第一篇：9世纪证券有限责任公司持续督导工作管理办法
世纪证券有限责任公司 持续督导工作管理办法
第一章 总则
第一条 为规范公司的证券发行上市行为，充分发挥公司作为保荐人和财务顾问的持续督导作用，提高公司投资银行业务的执业质量，根据《中华人民共和国证券法》、《证券发行上市保荐业务管理办法》以及《上市公司收购管理办法》、《上市公司重大资产重组管理办法》、《上海证券交易所上市公司持续督导工作指引》、《深圳证券交易所中小企业板保荐工作指引》等相关法律、法规，制定本办法。
第二条 公司作为保荐人和财务顾问从事公司首次公开发行股票、上市公司发行证券、上市公司股东发行可转换债券、上市公司并购重组等业务的持续督导工作，适用本办法。
第三条
公司及相关工作人员在从事持续督导工作时应当勤勉尽责、诚实守信，保持充分的职业操守，督促上市公司规范运作，依照约定切实履行承诺，依法履行信息披露及其他义务。
第四条 公司及相关工作人员在从事持续督导工作时应当依法保守上市公司和其他当事人的商业机密，不得泄露内幕信息或利用内幕信息从事内幕交易。
第二章 持续督导工作的基本要求
第五条 首次公开发行股票和上市公司发行证券的持续督导工作应当指定该项目的保荐代表人负责。保荐代表人在持续督导阶段应严格按照《证券发行上市保荐业务管理办法》和证券交易所的有关规定履行持续督导职责和义务，并承担相应的责任。
上市公司并购重组的持续督导工作应由项目组负责。上市公司并购重组的持续督导工作应当严格按照《上市公司收购管理办法》、《上市公司重大资产重组管理办法》和证券交易所的有关规定执行。
第六条 持续督导工作人员应当制定持续督导工作计划，针对发行人的具体情况，确定持续督导工作的时间安排和工作内容，并明确持续督导工作的具体执行人和相关责任人。
第七条 公司应与上市公司签订持续督导协议，明确双方在持续督导阶段的权利和义务。
第八条 持续督导工作人员应通过多种方式开展持续督导工作，主要有日常沟通、定期回访、现场检查、尽职调查等。
第九条 持续督导工作人员在持续督导工作中对有关事项形成结论时应保持独立性和必要的职业怀疑态度，不应简单地依赖上市公司提供的资料，而应在审慎调查的基础上作出独立判断。
第十条 持续督导期间，除因保荐代表人离职或者被撤销资格外，公司不得更换保荐代表人。
因保荐代表人离职更换保荐代表人的，拟离职的保荐代表人应当做好持续督导的交接工作，及时移交相关资料，并协助新保荐代表人履行督导职责后方可办理离职手续。
第十一条 持续督导工作人员应当建立持续督导工作底稿，在持续督导工作结束后按照投资银行总部的档案管理办法进行归档。
第十二条 首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度；主板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导的期间为证券上市当年剩余期间及其后1个完整会计年度。
首次发行股票并在创业板上市的，持续督导期间为证券上市当年剩余时间及其后3个完整会计年度；创业板上市公司发行新股、可转换公司债券的，持续督导期间为证券上市当年剩余时间及其后2个完整会计年度。
上市公司收购的持续督导期间为收购完成后12个月；上市公司重大资产重组持续督导的期限自中国证监会核准本次重大资产重组之日起，应当不少于一个会计年度。
持续督导期间自证券上市之日起或收购完成之日起开始计算。持续督导期届满，如有未完结的保荐工作，应当继续完成。
持续督导工作人员在开展持续督导工作时未勤勉尽责的，其责任不因持续督导期届满而免除或终止。
第三章 首次公开发行股票和上市公司发行证券的持续督导工作
第十三条 保荐代表人应督导上市公司及其董事、监事、高级管理人员遵守法律法规、部门规章和证券交易所发布的各项规则及其他规范性文件，并督导其切实履行所做出的各项承诺。
第十四条
保荐代表人应督导上市公司建立健全并有效执行公司治理制度。第十五条 保荐代表人应督导上市公司建立健全并有效执行内部控制制度。第十六条 保荐代表人应督导上市公司建立健全并有效执行信息披露制度，审阅信息披露文件及其他相关文件，并有充分理由确信上市公司的信息披露文件不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
第十七条 对于按照证监会、证券交易所的有关规定需要保荐机构予以关注、发表独立意见的事项，保荐代表人应当在审慎调查的基础上按照有关规定予以关注、发表独立意见。
第十八条 保荐代表人应制定对上市公司进行现场检查的工作计划，明确现场检查的工作要求，确保现场检查工作质量。保荐代表人对上市公司定期现场检查的频率和内容应当符合证监会、证券交易所的有关规定。
第十九条
上市公司出现证监会和证券交易所规定的需要进行专项现场检查事宜的，保荐代表人应当及时按照有关规定对上市公司进行专项现场检查。
第二十条 现场检查结束后，保荐代表人应当及时按照有关规定以书面形式将现场检查结果及提请公司注意的事项告知上市公司，并对存在的问题提出整改建议。
现场检查结束后，保荐代表人应当完成现场检查报告，按照证券交易所的有关规定及时报送证券交易所，现场检查报告的内容和格式应当符合证券交易所的的有关规定。
第二十一条 保荐代表人在持续督导过程中发现存在《证券发行上市保荐业务管理办法》第七十一条、第七十二条、第七十六条等规定所述情形的，应当及时向投行业务负责人、公司分管领导等管理人员报告，公司应当及时按照有关规定向中国证监会、派出机构和证券交易所报告。
第二十二条 保荐代表人应当按照有关规定及时向证监会、派出机构和证券交易所报送持续督导年度报告书，年度报告书的内容和格式应当符合证监会和证券交易所的有关规定。
第二十三条 持续督导工作结束后，公司应按照有关规定向中国证监会、派出机构和证券交易所报送保荐总结报告书。
第四章 上市公司并购重组的持续督导工作
第二十四条
项目组应督促并购重组当事人规范实施并购重组方案，督促和检查其履行方案中约定的义务，及时办理资产产权过户、债务转移等手续，并依法履行报告和信息披露义务。
第二十五条
项目组应督促并购重组当事人规范运作，建立健全良好的公司治理结构和规范的内部控制制度。
第二十六条 项目组应当督促并购重组当事人落实并购重组方案后续计划，切实履行其作出的承诺。
项目组应结合上市公司发布的定期报告，核查并购重组方案的实施情况和落实后续计划的情况。
第二十七条
项目组在持续督导期间发现并购重组当事人存在违反证监会和证券交易所有关规定的行为，应当督促其做出说明并限期纠正。
第五章 监督和责任条款
第二十八条 持续督导工作人员未在规定时间内对发行人进行现场调查、定期出具调查报告或总结报告的，持续督导工作人员除应及时改正之外，公司应当根据相应的考核管理办法规定进行处理。
第二十九条
持续督导工作人员因未尽职履行持续督导职责造成不良影响或受到监管部门处罚的，公司按照相应的考核管理办法规定进行处理。
第六章 附则
第三十条 本办法由投资银行总部负责解释。第三十一条 本办法自发布之日起执行。
第二篇：证券有限责任公司经纪人(客户经理)管理办法
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经纪人（客户经理）管理办法
中国银河证券有限责任公司 证券经纪人（客户经理）管理办法
第一章
总则
第二章
证券经纪人（客户经理）的资格审查、聘用与解聘 第三章
证券经纪人（客户经理）的日常管理 第四章
证券经纪人（客户经理）的行为准则 第五章
证券经纪人（客户经理）的基本职责 第六章
证券经纪人（客户经理）的工作流程 第七章
证券经纪人（客户经理）业务考评及奖惩 第八章
证券经纪人（客户经理）的培训
第九章
证券经纪人（客户经理）业务的风险防范 第十章
附则
第一章
总则
第一条、为规范公司证券营业部的证券经纪人（客户经理）管理工作，培育一支稳定的、高素质的证券经纪人（客户经理）队伍，不断提高公司证券营业部的证券营销能力和服务水平，特制订本办法。第二条、本办法适用范围为营业部聘用的证券经纪人和客户经理。
第三条、证券经纪人是指为公司营业部开拓二级市场经纪业务，向客户提供证券投资建议，必要时接受客户委托下达委托指令等服务，并领取公司营业部浮动酬金的人员。本办法中的经纪人特指非公司营业部员工的独立经纪人；客户经理特指公司营业部员工的职业经纪人。
第四条、本办法包括的内容：经纪人（客户经理）的资格管理及聘用和解聘、日常管理、行为准则、基本职责、工作流程、业务考评及奖惩办法、培训、风险防范、附则等。
第二章 证券经纪人（客户经理）的 资格审查、聘用与解聘
第五条、任职条件：
（一）具有中华人民共和国国籍，年满21周岁且具有完全民事行为能力； 立足金融业，服务从业者——“金融从业者”www.xiexiebang.com 整理收集
（二）热爱证券事业，有强烈的事业心和社会责任感；
（三）品行良好，诚实守信，具有良好的职业道德；
（四）知法守法，应聘前5年未受过刑事处罚和严重的行政处分；
（五）经纪人要求具有证券相关专业本科以上学历，客户经理要求具有证券相关专业大专以上学历；
（六）从事证券业务3年以上；
（七）具有市场开拓能力。
第六条、有下列情况之一者，不得成为证券经纪人或客户经理：
（一）无民事行为能力或限制民事行为能力者；
（二）因犯罪被判处刑罚，自刑罚执行完毕之日起未满3年者；
（三）法律、法规规定不得从事证券业务的人员。第七条、证券经纪人（客户经理）的聘用
（一）证券经纪人的聘用
1、符合本办法规定的任职条件的人员通过营业部组织的笔试和面试，经营业部人力资源部、交易部（或客户发展部）审核合格、总经理批准者，可确定为试用期证券经纪人，试用期为6个月；
2、试用期结束后，由交易部（或客户发展部）进行业绩评估，凡业绩达到营业部要求、且无其他问题者，须与营业部签定合同后成为证券经纪人，由营业部发给“证券经纪人上岗证”，持证上岗；
3、试用期结束，业绩达不到营业部规定的最低标准者，将不能成为证券经纪人。
（二）根据本人意愿和业务需要，营业部员工可按以下程序优先转为客户经理：
1、员工本人向营业部总经理提出申请；
2、经营业部人力资源部、交易部（或客户发展部）根据营业部业务发展需要初审合格后，参加营业部组织的笔试（笔试内容与经纪人笔试内容一致）；
3、笔试成绩合格者，可成为试用客户经理，试用期为6个月，试用期结束后，由交易部（或客户发展部）进行业绩评估，凡业绩达到营业部要求、且无其他问题者，须与营业部签定合同后成为客户经理，由营业部发给“客户经理上岗证”，持证上岗；
4、试用期业绩达不到营业部规定的最低标准者，将不能成为客户经理。第八条、证券经纪人（客户经理）的解聘
证券经纪人（客户经理）有以下行为之一者，营业部有权随时解聘，同时终止合同：
（一）因违反国家法律、法规，违反行业主管部门的管理办法等受到有关部门处罚者；
（二）严重违反公司、营业部有关管理办法、规章和本办法而不改正者；
（三）业绩不佳，在正常市场行情下，连续3个月达不到营业部最低业绩要求者；
（四）违规操作，损害营业部或客户利益金额达营业部规定的标准者。
第三章
证券经纪人（客户经理）的日常管理
第九条、证券经纪人（客户经理）的管理实行营业部总经理—交易部（客户发展部）--证券经纪人（客户经理）分级垂直管理制度。
第十条、交易部（客户发展部）负责证券经纪人（客户经理）的日常管理工作。
第十一条、日常管理分为行政管理与业务管理。行政管理包括：证券经纪人（客户经理）个人档案管理、考勤管理、工作日志管理；业务管理包括：监督与协调、业绩管理、工作总结制度、业务会议制度。
（一）行政管理：
1、档案管理：交易部（客户发展部）指定人员为每个证券经纪人（客户经理）建立个人档案，档案内容包括：证券经纪人（客户经理）登记表、有效身份证件、学历证书复印件、业绩统计资料等；证券经纪人（客户经理）还要将其发展的客户信息，如开户资料、与客户签定的协议等交交易部（客户发展部）备案； 立足金融业，服务从业者——“金融从业者”www.xiexiebang.com 整理收集
2、考勤管理：交易部（客户发展部）负责本营业部客户经理的考勤登记，客户经理外出需填写“客户经理外出登记表”，客户经理的考勤状况，作为其基本工资（底薪）与奖惩的依据之一；
3、工作日记管理：
（1）证券经纪人（客户经理）每日需填写工作日记，交易部（客户发展部）经理负责抽查和辅导；（2）工作日记内容包括：日、月工作计划、月工作进展报告、拟开发客户情况、每日开发客户情况、客户档案记载、客户反映和要求等；
（3）通过工作日记，了解证券经纪人（客户经理）工作情况（工作态度、专业水平、业务素质、客户需求等），作为经纪人（客户经理）工作情况反馈依据之一。
（二）业务管理：
1、监督与协调：
营业部总经理及交易部（客户发展部）经理负责对经纪人（客户经理）的监督与协调，组织证券经纪人（客户经理）互相帮助，形成整体营销能力。监督与协调内容包括：
（1）监督证券经纪人（客户经理）按客户授权范围从事代理业务，并督促证券经纪人（客户经理）每日向客户送寄对帐单，确认委托单；
（2）调查客户对证券经纪人（客户经理）的满意程度，督促经纪人（客户经理）改进工作，处理客户投诉；
（3）防止证券经纪人（客户经理）在公司系统营业部内开发客户或将营业部其他形式新增客户归并到其名下；
（4）协调证券经纪人（客户经理）开发客户，防止互相争夺客户、竞相诋毁等恶性竞争现象发生；（5）组织协调日常信息等服务工作。
2、业绩管理：
（1）交易部（客户发展部）设专职或兼职业绩统计管理人员负责对证券经纪人（客户经理）业绩统计和上报工作；
（2）建立电脑业绩统计信息库，采集证券经纪人（客户经理）个人业绩记录，进行汇总和排名；（3）每月公布证券经纪人（客户经理）业绩排名，作为经纪人（客户经理）考核晋级的依据之一。
3、工作总结：证券经纪人（客户经理）须定期向交易部（客户发展部）提交工作总结和展业心得；
4、业务会议管理：
由交易部（客户发展部）经理负责组织证券经纪人（客户经理）业务会议，业务会议包括：每周例会、业务分析会、业务研讨会。
（1）每周例会：每周召开全体证券经纪人（客户经理）例会，会议内容包括：公司、营业部重大事项通报、本周工作总结、工作日记检查、交流股市信息、研讨股市行情等；会议目标旨在营造良好的工作氛围、鼓舞士气、提高业务水平；
（2）业务分析会：每月召开业务分析会，参加者为试用期和未完成上月任务的证券经纪人（客户经理）；会议内容包括：讲授业务知识、帮助分析市场、分析业务滑坡原因；会议目的：帮助证券经纪人（客户经理）分析原因，提高客户开拓能力；
（3）业务研讨会：定期召开业务研讨会，参加者为资深证券经纪人（客户经理）、投资顾问等；会议内容包括：本阶段业务分析、探讨培育证券经纪人（客户经理）、提高营业部营销能力的方法等；会议目的：提高营业部对证券经纪人（客户经理）的管理水平，促进营业部证券经纪人（客户经理）制度的健康发展。
第四章 证券经纪人（客户经理）的行为准则
第十二条、证券经纪人（客户经理）必须做到“正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法”。证券经纪人（客户经理）的行为准则包括：保证性行为和禁止行为。第十三条、保证性行为： 立足金融业，服务从业者——“金融从业者”www.xiexiebang.com 整理收集
（一）遵纪守法，强化服务，树立和维护公司、营业部形象；
（二）加强学习，注重实践，丰富专业知识，提高自身素质；
（三）遵守公司、营业部有关业务操作规程，自觉维护营业场所秩序，及时协调解决问题；
（四）主动了解客户需求，广泛收集有关资料，公正、客观指导客户交易，实事求是地向客户揭示股市风险；
（五）严守客户机密，保证客户资金安全，维护客户利益；
（六）发扬团队精神，互相帮助，团结协作，共同作好客户服务工作。第十四条、禁止行为：
（一）证券经纪人（客户经理）在接受客户开户时，不得：
1、以任何形式给予客户某种保证；
2、向客户作出投资保底、亏损有限或必定利益等不切实际的承诺；
3、为了劝诱客户参与证券交易，而向客户许诺证券投资不会招致损失，或其他任何形式保证。
（二）不得单纯以获取佣金为目的而鼓励客户频繁买进或卖出证券；
（三）提供给客户的资料及信息，不得有故意造假、诈骗或其他足以使客户误信的行为；
（四）在做广告宣传时，不得有夸大或不实之处；
（五）在获悉有关影响证券价格的内部信息时，不得买卖该证券或将该内部信息提供给客户或他人；
（六）不得与客户联手操纵证券价格；
（七）不得接受客户的全权委托，严禁在没有录音的情况下接受客户委托，不得私自代客户买卖证券或者利用该帐户为自己或他人买卖证券；
（八）不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见；
（九）不得代客户提取资金、撤消指定交易或办理转托管手续；
（十）不得泄露客户秘密，如遇证券监管部门、司法检察机关调查，需向营业部交易部（客户发展部）经理报告，由营业部提供；
（十一）不得使用诋毁本营业部其他证券经纪人（客户经理）的手段招揽客户；
（十二）证券经纪人（客户经理）拟准备开发的客户不得包括已在本营业部开户的客户、主动来本营业部开户且未指明任何人为其证券经纪人（客户经理）和注销在本营业部的帐户却在极短时间又重新开户的客户；
（十三）不得同时兼任其他证券公司或营业部的证券经纪人、投资顾问或客户经理；
（十四）严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司、营业部或其他客户的声誉和利益；
（十五）不得做有损客户利益的其他行为。
第五章
证券经纪人（客户经理）的基本职责
第十五条、代理客户开设资金帐户，开户时必须做到：
（一）按客户名称开户，不得以证券经纪人（客户经理）个人名义开户；
（二）出示客户证券帐户卡、身份证，法人开户要出示营业执照和法人授权书；
（三）出示与客户签订的代理协议和其他证明资料。
第十六条、接受客户证券买卖委托指令，负责委托指令的执行。
第十七条、为客户提供咨询意见和各种信息。咨询意见和信息内容主要包括：
（一）根据客户的财务状况、职业前景、年龄和对风险的态度等情况，提供给客户的投资目标咨询意见，以及适合于客户投资目标的证券种类、投资方式和投资时机等建议；
（二）向客户提供关于证券市场运行、各类证券的性质和特点以及其他证券基础知识；
（三）向客户提供关于证券投资价值的分析报告；
（四）向客户介绍有关证券的法律知识和相关的规章制度。立足金融业，服务从业者——“金融从业者”www.xiexiebang.com 整理收集
第十八条、保持与客户的稳定关系，及时通报客户买入、卖出、客户资金和持仓情况，及时打印交易交割单，并每月为客户打印对帐单，及时送达客户；
第十九条、妥善保存客户的全部信息资料，包括客户委托指令的书面记录、电话录音和交易记录等。
第六章
证券经纪人（客户经理）的工作流程
第二十条、客户开户：
（一）证券经纪人（客户经理）开发的客户应由其本人携同客户前往交易部（客户发展部）由专人办理开户手续。开户时，填写《客户登记表》，《客户登记表》中“证券经纪人（客户经理）”一栏中，必须由客户亲笔填写证券经纪人（客户经理）的姓名等信息，经客户和证券经纪人（客户经理）双方签字，交易部（客户发展部）经理审核签字确认后，方可生效；《客户登记表》最后交由交易部（客户发展部）经理存档；
（二）如客户无法与证券经纪人（客户经理）同时前来营业部开户时，证券经纪人（客户经理）须持客户的书面委托书、股东卡、身份证等在交易部（客户发展部）办理开户手续，客户须在2周之内到营业部签字确认，但资金的存取必须由客户本人办理。
第二十一条、客户委托：客户开户并存入保证金后即可进行证券交易。
（一）客户自行交易：客户可通过营业部所有的合法委托交易方式自行进行交易；
（二）客户授权委托：证券经纪人（客户经理）接受客户书面委托（信函、传真）及电话录音委托，核对客户签名和预留密码，填写委托单，代理客户委托，填写客户委托记录，于T+1日打印对帐单及交割单，须在2周内要求客户补签对帐单、委托单，并长期保管委托单和对帐单。
第二十二条、交易确认：交易完成后，经纪人（客户经理）须在T+1日协助客户打印交割单，凡客户授权委托的交易交割单，须在2周内由客户本人签字确认。
第二十三条、当月交易结束后的三个交易日，证券经纪人（客户经理）须打印自己所有客户的当月交易记录及资金对帐单。
第二十四条、证券经纪人（客户经理）应记录客户保证金余额和持仓情况，定期分析盈亏情况，及时调整投资建议。
第七章
证券经纪人（客户经理）业务考评及奖惩
第二十五条、营业部交易部（客户发展部）应在每月前5个工作日内统计证券经纪人（客户经理）业绩，经其本人确认后，连同客户交易量详细清单，交营业部财务部审核、计算，并经总经理批准后，发放证券经纪人（客户经理）上月酬金。第二十六条、酬金形式：
（一）证券经纪人酬金形式为“佣金提成*月考评分（+直接奖励）-给客户直接返佣部分-营业部给经纪人提供设备折旧费-营业部支付的相关费用-风险基金-个人收入调节税”，不享受营业部的工资、奖金、住房补贴、过节费及社会统筹保险等；
（二）客户经理酬金形式为“底薪+佣金提成*月考评分（+直接奖励）-给客户直接返佣部分-营业部给经纪人提供设备折旧费-营业部支付的相关费用-风险基金-个人收入调节税”，不享受营业部的工资、奖金，但享受营业部的过节费、住房补贴和社会统筹保险；
（三）证券经纪人（客户经理）参加公司、营业部组织的培训所需费用由所在营业部承担，但开发客户等其他费用由证券经纪人（客户经理）自行承担；
（四）证券经纪人（客户经理）个人收入所的税由本人承担，营业部根据国家有关规定实行代扣代缴。第二十七条、酬金计算及标准
（一）底薪 立足金融业，服务从业者——“金融从业者”www.xiexiebang.com 整理收集
客户经理底薪可采取固定制或营业部基本工资形式发放，底薪标准在300—800元/人、月为宜，具体金额由营业部根据当地市场情况自行决定。
（二）佣金提成
1、计算公式
佣金提成=（营业部净手续费收入-营业税）*提成比例*提成系数
（其中：营业部净手续费收入=营业部手续费收入-营业部上缴证券交易所的证券管理费、手续费、风险基金等）
2、提成比例标准
（1）按交易量分档计算提成，佣金提成最低交易量、计提比例、比例分档由营业部根据当地市场和营业部自身交易情况自行规定，但计提比例不得超过营业部的盈亏临界点；
盈亏临界点=[营业部净手续费收入-营业税-每月经纪人（客户经理）房租、设备、水电费分摊/月经纪人（客户经理）交易量]/营业部手续费收入
（2）由于证券市场的不确定性，营业部年末可根据市场预测情况对计提比例中交易量指标作出15%幅度内修定。
3、提成系数
是佣金提成的修定指标，按经纪人（客户经理）月交易量的市场占有率（‰）核定。
（三）月考评分
月考评分总分为100%，分三个部分：
1、遵守营业部各项规章制度，准时参加营业部组织的业务会议-------占10%；
2、待客热诚，无客户投诉-------占10%；
3、完成规定的月交易量任务-----占80%。
（四）风险基金
1、证券经纪人（客户经理）的风险基金，处置权在营业部，主要用于经纪人（客户经理）给客户和营业部造成经济损失的赔偿、出现违约责任的赔偿及违反本管理办法的罚款等，如风险基金不够赔偿，则从证券经纪人（客户经理）月收入中继续扣除及直接交纳罚金直至赔偿全部损失为止；
2、风险基金按经纪人（客户经理）每月佣金提成的10%提取，存入证券经纪人（客户经理）的风险基金帐户，累计达到10万元后，将不在提取；
3、对辞职或被营业部解聘的证券经纪人（客户经理），若三个月没有发现任何经济问题和法律纠纷，营业部可将本息退还给本人。
第二十八条、对业绩突出的证券经纪人（客户经理），经营业部总经理办公会通过，给予适当奖励。第二十九条、对违反营业部的规章制度、违反本管理办法之有关规定，给客户造成经济损失，给营业部造成不良影响的经纪人（客户经理），经营业部总经理办公会通过，视情节轻重，除如数赔偿客户或营业部损失外，还将给予一定处罚；对情节严重，违反国家有关法律规定的，营业部应移交司法机关处理。
第八章
证券经纪人（客户经理）的培训
第三十条、培训目的：适应市场发展需要，对证券经纪人（客户管理）逐步走向专业化和规范化管理轨道。第三十一条、培训体系：培训可分为公司级和营业部级二级培训。
公司级培训主要负责：规范培训内容和培训教材，完成营业部中高级经纪人（客户经理）的培训，监督和指导营业部的培训工作；营业部级培训主要负责：利用业务会议进行市场培训，对员工进行市场研究、客户开发和服务能力的辅导，完成公司交办的培训工作。
第三十二条、培训内容：
（一）观念培训：公司的理念和企业文化、公司业务发展思路和营业部日常运作、证券营销、礼仪训练、道德行为规范、成长训练等； 立足金融业，服务从业者——“金融从业者”www.xiexiebang.com 整理收集
（二）专业知识培训：证券市场、证券交易、经纪业务和自营业务、交易风险及防范、国债现货与国债回购、证券投资基本分析、公司财务分析、证券投资技术分析、证券投资组合管理、证券经纪业务法规等；
（三）营销和服务培训：专业化销售流程、网络销售、战略和战术销售、销售管理、客户管理、信息研究与服务、服务理念与技巧等。
第三十三条、培训方式：岗位培训与专题培训相结合，定期培训与日常培训相结合，课堂培训与市场培训相结合，讲授、研讨、角色扮演和视听辅助相结合。第三十四条、培训方法分为教育和训练两部分：
教育包括：新知识的传授、基础的教育、晋级成长的教育等；
训练包括：将所学或所知运用在日常工作上，教育课程的课前准备及课后追踪工作，通过研讨、演练或实际操作不断熟练、改进等。
第三十五条、培训阶段：证券经纪人（客户经理）的培训分为岗前培训与在岗培训两种。岗前培训包括基础和实物培训，旨在使新进的证券经纪人（客户经理）尽快熟悉公司和营业部的状况、了解工作业务流程、迅速进入工作角色；在岗培训包括经常培训和定期培训，旨在增进证券经纪人（客户经理）的业务知识、提高分析研究水平和客户开发维护技能，从而更好地为客户服务。
第九章
证券经纪人（客户经理）业务的风险防范
第三十六条、建立健全有关证券经纪人（客户经理）管理的各项规章制度，除本管理办法外，各营业部还须根据本营业部的实际情况，制定本营业部证券经纪人（客户经理）管理细则。第三十七条、做好证券经纪人（客户经理）风险基金的提取、管理和处置工作。第三十八条、建立交易部（客户发展部）负责人向营业部总经理的定期报告制度。
第三十九条、营业部总经理要组织有关人员定期或不定期对交易部（客户发展部）的证券经纪人（客户经理）的管理工作进行检查和指导。
第十章 附则
第四十条、本办法由公司经纪业务管理总部制订，由公司经纪业务管理总部负责解释。第四十一
条、各营业部根据本营业部实际情况，自本管理办法下发之日起，参照执行。
中国银河证券有限责任公司
□□□营业部证券经纪人（客户经理）聘用合同（参考样式）立足金融业，服务从业者——“金融从业者”www.xiexiebang.com 整理收集
甲方：□□□营业部
乙方： 地址：
性别： 现住址： 联系电话： 身份证号码：
甲乙双方本着平等自愿、协商一致的原则，达成如下协议：
一、工作岗位
甲方聘用乙方为
营业部的证券经纪人（客户经理）。
乙方在合同期限的工作内容是：开拓证券市场经纪业务，发展客户，并提供必要的客户服务。
二、合同期限
（一）试用期
1、期限为六个月，合同期从
****年**月**日至
****年**月**日止。
2、试用期的结束：解聘或转正。
（二）转正后，合同期从
****年**月**日至
****年**月**日止。
三、待遇
甲方按《□□□营业部证券经纪人（客户经理）收入分配细则》发放乙方酬金。
四、行为准则
乙方在合同期内必须做到：
（一）严格遵守国家、地方政府制定的有关证券从业人员的规定、严禁违法和违规操作；
（二）遵守甲方依法制定的规章制度；
（三）保质、保量完成当月任务；
（四）爱护甲方的财产，保守甲方的商业秘密；
（五）保护甲方的客源，不得将甲方的客户带出甲方，五、合同变更、解除和违约责任
（一）变更
经甲、乙双方协商可以依法变更合同。变更后的合同文本或合同条款经双方盖章或签字后生效。
（二）解除
1、同期届满时，合同自行解除。如果甲方与乙方经协调一致，同意延续聘用关系，双方续签《□□□营业部□□经纪人（客户经理）聘用合同》。
2、合同期内，如乙方违反甲方基本聘用要求或违反甲方经纪人（客户经理）行为准则，解除聘用合同。
3、一方解除合同应提前一个月以书面形式通知对方。
（三）违约责任
1、乙方违反法律法规规定的条件解除合同或泄露甲方的商业秘密，给甲方造成经济损失的，乙方应当依法承担赔偿责任。
2、乙方越权开展业务或因违反甲方经纪人（客户经理）行为准则，造成客户和甲方的损失，由乙方承担赔偿责任。
六、离职
聘用合同解除后，乙方必须做好移交工作，并且必须将甲方提供的文件资料、办公用品及住房如数还给甲方，经查收无误后，方可离职。
七、争议处理
双方发生劳动争议后，甲乙双方应当协商解决；不愿协商或协商不成的，可以向甲方公司劳动争议调解委员会申请调解；调解不成的，可以向劳动争议仲裁委员会申请仲裁。对仲裁裁决不服的，可以向人民法院起诉。立足金融业，服务从业者——“金融从业者”www.xiexiebang.com 整理收集
八、本合同未尽事宜，由甲、乙双方协商决定。
九、本合同自甲、乙双方签字、盖章之日起生效，涂改或代签无效。
十、本合同一式两份，甲、乙双方各执一份。
十一、下列文件为本合同的附件，与本合同具有同等效力。
（一）银河证券有限责任公司《证券经纪人（客户经理）管理办法》
（二）《□□□营业部证券经纪人（客户经理）收入分配细则》 甲方盖章：
乙方签名：
签约地点：
签约时间：
****年**月**日
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第三篇：华创证券有限责任公司投资顾问业务管理办法
华创证券有限责任公司证券投资顾问业务管理办法
第一章 总则
第一条 依据《证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行办法》等规定，为加强公司证券投资咨询业务管理，规范公司营业机构开展证券投资顾问业务行为，制定本办法。
第二条 公司经纪业务管理部为投资顾问的业务管理部门，公司其他部门配合开展人员资格管理、合规及风险控制等工作。
第三条 本办法所指营业机构，是指公司设立的分公司、营业中心、存在两家营业部地区管辖机构及独立营业部。
第四条 本办法所指投资顾问业务，是指公司营业机构接受客户委托，签署证券投资顾问服务协议，按约定向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划等建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
第五条 证券投资顾问业务是公司开展客户服务的基本形式，投资顾问根据公司证券研究成果、数据模型、咨询产品、分析方法以及其他公开证券信息等，向客户提供证券相关产品服务及证券投资分析意见，是公司客户服务和证券投资咨询的基本方式。第六条 营业机构建立投资顾问服务团队，针对客户类型、风险偏好及客户操作情况等，提供有针对性的品种选择、组合管理、买卖时机、证券理财规划等证券投资建议，以当面、短信、电话、邮件及其他通讯方式，按照协议约定向客户提供证券投资顾问服务。投资顾问团队向客户提供包括生日、节日问候等亲情化服务，并保持与客户的交流沟通。
第七条 公司营业机构负责本机构投资顾问业务活动及相关业务人员的日常管理。营业机构应按照公司规定，制定符合本地区发展需要的管理办法和实施细则。营业机构制定的办法和实施细则在报公司备案后实施。
第二章 组织架构
第八条 公司总部建立统一的经纪业务管理平台、证券研究体系和证券资讯平台，提供研究服务产品，营业机构按照不同区域投资者的差异化需求，具体负责服务产品的开发和提供。
第九条 公司营业机构设立财富管理中心或相应财富管理部门等机构，对投资顾问实行团队或部门化管理。营业机构应以分公司、地区为单位，设立财富管理机构，统一开展区域的客户服务工作。未设立分公司而又存在两家以上营业部的地区，以管辖营业部为单位设立财富管理机构。
第十条 上条所指投资顾问人员，编制列入分公司或管 辖营业部，具体工作地点可在营业部或经批准的场所。
第十一条 营业机构财富管理机构可设立独立的综合部门或岗位，负责投资顾问团队和个人的薪酬、绩效考核、资格登记、客户预约签约、投诉处理及客户服务回访等后台支撑和管理服务工作。
第十二条 营业机构投资顾问人员数量，由公司按照机构经纪业务客户数量、资产数量和结构情况核定编制范围。
第十三条 营业机构投资顾问实行团队化管理，建立团队的，其成员须在五人（含投资顾问助理）以上。不能达到上述标准的，应实行部门化管理。
第十四条 营业机构建立实行团队管理的，其财富管理中心业务架构为：财富管理机构负责人--投资顾问团队；未能设立团队的，其管理架构为：财富管理机构负责人--投资顾问小组。
第十五条 营业机构对投资顾问进行综合绩效考核，实行固定薪酬及奖励收入的分配考核体制。
第十六条 营业机构应在财富管理中心下设客户服务部门或专门的岗位，为营业机构未纳入投资顾问团队服务的重要客户（包括资产500万以上的大额托管市值客户、年佣金贡献度5万元客户、营业机构负责人审核认定的客户等）提供服务。营业机构因特殊原因不能设置相应的部门、岗位的，由营业机构负责人组织提供服务。上述客户原则上不设 置服务提成。
第十七条 营业机构财富管理中心及投资顾问团队人员信息录入公司经纪业务综合管理平台中的服务管理条线，依托平台进行管理。其投资顾问团队及个人的日常管理、工作任务、绩效考核及客户登记、投诉处理、客户回访等工作纳入平台管理，并做相应记录。
第三章 投资顾问业务管理
第十八条 公司研究所提供研究报告及证券咨询产品，供营业机构使用。营业机构根据客户的需求和特征，选择设计个性化或者标准化的投资顾问服务模式。
第十九条 营业机构在了解客户情况，评估客户的风险承受能力的基础上，推介投资顾问服务，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，推动客户签约。
第二十条 营业机构与客户签订投资顾问服务协议及风险揭示书，签约可采用书面、电子等方式。
第二十一条 营业机构财富管理中心根据公司证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化服务产品。
第二十二条 营业机构建立完善的内部评选审核奖励机制，对投资顾问提出的投资建议和服务产品进行评审，对 投资顾问的业务水平进行评选，对表现优秀的，获得客户认可度高的投资顾问服务团队和人员进行性精神或物资奖励。评选项目可包含：团队建设、服务业务水平、经纪业务创造价值等。
第二十三条 营业机构应在对投资顾问业务水平评比的基础上，整合投资顾问投资意见，形成完整统一的服务产品和投资建议，提供给投资顾问服务或客户关系管理服务人员。
第二十四条 投资顾问服务或客户关系管理服务人员通过当面、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议或服务产品。营业中心面对客户的短信、邮件等群体发送内容，必须经财富管理中心负责人或授权人员审核后发送，发送邮件和短信需添加[华创XX财富中心]后缀，并实现发送记录留痕。
第二十五条 公司采取差别佣金方式收取顾问服务费用为主模式，并探寻以客户资产规模比例收取固定服务费为辅的收费服务方式。
第二十六条 营业机构投资顾问日常办公费用由所在机构承担，并纳入营业机构成本核算。投资顾问申请项目考察、在职培训等，需请营业机构负责人审批同意后实施。营业机构审核投资顾问团队或小组的团队建设和客户亲情服务项目的经费指标，该项费用凭票据实报销，并建立管 理台账。
第四章 人员资格管理
第二十七条 公司设立投资顾问人员序列。投资顾问岗位职级从低到高依次为：见习投资顾问助理—投资顾问助理—投资顾问—高级投资顾问—资深投资顾问—首席投资顾问—投资总监
第二十八条 公司员工从事投资顾问工作，其人员注册、登记工作由公司统一负责。
第二十九条 投资顾问人员注册登记由所属营业机构提出申请，报公司人力资源部、经纪业务管理部备案后，由公司人力资源管理部向中国证券业协会申请。暂未取得执业资格的人员，只能从事辅助工作，配合已取得资格的投资顾问开展业务。
第三十条 投资顾问为营业机构员工，由所属营业机构与其签订用工协议，纳入投资顾问序列管理。
第三十一条 营业机构员工从事投资顾问工作，须与所属营业机构签订尽职服务协议，承诺规范其执业行为。营业机构可与员工就服务年限、离职竞业禁止等事项进行约定。
第三十二条 投资顾问调入或调出时，营业机构须提前向公司人力资源管理部及经纪业务管理部报备，由公司统一向中国证券业协会办理相关资格变更和注销手续。属调出公 司的人员，营业机构应收回其执业资格证书并上交公司人力资源部。
第三十三条 公司营销类员工转岗为投资顾问，必须取得证券投资咨询执业资格，符合投资顾问岗位任职条件，经所在机构审核，报公司备案后调整工作岗位。转岗后，其原经纪业务开发客户提成按照公司统一标准（10%）提取并固化，并转入投资顾问序列管理，其薪酬、考核纳入所在机构投资顾问序列发放。
第三十四条 公司从事财务顾问、证券承销保荐、自营业务人员申请从事投资顾问业务，须经公司批准，在跨越相关业务静默期后转岗。
第三十五条 公司统一安排投资顾问的培训、后续教育和执业年检等工作。
第五章 投资顾问岗位任职及人员规定
第三十六条 公司制定投资顾问任职资格管理办法，并指导营业机构实施。
第三十七条 营业机构投资顾问（含见习投资顾问）编制按照营业机构客户开户数量、客户资产总值和客户结构进行核定，计算公式为：
下限=（上管理客户资产总值-大小非资产－基金托管资产）（亿元）/3 上限=上客户总数/1000 计算结果不足一人，按一人计算；编制上线不足下限3倍的，按3倍核定
第三十八条 营业机构客户服务为团队结合个人的服务模式，公司对营业机构客户服务工作进行综合考评，并与考核挂钩。考评内容包括投资顾问人员建设、客户满意度、档案管理、客户投诉情况等。
第六章 岗位工作职责
第三十九条 营业机构财富管理中心根据公司和营业机构要求，统筹安排本机构区域内的客户服务工作，负责投资顾问团队建设并具体实施客户服务工作；在公司客户分类分级的基础上，按照客户资产、风险承受能力、交易偏好及频次、关系类别等多方位情况对客户进行细分；负责服务产品的开发和推广，向客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议和适当性服务。
第四十条 财富管理中心负责人岗位职责
（一）负责落实营业机构要求，制定财富管理中心的投资顾问业务规划，全面完成财富中心的管理工作；
（二）负责服务产品开发与推广应用；负责理财杂志等内部理财资料的编辑工作；负责报刊等公共媒体宣传和业务推广方案的策划组织工作；
（三）负责本机构投资顾问的业务培训；
（四）负责各种讲座、报告会、分析会等业务推广活动的组织和策划工作；
（五）负责投资顾问及客户服务管理制度制定，服务标准、规范及各项客户服务业务流程的制定工作；
（六）负责财富管理中心团队建设和团队长的推荐工作；
（七）负责投资顾问团队或小组的考核工作；
（八）公司和营业机构负责人安排的其他工作。第四十一条 投资顾问岗位职责
（一）对存量客户进行维护，利用研究所及财富中心理财产品及相关资讯服务客户，根据客户的投资偏好，对签约客户提供专业化投资咨询服务，增强客户的忠诚度和品牌影响力。
（二）发展和服务增值客户，主要指自愿提高佣金接受服务的客户。服务分配的核心客户，有效提高客户交易活跃度和客户资产保值增值。
（三）开展客户分析，为客户提供个性化服务方案，深入了解客户需求，有针对性的对存量客户进行深度挖掘和开发，销售研究所财富管理中心理财咨询服务产品，推广公司经纪业务服务品牌。
（四）完成理财产品销售任务，完成所管理客户档案完 善和定期回访工作；
（五）负责完成团队业务的开展和成员的考核工作；
（六）完成营业机构及上级团队长安排的其他工作。
第七章 薪酬及考核
第四十二条 投资顾问基础薪酬由营业机构根据当地市场竞争情况制定，报公司备案。营业机构对投资顾问考核定级后按月发放。
第四十三条 投资顾问奖励可包含：个人客户提成、增值服务提成、管理提成、金融产品销售提成、引进大小非托管市值奖励、荐股奖励、月度评优奖励、讲课费、挽留客户奖励、团队长津贴等。
第四十四条 投资顾问的考核指标包括：理财产品销售率、客户资产增值率、客户流失资产、客户签约率、客户维护档案完备性、客户投诉及工作完成情况等。
第四十五条 营业机构按照公司规定，制定考核细则，对投资顾问工作按月进行考评。
第八章 禁止行为
第四十六条 投资顾问的禁止行为：
（一）严禁接受客户的全权委托，严禁接受未经客户授权的非全权委托，不得代理客户办理提款、转托管、撤消指 定及销户手续；
（二）严禁提供虚假信息，欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易；
（三）严禁向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺，严禁代客理财；
（四）严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益；
（五）严禁相互诋毁及相互争夺客户；
（六）严禁以任何形式将自行到柜台开户的正常经纪客户据为已有；
（七）严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密，遵守保密协议，离职两年内不得从事证券工作，不得将公司客户以各种形式转到其他公司；
（八）法律法规和中国证监会关于证券从业人员的其他禁止性规定。
第四十七条 投资顾问违反上述规定，给公司或客户造成损失的，给予降薪、降级、罚款等处罚。情节严重的，营业机构可直接解除劳动合同并依法追究相关人员法律责任。
第九章 合规管理与风险控制 第四十八条 营业机构、营业机构合规管理员按照本制度的规定实施对机构投资顾问执业行为包括投资顾问业务活动的事前、事中现场检查、监控和监督。
第四十九条 公司合规与风险管理部、稽核审计部按照本办法规定实施对公司证券经纪人执业行为的事后监管。对营业机构投资顾问业务规范执行情况、业务流程合规控制情况、管理人员的诚信度及管理水平、财务费用的使用情况等进行例行现场检查，对业务过程中可能出现的风险问题形成专项报告。
第五十条 公司营业机构对证券投资顾问执业过程中出现的违法违规行为应及时纠正和制止，尽一切可能防范风险的发生和扩大。同时营业机构需将相关违法违规情况及时上报公司合规与风险管理部、经纪业务管理部。
第五十一条 营业机构合规管理员应对投资顾问从事接受客户全权委托、诱导客户交易、承诺或保证投资收益等违法行为进行重点防范和监督；一经发现上述违法行为，营业机构合规管理员应立即向营业机构负责人汇报，同时向公司经纪业务管理部、合规与风险管理部报告。
第五十二条 营业机构负责人应第一时间向公司经纪业务管理部和合规与风险管理部就投资顾问的违法违规行为拟采取的处罚办法、业务整改措施等情况进行报告；并将 12 有关整改情况向公司有关部门作出专项报告，尽力确保营业机构合规运行。
第五十三条 公司经纪业务管理部、合规与风险管理部、稽核审计部应就营业机构提交的投资顾问违法违纪行为的报告情况、处罚情况、整改措施及其执行情况等向公司经营管理班子提交内部监管报告，督促营业机构证券经纪业务行为规范、合规、有序。
第五十四条 营业机构按照《华创证券有限责任公司客户信访投诉处理指引》建立相应的工作机制，并组织落实。
第五十五条 营业机构客户回访工作由专门人员独立实施，客户回访程序、内容遵循《华创证券有限责任公司客户回访工作指引》。
第十章 附则
第五十六条 本办法自发布之日起实施，由经纪业务管理部负责解释。
第四篇：华创证券有限责任公司投资顾问业务管理办法
华创证券有限责任公司证券投资顾问业务管理办法
第一章
总则
第一条
依据《证券法》、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》、《证券投资顾问业务暂行办法》等规定，为加强公司证券投资咨询业务管理，规范公司营业机构开展证券投资顾问业务行为，制定本办法。
第二条
公司经纪业务管理部为投资顾问的业务管理部门，公司其他部门配合开展人员资格管理、合规及风险控制等工作。
第三条
本办法所指营业机构，是指公司设立的分公司、营业中心、存在两家营业部地区管辖机构及独立营业部。
第四条
本办法所指投资顾问业务，是指公司营业机构接受客户委托，签署证券投资顾问服务协议，按约定向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议，包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划等建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。
第五条
证券投资顾问业务是公司开展客户服务的基本形式，投资顾问根据公司证券研究成果、数据模型、咨询产品、分析方法以及其他公开证券信息等，向客户提供证券相关产品服务及证券投资分析意见，是公司客户服务和证券投资咨询的基本方式。
第六条
营业机构建立投资顾问服务团队，针对客户类型、风险偏好及客户操作情况等，提供有针对性的品种选择、组合管理、买卖时机、证券理财规划等证券投资建议，以当面、短信、电话、邮件及其他通讯方式，按照协议约定向客户提供证券投资顾问服务。投资顾问团队向客户提供包括生日、节日问候等亲情化服务，并保持与客户的交流沟通。
第七条
第七条
公司营业机构负责本机构投资顾问业务活动及相关业务人员的日常管理。营业机构应按照公司规定，制定符合本地区发展需要的管理办法和实施细则。营业机构制定的办法和实施细则在报公司备案后实施。
第二章
组织架构
第八条
公司总部建立统一的经纪业务管理平台、证券研究体系和证券资讯平台，提供研究服务产品，营业机构按照不同区域投资者的差异化需求，具体负责服务产品的开发和提供。
第九条
公司营业机构设立财富管理中心或相应财富管理部门等机构，对投资顾问实行团队或部门化管理。营业机构应以分公司、地区为单位，设立财富管理机构，统一开展区域的客户服务工作。未设立分公司而又存在两家以上营业部的地区，以管辖营业部为单位设立财富管理机构。
第十条
上条所指投资顾问人员，编制列入分公司或管 辖营业部，具体工作地点可在营业部或经批准的场所。
第十一条
营业机构财富管理机构可设立独立的综合部门或岗位，负责投资顾问团队和个人的薪酬、绩效考核、资格登记、客户预约签约、投诉处理及客户服务回访等后台支撑和管理服务工作。
第十二条
营业机构投资顾问人员数量，由公司按照机构经纪业务客户数量、资产数量和结构情况核定编制范围。
第十三条
营业机构投资顾问实行团队化管理，建立团队的，其成员须在五人（含投资顾问助理）以上。不能达到上述标准的，应实行部门化管理。
第十四条 第十四条
营业机构建立实行团队管理的，其财富管理中心业务架构为：财富管理机构负责人--投资顾问团队；未能设立团队的，其管理架构为：财富管理机构负责人--投资顾问小组。
第十五条
营业机构对投资顾问进行综合绩效考核，实行固定薪酬及奖励收入的分配考核体制。第十六条
营业机构应在财富管理中心下设客户服务部门或专门的岗位，为营业机构未纳入投资顾问团队服务的重要客户（包括资产500万以上的大额托管市值客户、年佣金贡献度5万元客户、营业机构负责人审核认定的客户等）提供服务。营业机构因特殊原因不能设置相应的部门、岗位的，由营业机构负责人组织提供服务。上述客户原则上不设置服务提成。
第十七条
营业机构财富管理中心及投资顾问团队人员信息录入公司经纪业务综合管理平台中的服务管理条线，依托平台进行管理。其投资顾问团队及个人的日常管理、工作任务、绩效考核及客户登记、投诉处理、客户回访等工作纳入平台管理，并做相应记录。
第三章
投资顾问业务管理
第十八条
公司研究所提供研究报告及证券咨询产品，供营业机构使用。营业机构根据客户的需求和特征，选择设计个性化或者标准化的投资顾问服务模式。
第十九条
营业机构在了解客户情况，评估客户的风险承受能力的基础上，推介投资顾问服务，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况，推动客户签约。
第二十条
营业机构与客户签订投资顾问服务协议及风险揭示书，签约可采用书面、电子等方式。
第二十一条
营业机构财富管理中心根据公司证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投资品种、理财产品的风险特征，形成具体的投资建议或者标准化服务产品。
第二十二条
营业机构建立完善的内部评选审核奖励机制，对投资顾问提出的投资建议和服务产品进行评审，对投资顾问的业务水平进行评选，对表现优秀的，获得客户认可度高的投资顾问服务团队和人员进行性精神或物资奖励。评选项目可包含：团队建设、服务业务水平、经纪业务创造价值等。
第二十三条 营业机构应在对投资顾问业务水平评比的基础上，整合投资顾问投资意见，形成完整统一的服务产品和投资建议，提供给投资顾问服务或客户关系管理服务人员。
第二十四条 投资顾问服务或客户关系管理服务人员通过当面、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议或服务产品。营业中心面对客户的短信、邮件等群体发送内容，必须经财富管理中心负责人或授权人员审核后发送，发送邮件和短信需添加[华创XX财富中心]后缀，并实现发送记录留痕。
第二十五条 公司采取差别佣金方式收取顾问服务费用为主模式，并探寻以客户资产规模比例收取固定服务费为辅的收费服务方式。
第二十六条 营业机构投资顾问日常办公费用由所在机构承担，并纳入营业机构成本核算。投资顾问申请项目考察、在职培训等，需请营业机构负责人审批同意后实施。营业机构审核投资顾问团队或小组的团队建设和客户亲情服务项目的经费指标，该项费用凭票据实报销，并建立管6 理台账。
第四章 人员资格管理
第二十七条 公司设立投资顾问人员序列。投资顾问岗位职级从低到高依次为：见习投资顾问助理—投资顾问助理—投资顾问—高级投资顾问—资深投资顾问—首席投资顾问—投资总监
第二十八条 公司员工从事投资顾问工作，其人员注册、登记工作由公司统一负责。
第二十九条 投资顾问人员注册登记由所属营业机构提出申请，报公司人力资源部、经纪业务管理部备案后，由公司人力资源管理部向中国证券业协会申请。暂未取得执业资格的人员，只能从事辅助工作，配合已取得资格的投资顾问开展业务。
第三十条 投资顾问为营业机构员工，由所属营业机构与其签订用工协议，纳入投资顾问序列管理。第三十一条 营业机构员工从事投资顾问工作，须与所属营业机构签订尽职服务协议，承诺规范其执业行为。营业机构可与员工就服务年限、离职竞业禁止等事项进行约定。
第三十二条 投资顾问调入或调出时，营业机构须提前向公司人力资源管理部及经纪业务管理部报备，由公司统一向中国证券业协会办理相关资格变更和注销手续。属调出公司的人员，营业机构应收回其执业资格证书并上交公司人力资源部。
第三十三条 公司营销类员工转岗为投资顾问，必须取得证券投资咨询执业资格，符合投资顾问岗位任职条件，经所在机构审核，报公司备案后调整工作岗位。转岗后，其原经纪业务开发客户提成按照公司统一标准（10%）提取并固化，并转入投资顾问序列管理，其薪酬、考核纳入所在机构投资顾问序列发放。
第三十四条 公司从事财务顾问、证券承销保荐、自营业务人员申请从事投资顾问业务，须经公司批准，在跨越相关业务静默期后转岗。
第三十五条 公司统一安排投资顾问的培训、后续教育和执业年检等工作。第五章 投资顾问岗位任职及人员规定
第三十六条 公司制定投资顾问任职资格管理办法，并指导营业机构实施。
第三十七条 营业机构投资顾问（含见习投资顾问）编制按照营业机构客户开户数量、客户资产总值和客户结构进行核定，计算公式为：
下限=（上管理客户资产总值-大小非资产－基金托管资产）（亿元）/3 上限=上客户总数/1000 计算结果不足一人，按一人计算；编制上线不足下限3倍的，按3倍核定
第三十八条 营业机构客户服务为团队结合个人的服务模式，公司对营业机构客户服务工作进行综合考评，并与考核挂钩。考评内容包括投资顾问人员建设、客户满意度、档案管理、客户投诉情况等。
第六章 岗位工作职责
第三十九条 营业机构财富管理中心根据公司和营业机构要求，统筹安排本机构区域内的客户服务工作，负责投资顾问团队建设并具体实施客户服务工作；在公司客户分类分级的基础上，按照客户资产、风险承受能力、交易偏好及频次、关系类别等多方位情况对客户进行细分；负责服务产品的开发和推广，向客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议和适当性服务。
第四十条 财富管理中心负责人岗位职责
（一）负责落实营业机构要求，制定财富管理中心的投资顾问业务规划，全面完成财富中心的管理工作；
（二）负责服务产品开发与推广应用；负责理财杂志等内部理财资料的编辑工作；负责报刊等公共媒体宣传和业务推广方案的策划组织工作；
（三）负责本机构投资顾问的业务培训；
（四）负责各种讲座、报告会、分析会等业务推广活动的组织和策划工作；
（五）负责投资顾问及客户服务管理制度制定，服务标准、规范及各项客户服务业务流程的制定工作；
（六）负责财富管理中心团队建设和团队长的推荐工作；
（七）负责投资顾问团队或小组的考核工作；
（八）公司和营业机构负责人安排的其他工作。第四十一条 投资顾问岗位职责
（一）对存量客户进行维护，利用研究所及财富中心理财产品及相关资讯服务客户，根据客户的投资偏好，对签约客户提供专业化投资咨询服务，增强客户的忠诚度和品牌影响力。
（二）发展和服务增值客户，主要指自愿提高佣金接受服务的客户。服务分配的核心客户，有效提高客户交易活跃度和客户资产保值增值。
（三）开展客户分析，为客户提供个性化服务方案，深入了解客户需求，有针对性的对存量客户进行深度挖掘和开发，销售研究所财富管理中心理财咨询服务产品，推广公司经纪业务服务品牌。
（四）完成理财产品销售任务，完成所管理客户档案完善和定期回访工作；
（五）负责完成团队业务的开展和成员的考核工作；
（六）完成营业机构及上级团队长安排的其他工作。第七章 薪酬及考核
第四十二条 投资顾问基础薪酬由营业机构根据当地市场竞争情况制定，报公司备案。营业机构对投资顾问考核定级后按月发放。
第四十三条 投资顾问奖励可包含：个人客户提成、增值服务提成、管理提成、金融产品销售提成、引进大小非托管市值奖励、荐股奖励、月度评优奖励、讲课费、挽留客户奖励、团队长津贴等。
第四十四条 投资顾问的考核指标包括：理财产品销售率、客户资产增值率、客户流失资产、客户签约率、客户维护档案完备性、客户投诉及工作完成情况等。
第四十五条 营业机构按照公司规定，制定考核细则，对投资顾问工作按月进行考评。
第八章 禁止行为
第四十六条 投资顾问的禁止行为：
（一）严禁接受客户的全权委托，严禁接受未经客户授权的非全权委托，不得代理客户办理提款、转托管、撤消指定及销户手续；
（二）严禁提供虚假信息，欺诈客户或为增加佣金收入而有意误导客户交易；
（三）严禁向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺，严禁代客理财；
（四）严禁向客户收取或索取酬谢，严禁串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益；
（五）严禁相互诋毁及相互争夺客户；
（六）严禁以任何形式将自行到柜台开户的正常经纪客户据为已有；
（七）严禁泄露客户开户资料及透露公司的商业机密，遵守保密协议，离职两年内不得从事证券工作，不得将公司客户以各种形式转到其他公司；
（八）法律法规和中国证监会关于证券从业人员的其他禁止性规定。
第四十七条 投资顾问违反上述规定，给公司或客户造成损失的，给予降薪、降级、罚款等处罚。情节严重的，营业机构可直接解除劳动合同并依法追究相关人员法律责任。
第九章 合规管理与风险控制 第四十八条 营业机构、营业机构合规管理员按照本制度的规定实施对机构投资顾问执业行为包括投资顾问业务活动的事前、事中现场检查、监控和监督。
第四十九条 公司合规与风险管理部、稽核审计部按照本办法规定实施对公司证券经纪人执业行为的事后监管。对营业机构投资顾问业务规范执行情况、业务流程合规控制情况、管理人员的诚信度及管理水平、财务费用的使用情况等进行例行现场检查，对业务过程中可能出现的风险问题形成专项报告。
第五十条 公司营业机构对证券投资顾问执业过程中出现的违法违规行为应及时纠正和制止，尽一切可能防范风险的发生和扩大。同时营业机构需将相关违法违规情况及时上报公司合规与风险管理部、经纪业务管理部。
第五十一条 营业机构合规管理员应对投资顾问从事接受客户全权委托、诱导客户交易、承诺或保证投资收益等违法行为进行重点防范和监督；一经发现上述违法行为，营业机构合规管理员应立即向营业机构负责人汇报，同时向公司经纪业务管理部、合规与风险管理部报告。
第五十二条 营业机构负责人应第一时间向公司经纪业务管理部和合规与风险管理部就投资顾问的违法违规行为拟采取的处罚办法、业务整改措施等情况进行报告；并将有关整改情况向公司有关部门作出专项报告，尽力确保营业机构合规运行。
第五十三条 公司经纪业务管理部、合规与风险管理部、稽核审计部应就营业机构提交的投资顾问违法违纪行为的报告情况、处罚情况、整改措施及其执行情况等向公司经营管理班子提交内部监管报告，督促营业机构证券经纪业务行为规范、合规、有序。
第五十四条 营业机构按照《华创证券有限责任公司客户信访投诉处理指引》建立相应的工作机制，并组织落实。
第五十五条 营业机构客户回访工作由专门人员独立实施，客户回访程序、内容遵循《华创证券有限责任公司客户回访工作指引》。
第十章 附则
第五十六条 本办法自发布之日起实施，由经纪业务管理部负责解释。
第五篇：某证券有限责任公司企业债券主承销业务管理办法
ⅩⅩ证券有限责任公司企业债券主承销业务管理办法
第一章
总
则
第一条
为加强对企业债券主承销业务的管理和监督，建立科学、规范、高效的管理机制，有效防范市场风险，根据国家有关法律、法规、《固定收益事业部项目管理暂行办法》以及公司有关规定，结合企业债券主承销的业务特点，制定本办法。
第二条
本办法适用于固定收益事业部（以下简称“事业部”）公开发行企业债券主承销业务的工作规范和风险控制。
第二章
职责与分工
第三条
公司企业债券主承销业务的决策机构为资本承诺委员会，职能部门为固定收益事业部。
第四条
固定收益事业部是企业债券主承销业务的组织和实施部门，负责企业债券主承销业务的具体规划、组织、承揽、实施、统计以及主承销业务的管理和内部风险控制。
第五条
财务企划部负责企业债券主承销业务的资金调拨及财务核算。风险管理部、合规部和稽核监察部分别是企业债券主承销业务的风险控制、合规审查及监督部门。
第三章
项目承揽与立项
第六条
项目承揽是指项目承揽人员通过通讯、现场调查、提交项目建议书等方式与企业发生接触，进行以确认合作关系为目的的各种公关和策划活动。
第七条
为促进项目承揽工作的成功实施，可在项目立项前与发行人签署业务合作协议。业务合作协议应按照《ⅩⅩ证券有限责任公司固定收益事业部项目管理暂行办法》的规定履行审批程序。
第八条
项目立项
（一）项目申请立项前，项目承揽人员或项目经理应与项目管理部进行预沟通，项目管理部组织相关部门对项目进行初步论证；
（二）在与客户的合作关系基本得到确认和项目可行性得到初步论证的基础上，项目经理负责编制项目立项申请报告申请立项；
（三）立项时项目经理必须填写立项申请表，并提交项目简介、项目进度安排以及项目立项可行性报告，项目立项可行性研究报告应包括项目基本情况、预计完成时间、项目风险、项目预计收入、预计成本以及项目评价等内容；
（四）项目经理将项目立项申请报债券融资部负责人同意后，提交给项目管理部审核初审，项目管理部审核通过后，上报项目审核小组；
（五）项目审核小组对项目立项申请进行审核，并出具审核意见；
（六）项目立项申请经项目审核小组审核同意后，报送事业部总经理、公司分管领导审批；
（七）公司分管领导在对固定收益事业部提出的立项报告研究后，作出立项、不立项或暂缓立项的决定，分别处理如下：
1．对公司分管领导批复可以立项的项目，须组建项目小组进场工作；
2．对不立项的项目，立即停止有关前期工作，分析原因并将项目资料录入项目数据库，同时应指定专人负责跟踪管理；
3．对暂缓立项的项目，业务人员在研究暂缓原因后再提交更加详实可信的资料，直至公司分管领导作出立项或不立项的决定为止。
第四章
项目承做与发行申报
第九条
项目立项后，项目组应尽快协助发行人完成债券申报发行工作，主要工作如下：
（一）确定项目具体工作成员，并进场工作；
（二）对发行人进行尽职调查；
（三）与发行人签订主承销协议；
（四）进行市场调研，组建承销团，签署承销团协议；
（五）协助发行人确定债券担保人（如有）；
（六）协调组织评级机构、律师事务所、会计师事务所等中介机构编写债券发行申报文件并向发改委、人民银行、中国证监会等主管机构申报；
（七）协助发行人补充、完善向发改委、人民银行、中国证监会等主管机构申报的材料，直至获得批复；
（八）协助发行人与债券登记托管机构联系债券的登记、托管事宜；
（九）与部门相关人员协商确定初步发行方案；
（十）制定债券发行前的宣传方案，进行统一策划；
（十一）债券发行前的其他准备工作。
第十条
主承销项目的评估和决策按照《ⅩⅩ证券有限责任公司资本承诺委员会议事规则》的规定，由资本承诺委员会进行审议。审议通过后，方可签署承销协议。
第十一条
项目申报文件正式上报国家发改委前，须履行以下审批程序：
（一）项目申报文件制作完毕并报债券融资部负责人同意后，提交给项目管理部初审；项目管理部初审后，提交项目审核小组审核；
（二）项目审核小组对项目申报文件进行审核，并出具审核意见；审核通过后，相关申报材料方可办理签章手续，并向国家发改委正式上报文件。
第十二条
申请材料正式上报国家发改委后，由项目经理代表公司负责与国家发改委进行沟通，组织协调项目组、发行人及其中介机构按照监管部门的要求对涉及本次发行上市的特定事项进行尽职调查或者核查，对监管部门的反馈意见进行答复。
需主承销商回复书面反馈意见及重要问题的答复，项目经理须报债券融资部负责人、项目管理部审批后，报事业部总经理审批。
需由主承销商加盖公章的反馈文件，由债券融资部负责人、项目管理部负责人、事业部总经理审批；事业部总经理审批后，按照公司相关规定履行审批和印章使用程序。
第十三条
主承销协议、承销团协议应按照《ⅩⅩ证券有限责任公司固定收益事业部项目管理暂行办法》的规定履行审批程序。
第十四条
项目承做期间，项目经理应带领项目小组积极工作，定期向固定收益事业部债券融资部负责人、项目管理部汇报项目进展情况。遇到突发或重大事件，项目经理应及时将情况和拟采取的处理方案向债券融资部负责人、项目管理部汇报，经同意后方可实施；对项目重大问题的处置方案，以及与其他中介机构意见发生重大分歧的处理方案，项目经理须依次报债券融资部负责人、项目管理部、事业部总经理，经批准后实施。
第五章
项目发行与上市
第十五条
项目组获得监管部门发行核准批文后须及时报送债券融资部负责人、项目管理部、事业部总经理及其他相关人员。
第十六条
在项目发行之前，部门组织相关人员共同拟订发行工作计划，包括制订发行工作时间表、发行推介材料等资料。
第十七条
项目发行期间，资本市场部与相关人员负责组织实施发行宣传计划方案，包括联络报社并安排信息披露事宜等。
第十八条
销售安排：
（一）场外分销：通过银行间市场发行的债券，固定收益事业部与目标客户签署分销协议，资金清算部按照分销协议完成债券的分销过户。目标客户应是全国银行间市场参与者，并已在中央结算公司开立债券托管账户。资金清算部经办人员应按照分销合同在中央债券簿记系统客户端录入分销结算指令，并向系统发送；复核人员在经办人员发送分销结算指令后登录系统进行复核，确认无误后向系统复核发送，完成承销债券的销售过户；
（二）柜台零售：在公司安排有柜台零售额度时，固定收益事业部、零售网点所在营业部、信息技术部、资金清算部应按照《ⅩⅩ证券有限责任公司债券柜台系统管理制度（试行）》的规定分工合作，完成债券的注册、销售、托管和清算等工作；
第十九条
项目组根据相关规定办理证券发行及上市有关程序性工作及资金划付工作。
第二十条
项目组应当在企业债券，发行和兑付工作结束后15个工作日内，将企业债券发行、兑付情况报国家发展改革委等监管部门。
第六章
项目总结与归档
第二十一条
项目发行上市后，项目组应负责编写本次发行承销总结报告。
第二十二条
在债券主承销项目完成后，项目组应向部门综合员移交从项目承揽至发行上市相关材料，包括但不限于：
（一）项目立项报告及批复；
（二）上报监管部门的所有申报文件、监管部门历次反馈意见及反馈意见的答复；
（三）项目尽职调查工作底稿；
（四）与发行人签署的相关协议；
（五）发行核准文件；
（六）本次发行承销总结报告；
（七）会议资料，包括项目审核小组、资本承诺委员会的会议记录、决议等；
（八）其他与项目相关、项目组认为重要的文件。
第二十三条
项目管理部负责项目归档材料的验收；档案确认移交或归档后进行项目收入结算考评，由综合员负责保存。
第七章
后期管理
第二十四条
项目后续跟踪及客户维护工作由项目承揽人及项目经理共同负责。与发行人保持经常性联系，掌握发行人项目进展和经营状况，若发现存在偿付危机，应立即上报固定收益事业部总经理，与发行人共同协商解决途径，及时足额取得兑付资金，保证兑付工作的顺利完成。
第二十五条
付息/兑付期间，固定收益事业部应及时了解发行人的付息/兑付情况，督促发行人按时付息/兑付资金。
第八章
风险控制
第二十六条
风险管理部按照公司相关制度，负责对企业债券主承销业务进行风险评估。
第二十七条
稽核监察部、合规部负责对固定收益事业部的内控环境、制度执行以及经营成果实行监督检查。
检查采用定期检查和不定期检查方式，稽核监察部同时负责跟踪整改措施的落实情况。
第二十八条
稽核监察部负责对企业债券主承销业务进行稽核审计。
第九章
附
则
第二十九条
本办法由公司总经理批准颁发，自下发之日起实施。
第三十条
本办法由固定收益事业部负责解释与修订。
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