美国中小企业问卷调查的做法与启示

第一篇：美国中小企业问卷调查的做法与启示

美国中小企业问卷调查的做法与启示

近年来，中小企业在经济生活中的地位不断上升，成为国民经济和社会发展的重要力量。由于中小企业面广量大、管理欠规范、信息不透明，且缺乏正式的统计口径，要想采集其准确的统计数据非常困难。美国是较早进行中小企业研究的国家，其在中小企业调查方面的许多做法值得我们借鉴。

一、美国中小企业问卷调查的经验做法

1、明确开展调查的主要目的。美国中小企业调查是由美国联邦储备局、中小企业管理局委托第三方研究机构实施的，其目的明确、针对性强，调查委托方与受托方对调查目标认识清晰。如不久前美国开展的小企业融资调查（SSBF）主要目的是收集小企业融资行为及其金融服务提供商的信息，旨在为研究者和决策机构提供以下信息：小企业信贷的可获得性；小企业金融服务来源；小企业使用金融服务的类型；企业近期获得信贷的经验；这些企业的负债水平及获得信贷的渠道；等等。

2、研制高质量的调查问卷。美国中小企业调查问卷研制过程缜密科学，采用焦点小组和认知性面访两种方法来采集问卷信息，以便尽可能在设计阶段暴露被试者可能的报告误差，并尽量通过问卷文本设计提高数据质量。其中认知性面谈用来确定问卷内容以保证内容效度，而焦点小组用来预测问卷调查的可能结果。为保证调查的信度，研究人员进行两次预调查，主要调查样本取自邓白氏企业名录，通过计算

机辅助电话调查（CATI）的方法进行数据收集。另外，研究人员为保证数据质量，还进行其他的调查前准备，包括组织专业人士（包括注册会计师等）对问卷进行评审、准备培训教材、开发调查网站、准备介绍信、建立问卷回收系统、开发沟通规则、以及招募培训调查人员等工作。

3、采用科学的数据收集方法。调查对象选择营利性、非农、非政府部门、员工人数500人以下，且调查年度在美国经营的企业。数据收集包括两个阶段：第一个阶段由研究人员发函至被调查者征求其合作意愿，对无合作意愿者进行筛选处理；第二个阶段将筛选出的被调查对象实施以CATI为主的电话调查，具体采用分层系统抽样方法依据邓白氏企业名录进行抽样，总样本为40000个。

4、严格控制数据整理质量。在数据收集的最后环节，美国采用了大量的数据质量控制技术，包括建立编码薄和数据字典，在数据使用前将变量进行最终分解，并对数据资料进行编码和清理，形成了最终通用的研究数据库。

二、启示与借鉴

美国的中小企业调查充分体现了质量管理的原则，在事前、事中、事后等各个环节严格控制工作质量，对于我们今后的问卷调查有以下借鉴之处：首先，调查应具有周密的计划和明晰的目的，避免调查目标宽泛、调查面过广、深度信息不足等问题出现；其次，在方法研究上，对测量工具的研制要精益求精，通过焦点小组和预调查对研究问卷进行精细化，保证测量工具的效度和信度，做好调查质量的事前控

制。在数据收集方面，在慎重选择抽样方法的基础上，通过被试筛选、激励、沟通等措施以及调查人员的培训和激励措施，保证数据收集的事中质量；最后是在数据整理过程中保证数据质量得到严格的事后控制。

〇一二年六月八日 二

第二篇：美国中小企业融资对中国的启示

美国中小企业融资对中国的启示

先让我们来看一组数据：美国中小企业融资没有困难的为34.0%，轻微困难的为36.0%，中等困难的为19.0%，较大困难的为11.0%；而中国的中小企业融资没有困难的为10.7%，轻微困难的为8.0%，中等困难的为12.0%，较大困难的为69.3%。从这些数据我们可以看出美国中小企业的融资情况较为良好，而中国的情况则有较大的困难。形成这种现象的原因是什么？我国从中又可以得到哪些借鉴与启示？

美国中小企业融资的主要渠道

美国政府对国内中小型企业的政策性贷款数量很少，主要通过中小企业管理局制定宏观调控政策，引导民间资本向中小企业投资。美国中小企业的融资方式主要有：中小企业业主自身的储蓄，占中小企业投资的45％左右；中小企业主从亲朋中借款，占中小企业投资总数的13％左右；从商业银行贷款；金融投资公司，由美国中小企业管理局主导的中小企业投资公司和风险投资公司是中小企业筹集资金的一个重要来源，它与商业银行贷款一起约占29％。但中小企业投资公司和风险投资公司投资的贷款利率要比商业银行贷款的利率更高；政府资助，即主要由中小企业管理局向中小企业提供的数量很少的直接贷款，约占1％；证券融资，这部分资金只占4％左右。

美国政府对中小企业的大力支持

（一）完善相关法律，提供政策扶持

为了促进中小企业的发展，在艾森豪威尔总统推动下，美国政府于1953年颁布实施了《小企业法》，这就是美国中小企业发展的基本法。1958年，美国通过了《小企业投资公司法》，其中规定小企业投资公司可以从联邦政府获得非常优惠的信贷支持。1977年，美国实施《社区再投资法》，鼓励社区银行向该社区的居民及中小企业融资。1982年，美国通过了《小企业创新发展法》，该法律规定，研究或开发预算额超过1亿美元的联邦机构要设立小企业革新研究项目，并按一定的比例向中小企业提供资金，用于促进中小企业技术创新。此外，美国为更好地解决中小企业融资难的问题，进一步制定并出台了《机会均等法》、《公平信贷机会法》、《小企业股权投资促进法》、《信贷担保法》等法案，用立法的形式直接或间接地强化了中小企业融资扶持政策。

（二）组建专门机构，全方位支持

为扶持中小企业健康发展，美国政府于1953年创建联邦中小企业局（Smal Business Administration，简称SBA），1958年被美国国会确定为“永久性联邦机构”。局长由总统亲自任命，直接向总统负责和汇报工作，在各州都设有派出机构。SBA是美国政府制定小企业政策的主要参考和执行部门，主要通过担保等信用加强措施，鼓励或发动金融机构发放小企业贷款或进行风险投资。自1958年美国国会通过《小企业法》后，美国政府成立了中小企业投资公司，专门对符合要求的中小企业进行投资，提供低息贷款、购买或担保购买中小企业的证券等。据不完全统计，半个世纪以来，该类机构直接或间接援助了近2000万家小 企业，已经成为美国最大的金融支柱之一，也因此成为美国政府最具效率的部门之一。此外，联邦商务部为中小企业建立了庞大的信息收集网络，定期发布政府就促进某一行业发展所制定的措施，并设立了快速有效的企业融资协商机制。同时，美国还专门设立了全国巡视员办 公室，负责创造有利于中小企业成长的联邦监管体系，其中就涵盖融资服务。正是由于这些专门的机构向中小企业提供资金支持、技术援助、政府采购、紧急救助等全方位、专业化服务，美国中小企业才得以健康发展，并取得了巨大的经济成效。

（三）设立专项基金，财政直接资助

美国政府专门设立专项基金，为中小企业提供长期、稳定的财政援助。这种方式主要有两种类型：一是鼓励中小企业产品创新和吸纳就业的基金，包括中小企业的创业基金、失业人口就业基金等；二是降低中小企业市场风险的基金，包括风险补偿基金、特殊行业的再保险基金等。此外，美国中小企业管理局向中小企业提供直接资助，主要有三种方式：中小企业管理局向那些有较强技术创新能力，发展前景较好的中小企业发放直接贷款，但数量很有限。向符合条件的中小企业发放贷款，最高限额为15万美元，贷款利率低于同期市场利率。这也是美国每个唯一的政府直接资助而且利率低于市场利率的优惠政策。中小企业管理局向受自然灾害的中小企业提供的自然灾害贷款。这种特殊的帮助，其目的在于使那些经营状况良好的受灾企业得以重建。中小企业管理局通过小企业投资公司向中小型成长性企业提供资金支持。针对中小企业的专项科技成果研究与开发给予基金资助，可以帮助中小企业降低研究开发的市场风险。

（四）开拓资本市场，鼓励市场融资

美国拥有全球最发达的资本市场，政府积极开拓资本市场。

美国中小企业在市场上融资主要有三种方式：

股票市场融资：1971年2月，美国全国证券经纪商协会专门建立了以成长性中小企业融资上市为主要目标的第二板股市纳斯达克（NASDAQ）。NASDAQ是一个全国性的市场，其上市门槛低，为达不到正规上市要求的中小企业提供了上市便利。目前，美国最具成长性的中小企业中有90%以上在NASDAQ上市直接融资。

债券市场融资：美国的债券市场比股票市场产生的还要早，政府鼓励中小企业根据自身情况以合适的利率发行债券，在各种场外交易市场上交易以达到融资目的。

银行市场融资：美国政府通过中小企业管理局向中小企业提供担保使中小企业获得金融机构的贷款。美国商业银行通常是配合金融体系中的其他机构的战略，参与特定行业的中小企业融资服务，在优秀企业生命周期的早期与之建立业务关系，并逐渐提供更多的贷款支持。商业银行贷款中也有地区性的面向中小企业的少量贷款，但利率较高，且期限较短。

再让我们来看组数据美国共有中小企业2000多万家，它们占了企业总数的99％，贡献GDP的40％，提供了75%的就业机会，美国的中小企业是技术创新、思想活跃的聚集地，美国有一半以上的创新发明是在小企业实现的，小企业的人均发明创造是大企业的两倍，很多公司都经历了从矮子到巨人的过程，比如现在的微软、谷歌、脸书等。

对比我国，在过去多年中，中小企业也是我国经济崛起的动力之一，从20世纪80年代的苏南乡镇企业到近期的浙江温州地区的私营企业，目前我国的中小企业数量占比99.8%，对GDP的贡献达到了70%，提供了80%的就业岗位。不过他们正在遭遇越来越严重的挑战，除了人民币升值、劳动力成本上升等之外，最致命的是融资难题。从2008年金融危机以来，中国的中小企业至少倒闭了上万家，而且这种情形还在继续蔓延。从短期看，造成的就业问题事小。长期来说，对中国经济的打击不可忽视。

美国联邦小企业管理局

以前，我们经常会说，有困难找组织，但庞大的中小企业数目让地方政府应接不暇，而且政府更重视大企业。在美国，却存在着一个叫做联邦小企业管理局（以下简称“管理局”）的官方组织，它主要为小企业提供融资方面的服务，它正是美国小企业散发勃勃生机的幕后推手。

当借款的中小企业逾期无法偿还贷款时，管理局将向银行支付90%的欠款。数据显示，仅在1980年至1998年间管理局就为美国中小企业提供了28万笔担保贷款，总额达410亿美元。

另外，美国的投资公司要比我国更多更活跃，基本上能覆盖众多中小企业。这主要是因为，这些公司从成立之初开始，通过申请，有些就能从政府得到不超过9000万美元的低息贷款优惠，进而这些中小企业投资公司再利用这些资金投资那些优质的中小企业，在这个过程中，中小企业也可以通过管理局寻找到有投资意向的中小企业投资公司。

另外，如果管理局为某中小企业做了担保还无法融到钱，那么管理局就会直接向该公司发放小额贷款。管理局还为那些遭受飓风、地震等自然灾害的中小企业提供重建资金，管理局也会与州政府一起对有创新前景的中小企业拨款，以财政补贴的形式直接支持。

同时，美国具有完善的信用担保体系，他们在管理局和商业银行为中小企业提供贷款时，将依据该企业的信用等级来进行筛选，美国共有三个主要的第三方信用评价机构，他们会为需要融资的中小企业进行信用打分，总分是900分，650分则是及格线。

中国中小企业融资难的原因

1.缺少有效的直接融资渠道

2.间接融资渠道不畅通

3.中小企业自身处在一定的问题：（1）中小企业自有资本不住；（2）中小企业的财务管理

水平较低

4.制度建设不完善

中国中小企业如何借鉴美国成功经验

1.建立完善国内中小企业的法律、法规体系

第一，对风险投资的法律保障。

第二，出台《中小企业担保法 》。

第三，建立健全与民间金融相关的法律法规。

2.在政府内部设立专门机构，为中小企业发展提供帮助

3.完善企业征信体系，逐步健全中国信用体系

第一，着手建立公开的社会信息网络。

第二，建立社会信用评级系统。

第三，进一步健全中小企业信用担保体系。

4.发展中小金融机构，完善中小企业金融服务体系

第一，发展中小金融机构，引进银行间竞争机制，促进融资效率的提高。

第二，加强金融信贷创新。

5.进一步拓展国内中小企业融资渠道

第一，积极发展风险投资。

第二，建立多层次的资本市场。

6.明确政府在中小企业融资中的职责

总结

通过以上分析可以看到，即使像美国这样一个经济高度发达、生产和资本高度集中的国家，中小企业仍然是一支不可忽视的力量。在现代经济中，大企业无疑起着骨干作用，但是如果没有千千万万个中小企业与之配合，那么整个经济机体就无法正常运转。所以，片面强调大企业而忽视中小企业的作用是不利于国民经济正常健康发展的。因此从长远来看，我国面向中小企业的管理部门应该摆脱花瓶形象，发挥实际的功能，同时应更快对民间融资合法化，多元化融资渠道，完善信用制度。我国的中小企业绝不是大企业的补充和社会经济的鸡肋，而是未来产业创新和变革的希望所在。我们应该鼓励创业活动，并为中小企业的创办和

发展提供各种便利条件和措施，从而推动中小企业在我国经济增长中的作用。

11金融3班

114171927 陆玲婷

114171928 罗重阳

114171934 戎惜波

114171937 申屠晓辉

第三篇：中小企业员工问卷调查

员工问卷调查班组:姓名：

1.您怎样看待目前自己的工作和岗位?()

A很适合，并且有信心有能力做好B是我喜欢的工作，但自己能力有待提高

C不是我喜欢的工作，但我能做好D不适合我，我正想申请换岗E无所谓，我工作只是为了赚钱F其他：

2.您认为目前的工作是否充分发挥了自己的能力和潜质?()

A是，如鱼得水B一般，对我来说只是一份工作而已，是否能充分发挥无

所谓

C没有，总是感觉自己所长还没有全部发挥

3.您觉得您周围同事的士气和心态如何？（）

A我只管我自己，没留意其他人的B非常高昂，心态很积极

C不好，我经常能听到周围人的互相抱怨

4.当您在工作中发生差错时，您如何对待？()

A发生就发生吧，没什么大不了的B向有关领导承认错误，总结教训，在以

后的工作中督促自己不再发生雷同差错

C只是一味自责，差错还是继续

5.您对您现在的薪资满意吗？()

A满意B不满意

6.您认为以您的个人能力，您可以开多少钱？（）

A2000元以下B2000-3000元C3000-4000元D4000以上

7.您对待工作的态度如何？（）

A.积极工作B.消极怠工C.无所谓

8.你觉得您的工作能力、工作态度与您的工资是否相符？（）

A.相符B.不相符

9.结合自身能力，您认为目前的收入在同行业中处于？()

A偏低 B持平C偏高 D不了解

10.目前您的职业倾向是什么 ？()

A希望在目前这个方向一直干下去B希望换一个方向C没有想过

D根据环境的变化可以变化

11.您认为公司应该依据下述哪些标准发放您的薪酬？()

A像外资企业一样每月按个人劳动成果，加班加点拿工资B每月固定，按岗定

薪C按基本工资+绩效及提成方式（多劳多得）D其他：

12． 当您得知同岗位的同事，工资比您高时，您如何对待？()

A表现出不满情绪，并在私下与同事讨论B私下向有关领导反映，希望得到

满意的理由C自己对近阶段工作进行检讨，找出差距D表面不做任何反映，私下

已准备另谋出路

13.您认为公司发展的前景是怎样的？()

A从来没想过这个问题，我只是打工的，这是老板的问题 B如果公司希望长期发

展并壮大，以目前状况而言，需要再注重内部管理、人员技术培训、各种资质认

证、在实际工作中上级多关心员工等领域C依照现状，各人按部就班，做好

本职工作就好，谁知道以后的事呢D其他

14.您认为自己在公司的发展前景如何？()

A努力工作对我很有利B努力工作有助于我在公司的发展

C努力工作也希望渺茫D努力工作也无济于事

第四篇：6.美国高校经费监管的主要做法与启示

美国高校经费监管的主要做法与启示

教育部赴美教育经费监管培训团

摘 要：

为学习借鉴教育经费监管先进理念, 进一步完善我国教育经费监管体系, 规范和加强学校财务管理, 强化教育经费使用绩效评价, 推进教育事业科学发展, 教育部教育经费监管培训团于2013年10月18日至11月7日, 赴美接受培训与访问。培训团围绕高校财务公开与问责体系、科研经费管理、债务风险管理、学费政策、经费报销与内部控制、投资与资产管理、预算管理以及基础教育学校的财务管理等九个问题与美国17个教育单位或部门进行了有针对性地咨询、交流与讨论。本文选取了本次培训活动部分成果, 包括美国高校财务管理的特点;美国高校经费监管及科研经费管理的做法与启示。关键词：

美国高校;财务管理;经费监管;科研经费管理;做法;启示;

一、美国高校财务管理的六个特点

美国各州高校的财务管理体制各具特色, 其共同点是都能围绕各自的办学需求设计最适合的管理体制。

(一)权责明晰的财务管理决策机制

在美国高校, 不管是公立还是私立, 一般都设有学校董事会。董事会是学校最高决策机构或治理机构, 也是一个民主管理的共同体。各校董事会人数及其构成不尽相同。一般主要包括校友、企业家、学校管理者、专业人士、本校教师和学生等。公立高校董事会成员中还有代表政府利益的州政府任命的人员。

当然, 公立高校与私立高校有所不同, 私立高校是高度自治的, 公立高校的决策会受到政府的影响, 其影响主要是通过任命学校董事会成员来实现的。

例如, 加州大学是公立高校, 董事会为学校最高权力机关。董事会下与财务管理相关的委员会有财务委员会、投资委员会、监查与审计委员会、学术评议会等。在管理机构方面, 校长为学校最高行政长官, 另设有具体负责财务、后勤、设备等整个事业运营事务的常务副校长。校长、常务副校长代表董事会行使财务管理权力。在操作层面上, 常务副校长下又设2名副校长, 分别负责资本管理和预算制定, 前者分管若干财务管理业务处室, 后者分管预算办公室。这种设置使预算制定与执行在具体操作层分开, 但在学校领导决策层又集中起来。(二)以院系为重心、事权财权相匹配的财务管理体制

美国高校不管规模大小、公立还是私立, 大多倾向于较为分散的财务管理模式。哈佛大学的做法具有一定的代表性。大学和院系各有各的事权、也各有各相应的财权。大学集中收取的学费、科研经费等会相应拨给院系。院系还设有自己的捐赠基金, 其收益也是院系收入的重要构成。院系设有财务总监和财务人员, 与大学财务机构配合, 处理院系的财务事项。院系预算不能出现赤字, 出现赤字就停止使用经费, 或者院系用自己的捐赠基金进行补足。

哈佛大学的分权体制并非大学一级什么都不管。大学设有管理机构为各院系提供财务服务, 统一管理的事项主要有两个: 一是资金集中管理, 二是对外举债集中管理。大学一级的财政收入主要有两个方面: 一是大学一级财政持有的校长基金(在大学捐赠基金中的一部分)的收益, 另一个是按照所管理各院系资金的一定比例收取各院系的管理费。学校有完善的内部控制体系, 保障正常运转。

(三)资源配置与事业规划紧密结合的预算管 理

美国公立高校与私立高校的预算管理既有不同点, 也有相同点。

不同点主要表现在预算程序方面, 私立高校校内完成即可;公立高校则须再报州政府审批。

相同点主要表现在预算目标方面, 学校预算编制必须结合学校长期规划来完成, 事业发展规划是预算编制的依据。这样做的目的是要保证资源配置目标与学校事业发展目标的高度一致, 经费分配与学校运行发展的优先顺序高度一致, 保障资源配置不偏离学校的基本宗旨和目标, 服务于学校的重点工作和任务。

加州大学发展目标包括:(1)降低生师比;(2)为新教师提供启动资金;(3)缩小教师和职员的工薪差距;(4)增加研究生的经济资助;(5)加强本科生的教学指导。为了实现这些目标, 在编制预算时做了以下努力:(1)争取州政府的拨款趋于稳定和可以预期;(2)尽可能推动收入来源的多元化, 以保持主动;(3)实现管理效率的提升, 减支增效;(4)实行稳健的学费调整计划, 回应社会期望。

(四)规范公开、公私分明的经费使用及管理

美国高校有着较为完善的决策、执行和监督程序。

在经费报销方面, 财务部门的严格管理往往令教师“紧张”。如罗格斯大学, 会计审核人员在经费报销方面的询问往往是刨根问底的, 甚至让个别教授感觉有损尊严。一般情况下, 教师若要报销, 首先要将准备好的发票, 交院系行政秘书整理和审核;系主任签字后, 再到学校财务部门办理支付。报销经费时, 教师必须能够说明发票的真实性、相关性, 比如请人吃饭, 在不超标的情况下, 证明这顿饭与研究相关;如果开自己的车远途开会, 可以按照公里数领取折旧补贴, 报销汽油费, 但票据必须与参加的会议细节对得上, 其他人也要证明;如果请求报销通讯费, 要出具话费清单, 剔除非公务部分并证明确属因公通讯。

在经费使用中一个很重要的方面就是设备、基建等采购。其前期论证非常严肃, 要经过多个环节的反复论证。考虑的重点是学校的长期发展规划、学科方向的需求以及避免重复购置。一般来说, 公立大学采购活动受州政府关于采购程序和经费使用程序的影响;私立高校的采购会更市场化, 可以招标采购, 也可以由学校直接确定采购对象。但不论采用哪种采购方式, 其公开程度都很高。

(五)富有弹性、充满理性的债务与风险管理

在美国, 不管是公立高校还是私立高校, 一般都有权利举债。美国高等教育举债有两种方式: 一种是由州政府举债, 募集资金后拨付给高校专项使用, 还本付息的责任由州政府承担;还有一种方式是学校举债, 还本付息的责任在学校。学校举债也有两种方式: 一是由学校直接找券商发行债券;二是由州政府代为发行债券。

以哈佛大学为例, 2003行为-结果”这一逻辑出发, 首先研究各方面的“动机”, 发挥资助部门、高校、项目等多个方面的积极性, 相互配合、相互支持、相互监督。特别是课题负责制与学校法人责任制各有分工, 不能相互替代, 不能混淆。只有经费负责人和经办人员负有首要责任, 学校负有监督管理责任, 这样才能落实责任制。2.合理补偿高校科研间接费用, 推动学校管理 责任的落实

“十二五”期间, 中央财政科技经费已开始安排间接费用, 但间接费用的力度与实际情况差距很大。逐步提高间接费用的力度, 可以逐步改变高校科研活动越多、财政补贴越大、财务状况越紧张的状况, 使严格管理科研经费的学校受益、而疏于管理科研经费的学校可能造成损失。同时, 高校也应加强间接费用的核算, 建立一套间接费用的分配、使用、管理和效益评价制度, 做到“管得清楚、说得明白”, 增强科研资助部门投入信心, 增强监督管理部门的基本信任。

3.把握经济业务真实性、合法性尺度, 加大经费 使用人的直接责任

科研过程存在高度不确定性, 科研活动的行为者、资助者和监督者之间存在严重的信息不对称, 使得外部监管很难有效实施。因此, 科研经费监管应从两个方向发展: 一是内部控制体系中管理责任向接近业务源头的环节下移, 通过院系负责人审核签字制度加大“同事”监督力度;二是监督体系更加开放和多元, 通过科研项目财务公开制度增加“同行”监督的可能性, 使监督更加常态化、更具严密性、更加全方位, 惩戒刻意造假作弊者, 落实经费使用者的直接责任。

4.稳步推进高校教师薪酬体系改革, 允许科研 人员在项目中开支薪酬并设置合理限度

高校应该结合人才培养和科学研究的规律, 考虑市场因素和人才流动机制, 推动学校人事制度改革, 形成较为规范的教师薪酬体系。在这种情况下, 对科研人员的取酬进行合理管控, 既要承认科研人员付出的劳动, 也要兼顾教学科研的关系;既要调动教师职工的工作积极性, 也要抑制过分的个人收入驱动, 缩小个人收入间的不合理差距。

第五篇：美国数字电视发展与启示

美国数字电视发展与启示

2008-05-26 11:30:21来源:

2007年3月1日起，美国全面禁售模拟电视机，要求今后所销售的25英寸以上电视必须集数字接收和显示于一体，内置符合美国ATSC电视制式的调谐和解码组件。它使美国政府主导的强制数字转换又向前推进了一步。模拟电视机的退场是所有向数字转换的国家迟早都会面临的问题，美国的先行将为随后进入数字转换的国家积累一些可供参考或借鉴的经验和启示。

美国数字电视进程

美国发展数字电视受两大动因驱动，一是频率危机，二是财政赤字。美国电视数字化的政策方向是通过数字转换释放更多的频率资源，通过拍卖频率获取的收入弥补财政上的亏空。

美国的电视数字化进程大致可分为五个阶段。

第一阶段是起步阶段，从上世纪80年代中期至1992年。当时的美国广播联盟为阻止广播电视频率的重新分配，防止这些频率落到移动通信运营商等机构手中，以需要为今后发展高清电视预留频率资源为由，提出了发展数字电视的口号。这一阶段主要从事了大量的前期调研、论证和启动工作。

第二阶段是建设阶段。1992年，克林顿政府为促进国家信息高速公路的建设，把数字电视作为美国电子信息产业的重要内容。这个阶段，美国通过了《1996年电信法》，确立了数字电视标准，制定时间进度表，拉开地面电视、卫星电视和有线电视的数字化序幕。

第三阶段是推广阶段，从1998年至2001年。这个阶段美国的频率危机再次爆发。一方面市场产生了对新的商业无线数据服务的迫切需求，这需要频率资源；另一方面，在“9·11”恐怖袭击后，美国为增强国土安全，也需要为消防、医疗和警方等公务紧急部门提供频率资源。这两个因素直接推动了美国紧锣密鼓的数字化进程。

第四阶段是普及阶段，从2001年至2006年。这一阶段，由于电视提供了更多的新服务，如交互电视、视频点播、高速互联网浏览、收发电子邮件、远程教育和提供天气预报等各种信息服务，数字电视渗透率开始上涨，数字家庭比例开始上升，多数播出机构开始数字化运作，数字电视市场接近成熟。

第五阶段是转换阶段，从2007年开始，一直将持续到2009年。这一阶段主要是按照日程表，按部就班地实现从模拟到数字的强制转换。

为强制实施数字转换，美国政府综合各方反映制定了日程表并不断调整。有关法案规定：2005年7月1日后，美国市场上36寸以上的电视机均需内置解码器；2006年7月1日后，25-35英寸的电视机也须内置解码器；2007年3月1日，所有大于25英寸的电视机必须内置解码器，7月1日后，13英寸以上的电视机必须全部内置解码器。2009年2月17日，美国将停止模拟电视信号的播出。

美国发展数字电视的思路和策略

1.做好宣传推介活动，消除用户疑虑，提高数字电视的家庭拥有率

对于数字电视，美国人看法不一。虽然多数公民都购买数字机顶盒，或更换电视机，或升级天线，但仍有不少人不愿意被迫掏钱参与政府主导的数字革命。

为了消除用户疑惑，美国大张旗鼓地进行宣传教育活动。美国全国有线与电信协会、美国邦联通信委员会和国家广

播协会等机构纷纷举办形式多样的推介活动，宣传美国的数字政策和转换中的费用补贴政策，并建立了三个介绍数字电视的官方网站、www.xiexiebang.com配合宣传。美国消费电子协会也在户外广告牌、公交广告和各大电视台上播放数字教育公益广告，制作供学校使用的专题教育课件，并广泛散发介绍数字电视的多语种小册子，以使消费者早日接受DTV。这些活动取得了很大成绩，说服许多人更换了电视机，从而提高了数字电视机的家庭拥有率。

为在2007年进一步做好教育活动，美国国会拨付500万美元专款用于数字电视的专项教育。美国联邦通信委员会也在其2008年预算草案中划拨150万美元用于数字电视教育。

2.政府积极主导数字过渡计划，建立对数字电视的新兴治理体制

美国政府在法律保障、财政支持、技术标准、资源分配、设备设计、转换时间、电视内容等方面都出台了相应政策，放松了行为管制、结构规制，采取多种产业政策，通过媒介企业的巨型化、市场结构的多层化、服务模式的多样化、收益结构的混合化、内容流通的多渠道化、公共服务的分担化来解决数字化转换过程中的巨额投入以及潜在的市场风险，抑制垄断、促进竞争。这些措施积极地推动了美国的数字电视产业的发展。

3.以高清电视和多频道服务为切入点，激发受众的有效视听需求

美国的数字电视进程长期以来一直与高清电视和多频道服务的发展并轨进行。目前，美国90%的电视台都制作高清节目，播出节目中也有55%是高清电视节目，其中黄金时段播出的高清电视节目占到85%。位居前列的高清电视频道有美国广播公司、哥伦比亚广播公司、探索频道、娱乐体育频道、福克斯广播公司、家庭影院、全国广播公司、表演时代和时代华纳TNT电视网。日渐增多的高清节目有效激发了受众的视听需求。2006年高清晰电视机在美国电视机市场的销售超过模拟信号电视的发货量。高清晰电视的发货量超过了1200万部，在美国数字电视市场的比例上升到了85%。

4.以有线和卫星电视的数字化来带动地面电视的数字化

美国电视产业结构由地面、卫星和有线三大块组成，美国法律规定，卫星和有线必须转播地面电视，因此，美国70%的视听者是通过有线电视网或卫星电视网收看地面电视节目的。美国选择以有线和卫星电视的数字化来带动地面电视的数字化策略。

数字电视发展中存在的问题

1.利益集团掣肘政策出台

电视数字化牵扯到通信业和广播业为数众多的内容产业、平台产业、网络产业集团。虽然美国国会在1997年就设定了地面电视的数字化目标，但具体实施起来困难重重，各个利益集团、共和民主两党、参众两院都在为维护自身的利益互不相让。利益集团与政府部门的博弈严重阻碍了数字电视的进程，致使许多政策、法律和法规难以出台，即便出台也难以取得预期成效。

2.弱势群体获得的政府补贴偏少

尽管近年来数字电视机价格已经降至原来的一半，但仍高出模拟电视机许多。这打消了许多人更换电视机的念头，尤其是那些弱势群体，如老人、残疾人和低工资者。虽然美国也曾设想动用国库补贴这部分人群，但由于遭遇严重的预算危机，财力不足。为此，美国总统布什在2006年2月8日签署了《2005年赤字削减法案》，其中一项规定将地面电视由模拟向数字转换的期限从《1996年电信法》原定的2006年12月31日推迟到2009年2月17日。该法案还规定为机顶盒的补贴费总额只有15亿美元，按申请先后处理，发完为止，预计只能补贴1600万户，远不能满足美国地面电视

家庭（2000万）和有线电视家庭（6500万）的需要。如果美国不采取措施改善杯水车薪的补贴局面，在2009年，美国的数字转换期限仍可能推迟。

3.数字电视节目匮乏

目前全美还没有几家数字电视节目库，可供播出的数字式节目仍然少之又少。其次，采用数字技术需要花大力气对所有员工进行更高、更深层次的再培训，而目前这项工作还没有完全展开。再次，由于多次翻录导致损害录像效果，偷录盗版者猖狂行动，以致影视节目制作机构不愿意向地面数字电视台供应优质节目。这些都导致美国公众没有积极性将模拟电视机升级换代，致使数字电视机普及率长期停步不前。

经验和启示

1.制定明确的政策目标，平衡各方利益

在推动电视数字化过程中，政府不仅要面对消费者，还要面向经营者。政府的角色在于根据本国的社会价值取向，制定明确的政策目标，通过制订各项法律和政策，完善各项配套措施，调动市场参与主体的积极性，帮助各平台运营商根据各自优势和特点，找准市场定位，采取最适合自身的经营策略和收费体系，最终达到平衡各方利益的目的。

2.大力发展内容产业，加强对知识产权的保护力度

对观众来说，模拟或者数字技术并不重要，重要的是能否看到赏心悦目的节目和丰富的内容。因此，发展内容产业是当务之急。一方面，要逐步放松行为管制、结构规制，继续鼓励系统内的电视节目制作机构和播出机构制作更多的精品节目；另一方面，要为系统外的内容创作业提供公平竞争的市场环境，为多渠道多层次节目流通市场的形成和跨媒体、跨行业的兼并重组创造宽松环境。为此，应当对目前的制播体制进行改革，降低节目制作的门槛，限制播出机构节目制作的比例，鼓励节目制作主体的多元化。发展数字内容产业还要注意加强对内容的知识产权保护力度，将数字内容的网络化使用、著作权信息的保护、服务提供商的责任等一系列新问题纳入监管。

3.积极推进产业结构的转型，促成三网融合美国的实践表明，数字化造成了通信业与广播电视业在内容生产、传输方式、信息终端、服务模式、运营主体几个层面上出现的纵向融合。与这一融合趋势相伴随的是，以内容产业、平台产业、网络产业为核心而出现的横向分离趋势。从20世纪90年代开始，美国就陆续放松了多个方面的限制，有力地促进了地面电视、有线电视、卫星电视业的整体转型，为广播电视数字化奠定了很好的产业发展基础。这对我国通信和广电的条块分隔管理的现状而言，尤为重要。电视数字化必然要求通信和广电的三网融合，以此培育一个全新的数字电视产业链，使内容提供商、内容集成和发行商、传输平台运营商、终端设备提供商在这条产业链上都能找到适当的位置，为数字电视转换创造良好的基础环境。数据

截至2007年2月20日，全美获得数字电视建设许可或播出执照的地面电视台总数为1702家，占电视台总数的98.8%。实现数字播出的有1601家，其中正式播出的有1195家，试验播出的有406家。美国联邦通信委员会2006年报告显示，美国现有1.116亿电视家庭，2005年数字电视家庭总数为2200万户。有研究表明，2008年美国的数字电视家庭将达到6900万。（数据来源：marketresearch研究报告《US Market Forecast: DTV and iTV，2003-2008》）