中国工商银行个人客户风险评估表[共5篇]

第一篇：中国工商银行个人客户风险评估表

中国工商银行个人客户风险评估表

〖填表说明〗：根据中国银行业监督管理委员会《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》和中国证券监督管理委员会的相关规定，请您填写以下评估问卷，我行承诺对您的个人资料进行保密。为了确保评估结果的客观性，本表评估标准恕不公开。

客户姓名: 性别: 婚姻状况:

1、您的家庭年收入为？

5万元以下

5—20万元

20—50万元

50—100万元

100万元以上

2、您的投资目的是？

子女教育费，退休计划

个人目标（如置业、购车）

让财富保值增值

3、您期望的投资理财回报是？（附注：高回报附带高风险）

跟银行存款利率大体相同

比定期存款利率稍高

远超过定期存款利率

4、您的年龄是？

18—30

31—40

41—50

51—60

高于61岁

5、未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财？

预计未来每月可投资金额会减少（比如：退休）

预计未来每月可投资金额跟现在大体相同

预计未来每月可投资金额比现在高

6、如果您要参与投资理财，您打算购买理财产品（含基金，下同）的资金占个人总资产的百分之几？

25％以下

25％—50％

51％—75％

75％以上

7、您希望您的投资目标在多长时间内实现？

1年以下

1—2年

3—5年

5年以上

8、以下哪项最能说明您的投资经验？

经验有限：除存款、国债，我几乎没有其他投资经验。

经验适度：我有一些投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助。

经验丰富：我是活跃且有经验的投资者，希望自行进行投资决策。

9、以下哪项是适合您的投资风格？

无风险：不希望本金承担风险

保守：希望保守投资，回报高于定期存款

稳健：希望以平衡的投资方式，寻求资金的较高收益和成长性

进取：希望赚取高回报，能接受为期较长期间的负面波动，包括本金损失

10、当您购买的投资理财产品价值出现负收益时，您的反映是：

明显焦虑

稍有焦虑

可以接受

无所谓

11、您可承受的价值波动幅度？

能够承受本金50％以上亏损

能够承受本金20—50％的亏损

能够承受本金10％以内的亏损

不能够承受本金损失

12、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定？

是

否

13、对于不保本型理财产品，银行不承诺保证本金安全，您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益，也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金。对上述情况您是否了解并接受？

是

否

14、投资于代客境外理财产品，从您签署认购协议起至产品到期，您可能会面临汇率风险，您的投资本金会因此面临损失的可能。对于上述风险，您是否已经清楚地了解并且能够接受？

是

否

15、您在产品持有期内是否有赎回产品的需求？ 有

不确定

没有

第二篇：中国工商银行法人客户金融衍生业务客户评估表

附件3：

中国工商银行法人客户金融衍生业务客户评估

表

尊敬的客户：

为充分了解客户交易需求、不断提高我行金融服务水平，请贵司协助填写以下评估问卷。我行承诺，本表中所填信息仅用于内部风险评估，并严格向第三方保密。本表调查事项及评估意见不构成提供任何交易服务的承诺。为确保评估结果的客观性，本表评估标准恕不公开。

第一部分 客户基本信息

1.客户全称：

2.法定代表人：3.组织机构代码：4.客户性质：

（1）□央企□非央企国有企业□集体企业■私营企业

□联营企业□外资企业

（2）□有限责任公司■股份有限公司□股份合作企业

□有生产经营所得和其他所得的其他组织

（3）□境内上市 □境外上市 ■非上市

5.主营业务：6.主要股东：

第二部分 金融衍生业务经验

7.贵司有否从事金融衍生产品交易的经验？

□有，从事过：

□汇率远期 □利率远期 □汇率期权 □利率期权

□标准货币掉期 □标准利率掉期

□其他（请注明）□没有（转至第14题）

8.贵司以往开展金融衍生业务的主要目的是？

□套期保值 ■交易获利 □无风险套利 □混合9.贵司以往开展金融衍生业务时，对于交易合约的风险-收益特征是否了解？

□非常了解 □一般了解 □很少了解 □完全不了解

10.贵司以往开展金融衍生业务时，有否出现未能及时追加保证金或未能完全履行交割义务的情况？

□从未出现

□曾经出现，原因（请简要说明）

11.目前，贵司有否尚未到期的金融衍生产品交易？

□有，尚未到期的交易合约包括：

□汇率远期 □利率远期 □汇率期权 □利率期权

□标准货币掉期 □标准利率掉期

□其他（请注明）□没有（转至第14题）

12.对于贵司尚未到期的金融衍生产品交易：

（1）笔数为：□1-3笔 □3-10笔 □10笔以上

（2）最长剩余期限：月

（3）期初名义本金合计：万元人民币

13.在贵司尚未到期的金融衍生产品交易中，是否曾出现亏损情况？ □曾出现市值为负的情况

□曾出现现金流亏损的情况

□不曾出现亏损情况

第三部分 内部管理控制

14.对于金融衍生业务，贵司是否已按照国家规定履行必要的审批手续，并已取得相应业务资格？

□是 □否

15.在决策层面，贵司负责制定交易政策、确定业务授权、选择交易品种、审批交易委托等职能的机构是：

16.在业务层面，贵司是否指定专门机构对金融衍生业务进行集中统一管理？

□是，该机构为：□否

17.贵司未来开展金融衍生业务的可能目的包括？

□套期保值（如未选此项，转至第21题）

□交易获利 □无风险套利 □混合18.在运用金融衍生工具进行套期保值时，贵司：

□将在套期开始时，对套期关系进行正式指定，并准备关于套期关系、风险管理目标和套期策略的正式书面文件。

□将持续地对套期有效性进行评价，并确保该套期在套期关系被指定的会计期间内高度有效。

19.在运用金融衍生工具进行套期保值时，贵司的被套期风险包括： □利率风险 □汇率风险 □信用风险

□其他（请注明）

20.通常情况下，贵司用于套期保值的金融衍生交易与被套期项目的规模比例大致为：

□小于30% □30%-80% □80-120% □120-200% □大于200%

21.对于金融衍生业务，贵司是否已建立下列规章制度？ ■业务流程与操作规范■风险管理制度 ■授权审批制度 ■内控监督制度 ■会计核算制度 ■应急处理制度 ■信息披露制度 ■定期报告制度

22.按照优先顺序，贵司选择金融衍生产品的标准依次是：（请以序号填列，“1”为最优先标准）

□收益可能性 □亏损可能性□套期有效性□结构是否简单 □市场流动性 □交易对手声誉 □交易后续服务水平

客户确认：

本单位承诺上述所填内容属实且为真实意思表达，并接受贵行评估意见。

客户签字/盖章

第四部分 补充信息及评估结果（银行客户经理填写）

25.客户目前我行信用评级为：

26.客户目前与我行业务合作简况：

评估意见：

□该客户具有丰富的金融衍生业务经验，管理制度健全，财务状况良好，信用风险很小，在企业自主决策的基础上适合叙做各类金融衍生产品交易。□该客户对于金融衍生产品有一定认识，管理制度较为健全，信用风险较小，可以酌情叙做简单金融衍生产品交易。

□不建议该客户开展金融衍生业务。

客户经理签字/盖章

第三篇：客户评估表

客户评估表
企业的全称: 产品: 企业的性质: 企业的现有规模:□大型 年营业额: 企业的销售网络状况: 预计开展广告运动的时间: 预计开展广告运动的预算: 预计开展广告运动的类型:□设计制作型 以往的营销策略;现在的营销策略: 企业的文化,哲学: 客户联系人: 联系方法: 填表人: 地址: 填表日期: 年 月 日 □全面代理型 □媒介代理型 区域: 品牌: 产品的特点: 企业的历史: □中型 □ 小型

AE 意见:

.

市场部意见:

.

总经理决议:

.

第四篇：客户风险承受能力评估报告

代1013 中国邮政储蓄银行客户风险承受力评估报告

尊敬的客户：您好！感谢您长期以来对中国邮政储蓄银行的信任和支持。根据监管政策的要求，在您购买投资产品之前，请如实填写以下问卷。下列问题将有助于您了解自身的风险偏好及风险承受力，同时也便于我行为您提供更合适的金融产品与服务。

重要提示：请仔细阅读然后填写本报告 1.向本行第一次申请任何理财投资产品前，请填写本评估报告，并于每年进行重新评估。本问卷旨在了解

您的财务状况、投资经验及风险承受能力等，借此协助您选择合适的理财产品类别，以达到您的投资目标。

2.风险提示： 投资需要承担各类风险，可能遭受资金损失。同时，投资时还应考虑本金兑付风险、市场

风险、流动性风险、汇率风险、信用风险、利率风险、赋税风险、产品复杂度风险等各类风险。

3.如有可能影响您自身风险承受能力的情形发生，请您在再次购买我行理财产品时主动要求重新填写风险承受能力评估报告。

一、个人及财务状况

1、请选择您的年龄：

A、大于65岁 B.56-65岁 C、40-55岁 D、30-39岁 E、18-29岁 2.以下符合您目前的家庭年可支配收入（家庭年收入总和–家庭年日常开支）的是： A、< ￥36,000元 B、￥36,001—￥60,000元

C、￥60,001—￥120,000元 D、￥120,000—￥200,000元 E、>￥200,000元

二、投资经验

3、下列哪项最能说明您的投资经验： A、无：我缺乏投资经验，只有银行存款

B、有限：我有一定的投资知识，但还没有尝试过真实投资 C、一般：我有一定的投资经验，但希望得到专业人士的进一步帮助 D、丰富：我是一位有经验的投资者，并倾向于自己做出投资决策（如果第3题选项为A、B，请跳过第4题）

4、您曾经做过的投资产品有：

A、较低风险类产品，如货币型基金，分红险，债券型理财产品等 B、适度风险类产品，如债券型基金，万能险，天富系列理财产品等 C、较高风险类产品，如偏股型、股票型基金、投连险、创富理财产品等 D、高风险类产品，如股票、衍生产品等

三、投资风格

5.您认为以下是最适合您的投资态度？ A、厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定收益

B、保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定程度的风险，收益略高于定期存款 C、稳健投资，愿意承担有限的本金损失，寻求资金长期的较高收益和成长性 D、偏好风险，希望赚取高额收益，能够接受较长期间的负面波动，包括本金损失

6、您打算购买投资产品的资产占您目前家庭总资产的比例为： A、75%以上 B、75%—51% C、50-26% D、25%以下

四、投资目的

7、您的一次性投入型投资计划预计投资多长时间

A、1年以内，可能会随时动用投资资金，对其流动性要求比较高 B、1-3年，为获得满意的收益，短期内不会动用投资资金

C、3-5年，在相对较长的一段时间内进行投资，对流动性要求较低 D、5年以上，为达理财目标，持续进行投资

8、未来5年，您预计自己每月可用于投资理财的资金变化如何 A、预计未来每月可投资金额会减少（如退休）B、预计未来每月可投资金额跟现在大致相同 C、预计未来每月可投资金额平稳增长 D、预计未来每月可投资金额会大幅增加

9、您的投资目的与期望值是？

A、资产保值，与银行同期存款利率大体相同 B、资产稳健增长，略高于银行定期存款利率 C、资产迅速增长，远超银行定期存款利率

五、风险承受能力

10、当您短期内面临投资亏损风险时，最多可承受的价值波动幅度为

A、不能承受任何本金损失 B、能够承受本金10%以内的亏损 C、能够承受本金11-30%的亏损 D、能够承受本金31%-50%的亏损 E、能够承受本金50%以上的亏损

以下部分由客户经理填写

题目1-9，A：1分； B：2分； C：3分； D：4分； E：5分；（其中第4题按最高选项评分，不选计0分）。题目10，A：1分； B：2分；C：4分； D：6分；E：8分 您的总得分是： 分

根据您所填的信息，我们认为您的风险承受力为：

□低风险承受能力（≤20分）

您是一个相对保守的投资者，风险承受力较低。我们建议您配置资产时以低风险或无风险的保本型投资产品为主，如定期存款、国债、保本型理财产品、分红险、货币型/保本型基金等。

□中低风险承受能力（21-25分）您是一个比较稳健的投资者，能够承担较低的投资风险和波动，我们建议您可以购买一些风险中低等的投资产品，如财富系列人民币理财产品、万能险、债券型基金等，也可配置一定资金购买低风险投资产品。

□中等风险承受能力（26-35分）您是一个比较稳健的投资者，能够承担一定的投资风险和波动，我们建议您可以购买一些风险中等的投资产品，如天富系列人民币理财产品、混合型/偏股型基金、代理金交所贵金属现货实盘合约，也可配置一定资金购买较高风险的投资产品。但请根据自身情况，合理配置购买金额，避免将生活所需流动性资金投资于期限较长的产品。

□较高风险承受能力（36-45分）您是一个积极的投资者，愿意通过承担较高的风险来换取更高的投资回报。我们建议您可适当购买一些风险较高的投资产品，如创富系列人民币理财产品、投连险、股票型基金、代理金交所贵金属现货延期交收合约等，也可配置一定资金购买中低风险投资产品以分散风险。但请根据自身财务状况合理购买高风险投资产品的金额，避免错过投资其他产品的机会。

□高风险承受能力（≧46分）您是一个激进的投资者，愿意通过承担高风险、高投资波动性来换取高投资回报。我们建议您可根据自身财务状况适当购买一些高风险投资产品。

评估提示： 以上测评仅供参考，并未完全包括所有影响风险承受力的因素；

评估结果不应视为具体的投资品种推荐，也不应作为您投资决策的最终依据；

购买投资产品需要您自己判断、做出决策，并承担投资风险，投资有风险，请谨慎购买；

您可根据需要，随时申请对风险承受能力做重新评估；

在购买基金、本外币理财产品或者保险产品时请核对您的风险承受能力，并审慎选择相匹配的产品。

（请客户本人全文抄录以下文字并签字确认）

本人已阅读本评估报告所有内容 和《评估提示》所有内容，得到客户经理的建议，知道评估的结果和含义。客户签名： 日期： 客户经理签名：（网点签章）（姓名）日期：

第五篇：老年病科风险评估表

老年病科风险评估表

姓名：

性别：

年龄：

床号：

住院号：

诊断：

入院时期：

一、跌倒坠床风险评估

1.年龄： 年龄≧90分

1分（）

年龄≧80分

2分（）

年龄≧70分

3分（）

年龄≦70分

4分（）

2.意识状态：躁动1分（）

意识模糊2分（）

昏迷3分（）3.活动能力：（肢体活动能力下降，偏瘫，步态不稳等）根据病情由重到轻为

1分（）

2分（）

3分（）

4分（）

4.基础疾病:（头晕、贫血、体位性低血压等）根据病情由重到轻为

1分（）

2分（）

3分（）

4分（）

措施：从实施预见性护理，完善病房设施，保证住院周围环境安全。比如：地面要清洁干燥，病房走廊有扶手，房间内有坐便器、光线充足、环境宽敞等。

注意工作中的小细节 比如：病房内物品摆放整齐，避免绊倒，穿防滑鞋。定期沟通，发现隐患及时解决问题。

二、压疮风险评估：

评估项目： 评分 评分标准

分值

评估宣教日期

感知能力

完全受损

1（）大部分受损

2（）

轻度损害

3（）无损害

4（）潮湿程度

持续潮湿

1（）常常潮湿

2（）

偶尔潮湿

3（）罕见潮湿

4（）活动能力

卧床

1（）坐椅子

2（）

偶尔步行

3（）经常步行

4（）移动能力

完全受限

1（）非常受限

2（）

轻微受限

3（）不受限

4（）营养摄入能力

非常差

1（）可能不足

2（）

充足

3（）丰富

4（）摩擦力剪切力

存在的问题

1（）

潜在的问题

2（）

不存在的问题

3（）

低危分值

15-18分

中危分值

13-14分

高危分值

10-12分

极危≦9 措施:1.定时翻身,座位患者每15-30分钟更换体位

2.应用气垫床

3.应用敷料保护

4.床单整洁无潮湿、无碎屑

5.移动患者时注意避免托、拉、拽

6.皮肤清洁干燥

7.有效管理大小便失禁

8.悬挂警示标志

9.预防医疗器损伤皮肤

10.床头交接班

11.健康教育

三、自杀、自伤风险评估

1.自杀、自伤病史

有1（）

无2（）

2.必要时给予保护性约束

有1（）

无2（）3.精神障碍

有1（）

无2（）

4.自杀、自伤行为

有1（）

无2（）

5.安全教育与人谈论死亡或自杀

有1（）

无2（）

6.环境及危险物 管理或救治动机

有1（）

无2（）7.自杀家族史

有1（）

无2（）8.抑郁状态

有1（）

无2（）

9.近期内有无自杀，自杀观念

有1（）

无2（）10.家庭和社会支持

有1（）

无2（）

总分超过8分为高度危险

3-8分危险 均需要采取有效的防护措施。

四、走失风险评估：

项目

评估

分值

基本资料

年龄

年龄≧60

年龄≦60

0

性别

男性

女性

0

文化程度

受过高等教育

0

未受过高等教育

既往使

有无走失现象

有

无

0 有无意识障碍

有

无

0 心里状态

情绪低落 焦虑抑郁等

有

无

0 疾病史

心血管病史（脑出血、脑梗塞、脑萎缩等）

有

无

0

术后认知功能障碍

有

无

0

定向力障碍

有

无

0

脑炎、肝性脑病、酒精性脑病

有

无

0 记忆或认知功能障碍（智障、老年痴呆、癫痫等）

有

无

0

有精神行为异常（精神分裂、抑郁、脑炎）

有

无

0 药物影响认知

三环类抗抑郁药（丙咪嗪、多虑平）

有

无

0

抗癫痫药物（苯巴比妥、苯妥英钠、卡马西平）

有

无

0 措施：评分达到1分以上，必须进行走失动态干预，评分越高，走失风险越大。

五、疼痛风险评估

意识清晰、语言表达准确清晰，数字等级评定量表

无痛为0分（）

轻度疼痛1-3分（）

中度疼痛4-6分（）

重度疼痛7-10分（）措施：当病患者疼痛加剧时，采取直肠或静脉给药或肌肉注射给药，于给药后30分钟评估疼痛分值，若行口服镇痛药物时于给药1小时评估疼痛分值，并动态观察镇痛药物副作用和用药后效果。

六、其他风险评估

有（）

无（）补充：