立金银行培训中心之客户经理提高专业技能的方法

第一篇：立金银行培训中心之客户经理提高专业技能的方法

客户经理提高专业技能的方法

(1）案例研讨。客户经理可组织其它客户经理进行案例讨论或参与其它客户经理的案例研讨。介绍案例的客户经理要把案例的背景、案例的主要过程和做法、案例的结果和案例当中体现的主要经验介绍给其它客户经理。其它参加人员就介绍的案例进行讨论，讨论的主要内容包括：案例成功和失败的地方、失败的原因、可以采取的改进措施、可以借鉴和学习的做法等。

（2）模拟实际作业。客户经理自己根据营销中可能出现的突发情况、矛盾焦点及实际案例来准备素材，自己设计开发此客户的方案，通过假定的工作来提高自己。

(3）自我学习与接受培训相结合。在现时代，惟一永恒的东西恐怕就是学习了，各之纷理应自我加压，抱着“活到老，学到老”的思想，从不断的学习中提高自己的分析归纳能力、决策判断能力和预见能力。客户经理的自我学习还必须同接受培训结合起来。接受培训的方式可以是参加专门的培训班或参加有关部门组织的相关研讨会；也可以是“徒弟跟师傅”式的学习，即参加高等级客户经理组织的客户访问，通过联合访问来学习高等级客户经理的实战技巧。(4）在实际工作中相互学习。客户经理主要是以工作小组的力式存在和开展业务的，在一个小组当中，往往搭配了各种等级、知识、专业和个性的客户经理，客户经理要经常在日常工作中相互学习彼此的业务技能和专业经验。

(5）定期和不定期的外出考察。客户经理的眼界和思路是否开阔，直接影响到业务技能的提升与客户工作的成效。客户经理适当走出去到兄弟行或其它银行进行现场考察、观摩学习，感受业界发展的最新脉搏，可以学到在银行内部学不到的东西。

(6）轮岗训练。客户经理应争取能不定期地在新的岗位上工作，以训练自己全面的工作技能。

编撰：立金银行培训中心

第二篇：立金银行培训中心

拉存款网隶属于北京文化发展有限公司

北京文化发展有限公司是一家在商业银行领域提供专业实务培训的金融服务机构，注册地在北京，由多名在国内外银行工作多年的专业人士组建。

公司主要从事商业银行实务专业技能培训，涉及领域包括：商业银行客户经理营销技能培训、公司银行信贷产品培训、授信业务风险管理培训、供应链融资业务培训、票据新产品及票据经营培训、私人银行授信业务培训、工程机械车按揭业务培训、个人房地产贷款业务培训、现金管理业务培训、理财业务培训、银团贷款实务培训、商业银行高管管理培训等。

我们的讲师主要来自中国工商银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、中信银行、深圳发展银行等各大总行银行现职工作人员，在各自领域具备丰富的实践工作经验，是本领域的顶尖专业人才，具备精深的造诣。

我们培训特色以商业银行当前主流业务为主要内容，以当前国内外商业银行实践操作案例为培训教材，以案例讲解银行相关业务操作要点、营销思路、产品使用技巧、风险控制要求等。通过教师现场讲解，学员与教师之间实时互动交流，力图使每个学生都可以迅速、深刻、直观理解教师讲课精髓。为保证每位学员学习效果，我们会在在每次培训前提供相关学习资料。

公司自成立以来，先后接受各家商业银行委托开办内训班30次，开办各类商业银行公开培训班70余次，培训学员超过8000人，学员遍布全国32个省、市自治区。致力于打造国内商业银行培训领域知名品牌，为国内商业银行培养出一大批业务精通、素质过硬的专业人才。

我们培训过的客户：

我们的图书教程：

《商业银行对公授信培训》、《银行客户经理25堂课》、《银行行业授信方案培训》、《银行供应链融资、货权质押融资培训》、《银行保函产品培训》、《银行票据产品培训》、《银行票据承兑与贴现实务培训》、《银行礼仪和网点标准化服务培训》、《银行客户经理25堂课2》、《银行国内信用证培训》、《商业银行产业链融资培训》、《成就高效率银行》、《中小企业授信方案》、《银行客户经理营销20课》等

我们的拉存款网：拉存款网是我们银行学员学习的一个很好的平台，里面有免费的现场直播，老师面对面的授课。怎样学习银行产品，怎样撰写授信报告，怎样找客户等等全在www.xiexiebang.com 拉存款网是客户经理人的“摇篮”，银行界的“黄埔军校”是客户经理学习的第一通道，

第三篇：立金银行培训中心之大堂经理岗位职责

立金银行培训中心之大堂经理岗位职责

（一）服务管理。严格按照《中国工商银行服务工作规则》和《中国工商银行齐齐哈尔市分行大服务工作实施方案》的规定，协助网点负责人对本网点的优质服务情况进行管理和督导，及时纠正违反规范化服务标准的现象。

（二）迎送客户。热情、文明地对进出网点的客户迎来送往，从客户进门时起，大堂经理应主动迎接客户，询问客户需求，对客户进行相应的业务引导。

（三）业务咨询。热情、诚恳、耐心、准确地解答客户的业务咨询。

（四）差别服务。识别高、低端客户，为优质客户提供贵宾服务，为一般客户提供基础服务。

（五）产品推介。根据客户需求，主动客观地向客户推介、营销我行先进、方便、快捷的金融产品和交易方式、方法，为其当好理财参谋。

（六）低柜服务。有条件的营业网点依据个人客户提供的有关证明资料，办理个人客户的冻结、解冻和挂失、解挂等非现金业务。

（七）收集信息。利用大堂服务阵地，广泛收集市场信息和客户信息，充分挖掘重点客户资源，记录重点客户服务信息，用适当的方式与重点客户建立长期稳定的关系。

（八）调解争议。快速妥善地处理客户提出的批评性意见，避免客户与柜员发生直接争执，化解矛盾，减少客户投诉。对客户意见和有效投诉的处理结果在规定时间内及时回复。

（九）维持秩序。保持整洁的卫生环境；负责对网点的标识、利率牌、宣传牌、告示牌、机具、意见簿、宣传资料、便民设施等整齐摆放和维护；维持正常的营业秩序，提醒客户遵守“一米线”，根据柜面客户排队现象，及时进行疏导，减少客户等候时间；密切关注营业场所动态，发现异常情况及时报告，维护银行和客户的资金及人身安全。

（十）工作要求。大堂经理必须站立接待客户（可坐下与客户谈业务），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服务于客户之间；要记载好工作日志（履行基本职责情况）和客户资源信息簿（重点客户情况）；因故请假，各行应安排称职人员顶替，不得空岗。

（十一）定期报告。定期归纳分析市场信息、客户信息、客户需求及客户对本网点产品营销、优质服务等方面的意见，提出改进的建议，以书面形式每月向主管行长和网点负责人报告一次（遇重大问题随时报告）。对大堂经理反映的问题，行领导和网点负责人应及时研究，并采取有针对性的措施加以解决。

第四篇：客户经理银行服务礼仪需要注意事项-北京立金银行培训中心

客户经理银行服务礼仪需要注意事项--北京立金银行培训中心

1、注重客户满意度

银行服务是一门艺术，艺术很抽象，更难让人理解，要学好这门艺术，除要对银行业务知识有熟悉了解之外，还要以客户为中心，跟客户交流感情，设身处地为客户着想,保证客户满意。通过为客户提供知识服务，超值服务和个性服务，不仅充实和丰富了工作内涵，更加巩固和提高客户的忠诚度和满意度。当然，处事中我们要机智巧妙，从容自信，对自己自信,就是客户对你相信，做到超越平凡追求卓越。

2、注重细节服务

银行服务要注重细节，细节方能彰显品质与品味，在客户对于生活品质日益追求完美的潮流趋势下，银行服务工作更是要积极主动去迎合和创造这种氛围，要让客户觉得，我们的一言一行,一举一动,都是很用心在为她服务。细节显示差异，细节决定成败，在高度竞争的时代里，银行之间的竞争往往就在于细节差异，能够做到别出心裁而又迎合客户的需要就是我们的目的所在，我们要用心去服务，要善于观察客户，理解客户，对客户的言行要多揣摩，用真诚、真情、真心连接与客户沟通的桥梁，真情做好服务，真心让客户放心。要想客户之所想，急客户之所急。

3、注重自身仪容仪表

银行业是一个窗口行业，所以银行的所有工作人员都要对自己的仪容仪表按照有关的岗位规范，从严加以要求。要将这些方面的具体细节问题提升到个人与银行的整体形象的高度来认真地加以对待，要将它们与自己爱岗敬业的工作态度联系在一起来予以关注。要知道个人的仪容仪表不仅仅是个人的表象，因为你是这家银行的员工，或是银行的客户经理，或是银行的行长，您在班上在岗位上是正在为您的自家银行通过服务客户而为自己创造价值创造收益，所以您的言行举止完全代表这家金融企业的文化形象和经营风貌，好的言行举止往往给客户以信赖感，吸引客户不流失,一定会给企业起到奠定持续创收的辅助作用！

4、服务热情周到耐心

热情服务每一刻,优质服务每一天!

银行业是一个服务行业，我们的宗旨就是服务客户，客户就是衣食父母。要尊重要热情，决不可冷漠无情。在不触犯违规违法的底线上要想客户之所想急客户之所急，周到热情服务，达到每位客户都能满意，事后都能回念我们。这是银行赢得客户信赖的重要前提。所以所有的银行工作人员一定要文明礼貌，热忱而主动地为客户服务。交往礼仪与客户打交道时，在严格地执行本单位已经明文规定的文明用语与严格禁止服务忌语。对于客户所提出来的各种疑问，要认真聆听，耐心解释，有问必答。为客户服务之时，态度必须主动、诚恳而热情。对待所有的客户，都要一视同仁，决不可造成同来我行的客户的心理不平衡！

5、摆正自身位置，真诚服务客人。

真诚有你，服务大家。

银行工作人员要摆正自己的位置，要始终记住我们是为顾客服务的，只有通过热情周到服务才能拉住客户，才能积累客户，才能有利于积累资金，才能有利于维系经营，才能有利于增创经营效益。不要忘记我们服务的客户是为我们银行创造经营效益的最直接的主体，所以我们要用诚心去为他们做好服务工作，以诚换忠，以诚换报，以诚换利，“精诚所至，金石为开”就是如此道理！

6、心态要稳定

很多在银行工作的朋友都认为自己很了不起，所以导致在于客户接触的时候不能摆正自己的心态，认为自己是高高在上的。这样就容易让顾客产生反感，现在金融业竞争都非常激烈，客户对你不满意完全可以去别家，这要我们就会失去很多的客源。所以在心态上要表现得平和，不卑不亢，不骄不躁；要积极主动不要消极被动，若却遇身体病情或其他意外而影

响情绪一定切忌不要发泄与客户，要想法调理郁闷沮丧心情，变忧为喜，以积极阳光的自信心态迎接每位客户，为客户办理业务。凡事要动之以情，晓之以理；做到做事让人理解让人尊重。

7、尊重顾客

应当提倡的是我们银行工作人员要视客户为同等地位的朋友，摈弃贵贱高低之分的观念，彼此应该相互尊重、相互理解、相互配合、相互支持，只有这样才能做到互惠互利达到共赢的目标。但是，在工作中往往也难免会遇到与客户产生矛盾。在此种情况下，对客户的尊重、对工作的负责，都要一如既往。对于矛盾，要力求妥善解决。得理之时，必须让人一步。失礼之时，必须主动致歉。受到客户的表扬要谦虚，受到客户的批评要虚心，受到委屈要容忍。我们要始终记住在任何情况下，都要自觉做到与客户不争不吵，始终笑脸相对，保持个人风度。要注意对待批评有则改之，无则加勉，并认真总结工作中的经验教训，不断完善本单位的各项制度、改进服务措施，不断地提高服务效率。

8、业务要熟练

业务不熟练这在银行中几乎是很常见的，银行人员要避免业务不熟，用最短的时间为客户做到最满意的服务。具备靓丽的仪容仪表，礼貌服务固然是形象可嘉风貌怡人，可是业务熟练才是服务客户的最为根本的前提保障。只有两者相互依存密切运用，才能做到更好地为客户提供更加周密而完美地服务，否则只有热情的外表而不熟悉本行业务，一问三不知，岂不让客户扫兴？怎能谈得上为客户服务呢？所以要做到礼貌服务的形式要和服务的内容密切统一才能使得银行为客户服务达到尽善尽美，确保让客户乘兴而来满意而去！

第五篇：立金银行培训中心教你最优秀的银行客户经理如何营销

最优秀的银行客户经理如何营销要想成为一名伟大的商业银行客户经理必须首先成为一名伟大的产品经理。

现代商业银行的客户经理营销绝对不能像以往一样，就是标准化的产品销售，简单发放一笔贷款或办理一笔银行承兑汇票完事。必须能够充分研究客户所处供应链各节点客户融资、融信需求及其交易特点，合理地将银行融资、融信产品的嵌入到客户的产业链中，这是现代银行营销的要求。

融资强调进行多产品的交叉销售、提高客户的综合贡献度。以融资、融信促进企业的商务交易，依托于客户的供应链商务模式、结算方式及货物流转的具体特点，实现银行结算、票据、财务顾问、现金管理等产品的交叉销售，对供应链上各交易主体的综合化协同营销，最大化挖掘供应链价值贡献。

银行现在应该为客户提供“客户商务交易的一揽子综合解决方案”，而不是单一标准化授信产品提供，一揽子综合解决方案的最大好处在于实现银行信贷产品完整嵌入客户的商务产业链，银行通过一揽子解决方案促成客户的商务交易。银行价值就在于协助企业提升竞争力，与企业并肩作战，而不再是旁观者，或者仅仅是锦上添花。银行的价值就是在帮助企业抢市场，扩大销售。

针对客户提供的一揽子综合融资解决方案，因此，必须透彻的分析客户所在产业链的运行规律，分析各节点的融资需求，熟练掌握银行的全线融资产品，进行科学合理的供应链融资方案设计。

切记：融资方案必须依托客户现有的商务结算模式，银行方案属于嵌入性质，银行应当前期介入客户商务谈判，征得交易主体各方认同，必要时，要求商务交易主体适度微调商务模式以实现银行供应链融资方案与产业链运行模式的无缝对接。

提示：处于高速成长中的企业最需要我们，而且也是利润最高的客户。不一定是中小企业处于快速发展中，一些大型企业也是快速扩张之中，比如，铁道部，比如各地的交通厅局、一些大型的制造类企业。

那些已经在本行业扬名立万，处于平稳发展中的王牌企业属于天之骄子，对银行需求较少，非常难以攻克，营销和维护成本极高。比如中国移动通信集团、中国石油天然气集团等。