

（五）网上年检：对具备条件的内资、私营企业和所有的外商投资企业实行网上年检。

对符合免检条件的企业，按照有关规定予以免检。

第四十二条 各级监管单位应严格按照《企业检验办法》以及相关法律法规的规定对年检对象进行审查，保证年检验照工作的质量。

第四十三条 年检验照工作由市局监管分局负责统一组织、部署并发布公告。具体工作由各级监管单位负责完成。

第四十四条 各级监管单位应严格按照有关监管权限的规定开展年检验照工作，任何单位不得超越监管权限“抢户”、“争户”。

第七章 “三无”企业清理

第四十五条 各级监管单位应在日常监管工作中结合监督检查、年检等工作做好无机构人员、无场地、无资金的“三无”企业的清理工作。对经监督检查或年检审查确认的“三无”企业，可根据实际情况，依据相关法律法规的规定实施吊销营业执照的行政处罚。对有重大违法行为或存在严重扰乱市场经济秩序隐患的“三无”企业，应及时给予吊销营业执照的行政处罚。

第四十六条 无正当理由拒不接受检验，经现场检查确认为查无下落的企业视为“三无”企业，由其登记机关的同级监管单位（指市局监管分局及其所属各监管处和各分局监管科，下同）在每年年检结束后组织清理，按照《公司登记管理条例》、《企业检验办法》等法律法规的规定和下述程序予以批量吊销。

第四十七条 企业批量吊销程序：

（一）每年年检截止后，由市局监管分局以市局的名义根据《企业检验办法》的规定统一发布催检公告，对未按规定接受检验的企业限期补办年检手续；

（二）对未在限期内补办年检手续的，由各级监管单位按照县级以上工商行政管理机关确定的条件，对准备给予吊销处罚的企业在工商综合监管信息系统中予以选定并进行拟吊销的操作予以锁定，限制其办理登记和年检等工商业务；

（三）由各级监管单位对拟吊销的企业在一个月内逐户进行现场检查并认真做好检查记录。对查无下落的，要由证明人在检查记录上签字证实，找不到证明人或相关人员拒绝签字的，检查人员应记录在案；

（四）对经现场检查确认为查无下落的，由监管人员逐户填写《未年检企业处理审批表》并逐级呈报审批；

（五）对经上述程序确定的拟吊销企业由县级以上工商行政管理机关按照《行政处罚法》、《公司登记管理条例》、《企业检验办法》等法律法规的规定作出（批量）吊销营业执照的处罚决定，并按照相关规定予以公告；

（六）公告期满后5个工作日内，各级监管单位应将吊销结果批量录入到工商综合监管信息系统中，并将《处罚决定书》（附批量吊销名单）分别收入到被处罚企业的注册登记档案中永久保存。

第四十八条 对无正当理由拒不办理验照手续，又不申请注销登记的个体工商户，在每年验照工作结束后由各分局组织清理，依照《城乡个体工商户管理暂行条例》等法律法规的规定予以批量吊销，具体程序可参照企业批量吊销程序执行。

第八章 无照经营行为的查处取缔

第四十九条 各属地工商所是辖区内无照经营行为查处取缔的责任主体，要认真贯彻执行《无照经营查处取缔办法》和《辽宁省工商行政管理局查处取缔无照经营工作规范》，通过加强辖区巡查、建立举报体系等方法，及时发现并查处取缔辖区内各类无照经营行为。

其他各级监管单位负责各自监管对象超出核准登记的经营范围，未经许可从事须经许可方可经营项目的无照经营行为的查处取缔。

第五十条 对无照经营行为按照下列原则区别对待：

（一）对社会危害严重，特别是危害人民群众身体健康、存在重大安全隐患、威胁公共安全、破坏环境资源的无照经营行为，坚决查处取缔；

（二）对具备市场准入条件的无照经营行为，责令改正，限期办理工商登记，拒不改正的按照有关规定予以查处取缔；

（三）对下岗失业人员、残疾人等弱势群体从事的经营条件、范围、项目符合法律、法规规定的无照经营行为，实施行政告诫，积极引导并帮助其依法办理有关手续，落实相关优惠政策；

（四）法律、法规未明确规定应当办理工商登记的经营活动，不得强制纳入登记范围。农民在集贸市场或者地方政府指定区域内销售自产农副产品等按照政策规定应免于工商登记的经营行为，实行备案管理，不纳入查处取缔范围；

第五十一条 各级监管单位应及时将发现的无照经营行为的检查处理结果录入到工商综合监管信息系统中，并定期对相关数据信息进行统计分析。

第九章 监管统计分析

第五十二条 各级监管单位要指定专（兼）人，负责监督管理情况的统计、汇总及各种统计报表的填报工作。

第五十三条 监督管理的统计工作，实行“统一管理，分级负责”的管理体制。各级监管单位按照各自的职责权限，负责本单位及所属单位的统计工作。

第五十四条 各级监管单位应按规定及时上报监管统计报表。统计报表须经填表人签字、本单位负责人审核并加盖本单位公章后，方可上报。监管报表的上报实行双轨制，即在报送电子版的同时报送报表打印件。

第五十五条 各级监管单位应充分利用工商综合监管信息系统提供的监管信息资源，在充分调研的基础上进行科学的分析，及时总结在监管工作中发现的普遍性问题和工作经验，形成高质量的分析报告，为领导和上级机关的科学决策提供实践依据。

第五十六条 各级监管单位要严格执行国家统计局《统计资料保密管理办法》的规定。对属于保密范围的统计资料，任何单位和个人非经领导批准，不得擅自对外公布或借用；对在统计调查中涉及经营者商业秘密和隐私的统计资料，非经当事人同意，不得擅自对外公布。

第十章 附则

第五十七条 各级监管单位应严格按照本规程的规定开展监督管理工作，对违反规定不作为或乱作为的单位和个人，将按《大连市工商行政管理机关行政执法责任追究暂行规定》相关规定予以追责。

第五十八条 本规程由市局监管分局负责解释。

第五十九条 本规程自下发之日起施行。2003年6月27日以大工商发[2003]63号文件印发的《大连市工商局企业监督管理工作规程》和2004年2月16日以大工商[2004]15号文件印发的《企业个体工商户监督管理档案规范》同时废止。

发布部门：大连市其他机构 发布日期：2008年03月24日 实施日期：2008年03月24日(地方法规)