中国人保-保险业务收付费管理办法

第一篇：中国人保-保险业务收付费管理办法

管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

中国人保寿险有限公司 保险业务收付费管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为规范公司保险业务收付费的管理，明确收款与付款的职责与流程，防范和化解财务风险，制定本办法。

第二条 本办法所指的收费，包括首期保费收费、续期保费收费、保全补费、营销员单证抵押金收费等；本办法所指的付费，包括各类理赔款、保全给付及新契约退费、营销员单证抵押金付费等。

第三条 收付费方式分为批量转账方式与其他方式。其中批量转账方式指从业务系统生成报盘文件传递给银行进行代收付操作，并往业务系统回盘确认收付结果的收付费方式；其他方式包括现金、POS、支票和银行代理代收，银行代理代收方式限用于银行代理保险业务。

能够采用批量转账方式收付费的业务，公司尽可能采用批量转账收付费方式处理。

第四条 各网点业服柜面只能处理POS、支票收费。客户服务中心柜面可处理现金收费及所有付费。银行代理代收的录入在网点业服柜面、客户服务中心柜面都可以进行。

更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

第五条 单笔付费金额较大的业务，应向财务部预约资金。批量转账方式付费在承诺到账时间时，应考虑资金预约、转账不成功等因素。关于资金预约的金额与时间标准，由各分公司根据具体情况进行明确。

第六条 保险业务收付费涉及的流程、制度，均依本办法执行。如客户与公司签有特约或批注，从其特约或批注规定。

第二章 批量转账方式收付费有关操作规定 第七条 批量转账方式实行报盘人员与回盘人员分离。报盘由业务人员或财务人员统一操作，回盘由财务人员统一操作。

第八条 批量转账方式收付费银行账号由预收录入员、客服柜面人员维护。

第九条 批量转账方式收付费一般为当天报盘当天回盘，或当天报盘次日回盘。具体转账操作的频率与时间，根据业务需要和银行转账代收付协议由各机构确定。

第十条 批量转账方式收付费必须进行账号校验，即银行要对报盘文件中的姓名、证件号、账号等要素之间对应关系的正确性进行检查，对校验通过的数据进行收付操作，校验不通过的数据不进行收付操作。要求至少校验各要素中的更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

一种对应关系。

第十一条 批量转账方式收付费操作时，报盘人员应对报盘操作的时间、银行、业务类型、报盘笔数、报盘金额等进行记录并存档，报盘操作数据记录后应传递至转账回盘人员核对。回盘人员应对回盘操作的时间、银行、业务类型、成功笔数、成功金额、失败笔数、失败金额等进行记录并存档。

第十二条 批量转账收付费回盘时，回盘人员应对数据进行核对，应保证报盘、回盘的笔数和金额等数据一致。如核对有误，应及时查找错误原因，与银行联系确认解决；若核对无误，将银行回盘数据在业务系统做回盘确认。

第十三条 批量转账操作时应持谨慎态度，注意各种异常情况。例如在报盘数据笔数较多而回盘为全部不成功或全部成功时，应判断并了解是否有误。

第十四条 批量转账方式收付费报盘与回盘电子数据应定期整理存档，报盘与回盘电子数据分开存档或一起存档均可。

第三章 批量转账方式收费

第十五条 投保人第一次缴费，在填写投保单的同时，除主险是短期险的情况外，必须填写转账授权书。

更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

第十六条 转账银行账户必须为投保人所有，并且必须是立授权书人本人账户。一份投保单对应一份转账授权书。

第十七条 转账授权书中的转账银行必须填写为与公司签定代收代付协议的银行。

第一节 首期保费批量转账方式收费

第十八条 报盘人员每天在固定时间对核保通过待转账的投保单进行制盘，通过网络传输或其他报盘方式传递给银行，银行进行扣款操作并按约定的格式生成回盘文件。

第十九条 回盘人员每天在固定时间进行回盘操作，对回盘文件检查无误后，将银行回盘数据在业务系统做回盘操作确认。

第二十条 回盘人员根据回盘信息填写划账记录表，与业务会计岗交接。

业务会计岗将划账记录表与银行回单进行复核。第二十一条 转账不成功的，系统自动生成问题件，问题件中注明转账不成功原因，由柜面人员打印问题件交业务人员跟踪处理。

第二十二条 投保人如需对转账不成功问题件更换转账账号，必须再次填写转账授权书。

第二十三条 问题件必须回销后方可进行下次转账。除余额不足外，其余类型问题件必须投保人签字回销。

更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

第二十四条 首期保费转账收费限定同一投保单最多转账三次，如果三次转账不成功将停止转账，只能通过现金、POS缴费。

第二节 续期保费批量转账方式收费

第二十五条 报盘人员每周在固定时间进行制盘，对满足条件的续期保单生成报盘文件，通过网络传输或其他报盘方式传递给银行，银行进行扣款操作并按约定的格式生成回盘文件。

第二十六条 回盘人员每周在固定时间进行回盘操作，对回盘文件检查无误后，将银行回盘数据在业务系统做回盘操作确认。

第二十七条 回盘人员根据回盘信息填写划账记录表，与业务会计岗交接。

第二十八条 业务会计岗将划账记录表与银行回单进行复核。

第二十九条 转账不成功的，系统不自动生成问题件。第三十条 投保人如需更换保单转账账号，必须办理保全变更手续，同时填写转账授权书。

第三节 保全补费批量转账方式收费

第三十一条 报盘人员每天在固定时间对保全业务操更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

作的待转账保单进行制盘，通过网络传输或其他报盘方式传递给银行，银行进行扣款操作并按约定的格式生成回盘文件。

第三十二条 回盘人员每天在固定时间进行回盘操作，对回盘文件检查无误后，将银行回盘数据在业务系统做回盘操作确认。

第三十三条 回盘人员根据回盘信息填写划账记录表，与业务会计岗交接。

第三十四条 业务会计岗将划账记录表与银行回单进行复核确认。

转账不成功的，系统自动生成问题件，问题件中注明转账不成功的原因，由柜面人员打印，交业务人员跟踪处理。

第三十五条 投保人如果需要更换转账账号，必须重新填写转账授权书。

第四章 其他方式收费 第一节 首期保费其他方式收费

第三十六条 首期保费其他方式收费包括现金、POS、支票和银行代理代收方式。

第三十七条 柜面出纳根据“暂收收据”进行个险和团险的收费录入。银行代理代收收费时必须在得到财务部门保更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

费已实际到账的确认后方可进行收费录入。

第三十八条 柜面出纳对暂收收据进行审核：

（一）暂收收据联次是否齐全（应有财务联、营销员联），财务联上是否已加盖业务审核章或经办人员签章。

（二）暂收收据上的投保单号、保费金额、业务员代码和姓名是否填写完整、项目是否有涂改、涂改处有无加盖柜面人员更正章；

（三）大小写金额是否相符；

（四）暂收收据是否在有效期内；

（五）收款方式为现金的收款业务，柜员必须将客户所交款项以手点、机点方式各清点一遍。

（六）收取支票时应审核支票开具日，判断办理银行进账时间是否在有效期内（支票开具后十日内有效）；审核票面是否整洁无折痕，印鉴是否清晰可辨，支票背后有无污损，是否为背书转让支票；按照公司要求填写进账单。

第三十九条 进行上述操作的同时，需将“暂收收据”营销员联加盖“收讫章”后返还业务员，财务联柜面出纳留存，结账后作为财务单据与财务业务会计交接。

第四十条 收款方式为现金和POS的，在暂收收据加盖现金收讫章；收款方式为支票和银行代理代收的，在暂收收据上加盖转账收讫章。

第四十一条 柜面出纳将所有暂收收据逐一录入系统。

更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

（一）当天交单，必须当天完成全部暂收录入；

（二）对于金额录入错误的暂收收据，可通过“缴费信息修改”界面修改；

（三）修改必须在网点结账操作之前。

第四十二条 当天所有暂收录入完毕，柜面出纳进行网点结账，打印“结账清单”，根据结账清单和已处理单据(包括暂收收据、银行进账单、现金缴款单等)核对，核对要素为金额、笔数，核对无误后填写账务资料交接表。所收现金及时缴存银行，支票送财务部办理进账手续。

第四十三条 柜面出纳在账务资料交接表上签名，将单据与交接表一起与财务部门业务会计交接。

第四十四条 业务会计岗在收到单据后，开始对暂收记录作复核确认：将“结账清单”、实物单据(包括暂收收据、银行进账单、支票、现金缴款单等)、系统收费数据进行核对，核对要素为单证号码、单证真伪、笔数、金额等。银行进账单与支票必须在确认款项已到账后方可在系统中作到账确认。

第四十五条 业务会计岗核对完成后在系统“财务中心结账”模块中进行结账确认。

第二节 续期保费其他方式收费

第四十六条 柜面出纳根据客户提供的信息录入保单更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

号、缴费金额。

第四十七条 录入完毕后，打印续期收据，续期收据客户联由客户留存。

第四十八条 柜面出纳每日下班前，进行网点结账，打印“结账清单”，将结账清单与已处理单据(包括续期收据、银行进账单、现金缴款单等)进行核对，核对要素为金额、笔数，核对无误后填写账务资料交接表。现金当天缴存银行，支票送财务部办理进账。

第四十九条 柜面出纳核对一致后，在交接表上签名，将单据与交接表一起直接与财务部门业务会计交接。

第五十条 业务会计岗在收到单据后，对收费记录作复核确认：将“结账清单”、实物单据(包括续期收据、银行进账单、支票、现金缴款单等)与系统收费数据核对，核对要素为单证号码、单证真伪、笔数、金额。银行进账单与支票必须在确认款项已到账后方可在系统中作到账确认。

第五十一条 业务会计岗核对完成后，在系统“财务中心结账”模块中复核确认。

第三节 保全补费其他方式收费

第五十二条 柜面出纳先对结算单进行审核：

（一）结算单联次是否齐全（应有财务联、客户联），更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

柜面人员应在结算单上加盖业务章；

（二）结算单上的（投）保单号、收费金额、业务员代码和姓名是否打印完整、项目是否有涂改、涂改处有无加盖柜面人员更正章；

（三）大小写金额是否相符，是否与业务系统中的金额一致；

（四）保全收费不允许短缴及溢缴，如客户执意多缴，柜面出纳需将多余款项在系统中另做保单余额处理。

第五十三条 柜面出纳审核无误后收款。

第五十四条 柜面出纳将所受理结算单信息录入系统，当天所收结算单必须当天录入。

第五十五条 当天所有结算单录入完毕后，将结算单财务联和已处理单据(包括银行进账单、现金缴款单等)核对，核对无误后填写账务资料交接表。现金当天缴存银行，支票送财务部办理进账。

第五十六条 柜面出纳在账务资料交接表上签名，将单据与交接表一起与财务部门业务会计交接。

第五十七条 业务会计岗对结算单与相关单据进行复核。

更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

第五章 批量转账方式付费

第五十八条 报盘人员每天在固定时间对业务受理待转账的（投）保单制盘，通过网络传输或其他报盘方式传递给银行，银行进行付款操作并按约定的格式生成回盘文件。

第五十九条 回盘人员在每天在固定时间进行回盘操作，对回盘文件检查无误后，将银行回盘数据在业务系统做回盘操作确认。

第六十条 回盘人员根据回盘信息填写划账记录表，与业务会计岗交接。

第六十一条 业务会计岗对划账记录表与银行回单进行复核。

第六章 其他方式付费

第六十二条 领款凭证是柜面出纳办理非转账支付的有效凭证。

领款凭证在客服柜面人员办理相关业务时在系统中生成。领款凭证需加盖业务章和客服柜面人员名章。除领款凭证之外的其他凭证不能成为支付款项的依据。

第六十三条 公司业务支付应优先考虑批量转账方式。凡以支票形式缴费的业务，在办理承保前撤件及保全退费时，必须以支票或其他转帐形式退还原交费单位。以现金形更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

式支付的各类业务支出原则上不得超过2000元人民币，2000元以上的业务支出原则上应以批量转账方式支付。机构可以在此金额内规定现金支付限额。

确因实际需要，现金支付金额在2000元以上至5000元时，须经客服柜面主管签批；现金支付金额在5000元以上至10000元时，须经客服柜面主管和客户服务部负责人签批；现金支付金额在10000元以上时，须经客服柜面主管、客户服务部负责人和计划财务部负责人签批，计划财务部负责人认为业务特殊或金额巨大的，可提请机构负责人签批。

第六十四条 因特殊情况，未经正常业务流程产生领款凭证而需支付的特殊业务件，须经客户服务部负责人和计划财务部负责人签批，计划财务部负责人认为情况特殊或金额巨大的，可提请经机构负责人签批。

第六十五条 柜面出纳在收到领款凭证后，必须仔细核对实际领款人的身份证明，确保实际领款人和领款凭证上的领款人一致。先在系统中做付款确认，然后办理实际支付。

第六十六条 现金支付原则上由投保人或受益人领取。如遇特殊情况，本人不能亲自领取且金额在1000元以下（含1000元）的，必须由投保人或受益人出具授权委托书，由营销员或其他被授权人员携带双方的有效身份证明到客服柜面办理领款手续后，依据客服出具的领款凭证，到柜面出纳处办理领款。

更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

现金支付在1000元以上的不可以代办。用转账方式支付的代办件，所需委托手续同现金支付的代办件，且收款人账户为投保人或受益人账户。

第六十七条 柜面出纳每日下班前，进行网点结账，打印“结账清单”，根据结账清单和已处理单据核对，核对要素为笔数、金额等，核对无误后填写账务资料交接表。

第六十八条 柜面出纳核对无误后，在交接表上签名。将交接表和单据一起与财务部门业务会计交接。

第六十九条 业务会计岗在收到单据后，对交接表、系统数据和实物单据进行核对，核对要素为单据号码、笔数、金额、单证真伪等。

第七十条 业务会计岗核对无误后，在系统“财务中心结账”模块中复核确认。

第七章 营销员单证抵押金收付费管理 第七十一条 单证抵押金的收付可以通过银行转账和现金两种方式进行。单证抵押金的收付原则上以银行批量转账方式操作。

第七十二条 单证抵押金收付流程：

（一）现金收取单证抵押金。

柜面出纳根据单证抵押金缴费通知单进行收款并开具更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

收款收据。出纳在通知单上加盖收讫章并注明收据号，同时登记单证抵押金台账并及时结存余额，台账应包括姓名、身份证号、收据号及收、退款金额等关键项目。营业日终了，缴款通知单、收据财务留存联及现金送款单一并转交会计进行账务处理，会计将缴款通知单转回营销服务部作为办理入司手续的凭据。收款收据作为退还单证抵押金的依据，营销员应妥善保存。

（二）银行批量转账收取单证抵押金。

营销员在办理入司时提供指定银行的存折账号，并存入足够款项。营销服务部提供含有姓名、身份证号及账户账号的缴费通知单后，财务部进行账号维护并操作银行报盘转账，确认收款成功后，在缴费通知单上加盖收讫章并及时转回营销服务部据以办理入司手续。单证抵押金台账登记的处理同现金收款方式。

（三）现金退还单证抵押金。

机构柜员出纳根据签批手续齐全的《离职申请单》、单证抵押金收据进行现金付款，在《离职申请单》上加盖付讫章，同时登记单证抵押金台账并及时结存余额。营业日终了，将《离职申请单》、收回的收款收据一并转交会计进行账务处理，处理完毕，会计将《离职申请单》转回营销服务部归档备查。

（四）银行批量转账退还单证抵押金。

更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）管理资源吧（www.xiexiebang.com），提供海量管理资料免费下载！

离司营销员应当在《离职申请单》上注明领取单证抵押金的银行账号，机构财务部进行账号维护，操作银行转账并确认付款成功后，在《离职申请单》上加盖付讫章，转回营销服务部归档备查。单证抵押金台账登记的处理同现金收款方式。

第七十三条 每月月末，财务部必须对单证抵押金的结存情况进行核对，单证抵押金台账结存总额与财务总账余额必须保持一致，发现问题及时处理。财务数据核对一致后，由财务部提供单证抵押金台账给营销部门备查。

第八章 附则

第七十四条 本办法由总公司计划财务部解释与修订。第七十五条 本办法自下发之日起执行。

更多免费下载，尽在管理资源吧（www.xiexiebang.com）

第二篇：稿件收付费办法

1.注册审稿费的收取办法：每篇稿件 160 元。未收到注册审稿费的稿件不进行下一步的处理程序。

2.文章发表版面费的收取办法：每页印刷版面收 300 元，彩色印刷页每页加收300元。具体金额由编辑部寄作者校样时通知。请作者尽量精练文章内容，缩短篇幅。

3.注册审稿费请通过网银支付或邮局汇寄（建议尽量在投稿系统内的网银支付，可即时到账，加快稿件处理速度），版面费通过网银支付、银行转账或邮局汇寄。银行转账或邮局汇款时请在汇款附言中注明稿件编号或题目，并注明开发票抬头单位。

网银支付

作者登录后，找到相关稿件，点击“现在缴费”，按照提示操作即可。

银行汇款地址

开户单位： 北京进展期刊社

开户行： 中国工商银行北京和平里支行

账号： ***6319

邮局汇款地址

收款人地址：北京市东城区青年湖南街13号

收款人姓名：《化工学报》编辑部

邮政编码： 100011

4.切勿将汇款寄给编辑个人。

5.文章发表后将酌致稿酬（内含网络版、光盘版稿酬），并赠送当期刊物 2 册。

6.将定期向返回审查意见的审稿专家按审稿篇数支付审稿费。

第三篇：收付费标准化操作流程实施细则

中国大地财产保险股份有限公司 收付费标准化操作流程实施细则

一、到款确认

（一）收付人员必须按照实收资金进行确认操作，严禁虚做到款确认。

（二）保费结算必须确保到账资金与结算保单存在对应关系，严禁“滚单”入账。（关于“滚单入账”详见二）

（三）除“见钱出单”业务外，其他业务结算保费时一律要求提供业务结算单。结算单上至少须注明结算的保单（批单）号、签单保费金额、缴费金额等信息。直接业务、个人代理业务的结算单须由经办业务员签名确认，代理业务的结算单须由代理机构、经办业务员共同签字确认。未经签字或盖章确认的业务结算单一律不予受理。

（四）收付员核对到账资金与结算单中列明的保单是否存在对应关系，缴费金额是否与结算单中的签单总保费一直。两者均核对无误后，收付员方可在系统内作收付费处理，并在保费发票上加盖“收讫”章，在业务结算单上签名并加盖“收讫”章，同时将签字盖章后的业务结算单的业务员联交由业务员本人保管，作为资金交接凭证。

（五）收付员在核对到账资金时，如发现到账资金与结算保单不存在对应关系且不能提供有效证明文件，则可判断 为业务员或代理人滚单结算，收付员应拒绝处理（关于“滚单入账”详见二）。如果到账资金与结算保单存在对应关系，但缴费金额小于结算单中的签单总保费，收付员应确认是否为净费结算，如为净费结算，则按

（六）处理。

（六）业务员或代理人净费缴纳保费资金时，须向收付员提供净费业务结算单。净费业务结算单上除列明结算的保单（批单）号、签单保费金额、缴费金额等信息外，还需注明费用率、净费挂账金额等信息，由经办业务员、代理人、机构负责人、机构财务负责人签字确认后，收付员方可受理。

（七）受理净费结算业务时，收付员在净费业务结算单上签名并加盖“收讫”章，并向业务员或代理人开具收据作为资金交接的凭证。同时收付员将收到的资金计入“其他应付款—预收保费”科目，待手续齐备或经机构财务负责人批准后在系统内作相应的收付费处理。

（八）收付员必须建立规范的“其他应付款—预收保费”手工备查账，并按业务员、代理人或被保险人设臵明细。收付员应真实记录“其他应付款—预收保费”的增减变动情况，严禁利用“其他应付款—预收保费”虚作轧差入账。

（九）对于审核合格的到账资金，收付员应及时在系统内作收付费处理。原则上，当天收到的资金当天处理，当月收到的资金当月处理。

（十）对于已到账但无人认领的资金，收付员应主动配 合相关业务部门查实资金来源并作相应的收付费处理。月末无法查实来源的到账资金应逐一登记并向财务负责人报告。

二、“滚单”入账

（十一）“滚单”入账是指结算资金与结算保单之间不存在结算对应关系，而人为地在系统内进行收付费处理。

（十二）以下情况可视为结算资金与结算保单之间存在对结算应关系，除此之外的结算资金均可构成“滚单”入账。

1、现金支票、转账支票、银行汇票以及其他银行贷记凭证的出票人、背书人或汇款人为保险合同的投保人；

2、现金支票、转账支票、银行汇票以及其他银行贷记凭证的出票人、背书人或汇款人为保险合同的被保险人；

3、现金支票、转账支票、银行汇票以及其他银行贷记凭证的出票人、背书人或汇款人为保险业务的代理人；

4、现金支票、转账支票、银行汇票以及其他银行贷记凭证的出票人、背书人或汇款人为保险业务的经纪人。

（十三）保费发票抬头必须与对应保单的被保险人一致，严禁通过修改保费发票抬头的方式，变相“滚单”入账。

（十四）严禁通过“其他应付款—预收保费”变相滚单入账。

（十五）业务员或代理人垫交保费的，应取得被保险人的代付保费授权书或类似证明文件，不能取得有效证明文件 的，收付员不予受理。

（十六）因存在债权债务、隶属、经济关联等关系，或存在赠与合同的原因，导致不存在结算对应关系的单位或个人缴纳保费的，经办业务员应取得缴款人、被保险人和保险公司三方签字确认的有关协议或类似证明文件，不能取得有效证明文件的，收付员不予办理到款确认。

（十七）对于保险标的所有权已发生实质性转移但由于各种原没有取得有效法律文件，从而导致不存在结算对应关系的单位或个人缴纳保费的，经办业务员应取得保费缴纳人与被保险人双方签字确认的缴费协议，经所在机构财务负责人批准后，收付员方可处理。

（十八）对于已到账但与保单或发票没有结算对应关系的资金，收付员应立即报告所属机构财务负责人，视财务负责人授权进行相应处理，月末仍不能处理的，收付员应将这部分资金计入“其他应付款—预收保费”。原则上，收付员应提请财务负责人在一个月之内对此类资金进行处理。

三、保费欠收单

（十九）所有在公司柜面出单的业务，如业务员在无法立刻缴纳保费的情况下需预借保单、批单及保费发票，收付员必须为其签发保费欠收单。

（二十）保费欠收单必须通过核心业务系统，使用公司 统一印刷的单证打印。系统外打印或使用非统一单证打印的保费欠收单一律无效。收付员应合理预测每日空白保费欠收单的使用量，不得以没有空白单证为由不签发保费欠收单。

（二十一）保费欠收单上各相关责任人的签名必须齐全，不齐全视为收付员没有钱发保费欠收单，按照《中国大地财产保险股份有限公司收付员管理办法》中的相关规定处罚。

（二十二）保费欠收单由经办业务员本人签名后，如遇到部门负责人或分管负责人因出差、休假等原因不在公司，不能现场立即签名的情况，收付员须电话请示，必要时可作电话记录。相关领导回到公司后必须立即不齐签名。

（二十三）收付员必须确认，保费欠收单的业务签名为对应保单的经办业务员本人亲笔签名，经办业务员本人之外的任何人不得代签或模仿其签名。由于收付员本人过失导致保费欠收单业务员签名由他人代签或模仿签名的，按照《中国大地财产保险股份有限公司收付员管理办法》中的相关规定处罚。

（二十四）收付员必须严格执行所属管理机构关于应收保费管理的有关规定，对于欠费保单的笔数、欠费总金额或应收率超过规定控制标准的业务员，不得再为其签发保费欠收单并借用保单和发票。否则，按照《中国大地财产保险股份有限公司收付员管理办法》中的相关规定处罚。（二十五）没有全部收齐保费欠收单上列明的保费金额的，收付员不得为相关业务员办理消单手续。业务处理部门通过批单修改经办业务员的，应及时通知收付员。收付员在核实对应保费欠收单仍未收齐保费后，将批单复印件附在保费欠收单后，并请批改后的业务员在该保费欠收单上签字确认。批改后没有及时通知收付员而致公司损失的，追究相关部门及责任人的责任；相关部门及时履行了通知程序而收付员没有履行补签名手续而致公司损失的，按照《中国大地财产保险股份有限公司收付员管理办法》中的相关规定处罚。

（二十六）收付员应妥善保管已使用和未使用的保费欠收单。已使用的保费欠收单（包括已签发和已作废的保费欠收单）按流水号装订，作为重要单证留存。因收付员本人过失导致保费欠收单毁损而致公司损失的，按照《中国大地财产保险股份有限公司收付员管理办法》中的相关规定处罚。

四、资金日结

（二十七）收付员必须严格执行保费资金日清月结制度。每个工作日结束前填制资金日结单，经所在机构会计人员或财务负责人审核通过后，与出纳人员进行资金实物交接。每月末，收付员必须清理银行未达帐，查明原因后报告机构财务负责人。

（二十八）会计人员或财务负责人审核资金日结单时，必须核对当日出单量、借单量、借单总金额、收款总金额，着重审查收付员签发的保费欠收单是否符合规定。对于不符合规定的保费欠收单，如收付员不能在规定时间内补齐手续，由其本人负责赔偿。

（二十九）收付员在当日结帐或银行营业结束后收取的资金，因按规定妥善保存。如果收取的是大额现金，还应报告机构负责人，请求授权处理。

（三十）收付员对收到的保费资金与支付的批退、退保资金必须分别管理，不得坐支保费或以批退资金抵交保费，不得将个人资金能与公司保费资金共同存放。

第四篇：中国人保演讲稿

爱我人保，共铸辉煌

尊敬的各位领导、同事们：

大家好！今天我怀着无比激动的心情站在这里，与在座的各位保险界的精英们欢聚一堂，互相分享、学习和交流，一起探讨中国人保的发展大计，共同为人保开创新的篇章。

新时期发展的春风正踏着轻盈的脚步向我们而来，在这明媚的环境下，我们有缘相识在人保，相聚在人保，是人保给了我们展现自己的机会，是人保给了我们演绎人生的舞台，在进入演讲主题之前，我要感谢中国人保，感谢她给了我一个美丽的机会，用我的青春去阐释我能美丽的人生。

别人都说，“忠诚于事业就是忠诚于自己。” 10年前，我怀着稚嫩的心加入了中国人民财产保险股份有限公司，10年来我与中国人保的共同成长的点点滴滴仍然历历在目：2001年6月至2004年3月，我先后在人保财险安康分公司的汉阴支公司和紫阳支公司从事收付岗工作，主要负责与银行进行业务办理、沟通，负责日常业务周报表、月报表的制定，同时负责核对催收应收保费、保管和整理相关财务联、发票存根、填制资金日结表，以及与出纳进行原始凭证交接等相关工作。我深知，只要付出真心，就能沉淀出对这份职业炽热的热爱和激情。我在紫阳支公司的工作得到了领导和同事们的充分肯定。在公司的信任和支持下，2004年3月我有幸被调到了人保安康公司营业部工作，从事财务、业务以及与办公室有关的事宜。

多年来，在普通的工作岗位、平凡的日常工作中，我收获了不平凡的学习成果，熟悉掌握了保险公司运作的各项流程，了解了国内外保险业的发展情况，面临的机遇与挑战。就在今年的7月16日，中国保监主席吴定富在半年保险监管工作会议上指出，2011年上半年，我国保险业整体上而言运行平稳有序，保险业务平稳健康发展，全国实现保费收入8056.6亿元，同比增长13%。其中，财产险业务保费收入2359.6亿元，同比增长16.9%，然而我们不得不承认，在喜人成绩的背后，还存在一些需要关注的情况。

今年以来，宏观经济形势和政策调整使保险业面临的不确定性增加，经济金融面临的环境依然复杂，通胀压力居高不下。2011年以来央行连续六次上调存款准备金率，三次上调基准利率。复杂的经济形势和宏观政策调整给保险业经营带来了较大挑战。“有挑战的地方就有机遇”，面临新的经济形势带给我们的挑战，我们应该众志成城，吹响公司发展的冲锋号，描绘了跨越发展的路线图，打响了赶超发展的攻坚战。

首先，要抢占市场的制高点，令我们公司的业绩实现又好又快发展，建议我们可进行保险产品差异化服务探索，拓宽服务领域，强化保险产品开发，努力开发满足不同层次、不同职业、不同地区人民群众需求的各类财产保险产品，优化产品结构，提高保险产品的科技含量，促进保险潜在需求转化为现实需求；其次，需探索增加资金运用渠道，提高资金运用水平，增强资产管理能力，深化保险资金运用体制改革，推进保险资金专业化、规范化、市场化运作，不断拓宽保险

资金运用的渠道和范围，充分发挥保险资金长期性和稳定性的优势。此外，还应配合经济区域发展，开发与本地经济社会发展相配套的保险产品，为国家区域发展总体战略服务。加快实现结构优化升级，增强可持续发展能力，实现率先发展。

心存忧患，时刻为企业着想是我们的职业道理所在，对于我们的员工而言，恪尽职守那是义不容辞的责任，如何提高我们的综合素质，如何做好我们的本职工作，这是我们工作的重点，也是我们工作的发展方向，才是真正将自己融入了企业的新发展中。作为人保的一员，我们应该有着更深的忧患意识，应当清醒地看清当前保险公司在当前发展所面临的种种压力，做到不以过去论成绩，不把困难当借口，努力把各项工作做得更深、更细、更实。我们应该有着更强的大局意识，学会跳出框架看问题。

中国人保是人才的汇集的企业，她具有完善的企业运营制度和人才培训机制。团结进取，迎难而上，追求卓越，服务领先，创造价值一直以来是我们作为人保人不断奋斗的信念。放眼于当今的中国，是要提高国家的竞争力，以信息化带动经济化。缩小范围来讲，对我们公司而言，就是要人才化，以人性化带动管理化，这对我们公司提出了更高的要求，在这种形式下，我们要不断创造新的起点以适应社会的变迁，时代的更替需要我们不断地充实自己的知识与技术，同步与时代需要我们用发展的思路去灌输自己的工作学习中，令自己永远走在世界的最前列。

在我看来，人保就像一艘正在浩瀚的大海中前行的巨轮，正是因

为有我们人保全体员工日日夜夜团结奋斗的结果，才有了我们今天的自豪！作为中国人保其中的一份子，我也由衷的为之荣耀，同时我也以主人翁的身份向为人保奉献过、付出过的战友，向为我们人保拼搏过，奋斗过的同事们深深的鞠一躬，正是因为有了大家的辛勤劳作，才使我有了今天意气奋发的心态，正是有了大家，才使我们有机会在这里欢聚一堂演讲着“我爱人保，共铸辉煌”！

各位领导、同事们，此时此刻，人保这艘巨轮正在乘风破浪，向着胜利的彼岸进发，让我们共同努力，上下一心，站在历史发展的新高点，谋求新的发展，为建设新时代的人保发奋图强，奋勇前进，共同谱写人保未来发展美好的篇章！我的演讲完毕，谢谢大家！

第五篇：中国人保公文格式

第一章 总则

第二章 公文主要种类

第三章 公文格式

第四章 行文规则

第五章 公文办理

第六章 公文立卷、归档和销毁

第七章 附则

机关务部门、各附属机构，中保财产保险有限公司、中保人寿保险有限公司、中保再保险有限公司：现将《中国人民保险（集团）公司公文处理办法》印发给你们，望遵照执行。

中国人民保险（集团）公司公文处理办法

第一章 总则

第一条 为使中国人民保险（集团）公司（以下简称“中保集团”）系统的公文处理工作规范化、制度化、科学化，根据国务院办公厅1993年11月21日修订的《国家行政机关公文处理办法》（国办发〔1993〕81号），结合全系统的实际情况，制定本办法。

第二条 中保集团的公文是在经营管理过程中所形成的具有法定效力和规范体式的公务文书，是传达、贯彻党和国家的方针、政策，颁布规章制度，施行行政措施，请示和答复问题，联系商洽工作，开展业务，制定计划，报告情况，总结经验，记载活动的重要工具，是各级机构进行正常工作和活动的有效手段。

第三条 各级公司的办公室是公文处理的管理机构，主管本单位的公文处理工作。

第四条 办公室和各部门应根据工作需要配备专职或兼职人员负责公文处理工作。专职或兼职人员要树立为机关服务、为基层服务、为业务发展服务的思想，具有较好的文字水平和一定的专业知识，以认真负责的工作的态度，一丝不苟的工作作风和坚持原则、严守纪律的组织观念，努力做好公文处理工作。

第五条 各级公司要端正对公文处理工作的认识，努力提高公文处理工作的效率和质量。

第六条 公文处理工作应贯彻“党政分开”的原则。凡属业务性和行政性工作不要以党组（委）名义行文；凡党内事务不以行政公文形式行文。

第七条 公文处理要做到及时、准确、安全、保密。公文由文秘人员统一收发，传递，催办、打印、用印、立卷、归档和销毁

第八条 中保集团系统的公文处理办法由集团公司统一制定。子公司可根据中保集团的公文处理办法，并结合自身的实际情况制定实施细则。驻外机构的公文处理办法暂按现行办法执行。

第二章 公文主要种类

第九条 中保集团公文种类主要有：

（一）命令（令）

适用于依照有关法律规定发布行政或业务的规章制度；宣布施行重大强制性行政措施；奖惩有关人员；撤销下级机构不适当的决定。

（二）决定

适用于对重要事项或者重大行动做出安排。

（三）指示

适用于对下级机构布置工作，阐明工作活动的指导原则。

（四）通知

适用于批转下级机构的公文，转发上级机关和不相隶属机关的公文；发布规章；传达要求下级机构办理和有关单位需要周知或者共同执行的事项；任免和聘用干部。

（五）公告、通告

“公告”适用于向国内外宣告重要事项或者法定事项。

“通告”适用于在一定范围内公布应当遵守或者周知的事项。

（六）通报

适用于表彰先进，批评错误，传达重要精神或情况。

（七）报告

运用于向上级机关汇报工作，反映情况，提出意见或者建议，答复上级机关的询问。

（八）请示

适用于向上级机构请求指示、批准。

（九）批复

适用于答复下级机构请示事项。

（十）函

适用于不相隶属单位之间相互商洽工作、询问和答复问题；向有关主管部门请求批准等。

（十一）会议纪要

适用于记载和传达会议情况和议定事项。

第三章 公文格式

第十条 中保集团的公文一般由发文单位、秘密等级、紧急程度、发文字号、签发人、标题、主送单位、正文、附件、印章、成文时间、附注、主题词、抄送单位、印发单位和时间等部分组成。

（一）发文单位应当写全称或者规范化简称；联合行文，主办单位应当排列在前。

（二）秘密公文应当由办文单位根据秘密程度分别标明“绝密”、“机密”、“秘密”，并按规定限定秘密期限，“绝密”、“机密”公文应当标明份数序号。

（三）紧急文件应根据紧急程度分别标明“特急”、“急件”；紧急电报应当分别标明“特急”、“加急”、“平急”。

（四）发文字号，包括单位代字、年份、序号。联合行文，只标明主办单位发文字号。公司发文由办公室统一编号、用印，部门发文由本部门综合处或文书工作人员统一编号、用印。

（五）中保集团上报党中央、国务院的公文，应在首页注明签发人姓名；子公司上报集团公司的重要公文也应注明签发人姓名。

（六）公文标题，应当准确简要地概括公文的主要内容，包括公文主题和文种。标题中除法规、规章名称加书名号外，一般不用标点符号。

（七）公文如有附件，应当在正文之后，成文时间之前注明附件顺序和名称。如果公文本身是专门颁发或转发某一文件的，则文末不必再写“附件”。

（八）公文除会议纪要外，应当加盖印章。联合上报的非法规性文件，由主办单位加盖印章。联合下发的公文，联合发文单位都应当加盖印章。

（九）成文时间，以领导人签发的日期为准；联合行文，以最后签发单位领导人的签发日期为准，特殊情况以印发日期为准，电报，以发出日期为准。

（十）文件应根据文件内容标注主题词。

（十一）文字从左至右横写、横排。少数民族文字按其习惯书写、排版。在民族自治地方，可并用汉字和通用的少数民族文字。

第十一条 公文用纸一般采用国际标准A4 型（长297毫米、宽210毫米），也可用16开型作为过渡（长260毫米、宽184毫米）。左侧装订。

第十二条 主题词、抄送单份、印发单位和时间打印在公文最后一页底端。

第四章 行文规则

第十三条 各级公司可以根据各自的隶属关系和职权范围行文，可以与当地政府的有关部门互相行文。

第十四条 同级机构可联合发文。上级公司的部门可以和下级公司联合行文。

第十五条 根据国务院的有关规定，中保集团在中央、国务院和各部委及直属机构开立公文户头，子公司一般不直接对中央、国务院行文。

第十六条 以中保集团名义上报下发的文件应由中保集团总经理或授权的副总经理签发。

第十七条 原则上实行逐级行文，但根据职责和工作需要，集团公司及其各部门可与子公司所辖分公司相互行文，并同时抄送有关子公司。

第十八条 集团公司、子公司的各部门均可对下行文。机关各处室不得对下行文。要建立核稿制度，并按公文的签发权限签发文件。

第十九条 子公司下发的重要文件应抄报中保集团。

第二十条 子公司各部门可就本部门职责范围内的工作向集团有关部门行文，何不能直接对集团公司报送文件。

第二十一条 “请示”应当一文一事，一般只写一个主送单位，需要同时送其他单位，应当用抄送形式，但不得同时抄送下级机构。除特殊情况外，“请示”不得直接送个人。“报告”中不得夹带请示事项。

第二十二条 下级机构向上级机构报送请示时，涉及几个部门的，应当写明主送单位和抄送单位，由主送单位负责答复。上级机构在批复下级机构的请示时，必要时应当抄送其他上级机构。

第二十三条 经批准在报刊上全文刊发的行政法规和规章，应当视为正式公文依照执行，可不再行文。同时，由发文单位印制少量文本，供存档备查。

第五章 公文办理

第二十四条 公文处理分为收文和发文。收文办理一般包括传递、签收、登记、分发、拟办、承办、催办、查办、立卷、归档、销毁等程序；发文办理一般包括拟稿、审核、签发、缮印、校对、用印、登记、分发、立卷、归档、销毁等程序。

第二十五条 公司收到的文件（署名部门的除外）统一由办公室办理。需要办理的公文，办公室应当及时提出拟办意见送有关领导批示，或送有关部门办理。紧急公文，应当提出办理时限。

第二十六条 承办单位应当抓紧办理，不得延误、推诿。对不属于本单位职责范围或者不适宜由本单位办理的，应当迅速退回交办的文秘部门并说明理由。

第二十七条 凡涉及其他部门的问题，主办单位应主动与有关部门协商、会签。上报的公文，如经协商，有关方面意见仍不一致时，要如实反映情况，并附上不同意见。

第二十八条 公文催办、查办应做到：

（一）送领导人批示或者交有关部门办理的公文，由办公室负责催办、查办。力求做到不积压、不误传，防止漏办和延误。

（二）承办人员对承办的文件必须认真抓紧处理。特急件应随到随办。对不能及时处理或答复的文电，应先以电报、便函或联系单答复对方；需延时处理的应经有关领导批准，不得无故拖延。 >

（三）对重要文件，应当及时了解和反馈执行情况。

第二十九条 草拟公文应当做到：

（一）符合国家的法律、法规和方针、政策及有关规定。

（二）情况确实，观点明确，条理清楚，文字精炼，书写工整，标点准确，篇幅力求简短。

（三）人名、地名、数字、引文准确。引用公文应当先引标题，后引发文字号。日期应当写具体的年、月、日。不要写“去年”、“上月”、“昨天”，或不写年只写月、日。年份要完整表述，如“1996”不能写成“96”。

（四）结构层次序数，第一层为“一”，第二层为“

（一）”，第三层 为“1”，第四层为“（1）”。

（五）必须使用国家法定计量单位。

（六）用词用字准确、规范。文内使用简称，一般应当先用全称，并注明简称。

（七）草拟公文，要按规定填写发文专用纸，审批公文，主批人应当明确签署意见，并写上姓名和审批时间。其他审批人圈阅，应当视为同意。

（八）草拟电报应坚持“一事一电”、“明来明复”、“密来密复”的原则，要注明发往地点、接收单位，文末要写明落款和日期，外文字母要大写。

（九）草拟、修改、审批和签发公文，一律用钢笔或毛笔，禁止用铅笔或圆珠笔等容易褪色、涂改的书写工具。书写要工整易认。不得在文稿装订线外书写。

第三十条 公文中的数字，除成文时间、部分结构层次序数和词、词组、惯用语、缩略语、具有修辞色彩语句中作为词素的数字必须使用汉字外，应当使用阿拉伯数字。

第三十一条 关于报送文件的要求如下：

（一）明确公司和部门的工作职责，凡属职责范围内的事情，一律自行解决，不必向上级公司请示；凡可自行下达或与有关部门联合下达的文件，不要报请上级公司批转。

（二）以公司部门名义召开会议所形成的文件，上级公司一般不予批转，其中如有请示内容，应单独办理。

（三）中保集团报送文件的具体要求如下：

1.请示：中保集团向党中央、国务院的请示报送15份，接见外宾的请示报送5份。子公司向集团公司的请示报送3份，凡需集团公司有关部门批复或答复的，送有关部门办理；凡需集团公司批复或答复的，送集团公司办公室办理。

2.报告：中保集团向党中央、国务院的报告报送15份；子公司向集团公司的报告报送3份（总结性的和综合性的工作报告送集团公司办公室；单项报告送有关部门，重要的、涉及面大的同时抄送集团公司办公室）。

3.简报类：中保集团报送党中央、国务院30份；抄送有关部门1至2份；子公司报送集团公司5份（统一送集团公司办公室）。

4.条款、规章：中保集团报送国务院25份（规章）；子公司报送集团公司5份（送有关部门的由有关业务部门分送办公室2份）。

5.子公司抄送集团公司的文件，抄送办公室2份，由办公室分送有关部门1份。

第三十二条 公文应该由本单位领导签发。

（一）以中保集团名义发出的文件由总经理或副总经理签发。报送党中央、国务院以及发往系统的涉及全局性工作的文件由党组书记、总经理签发

（二）公司党组文件，由党组书记、副书记或分管该项工作的党组成员签发，党组重要文件由书记签发。

（三）各部门的文件由部门总经理或副总经理签发，其中重要文件由总经理签发。

（四）拟稿人不能签发自己起草的文件。

第三十三条 公文送领导人签发之前，应当由办公室进行审核。以部门名义发文也应建立核稿制度。审核的重点是：

（一）是否需要行文，以及用哪级机构名义行文。

（二）是否符合党和国家的法律、法令、方针、政策和有关规定，同当前工作中心和其他有关文件有无矛盾、脱节，同公司已发布的文件有无矛盾和重复。

（三）解决问题的意见、办法、措施是否可行，涉及其他部门的问题，是否与有关部门、地区协商、会签。

（四）文字表达、文种使用、公文格式应符合本办法的有关规定，内容杂乱，文字过长的应进行加工修改；涂改勾划较乱的，应由经办人员清稿后再送领导审批。

第三十四条 上级单位的秘密公文，除绝密和注明不准翻印的以外，经下一级机构负责人或办公室主任批准，可以翻印，翻印时，应当注明翻印的单位、时间、份数和印发范围。密码电报不得翻印、复制。

第三十五条 秘密公文收发和处理要做到：

（一）秘密文件按照保密要求传递、收发和处理，绝密文件必须由机要室统一收发和处理。

（二）传递秘密公文，必须采取保密措施，确保秘密安全。利用计算机、传真机等传输秘密公文，必须采用加密装置。绝密公文不得利用计算机、传真机传输。

（三）转发秘密文件应注明相应的密级和期限，不得以文件形式回复或转发密码电报。

（四）严格管理密码电报，不准擅自抄录、复制。确因工作需要，经批准可将重点抄录在秘密记录本上，使用完毕立即上交。

第三十六条 印章使用应遵守以下规定：

（一）印章要确定专职部门和专职人员管理，使用印章要严格执行审批和登记制度。公司印章，必须由正、副总经理或办公室主任签字后方可使用；公司党组印章，必须由党组（委）成员签字后方可使用。例行报表加盖主管业务部门公章。

（二）公文盖章时必须检查原稿是否经过领导核签，联合发文的文头上，签发人署名是否标明等。印章要盖得清晰端正，严防错盖、漏盖，严禁在空白介绍信、空白奖状及空白纸上盖章。

第三十七条 打印、校对应做到：

（一）缮印的文件，必须符合公文规定格式，排列整齐，清晰美观，份数准确。

（二）缮印文件，一般应根据先急后平，先公文后资料的原则予以安排。如缓急程度相等，应按照先上报后下发，先公司发文后部门发文的顺序安排缮印。

（三）校对要准确无误，一般文件校对1至2次；重要文件应校对3次；上报文件和重要报表应由经办人亲自校对。校对中发现原稿有问题时，应及时同有关人员联系，未经签发人同意不得随意改动（不涉及内容的技术性问题除外）。

第三十八条 公文传递要准确、迅速、安全、保密，并要有严格缜密的登记手续。发出的公文要根据内容需要注明密级和缓急程度，带密级的文件通过机要通信传递，绝密件要在封皮上加盖密封戳。

第六章 公文立卷、归档和销毁

第三十九条 各级公司应根据《中华人民共和国档案法》和《中国人民保险公司档案管理办法》的规定，建立、健全立卷归档制度。各部门的综合部门负责做好并督促本部门各处、室的立卷归档工作。

第四十条 为确保档案资料的齐全、完整，应将处理完毕的公文（包括公文定稿、正本和有关材料）及时收集、整理、分类、立卷。

第四十一条 公文立卷，应当根据其相互联系、特征和保存价值分类整理，要正确反映公司主要政务、业务状况，有利于保管和利用。

第四十二条 联合办理的公文，主办单位将定稿和正本立卷归档，其他单位只保存正本。

第四十三条 案卷应准确确定保管期限，按照《中国人民保险公司档案管理办法》第三章第十五条规定，定期向档案部门移交，个人不得保存应当归档的公文。

第四十四条 没有归档和存查价值的公文，经过鉴别和主管领导人批准，可以定期销毁。销毁秘密公文，应当进行登记，由两人监销，保证不丢失、不漏销。

第七章 附则

第四十五条 本办法自1996年11月1日起施行，过去有关公文处理的规定与本办法不一致的，以本办法为准。本办法由中保集团办公室负责解释。