实施智库跨越转型战略的理论研究的论文（5篇）

第一篇：实施智库跨越转型战略的理论研究的论文

跨越式转型是提升智库服务能力的重要途径，也是对中国特色新智库发展的新探索。

一、跨越转型是智库发展的大趋势

为什么要提出跨越转型战略?主要基于以下三个方面的因素。

第一，跨越转型是智库发展的大趋势，也是全国各类智库机构的共识。近年来，全国最集中的一个话题就是政府各类智库机构的转型问题。究其原因，一是国家在从计划经济向市场经济过渡完成后，面临作为“计划经济最后一个堡垒”的政府智库机构怎么过渡、怎么适应的问题;二是去年以来，各地智库机构特别是社科院都在探索转型，在转型过程中有很多观念的碰撞，问题并没有得到很好地解决;三是国外智库模式的启示，国外智库的影响力越来越大，智库在一个国家的软实力中占的分量越来越重，有人说智库是软实力中的硬实力，我们必须思考怎样借鉴国外智库的经验。

第二，跨越转型是各地智库机构服务国家治理、社会发展的需要。以我工作过的陕西社科院而言，就是要更好地服务于西部强省建设，发挥好思想库、智慧团的作用。但客观地讲，地方社科院的思想库、智慧团作用发挥得还远远不够。在宣传自我、希望引起领导重视、寻找自尊时，说点大话可以理解，但要真正成为地方党和政府时时想得起、用得上、靠得住的思想库和智慧团，我们在思想观念、发展模式、体制机制、管理水平、成果数量和质量等方面还有较大的欠缺。

第三，跨越转型是智库自身发展的必然选择。发展是硬道理，发展应该也必须是智库工作永衡的主题。目前，智库存在的主要矛盾仍然是发挥作用的高要求和发展低水平之间的矛盾，求发展已经成为全国智库的热切期盼和高度共识。就民间智库而言，要在比较低的发展水平上，在尽可能短的时间里达到一流水平，靠常规发展是不行的，必须跨越发展。除了寻求大跨越以外，就是转型。如果转型转得好，就有可能走出一条有自己特色的发展之路，走出一条更科学的路子，这样就给智库的跨越提供更大的可能性

二、跨越转型的基本内涵

关于发展目标问题，各地智库机构都提出了切合自身实际的目标。关于智库跨越转型战略的总目标，我认为一是要努力建成国内一流的智库，二是建成特色鲜明的社会主义新智库。关于跨越转型的基本内容，可分为跨越和转型两个方面来说。“跨越”有四个方面的主要内容:第一是思想观念的跨越。第二是智库条件和智库规模的跨越。第三是科研实力和水平的跨越，具体就是科研成果要数量多、质量高、影响大。第四是社会影响和社会地位的跨越，要成为地方党和政府名副其实的思想库、智囊团，要成为引领社会发展、引领社会生活的智库，现在智库发挥作用一个很重要的方面就是通过影响大众和媒体来影响决策。

关于“转型”也有四个方面的主要内容:第一是发展模式的转型。从求生存到求发展的转型，从封闭到开放的转型，从纯实体到实体加网络的转型。第二是体制机制的转型。第三是学科设置的转型。学科设置的转型目标应该为:一是学科要比较齐全;二是学科要特色鲜明;三是要形成若干优势学科;四是科研转型。实现由重数量向重质量的转变，从一般的理论研究向有针对性的、精品化的研究转变，从重视出成果向重视成果转化转变。

这里再专门强调一下，我们需要什么样的课题成果。从智库的一般特点来说，它的课题成果应该有三个特点:一是独立智库与政府的关系，应该是“若即若离”的关系。所谓“若即”就是我们工作要紧紧围绕政府展开，紧紧依靠政府开展。所谓“若离”就是我们研究成果的观点要有独立，不一定与政府的观点完全一致。否则你只是一部解读政策的机器?二是思想性。也就是成果要有战略性、全局性和前瞻性眼光。三是专业性。研究成果要有说服力就必须专业。从政府需求的视角来看，有一些要求与前面三个特点重叠，另外，政府需求还要求智库研究成果有三个特点:实用性，政府需要我们研究的就是决策急需的;可操作性，研究成果要有独特视角，更重要的是建议要有可操作;快捷性，许多问题都是决策急需的，在决策咨询建议方面。

三、跨越转型的战略取向与路径选择

第一，借势发展战略。地方智库及民间智库是“弱势群体”，资源有限，所以借势发展战略应该作为一个重大的战略路径选择。借什么势呢?目前两个方面的势可以借，第一是借国家和地方发展的大势。第二是借助强势。“弱势群体”要借助强势。

第二，整合资源战略。整合资源就是创新，整合资源就可以创造财富、创造效益，关键要看整合得妙不妙，能不能使各方利益达到一个共同的契合点。这要靠智慧。地方智库及民间智库的优势是品牌、平台和人力资源，除了这些软资源优势之外，我们没有硬资源，所以只能靠整合社会资源，为我所用。

第三，外延扩张战略。外延扩张说白了就是占地盘，首先要确保现有的地盘一个都不能丢，同时还要扩张地盘。占的地盘大了，运作空间、影响力等会跟着提升。

第四，内涵提升战略。内涵提升战略的核心在于创新，实际上是一种优化组合，包括科研创新、管理创新、体制机制创新等。通过内涵升级战略，生产力水平将大大提升。

第五，比较优势战略。地方及民间智库在规模、实力、研究人员数量、经费等方面都不占优势，所以必须寻找比较优势。跟国家级智库比，地方及民间智库的比较优势就是熟悉省情、市情，甚至县情，要把这个比较优势发挥出来。

第六，项目带动战略。靠传统的事业单位的日常运转方式不可能有大发展。实践证明，经济建设，社会发展都要靠项目带动战略。智库的跨越转型也必须寻求并依靠大项目，没有项目带动就只能发展。

第二篇：实施创新驱动战略加快兰州转型跨越发展

兰州市社科规划项目2018课题指南

综合类

1.兰州如何克服经济下行压力保持经济较快增长问题研究 2.从兰州的发展兴衰变化看兰州的战略定位及发展方向 3.借鉴贵阳等地的崛起谈兰州的发展战略 4.兰州城市综合竞争力及兰州未来发展研究 5.兰州稳增长与调结构综合研究

6.兰州如何培育和加快新旧发展动能转换问题研究

7.兰州打好“招商引资项目攻坚战” 发挥投资对经济增长关键性作用研究 8.深化兰州新区改革 发挥改革创新试验田作用研究

9.加大高新区、经济区创新发展力度 加快形成带动全市发展的强劲引擎研究 10.兰州打造国际货运班列中转枢纽和国际物流集散中心研究 11.兰州争取国家跨境电商综合试验区研究 12.兰州争取设立自由贸易园区研究

13.促进区域协调发展 加快大兰州经济区建设研究

14.兰州融入国家一带一路建设构建全方位开放格局问题研究 15.兰州加强与丝路沿线国家产业合作的重点与难点研究 16.兰州积极探索与丝路沿线国家开展人文交流合作研究 17.兰州如何着力加快县域经济发展研究

18.兰州大力支持非公经济大发展体制机制和具体对策研究 19.兰州加快作风转变改善发展环境系统研究

20.兰州着力优化营商环境研究 21.兰州加快构建亲清新型政商关系研究 22.兰州如何激发、培育和保护企业家精神研究 23.新时代全面深化兰州改革研究

24.兰州进一步破除无效供给 深化供给侧结构性改革研究 25.兰州补短板的重点任务和改革方向研究 26.兰州如何降低实体经济成本 推动经济发展研究 27.如何增强兰州发展的内生动力问题研究

28.深化“放管服”改革 进一步释放兰州发展动力和活力研究 29.创造兰州市生机勃勃的“双创”的体制机制与生态环境研究 30.兰州深化创业扶持政策 继续实施创业带动就业“万企计划”研究 经济类

31.兰州建设现代化经济体系研究

32.推动兰州高质量发展的总体思路、重点领域、方式途径研究 33.兰州争创“中国制造2025”国家级示范区研究 34.大力发展兰州现代装备制造业研究 35.弘扬“工匠精神”打造兰州品牌研究 36.兰州促进生产性服务业发展问题研究 37.构建兰州现代物流体系研究 38.推进兰州文化与旅游业融合发展研究 39.加快推进兰州现代农业发展研究 40.兰州探索和推进农村“三变改革”研究

41.兰州如何具体实施乡村振兴战略研究 42.兰州建立城乡融合发展体制机制问题研究 43.兰州创新投融资模式和机制研究

44.兰州坚定不移地实施创新驱动发展战略的着力点和系统对策研究 45.大力提升兰州科技创新能力 实施创新驱动战略研究 46.如何发挥兰州科技资源优势问题研究 47.深入推进兰白科技创新改革试验区建设研究 48.兰州力争建立国家自主创新示范区研究 49.兰州加强知识产权保护研究

50.兰州积极发展军民融合优势产业 打造军民融合产业园研究 51.兰州如何做好防止人才流失和招才引智工作研究 52.打造兰州人才高地和发展环境研究 社会文化类

53.兰州人口变动趋势及其对经济社会发展的影响研究 54.兰州性别比失衡地区青年婚姻问题研究

55.兰州加快建立多主体供给、多渠道保障、租购并举的住房制度研究 56.兰州如期打赢精准脱贫攻坚战的难点和对策研究 57.兰州解决好幼儿照护和儿童早期教育服务问题研究 58.兰州深化产教融合发展研究 59.兰州积极创建国家历史文化名城研究

60.兰州市特色文化元素挖掘与增强城市魅力问题研究

61.兰州全民健身和公共体育服务体系建设研究

62.建立兰州适应网络时代的新闻反应机制和能力提高研究 63.建立健全我市政府债务风险防控机制研究 64.兰州如何做好打击和防范各种黑恶势力研究 65.建设兰州健康政治生态问题研究

66.探索建立我市干部考核评价机制、建立激励机制和容错纠错机制研究 67.提高兰州市行政效能和服务的体制机制与具体途径研究 68.如何在我市切实做到依法行政问题研究 69.如何运用大数据推进兰州法治政府建设研究 城市管理类

70.大力提升兰州城市品质打造现代化中心城市研究 71.优化兰州城市功能布局 疏解非省会城市功能研究 72.深入贯彻实施国家大数据战略 着力打造兰州智慧城市研究 73.培育兰州城市特色 推动兰州城市形象和品位全面提升研究 74.兰州着力改善生态环境质量总体思路与具体对策研究 75.兰州建设绿色城市研究

76.兰州加快推进国家“城市矿产”示范基地建设研究 77.兰州创建节能减排示范城市研究

78.国内外城市垃圾分类及其保障机制研究——以兰州市为例 79.兰州市城市建成区违法建设治理研究 80.兰州提升城市精细化管理水平研究

第三篇：中国智库首次发布2020年中国亚非战略

中国智库首次发布2020年中国亚非战略

以往以中国为主题的研究报告，多由中国以外的“智库”公开发表，“而近年来，随着中国本土‘智库’从幕后走向台前，中国政策研究者也有了一定的国际话语权”

《瞭望东方周刊》记者戴闻名、特约撰稿邱丹 | 上海报道

中国十大智库之

一、被美国费城外交政策研究所评为“美国以外环球十大公共政策智库之一”的上海国际问题研究院，在年底出台了两份战略报告---《建设合作共进的新亚洲---面向2020年的中国亚洲战略》（以下简称《亚洲战略报告》）和《中非合作论坛北京峰会：评估与展望》（以下简称《中非战略报告》）。

这两份国内首次以中国智库名义发表的亚洲和非洲战略报告引起了外国媒体的多方关注。“星岛环球网”评论说，以往以中国为主题的研究报告，多由中国以外的“智库”公开发表，“而近年来，随着中国本土‘智库’从幕后走向台前，中国政策研究者也有了一定的国际话语权”。

上海国际问题研究院院长杨洁勉接受本刊记者采访时则表示，发布相关战略报告是外国智库一种很普遍的做法，作为中国十大智库之一，出台这两份报告是上海国际问题研究院在“与国际智库接轨”方面迈出的一步，“有利于外国了解中国学者的战略思想和外交理念，促进国际沟通和交流”。

并非“政府报告山寨版”

上海国际问题研究院的前身为上海国际问题研究所，成立于1960年，隶属于上海市政府。该院副院长、《亚洲战略报告》项目主任陈东晓告诉本刊记者，一直以来，上海国际问题研究所有两大战略任务：“服务于中国大外交、服务于上海大外事”。陈介绍说，每年他们都会按计划把对于国际形势的研究和分析以内部报告的形式反馈送到北京相关政府部门的案头，甚至可以“直达中南海”。

2007年底，上海国际问题研究所开始酝酿把自己的研究成果自主发布为战略报告。

杨洁勉院长说，产生这个想法是源自三个方面的考虑：首先，2006年中央外事会议上胡锦涛主席强调了智库在外交政策方面的作用，是对智库发展的一大鼓舞;其次随着中国实力和国际影响力的不断增强，在输出物质产品的同时，中国也应该开始向国际社会提供“思想性公共产品”;第三就是与国际智库接轨的尝试。

杨和陈两位院长都对本刊记者强调说，两份报告只是本院学者的研究成果，并非如外界猜测的那样来自“政府授意”。“绝非‘政府报告山寨版’、民间版”，陈东晓说，“不过我们对政府政策了解比较多，知道领导人在考虑什么问题，因此是为外交政策出谋划策。应该说，政府部门是在事后才知道的，不过他们表示了支持。”

陈介绍说，上海国际问题研究院在2009年计划继续推出更加切合当下热点的新一轮战略报告，如未来中国的国际战略、新兴大国与国际体系演变等报告。他说，上海国际问题研究院的目标，是成为“面向未来、有中国特色的、创新型国际问题智库”。

为何选择2020年为时间标点

精装成册的《亚洲战略报告》和《中非战略报告》封面分别采用了代表太平洋的深蓝色和象征非洲阳光的金黄色。《亚洲战略报告》指出了“亚洲非西方发展模式正在逐步形成”等趋势，并具体提出了中国在东北亚、东南亚、南亚、西亚和中亚各次区域的战略，有中、英、日三种版本。《中非战略报告》则从成就和不足两方面评价了中非合作论坛北京峰会，并提出了未来5-10年中非关系中的可能变数与应对策略，有中英文两个版本。

两个报告的字数均为一万字以下，远远短于国际智库动辄几十页的篇幅和国内社科院发布的学术类报告。陈东晓强调说，这是为了突出“专题性”---“与国内社科院的绿皮书、白皮书不同的是，我们的报告专题性更强，篇幅也相对精悍得多。”

而之所以选择亚洲和非洲作为首次发布的外交战略关注地，也是有着深意的。

首先是外交政策研究的区域化趋势。“过去我们的外交政策强调国别和双边，现在的重点则转向了区域。比如中日关系不仅是中日关系，更是亚洲地区一体化中的中日关系”，陈东晓说。

选择亚洲和非洲是因为两个地区在中国外交中的特殊地位。“进入新世纪以来，亚洲的地区外交可以说是中国外交最成功、最活跃的一块，成就很大，但中国政府目前有对非洲政策和拉美政策白皮书，对于中国周边的亚洲，还没有一个整体的亚洲政策。我们看到了这个空当，希望能够抛砖引玉，”陈说。

“而2006年11月中非论坛北京峰会之后，国际社会开始重新审视中国与非洲的关系，这是个将在以后影响全球外交格局的变化，2008年又是一个承上启下的重要节点，而我们对于下一步如何推进中非关系做的不多，因此希望这个报告为筹备2009年的埃及会议提供参考”。

两份报告的“时间标点”均是落在2020年前后，这与国际智库通常选择的2030年、2050年也有差异。陈东晓对本刊记者解释说，这体现了中国智库的“中国特色”。

“党的十六大、十七大报告中都将2020年作为中国初步建成全面小康社会的时间标点。可以预计，到2020年，中国外交政策将趋于成熟，战略取向更加定型。而未来的十一二年将是中国领导集体从第四代向第五代过渡的关键时期，也将是中国在外交上完成一系列战略部署、扩大中国国际影响力的一个重要战略机遇期，因此我们选择了2020年。”

首次提出“非西方发展模式”和“建设性说服”

在两份报告、特别是《亚洲战略报告》中还首次提出了一些外交新概念，引起了广泛关注。

《亚洲战略报告》在总结亚洲发展趋势时指出，“亚洲的‘非西方发展模式’正在逐步形成，但其可持续性仍是最大挑战”，并随后进一步解释说，“进入21世纪以来，中国、印度、阿联酋和俄罗斯等经济发展或转型主要采取了‘非西方发展模式’并获得初步成功，即发展中或转型国家可以在维持符合其国情的政治体制下发展经济并逐步赶超发达国家”。

陈东晓坦言，“非西方发展模式”提出后引起了“一些争议和批评”。“有人认为，这个模式还不够成熟，但我们课题组专家中的绝大多数认为，亚洲新兴大国已经培养出了一种与西方不同的道路，这个非西方的途径是客观存在的，因此我们还是提出了这个概念”。

上海国际问题研究院南亚室主任、《亚洲战略报告》课题组成员赵干城对本刊记者进一步解释说，“非西方发展模式”是受到“北京共识”的启发提出来的，主要是为了表达一种不同于“华盛顿共识”所认同的西方发展模式，“我们暂且称之为‘非西方发展模式’”。

“这种模式目前在亚洲主要体现在中国和印度。中国提供了一条在政治权力集中的条件下经济快速发展的道路，这是过去国际政治经济史中没有的案例，具有创新意义。而与传统的原始积累---工业化---后工业化的发展模式不同，印度则提供了一条跳过工业化时期，直接进入知识经济和服务经济为主的后工业化时代的道路，这也很有特色。”

在对2020年亚洲政策建议时，《亚洲战略报告》说：“坚持‘不干涉内政’的原则，寻求‘建设性说服’的途径，即在尊重主权和领土完整的基础上，并在获得联合国或其他权威机构授权的情况下进行斡旋、调解、调停与维和。”

陈东晓认为，“建设性说服”是对传统的“不干涉别国内部事务”的进一步发展，是一种“中间状态”，是以更积极的态度推动地区事务

上海国际问题研究院国际组织与国际法室执行主任、《亚洲战略报告》课题组成员叶青介绍说，“建设性说服”是根据当前国际形势发展的新特点，在坚持“不干涉内政”原则下，提出的一种积极介入、寻求解决问题的途径。“我们建议运用经贸、文化、外交等‘非胁迫’杠杆，向相关政府进行‘建设性说服’和影响，一方面转达国际社会的普遍关切，同时加强当地政府治理和控制局势的制度和能力建设，为此，中国已经向非洲等地派出特使，可以预期，未来中国外交在处理地区热点问题和维护地区稳定等问题上姿态会更积极，手段会更多，步骤会更大”，陈东晓说。■

《建设合作共进的新亚洲——面向2020年的中国亚洲战略》节录

* 亚洲仍处于“泛亚”合作的起步阶段。

*当前亚洲地区化的进程主要还是在次地区层面展开。亚洲现有的初步认同感尚不足以形成推动地区一体化的内生动力。

*对于综合国力正在迅速上升的中国来说，有效应对传统热点问题是重要的国际责任和义务。在应对潜在热点问题上要确立未雨绸缪和预防为主的原则，塑造地区性“和平降温”。

*展望今后12年的亚洲发展趋势，我们向有关方面提出如下建议：坚持多边主义和开放的地区主义；建立大国协商的多边机制；提供战略思维型公共产品；坚持“不干涉内政”的原则，寻求“建设性说服”的途径。积极应对恐怖主义、贩毒走私、防疫减灾、有组织犯罪和海盗等威胁；在适当的时候可以考虑成立“亚洲大学”以推进亚洲的文化教育方面的合作；重视非国家行为体的作用，建立地区公民社会网络，实现政府间组织和非政府间组织的建设性对接。

《中非合作论坛北京峰会：评估与展望》节录

未来5-10年内，国际社会对中非关系的反应模式将进一步发展变化，具体可能有以下四个发展趋势：

（1）非洲对中非合作的期望值将持续上升，甚至可能提出不切实际的要求。如一些国家期望中国成为应对西方“民主”、“人权”及“良政”等压力的抗衡力量。

（2）中非合作将面临来自两个方向的压力。一方面，西方发达国家将继续强化其对非洲政策，挤压中国在非洲的利益；另一方面，其他新兴国家也在加强与非洲的合作，中国面临的竞争更趋激烈，也对中非双边合作提出了更高要求。

（3）国际社会、尤其是西方国家与中国在非洲展开合作的意愿上升，但同时也试图通过合作“引导”中非关系的发展，将中非合作纳入其预设轨道。

（4）西方国家还可能继续利用非洲热点问题妨碍中非合作的进一步发展。

2008年中国亚洲外交大事记

4月12日，博鳌亚洲论坛2008年年会在三亚举行。胡锦涛主席出席博鳌年会开幕式并发表主旨演讲。

5月6日-10日，胡锦涛访问日本，展开为期5天的“暖春之旅”。

5月30日-6月2日，越共中央总书记农德孟对中国进行正式友好访问。

6月18-26日，国家副主席习近平对亚洲五国进行友好访问：朝鲜、蒙古、沙特、卡塔尔、也门。

7月9日，国家主席胡锦涛在日本札幌出席八国集团同发展中国家领导人对话会议。

8月25日至30日，国家主席胡锦涛应邀对韩国、塔吉克斯坦、土库曼斯坦进行国事访问，出席上海合作组织杜尚别峰会。

10月14日，巴基斯坦总统扎尔达里访华，对中国进行为期4天的国事访问。

10月24-25日，第七届亚欧首脑会议在北京举行。来自45个国家的领导人参加了会议。

12月13日，中国、日本、韩国领导人会议在日本福冈举行。中国国务院总理温家宝、日本首相麻生太郎和韩国总统李明博出席会议。三国领导人共同签署了《三国伙伴关系联合声明》，并发表了《国际金融和经济问题的联合声明》、《三国灾害管理联合声明》和《中日韩合作行动计划》。

2008年中国非洲外交大事记

2月27日至3月1日，尼日利亚联邦共和国总统奥马鲁·亚拉杜瓦对中国进行国事访问，这是他当选后首次访华。

4月11日，坦桑尼亚总统基奎特访华，并出席博鳌亚洲论坛2008年年会。

4月23日，中国南非首次战略对话在北京举行。

6月12日，南非非国大主席雅各布·祖马访华。

6月10日，苏丹共和国副总统阿里·奥斯曼·穆罕默德·塔哈访华。9月16日，国家主席胡锦涛在人民大会堂会见来华访问并出席北京残奥会闭幕式的尼日尔总理奥马鲁。

10月16日，南非海军“斯皮恩卡普”号护卫舰抵达海军上海扬子江码头，成为第一艘访问我国的非洲国家海军舰艇。这是我国与南非建交10周年系列庆祝活动的一项重要内容。

11月6日，埃及外长盖特来华访问。

11月6-15日，全国人大常委会委员长吴邦国访问非洲五国，阿尔及利亚、加蓬、埃塞俄比亚、马达加斯加和塞舌尔。

12月16日，塞拉利昂议长斯特朗访华。

12月17日，安哥拉总统多斯桑托斯访华。

第四篇：工商银行实施零售业务战略转型

工商银行实施零售业务战略转型

全力打造中国第一零售银行

http://icbc.nen.com.cn

2006-12-19 12:16

中国工商银行可以说是中国老百姓最熟悉的商业银行了。超过1/10的中国人，也就是1.5亿人，是它的客户；近1/3的中国职工，也就是6000多万人，由它代发工资，工商银行提供的个人金融服务已经成为百姓生活中不可或缺的一部分。同时，工商银行还在居民储蓄、个人贷款、电子银行、个人中间业务、信用卡等众多零售金融服务领域占据国内最大的市场份额，从而奠定了其在国内零售金融业务领域中的传统优势。正是基于这样一个优良的零售业务平台，自2000年以来，工商银行开始了全面提升个人金融服务水平的艰苦努力，成为第一家向零售银行转型的国有商业银行。五年中，工商银行通过努力转变零售业务的经营模式和增长方式,通过大力发展理财业务，加强多渠道整合，实现了个人负债业务、资产业务和中间业务的协调发展，提升了个人金融业务的服务品质，为个人客户创造出更多的价值。

2006年10月，工商银行在香港和上海两地成功上市，目前按市值计算已成为全球第四、亚洲最大的商业银行。上市后，工商银行明确提出将零售业务作为战略重点，开始全力“打造中国第一零售银行”。从中国存款第一的银行到“中国最优秀的零售银行”，仅几字之差，但这并不意味着原有业务模式的简单复制和扩大，而是一场凤凰涅槃式的巨大变革。

零售银行成为工商银行的战略重点

工商银行之所以提出实施零售银行发展战略，并不是一时一天的想法，而是基于对零售银行业务自身特点、国际银行业发展趋势和国内金融市场环境的判断做出的决定，是在长期的实践中逐渐清晰起来的。

零售业务具有客户数量多、风险低、业务分散等特点，可以很好地规避非系统性风险。如果经营得当，零售业务将是一种常青树业务，可在不同的经济周期中持续增长。例如，2002～2004年，花旗银行的法人业务利润出现较大波动，但零售业务利润呈快速上升趋势。正是由于零售业务的高成长性和稳定性，国际银行业开始了方兴未艾的零售银行并购风潮，例如，汇丰银行（HSBC）收购了美国最大的零售机构Household，美洲银行(BOA)并购波士顿富利银行(FleetBonston)后，将零售业务从大西洋沿岸延伸至太平洋沿岸。

从国际银行业的发展趋势来看，零售银行业务已经成为国际领先大银行的战略重点。企业直接融资和金融脱媒趋势的发展，导致银行的批发业务在逐渐萎缩，也使得零售业务越来越成为商业银行新的效益增长点。2005年国际性大银行零售业务的利润贡献普遍在40％～55％之间，例如，花旗银行零售业务的利润占比为53％，汇丰银行为47％，美洲银行为43％。

从国内市场环境来看，国内零售银行业面临着较好的发展机遇。随着中国经济的持续稳定增长，中国居民的财富进入了一个快速增长的阶段，随之而来的是居民对于投资理财、个人信贷、保险等金融服务需求日趋旺盛。由于零售银行业务涉及到居民的生活、消费、投资等方方面面，与证券、保险、基金等多个金融市场有着非常强的交叉性和互补性，因此，中国的零售银行业务有着广阔的市场空间，零售银行市场进入了迅速发育和高速成长的时期。

作为国内最大的商业银行，工商银行在零售业务上也一直走在国内前列。工商银行零售业务不仅在各项主要业务指标上处于绝对领先地位，而且还广受媒体和客户赞誉。例如，工商银行在2002、2003、2004、2005连续四年被《亚洲银行家》杂志评为“中国最佳零售银行”；《环球金融》也连续三年将“中国最佳个人网上银行”授予了工商银行。随着零售业务战略转型的实施，工商银行个人金融业务近年来发展迅速，在全行利润中的占比也逐年提高，个人金融业务已经成为工商银行的重要利润来源，目前对工商银行利润的贡献已近40％。据市场人士分析，在工商银行股改上市的过程中，其在个人金融业务上的领先优势也是工商银行能赢得投资者垂青的重要原因。

正是基于对上述因素的分析，工商银行确立了零售银行业务在的战略地位。如果零售银行业务经营管理得好，就可以为银行带来持久稳定的收入，成为利润的稳定器和助推器，进而提高工商银行的竞争能力、盈利能力和可持续发展能力。在这样的背景下，工商银行及时做出大力发展零售业务的战略选择，提出了“打造中国第一零售银行”的战略目标。

从以产品为中心到统一客户视图

客观地说，目前我国大多数商业银行的零售银行业务还都处在以产品为中心的阶段。一方面，在产品开发运作的过程中，客户的需要往往都不能被充分考虑，只能被动地接受银行的安排。因此，各家银行提供的个人金融产品同质化问题突出。另一方面，有了新产品、新业务，后续营销服务又跟不上。这样的现状自然难以适应即将展开的国际竞争，因此自2001年起，工商银行就在开始积极应对这一变化，从产品设计到服务营销的各个环节，都在向“以客户为中心”的方向努力。

要实行以客户为中心的服务方式，没有强大的信息支持是不可能做到的。而银行传统上以账户为中心的管理方式却使客户信息被一个个独立分散的账户肢解得支离破碎，银行对自己客户的情况难以全面掌握，也就无法根据客户需求提供有针对性的服务。为了突破这一瓶颈，工商银行将信息技术应用于商业银行业务，通过数据集中和综合业务系统两大工程对银行传统的信息管理方式进行了一场革命，在此基础上工行还借鉴国际银行界的先进经验，着手开发自己的数据仓库系统，并已经取得了阶段性成果。在中国的银行界，还没有其他银行建立数据仓库系统。这种数据仓库系统可以对客户信息进行分类、整理，按照人口统计、生命阶段、生活方式、偏好以及行为等方面，确定目标客户群，然后针对不同的客户群提供不同的产品，为工商银行服务水平的飞跃提供了一个绝佳的信息和技术平台。

依托强大的信息科技平台工商银行对国内个人客户市场进行了细分，经过对各客户群体的增长潜力、竞争状况的综合论证，制定了适合自身实际情况的个人客户市场定位。在市场定位的基础上，工商银行制定了统一个人客户视图方案，在全行统一了为各细分市场客户提供服务的品牌、产品、人员和渠道，并重点向目标客户市场配置经营资源,个人客户统一视图已经成为了工商银行上下全体员工开展个人金融业务营销的基础。

例如，工商银行在2002年12月面向中高端客户推出了“理财金账户”贵宾理财服务品牌，这一品牌的目标客户就是金融资产20万元以上的中高端客户。客户拥有理财金账户，所享受的服务就超出了具体产品的范围，工商银行将不仅为他们提供各类优先优惠服务，还专门为他们配备了专业的客户经理提供理财策划服务，并为他们开发了稳得利、联名账户等多种专供理财产品。实际上，正是由于深入贯彻了“以客户为中心”的经营理念，四年来工商银行“理财金账户”客户发展大获成功。截至2006年11月末，理财金账户客户数已超过230万，显示出工商银行在个人中高端客户市场的强大竞争力。

据悉，为了贯彻个人客户统一视图理念，工商银行还专门开发了计算机系统向全行展示统一视图方案，通过层层培训将统一客户视图理念固化到员工的行动中。同时，工商银行坚持按统一视图进行产品开发，每一种产品都有其明确的目标客户，例如，工商银行面向中高端客户推出了联名账户、利添利账户、理财产品等各类金融产品，面向潜力客户推出了基金定投、借记卡预授权、无需收款账号的速汇款等业务。另外，工商银行还按统一客户视图原理对个人客户信息进行跨地区整合，在国内率先推出了可同时管理本地账户和异地账户的银行户口。此外，工商银行根据客户需求来区分和设计产品，从而使得工商银行的服务逐渐向着商品型和高附加值两个方向发展。所谓商品型，就是标准化、大批量、易于被广泛推广的服务，比如各种储蓄服务、个人中间业务服务和汇划服务。而高附加值产品就是以投资、理财和私人银行为代表的一类服务，这类业务逐渐从标准化产品里分离出来。像工商银行陆续推出的“理财金财户”、“现金管理”、“财务顾问”等这些高附加值的、个性化的服务，就是在银行信息和技术平台的支持下，由客户经理、理财顾问运用自己的专业知识为客户提供的量身定造的金融服务。

优化业务结构，理财业务成为新的亮点

要想名副其实的成为“中国第一零售银行”，没有过硬的产品和服务做依托的话只能是空中楼阁。因为客户永远追逐的是最新最好的服务，只有产品和服务不断地更新换代、不断地推陈出新，才能留住客户，缺乏有竞争力的产品也就意味着失去了银行赖以生存的土壤。为此，近年来工商银行依托强大资金、科技和人才优势，有效整合了产品和功能，大力开展产品创新，打造了一批具有很高技术含量和附加值的金融产品，已由过去单一的储蓄业务发展成为包括储蓄存款业务、个人中间业务和个人消费信贷业务在内的多元化业务体系，有效地提升了工商银行零售业务的核心竞争力。

现在，工商银行的个人中间业务产品已发展到160多种，特别是近年来陆续开拓的代理财政统发工资、银证通、代理保险、代理开放式基金、代理债券、汇款直通车、储蓄异地通、外汇买卖、理财等优质中间业务项目，市场份额扩张迅速。目前，工商银行个人中间业务的强大盈利能力已经初步显现出来，仅从2006年前11个月的情况看，工商银行就实现个人中间业务收入66.2亿元，比去年同期增长25.9亿元。

能取得这样的成绩，与工商银行在储蓄存款上的基础性优势和在个人中间业务领域不断开拓创新密不可分。一方面，工商银行在储蓄存款上的领先优势为发展各类中间业务提供了客户基础，截至2006年11月，工商银行人民币储蓄存款余额为31643亿元，在同业位居第一。同时，工商银行近年来在中间业务上加快产品创新，中间业务产品线已涵盖了个人证券业务、本外币个人理财业务、个人结算业务、代收代付业务、代理国债业务、代理保险业务、个人外汇业务等多个系列品种，仅在今年就推出了基金定投、珠联币合、黄金买卖、利添利账户等新兴理财产品。

现在，理财业务已成为工商银行中间业务最主要的增长点。2006年截至11月30日，工商银行个人理财类产品销售共计3305亿元，较2005年同期增长62.67％。值得一提的是，2006年工商银行个人理财产品销售出现了重要拐点，各类理财产品累计销售量已远超过新增储蓄存款，截至11月，两者之比达到1.67：1。

与此同时，工商银行理财类业务的同业领先优势也进一步稳固。以开放式基金为例，2006年1-11月工商银行开放式基金代理发行量在四大国有银行中占比为42.3％，在代理基金发行市场上继续位居同业第一，代理申购量在四大国有银行占比为51.6％，也遥遥领先同业。在国债、人民币理财产品和寿险等其他理财类产品的销售量上，工商银行也都稳居同业首位。

工商银行在个人贷款业务方面也陆续推出了固定利率贷款、直客式个人贷款等一系列创新性产品，并推出了个人贷款业务十项服务新举措，这使得个人贷款业务也发展迅速。截至11月末，全行个人贷款余额达到5590亿元，比年初新增489亿元。其中，个人住房贷款余额达4748亿元，稳居同业首位，成为“中国第一按揭银行”。

高素质的客户经理队伍和理财团队

以前客户到银行办理业务往往接触的是坐在柜台后的操作柜员，但是，现在这一状况正在发生改变，在柜台外面甚至是在写字楼里办公的客户经理已成为向中高端客户提供理财策划和理财咨询服务、开展客户关系管理的主力军。

作为国内最早开办个人理财业务的商业银行，工商银行自2001年即开始建设个人客户经理队伍，据了解，迄今为止工商银行已经建设了一只超过万名的个人客户经理队伍，并建立了从助理客户经理、客户经理、高级客户经理到资深客户经理的完整序列，可以为不同层次的客户群提供周到的个人金融服务。

客户经理素质是决定为中高端客户服务水平的关键，因此，工商银行一直按照国际金融理财师的标准来培训个人客户经理队伍,并积极致力于金融理财师的培训和认证工作，这使得工商银行个人客户经理队伍素质一直走在国内前列。据了解，国际金融理财师认证是国际上最权威的个人理财资格认证，其培训内容涉及理财原理、投资、保险、员工福利、税收等多个领域，能够全面强化个人客户经理的理财业务知识。在中国金融标准委员会组织的金融理财师资格认证中，截至今年11月份，工商银行获得国际金融理财师（CFP）资格的达到173名，获得金融理财师（AFP）资格的超过1400名，这两项数字都在同行业位居首位,工商银行成为目前拥有金融理财师人数最多的国内商业银行。众多客户经理通过金融理财师资格认证，不仅提高了工商银行客户经理队伍的整体素质，而且带动了工商银行个人理财服务水平的提高。

另据了解，工商银行为了加强对中高端客户的服务，还还从总行到分行都建立由外汇、证券、保险等行业的专家组成的理财专家组。这些理财专家和客户经理共同组成了工商银行的专家理财团队，他们将为理财金账户客户提供专业的理财策划和理财咨询服务。

整合的多渠道服务体系

零售银行，渠道为王。工商银行在渠道整合应用上的优势正是工商银行零售业务发展领先同业的重要基础。作为零售银行的服务终端，工商银行在营业网点服务渠道上的优势非常突出。截至今年11月，工商银行在国内共有零售业务网点18000家左右，构成了覆盖面极其广泛的物理网点服务网络。同时，工商银行近年来大力发展电子银行，推进渠道变革，已经具有了国内最大的电子银行客户群，建立了以理财中心为综合门户的多渠道客户服务体系。

以前，国有银行为个人客户提供的服务比较简单，有一种形象的说法是：一字排开的柜台、一视同仁的服务、千篇一律的产品。这种以网点吸引存款的经营模式过去发挥了重要的作用，可随着市场的发展和客户金融需求的多样化，这种模式已经难以为继，不仅影响了银行网点的服务效率和经营效益，而且降低了客户的满意度。为了彻底改变这一现象，工商银行从2003年起开发并实施了“个人理财中心核心竞争力”项目，建立了系统化的标准化客户服务流程和多层次的客户服务体系，并大力推进渠道迁移，大大增强了营业网点的客户关系管理能力和整体营销能力，提高了客户满意度。随着核心竞争力项目的实施，使得今天工商银行网点的面貌发生了深刻的改变，目前，工商银行已在全行超过10000家营业网点推广该流程，全面提高了营业网点的核心竞争力。在提升网点营运效率和销售能力的同时，工商银行还按照统一标准建设了3000家精品理财中心，并根据战略定位和集约化经营需求，零售业务网点布局逐步向大、中城市转移，向业务发展潜力大的地区转移，从而为更多优质客户提供更便捷的服务，形成了包括金融便利店、一般理财中心、个人理财中心、财富管理中心在内的分层次、立体化的服务营销网络。

同时，工商银行大力发展电子银行服务渠道，形成了营业网点与电话银行、网上银行、手机银行、自助银行等多种电子银行渠道并举的多渠道服务体系，并在在电子化渠道服务能力方面保持了多项国内领先纪录。截至今年11月，工商银行网上银行和电话银行客户分别超过2200万，ATM机受理各类交易量达14亿笔，在国内同业处于绝对领先地位。其中，工商银行还在国内率先推出了安全级别最高的网上银行证书版U盾，目前使用客户数已超过120万。据统计，工商银行每天平均办理银行业务四千万笔，而通过电子渠道处理的业务已经达30%，电子银行办理的业务量相当于6000多个网点办理的业务量。今年1-11月，工商银行电子银行的交易额达到了创纪录的40.8万亿元。

科技先行，全面提高客户关系管理水平

零售业务的海量数据处理特点使得科技水平直接决定了零售银行业务的产品创新和客户关系管理水平。作为国内率先实现数据大集中的商业银行，工商银行依靠其先进的科技水平，开发了诸多国内领先的新产品和应用系统，不仅提升了个人客户服务水平，而且促进了优质客户发展工作，使工商银行的个人客户关系管理水平迈上了新台阶。

例如，工商银行最近基于数据大集中推出的银行户口便是对国内个人账户管理模式的一次革命性创新。以前，客户如果在不同的地方开户，是需要两个不同的卡或存折的，银行各地的分行也对客户在其他分行的客户信息不了解，从而不可能为客户提供具有整合性的账户管理服务。但是，工商银行专门针对理财金账户客户开发的银行户口从根本上改变了这一局面。客户在开办银行户口后，可以实现对分布在全国各地区的工商银行账户（银行卡/存折/存单）进行集中展示和统一管理，通过理财金账户卡即可操作本人名下本地和异地的各种账户，轻松实现注册账户间的资金核转，满足全国范围内的资金互转需求。据了解，工商银行还为银行户口提供便捷的对账功能，通过银行户口下的对账单，您可对全部注册账户进行余额加明细的组合对账，对各种账务一目了然。

工商银行还在全功能银行系统集中式开放平台上开发了个人客户营销系统，在全行建立了统一的营销平台，大大提高了服务效率。列如，以前，客户在办理不同业务时往往要填写多张申请表，开户销户的手续也都比较繁琐。但现在，工商银行统一了开户及注册交易的功能架构，通过全行统一的个人金融业务申请书，客户可一次办理多种产品开户或签订多款理财协议，避免重复填写资料，从而节省了办理业务的时间。同时，工商银行个人客户营销管理系统还实现了对客户的自动筛选识别，并可对个人客户信息进行集中管理，客户经理可根据客户的实际情况向客户推荐恰当的理财产品，满足客户的理财需求。例如，如果客户资产主要是储蓄存款，客户经理会建议客户根据自身的风险承受能力在资产组合中增加基金和国债的比重。工商银行在个人客户营销管理系统中还建立了客户贡献模型，可实现对客户级别的自动筛选，从而实施有效的市场细分。例如，如果某位客户的资产总额达到一定标准，客户即可申请成为工商银行理财金账户客户，享受工商银行提供的系列贵宾理财服务。当然，客户级别并不是固定不变的，当客户财富增加到一定阶段时，工商银行个人客户营销管理系统将自动为客户升级，客户所享受到的服务内容也就越来越多。

第五篇：中科院组建高水平智库——科技战略咨询研究院中科院组建高水平智库——科技战略咨询研究院

中科院组建高水平智库——科技战略咨询研究院 为率先建成高水平科技智库，中科院决定组建科技战略咨询研究院，集成全院相关力量，全面支撑学部各方面工作，促进中科院集科研院所、学部、教育机构于一体(“三位一体”)优势的发挥。

新组建的中科院科技战略咨询研究院将以学部为主导，通过发挥中科院“三位一体”独特优势，建立起有效支撑学部咨询和战略研究工作的研究、管理平台。按照服务决策、适度超前原则，对中国经济社会发展重大问题提出科学前瞻的建设性建议，在国家科技规划、科学政策、科技决策等方面发挥重要影响，使中科院成为国家倚重、国际知名的科技智库。

中科院科技战略咨询研究院成立后，将构建相应的体制机制，使学部工作得到有力支撑，使学部作用更加充分发挥，使各项工作更加规范高效。

当今世界正处于新一轮科技革命的前夜，科技发展一日千里，准确研判和敏锐把握世界科技发展态势，是中科院学部作为国家最高学术机构的重要责任。两年来，中科院学部主席团充分发挥院士群体的学科特长和优势，持续开展学科发展战略研究，已形成一些前瞻性、战略性的科学思想和学术观点，提出关于中国学科布局、优先发展方向及推动国家基础研究健康发展的政策建议。中科院学部现已部署各类学科发展战略研究项目77项，所立项的课题已涵盖一级学科25个。