姜某涉嫌诈骗案(教学)

第一篇：姜某涉嫌诈骗案(教学)

姜某涉嫌诈骗罪

一、犯罪嫌疑人基本情况

犯罪嫌疑人姜某，男，1964年1月2日出生，汉族，大专文化程度，C市能量企业管理咨询有限公司法定代表人，住C市J区鹿角村15号1-3。因涉嫌诈骗罪，于2009年12月8日被C市公安局J区分局刑事拘留，2009年12月15日被C市公安局J区分局取保候审，2010年4月7日经J区检察院批准逮捕，次日被C市公安局J区分局执行逮捕。

二、案件来源

本案由C市公安局J区分局侦查终结，于2010年6月3日以C公J刑诉字[2010]274号起诉意见书移送J院审查起诉。

三、案件事实

犯罪嫌疑人姜某于2007年4月以C市海外企业管理咨询中心的名义从C市长江农工商控股（集团）有限公司租赁了C市J区华唐路2号6楼617室作为办公地点，姜某并以该中心的名义在报纸上刊登广告，称可以代办建造师、建筑师等一些资质证书。在对外业务时，姜某称自己为该中心执行总监。2007年9月，姜某出资10万元向工商部门注册成立了C市能量企业管理咨询有限公司，其自任法定代表人兼公司执行董事、经理。继续从事代办建造师、建筑师等一些资质证书的业务。同时，姜某又与C市长江农工商控股（集团）有限公司签订租赁名称变更补充协议，承租人由C市海外企业管理咨询中心变更为姜某个人。公司办公地

点仍在C市J区华唐路2号6楼617室。

2008年4月，姜某以C市能量企业管理咨询有限公司名义，并以每本38000元的价格收取了21名要求办理注册一级建造师资质证书人员共计399000元（首付款50％，即19000元）的办证费后，2008年4月8日与深圳市通仕在线文化传播有限公司张霜签订了协议书，委托深圳市通仕在线文化传播有限公司代报考注册一级建造师，双方约定每本资格证书费用为28000元，先付一半作为报名费，办好资格证书并通过办理地官方网上核准信息后，两天内再支付余款部份。姜某按协议于同日先向该公司汇款294000元，同年7月底，姜某因联系不上张霜，遂于2009年3月4日向公安机关报案。

2009年初，C市博鳌教育咨询服务中心负责人钟某通过广告得知姜某能够代办各类职称证书后，与姜某多次磋商后，于2009年2月20日与姜某签订了机构合作协议书，双方约定由C市能量企业管理咨询有限公司为C市博鳌教育咨询服务中心代办各类资格证书后，钟某委托姜某以每本3万元的价格办理12本一级建造师资格证，先缴纳50％的费用，余款等拿到证时支付，期限三个月。同年4月23日、24日，钟某分两次汇款给姜某15万元。随后，姜某通过互联网与天津一家名叫“联邦CE职训”机构的负责人尹运杰进行联系办理一级建造师资格证。“联邦CE职训”承诺考试前无需任何费用，人资料通过QQ邮箱发送给尹运杰。姜某在收到钟某支付的15万元费用后，称将其中一部份归还给通过深圳通仕在线文化传播有限公司办证未成的人员，另投资股市8万元。7月，钟某发现姜某电话打不通，又到姜某的办公地点寻找姜某未果，同时发现姜某的C市能量企业管理咨询有限公司工商执照也未年审，（姜某称2009年8月钟某提出不办证了，自己的租期也到期了）于2009年11月25日向公安机关报案。2009年12月7日，犯罪嫌疑人姜某被公安机关抓获归案。案发后，姜某的亲属代为其退赔15万元给钟某。

另查明，《中华人民共和国一级建造师执业资格证书》由国家机关中华人民共和国人力资源和社会保障部、中华人民共和国住房和城乡建设部颁发,该资格证书属国家机关证件。

四、证据列举

1.犯罪嫌疑人供述和辩解

(1)姜某的供述。讯问时间：2010-03-10。

证据摘要：2007年底，我自己成立了一家公司，公司名字叫“C市能量企业管理咨询有限公司”，公司还是在华新街农垦大厦617房间，在公司成立后，一个叫张益到公司来找我，他自称是C市人，他妹妹在深圳有一家公司，他们公司和建设部有关系，他们公司可以办理一级建造师资质证书，我当时就通过张益与他妹妹进行联系，他妹妹叫张霜，她告诉我说她是C市人，在石桥铺珠江华轩还有房子，她老公叫吴仕栋，在做房地产生意。我后来

又到石桥铺去看了一下，吴仕栋确实在那里有房子，而且房子还很大，我之后又到深圳去了一趟，找到了张霜的公司，她公司的规模也很大，叫“深圳通仕在线文化传媒有限公司”，我也看过她公司的工商营业执照，张霜是这家公司的法人，通过网上我也查询到有这家公司的存在。然后我就相信了，我就与张霜谈了一下，她叫我在C市招生，然后将学员的资料给她，由她去办理一级建造师资格证，每本资格证费用为28000元，先付一半作为定金，办理好通过网上进行查证后，再支付剩余的一半。我和张霜是先在深圳谈的，然后又通过QQ在网上与张霜就此事谈过。张霜通过电子邮件的方式将协议传给我的，上面有她的签名及公司的章。后来我们是以公司名义签订的协议，协议双方是“C市能量企业管理咨询有限公司”及“深圳通仕在线文化传媒有限公司”。在签订协议后，我先后从外面招收了10几个学员，并收取了共294000元的费用，我将这些钱通过我的农业银行卡转帐的方式交给了张霜的老公的弟弟吴军,吴军也给我出具了一份收据。然后在去年7、8月左右，我就联系不上张霜了，我又通过朋友到深圳去打听，发现张霜的公司也不见了。我当时就意识到可能被骗了。由于没有办到一级建造师资质证书，那些缴了钱的学员就到处不停的找我，找我还钱，由于没有钱，我就一直在躲他们。正在这时，钟某就到公司来找我，目的就是问我是否能办理一些资质证书及办理的费用和时间，我们谈了几次后就达成协议，协议的大概内容是由钟某的公司负责招生，然后将学员的资料给我，由我为他们办理

一级建造师资质证书。在达成协议后，钟某于今年4月份给我提供了14名学员资料，并分两次给我卡上共汇了150000元人民币。我当时承诺一个月内，最长不超过三个月将资质证书办好并交给钟某。这150000元不是全款，只是一半的费用，我与钟某签订了合同的，我当时其实已经没有能力，没有渠道能够帮钟某办理一级建造师资质证书了。我这么做是因为当时我被张霜骗了，欠了别人很多钱，实在是出于无奈，正好钟某在这时出现了，我想先把钟某的钱拿到手还给那些人后，等以后有了钱再还给钟某。因此我就谎称自己能够代为办理一级建造师资质证书。钟某分两次往我银行卡账户上共汇了150000元。市海外交流协会管理咨询服务中心名义做的广告，内容大致时可以代办一些资质证件。广告上流的联系人是我的名字，联系地址是J区华新村农垦大厦617号。2009年4月的一天，钟某来我办公室找我，目的就是问我是否能办理一些资质证书和办理的费用和时间，我们办理了谈了几次后就达成协议，协议的大概内容是钟某的公司负责招生，然后将学员的资料给我，有我给他们办理一些建筑师资质证书。在达成协议后。钟某于今天4月份给我提供10几名学员资料。并分两次给我卡上共汇了150000元人民币。我当时承诺一个月内，最长不超过三个月将资格证书办好并交给钟某。我将其中的30000元用于还给原来的一些学员，还有一部份钱用于炒股了。因为我曾被深圳通仕在线传媒有限公司一个叫张霜的人骗了290000余元，他当时也是承诺能给我办理一级建筑师资格证，我就在外面招收了一批学员，并收了290000余元作为办证费用。2009年4月，我发现被骗了，张霜的公司不见了，人也找不到了。我当时还在J区公安分局报了案。但收钱的那些学员天天找我要钱，我就用钟某给我的钱的其中的30000还给了那些学员。我帮助钟某办理证书是通过天津一家叫“联邦CE职训办理”公司进行，是与互联网上于一个叫尹运杰的人进行联系的。

姜某在审查起诉阶段供述：否认自己的行为是诈骗，并称与联邦CE职训的尹运杰进行过联系，尹运杰称其所在的“联邦CE职讯”公司能代办一级建造师资格证，并称办好后一手交钱一手交证。于是我将相关资料通过QQ邮箱发送给尹运杰。我认为联邦

CE职训的尹运杰是通过不正规的渠道，如请“枪手”考试、“软过”等方式办理这些由国家行政部门颁发的证书。没有办成的原因是2009年8、9月份，钟某提出不办了的。并称自己与钟某之间只是经济纠纷，双方只是一种债务拖欠。

2.被害人陈述

(1)钟某的陈述。获取时间：2009-12-09。

证据摘要：2008年底，我在前程无忧报纸上多次看到姜某打的广告宣传，主要内容就是能够代办大学学历证书、各类职称证书等。当时我的公司在给培训的学员办理职业经理人资格证，我想为我公司拓展一下业务，于是我就准备去找姜某。2008年11月底，我来到华新街农垦大厦617号，我当时在墙上看到了“海外企业管理咨询中心”公司营业执照的复印件，我当时问姜某他们公司属于哪里管，他说属于C市海外协会管，关系比较硬。我问他能否按广告上的宣传办理证书，他说可以。于是他给了我张名片我就离开了。后来，我又通过电话和他联系了几次，主要就是咨询办理证件的相关问题，同时我看见他们公司的广告还在宣传，我当时就认为姜某可能有能力办理各种证件。然后我就去华新街农垦大厦617号姜某的办公室表明了自己的身份。姜某当时说如果去他那里办理的人多，可以有优惠，并且他说的价格要比我去办的金额要便宜，我就有点心动了。于是我就和姜某签订了一份协议。大概意思就是我公司学员通过姜某公司办理资质证，我们在协议上写明每种资质证的价格及办理时间，如果姜某在规

定时间不能办理就全款退还，我们当时双方在协议上签了字。当时姜某的公司用的是“C市能量企业管理咨询有限公司”，我用的是“博鳌咨询公司”。我问他为什么不是“C市海外企业管理咨询中心”，他说他只是那个公司的执行董事，“C市能量企业管理咨询有限公司”才是他的公司，就这样我就信了。在与姜某谈妥之后，我就对公司的学员说我有能力可以为他们办理各类资质证，很多学员就提出需要办理一级建造师资质证，我就将此事告诉了姜某，他说他能够办理，但每本要3万元，必须先缴纳50%的钱，剩下30%的在考试成绩出来后再缴纳，最后的钱等拿到证后缴纳。当时考试姜某是说的只要把学员的资料和钱交给他，他自己去操作，而且不用参加人事局的考试，同样也会有成绩。我和姜某谈好后，我就要求他以办理一级建筑师资质证这件事去签订了一份协议，但是一直到最后他都没有签名。到了4月23、24日的时候分两次给姜某汇款15万元人民币，我记得当时是给了15个人的资料叫姜某办理。他没有开收条给我，在我把钱汇过去以后，我几乎每隔一周都要打电话或者发邮件去问姜某事情办得怎么样了，他总是说还没办下来，因为当时约定的时间还没到，我也没有过多追问。到了今年7月，我给姜某打电话打不通了，QQ和电子邮箱也不回话。后来我就发现被骗了。

3.书证

(1)辨认笔录。获取时间：2009-11-27。

证据摘要：在见证人的见证下，辨认人钟某辨认出姜某，并

附照片12张。

(2)中国建设银行、中国农业银行交易明细。获取时间：2009-11-27。

证据摘要：证实了钟某分两次打款15万元到姜某的账户上，姜某将钱取出的事实。

(3)公司设立登记申请书、准予设立登记通知书、C市能量企业管理咨询有限公司章程。获取时间：2009-11-27。

证据摘要：C市能量企业管理咨询有限公司于2007年9月20日提出登记申请，经营范围为企业管理咨询、品牌推广服务、市场营销策划、企业形象策划、人力资源管理服务。并于2009年9月27日准予设立登记。法定代表人姜某在该公司担任执行董事、经理。

(4)房屋租赁合同、房屋租赁合同名称变更补充协议、无偿提供证明。获取时间：2007-09-18。

证据摘要：房屋租赁合同证实，2007年4月，C市长江农工商控股（集团）有限公司（甲方）与C市海外企业管理咨询中心（乙方）签订房屋租赁合同，C市海外企业管理咨询中心租赁C市长江农工商控股（集团）有限公司C市J区华唐路2号农垦大厦6层617室，期限一年。房屋租赁合同名称变更补充协议证实，2007年9月15日，租赁方由C市海外企业管理咨询中心变更为姜某。

(5)协议书、收条、中国农业银行卡取款业务回单、报案材料。

获取时间：2009-11-27。

证据摘要：协议书证实，2008年4月8日深圳市通仕在线文化传播有限公司（甲方张霜）与C市能量企业管理咨询有限公司（乙方姜某）经双方协商一致，就乙方委托甲方代报考注册一级建造师达成协议。收条证实，2008年4月8日，吴军收到姜某办理一级建造师费用29.4万元。银行卡取款业务回单证实，2008年4月8日，姜某汇款29.4万元。2009年3月4日姜某向公安机关报案。

(5)机构合作协议书。获取时间：2009-02-20。

证据摘要：2009年2月20日，C市博鳌教育咨询服务中心的钟某与C市能量企业管理咨询有限公司姜某就人事部门的专业职称资格证书及建设部的注册建造师、注册监理工程师职业资格证办理签订机构合作协议。

(6)刑事办案说明。获取时间：2010-04-06。办案人彭某、邱某

内容：民警在互联网上对名为“联邦CE职训”的公司进行查询，在网上未查找到该公司的信息。

(7)到案经过。获取时间：2009-12-07。

证据摘要：2009年12月7日，华新街派出所民警在沙坪坝区步行街“德庄”火锅内，将犯罪嫌疑人姜某捉获。

4.视听资料

(1)姜某同步录音录像资料。获取时间：2010-03-16。

证据摘要：附姜某同步录音录像光盘一张。5.其他（补查材料）

(1)收条、和解协议书、撤案申请书。获取时间：2009-12-20。内容：2009年12月20日钟某收到姜拥军代姜某退款15万元。同年12月25日，钟某与姜拥军达成和解协议，钟某对C市能量企业管理咨询有限公司欠款事宜予以谅解，钟某于2009年12月15日向公安机关提出撤案。

（2）、C市能量企业管理咨询有限公司企业法人营业执照。内容：C市能量企业管理咨询有限公司于2007年9月25日成立，法定代表人姜某。住所C市J区华唐路2号6楼617室。

（3）、C市商报分类广告合同书1份、广告费发票2份、C市商报复印件2份。

内容：证明姜某于2009年2月9日、2月10日向C市商报登广告，内容“求职高薪通行证”，办理一级建造师、建筑师、结构师等证件。

（3）姜某QQ信箱互联网截图14页。分别证明：

1、姜某QQ好友名单中有名为“尹运杰”的联系人；

2、“尹运杰”QQ空间有“联邦CE职训”的相关资料，其业务范围包括代办一级建造师资格证； 3、6月10日钟某发给姜某的邮件，内容为催办一级建造师资格证；

4、6月11日姜某回复给钟某的邮件，称已联系到渠道，正在办理资格证；

5、姜某分别于2009年6月12日（5本）、6月25日（7本）将办理12本一级建造师资格证的相关个人资料通过邮箱发给“联邦CE职训”机构。

(4)中华人民共和国一级建造师执业资格证书样本。证明：中华人民共和国一级建造师执业资格证书由国家机关中华人民共和国人力资源和社会保障部、中华人民共和国住房和城乡建设部核发，《中华人民共和国一级建造师执业资格证书》属国家机关证件。

（5）C市职称改革办公室提供的人事部、建设部关于印发《建造师执业资格制度暂行规定》的通知及C市市职称改革办公室关于我市专业技术资格证书发放有关问题的通知。

证明：一级建造师资格实施统一命题、统一组织的考试制度，由人事部、建设部共同组织实施，参加一级建造师资格考试合格，由各省、自治区、直辖市人事部门颁发人事部统一印制，人事部、建设部用印的《中华人民共和国一级建造师执业资格证书》。该证书在全国范围内有效。

【问题】

姜某涉嫌诈骗罪能否成立？本案该如何处理？可从控、辩、审的角度综合本案证据进行分析。

第二篇：涉嫌合同诈骗案辩护意见书-安徽承义律师事务所

涉嫌合同诈骗案辩护意见书铜陵市狮子山区人民检察院：

为犯罪嫌疑人X涉嫌合同诈骗一案，我受安徽承义律师事务所的指派，接受X之妻N的委托，并征得X本人的同意，担任X的审查起诉阶段辩护人，依法履行辩护职责。

本辩护人查阅了侦查机关移送的本案材料，会见了在押犯罪嫌疑人X。本辩护人认为：铜陵市狮子山区公安分局狮公刑诉字[2014]036号《起诉意见书》认定事实与适用法律两个方面均存在严重错误，指控X涉嫌合同诈骗罪依法不能成立。

一、《起诉意见书》认定事实错误

2013年8月7日，W为了收购安庆D矿业公司（以下简称“D公司”）名下的安徽省宿松县铜铃寨多金属详查、探矿权（以下简称“铜铃寨探矿权”），通过银行汇款支付X1500万元（人民币，下同）。2014年3月，X与安徽J矿业集团（W）签订一份《股权转让合同（探矿权转让合同）》（以下简称“本案合同”），合同交易标的为股权与探矿权，受让方J集团并W通过收购X持有的铜陵Q商贸有限公司（以下简称“Q公司”）全部股权，以期实现对D公司控股，继而获取D公司名下的铜铃寨探矿权。合同约定全部收购价款为2100万元，W已付的1500万元锁定为收购定金，从而确立双方履行合同的担保方式。为了将W支付定金时间与双方签约时间达成一致，故合同双方将签约时间落款为2013年8月。

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《起诉意见书》对上述事实认定为X实施了采取合同形式虚构事实、隐瞒真相的方法侵占W的财产，构成了合同诈骗罪。

概括起来，《起诉意见书》认定X实施了合同诈骗犯罪行为，基本上是基于三个错误定位，即：

1、本案合同交易标的是通过受让股权方式实现收购探矿权目的，《起诉意见书》却定位于采矿权交易；

2、本案合同交易系多金属探矿权转让，《起诉意见书》却定位于一个矿种黄金（虽然《起诉意见书》没有明确黄金作为交易诈骗的唯一矿种，但其运用的证据几乎全部以黄金为例）；

3、本案合同交易标的系探矿权，没有也不可能约定确认探矿权项下的矿种、品位、储量、开采商业价值等，而《起诉意见书》却将探矿权尚未探明就自行确认没有“开采价值”。正因为《起诉意见书》定位错误，所以导致认定事实错误。

1、本案合同交易的是铜铃寨多金属详查、探矿权，绝非采矿权。《起诉意见书》采信的安徽省黄金局1998年黄金矿产准采证、安庆市地矿局1998年重新申请采矿证、安徽省国土资源厅2002年采矿许可证等，与十几年后的本案合同交易标的探矿权完全风马牛不相及，不具有证据的关联性。

2、《起诉意见书》运用矿山开采许可证、资源税证明、2007年申请探矿权的相关书证，认定“可证实该矿山被开采过”，从而认定X实施合同诈骗行为。但是事实相反，正因为该探矿区域范围内，自90年代末持续到二十一世纪初，陆续进行了定点式而不是矿脉式、鸡窝型而不是片状型、少量而不是大规模的黄

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金开采，表明该区域范围进一步扩大范围探矿的必要性，所以才有了十几年后安徽省国土厅2013年8月颁发的D公司名下探矿权证，具名探矿内容为多金属矿（并非黄金单一矿种）详查；探矿范围扩大至1.20平方公里；勘查单位安徽省地质矿产勘查局311地质队等。因此，《起诉意见书》只能自该探矿权证颁发后顺延分析本案事实性质，不应自该探矿权证颁发之前逆向认定事实。

《起诉意见书》通过采信上列证据认为“可证实该矿山被开采过”，据此认定X涉嫌合同诈骗，显然是错误的。本案合同并没有转让方X承诺该矿山没有被开采过，W也没有将其作为收购条件。W出资收购的就是上述探矿权，仅此而已。《起诉意见书》凭什么认定该矿山只要被开采过X的转让行为就构成犯罪？因此，将是否被开采过作为指控X的合同行为涉嫌犯罪的构成条件，完全是荒唐的。

3、《起诉意见书》认定X隐瞒了该矿山被开采过导致无开采价值，全部是根据过去进行过黄金开采的历史事实。但是，本案合同交易的是多金属探矿权，并没有锁定黄金为唯一矿种，交易双方更没有通过合同之外的其他形式，确立黄金为双方唯一的交易品种。《起诉意见书》罗列该矿山已进行过黄金开采，比较得出没有开采价值的结论。那么，尚未形成自探矿权证项下的进一步持续探矿活动，更没有形成最终探矿结论，《起诉意见书》又凭什么得出没有开采价值的结论？难道侦查机关为查明案件

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事实，组织了专业技术人员和施工队伍，调动了探矿机械设备进行了系列探矿活动，查明了该探矿区域范围内没有开采价值吗？

本辩护人据了解，铜陵市铜矿最早开采时间距今约3000年之久，并且在同一矿山内，持续数千年仍然开采至今。因此，根据已被开采过即得出没有开采价值的结论，不是科学、客观的态度，而是主观随意性的自由心证方法。

4、《起诉意见书》认定X隐瞒矿山被开采过的事实要求311地质队做出降低工业品位的普查材料，与事实不符。《起诉意见书》作出此节事实认定，无非是采取将2013年1月《普查报告》（以下简称“13年地质报告”）与1990年7月《地质普查报告》（以下简称“90年报告”）进行比较。事实上，13年报告并不是经过新的地质勘探后根据探明的地质数据提出新的勘探结论，而是对90年报告提出的地质勘探数据进行专业技术分析。两个报告专指黄金矿种而言（并非本案合同交易的多金属探矿），90年报告结论按黄金品位每吨含量9.96克、储量305公斤、当时市场价每克40余元；13年报告将90年报告提出的勘探数据黄金品位每吨含量降至2.86克、储量增至653.4公斤、2012年黄金市场价每克340元，黄金交易价格增长近9倍。并且，90年报告22年后的2013年，由于采用新的选矿工艺，故矿石加工成本大幅下降。据此可见，矿产品位含量与矿产储量具有相对性，品位偏高储量则降，品位偏低储量则升。13年报告绝非主观杜撰的数据结论，而是根据黄金市场价格数倍增长、加

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工成本却大幅下降的情况，为了扩大矿产资源经济价值，防止矿产资源形成巨大浪费，针对90年报告勘探数据进行科学、专业技术分析得出新的结论，并无不妥。仅就黄金作为单一的矿产品种而言，本案合同交易的探矿权就具有相当的开采价值，何况，合同交易的探矿权并不限于单一的黄金矿种，而是多金属探矿综合品种。而《起诉意见书》却背离科学、客观的态度，断然认定“没有开采价值”，从而认定X涉嫌犯罪，缺乏事实根据。

5、《起诉意见书》运用311地质队2009年、2011年地质工作简报等书证，认定“可证实该矿山经探矿工作未发现有价值矿体”。恰恰相反，这两份简报均表述找矿工作已初见成效，该矿区发现多金属矿种，成矿条件有利，有可能发展成为有一定规模的工业矿床。正如此，311地质队的找矿成果，成为安徽省国土厅颁发的铜铃寨多金属探矿权证的科学、客观依据。

6、《起诉意见书》运用A、B等证人证言，认定“该矿山无开采价值事实”，又是一个荒唐的认定方法。如上所述，本案合同交易标的是探矿权，必须持续开展探矿工作，通过组织资金、专业技术人员和施工队伍、调配勘探机械设备进行钻探、打井等方法探明矿产资源品种、品位、储量，继而进行科学分析方能得出有无开采经济价值的结论，若有，则据此申报批准采矿权证。而上述证人均是自然人，不通过勘探活动即出证没有开采价值，除非这些证人具有特异功能，能够眼观地下数十米有无矿产。《起诉意见书》竟以证人的主观认识与推测证明矿产资源状况，5 / 11

实难令人接受。况且，合同具有合同关系相对性，合同当事人之外的任何人却证明合同当事人订立合同的意思，是不能作为刑事诉讼证据甚至民事诉讼证据使用的。

7、由于《起诉意见书》基于上述错误定位，假设了X的行为已构成犯罪为前提，所以将X的供述和C、D、E、F等证人关于本案合同交易过程的证言一律作为认定X实施合同诈骗的证据，显然是错误的。

上述可见，《起诉意见书》错误地认定X涉嫌合同诈骗犯罪事实，其运用的证据缺乏客观性，相当证据缺乏关联性，其认定事实的方法不符合证据运用规则，甚至违反科学与自然常识，因此，《起诉意见书》采信的证据不能证明X的行为构成合同诈骗罪。

二、《起诉意见书》适用法律错误

《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定的合同诈骗罪，是指行为人以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。该罪与诈骗罪的共同点，均是虚构事实或者隐瞒真相。不同点则是合同诈骗罪的特征是以合同为特定形式。

具体到本案，X并没有以合同形式，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法骗取W的资金。

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1、本案合同交易标的由两个方面构成，一是转让股权，二是通过受让股权获取探矿权。X持有Q公司股权是经过工商登记的合法有效股权；探矿权是安徽省国土厅颁发的合法有效探矿权证，且合同注明的探矿权证号与安徽省颁发的探矿权证号完全一致。这表明本案合同交易标的，X没有虚构或隐瞒。而《起诉意见书》指控X涉嫌合同诈骗罪，缺乏该罪构成的犯罪特征。

2、本案合同转让方并没有在合同约定中承诺探矿权的矿种、品位、储量、商业价值等，受让方亦无相应的要求约定。顾名思义，探矿权对目标矿产具有或然性、可变性、不确定性，投资人对探矿未来结果须承担投资风险，如果约定确认上述矿产要素，则不是探矿权概念，而是采矿权。所以，本案合同无法也不可能约定探矿权项下的矿产构成标准与条件。而《起诉意见书》断然以“没有开采价值”的结论判定X涉嫌合同诈骗罪，其比较的根据是什么？若不存在“有开采价值”的相对性而缺乏可比性，其“没有开采价值”的论断当然是主观臆断的。

3、合同诈骗罪完全源于合同行为，合同的签订或履行，是该罪行为人实施犯罪的基础形式。本辩护人经了解，除本案合同外，合同双方并没有签订补充协议，或者将探矿权的经济价值作为合同附件，也没有通过书面形式转让方进行承诺或者受让方提出要求，那么，本案合同内容依法根本不构成合同诈骗行为。退一步说，即便双方通过谈话交流作出承诺或提出要求，但最终没有在合同中约定，没有上升为合同意志，不能认定为合同诈骗。

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当然，在合同履行中，W虽支付了1500万元作为交易定金，但其依约应付的交易尾款600万元没有支付。而X依约应当交付的转让股权及探矿权证，W至今拒不依约受领。这些本是合同双方民商事纠纷，《起诉意见书》却认定为犯罪进行指控，显然混淆了罪与非罪界限。

4、《起诉意见书》将黄金矿种定位于本案合同交易标的，而合同交易的是多金属探矿权，显然不符合事实。如果该探矿区域将来探明储有其他金属矿产，那么，现今的《起诉意见书》进行提前定罪指控是不是酿成冤假错案？答案应该是明确的。

5、本案合同是采用书面形式，这是无可置疑的。W于2013年8月7日向X支付了1500万元，经过8个月与X正式签订书面转让合同（《起诉意见书》认定补签合同，与事实不符），并且将其支付的款项确认定金担保方式，表明其经过8个月的调查了解，充分认识其投资的必要性。双方设定的定金数额居然超过合同总价的71%，这在合同行为中较为罕见。但从中可见，W要求履行合同的迫切性，若X反悔合同不交付交易标的，则依法须承担双倍返还定金3000万元。根据市场运作常理，投资方对其投资目标都会进行尽职调查，尤其大额投资，为了规避投资风险至少进行专业方面的酝酿作出审慎的决策。何况，W并非矿业投资的外行，而是具有相当的专业资历。即便W没有进行必要的投资调查，也应视为合同当事人对其应当作为的放弃，不应为此转嫁给合同相对人承担。然而，《起诉意见书》为了勾兑W被骗

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的事实，竟不顾本案合同采取书面形式的事实，认定所谓X采用口头约定的方式骗取他人财物的事实，这才是不顾本案客观实际情况虚构的事实认定。殊不知，口头合同形式是合同双方根据即时清结的特点采用的，而本案合同完全是期权合同，须经相应的履行方式、履行阶段完成的，转让的股权及探矿权必须经工商、矿产主管部门变更登记才能完成交付，而进行变更登记，必须提交转让合同、股东会决议、目标公司申请材料等由登记部门备案。因此，口头合同绝对无法进行。《起诉意见书》置起码的常识于不顾，断然认定X利用口头合同进行诈骗，显然是错误的。

6、《起诉意见书》特表述X以150万元价格受让本案合同探矿权，却以2100万元转让给W，似乎购进价格与转让价格悬殊较大。虽然《起诉意见书》没有将此作为指控根据，但本辩护人有必要说明的是，与其它转让标的同理，购进成本价与转让价存在较高的差幅，是市场运行的正常现象，只要不在国家商品价格管控范围内，并不违反法律规定。本案合同是公民之间行使的私权范畴，应遵循“法无禁止即可为”的原则，不能据此任意出入人罪。

以上表明，《起诉意见书》指控X涉嫌合同诈骗罪，根本不符合《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定，即便其采用的证据，也不能证明X的行为具有该条列举的合同诈骗罪犯罪情形。因此，其指控依法不能成立。

三、本案合同合法有效，X的合法权益应受法律保护

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本案合同是合同双方X与W酝酿至少8个月签订的，是双方协商一致、意思表示真实的协议。合同内容不违反法律、法规管理性或效力性强制性规定，不存在《中华人民共和国合同法》第五十二条规定的无效情形。

依据《中华人民共和国合同法》第八条、一百零七条规定，依法成立的合同受法律保护，一方不履行合同义务或者履行义务不符合合同约定的，应当承担违约责任和赔偿责任。

W不全面履行其合同付款义务，反而滥用刑事控告权意图追回其已付款项，致使合同相对人X身陷囹圄，实质是其反悔合同。而《起诉意见书》混淆了罪与非罪，对X进行了不应有的刑事指控，应予纠正。

保障无罪的人不受刑事追究，是《中华人民共和国刑事诉讼法》第二条规定的刑事诉讼任务之一。本辩护人根据本案事实，依据有关法律提出上述辩护意见，请贵院审查并充分行使法律监督权，对X依法作出不予起诉决定，保障本案处理充分体现公平与正义。

辩护人：

安徽承义律师

事务所律师 耿建生

二〇一

四年十月二十三日

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第三篇：刘榜涉嫌合同诈骗案(从轻处罚)之 一审辩护词

刘榜涉嫌合同诈骗案（从轻处罚）之

一审辩护词

尊敬的审判长、陪审员:

我们接受刘榜委托和广东广强律师事务所指派，在刘榜涉嫌合同诈骗一案中担任刘榜的一审辩护人，出席庭审。首先我们对审判长的公正主持以及给予控辩双方充分发言的机会表示由衷的敬佩和感谢！

介入此案后，本着对法律和当事人高度负责的态度，为彻底弄清案情，我们多次会见了刘榜, 听取其陈述，并有针对性地询问了本案的相关问题；我们对本案作了深入的了解和分析，收集了大量的证据，还到贵院详尽阅卷并复印卷宗材料进行认真研究；又经过今天的庭审活动,我们对本案的事实已十分清楚，我们坚定地认为，本案不构成合同诈骗，依照《中华人民共和国刑法》第224条、《中华人民共和国刑事诉讼法》第12条和第162条规定,刘榜应属无罪。

这是一起典型的经济纠纷案而不是合同诈骗案，控方分别指控刘榜与广州市桃园里建筑工程公司的承包合同、刘榜与晓乔的融资合同构成合同诈骗，但辩护人认为控方对刘榜这两起指控是有失偏颇的，我们在深入了解本案的过程中发现，刘榜并不构成犯罪。在发表具体辩护意见前，请允许辩护人介绍一下本案的来龙去脉：

首先，我们来了解一下刘榜的广东桃园房地产投资有限公司、中国陶慈企业集团有限公司的具体情况。

中国陶慈企业集团有限公司（以下简称桃园公司）于2002年8月2日在香港注册，主营代理融资业务；广东桃园房地产投资有限公司（以下简称桃园公司）于2003年12月24日在广东注册，主营房地产投资，上述两间公司法定代表人均为刘榜，而且一直守法经营，资信良好。

下面我们再来看一下桃园公司的“文化中心”项目情况及桃园公司与桃园里建筑工程公司承包合同的签订过程。

2004年6月29日桃园公司与广州百衲置业有限公司（以下简称百衲公司）签订“合作开发经营桃园花园会所协议书”（以下简称合作开发协议），双方协议共同开发桃园花园会所（后改名为桃园花园文化中心，以下简称“文化中心”）。经过磋商，双方协议由桃园公司提供项目的全部开发资金，百衲公司提供项目的建设用地并负责一切报建手续，双方还约定桃园公司在协议有效期内独立享有项目的经营、管理、和收益权，并且在合作期内桃园公司享有随时提出将项目（包括相关物业）转移至自己名下的权利。协议签订后，桃园公司遂向百衲公司支付50万的定金，“开发协议”生效并开始履行，后来双方在土地出让金问题产生不同理解，但双方都在尊重协议的基础上不断地协商，后来，桃园公司起诉百衲公司要求其按“开发协议”约定为桃园公司办理施工许可证，在诉讼过程中，百衲公司承诺办好施工许可证，桃园公司遂撤诉。

双方的协议仍然是合法有效的，而且桃园公司为履行“合作开发协议”作了大量的前期准备工作，包括寻找建筑商（2006年12月8日与广州市桃园里建筑工程公司签订“桃园花园文化中心建筑施工总承包协议书”）和积极融资，就等百衲公司办理好施工许可证就可以马上进场施工。

桃园公司在与广州市桃园里建筑工程公司（以下简称桃园里建筑公司）签订承包合同之前已把“文化中心”的具体情况跟李灯德交代清楚，包括“文化中心”由桃园公司和百衲公司共同开发、施工许可证尚未办理等事宜，李灯德表示没有问题，于是双方签订合同约定等办理好施工许可证后由桃园公司向桃园里建筑公司发出进场通知，桃园里建筑公司进场施工。之后，桃园里建筑公司缴纳了38万履约金，但因种种原因，施工许可证一直没有办理办下来，桃园里建筑公司也就一直没有进场施工，虽然桃园里建筑公司没能进场施工，但其从没有向桃园公司提出任何退款要求，只是按照双方签订的承包协议书耐心等候施工许可证办理下来。

最后，我们来看一下桃园公司与晓乔签订融资合同的过程。

在展开陈述之前，辩护人强调，晓乔与桃园公司签订的“文化中心”股份转让协议和晓乔与桃园公司签订的融资合同是两个不同的合同，两者是独立的。2007年8月，刘榜经罗某介绍认识晓乔，当时广州房地产正处于热潮当中，升值前景巨大，很有投资价值。当晓乔得知桃园公司的“文化中心”项目时，其当即表现出极大的兴趣，并表示有意投资入股共同开发“文化中心”项目。刘榜对其资金实力有所怀疑，于是婉言拒绝，后来双方经过多次谈判，晓乔表示愿意以其名下的一切物业及资产（包括神X机械工程有限公司灭火工程煤矿的经营权和开采权、准格尔旗鳄而塔煤矿有限责任公司煤矿经营权及开采权）作为付款担保，刘榜才同意转让“文化中心”30%股权给她。

后来双方在磋商的过程当中，晓乔得知刘榜是中国陶慈企业集团有限公司的总裁，具有强大的融资能力，于是晓乔向刘榜表示其因投资准格尔旗川掌镇XXX煤炭项目，资金一时难以周转，遂要求和刘榜洽谈融资事宜。应晓乔的要求，刘榜通过对煤炭项目进行实地考察后，表示愿意帮助其融资，但必须有实物作为抵押，齐当即表示愿意以准格尔旗川掌镇XXX3600亩露天煤矿采矿权（采矿证号150000726XXX、采矿许可证号1500000720XXX）作为抵押，刘榜则表示其已经将准格尔旗川掌镇鳄而塔煤矿作为购买桃园公司“文化中心”项目股份的付款担保，不能重复抵押，遂不同意。晓乔则表示准格尔旗川掌镇鳄而塔煤矿市值6亿元，足够抵押，如果刘榜不放心的话，可以再把购得的“文化中心”30%股权及准格尔旗川掌镇XXX煤炭有限责任公司27.14%股份抵押给桃园公司，刘榜才表示同意，双方继续洽谈合同的其它具体细节。

2007年8月18日刘榜以中国陶慈企业集团有限公司（以下简称桃园公司）名义与中国天威控股集团投资有限公司签订“（中金字第011号）借款合同书”，桃园公司向天威控股集团投资有限公司借款3亿元额度，为履行与晓乔的借款协议做好前期准备。

2007年8月22日桃园公司与晓乔签订“XX字（070822号）股份转让协议书”（晓乔还向桃园公司出具担保书，愿以其名下包括包括神X机械工程有限公司灭火工程煤矿的经营权和开采权、准格尔旗鳄而塔煤矿有限责任公司煤矿经营权及开采权在内的一切物业及资产作为2008年8月23日前付款担保——详见辩方证据9），合同第二条约定“乙方（晓乔）已对桃园花园会所项目有充分的了解同意受让甲方（桃园公司）转让的上诉股份（“文化中心”项目30%股份）的30%，转让价格为肆仟万人民币（￥4000万元）。签订本协议书后乙方（晓乔）应于2007年8月23日当天付400万元人民币给甲方作为定金，余款在2008年8月23日前付清给甲方（桃园公司）。定金支付完毕，本协议股份转让才生效。如有乙方违约，向对方支付100万违约金”（详见控方证据股份转让协议书）。

双方签订完股份转让协议书后，晓乔表示工作太忙，要回内蒙古，遂要求一并签订与桃园公司的融资借款合同。刘榜表示理解，于是同日（即2007年8月23日）双方还签订了“（中投抵押字第2007-21号）抵押合同”，合同第一条约定“抵押人（晓乔）提供的抵押物是：

1.准格尔旗川掌镇XXX3600亩露天煤矿采矿权（采矿证号***

42、采矿许可证号***50）

2.准格尔旗川掌镇XXX有限责任公司27.14％股份 3.广州桃园花园会所文化中心30％股份”

抵押合同第六条还第约定“抵押人（晓乔）必须在合同签字之日起5日内办妥抵押物登记及所抵押的股权托管手续，因抵押人（晓乔）的原因，致使无法在规定的期限内办妥抵押物登记及股权托管手续的，借款合同（中投字第2007-22号）的借款行为不生效，抵押权人（桃园公司）有权不借款给抵押人。”（详见控方证据抵押合同）

同日（即2007年8月23日）晓乔还和桃园公司签订“（中投字第2007-22号）借款合同”，合同约定“桃园公司贷款3亿元额度给晓乔用于露天煤矿开采，年息为16％”，同时该借款合同还约定“借款人（晓乔）与贷款人（桃园公司）办妥（中投抵押字第2007-21号）项下的抵押登记手续后及股权托管手续后5个银行工作日内，将贷款本金划入借款人帐户，如果因为借款人的原因致使抵押物不能办理抵押物登记及股权托管手续，导致合同无法履行，由借款人承担一切经济责任，借款人与贷款人双方办妥抵押合同（中投抵押字2007-21号）项下抵押登记及股权托管手续后，借款合同才生效。”辩护人提醒审判长，控方提交的借款合同并不完整，缺少了有利于刘榜的合同条款，辩方将提交完整的合同文本（详见辩方证据11）。

后来晓乔与桃园公司签订了3份补充协议要求推迟给付400万，最后晓乔于2007年9月3日前履行“XX字（070822号）股份转让协议书”的约定给付定金400万元用于购买“桃园花园文化中心”项目的30％股权，但之后晓乔再也没有履行抵押合同约定办理准格尔旗川掌镇XXX3600亩露天煤矿采矿权、准格尔旗川掌镇XXX有限责任公司27.14％股份、广州桃园花园会所文化中心30％股份的抵押登记和股权托管手续，经桃园公司及刘榜多次催促仍不履行，致使（中投字第2007-22号）借款合同不能生效，桃园公司未向晓乔发放贷款，双方引起纠纷。

2007年9月28日，晓乔以刘榜合同诈骗为由向越秀区公案局报案，遂引发本案。

如前所述，本案是典型的经济纠纷，并未涉及刑事，晓乔未履行合同义务，本应承担违约责任，可其却为了逃避债务，恶意控告刘榜合同诈骗，这是典型的贼喊抓贼；而本是合同纠纷公安机关却以合同诈骗迅速立案，继而拘留，最后逮捕，也是在我们的办案经验当中少见的；公诉机关提起公诉，更让我们感到吃惊。刘榜才是最终的受害者，晓乔作为违约方逍遥法外，刘榜本无过错却无辜受冤，法院是坚守正义的最后一道防线，我深信尊敬的审判员和陪审员一定能明察秋毫，执神之权柄，使刘榜的冤情得以大白于天下，我深信尊敬的审判员和陪审员一定能给刘榜一个公平、正义的判决。现在，我们来看看刘榜到底有没有构成合同诈骗罪。合同诈骗罪规定在《刑法》第224条，即：

第二百二十四条有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；

（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；

（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；

（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；

（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。

从上述规定可以看出，合同诈骗罪作为诈骗类犯罪，有一个共通的、本质的特征，就是“虚构事实、隐瞒真相”。长期以来，法律界对合同诈骗罪这一本质特征无任何争议。

辩护人认为，无论在与李灯德的合同还是与晓乔的合同，刘榜既没有非法占有的故意，也没有虚构事实、隐瞒真相的行为，更没有携款逃匿，这两个合同纠纷，完全是合作人之间的经济纠纷，刘榜不构成犯罪。辩护人已将新取得的证据（这些证据均取自刘榜妻子李灯德处并经刘榜本人同意提交给法院的）当庭交给审判长及控方，控、辩、审三方均对证据的真实性、合法性、关联性特别是对刘榜履约能力部门证据均没有异议。

下面辩护人分别就刘榜与李灯德（广州市桃园里建筑工程公司）的建筑施工总承包协议书、刘榜与晓乔的融资合同发表以下辩护意见。首先，我们来看一下控方对刘榜的第一项指控——刘榜与李灯德（广州市桃园里建筑工程公司）的建筑施工总承包协议书。

刘榜与与广州市桃园里建筑工程公司（以下简称桃园里建筑公司）的“桃园花园文化中心建筑施工总承包协议书”是在公平自愿、协商一致的基础上达成的，因此是合法有效的，刘榜不构成合同诈骗，理由如下。

一、“文化中心”项目是真实存在的，桃园公司享有独家的开发权、管理权和经营权。

1.百衲公司与桃园公司协商合作开发“文化中心”项目，百衲公司曾就合作方式在法律上的可行性、风险性向广东海XX律师事务所咨询法律意见，广东海XX律师事务所于2004年6月18日出具法律意见书，该协议书提到合作方式“贵司（百衲公司）提供项目用地，桃园公司负责项目开发建设所需全部资金，桃园公司负责项目开发建设所需全部资金，桃园公司先以贵司（百衲公司）的名义独立进行项目开发建设，待项目竣工投入使用后，再给予桃园公司经营权”与后来双方签订的“合作开发经营桃园花园会所协议书”互相印证，桃园公司取得“文化中心”项目的开发权。（详见2004年6月18 日法律意见书——辩方证据1）。

2.百衲公司与桃园公司于2004年6月29日签订“合作开发经营桃园花园会所协议书”，该“协议”第二条规定由桃园公司提供“文化中心”项目的全部开发资金，百衲公司提供“文化中心”项目的建设用地并负责一切报建手续，桃园公司在协议有效期内独立享有项目的经营、管理、和收益权，并且在合作期内享有随时提出将项目（包括相关物业）转移至自己名下的权利。协议签订后，桃园公司于2004年7月14日向百衲公司支付50万的定金，取得了项目的独家开发权。（详见控方证据“合作开发经营桃园花园会所协议书）

3.2004年6月30日广州白陶慈企业集团有限公司（百衲公司是其属下企业）举行了党政联席办公会议，会议同意百衲公司与桃园公司合作开发文化中心项目。（详见2004年6月30日广州白陶慈企业集团有限公司会议纪要——关于合作开发桃园花园会所的党政联席办公会议纪要——辩方证据3）4.虽然事后桃园公司与百衲公司对签订的“合作开发协议”理解有所冲突，但双方仍保持协商，桃园公司曾于2006年6月委托律师发函以及向广州市白云区法院起诉要求百衲公司案“合作开发”协议为桃园公司办理施工许可证，在起诉工程中百衲公司表示愿意办理，因此该协议并未解除，该“合作开发协议”仍然是合法有效的。

5.控方以赖某某的证词以及百衲公司单方面作出的证明作为证据证明桃园公司没有取得“文化中心”项目的开发权是不能让人信服的。辩方认为，恰恰从赖某某的证词以及双方往来的函件可以看出，虽然桃园公司与百衲公司对“合作协议”产生不同的理解，但双方仍在不断地进行协商谈判，以期达成共识，“合作协议”仍然是合法有效，桃园公司仍然享有“文化中心”的开发权。百衲公司于2005年2月23日的来函提出“若贵司不能按时缴纳合同项目的土地出让金，则该项目会被政府依法收回，则我司将视为贵司方面违约，有关合作项目的合作协议自动终止”，该函告是违反法律及双方“合作协议”规定的，应属无效，理由如下：

①桃园公司与白润公司签订的“合作开发经营桃园花园会所协议书”并没有约定协议解除的条件，换言之，如果要使桃园公司丧失合同约定对“文化中心”享有的权利，必须由法院或有权部门作出相关处理决定，但到目前为止，除了百衲公司单方的证明（百衲公司作为厉害关系人，其作出的证明没有任何证据效力），并没有任何有权部门对此作出处理，因此，桃园公司对“文化中心”仍然享有权利。

②从该函中可以看出，百衲公司要解除“合作协议”是有条件的，即该项目要被政府收回，但如今该项目仍然存在，因此，解除条件未能成就。③缴纳土地出让金是百衲公司的义务，桃园公司无预先缴纳土地出让金的义务，因此，百衲公司没有单方解除协议的权利。桃园公司于2005年3月2日就百衲公司2005年2月23日来函答复如下：“根据协议的约定，桃园公司只负责项目的建设开发资金，而百衲公司则以提供土地并办好各项手续，土地仍在百衲公司名下，所有权归百衲公司，而且报建手续应由百衲公司负责，因此土地出让金应该由百衲公司先行支付，待所有权过户到桃园公司，再由桃园公司补偿百衲公司（详见控方证据4）”，因此，百衲公司单方认为“合作协议”终止，没有任何的法律效力。④刘榜一直坚持认为双方的“合作协议”是合法有效的，桃园公司享有“文化中心”的开发权，只要百衲公司办理好施工许可证就可以投入资金，进场施工。但百衲公司却迟迟不肯履约，经多次谈判无果后，桃园公司于2006年6月23日委托广东威X律师事务所向百衲公司发出律师函，要求百衲公司按“合作协议”规定履行义务，可是百衲公司迟迟不予以答复，桃园公司于是委托广东威X律师事务所明兴平律师向白云区法院起诉百衲公司，要求履行双方签订的“合作开发经营桃园花园会所协议书”，后来经双方协商，当时百衲公司并没有说“合作协议”终止，而是主动提出和解，百衲公司老总赖某某在开庭时表示可以6个月内办好施工许可证，桃园公司才于2006年7月31日向法院提出撤诉。

因此，刘榜一直认为桃园公司享有对“文化中心”项目的独家开发权，即便双方对“合作协议”产生不同理解，在没有法律或相关部门作出处理决定，“合作协议”仍然是合法有效的，因此“文化中心”项目是确实存在的。

二、桃园里建筑公司的签约代表人李灯德已经清楚了解桃园公司对“文化中心’项目的具体情况。

桃园公司也把桃园公司与百衲公司签订的“合作开发协议”等文件材料交给李灯德过目，当时就只剩下施工许可证没有办好，而李灯德也承认已经完全了解“文化中心”项目的具体情况，是其自愿与桃园公司签订承包协议的（这一点从公安机关对李灯德的询问笔录可以得知）。

三、双方约定办好施工许可证之后桃园里建筑公司才能进场施工。经过双方多次协商，桃园里建筑公司与桃园公司达成共识，于2006年12月8日签订“XX字第061130号桃园花园文化中心建筑施工总承包协议书”，双方约定由桃园里建筑公司支付38万元作为协议的履约金，待施工许可证办好后由桃园公司向其发出进场通知书进场施工，后由于种种原因施工许可证办不下来，桃园里建筑公司才没有进场施工。因此，桃园里建筑公司未能进场施工是合同约定，是可预计的风险，桃园公司并没有违反承包协议的规定。

四、广州市桃园里建筑工程公司从来没有向桃园公司提出异议。双方签订“XX字第061130号桃园花园文化中心建筑施工总承包协议书”后，桃园公司一直在为尽快办理施工许可证作努力，而桃园里建筑公司也一直在耐性等候，期间并没有异议，也从来没有要求桃园公司退款。

五、刘榜并没有逃跑。

李灯德于2007年10月15日到桃园公司原办公地点越秀区环市东路371-375号广州世贸中心南塔1802房，是因为与广东中汽进出口有限公司的房屋租赁合同到期，且广东中汽进出口有限公司于2007年8月17日通知房屋租金要上调25%，刘榜觉得太贵了，成本太高，于是决定搬回刘榜自购别墅办公（详见辩方证据20），并不是要逃避李灯德，而且李灯德也知道该别墅的地址，也曾多次到该别墅做客，因此刘榜并不是要逃避李灯德。

六、桃园公司、桃园公司的资产还是按照正常运作，刘榜并没有转移资产，因此，刘榜并没有合同诈骗的意思。综上所述，刘榜并没有合同诈骗桃园里工程公司，桃园里建筑公司之所以迟迟未能进场施工，是因为施工许可证没有办下来，而在双方签订的合同中也明确约定桃园里建筑公司进场施工是以办下施工许可证为条件，双方签订的是附条件合同，条件为成就，合同就不能履行，因此，双方仅是合同纠纷，并不涉及刑事，刘榜不构成合同诈骗罪。

下面我们来看一下控方的第二项指控，刘榜（桃园公司、桃园公司）与晓乔的合同。

无论是签订“文化中心”30%的股份转让（见“XX字070822号股份转让协议书”）还是贷款3个亿额度的借贷合同（见中投字第2007-22号借款合同”），双方都是在平等、自愿、协商一致的基础上达成的，双方均清楚明白“文化中心”30%的股份转让合同和贷款3个亿额度的借贷合同是两个不同的合同。双方先签订“文化中心”30%的股份转让合同，晓乔取得文化中心, 的30%股权，对股权享有处分权，然后晓乔因为需要融资，遂以股权作为借贷合同的抵押物抵押给桃园公司，桃园公司才为晓乔融资。因此，双方实际上先后签订了三个合同，分别是“文化中心”股权转让合同、抵押合同、借款合同。“文化中心”30%股权转让是独立的，无论后面的融资是否成功，“文化中心”30%股权的转让都是合法有效的，而后来签订的抵押合同（中投抵押字第2007-21号）则是以文化中心30%股权作为抵押物之一，再后来签订的借款合同（中投字第2007-22号）则是以抵押合同（中投抵押字第2007-21号）为生效要件，只有晓乔按照抵押合同的规定办理好抵押物登记和股权托管手续，借款合同才会生效。

因此，这三个合同虽然有紧密联系，但却不能混为一谈，刘榜是否构成合同诈骗，关键是他是否虚构“文化中心”项目，但事实上，“文化中心”项目是真实存在（前面已论述，不再赘言），桃园公司对此享有开发权以及建好之后的管理权、经营权以及可以随时要求办理过户手续的权利。（详见控方证据“合作开发经营桃园花园会所协议书”第二条）刘榜与晓乔合同没有构成合同诈骗，辩护人理由如下：

一、刘榜没有虚构事实、隐瞒真相。

二、刘榜没有与梁谋、罗某密谋，主观上没有诈骗的故意。

三、与晓乔签订的合同，并不是以刘榜个人的名义，而是以桃园公司和桃园公司的名义，刘榜不具备诈骗主体身份资格。

四、“股权转让协议”是桃园公司与晓乔签订的，“借款合同”是晓乔与桃园公司签订的，两者不能混为一谈，桃园公司不向晓乔发放贷款是因为晓乔违约，刘榜不是合同诈骗。

五、桃园公司拥有强大的融资能力，资信良好，且已为融资作了前期准备工作，如果晓乔按照“借款合同”约定办理好抵押物及股权托管手续，桃园公司完全有能力为其融资3亿元。

六、刘榜没有携款潜逃，桃园公司有能力履行合同，且若继续履行合同，桃园公司将获得巨大的利润，刘榜没有潜逃的必要。

七、晓乔尚未取得准格尔旗鳄而塔煤矿经营权却以此作为担保诱骗刘榜跟其签订文化中心股权转让协议、抵押合同、借款协议，构成合同诈骗，刘榜才是最终的受害者。

下面，辩护人将分别就以上七大点展开具体论述：

一、刘榜没有虚构事实、隐瞒真相。

首先，文化中心项目是真实存在的，由桃园公司享有独家开发权（前文已论述，在此不再赘言）。

其次，晓乔购买“文化中心”30%的股权，是对房地产感兴趣，是想要投资增值，完全是晓乔主动提出的，之后双方签订的融资3亿元的借款合同与“文化中心”30%股权的转让协议是互相独立的，并且晓乔已经清晰了解桃园公司及“文化中心”项目的具体情况，理由如下：

1.晓乔想投资房地产，提出购买“文化中心”的30%股权，在签订“股份转让协议书”前，其向桃园公司出具了担保书，表示愿意以其名下的一切物业及资产（包括神X机械工程有限公司灭火工程煤矿经营权及开采权、准格尔旗鳄而塔煤矿有限责任公司煤矿经营权及开采权）作为付款担保；同时晓乔还出具承诺书，承诺将文化中心30%股份向桃园公司提供担保，所有的证据都表明，购买文化中心30％股权是晓乔出于自愿和主动的。（详见“担保书”和“承诺书”——辩方证据10、11）

2.桃园公司已向晓乔清楚说明桃园公司和“文化中心”项目的具体情况，桃园公司向其出示了与百衲公司签订的“合作开发经营桃园花园会所协议书”、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证等文件，晓乔一一详尽阅读，并签收了“桃园花园文化中心项目资料清单”，可见，晓乔已经非常清楚桃园公司及“文化中心”的具体情况，并愿意承担投资风险（详见晓乔签收的桃园花园文化中心项目资料清单——辩方证据8）。

3.刘榜并没有隐瞒自己的真实情况，自始自终刘榜在签订合同的过程当中，始终使用自己的真实姓名，桃园公司和桃园公司都是合法注册的公司，而且刘榜多次公开其自购别墅地址。

二、刘榜没有与梁谋、罗某密谋，主观上没有诈骗的故意。

庭审过程当中已经调查得非常清楚，梁谋作为刘榜的员工，并没有参与公司重大决策的权力，因此对公司决定并不知情，刘榜也没有与梁谋密谋要共同诈骗晓乔；罗某并不是桃园公司或桃园公司的员工，而且晓乔更承诺事成之后将其所有的准格尔旗川掌镇鳄而塔煤矿股份的70%分给罗某，由此可见，罗某是非常想促进交易的成功，因此罗某并没有诈骗晓乔的故意，而从这一点恰好反证刘榜并没有与罗某诈骗晓乔。

三、与晓乔签订的合同，并不是以刘榜个人的名义，而是以桃园公司和桃园公司的名义，刘榜不是签订合同的主体，因此刘榜并具备合同诈骗的主体资格，即便是要起诉，也应该以单位或法人犯罪的名义起诉，控方以刘榜为主体提起控诉，明显有违法律规定。

四、“股权转让协议”是桃园公司与晓乔签订的，“借款合同”是晓乔与桃园公司签订的，两者不能混为一谈，桃园公司不向晓乔发放贷款是因为晓乔违约。

1.晓乔向桃园公司支付定金400万，双方签订的文化中心“股份转让协议”已经生效，但该协议的生效并不必然导致“借款合同”生效，因为“股份转让协议”与“借款合同”是两个不同的合同。

2.晓乔未按照“借款合同”约定办理好抵押物抵押，致使“借款合同”并未生效，是晓乔违约，桃园公司按照合同的约定有权不发放贷款。

根据晓乔与桃园公司签订的“借款合同”，该合同第六条约定：“借款人（晓乔）与贷款人（中国陶慈企业集团有限公司）办妥（中投抵押字第2007-21号）项下的抵押登记手续后及股权托管手续后五个银行工作日内，将贷款本金划入借款人帐户，如果因为借款人的原因致使抵押物不能办理抵押物登记及股权托管手续，导致合同无法履行，由借款人承担一切经济责任，借款人与贷款人双方办妥抵押合同（中投抵押字2007-21号）项下抵押登记及股权托管手续后，借款合同才生效，任何一方违约向对方支付违约金叁千万元人民币。”结合晓乔诈骗刘榜妻子470万的事实、至今未办理抵押物登记及单方撕毁合同的行为，辩护人认为，晓乔之所以恶意控告刘榜合同诈骗，很有可能是因为要逃避巨额的违约金，因为根据公安机关对晓乔2007年11月6日8时40分——11时40分的询问记录（控方出示的晓乔第3份询问笔录），其对准格尔旗川掌镇鳄而塔煤矿根本不享有股权，根本就不可能根据借款合同及抵押合共的规定办理好抵押登记及股权托管。

“借款合同”是以办理好“抵押合同”约定抵押物的抵押登记及股份托管手续才生效，而根据双方签订的“抵押合同”，抵押物为三种，分别是：准格尔旗川掌镇XXX3600亩露天煤矿采矿权、准格尔旗川掌镇XXX有限责任公司27.14％股份和广州桃园花园会所文化中心30％股份。晓乔至今都没有根据“借款合同”规定办理上述三种抵押物的抵押登记及股权托管手续，且经桃园公司和刘榜的多次要求仍不办理，为避免投资风险，桃园公司只好按“借款合同”规定不予发放贷款，因此，不发放贷款，完全是因为晓乔违约。

五、桃园公司拥有强大的融资能力，资信良好，且已为融资作了前期准备工作，如果晓乔按照“借款合同”约定办理好抵押物及股权托管手续，桃园公司完全有能力为其融资3亿元额度。

在展开论述之前，辩护人首先要解释什么叫额度，所谓额度是指借款人享有的信用额度，而信用额度则以借款人资产作为衡量标准，也就是说，借款人要获得贷款，必须具有符合信用额度的资产作为担保，如果借款人的资产不符合信用额度要求则不能发生实际借款。因此，如果晓乔不能以3亿元的资产作为担保，就不能享有桃园公司的3亿元借款额度的权利。桃园公司为履行融资合同已做了相应的前期准备，融资合同之所以不能履行，是因为晓乔未按“借款合同”约定，是晓乔违约所致（控方提供的证据缺少对刘榜有利部分，辩方将出示完整的合同，见辩方证据11）。

其次辩护人想要解释一下桃园公司作为融资公司的融资运作方式，其实桃园公司融资的渠道相当于中介公司，桃园公司要获得资金源的信用额度也必须具有资产担保，因此，桃园公司要成功融资，必须由借款方向桃园公司提供财产担保，资金源看到桃园公司有资产担保才会发出借款，桃园公司实际上充当中介其连同作用。

解释完以上两个概念之后，我们来看一下桃园公司的融资能力： 1.桃园公司于2007年8月18日跟中国天威控股集团投资有限公司签订借款额为3亿元的“借款合同书”，为晓乔融资事宜做好了前期准备工作。（详见桃园公司与中国天威控股集团投资有限公司签订借款额为3亿元的“借款合同书”——辩方证据12）

2.桃园公司于06年初已获得珠海交通银行金鼎支行授信8000万借款额度。3.桃园公司于03年12月与与广州奥底投资有限公司借入10亿人民币额度，而且收到1000万额度信用金（详见桃园公司与广州奥底有限公司的协议书——辩方证据14）。

4.桃园公司于05年10月获珠海渣X银行1000万美元借款额度。5.桃园公司目前还是河北衡水全富公路发展中心的第一大股东，占52.5%的股权。

六、刘榜没有携款潜逃，桃园公司有能力履行合同，且若继续履行合同，桃园公司将获得巨大的利润，刘榜没有潜逃的必要。

1.桃园公司搬离越秀区环市东路371-375号广州世贸中心南塔1802办公室，是因为与广东中汽进出口有限公司的房屋租赁合同到期，且广东中汽进出口有限公司于2007年8月17日通知房屋租金要上调25%，刘榜觉得太贵了，成本太高，于是决定搬回刘榜自购别墅办公，并不是要逃避，而且晓乔、李灯德等都知道地址，刘榜的手机也没有换（至今也没有更换手机号码），刘榜一直也没有逃避任何人（见桃园公司与广东中汽进出口有限公司的房屋租赁合同、广东中汽进出口有限公司通知——辩方证据20）。

2.刘榜没有必要合同诈骗，因为如果继续要求履行合同，他将获得更大的利润，据保守估计，如果双方继续履行合同，刘榜（桃园公司）将能获益上千万，没有人愿意为了捡芝麻而丢了西瓜的。3.刘榜没有转移资产，桃园公司、桃园公司的资产还是按照正常运作。如果刘榜有意诈骗的话，肯定会转移资产，而刘榜却没有这样做，很显然，刘榜没有合同诈骗的意思。

七、晓乔尚未取得准格尔旗鳄而塔煤矿经营权及股权却以此作为担保诱骗刘榜跟其签订“文化中心”股权转让协议、抵押合同、借款协议，而且至今仍然没有履行合同约定，构成合同诈骗，刘榜才是最终的受害者。根据公安机关对晓乔2007年11月6日8时40分——11时40分的询问记录（控方出示的晓乔第3份询问笔录），晓乔自己明确表示其尚未取得煤矿的开发权，但其跟刘榜签订的“文化中心”股权转让协议、抵押合同、借款协议三个合同中均将煤矿开发权重复用作抵押，因此按照控方的逻辑，构成合同诈骗的应该是晓乔而非刘榜。

如果处分了有瑕疵的权利就构成刑事的话，那么经济交易风险将会大大增加，合同纠纷将随时升级到刑事处理，极不利于经济贸易的有序进行。事实上，《中华人民共和国合同法》第51条明确规定“无权处分的人处分他人财产，经权利人追认或者无处分权的人在事后取得处分权的，该合同有效”，因此，在现实的经济交往过程当中，往往允许人们进行预先交易，虽然权利、手续等存在瑕疵，但却在双方可接受的范围之内，《中华人民共和国合同法》第51条通过可控的商业风险促进商业活动的有序健康发展。

即使刘榜的“文化中心”项目存在一定的瑕疵，但该瑕疵属于可控的合理风险之内，因此刘榜的股权转让协议是符合法律规定的，现实中房地产领域这种现象非常普遍，开放商先向银行借款拿地，拿到地之后再抵押给银行，实际上不用投资一分钱，投资方并非实际出资者，而且这种交易方式也为市场普遍接受，辩护人恳请审判长充分考虑现实市场交易中的规则，作出公正的判断。

刘榜跟晓乔的纠纷是典型的经济纠纷、合同纠纷，而且是由于晓乔违约才导致合同争议。经济贸易过程中是以营利为目的的，但同时伴随着相应的风险，而本案当中，无论是桃园公司与晓乔签订的合同，还是桃园公司与晓乔签订的合同，双方都是在公平自愿、平等协商的基础上达成的，是合法有效的，双方均受合同法的约束，享有权利的同时承担相应的投资风险，但晓乔非但没有按合同的约定履行义务，反而捏造事实，以刘榜合同诈骗为由蒙骗公安机关，明显违反诚实信用，甚至构成诬告陷害罪。

另外，晓乔伙同其外甥邱某某利用刘榜妻子李灯德救夫心切，以只是合同纠纷为由，假借可以通过找关系把刘榜放出来，诈骗了刘榜妻子李灯德470万，扣除晓乔已支付的购买“文化中心”项目30%股权的定金350万，还诈骗刘榜妻子李灯德120万。事实上，据辩方掌握的证据证实，本案之所以能够启动，完全是因为晓乔动用了所谓的“关系”，而有关办案人员与晓乔相互勾结，诬告陷害刘榜，使其蒙冤被抓，得逞之后他们又以可以“搞关系”把刘榜放出来为由取的刘榜妻子李灯德的信任，诈骗刘榜妻子李灯德共计470万，但他们自始自终都没有帮过刘榜（详见辩方证据10、11以及李灯德取得的录音）。此事已经由刘榜妻子李灯德反映到了越秀区人民检察院有关领导和办案人员，该案正在处理当中，晓乔诈骗刘榜妻子李灯德的事实有相应的证据予以支持，请审判长及陪审员予以重视。

控方以晓乔的陈述作为指控刘榜合同诈骗的理由是没有任何说服力的，首先晓乔作为本案的厉害关系人，其陈述明显具有个人主观倾向，不能作为证据使用，而且晓乔诈骗刘榜妻子李灯德、罗某（晓乔以尚未取得股权的准格尔旗鳄而塔煤矿诈骗罗某，庭审已审理得非常清楚，详见控方证据晓乔对罗某的“承诺书”），一个有重大诈骗嫌疑的人的陈述就更加不可信了。本案本来是经济纠纷却闹成刑事案件，始作俑者是晓乔，其完全违背商业道德，不愿承担经济贸易中正常的投资风险，不履行合同义务不说，还恶意控告刘榜合同诈骗，而且又诈骗了刘榜妻子470万，其行为令人发指，相关部门应该追究其刑事责任，被晓乔诈骗了470万，又被推上了审判台，刘榜才是本案当中最终的受害人。

辩护人再次强调，本案是一起典型的经济纠纷，并不涉及刑事。在本案当中，一共涉及三个合同（这三个合同均是平等自愿、协商一致签订的，合法有效），分别是“文化中心股权转让协议”、“抵押合同”、“借款合同”，其中“文化中心股权转让协议”已经生效，“抵押合同”和“借款合同”因晓乔未履行借款合同规定的办理抵押物登记及关全托管手续而未能生效，桃园公司未发放贷款是因为晓乔违约。以上事实均有相关的证据佐证，请本案的审判人员依法查证，我相信，尊敬的审判长和陪审员一定能在尊重事实、尊重法律的基础上查明真相，给刘榜一个公平的判决。结合辩护人上述的辩护意见，无论是刘榜（桃园公司）与广州市桃园里建筑工程公司的合同还是刘榜（桃园公司、桃园公司）与晓乔的合同，都是双方在平等自愿的基础上签订的，是合法有效的，刘榜并没有虚构事实、隐瞒情况，也没有以非法占有为目的欺骗桃园里建筑公司和晓乔，更没有携款潜逃，因此他们之间的纠纷只是经济纠纷。

最后，辩护人恳请审判长注意，晓乔与有关办案人员相互勾结，诬告刘榜以谋求非法利益，我们配合刘榜妻子李灯德已将相关证据及具体情况反映到检察院、纪委、市委、政法委等相关部门，此案正在进一步处理当中，因此，辩护人恳请审判长将刘榜案延期审理，待晓乔案处理完毕之后再作出公正判决。

我们也知道，贵院审理的案件较多，工作量较大，但从庭审的过程来看，贵院的法官素质是非常高的。我们在尊重事实、尊重法律的基础上为刘榜作无罪辩护，我们希望本案的审判长及陪审员能本着以事实为根据，以法律为准绳的原则，查清事实，还原真相，判决刘榜无罪。

广东广强律师事务所 律师

王思鲁

二ＯＯ八年八月十四日

第四篇：邯郸肥乡诈骗案

邯郸肥乡：一农村中学教师遭遇连环“设套” 储蓄卡内两万七千五百元“不翼而飞”

【口播】一个普通的来电，引来四个陌生人员的连环问询；是怎样的手段竟然能让一名农村中学教师瞒着妻子和家人，心甘情愿地听从陌生人电话中的指令，偷偷将自己银行储蓄卡的存款全部划拨给对方。这到底是怎么回事呢？今天的经济观察板块，我们跟着赵莹来一起了解一下。

【赵莹口播】大家好，欢迎来到经济观察，我是赵莹，5月2号，也就是五一小长假，肥乡县旧店中学教师于某，遭遇到了陌生人连环“设套”，糊里糊涂就被骗走了两万七千五百元。

【画面】趁着“五一”放假期间，肥乡县旧店中学教师于某在陪同妻子到县城一装饰门市购买装饰材料时，接到了一个自称北京移动公司客服来电。

【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某

5月2号上午9点钟，我接到一个匿名电话，说我在北京3月15号办了张卡，手机移动卡，发垃圾短信，已扰乱正常的社会秩序，欠费2000多元，强制要跟银行卡上扣款，我说我没有去过北京，也没有办过这张卡，对方说，那么你需要到东城公安局报案，让东城公安局协助你调查，你不要挂机，我给你接成东城公安局的电话，停了一会，有一个说是东城公安局的，给我打电话，他说你可以确认一下，查一下010114是北京的一个查询台，你查一下北京市东城公安局电话号码，然后你把它记录下来，查完以后挂掉手机，你别打，一会就给你打过来了，刚查完就打过来了。

【画面】这名打来电话的人自称是北京市东城区公安局刑警，叫叶国华，他说他负责调查此案，于某告诉叶警官近期从未去过北京，去年自己的身份证丢失后，又重新补办了身份证。由此，叶警官断定于某可能是将私人信息泄漏，让于某配合警方的调查。【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某

然后让我找一个偏静的地方，或者是附近有旅馆的找个旅馆，我说为什么要找旅馆，他说需要核定你的身份，身份证是不是在当地还是在北京，拿身份证到旅馆开个钟点房。

【画面】按照叶警官的指示，于某瞒着妻子偷偷到肥乡宾馆开了房间，并把房门反锁起来、把手机充上电后，继续接受叶警官盘问。【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某

他说你的问题比较严重，涉及一桩经济犯罪，说邯郸市有一个叫李军的，经济犯罪涉及几百万，你跟他关系密切，你得过他多少的好处，我说一点都没有，我根本就不认识他，他说那么你必须协助。你说你没有，我要调查你的资金，然后他就问有多少张银行卡，所有银行卡的信息，它的号码，你的资金还有没有其他的现金，总而言之就是拷问你到底得没得到李军的好处，【画面】电话中，叶警官告诉于某案子性质非常严重，他处理不了这个案子，得由他们的刑警队队长处理，于是将电话又转接给刑警队长。【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某

队长姓胡，叫胡国仁。说你这个问题比较严重，证据对你不利，要对你进行拘捕，扣留45天。

【画面】随后，胡队长又将电话转移到北京市检察院，自称叫李旭东的检察官在电话中证实的确要对于孟雪采取拘捕措施。为解除于某的疑虑，胡队长还让于孟雪添加上他的微信号：“北京东城区公安局胡队长”，并将逮捕令的照片发给了于某。【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某

我也没见过这个拘捕令到底是什么，他说你要是想摆脱嫌疑，有可能你说的是真的，可能你的信息透露了，但你必须配合调查。

【配音】 不看不要紧，当于孟雪看到逮捕令，并且配有自己的照片、身份信息，以及加盖着“中华人民共和国北京市检察院”的大红公章后，完全丧失了判断能力。

【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某 自己好像乱了分寸一样，尤其他用这个逮捕令给我这个恐吓时，心里有点紧张，我只是认为一个公民应该配合公安的义务，并不知道他是假公安。

【配音】5月2日下午3点多，于某偷偷回家带上家中的所有银行卡到县城工商银行，并在胡队长的指示下，首先把一张农行储蓄卡插到了自动取款机上。

【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某

他让我按他的操作来执行，说是清查你的资产，看你到底有多少，得通过银行系统，结果他让用英文的操作指示，结果操作完之后感觉上当受骗，查我的银行卡，结果27500丢了，对方说你的帐户被我们正在调查，已经把你的钱以公安局的名义把你的钱归为国有，现在是正在清查。

【配音】当于某按照指令，打算往自动取款机上插第2张储蓄卡时，由于到了银行下班结算的时间，只好作罢。

【配音】晚上九点多，于某回到家中，再次接到胡队长打来的电话说专案组正在连夜研究于某案情，鉴于于某孝敬父母，在单位爱岗敬业，决定延缓对于某的拘捕，不过，必须在5月3日将另外几张储蓄卡中共计11万元转到其中一个银行卡上到银行自动取款机上接受全面账目调查。否则，将确认于某就是经济犯邯郸李军的同案犯，将对于孟雪依法拘捕收监。【配音】晚上，经过妻子再三追问，于某终于告诉了妻子自己的秘密，经过两人分析，越想越不对，觉得是被诈骗了，于是拨打了110报警。

【同期声】 于某妻子

我认为你就上不了这个当，我认为这个非常幼稚，不是人家绑着你呢，拿刀对着你不给钱不行，人家就打个电话叫你干什么就干什么，还不跟我说。

【赵莹口播】 事情并没有结束，5月3日，直到下午5点30分，自称北京市东城区刑警队的胡国仁队长仍然紧追不放。记者在现场记录下自称胡国仁队长的电信诈骗伎俩。

现场声：诈骗者（胡队长）：好好好，你的这每张卡都是五万吗 于孟雪：对 一个五万 一个六万

诈骗者：我告诉你插卡的程序，你懂我的意思吗

于孟雪：不懂 你什么时候把钱给我，或者我能看到我卡上的短信和余额呢

诈骗者：你按我的做了我就会把钱还给你，你懂我的意思吗 于孟雪：你说一下吗

诈骗者：要有程序的吗 好，你现在过去插卡，好的，听我讲 于孟雪：行，插卡 诈骗者;插了吗？以后呢 于孟雪：插了

诈骗者：有没有看到提示密码 于孟雪：有

诈骗者：有没有看到一个中文的提示和一个英文的提示 于孟雪：有

诈骗者：你按英文提示做 有一个TRAN 于孟雪:这个是返还的意思 诈骗者：你输入622848

【配音】 据了解，肥乡县公安局刑警大队在接到于某报案后，第一时间成立专案组，全力侦破该案。【同期声】 肥乡县旧店中学教师 于某

我认为社会应该对这方面进行严厉打击，我非常期盼，真正的公安人员把这些假公安都绳之以法，把我辛辛苦苦的血汗钱给我追回来。【同期声】肥乡县公安局刑警大队队长 董江平第一，我们对涉案的帐号及时查封，及时询问受害人把这个案件的信息全部上入全国电信诈骗网络平台，进行统一串并案进行侦破，第二，我们及时跟上海涉案卡的开户行发协查通报，让对方查这个帐号的信息，对案件及时受理，立案。

【赵莹口播】看到这里，我想大家都已经了解了这个案件的整个诈骗经过，在这里我们也要提醒广大群众，遇到此类事，千万不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管犯罪分子使用什么甜言蜜语，花言巧语都不要轻易相信，要及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步涉圈套的机会。

【口播】我们经常会在电视上或者网上看到这样诈骗案件，而这次却发生在了我们身边，那么我们就更应该提高警惕，不要因为贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑，无论什么情况都不要向对方透露自己及家人的任何信息，身份信息和存款银行卡等情况，如有疑问可拨打110进行咨询，或向亲戚朋友同事进行核实。学习了解银行卡的常识，保证自己银行卡的资金安全，绝对不向陌生人汇款，转账，尤其涉及到网银业务的要格外小心，遇到类似情况要及时报案，及时向110报案。接下来让我们一起来关注今天的股市行情和明天的瓜果蔬菜信息。

第五篇：16种集资诈骗案

非法集资

非法集资犯罪体现在我国的刑法中主要是指非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。目前社会上非法集资案件呈集中爆发的态势，各种各样的非法集资模式如雨后春笋般涌现，给人民群众特别是中老年群众带来了巨大的经济损失。我市江干区公安分局经侦大队在前期侦办诸如“吴建梁集资诈骗案”、“史晓晶等人非法吸收公众存款案”、“荣鑫洋非法经营黄金期货案”、“邦家租赁非法吸收公众存款案”等一系列非法集资案件的基础上，结合所掌握的其他类型的非法集资案件，对常见非法集资案件的模式进行了梳理，目前已作为江干区预防非法集资的素材在各种场合进行公开宣传。

常见的非法集资模式有以下几种：

1、未经中国人民银行批准，擅自开办储蓄业务；

2、具有吸收存款业务资格的金融机构，违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率吸收存款的；

3、具有吸收存款业务资格的金融机构，以给付回报实物等方式变相提高储蓄存款和利率吸收存款的；

4、具有吸收存款业务资格的金融机构，以发行股金等方式吸收资金变相吸收存款的；

5、以兴办实业，借种植、养殖、项目开发、庄园开发等名义，承诺回报进行非法集资的；

6、以商品销售与返租、回购与转让、代管、代养、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式销售商品、收取保证金等形式进行非法集资的；

7、以国家对生态环境保护、发展绿色产业、民间资金造林等方面采取的鼓励政策为幌子，许诺高额回报，进行非法集资的；

8、以合作经营、投资入股、入股分红或加盟为名，承诺回报，收取定金、股金、加盟费等非法向社会公众集资的；

9、组织民间“抬会、合会、标会”等组织或者地下钱庄向社会公众集资；

10、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；

11、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；

12、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；

13、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；

14、利用传销或秘密串联的形式非法集资；

15、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；

16、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。

非法集资活动涉及内容广，表现形式多样、犯罪分子诈骗的手段不断翻新，常使普通百姓防不胜防。为此警方提示：

一、认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，在投资时，应向工商等相关部门全面了解对方公司的经营、法人等情况，辨析真伪，尤其是对那些“高额回报”“快速致富”投资项目进行冷静分析，切勿轻易相信，以防上当。

二、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺固定的高额回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。

三、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。

四、增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。