关于集中开展区本级民间投融资中介机构风险排查工作的实施方案范文

第一篇：关于集中开展区本级民间投融资中介机构风险排查工作的实施方案范文

XXXXX工商行政管理局

关于集中开展区本级民间投融资中介机构

风险排查工作的通知

各工商所、机关各股、室、队：

按照《中共广安市委办公室广安市人民政府办公室关于做好民间投融资中介机构风险排查工作的通知》（广委办〔2014〕36号）和《四川省广安市工商行政管理局关于集中开展市本级民间投融资中介机构风险排查工作的通知》（川工商安办〔2014〕160号）要求，现将集中开展区本级民间投融资中介机构风险排查工作的相关事项通知如下。

一、组织领导

XXXXX整顿民间投融资中介服务市场秩序领导小组办公室风险排查组成立以区工商局局长XXX为组长，区金融办、区公安局分管领导为副组长的工作领导小组，领导小组下设三个工作组。

（一）综合协调工作组。牵头领导：区工商局副局长XXX； 组 长：XXX； 成 员：XXXX；

主要职责：统筹协调风险排查工作。

（一）中介服务机构自查。

9月20日前，通知所有排查对象对照排查内容，逐项进行自查，并将自查报告报送排查小组。（责任单位：排查对象、各排查小组）

（二）排查小组上门检查。

9月20日开始，各排查小组根据分配的任务，逐户上门进行对照检查，并对每户的检查情况形成书面意见，提交领导小组作出认定。（责任单位：各排查小组）

（三）全面总结排查工作。根据排查情况和领导小组的认定，形成民间投融资中介机构风险排查工作综合报告，于9月27日之前提交区委、区政府和整顿工作领导小组。（责任单位：综合协调组）

六、工作要求

（一）高度重视。开展民间投融资中介机构风险排查是有效防范和化解风险、维护金融市场秩序稳定和社会和谐安定的重要举措，是区委、区政府交办的政治任务。各单位和所有参加人员要站在讲政治、顾大局的高度，充分认识此项工作的极端重要性和紧迫性，采取有力措施有序推进此项工作。

（二）认真履职。风险排查工作涉及对象多、排查内容庞杂、知识专业性强，各排查小组要认真履行职责，自觉学习中、省和

第二篇：非法集资风险排查将启动 强化民间投融资中介机构监管

非法集资风险排查将启动 强化民间投融资中介机构监管

近日，处置非法集资部际联席会议披露，拟于5月至7月组织各省（区、市）政府开展涉嫌非法集资风险专项排查活动，着重强化对投资理财等民间投融资中介机构的监管，对投资咨询、财富管理、第三方理财、担保等投融资中介机构，网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业企业，私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等行业企业及关联企业，各类涉农互助合作组织、养老机构、民办院校等重点领域、主体，开展一次全面风险排查。全力推动出台《处置非法集资条例》，为防范和处置非法集资提供法律制度保障。

据介绍，《条例》赋予地方人民政府对非法集资活动的行政查处权力，解决地方人民政府有责无权、依据不足、手段缺乏等突出问题，使非法集资法律界定清晰化、职责分工法定化、查处主体特定化，实现对非法集资全链条、穿透式综合治理。非法集资案件数和涉案金额近年来首次出现‘双降’，前两年案件集中爆?l、急剧攀升的势头已经有所遏制。但非法集资形势依然复杂严峻，案件总量仍处于历史高位。

民间投融资中介机构仍是非法集资重灾区

据了解，由证监会牵头的股权众筹风险专项整治工作，重点对互联网股权融资平台及平台融资者非法集资、非法公开发行股票等行为进行集中整治。开展私募基金风险排查。目前已对近千家私募机构进行了现场检查，共作出行政处罚8家，采取行政监管措施161家，立案稽查或者将违法线索移送公安机关或地方政府62家，基金业协会启动失联公示程序270余家。

据联席会议办公室统计，2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元，同比分别下降14.48%、0.11%，非法集资案件数和涉案金额近年来首次出现“双降”。但非法集资形势依然复杂严峻，各地存量案件化解缓慢，新发案件不断积压，化解处置压力较大。

2016年非法集资区域性风险集中，蔓延扩散速度加快。发案数量前十位省份合计新发案件3562起、涉案金额1887亿元，分别占全国新发案件总数、总金额的69%、75%，跨区域案件不断增多，并快速从东部地区向中西部地区蔓延。

央行条法司副司长庞任平近日在防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会上表示，非法集资案件集中在河北、浙江、江苏、河南、山东等地区，投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司等成为新的高发领域，下一步央行将积极推动《非存款类放贷组织条例》出台，积极开展互联网金融风险专项整治工作中发现问题的清理整顿工作。他还透露，目前各部门、各地区已基本摸清互联网金融风险底数。

民间投融资中介机构仍是非法集资重灾区。据联席会议披露，大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动，严重破坏正常金融市场秩序，此类案件占非法集资新增案件总数的30%以上。P2P网络借贷领域非法集资案件增速回落，但存量风险积累较大，风险化解尚需时日。

近年来非法集资活动呈现“下乡进村”趋势，一些地方的农村合作社打着合作金融旗号，超范围对外吸收资金；有的合作社公开设立银行式的营业网点、大厅或营业柜台，欺骗误导农村群众；有的投资理财公司、非融资性担保公司改头换面，在农村广布“熟人业务员”，虚构高额回报理财产品吸收资金。

据联席会议披露，犯罪分子打着“经济新业态”、“金融创新”等幌子，从商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”向理财、众筹、期货、虚拟货币等纯粹“资本运作”转变，投资者辨别难度加大，消费返利、养老投资等新型犯罪层出不穷，互联网+传销+非法集资模式案件多发，层级扩张快，传染性强，非法集资犯罪手法不断翻新，防范打击难度进一步加大。

着重监管民间投融资中介机构

针对当前非法集资形势和特点，联席会议明确了当前及今后一段时期重点工作，提出要全力推动出台《处置非法集资条例》。联席会议相关负责人表示，将全力配合国务院法制办积极开展论证调研，抓紧修改完善，力争尽快出台，为防范和处置非法集资提供法律制度保障。

联席会议计划于5月至7月组织各省（区、市）政府开展涉嫌非法集资风险专项排查活动，对投资咨询、财富管理、第三方理财、担保等投融资中介机构，网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业企业，私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等行业企业及关联企业，各类涉农互助合作组织、养老机构、民办院校等重点领域、主体，开展一次全面风险排查，强化重点行业领域监管，并着重强化对投资理财等民间投融资中介机构的监管。

同时，继续推动重大案件处置工作，指导督促各级地方政府实施重点案件和重大风险台账式管理，成立专责小组，制定处置方案和应急预案，督促指导地方人民政府建立健全监测预警体系，联席会议将推动各级人民政府将防范和处置非法集资工作纳入领导班子和领导干部综合考核评价内容，加强和充实地方金融监管部门的力量。

联席会议还拟于7月至9月组织开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动，对各类载体发布传播的涉嫌非法集资广告资讯信息进行全面排查，进一步加强对融资类广告的管理，明确金融机构以外任何组织和个人不得发布任何融资类广告。

第三篇：风险排查工作实施方案(天津)

风险排查工作实施方案

分公司各部门：

为贯彻落实保监会下发的《人身保险公司风险排查管理规定》（保监发„2013‟48 号）（以下简称《规定》）的内容和要求，加强分公司对资金案件风险、财务管理风险、业务管理风险和内控管理缺陷风险的管理，经分公司总经理室研究决定，根据总公司下发的《长城人寿保险股份有限公司风险排查工作实施方案》的要求，组织本次风险排查活动，特制定本实施方案：

一、组织保障

分公司成立风险排查工作小组，负责分公司的风险排查工作。风险排查小组由分公司公共资源部、多元行销部、运营服务部、财务部、人力资源室等部门人员组成。

组长：苏蕴辉 执行组长：刘盈

组员：宋立新、张皓、王新盈、孔春明、花明 风险排查主要采取对应条线开展风险排查工作的方式，分公司参与风险排查的各部门负责人对于本条线的排查结果承担责任。

二、总体安排

本次风险排查在分公司全面开展，风险排查分二个层面，一是公司各部门对照《规定》开展自查自纠；二是分公司风险排查小组根据自查情况，对各部门进行抽查。

（一）自查、抽查工作分工

根据《规定》内容的要求具体安排如下：

1、各部门自2013年7月22日—8月9日负责对照《规定》开展自查自纠，并编制自查报告及报表。

2、公司风险排查小组自2013年8月10日—8月30日负责对照《规定》开展抽查，并编制报告、报表。

（二）排查周期

2012年7月1日—2013年6月30日，涉及重大问题可上溯或下延。

三、排查范围

风险排查范围包括但不限于以下内容

1、保险资金案件风险。梳理各类案件线索并对较明确的案件线索组织排查，特别是要排查内部工作人员或保险销售从业人员挪用、侵占客户资金及诈骗保险金的案件线索。

（1）挪用客户保费；

（2）利用伪造、变造保险单证或私刻印章等手段进行保险诈骗；

（3）利用虚假或重要空白单证进行保险资金“体外循环”；

（4）私自将客户保单退保获取退保金；（5）伪造客户签名、印鉴将客户保单质押贷款套取资金；

（6）侵占、挪用或非法占有客户理赔、退保、给付资金，冒领生存金；

（7）挪用、非法占有公司营运资金；

（8）以公司名义或办理保险业务名义进行非法集资、民间借贷等活动；

（9）投保人利用保险进行洗钱，或公司员工、保险销售从业人员协助他人利用保险进行洗钱。

2、财务管理风险。重点排查公司因财务管理问题可能导致发生司法案件、引致群体性事件或其他损害保险消费者权益的风险隐患。

（1）未严格执行收付费管理制度，现金收费、大额转账未采取有效手段对客户身份及交费账户进行识别；

（2）保险销售从业人员或公司员工代客户开立、保管收付费存折或银行卡；

（3）基层机构和业务人员私设“小金库”；

（4）直销业务虚挂中介业务套取佣金及手续费；

（5）管理人员侵占佣金及手续费；

（6）编造假赔案、假业务套取公司资金、费用；

（7）虚列业务及管理费套取费用；

（8）虚列销售人员人数或绩效、奖金等套取费用。

3、业务管理风险。重点排查销售活动中因销售行为不规范可能导致发生司法案件、引致群体性事件或其他损害保险消费者权益的风险隐患，特别要排查因销售误导、满期收益显著低于客户预期等原因，可能引发公司及代理机构营业场所内突发出现投保人集中退保或要求给予满期给付金之外的额外补偿的群体性突发事件的风险。

（1）私自将客户保单转保为其他险种；

（2）保险销售从业人员及保险代理机构不具备销售资格；

（3）销售过程中存在夸大保险责任或保险产品收益，对保险产品的不确定利益承诺保证收益，将保险产品当做储蓄存款、理财产品销售，隐瞒除外责任、犹豫期客户权利、退保损失以及万能保险、投资连结保险费用扣除情况等保险条款重要事项等销售误导行为；

（4）培训课件以及对外宣传资料存在不实、夸大等误导性表述，对销售从业人员的岗前培训不符合监管要求；

（5）保险销售从业人员或代理机构擅自设计、修改、印制宣传资料，擅自使用含有误导内容的宣传资料及产品信息；

（6）未对合同期限超过一年的个人新单业务进行100%回访；

（7）回访品质控制不到位，回访过程未对投保人进行身份识别，或因回访语速过快、对多个问题合并提问及回避客户提问等导致回访失真；

（8）客户投诉及回访问题件未及时妥善处理完毕。

4、内控管理缺陷。重点排查公司在内控管理方面存在的制度缺陷及风险隐患。

（1）不相容岗位未实施人员分离；

（2）业务财务系统未实现全封闭运行，未对补录、修改等特殊性操作建立有效的内部管控制度；

（3）重要单证未进入单证系统管理，或者未实现系统实时管理，对重要单证未定期盘点、定期核销；

（4）保单未全部实现系统联网出单，或者单证系统未与业务系统、财务系统实现对接；

（5）保险机构及工作人员私刻、伪造公司印章，省级以下分支机构行政用章、合同专用章未上收一级管理，印章使用未实行严格审批登记制度；

（6）客户信息管理使用制度不健全或执行不到位，存在客户信息泄露风险。

四、排查方法

公司各部门要对单证、印鉴、可疑人员、可疑业务线索以及相关内控制度开展排查。根据具体业务及公司或部门内部管控情况，公司各部门风险排查的比例为排查周期内百分之百，排查业务流程及各项指标。排查方法可以采取但不限于以下方面：

1、对单证印鉴进行排查。对重要单证进行清理核销。存在以下情况的，应对单证、印鉴及相关接触人员的经办业务进行排查：

（1）存在长期未核销单证或单证去向不明的情况，应对未核销及去向不明单证进行排查；对单证遗失较多的团队、个人和代理机构进行重点排查；

（2）存在遗失印鉴情况的，应对相关机构、部门及有关人员经办业务资金去向进行调查；

（3）下辖机构未经批准擅自刻制印章或者伪造、变造印章的，应对印章管理和使用情况进行排查；

（4）有线索表明公司工作人员、销售从业人员私刻印章，变造、伪造保险公司单证的，对其经办业务进行排查。

2、对可疑人员线索进行排查。存在以下情况的，应对有关人员领用的单证进行排查，对其接触的业务进行复查，对有关客户进行回访或采取其他有效方式进行排查：

（1）销售从业人员展业活动较为频繁，但业绩靠少量保单长期维持相对均衡水平，或业绩较高但保单继续率指标较差；

（2）机构工作人员、销售从业人员及续期收费人员涉及地下赌博、传销组织、非法集资、民间借贷、洗钱等活动；

（3）销售从业人员与客户存在经济债务纠纷；

（4）基层机构的工作人员仅有1－2人且长期无调整；

（5）机构销售从业人员被客户或其他销售人员、公司内勤投诉次数较多；

（6）机构工作人员、销售从业人员及续期收费人员经常代替客户办理变更交费账户等客户重要信息，代办金额较大的退保、理赔、给付业务，或者使用银行卡为客户刷卡交费的。

3、对可疑业务线索进行排查。存在以下情况的，应通过客户回访或其他有效方式对有关人员经办业务进行排查：

（1）不同投保人保费来源于同一交费账户；

（2）多批次不同投保人的保单退保、理赔等资金支付对象为同一账户；

（3）退保、理赔、给付、分红等资金支付给投保人、被保险人、受益人之外的人；

（4）存在大面积犹豫期内撤单情况；

（5）同一客户投保单、投保提示书、保险合同送达回执等业务档案上签名笔迹明显不同；

（6）投诉、咨询及失效保单回访中发现客户称已交费且能够提供交费记录，但业务系统无记录；

（7）对大额退保、赔款、给付业务客户进行回访；

（8）对未实现收付费全额转账的保单客户进行回访；

（9）对投保人年龄较大且交费期限较长的保单户进行回访；

（10）客户信息不真实的，对该销售从业人员或代理机构经办的业务进行回访。

（11）对发生大额保单质押贷款的进行回访。

4、对满期给付及退保风险进行排查。排查要求、排查方法及排查结果报送依监管另行规定。

5、对重点内控风险点进行排查。对内控管理流程进行梳理，对可能引发公司发生重大风险的业务环节及操作流程进行排查整改：

（1）公司内部工作人员兼任多个不相容岗位；（2）公司外勤人员兼任收付费、单证管理、外勤人力资源管理等岗位；

（3）系统操作权限的设臵和岗位牵制存在问题，如：一人持有多个不相容岗位的系统用户名，不同岗位系统密码未妥善保存，对具有较高系统操作权限的人员缺少监督，存在越权或未经授权使用他人权限处理业务情形；

（4）销售人员或者工作人员私自留存客户身份证、保险合同复印件等资料；

（5）可在业务系统外打印收付费环节凭证并可在系统中事后补录；

（6）业务财务系统约定的保费收入来源及理赔给付去向账户名称可以为非客户本人；

（7）对内或对外使用的产品宣传资料、各类培训资料存在违规、失实或易造成重大误解内容；

（8）未建立产品宣传资料、各类培训资料的审核及管理机制，或已建立但与监管规定不相符或未严格执行；

（9）未建立产品说明会的审批、管理及巡查/暗访制度，或已建立但与监管规定不相符或未严格执行；

（10）公司业务系统不具备客户信息真实性自动提示、校验功能；

（11）未建立一年期以上个人新单业务100%回访的有效机制，或虽已建立但并未严格实施。

五、风险排查报告报送要求

1、各部门请于7月26日前报送此次风险排查工作的联系人。

2、各部门应于8月9日前将风险排查报告及报表（附件一、二）以纸质版（需要部门负责人签字）和电子版两种方式一并报送至公司风险合规室。

公司各部门、各下辖机构在风险排查过程中要留存好工作底稿、相关附表和有关数据资料，确保自查工作过程可重现、可复查。

第四篇：乡镇效能风险排查工作实施方案

乡镇效能风险排查工作实施方案

乡镇效能风险排查工作实施方案 为进一步转变机关作风，提高工作效率和服务质量，创建高效廉洁机关。按照县委开展效能风暴行动的总体部署和中共县纪委、县效能风暴行动协调推进领导小组办公室《关于在全县各级机关开展效能风险排查的实施方案》的通知要求，我镇紧紧围绕效能建设“六大行动”，整治机关效能存在的“六个方面的突出问题”，结合我镇工作职责和职能，特制定如下排查方案。

一、总体目标 按照省、市、县实施效能风暴行动的总体部署，紧紧围绕镇党委、政府提出的“”发展思路和重点工作，以改进机关作风、规范行政行为为抓手，以提高行政效能、解决群众反映强烈的突出问题为重点，以提高人民群众满意度为目标，全面排查机关效能存在的突出问题，进一步加强作风建设，提高行政执行效能，切实解决当前干部工作作风中的“慵、懒、浮、散、乱、奢”等突出问题，实现全镇干部作风明显改进，为实现全镇经济社会又好又快发展提供强有力的保障。

二、排查范围 镇党委、政府、镇属各单位、各党支部、村委会，以及上述各单位的干部职工和村两委干部

三、工作重点

重点在以下几个方面开展排查：

1、在贯彻执行政策、制度、法规中，破解发展难题、群众问题的新思路、新办法、新举措不多，面对复杂局面，束手无策，无能力保障执行力；怕担责任，推诿扯皮，回避矛盾，不愿尽职尽责，不作为、慢作为，严重影响执行效力。

2、干部中以自我为中心、以行业为重点的条块分割和个人主义的思想，不能

正确处理局部利益和整体利益的关系，把优质服务与严格执法割裂开来，片面强调条条框框，选择性的执行上级政令，人为设障，制造“梗阻”。

3、缺乏高起点定位、高标准要求、高质量落实、高效率运转的气魄,工作按部就班,只求过得去、不求过得硬、不求群众满意，缺乏敢于动真碰硬的创劲，缺乏是非观念和党性原则,怕得罪人，对职工不敢抓、不敢管,遇到问题绕着走。

4、自由散漫，有令不行、有禁不止。玩心太重，沉迷于打游戏、玩扑克等娱乐活动。纪律松弛、擅离职守，工作时间随意脱岗，上网聊天、玩游戏等。

5、搞账外账，挤占、挪用、截留或套取国家资金；利用职务之便以权谋私，吃、拿、卡、要等问题；铺张浪费、奢侈享乐的违纪违规行为。

6、漠视群众诉求，对基层意见、群众来信来访漠然视之，对群众的困难、不便、问题冷眼旁观；蔑视群众权益，接待群众和基层同志办事，语气生硬、态

度傲慢、缺少热情，作群众工作、解决群众问题，方法简单、作风粗暴、执法犯法，损害群众利益。

四、工作措施

效能风险排查要在广泛学习动员、提高认识、调查研究的基础上，充分发扬民主，深入村组，深入群众，通过发放征求意见表、问卷调查、召开座谈会、明察暗访、督促检查等形式，面向群众，广泛征求党员群众对镇机关、镇属各单位和各村效能建设的意见和建议，认真查找领导班子和干部职工在服务态度、机关作风、依法行政、执行政策、工作效率、办事质量、廉洁自律、队伍建设等方面存在的突出问题。

各村各单位要结合各自职能，针对排查中发现的问题，认真进行梳理，深刻剖析根源，研究制定整改方案。同时，要根据群众反映、民主评议及干部的现实表现，对每个工作人员提出评议意见，明确改进要求。每个工作人员要就自身存在的问题提出整改措施，并通过适当

方式向服务对象作出公开承诺，接受监督。

镇效能风暴行动办公室将对排查出的问题及意见建议认真梳理归类，通过召开班子会议、干部职工大会等不同形式，认真分析原因，精心研究制定整改方案，明确整改内容，限定整改时间，落实工作责任，确保整改到位。

第五篇：关于开展突发事件风险隐患集中排查和整改工作

工作要求

（一）加强组织领导，落实排查责任。各镇政府、街道办,各有关单位要提高思想认识，讲政治、顾大局，切实把风险隐患排查和整改工作作为当前一项重点工作列入议事日程，主要领导亲自抓、分管领导具体抓，全面部署，狠抓落实，加强对排查和整改工作的领导。

（二）加大工作力度，强化责任追究。务必严格按照排查整改要求认真组织实施，全面排查，彻底整改，不放过一个风险，不漏掉一个隐患。对排查发现的风险隐患要提出整改措施，尽早消除或达到可防可控。对未按照要求开展排查和整改工作，排查不全面、不彻底或发现问题没有采取有力措施及时整改的，要严肃追究责任；对因迟报、漏报、瞒报、谎报造成严重后果的，要依法追究有关人员和有关单位的责任。

（三）强化日常监管，提高风险意识。充分依靠科技、依靠法律、依靠公众，建立健全突发事件风险隐患监测网络和风险评估机制，强化日常监督管理，对排查出来的风险隐患实行动态监管，防范突发事件发生。加大科普宣教力度，提高公众风险防范意识和自救互救能力。广泛动员各方面力量参与风险隐患监测，做到早发现、早报告、早处置，共同把风险隐患消灭在萌芽状态。

（四）加强制度建设，建立长效机制。及时总结经验，创新思路，定期与不定期、集中与重点相结合，逐步探索建立突发事件风险隐患排查和整改工作的长效机制，不断增强排查整改的效果。