某某县支行信贷业务存量客户移交及管理实施办法

第一篇：某某县支行信贷业务存量客户移交及管理实施办法

某某县支行信贷业务存量客户移交及管理实施办法

相关单位：

为加强对存量客户的管理，巩固、扩大现有客户群，有效杜绝因信贷员区域调整而造成存量客户管理的失控，现制定某某县支行信贷业务存量客户移交及管理实施方案，具体内容如下：

一、客户移交

1.原营销中心的信贷员在跨支行调动或调离信贷员岗位时，将原营销区域内的所有存量小额贷款统一移交原所属营销中心；

2.所移交的存量客户由信贷业务部结合逾期、不良等综合情况选择营销中心的信贷员接收。

3.移交的客户由原管户信贷员与接收信贷员一同上门走访，并填写贷后检查记录，并履行移交手续。

二、客户管理

1.存量客户移交后的贷后管理工作由原所属营销中心及接收信贷员负责，如出现不良，原管户、辅助信贷员有责任协助催收。

2.接收移交客户的管户信贷员要按中心要求切实做好客户日常催收和维护工作，严禁出现因维护不到位而造成的客户流失等现象。

3.接收移交客户的管户信贷员要按规定时限和频次对接收的客户进行回访，并填写贷后检查报告。

4．当移交客户出现风险需要责任认定追究时，仍将追究原管户、辅助信贷员的责任，并根据贷后维护管理的情况决定是否追究接收信贷员的贷后管理责任。

三、相关要求

1.在相关竞赛中，调片信贷员所移交客户形成余额下降的计入原营销中

心余额增减额。

2.各中心一律不得要求、提醒移交的客户提前结清贷款后再次重贷，发现要求客户结清重贷的信贷员一律追究责任并纳入考核。

此办法自二〇一三年一月一日施行。

二〇一二年十二月二十一日

主题词：信贷业务 存量客户 移交 管理 方案

中国邮政储蓄银行滨海县支行综合管理部 2O11年7月 12日印发 校 对：于广权 打印:15份

第二篇：银行支行个人客户管理经验总结

XX银行支行个人客户管理经验总结

截止到ⅩⅩ年5月，XX支行贵宾客户为29,355户，潜力客户为110,054户，实际增量为-1,610户，比一季度的-3,181户净增1,571户。

ⅩⅩ年二季度以来，XX支行按照XX分行零售战略的总体工作要求，结合自身实际，将个人目标客户发展作为日常重要工作来开展，全面加强对贵宾客户、潜力客户业务的研究，抢抓XX城乡群体财富快速增长的市场机遇，在个人目标客户发展过程中坚持两手抓，两手硬。

一、稳步推进多类个人业务

1.满足客户需求，维护客户利益。要吸引客户，必须以满足客户需求为出发点。客户的需求是多种多样的，这种多样性决定了我行的产品、服务和渠道的多样性。在产品上，网点人员必须熟知农行的各种产品，能够有针对性地营销。向客户介绍我行最新的产品，帮助客户树立正确的理财观念，合理进行家庭理财产品的选配和购置。同时面对面听取客户的意见、建议，了解客户最想要什么，最不满意什么，并对有价值意见和建议积累起来。

2.利用多种沟通渠道与客户进行沟通。除了传统的系统发送短信与电话邀约客户外，XX支行的优秀客户经理建立了微信群，并邀请各种三方公司优秀的理财达人在群中为客

户答疑解难，这种与现实接轨的维护客户方式得到了客户的一致好评，真正能够做到客户随时有疑问，随时得到解答。并且在群中能够及时发布农行近期新产品动向，实现时时为客户进行理财，提升了客户的忠诚度。

3.我行与优质商户XX市XX用品有限公司联名发行“百货联名卡”。通过提供会员身份认证、消费积分等服务，吸引该商户的优质客户成为我行客户。在促进发卡量增加的同时，提升了我行客户数量，并逐步使这部分客户成为我行贵宾客户，达到提升整体目标客户数量的目的。

二、有效拓展代发工资业务

今年以来，XX支行把大力开展代发工资业务作为重点工作抓实抓好，通过全行上下的共同努力，取得了代发工资业务的良好增长势头。其中支行营业部拓展XX集团代发工资户2500余户，XX分理处拓展XX服装代发工资户160余户，XX分理处拓展XX代发工资户180余户，XX分理处持续跟进XX厂新入厂工人并及时为其开立新账户。

1.提高认识，加快代发工资业务营销步伐。组织全员开展全行性的业务经营与发展大讨论，深刻认识代发工资业务之于可持续发展的战略意义，将代发工资作为夯实存款基础、带动次生业务、争取潜力客户、培植高端客户的基础工作做实、做深、做透。以代发工资业务为着力点，努力实现中高端个人客户的规模增长，个人客户资金的有效归集，各

项零售产品向个人客户的全面渗透，全面推进竞争客户、争揽存款和代发工资业务的广覆盖，进一步提高客户的粘合度和忠诚度，有效扩大个人金融资产、提升客户的贡献度。

2.快速出击，戮力同心抢占代发工资业务至高点。认真总结往年代发工资业务营销经验，集群体之智慧之意见之建议，最大限度地调动了全员营销代发工资的积极性。全行上下戮力同心、共享信息、互助营销，通过“定目标、定客户、定产品”，详细掌握代发工资单位动态，对存量客户和他行代发工资客户进行摸底、梳理，快速出击，主动营销，以优质服务为手段，及时解决代发工资中出现的问题，加强与代发工资客户的沟通联系。通过一切可利用的的关系与资源挖掘代发工资目标客户，以精准营销收获营销佳绩。

3.介质转换，促进代发工资步入良性发展。以联名芯片卡为载体，实现企业员工前来网点进行换卡业务，同时鼓励客户在卡片启用时选择捆绑开户，保证注册一户使用一户。网点在为企业职工办理代发工资卡换卡业务的同时，大力宣传我行的电子银行产品，根据客户实际需求为其开通个人网上银行、手机银行，K码等业务，有效提升代发工资重点客户个人金融产品的渗透率与使用率，实现代发工资业务综合贡献度和个人金融业务经营效益的双提升。

在今后的工作中，XX支行将按照市行要求，继续总结经验，加强市场和形势判断，做好客户维护，以更加市场化的

方式来维护个人目标客户。

XX支行个人金融部 ⅩⅩ年6月9日

第三篇：项目验收及移交管理

项目验收及移交管理

一、项目竣工验收

工程质量竣工验收是工程质量事后控制的主要环节，是承包单位向业主进行工程移交的一项重要内容。项目管理部将督促承包单位制定有效的控制措施和竣工验收计划，搞好工程验收。

由监理单位编制工程竣工验收指导书。其主要内容为：竣工验收的依据、验收的范围、验收的方法和步骤。主要包括消防系统验收、给水系统功能试验、排水系统功能试验、喷淋系统、消火栓、照明系统、防雷接地摇测等。项目管理人员参与项目总监理工程师组织的竣工预验收，直至办理质量监督、安全监督工程备案手续。１、建筑工程质量验收组织和程序（1）、初步验收

单位工程完工后，施工单位应自行组织有关人员进行检查评定，向建设单位提交竣工报告。再由总监理工程师组织建设单位（项目）负责人、施工单位项目负责人（项目经理）、设计单位项目负责人及结构、设备安装设计人员，依据有关法律、法规、工程建设强制性标准、设计文件及施工合同，对工程实体质量进行查验，对施工单位报送的竣工资料和专业部门验收文件进行审阅。施工单位应对初验存在的问题及时进行整改，整改情况需做好记录，待总监理工程师复查无问题后方可签署工程竣工报验单，并提出工程质量评估报告。

（2）、竣工验收 ①验收组织

建设单位收到工程验收报告后，应由建设单位（项目）负责人组织监理、勘察、设计、施工（含分包单位）单位（项目）负责人进行单位工程竣工验收，并通知建设行政主管部门等职能科室参加。

②验收程序

a、监理单位组织到会人员签名。

b、主持人介绍参加会议人员（单位、职务）。

c、主持人宣布组成验收组及专业组的人员名单（组长须由建设管理单位人员担任）。

d、建设管理单位汇报工程合同履约情况，执行法律、法规情况。e、施工单位宣读施工总结报告，汇报工程合同履约情况，介绍执行法律、法规和工程建设强制性标准情况。

f、监理单位宣读质量评估报告，汇报工程合同履约情况，介绍执行法律、法规和工程建设强制性标准情况，汇报初验存在问题的整改结果。

i、勘察单位宣读勘察文件质量检查报告，介绍工程合同履约情况，介绍执行法律、法规和工程建设强制性标准情况。

g、设计单位宣读设计文件质量检查报告，介绍工程合同履约情况，介绍执行法律、法规和工程建设强制性标准情况。（强调施工图经审图机构审查情况、设计变更的复核情况、是否体现设计意图）

k、专业组成员现场查验工程质量及审阅建设、勘察、设计、施工、监理单位的工程档案资料。

l、专业组发表意见。（由组长综合组员意见统一发表，也可由各

组的建设、勘察、设计、监理单位人员各自发意见）

③建筑工程：现场观感，门窗安装，屋面防水、栏杆高度是否符合工程建设强制性标准。

④设备安装：水电试用试运行，安装工艺观感。

⑤工程资料：工程建设前期法定建设程序文件，工程综合管理资料，各分部工程资料，竣工图，备案资料。

⑥、建管科代表发言。⑦、安监站代表发言。⑧、质监站代表发言。

⑨、主持人询问在场人员有无异议。

⑩、主持人宣布验收结论，主要包括以下内容： a、本工程已完成建设工程设计和合同约定的各项内容。b、符合工程建设强制性标准规定的要求。c、各分部（子分部）工程的质量均经验收合格。d、质量控制资料完整。

e、各分部工程有关安全和功能的检测资料完整。

f、主要功能项目的抽查结果符合相关专业质量验收规范的规定。

i、观感质量验收符合规定的要求。

j、建设项目管理、勘察、设计、施工、监理单位一致通过本工程竣工验收并评为合格工程。

(3)、相关专业项目竣工验收要求：

①防雷与接地工程中的隐蔽部分，施工单位必须在竣工前绘制竣工图，注明接地体及连接线的实际走向和部位。

②本工程的照明，全负荷24 小时试验记录。

③各类动力设备：风机、水泵、污水泵、电梯等安装后，必须按设计及产品说明书的要求，正确调整其旋转方向后方可允许试运行。

④消防泵电源需双路供电。消防泵必须具有自动切换功能消防设备系统经施工单位、设计单位检验合格后，并配合消防局进行总验收。

二、移交管理

工程验收合格后移交建设单位使用，工程进入保修期后，项目管理人员将组织监理定期回访解决工程保修中存在的问题。主要做好以下工作：、协助建设单位组织和参与使用前的各项准备工作。

2、工程保修期间如出现工程质量问题，应能组织有关人员进行调 查研究，确定发生工程质量问题的责任，共同研究修补措施并督促实施。

3、组织监理单位委派专人检查承包商按施工合同约定的内容和范围修复缺陷的施工质量。

4、协调建设单位按合同约定结算保修抵押金。

5、作好保修期监理工作记录和总结。

第四篇：杨凌示范区新建市政公用设施移交管理实施办法

第一章 总 则

第一条 为规范城市新建市政公用设施移交管理，明确建设单位和接管单位的权利和义务，根据国务院《城市道路管理条例》、《建设工程质量管理条例》、《陕西省城市市政公用设施管理条例》、建设部《房屋建筑工程和市政基础设施施在工竣工验收备案管理暂行办法》、《城市桥梁检测和养护管理办法》、《城镇道路养护技术规范》等有关法律法规，结合示范区实际，制定本办法。

第二条 本办法适用于示范区城市规划区内新建、改建、扩建城市道路、排水管道、桥梁、涵洞（含泵站）、广场等市政公用设施的移交和管理。

第三条 示范区规划建设局为城市规划区内市政公用设施建设的行政主管部门，负责市政公用设施建设监督管理工作。

示范区市政管理局为城市规划区内市政公用设施管理的行政主管部门，具体实施市政公用设施的接收和日常养护工作。

示范区发展和改革局具体组织实施市政公用设施建设项目竣工验收和移交工作。

杨陵区建设部门、市政行政管理部门和发改委按照行政区划负责杨陵区新建、改建、扩建城市道路桥梁、涵洞、公园市政公用设施建设的移交和接收管理。

第四条 示范区规划建设部门在制定新建、改建、扩建城市道路桥梁、涵洞、广场等市政公用设施建设规划时，应征求市政、电力、电信、供水、消防等单位对相关基础设施建设及设置的意见和建议，做到建设规划与城市发展相协调，避免重复建设。

第五条 杨凌示范区市政设施建设工程移交给市政设施管理行政主管部门前，应满足以下条件：

（一）符合国家、陕西省的有关市政道路、排水管道、桥梁、排水泵站、照明的验收标准以及质量要求的相关规定；

（二）市政设施建设工程应当符合市政设施专业规划和设计要求；

（三）市政设施建设工程竣工技术资料（包括建设文本）应当符合杨凌示范区城建档案管理要求；

（四）市政设施建设工程竣工资料应于竣工验收前送达市政设施管理单位；

（五）市政设施建设工程应当按国家规定执行质量保修制度；

（六）市政设施建设工程应按照设计图纸、工程招标文件要求的工程内容和工程范围完成工程的建设；

（七）竣工的新建、改建、扩建的城市道路工程，应当按要求设置交通信号、交通标线及其他交通安全设施。

第二章 市政设施移交

第六条 建设单位应在项目竣工验收前向示范区发展和改革局提出移交市政公用设施的申请，并填写《杨凌示范区市政公用设施移交申请表》（见附件1）。

第七条 市政设施建设工程竣工经验收合格后，方可进行移交，并由示范区发展和改革局具体组织实施交接验收，与工程竣工验收同步进行。交接验收分别对移交设施的资料和设施实物进行核查。示范区规划建设局、市政管理局、公安交巡警支队、市政设施建设单位和施工单位必须现场同步配合核查，并对核查结果进行确认。

（一）对在竣工验收核查设施和资料过程中发现的问题，示范区发展和改革局要以书面形式送达示范区规划建设局、市政管理局和工程建设单位，并由建设单位组织进行整改。整改结束后，将进行复查，复查合格的，由示范区发展和改革局出具同意接收的意见，并履行正式接收手续；整改仍不合格的，不得移交市政管理局。

（二）对于竣工交接验收合格的设施，建设单位应与市政设施管理行政主管部门签订《杨凌示范区市政公用设施正式移交书》（见附件2），并将所需的资料、设施实物转交示范区市政管理局管理。红绿灯、道路标识标线等设施要移交示范区公安交巡警支队管理。

第八条 新、改、扩建等市政公用设施建设项目竣工验收后，建设单位应备齐竣工资料，报送市政设施管理单位。

竣工资料应包含如下内容：

（一）工程前期文件（可存示范区档案馆）

1、立项、建设计划批准文件

2、城市规划行政主管部门核发的《建设工程规划许可证》(复印件)、国土资源行政主管部门核发的土地批复手续(复印件)及建设行政主管部门核发的《建筑工程施工许可证》(复印件)。

3、建设项目招标文件、招投标资料、施工承发包合同、协议文件

（二）地质勘察报告（可存示范区档案馆）

（三）综合施工技术文件（可存示范区档案馆）

1、综合施工技术文件

2、原材料、成品、半成品出厂合格证和试（检）验报告

3、检测结果汇总

4、工程部位质量评定表

（四）变更文件（可存示范区档案馆）

（五）竣工图

（六）监理资料（可存示范区档案馆）

1、综合文件

2、工程质量监理文件

3、工程进度监理文件

4、费用监理文件

5、合同管理文件

6、监理日志（按标段管理）

7、照片和录像

（七）验收文件

1、竣工验收文件

2、工程总结

第九条 市政设施工程竣工后，未办理设施正式移交手续而需要尽快投入使用的，建设单位可与市政设施管理行政主管部门协商办理临时看管手续，建设单位与市政设施管理行政主管部门指定专业管理单位签订临时看管协议（见附件3），委托专业管理单位临时看管竣工设施，并明确双方在协议中将看管期间的责、权、利，看管时限最长不得超过一年。

第十条 城市桥梁竣工后，按照国家有关规定进行验收。未经验收或者验收不合格，以及未设置、施划有效交通标志的桥梁，将不予接收。

第十一条 在设施资料移交时，建设单位应同时向市政设施管理行政管理部门出具相关市政设施的质量保修书。质量保修书应当明确建设工程保修内容、范围、期限和责任等。保修期满前示范区市政管理局要向示范区财政局和建设单位反馈施工单位保修责任完成情况。施工单位没有履行保修责任的，示范区财政局和建设单位不得返还工程质量保修金；施工单位按照质量保修书完成保修工作的，要及时返还其工程质量保修金。

第十二条 市政公用设施未正式移交前，出现质量问题的，建设单位负责履行维修组织义务，并立即组织维修。为尽快恢复设施使用功能，由市政设施管理行政主管部门安排抢修，产生的抢修费用由原建设单位负责解决。第十三条 市政公用设施已经正式移交，由市政设施管理行政主管部门负责养护和维修管理。市政公用行政主管部门应当建立市政公用设施的养护、维修制度，积极推广和使用新技术、新设备，确保设施的完好和安全运行。

第十四条 市政公用设施的各类检查井、箱盖或者覆盖物以及其它附属设施，应当符合市政公用设施养护规范，出现缺损影响使用或存在安全隐患时，市政管理局应当及时补缺或者修复。

第十五条 示范区财政局根据市政设施管理行政主管部门每年养护维修计划，及时核拨公用设施维修专项资金。

第三章 附则

第十六条 本办法自发布之日起施行。

第五篇：存量管理及应急物资采购预案

存量管理及应急物资采购预案

为确保全院各科需求和医疗安全，保障医疗活动能够正常有有序的进行，根据有关规定，制定本预案。

一、存量管理制度

建立健全物资储备定额管理制度，严格执行储备定额看，物资采购计划于库存量核实平衡。

实行物资安全库存管理，科室限量备用及领用制度，在医院信息系统中设置安全存量预警提示，保证临床科室物资需求。

总务科以适质、适量、适时、适地的原则供应所需物资，避免资金呆滞和供货不足。

全面把握医院物资的消耗实际及规律，不断优化影响采购与库存量的不利因素。

医院后勤部门所储备的物质不足或断档的情况下启动以下程序。

二、应急采购组织管理机构

医院确定机构和人员，切实加强对本单位物质供应配送及应急采购的组织管理，及时掌握动态变化，及时发现问题，解决问题，确保物质供应配送不断档。组长：

成员：

三、应急采购适用范围

1、库存不足的物质，急用物质。

2.临床使用特殊物质。

3.应激状态下继续物质。

四、应急采购主体、原则、方式

应急采购实施主体。原则上后勤科是应急采购实施主体。

应急采购有关原则。出现应急采购需求后，各科必须遵循以下原则：所需物质类型、品种、数量。后勤科接到通知应在第一时间内完成采购任务。

五、应急采购后期处置

1、及时查找原因。后勤科处理后应立即查找原因，客观分清责任主体原则上原因，进行整改。

2、整改措施及书面材料上报主管领导。

3、严格责任追究。对造成应急采购的责任主体及人员，予以严肃处理。