第一篇：8.安全风险公告指导意见
生产经营单位安全生产职业 危害风险等公告指导意见
为认真落实《安全生产法》第32条、37条、38条、41条、50条，《职业病防治法》第25条，《劳密企业安全八条规定》(国家安监总局令第72号)第7条、《企业安全应急九条规定》（国家安监总局令第74号）第4条、6条，结合《企业安全生产风险公告六条规定》（国家安监总局令第70号）要求，现就生产经营单位（以下简称“企业”）安全生产和职业危害风险等公告有关事宜，提出如下指导意见。
一、公告栏
设置：公告栏应设置在用人单位办公区域、工作场所入口处等方便劳动者观看的醒目位置，可采取图版、宣传橱窗等方式，版面由企业自行确定。建议以下
（一）、（二）类公告栏合并设置，并在公告栏预留出两个A4版面张贴第（三）、（四）类公告。
（一）主要危险危害因素及后果公告栏
公告本企业主要危险危害因素、后果、事故预防及应急措施、报告电话等内容。
1.主要危险危害因素:按《生产过程危险和有害因素分类与代码》（GB/T13861-2009）确定；
2.后果:按《企业职工伤亡事故分类》（GB6441-1986）确定；
3.事故预防及应急措施:由企业按本单位主要危险危害因素制定，应急措施应符合《生产经营单位安全生产事故应急预案编制导则》（GB/T29639—2013）的要求。其中，首批重点监管危化品按《首批重点监管的危险化学品安全措施和事故应急处置原则》中安全措施和应急处置原则执行。4.报告电话：本单位（车间）负责人、分管安全生产副职、安全办主任及所在地的安全监管部门联系电话。
（二）职业病防治规章制度、操作规程公告栏 设置在办公区域的公告栏，主要公布本单位职业卫生管理制度和操作规程等；设置在工作场所的公告栏，主要公布存在的职业病危害因素及岗位、健康危害、接触限值、应急救援措施，以及工作场所职业病危害因素检测结果、检测日期、检测机构名称等。
1.规章制度、责任制、操作规程:按照《工作场所职业卫生监督管理规定》（国家安监总局令第47号）第十一条确定；
2.职业病危害因素、岗位及健康危害：按“国家卫生计生委人力资源社会保障部国家安全监管总局全国总工会关于印发《职业病分类和目录》的通知”（国卫疾控发„2013‟48号）和《职业病危害评价通则》（AQ/T8010-2013），同 时结合工作场所职业病危害因素检测评价，识别分析工作过程中可能产生或存在的职业病危害因素等确定；
3.接触限值：按《工作场所有害因素职业接触限值化学有害因素》（GBZ2.1-2007）和《工作场所有害因素职业接触限值物理因素》（GBZ2.2-2007）执行。
4.职业病危害事故应急救援措施:按照《用人单位职业病防治指南》（GBZ/T255-2010）第4.6.5条要求制定； 5.工作场所职业病危害因素检测结果:按《工作场所职业卫生监督管理规定》（国家安监总局令第47号）第二十条第三款规定执行。
（三）安全生产行政处罚及隐患排查治理情况公告栏 1.公告本企业及有关人员受安全生产监管等相关行政执法机关安全生产行政处罚情况（张贴有关决定书、指令书复印件以及整改结果）。
（1）行政（当场）处罚决定书（单位），行政（当场）处罚决定书（个人），行政处罚决定书（单位）、行政处罚决定书（个人）；
（2）行政（当场）处罚决定书（单位），行政（当场）处罚决定书（个人），行政处罚决定书（单位）、行政处罚决定书（个人）确定的处罚决定实际执行情况；
（3）责令限期整改指令书。
3（4）整改结果。责令限期整改指令书确定的隐患和问题实际整改情况。
2.公告本企业事故隐患排查治理情况（分别张贴有关“五落实”及实际整改情况）。
（1）对安全生产监管等相关行政执法机关检查发现的隐患和问题，落实整改措施、责任、资金、时限和应急预案以及实际整改情况；
（2）对本企业（车间）以及上级单位检查发现的隐患和问题，落实整改措施、责任、资金、时限和应急预案以及实际整改情况。
（四）安全生产情况公告栏
按本企业安全生产情况报告公告制度，定期公告本企业安全生产情况。
二、岗位告知卡
设置：告知卡应设置在操作作业岗位附近的醒目位置，其版面由企业自行确定。建议以下三类告知卡合并设置。
（一）岗位安全生产风险告知卡
凡存在可能对员工的人身造成危害、对设备造成损坏因素的岗位，都应告知操作岗位的主要危险危害因素、后果、事故预防及应急措施、报告电话等内容。建议用列表的方式。1.主要危险危害因素:按《生产过程危险和有害因素分类与代码》（GB/T13861-2009）确定； 2.后果:按《企业职工伤亡事故分类》（GB6441-1986）确定；
3.事故预防及应急措施:由企业按各操作岗位主要危险危害因素制定，其中应急措施应符合《生产经营单位安全生产事故应急预案编制导则》（GB/T29639—2013）的要求。其中，首批重点监管的危险化学品按《首批重点监管的危险化学品安全措施和事故应急处置原则》中安全措施和应急处置原则执行。
4.报告电话：本单位（参加）负责人、分管安全生产副职、安全办主任及所在地的安全监管部门联系电话。
（二）高毒物品作业岗位告知卡
在存在或产生高毒物品作业岗位，按照《高毒物品作业岗位职业病危害告知规范》（GBZ/T203—2007）规定的告知卡形式，载明所涉及高毒物品的名称、理化特性、健康危害、防护措施及应急处理等告知内容与警示标识等。
（三）工作岗位安全操作要点告知卡
凡存在可能对员工的人身造成危害、对设备造成损坏因素的岗位，都应告知操作岗位的安全操作要点。
1.岗位安全生产责任制要点； 2.岗位操作规程要点；
3.符合《生产经营单位安全生产事故应急预案编制导则》（GB/T29639—2013）4.3条规定的现场处置方案要点。
三、标志牌
（一）重大危险源场所标志牌
设置：标志牌应设置在重大危险源场所的明显位置，其版面由企业自行确定。
1.危险化学品重大危险源标志牌
建议用列表的方式，标明风险内容、危险程度、安全距离、防控办法、应急措施等内容。
（1）危险化学品重大危险源辨识：按《危险化学品重大危险源辨识》（GB18218-2009）规定执行。
（2）风险内容和危险程度:按照《危险化学品生产、储存装置个人可接受风险标准和社会可接受风险标准（试行）》（国家安监总局公告2014年第13号）附录2表1《危险化学品的危险等级标准表》确定。
（3）安全距离：按照《危险化学品生产、储存装置个人可接受风险标准和社会可接受风险标准（试行）》（国家安监总局公告2014年第13号）附录2《危险化学品生产、储存装置外部安全防护距离推荐方法》确定。
（4）防控办法和应急措施：首批重点监管的危险化学品按《首批重点监管的危险化学品安全措施和事故应急处置原则》（安监总厅管三„2011‟142号）中安全措施和应急处置原则执行。
2.压力管道、锅炉、压力容器、金属非金属地下矿山和 6 尾矿库重大危险源辨识标志牌
（1）压力管道、锅炉、压力容器、金属非金属地下矿山和尾矿库重大危险源辨识：按《关于开展重大危险源监督管理工作的指导意见》（安监管协调字„2004‟56号）执行。
（2）建议用列表的方式，标明压力管道、锅炉、压力容器、金属非金属地下矿山和尾矿库重大危险源的风险内容、危险程度、安全距离、防控办法、应急措施等内容，其内容由各企业按不同类别重大危险源的相关内容进行确定。
（二）严重职业病危害场所标志牌
标志牌设置：标志牌应设置在严重职业病危害场所的明显位置，其版面由企业自行确定。
建议用列表的方式，标明产生职业病危害的种类、后果、预防和应急处置措施等内容。
1.严重职业危害场所的确定：按照《职业病分类和目录》（国卫疾控发„2013‟48号）中所列危害因素，结合《工作场所职业病危害作业分级》（GBZ/T229.1-4-2010）中相应职业病危害分级计算方法，将存在重度级以上危害场所列为存在严重职业危害的场所。
2.产生职业病危害的种类、后果、预防和应急处置措施等内容标明：参照《国家安全监管总局办公厅关于印发用人单位职业病危害告知与警示标识管理规范的通知》（安监总厅安健„2014‟111号）附件3的中文警示说明示例执行。
（三）重大事故隐患场所和设施设备标志牌（卡）必须在存在重大事故隐患的场所设置标志牌，在存在重大事故隐患的设施设备上设置标志牌卡，建议采用列表的方式，标明重大事故隐患名称、治理责任、期限及应急措施。
1.重大事故隐患：按《安全生产事故隐患排查治理暂行规定》国家安监总局令16号第三条规定确定。
2.整改措施、责任、资金、时限和应急预案情况：按《安全生产事故隐患排查治理暂行规定》国家安监总局令第16号第15条规定确定。
（四）有较大危险场所和设施设备安全警示标志 必须在有较大危险的场所和设施设备上设置明显的安全警示标志。
1.较大危险因素：作业性质、使用的设备、材料或者储存物品有危险因素，容易造成从业人员或者其他人员伤亡，或者操作使用中容易对人身造成伤害的生产经营场所和有关设施、设备，均属于较大危险因素。
2.安全警示标志设置：按《安全色》（GB2983—2008）、《安全标志及其使用导则》（GB2894-2008）、《矿山安全标志》（GB 14161-2008）、《化学品作业场所安全警示标志规范》（AQ3047—2013）和《烟花爆竹安全生产标志》（AQ4114-2011）等标准中，图形标志、设置范围和地点的规定执行。3.安全标志牌使用：按《安全标志及其使用导则》（GB2894-2008）第九条安全标志牌的使用要求规定执行。
（五）职业病危害警示标识
1.职业病危害警示标识：在工作场所中设置的可以提醒劳动者对职业病危害产生警觉并采取相应防护措施的图形标识、警示线、警示语句和文字说明以及组合使用的标识等。
2.职业病危害警示标识设置：应当在工作场所入口处及产生职业病危害的作业岗位或设备附近的醒目位置设置警示标识。其名称及图形符号以及设置地点按《工作场所职业病危害警示标识》（GBZ158-2003）规定执行。
3.职业病危害警示标识使用：按《安全标志及其使用导则》（GB2894-2008）第九条安全标志牌的使用要求规定执行。
第二篇：安全风险公告制度
安全风险公告制度
安全风险公告制度1
A公司信用风险评定报告
一、基本情况
1、历史情况介绍。A公司,成立于20xx年X月，住所XXX，注册资本XXX万元，实收资本XXX万元，企业类型为有限责任公司，法定代表人XXX。其前身….
2、公司股权结构:股东XX出资XX万元，占比X%；股东XX出资XX万元，占比X%。公司经营范围：XX。具备XXXX资质证书。该公司基本存款账户在XX行开立，账号XXX。各主要股东及其主要高管人员简介：
3、高管人员介绍。某人，男，生于19XX年X月，本科文化程度。19XX年至19XX年在XX工作；19XX年至19XX年在XX。现任XXX会长，曾先后被评为西安市优秀青年企业家、XXXXX。
4、公司组织机构、管理体系和管理制度情况
该公司实行董事会领导下的XXXXX。董事会为公司的最高权力机构………。公司现设立……部门。现有管理人员XX名，其中….。建立了完善的….制度，制度健全，管理到位。
二、经营状况
1、所处行业及发展状况。
2、业务情况。该公司是以XX、XX为主的企业。该公司成立以来，先后投资XX公司、XX公司等，积极开拓市场。经过几年发展，现该公司拥有XXXX，经营规模发展到XXXXX；销售收入连续三年稳定增加，20xx年实现收入XXX万元，实现利润XXX万元，经营规模、企业实力逐渐提升。公司主导产品XXXXX，市场占有率XX，年生产能力XXX，年销售XX，销售网络XXX。预期市场前景XXX。
公司发展规划：XXX。未来三年投资计划。
三、信用状况。
1、自身信用状况
经过人民银行信贷咨询系统查询，结合我们对XX公司实地调查的情况，该公司贷款余额共计XX万元，其中：⑴在交行XX支行贷款余额XX万元，担保方式XX，未到期，不欠息。⑵在建行XX支行贷款余额XX万元，担保方式XX，未到期，不欠息。该公司对外担保共计XX万元，其中：⑴在中行XX支行为XXX公司提供保证担保贷款XX万元，未到期，不欠息。⑵在XX行XX支行为XX公司提供抵押担保贷款XX万元，抵押物为XXXX，未到期，不欠息。
2、关联企业信用状况
其关联企业XX公司，注册资本XX万元，经人民银行征信系统查询，该公司借款XX万元，是在XX行，担保方式XX，担保人XX。形态XX。
对外担保XX万元：是为XX公司在XX行，担保方式XX，形态。
四、财务状况分析
我们对该公司出具的，并由XX会计师事务所有限责任公司审计的资产负债表、利润表、现金流量表进行分析，结合该公司经营情况，认为所提供的财务报表数据真实可信。
1、偿债能力指标分析。
2、获利能力指标分析。
3、经营管理指标分析。
4、发展能力和潜力分析。
5、……………
该公司审计报表中，应收、应付、预付、预收账款、存货、固定资产、无形资产、长短期投资、借款、实收资本、资本公积具体情况…….,增加原因……
根据企业连续三年的`财务指标分析：该公司资产负债结构合理，流动比率和速动比率较低，是由于该公司固定资产主要是XXXXX，占据了总资产的较大比例；企业现金流充裕，债务偿还能较强；总资产报酬率、销售利润率、销售净利率、主营业务利润率保持平稳，表明该公司获利能力较强，盈利水平稳定；该公司经营管理指标保持稳定，表明其管理到位，管理水平较高；其固定资产净值率较高，表明该公司发展前景较好、潜力较大。
五、本次拟申请贷款情况。
本次拟申请贷款XX万元，用途为XX，担保方式为XXX。
六、客户评级指标分析
以客户20xx财务报表为测算依据，结合客户所处行业及业务经营状况，采用XX信用等级测评模型，通过信贷资产风险管理系统进行测算，该客户经营管理指标项合计得分X分；行业风险指标项合计得分X分；业务经营能力指标项合计得分X分；财务情况指标合计得分X分；无限定性指标项；不使用信用等级修正指标。
综上可得该客户信用等级测评指标合计得分XXX分。
七、综合评价和信用风险评定结果。
该公司20xx年12月31日总资产为XX万元，总负债为XX万元，行业系数1.0，信用等级系数1.1，基层联社级别系数1.0，农村信用社贷款余额XX万元，或有负债余额XX万元，已抵押和已质押资产余额XX万元，风险控制比率XX%。采用资产负债表模型测算法进行信用风险额度测算，得出该客户信用风险额度为XX万元。
四、法人客户信用风险评定的：“十审十看”
4.1、审查上报材料，看资料是否齐全完善；
4.2、审查法定代表人，看能力、人品是否称职，是否有劣迹行为；
4.3、审查资质，看证照、手续是否齐备；
4.4、审查开户，看是否在信用社开立基本账户；
4.5、审查盈利，看第一还款来源是否充足；
4.6、审查信用状况，看是否存在不良贷款；
4.7、审查存量贷款，看是否存在多头贷款、关联企业贷款，是否提出整合方案？
4.8、审查财务报表，看数据反映是否真实，是否经过审计，财务指标是否合理；
4.9、审查评级模板，看模版使用是否准确；
4.10、审查风险额度，看额度计算是否准确。
安全风险公告制度2
XX联社风险部：本人为XX信用社风险监管员，现将XX信用社X月风险情况分析报告如下：
一、履职情况
（一）贷款审查情况。XX信用社本月新增贷款？万元，其中农户贷款？万元，抵押贷款？万元，其他贷款？万元。具体审查情况为：
（二）银企对账核实情况。XX信用社重点账户X个，非重点账户X个。经检查核实，本月重点账户对账率为？%，非重点账户对账率？%。本人对X个账户对账真实性进行了核对，核对情况为：
（三）查库情况。本月分别于X日、X日与XXX共同进行查库，具体情况为：
（四）其他工作
包括本人落实联社风险部安排，参与其他方面工作、学习、会议等具体情况。
二、XX信用社总体风险情况（重点汇报信用风险情况，主要指新增贷款风险情况，存在的问题；同时要简要汇报操作风险、流动性风险、市场风险等整体风险情况）
三、存在的问题
四、工作建议
附件2：风险监管员请假报告单
驻地社：
日期：20xx年X月X日
姓名
请假性质
请假时间
备注
起~讫
合计
风险部综合员：
风险部经理：
说明：1、请假性质：A婚假
B事假
C病假
D其他
2、经风险部审批通过后，方可离岗。
附件3：
联社审查中心审查贷款登记簿
审查员：20xx年X月X日
序号
借款人
贷款社
借款金额
期限
贷款方式
审查结论
安全风险公告制度3
第一章总则
第一条
为强化重要岗位相互监督制约，突出信贷业务重点环节的风险控制，在基层信用社设立风险监管员岗位，将抑制经营风险关口前移，提高基层信用社经营管理能力，促进农信社持续健康快速发展。
第二条
本意见所称风险监管员是指县级联社派驻到基层信用社，根据授权权限要求独立从事信贷业务重点风险点业务操作的专业人员。
第三条
风险监管员数量根据业务需要合理配置，原则上每个基层信用社派驻1名，派驻基层信用社的风险监管员由县级联社公开选拔、聘任，人员编制在县级联社风险管理部，接受风险管理部的领导、管理和考核。信用社原委派会计不再由县级联社派驻，变更为基层信用社坐班主任。
县联社要设置备用风险监管员，原则上10个（含）以下基层社的县联社设置2名，10个以上基层社的设置3-4名，旺季期间，可向业务量及工作压力较大的基层社临时增派兼职风险监管员，必要时风险管理部全员承担风险监管员职责；无贷款业务的机构不设置风险监管员。
第四条
风险监管员依法依规独立开展工作，不受其他任何人指使和干预，派驻地信用社不得对其个人下达存贷款等业务营销任务，但工作作息时间要严格遵守信用社的相关规定。基层信用社要支持配合风险监管员工作，包括列席基层信用社会议，风险监管员具有文件知情权和传票调阅权。
第二章任职条件
第五条
风险监管员不但要有丰富的专业经验，而且要有良好的职业操守。具体应同时具备以下基本条件：
（一）具备良好的职业道德修养，爱岗敬业，遵纪守法，坚持原则，廉洁自律，有较强的事业心与责任感，身体健康。
（二）掌握金融、经济、法律领域专业知识和各项信贷、会计结算基本制度、管理办法及操作规程。
（三）掌握现代商业银行风险管理理论，熟悉各类风险的识别、计量和监测方法。
（四）有较强的综合分析、风险识别和独立判断能力。
（五）在前任岗位业绩优良。
（六）具有大学专科（含）以上学历。
（七）在信用社工作1年以上。
第六条
县级联社要坚持德才兼备、以德为先的选人首要原则，严把人员准入关。风险监管员采取公开考试竞聘方式，原则上从优秀的委派会计及参加农信社工作时间一年以上优秀的女大学生中选拔产生。风险监管员产生后，要经过专门培训后，方可上岗工作。
第三章岗位职责
第七条
信贷业务操作流程：借款申请→受理与调查→贷款审查（审查岗）→审议与审批（超权限的上报审批或咨询）→风险监管员操作重点环节→贷款发放→贷后管理→贷款收回。
风险监管员主要负责对完成信贷审议审批、进入放款环节，进行放款前重要环节的审查和操作，概括为“一审三操作”，审查要点为：
“一审”：主要是审核申请、承诺、合同是否成立。审核的要件包括：借款申请审批表、借款合同、“三证”、有缺席的要出具缺席原因证明、抵押贷款的他项权利证、抵押贷款的止付通知书。
借款申请审批表：主要审核借款人姓名和身份证号是否一致；借款金额、期限、利率及用途是否填写；调查人、审查人、审批人是否签署意见。
借款合同：主要审核借款人和担保人“三证”是否齐全，重点看身份证号和夫妻关系是否与三证一致；是否有承诺书，财产共有人是否作出承诺；借款金额、期限、利率、用途是否填写；调查人、审查人、审批人是否签字同意；合同要素有无空白、填写是否正确。
“三证”：主要审核是否为本人二代身份证；民政部门出具的婚姻状况证明。
“三操作”：主要是进行影像声系统采集、打印放款通知书、审核授权柜员放款。
影像声系统采集：主要操作标准化问答；视频下《借款申请审批表》面谈面签记录栏内的申请人及配偶和借款合同中的借款人栏内签字处签章并按手印；存储和回放检验影像声系统信息采集的质量。
打印放款通知书：监管员打印放款通知书，暂在“信贷员”栏处签字。
审核授权柜员放款：监督借款人在借据上签字，审核是否为借款人本人领款，是否转入本人存款账户（卡），受托支付的还要监督是否转入受托账户，审核无误后风险监管员进行授权。
贷款档案的转移顺序：客户经理→审查人→客户经理→审批人→客户经理→风险监管员→客户经理→扫描上传后交贷款档案保管人。
在归档前贷款档案的完整性由客户经理负责，归档后由保管人负责。
第八条
关于几个具体问题的明确
1、关于面谈面签一方不能到场的问题
农户贷款因夫妻一方因故无法录制影像声信息的，必须由借款人本人提交《影像声信息采集缺席原因证明》。《影像声信息采集缺席原因证明》须由村委会主任签字并加盖村委会公章，客户经理签字确认，此类情况可由借款人独自进行影像声信息录制，但是《影像声信息采集缺席原因证明》必须做为信贷档案要件管理。稽核部门将对此类贷款进行重点检查。对于城镇居民贷款，必须双方到场采集。
2、关于借款人单身或结婚证缺失的问题
借款人为单身、已婚、无结婚证或结婚证丢失的，应提供乡镇以上民政部门出具的婚姻状况证明。
第九条
按月8日前向县级联社风险管理部上报派驻社风险分析报告，全面分析派驻社风险变动情况，对风险防控提出针对性的化解意见并监督风险防范措施的落实，重大事项要随时报告。
第十条
风险监管员每月8前要对银企对账情况进行核对，保证对账真实有效。重点账户对账率按月达到100%，非重点账户对账率按季达到80%。同时要抽查10%账户进行真实性核对，查看对账单盖章与企业预留印鉴是否一致，对账单余额与客户实际余额是否相符。风险监管员要在检查核对的对账单上签字。
第十一条
定期（两周一次）参加派驻信用社的现金、重要空白凭证、有价单证检查，要在查库登记簿上签字。查库的主要内容包括：
（一）检查库存现金、实物保管状况，账款、账实是否相符；
（二）检查金库钥匙、转字密码锁使用、交接、保管情况；
（三）检查出入库手续、结库规定执行情况；
（四）检查金库账、表、凭证的记载、核对及保管情况；
第四章管理与考核
第十二条
风险监管员聘任期为1年，到期根据其工作实际履职情况决定续聘或者解聘。续聘的风险监管员要实行异地轮换，但不能两个社对调，且同一风险监管员三年内所轮换的信用社不重复。任职期满后续聘的'，可不再进行资格认定。各联社必须坚决执行“风险监管员异地任职”和定期岗位交流制度。
第十三条
风险监管员直接对风险管理部负责并报告工作，其按规定履行职责与工作内容，信用社主任无权干涉，风险管理部会同人力资源部对风险监管员进行考核评价，每半年至少考核一次，年末进行总评分确定相应履职等级。风险管理部要按月对风险监管员上报的风险分析报告进行整理分析，定期对风险监管员工作开展情况进行检查，作为年末考核监管员的基础。各县联社风险部要于每月10日前将监管员工作开展情况及对风险监管员的管理考核情况向市联社风险部报告。
第十四条
风险监管员的薪酬待遇:
原委派会计转岗的，基本薪酬待遇月薪系数按2.0执行，由其他岗位选聘的，基本薪酬待遇月薪系数按1.8执行，连续三年工作表现良好，评为优秀的月薪系数可调升至2.0执行；绩效薪酬根据风险监管员的业务量确定,具体可在所在信用社信贷客户经理绩效薪酬的平均标准适当上浮一定比例执行。
第十五条
风险监管员因故不能到岗上班，应提前向风险管理部请假，由风险管理部另行派人临时顶替，并做好交接工作，不得由所在信用社人员顶岗。
第十六条
发生下列情况之一的，应立即解聘风险监管员：在工作考核中被评为不称职的；在上级审计、信贷检查中发现因个人履职不力致使违规问题频发的；在贷款操作、监督中把关不严，或在明知风险未得到有效控制的情况下同意发放贷款，致使发生较大风险损失的。
第十七条
因工作中出现重大过失以及因道德风险而被解聘的风险监管员，解聘后不得再聘任风险监管员岗位。
第十八条
风险监管员对所操作的重要环节承担经办责任，如在履行职责过程中出现违规违纪行为和工作失职的，严格按照《黑龙江省农村合作金融机构员工违规处理办法》等制度进行责任追究。
第十九条
信贷业务因难以预测的不可抗拒因素，出现风险或造成损失，若风险监管员严格按规定履行了工作职责，勤勉尽职，无主观故意，没有道德风险，经核实可按规定免除责任。
第五章附则
第二十条
本办法自印发之日起实施，由大庆市农村信用联社负责解释和修订。
安全风险公告制度4
第1条
为切实推动公司安全风险信息公开，确保公司从业人员充分了解公司存在的安全风险，促进干部员工掌握规避风险的措施并严格落实到位，制定本制度。
第2条
安全风险公告的主要内容
1、公司主要危险因素，可能导致的后果、事故预防及应急措施，报告电话等内容；
2、公司自查、专家检查及各级安全执法检查发现的安全隐患；
3、上级主管部门检查公司安全行政处罚决定的'执行情况和整改结果。
第3条
安全风险公告的具体要求
1、公司安监部作为专门部门负责安全风险公告工作，指派专人负责，确保落实到位；
2、公司在现场设置安全风险公告栏，并及时更新安全风险公告内容；
3、公告的安全隐患部分应说明安全隐患的检查单位、隐患内容、整改要求、整改时限、整改责任人、复查验收情况等事项；
4、公告内容要与公司隐患排查台账一致，不得有漏项或缺项。对于整改时限较长的安全隐患，还应说明隐患整改期间采取的安全防护应急措施；
5、安全隐患整改完毕后，及时向员工公告隐患整改情况。
第4条
监督管理
1、由公司总经理负责监督安全生产风险公告的落实与执行。
2、公司干部员工均有权监督安全生产风险公告的落实执行、信息更新等工作，有权向安监部、安全副总经理提出建议或意见。
第三篇：2《中国石化安全风险评估指导意见》
中国石化安全风险评估指导意见
1总则
1．1为落实《中国石化生产安全风险分级管控和隐患排查治理双重预防机制管理规定》风险识别和风险评价的相关要求，规范运用安全风险矩阵和风险评估工具，开展安全风险的识别、分析和评价，建立安全风险清单，特制定本指导意见。
1．2各单位应按照自下而上开展全业务、全流程的安全风险识别、分析和评价，逐级建立基层单位、二级单位、企业和集团公司四个层级的安全风险清单。2中国石化安全风险矩阵
2．1中国石化安全风险矩阵（见附件1）是安全风险等级量化的评估工具，规定了中国石化安全风险管理准则和各级风险的最低安全要求。2．2在开展风险分析和风险评价的过程中，应统一运用中国石化安全风险矩阵，评估风险的等级，确定风险值。
2．3运用中国石化安全风险矩阵评估最终风险等级时，应考虑已采取的有效安全措施，评估剩余风险等级。3安全风险评估工具选择
3．1各级单位应根据专业力量、分析对象的特点、后果发生的严重性与可能性以及风险清单的管控级别，选择不同的风险评估工具。推荐的风险评估工具见附件2。
3．2为规范风险评估的可靠性数据、模型、工具和风险标准，企业应利用中国石化安全风险评估管理平台（PHAMS）开展HAZOP分析、保护层频率量化分析（HALOPA）、安全仪表完整性等级评估（SIL）、风险等级评估、风险管控行动模型（Bow-tie）分析。4安全风险清单建立流程和评估要求 4．1识别风险时应包括以下内容： 4．1．1识别发生的原因； 4．1．2可能导致的后果；
4．1．3针对该风险已采取的安全保护措施（包括工程措施和管理措施）；
4．1．4存在的缺陷或导致风险升级的隐患等。
4．2识别评估的安全风险满足以下条件之一，原则上应列入各級风险清单（清单建立流程见附件3）
4．2．1按照 ALARP原则（最低合理可行）确定为需进一步降低的一般风险；
4．2．2后果等级为F、G的风险
4．2．3较大风险（橙色区）和重大风险（红色区）。4．3基层单位
4．3．1基层单位主要负责辨识潜在的危险源和风险（也称为潜在的风险事件），建立安全风险清单，并上报二级单位。
4．3．2基层单位应对识别出的风险初步评估风险等级（定性）4．4二级单位
4．4．1二级单位负责指导基层单位开展风险识别，管理审核基层单位上报的风险，并结合二级单位识别的风险，建立二级单位安全风险清单，并上报企业。
4．4．2列入二级单位安全风险清单中的每个风险，应确定风险等级和风险值。
4．4．3满足以下条件之一的风险，应对后果的发生频率进行量化评估：
4．4．3．1后果严重性等级为D级及以上。
4．4．3．2可能性等级≥7级（即发生频率＞10－1次／年）。4．4．4频率量化评估方法可采用保护层频率量化方法（HALOAP）、故障树分析或其他频率量化方法等。4．5企业
4．5．1企业各管理部门应按照专业分类负责对二级单位上报的风险进行管理审核，并结合分管业务范围内识别的安全风险，确定列入企业层级的安全风险、风险等级和风险值，形成各管理部门的初始安全风险清单。
4．5．2企业安全部门应当组织生产、工艺、设备、工程等相关专业管理人员，审核各管理部门的风险清单，汇总形成企业的风险清单。4．5．3企业安全部门应将企业的风险清单分解落实到相关管理部门，各管理部门要结合风险分解情况完善形成部门的风险清单。5重大风险清单建议和评估要求 5．1企业重大风险
5．1．1企业安全部门应组织各管理部门从企业安全风险清单中推荐企业重大安全风险，报企业HSSE委员会审核。满足以下条件之一的可列入企业重大安全风险
5．1．1．1风险值≥40的重大风险。
5．1．1．2后果严重性等级为E、F、G的较大风险。
5．1．1．3企业重点关注后果严重性等级为F、G的一般风险。5．1．2企业ESSE委员会负责审核企业重大安全风险，确定风险管控责任人。
5．1．3企业重大安全风险应进一步开展以下评估工作：
5．1．3．1涉及危险化学品泄漏、火灾爆炸，且后果严重性等级为E、F、G的风险，应开展后果影响分析（OEA），对安全影响进行量化评估。评估可采用工程化模型方法或计算流体动力学方法（OFD）。5．1．3．2每个风险应采用风险管控行动模型（Bow-tie）进行分析，识别风险控制措施，明确关键行动和任务。5．1．3．3形成企业重大安全风险专项评估报告。
5．1．4满足风险值≥40且后果严重性等级为E、F、G的企业重大安全风险可推荐为集团公司重大安全风险。5．2集团公司
5．2．1安全监管局应当会同各事业部和专业公司对企业推荐上报的重大风险进行审核，并结合专业板块识别的系统安全风险和集团公司重点关注的后果严重性等级为F、G的一般和较大风险，确定集团公司重大安全风险、管控指导的领导和管理责任部门，报集团公司HSSE委员会。
5．2．2集团公司HSSE委员会负责审核确认集团公司重大安全风险清单。
5．2．3集团公司重大安全风险应进一步开展以下工作
5．2．3．1青岛安全工程研究院负责定量风险评估（QRA），进一步量化后果严重性和发生频率、评估风险等级，确定个体风险和社会风险。
5．2．3．2相关企业应在事业部的指导下，进一步细化措施，完善应急预案并组织演练。6风险措施及风险值确定 6．1风险措施制定要求
6．1．1列入风险清单的风险应当制定风险降低的管控措施。6．1．2风险管控措施应当按照工程技术措施、管理措施、个体防护和应急响应的顺序确定。
6．1．3各级风险至少满足中国石化安全风险矩阵中规定的最低安全要求。危险化学品生产、储存装置（设施）还应当满足国家或地区个体风险和社会风险标准。6．2风险值计算
6．2．1识别对象整体风险值计算。
6．2．1．1风险识别对象可以为一个装置、单元、设施、作业活动或工程。
6．2．1．2识别对象只有单一风险，其风险等级和风险值即为本对象的风险大小。识别对象涉及多个风险时，其整体风险大小可采用频率累积法计算，具体计算方法见附件6。6．2．2总风险值计算。风险总值以风险清单为基础计算，各级单位风险清单累加值即为本单位的总风险值。7附件
7．1中国石化安全风险矩阵 7．2中国石化各级风险评估工具 7．3各层级风险清单建立流程 7．4风险管控行动模型（Bow ti e）7．5保护层频率量化方法（HALOPA 7．6识别对象整体风险等級和风险值计算方法
第四篇：国家电网公司安全风险管理体系实施指导意见
总则
1.1 安全管理的实质是风险管理。建立安全风险管理体系，是电网安全生产面临形势和任务的要求，是国家电网公司安全生产“三个管理体系”（安全风险管理体系、应急管理体系、事故调查体系）建设的重点，对于形成安全生产预防机制，规避和化解安全风险，保障公司和电网安全发展，促进企业平安和谐，具有重要的作用和意义。
1.2 为明确国家电网安全风险管理体系建设的基本原则和主要内容，指导公司各区域电网公司、省（区、市）电力公司、直属公司、供电企业、发电企业、施工企业、超高压公司等（以下统称“公司各单位”）开展安全风险管理工作，建立符合实际并各具特色的安全风险管理体系，整体提升公司安全管理水平，制定本意见。
1.3 公司安全风险管理体系建设贯彻“培训先导、注重实效、稳步推进”的工作思路。各单位应高度重视风险管理教育培训工作，充分认识建立安全风险管理体系的长期性、艰巨性，密切联系企业安全生产实际和安全管理基础，注重简便性、实效性、可操作性，杜绝形式主义。坚持正确的工作导向，立足实际、实事求是，不强求、不评比、不考核，发挥企业的自主性，逐步形成安全风险管理机制。
1.4 公司建立分层次的安全风险防控体系，针对不同管理层次和安全风险类别，形成上下衔接并逐级负责的安全风险防控机制。国家电网公司、区域电网公司、省（区、市）电力公司、直属公司、大中城市供电企业以防止电网大面积停电作为首要任务，重点防控大面积停电事故风险及其他重特大事故风险；供电企业、发电企业、施工企业、超高压公司等重点控制人身伤亡、设备损坏、供电中断等事故风险；基层班组、工区、个人重点控制作业过程中的违章、误操作、人身伤害等作业安全风险。
1.5 公司建立分专业的安全风险防控体系，发挥安全生产“三个组织体系”（安全保证体系、安全监督体系、安全责任体系）的共同作用，形成专业配合并各负其责的安全风险防控机制。各级安监部门牵头制定安全风险管理总体方案和工作计划，组织开展宣贯培训和风险评估，监督落实风险防控措施；调度、生产、营销、农电、基建等部门按照“谁主管，谁负责”原则，负责管理范围内的电网、供电、人身、设备等各类安全风险的辨识、分析和防控工作，落实各自职责和义务。
1.6 公司各级人员应统一思想认识，正确理解开展安全风险管理，实施危险源辨识、风险分析、风险评估、风险控制，建立基于闭环过程管理的安全风险管理体系，是现代企业安全管理的发展方向，是公司建设世界一流电网、国际一流企业的必然要求，立足安全管理基础和现状，坚定风险管理的决心和方向。
1.7 公司各级人员应加强安全理论学习，正确理解开展安全风险管理，是对以往安全工作和现有安全管理手段的总结、提炼、延伸，是突出预防为主、实施过程控制、改进管理绩效的科学手段，处理好风险管理与现有危险点分析、标准化作业、安全性评价等之间的关系，结合日常安全工作，学会自觉运用风险管理的方法，达到发现危害、控制风险、预防事故、保障安全的目的。
1.8 公司各单位应建立持续改进的安全风险管理工作机制，按照PDCA循环模式，认真组织制定各阶段工作计划和实施方案（Plan），严格按照计划和方案开展工作（Do），注重加强过程监督和偏差纠正（Check），在总结提炼的基础上，采取切实有效措施，实现下一轮工作的持续改进（Action），不断提高企业安全管理水平。教育培训
2.1 公司各单位应高度重视安全风险管理的宣传、教育和培训，结合实际编制培训计划和方案，明确培训内容、培训时间、参加人员、考核评价办法。通过宣传动员和教育培训工作，使各级人员理解安全风险管理的意义、作用、内容和方法，明确工作任务和目标，在企业营造浓厚的安全风险管理氛围，为实施安全风险管理建立良好基础。
2.2 安全风险管理培训应包括基础理论知识、安全风险评估标准、危险源辨识手册及其使用方法的培训，使各级人员结合评估项目及其岗位职责，了解与本岗位工作有关的主要危害因素及其安全风险，对照辨识和分析可能导致事故的各种危害因素，思考提出本企业安全风险评估标准、危险源辨识手册的修改完善意见，在学习应用标准、手册和方法的同时，提高风险分析和辨识的意识与能力
2.3 安全风险管理培训应结合企业安全生产实际和典型事故案例进行，如通过人身伤害事故和人员责任事故，分析各类违章行为的危害性，找出企业安全风险管理的薄弱环节及导致事故的常见原因，提出防止类似事故的预防性措施，倡导预防为主、注重细节的安全管理原则，促使各级人员逐步接受安全风险管理理念，增强遵章守纪的自觉性。
2.4 公司各级人员应结合岗位职责，自觉接受安全风险管理培训，保证安全风险管理质量和效果。领导层侧重安全风险管理知识及有关制度培训，提高自身安全风险管理责任意识和组织能力；管理层侧重安全风险评估标准、危险源辨识手册及其使用方法的培训，结合评估实践修正完善本企业评估标准、辨识手册和实施方案；执行层侧重安全风险意识和现场危害源辨识方法的培训，在实际工作中有效运用风险管理手段，保护自身和他人安全。作业安全风险管理
3.1作业安全是企业安全生产的基本保障，是人身安全、电网安全、设备安全等的基本要素。作业安全风险管理主要是指基层工区、班组、个人等结合专业特点和工作实际，辨识作业现场存在的危险源，有针对性地落实预防措施，控制作业违章、误操作、人身伤害等安全风险，保障作业全过程的安全。作业安全风险管理的关键是危险源辨识和预控。
3.2 作业前工作负责人及相关管理人员应依据作业现场危险源辨识手册，对作业活动中存在的风险进行预先分析和评估，辨识作业环境、作业方法、设备本身等存在的危险因素。对事先不了解或不熟悉的作业现场，应组织进行现场勘察，辨识可能存在的危险源。针对辨识出的危险因素，制定预控措施，编制作业指
导书。
3.3 作业前工作负责人应对作业人员进行危险源辨识和预控措施说明与提醒，确保作业人员熟知与作业有关的危害因素、可能风险、预控措施，增强作业风险防范意识。根据作业指导书要求，严格落实风险预控措施。针对作业过程中暴露的其他危害因素，及时进行控制，防范事故的发生。
3.4 作业结束后工作负责人及相关管理人员应及时将作业中暴露的危险因素和安全风险报告企业有关部门，补充完善本企业安全风险管理基础数据库及作业现场危险源辨识手册、安全风险评估标准等，促进作业安全风险防范和控制的持续改进。企业安全风险管理
4.1 企业安全风险管理主要是指公司所属供电企业、发电企业、施工企业、超高压公司等（以下统称“公司相关企业”）结合工作性质和管理范围，从物质基础、安全管理、人员素质等方面，查找安全隐患和薄弱环节，系统分析和评估企业安全风险，采取措施控制人身伤亡、设备损坏、供电安全等各类事故风险，保障企业生产经营安全。企业安全风险管理的基础是企业安全风险评估、供电企业安全性评价、发电厂安全性评价等。
4.2 公司相关企业在开展企业安全风险管理时，应结合实际编制本企业安全风险评估（安全性评价）标准、危险源辨识手册、检查评估方法，针对人身安全、设备安全、供电安全等，开展周期性、即时性危险源辨识和风险评估。对存在的各类危害因素和事故隐患进行风险分析，找出问题产生的根源，划分风险度大小（如将风险分为重大风险、一般风险、安全隐患等），为实施风险控制准备基础。
4.3 公司相关企业在开展企业安全风险管理时，应对存在的安全风险进行全面梳理，按照风险度大小，研究制定预防措施和控制方案，组织制定整改计划，并认真贯彻实施。对关键点风险控制过程、控制结果、措施有效性等，组织进行评估。对暂时不能整改的重大隐患，制定落实有效的预防控制措施。对需要上级单位和地方政府提供支持的隐患治理，及时上报备案，保证风险控制和责任规避的落实。
4.4 公司相关企业在开展企业安全风险管理时，应有针对性地制定对策与措施，分类实施风险控制和事故防范。对人员违章等行为性安全风险，主要从加强培训教育和考核、提高安全意识和技能等方面落实措施；对组织措施不落实、管理制度不完善等管理性安全风险，主要从加强和完善安全管理机制方面落实措施；对作业安全防护措施不完善、现场环境不符合安全要求、电网结构薄弱、设备陈旧老化等客观性安全风险，主要从增加安全投入、加快电网建设、实施技术改造等方面落实措施。
4.5 公司相关企业在开展企业安全风险管理时，应定期（如每年）组织管理评审，分析总结本单位安全风险管理主要成效、存在问题及有关意见和建议；安全风险评估标准、危险源辨识手册、检查评估方法等的适应性、针对性、可操作性；安全风险控制和事故防范措施落实情况。在总结评审的基础上，研究制定下一轮实施方案及改进措施，实现持续改进。电网安全风险管理
5.1 电网安全风险管理是指国家电网公司、区域电网公司、省（区、市）电力公司、直属公司、大中城市供电企业等（以下统称“公司相关单位”）以防止电网大面积停电作为首要任务，系统梳理电网安全隐患和薄弱环节，全面评估电网安全风险，制定落实治理方案和措施，有效提高电网安全风险防范和控制水平。电网安全风险管理的基础是电网安全性评价（输电网安全性评价、电网调度系统安全性评价、直流输电系统安全性评价、发电厂并网运行安全性评价等）。
5.2 公司相关单位在实施电网安全风险管理时，应结合电网实际补充完善安全性评价标准，从电网安全基础、调度运行、继电保护、通讯自动化、一次设备等各个方面，全面查找电网安全存在的隐患和问题，系统辨识电网安全危险因素和薄弱环节，为电网安全风险分析、风险评估和风险控制提供基础数据和资料。
5.3 公司相关单位在实施电网安全风险管理时，应对电网安全存在的各类安全隐患和问题，进行风险分析和风险评估，从电网规划设计、建设改造、装备水平、运行维护等各个环节，分析问题产生的根源，确定风险度大小，并根据风险评估成果，及时反馈相关部门，从规划发展、基建技改、调度运行、生产管理等各个专业，制定落实整改措施。
5.4 公司相关单位在实施电网安全风险管理时，应继承和发展安全性评价工作的成功经验，坚持“贵在真实，重在整改”原则，按照“评价、分析、评估、整改”的过程，循环实施安全性评价，建立基于“闭环动态管理”的工作机制，实现持续改进。
附录 风险管理基本概念和要素
本附录简要说明本意见所引用的风险管理的基本概念、工作要素和流程。
（一）危险源 hazard可能导致伤害或疾病、财产损失、工作环境破坏或这些情况组合的根源或状态。
（二）危险源辨识 hazard identification识别危险源的存在并确定其特性的过程。
（三）风险 risk某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合。
（四）风险评估 risk assessment对事故发生的可能性和后果进行分析与评估，给出风险度量。
（五）风险控制 risk control采取预防措施，将风险降低到可接受的限度。
（六）风险管理 risk management以工程、系统、企业等为对象，分别实施危险源辨识、风险分析、风险评估、风险控制，从而达到控制风险、预防事故、保障安全的目的。
第五篇：合规风险评估指导意见
浙江辖内银行业金融机构 合规风险评估指导意见（试行）
一、为加强银行业金融机构合规风险管理，推动银行业金融机构开展合规风险评估工作，充分发挥合规风险评估在合规风险管理中的作用，根据《商业银行合规风险管理指引》，特制定本指导意见。
二、本指导意见所称银行业金融机构包括辖内政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村合作金融机构、邮政储蓄银行等银行业金融机构（以下简称“银行”）。
三、合规风险评估是指银行通过采取一定的方法和程序，识别各种合规风险，评估风险概率和可能带来的负面影响，根据自身承受风险的能力，确定风险消减和控制等级，提出并采取相应风险消减对策和措施予以纠正的管理工作。
四、合规风险评估的目标是：确保董（理）事会、高级管理层全面、及时了解系统内合规风险状况，以使合规缺陷得到有效解决，并持续改进合规风险管理机制。
五、合规风险评估分自我评估、专项评估和评估。
银行各业务条线应根据法律、规则和准则更新情况及本机构（部门）业务开展实际，适时组织开展自我评估。银行合规部门应组织对新的政策和程序、新产品开发或新业务方式的开展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险及时进行专项评估。
对违规事件发生较多的机构（部门）、业务（条线）或时间
阶段，应进行特别专项评估。
银行董（理）事会或高管层应根据经营规模、业务复杂性、内部控制等实际，确定合规风险评估的重点、范围和频率，但至少应每年进行一次全面的合规风险评估。
六、在董（理）事会和高管层领导下，银行合规负责人牵头组织、合规管理部门和内审部门具体实施合规风险评估。必要时，可聘请外部中介机构进行评估。合规管理部门与内审部门及其他部门应加强沟通协调，建立信息共享机制，并与内部审计工作有
机结合起来。
七、合规风险评估应坚持独立、客观的原则，并遵守诚实、正直、公正的职业操守。
八、合规风险评估的依据是法律、规则和准则，包括适用于银行业经营活动的法律、行政法规、监管规章及规范性文件、自
律性组织制定的行业准则等。
九、银行应明确合规风险评估人员的权利和义务，保障合规风险评估人员为履行职责，能够获取所需的任何记录和档案材料等信息，并能与任何员工进行接触和沟通。
十、银行应对任何可能带来合规风险的管理和经营活动进行风险评估，并纳入合规风险管理计划。
合规风险评估事项包括但不限于：
（一）仅限于法人机构，由内审部门实施评估的事项。1.合规文件完备性。是否制定合规政策、合规管理程序和合规指南，合规政策是否明确适用范围、合规管理目标、合规风险监控机制和报告路线等内容，是否写明所有员工有责任知悉和遵循的法规要求，合规管理程序和合规指南是否在合规政策、合规管理操作规程和员工行为守则中体现；是否明确合规政策、合规管理程序和合规指南的定期审阅频率，是否定期审阅、修改、完善合规文件，以确保其符合业务需要及法律规则要求。
（二）同时适用于法人、分支机构，由内审部门实施评估的事项。
2.合规职能适当性。是否建立与经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系，是否建立涵盖本系统所有基层营业网点和部门的合规管理队伍，并由具备必要资质、经验，专业水平和个人素质较好的人员承担合规管理工作；合规管理部门定位是否准确，合规管理职能是否适当，合规管理岗位职责是否明确，合规管理人员履职是否到位；是否建立合规绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度，三项制度内容是否恰当、合理，对合规管理人员及员工的合规绩效考核权重是否适当，是否体现了倡导合规、惩处违规、举报有功的价值观念。
（三）同时适用于法人、分支机构，分别由各机构（部门）、内审部门评估的事项。
3.合规管理有效性。是否通过各种渠道密切关注、跟踪外部法律、规则的最新发展，是否建立本系统、本条线的外部法律规则库，是否明确并落实本系统、本条线外部法律规则库的维护、更新人员及职责，外部法律规则库是否完整、适时；各机构（部门）是否定期向合规部门备案本机构（条线）外部法律规则库，合规部门是否定期更新本系统的法律规则库；合规管理部门是否根据外部法律规则更新情况，及时有效识别并评估增量合规风险（即外部法律、规则、准则最新赋予银行的合规要求），及时组织制定完善规章制度或采取其他有效措施予以化解，各机构（部门）是否根据外部法律规则库，对照现有规章制度，排查存量合规风险并予以化解；合规管理部门是否及时、有效掌握各机构（部门）的合规要求控制情况，定期向高管层、上级行或董（理）事
会报送合规报告。
（四）同时适用于法人、分支机构，并由合规部门实施评估的事项。
4.业务管理合规性。各项业务管理政策、制度和操作程序是否存在合规缺陷，是否与外部法律、规则和准则保持一致；是否根据外部法律、规则和准则的变化及时修订、完善业务管理政策、制度和操作程序，以确保各项业务管理政策、制度和操作要求符合相关法律、规则和准则的要求；各项管理政策、制度和操作程序与现行外部法律、规则和准则不一致时，是否按照现行法律、规则、准则执行。
5.经营活动合规性。是否按照外部法律、规则和准则等规定落实工作，各项法律、规则和准则的贯彻、执行是否到位；是否针对法外部律、规则和准则等新规定对业务操作的影响制定适当的控制措施，以确保业务操作符合外部法律、规则和准则的要求；执行外部法律、规则和准则是否严格，是否存在有章不循、违规
操作问题。
6.创新业务合规性。新产品和新业务的开发、新营销方式的采用是否经合规性审核和测试；新业务的开展、新业务关系的建立，或者客户关系的性质发生重大变化是否给银行经营带来合规
风险。
7.问题处臵妥善性。是否分别就内、外部审计、合规专项检查和监管现场检查中发现的合规缺陷和问题进行专题研究，并及时制定整改计划或方案，整改计划或方案是否按规定报送高管层、上级行合规部门或监管机构；各项整改措施是否落实，合规缺陷和问题是否得到及时、有效弥补和纠正，是否存在整改不力问题；是否按照合规问责制度和程序，对违反合规管理规定的责任人进行严肃处理，并记录、报告合规缺陷和问题的改进、问责
情况。
十一、银行应加强研究识别、量化、监测和评估合规风险的方法和途径，探索建立合规风险监测指标体系和评估模型，采取系统化和规范化的方法，科学评估银行的合规风险。合规风险评估除采用查阅有关凭证资料、询问有关人员等基本方法外，还包含并不限于以下方法：
（一）运行指标分析。通过收集或筛选可能预示潜在合规问题的数据，如，差错、事故增长数，消费者投诉增长数，高风险客户开户增长数，异常交易或支付活动等设计运行指标，并运用这些计量方法加强合规风险的评估。
（二）符合性测试。通过实施充分和有代表性的合规性检测，如，对重要业务、典型业务或新业务的处理程序进行问卷调查、现场审核等，测试法律、规则、准则在业务活动中的贯彻执行情况，确认风险控制点和关键环节的操作是否符合规定。
（三）定性与定量相结合。通过对有关数据和运行指标，以及现实或潜在的合规缺陷和违规事项进行定性、定量分析，识别、计量、监测和评估涵盖银行各类产品和各业务条线的合规风险。
（四）定期检查与综合评估相结合。通过对合规遵守情况实施按月、按季的专项合规检查，如，定期对客户开户情况、监管意见的落实整改情况等进行的合规检查，结合每年至少一次的合规风险评估，从而得出一份有效合规风险评估报告。
十二、银行应加强合规风险评估的制度化、规范化建设，建立合规风险评估操作流程，明确合规风险评估工作程序，着力提
高合规风险评估的有效性。
合规风险评估程序一般包括评估准备、评估实施、评估
报告等三个步骤。
（一）评估准备。
1.组成评估组。评估组成员应能全面、正确理解法律、规则、准则及其对银行经营活动的影响，熟悉银行业务，具有良好的品质、沟通能力和分析判断能力。除聘请外部中介机构外，评估组负责人一般由合规负责人担任，评估组成员由合规部门和内审部门人员组成，必要时，可抽调其他部门符合条件的人员参与评估
工作。合规风险评估人员应注意积累合规风险信息和合规风险管理资料，积极参加专业技能培训，提高合规风险的识别、监测、计量和控制等管理能力；持续关注法律、规则和准则的最近发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神。
2.制定评估实施方案。明确评估目的、进程、内容、范围和要求，并确定评估的重点领域和深入程度。
3.准备必要的工作文件。主要包括拟定测试问卷，确定抽样比例和范围，收集评估期内与合规风险评估相关的文件及记录
等。
收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易、媒体负面评价、败诉情况等。保持与外部审计部门及监管机构的工作联系，阅读、研究评估期内的所有审计报告和监管意见，审核审计意见和监管要求的落实情况。
（二）评估实施。
实施有代表性的合规测试，特别是通过现场询问、审核各项政策和程序的合规性，以发现政策和程序存在的合规性缺陷，并
记录测试情况。主动与相关人员进行接触、沟通，尽可能多地获取与银行经营活动相关的合规风险信息和资料，对相关信息、资料进行梳理、筛选、归类、分析，并记录有关情况。
对预示潜在合规问题的有关数据进行确认和分析，并予以记
录。
测试、检查、分析结果为满意的，复制相关佐证材料留档；若初步发现问题的，详细记录相关问题，并开展进一步的核实、调查。
（三）评估报告。
评估组根据评估实施情况，撰写评估报告。评估报告主要内容：评估开展情况、报告期内合规风险状况及变化；已经识别的违规事件和合规缺陷；已经采取或建议采取的纠正措施等。合规风险评估报告要量化银行因政策、制度、程序及客户、产品、服务所引发的合规风险，量化特定的机构（部门）、业务（条线）或经营活动的风险暴露，形成对风险管理状况的明确评
估结果。
十三、银行可根据自身实际和合规风险管理需要，按照“持续关注、点面结合、有所侧重”的原则，确定每次评估的重点、范围、内容和程序，注重发挥合规风险评估的作用。
十四、银行应充分利用合规风险评估成果，持续完善合规风
险管理机制。
银行应确定合规风险评估报告的传递路线。原则上，法人机构的合规风险评估报告应分别报送高管层和董（理）事会，由董（理）事会作出评价并以适当方式予以披露；分支机构的合规风险评估报告应分别报送高管层和上级行合规部门。银行高管层应认真研究评估报告提出的改进意见或建议，落实整改措施，并承担相关责任。
合规管理部门应持续关注纠正、改进情况，对未按要求纠正、改进的问题，应加强督促，并追究有关部门和人员的责任。
合规管理部门应以合规风险评估为导向，加强合规风险管理，根据合规风险评估情况，研究、落实下一的合规风险管理计划，全面提高合规风险管理计划的前瞻性、针对性、有效性。
十五、银行应主动接受监管机构对银行合规风险管理有效性的评价。
银行合规风险评估报告应及时报送监管机构。监管机构根据日常监管掌握的情况，对银行合规风险评估报告进行审核，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，并与现场检查项目、计划相衔接，适时开展合规风险现场检查，作为对银行合规风险管理有效性评价的依据。
十六、本指导意见自发布之日起施行。信托公司、金融租赁公司、财务公司等非银行金融机构参照本指导意见开展合规风险评估。
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