XX市XX县农村信用合作联社案件处置及案件(风险)信息报送工作实施细则

第一篇：XX市XX县农村信用合作联社案件处置及案件(风险)信息报送工作实施细则

XX市XX县农村信用合作联社

案件处置及案件（风险）信息报送工作实施细则

第一章 总 则

第一条 为进一步抓好全区农村信用社案件处置及案件（风险）信息报送和登记管理等工作，确保全区农村信用社案件处置程序的规范和统一，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知》等有关规定，特制定本实施细则。

第二条 XX县农村信用社的案件处置及案件（风险）信息报送、登记管理工作应当遵守本实施细则。

第三条 本实施细则所称案件是指巴州区农村信用社从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以辖内机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或巴州区农村信用社遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。

第三条 本实施细则所指案件(风险)信息分为案件信息(以下简称案件信息)和案件风险信息(以下简称案件风险信息)。

案件信息是指《银行业金融机构案件信息统计制度》所规定的两类案件的信息。—

— 案件风险信息是指已被发现并可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有关信息，主要包括：辖内机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规；客户反映非自身原因账户资金发生异常；收到重大案件举报线索；媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索；大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规，辖内机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况；其他由于人为侵害可能导致信用社或客户资金(资产)风险或损失的情况。

第五条 本实施细则所称案件处置工作包括案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。

第六条 各信用社（贷款服务中心）负责辖内机构案件信息及案件风险信息的采集和上报；联社案件防控办公室负责有关案件信息和案件风险信息的汇总、处理和报告工作。

第七条 联社成立以理事长任组长，监事长任副组长，班子其他成员、职能部门负责人为成员的案件处置工作领导小组，负责对案件处置工作的指导、督促，或直接参与辖内机构案件的处置工作，跟踪及评价后续整改情况，并严格按照相关处置政策和制度，督促稽核、纪检监察部门对相关责任人实施问责。

第八条 联社条线业务部门按照分工协作、各有侧重的原则，对案件处置工作负检查和督促责任，必要时可以直接参与辖内机构案件的处置工作。

第九条 案件的调查实行专案负责制。在发生案件后，联社 —

— 案件处置工作领导小组应当根据案件的性质和金额，指定相应承办部门和主办人员，组成由相应级别的管理人员负责的专案组，承担案件的调查工作。

第二章 案件风险信息报送路径及登记

第十条 案件风险信息报送应当坚持及时、真实的原则。第十一条 辖内机构案件风险事件发生后，各信用社（贷款服务中心）应落实专人立即按照本实施细则及时向联社案件防控办公室报送案件风险信息；联社案件防控办公室接到各信用社（贷款服务中心）报送的案件风险信息后，立即按案件风险信息分类向联社案件处置工作领导小组的组长或副组长报告；联社案件处置工作领导小组组长或副组长接到案件风险信息时立即召集或组织相关人员对报送的风险事件进行核查和确认，经核查和确认后，责成联社案件防控办公室落实专人向省联社巴中办事处和巴中银监分局报送相关信息。

案件风险信息的报送时间为案件风险事件发生后24小时以内。

对符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，联社案件防控办公室请示联社案件处置工作领导小组后，应当按照有关规定报送省联社巴中办事处的同时，抄送巴中银监分局。—

— 对不符合银监会《重大突发事件报告制度》重大突发事件报送标准的案件风险信息，联社案件防控办公室应当以《案件风险信息快报》形式(见附件一)报送省联社巴中办事处的同时，抄送巴中银监分局。

第十二条 《案件风险信息快报》的内容应当包括：事发机构名称、事发时间及案件风险事件概况；涉及人员及情况；风险情况及预判；已经或可能造成的影响；事发机构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况。

案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解掌握的金额为准。

第十三条 如经调查确认案件风险信息不构成案件，联社案件防控办公室应当立即向省联社巴中办事处、巴中银监分局报送《案件风险信息撤销报告》(附件三)。

第十四条 案件风险信息在确认为案件之前不纳入案件统计。

第三章 案件风险信息报送流程

第十五条 案件风险信息经调查确认为案件的，或者未经报送案件风险信息而直接确认为案件的，联社案件防控办公室应当按照本实施细则的规定向省联社巴中办事处和巴中银监分局报送《案件信息确认报告》(附件二)，案件信息报送的时间为案 —

— 件确认后24小时之内。

案件的确认标准：公安、司法机关立案侦查的；信用社向公安、司法机关报案并立案的；银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的；信用社工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的。

第十六条 案件信息确认报告的内容应当包括：发案机构名称、案发时间及案情概况；涉及人员及情况；涉案金额及风险情况；已经或可能造成的影响；本机构或公安、司法机关已采取的措施；其他需要说明的情况。

第十七条 案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的金额为准。

第四章 案件（风险）信息台账

第十八条 联社案件防控办公室首次接到辖内机构案件（风险）信息报告后，要落实专人建立案件信息台账并登记有关内容。

第十九条 案件(风险)信息台账分为案件风险信息台账和案件信息台账。

案件风险信息台账应当包括：事发机构名称、事发时间、涉及金额、基本情况、事件登记的时间、承办部门和主办人员等。

案件信息台账应当包括：

（一）案件信息：发案机构名称、案发时间、涉及金额、基 —

— 本情况、案件登记的时间、承办部门和主办人员等。

（二）案件调查情况：案件性质、涉案金额、风险金额、案件调查报告及公安、司法机关的侦查情况等。

（三）案件审结情况：整改方案、责任人追究意见及审核意见，采取的监管措施，案件审结报告等。

（四）后续整改情况：后续整改报告、责任追究及后续评价情况等。

第二十条 案件风险信息经《案件信息确认报告》确认为案件后，联社案件防控办公室应当将原案件风险信息台账转登记为案件信息台账。

第二十一条 案件风险信息经《案件风险信息撤销报告》撤销后，联社案件防控办公室应当立即在台账中登记撤销。

第二十二条 台账登记原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和公安、司法机关的报告内容相一致。

第二十三条 台账是案件处置工作档案的起始部分，应当与此后案件处置各环节形成的记录、纪要、报告和分析资料等，作为案件处置工作档案材料，统一存档。

第二十四条 联社案件防控办公室不得瞒报、漏报、迟报、错报相关信息，或者漏登、迟登、错登相应台账。

第五章 案件调查 —

—

第二十五条 联社案件防控办公室在报送《案件信息确认报告》的同时，联社案件处置领导小组应当立即按照本规定第九条的规定成立专案组，负责案件调查工作。

专案组在案件调查过程中应当履行以下职责：

（一）启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产。

（二）调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案件性质。

（三）查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告。

（四）查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任。

（五）总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见。

第二十六条 案件调查应当依照法定权限和程序收集证据。收集的证据材料应当合法、客观，并与所证明的事项相关联。禁止以非法手段获取证据。

第二十七条 案件调查应当严格遵守保密原则，不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。

第二十八条 案件调查工作结束后，联社专案组应当在明确 —

— 案件性质、确定涉案金额、初步判定风险的基础上形成案件调查报告，报送联社案件处置工作领导小组。

第二十九条 联社纪检监察部门应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录并存档备查。

第七章 案件审结

第三十条 联社案件防控办公室应当在总结案件教训、分析存在问题、确定问责方案和整改措施后，向省联社巴中办事处提交案件审结报告，同时抄送巴中银监分局。

第三十一条 案件处置坚持专案专档制度。联社纪检监察部门应当分别建立档案，做到每案立卷、专人管理。

第八章 案件后续处置

第三十二条 联社纪检监察部门在确定相关人员责任和整改方案后，应当尽快进行责任追究和整改，并将进展情况及时向省联社XX办事处和XX银监分局报告。

第三十三条 案件经司法机关结案后，联社稽核部应当在银监会非现场监管信息系统中填报案件统计信息。案件性质与金额以司法机关结论为准。—

—

第九章 附 则

第三十四条 凡违反本规定的，依照《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》和《四川省农村信用社案件相关人员责任追究办法》等有关规定给予处罚。

第三十五条 本规定由XX县农村信用合作联社负责解释与修订。

第三十六条 本规定自印发之日起执行。—

— 附件一：

案件风险信息快报

XX年XX期

签发人：

单位名称（盖章）

—————————————————————————

（快报应含以下内容：

一、事发银行业金融机构名称、事发时间及案件（风险）事件概况。

二、涉及人员及情况。

三、风险情况、金额损失预判。

四、已经或可能造成的影响。

五、本机构或公安司法机关已采取的措施。

六、其他需要说明的情况。）

承办部门： 主办人： 联系电话：

年 月 日

— — 附件二：

案件信息确认报告

确认报告号：XX年XX期

签发人： 单位名称（盖章）

—————————————————————————

（案件信息应含以下内容：

一、案发银行业金融机构名称、案发时间及案情概况。

二、涉及人员及情况。

三、涉案金额及风险情况。

四、已经或可能造成的影响。

五、本机构或公安司法机关已采取的措施。

六、其他需要说明的情况。）

据此情况，我单位认为此事件已构成案件，特此报告进行案件信息确认。

承办部门：

主办人： 联系电话：

年 月 日

— — 附件三：

案件风险信息撤销报告

撤销报告号：XX年XX期

签发人：

单位名称（盖章）

—————————————————————————

（据以判断不构成案件的理由及依据）

据此情况，我单位认为此事件不构成案件，特此报告进行案件风险信息撤销。

承办部门：

主办人： 联系电话：

年 月 日

— —

第二篇：农村信用合作联社案件防范自查报告

涡阳县农村信用合作联社标里信用社

案件专项治理和防范操作风险自查工作总结

我社认真贯彻执行联社的文件精神，统一思想，提高认识，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把案件的专项治理工作当作大事、要事和急事来抓，做到专项治理工作与查防违法违规案件相结合，与加强和落实内部的各项管理制度相结合，与推进我县联社的改革发展相结合，加强组织领导，确保案件专项治理和防范操作风险工作在我社全面深入地开展。目前我社自查工作已经结束，进入到全面整改落实工作中。现将我社案件专项治理自查工作总结报告如下：

一、及时组织和部署专项治理工作

为切实加强管理，从严治社，防范和控制操作风险，根据银监会、县联社关于开展案件专项治理和防范操作风险工作的部署，我社立即成立了由张良任组长，刘冬冬、张登保任副组长，其他人员为成员的专项治理工作领导小组，制订《标里信用社2011年案件专项治理工作规划》，确定做好我社案件专项治理和防范操作风险工作的工作目标、工作内容，以及专项治理工作的对象、方法、时间和工作要求，实行一把手负总责，在本社全面、细致地开展案件专项治理工作。

我社召开专门工作会议，传达了县联社案件专项治理工作的精神，全面分析农村信用社系统内外的案件防范形势，部署案件专项治理工作。要求在领会上级文件和会议精神的同时，积极开展形式多样，层次多样，渠道多样的案件专项治理活动，做到层层发动，明确目的，端正态度，自觉防查，不走过场，不留死角，上下结合，内外并举，责任到位，把案件专项治理活动抓紧、抓好、抓落实。具体要求：

1、各员工要根据案件专项治理的有关要求认真学习，做好思想动员，认真开展自查自纠工作。

2、要求员工严格按照重点检查内容遂项遂条地对照，进行自查，对检查中发现的问题，做到边检查、边整改、边总结。

3、在检查中，一旦发现有违法、违规、违纪案件，立即向联社汇报。

二、认真组织开展自查工作

我社根据联社印发的关于印发《涡阳县农村信用社2011年案件专项治理工作方案》精神，成立了张良主任任组长，各员工参加的专项治理工作小组，负责组织实施专项治理工作。认真组织全体员工学习，搞好思想发动，开展自查自纠工作。

在自查的基础上，我社严格按照涡阳县农村信用社案件防范自查工作的通知，遂项遂条地对照，一是对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点环节控制制度的落实情况，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，会计结算管理、印押（机）证分离管理，计算机系统管理，大额贷款、个人按揭贷款管理，库房及重要空白凭证管理，重点岗位员工行为排查等进行了全面检查；二是在讲求工作方式和方法，遵守为储户保密的前提下，面对面核对单位存款、个人存款，结合我社目前正在实行信贷岗位轮换的时机，对所有贷款进行账外核查，全面排查是否有虚假存单及其截留、挪用、盗支客户存款等问题；全面排查是否存在借户、冒名贷款；四是做好代收代付业务、核销贷款、财务收支的专项检查工作。

三、存在的主要问题

通过本次案件防范自查工作，发现的主要问题有：

（一）重点环节控制制度执行情况

1、未能实行重点岗位工作人员强制休假制度。

2、岗位设置不合理，主要是人员不足，未正确执行岗位责任，不能实行印、押、证分管。

3、未能完整执行信贷监督检查办法。

4、柜员人员有时离开柜台未退出主屏。

（二）对帐制度落实情况

1、不能按时收回对帐单进行核对。

（三）印、押（机）、证管理情况

1、个别柜员临时离柜时未将印章入抽屉上锁。

（四）会计结算业务

1、没有按规定及时做好重要空白凭证销号登记簿的登记工作，重要空白凭证销号没有及时登记，登记簿漏盖经办人或复核人印章。

2、会计档案调阅不够规范，信贷人员调阅会计档案时档案保管员未能在现场。

四、抓整改落实，完善内部控制，消除风险隐。

（1）、必须加强规范业务人员的业务操作。重点加强对重要空白凭证的使用销号管理工作，做到使用一个销号一个，同时要加强对作废重要空白凭证的管理工作；严禁单人临柜操作处理一切业务。（2）、必须严格执行电脑操作人员在业务操作上分级授权操作的管理规定，杜绝一人使用多个操作员码进行业务操作。

（3）、信贷人员必须加强道德风险、市场风险、政策风险、经营风险等防范工作。要认真执行贷款审查制度，贷款审查员要切实履行审查监督职责。

（4）、必须加强库房的值班管理，严格双人管库，双人守库，双人临柜制度，确保24小时不脱岗，不空岗，做到严防死守，确保安全。

总之，通过这次案件防范自查使全社员工充分认识到开展案件专项治理和防范操作风险活动的重要性和必要性，自觉树立起对案件专项治理的紧迫感和责任感，增强了法纪观念和安全意识，在各自的工作岗位上更加自觉遵纪守法和按章办事，有效地防止了案件的发生。目前，我县联社的案件专项治理工作正在紧张有序地进行中，我们深信，在上级银监、县联社的正确领导下，农村信用社案件专项治理工作一定能引向深入，抓出实效，为农村信用社各项业务稳定健康发展和当前农村信用社改革的顺利进行发挥保驾护航的作用。

涡阳县农村信用合作联社

标里信用社

第三篇：农村信用合作联社案件防范自查报告

XXX县农村信用合作联社XXX分社

案件专项治理和防范操作风险自查工作总结

今年5月以来，我社认真贯彻执行联社的文件精神，统一思想，提高认识，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把案件的专项治理工作当作大事、要事和急事来抓，做到专项治理工作与查防违法违规案件相结合，与加强和落实内部的各项管理制度相结合，与推进我县联社的改革发展相结合，加强组织领导，确保案件专项治理和防范操作风险工作在我社全面深入地开展。目前我社自查工作已经结束，进入到全面整改落实工作中。现将我社案件专项治理自查工作总结报告如下：

一、及时组织和部署专项治理工作

为切实加强管理，从严治社，防范和控制操作风险，根据银监会、县联社关于开展案件专项治理和防范操作风险工作的部署，我社立即成立了由XXX任组长，XXX任副组长，XXX为成员的专项治理工作领导小组，制订《XXX信用社2008年案件专项治理工作规划》，确定做好我社案件专项治理和防范操作风险工作的工作目标、工作内容，以及专项治理工作的对象、方法、时间和工作要求，实行一把手负总责，在本社全面、细致地开展案件专项治理工作。

5月15日，我社召开工作会议，传达了县联社案件专项治理工作的精神，全面分析农村信用社系统内外的案件防范形势，部署案件专项治理工作。要求在领会上级文件和会议精神的同时，积极开展形式多样，层次多样，渠道多样的案件专项治理活动，做到层层发动，明 1

确目的，端正态度，自觉防查，不走过场，不留死角，上下结合，内外并举，责任到位，把案件专项治理活动抓紧、抓好、抓落实。具体要求：

1、各员工要根据案件专项治理的有关要求认真学习，做好思想动员，认真开展自查自纠工作。

2、要求员工严格按照重点检查内容遂项遂条地对照，进行自查，对检查中发现的问题，做到边检查、边整改、边总结。

3、在检查中，一旦发现有违法、违规、违纪案件，立即向联社汇报。

二、认真组织开展自查工作

我社根据联社5月20日印发的关于印发《XXX县农村信用社2008年案件专项治理工作方案》（XXX号）精神，成立了主任任组长，各员工参加的专项治理工作小组，负责组织实施专项治理工作。认真组织全体员工学习，搞好思想发动，开展自查自纠工作，于5月30日填好自查表格、撰写自查总结报告上报联社。

在自查的基础上，我社严格按照XXX县农村信用社案件防范自查工作的通知，遂项遂条地对照，一是对主要业务规章制度的落实和执行情况，重点环节控制制度的落实情况，会计对帐制度落实情况，单位银行结算账户开销户管理，会计结算管理、印押（机）证分离管理，计算机系统管理，大额贷款、个人按揭贷款管理，库房及重要空白凭证管理，重点岗位员工行为排查等进行了全面检查；二是在讲求工作方式和方法，遵守为储户保密的前提下，面对面核对单位存款、个人存款，结合我社目前正在实行信贷岗位轮换的时机，对所有贷款

进行账外核查，全面排查是否有虚假存单及其截留、挪用、盗支客户存款等问题；全面排查是否存在借户、冒名贷款；四是做好代收代付业务、核销贷款、财务收支的专项检查工作。

三、存在的主要问题

通过本次案件防范自查工作，发现的主要问题有：

（一）重点环节控制制度执行情况

1、未能实行重点岗位工作人员强制休假制度。

2、岗位设置不合理，主要是人员不足，未正确执行岗位责任，不能实行印、押、证分管。

3、未能完整执行信贷监督检查办法。

4、柜员人员有时离开柜台未退出主屏。

（二）对帐制度落实情况

1、不能按时收回对帐单进行核对，未能对未达帐进行跟踪核对。

（三）印、押（机）、证管理情况

1、个别柜员临时离柜时未将印章入抽屉上锁。

（四）会计结算业务

1、没有按规定及时做好重要空白凭证销号登记簿的登记工作，重要空白凭证销号没有及时登记，登记簿漏盖经办人或复核人印章。

2、会计档案调阅不够规范，信贷人员调阅会计档案时档案保管员未能在现场。

（五）库房、安全管理

1、库房不能保持干燥，主要是没有生石灰去湿气。

2、库房安全防范未能四面加以铁板加固。

（六）现金管理

1、存在库存现金额度超限（2008年4月6日至4月23日）超出联社核定50万。

五、抓整改落实，完善内部控制，消除风险隐。

（1）、必须加强规范业务人员的业务操作。重点加强对重要空白凭证的使用销号管理工作，做到使用一个销号一个，同时要加强对作废重要空白凭证的管理工作；严禁单人临柜操作处理一切业务。

（2）、必须严格执行电脑操作人员在业务操作上分级授权操作的管理规定，杜绝一人使用多个操作员码进行业务操作。

（3）、信贷人员必须加强道德风险、市场风险、政策风险、经营风险等防范工作。要认真执行贷款审查制度，贷款审查员要切实履行审查监督职责；要认真执行大额贷款每季检查一次制度，加强对新发放贷款的检查监督。

（4）、必须加强库房的值班管理，严格双人管库，双人守库，双人临柜制度，确保24小时不脱岗，不空岗，做到严防死守，确保安全。

（5）、必须加强枪支弹药交接时的登记管理工作，要认真办理领用登记和入柜保管手续，同时检查枪支完好状况及子弹的数量。

总之，通过这次案件防范自查使全社员工充分认识到开展案件专项治理和防范操作风险活动的重要性和必要性，自觉树立起对案件专项治理的紧迫感和责任感，增强了法纪观念和安全意识，在各自的工作岗位上更加自觉遵纪守法和按章办事，有效地防止了案件的发生。

目前，我县联社的案件专项治理工作正在紧张有序地进行中，我们深信，在上级银监、县联社的正确领导下，农村信用社案件专项治理工作一定能引向深入，抓出实效，为农村信用社各项业务稳定健康发展和当前农村信用社改革的顺利进行发挥保驾护航的作用。

XXX县农村信用合作联社XXX分社

2008年5月30日

第四篇：正阳县农村信用合作联社联社案件防控管理制度

正阳县农村信用合作联社联社案件防控管理制度；明确案件防控和安全保卫工作目标；在案件防控长效机制建设中，我县联社认真坚持“分类；合、严格问责”的原则，着力构筑“健全制度、执行有；的案件防控体系，全面建立“查、防、堵、惩、教”相；长效机制，确保实现农村信用社健康、安全、有序运营；件”目标；健全案件防控和安全保卫工作组织体系；一是强加组织领导；门负责人组成的案件防

正阳县农村信用合作联社联社案件防控管理制度

明确案件防控和安全保卫工作目标

在案件防控长效机制建设中，我县联社认真坚持“分类治理、预防为主、查纠结

合、严格问责”的原则，着力构筑“健全制度、执行有力、内控严密、持续有效” 的案件防控体系，全面建立“查、防、堵、惩、教”相结合的案件防控和安全保卫

长效机制，确保实现农村信用社健康、安全、有序运营。努力实现2011年“零案

件”目标。

健全案件防控和安全保卫工作组织体系

一是强加组织领导。县联社成立由理事长任组长、分管领导任副组长、职能部

门负责人组成的案件防控工作领导机构，形成由主要领导总牵头，并由前台业务

部门、中后台管理、稽核保卫等部门齐抓共管的长效机制建设组织架构，进一步

提高案件防控组织领导能力；各信用社、分社同时成立相应组织，一级抓一级，层层抓落实。同时建立案件防控工作例会制度，定期研究、部署、检查、总结案

件防控工作。

二是落实案防责任。强化案件防控和安全保卫责任意识，建立案件防控和安全

保卫责任制。联社各职能部室各负其责，按职责加强督导督查；同时相应明确各

基层网点（信用社、分社）主要负责人、分管负责人的案件防控和安全保卫责任

目标，实行分工负责制，负责细化案件防控和安全保卫工作长效机制建设目标的

部署和要求，制定和落实防范措施。三是加强与监管机构和地方纪检监察、公安

等部门的沟通协调，争取指导和支持，创新案件防控工作机制，优化案件防控和

安全保卫工作环境。

落实案件防控和安全保卫工作措施

一是加大教育和培训力度，提高全员的合规经营意识和自觉性。加强对员工的政

治思想、职业道德、专业知识、制度观念、法纪意识和案例警示教育，积极引导

员工树立正确的人生观、价值观，培养员工诚实守信的职业操守，增强遵章守纪

意识和岗位责任意识，充分发挥岗位制约监督作用，切实防范道德风险。二是建

立“制度定期评价机制”，健全完善各项规章制度。同时狠抓规章制度落实，全面

提升制度执行力，切实防范操作风险。定期评价制度建立和执行情况，认真梳理

规章制度的合规性和时效性，对无章可循或规章制度不能适应业务发展和管理实

际的，及时进行修订完善。三是大力推行信用工程建设，坚持落实贷款“三查”制

度，从源头上防范顶冒名、超权限、逆程序、化整为零等违规贷款发生。四是加

强一线柜员业务权限管理，严格执行“持卡作业制度”，落实柜员卡管理规定，严

格按照操作流程作业，防止逆程序操作。五是严格贯彻支付密码器，做到各营业

机构支付密码器全覆盖，杜绝违规授权支付。六是加强存款账户预留印鉴管理，落实各项账户管理规定，坚持落实按季换人对账制度。七是加强自助银行日常维

护及安全管理，积极宣传银行卡案件防范知识，杜绝卡类案件发生。八是健全信

息科技风险管理组织体系，完善信息科技风险管理制度体系和管理机制，有效识

别、测量、控制和化解操作风险，确保业务的正常操作和数据、系统的完整性、机密性和稳定性。九是强化员工管理，严格落实强制休假、亲属回避、干部任职

交流、重要岗位轮岗轮换等制度，完善考核监督评价机制。十是加强安全管理，进一步完善安防设施建设和管理，提高全员安全防范意识，加大安全检查力度，强化安全保卫人员的教育培训，切实防范安全保卫案件和事故的发生。

构筑案件防控和安全保卫工作风险预警体系 一是落实案件和重大事项报告制度。凡发生侵占、挪用、贿赂、抢劫、盗窃、诈

骗等各类案件（包括成功防范的案件），重大交通和员工非正常死亡等事故，火

灾、水灾、地震等自然灾害方面的紧急重大情况等，即时逐级报告，需向公安、政府、监管等部门报告的，按规定要求报告。二是加强农村信用社重要信息系统

突发事件应急管理。切实做好突发事件及灾难管理工作，不断提高应急处置能力，有效防范重要信息系统风险。三是加强重大灾害预防。加强对暴雨、大风、泥石

流等气象信息、火灾预警信息及地质灾害信息等的关注，提前做好应对重大灾害 的防范措施，最大限度的避免和减少灾害事故损失。四是建立案件风险预警机制。

各营业网点和联社各职能部室定期监督并报告案件风险状况，建立风险预警机

制，切实有效地防范资金风险和损失。五是落实重大事项和突发事件报告责任制。

明确各单位（包括一线网点和机关部室）的主要负责人为重大事项和突发事件报

告的第一责任人，对本单位的报告工作负全责，杜绝迟报、漏报、误报等现象发

生。

严格责任考核和问责制度

一是实行案件防控和安全保卫长效机制建设“自我评价制度”，及时查找案件防

控和安全保卫工作中存在的问题，落实整改措施。二是实行领导办案负责制和案

件查办责任制。通过“定领导、定人员、定责任、定期限”的“四定”措施，保证案

件查处工作顺利进行。三是实行并严格落实重大案件督办制度，切实发挥案件查

办的警示作用。四是实行案防工作“一票否决制”。依据案件及违规问题的数量、金额、风险、损失等数据，结合整改力度、问责情况等，加强对辖内各信用社的 考核力度，将案件防控和安全保卫工作与各信用社的经营管理综合考评和考

核结合起来。对发案机构和涉及的管理人员实行“一票否决”制，取消一切评先评

优资格。五是实行“决策失误问责制”。按照“谁决策、谁负责”的原则，明确各单

位各部门决策机构和决策人的职责权限，重点防止将个人责任转化为集体责任。

加强对决策权力的制约和控制，完善责任追究的程序，健全惩处制度。六是实行

“引咎辞职制度”。各单位（信用社、分社、部室）主要负责人任期内发生涉案金

额超过省联社规定的数额或一年内连续发生案件的，先行引咎辞职，再视案件查

处结果做进一步处理。七是实行严格责任追究。严格实行“一案四问责”和“双线问

责”制，严肃追究案件当事人、制约人、检查人和相关领导人的责任，按照业务

管理、监督检查“两条线”严格问责。对触犯刑律的责任人及相关人员，移送司法

机关追究刑事责任，切实维护法规、制度的威慑力和责任追究的严肃性。

第五篇：农村信用合作联社案件专项治理整改方案

农村信用合作联社案件专项治理整改方案

根据***年我市联社案件专项治理工作开展情况及自查和交叉检查中发现存在的问题，按照《XX银监分局关于报送银行案件治理整改方案的通知》（银监 [2006]号）文件精神要求，为做好全市案件专项治理检查发现问题整改工作，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，制定本方案。

一、案件专项治理整改的目的为贯彻落实好上级的有关案件专项治理工作精神，有效地防范各类案件的发生，促进农村信用社各项业务的发展和确保改革的顺利进行，增强案件防范工作紧迫感和责任感，把查防违法违规案件同加强制度建设和深化体制改革有机结合起来。通过对案件专项治理检查中发现问题的整改落实，促进内部控制制度完善，降低信用社经营风险，防范各类案件的发生，推进信用社各项业务稳步健康发展。

二、案件专项治理整改工作组织领导

联社成立案件专项治理整改领导小组，由联社主任XX任组长，XX监事长任副组长，各部室负责人：XXXXX为小组成员。领导小组下设办公室，办公室设在审计稽核部，成员由审计稽核部有关人员组成，负责案件专项治理整改工作具体事宜，及时向领导小组汇报整改工作进展情况。

三、案件专项治理整改工作实施步骤、时间安排

（一）组织动员阶段。XX年1月5日召开基层营业机构负责人、会计主管及有关部室有关人员参加的会议，进行思想发动和组织动员，在全辖上下使广大干部员工充分了解本次案件专项治理整改工作的重要意义，学习银监部门的有关文件精神，布置专项治理整改工作。

（二）整改工作实施阶段。2007年1月6日至1月12日各营业网点对照2006年4月份开展案件专项治理工作以来，信用社自查和联社组织的检查以及省联社XX办事处组织的各市（市区）交叉检查等发现的各类问题和已经整改的问题，重新进行梳理、整改，并将存在问题的原因进行分析，对暂时不能整改的问题说明情况并制订整改计划。对需要完善的内控漏洞、容易出现问题的操作流程等提出合理化建议。整改完毕形成整改报告于2007年1月15日前上报案件专项治理整改工作领导小组办公室。2007年1月18日至27日，联社将组织相关人员根据各营业单位的整改情况进行全面检查，促进检查发现问题全面整改落实。

（三）整改工作汇总分析阶段。2007年1月31日，案件专项治理整改工作领导小组办公室根据各营业单位整改工作检查情况，形成汇总报告并上报案件专项治理整改工作领导小组，总结整改工作取得效果，明确需修改完善的各项规章制度，制定防范各类案件发生的具体措施。

四、整改工作的主要内容

2006年4月开展案件专项治理工作以来，信用社自查、联社检查以及XX办事处组织的案件专项治理交叉检查过程中发现的所有问题。主要涉及信贷管理部分、资产管理部分、会计管理部分和安全保卫部分等。

五、案件专项治理整改工作要求

充分发挥联社各职能部室和基层营业单位的互动作用，形成合力。基层网点负责人要亲自组织，并督促相关人员认真落实整改，联社各部门要分工协作，一级抓一级，加强对基层网点的督促检查，确保达到问题整改到位的目的，控制和杜绝案件

隐患，有效防范操作风险。

这次案件专项治理整改工作，联社将明确责任，建立责任追究制度，基层整改和联社检查不力或故意隐瞒案件的，要追究相关负责人的责任。

本方案提请XX市农村信用合作联社理事会审议通过后实施。