第一篇：中国农业银行山东省分行柜员现金箱管理实施细则
中国农业银行山东省分行柜员现金箱管理实施细则
第一条
为加强柜员现金箱管理，保障资金安全，规范操作行为，根据《中国农业银行柜员现金箱管理规定》及有关制度，特制定本实施细则。
第二条
柜员现金箱是指柜员在ABIS 中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱，柜员现金箱与系统现金箱一一对应。本规定中柜员现金箱还包括贵金属箱。
第三条
柜员现金箱及其他提款箱实行统一编号管理，管辖行根据柜员及业务情况合理规划辖内各营业机构柜员现金箱编号。在金库现金调拨系统（VCTS）中，箱包编码参考13位EAN码（条形码码制）制定，具体为1位起始位+6位网点行号+1位箱包类型+5位序号。
第四条
柜员现金箱存放物品范围：
（一）本外币现金和贵金属；
（二）重要空白凭证；
（三）有价单证；
（四）印章；
（五）收缴的假币；
（六）抵质押的有价单证；
（七）未作废、待客户领取的吞卡卡片；
保险柜钥匙、自助设备钞箱钥匙、银行预留印鉴卡、安全认证卡、K宝也可入柜员现金箱保管；此外，经支行主管运营的行长审批，与业务有关的其他物品也可入柜员现金箱保管。严禁将
私人物品放入现金箱。
第五条 为确保现金安全保管，办理现金业务的营业机构应设置保险柜或库房对本机构现金进行保管。办理现金业务的营业机构，营业期间的现金应放在柜员现金箱、保险柜或库房内保管；营业期间，柜员现金应放在柜员现金箱或工作台抽屉中保管，并放置于监控范围内。主出纳兼职办理临柜现金业务的，其现金实物须分临柜现金箱（同一般柜员）和保险柜（或库房）两处保管，总量不超过30万元的现金实物可入临柜现金箱，超出部分，入保险柜或库房管理。主出纳不兼职办理临柜现金业务的，柜员现金箱原则上使用保险柜或库房。保险柜和库房由主出纳和运营主管（寄库支行挂靠机构由另一名主出纳）双人加双锁（或密码），钥匙、密码平行交接，运营主管因故不在岗时，可由其授权人代替履行职责。
第六条
办理现金业务的营业机构，必须设立主出纳岗位，并指定1到2名柜员为专职主出纳，专职主出纳必须关闭第8位交易掩码；同时，营业机构根据业务量及人员劳动组合情况，可指定1到2名柜员为兼职主出纳。设置5个（含）以上营业窗口同时对外办理现金收付业务的营业机构，主出纳原则上为后台人员，不对外办理现金收付业务；设置5个以下营业窗口同时对外办理现金收付业务的营业机构（非寄库支行挂靠机构），主出纳可兼职对外办理现金收付业务。专职主出纳轮休时，应由运营主管或运营主管授权人指定兼职主出纳行使主出纳职责，兼职主出纳可不关闭第8位交易掩码。当值主出纳不得处理库房类现金交易，库房类现金交易应由运营主管指定的其他柜员操作。主出纳负责营业期间柜员间现金调拨、营业机构与金库间现金调缴款、假币
集中保管、日终集中其他柜员缴存的现金等。营业机构柜员收缴假币后，应及时入库，交由主出纳集中进行保管，主出纳定期集中上解上级行。
负责辖内机构现金调拨的寄库支行挂靠机构，根据需要设置两名以上专职主出纳，并指定其中一名主出纳为主要负责人，并在ABIS中为其建立相应币种的现金箱。寄库支行挂靠机构不允许设置兼职主出纳，主出纳第八位交易掩码必须关闭。营业期间，有实体库房的，主出纳的现金入库房管理，无库房的，现金入保险柜管理，库房门、保险柜必须设置两个门控（机械锁、密码锁、掌形仪等），钥匙、密码由两名主出纳分别掌管，坚持“双人分管分用，平行交接”原则”。
第七条
柜员现金箱现金实行限额控制。运营主管要根据本机构日均现金及柜员岗位职责，合理核定办理现金业务柜员的各币种现金限额。在保证现金周转效率和风险可控的范围内，运营主管根据上级行核定的库存限额及实际情况，要合理核定主出纳柜员现金箱限额，但不应超过上级行核定的本机构库存限额，并报管辖行审定后实施，其他柜员现金箱限额仍执行综合营业机构不超过30万、储蓄所不超过20万的规定。另外，运营主管根据业务需要，可临时调整主出纳的柜员现金箱限额，但营业机构应及时上解现金，并在最迟次日恢复原主出纳现金箱限额，主出纳限额调整应及时登记《运营主管工作日志》（《会计主管工作日志》）。
第八条
柜员现金超过限额，必须及时缴存主出纳。主出纳柜员现金箱余额超过现金箱限额的，设有金库的营业机构，运营主管应监督主出纳及时办理入库手续；未设金库的营业机构，运
营主管应监督主出纳在当日日终缴存金库。
第九条
柜员现金箱要坚持每日两“碰箱”检查。中午休息前，柜员必须检查现金实物与ABIS中柜员现金箱余额是否相符；日终签退前，柜员必须详细核对现金实物与当日“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符。同时，日终签退前柜员还必须将柜员现金箱内的有价单证数量、号码和面值与ABIS账务记录及《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，将重要空白凭证与当日“柜员日终平账报告表”凭证余额及《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，将假币与ABIS账务记录核对相符，将贵金属与表外账及《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，清点印章个数，并将其他物品核对齐全。运营主管或运营主管授权人要监督柜员“碰箱”检查，并对日终“碰箱”检查进行现金大数卡把审核。核对无误后，运营主管或运营主管授权人在“柜员日终平账报告表”上签章确认，并立即对柜员实物现金箱进行双人加锁。
第十条
对于当值主出纳柜员现金箱，每次“碰箱”检查时运营主管或运营主管授权人都应对现金大数卡把审核。
第十一条
柜员间现金调拨应由运营主管或运营主管授权人审批后，在记账凭证上签章确认。
第十二条
营业前，设有金库的营业机构，应由运营主管或运营主管授权人指定双人共同与管库员办理柜员现金箱交接手续，交接双方应及时在《箱（包）交接登记簿》上签名确认；未设金库的营业机构，应由运营主管或运营主管授权人指定双人与随车业务员（押运员）办理柜员现金箱交接手续，交接双方必须
通过身份认证，当面清点柜员现金箱数量、核对柜员现金箱编号，交接完毕后，交接双方应及时在《箱（包）交接登记簿》上签名确认。营业开始前，柜员应从运营主管或运营主管授权人指定人员处领取各自柜员现金箱，柜员应检查柜员现金箱箱体及锁具的完整性，如发现箱体及锁具存在异常，应在监控下开箱（包）并对柜员现金箱内实物进行账实核对。
第十三条
柜员临时离柜（柜员未离开营业场所），应将现金、重要空白凭证、有价单证、印章及其他应存放物品入柜员现金箱上锁保管，柜员现金箱应放置于监控范围内。
柜员临时离岗（柜员离开营业场所），应由运营主管或运营主管授权人监督柜员对现金箱内的现金、重要空白凭证、有价单证及其他应存放物品进行账实核对，核对相符、齐全后，由柜员及运营主管或运营主管授权人双人上双锁后入保险柜或交由其他柜员代保管。柜员现金箱入保险柜保管的，保险柜应放置于监控范围内，并由运营主管或运营主管授权人及指定柜员双人上双锁，柜员现金箱钥匙、保险柜钥匙应由各自妥善保管；柜员现金箱交由其他柜员代保管的，柜员现金箱应放置于监控范围内。
第十四条
日终，设有金库的营业机构，柜员现金箱应由运营主管或运营主管授权人指定双人与管库员办理柜员现金箱入库手续，交接完毕后，交接双方应在《箱（包）交接登记簿》上签名确认。未设金库的营业机构，柜员现金箱应由运营主管或运营主管授权人指定双人与随车业务员（押运员）进行身份认证，办理柜员现金箱交接手续，交金库保管，交接完毕后，交接双方应在《箱（包）交接登记簿》上签名确认。
柜员现金箱必须采用日终现金“清零”方式，可以向主出纳
缴存全部现金，也可向主出纳缴存整把现金，辅币和残损币留柜员现金箱保管。现金实物缴存主出纳后，由主出纳缴存金库统一保管，“清零”后柜员现金箱交金库保管。
第十五条
柜员休假1天（不含）以上，柜员现金箱中的有价单证必须缴空，柜员现金箱中的现金必须缴空；柜员离职，柜员现金箱必须缴空。
第十六条
柜员现金箱交接应实行严格的交接登记制度。交接工作要在监控录像范围内进行。营业机构的《箱（包）交接登记簿》应由主出纳柜员或运营主管指定的专人保管。随车业务员应按营业机构或押运路线设置《箱（包）交接登记簿》并由其负责保管（实行社会化押运的依双方约定执行）。
第十七条
运营主管（包括副主管）应每周至少对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查；网点负责人应每季至少组织对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查；监管员应至少每季对所监管网点柜员现金箱进行一次全面检查；支行运营管理职能部门组织人员至少每季对柜员现金箱进行一次检查，检查比例不低于营业机构柜员现金箱的30%，且每次检查中均需对主出纳柜员现金箱进行检查，全年必须检查完所有营业机构的柜员现金箱；支行主管运营管理工作的行长至少每半年对柜员现金箱进行一次检查，每次检查比例不低于营业机构柜员现金箱的10%；上级行不定期进行检查，要做好检查记录。检查时，要对柜员现金箱进行全面账实检查。除现金、贵金属外，对于有价单证，将数量、号码和面值与ABIS账务记录及《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符；对于重要空白凭证，将其与“柜员日终平账报告表”凭证余额及《重要空白凭证、有
价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符；对于假币，将其与ABIS账务记录核对相符；对于印章，将个数及种类与《业务印章、钥匙密码及认证卡保管使用登记簿》核对相符。
第十八条
本实施细则由中国农业银行山东省分行负责制定、解释、修改。
第十九条
本实施细则自发布之日起执行。原《中国农业银行山东省分行柜员现金箱管理实施细则》（农银鲁办发[2008]597号）同时废止。
附件：关于《中国农业银行山东省分行柜员现金箱管理实施
细则》的修订说明
附件
关于《中国农业银行山东省分行 柜员现金箱管理实施细则》的修订说明
一、修订背景
2008年省行印发了《中国农业银行山东省分行柜员现金箱管理实施细则》（农银鲁办发[2008]597号），实行两年以来，随着业务发展和业务流程梳理、优化，基层网点集中反映“碰箱管理”频次过高、主出纳设置日常执行难度较大等问题。同时，各级“飞检队”检查也针对柜员现金箱管理中普遍存在的问题提出了修订建议。今年，总行在广泛征求各分行意见的基础上，修订了原《中国农业银行柜员现金箱管理暂行规定》，省行根据总行新规定，结合我行实际，重新修订了《中国农业银行山东省分行柜员现金箱管理实施细则》。
二、修订的主要内容
（一）会计主管更名为运营主管。
总行决定将会计主管更名为运营主管，相关变更文件总行将另文印发。
（二）明确了柜员现金箱的定义。
明确柜员现金箱是柜员在ABIS中办理现金业务而设置的，与系统现金箱是一一对应的。该定义是为了说明实物现金箱要与系统现金箱具有对应关系，是从狭义角度对现金箱解释和说明。根据总行《中国农业银行实物黄金代理买卖业务管理办法》（农银办发„2009‟460号），规定了贵金属箱属于柜员现金箱。第四条
规定现金箱内可保管的物品，从广义的角度讲，柜员现金箱应包括“狭义”的现金箱、凭证箱、贵金属箱等，各级人员履职检查中是对“广义”现金箱的检查监督。
（三）梳理了柜员现金箱的存放物品。
各行柜员现金箱内保管的物品种类不一，反馈意见分歧较大，除此以外还有诸如K宝等诸多物品，鉴于今后业务发展难以一一罗列，从操作性考虑将现金箱保管物品范围分为“应放入、可放入、批准放入”三个层次。由于贵金属出现包装破损、划痕等将视为破损金，影响对外销售，因此贵金属应专箱单独保管。
（四）调整了主出纳设置要求。
针对基层网点因人员不足，主出纳轮班时需要频繁调整交易掩码的问题，将主出纳细分为专职主出纳和兼职主出纳。专职主出纳必须关闭第8位交易掩码，兼职主出纳可不关闭第8位交易掩码。
（五）调整了柜员现金箱的“碰箱”检查制度。
为落实网点减负，调整了基层网点普遍反映的柜员现金箱“碰箱”次数，一是取消营业前的柜员“碰箱”检查，改为营业前柜员只检查现金箱箱体及锁具的完整性即可，减轻了柜员的工作量；二是将运营主管营业前、中午休息时及日终3次“碰箱”卡把审核调整为日终1次“碰箱”卡把审核，减轻了运营主管工作量。
（六）取消了柜员间现金调拨必须通过主出纳进行的规定。《中国农业银行会计主管内控操作手册》（农银发„2007‟291号）中规定“会计主管应审批营业机构现金调拨业务及柜员现金出入库是否合规”，原“柜员间现金调拨必须通过主出纳进行”的规定已无必要。
（七）规定了网点主任和运营主管对柜员现金箱的检查频次。为权衡效率与风险，完善对柜员现金箱的日常检查管理，要求运营主管（包括副主管）每周至少组织对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查，网点负责人每季至少组织对柜员现金箱实物账实相符情况进行一次全面检查。其中，设有运营副主管的营业网点，运营主管和副主管既可以组织两次检查，分别履职；也可以两人同时组织一次检查，共同履职。
第二篇：中国农业银行柜员现金箱管理规定
附件1：
中国农业银行柜员现金箱管理规定
第一条为加强柜员现金箱管理，保障银行资金安全，规范操作行为，制定本规定。
第二条柜员现金箱是指柜员在ABIS 中办理现金业务时开设的系统现金箱所对应的现金实物保管箱，柜员现金箱与系统现金箱一一对应。本规定中柜员现金箱还包括贵金属箱。
第三条柜员现金箱及其他提款箱实行统一编号管理，管辖行根据柜员及业务情况合理规划辖内各营业机构柜员现金箱编号。在金库现金调拨系统（VCTS）中，箱包编码参考13位EAN码（条形码码制）制定，具体为1位起始位+6位网点行号+1位箱包类型+5位序号。
第四条柜员现金箱存放物品范围：
（一）本外币现金；
（二）重要空白凭证；
（三）有价单证；
（四）印章；
（五）收缴的假币；
（六）抵质押的有价单证；
（七）未作废、待客户领取的吞卡卡片；
保险柜钥匙、自助设备钞箱钥匙、银行预留印鉴卡、安全认证卡、K宝也可入柜员现金箱保管；此外，经支行主管运营的行长审批的其他物品也可入柜员现金箱保管。
第五条办理现金业务的营业机构，营业期间的现金原则上应放在柜员现金箱或保险柜内保管；营业期间，柜员现金应放在柜员 1
现金箱或工作台抽屉中保管，并放置于监控范围内。
第六条办理现金业务且与金库不在同一地的营业机构，原则上应设立主出纳岗位。设置3个（含）以上营业窗口同时办理对外现金收付业务的营业机构必须设立主出纳岗位；其他营业机构应根据人员劳动组合情况，报管辖行审定是否设立主出纳岗位。
设立主出纳岗位的营业机构应指定1到2名柜员为专职主出纳，专职主出纳必须关闭第8位交易掩码；营业机构根据业务量及人员劳动组合情况，可指定1到2名柜员为兼职主出纳。专职主出纳轮休时，应由运营主管或运营主管授权人指定兼职主出纳行使主出纳职责，兼职主出纳可不关闭第8位交易掩码。当值主出纳不得处理库房类现金交易，库房类现金交易应由运营主管指定的其他柜员操作。主出纳负责营业期间柜员间现金调拨、营业机构与金库间现金调缴款、假币集中保管、日终集中其他柜员缴存的现金等。运营主管根据业务需要，可适当增加主出纳的柜员现金箱限额。
第七条柜员现金箱现金实行限额控制。运营主管要根据本机构日均现金及柜员岗位职责，合理核定办理现金业务柜员的各币种现金限额。柜员现金超过限额，设有金库的营业机构，必须及时入库；未设金库的营业机构，必须及时缴存主出纳或由运营主管监督其在当日日终缴存上级金库。
第八条主出纳柜员现金箱余额超过现金箱限额的，设有金库的营业机构，主出纳应及时办理入库手续；未设金库的营业机构，主出纳应在当日日终缴存金库。
第九条柜员现金箱要坚持每日“碰箱”检查。中午休息前，柜员必须检查现金实物与ABIS中柜员现金箱余额是否相符；日终签退前，柜员必须详细核对现金实物与当日“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符。同时，日终签退前柜员还必须将柜员现金箱
内的有价单证数量、号码和面值与ABIS账务记录及《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，将重要空白凭证与当日“柜员日终平账报告表”凭证余额及《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，将假币与ABIS账务记录核对相符，将贵金属与表外账及《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符，清点印章个数，并将其他物品核对齐全。运营主管或运营主管授权人要监督柜员“碰箱”检查，并对日终“碰箱”检查进行现金大数卡把审核。
第十条对于当值主出纳柜员现金箱，每次“碰箱”检查时运营主管或运营主管授权人都应对现金大数卡把审核。
第十一条柜员间现金调拨应由运营主管或运营主管授权人审批后，在记账凭证上签名确认。
第十二条营业前，设有金库的营业机构，应由运营主管或运营主管授权人指定双人共同与管库员办理柜员现金箱交接手续，交接双方应及时在《箱（包）交接登记簿》上签名确认；未设金库的营业机构，应由运营主管或运营主管授权人指定双人与随车业务员（押运员）办理柜员现金箱交接手续，交接双方必须通过身份认证，当面清点柜员现金箱数量、核对柜员现金箱编号，交接完毕后，交接双方应及时在《箱（包）交接登记簿》上签名确认。营业开始前，柜员应从运营主管或运营主管授权人指定人员处领取各自柜员现金箱，柜员应检查柜员现金箱箱体及锁具的完整性，如发现箱体及锁具存在异常，应在监控下开箱（包）并对柜员现金箱内实物进行账实核对。
第十三条柜员临时离柜（柜员未离开营业场所），应将现金、重要空白凭证、有价单证、印章及其他应存放物品入柜员现金箱上锁保管，柜员现金箱应放置于监控范围内。
柜员临时离岗（柜员离开营业场所），应由运营主管或运营主管授权人监督柜员对现金箱内的现金、重要空白凭证、有价单证及其他应存放物品进行账实核对，核对相符、齐全后，由柜员及运营主管或运营主管授权人双人上双锁后入保险柜或交由其他柜员代保管。柜员现金箱入保险柜保管的，保险柜应放置于监控范围内，并由运营主管或运营主管授权人及指定柜员双人上双锁，柜员现金箱钥匙、保险柜钥匙应由各自妥善保管；柜员现金箱交由其他柜员代保管的，柜员现金箱应放置于监控范围内。
第十四条日终，设有金库的营业机构，柜员现金箱应由运营主管或运营主管授权人指定双人与管库员办理柜员现金箱入库手续，交接完毕后，交接双方应在《箱（包）交接登记簿》上签名确认。未设金库的营业机构，柜员现金箱应由运营主管或运营主管授权人指定双人与随车业务员（押运员）进行身份认证，办理柜员现金箱交接手续，交金库保管，交接完毕后，交接双方应在《箱（包）交接登记簿》上签名确认。
柜员现金箱可采用现金不“清零”和现金“清零”两种方式。采用不“清零”方式的，现金箱交金库保管；采用“清零”方式的，现金实物缴存主出纳，由主出纳缴存金库统一保管，“清零”后柜员现金箱可入营业机构保险柜或金库保管。
第十五条柜员休假1天（不含）以上（日常每周公休除外），柜员现金箱中的有价单证必须缴空，柜员现金箱中的现金必须“清零”或缴空；柜员离职，柜员现金箱必须缴空。
第十六条柜员现金箱交接应实行严格的交接登记制度。交接工作要在监控录像范围内进行。营业机构的《箱（包）交接登记簿》应由主出纳柜员或运营主管指定的专人保管。随车业务员应按营业机构或押运路线设置《箱（包）交接登记簿》并由其负责保管（实
行社会化押运的依双方约定执行）。
第十七条运营主管（包括副主管）应每周至少组织对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查；网点负责人应每季至少组织对柜员现金箱账实相符情况进行一次全面检查；支行运营管理职能部门组织人员至少每季对柜员现金箱进行一次检查，检查比例不低于营业机构柜员现金箱的30%，全年必须检查完所有营业机构的柜员现金箱；支行主管运营管理工作的行长至少每半年对柜员现金箱进行一次检查，每次检查比例不低于营业机构柜员现金箱的10%；上级行不定期进行检查，要做好检查记录。检查时，要对柜员现金箱进行全面账实检查。除现金、贵金属外，对于有价单证，将数量、号码和面值与ABIS账务记录及《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符；对于重要空白凭证，将其与“柜员日终平账报告表”凭证余额及《重要空白凭证、有价单证及其它有价值品保管使用登记簿》核对相符；对于假币，将其与ABIS账务记录核对相符；对于印章，将个数及种类与《业务印章、钥匙密码及认证卡保管使用登记簿》核对相符。
第十八条本规定由中国农业银行总行负责制定、解释、修改。第十九条本规定自发布之日起执行。原《中国农业银行柜员现金箱管理暂行办法》（农银发„2008‟124号）同时废止。
第三篇：银行柜员现金箱管理暂行办法
ⅩⅩ银行柜员现金箱管理暂行办法
第一条 为加强柜员现金箱管理，保障银行资金安全，依据《ⅩⅩⅩⅩ银行出纳制度》及有关规定，制定本办法。
第二条 办理现金业务的营业机构，营业期间的现金原则上应放在柜员现金箱内保管，要设立主出纳岗位，并指定一到两名柜员兼任主出纳，负责柜员间现金调拨以及根据管理需要负责在日终集中其他柜员缴存的现金。会计主管根据业务需要，适当增加主出纳的柜员现金箱限额。主出纳不得处理库房类现金交易。
第三条 营业机构柜员之间要交叉使用柜员现金箱，若柜员之间实行固定使用现金箱形式的，须报支行运营管理部门审批。
第四条 柜员现金箱现金实行限额控制。会计主管要根据现金收付实际情况及柜员岗位职责，合理核定办理现金业务柜员的各币种现金限额。柜员现金超过限额，必须及时缴存主出纳。
第五条 主出纳柜员现金箱余额超过现金箱限额的，设有库房的营业机构，主出纳应及时办理入库手续;不设库房的营业机构，主出纳应及时缴存上级行金库。
第六条 柜员现金箱要坚持“一日三碰箱”。营业前，柜员必须检查现金实物与上日“柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符，会计主管或会计主管授权人要监督柜员清点现金实物，并对柜员现金大数卡把;中午休息时，柜员必须将现金实物与现金箱余额进行核对，会计主管或会计主管授权人要监督柜员清点现金实物，并对柜员现金大数卡把;下班签退前，柜员必须核对现金实物与柜员日终平账报告表”现金箱余额是否相符，会计主管或会计主管授权人要对现金大数卡把审核。同时，下班签退前，会计主管或会计主管授权人要将柜员现金箱内的有价单证数量、号码和面值与ABIS账务记录及相关登记簿核对相符，将重要空白凭证与“柜员日终平账报告表”凭证余额及相关登记簿核对相符。现金箱内的现金、有价单证、重要空白凭证都核对无误后，由柜员和会计主管双人加锁。
第七条 营业前，设库房的营业机构，由管库员办理柜员现金箱出库手续;不设库房的营业机构，由主出纳负责与随车业务员办理柜员现金箱交接工作，交接双方必须通过身份认证，当面清点柜员现金箱数量、核对柜员现金箱编号、检查柜员现金箱及锁具是否完好无损，确认无误后在箱包交接登记簿上签名确认。
第八条 营业期间，柜员现金箱由柜员保管。在柜员保管期间，柜员现金箱应放置于电视监控范围之内。日间营业休息期间，柜员现金箱应放入保险柜保管，未配置保险柜的营业机构，移交给其他柜员代保管并放置于电视监控范围之内，代保管柜员对代保管的现金箱、锁具的完整性负责。
第九条 柜员临时离柜，现金箱必须上锁。日间营业休息期间和日终后，柜员现金箱由柜员本人和会计主管（或会计主管授权人）双人上双锁，钥匙各自妥善保管，不得移交或交由他人保管。
第十条 营业终了，设有库房的营业机构，柜员现金箱交管库员办理入库手续;不设库房的营业机构，柜员现金箱可采用现金不“清零”和现金“清零”两种方式。采用不“清零”方式的，现金箱上交上级行金库保管;采用“清零”方式的，现金实物缴存主出纳，由主出纳统一缴存上级行金库保管。采用“清零”方式的，可以向主出纳缴存全部现金，也可向主出纳缴存整把现金，辅币和残损币留柜员现金箱保管。“清零”后的现金箱放营业机构保险柜或库房保管。柜员休假或短期离职，其柜员现金箱必须缴空。柜员现金箱上交上级行金库时，交接双方必须通过身份认证，当面清点柜员现金箱数量和核对编号，确认无误后在箱包交接登记簿上签名确认。
第十一条 支行运营管理职能部门组织人员至少每季对柜员现金箱进行一次检查，并做好检查记录。检查时，要对柜员现金箱进行全面检查，对现金大数卡把，对零散现金检查到千元;对有价单证，将数量、号码和面值与ABIS账务记录及相关登记簿核对相符;对于重要空白凭证，将其与“柜员日终平账报告表”凭证余额及相关登记簿核对相符;对于印章，将个数及种类与交接登记簿核对相符。
第十二条 本办法由ⅩⅩⅩⅩ银行总行负责制订、解释、修改。第十三条 本办法自ⅩⅩ年5月1日起执行。
第四篇：中国农业银行山东省分行窗口单位创先争优活动实施细
中国农业银行山东省分行 窗口单位创先争优活动实施细则
按照总行关于开展窗口单位创先争优活动的要求，为进一步推进全省农行基层网点创先争优活动深入开展，全面提升基层窗口单位的服务品质和良好形象，特制订本实施细则。
一、总体思路
坚持“围绕经营抓党建、抓好党建促经营”和“党建带团建、团建促党建”的总体思路，紧密结合基层窗口单位实际，进一步细化创先争优“五好”、“五带头”标准，创建“创先争优示范窗口单位”和“党员（团员）示范岗”，充分发挥基层党组织的战斗堡垒作用、基层团组织的桥梁纽带作用、党员的先锋模范作用和团员青年的骨干带头作用，带动全体员工创先进争优秀，努力把全省农行基层营业网点办成优质服务的示范窗口、服务群众的便民窗口、树立品牌的形象窗口。
二、活动主体
全省农行系统所有对外营业网点，以及在营业网点工作的党员和团员青年，均为本次窗口单位创先争优活动的主体。
三、活动原则
（一）党群共建，创先争优。坚持党内带党外、党员带群众，以党组织、党员和团员青年创先争优影响和带动全行员工，努力形成学习先进、争当先进、赶超先进的生动局面。
（二）服务客户，促进经营。牢固树立“客户至上，始终如一”的服务理念，通过开展窗口单位创先争优活动，提高服务客
— — 1 户能力和业务经营能力，提升客户满意度和系统贡献度，促进业务经营持续发展。
（三）统筹推进，注重实效。将窗口单位创先争优活动，与全行“基础管理提升年”和网点“服务品质提升年”活动紧密结合，精心设计、统筹安排活动内容，提高活动成效。
四、活动内容及载体
（一）开展“党员（团员）示范岗”活动和“微笑服务”。
1、创建“党员（团员）示范岗”。一是要亮出党员（团员）身份，公开服务承诺。在基层营业网点工作的每位党员（团员）在工作中要佩戴党徽（团徽）。二是每个服务窗口都要摆放“党员（团员）示范岗”标牌，上方题写创先争优标识，下方公示党员（团员）承诺内容，自觉接受群众监督。示范岗标牌由各二级分行按照总行下发样式（详见附件3）制作。三是要在网点内部划分党员（团员）责任区。由党员（团员）对责任区内的环境卫生、物品摆放、营业秩序全面负责。
2、提倡“微笑服务”。结合网点“服务品质提升年”活动，组织开展“微笑点亮服务—千张员工及客户笑脸征集”活动和“微笑服务在农行”摄影比赛，引导广大员工以亲切的微笑、贴心的服务，赢得客户的满意和好评，用微笑提升服务品质、树立农行形象。
3、开展“一先两优”表彰活动。在今年“七一”前夕，各级行组织对评选出来的先进基层党组织、优秀共产党员和优秀党务工作者进行表彰。
4、开展优秀共产党员（团员）事迹宣讲活动。各级行结合“七一”表彰及“微笑点亮服务”主题演讲活动，积极组织开展
— — 2 宣讲，大力宣传先进典型，用身边典型事迹引导和教育身边人。
（二）开展“三创”活动。
1、创岗位一流业绩。各级行要按照《中国农业银行山东省分行创先争优“五个一”活动实施意见》（农银鲁党办[2011]7号）要求，广泛开展以比业绩、比技能、比服务、比合规为主要内容的“四比”先锋活动，引导广大党员（团员）带头练技能、当表率、树标杆。同时，通过“一对一”结对帮扶的方式，辅导普通员工提升业务技能，争创一流业绩。
2、创示范窗口单位。积极推行微笑服务、阳光服务、规范服务、高效服务和便民服务，通过改善网点服务设施和环境，加大电子渠道业务分流，加强员工的服务礼仪和业务技能培训，加大服务考核、神秘人检查的力度和频度等方式，全方位提升网点服务质量和效率，争创群众满意的窗口单位。所有营业网点，都要在营业大厅显著位置布展行庆徽标，播放建行60周年宣传片，悬挂创先争优横幅标语。标语内容统一为“深入开展窗口单位创先争优活动”，红底白字，字体为宋体加粗，横幅大小由各网点根据大厅情况自定。具备条件的网点，可通过电子显示屏滚动播放活动标语。
3、创优质服务品牌。进一步加强网点文明标准服务工作，建立文明标准服务的常态机制，固化网点文明标准导入和营销技能提升导入成果，充分把握窗口单位创先争优活动的有利契机，利用“党员示范岗”、“团员示范岗”、“微笑服务”、“首问负责”等载体和机制，努力打造农业银行“心悦诚服 5S服务”品牌，即标准（Standard）、快速（Speed）、专业（Skill）、展示（Show）和体验（Sample），树立我行良好的社会形象。
— — 3
（三）开展“督导检查、评比表彰”活动。
1、加大督导检查力度。一是省行党委组织部、办公室、个人金融部、运营管理部、监察部、工会办公室将成立督导检查组，不定期对基层窗口单位创先争优活动进行检查。各二级分行也要加大对基层窗口单位创先争优活动的督导检查力度，推动活动深入开展。二是将督导检查与“神秘人”检查相结合。充分利用客户满意度测评和“神秘人”检查结果，考核评价各行及窗口单位的活动开展情况。对出现的问题及时督导整改，保证活动效果。
2、组织评比表彰。要及时组织召开窗口单位创先争优座谈会，选择典型单位，交流成功经验，推动活动开展。同时，结合督导检查情况、客户满意度及“神秘人”检查结果，专项表彰“创先争优先进基层党组织”、“创先争优示范窗口单位”、“创先争优优秀共产党员（共青团员）”。对在工作中出现有责投诉或负面报道的实行“一票否决”。
五、活动要求
（一）党委要高度重视。农业银行点多面广，是中央确定的开展创先争优活动窗口单位。能否扎实有效地开展好窗口单位创先争优活动，社会舆论及群众是否满意，直接关系农业银行的形象与声誉。各级行党委必须高度重视窗口单位创先争优活动，积极响应总行、省行党委号召，扎实开展窗口单位创先争优活动。
（二）切实加强组织领导。本次窗口单位创先争优活动，由省行党委创先争优活动领导小组统一领导，省行党委组织部牵头，办公室、个人金融部、运营管理部、监察部、工会办公室配合。各部门要指定一名负责人负责此项工作，具体负责活动的协调组织。各二级分行也要相应指定部门和人员，明确责任，抓好落实。
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（三）与业务工作紧密结合。要把“客户至上、始终如一”的服务理念深深融入到创先争优活动中，特别是要与网点“服务品质提升年”各项工作有机结合，进一步强化“客户是网点发展之源、生存之本”意识，坚持一切从客户出发，改善网点服务的软、硬件环境，提高电子化服务水平，优化服务质量，改善服务流程，全面提升网点的服务能力和服务质量。
（四）加大典型宣传力度。各二级分行要定期总结上报开展窗口单位创先争优活动经验和好的做法，省行将通过《创先争优活动简报》和经管网进行广泛宣传。各级行要充分利用各种宣传媒体，大力宣传窗口单位创先争优活动中的先进典型和先进事迹，坚持用身边典型激励身边人，使大家感到可亲可近、可学可比。要加大行内外宣传力度，及时向地方创先争优活动办公室汇报和报送本单位开展窗口单位创先争优活动经验材料，为窗口单位创先争优活动的健康开展营造良好的舆论氛围。
附件：1.“全省农行创先争优示范窗口单位”评选标准
2.“全省农行创先争优优秀共产党员（共青团员）”评 选标准
3.“党员（团员）示范岗”样式
— — 5 附件1：
“全省农行创先争优示范窗口单位”评选标准
1、符合“五好”标准，即领导班子好、队伍素质好、制度建设好、工作业绩好、群众反映好；
2、“神秘人”检查得分在85分以上；
3、拥有党员或团员3名（含）以上，且设有“党员（团员）示范岗”；
4、网点储蓄存款全年增量在8000万元以上；
5、网点管理个人贵宾客户在800户以上；
6、近2年内无案件、违规违纪、重大客户投诉、负面媒体报道事件发生（一票否决）；
7、经营业绩在分行所辖网点中处于领先地位；
8、所在二级分行推荐，其中近两年荣获中国银行业文明规范服务百佳及千佳示范单位荣誉称号，总行及省行级先进基层党组织、文明标准服务百佳示范网点、精神文明建设先进单位、青年文明号等荣誉的优先推荐。
— — 6 附件2
“全省农行创先争优优秀共产党员
（共青团员）”评选标准
1、在窗口单位（营业网点）工作，中共党员（团员），且被树立为“党员（团员）示范岗”；
2、符合“五带头”标准，即带头学习提高、带头争创佳绩、带头服务群众、带头遵守纪律、带头弘扬正气；
3、严格履行“党员公开承诺”“首问负责”“微笑服务”；
4、工作踏实钻研，服务意识强，服务态度端正，服务礼仪规范，业务技能娴熟；
5、客户评价好，工作业绩突出，无有责任投诉；
6、遵章守纪，无违规违纪等不良记录；
7、近两年荣获总行及省行级优秀共产党员、十大标兵、十大杰出青年、青年服务明星、青年岗位能手、存款“双十佳”个人、微笑服务大使、优秀网点主任、优秀大堂经理、营销状元、百强销售明星、业务比赛技术能手、优秀柜员、优秀运营主管等荣誉的，可优先推荐。
— — 7 附件3 “党员（团员）示范岗”样式
具体大小、样式和矢量图，请从总行“创先争优专题活动”网页“公告”专栏下载体，下载地址为“http://10.232.57.130:9090/party/Index.jsp”。
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第五篇：关于做好中国农业银行山东省分行
关于做好中国农业银行山东省分行
土地确权登记工作的通知
鲁国土资字[2007]232号
各市国土资源局：
现就中国农业银行山东分行改制工作中有关土地登记的有关问题的处理提出以下意见，请贯彻执行：
一、农行改制前，土她确权登记的申请人和权利人为农行山东分行各分支机构
二、农行山东分行各分支机构自建房屋所占用范围内的国有土地，可按以下原则确权登记：
（一）有合法用地批准文件、且符合国有土地登记发证条件的，土地登记部门应尽快为其办理土地登记手续。
（二）1982年5月以前农行山东分行各分支机构单独使用至今，四邻无争议、无权源材料或权源材料不全的土地，省、市农行出具证明，并经四邻指界后，依法办理确权登记手续。
（三）农行山东分行各分支机构持有市、县政府同意士地出让批文、但至今尚未签订土地出让合同的，或有市、县政府同意土地出让文件、已签订土地出让合同、但未缴纳土地出让金的，可先行做好确权发证前的准备工作，待补签土地出让合同、缴纳土地出让金和有关税费后，依法办理土地登记手续。
（四）农行山东分行各分支机构已与县级以上人民政府或土地行政主管部门签订国有土地租赁合同的，按租赁合同规定予以确权和登记发证。对于农行山东分行各分支机构租赁其他单位使用的国有土地且已取得房屋所有权的，具备转让条件的，依法、依规办理转让手续后，进行确权登记。
三、对于购置商品房占用国有土地，尚未确权登记的，按以下原则确权登记：
1、开发建设单位已经取得国有土地使用权证书和房屋所有权证书，且农行山东分行各分支机构取得房屋所有权证的，根据建设单位和农行提供的转让协议、土地分摊协议等材料依法办理土地变更登记手续。
2、开发建设单位出让手续完备，且有关土地权属来源材料齐全，四邻无争议，但尚未取得国有土地使用证的，农行山东分行各分支机构有关土地权属证明文件、转让协议、土地分摊协议和建设单位关于同意农行山东分行各分支机构先予进行土地登记的证明书等材料向土地登记部门申请土地使用权登记
3、建设单位依法以划拨方式取得国有土地，土地权属文件齐全，四邻无争议，但尚未取得国有土地使用证的，农行山东分行各分支机构持有关土地权属证明文件、转让协议、土地分摊协议等资料，办理转让审批与土地出让手续，据此确权登记。
四、农行山东分行实现抵押权取得的国有土地使用权，经市、县国土资源管理部门依法办理有关手续后确权发证。
五、对于农行山东分行各分支机构使用的集体用地，土地登记部门可按照《确定土地所有权和使用权若干规定》的有关规定，进行地籍调查，依法确定土地所有权和使用权，集体土地暂不登记发证。改制时要纳入上市资产的，待依法办理土地征收和出让手续后，进行土地变更登记。
六、对于办公与职工住宅共用宗地的，依据有关规定进行宗地分割或分摊，按不同用途分别办理土地变更登记。
七、对于宗地边界存在争议的，应当按照国土资源部2003年《土地权属争议调查处理办法》的有关规定先预调解处理后，方能确权登记。争议一时难以解决的，先将争议部分单独划出，对无争议的宗地部分登记发证，其余部分待争议解决后再办理登记。
各地在为农行山东分行办理土地登记手续过程中如有新问题，应及时与省厅沟通解决
二〇〇七年六月十一日
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