证券业后续职业培训现状与发展

第一篇：证券业后续职业培训现状与发展

证券业后续职业培训现状与发展

作者：吴顺虎中国证券协会教育培训委员会博士

中国证券作为金融行业的一个分支，最近这两年状态也不是很好，行业的商誉或者声誉在整个市场不高，我前一段时间看了一个报告，是民间的报告，谈了十个行业的声誉，证券业排在倒数第二，位于第九位。目前证券业遇到一些困难，尤其要撑的住这个风险。市场在不断的传闻，有二十多家风险公司的名单，有六十多家的公司名单等等。总之，我想银行也是有类似的情况，很多是从理论来讲，都是到了破产边缘。因为金融行业本身是讲究它的稳定性，不论从监管机构讲也好，还是从社会各界来讲也好，在处理这种问题公示的时候，处理大公司或处理小公司的时候，处理方式是不一样的。我们国家向来讲究社会稳定，这是非常重要的。南方证券的方式和新华证券的方式是有差距的，他们处理德隆公司的方式又有一些差异，即使在金融行业，这种不同规模的情况，不同规模产业的承受有一些差异，承受风险的能力是不一样的。期货公司如果出了几百万亏损，就是一个大事。前不久汉唐证券公司，他委托理财的资金，突然被客户提走两三个亿，这个数字足可以让一家公司被托管。如果是银行，几个亿或几十个亿，不足以对银行生存构成的威胁，上百亿的资产对银行来讲，可能对它的不良资产的比率也只是零点几个百分点，那么对证券公司来讲就不会是这样。不同的行业承受风险的能力是有很大差异的。

金融系统有脆弱性，在追求市场竞争中不断的创新。在市场竞争中站住脚，这种创新要付出代价。如何规避风险，我们常说，金融行业有多米诺骨牌效益，有这种相互的影响，这种技术进步比较快，创新层出不穷，防范系统风险是非常重要的课题。

作为一种知识性的服务型的行业，从业人员素质是非常重要的，像证券公司出事，中小证券公司出事，往往是高级管理人员出事，比如说卷走资金，明知故犯经常出现。所以这个行业从业人员，不仅要有专业知识，专业技能，更重要是要有良好的职业操守和职业道德。比如说有的财经网站，登了天通证券，说挪用客户的交易结算资金13.8亿，客户交易结算资金监管机构有明确规定，要求独立存放，不能挪用。今年大股东把13.8个亿都给挪过去，还在继续做这样的事情，这样的事情如果被行业内的公司效仿，酿成证券风险。所以说，从证券业这个行业角度来讲，高级管理人员职业道德和职业操守是非常重要的。

三月份证监会主席尚富林在保监人员考试的时候就讲了，尤其是高级管理人员需要加强考试，加强法律意识，责任意识、风险意识和道德意识的培训，不是他不清楚，大多数是明知故犯，通过这种后续教育不断强化意识，是最近考虑的问题。

金融人才，除了专业金融院校的培养以外，更大层面是通过后续教育，更新知识。因为法律法规不断变化调整，在出新法律法规或业务规则后，这就需要在职后续培训，职业操守在职学习，提高整个金融行业人才的素质，这方面后续教育是非常重要的。不间断的，人员在职终身学习的概念被大家认可。

证券行业推行各种资格考试。通过资格考试，资格准入，推动行业不断的学习。持证上岗对一半从业人员，对于高级管理人员，有部分人是九七年以后的从业人员，采用了资格管理办法。整个证券业从1999年开始证监会和证券协会举办资格考试，2000年开始整个行业从业人员进行资格考试，重新训练，社会人员年龄在18岁以上高中毕业可以参加这种资格考试。推出资格考试制度要改革，今年推出保监人考试，有1500人参加考试，有600人通过保监人考试资格。推出这种考试达到了目标，让从业人员系统学习法律法规，提供了一个机会，在考试当中很多证券公司一个多月封闭式学习，请老师来讲，内部不断讨论，对各种法规加深学习。有的公司二三十人考，一个人也没有考过。证券市场有一些比较怪的现象，很多是老业务员没通过，这次考过的是一些刚来的年轻人。在这行业里做了四五年，有学校毕业的经历，年龄30岁左右的通过率比较高一点。考试分两次，一天考六个小时，卷子上午一门课大概27页下午40页，考很多财务的计算、判断。有法律法规的运用，有一些小的案例。很多人，尤其是从业很多年老资格都没能通过考试。

第三，落实和香港的合作精神，在今年三月份向香港同行业开放考试，到大陆来从事相关业务，只需要参加我们举办的法律法规考试，通过了就可以，他的通过率不是太高，约百分之二十，他们对大陆的法律法规考试觉得有一些困难。

推出的第四个测试制度，证券公司高级管理人员资质水平测试。证监会认可的单位组织测试，交给协会来承担，这种测试如何实行，要和证监会共同商定办法。高级管理人员分很多种，合格人员都经高级管理人员测试。我们还在和国际组织协商，准备引进的CRA考试叫“国际特许经济分析师”现正在谈的过程当中。

我是2000年到证券协会工作，对于培训，我认为这个行业很重视。当时在市场不错的阶段，每年花的培训费1000万，第二年500万，第三年200万，最近做的非常少了，我们这个行业有一个特点，忙的时候是市场行情比较好的时候，能拿出钱来，但是没有时间培训；行情比较淡的时候资金又得不到保证，国内大的公司培训费计划二百万，虽然每一个项目预算批了，但是执行时，还要单独申请单独报批。培训经费忙闲是不一样，大公司和小公司也不一样。大公司可以利用内部资源，内部会议系统或者内部的网络开展远程培训，全国性的一些大公司培训开展得都不错，光大证券公司培训系统是非常完善的。有的公司很重视，每天交易结束后提供一个小时的时间，介绍宏观经济分析。小公司在信息资源上会差一些，大公司会全面一些，小公司开拓市场做得快，在范围上有一些差异。

还有一些大公司，尤其出过事的公司非常重视对法律法规的培训，比如说国内合并的公司，他们有切身体会，合并公司的高级管理人员，即使不盈利也不会做违规的事情。

证券行业后续培训，公司一直在开展，从业务知识，专业技能，包括公共课程、礼仪、应用语言等等，内容是比较全面的。另一方面我们证券协会也在做，后面我做一个介绍，像中介培训公司，管理培训、管理营销做的比较多。第二点，介绍一下证券协会的情况，协会的培训可以说分成三个阶段，证券法颁布以来，协会一方面组织更多的从业人员参与资格考试，考试教材的编写，组织大量人员的培训，集中面授。对公司高级管理人员的培训，对一些专业人员的培训，比如投资银行人员的培训，投资分析师组织专题讨论会，做了大量的工作，也开展了一些境外交流项目的，每次大约有两三个星期时间。

我有一个比较深的体会，在培训过程中, 不仅是从政府请人来讲还请高级管理人员讲，做一段时间后，他们希望同业的介绍，行业里面的人相互介绍经验。今年组织几期到国外进行短期学习，一个多月的作了一期，三个多月的作了两期，都是去沃顿商学院学习，在美国排名第一的工商管理学院，学习价格也不低，收获非常大，大家感到非常满意。作为我们组织者，培训要求越来越高，要不断的改进。

2002年协会进行了改组，宗旨是自立、传导和服务。培训作为会员服务的一项活动内容，培训也需要改进，要为更多会员服务，培训费每人200-300元收费大大降低。市场上这个行情大概是每人800-1200元。层次比较高一点的培训是这样的。一是降低收费标准，二是提高服务的标准，开通远程培训。从资格管理上要求所有从业人员要参加后续职业培训，我们还和一些机构合作，目前正在做的是开展后续培训系统建设。

第三给大家介绍一下我们行业后续培训。资格管理办法要求对从业人员每两年有20学时的培训。去年7月1日，资格管理办法实施细则内容上没有一个标准，组织方式没有一定依据。在去年年底协会调研，希望提供一个标准，明确组织方式，我们着手就内容提了一个框架，对组织方式也提供了一个方案，上一个星期在长沙开会的时候，我们也分几个地区讲后续教育，从现在来讲它是一个强制培训，从内容来讲是基础。内容分为三部分，一是法律法规的培训，二是职业道德的培训，三是根据从事的业务规则、业务操作方面的培训。一方面是了解经济形势，判断宏观经济方法，另一方面是创新产品的介绍。内部框架定出来，组织方式是由协会组织，在平台网站上学习。另外欠缺就是有的会员公司和地方学会培训平台没有建立起来。

在后期培训过程中，希望社会力量的参与，一个制度制定离不开社会力量的支持，我们从业人员后续培训工作也是刚刚展开，希望得到北京金融学院的大力支持。

第二篇：2015-2016期货从业人员后续职业培训答案

2015-2016期货从业人员后续职业培训

1、期货市场与现货企业的风险管理

1.ABCD 2.AB

3.A 4.A 5.A 6.A 7.A 8.B 9.A 10.A

2、期货在实体经济中的应用

1B 2AC 3ABC 4ABCD 5ABCD 6B 7A 8B 9A 10A 11A 12B 13ABC 14ABC 15BC

3、点价在企业经营中的运用：

练习一：1.B 2.C 练习二 1.ABD 2.B 3.A 4.AD 测试：1.C 2.B 3.D 4.B 5.A 6.A 7.ABD 8.ABCD 9.AD 10.BC 4.企业如何参与期货市场进行产品销售

1.D 2.C 3.A 4.B 5.B 6.B 7.ABC 8.ABCD 9.ABCD 10.AD

5、现货企业套期保值财务核算税务风险及管理监控

练习一：

1、BCD

2、ABC

3、B

4、ABD

5、D

6、A

7、A

8、B

9、B 考试：

1、B

2、D

3、A

4、A

5、B

6、B

7、BCD

8、ABC

9、ABD

10、ABCD

6、合规管理：

测试：1.A 2.C 3.ABCD 4.ABCD 5.ACD 6.ABC 7.错 8.错 9.错 10.对

7、商品基本分析：

一1B2A3AC

二1ABC 2A3B4A

三、1ABCD 2A 3A 测试：1.A 2.C 3.对 4.错 5.对 6.对 7.错 8.ABC 9.ABC 10AC

8、国债期货基础

一 BBAB ABCD C B 二 ABC B A A 三 BACAAB 四 ABAAAD 课程测试 BCACA BBBBA ABCD BC ABC AB ABCD

9、金融期权基础知识

二 BABC 三 ADD 四 ADA 五 AABBD 六 DACC 课程测试 DBDBB DABCD

10、金融期权策略

一 CAA 二 D ABE 三 B A AD 四A D A 课程测试 B A CC ABD ABCD BD CD BC AD（80%）

11、期货市场营销

1.B 2.A 3.C 4.C 5.B 6.C 7.B 8.A 9.A 10.B 11.A 12.A 13.AC 14.ABC 15.ABCD 16.ABCD 17.ABCD 18.ABCD 19.BCD 20.ACD

12、棕榈油期货的应用

1A2B3D4A5AB6ABC7CD8C9BCD10A11A12C13A14A15ABCD 13.焦炭焦煤基础分析

A,A,C,B,A, ABC, ABC,AC, AB,B B,B,B, A,B

第三篇：现状与发展 定稿

蓬勃阔达

车城奇葩

--------十堰市阔达家政服务有限公司运营概况与发展方略

十堰阔达家政服务有限公司，是阔达装饰集团多元化业务的拓展和延伸，是经十堰市工商行政管理局核准的，以城市居住家庭为主要服务对象集技能培训、家政服务为一体的大型正规服务有限公司。公司位于十堰市河北路33号(花鸟市场院内)，交通便利，环境怡人；注册资金500万元。“小荷才露尖尖角”，已是阔达蓬勃时。公司成立于2013年春，在省商务厅、市委、市政府、市妇联、市商务局、市人社局、市民政局领导的倾心扶持和社会各界人士的鼎力相助下，仅一年时间就显露出勃勃生机，稳健迅猛发展，跻身十堰家政服务前列，成为车城家政服务行业的一支奇葩。

公司高起点、高规格，采用以员工制为主、中介制为辅的运作模式，精心打造品牌。公司成立之初，即与全国百强家政服务企业、全国家政服务知名品牌单位、全国巾帼家政培训示范基地北京爱侬家政服务有限公司强强联合，引进爱侬等大型家政公司高效成熟的管理理念，博采众长；与郧阳医学院、十堰大学等高校合作，以获得稳定的培训师资及智力支持。求职、培训、就业一体化，为社会提供优质全方位服务，打造十堰市第一艘规模化、标准化、系统化的家政航母。现已拥有管理人员18名，专职教师8名，兼职教师35名，技能培训实训室1000余平米，各类实训设施设备150余万元，能基本满足培训需求。有固定家政员工500余名，登记家政员工1000余名。近一年时间，累计培训安置月嫂、家政服务员、保洁员、装修员2000余名，为茅箭区政府、十堰市农商银行、东风总医院门诊部等20多个单位做保洁托管，为市民提供月嫂、家政、保洁服务近万家，阔达家政已快速融入车城百姓生活。“阔达家政，心系民生；选择阔达，幸福到家。”公司得到了省市领导的肯定和车城百姓的信赖，成为张湾区、茅箭区妇联妇女再就业培训安置基地和北京爱侬公司家政培训基地。

缔造家政品牌，引领行业发展，拓宽就业渠道，服务车城百姓。为政府分忧，为农村富余劳动力、城镇下岗待业女工打造培训就业平台，为车城百姓提供全方位家政服务，让车城百姓婴幼儿开心、青壮年省心、老年人舒心，极大提升车城百姓的幸福指数，阔达愿与车城百姓共圆和谐美满“中国梦”。春风得意马蹄急，不待扬鞭自奋蹄。阔达人将不懈追求，永不停步，努力打造集就业培训、家政服务、物业托管、养老服务于一体为周边县市提供加盟服务的十堰市家政服务第一品牌。

一、公司发展规划可行性研究(一)十堰市家政市场主体研究

1、从劳动力供给情况看，家政服务人员的供方市场源源不断。十堰市350余万人口，十堰城区70余万人口。周边城镇农村大量富余劳动力，形成我市就业工作的巨大压力。但市区目前所能提供的就业机会有限，因此，大批劳动者急需创造新的就业岗位和就业机会。

2、从产业结构调整进程看，城市服务业是具有巨大潜力的就业新领域。农业的调整带来农村富余劳动力向城市流动,制造业的升级换代促使一部分劳动力向第三产业转移。而目前，我国第三产业从业人员只占全部从业人员的26％，与发展中国家第三产业从业人员占40%、发达国家60%以上的比例尚有较大差距。这种差距，从另一方面来看，就是吸收就业的潜力。

3、从家政服务的需求来看，在十堰城市中，可以说是一个亟待开发的就业大市场。中国社会正在步入家庭的小型化、人口的老龄化、生活的现代化和劳动的社会化，这些都可以直接促使人们产生家政服务的需求。在这个老龄化的时期，我市超过60岁的老人和10岁以下的儿童较多。他们首先是需要得到社会、家庭或他人照顾的群体，这其中，隐含着对家政服务的巨大需求，同时不少富裕家庭已经具备接受家政服务的能力和条件。

4、从十堰家政服务现状看，亟需品牌引领。

目前，作为朝阳产业的十堰市家政服务业正处在蓬勃发展的“青春期”，一方面家政服务行业门类不断扩展，服务内容日益丰富。家政服务已达20多种门类，月嫂服务、家庭教育、家务管理、家庭装修、家庭理财、医疗保健、营养配餐、配送和居家养老等专业性及新兴服务项目大量进入家政服务领域；同时家政服务企业的规模不断扩大，经营模式日渐创新。但另一方面，十堰市家政服务行业也存在普遍性问题：制约了其作用的发挥和功能的放大：

一是产业化、信息化程度低，企业基础设施薄弱、经营方式粗放、服务方式的现代化程度不高，存在着（规模）小、（内部管理）差、（竞争力）弱的现状；

二是市场秩序有待规范，无证经营、不平等竞争现象仍有存在，行业发展还缺乏统一的行业管理标准及服务规范；

三是职业化进程滞后，家政服务标准、技能标准不健全，从业人员素质较低，服务质量安全存在隐患，缺乏必要的劳动保障条件和机制等。

综上所述，十堰地区有着丰富的家政服务人力资源，有着广阔的家政服务市场，亟需培育实力雄厚、能担当社会责任、有先进服务理念、管理规范的家政公司成为十堰市家政服务龙头企业。以整合十堰家政行业，创造良好的市场发展环境，增强家政服务企业实力，提升从业人员的技能与服务水平，规范家政服务管理，为车城百姓提供便捷周到的服务，建设和谐十堰，圆十堰百姓“中国梦”。

（二）阔达公司本体研究

1、阔达家政实力雄厚。是十堰阔达装饰集团旗下大型正规家政服务有限公司。公司实力雄厚，有强大的资金支持，勇于担当社会责任，有做大做强的长远目标。公司得到了省市领导的肯定和车城百姓的信赖，是十堰市委、市政府信得过的能为政府分忧的企业。

2、阔达家政有着完善的培训体系。以培训引领就业，以就业促进培训。公司拥有一支爱岗敬业、结构合理、专业配套的双师型教师队伍，拥有各类设施齐全的功能实训室，可接纳80—150人同时进行技能培训。培训内容涵盖职业道德、文明礼仪、装潢装修、家庭厨艺、家庭保洁、工厂保洁、单位保洁、工程开荒、外墙清洗、地毯清洗、老人陪护、家庭保姆、专业月嫂、育婴早教、医院陪护、心理咨询等。阔达家政服务人员岗前均经过5---7天实训（月嫂培训15—30天），通过综合考核过关后颁发等级上岗证书（月嫂颁发全国通用的上岗证书）。岗前培训能极大提升家政服务人员的素质，规范家政服务市场，保障客户权益，是提供优质家政服务的源头。

3、阔达家政有成熟的管理模式。内强素质，外树形象。严格规范的管理，是阔达迅猛发展的保障。采用以员工制为主、中介制为辅的运作模式，公司机构健全，分工明细，职责具体，任务到人，构成一个严谨高效的经营服务实体。同时在实践中也摸索了一套行之有效的员工管理体系。公司严格执行培训考核、持证上岗、体检进家、合同派工；统一收费标准，定期回访客户，月底服务回执，不定期抽查服务质量，确保服务品质。

4、阔达家政已初步形成优秀的企业文化。企业文化是企业的灵魂，是公司凝聚力的表现，优秀企业文化是促进企业进步与发展的内驱力，它能使绝大多数企业员工具有正确的价值取向，从而激发使命感和责任感。阔达人以企业为家，视客户为亲人，爱岗敬业，勤奋工作，团结拼搏，锐意进取，心系民生，感恩社会，以专业、专注的精神，以细心、耐心、热心、诚心、真心的服务，赢得车城百姓的信赖，人人成为阔达优秀企业文化的名片。

二、阔达公司发展规划

1、短期规划（1—2年）

（1）、建设网络信息平台。充分利用电话、网络等信息手段，无偿为市民、企业提供供需对接服务，建立健全信息咨询、供需对接、求职招聘、人才调配、标准制订、资质认证、服务监督等功能，成为对接供需、规范服务、保障安全的载体。发挥阔达社会公益服务职能，建构十堰家政服务网络平台，实现家政公司、家政员、客户三者之间无障碍互动交流，届时十堰市民足不出户，即可享受优质满意、方便快捷的家政服务。

（2）、走精品家政、品牌家政之路。通过兼并、整合、加盟等方式，创品牌，做精品，做大做强，短期内使阔达家政成为十堰第一品牌，开设分公司，辐射十堰周边市县。协助上级主管部门成立十堰市家政协会，并成为会长单位，勇于担当社会责任，整合十堰家政服务资源，规范家政管理，促进十堰家政市场健康有序发展，为车城百姓提供更好服务。

2、中期规划（2—3年）

（1）、树立大家政理念，实施家政服务与物业管理无缝对接。筹备注册物业公司，实施物业管理与家政服务无缝对接，扩大服务范围，实现社区服务多元化，方便服务对象，减小管理成本，提升服务质量，做到全方位、全天候、无死角，让阔达真正融入车城居民生活。（2）、积极向外扩张，辐射周边省市乃至全国。推广阔达先进服务理念，复制阔达成熟经营模式，开设加盟店、连锁店，服务范围扩展至全国，成为全国家政服务知名品牌。

3、远期规划（5—10年）

（1）、发展高端家政。根据市场需求，有计划培养高端家政人才，吸引部分大学生进入家政市场，改善家政服务从业人员知识结构。培训内容主要是家庭理财、家庭管理、家庭教育、家庭保健、家居美化、家庭秘书、涉外家政等，为社会高级管理人员、高级知识分子、演艺界成功人士、企业家、外籍在华工作人员等高端家庭提供高水准的家政服务。

（2）、探索立体养老模式。我国60岁以上老人已突破二亿，且呈高龄化、空巢化趋势。养老服务，关乎国计民生，牵动千家万户，影响社会和谐。根据十堰市民养***俗及新形式下的养老需求，探索居家养老、社区养老、基地养老三位一体的养老模式。以居家养老为基础，在社区设立养老站点，提供呼叫求助、健康讲座、心理咨询等服务，组织老人有序参加户外活动；在市郊风景优美的地方选址建设养老基地，为老人提供全方位养老服务。三位一体，互为补充，形成网络，以满足不同层次老人的不同需求。

三、阔达家政公司发展瓶颈

1、阔达家政公司现已累计投资近二百万元，主要用于家政服务实训功能室建设、培训设施设备购置、培训师资储备及免费培训办公费用。员工制运营模式服务规范，但运营成本高，结余经费难以弥补培训费用。公司运营一年多来，仍处于亏本运行状态。恳求上级主管部门给予拨款补助，以便更好地发挥我公司社会服务职能。

2、基地养老是立体养老模式的重要环节，也是城市养老的发展趋势，但养老基地土地征用费用非本公司财力所能承受。请求市委市政府及上级主管部门在市郊适宜地段无偿划拨建设养老基地所需土地。

十堰市阔达家政服务有限公司

二0一四年六月十三日

第四篇：中国证券业历史发展脉络

中国证券业历史发展脉络

BUSINESS.SOHU.COM 2004年7月16日15:49 来源：[ 搜狐财经 ]

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◆春秋战国时期，当时国家向大户的举贷和王侯给平民的放债，形成了最早的债券。

◆明后清前，在一些投资大、收益高且又具有一定风险的行业，如上海沙船业，四川井盐业，云南、广东矿冶业和山西金融业，已经较多地采用“招商集资、合股经营”的经营组织形式。

◆十九世纪初，……开始签发庄票，代替现金在市面流通，起着支付手段和流通手段的作用。

◆ 1840年鸦片战争后，广州、厦门、福州、宁波、上海五口相继对外开埠通商，有价证券及其交易，就跟着第一批最先进入所开商埠的外国洋行在中国出现。

◆ 1872年，北洋通商大臣、直隶总督李鸿章，委派上海商人朱其昂、朱其诏筹建上海轮船招商局。随着该局的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意义的股份制企业和中国人自己发行的第一张股票诞生。如仁和保险、济和保险、开平煤矿、上海机器织布局、上海电报局等都是中国近代最早出现的华商股票。

◆ 19世纪80年代初期，全国各地创办的新式工矿企业就有十五六家，这些矿业公司都发行了股票。至此，华商证券的发行已小有气候。1882年前后，先前成立的轮船招商局、开平矿务局、荆门煤铁矿、长乐铜矿及鹤峰铜矿等十几种刚上市不久的矿业股票，这些股票的价格很快超过其面值。

◆ 1869年，上海四川路二洋泾桥北，出现了中国第一家专营有价证券的英商长利公司，后来又有几家这样的公司相继设立。

◆ 1882年9月上海平准股票公司成立。它的设立首开中国有组织的证券市场的先河，成为中国自设证券交易所的权舆。

◆ 1883年10月，中国……爆发倒账金融风潮。一度空前兴盛的股票市场低落至极点。直至10年之后，一般商人仍“视集股为畏途”。

◆ 1891年，……联络同业，组织上海证券掮客公会即上海股份公所，买卖外商在华所设各事业公司的股票。外商在华组织的证券市场初步形成。

◆ 1897年5月，中国通商银行的创立率先揭开了中国……近代化第二次高潮的序幕。公债制度……

◆ 1903年，上海股份公所酝酿改组为上海证券交易所，并于次年按香港《股份有限公司条例》在香港注册，定名为上海众业公所。该所采取会员制，只有会员才能参与证券交易，公所成立不久，会员即扩充为100人，其中西商会员87名，华商会员13名。1909年，该所迁址至上海外滩1号。

◆ 1910年爆发的橡皮股票风潮，使中国新兴的证券市场遭受沉重打击，中国股票市场自此进入低谷。

◆ 1904年，梁启超提出组织“股份懋迁公司”（即证券交易所）的倡议。

◆第一次世界大战前后，……迅速突破“茶会”和“公会”的松散市场形式，步入有组织的证券交易所时代。证券交易形式也由现期交易的单一形式，发展为现期、定期和便期等多种交易形式。

◆ 1921年，“信交风潮”的爆发，使产业证券市场再次跌入低谷，公债市场取而代之，后来居上。

◆ 1921年春，通泰盐垦五公司委托上海24家银行和钱业组成的银行团，发行年息八厘的公司债券500万元，首开中国企业发行公司债券的先河。

◆ 1914年秋，经当时的农商部批准，上海股票商业公会成立，中国证券市场进入了“公会时期”。公会在会址内附设有证券交易市场，对交易时间和不同证券的交易佣金都作了具体规定。

◆ 1914年，实业家张謇担任农商部长，对设立证券交易所更是积极推动，并于当年年底颁布了中国第一部《证券交易所法》，中国证券交易所开始进入筹建时期。

◆ 1918年6月5日，北京证券交易所开业，成为中国自己开办的第一家证券交易所。

◆ 1918年底，日商也乘机利用治外法权，于抢先在上海设立取引所（即交易所），此举对华商刺激很大。

◆ 1919年9月，上海交易所修订章程，正式定名为“上海证券物品交易所”，1920年7月1日正式开业。

◆ 1920年11月，上海股票商业公会经农商部批准改组为上海华商证券交易所，翌年5月20日正式开业。北京、上海两地三个证券交易所的成立，标志着中国证券市场进入了有组织的证券交易所时代。

◆ 1921年，“信交风潮”再此爆发，盛极一时的股票市场遭受重挫，从此再次跌入低谷，转入低潮。

◆ 1924年8月，京、沪两地证券交易所发生“二四公债**”……

◆ 1926年12月，京、沪两地证券交易所发生“二六公债**”。

◆ 1929年10月，……重新颁布了较完整的《交易所法》，并于同年颁布了中国第一部《公司法》，重点规范股份有限公司。

◆ 1933年4月，上海证券物品交易所的证券部并入上海华商证券交易所。

◆ 1934年，……新建了著名的“上海证券大楼”。上海华商证券交易所成为当时中国乃至远东设备最完备、规模最大的证券交易所。

◆ 1939年抗日战争爆发后，此时改称北平证券的北京证券交易所交易所歇业。

◆ 1939年2月，……公布非常时期公债停止还本付息，公债交易一落千丈，彻底停顿。

◆ 1937年12月，西商上海众业公所复业。

◆ 1941年12月，太平洋战争爆发，日军占领租界，“孤岛”消失，西商上海众业公所关闭，并从此在中国消失。

◆ 1946年9月16日，上海证券交易所正式开业。

◆南京国民党政府后期恶性通货膨胀，投机利润愈大。中国股票市场出现了短暂的“繁荣”。但恶性通货膨胀必将导致社会经济的全面崩溃。

◆ 1949年5月上海解放，上海证券交易所停业。旧中国半殖民半封建的证券市场从此结束。

新中国

◆ 1949年6月，天津证券交易所重新设立，这是新中国设立的第一个证券交易所，标志着中国当代证券市场的正式启动。

◆ 1950年2月，新中国在北京设立了北京证券交易所。

◆ 1952年7月和10月，政府相继关闭了天津和上海证券交易所。1958年以后，受政治影响，中国证券市场更是长期受到摒弃。

◆ 1953年12月，中央人民政府颁布了《1953年国家经济建设公债条例》，决定从1954年起发行国家经济建设公债，筹集经济建设资金。1954～1958年，政府连续5年发行了国家经济建设公债，总额35.54亿元，◆ 1955年，……取消商业信用，同时限制国家信用。1958年又完全否定了国家信用。

◆ 1968～1978年中国进入既无外债又无内债的无债时期。

◆1978年中共十一届三中全会改革开放后，中国当代证券市场才得以逐步恢复。

◆ 1981年财政部首次发行国库券，揭开了新时期中国证券市场新发展的序幕。

◆1984年11月，中国第一股——上海飞乐音响股份公司成立。

◆ 1985年1月，上海延中实业有限公司成立，并全部以股票形式向社会筹资，成为第一家公开向社会发行股票的集体所有制企业。

◆ 1986年9月26日，新中国第一家代理和转让股票的证券公司——中国工商银行上海信托投资公司静安证券业务部宣告营业，从此恢复了我国中断了30多年的证券交易业务。

◆ 1986年11月14日，邓小平会见纽约证交所董事长约翰.范尔霖，并向其赠送了中国第一股——飞乐音响股股票。

◆ 1987年5月，深圳市发展银行首次向社会公开发行股票，成为深圳第一股。

◆ 1990年12月19日，上海证券交易所开业；

◆ 1991年7月3日，深圳证券交易所正式开业。

◆ 1991年8月28日，中国证券业协会在京成立。

◆ 1992年元月，“股票认购证”向市民公开发售。证券市场从此进入了前所未有的高速增长期。

◆ 1992年1月13日，兴业房产股份有限公司股票在上海证券交易所上市交易，它是上海证券交易所开业后第一家新上市的股票，也是全国唯一上市交易的不动产股票。

◆ 1992年2月2日，上海申银证券公司与上海联合纺织实业股份有限公司签定协议，发行我国第一张中外合资企业股票。

◆ 1992年2月21日，上海真空电子器件股份有限公司人民市特种股票上市。这是我国第一张上市交易的B股股票。

◆ 1992年3月2日，……进行1992股票认购证首次摇号仪式。

◆ 1992年3月21日，……全面放开股价，实行自由竞价交易。

◆ 1992年7月7日，深圳原野股票停牌。

◆ 1992年8月10日，深圳发售1992年新股认购抽签表，出现百万人争购抽签表的场面，并发生震惊全国的“8.10**”。

◆ 1992年8月11日，上海股市第一次狂泻，三天之内，上证指数暴跌400 余点。

◆ 1992年，新中国首次向境外投资者发行股票。

◆ 1992年10月19日，深圳宝安企业（集团）股份有限公司发行1992年认股权证，这是中国首家发行权证的上市企业。

◆ 1992年12月，《上海证券年鉴·19 92》由上海人民出版社出版，是中国大陆第一本证券年鉴。

◆ 1993年4月13日，深圳证券交易所的股市行情借助卫星通信手段传送到北京亚运村的建行北京信托投资公司证券部。

◆ 1993年4月22日，经李鹏总理签署的国务院令第112号，《股票发行与交易管理暂行条例》正式颁布实施。

◆ 1993年5月3日，上海证券交易所分类股价指数首日公布。上证分类指数分为工业、商业、地产业、公用事业及综合共五大类。

◆ 1993年5月5日，我国首部期货市场法规——《期货经纪公司登记管理暂行办法》由国家工商行政管理局正式公布。

◆ 1993年5月22日，国务院证券委员会决定，STAQ和NET两系统的法人股交易市场进行整顿，暂不批准新的法人股上市交易。

◆ 1993年6月1日，上海、深圳证券交易所联合编制的“中华股价指数”正式向各会员公司和国内外新闻媒介发布，这是证券市场发展进程中又一“界标”。

◆ 1993年6月29日，青岛啤酒股份有限公司在香港正式招股上市，成为中国内地首家在香港上市的国有企业。

◆ 1993年7月7日，国务院证券委员会发布《证券交易所管理暂行办法》。全文共分8章，分别就证券交易所的设立、组织、活动、解散等具体问题做了详细规定。

◆ 1993年8月6日，上海证券交易所所有上市A股均采用集合竞价。

◆ 1993年9月30日，中国宝安集团股份有限公司宣布持有上海延中实业股份有限公司发行在外的普通股超过5%，由此揭开中国收购上市公司第一页。

◆ 1993年10月25日，上海证券交易所向社会公众开放国债期货交易。

◆ 1995年1月1日，即日起实行T+1交易制度。

◆ 1995年2月23日，上海国债市场出现异常的剧烈震荡，史称“327**”。

◆ 1995年4月3日，深交所公布成份股名单。

◆ 1995年5月10日，八届人大会议审议通过了《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国票据法》，这两部金融大法分别于1995年7月1日和1996年1月1日起实施。

◆ 1995年5月17日，中国证监会发出《关于暂停国债期货交易试点的紧急通知》，规定各国债期货交易场所一律不准会员开新仓，由交易场所组织会员协议平仓。

◆ 1995年5月18日，受暂停国债期货交易的消息刺激，沪深股市齐放异彩。引发“5.18”行情。

◆ 1995年7月11日，中国证监会正式加入证监会国际组织。

◆ 1995年8月23日，《中国证券报》首家以读者来信的形式刊登了长虹转配红股上市事件，引起了中国证监会的重视。上交所于当日发布公告，长虹股票停牌。

◆ 1996年3月20日，《中华人民共和国国民经济和社会发展“九五”计划和2010年远景目标纲要》为我国金融、证券市场的发展提出目标：积极稳妥地发展债券和股票融资，进一步完善和发展证券市场；对企业债券和股票继续实行总量的规模管理；建立统一的、有透明度的货币市场，规范各类金融机构的同业拆借业务，基本放开同业拆借利率；开办中央银行国债公开市场业务；进一步深化利率改革，初步建立以市场利率为基础的可调控的利率体系，2000年前有步骤地实现人民币在经常项目下可兑换。

◆ 1996年4月9日，上交所今日起效法国际惯例，将现在挂牌的上市公司按其经营性质分为工业、商业、地产、公用事业和其他五类。此举有助于投资者了解有关公司的性质。

◆ 1996年5月29日，道·琼斯推出中国股票指数，分别为道·琼斯中国指数、上海指数和深圳指数。

◆ 1996年6月7日，上交所拟选择市场最具代表性的30家上市公司作为样本，编制“上证30指数”，并在7月1日正式推出。

◆ 1996年7月17日，合并后的申银万国证券股份有限公司在沪正式创立揭牌，我国最大的证券公司由此宣告诞生。

◆ 1996年9月24日，上交所决定，从10月3日起分别下调股票、基金交易佣金和经手费标准；同时对证券交易方式作出重大调整，即由原来的有形席位交易方式改为有形无形相结合，并以无形为主的交易方式。自10月份起全面推广场外无形席位报盘交易方式。

◆ 1996年12月13日，沪深两交易所发出通知，决定自16日起对在两交易所上市和交易的股票（含A、B股）和基金类证券的交易价格实行10%的涨跌幅限制。

◆ 1996年12月16日，《人民日报》发表题为《正确认识当前股票市场》的特约评论员文章，指出对于目前证券市场的严重过度投机和可能造成的风险，要予以高度警惕，要本着加强监管、增加供给、正确引导、保持稳定的原则，做好八项工作。从而引发市场暴跌。

◆1997年1月4日，四大商业银行与信投公司脱钩基本完成，所属186家信托投资公司已撤销148家，转让股份的有33家，上千亿元资产完整移交。

◆1997年3月7日，朱镕基强调，金融系统1997年要大力开展“整顿金融秩序、防范金融风险年”活动。

◆1997年4月10日，发行可转换公司债券试点拉开序幕。现阶段选择若干非上市国企进行试点，发行规模四十亿元；上市公司暂不列入试点。

◆1997年6月6日，中国人民银行发出通知：禁止银行资金违规流入股票市场。

◆1997年8月15日，国务院作出决定，沪深证交所划归中国证监会直接管理。

◆1997年11月19日，《“九五”国家重点技术开发指南》发布会传出信息，国家将扶持六大企业跻身全球500强，它们是宝钢、海尔、北大方正、长虹、华药和江南造船。

◆1997年12月12日，中国证监会发布《证券投资基金管理暂行办法》的有关实施准则，中国证监会开始受理设立基金管理公司和证券投资基金的申请。

◆1998年3月23日，金泰、开元、兴华、裕阳、安信等五大证券投资基金和南化转债、丝绸转债两个可转换债券相继登场。新基金的出现意味着普通投资者可以通过专家理财的途径获得投资回报，也是证券市场金融衍生工具扩大的一种标志。

◆1998，人行先后在3月25日，7月1日，12月7日连续三次降息。为二级市场的稳步发展创造了条件。

◆1998年4月22日，深沪两市的交易所开始针对财务状况异常的上市公司实行“特别处理”制度。

◆1998年6月12日，国家宣布降低证券交易印花税，从单边交易千分之五降低到千分之四，缓解了印花税偏高阻碍投资者积极性的矛盾。

◆1998年7月24日，君安、国泰联合发布公告宣布两公司合并。

◆1998年9月12日，代码为0518的苏三山因被列入到“ST”行列之后仍旧连续三年亏损而被管理层予以暂停交易的处罚。

◆1998年11月20日，成都红光实业股份有限公司因编造虚假利润，骗取上市资格并欺骗投资者，隐瞒重大事件和挪用募集资金买卖股票等一系列违法行为被证监会处以重罚。

◆1998年12月4日，北京住宅开发建设集团总公司宣布行传原琼民源蜕变北京中关村对全体公众股股东而言，或许是一次难得的机遇。

◆1998年12月29日，酝酿5年多的《证券法》终于获得人大常委会的通过。该法于1999年7月1日起正式实施。

◆1999年4月2日，央行颁布了《人民币利率管理规定》。

◆1999年4月16日，因连续两年亏损，厦海发公告其股票将从4月19日起实行特别处理，成为1999年首家的ST公司。

◆1999年4月20日，我国第一家经营商业银行不良资产，注册资本为100 亿元的中国信达资产管理公司成立。

◆1999年6月15日开始，凡符合条件的券商被批准可以用自营证券作质押向商业银行早申请抵押货款。但资本金在5亿元以下的经纪类券商将被排除在外，自营资金不超过自有资本80%的综合类券商可能成为受惠者。

◆1999年7月1日，我国第一部《证券法》开始实施。它的实施为我国券商在一、二级市场竞争提供了公平，公开的环境；同时，给一批历经市场洗礼，具有较强市场竞争力的券商带来一个崭新的发展机遇。

◆1999年9月9日，证监会发布通知指出，允许国有企业，国有资产控股企业，上市公司进入二级市场对流通股票投资，但在二级市场买卖同一种股票的时间间隔不得少于半年。

◆2001年6月，国务院发布《减持国有股筹集社会保障资金管理暂行办法》；2001年10月22日，中国证监会经报告国务院，决定在具体操作办法出台前，停止执行这一办法；2002年6月23日，国务院决定，除企业海外发行上市外，对国内上市公司停止执行《减持国有股筹集社会保障资金管理暂行办法》中关于利用证券市场减持国有股的规定，并不再出台具体实施办法。

◆2001年2月，经国务院批准，中国证监会决定境内居民可投资B股市场。

◆2002年12月，中国证监会颁布并施行《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，这标志着我国QFII制度正式启动。

◆2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议通过证券投资基金法，这一法律将于2004年6月1日起施行。

◆2004年1月31日，国务院出台《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》。

第五篇：浅析煤炭行业现状与发展（模版）

浅析煤炭行业现状与发展

河南能源义煤公司职教中心安全培训教研室侯杰

一直以来煤炭都在中国能源结构中占非常大的比重，随着天然气和可再生新能源的发展，煤炭能源老大的地位遭到极大的挑战。

《世界能源中国展望（2013～2014）》中指出，通过回顾世界能源结构（特别是主导能源）的变迁与工业革命、人类文明进步的历史过程，我们看到，世界正孕育着一场新“能源革命”趋势。这一趋势一方面延续人类能源结构变迁中的去碳化方向，另一方面对工业革命以来化石能源消费方式和诸多问题进行反思和调整，清洁化和可再生利用增强。

这一趋势不仅反映在发达国家的新产业革命与变化之中，而且为新兴经济体的发展指出了方向。更值得注意的是，与过去一种主导能源被另一种主导能源所替代的情形不同，新“能源革命”趋势提示我们，未来20-30年内人类能源发展的可能前景是：

1、煤炭、石油、天然气和可再生能源形成多能并存的局面，且通过结构调整、技术创新与应用，使多能利用更加清洁、高效，全球化竞争更为明显

2、天然气和可再生能源成为新“能源革命”的主角，将逐步改进生态环境，改善国家、产业和公众的利益关系；

3、各国未来的能源发展方式必须适应新“能源革命”趋势，通过持续改革与创新，探索一条与全球大趋势和本国国情相适应的能源发展道路。

在这一国际能源大形势下，我国煤炭市场却一直呈现供需总量宽松、结构性周期性过剩的态势。煤炭需求低速增长，产能快速释放，进口大幅增加，库存持续上升，价格连续下滑，行业效益急剧下降，企业经营困难不断加大

近年来，受我国国民经济结构调整、节能技术进步、能源消费结构变化、煤炭质量的提高、生活用能结构的变化、经济增长方式的转变等因素的影响，国内煤炭消费量持续下降。煤炭行业过去靠透支资源和环境换取发展的经济模式，已不可持续，煤炭需求增速趋缓，煤炭市场2003－2005的风光难以再现，煤炭市场结束了“黄金十年”，进入“寒冬”。

据数据统计，2013年1-7月全国煤炭产量21.3亿吨，同比减少7800万吨，下降3.5%。分省看，有19个省区市煤炭产量出现同比下降,如内蒙古、陕西、宁

夏、黑龙江，山东、安徽、四川等主要产煤省区煤炭产量同比都出现下降。从企业来看，一些地区地方煤矿出现了大量停产、减产现象，非国有煤矿产量同比下降13.9%，但国有煤矿产量普遍增加，同期的国有煤矿产量同比增长1.1%。

由于世界经济复苏缓慢，全球煤炭市场供大于求。首要因素是美国近几年大规模开发页岩气，发生了一场能源革命，改变了其能源格局。页岩气的大规模开发压低了整个天然气的市场价格，价格相对低廉的天然气大量替代煤炭发电。近年来煤炭大规模投资、产能建设大幅超前的原因;既有世界经济低迷、全球煤炭供大于需、煤炭进口持续大幅增长的冲击，也有我国国内能源结构优化调整、非化石能源比重不断提升的影响;既有国家推动节能减排、治理大气污染，加强生态文明建设，控制煤炭消费总量等因素的影响，也有国家能源基础设施不断完善，煤炭运输供应能力大幅提升的原因。

2013年全国原煤产量将达到约37亿吨，产能将达42.2亿吨，产能利用率87.7%。2013年煤炭进口超过3亿吨。进口煤对国内煤炭市场的冲击可见一斑。虽然零关税势必会引发国外煤炭出口中国的热情，但不能回避的是中国煤炭需求的增速却在下降。预计2014年中国煤炭消费量增长在3%左右，消费需求增速的锐减，国外煤价已达均衡价格，外煤趋稳有望缓解进口煤压力，但煤炭社会库存仍较大，整体仍在去库存中。

2013以来，“雾霾”袭扰全国。华北、东北、华中、长三角等地区频频中“霾伏”。据了解，截止到12中旬，我国今年累计平均雾霾天数已达52年之最。前段时间，一份权威机构发布的研究报告显示，煤炭燃烧排放出的大气污染物是整个京津冀地区雾霾的最大根源，过度依赖煤炭的能源供应结构对京津冀地区的PM2.5污染影响巨大。而在此前，国家能源局相关负责人也曾公开表示，燃煤消耗是长三角地区雾霾的主要成因。为治理空气污染，发改委不断要求各能源企业努力减少煤炭用量，增加使用天然气、光伏和风电等清洁能源。国务院也在9月公布了史上最严厉的空气污染防治计划。计划提出，到2017年，将煤炭在能源结构中的比重由目前的70%降至65%，使全国城市的可吸入颗粒浓度减少10%，京津冀地区减少25%。为此，预计北京、天津、长三角、珠三角等东部和南部地区建设新的火力发电站将被强制叫停。与此同时，随着更多的高效发电技术将被应用，老旧、小型、低效和高污染发电厂的淘汰，将进一步降低煤炭消耗。

虽然从目前来看，煤炭形势仍不容乐观，煤炭寒冬仍将继续，但从长远来看，也不能对煤炭发展失去信心。

中国目前正处于工业化、城镇化过程中，未来整体能源需求仍有较大增长空间。经过多年快速发展之后，中国的高速公路、高速铁路、大城市公共服务等基础设施有了极大改善，工业化也随之进入了一个较高级阶段。未来随着城镇化和工业化更加协调发展，中国经济有望继续保持一个较快增长势头，能源需求总量仍有较大增长空间。煤炭在我国能源结构中的基础地位很长时间内难以改变，随着能源需求总量增长，煤炭也会有较大的增长空间。短期内，煤炭、石油、天然气仍将是我国能源消费的主力，随着能源消费总量继续增长，作为能源基础的煤炭也必然会有一定增长空间。

2013年11月底，国务院办公厅发布《关于促进煤炭行业平稳运行的意见》，《意见》强调，要有效整合资源，加快行业兼并整合步伐，促进煤炭集约化生产。神华集团重组国网能源，河南煤化重组义马煤业，皖能电力、巴蜀电力，陕西榆林能源集团等煤企纷纷重组成立。目前中国煤炭行业前10家公司产量占比40%，消费增速也逐步开始下台阶，与美国90年代初期非常类似。初步预计，2014年开始至“十三五”阶段，国内煤炭行业大规模并购可能逐步展开。同时，随着相关政策的逐步落实和实施，政策的推动将使包括山西、陕西、山东、贵州等在内的多个产煤大省在兼并重组方面都将提速。与此同时，煤炭企业的并购重组、产业升级，也将为煤炭企业带来新的发展机遇。随着兼并重组机遇期的到来，强者恒强、弱者恒弱的趋势将延续，在资金、管理、销售等诸多方面具备优势的煤炭龙头企业与落后小煤企之间两极分化的产业格局也将持续数年时间。

煤炭暴利时代已经一去不复返，面对现实，煤企不得不开始转变经营思路，改变单一的煤炭生产经营模式，逐渐向煤电一体化、煤化工等领域扩张，以兼并重组的方式向多元化方向发展。通过煤炭深加工向产业链的下游产品发展，也是煤企提高整体效益的出路之一。