对农信社的监管体制（五篇范例）

第一篇：对农信社的监管体制

对农信社的监管体制、业务概况等内容的了解

学院：新华金融保险学院 作者：投资0902高文扬

在这次寒假实践活动当中，我选择了在蕲春县农村信用合作社走访实习来完成这次假期社会实践活动。虽然只是短暂地实习了四天时间，但是通过这次实习我获益匪浅，开始对农信社有了一次比较深刻的了解。现将实习成果列出如下：

一、农信社的性质和地位

农村信用合作社是一个农村合作金融机构，是非专业银行金融机构。它是我国农村金融的主力军，是联系农民群众的金融纽带。它与商业银行在业务上没有什么区别，只不过是集体经济背景下的产物，是为农村事业发展提供信贷支持的强有力后盾。

二、农信社的业务范围

(一)组织社会闲散资金

1.具体说来就是吸收居民存款、国家单位存款、企业单位存款。因为我国实行现金管理制度，各企事业单位在银行开户后，将闲置资金存入银行，所以这些存款是银行资金的重要来源。而农信社除了吸收这些存款外，它的资金来源还包括社员缴纳的股金及留存的公积金。

2.组织社会闲散资金的目的是增加自己的信贷来源，壮大自身实力，更好地为农村事业发展提供信贷支持。

3.农村信用合作社同样坚持“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密”的存款储蓄原则。

(二)发放贷款

1.在这一业务上。随着我国经济的迅速发展，农信社的贷款已由原来主要向农民和小商品生产者放贷到更大范围的放贷转变，贷款渠道在逐渐拓宽。贷款业务在本质上与商业银行已没有什么区别。

2.农信社坚持有借有还，到期归还的贷款原则，这是一个基本原则。

(三)中间业务

1.农信社主要以办理结算、代理发放工资和其它国家拨款以及票据贴现为主要中间业务。

2.其中结算业务分为现金结算和非现金结算（转账结算），结算通常采用转账

支票、汇票、和信用卡等信用工具进行结算。例如农信社最近几年发行的福卡即可进行结算业务。

3.票据贴现是指持票人为了资金的融通的需要而在票据到期前以贴付一定利

息的方式向银行出售票据，一般贴现期限不超过六个月。例如公司甲因资

金短缺，影响到企业的正常运转，便可通过自己手中的票据或短期债券向

银行申请贴现，不过公司甲需要支付一定利息给银行。

三、农信社的运转模式

(一)简要介绍

农信社的运转模式和商业银行的运转模式没有什么区别。简单地说，就是缺钱的一方通过银行贷款获得资金，并且按照利息率向银行支付利息，而有闲置资

金的一方将多余的资金存入银行，同时银行向储户支付一定的利息。这样，通

过银行这个信用中介，缺钱的一方与资金富裕的一方都获得了好处，银行也获

得了贷款利息与存款利息间的差额，即利润，实现了三方共赢。通过实践调查，我获知这种运转模式有一个专业术语叫做双重回流。

(二)农信社的存款

1.靠宣传。通过宣传存款的好处吸引各行业来农信社存款。宣传方法主要有

以下几种办法：

（1）通过各种会议进行宣传，邀请企事业单位领导及相关负责人出席宣传

会议。

（2）通过各种媒体包括电视、电话、网络等进行宣传。

（3）采用登门造访形式。

2.靠服务。服务这一层面主要包括两个方面，一是硬件，一是软件。

（1）硬件主要是从办公环境、服务网点等来说。

（2）软件主要是从员工素质、领导业务素质等来说。

(三)农信社的贷款

1.贷款要坚持到期归还、到期催收的原则。

（1）借款人与银行双方在签订合同时，合同上一定要注明归还期限、借款人实名、担保方的经济情况等等内容，否则容易导致纠纷，加大

银行损失。

（2）其中贷款的归还期限要依据借款人的实际用款情况而定。例如，在养猪这个行业当中，子猪变成肉猪，到出栏时一般需要3——5个月的时间，所以当养猪户需要借款时，银行一方把贷款的归还期限定在6个月以内是比较合理的。又如在办理助学贷款中，首先需要办理学

生的学生证、家庭条件证明、教育部门的相关证明等手续，才有资格

办理助学贷款。现在假如一个大学生在大学四年中办理了助学贷款，一般将归还期限定在3——5年是比较符合其偿还能力的。其次，在这

期间，偿还人不仅仅是大学生个人一方，还包括家庭一方。最后，当

该学生在规定期限甚至超过规定期限没能偿还贷款，则教育部门须负

责偿还一事。

（3）催收的手段主要包括电话催收、上门催收以及通过担保人催收。

一旦以上三种手段失效，可以处理借款人财产和担保人财产，或者是

采取法律手段诉讼借款人。最后两种手段是在前三种手段失去作用的情况下不得已采取的，这也是为保证银行最小地减少损失的需要。

2.贷款要坚持风险可控的原则

（1）银行是一个高风险的行业，所以银行在贷款时应考虑各种因素，采取灵活的策略尽可能地规避风险。一般来说，贷款的期限越长，风

险就越大。这个主要是因为未来市场中的不定因素太多，如果贷款期

限过长，潜在的风险就越大；贷款的额度越大，风险就越集中。

（2）现在举一个例子来说明。当银行向一家大型企业的其中一个部门

贷款1000万元，一旦该部门经营不善，出现亏损甚至破产情况时，该

银行的1000万元贷款就很有可能遭受损失，甚至是完全收不回来。现

在假如银行向该贷型企业的十个部门贷出1000万元，则各个部门平均

得到100万元，一旦其中的一个部门因为经营不善，出现亏损，而其

它的部门能够正常运转，这样就分散了风险，尽可能地减小了损失的可能性。所以银行在贷款时要谨慎行事，全面考虑贷款带来的各种风

险。

3.最后，银行还应坚持担保抵押和有偿性的原则等等

4.贷款前应注意的事项

（1）要经常宣传农信社在贷款方面的优惠政策，充分利用新农村建设的优惠政策和良好环境，不断增强综合竞争力，巩固和扩大农村市场，实现地方、农民、农信“三赢”。

（2）在贷款前要对借款人进行深入的调查，也可委托评估公司进行评

估，不过主要还是自己要了解借款人的情况。一般来说，对于公司借

款，要看其做什么业务，员工多少，资产，负债，是否经工商部门批

准注册，法人代表的情况等等；对于个人借款，要看其家庭人口，处

所，收入水平，信用度等等。

（3）在进行了深入的调查后，调查人员将其调查成果整理成文，在开

评审会议时，内部领导、专业人员将对这些资料进行评审，符合条件的将予以放贷。

(四)农信社的利润流程

1.银行作为一个企业法人是以银行利润为主要经营目标的。农信社作为一个

自负盈亏的金融机构，需要考虑如何不断壮大自己的企业实力。这就涉及

到利润赚取的问题。银行的利润是贷款利息和存款利息的差额扣去费用即

为利润。农信社虽然不是一个银行金融机构，但是它与银行一样经营的产

品同样是货币，所以其利润来源同样要依据这个。

2.现在举一个例子。假如存款利率是2%，贷款利率是6%，收贷费用要占3%，一万块的存款，存款利息是200元，贷款利息是600元，费用是300元，则其利润就是100元。所以一般贷款利率要高于存款利率，费用要尽可能

减少。

四、农信社的监管体制

(一)内部监管

1.内部监管主要指的是中国人民银行和各地方的银监局进行监管。而再细分的话，联社内部有自己的审计稽核、纪委部门以及社员代表大会的监管。

2.内部监管属于行业管理，是主要的监管手段。

(二)外部监管

1.外部监管主要指的是地方政府和法律法规的监管。

2.一旦内部监管出现纰漏，将有外部更严厉的监管。

(三)从宏观上来说，农信社的监管体制主要是由中国人民银行监管、省级政府管理、农信社自主经营“三位一体”的管理体制组成，这也是目前认知水平下的最佳

选择。

农村信用合作社自1951年成立至今已走过了58个年头了，在这期间农信社有过曲折，有过成功。但是可以肯定地说，农信社在发展县域经济和农村经济方面起到了不可掂量的作用。通过实践调查我获知，农信社在成立初期并没有完全体现合作互助的性质，带有很浓厚的行政色彩，这是时代条件决定的，无可厚非。不过现在农信社也在积极探索着新的管理体制和产权体制，并且在地方经济发展中占据着越来越重要的分量。我国是一个农业大国，三农问题是党和国家关注的重中之重，而农信社在支援三农经济中扮演着一个强有力的角色，所以农信社改革的成功与否对农村经济的发展、农民的收入情况、农村的稳定及整个金融系统的稳定有着相当大的影响。我相信在农信社各位社员的积极努力探索下，农信社一定可以在金融系统中扶摇直上，直插云霄，更好地为农村金融和地方经济默默地贡献着自己的一份力量。

第二篇：对食品药品监管体制的思考1

云南财经大学

对食品药品监管体制的思考

摘要：近年来, 随着人民生活水平的不断提高, 对食品药品的需求已经由单纯追求数量上满足转变为追求质量上的提高, 公民的身体健康、生活质量越来越引起人们的重视, 与人们生活息息相关的饮食用药安全已成为全社会关注的热点问题。当前,食品药品监管正面临着一系列新旧转变, 包括新旧职能的转变,新旧体制的转变, 新旧监管方式的转变。如何在新形势下, 不辜负党和人民的期望和重托, 加强机关作风建设,提高职工素质,创新工作思路, 优质高效地完成各项工作, 将食品药品监管事业不断推向前进就成为各级食品药品监管部门亟待解决的首要任务。认真剖析当前监管内外环境现状, 深化对食品药品监管创新的认识, 探索适应食品药品监管的长效机制是食品药品监管形势发展的必然要求, 也是摆在监管人员面前的无二选择。

关键词：药害事件、监管体制、改革思考

1.国内十大药害事件

“梅花K”黄柏胶囊中毒事件，实际上仅暴露出制药企业制假售假的冰山一角。在当时，违规投料生产、虚假广告促销的行为是司空见惯。只是药监部门尚未经历以后“齐二药”等事件的“磨难”和“洗礼”，对违法企业下手显得心慈手软。而公众和媒体对药品安全尚未完全“觉醒”，对药监这个国家“衙门”尚存三分敬畏。

关木通事件：反映了2003年国家局几大制度的缺陷：一是不良反应监测和报告制度；二是应急反应能力；三是药品的召回制度。

奥美定事件：奥美定事件的发生与当时国家局一位实权派人物有着密切关系，审批过程中渎职。

亮菌甲素注射液事件：齐二药采购员操够了不法商人提供的原料：以工业原料二甘醇冒充药用辅料丙二醇，在生产中，化验员修改数据致使假冒辅料投入生产，制造出毒药“亮菌甲素注射液”并投入市场，导致13人死亡，多人肾毒害的惨剧。

欣弗事件：制药企业私自改变工艺参数灭菌，致使无菌检查和热原检查不符合规定，改事件反映了当时制药企业恶性竞争下为降低生产成本而才去的牺牲质量的做法。我们需要深刻反思我国的医药定价体制。

危害性较大的药害事件还有甲氨蝶呤事件、博雅人免疫球蛋白事件、刺五加注射液事件、糖脂宁事件、鱼腥草注射剂事件以及最近的毒胶囊事件等。这些药害事件给患者及家属带来了巨大的痛苦和经济损失。拷问着制药企业的良心和国家药监部门的监管体制。

2.药品监管体制的变革

药监自1998年组建以来的13年，共已经历三轮机构改革和两次体制调整。1998年全国人大通过了《关于国务院机构改革方案的决定》，按照精简、统一、效能的原则，调整政府组织结构，成立国务院直管的国家药品监督管理局；2000年，推行药监省以下垂直管理体制；2003年，组建国家食品药品监督管理局，在原职能基础上增加食品“三句话”职能。

2008年3月通过的《国务院机构改革方案》明确提出，“国家食品药品监督管理局改由卫生部管理”。当时，距前国家食品药品监督局局长郑筱萸被执行死刑不到一年，这一“大部制”改革方案，被多方解读为对郑筱萸推动建立的食品药品垂直管理体系的反思和修正。

相应地，2008年11月10日出台了省级以下药监机构的改革方案。国务院办公厅在当日下发的《关于调整省级以下食品药品监督管理体制有关问题的通知》(国办发【2008】123号文，下称“123号文”)中，提出“将现行食品药品

监督管理机构省级以下垂直管理改为由地方政府分级管理，业务接受上级主管部门和同级卫生部门的组织指导和监督”。

目前，多地属地化改革纷纷陷入僵局：不管哪一种体制更加“精简、统一、效能”，也不管哪一种体制更能加强食品药品安全，对于基层药监机构，在顺应变化中风雨飘摇。改革的结果是，许多市县级具体改革方案仍然未定；已经开始的改革模式不一，执行遇阻。乱象纷呈之际，基层药监部门办案数量下滑亦提示监管漏洞隐现，药监形态多姿，百花绽放。省及省级以下的机构，有独立的，也有合并卫生的；有降级的，也有保住原级别的；有地管的，也有仍旧垂管的；有承担餐饮监管职能的，也有专搞药品医疗器械的。机构在观望，队伍在消沉，人才在流失。一些地方工作经费不得保障；有些前几年探索建立的行之有效的工作机制，正逐渐瓦解。到目前为止，没有迹象证明餐饮、药品安全监管被加强了。食品药品监管是一个最需要用心设计、最需要加强管理的领域之一。

3.当前食品药品监管形势

3.1 监管任务、体制的变化巨大。县级食品药品监管部门已从原来单一的药品监管和食品、保健食品、化妆品的综合监督管理, 逐步转变为药品、餐饮业、保健食品和化妆品的全面监管； 监管体制已经从省以下垂直领导转变为地方政府负责, 相应的经费保障体系发生了重大变化； 监管人员虽然经过近几年来的调配或公开招录, 专业人员比重得到提高, 岗位人员和领导班子得到优化, 但队伍整体结构不合理的问题仍很突出: 相关专业高学历人才缺乏, 业务骨干理论功底不厚, 食品、生物制药、医疗器械、法律等专业和综合文秘人才相对短缺, 高层次复合型人才较少, 部分执法人员在执法工作中存在执法观念、执法能力水平、执法手段和工作方法上的不适应, 没有走出原先单一以罚代管的执法模式。纳入地方政府统筹管理, 导致纵向和横向联系交叉点多面广, 国家新医改"的逐步实施, 特别是新型农村合作医疗制度的进一步推行, 以及人民法制观念的提高、维权意识的增强, 农村药品质量问题受到社会广泛关注, 而执法装备、人员的严重不足, 导致药监执法越来越感受巨大压力。

3.2 装备经费的变化。当前各级食品药品已从原来的省以下垂直领导转变为地方政府负责, 相应地经费保障、人员管理、层级节制发生了根本性变化, 由于国家分税制实施以来的地方财政压力加大, 导致现有监管经费相当紧张； 随着监管面的扩大以及社会的发展, 执法装备不足、现代化程度不高的问题日渐显露, 车辆、检验仪器、取证器材等直接制约了执法水平的进步和提高, 导致办案质量难以提升, 落后于食品药品监管形势的发展。

4．主要解决途径

不论药监部门如何改革，如何归属，当前食品药品监管工作需求：建立完善的监管运行机制, 保障机关运转的有序进行以及建立优质高效的监管队伍保障饮食用药安全。具体如下：

4.1 切实转变观念, 迅速调适体制变动后的工作。体制改革是国家的大政, 是历史的必然, 我们已经从原来的条条管理纳入到全县机制体系中, 这是毋容置疑的事实。只有迅速调整主动适应方为上策, 也只有这样才能将主要心思转变到具体工作中, 扎扎实实开展各项业务工作, 在具体工作中寻求突破、创新、提升。

4.2 厉行节约, 创新工作。勤俭节约是中华民族的优良传统, 要崇尚节俭, 反对铺张浪费, 当然节俭并不是固步自封、止步不前, 而是要创新工作思路, 改变以往思维定势, 广开言路、多想应变之策, 顺应现阶段监管任务重、执法人员少、装备落后现实, 相应依靠社会群众、协会等力量, 广泛参与到食品药品监管具体工作中来, 保证全县人民饮食用药安全。

4.3 切实加强学习、提高责任心, 保障优质高效工作。要不断适应新形势下食品药品监管工作需要, 有针对性地提高自身思想道德、业务技能、综合素质等各方面的能力, 没有过硬的综合工作能力不但不能满足于当前监管工作的需要, 甚至于扯后腿、使反劲, 阻碍监管的创新、发展,因循守旧、固步自封的观念阻碍创新思想的发展, 导致工作的萎缩、退步。

4.4 抓好监督网络建设。首先, 就是要建立健全各项规章制度, 如监管执法、财务装配、罚没与费用开支等制度以及岗位责任制、执法责任制、失职(错误)追究制等, 注意要使各项规章制度之间、与上级(国家)的规定之间相衔接、相协调, 做到疏而不漏, 当然这些都要予以公示, 实行阳光操作, 也利于群众监督。其次, 就是要完善内外监督机制。在内部监督机制上, 不但要落实上级对下级的监督责任, 还要通过民主测评、群众测评, 建立对上监督机制； 要通过公开举报电话、举报箱和投诉网站、电子信箱, 畅通群众监督的渠道, 打造外部监督机制, 加强同审计、监察等专门监督机关以及人大、政协和新闻媒体的定期联系, 本着实事求是的精神, 主动接受监督。第三, 要狠抓制度的落实, 保证监督效果。

4.5 建立健全竞争激励机制建设。在加强教育和监督的同时, 完善对干部的竞争激励机制是一个不可忽略的重要方面。(1)要完善用人机制,树立用人上的正气, 营造公开公正的竞争环境, 给每位干部在政治上平等进取的机会, 为整个干部队伍增添活力；(2)建立科学完善的考核机制, 对每位干部的德能勤绩廉进行客观、全面的考核, 根据考核的结果进行奖优罚劣； 综合考核差的, 要给予通报批评；(3)要时时关心爱护每位干部, 努力在干部心中树立集体观

念、组织观念, 增强干部对单位的归属感, 对个别后进干部,应建立相应帮教机制, 形成人人关心、个个爱护的良好氛围。(4)强化队伍建设保障机制。这需要多方筹措、想方设法保障一线行政执法经费, 赋予行政执法工作基本的办公、通讯、交通条件, 保障监管工作的顺利开展。

5.结语

药品食品安全监管需要一支思想素质过硬、业务素质过硬的监管队伍，建立完善的监管体制，检验艰检测方法标准，确实把监管工作贯穿到药品的生产流通环节中去。药品食品安全的关键在细节，作为药品监管人员，必须要有强烈的忧患意识，力戒心浮气躁，踏踏实实地关注每个细节，把小事做细做实，才能把保证药品食品安全落到实处。

6.参考文献：

1.杨德方.当前县级食品药品监管现状思考.齐鲁药事.2010,29(11):696-698

2.谢鹏.对合理调整食品药品监管体制的思考.中国食品药品监管.2010,12:26-27

3.龙勇.努力增强食品药品监管工作的行政执行力.衡阳通讯.总82

4.冯子刚，李平林.强化监检结合 积聚监管合力.中国食品药品监管.2010,7:33-41 5.蒋岩松.药品安全离不开细节管理.商场现代化 2010,12:33

第三篇：浅谈药品的监管体制

浅谈药品的监管体制、机制和现状

一.现状：论述现状，各种药物储存-管理-价格上的缺陷，和近年来的毒胶囊等事件。我国的药物监管发展史。关系民众的切身利益。民众的关心程度。

二.外国优秀的药物监管机制，值得学习之处；

三.我国药物监管机制的解决之道，发展方向。

第四篇：食品安全政府监管体制研究

食品安全政府监管体制研究

一、立项依据于研究内容

（一）研究食品安全政府监管体制的意义

随着经济全球化、贸易一体化的发展，食品安全事件的不断出现，食品安全已成为当今社会关注的热点和全球性的焦点问题食品安全既是一个经济问题，也是一个政治问题，更是广大人民群众最重要、最直接、最现实的民生问题。食品安全的问题处理不好就会引发社会矛盾，带来严重的社会问题，乃至上升为政治问题。因此，加强食品安全政府监管，对规范食品生产经营活动,防范食品安全事故发生,增强食品安全监管工作的规范性、科学性和有效性,保障广大公众身体健康和生命安全,提高我国食品安全整体水平,具有重要意义。

（二）国内外食品安全监管体制现状 国外：

1、单部门监管模式

⑴加拿大食品安全监管体制为了提高效率，减少部门职能重叠，降低联邦开支，加拿大于1996年进行了食品安全监管机构的重组，将加拿大卫生、农业、渔业和海洋部门的食品安全监管职能合并，成立加拿大食品监督署（CFIA），于1997年4月开始工作。

加拿大食品安全监管机构重组后，取得了3个方面的成效：①节省财政预算支出，1997-1998年财政的支出减少了10%；②减少机构监管的重叠，避免了不同部门开展同样监督检查的现象；③明确职责，加强协作，减少了政府监管的“盲区”。

⑵英国食品安全监管体制

1999年，经议会通过，英国女王颁布法律，成立独立的食品标准局，成立食品安全局的法律于2000年4月1日正式生效。

在食品安全体系改革之前，英国的食品安全职能由几个中央政府部门分担，如农业、渔业、食品部，卫生部，以及地方政府。1999年，为解决公众关注的食品安全问题（如疯牛病等），议会通过了《食品标准法》，建立独立的食品标准局（FSA），作为国家食品安全的领导机构。FSA负有食品安全监管的职责，但没有促进农业或食品发展的责任。

独立委员会由主席、副主席和12名成员组成，代表公众利益对食品标准局进行管理。委员会主席决定食品政策，公开召集政策问题的讨论。

2.多部门监管模式

美国的食品安全监管体制由联邦政府、州和地方政府部门组成。在联邦政府层面上，有12个部门涉及食品安全监管，即：美国农业部食品安全监督局（FSIS）；美国农业部农业市场局；美国农业部动植物监督局；美国农业部粮食、包装、储存管理局；美国人类卫生服务部食品药品管理局（FDA）；美国人类卫生服务部疾病预防控制中心；美国国家海洋渔业商贸局；美国财政关税局；美国财政部烟、酒、火炮局；美国环保署；美国联邦贸易委员会；美国农业部农业研究所。然而，美国联邦政府主要的食品安全监管部门是美国农业部的FSIS和美国人类卫生服务部的FDA。

美国农业部的FSIS负责肉、禽及蛋制品的食品安全监管，美国人类卫生服务部的FDA负责农业部监管之外的食品的安全监管。据此，FSIS和FDA被称作美国的两大食品安全系统（America s Two Food Safety System）。由此可见，美国实行的是多个部门参与的食品安全监管体制，这种体制在职责和工作范围上似乎界定得很清楚，但实际上仍存在缺陷：①食品安全监管职能重叠。②重复监督检查。③食品监管的权限不一致。

鉴于上述问题，美国从20世纪90年代后期就开始关注欧盟和加拿大食品安全监管体制，并着手美国食品安全体制改革的研究。美国政府责任办公室（GAO）于2004年建议国会考虑：①制定综合性的、统一的、以风险分析为基础的食品安全法律;②建立单一的、独立的食品安全监管机构。

国内： 我国中央一级的食品安全管理工作主要由食品与药品监督管理局、卫生部、农业部、国家质检总局、工商总局和商务部共同负责，向国务院报告工作。目前，我国采取的是典型的多部门管理模式．按照生产、流通、消费的环节进行分段监管。根据相关文献．归纳出各部门职责及管理环六部门均有权对食品安全进行监管．这种分阶段监管模式本是为了分权制衡，并实现对食品的全方位监管。但在实践中出现了很多问题．主要表现在：

(1)与发达国家相比．我国的食品安全监管将注意力更多集中在食品卫生的层次．未能上升到食品安全层面。在历次打击“假冒伪劣”的行动中．牵头者多为工商行政部门，打击重心也多是小作坊、黑作坊等“假冒伪劣”产品．对正规生产商家生产的“劣” 产品关注不多。2o08年席卷全国的“三鹿事件”充分暴露了这一特点

(2)我国的食品安全监管部门众多，且职能交错，难形成合力．易出现“多头管理，无人负责”的现象。发达国家的食品安全监管权力多集中在两至三个部门．易组织“联合执法”行动．我国的食品安全监管权力过于分散．“联合执法”具有天然的劣势。且过多的监管环节也易滋生“权力寻租”．不利于守法企业的发展壮大。

二、研究目标、研究内容和研究框架

三、拟采取的研究方法

（一）、研究方法

1、文献资料法：搜集现有实际资料，学习借鉴已有的研究，加以深化。

2、调查研究法：通过对国内食品安全监管体制情况的调查研究，确定本课题的作用的实际效果。

3、案例研究法：对北京、上海、成都、广州、西安等地了解食品安全监管体制的情况进行对比分析，提出我国食品安全监管体制模式。

4、通过实证分析法和经验总结法，提出完善我国食品安全监管体制的思路和建议。

（二）调研方案

1、课题设计 ⑴人员组成：

崔玉凤 西安市政府研究室 主任

白湘林 西安市食品药品监督管理局 局长 万学军 西安市政府研究室 副处长 靳雷利 西安市政府研究室 副处长 王景红 西安文理学院商学院 副教授 涂兴中 市农委办公室 副主任 党建伟 农村处 主任科员 孙 杰 农村处 副主任科员

⑵、人员分工

执笔：崔玉凤、万学军、靳雷利、王景红、涂兴中、党建伟、孙杰

材料收集：靳雷利、党建伟、孙杰 调研联系、安排：万学军、党建伟、孙杰 座谈接洽组织：万学军、靳雷利、孙杰 ⑶、准备工作：

收集整理资料，加深对食品安全工作的认识，深入食品一线实地调研。

⑷、材料分工： 第一部分 党建伟 孙杰 第二部分 党建伟 孙杰

第三部分 靳雷利 王景红 党建伟 第四部分 万学军 王景红 涂兴中 第五部分 万学军 靳雷利 涂兴中

3、进度安排

2011年9月，确定课题研究人员，明确人员分工，组织搜集课题相关资料，对框架提纲进行讨论。

按提纲分块进行调研并搜集相关的实际数据和理论研究成果，完成基本框架和主要观点的撰写任务。课题小组进行一次交流，对课题提纲进行完善补充，对主要观点进行一次研讨。

2011年11月，课题小组成员按照任务要求进行调研，中期组织骨干人员到外地实地考察，拿出初稿。

2012年1月：小组人员修改课题，经过再次交流，进行统稿，确保课题研究质量。

2012年2月总结评估阶段：期间课题小组要进行三次交流，对撰写的内容相互完善补充，讨论定稿，送有关专家征求意见进行修改，送分管主任审示后进行讨论修改，最后申请结题。

4、课题成果取向：

⑴、服务国家与政府领导决策

⑵、服务食品与药品监督管理局、卫生部、农业部、国家质检总局、工商总局和商务部等部门经济工作

⑶、服务地方政府和基层一线

四、本项目的特色与创新之处

通过本课题的研究，对食品安全监管体制从理论上进行再认识、认识上的再提高，进一步丰富我国食品安全监管体制的内涵，进一步明晰食品安全监管体制的发展方向和思路，丰富食品安全监管体制理论研究内容，推进食品安全监管体制理论研究的深化，推动我国食品安全监管体制，加快形成食品安全监管体制发展新格局。本课题在借鉴国外食品安全监管体制经验的基础上，着重对我国情进行研究，在操作平面上更具切实可行的指导性，为政府统筹发展和决策提供依据，使我国在食品安全监管体制能够顺利进行并创出独特的发展道路，最终实现让老百姓享受到食品安全监管体制带来的实惠，促进我国整个城乡经济社会全面、协调、可持续发展。

五、研究计划及预期研究结果

第五篇：以协同监管促监管体制创新.

以协同监管促监管体制创新

中国证监会重庆直属办

唐昌放

协同监管有利于弥补体制不足

我们所称的证券市场的协同监管模式是指在充分发挥中国证监会对证券市场集中、统一监管职能的同时，加强证监会与地方政府在规范与发展证券市场方面的配合与协调，充分调动地方政府参与证券市场管理的积极性，弥补集中监管体制所存在的不足，做好监管工作。

众所周知，我国证券市场实行以直属国务院的中国证监会自上自上而下的集中、统一监管体制，并采用以事后监管为主的监管方式。这种以“条条”为主的证券监管体制，是我国发展证券市场的必然要求。它有利于破除各种形式的地方保护主义，全面地、不折不扣地贯彻党中央和国务院关于证券工作的各项方针政策，形成政令统一的证券监管机制，并与发达国家的成熟证券市场相接轨。六年来的实践证明，集中监管体制在我国国有企业改制、投资者利益保护等方面都发挥了重要的作用。

但是，在充分肯定集中监管体制正确性的同时，我们也必须按照与时俱进的要求，冷静和辩证地看到，我国证券监管体制是在市场经济不发达、法规体制不完善、诚信体系不健全的历史条件下建立起来的，并仍然在这种历史条件下运行。因此，证券监管体制不可避免地带有特定历史条件所赋予的局限性。从证券监管部门的职能定位与实践来看，当前证券监管体制主要面临着监管力量的单一性和由事后监管带来的监管工作的时滞性两方面局限。

监管力量的单一性的局限主要表现在市场的监管责任过分集中，导致监管者力不从心。证券市场有着政府、公司、大股东及中介机构等多种参与者，参与各方应该有各自应负的责任，但是，由于转轨时期新兴市场的种种局限，市场参与各方常常违背道德规范，把自己承担的责任全部或大部分转嫁给市场。在单一部门监管的情况下，市场又把所有的荣辱兴衰转嫁给监管者一家。而客观地讲，由于证券市场涉及面广，监管内容复杂，难度大，加之监管者缺乏相应的法律手段和技术手段，因此，无论监管者的主观愿望如何良好，监管者根本就无法承担其责任之重。监管的力量往往落后于市场的要求，监管总是显得力不从心。

事后监管的最大好处在于减少行政干预，保证公允性。但是，因为我国证券监管对象从地域上横跨东西南北，发展水平参差不齐；从利益主体上看既有中央国有、地方国有、私有、外资等等，利益主体涉及方方面面；单纯的事后监管也容易产生监管形式化的局限。首先，它容易割裂规范与发展的关系。似乎监管部门只管规范，地方政府只管发展，事后的规范往往变成了“时点”上的规范。但是作为证券市场基础的上市公司的发展是一个过程，对上市公司的规范也必须在是全过程中体现。因此，如果不借助于全过程的规范，“时点”上的事后规范显然被动无力。其次，事后监管在事前、事中规范方面也难有作为。最后，单纯事后监管难以从根子上防范和化解风险。

为克服我国证券监管力量的单一性、监管工作的时滞性，更好地规范发展证券市场；调动市场参与各方，特别是地方政府参与监管的积极性，就显得十分重要。

构建协同监管模式是现实选择

从我国证券市场的现实特点上看，构造协同监管模式就不仅是重要的，而且是必要的。

首先，国有股比重大是我国证券市场的最基本特征。我国大部分上市公司是国有企业剥离改制上市的，上市公司有一个集团作为关联大股东，而集团公司往往又是地方政府的骨干企业。集团公司的是否规范运作直接 1 影响到上市公司行为。集团公司在证监会的监管之外，地方政府则可以通过规范大股东的行为来保证上市公司的规范运作。

其次，包括证券市场在内的市场资源的配置权大都由政府控制。资产重组是证券市场资源配置最常见、最基本的形式。地方政府作为大部分上市公司的大股东，在资产重组过程中自始至终都起到特殊的作用。只有发挥了地方政府的积极性，才能使资产重组规范而有效的开展。

再次，地方政府在完善法人治理方面有重要的，甚至是决定性的作用：由于我国特殊的历史原因，无论是董事会、监事会的产生，还是经理市场的培植与运作，都需地方政府的支持与参与，而证监会对于法人治理结构只能起到推动的作用。

最后，国有企业的战略结构调整仍然是证券市场功能发挥的一个主要方面，也是检验我国证券市场是否有效的一个重要标志。不同的地方，在支柱产业的选择、经济结构调整的范围、进度等方面，都有其特殊性，地方政府在这方面起到独到的作用。

另外，从监管的有效性角度看，与地方政府的协同监管，不仅是必要的，而且是可行的。因为首先，监管部门与地方政府在发展与规范证券市场的根本目标、根本利益上是一致的。其次，监管部门与地方政府客观上需要在职能上实现互补。地方政府在调整地方经济结构、运作当地上市公司与证券机构等时，客观上需要监管部门的介入、参谋、支持和指导，这样可以大大减少“事后违规成本”。而证券监管部门坚持事后处罚的同时，提前介入，将监管与服务前移，可以增强风险的预警性和预防性。因此双方加强沟通合作，形成事前、事中、事后全方位的监管体系，必将提高监管工作的效率和实效。

协同监管在重庆的实践和体会

建立什么样的协同证券监管体系，以及如何建立协同监管体系，一直是重庆直属办认真思考和努力探索的重大课题。通过不懈的努力，重庆辖区已初步建立了协同监管模式，而且取得了较好的效果，许多重大的市场风险被提前化解。

在实践中我们体会到，通过建立与地方政府的沟通与协调机制，引进地方政府参与市场规范，不仅能形成监管部门与地方政府事前与事后齐抓共管的良性互动局面，而且能前移监管部门的监管与服务，实现资本市场的稳定规范发展。我们主要有以下体会：

首先，明确思路，划分职能，共建监管平台。

明确什么思路呢？那就是地方政府具有管理地方经济发展、维护本地市场秩序的职能和内在需求，发挥地方政府地经济管理，行使出资人权利及行政监管权力，督促上市公司、证券公司及中介机构规范运作，化解风险的作用，弥补证监部门职能所不能触及的地方。证监部门也要发挥自己的人才、专业知识和信息综合能力，在企业改制、完善法人治理、调整产业结构等方面，发挥服务功能，积极配合地方政府的经济管理工作，使各项政策措施更切合实际、具备可操作性。

在职能划分上，地方政府应侧重于敦促上市公司及其大股东规范运作，完善治理结构，提高资产质量；监管部门侧重于事后查处与处罚，双方在职能上相互协同，形成互补，共同弥补“监管真空”，克服监管不到位的地方。

在共建平台方面，监管部门应积极配合地方政府的国有资产管理体制改革，配合地方政府的金融办、重组办等国有资产运作机构的工作。在全国证券期货监管工作会议召开后，我们主动与地方政府沟通思路、取得共识。配合重庆市政府成立了上市公司重组领导小组，由常务副市长任组长,我办主要领导任副组长。在确定重组领导小组职能和工作目标时，双方本着职责互补、协同配合的原则，确定了协调上市公司在资产重组中的重大问题，防范化解市场风险等6项基本职能。这样使组织上有了保障，在工作上有了明确的目标和方针。其次，形成合力，重点突破，化解风险。

一是监管部门应主动协助地方政府实施上市公司重组，促使其规范运作，双方共同及时防范、化解市场风险。二是监管部门与地方政府应加强合作，共同解决市场中出现的突发事件和应急事件，维护市场和社会稳定，确保一方平安。近年来在规范证券市场方面，我们与地方政府已经初步形成了良性互动的工作机制。重庆部分上市公司因各种原因，出现了一些运作不规范的情况，问题暴露后我办与地方政府花大力气共同帮助、支持这些公司积极整改：比如长安公司2001年上半年大股东占用上市公司资金达4.7亿元，关联交易也较大，我办通过与地方政府协调并召集大股东商讨对策，到年底彻底解决了这笔数额巨大的占用问题；再比如在渝开发重组过程中，我们利用监管制度和法规方面的专业优势，为政府主导的重组计划把关，使渝开发重组计划顺利规范地实施，摘掉了“ST”帽子，化解了市场的一大隐患。在证券市场违法违规行为的查处方面，我们建立了与地方政府公安、工商等部门的定期联席会议制度，互相通报工作情况，掌握违法违规案件的动态特征；支持地方政府侦破证券犯罪案件，先后协助查处了黎阳公司等一大批非法证券经营机构，维护了地方证券市场的秩序和稳定。在协调解决纠纷、维护市场稳定方面，我们针对西南证券历史遗留问题和经营亏损导致的流动性风险，配合政府支持西南证券通过两次增资扩股，化解了风险。同时，积极与地方政府合作，促成地方政府召开多次协调会，解决了ST东源的重大诉讼等问题，这些都使重庆辖区的高风险上市公司数量大幅下降，较好地化解了地方证券市场存在的风险。

最后，延伸服务，事前规范，推动发展。

在延伸服务方面，监管部门应配合支持地方政府做好证券市场发展规划和拟上市公司的遴选，使证券市场更好地服务于地方政府经济全局。同时，双方应共同加强证券、期货及市场中介机构的管理与培育，促进证券机构的改革创新和对外开放，协调金融资源的优化配置。在加强证券机构的培育，丰富投资品种方面，我们积极支持地方政府，争取成立了西部第一家证券投资基金管理公司，此外，积极支持本地证券机构增资扩股，向综合类券商发展。在拟上市资源的培育方面，我们先后多次向重庆市政府提出有关政策建议；针对现有拟上市公司存在的问题，我们也在调查研究的基础上，向政府及企业提出了相应的政策建议，引导拟上市公司规范发展的方向。例如在涪陵电力申报上市的过程中，我办针对地方电力与国家电力体制改革这一特殊时期的矛盾，从公司规范角度提出了既维护国家整个体制改革的权威性，又符合上市公司独立性的意见，使公司顺利通过了上市申请。在拟上市公司整体规划方面，我办紧紧抓住地方政府希望以上市公司带动整个地方经济的迫切要求，提出了“根本上规范才能迅速发展和早规范早发展”的思路，得到了地方政府的高度重视。此外，我们还承担了重庆市证券业对外开放推进的主要工作，从多方面促进本地证券市场的健康、快速发展。