第一篇：农村信用社客户经理等级管理指导意见
xxxxx信用社
客户经理等级管理指导意见
第一章 总则
第一条 为加快推进农村信用社业务发展，牢固树立“以市场为导向，以客户为中心，以控制风险为前提，以增加效益为目标”的经营理念，切实提升信贷专业化经营水平，实行全员营销，有效规范客户经理经营行为，不断优化信贷资产质量，逐步构建充满活力的营销机制和高素质的客户经理队伍，全面增强竞争实力，根据《xxxxx信贷业务管理基本制度》特制定本指导意见。
第二条 本指导意见所指的客户经理是为客户提供存款、贷款、结算、咨询等金融服务的市场营销人员。
第三条 客户经理的业务范围包括资金组织、贷款营销、客户服务、新业务拓展等。客户经理实行持证上岗制度，未取得《信贷人员上岗资格证》的人员不得担任客户经理。
第四条 推行全员客户经理制。客户经理按所从事的工作分为专职客户经理和兼职客户经理。专职客户经理是指仅从事信贷类工作的相关人员；兼职客户经理是指在信贷工作岗位以外的工作人员。第二章 客户经理的权利与义务
第五条 客户经理需具备良好的行为品德、过硬的业务能力、较强的公关能力、较好的创新能力，有较强的责任心、进取心等基本素质条件，并享有以下权利：
（一）享有对所营销客户独立调查、决策的权利，调查、决策的结果不受任何因素的干预；
（二）享有在授权范围内给客户提供服务的权利；
（三）当有权决策机构做出的贷款决策与本人意见不一致时，享有保留本人意见的权利；
（四）在执行有权决策机构信贷决策或为客户提供各种服务过程中,如遇客观条件发生变化,继续执行决策或提供服务可能造成贷款风险或有损信用社社会形象、信誉时,有权采取应急措施，并在事后向上级部门报告；
（五）对信贷政策、规章制度、贷款决策、客户营销策略、适应客户需求的信贷产品开发等方面拥有建议权。
第六条 客户经理必须履行以下义务：
（一）严格遵守国家法律、法规，严格执行信贷政策及信用社各项内部规章制度，严格按照相关操作流程办理业务；
（二）严格信守商业机密，不向外透露任何信用社内部及所涉及客户的机密；
（三）履行勤勉尽职义务，增强责任意识，兢兢业业工作，踏踏实实做事；
（四）加强个人修养，遵守社会公德，严禁发生“吃、拿、卡、要”等有损信用社形象与声誉的行为。
第七条 客户经理工作职责：
（一）深入进行市场调研，了解客户需求，细分客户市场，挖掘和培养优质客户。
（二）关注市场变化，科学分析市场前景，积极主动进行营销，并按照有关规定在业务权限之内受理客户业务。客户经理应在拓展业务的同时，提高风险识别能力，切实防范和控制经营风险。
（三）按照相关的贷款管理制度做好客户监测。包括贷后检查、到期催收、逾期催收等。通过定期或不定期探访客户，接触客户决策层，掌握客户的经营状况、财务状况、项目建设、产品市场供需变化等情况，要特别关注客户的收购、兼并、重组、法人代表变更、资本金较大幅度变动等重大事项，根据客户所处行业的市场变化、同业竞争和发展趋势，对客户的风险状况进行评估并形成书面报告，客户发生重要变化情况的要及时向上一级客户部门汇报。
（四）积极向客户推介金融产品，通过走访客户，了解客户需求，做好客户维护和管理工作，并根据客户需求提出新产品开发方案。
（五）根据信贷档案管理有关要求，对所管辖客户的详细资料录入信贷管理系统，并留存有关的纸质资料备查。客户经理必须对其提交及录入的各种信息资料和报告的真实性、有效性负责。
（六）客户经理要积极清收管辖的存量不良贷款，保全信贷资金，优化信贷资产质量。
第八条
客户经理权限，根据等级拥有不同的授信权限。具体权限由县联社在自身的权限范围内合理确定。
第三章 客户经理等级管理
第九条 客户经理等级由高到低设臵为六个等级，即六级客户经理、五级客户经理、四级客户经理、三级客户经理、二级客户经理、一级客户经理。客户经理等级的考评确认按半年进行，上下浮动，可以跳级或降级。
第十条
客户经理等级确定各联社可在具体实施过程中根据自身的业务状况、具体情况等加以明确和细化，以便于操作与管理。
客户经理等级基本标准包括以下内容：存款户数、存款余额、贷款户数、贷款余额、贷款到期收回率、贷款利息收回率、不良贷款清收。
第四章 客户经理绩效管理与考核
第十一条 客户经理绩效工资根据办事处薪酬指导意见执行，人人建立工作台账，按月考核，按季兑现，按半年调整。
第十二条 客户经理对所营销的贷款实行终身负责制。不受客户经理岗位、职务变动而变化，直至该笔贷款收回。
第十三条
客户经理所属客户变动仅限于以下情况：
（一）客户经理自愿将所属客户移交其它客户经理的；
（二）客户经理经确定不能胜任所属客户服务工作的；
（三）客户经理存在损害客户利益行为的；
（四）客户经理调离本辖工作岗位的。
第十四条 客户经理有下列行为的，县联社有权降低客户经理等级或者提前取消该客户经理的任职资格，并给予必要的处罚，造成损失的，还应承担赔偿责任或法律责任。
(一)有吃拿卡要行为的；
(二)账外经营或挪用资金；
(三)违反规章制度或有弄虚作假现象的；
(四)为其他单位或个人扣收或垫付款项的。
第十五条
实行损失赔偿制度。凡客户经理因不尽职，出现过错与过失，造成信用社资金损失的，一律按损失金额赔偿。由于自然灾害等不可抗力因素形成的损失，客户经理已经尽职尽责的，经举证得到联社有关部门认可的，可免于赔偿。
第十六条 实行限时办结制度。各联社要根据《xxxxxx评级、授信、用信业务管理补充规定》，详细规定各环节的最长办结时间，并形成制度。
第十七条 客户经理等级按半年进行调整，对于业绩完成好的客户经理年末要给予一定的奖励，对于考核不合格的客户经理要给予相应的处罚，由各联社具体制定。
第五章 附则
第十八条 本指导意见由xxxxxx负责解释和修订，各联社应根据自身实际，量化完善辖内客户经理奖惩考核管理办法，确保科学性、实用性、可操作性。
第十九条 本指导意见自印发之日起施行。
第二篇：市农村信用社信贷员等级管理指导意见
★★市农村信用社信贷员等级管理指导意见 第一章 总则
第一条 为加大创新机制，增强农村信用社的经营活力，建立面向市场、面向客户的业务拓展和营销机制，确立“以市场为导向，以客户为中心、以效益为目标”的经营理念，建立高素质的信贷员队伍，进一步贯彻落实“阳光操作、服务承诺”，规范信贷员的经营行为，结合《★★省农村信用社信贷管理基本制度》，特制定本指导意见。
第二条 指导意见所指的信贷员是指直接面向市场，营销农村信用社资产、负债等业务，参与业务开拓、产品开发、推广、维护和管理客户、为客户提供结算、咨询等金融服务的市场营销人员。
第二章 信贷员的竞聘方式、任职条件和等级划分
第三条 信贷员的竞聘，按照“公开、公平、公正”的原则，以竞聘上岗的方式择优录用。
第四条 信贷员的任职条件：
（一）具有较高的思想政治素质和良好的职业道德，遵纪守法、廉洁自律、爱岗敬业、勇于创新，注重自身形象与修养，维护信用社的整体利益和社会形象；
（二）具有一定的工作经验和较好的业务素质，熟悉农村信用社主要业务的基本运作方式和操作流程，能够独立操作计算机处理有关业务；
（三）具有较高的政策水平，熟悉国家经济、金融法律法规和信用社的规章制度；熟悉和掌握信用社的信贷政策和经营方针，能够熟练运用五级分类方法对信贷资产进行风险评价。
（四）从事金融会计、信贷等业务工作经历不少于3年；
（五）具有高中（或相当于高中）以上文化程度，或具有初级技术职称；
（六）身体健康，遵纪守法，无不良行为记录；
（七）通过信贷人员（客户经理）资格考试，取得从业资格；
（八）取得从业资格证，并经所在县级联社考核同意，方可从事信贷业务工作。
第五条 县级联社根据地域经济发展情况，结合发放（收回）贷款量、收息总量、信贷资产质量、工作效率、风险控制程度、工作能力等方面，对信贷人员进行等级管理，分为一级信贷员、二级信贷员、三级信贷员。县级联社对三个等级的信贷员可以分别给予一定的授信额度或其他业务权限。
第三章 信贷员的业务范围和工作职责
第六条 信贷员的业务范围包括资金组织、客户服务、贷款营销、新业务拓展等。
第七条 信贷员工作职责：
信贷员在市场开拓和客户服务过程中必须严格执行国家的金融方针、政策、法律法规以及信用社的各项规章制度，恪守职业道德。
(一)市场开发。信贷员必须深入进行市场调研，了解客户需求，细分客户市场，竞争、挖掘和培养优质客户。
(二)产品开发、营销和业务受理。信贷员应研究市场变化和客户需求，提出新产品开发方案，并报管理部门研讨。信贷员应积极营销信用社的金融产品，并按照有关规定在业务权限之内受理客户业务，在拓展业务的同时，切实防范和控制经营风险。
(三)客户监测。信贷员应定期或不定期探访客户，接触客户决策层，掌握客户的经营状况、财务状况、项目建设、产品市场供需变化等情况，尤其要关注客户的收购、兼并、重组、法人代表变更、资本金较大幅度变动等重大事项，并根据客户所处行业的市场变化、同业竞争和发展趋势，对客户的风险状况进行评估并形成书面报告，客户发生重要变化情况的要及时向信用社领导报告。
(四)客户服务。信贷员要根据《★★省农村信用社信贷管理基本制度》、《★★省农村信用社财务管理办法》等农村信用社财务、业务制度，积极向客户推介金融服务，通过访问客户，掌握客户需求，完善服务，做好客户维护和管理工作，不断增强农村信用社资金的安全性、流动性、效益性。
(五)信贷员要根据《★★省农村信用社信贷档案管理办法》要求对所管辖的客户建立详实的档案，并保证档案的连续性。信贷员必须对其提交的各种信息资料和报告的真实性、有效性负责。
(六)信贷员必须严格保守客户的商业秘密和信用社的内部信息。
(七)信贷员要积极清收管辖的存量不良贷款，优化农村信用社信贷资产。
第四章 信贷员考核
第八条 对信贷员实行“明确权限、落实责任、绩效挂钩、按年兑现”的考核原则。
第九条 县级联社每年应制定信贷员考核方案，并报市农信办备案。
第十条 信贷员的考核内容应包括定量考核和定性考核，各联社可根据实际情况确定考核指标、考核重点和考核权重。
(一)定量考核。主要考核对现有存量客户的维持和管理业绩，收息、盘活资金计划完成率、新客户的拓展等业绩。
(二)定性考核主要包括信贷基础工作、工作态度、工作能力、团队协作精神等。
(三)对有重大价值的信息反馈、重大项目开发的酌情增加分值；对违反规章制度或因工作失职造成损失的，经查证属实应扣减分值。
第十一条 信贷员的薪酬原则上由基本工资和绩效工资组成，县级联社应根据地域情况制定考核细则。
第三篇：市农村信用社信贷员(客户经理)等级管理办法
市农村信用社信贷员等级管理办法
第一章 总则
第一条 为加大创新机制，增强农村信用社的经营活力，建立面向市场、面向客户的业务拓展和营销机制，确立“以市场为导向，以客户为中心、以效益为目标”的经营理念，建立高素质的信贷员队伍，进一步贯彻落实“阳光操作、服务承诺”，规范信贷员的经营行为，结合《★★省农村信用社信贷管理基本制度》，特制定本指导意见。
第二条 指导意见所指的信贷员是指直接面向市场，营销农村信用社资产、负债等业务，参与业务开拓、产品开发、推广、维护和管理客户、为客户提供结算、咨询等金融服务的市场营销人员。
第二章 信贷员的竞聘方式、任职条件和等级划分
第三条 信贷员的竞聘，按照“公开、公平、公正”的原则，以竞聘上岗的方式择优录用。
(二)产品开发、营销和业务受理。信贷员应研究市场变化和客户需求，提出新产品开发方案，并报管理部门研讨。信贷员应积极营销信用社的金融产品，并按照有关规定在业务权限之内受理客户业务，在拓展业务的同时，切实防范和控制经营风险。
(三)客户监测。信贷员应定期或不定期探访客户，接触客户决策层，掌握客户的经营状况、财务状况、项目建设、产品市场供需变化等情况，尤其要关注客户的收购、兼并、重组、法人代表变更、资本金较大幅度变动等重大事项，并根据客户所处行业的市场变化、同业竞争和发展趋势，对客户的风险状况进行评估并形成书面报告，客户发生重要变化情况的要及时向信用社领导报告。
(四)客户服务。信贷员要根据《★★省农村信用社信贷管理基本制度》、《★★省农村信用社财务管理办法》等农村信用社财务、业务制度，积极向客户推介金融服务，通过访问客户，掌握客户需求，完善服务，做好客户维护和管理工作，不断增强农村信用社资金的安全性、流动性、效益性。
(五)信贷员要根据《★★省农村信用社信贷档案管理办法》要求对所管辖的客户建立详实的档案，并保证档案的连续性。信贷员必须对其提交的各种信息资料和报告的真实性、有效性负责。
(六)信贷员必须严格保守客户的商业秘密和信用社的内部信息。
(七)信贷员要积极清收管辖的存量不良贷款，优化农村信用社信贷资产。
第四章 信贷员考核
第八条 对信贷员实行“明确权限、落实责任、绩效挂钩、按年兑现”的考核原则。
第九条 县级联社每年应制定信贷员考核方案，并报市农信办备案。
第十条 信贷员的考核内容应包括定量考核和定性考核，各联社可根据实际情况确定考核指标、考核重点和考核权重。
(一)定量考核。主要考核对现有存量客户的维持和管理业绩，收息、盘活资金计划完成率、新客户的拓展等业绩。
(二)定性考核主要包括信贷基础工作、工作态度、工作能力、团队协作精神等。
(三)对有重大价值的信息反馈、重大项目开发的酌情增加分值；对违反规章制度或因工作失职造成损失的，经查证属实应扣减分值。
第十一条 信贷员的薪酬原则上由基本工资和绩效工资组成，县级联社应根据地域情况制定考核细则。
第五章 信贷员的管理
第十二条 信贷员的管理采取“谁聘任谁管理”的原则，县级联社承担对信贷员的管理、监督、考核、奖惩的职责。
第十三条 信贷员按以下程序聘用：
(一)凡取得信贷员任职资格的本单位员工，均可报名申请参加竞聘。
(二)对参加竞聘的员工，由联社进行考核，公开竞聘，择优录用。信贷员的聘任期一般为二年。
第十四条 信用社主任是信贷员管理的第一责任人，要经常对信贷员的业务情况和职务行为进行检查，并做好下列日常管理工作：
(一)做好信贷员的思想政治工作。
(二)加强对信贷员日常业务的检查监督工作, 发现问题及时处理。
第四篇：信用社(银行)信贷员等级管理指导意见
信用社(银行)信贷员等级管理指导意见
第一章
总则
第一条
为加大创新机制，增强农村信用社的经营活力，建立面向市场、面向客户的业务拓展和营销机制，确立“以市场为导向，以客户为中心、以效益为目标”的经营理念，建立高素质的信贷员队伍，进一步贯彻落实“阳光操作、服务承诺”，规范信贷员的经营行为，结合《★★省农村信用社信贷管理基本制度》，特制定本指导意见。第二条
指导意见所指的信贷员是指直接面向市场，营销农村信用社资产、负债等业务，参与业务开拓、产品开发、推广、维护和管理客户、为客户提供结算、咨询等金融服务的市场营销人员。第二章
信贷员的竞聘方式、任职条件和等级划分
第三条
信贷员的竞聘，按照“公开、公平、公正”的原则，以竞聘上岗的方式择优录用。第四条
信贷员的任职条件：
（一）具有较高的思想政治素质和良好的职业道德，遵纪守法、廉洁自律、爱岗敬业、勇于创新，注重自身形象与修养，维护信用社的整体利益和社会形象；
（二）具有一定的工作经验和较好的业务素质，熟悉农村信用社主要业务的基本运作方式和操作流程，能够独立操作计算机处理有关业务；
（三）具有较高的政策水平，熟悉国家经济、金融法律法规和信用社的规章制度；熟悉和掌握信用社的信贷政策和经营方针，能够熟练运用五级分类方法对信贷资产进行风险评价。
（四）从事金融会计、信贷等业务工作经历不少于3年；
（五）具有高中（或相当于高中）以上文化程度，或具有初级技术职称；
（六）身体健康，遵纪守法，无不良行为记录；
（七）通过信贷人员（客户经理）资格考试，取得从业资格；
（八）取得从业资格证，并经所在县级联社考核同意，方可从事信贷业务工作。
第五条
县级联社根据地域经济发展情况，结合发放（收回）贷款量、收息总量、信贷资产质量、工作效率、风险控制程度、工作能力等方面，对信贷人员进行等级管理，分为一级信贷员、二级信贷员、**信贷员。县级联社对三个等级的信贷员可以分别给予一定的授信额度或其他业务权限。
第三章
信贷员的业务范围和工作职责
第六条
信贷员的业务范围包括资金组织、客户服务、贷款营销、新业务拓展等。
第七条
信贷员工作职责：
信贷员在市场开拓和客户服务过程中必须严格执行国家的金融方针、政策、法律法规以及信用社的各项规章制度，恪守职业道德。(一)市场开发。信贷员必须深入进行市场调研，了解客户需求，细分客户市场，竞争、挖掘和培养优质客户。
(二)产品开发、营销和业务受理。信贷员应研究市场变化和客户需求，提出新产品开发方案，并报管理部门研讨。信贷员应积极营销信用社的金融产品，并按照有关规定在业务权限之内受理客户业务，在拓展业务的同时，切实防范和控制经营风险。
(三)客户监测。信贷员应定期或不定期探访客户，接触客户决策层，掌握客户的经营状况、财务状况、项目建设、产品市场供需变化等情况，尤其要关注客户的收购、兼并、重组、法人代表变更、资本金较大幅度变动等重大事项，并根据客户所处行业的市场变化、同业竞争和发展趋势，对客户的风险状况进行评估并形成书面报告，客户发生重要变化情况的要及时向信用社领导报告。
(四)客户服务。信贷员要根据《★★省农村信用社信贷管理基本制度》、《★★省农村信用社财务管理办法》等农村信用社财务、业务制度，积极向客户推介金融服务，通过访问客户，掌握客户需求，完善服务，做好客户维护和管理工作，不断增强农村信用社资金的安全*、流动*、效益*。
(五)信贷员要根据《★★省农村信用社信贷档案管理办法》要求对所管辖的客户建立详实的档案，并保证档案的连续*。信贷员必须对其提交的各种信息资料和报告的真实*、有效*负责。
(六)信贷员必须严格保守客户的商业秘密和信用社的内部信息。(七)信贷员要积极清收管辖的存量不良贷款，优化农村信用社信贷资产。
第四章
信贷员考核
第八条
对信贷员实行“明确权限、落实责任、绩效挂钩、按年兑现”的考核原则。
第九条
县级联社每年应制定信贷员考核方案，并报市农信办备案。第十条
信贷员的考核内容应包括定量考核和定*考核，各联社可根据实际情况确定考核指标、考核重点和考核权重。
(一)定量考核。主要考核对现有存量客户的维持和管理业绩，收息、盘活资金计划完成率、新客户的拓展等业绩。
(二)定*考核主要包括信贷基础工作、工作态度、工作能力、团队协作精神等。
(三)对有重大价值的信息反馈、重大项目开发的酌情增加分值；对违反规章制度或因工作失职造成损失的，经查证属实应扣减分值。第十一条
信贷员的薪酬原则上由基本工资和绩效工资组成，县级联社应根据地域情况制定考核细则。第五章
信贷员的管理
第十二条
信贷员的管理采取“谁聘任谁管理”的原则，县级联社承担对信贷员的管理、监督、考核、奖惩的职责。第十三条
信贷员按以下程序聘用：
(一)凡取得信贷员任职资格的本单位员工，均可报名申请参加竞聘。(二)对参加竞聘的员工，由联社进行考核，公开竞聘，择优录用。信贷员的聘任期一般为二年。
第十四条
信用社主任是信贷员管理的第一责任人，要经常对信贷员的业务情况和职务行为进行检查，并做好下列日常管理工作：(一)做好信贷员的思想政治工作。(二)加强对信贷员日常业务的检查监督工作, 发现问题及时处理。第十五条
各联社要明确专人或部门负责对信贷员的业绩进行考核。
第十六条
信贷员有下列行为的，县联社有权降低信贷员等级或者提前取消该信贷员的任职资格，并给予必要的处罚，造成损失的，还应承担赔偿责任或法律责任。
(一)办理未经农村农村信用社委托（授权）的业务；(二)账外经营或挪用资金；
(三)违反规章制度或有弄虚作假现象的；
(四)为其他单位或个人扣收或垫付款项的；信贷员有以权谋私、以贷谋私及严重失职行为的,除赔偿损失外，情节严重的，将追究法律责任。
第十七条
信贷员因自身责任造成信贷基础资料缺失、抵质押合同无效、担保不足、信贷合同无效、丧失诉讼时效、抵质押物品损失等事实，导致信贷资金出现风险的，应依据《★★省农村信用社资金信贷管理责任追究办法》进行责任追究。
第十八条
信贷员在调离原工作岗位时，应当对其在任职期间所发放的贷款的风险情况进行稽核审计。第六章
附则
第十九条
鼓励各县级联社实施（试行）客户经理制管理。第二十条
本指导意见由★★省农村信用社联合社★★市办公室负责解释和修订。
第五篇：广东省农村信用社合规风险管理指导意见
附件1
广东省农村信用社 合规风险管理指导意见
第一条 目的
为建立健全合规风险管理制度，完善合规风险管理组织架构，明确合规风险管理责任，构建合规风险管理体系，有效识别并积极主动防范、化解合规风险，确保全省农村信用社（以下简称“农信社”）的安全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和中国银行业监督管理委员会制定的《商业银行内部控制评价试行办法》、《商业银行合规风险管理指引》及其广东监管局制定的《广东银行业金融机构合规建设指导意见》等规定，结合农信社实际情况，特制定本指导意见。
第二条 合规与合规部门
本指导意见所指的“合规”，是指农信社的所有经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致。
本指导意见所指的法律、规则和准则是指适用于农信社经营管理活动的法律法规、监管规定、行业自律规定、市场惯例、农信社内部管理规章制度以及诚实守信等职业道德准则。
合规部门是农信社内部设立的识别、评估、通报、监测、咨
2第七条 理事会的合规职责
（一）审议批准农信社的合规政策，并监督合规政策的实施；
（二）确保农信社战略、产品拓展以及潜在冲突和新的风险暴露都有独立的评审；
（三）确保农信社建立适当的合规绩效考核、问责（免责）机制、激励机制等配套措施；
（四）定期获取和正确处理高级管理层提出的合规方案和合规问题报告，并对农信社管理合规风险的有效性作出评价，以确保被认定的合规薄弱环节得到及时有效的解决；
（五）在农信社的发展战略上，体现对合规文化的倡导和鼓励，建立合规风险管理的长效机制；
（六）授权合规风险管理委员会对农信社合规风险管理工作进行日常监督、管理和评审，并对合规风险管理工作的重大事项进行决议；
（七）每年至少一次评估农信社有效管理合规风险的程度；
（八）农信社章程规定的其他合规职责。第八条 监事会的合规职责
（一）监督农信社合规政策的实施，确保被认定的合规薄弱环节得到及时整改；
（二）监督理事会和高级管理层履行合规职责的有效性与合规文化的推广情况；
（三）每年至少一次评估农信社有效管理合规风险的程度；
（四）农信社章程规定的其他合规职责。第九条 合规风险管理委员会的合规职责
联社理事会下设合规风险管理委员会，主任由联社理事长或其授权的主任（副主任）担任，成员由联社有关部门负责人组成。
合规风险管理委员会负责监督农信社日常合规风险管理工作，通过听取合规负责人的汇报或其他有效途径，了解合规政策的实施情况和存在问题，及时向理事会或高级管理层提出相应的意见和建议，监督合规政策的有效实施，并承担理事会授权的其他合规风险管理工作。
第十条 高级管理层的合规职责
高级管理层在合规部门的协助下，履行以下职责：
（一）负责制定和适时修订农信社的合规政策，将其作为指导合规风险管理机制建设的纲领性文件，报经理事会（或合规风险管理委员会）审核后贯彻实施；
（二）率先垂范，切实贯彻农信社的合规政策，当经营与合规发生冲突时，应确保合规政策得以遵守；当发现违规问题时，应及时采取措施予以补救，并对违规人员进行惩戒；
（三）提名合规部门负责人报理事会审议，并确保合规部门负责人到任后履行合规风险管理职责的独立性；
（四）组建合规部门，给予合规部门足够的人力、技术等资
（二）合规部门有权就农信社内部违规事项或存在合规风险的相关事项进行定期或不定期、现场或非现场检查，对发现的合规风险或合规问题对被检查对象提出整改意见和会同有关部门进行处理的权利；
（三）合规部门有向上级合规部门及本联社理事会或其下设合规风险管理委员会提出有效执行合规法律、规则和准则的意见和建议的权利。
第十五条 合规部门和业务部门的关系
（一）业务部门对本部门业务活动的合规负有直接责任；
（二）业务部门应主动寻求合规部门的支持和帮助，主动进行日常和（或）定期的合规性自查，并向合规部门提供合规风险信息或风险点，支持并配合合规部门的风险监测和评估；
（三）合规部门应为业务部门提供合规咨询、审核和帮助，通过提供建设性意见，办理合规事务，为业务与产品创新提供合规支持；合规部门有权组织和实施合规检查，调阅任何必要的文件和交易记录，促进业务部门防范和控制合规风险。
第十六条 合规部门与稽核审计部门的关系
合规部门与稽核审计部门既相互分离又相互支持，合规部门接受稽核审计部门对合规风险管理有效性的定期或不定期检查。
合规部门主要依据法律、规则和准则等对农信社的经营管理活动进行事前、事中的合规咨询、指导、监督、管理和检查工作，对合规风险应定期与稽核审计部门交换合规风险信息。稽核审计部门应向合规部门提供与合规有关的任何审计调查结果，稽核审计部门提供的审计检查、内控评价风险信息可作为合规部门识别、监测和评估合规风险的依据。合规部门的工作应为稽核审计部门的合规检查提供方向。
第十七条
合规部门与其他职能部门的关系
其他职能部门对本部门业务活动的合规负有直接责任；职能部门应主动寻求合规部门的支持和帮助，主动进行定期或不定期的合规性自查，并向合规部门提供合规风险信息或风险点，支持并配合合规部门的风险监测、评估、监督和检查。
第十八条 合规考核
绩效考核以考核为基础，突出合规专业考核。其中，省联社合规部及合规人员分别由合规风险管理委员会及合规部门负责人考核；其他各级联社合规部及其合规人员分别由省联社合规部、联社主管合规工作领导负责考核；各级联社合规部以外的其他合规人员，分别由其所在联社主管合规工作领导、所在部门负责人负责考核。考核内容应包括但不限于：日常合规工作效率及成效；合规政策及规章制度的制定及执行情况；定期或不定期合规检查情况；合规培训的组织及成绩；是否出现违规及案件等。省联社将另行制定具体的合规专业考核办法，各联社应根据各地实际情况制定考核实施细则，并报省联社合规部备案。
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