中国农业银行德州分行2012年案防制度落实的指导意见

第一篇：中国农业银行德州分行2012年案防制度落实的指导意见

中国农业银行德州分行

2012年案防制度落实的指导意见

为进一步贯彻落实监管部门和上级行案件防控工作的各项部署，我行2012年的内控管理工作以加强领导为统领，以监管部门的各项制度要求，农行系统合规文化建设、基础管理提升年等各项创建活动为抓手。加强风险管理，夯实业务基础，从严履行案件防控各项职责，现就2012年度落实各项案件防控制度提出以下意见：

一、要深刻认识当前案防工作存在的突出问题，妥善解决好案防制度落实和业务发展的矛盾。面对当前严峻的案防形势，部分行和领导干部思想认识不到位、内控制度和工作措施不落实，给案件防控工作增加了新的难度。一是对案防工作存有侥幸和松懈思想。随着同业竞争的日趋激烈和经营压力的不断增大，部分单位和领导干部“重业务、轻管理”的思想倾向有所抬头，特别是对内控管理和案防工作存在“厌战”情绪，甚至放松了警惕、降低了要求，致使制度落实不到位、检查监督流于形式。二是教育管理缺失，基础工作比较脆弱。突出表现在对管辖范围内的业务、客户，特别是员工疏于沟通、管理，缺乏深入了解，工作措施缺乏针对性；管理工作跟不上业务发展，政策传导效应层层衰减，风险防控逐级淡化，上级要求、制度法规、监管规定、管理信息等在基层出现盲区。三是监督检查不深入，责任追究不到位。有的主管部门和检查人员对自身职责认识不清，工作力度、深度存在不足。对一些疑点、重点问题，未能深入揭露风险隐患，甚至对检查出来的问题层层截留，在处罚尺度把 握上，避重就轻、以罚代处。四是有章不循，违章操作，制度执行力不强。从我行检查发现的各类违规违纪问题来看，问题的发生，从根本上讲是由于部分员工合规意识淡薄，制度执行力差，岗位制约形同虚设造成的。对于以上这些问题，全行务必高度重视，采取规范、发展两手抓，从根本上消除风险隐患。

二、要进一步提高思想认识，毫不放松地抓好风险防控工作。一方面要牢记“责任重于泰山”，强化案防责任履行。认真落实案件防范责任制，强化案件防控“行长负责制”和领导班子成员“一岗双责”制度。“一把手”亲自抓，亲自管，分管行长按照职责分工靠上抓，尽心尽力履行好风险管理职责。强化业务主管部门的案防责任，业务主管部门是案防的主体部门，对本部门、业务条线的案防工作负总责。既要负责制定完善本业务条线的案防制度，又要负责抓好本业务条线案防制度的落实，加强对业务经营风险点和案件多发易发部位的监管。要认真签订《员工合规监督责任书》，严格自律，相互监督，努力构建全员合规操作、全员防范案件的防控机制。另一方面要健全案防机制，强化案防工作考核。今年，市行要从案件防控工作组织、处臵工作质量、内控管理工作力度、内控执行力建设和案件责任追究与整改等五个方面，对支行案件防控工作进行评价，纳入党风廉政建设责任制考核，并与绩效分配、评先评优挂钩，对案防工作不到位、未按规定开展案防工作考核的，进行问责和责任追究。认真实施案件防范联席会议制度，市行每半年召开一次，支行每季度召开一次，以巩固综合治理成果，实现案防信息共享，提高风险处臵的针对性和有效性。不断深化分支行领导 联系行、部室包点制度，按照每三年覆盖一次辖属机构的原则，逐行、逐点进行案防包干，并将联系点的案防成效与包点领导干部薪酬分配挂钩，进一步推进各行领导干部管理重心下沉。

三、继续强化合规文化培育，筑牢案件防控的思想基础，切实保障各项内控制度的全面落实。今年是农业银行合规文化教育建设活动的第三年，我们要进一步加大合规文化建设力度，巩固合规文化建设和案防制度落实年活动的成果，提高合规文化建设工作水平。我们要在认真组织好学习实施方案，熟悉和掌握2012年合规文化建设工作的目标、内容和要求的基础上，继续加强员工思想教育，引导广大干部员工树立正确的世界观、人生观和价值观，培育良好的职业操守。抓好合规文化深植，促使员工牢固树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，将“合规促进发展”，“合规成就幸福”，“合规是严肃的爱”等合规理念传达到每一位员工，切实增强全员合规意识、法律意识和制度意识。大力提升制度执行力，使严格执行制度成为每个员工的行为准则，将各项管理制度的执行落到实处。

四、要持续开展各类主题创建活动，切实解决重点领域的突出问题。一是要深入开展“基础管理提升年”活动、按照总行统一要求，强化员工行为、信贷、财会、运营和科技5大领域的精细化管理，重点加强基层营业机构的“三防一保”管理，进一步强化“三道防线”建设，落实网点柜员、运营主管、会计监管、风险合规经理的尽职履责，加强监督，有效防控案件和风险。二是继续深入开展“三化三无一退出”支行、运营管理“三铁”单位创建活动。三是按照上级行部 署，自4月初开始，利用7个月的时间，在全行开展以“诉讼案件、贿赂案件、集中采购后评价”为主要内容的三项专项治理活动。四是组织开展以支行为单位的“四无一创”活动，即：无案件、无违规、无重大事故、无声誉风险事件、创建合规管理先进单位，加大内控管理考核奖惩力度，促进基础管理和案件防控水平不断提升。

五、要保持案件高压态势，全面排查和消除案件隐患。一是要认真开展案件风险排查活动。今年将采取综合集中排查与常态专题排查相结合的模式，重点开展以业务排查、员工行为排查和安全保卫排查为主要内容的风险排查。在综合集中排查的基础上，结合案防形势、监管要求和年度检查计划，开展以非现场线索核查为主的常态专题排查，重点突出对员工异常交易、内外勾结诈骗盗存、信用卡套现及恶意透支、信贷领域骗贷及转移用途、房地产及虚假按揭贷款、票据承兑及贴现风险、电子银行业务风险、虚列截留及贪污挪用财务收支、虚假完成任务指标等9项严重违规违纪、重大举报线索以及道德风险问题的排查。二是全面开展员工行为排查。把营业机构负责人、柜面人员、客户经理作为排查重点人员，综合运用日常管理、家访、走访有关单位、审计检查、系统监测等途径，及时了解员工思想动态及工作表现。保持对异常行为的高度警惕，对有参与社会非法高息融资或个人贷款参与高利贷等非法经营、本人或假借他人名义经商办企业、个人信用卡非正常透支或存在大额借贷行为、与本人收入明显不符的大额支出、热衷于大额购买彩票、重大家庭变故造成情绪异常等行为的，发现后要立即采取有效措施，调离原工作岗位或停职，并对所经办业务进行全面清查。要认真落实干部交流、亲属回避及关键岗位人员岗位轮换、强制休假“四项制度”，确保案防制度落实到位。

六、要坚持从严治行，加大责任追究和整改力度。今年重点查处领导干部以权谋私、收受贿赂案件，基层营业机构负责人、运营主管贪污挪用资金案件，虚假农户贷款案件，以及挪用信贷资金案件。强化案件问责和责任追究的震慑作用，坚决杜绝查处问题轻描淡写，处理处罚息事宁人，甚至包庇袒护、掩盖问题、逐级说情、层层护短的现象，坚决纠正以罚代处的错误倾向。严格落实“上追两级”、“双线问责”、“一案四问责”等责任追究办法，努力做到“教训未总结不放过，责任未分清不放过，对责任人未处理不放过，整改措施未落实不放过”。在此基础上，将案防关口进一步前移，对发生重大案件、违规或事故、管理未尽职，达到问责情形的，坚决对相关单位主管部门负责人、分管领导、主要领导进行问责。要进一步加大对当年发放、当年形成不良贷款的责任追究力度，特别是不良贷款发放中存在道德风险的，要从严从重处理，涉嫌犯罪的，及时、果断移送公安、司法机关依法处理。

七、要继续加强队伍建设，不断提升案防能力。首先加强对高管人员的管理，切实加强支行和营业网点负责人的配备，让真正有能力、有品行的优秀人才受到褒奖和重用。其次强化各级业务主管部门的监督责任，对日常业务管理、现场检查、在线监控发现的风险点进行收集、分析和通报，促进风险信息共享，防患于未然。第三完善培训体系，创新教育形式，提高培训效果，不断提高干部员工风险防范意识和风险防控能力。通过落实以上各项工作措施，使全行上下进一步提高认识，使依法合规经营、合规操作成为业务经营和全行员工的自觉行为,不断创新工作思路，从严落实责任，夯实管理基础，全力化解风险隐患，全面落实监管部门和上级行案件防控工作的各项部署，不断提升案防工作能力和水平，为各项业务安全运营提供坚强的保障。

第二篇：中国农业银行天津分行中小企业金融服务指导意见

天津农行小企业金融服务指导意见

中国农业银行天津分行中小企业金融服务指导意见

中小企业是推动我国国民经济发展、活跃市场经济、促进社会稳定的基础力量，在确保国民经济快速增长、缓解就业压力等方面发挥着突出作用。近期，总行召开了全行小企业金融工作会议，全面部署全行小企业金融业务工作。为了落实本次会议精神，进一步推动天津分行中小企业业务又好又快发展，特制订本指导意见。

一、指导思想和原则

全行上下要牢固树立科学发展观，按照总行3510战略规划，把发展中小企业金融业务作为我行实施县域“蓝海战略”的重要抓手。同时，充分发挥我行城乡贯通的网络优势，依托城市和县域两个市场，构建市场反应灵敏、服务简洁高效、风险防控有力的中小企业金融业务管理机制，实现中小企业金融服务的专业化经营。

（一）突出重点，务求实效。合理确定中小企业业务发展重点和工作重心，采取有力措施促进重点区域、重点客户和重点业务加快发展。

（二）立足创新，提高效率。加强与总行小企业金融部沟通与协调，不断推进小企业金融产品、制度、流程、机制等方面的优化，努力提高小企业金融服务质量和效率。

（三）稳健经营，严控风险。坚持加快发展和严控风险并重，建立有针对性的发展机制和风险防范机制，明确小企业准入标准，实施中小企业信贷业务精细化管理，实现中小企业信贷业务科学、理性发展。

二、组织领导

分行公司业务部 天津农行小企业金融服务指导意见

根据总行要求，为加强中小企业工作的组织、领导和推动，确保目标和进度稳妥、合规、有序的推进，分行设立中小企业金融服务领导小组。

（一）成立中小企业金融服务领导小组 组长：许涛行长

副组长：殷金宝、孔合副行长

成 员：公司业务部(中小企业业务部)、风险管理部、信贷管理部、现金与结算管理部、人力资源部、内控合规部（法律事务部）、办公室等相关部室负责人。领导小组办公室设在公司业务部（中小企业业务部）。

（二）各支行也要成立相应的组织，确保中小企业信贷业务工作的推动与落实。

三、中小企业金融服务工作目标

全力推进中小企业金融服务，重点抓好小企业金融工作。力争到2009年末，全行新增小企业客户100户以上，新投放小企业贷款4亿元以上。

四、明确中小企业的划分标准

我行现行两套小企业划分标准，分别为银监会小企业授信标准和农行中小企业标准。

1、银监会小企业标准：按照银监会《银行开展小企业授信工作指导意见》的通知（银监发【2007】53号），根据授信额度不同，将银行对单户授信总额500万元（含）以下和企业资产总额1000万元

分行公司业务部 天津农行小企业金融服务指导意见

（含）以下，或授信总额500万元（含）以下和企业年销售额3000万元（含）以下的企业统称为小企业授信。银监会标准主要用于我行向银监会报送小企业信贷业务开展情况。

2、农行中小企业标准：现行的《中国农业银行小企业信贷管理办法（试行）》对我行小企业的标准进行了规定，该标准主要参照原国家经贸委等四部委联合颁发的《中小企业标准暂行规定》（国经贸中小企字【2003】143号）等文件，并增加了农林牧渔、房地产等10余个行业而制定，其中工业中型企业的标准是企业资产总额4亿-4000万元、销售额3亿-3000万元、职工人数2000-300人；小企业的标准是企业资产总额4000万元、销售额3000万元，职工人数300人以下。房地产企业和集团成员企业不列入我行小企业划分范畴。

各支行要严格依照以上标准，及时准确做好中小企业CMS系统的标注工作，确保我行中小企业统计数据真实性和可靠性。

五、创建良好的中小企业信贷业务环境

（一）确立中小企业业务组织管理架构，设立专营服务机构

1、分行设立中小企业部

分行中小企业部与公司业务部合署办公，由公司业务部一名副总经理专司中小企业的推动与管理工作，并组建中小企业服务团队，配置2-4人。主要负责中小企业金融业务工作规划与组织推动，市场定位及营销策略的研究与实施，金融产品的创新推广，业务计划分解及考核评价，业务指导管理与监测分析以及中小企业专业人才队伍建设等工作。

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2、一级支行公司业务部（中小企业部）职能

支行公司业务部配备2-4客户经理，主要负责组织开展对辖内中小企业客户市场营销和客户关系维护，客户贷后管理、自律监管等风险管理，市场信息和客户需求的收集反馈等工作。

3、设立中小企业金融服务专营机构

根据银监局《关于推进国有商业银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见》和《天津银监局关于推进辖内政策性银行、国有商业银行开展中小企业金融服务工作的指导意见》文件要求，针对中小企业客户资源在我行区域分布状况，设立八家中小企业金融服务平台。

列为中小企业金融服务平台的八家单位为：宝坻支行营业部、静海支行营业部，开发区分行营业部、津南支行营业部、河北支行营业部、河西支行营业部、南开支行的西营门支行、保税分行黄海路支行。

（二）完善小企业政策环境和产品研发工作

1、适时调整小企业信贷业务审批方式，提高审批效率 为了支持小企业发展，分行将在信贷政策上，研究调整小企业信贷业务审批方式的可行性。在分行授权范围内，对小企业信贷业务适时施行合议审批或直接提交有权审批人审批。

2、加强小企业金融产品研发和推广

小企业简式快速贷款总行已修订待发，最终修订后的文件扩大了该产品的金融服务范围（可以办理各类贷款、贸易融资、票据承兑、贴现、保函、信用证等表内外融资业务），且在贷款额度和有效资产抵押率方面有所提升。同时，还增加了贷款担保方式，将保证担保方式也纳入了该办法。

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在中小企业金融服务方面，我行将以小企业简式快速贷款作为主打产品积极展开营销工作。同时，大力推广和借鉴总行和兄弟省行的其他成熟小企业金融产品，以满足我市中小企业发展过程中更多的金融需求。

3、突出对小企业的信贷支持力度

我行将根据小企业金融需求“短、频、快”的基本特点，配置信贷规模，加大对小企业信贷倾斜力度。各支行要按照“小企业信贷投放增速不低于本行贷款增速，贷款增量不低于上年同期”的要求，加大信贷资金投放力度。分行对小企业贷款规模实行敞口管理，上不封顶，单列小企业信贷计划，单独配置信贷规模。坚持总量调整和结构优化相结合，小企业贷款的收回再贷资金原则上全部投向小企业业务的重点领域，确保新增信贷总量用于改善小企业信贷结构。

4、明确小企业简式快速贷款业务流程

（1）客户申请贷款与受理。借款人办理小企业简式快速贷款时，应向经营行提交书面申请书。经营行受理后，须提供经年检合格的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、贷款卡等资料。

（2）客户部门进行贷款调查。主要调查内容为：抵（质）押担保的合法性、有效性和足值性（抵押物必须经具有评估资质的评估机构认定）；借款人股权结构的稳定性；借款人经营效益、还款能力；借款人发展的可持续性； 借款人的贷款用途；主要投资人资信情况、资产负债情况和经营管理能力等，企业财务指标和非财务指标要统筹兼顾。

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（3）贷款审查。主要审查内容为：借款人是否符合我行小企业信贷准入条件；借款人及抵（质）押担保人主体资格的合法、合规性；抵（质）押担保是否合法、足额、有效；借款人对该笔贷款的还款能力；贷款用途是否真实合法，贷款期限、利率确定是否合理。

（4）贷款审批。调查、审查结束后，审查人员按照规定将有关资料提交贷审中心合议审批或直接提交有权审批人审批。

（5）签订合同和发放贷款。经营行根据审批意见与客户签订合同文本，办理抵（质）押登记、质物交付、冻结、止付等手续，并打印相关的借款凭证。

5、加快中小企业金融服务平台建设进度

各中小企业金融服务平台应于10月底前完成以下工作并报分行公司业务部备案：

（1）按照天津市银监局《天津银监局关于推进辖内政策性银行、国有商业银行开展中小企业金融服务工作的指导意见》（津银监发【2009】90号）文件要求，完成中小企业金融服务平台的挂牌工作。

（2）配足、配强中小企业金融服务人员。中小企业专营机构的客户经理隶属支行公司部派驻人员，其配置数量最低不少于2人。

（3）确定新增中小企业到本年末的发展目标。主要内容是：新增中小企业客户数量及中小企业新增贷款额度等。

（4）制定促进本行中小企业业务开展的考核机制。

六、建立目标客户库，针对性开展营销工作

（一）建立中小企业客户库

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各支行要做好当地市场的调研分析，开展中小企业客户走访活动，积极筛选目标客户。要在10月底之前完成中小企业客户库的建设工作，并报分行公司业务部备案。

（二）把握重点区域

重点选择投资环境和信用环境较好，中小企业经济较为发达的地区开展中小企业信贷业务，具体包括：区域环境成熟，招商引资政策稳定，已形成一定规模的开发园区、工业园区等区域。

（三）把握重点行业及客户

重点扶持具有竞争优势行业的客户，扶持产权清晰、有市场、有效益、守信用、能落实足值有效抵押的企业。着力营销分布在大企业上下游的配套型中小企业；地区产业集群中绩效居前的优势中小企业；市场定位明确，专业化经营的特色中小企业；品牌优势突出，现金流充沛的服务性中小企业；拥有核心技术，市场前景明朗的科技型中小企业。

（四）把握重点业务

主要支持企业的流动资金需求，业务品种可包括流动资金贷款、银行承兑汇票、信用证、保函等等；重点支持低风险业务、出口类国际贸易融资业务（包括信用证打包放款、出口押汇、出口信用证项下融资等）；有选择地支持市场前景良好、技术含量较高、预期效益明显、自由资金比例充足的固定资产贷款业务。积极为中小企业提供财务顾问、理财咨询等方位的金融服务。

（五）坚持客户综合经营，提高回报率

分行公司业务部 天津农行小企业金融服务指导意见

分行的前、中、后台部门要加强协作与配合，充分发挥中小企业金融业务议价能力强的优势，注重对中小企业客户开展交叉销售，提高业务的综合回报率。要采用1+N的模式，以资产业务带动负债业务、中间业务、投行业务、外汇业务、个人业务、银行卡业务及电子银行业务的全面发展。要特别注重加强高价值中间业务的营销，使中小企业客户成为高价值中间业务新的增长点；要重点拓展中小企业客户的理财和财务顾问等投资银行业务，加快推进中小企业短期融资券的承销、发行及财务顾问业务；要以营销结算账户为抓手，充分重视发挥网点营销职能，发挥结算网络服务优势，加大中小企业非信贷金融业务的营销力度，提升中小企业客户在我行结算与先进管理业务的贡献。

七、加强中小企业信贷管理、防范控制信贷风险

鉴于当前多变的经济环境，中小企业经营受市场波动影响较大，抗风险能力较弱，必须加强贷款风险管理，提高风险的识别、防范和化解能力。

（一）加强贷前分析调查

要研究区域经济发展及区域中小企业经营状况，加强对中小企业目标客户的行业、产业分析，依据企业及其产品生命周期，分析其周期特征，选择好客户进退时机；改进主要依靠财务报表评判企业经营发展状况的做法，重视中小企业业务的个人信用状况、财产状况、现金流状况和上交税费等因素，充分参考小企业“三品”（产品、人品、抵押品）和“三表”（水表、电表、报关表）。

分行公司业务部 天津农行小企业金融服务指导意见

中小企业首笔信贷业务必须实行双人实地调查，对客户提供的财务信息、非财务信息和担保情况，调查岗应通过查询人行登记系统了解；企业的用信情况、向有关部门了解企业税费缴纳情况、以及实地察看企业的生产经营情况。

（二）加强贷后管理工作

各支行要严格按照总分行贷后管理文件相关规定做好贷后管理，做到及时预警、快速处理风险。一是要通过企业在我行的结算和存款记录，密切监管中小企业的资金使用和回笼情况；二是要了解企业的用水、用电、纳税、发放工资等情况；三是要定期核实贷款抵押物价值。对企业持续发生拖欠税费、工资、工程款等风险信号，以及个人主要股东、经营者出现赌博、吸毒等不良行为可能危及贷款安全的，要坚决退出。

（三）加强对中小企业贷款的风险监控及时退出风险客户 各行要严格执行总行《关于规范我行小企业划分标准和统计口径的通知》文件中明确的农行小企业及银监会小企业统计指标和口径。同时，各行要尽快完成小企业CMS系统标识核准工作，做好每日监控工作，及时预警，按季度通报资产质量和业务发展情况。对贷款已经形成不良的中小企业客户，充分利用现有不良贷款清收处置政策，加大处置力度。对企业发展势头减弱，潜在风险加大的中小企业客户，明确退出目标，制定切实可行的推出计划。对负债比例较高，固定资产投资过快的中小企业客户，要合理把握信贷投放的节奏、防范“成长性陷阱”。

分行公司业务部 天津农行小企业金融服务指导意见

八、强化专业化人员培训，建立高素质的小企业服务队伍 通过多种形式的培训，特别是对支行中高级管理人员以及客户经理、产品经理和风险经理的分层次培训，形成一支专业从事中小企业营销、产品研发、信贷调查、审查、风险控制、贷后服务等一揽子服务的客户经理、产品经理和风险经理队伍，提升中小企业金融服务人员的业务营销能力和风险控制能力。

九、做好对外宣传报道，树立良好社会形象

高度重视中小企业业务的对外宣传工作，将此项工作作为提升我行中小企业业务竞争软实力的一项重要内容来抓。在取得中小企业营销成果基础上，搭建多层次、多部门、多渠道的对外宣传体系，通过向有关主管部门汇报情况，接受媒体专访和投放广告等形式，重点将我行小企业业务的经营成果、典型小企业合作案例、产品和服务品牌、金融服务专营机构建设情况等信息对外进行宣传报道。

分行公司业务部

第三篇：中国农业银行安徽省分行保卫有关制度

安全保卫

1、谁主管，谁负责。

2、执行制度要一点不差，差一点不行。

3、提高警惕，常抓不懈，万无一失。

4、安全出效益。

保卫岗位职责

（一）内勤职责：

1、文件与档案管理；

2、材料与报表综合；

3、枪支弹药管理；

4、防范器材的管理与维修；

5、服装经费的管理。

（二）外勤职责：

1、全辖系统内的安全防范；

2、机关内部的警卫和要害部位的安全；

3、一般治安刑事案件的侦破；

4、经济民警的训练；

5、堪察器材的管理。

（三）经理职责：

1、负责保卫岗位的全盘工作；

2、负责全辖系统内的安全防范；

3、负责经济民警队伍的训练。

（四）副经理职责：

1、枪支弹药的购置与发放；

2、经警服装的购置与发放；

3、经济民警队伍的管理；

4、服装经费的管理；

5、协助全盘工作。

保卫干部职责

一、坚持四项基本原则，认真贯彻执行“党委领导，群众路线，预防为主，确保重点，打击敌人，保障安全”的保卫工作路线、方针和政策。

二、努力学习党的路线、方针和政策，不断提高保卫工作的自觉性和积极性。严格遵守公安人员八大纪律、十项注意，成为遵纪守法的模范，向各种犯罪分子作斗争的模范。

三、认真执行上级和公安部门的各项指示和规定，负责组织制定本单位的各项安全保卫制度和防范措施。

四、经常深入所辖行、所检查安全保卫工作，总结经验教训，帮助解决安全保卫防范工作中存在的问题。

五、加强对干部职工的安全、保卫、保密、法纪教育，使干部职工不断提高

遵纪守法的自觉性。

六、负责所辖武器、弹药的管理、调配、使用工作，建立枪支卡片档案，检查武器的保管使用情况，发现问题及时处理。

七、确保要害部位的安全，协助有关部门做好要害部位人员的审查考核工作和制订要害部位的安全保卫制度。

八、负责警卫人员的管理教育和技术指导工作。

九、负责查破本单位的一般案件，协助公安部门侦破重大刑事案件。

十、领导治安保卫组织和义务消防组织开展业务工作。

十一、保卫干部要热爱本职工作，要努力学习治安保卫专业技术，丰富专业知识，不断提高预防和侦破案件的能力，成为本专业的内行。

行、部与公安部门联席会议制度

为了进一步协调治安联防工作关系，与社会治安综合治理工作相衔接，加强安全保卫工作力度，特确定本会议制度如下：

一、市分行及所辖各支行、市分行营业部要积极与公安部门联系，确立每季度召开行、部与公安部门联席会议的工作制度。

二、行、部与公安部门联席会议的参加人员包括所辖区公安局治安科、所辖区派出所、110报警中心负责人，各行分管安全保卫领导、保卫部门负责人与经济民警警队负责人。

三、各行在联席会议上要认真、全面、客观地汇报本单位的安全保卫工作情况，并请公安部门对本行的安全设施进行风险等级评定；对本行的规章制度的制定、经济民警建设与枪支弹药管理等方面提出改进意见；对110报警系统的运行情况进行通报。

四、各行要对公安机关提出的整改意见高度重视，积极进行整改。对违规行为严肃查处。

五、行要认真做好联席会议的会议记录与相关材料的归档工作。

文明警队建设制度

一、经警在执行任务、日常工作、军事训练和集合时，必须着制式服装，佩带帽徽、肩花、领花、臂章，帽子要戴正，衣扣要扣好，系制式领带，保持警容整洁。

二、经警人员要保持衣着整齐，不准留怪异发型，不准留胡须。做到文明用语，礼貌待人，精神饱满，举止端庄，姿态良好。

三、办公室、值班室桌椅、橱柜、用品等要摆放合理；上墙悬挂的各种制度、图表要排列有序。自卫武器、消防器械、头盔、防弹衣要摆放整齐。守库室内的卫生要保持整洁，卫生用具、衣服被褥要折叠整齐，摆放有致，做到整齐划一，有条不紊。

四、坚持每周的安全教育学习制度，结合本单位工作实际和典型案例，开展治安形势分析，查找防范隐患，保持警队思想的高度纯洁。

五、不折不扣的执行好枪弹管理制度、守库押运制度、交接登记制度等有关规定，做到执行制度要一点不差、差一点不行。

六、认真开展军事技能训练，提高个人防范暴力案件的处置能力，确保银行

资金安全。

守库制度

一、库房里的现金、有价证券及其他贵重物品，是国家的重要财产，必须时刻提高警惕，确保安全。

二、要经常查看库房安全情况，随时注意当地社会治安情况，发现异常现象，应立即汇报，并采取有效措施予以解决。

三、值班人员要随时观察电视监控运行情况，加强对技防设施的管理使用。

四、守库人员要按时上班，并要建立严格的守库登记制度，下班前，要登记守库情况，并在登记簿上签字，遇有异常情况，及时向领导汇报。

五、要以对国家财产高度负责的精神，临危不惧，勇于同各种犯罪分子作斗争，保护国家库款安全。

六、不准在守库室存放易燃、易爆物品和接待客人。

七、每月要进行一次全面库房检查，对工作负责、忠于职守、安全无事故人员，进行表扬或奖励；对工作马虎、玩忽职守发生事故人员进行教育，或给予必要的纪律处分。

钞币押运制度

一、努力学习，提高法制观念，遵守押运制度，确保国家财产的绝对安全。

二、严守机密，对钞票等运送时间、地点、路线、数额、人员、车辆、押运等情况，一律不准向无关人员透露，更不得在电话或其它场合与无关人员谈论。

三、严格执行双人押运制度，押运途中不准探亲访友，不准游山玩水，不准办理私事和其它事项。在本县范围内押运和邻近县路程可以返回者，一律不准在外留宿过夜。

四、押运款项车辆，不准无关人员或亲友搭乘，不准借机载运违禁物品，不准在运款车上吸烟、喝酒。

五、如运款车辆在途中发生故障，要及时汇报。短时间不能修复，应请求附近银行协助，或与当地公安部门取得联系，采取有效保卫措施。

六、押运枪支只准在执行任务时使用，实行二人同出同归，不准单独持枪活动，不准用枪打猎，不准转借他人，不准挪作他用，任务完成后及时入柜保管。

七、公安机关制发的车辆通行免检证，只准押运钞票车辆专用。

八、严格交接手续，运送前的点收、运送后的点交，必须依据运送凭证认真核对清楚，在电视监控下进行交接箱、款，并办理手续。

九、押运人员途中遇到特殊情况，要勇敢果断，确保国家财产安全，做到人在国家财产在。

十、各行对押运人员的工作情况，及时评比表彰。成绩显著者给予奖励。

运钞操作规程

一、运钞车要指定一名车长，负责全车的安全工作；押运员负责运钞期间的武装护送工作；随车业务员负责营业网点的调缴款及款箱（包）的运送和交接登记；驾驶员负责运钞期间的行车安全及日常的车辆保养。

二、运钞工作人员上岗前要做好押运准备工作：

（一）按规定着装，穿防弹衣，戴防弹头盔。

（二）押运员携带枪证、持枪证、免检通行证及通讯工具，按规定领取、检查枪支子弹及器械性能是否良好。

（三）驾驶员对车况进行检查，备足油料和随车工具，严禁带险情出车；提前3-5分钟开到装款地点，坚持“车等款”，严禁“款等车”。

（四）款箱出库前押运员应严格按照总行制定的《中国农业银行运钞安全工作规定》的通知要求，进行持枪站位，警惕周边可能出现的异常情况，循序进入车内，落座指定位置。

三、运途中的操作：

（一）押运期间要做到“六不准”：不准擅离职守；不准饮酒；不准运钞车捎载无关人员及物品；不准随意使用武器、器械；不准用枪支开玩笑或交与他人玩耍；不准在押运途中单独行动和办理与押运工作无关的事项。

（二）押运员所持枪支要关闭保险，将枪置于两腿之间或放入枪套内；车长应随时与基地台保持通讯联系。

（三）到达网点后，装卸款箱的车门要对向营业网点大门和监控区域内，车辆不熄火，驾驶员不下车。无异常情况后，一名押运员下车，背靠运钞车，面向临街方向双手持枪警戒，另一名押运员不下车，护卫车内款项。待二名以上网点工作人员持械出门迎接后，随车业务员在押运人员的武装护送下将款箱送至网点柜台内，办理好交接手续。无论是送款，还的接款，押运人员均不得进入柜台内。

四、押运任务结束后立即返回，按规定将枪弹、枪证、持枪证及免检通行证交回，并办理交接手续。枪弹入库上锁。

枪支弹药管理使用制度

一、各级行配发的防暴枪是押运钞票的专用枪支，任何单位和个人都无权借调或移作它用。

二、枪支弹药使用和保管人员，必须政治可靠、作风正派、工作责任心强，并经过县支行以上党组织审查批准，报上级行和当地公安机关备案。

三、携枪押运，必须二人同出同归，不得单独持枪活动，任务完成后，枪弹要收回，妥善保管。

四、枪支及其子弹平时专库（柜）分开保管，持枪人员执行任务时领用登记、签字，任务完成后立即交回。

五、防暴枪使用前都必须在当地公安机关领取持枪证。外出执行任务需配带枪支的，要随身携带持枪证和工作证备查，去外地执行任务时必须在当地公安机关领取通行证和接受有关部门的检查指导。

六、各行对持枪和保管枪支人员，必须要先进行培训，学会掌握武器的性能、射击要领，做到会分解结合，会排除一般故障。枪支每月要擦拭一次，保证无丢失、无损坏、无锈蚀。严禁摆弄枪支和随意鸣枪。

七、枪支弹药要逐支逐发进行造册登记，经负责人签字逐级上报；同时，各级行对武器弹药要实行卡片管理，每季度末进行一次检查，各行检查小组由行长、保卫干部组成，检查结果要向分行作出书面报告，子弹如有短缺必须说明具体原因。

八、严格执行总行枪支配备范围，任何单位不得自行购置枪支或扩大配发短

枪范围，需要配发短枪的营业所（办事处），由地、市支行严格审查后报分行，由分行向省公安厅申请价拨，统一解决。

九、各行、所要建立行长（主任）责任制，行长、所主任对辖内的枪支、弹药严格管理，认真负责，定期检查。

十、各级行必须重视枪支弹药管理工作，加强对持枪人员的责任心的教育，提高警惕，增强法制观念。对于严格执行枪支弹药规定做出显著成绩的单位和个人，要给予表扬或奖励；对于领导不力，违犯本制度，造成枪支被盗、丢失、私自转借等严重事故的，应视情节轻重对有关领导和当事人给予批评教育或纪律处分，后果严重的要追究刑事责任。

枪支弹药管理的“八不准”

一、不准随意动用枪支。

二、不准无故将枪支带离配枪单位。

三、不准携枪饮酒。

四、不准将枪借给他人。

五、不准用枪打猎。

六、不准无故鸣枪。

七、不准枪口对人。

八、不准随便玩弄枪支，不准携带枪支到公共场所。

枪支弹药管理的“五要求”

一、佩枪牢靠，取用方便，枪不离身。

二、随身携带持枪证和其它证件。

三、执行押运任务，必须双人同出同归，不得擅自持枪行动。

四、携枪跨地区执行任务时，应向所在地公安局申领持枪通行证。

五、携枪到不准佩带枪支的地区和场所执行任务时，要按照规定办理枪支存放手续。

第四篇：商业银行分行案防考核方案

案防考核分为以下三部分内容：

一、案件防控工作质量（占30分）

主要考察各单位有无按照总分行的要求及各项活动安排进行信息报送、各项自查、资料报送及组织各项活动等。按未完成项目占总项目比例扣罚相应分数。由法律合规部提供数据。

二、内控及案防执行力建设（占40分）

主要考察各单位的案防工作质量，包括但不限于各项案防自查报告质量、活动安排的合理性、案防工作的实际效果等。由法律合规部提供数据提交案防领导小组做最终评价。

三、整改情况（占30分）

主要考察各单位对内外部审计发现问题的整改情况，主要包括是否按时、按要求整改以及整改效果等。由法律合规部提供数据。

对以下情况实行“一票否决制”：

（一）对内发生非自查发现重大、恶性案件的单位，其考评结果直接评为不合格。案件是否为重大、恶性，由案发机构属地银监局进行认定。

（二）如果被考评机构内发生严重瞒报案件的情况，或出现公安部门、内外部监管部门已经上门办案而被考评机构仍未向分行报送的情况，或在案件处置工作中发生严重问题，则案件防控工作质量单项考评等级直接评为不合格。

（三）如果被考评机构内存在严重的内控失效导致案件

发生的情形，则内控执行力建设单项考评等级直接评为不合格。

（四）如果被考评机构在发生案件、进行风险排查之后，仍然在内发生同类同质案件，则案件责任追究与整改项考评等级直接评为不合格。

第五篇：案防制度落实年活动评估报告

XX支行“案防制度落实年”活动

评估报告

按照《关于XX行“案防制度落实年”活动实施方案》要求，XX支行于9月1日至9月20日对本单位 “三查”和梳理工作进行了认真评估，现将评估情况报告如下： 自活动开展以来，XX支行扎扎实实地按照 “一个全面”和“四个强化”的原则和要求，坚持学习与检查、自查与督导、全面部署与突出重点、发现问题与立即整改相结合，稳步推进活动。全面细致地进行了“三查”，并根据自查情况认真归纳、梳理、汇总本次活动的情况，保质保量地完成了“三查”和梳理阶段工作，并按相关要求及时报送了自查报告及梳理情况报告。

以此为前提，XX支行就解决案防制度不严密，部门职责不明确、贯彻落实不位等问题进行了认真调查、研究和评估。根据征求员工意见和建议，结合XX支行活动领导小组的深入调查，最后经全体员工大会评议，XX支行认定目前尚不存在案防制度不严密，部门职责不明确、贯彻落实不位等问题。最终评估结果认定为“优秀”，请上级行审查。

XX支行

2011年9月20日