上海分行多策并举提升运营风险管控能力

第一篇：上海分行多策并举提升运营风险管控能力

农行上海分行多策并举提升运营风险管控能力

柜面业务风险是银行操作风险的主要领域，农行上海分行以“三大集中”为契机，“三化三铁”创建为抓手，多策并举加强操作风险源头控制，积极探索有效解决途径，不断提高抵御风险的能力。

丰富形式，思风险。一是开展“我眼中的运营风险点”征文活动，活动得到基层行的积极响应，共收到基层推荐征文240篇。农行上海分行对基层提出的风险点进行整理分析，将涉及系统、制度及流程方面需要改进的提交相关业务部门进行修订完善，涉及业务操作环节方面的下发风险提示，及时纠正规范临柜员工的业务操作。二是特邀总行数据中心相关负责人，从数据分析角度，开展防范运营风险讲座，通过面对面的传授风险核查分析方法与手段，启发了全行监管人员运营风险防范新思路，切实提升了全行监管人员运营风险防范水平。三是完善操作风险分析例会机制，按季贯彻落实。农行上海分行建立季度操作风险分析会制度已有多年，为契合运营管理模式的变化，分析会内容与时俱进，贴合业务发展需求，形式多样，分支行上下联动，重点突出，成效显著。四是加强风险提示，防患于未然。通过收集外部监管部门、日常监管风险信息，及时编发《运营风险提示》，已累计下发关于银行绿色通道业务、防诈骗客户资金、临柜现金业务、防范假存单、假票据等诈骗案件等多期风险提示，有效提升各级风险防范意识。

加强监管，控风险。面对不断变化的风险防控形势，农行上海分行坚持“重点突出，循环检查”的原则，强化运营监管工作，切实防控运营风险。一是突出重点时段、重点业务、重点环节的现场监督检查。通过开展对节假日、中午、日终等重要时段柜员业务处理的检查辅导，规范柜员在敏感时间段的业务操作，减少柜员违规操作行为，实现营业网点特殊时段的风险控制。通过开展金库业务、授权业务、重要空白凭证、重要物品及银企对账工作管理情况开展重点检查辅导，以规范库房、授权、重空凭证、重要物品、对账等各业务环节的业务操作。通过开展上门服务、延伸柜台业务每季检查，防止上门服务、延伸柜台此类高风险业务案件的发生。二是确定非现场监控重点，将大额交易、特殊业务、客户间账户重归户、网点自核销、9999系统挂账等内容作为重点监控督办事项，按月通报重点监控的情况，及时揭示重点监控发现的风险隐患，防范各类重大风险事件的发生。三是加强后台中心的监督检查。通过定期对后台中心业务操作流程、内控制度执行的监督检查，对存在的薄弱环节落实整改措施，确保各后台中心运营安全。

完善手段，防风险。农行上海分行充分利用总分行各类监管系统的功能，丰富监管手段，将现场检查与非现场监控有机结合，提高运营风险监控的有效性、科学性。一是整合增强事后监控体系功能，去年农行上海分行上线总行风险数据分析系统，为风险数据提供了“靶向式”精准核查。目前农行上海分行已建立了会计监控系统、事后监督系统、风险数据分析系统、对账系统四位一体的非现场监管模式，通过专业化、标准化、模块化监管流程，使全行的风险预警信息识别更具针对性、有效性，从而有力地提升对全行临柜操作风险的有效识别和防控能力。二是利用OCR影像、视频联网技术加大非现场检查力度。明确分支行运营监管经理每日（月、季）抽查监控录像时间、频率，大幅增加运营监管经理非现场调阅录像的时间，提升非现场监管的威慑力，促进柜员规范操作，减少违规操作风险。三是检查与辅导相结合。依据2011年全行运营工作质量情况，确定重点辅导对象，采取检查与辅导并重方式，帮助基层网点、经营行解决运营管理中存在的薄弱环节，提高经营行运营业务管理水平。四是将监管和整改处罚结合，通过整改督办、通报、考评结果挂网等手段建立有效、持续、循环的纠错机制，不断加强业务操作的规范化，有效降低差错率。（何东）

第二篇：多措并举防控监管风险

多措并举防控监管风险

2013-11-26 10:36

当前，工商工作机遇与挑战并存，特别是随着机构改革的深入，市场的准入和管理正面临着由“重审批”向“宽准入严监管”的转变。在这种形势下，加强工商部门监管风险的研究显得尤为重要。

工商部门监管风险存在的种类及原因

政策制定风险。注册资本登记制度改革使我们面临着四个方面的风险。一是前置审批取消后，一部分由相关部门把关的项目减少了一道市场准入屏蔽的关口，使新入市企业的资质和数量难以把控。二是注册资本登记制度改革后，必然造成市场主体在短期内大幅增加，增加了工商机关的工作量。三是注册资本登记制度改革后，涉及监管方式的调整，必然要调整到“宽进严管”，要加强事中、事后监管。四是随着食品安全工作的剥离和工商队伍一部分业务骨干的分流，执法队伍相应削弱，增加了监管难度。

欺骗许可的风险。因主观过失或者行政相对人的欺骗行为，很容易导致行政许可行为错误，特别是《行政许可法》规定对企业登记申请材料的审查以形式审查为主，又保留了对实质内容审查要求，在具体的操作中难以把握，从而产生行政许可风险。

变通许可的风险。地方政府为了加快区域经济发展，纷纷出台一些保护政策，并要求工商部门变通放行。在服务地方经济发展的过程中，对重点招商项目、挂牌保护企业的市场监管中存在潜在的职业风险。

失职监管的风险。失职监管的风险，主要表现为不作为、作为不当或不到位、乱作为。如，在重点行业监督管理中执法不到位的风险，表现为不按规定开展定期检查、专项检查、案后或者责改后回查等工作；行使执法手段不到位，直接导致整个执法链条中的监管缺位；工作作风粗放，没有按照要求做好巡查监管记录，不注重执法痕迹留存，未达到数据收集和资源整合的效果等。

监管方式落后的风险。因信息化、科技化、专业化、精细化等方面滞后，带来监管风险。例如，对假冒伪劣商品，基层工商部门常常因专业知识的匮乏、监管手段的局限、检测监测设备的欠缺，使监管流于形式，潜在风险日益增大。

法规抵触风险。工商机关执法涉及法律、法规、规章几百部，而有些规定的监管责任缺少履职所必须的权限和手段，导致不应由工商部门承担的责任，却由工商部门“买单”的潜在职业风险。

暴力抗法的风险。主要是在查办制假售假大要案、传销案件，取缔“黑网吧”等专项行动时，当事人以不理智的态度，采取谩骂、围攻等阻碍和抗拒执法所造成的风险。

责任倒查的风险。主要表现在社会和舆论以及上级部门对工商部门严格履职的理想预期与工商部门实际监管水平、监管力量、监管手段不相适应而引发的职业风险。

加强工商部门监管风险防控的思考

工商部门监管风险的防控涉及很多方面，在现有条件下，加强工商部门监管风险防控的主要措施有以下几个方面。

精细化管理是防控工商部门监管风险的根本。在准入环节上，要通过细致审查申请者提交材料的完整性和真实性，确保符合要求和标准的经营者进入市场。要做好基础工作，通过巡查，把基础数据进行归档和科学分类，保证对辖区或网格的经营主体的情况清、底数明；通过对重要商品的进货渠道进行梳理，厘清商品来源和基本信息；通过加强行政指导、联合检查等，检查、督促、指导市场主体落实相关制度。要突出工作重点，加大对市场秩序的控制力度，把好商品的入市资质审查关。推动技术装备升级可以提高工商部门监管风险防控效能。现代化的市场监管必须以先进的技术装备和手段为前提，在防范和化解市场监管的风险过程中，要切实推动与履职要求相适应的各类技术装备配备升级，加大科技投入力度。

工商行政管理的社会化是工商部门监管风险防控的有效手段。要充分调动社会监督和群众对各种违法行为的举报积极性，使监管风险能有效识别和防控；要充分发挥房屋产权拥有者以及市场主办单位的提示与把关作用，过滤和屏蔽一部分监管风险；要充分发挥行业协会的自律与监督作用，使经营者主动消除违法行为。创新是解决问题的有效方法。顺势逆势看胸怀，大事难事看担当。因循守旧，不敢冒险和大胆尝试，不敢担当，才是工商行政管理中的最大风险。因此，要勇于创新，如通过工商工作站延伸工作触角，减少工作盲区；借助街道、物业、协会，以及志愿者、片警等，使其成为市场监管的重要力量。通过资源共享可以降低行政成本，提高监管效能，也能为经济发展提供更优质的服务。

□北京市工商局顺义分局 杨 鸣

第三篇：多策并举防范单位结算账户操作风险

多策并举 防范单位结算账户操作风险

省行运营管理部 关英

2009年上半年，上海市连续发生多起涉及银行的诈骗案件，不法分子以高息为诱饵，诱使客户到相关银行办理业务，再通过调换企业印鉴卡或者偷开网上银行等方式盗划客户资金。涉案金额3.25亿元，案件涉及工商银行、中国银行、宁波银行、上海银行等4家商业银行在上海的分支机构。从这起系列案件看，目前金融机构大案要案仍然较多发生在柜面，发生在单位结算帐户上，发生在帐户开立和印鉴更换使用、重要空白凭证管理使用等关键敏感环节。单位结算账户管理始终都应该是我们柜面操作风险防范和监管的重中之重。

一、上海银行业系列诈骗案的教训

认真分析人民银行和银监会通报的这些典型案例，从单位结算账户管理方面来看，存在以下漏洞和问题给不法分子留下了可乘之机：

(一)银行开销户管理粗放甚至失控。案件中银行临柜人员未严格执行开销户制度，甚至未严格核实经办人身份，直接将客户开户资料交给不法分子，从而导致客户印鉴被调换，导致客户资金被盗用。如2009年3月9日，犯罪分子伙同宁波银行上海分行员工姜某及前程石化公司某财务人员，以高息为饵，诱骗该公司存入该银行资金5000万元，开户当日，银行临柜人员因开户资料缺少授权委托书等未予开户，两天后，犯罪分子携补齐的开户资料独自前来办理开户手续，银行员工未对无授权的犯罪分子提交的开户资料重新审核，为犯罪分子顺利开立了账户，正是在这一过程中，犯罪分子对开户资料有关信息进行了调换，2751万元资金随后被非法盗支。

（二）系列案件四家银行中三家银行都存在凭依支付资金的印鉴卡被犯罪分子人为更换这一显著特点。印鉴卡更换的具体手法：或是随同违规的开户资料直接提交假印鉴，或是违规外借开户资料导致印鉴卡被非法更换，或是未经客户合法授权对印鉴卡进行更换。2009年3月，上海分众公司财务人员在无授权委托书的情况下，将公司开户资料交由某银行离职员工（犯罪分子）办理，犯罪分子在公司不知情的情况下，向银行提出更换印鉴的要求，银行经办柜员对无授权的违规要求未提出异议，致使企业预留印鉴被调换，随后2亿元资金被盗划。

（三）银行没有严格履行客户身份识别制度。银行业务是高风险业务，上述有关银行机构在未对客户及经办人身份情况核实的情况下，将相关重要开户资料和凭证交给未经授权的人员代签代收，代办开户和大额资金业务，形成巨大的风险隐患。

（四）银行对帐方式落后且不及时。在这些案件中，大额资金走款均没有及时联系或通知客户，几百万、上千万的资金变动甚至在一个月以后才与客户对账，错失了案件发生后追款的最佳时机。

（五）每个案件中都有银行在职员工或被银行辞退员工参与，对银行操作流程和操作漏洞比较熟悉。一方面银行业务操作的任何一个漏洞都有可能被犯罪分子成功利用。另一方面，银行经办人员或碍于情面，或疏于防范，对熟人提交的业务审核不严，没有严格执行制度规定，致使问题引发。

反观我行单位结算账户管理，也存在着开销户制度执行不严密，在手续不完备情况下违规开立结算账户；开户、冲账、抹账等特殊业务审批流于形式，隐藏风险；“熟人文化”比比皆是，对“熟人”提交的业务审查不严；对拓展的客户情况一无所知，为完成存款或账户开户任务盲目开户，形成潜伏在银行账户中的一个个“地雷”；业务操作中，违规操作、随意操作形成的大额资金差错仍频频发生，对公开户三日内违规提前支取等易引发案件或纠纷的事项仍不能完全杜绝。2009年，总行安排、省行组织在全行营业机构开展了案件风险排查活动，排查中发现账户管理方面问题208笔，支付结算方面问题225笔，内外对账方面问题1544笔，印鉴管理方面问题53件，大额资金进出方面问题1826笔。2010年风险排查中，仍然发现负债业务存在问题907笔，理财、上门收款和延伸柜台业务存在问题25笔，特别是发现部分行为无开户资料的企业开立结算账户，验资账户资金管理不符合规定，或者未经人民银行审批开立基本结算账户，隐藏着极大的结算隐患或政策风险。

客观上看，随着各项规章制度的不断完善和ABIS的不断升级改造，我行各项业务风险防控的水平较前也在不断提升之中。特别是个人账户的操作风险控制较前有所加强，并将风险的控制手段不断前移在事前或事中，在柜面操作上，办理卡折业务需要刷卡或折办理；在客户方面通过密码进行控制；在客户每次办理业务时可以实现资金实时对账；对大额资金采取身份核查方式；客观上个人帐户资金风险呈逐步降低的趋势。但在单位结算账户方面，近些年ABIS系统没有大的变革性的控险举措，支付结算仍然较多地采用传统的结算途径和支付方式，账户开立仍然是银行和企业“背对背”开立模式，大部分账户仍然采取手工方式进行印鉴核对，通过支票或结算申请书等支付凭证对资金支取进行控制，对风险的防范较多的采用对账等事后监督而不是事前控制的方式进行。这些都使得单位结算账户管理使用中隐藏着较大的风险，需要各级业务管理、监督管理和业务操所机构和部门引起足够的重视，切实在各项业务办理中，绷牢“案件防范”这根弦，严格把好制度执行关，努力创新结算模式，充分利用好现有监控工具和手段，严防单位结算账户风险发生。

二、多策并举 防范单位结算账户柜面操作风险

从我行目前结算模式和操作手段来看，防范结算账户风险，关键是要认真做好、做实各项具体工作，一是在业务办理中要严格各项最细微制度的执行，任何一个环节，任何一点位的疏忽都可能引发风险。二是要积极应用技防手段，充分发挥新型结算手段和控险工具的作用，以达到事半功倍的效果。三是加强各项检查和监测的深度，打好检查组合拳，使漏洞和隐患无处藏身。四是充分发挥好集中对账和电子对账优势，及时发现存在的案件隐患。

(一)加强开户环节管理，从源头防范风险。

开户是单位银行结算账户操作风险的起点。企业或犯罪分子为了逃税、洗钱、提现、诈骗等目的，通过伪造或变造营业执照、组织技术代码证等部分或全部开户申请资料，并按开立银行结算账户所需的条件，将虚假的开户申请资料提供给开户银行，逃过开户银行的真实性、合规性、完整性审查，欺骗银行开立银行账户，银行承担着巨大的风险。因此，做为开户银行，要严格按照《人民币银行结算账户管理办法》办理单位和个人银行结算账户的开立、变更和撤销。

防范单位结算账户风险，一是要严格银行结算账户开立审查。严格对照账户管理办法的各项规定，对四类账户的开立和使用严格审查，加强对开户资料真实性审查，充分利用“联网核查公民身份信息系统”及身份证鉴别仪等设备，对开户人身份真实性进行审核，防止开户环节中提供的资料不合法、不真实、不完整、不一致（前后），防止非企业真实授权人员虚假代理办理开户手续，防止提交的支付印鉴被偷换或非法更换、防止企业开户资料和印鉴卡片流失被复印或伪造；对重要账户信息如支付方式、支付依据、支付印鉴等的更换都要严格手续，严格客户授权。二是各级前台营销部门，要勤勉尽责，对新开设账户和大额存款，要严格遵循“了解你的客户”和“了解你的客户业务”的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，对企业营业执照、经营范围等进行真实性审核，防止营销具有洗钱或者恐怖融资风险特征的客户，从源头防范单位结算账户风险。对主动上门开户的企业更要深入调查了解，确保其开户的真实性和规范性。三是营业网点要严格执行银行结算账户审批、登记、备案制度，准确、完整、及时地记录银行结算账户的开立、变更和撤销情况，开销户登记簿按永久会计档案妥善保管，有条件的二级分行要抓紧研究，理顺流程，争取实行银行结算账户开立、变更和销户资料的集中上收管理。四是严格执行银行结算账户使用规定，按照《反洗钱法》的规定，及时向人民银行反洗钱部门报告大额交易、可疑交易和账户异常情况。五是提高准入标准，严格上门收款和延伸柜台（外设终端）业务、低效零余额账户的开设准入，加强对这些风险较为集中环节的管理，防止我行业务收入和风险成本的极端不匹配及收益倒挂。

（二）加强收支环节管理，防范过程风险。

单位结算账户的收支过程，是单位结算账户操作风险事件易发环节，在这个过程中，出现的收入不入账、收入入错账、偷支客户存款、柜台诈骗客户资金等，是柜面风险防范的关键环节。

1、加强收入管理，防止资金被错收账户。一是严格凭证审核，要认真审查凭证要素是否有涂改，检查缴款或转账日期、收款人账号户名及金额是否有涂改，防止转移涂改收款人账号或金额、涂改日期或延期入账打时间差等挪用客户资金；二是对于现金缴款单、单位结算申请书等必须套打以后才能按规定签章给客户回单，不能将未打印的客户回单交给客户，防止客户资金未真实入账被非法挪用；三是对于网内网来、大小额系统、网上银行等渠道的资金来账，要努力提高来账自动入账率，减少落地处理过程，防止客户资金被人为挪用。

2、严格支付凭证审核。一是要加强对各类支付凭证的审核，对支付凭证的记载要素、客户签章、支付密码等支付依据进行严格的真实性审查；对大额或可疑支付凭证，按照银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》要求，建立与客户主管热线联系查证制度，进一步确认后处理。二是要加强票据背书的连续性、有效性审核，对经背书转让的转账支票特别关注，发现异常的立即进行分析确认，严防挪用客户资金案件的发生。三是要加强单位领用支票和结算申请书的管理，单位结算账户支付结算只能使用本单位购买的支票或结算申请书，严禁互相借用，售出支票时必须加盖开户行和单位账号条章。四是要加强单位结算账户非重要空白凭证支取现场核实和监督管理；授权主管或运营主管要对凭证的真实性和资金去向进行认真审核，各级监管部门要把此类业务作为监管的重点。

3、加强抹账及错账冲正等特殊交易的管理。抹账交易及错账冲正交易仅限于柜员纠正操作差错，经主管审批授权后对错账进行更正处理；处理中要详细写明抹账交易和错账冲正交易原因及更正方式，柜员不得随意使用抹账交易及错账冲正交易；严禁任何人对客户正常办理的业务使用抹账交易及错账冲正交易冲销账务，防止柜员采用抹账及错账冲正的形式更改真实账务，形成资金流失。

4、要加强对单位定期存款的提前支取环节的管理。营业网点要严格审核相关手续，对提前支取业务进行电话核实，支行监管员要定期进行检查，会计监控系统在线监控人员要对单位定期存款提前支取业务进行逐笔监测，确保业务真实性。

（三）提高支付结算的技防水平，防范柜面结算风险。

1、配备必要的票据验伪设备，加强技能训练，提高柜员识别票据真假的能力。在任何时候，对票据真伪的识别，都是防范支付结算风险的第一道关口。要提高防伪能力，既需要柜员长期的经验积累，也需要相应的票据验伪设备来支持。

2、大力推广支付密码，防范假印鉴办理支付结算业务风险。单位结算账户支付密码采用专用设备对账户支付凭证的日期、金额、账号等要素通过加密算法产生一组数字，可以有效防止要素涂改和鉴别票据真伪，大大提升单位结算账户的风险防控能力。在支付密码推广过程中，要注意一是必须与存款人签订《使用电子支付密码协议书》,约定采用电子支付密码作为银行审核支付票据金额的依据；二是存款人领购支付密码器的过程实际上就是更换印鉴卡的过程，必须要求其提交书面申请,加盖单位公章,并出具相关授权身份证件。三是空白支付密码器要纳入重要空白凭证管理，严格使用销号。

3、积极推广电子验印系统，提高柜面验印水平。电子验印系统是传统的柜面折角验印的替代系统，从验印角度看，电子验印优于手工折角验印，对风险防控具有一定作用。电子验印系统要发挥作用，首先要保证起始录入预留印鉴时要正确和准确，其次要保证有普遍接受性。

4、加快开通对公客户短消息服务业务。短消息服务，一方面可以增加我行中间业务收入，更重要的另一方面是，可以使客户及时了解和掌握其资金动款情况，和客户积极配合，可以及时地发现资金风险，第一时间挽回可能存在的资金损失。

5、票据验伪设备、支付密码和电子验印三者都不是万能的，只有针对不同票据种类特点，将其有机结合、综合运用，才能有效发挥防控作用。票据验伪设备只是对票据真伪进行了检验，但没有反应重要要素间的逻辑关系，对涂改、挖补票据难以有效防范，支付密码就弥补了这个不足；支付密码写在票据表面，无法防范票据被克隆的风险，电子验印也存在类似问题。各种技防手段的运用，可以有效提升风险防控的水平，但不能完全杜绝案件的发生，必须依靠柜员的长期经验积累和认真细致的审核，依靠各项规章制度的严格落实执行，才能真正有效防范柜面支付结算的风险。

（四）依托会计监控系统，加强现场监督管理。

1、依托会计监控系统（ARMS），加强重要风险预警管理。ARMS系统对单位结算账户交易的监控主要表现在开户、非重要空白凭证支取、大额存取和冲抹账等业务种类上，涵盖了单位结算账户交易的大部分风险。一是要加强运营主管的现场审核和授权，重点关注资金的去向、收款人和交易的真实性和合规性审核，把好操作风险的第一道关。二是各级监管人员要加强现场履职检查，对单位结算账户的收入是否合规，支付凭证是否合法等进行现场监管，真实核销。

2、各种检查要组合使用。一是现金检查与结算账户的检查要结合进行，防止柜员挪用客户资金后采用虚减库存逃避监督；或者挪用库存现金后，偷支客户存款弥补库存；特别要关注现金库存经常异动的网点的单位结算账户资金流动的合规性。二是对客户的存款资金、贷款资金、系统内往来资金以及内部各类损益账户、联行过渡资金的检查要结合进行，特别是内部账户手工记账等问题要重点监控、防止柜员采取“拆东墙补西墙”的办法挪用客户或银行资金，逃避监管检查或对账管理。

（五）加强对账管理，把好结算账户风险防范最后一道关口。

对账是指银行与存款人之间就某一具体日期双方结算账户的账面余额，以及某一时段内双方结算账户明细发生额进行核对的工作；是银行和企业重要的内部控制手段，对其资金风险防范具有重要意义，是防范银企之间支付结算风险的最后一道关口。在对账中，一是严格按制度对账，不但要对余额、而且要对明细，防止对账工作流于形式；二是严格坚持对账人和账务记载人员相分离的对账原则；三是对账回执的收回和核对工作要落到实处，不断提高对账回执收回率水平。

8月份，我行对账管理系统已经上线，要依托对账系统，实行集中对账，切实提高我行的对账水平。一是要加强对账签约中各项要素的准确性，确保我行每一封账单能够发得出，收的回；二是要加强与委托收寄账单的第三方合作，明确双方的权责利，及时解决双方合作过程中出现的各类问题；三是要维护与客户的合作关系，使其理解支持并配合我行对账流程的改变；四是及时更新电子印鉴库，提高电子验印库质量，确保收回的对账回执能够顺利通过验印审核；五是要大力发展网上银行、现金管理客户端等电子对账方式，提升我行电子对账水平。

第四篇：多措并举全面提升环保能力

多措并举全面提升环保能力

党的十七大对环境保护提出了新的更高的要求。建设生态文明，开展节能减排，推进资源节约型、环境友好型社会等等，毫无疑问地都需要环境保护从国家宏观战略层面去思考环境问题，正确处理环境保护与经济发展的关系，推动环保工作进入经济社会发展决策的前端。可见，新时期环境保护工作是机遇与挑战并存。

如何完成党和国家交给的环保使命，显然是摆在环保部门及所有环保人面前的一个重大而现实的问题。对此，笔者以为必须要有环保新思想、新理念，全方位、多措并举，全面提升环境保护能力，以适应新形势新要求的需要。

健全环保机构，理顺环保体制，延伸环保管理链，是提升环保能力的基础。

全面贯彻落实科学发展观，建设资源节约型、环境友好型社会，必须要有一支机构全、体制顺的环保队伍，否则，新时期环境保护就不很现实，许多监管措施就会落空，无法实现“历史性转变”。对此，在新的历史时期，现实的环境保护工作要求，一是健全环保机构。目前，我国县级以上环保部门比较健全，环保工作能正常有序开展，但县级以下环保部门，亦即乡镇一级环保部门不健全，在各次机构改革中都没有得到重视，与同样是基本国策的计划生育、国土管理相比，要稍差一些，许多地方编制部门既没考虑环保机构、也没考虑环保编制，所以乡镇一级环保工作开展较困难，易被忽视。村一级更是没人管，环保管理留下的“空档”更大。鉴于此，应在乡镇一级建立环保机构，将其作为县级环保部门的派出机构，实行“定编、定岗、定员”的“三定”，明确职责，经费县级财政统一预算。在村一级明确环保专兼职人员，将环保管理链向下延伸，使环保管理不留“死角”，城乡一致。二是理顺体制。在一些地方，环保部门体制上以块为主，主要受同级党委、政府的管理和领导，上级环保主管部门实际上只有业务指导职能。这种体制下，面对环保的特殊性，下级环保部门确实深感无能为力。顶，泰山压顶之力，顶不住、顶不起，上级环保部门面对此情此景，也是边长莫及。因此，在环保体制问题上，就应该换个位，理顺关系，县级环保部门实行“垂直”管理体制，人权、事权、物权由省（市、自治区）级环保部门统一管理，这样上级环保部门在“顶压”上就可以为下级环保部门多担待点，从而更好地从宏观战略层面角度推进环保工作全面开展。加大环保投入，强化硬件建设，完善技术手段，是提升环保能力的保证。

在新阶段，建设生态文明、统筹城乡环保发展、确保环境安全，等等，在机构、人员保证的前提下，还需要在环境监测、环境监察、环境信息、环境宣教、环境科研、核安全与辐射、固体废弃物等能力建设得到有效提升和加强，特别是开展这些工作所需要的现代仪器设备及技术手段等，如流域水质自动监测、重点污染源自动在线监测监控、大气环境自动监测等，只有这些众多方面得到提升和保证，整个环保能力建设就会得到提升和加强。因而要想

满足此条件，就必须加大环境保护能力建设的投入，构建环保资金投入体系，形成逐年增大环保投入的长效机制。具体讲就是国家、省（市、自治区）、县级财政对环保能力建设的投入，在国民经济中要占有一定份额，且要随着GDP的增长而逐年增长。再就是要建立帮扶机制，互相帮助，发达地区环保部门帮助不发达地区环保部门，城市地区环保部门帮助农村地区环保部，以求得城乡环境保护能力建设共同推进、平衡发展，有力地开展环境保护的区域合作，打破环境保护区域限制，以形成共防共治新局面，全面改善环境质量和生态环境。加强队伍建设，开展人员培训，全面提高素质，是提升环保能力的关键。

在基础条件得到保证的情况下，要全面提升环保能力，人的素质是关键，也是根本。现代监测、监察仪器设备怎么使用，环境信息数据库怎么建立，环境保护在现代经济制度和现代企业制度下如何从战略角度去思考，怎样开展环境执法监察，怎样建立环境经济制度，等等一切，都凸显出环保能力问题，召示着需要环保队伍素质的提高，需要高素质的环保人才队伍才能担当这一历史重任。面对当前环保队伍现状，特别是县级以下一些环保部门人员素质的现状，一要加强思想教育，提高政治觉悟，要让每一名环保人员都成为一名合格的环保人员；二是加强人员培训，不断更新环保知识，让其掌握环保技能，拓展思维，树立环保新思想新理念；三是强化环保人员的交流学习，下级环保部门人员到上级环保部门挂职学习，不发达地区环保部门人员到发达地区环保部门挂职学习，通过挂职交流学习，不断提升环保能力；四是对环保队伍人员分层次进行1-3个月的大规模轮训，3-5年轮训一次，长期坚持，定能有大的收效；五是新进环保队伍人员必须高标准高要求，要有国民教育环保专业本科及以上学历，且做到凡进必考。（重庆市潼南县环境保护局）

第五篇：加强项目团队建设提升项目管控能力

加强项目团队建设提升项目管控能力

摘 要：项目管理是一项组织严密、细致全面的管理工作，项目的成功不仅有赖于技术、资金、资源等硬件条件，团队精神、生产效率、工作氛围等“软实力”也是决定项目成败的关键因素。项目管理归根到底是人员的管理。团队建设在项目运作过程中起着重要作用，成功的项目背后必然有一个优秀的项目团队。从分析加强项目团队建设的重要性出发，提出了若干加强项目团队建设的措施，充分发挥团队精神和项目成员的积极性，提升项目管控能力，保证项目运作的成功。

关键词：项目管理；团队建设；能力提升

中图分类号：F27 文献标识码：A doi：10.19311/j.cnki.1672-3198.2016.33.062

现代工程项目具有规模大、设计复杂、涉及面广、建设周期长的特点，项目的复杂程度越来越高，项目管理的难度也是越来越大。现代工程项目管理中，需要对材料、机械设备、资金、员工、技术等多种资源进行整合、配置和合理使用，充分调整各方面的积极性，全面达到工程设计目标。项目管理中最根本的因素是人，对项目的管理即是对人的管理。项目管理本质是协调各方面人员组成的团队，综合运用包括专业技术、管理、经济、法律等多种学科知识，步调一致地进行工作，随时解决工程项目建设过程中发生的问题。在市场竞争日益激烈的环境下，项目竞争的实质是人才的竞争，实力强大的项目团队显得越来越重要，成为项目运作成败的决定性因素之一。加强项目团队建设的重要性

1.1 项目团队决定项目运作的成败

企业最重要的财富不是资金或设备，而是优秀的人才，提升企业竞争力的关键点在于人才的培养与使用。要保持企业持续、快速、健康发展，实现人力资源管理工作的人性化、规范化，就必须坚持以人为本的科学发展观，完善人力资源管理体系，激发和调动员工的主动性、积极性、创造性。

工程项目是企业的生存之本和利润之泉，项目管理的好坏直接决定企业的生存环境和发展质量。而项目团队作为企业项目管理活动的实施主体，其自身管理的成败直接影响着项目运作的进度和最终的完成质量。尽管成功的团队管理不一定能保证项目的成功，但失败的团队管理必然导致项目的失败。优秀的项目团队自然会有出色的项目管理，给企业带来信誉与收益；拙劣的项目团队给企业带来的往往是利益和信誉的损害。纵观国际知名项目管理，都是有一个优秀的项目团队来运作，每个团队成员在各自的岗位上发挥着重要作用，成功的项目管理凝聚着项目团队每一个成员的心血和汗水。

1.2 项目团队成员水平的高低决定着项目运作的质量

随着经济社会的快速发展，项目规模越来越大，设计越来越复杂，对团队成员的素质要求也越?碓礁撸?项目成功需要一个高素质的项目团队，“木桶原理”生动地揭示了提升每个项目团队成员能力的重要性。项目管理是个系统工程，不确定因素多，风险高，只有充分发挥项目团队成员的主观能动性，积极与客户保持密切沟通，确定有利的施工参数、加强信息分享，创新生产组织模式、提高生产效率，优化施工方案、保持融洽的外部关系、保证后勤供应，小改小革、创新创效，通过精心组织、精细管理、加大成本控制力度，群策群力、采取一系列降本增效提速提效措施，最终实现安全、高效、优质完成项目，才能取得较好的经营业绩，项目团队成员在这个过程中发挥着关键作用。项目团队建设的着力点

优秀的团队首先应该有一个优秀的领导者，有一个共同的目标愿景，以及为了实现共同目标而制定的计划。项目经理是项目的负责人，对项目进行有效的日常管理，进行项目具体事务决策，保证项目目标的实现。项目经理是整个项目组的灵魂，是项目组中很重要的一个角色，是项目完成与否的核心人物。项目经理需要很棒的决策能力、领导能力、社交与谈判能力、应变能力和业务技术能力，较宽的知识面，还要具备相应的综合分析能力与写作能力。

项目管理是个群策群力的工作，范围较广，需要不同部门不同岗位相互配合，“闭门造车”显然是不行的。因此，培养团队精神和合作意识，加强岗位之间的协调与配合是很有必要的。人心齐，泰山移，团结就是力量。团队精神是一个企业成功的基石、发展的动力、效益的源泉。团队合作已经成为项目管控能力提升的重要保障。项目团队建设的目的就是要使项目团队所有成员“心往一处想，劲往一处使”，形成“合力”，使项目团队形成一个整体。在项目管理实际工作中，要求项目团队之间多沟通、交流，抱着合作的心态，多理解别人的苦衷，多设身处地为别人想一想，尊重别人，懂得以恰当的方式同他人合作，学会被别人领导和领导别人，这样的话工作起来就会事半功倍了。项目团队内部积极营造融洽的合作气氛。成员之间只要有疑问，随时可以提，只要有想法，随时可以谈，领导与员工直接平等对话，同事之间无拘无束地交流。

人力资源管理体系中的薪酬福利政策是激励员工的关键手段，完善薪酬福利管理体系，是实现人力资源管理规范化的内部需求，也是促进员工实现人生目标的外在激励因素。通过完善薪酬制度提高了员工薪酬水平，有利于增强项目员工的满意度、忠诚度和培养富有创造性的员工。为了吸引、保留、稳定员工，还需要建立系统、完善的福利制度，通过完善休假制度、奖励性培训等方式激励员工，满足员工高层次的需求，更好的发挥潜能。薪酬水平、福利待遇、企业能否为员工提供广阔的发展空间等，都是员工选择企业时需要考虑的因素。员工不仅仅是为了物质待遇而工作，更多的是为获得社会认可和尊重，实现自我价值。因此，秉承“人才造就企业，企业成就人才”的人才观，倡导以人为本的管理理念，完善包括员工薪酬福利制度为主的人力资源管理体系，实现员工与公司的共同成长，才能吸引、留住公司急需的优秀人才。全力打造专业化、复合型、作风硬、讲奉献的项目团队

建设一支业务能力强、经验丰富、富有奉献精神的项目团队，是提升项目管控能力的重要保证。培养造就精通专业和语言的优秀人才，具有全球视野，已经成为提升项目管控能力的重要途径。加快人才队伍建设就是要围绕公司经营战略目标，以全面提升项目团队能力建设为中心，努力培养专业化、复合型、作风硬、讲奉献的项目团队成员。

专业化，即培养具有强烈专业意识、丰富专业知识和过硬专业技能的员工，促进队伍逐步向专业化和职业化方向发展。专业、专注才能把工作干好做优，事业做大做强，专业型团队意味着对专业知识强烈的求知欲望，对专业技能刻苦的钻研磨炼，对工作执着的奉献和追求。专业精神和专业技能是专业型团队的显著特点。

复合型，即知识复合、能力复合、思维复合，学科交叉，知识融合，技术集成等多方面，一专多能，善于解决复杂问题、驾驭复杂局面。企业应创新培养方式，以政治素质高，业务技术精，竞争能力强，懂管理、善管理的复合型人才培养为主，高度重视引进人才、培养人才、留住人才、用好人才工作。

作风硬，即德才兼备、敢于担当、攻坚啃硬、敢于“亮剑”；时刻保持清醒头脑，处处严格要求自己，加强自我规范和约束；把修身、律己，谋事、创业、做人，贯穿于工作生活的方方面面，防微杜渐、洁身自好。

讲奉献，即爱岗敬业、团结奋进、忠于企业、自我加压、奉献项目、包容并蓄、默默奉献、精益求精、不畏艰险、顶住压力、耐住寂寞，增强服务意识、提高服务本领、提升服务品质、强化服务效能。项目团队人员能力提升途径

4.1 搭台子、铺路子，拓展人才成长空间，激发人才内在动力

企业要保持规模、有效、可持续发展，就必须建设一支高素质的人才队伍作保障，这就要求我们不仅仅要做好员工的招聘、引进工作，更要注重员工新理念、新知识、新技能的学习与培训，使企业成为学习型组织，使员工的素质、能力能够与时俱进。面对多层次、多元化的培训需求，必须不断创新培训工作思路和方法，持续改进和完善培训管理体系，并在实践中积极探索总结，重点在保证员工培训的覆盖率、针对性和有效性上下功夫。

创新培训思维，瞄准人员“短板”，着力开展针对性培训，努力培养一批能够担当重任、独挡一面的业务尖子和领军人才。团购式培训：满足项目的拟派人员集中培训，项目人员岗前培训；量贩式培训：办小班重点培养，对学习者量体裁衣，重在加强和提高；点菜式培训：根据项目要求，快速培养项目急需人员；订单式培训：根据需要配合公司与高校联合培养；分享式培训：通过开展研讨会及务虚会、项目间交流、师带徒、组建兴趣小组等活动，进行经验分享。借助外脑，构建培训矩阵，提高培训目标的针对性。坚持以需定培，把岗位需求与个人特长相结合，培养项目急需的专业人才。在培训内容上，围绕推进重点难点工作，建立技能达标长效机制在技能人才队伍建设上，通过鼓励在岗职业进修，创造条件选派人员外出参加考察、学习和培训，进一步开阔视野，增长本领。通过采取岗位练兵、技能比武、观摩研讨、技能竞赛、技术创新、课题攻关等多种方式，提高技能人才的业务技能和实际操作水平。

4.2 持续不断的学习准备

中国处于一个改革的年代，改革就意味着变革，就像古哲学家阿里斯多德说的：每一天太阳都是新的。这就要求我们必须不断的学习，活到老学到老。大多数项目人员少、时间紧、工作量大，还必须还要对相关信息进行深加工，满足项目管理的需要，这对项目人员的综合素质提出了很高的要求，个人的综合能力、业务水平、沟通协调、语言交流和抗压能力等要求非常高。一个优秀的项目人员不仅要在专业知识方面有相当的深度，能够及时完成项目组分配的任?眨?而且要掌握一些其它方面的知识，如财务经营、企业管理、法律、市场营销等。每一名项目人员一定要客观评价和认识自己，要反思自己的短处和不足，学习别人的长处和优势，找准工作定位，加倍努力学习，利用各种培训机会再学习，在工作中不断思考、不断创新，切实提高个人的综合素质，为项目管控能力提升做好基础保障。

总之，团队建设是提升项目管控能力的根本保证。大量实践表明，建设一个高效的项目团队，是企业提高产品质量，降低企业生产成本和提高企业核心竞争的关键。