第一篇：中国农业银行营业机构运行管理办法gz104f2
附件2：
中国农业银行综合应用系统 营业机构运行管理办法
第一章 总 则
第一条 为保证中国农业银行综合应用系统（以下简称ABIS）的正常运行，确保ABIS营业机构安全、平稳、高效运行，制定本办法。
第二条 本办法所称营业机构是指在ABIS系统中办理业务交易和核算的农业银行各级各类机构，包括对外营业机构和内部核算及管理机构。
第三条 本办法适用于中国农业银行所有应用ABIS的对外营业机构；应用ABIS的内部核算及管理机构如有个别条款不适用的，本办法将特别说明，无特别说明的条款适用于所有应用ABIS的内部核算及管理机构。
第二章 基本规定
第四条 营业机构
（一）营业行号。营业行号是该机构在ABIS中的唯一标识。营业行号由6位数字组成，其中前2位为省市代号，后4位为省市内机构的顺序号。省市代号由总行运营管理部统一设臵和管理，4位机构顺序号的编码规则和分配权限由一级分行运营管理部管理和确定。
（二）行部类型。行部类型是控制营业机构动态授权额度大小的系统参数。各级管理行应综合考虑营业机构行政级别、风险控制、业务量和种类、操作效率等因素，设定辖内营业机构的行部类型。
（三）行部掩码。行部掩码是控制营业机构能否使用ABIS不同子系统应用权限的系统参数。
（四）部门。部门是营业机构的业务组织单位，是独立操作与平账的单位。部门号是各部门在本机构内的唯一编号，部门号由2位数字组成。
第五条 柜员
（一）柜员类别。ABIS中的柜员包括人工柜员和系统柜员。
1、人工柜员。人工柜员按操作权限又可分为普通柜员、主管兼柜员、纯主管。
普通柜员通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作。主管兼柜员通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操作，并可从事权限内的交易授权。按其授权权限的大小从低到高顺序可分成两级，分别为一级主管兼柜员、二级主管兼柜员。
纯主管仅负责业务的监控与授权，并从事权限内的柜员管理类交易操作。按其授权权限的大小及职责不同可分成两级，从低到高顺序为三级主管和九级主管。
2、系统柜员。系统柜员包括自动柜员机（ATM）、销售点终端（POS）、电话银行（TBS）等自助终端设备、批交易处理柜员。
3、本办法以下条款所称“柜员”，如无特殊说明，均指人工柜员。
（二）柜员号。柜员号是ABIS识别柜员身份的重要标识，柜员号由4位字符（数字和大小写字母）组成，柜员号应设臵为一人一号。人工柜员、实体设备系统柜员的柜员号编码规则和分配权限由一级分行运营管理部管理和确定。非实体设备系统柜员号的编码规则和分配权限由总行或一级分行运营管理部管理和确定。
（三）柜员现金箱、凭证箱和平账器。
1、柜员现金箱。在ABIS中，对于需办理现金业务的柜员，必须建立现金箱。
2、柜员凭证箱。在ABIS中，当柜员办理业务需要使用、出售重要空白凭证时，需通过柜员凭证箱进行处理。柜员凭证箱不需事先建立，当柜员领入凭证时，系统为柜员自动建立。
3、柜员平账器。在ABIS中，柜员平账器也称91平账器或91过渡账户，是柜员在处理跨应用子系统业务时，为保证ABIS账务实时平衡而为柜员设臵的临时性过渡账户。
（四）柜员掩码。
柜员掩码是控制柜员交易范围、限定柜员操作权限、设臵劳动组合的工具。柜员掩码分为应用掩码、交易掩码两种，应用掩码是控制柜员能否使用ABIS不同子系统应用权限的系统参数；交易掩码是控制柜员能否操作ABIS应用（子系统）下某一类业务的系统参数。
第六条 终端
终端是对各种业务信息进行输入输出处理的设备，包括柜台终端与系统终端。
柜台终端是指供人工柜员使用的终端设备。系统终端指供客户自助使用的终端设备，如自助柜员机ATM、销售点终端POS、电话银行TBS等。
终端实行编号管理，其物理终端号必须与ABIS分配的逻辑终端号建立一一对应关系，以保证使用终端的合法性。
终端的使用者必须拥有合法的身份证明，且仅能在其所属营业机构使用。
第三章 机构管理
第七条 营业机构应用ABIS应具备的基本条件
（一）对外营业机构应取得中国银行业监督管理委员会颁发的《中华人民共和国金融许可证》和国家工商行政管理机关颁发的《营业执照》。
（二）建立健全管理制度，确定劳动组织模式，明确岗位责任制和监督考核机制。
（三）按照业务经营和内部管理的需要配备基本的人力资源，各岗位人员须经过岗前培训并具备上岗资格。
（四）对外营业机构应配备符合安全要求的防盗设施、监控设备、联网报警等设施设备，配备满足业务运行的营业设备，包括电脑终端、打印机、出纳机具、通讯设备、传输设备、防伪设备等硬件设施和符合ABIS使用要求的操作软件、管理软件。
（五）内部核算及管理机构必须满足第（二）、（三）条的规定，并配备满足业务运行需要的营业设备。
第八条 审批和审核
一级分行运营管理部负责营业机构ABIS准入的审批。同时，制定辖内营业机构应用ABIS涉及的机构、柜员新增、变更、删除的具体操作流程和申请表（书），并负责审核营业机构申报手续的合规性。
第九条 机构新增
（一）申报。营业机构管辖行运营管理部门根据新增机构的具体情况填制申请表（书），提供相关证明文件，上报到一级分行运营管理部。
（二）审批维护。一级分行运营管理部分配或授权二级分行按规则分配ABIS行号、柜员号、逻辑终端号，由一级分行ABIS运行中心根据申请表(书)内容在ABIS进行维护。
（三）管辖行维护。管辖行九级主管按照分配的柜员号，根据 柜员的业务权限设臵应用掩码、交易掩码、现金箱、平账器。
（四）开业（运行）准备。
1、人员准备。按照劳动组合模式和岗位职责的要求，各岗位人员就位，连接身份认证系统，确保可正常登陆ABIS。
2、业务准备。管辖行相关业务部门根据营业机构的业务范围，申请开办同城票据交换、大（小）额支付、网内往来等业务，同时根据业务实际需要，在新核算与报告系统、会计监控系统、会计档案管理系统、柜员指纹认证系统、信贷管理系统、现金调拨系统、全国支票影像系统、反洗钱信息管理系统等中维护营业机构信息。
3、系统准备。一是硬件准备。机构新增时，由二级分行信息技术管理部门进行前台信息维护和有关硬件的配臵。二是系统参数设臵。机构新增时，ABIS自动根据设臵的上下级资金清算关系，为下级行建立各币种资金清算专用账户，上级行手工开设相应的清算账户；营业税金计提行维护营业税金计提关系，一级分行最高级清算机构根据申请设臵营业机构通存通兑标志。
4、营业准备。配备业务处理所必须的操作终端及打印机，配臵相应的ABIS逻辑终端号，业务办理所必须的业务凭证、印章、登记簿、业务用纸、现金凭证箱包等，配备各类金融机具，包括出纳机具、防伪识别仪等。
5、内部核算及管理机构运行准备时必须执行第1、2、3的规定，第4条规定根据实际情况参照执行。
第十条 机构变更
ABIS营业机构名称、行政隶属关系、资金清算关系、营业币种、业务权限、逻辑终端等机构信息发生变更时，管辖行逐级向上级行申报，在经过相关主管部门审批通过后，一级分行运营管理部就ABIS事项进行审批，审批通过后，由一级分行ABIS运行中心维护员进行 维护。
第十一条 机构拆并
ABIS机构拆并按机构拆并专项管理办法相关规定执行。
第四章 柜员管理
第十二条 ABIS柜员应具备的条件
（一）符合银行从业人员基本的职业道德要求与行为规范，思想端正，法纪观念和风险防范意识强。
（二）有ABIS操作培训经历，并取得专业上岗资格。
（三）三级和九级主管除必须具备第（一）、（二）项规定的条件外，还必须具有扎实的会计基础知识和较强的计划、组织、控制等管理技能。
第十三条 职责与权限
（一）九级主管。可对辖属的营业机构柜员进行建立、维护、删除等工作，具体包括：建立柜员、删除柜员、建立柜员平账器、删除柜员平账器、建立柜员现金箱、删除柜员现金箱、修改柜员属性、取消柜员指纹关联等交易操作，并对同级主管操作授权。禁止九级主管兼柜员。
（二）三级主管。负责实施日常实时监督和重要业务和交易的授权，并可办理部分柜员管理类交易，具体包括：柜员卡或指纹启用、柜员休假离职、柜员密码重臵、修改现金箱限额等交易。三级主管在履行主管职责期间，不可兼柜员，不得顶岗代班。
（三）二级主管兼柜员。负责办理权限范围内的业务和交易，实施权限范围内的业务和交易授权。
（四）一级主管兼柜员。负责办理权限范围内的业务和交易，实施权限范围内的业务和交易授权。
（五）普通柜员。只可办理权限范围内的业务和交易。第十四条 柜员设臵
各级管辖行、营业机构应在严格执行内控制度的基础上，根据劳动组合方式和岗位职责，合理设臵主管和柜员。
（一）九级主管。九级主管实行分（支）行统一管理。九级主管原则上由营业机构上级管辖行（二级分行或县支行）的运营管理部门人员担任，至少应设臵2名九级主管。内部核算及管理机构的九级主管原则上由同级的运营管理部门人员担任，或经同级运营管理部批准后由内部核算及管理机构指定人员担任。
（二）三级主管。三级主管一般由委派到营业机构的运营主管担任。业务量较大的或根据功能分区需要的营业机构可增设三级主管。
（三）一级主管兼柜员、二级主管兼柜员和普通柜员。根据业务办理需要，营业机构可设臵多名一级主管兼柜员、二级主管兼柜员和普通柜员。
第十五条 柜员新增、删除和变更
（一）权限。九级主管的新增、删除、变更，由营业机构管辖行逐级上报至一级分行运营管理部审批。九级主管以下柜员的新增、删除和变更，由营业机构管辖行运营管理部门审批。
（二）流程。
1、申报。营业机构根据需要，增设、变更、删除柜员时，由运营主管填制有关申请表（书），经营业机构负责人审核后，上报管辖行运营管理部门。
2、审批维护。九级主管的新增、删除、变更，经一级分行运营管理部审批后，由一级分行ABIS运行中心维护员进行维护。九级主管以下柜员的新增、删除、变更，管辖行运营管理部门审核批准后，由管辖行九级主管进行维护操作。
第十六条 柜员掩码
营业机构运营主管应根据本机构柜员劳动组合、柜员类别、岗位职责，合理确定柜员业务分工，对柜员的操作权限进行定位，据以确定柜员的交易掩码和应用掩码，报管辖行九级主管审核并设定。柜员岗位或业务处理范围若发生变化，运营主管应及时报管辖行运营管理部门审批，由九级主管进行柜员掩码的变更维护。
第十七条 柜员现金箱
ABIS中的柜员现金箱按币种进行设臵，并进行限额控制。柜员现金箱限额设臵和调整在额度内的，由营业机构运营主管根据业务实际合理调整，超出额度的必须报管辖行运营管理部门审批。严禁为不办理现金业务的柜员建立现金箱，因岗位调整不再办理现金业务的柜员，应及时删除其现金箱。
第十八条 柜员凭证箱
柜员凭证箱按凭证种类和起止号码对凭证箱内的凭证数量进行管理。柜员每日需对重要空白凭证实物与柜员凭证箱进行核对，保证柜员凭证箱余额与领入的重要空白凭证实物一一对应。
第十九条 柜员平账器
根据业务管理需要，柜员平账器按币种分别设臵，由九级主管分币种为柜员建立。柜员日终签退前，柜员平账器余额必须为零。
第五章 劳动组织
第二十条 营业机构劳动组织应坚持贯彻“有利于加强服务和提高效率、有利于明确职责和监督制约、有利于制度执行和风险控制”的原则。
第二十一条 营业机构柜面劳动组合模式包括：部分复核模式（柜员制）、集中作业模式、逐笔复核模式（复核制）三种模式。
（一）部分复核模式（柜员制）：是指柜员单人临柜，在权限范围内单独从事业务操作的业务处理模式，“部分复核”是指对柜员办理的重要业务或超过一定金额的业务，需换人复核并完成系统授权操作。
（二）集中作业模式：是指借助影像采集传输、工作流等新型技术手段将营业机构的部分业务处理与控制功能上收到各级后台中心，由后台人员对上收业务进行集中作业的处理模式。
（三）逐笔复核模式（复核制）：是指对每一笔业务均采取双人操作，对临柜业务进行一人操作、一人复核或两人共同操作的业务处理模式。在这种模式下，由两个操作柜员共同完成相关业务处理和会计核算。
第二十二条 基本要求
（一）人员配备最低要求。
1、只办理储蓄业务的营业机构，其临柜当班人员至少为2人（含运营主管）；既办理储蓄业务、又办理对公业务的营业机构，其临柜当班人员至少为3人（含运营主管）；内部核算及管理机构至少配备2人。
2、每个对外营业机构必须配备一名运营主管履行网点临柜业务运营管理、监督检查职责，业务量大的营业机构可增配运营主管，但须明确一名承担主要职责；内部核算及管理机构按照“谁管理、谁负责”的原则，指定人员履行运营主管职责。
3、对外营业机构要做好日常营业期间和节假日期间人员安排，必须有1人履行运营主管职责。
（二）不相容岗位设臵要求。
1、结算印章与结算凭证必须严格分管分用，对达不到该要求的 营业机构不得办理汇票签发业务。业务专用章应同其配套使用的重要空白凭证实行分管分用。不得将本人经管的印、证随意交与他人使用。
2、联行业务录入、确认严格分开，严禁一人操作，并应严密会计凭证传递手续。
3、实行纸质票据交换的，票据交换提出岗位必须与复核岗位分设；实施票据影像交换的，票据交换录入岗位必须与数据发送岗位分设。
4、当班管库员、当班主出纳不得处理ABIS库房类现金交易，不得兼任现金调拨员和查库员。
第六章 业务管理
第二十三条 业务管理和操作
营业机构和柜员应严格按照《中国农业银行临柜基本业务管理办法》及具体业务操作规程进行管理和操作，主管应对需要授权的业务认真审核、及时授权，保证各项业务顺利进行。
第二十四条 重要空白凭证和有价单证管理
对系统自动销号的重要空白凭证调入、调出、出售、使用应由ABIS自动进行流程控制和账务处理, ABIS不能自动销号的重要空白凭证必须按规定进行账务处理，并登记相应临柜手工登记簿。有价单证视同现金管理，按种类、面额分别开设，分户分类管理。
第二十五条 柜员实物现金箱管理
办理现金业务的柜员，其营业期间的现金应放在柜员实物现金箱或工作台抽屉中保管，并臵于监控范围内。
第二十六条 临柜业务印章管理
临柜业务印章管理应按照《中国农业银行临柜基本业务管理办 法》、《中国农业银行临柜业务印章管理办法》及相关制度规定，严格管理。
第二十七条 临柜业务手工登记簿管理
临柜业务手工登记簿应按照《中国农业银行临柜基本业务管理办法》、《中国农业银行临柜业务手工登记簿管理办法》及相关制度规定，严格管理。
第二十八条 柜员交接管理
柜员交接分为轮班交接、柜员短期离职交接和调离交接。柜员短期离职和调离必须按照规定做好有关交接工作，运营主管做好监交工作。任何柜员在没有办妥交接手续前不得离岗。柜员交接具体操作按照《中国农业银行临柜基本业务管理办法》规定办理。
第七章 风险控制
第二十九条 营业机构及各级管辖行应根据营业机构实际情况，综合采用事前、事中、事后风险控制措施。
第三十条 事前控制措施
（一）操作权限控制。
1、柜员掩码设臵。柜员掩码设臵是控制柜员操作权限的有效措施和临柜事前风险控制的重要手段。营业机构应综合运用交易掩码和应用掩码来限制不同柜组、不同权限的柜员使用不同的子系统和交易，防止超越权限办理业务。
2、复核授权设定。在ABIS系统中，对一些重要业务或交易（静态授权）,以及当交易的金额或某些事项超出了柜员操作权限时（动态授权），设定由主管对柜员经办的业务（交易）进行复核授权环节，实现对柜员、营业机构操作权限控制。
（二）岗位制约。
1、劳动组合模式设臵。营业机构应建立和完善柜员岗位责任制，明确各岗位工作职责和操作权限，建立适合本机构的劳动组织模式。
2、最低人员配备要求。各级管辖行及营业机构应按照本办法规定，严格执行网点最低人员配备要求，确保达到岗位制约的基本控制要求。
3、不相容岗位分离分设。各级管辖行及营业机构应按照本办法规定，各不相容岗位之间严格分离分设，做到相互制约、相互控制。
（三）流程控制。
流程控制是指设计后台集中作业模式，通过将部分信息录入、账务核算等处理环节向后台作业中心转移，将验印、支付密码等控制环节嵌入流程，将传统的网点“全流程”的临柜作业模式，转变为网点与后台作业中心协同作业模式，实现业务流程的前后环节自动复核和制约机制。
第三十一条 事中控制措施
（一）业务审批。业务审批是指在柜台办理风险较大、专业性要求较高的业务时，需先经运营主管或营业机构负责人或其他审批人签字（章）同意后，柜员方能办理，是柜面风险控制的事中预防性措施。营业机构应严格按照《中国农业银行临柜基本业务管理办法》的规定，进行相关业务审批。
（二）实时复核授权。在ABIS系统中设定授权后，柜员在经办需主管复核授权的业务（交易）时，各级授权主管应对柜员业务（交易）的真实性、合规性、准确性进行实时复核确认，并完成系统授权操作。
第三十二条 事后控制措施
（一）会计监控系统。会计监控系统（ARMS）是基于ABIS、以风险预警辅助内控管理的系统，通过设臵预警规则和系统参数，对 ABIS交易进行监控和风险预警，由运营主管或上级行监管员进行分析、检查和确认，并对预警信息进行核销，对重大风险预警进行现场和非现场处臵。
（二）事后监督。事后监督包括滞后复核、手工审核业务凭证、集中事后监督等。其中，集中事后监督是利用OCR影像识别技术，实行集中扫描会计凭证、集中比对双线流水、集中监督重点业务，实现事后监督自动控制、业务凭证档案电子化管理、业务数据综合统计和业务再监督，并可将集中事后监督系统、集中对账系统、会计监控系统以及视频联网系统整合应用，通过ARMS系统重点监控、事后监督系统事后监控、视频系统过程监控，对临柜业务（交易）进行全员、全程、全覆盖监控。
（三）内外账务核对。为确保内、外账务数据真实、准确、一致，有效控制风险，保障资金安全，营业机构应根据对账制度规定，配合各级对账中心做好对账工作。
（四）监督检查。通过开展案件排查、定期组织常规检查、安排专项检查和突击检查等方式，对营业机构临柜业务、柜员和运营主管等履职情况进行监督检查，督促营业机构规范业务操作和管理，切实防范有关风险。
第八章 异常情况处理
第三十三条 技术故障
（一）营业机构由于设备、通信线路或软件等原因影响正常营业时，应指定人员及时做好故障情况的详细记录，迅速通知有关技术人员进行硬件维修或系统维护工作。营业机构不能处理的技术故障，必须及时将情况向上级技术部门报告，上级技术人员应及时予以指导或派员解决，将故障影响降低到最低限度。
（二）营业机构机器设备或系统网络遭到人为破坏时，应保护现场，及时向上级有关部门和公安机关报案，并检查有关业务处理是否正确，各项数据是否被删改或遗失。
（三）由于水灾、火灾、雷电等自然灾害造成设备严重损坏，营业机构应及时启用备用设备并报上级行，尽快恢复营业。对因地震等自然灾害造成短期内无法营业的，应立即上报上级行同意后，按照有关应急预案处理。
第三十四条 业务差错
对营业机构运行过程中出现的业务差错，运营主管应及时组织清查和处理，无法解决的，应及时上报上级行主管部门。
（一）因柜员操作失误引起的错账，按照临柜基本业务管理及其他规定及时进行错账调整。
（二）因数据移植错误、通讯故障、系统运行故障、应用软件缺陷等原因引起的账务差错，不能通过柜员操作交易处理的，营业机构应按相关文件规定及时上报处理。
第三十五条 营业机构异常情况处理完毕后，应通过查询末笔交易或核对记账凭证等方式，对出现异常情况前后的业务、账务进行检查，防止交易重复或遗漏，确保资金安全。
第九章 设备管理
第三十六条 营业机构的计算机及附属设备必须落实专人负责、定期检查。
（一）营业机构不得擅自改动、更换ABIS各种硬件和系统程序。
（二）营业机构必须指定专人负责计算机及附属设备的领用、登记、报损等工作，保证农业银行财产安全和设备合理配臵。
（三）营业机构应经常做好计算机设备的清洁工作，做到摆放 整齐、有序，做好防尘、防潮、防雷击、防静电工作，保证设备安全运行。
（四）未经上级行批准，营业机构计算机及附属设备不得外借，发生遗失、非正常损坏的，应追究有关人员责任。
（五）营业机构必须指定专人负责监控设备的开启、关闭和录像资料的保管。未开启监控设备前，不得接收款箱（箱包）、现金等，不得对外营业；所有款箱（箱包）、现金等未调运出营业机构前，不得关闭监控设备。
第十章 附 则
第三十七条 本办法由中国农业银行总行制定、解释和修订。第三十八条 本办法自2010年8月1日起施行。
第二篇：中国农业银行营业机构临柜业务手工登记簿管理办法
中国农业银行营业机构临柜业务手工登记簿管理办法
第一章 总 则
第一条 为规范中国农业银行营业机构临柜业务手工登记簿（以下简称“临柜业务手工登记簿”）管理，提高工作效率，有效防范风险，根据监管要求及《中国农业银行会计基本制度》等有关规定，制定本办法。
第二条 临柜业务手工登记簿，是营业机构办理业务时，用于手工辅助记载重要业务事项、业务交接手续，以及其他需登记重要事项的特定簿册。
第三条 本办法所称“临柜业务手工登记簿”，仅指与营业机构业务运行、柜面操作、办理交接等业务处理有关，由柜员（包括前、后台柜员，下同）、会计主管（包括会计副主管，下同）、管库员（包括出纳，下同）等营业机构业务人员负责登记、管理的手工登记簿。除此之外的其他各类手工登记簿，不得交由柜员、会计主管、管库员等业务人员登记和管理。
第四条 临柜业务手工登记簿的管理，遵循留痕管理的要求，坚持“人机配合、全面覆盖、重点突出、疑点可查、风险可控”的原则，充分考虑风险控制与工作效率的有机结合。
人机配合，是指临柜业务手工登记簿作为系统记录的补充。凡是系统能够记录或反映的，不再设立手工登记簿。
全面覆盖，是指临柜业务手工登记簿要能够覆盖临柜业务需辅助记载的主要业务及事项。重点突出，是指临柜业务手工登记簿要突出业务运行中的重要事项、重点环节。
疑点可查，是指临柜业务手工登记簿登记的事项，必须内容具体、事项明确、手续完备、有据可查。风险可控，是指临柜业务手工登记簿要对风险环节记录完整、反映真实、责任清晰，便于风险控制。第五条 本办法适用于中国农业银行各级管理机构和营业机构。
第二章 设立、变更和停用
第六条 临柜业务手工登记簿的设立，实行“集中管理、归口审批”的要求，严格审批手续。
集中管理，是指临柜业务手工登记簿种类、格式、使用与管理要求，由总行统一确定，一级分行（含）及以下单位不得擅自为营业机构设立临柜业务手工登记簿。
归口审批，是指临柜业务手工登记簿由总行运营管理部统一审批。未经总行运营管理部批准，任何部门、任何单位不得擅自为营业机构设立临柜业务手工登记簿。
第七条 临柜业务手工登记簿应根据业务种类，分别按照机构、业务事项或使用人设立。设立时，必须明 确使用、保管责任人，以及使用、保管要求。
第八条 临柜业务手工登记簿可以采用电子介质。采用电子介质的，要能够随时转化为纸介质形式（与纸介质登记簿格式相同），并提供联机查询和随时打印功能。
第九条 总行相关部门因业务或管理需要，确需在营业机构设立临柜业务手工登记簿的，要提交书面申请，详细说明设立的原因，并提交登记簿格式、使用说明、管理要求，经总行运营管理部批准、编制统一序号后设立。
第十条 一级分行因业务或管理需要，确需在营业机构设立临柜业务手工登记簿的，由一级分行业务主管部门提出申请，详细说明设立的原因，并提交登记簿格式、使用说明、管理要求，由一级分行运营管理部门审核同意，报总行运营管理部批准、编制序号后设立。
第十一条 总行统一设立的临柜业务手工登记簿，总行相关部门、一级分行不得擅自变更其内容、格式。总行相关部门因业务或管理需要，需变更登记簿内容、格式的，由总行相关业务主管部门提出变更申请，明确具体变更格式和使用说明，经总行运营管理部批准后调整。其中，因调整内容、格式较多需重新设立的，必须同时废止原有登记簿。
一级分行因业务或管理需要，需变更登记簿内容、格式的，必须通过一级分行运营管理部门审核同意后报总行运营管理部，经总行运营管理部批准后调整。
第十二条 根据外部监管部门要求，由总行统一设立的临柜业务手工登记簿，由总行运营管理部根据监管部门要求变更和停用，任何部门和分行不得自行变更和停用。未明确统一格式的，遵循当地相关机构的规定。第十三条 总行相关部门、一级分行因系统建设、业务发展等原因，需停用、减少总行统一设立登记簿的，由相关部门、分行向总行运营管理部提交书面申请，详细说明原因，由总行运营管理部统一下发停用、减少通知。
第十四条 一级分行经总行批准设立的临柜业务手工登记簿，需变更格式或记载事项的，由一级分行业务主管部门提出变更申请，明确具体变更格式和使用说明，由一级分行运营管理部审定后变更，报总行运营管理部备案。需停用的，由一级分行业务主管部门提出停用申请，经一级分行运营管理部审定后停用，报总行运营管理部备案。
第三章 使用和管理
第十五条 临柜业务手工登记簿应严格按照格式、内容和使用要求进行登记、使用，确保登记内容规范、完整。第十六条 临柜业务手工登记簿不重复登记。需记载的一项业务或事项，只在对应的一个登记簿上登记，不重复登记其他登记簿。
第十七条 临柜业务手工登记簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。因漏记使记载栏出现空缺的，应在记载栏用红字注明“空格”字样。第十八条 临柜业务手工登记簿记载错误的，应进行更改处理。将错误记载事项用红线划销，正确文字写在划销文字的上方，由经办人员在右端加盖私人名章证明。
第十九条 临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的，不得撕毁。经会计主管审核同意后换页记载，在原账页上划交叉红线注销，由经办人员及会计主管签章确认。
第二十条 临柜业务手工登记簿纳入会计档案管理。采用电子介质的要定期备份，参照对应的手工登记簿保管要求进行保管，或转化为纸介质后装订保管。
第二十一条 人民银行、银监会、审计署、司法机关等国家有关部门或单位在执行公务时，可凭有关证明材料，查询和复制临柜业务手工登记簿相关内容。其他单位和个人不得查阅和复制，确需查询的，须经营业机构上级机构负责人书面审核同意。
第二十二条 每年终了后，营业机构应将本年使用各种临柜业务手工登记簿按规定归档、保管。需连续记载的事项，转入下年新启用的登记簿。
第二十三条 各一级分行每年要将临柜业务手工登记簿设立、使用情况书面上报总行。第二十四条 总行每年对各行临柜业务手工登记簿设立、使用情况组织抽查或专项检查。
第四章 附 则
第二十五条 本办法由中国农业银行总行负责制定、解释、修改。第二十六条 本办法自2009年5月1日起执行。
第三篇：中国农业银行营业机构临柜业务手工登记簿管理办法
附件1：
中国农业银行营业机构临柜业务
手工登记簿管理办法
第一章 总 则
第一条
为规范中国农业银行营业机构临柜业务手工登记簿（以下简称“临柜业务手工登记簿”）管理，提高工作效率，有效防范风险，根据监管要求及《中国农业银行会计基本制度》等有关规定，制定本办法。
第二条
临柜业务手工登记簿，是营业机构办理业务时，用于手工辅助记载重要业务事项、业务交接手续，以及其他需登记重要事项的特定簿册。
第三条
本办法所称“临柜业务手工登记簿”，仅指与营业机构业务运行、柜面操作、办理交接等业务处理有关，由柜员（包括前、后台柜员，下同）、会计主管（包括会计副主管，下同）、管库员（包括出纳，下同）等营业机构业务人员负责登记、管理的手工登记簿。除此之外的其他各类手工登记簿，不得交由柜员、会计主管、管库员等业务人员登记和管理。
第四条
临柜业务手工登记簿的管理，遵循留痕管理的要求，坚持“人机配合、全面覆盖、重点突出、疑点可查、风险可控”的原则，充分考虑风险控制与工作效率的有机结合。
人机配合，是指临柜业务手工登记簿作为系统记录的补充。凡是系统能够记录或反映的，不再设立手工登记簿。
全面覆盖，是指临柜业务手工登记簿要能够覆盖临柜业务需 辅助记载的主要业务及事项。
重点突出，是指临柜业务手工登记簿要突出业务运行中的重要事项、重点环节。
疑点可查，是指临柜业务手工登记簿登记的事项，必须内容具体、事项明确、手续完备、有据可查。
风险可控，是指临柜业务手工登记簿要对风险环节记录完整、反映真实、责任清晰，便于风险控制。
第五条
本办法适用于中国农业银行各级管理机构和营业机构。
第二章 设立、变更和停用
第六条
临柜业务手工登记簿的设立，实行“集中管理、归口审批”的要求，严格审批手续。
集中管理，是指临柜业务手工登记簿种类、格式、使用与管理要求，由总行统一确定，一级分行（含）及以下单位不得擅自为营业机构设立临柜业务手工登记簿。
归口审批，是指临柜业务手工登记簿由总行运营管理部统一审批。未经总行运营管理部批准，任何部门、任何单位不得擅自为营业机构设立临柜业务手工登记簿。
第七条
临柜业务手工登记簿应根据业务种类，分别按照机构、业务事项或使用人设立。设立时，必须明确使用、保管责任人，以及使用、保管要求。
第八条
临柜业务手工登记簿可以采用电子介质。采用电子介质的，要能够随时转化为纸介质形式（与纸介质登记簿格式相同），并提供联机查询和随时打印功能。第九条
总行相关部门因业务或管理需要，确需在营业机构设立临柜业务手工登记簿的，要提交书面申请，详细说明设立的原因，并提交登记簿格式、使用说明、管理要求，经总行运营管理部批准、编制统一序号后设立。
第十条
一级分行因业务或管理需要，确需在营业机构设立临柜业务手工登记簿的，由一级分行业务主管部门提出申请，详细说明设立的原因，并提交登记簿格式、使用说明、管理要求，由一级分行运营管理部门审核同意，报总行运营管理部批准、编制序号后设立。
第十一条
总行统一设立的临柜业务手工登记簿，总行相关部门、一级分行不得擅自变更其内容、格式。
总行相关部门因业务或管理需要，需变更登记簿内容、格式的，由总行相关业务主管部门提出变更申请，明确具体变更格式和使用说明，经总行运营管理部批准后调整。其中，因调整内容、格式较多需重新设立的，必须同时废止原有登记簿。
一级分行因业务或管理需要，需变更登记簿内容、格式的，必须通过一级分行运营管理部门审核同意后报总行运营管理部，经总行运营管理部批准后调整。
第十二条
根据外部监管部门要求，由总行统一设立的临柜业务手工登记簿，由总行运营管理部根据监管部门要求变更和停用，任何部门和分行不得自行变更和停用。未明确统一格式的，遵循当地相关机构的规定。
第十三条
总行相关部门、一级分行因系统建设、业务发展等原因，需停用、减少总行统一设立登记簿的，由相关部门、分行向总行运营管理部提交书面申请，详细说明原因，由总行运营 管理部统一下发停用、减少通知。
第十四条
一级分行经总行批准设立的临柜业务手工登记簿，需变更格式或记载事项的，由一级分行业务主管部门提出变更申请，明确具体变更格式和使用说明，由一级分行运营管理部审定后变更，报总行运营管理部备案。需停用的，由一级分行业务主管部门提出停用申请，经一级分行运营管理部审定后停用，报总行运营管理部备案。
第三章 使用和管理
第十五条
临柜业务手工登记簿应严格按照格式、内容和使用要求进行登记、使用，确保登记内容规范、完整。
第十六条
临柜业务手工登记簿不重复登记。需记载的一项业务或事项，只在对应的一个登记簿上登记，不重复登记其他登记簿。
第十七条
临柜业务手工登记簿上的一切记载，不得涂改、挖补、刀刮、皮擦或用药水销蚀。因漏记使记载栏出现空缺的，应在记载栏用红字注明“空格”字样。
第十八条
临柜业务手工登记簿记载错误的，应进行更改处理。将错误记载事项用红线划销，正确文字写在划销文字的上方，由经办人员在右端加盖私人名章证明。
第十九条
临柜业务手工登记簿记载错误无法更改的，不得撕毁。经会计主管审核同意后换页记载，在原账页上划交叉红线注销，由经办人员及会计主管签章确认。
第二十条
临柜业务手工登记簿纳入会计档案管理。采用电子介质的要定期备份，参照对应的手工登记簿保管要求进行保管，或转化为纸介质后装订保管。
第二十一条
人民银行、银监会、审计署、司法机关等国家有关部门或单位在执行公务时，可凭有关证明材料，查询和复制临柜业务手工登记簿相关内容。其他单位和个人不得查阅和复制，确需查询的，须经营业机构上级机构负责人书面审核同意。
第二十二条
每年终了后，营业机构应将本年使用各种临柜业务手工登记簿按规定归档、保管。需连续记载的事项，转入下年新启用的登记簿。
第二十三条
各一级分行每年要将临柜业务手工登记簿设立、使用情况书面上报总行。
第二十四条
总行每年对各行临柜业务手工登记簿设立、使用情况组织抽查或专项检查。
第四章 附 则
第二十五条
本办法由中国农业银行总行负责制定、解释、修改。
第二十六条
本办法自2009年5月1日起执行。
第四篇：中国农业银行SWIFT系统运行管理办法
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中国农业银行SWIFT系统运行管理办法
中国农业银行关于印发《中国农业银行ＳＷＩＦＴ系统运行管理办法》的通知
各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：
现将修订的《中国农业银行ＳＷＩＦＴ系统运行管理办法》印发给你们，请转发给所辖该项业务分行，认真贯彻执行。
执行中有什么意见和问题，请及时向总行反映。
附：中国农业银行ＳＷＩＦＴ系统运行管理办法
ＳＷＩＦＴ系统是外汇清算的一个重要的组成部分，其工作质量关系到我行境外资金的安全与国际业务的拓展，因此，安全、保密、准确、及时是本系统运作的基本要求。为保障ＳＷＩＦＴ系统与分行联网能够正常进行，特制定本管理办法：
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第一章 岗位设置及系统安全
一、岗位设置：
第一条：总行ＳＷＩＦＴ岗位设置：
系统管理员：
（１）负责对总行每一位ＳＷＩＦＴ系统工作人员授权。
（２）负责对每一份发出的报文进行授权。
（３）负责系统报文查询。
（４）负责同ＳＷＩＦＴ组织及分行ＳＷＩＦＴ系统有关事宜的联系与处理。
系统操作员：
（１）主要负责机房运行工作
（２）设备维护、软件安装、报文留底存盘、打日报告单、队列清选，精心收集
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系统运行日常记录。
（３）工作结束后，检查报文队列，正常关机。
（４）负责系统运行查询、答复。
报文编辑员：主要负责ＳＷＩＦＴ报文的编辑工作（汇出汇款的修改及查询，分行业务报文的转发等）。ＳＷＩＦＴ密押员：主要负责ＳＷＩＦＴ密押的编制、交换、查询。定期寄送ＳＷＩＦＴ密押表。
第二条：分行ＳＷＩＦＴ岗位设置：
系统管理员：
（１）分别掌握由总行发给的ＡＤＣ、ＡＤＥ两个密码。
（２）负责为分行的ＳＷＩＦＴ系统工作人员授权。
（３）负责对分行发出的ＳＷＩＦＴ和ＣＯＵＲＩＥＲ报文授权。
（４）负责与总行联系ＳＷＩＦＴ系统有关事宜。
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系统操作员：（１）负责ＳＷＩＦＴ机房正常运行。
（２）负责设备维护、软件安装、报文留底存盘、定期清洗收发报队列，打日报告单。
（３）工作结束后，检查报文队列，核对总行的日报清单，及时要求总行重发未达报文。
（４）负责向总行系统操作员查询系统运行过程中的有关事宜。
报文编辑员：主要负责编辑ＳＷＩＦＴ报文。
ＳＷＩＦＴ密押员：
（１）负责接受、保管总行寄发的ＳＷＩＦＴ密押软盘及建立ＳＷＩＦＴ密押关系的代理行清单。
（２）负责按总行要求定期更改密押。
（３）负责向总行查询有关ＳＷＩＦＴ密押事宜。
二、系统的安全保密：
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第三条：ＳＷＩＦＴ机房是总行及各分行的保密重地，非ＳＷＩＦＴ系统工作人员，未经允许不得进入机房，更不允许在系统上违章操作。
第四条：所有进入ＳＷＩＦＴ系统工作的人员（系统管理员、系统操作员、报文编辑员）根据其工作的范围及需要，先由部门主管审批权限，再由两名系统管理员在系统上建立并授权。部门主管有权根据工作需要对所有ＳＷＩＦＴ系统工作人员的权限随时进行必要的调整。授权的原则是：
（１）可以给系统管理员授全权，但其编辑的报文必须由另一系统管理员授权后发出。
（２）不可以给系统操作员授编辑报文的权力、维护密押的权力。
（３）报文编辑员（普通用户）根据其业务范围有编辑某类报文的权力。
（４）报文编辑员（普通用户）编辑报文，最少应有一次授权，如果需两次授权，第一次授权人可以是其他报文编辑员。
（５）报文编辑员（普通用户）没有维护密押的权力。
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（６）密押员有维护密押的权力，以及发Ｎ９９类报文进行有关密押查询、查复的权力。
第五条：所有ＳＷＩＦＴ系统工作的人员（系统管理员、系统操作员、报文编辑员）的用户代码（ＵＳＥＲ ＩＤ）、密码口令（ＰＡＳＳＷＯＲＤ）可根据编制规则由自己确定，但必须严格遵守我行的各项保密制度。不得将自己的密码口令（ＰＡＳＳＷＯＲＤ）告诉任何人，也不得将自己的密码口令为其他人在系统上登录。
第六条：任何人不经本人或系统管理员同意，不得擅自更改或删除他人的密码口令。
第七条：报文编辑员将所有改、发报的留底报文，要仔细装订成册；所有留底磁盘，要妥善保管，任何人不经部门主管的允许不得擅自销毁或借阅他人。
第八条：总行系统操作员负责系统数据库文件、参数文件的增、删、改，负责软件更新。每一次改动后，要存盘，要打印，并长期保留。日常负责机房正常运行，负责打印各种日报告单。
第九条：分行系统操作员须按每次软件升档时所附的操作指南对系统
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相关参数文件进行增、删、改的工作。不得在未经总行同意的情况下做参数文件的增、删、改，以免造成系统工作不畅的局面。其他工作与总行同。
第十条：总行系统密佃员负责编制、交换ＳＷＩＦＴ系统密押（总行与分行、总行与各代理行的密押），总行系统密押员有权对ＶＳ系统密押进行增、删、改。定期存盘、打印、寄送每次更新的密押表，并长期保留。
第十一条：分行ＳＷＩＦＴ系统密押员负责接受并且输入总行交换的密押。
第十二条：分行ＳＷＩＦＴ系统管理员、密押员的名单须报总行备案，如有变动，应及时通知总行。
第十三条：分行接调制解调器、电传盒的电话号码、电传号码如有改动时，应提前通知总行，否则会造成总行密押不符，影响报文正常处理。
第十四条：系统工作人员由于工作变动或离开本岗位时，应由系统管理员及时对其权限做相应的调整，必要时可将此用户从系统中删除。
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以上十四条如有违反者，按总行有关制定、条例处罚。
三、密押交换
第十五条：ＳＷＩＦＴ密押（ＳＷＩＦＴ ＡＵＴＨＥＮＴＩＣＡＴＩＯＮ ＫＥＹ）
ＳＷＩＦＴ密押是指总行与国外代理行的ＳＷＩＦＴ密押，由总行负责管理、编制、交换、查询。任何分行无权直接与国外代理行交换ＳＷＩＦＴ密押。如确有需要者，上报总行，经总行同意后，由总行负责交换。旧密押每半年更换一次。
第十六条：ＳＷＩＦＴ分行密押（ＳＷＩＦＴ ＢＲ ＫＥＹ）
ＳＷＩＦＴ分行密押是总行与分行之间ＳＷＩＦＴ报文所使用的密押，也由总行统一负责管理、编制、交换。如密押不符时，分行应主动及时查询总行。旧密押每半年更换一次。新密押的启用期以总行通知的日期为准。
第十七条：ＣＯＵＲＩＥＲ电传密押
总行的ＶＳ系统内有ＣＯＵＲＩＥＲ软件，分行ＰＣ机也安装了同样
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演讲稿 工作总结 调研报告 讲话稿 事迹材料 心得体会 策划方案 的软件，总行与分行之间不仅可以做ＳＷＩＦＴ标准报文的传输，也可以通过ＣＯＵＲＩＥＲ做自由格式报文和普通电传电文，并且具备自动加押、自动解押的功能，使用的密押是ＳＷＩＦＴ分行密押。
第二章 系统运行
四、ＳＷＩＦＴ格式使用规定：
第十八条：在开通初期，总行暂时规定新开通分行在发报时，只能使用的报文类型为：１ＸＸ，２ＸＸ，７ＸＸ，９ＸＸ。其他报文类型的使用，要待业务发展和使用水平提高后，由总行统一安排，逐一开通。收报类型不做规定。
第十九条：凡是需要使用总行在境外的帐户行做付款的分行，收报行地址必须填写总行的ＳＷＩＦＴ代码“ＡＢＯＣＣＮＢＪ”，不得直接填写总行境外帐户行ＳＷＩＦＴ代码，以免引起帐户管理上的混乱。违者按清算中心罚款条例进行罚款。
格式中的必选项应准确填写，是ＳＷＩＦＴ成员行的必须填写其ＳＷＩＦＴ代码。
第二十条：凡是使用自己的境外帐户行做付款的分行：收报行地址可以直接填写自己境外帐户行ＳＷＩＦＴ代码，但必须在５３Ｂ项中填写分行的该境外帐户行的帐号，如果没有填写或填写的帐号与在总行
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注册的不符，造成报文不能及时发出，其责任由分行自负。
第二十一条：不论使用总行的境外帐户行还是使用分行自己的帐户行做付款，所有的报文都会经过总行，但有落地与不落地两种处理。所以为保证系统正常运行，报文传输安全、快捷，各分行一定要按照本管理办法严格执行。
第二十二条：已开通Ｘ．２５通讯线路的分行，应首选Ｘ．２５通讯方式，但原有电传线路及ＭＯＤＥＭ线路不得拆除，以保证三种通讯方式可随时切换。
第三章 机房管理
五、机房与设备：
第二十三条：ＳＷＩＦＴ机房由系统操作员管理。
第二十四条：ＳＷＩＦＴ机房设备包括主机、终端、ＰＣ机、通讯线路、电传盒、调制解调器、打印机等。所有的工作人员都有责任爱护设备，严禁违章操作、在设备上乱写乱画。
第二十五条：ＳＷＩＦＴ机房开机时间必须保证每周日晚上８：００开机至每周五下午５：００关机，期间要保证时时有人值班，通讯线路畅通。
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第二十六条：农业银行ＳＷＩＦＴ系统开通初期，硬件系统采用王安的ＶＳ系统和王安的ＰＣ机。目前，总行仍在继续使用王安的ＶＳ系统，而且部分分行仍在使用王安的ＰＣ机，其电源插座为左火右零。机器安装时要特别注意，以免损坏机器。
第二十七条：任何人不得在ＳＷＩＦＴ系统使用的ＰＣ机上玩游戏，不得在该机上调试和使用其他软件，不使用来路不明的软盘做拷贝，以防机器感染病毒，影响系统运行。
第二十八条：运行中出现设备故障或非正常退出，报文编辑员（普通用户）应及时通知系统操作员进行故障排除。
第四章 系统收费标准
第二十九条：为保障全系统线路时时畅通，总行租用了１６条ＳＷＩＦＴ专线（包括１０条电传线，３条电话线，３条Ｘ．２５专线），加上ＳＷＩＦＴ协会每年向我们收取的会员费、电讯费及集高公司收取的软硬件维护费，每年有不少的费用。以前都是由总行负担。目前，总行暂只收取软、硬件维护费，原则是谁使用谁负担。收取的办法是：每年１２月份由总行清算中心统一向境外公司付款，然后采取对分行主动借记的办法，收取各分行应负担的费用，不再另行通知。
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第三十条：本办法自印发之日起执行。原《中国农业银行ＳＷＩＦＴ系统运行管理暂行办法》（农银发〔１９９３〕６２号）同时废止。
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第五篇：银行营业机构柜员管理办法
ⅩⅩ银行营业机构柜员管理办法
第一章 总
则
第一条 为加强柜员管理，提高营业机构运营效率和服务质量，有效防范临柜业务操作风险，根据中国ⅩⅩ银行岗位管理有关制度、规定，结合ⅩⅩ银行柜员管理实际，制定本办法。
第二条 本办法所称“柜员”，是指ⅩⅩ银行各级对外营业机构中，拥有生产系统操作员号并从事交易处理或业务授权的人员。只开放生产系统查询或管理功能的人员（如运营主管等），不纳入柜员管理范畴。本办法所称“生产系统”，目前专指“中国ⅩⅩ银行综合应用系统（以下简称“ＡＢＩＳ”）”。若ＡＢＩＳ被其它相关系统所替代，则指该替代系统。
第三条 柜员的基本职责是，树立以客户为中心的理念，为客户提供安全、高效、优质的交易服务。
第四条 本办法适用于中国ⅩⅩ银行各级对外营业机构。第二章 基本规定
第五条 柜员管理的基本原则：
（一）不相容岗位相分离原则。各行应合理设置柜员岗位，做到职责明确。其中，不相容岗位必须严格分离。
（二）安全、高效原则。各行应综合考虑营业机构业务实际和内控要求，合理确定柜员劳动组合与操作权限，确保业务安全、高效运行。
（三）责权利相统一原则。各行应建立与柜员岗位职责对应的权利和责任匹配机制，充分发挥柜员的积极性和主动性。
第六条 柜员实行准入管理，任职应符合相关条件。
第七条 柜员实行分级、动态管理。柜员岗位共分为六级，一级为最低级，六级为最高级，原则上逐个等级考核晋级；特别优秀的，也可越级晋级。经考核不合格的，降级使用。柜员越级晋升需由上一级管理行审批（支行所属网点柜员越级晋升应由二级分行审批），其中，越级晋升为五、六级柜员的，应由一级分行审批。
第八条 柜员号管理实行“一号一人”，柜员号的使用应保持相对稳定。柜员应按规定管理密码和指纹信息。
第九条 柜员轮岗换岗、休假、离职应履行有关审批手续，并按要求办理交接。
第十条 各级行要建立柜员培训制度。柜员的培训包括岗前培训与在岗持续培训。柜员岗前培训由人力资源部门负责；操作技能及临柜业务公共部分培训由运营管理部门负责，运营管理部门同时牵头负责柜员持续培训的管理；产品和业务部门负责本条线业务、产品培训，运营管理部门参与、配合。
第三章
柜员职责与权限
第十一条 柜员的主要职责包括：
（一）受理客户业务办理申请，正确、高效地办理各项业务。
（二）按要求处理错账、挂账等特殊交易，配合做好查询、冻结、扣划等业务，积极配合各项内外部检查。
（三）按要求领用、保管、上缴现金、重要空白凭证、有价单证、印章、机具等物品。
（四）营业期间，按要求保管相关原始凭证、记账凭证及各类纸 质表格等业务资料。
（五）在规范完成交易业务的前提下，向客户推介我行产品；
（六）负责办理职责权限范围内的其他业务。第十二条 柜员应严禁下列行为：
（一）利用工作便利，贪污、挪用、截留、诈骗客户或银行资金和权利凭证。
（二）盗窃、套取、伪造、变造及擅自印制、销毁重要空白凭证或有价单证。
（三）私自刻制、伪造或变造、盗用、销毁我行印章，以及利用工作之便从事诈骗、融资等非法活动。
（四）与持卡人勾结，帮助持卡人套取现金。
（五）伪造、变造支票等票据影像信息。
（六）为客户提供虚假对账单、虚假余额查询单、虚假出资证明、存款证明或其它资信证明。
（七）其他严重违反规章制度的行为。
第十三条 对于单位负责人或有关业务主管人员授意、指使、强令违反规章制度办理业务的，柜员应予抵制并向相关部门报告。
第十四条 由于坚持原则受到不公正待遇，柜员有权向本级领导或上级行有关部门反映，维护自身合法权益。
第十五条 柜员有权利也有义务抵制、制止或举报可能造成我行声誉或资金损失的行为。
第四章 柜员岗位管理
第十六条 柜员任职的基本条件：
（一）具有良好的职业道德，遵纪守法，尽职守则、无重大不良 行为和违规记录。
（二）取得上级行规定的相关从业或任职资格，特殊岗位还应获得监管等相关部门要求的资格。
（三）具备岗位所要求的基本专业技能，熟悉生产系统业务操作。第十七条 柜员进入工作岗位前，必须经专业、操作技能测试，测试结果作为柜员岗位初次定级的依据。柜员的专业和技能测试由上级行运营管理部门牵头负责。测试内容应包括临柜业务知识、生产系统操作技能和其它专业能力。
第十八条 柜员晋级应满足下列条件：
（一）原则上有下一级岗位工作经历。
（二）通过相应等级的专业和技能测试。
（三）当年考核结果为称职（含）以上，且最近两年考 核结果无“不称职”记录。
第十九条 柜员晋升为六级柜员，应满足以下条件：
（一）原则上具有大专（含）以上学历。
（二）工作六年（含）以上，且原则上有下一级柜员一年（含）以上工作经历。
（三）连续三年工作未发生重大差错、事故。
（四）连续三年考核为优秀。
在总行、一级分行、二级分行组织的技能竞赛等比赛中取得优秀成绩的柜员，晋升为五、六级柜员不受以上条件限制。其中，在总行组织的技能比赛中取得前２０名、一级分行组织的技能比赛中取得前１０名的，经考核合格后可直接晋升为六级柜员；在二级分行组织的技能比赛中取得前３名的柜员，经考核合格后可直接晋升为五级柜员。
第二十条 五、六级柜员实行总量控制。其中，五级柜员总数不超过一级分行柜员总数的15％，六级柜员不超过一级分行柜员总数的5％。
第二十一条 柜员有下列情形之一的，应降级使用，一级柜员则退回至待岗培训：
（一）绩效考核为不称职，或连续两年绩效考核为基本称职。
（二）确认不适合继续从事本级岗位工作。
（三）出现违规违纪行为，但不足以解除劳动合同。
第二十二条 柜员有下列情形之一的，应及时退出柜员岗位：
（一）一级柜员经待岗培训后仍然达不到上岗要求的。
（二）出现严重违反规章制度行为，或给ⅩⅩ银行造成重大损失等达到解除劳动合同条件的。
第二十三条 劳务派遣制柜员转为直签合同，或合同制柜员需跨岗位序列流动的，按照《中国ⅩⅩ银行营业网点柜员岗位流动管理规定（试行）》（农银规章〔２０１０〕５６号）的相关条件和规定执行。
第五章 柜员的考核、收入分配与奖惩
第二十四条 各级行要建立健全柜员考核制度。考核结果作为对柜员进行绩效分配、岗位晋级和晋升、岗位调整、评优评先、奖惩的主要依据。
第二十五条 柜员考核分为日常考核和考核。日常考核由所在营业机构的负责人、运营主管、大堂经理分工负责，考核由人力资源部牵头组织。柜员业务量、业务质量、劳动纪律考核由运营主管负责。柜员服务质量考核由运营主管与大堂经理共同负责。柜员营销及其他考核由营业机构负责人负责。
第二十六条 柜员执行全行统一的工资制度，柜员的薪酬由基本工资、岗位工资、绩效工资三部分构成。柜员的绩效考核以业务量、业务质量、服务质量为主，对全行营销的计价产品也参与绩效工资的考核分配。柜员的绩效工资与其绩效考核结果挂钩分配。同时承担业务处理和产品营销职能的柜员，应根据不同的岗位职责（区分以交易处理为主还是营销为主），采用不同的业务量和销售业绩相结合的绩效考核方式。劳务派遣制柜员的薪酬管理按我行与劳务派遣公司签订的《劳务派遣协议》执行。
第二十七条 各级行应每年组织柜员评优、评先工作，并给予一定的物质及精神奖励。评优标准与比例由各行自行确定。
第二十八条 柜员及时发现并制止风险事件，使我行免受资金和声誉损失的，应给予表彰，并给予一定的物质奖励。
第二十九条 柜员出现违规行为，按照《中国ⅩⅩ银行员工违反规章制度处理办法》有关规定处理。
第六章 部门管理职责分工
第三十条 柜员管理由相关业务和职能部门分工负责，运营管理部作为牵头部门。
第三十一条 运营管理部的主要职责：
（一）提出柜员岗位上岗准入考试指导意见。
（二）管理柜员劳动组合与操作权限。
（三）对柜员日常柜面操作进行指导、检查、监督，并对临柜业务公共部分进行管理、指导和培训。
（四）参与确定柜员岗位的绩效工资标准。
（五）组织评选和表彰优秀柜员。
（六）配合其他部门做好业务培训、技能比赛等。第三十二条 人力资源部门的主要职责：
（一）组织柜员招聘工作，决定用工形式。
（二）牵头组织新入行员工培训工作，组织上岗考试。
（三）牵头组织柜员岗位考核。
（四）制定柜员岗位等级管理及薪酬分配标准。
（五）牵头组织柜员思想排查、行为排查工作。
（六）涉及人力资源管理的其他工作。第三十三条 个人金融部门的主要职责：
（一）负责柜面规范化服务管理、培训及指导。
（二）负责柜员零售产品计价考核标准。
（三）个人金融业务条线柜面业务、系统的培训及业务指导。
（四）个人金融业务条线柜面业务的监督管理。第三十四条 其他部门主要职责是：
（一）内控合规部门负责对柜员日常柜面操作中制度执行及操作规范情况进行检查、监督、评价。
（二）各业务部门负责对口的柜面业务、系统培训、指导、监督。
（三）风险管理部门负责涉及柜员的风险信息管理。
（四）安全保卫部门负责对柜员进行安全教育和培训，指导柜员防范各类刑事案件。
（五）工会部门负责牵头组织柜员业务技能比赛。第七章 附
则
第三十五条 本办法由中国ⅩⅩ银行总行制定、解释。其他相关管理制度与本办法不一致的，以本办法为准。
第三十六条 本办法自ⅩⅩ年３月１日起执行，原《中国ⅩⅩ银行柜员管理规定（试行）》（发１８９号中附件４）同时废止。
主题词：运营管理 柜员 管理办法 通知
抄
送：各审计分局，苏州分行。内部发送：专业总监，办公室、审计局、法律事务部、风险管理部、内控合规部、结算与现金管理部、运营管理部、金融市场部、公司业务部、小企业金融部、大客户部、机构业务部、个人金融部、住房金融与个人信贷部、资产处置部、信用卡中心、国际业务部、托管业务部、电子银行部、产品研发部、人力资源部、工会工作部、监察部、安全保卫部。
拟文部门：运营管理部
中国ⅩⅩ银行办公室２月１４日印发
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