xx银行综合业务系统网络管理办法(试行)

第一篇：xx银行综合业务系统网络管理办法(试行)

xx银行综合业务系统网络管理办法（试行）

第一条为加强xx银行综合业务系统网络运行管理，确保网络运行稳定、安全，根据省联社具体要求，结合实际，制定本办法。

第二条本办法适用于xx银行辖内所有营业网点。

第三条网络设备是指路由器、交换机、集线器、终端以及打印机设备等。

第四条严格控制有关人员对网络系统及其相关设备的使用权限。设备使用、管理和维护要使用适当的技术手段加以控制并做好日志登记工作。

第五条未经允许不得随意挪用、关启网络设备。

第六条必须设定网络设备管理密码或控制台端口的密码（尤其是设备的管理员级密码）。坚持定期、不定期更换路由器各个管理级别的访问口令，原则上每二个月更改一次口令。严禁使用路由器安装后的缺省口令。对重要通信应当采用加密措施，并定期更换通讯密钥。

第七条有关口令、密码的设定、保存与更改规定必须遵照 统一的密码管理规范。

第八条对于中心机房的网络设备需要接入外部设备时，只允许打开必要的远程仿真端口。严格控制对中心机房网络设备的远程接入，严格限制可以远程接入的工作站的接入条件，确保只有网络管理员事先设定的工作站才能进行相应的操作。

第九条严禁在使用无安全防范机制的集线器或交换机等网络环境开放远程接入功能。

第十条严格加强网络设备管理，对服务器、路由器、节点

机等重要网络设备，必须制定有效的安全防范措施。

第十一条必须关闭存在安全隐患的 TCP ／ IP 协议端口及相应的网络服务，确有必要时，必须严格限制，实行报批制度并进行安全审查。

第十二条重要网络参数（如网络地址）必须严格保密，严禁外传。网络地址须专人集中管理，任何人不得擅自修改、任意使用。

第十三条对上连线路，要定期检查防火墙日志，做好防火墙维护记录，包括增加、删除、修改安全策略等情况，及时核对可疑访问，定期检查备份线路的运行情况，遇重大情况及时向上级主管部门汇报。

第十四条财会科技部要合理规划内联网、外联网以及国际互联网的使用，通过相关的网络设备进行必要的网络隔离。国际互联网必须与内联网进行物理隔离。根据网络功能与连接类型的不同设定不同的安全级别，通过加装防火墙等限制手段隔离相关网络服务，阻挡非法接入。

第十五条开展网上银行业务，必须根据有关规定采取安全措施，方可将内部网与互联网连接，其他业务用机以及存放重要数据的计算机不得以任何方式接入互联网。

第十六条在各种网络中对业务用机和信息用机的安全防护必须有明确的规划，确定相应的安全等级。可以采取虚拟网、网络地址和物理地址绑定安全措施，并建立相应的网络安全审计机制，从技术与管理两个方面确保安全控制策略的有效实施。

第十七条日常运行中，要实时监控网络的运行状态，定期察看日志记录，发生异常现象、安全事故必须按规定及时向分管领

导汇报。

第十八条严格控制各级用户对远程数据信息的访问权限，包括访问的方式和内容。凡发生远程接入，必须经过批准，并如实记录远程接入的日期、时间、过程、处理的问题及批准和实施的人员等内容。

第十九条设备厂商工程师进行网络系统检查、维护和维修时，财会科技部必须派专人陪同，认真做好维修检查的记录工作，禁止维护工程师使用自带的计算机和移动存储设备接入网络。

第二十条对重要网络设备要配备备用设备，制订应急处理方案并定期演练，定期检查网络备用设备运行情况。

第二十一条网点应结合自身实际情况制定具体实施细则。第二十二条本办法由xx银行负责解释。

第二十三条本办法自印发之日起施行。

第二篇：信用社计算机综合业务系统管理办法

农村信用社计算机综合业务系统管理办法

第一章 总则

第一条 凡要求应用计算机处理核算业务的信用社，必须具备相应条件，并按“统一管理、统一机型设备、统一应用软件”的规定，经上一级管理部门审查同意后，方可使用。

第二条

凡使用计算机处理业务的信用社，必须挑选思想品质可靠、工作责任心强，具有一定业务知识和计算机应用知识的人员担任，上岗前须经过业务系统操作培训且考试合格。

第三条

按上级要求，信用社系统内计算机业务处理实行“统一领导，分级管理”的原则，由使用计算机处理业务的县联社在辖内结合自身实际，规范操作程序及岗位职责。

第四条

使用计算机处理业务必须符合《会计基本制度》规定的核算要求，坚持“十三项基本原则”，在帐务处理上要做到“六无、六相符”，并具有不同级别的保密设置，防弊防错、事后监督及故障应急处理和数据恢复措施。联社科技开发部负责对计算机使用情况进行检查，发现问题及时解决。

第五条

凡使用电子计算机处理业务的联社，系统管理员和中心机房维护人员不得兼任计算机操作员和顶岗，操作员不得参与编制有关应用软件，二者不得兼任，做到相互制约。

第六条

凡第一次使用计算机处理业务的信用社，要持积极慎重的态度，做到帐务不错不乱。在数据移植前，应由主管会计组织人员对手工帐务进行全面、细致地核对，保证总分、帐卡、帐据、帐表、帐款相符。数据移植输入计算机后，开始阶段必须手工记帐和计算机处理并行，待使用计算机处理完全适应工作需要时，经上一级管理部门验收，并制订相应的监督和应急措施后，方可停止手工操作。

第二章 帐务核算

第七条

应用电子计算机处理业务，必须坚持明细核算与综合核算分开的原则，相互核对，相互制约，保证帐务处理的正确无误及完整性。

第八条

必须实行钱、帐分管，有帐有据，当时记帐、当日结帐，总分核对、内外对帐，核算质量要达到：帐帐、帐款、帐据、帐实、帐表、帐折，内外帐务全部相符。

第九条

在处理每笔业务中，应根据合法有效凭证确定会计科目进行录入记帐。转帐业务：先记借后记贷，先记帐后签回单；代收他行票据，收妥进帐。现金收入：先收款、后记帐。现金付出：先记帐后付款。

第十条

所有帐务核算必须经过严格复核，必须实行事中或事后监督。大额支付凭证按事权划分经有关人员审查后付款。

第十一条

手工帐务转换到计算机系统处理，应先确定转换日，根据转换日有关资料人工编制日计表，分户计息积数和科目总帐积数，经主管会计核对无误后签章，一起装订成册，纳入会计档案管理。

第十二条

经批准启用计算机处理业务系统后，所有数据的输入必须由指定的操作员办理。操作员在启动计算机时，必须先输入自己密码作为验证。

第十三条

日间帐务处理

（一）储蓄电脑临柜业务操作

1、会计凭证是计算机处理业务的依据。记帐员对客户递交的存（取）款凭条和单（折）进行合法，有效性检查，办理存款业务还须清点现金。

2、记帐员依据存（取）款凭条选择相应储蓄电脑菜单进行数据录入。

3、录入无误经确认后，依次打印凭条和单（折）、销户还须打印利息清单，并加盖有关印章交出纳员（存款还须移交现金）。

4、打印过程中，发生存单（折）或凭条字迹歪斜，重叠及其它错误，记帐员应及时取消重做，不得手工书写、涂写替代电脑打印。

5、出纳员对记帐员递交的凭证（现金）进行逐项复核（包括销户时利息复算）无误后，加盖私章和现金收（付）讫章，并登记现金日记帐，将存单（折）及一联利息清单和现金交记帐员再行复核，并交客户存（取）款凭条及客户签收后的一联利息清单留存，轧帐时，核对现金正确后交记帐员。

（二）其他事项处理

对开户、销户、存款帐户冻结、扣划、解冻、查询、科目、利率等信息修改，均应根据有关规章、法律规定，由有关人员书面报请会计主管人员同意、签章后才能进行操作。

第十四条

日终帐务处理

（一）计算机操作员在日间帐务处理后，应及时进行日终处理。必须按顺序打印出科目日结单、科目发生额、各储种流水帐、各储种开销户登记簿、重要空白凭证、总分核对及凭证管理、日报表、签名盖章，交有关人员处理。

（二）轧帐时，借贷方余额要和出纳库存核对单金额、张数相符后方可记帐；打印储蓄流水帐时，必须和传票户数、金额逐笔进行核对；打印科目日结单时，要通打传票金额、张数，使其和科目日结单金额相符；打印总分核对，必须检查是否有差额出现。

（三）计算机系统处理日终帐务结束，次日或以后几日为例假日，应在当日开工后将下个工作日修改为正常工作日期，中间所隔假日应逐日补记总帐。

第十五条

特殊日业务处理

（一）月终处理

在每月最后一天，做完日终处理、备份后，还需做月终处理、记总帐、打印总分核对（差额栏应为零），核对月报表是否平衡。

（二）年终决算日处理

在会计决算日，各项业务做完后进行利息结转，然后做日终、月终及年终处理。

（三）结息日业务处理

根据《会计基本制度》有关结息的规定，计算机操作员必须按时完成结息工作。结息处理前打印出计息一览表，交有关人员审核帐号、积数、利率等项是否准确，无误后进行计息处理。结息日如有帐号，利率需要更正，须经会计主管人员审核同意，并在计息一览表签注意见和盖章，操作员凭以更改信息，否则任何人不得随意更改信息。由于错帐造成的计息积数调整，应按系统要求输入并打印核对。

结息处理后，操作员应打印出存（贷）款利息计息表，联行借入（借出）资金利息核对表，存（贷）款利息清单、利息支出（收入）凭证及损益科目汇总凭证，加盖名章后交会计主管人员审核处理。

（四）报表打印处理

凡在月末、十二月末、年末，操作员应根据会计部门的要求，按规定时间打印输出月报表、年报表，加盖公章并交会计主管人员。遇节假日应提前一天处理上述业务（年终决算除外）。

第十六条

错帐冲正处理

输入数据的差错冲正，操作员不得任意擅自抹销。不论当日或以后发现差错，应由有关人员填制冲正专用借票，会计主管人员审核签章后，操作员据以办理错帐更正处理，同时做好错帐登记。

（一）当日发生差错

应按计算机输入差错逻辑删除办法处理，重新输入正确数据。

（二）次日及以后在本年内发现的差错

记帐串户，应填制同一方向红蓝字冲正凭证办理冲正。用红字凭证记入原错误的帐户，在摘要栏内注明“冲销某年某月某日错帐”字样，用蓝字凭证记入正确的帐户，在摘要栏内注明“补记冲正某年某月某日帐”字样，并在原始凭证上及原错帐摘要栏内批注“某年某月某日冲正”字样。

（三）凡冲帐影响利息结算的，应计算应加、应减积数，报中心机管理员进行修改更正。

（四）所有冲帐调帐凭证必须经会计主管审查盖章后办理，并将错帐的日期、情况、金额及冲正、调帐的日期进行登记。

第三章 计算机机房及柜台设备管理

第十七条

以下所称计算机机房，是指安装有农村信用社计算机业务处理、管理信息系统或网络通信设备的房间（简称机房）；所称柜台设备，是指设置在机房外，用于处理农村信用社业务的计算机设备，如：计算机终端、微型计算机等。机房和柜面设备环境要达到防鼠、防盗、防雷击的要求。

第十八条

机房管理

（一）机房每日要指定专人值班，当天值班人员要按时进行开机、关机、数据备份，严格按规定进行各类设备操作及特殊日期处理，认真填写运行日志记录。

（二）机房工作人员必须经过电脑知识学习。未经学习的人员不得进入机房工作。因特殊情况非机房工作人员进入机房，必须由值班人员填写进入机房登记表。

（三）系统管理人员必须掌握计算机系统应用软件程序，能够对软件、硬件维护。系统 维护管理人员不得擅自参与处理会计帐务活动，不准处理和单独保存会计帐务数据文件。

（四）机房的环境条件必须符合计算机运行的要求，否则应停止电脑的运行，采取相应的措施。

（五）禁止在机房内吸烟、饮水、吃东西。每日打扫卫生，保持机房整洁。机房内严禁存放食物及易燃、易爆、易污染和强有力磁场物品。

（六）配置必须数量的无害于电脑的消防器材，组织人员进行使用训练，定期检查。

第十九条

柜台设备管理

（一）严禁无关人员操作电脑设备。设备处于运行状态时，应指定专人负责看护。严禁带电拆卸，搬运设备，设备运行禁止晃动操作台、柜。

（二）严禁将茶水、饮料、直、曲别针等物品，靠近电脑设备放置，定期清扫设备外壳及工作台，爱护机器设备。

（三）电脑设备应铺设专用电路，与其它用电线路严格分离，电脑设备必须接地。严禁在电脑供电线路上，使用电炉等大功率用电器。

（四）设备在运行时如发现异常现象应立即退出系统，及时关机和切断电源，组织专人进行检查修理。

第二十条

建立工作日登记簿，每天要作好日期、操作员姓名，机器运转情况等的登记，登记簿满后要存档。

第二十一条 严禁用计算机打电子游戏和打印与业务无关的文字资料，由于非法操作运行其他软件而引起计算机“病毒”或造成计算机及附属设备故障，妨碍业务正常运行应追究主管人员及当事人责任，并予以处罚。

第四章 计算机安全保密管理

第二十二条

非操作人员不得使用电脑。业务用机一定要设主管密码和操作人员密码，并定期更换。

第二十三条

未经有关领导批准，不得擅自修改应用软件。严禁在生产机和开发机上擅自安装未经审查和批准的引入软件和游戏程序。

第二十四条

计算机的应用程序以及磁带、磁盘等磁性档案，属于重要的会计档案，应按会计基本制度中会计档案管理的要求进行保管，并注意保管环境，防止受强磁干扰破坏。查询或调整有关会计资料，应按会计基本制度规定处理。

第二十五条

对打印出的各种凭证、帐表等按会计资料，必须有操作员代号，加盖有关人员名章，注明日期，分别进行整理、装订、保管。凡有信用社业务数据信息或软件信息的打印纸张和废旧软盘按保密制度定期销毁，以杜绝泄露机密和人为事故发生。

第二十六条

严格遵守为客户保密的规定，不准向任何人或单位泄漏客户资料信息。

第二十七条

防止电脑病毒感染，发现病毒，应立即停机，及时报告信息科技部门。

第五章 计算机操作管理

第二十八条

计算机操作员力求稳定，其上岗及调离均需提前征得联社主管领导同意并按有关手续交接，否则不得上机和脱岗。

第二十九条

按照系统设计对操作人员分别编列操作员代号，设立操作密码，操作人员须对自己的代号和密码切实负责，不能换用或借用代号操作计算机，切实做到谁的代号办理业务，谁负责。

第三十条

密码只限操作员本人知道并相互保密。任何人不得泄露或试探询问他人，密码必须定期或不定期更换，更换时间间隔最长不得超过半年。操作员发现自己失密时，应立即向主管人员反映并更换密码，同时登记注明该密码的终止时间和新密码的启用时间。操作员调离本岗位时，应对其代号和级别进行注销。

第三十一条

严格区分管理员和操作员的权限，管理员只能进行操作代号的增加和注销，不能进行业务操作；操作员只能进行业务操作，修改自己的密码，不能对操作员的代号和级别进行增加和修改。

第三十二条

操作员应熟练掌握计算机及外围设备的使用办法，严格执行操作规程。每日认真填写上机操作登记表，对出现的故障及可疑情况及时记录，并通知有关人员及时处理。

第三十三条 操作员中途离岗，必须临时关机。操作员不得在微机上做与业务程序无关的操作。

第三篇：XX银行支付清算系统业务管理办法

城商行支付系统业务管理办法

第一章 总 则

第一条 为规范城市商业银行资金清算中心支付清算系统（以下简称：支付清算系统）的业务处理，确保支付清算系统高效、安全、稳定运行，防范支付清算风险，依据中国人民银行《支付结算管理办法》、《大额支付系统业务处理办法》、《小额支付系统业务处理办法》及有关法律法规的规定，制定本办法。

第二条 接入支付清算系统的城市商业银行资金清算中心（以下简称：资金清算中心）的会员行、成员行以及其他单位（以下简称：参与者），适用本办法。

第三条 支付清算系统参与者分为直接参与者和间接参与者。

直接参与者，是指直接与支付清算系统连接并在资金清算中心设立清算备付金账户（以下简称：清算账户）的参与者，一般为独立法人。直接参与者辖属的分支机构经其法人同意，资金清算中心批准也可成为直接参与者。

间接参与者，是指未在资金清算中心设立清算账户而委托直接参与者办理资金清算的参与者。

第四条 支付清算系统处理直接参与者发起的支付业务、信息业务，资金清算中心业务部门发起的内部转账业务，以及本办法规定的其他业务。

第五条 支付清算系统实行7*24小时运行，逐笔（批量）发起，实时传输，实时（定时）清算。

第六条 资金清算中心负责支付清算系统日常的业务处理和管理。

第二章 支付业务处理

第七条 支付清算系统支付业务的处理，从发起行发出信息起，经发起清算行、资金清算中心、接收清算行，至接收行止。

发起行是向发起清算行提交支付业务的参与者。

发起清算行是向支付清算系统提交支付信息并开设清算账户的直接参与者。发起清算行也可作为发起行向支付清算系统发起支付业务。

资金清算中心是接收、转发支付信息，并进行资金清算处理的机构。

接收清算行是向接收行转发支付信息并开设清算账户的直接参与者。

接收行是从接收清算行接收支付信息的参与者。接收清算行也可作为接收行接收支付信息。

第八条 支付清算系统处理下列支付业务：

（一）普通贷记业务，是指付款行向收款行主动发起的付款业务。目前包括的业务为：普通汇兑、承兑划回、现金汇款等。

（二）实时贷记业务，是指付款行接受付款人委托发起的、将确定款项实时贷记指定收款人账户的业务。目前包括的业务为：现金、转账通存业务；网络密码汇款汇出业务。

（三）普通借记业务，是指收款行向付款行主动发起的收款业务。目前暂无此类业务。

（四）实时借记业务，是指收款行接受收款人委托发起的、将确定款项实时借记指定付款人账户的业务。目前包括：现金、转账通兑业务；网络密码汇款支取业务。

（五）其他支付业务。

对于上述业务，普通贷记业务的操作按照大额支付系统汇兑业务办法执行，通存通兑业务、网络密码汇款业务均参照其管理办法执行。

第九条 直接参与者采取直联方式接入支付清算系统，收到实时业务应即刻处理，并向发起行返回回执。

第十条 用户密码、支付密码、账户密码等敏感内容在传输过程中将进行加密处理。

第十一条 付款行对发起的普通贷记支付业务需要撤销的，应当通过支付清算系统发送撤销申请，支付业务未清算的，必须立即撤销；已清算的不能撤销。

第十二条 发起行在规定时间内未收到实时贷记业务回执信息时，可通过支付清算系统自动发起重发指令，但密码汇款汇出业务除外。

发起行在规定时间内未收到实时借记业务回执信息或密码汇款汇出回执信息时，可通过支付清算系统自动发起冲正指令。

第十三条 付款行对已清算的普通贷记支付业务需要退回的，应当通过支付清算系统发出退回申请。

收款行收到退回申请，应当在当日至迟下一个工作日上午发出退回应答。

收款行未贷记收款人账户的，立即办理退回；已贷记收款人账户的，不得办理退回，应当通知付款行由付款人与收款人自行协商解决。

收款行对收到的有差错的支付业务，应当主动通过支付清算系统向付款行查询后办理退汇。

第十四条 参与者应加强对查询查复的管理，对有疑问的支付业务，应当及时发出查询，查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个工作日上午予以查复。

第十五条 资金清算中心联机储存支付信息的时间为30个营业日。支付信息脱机保存时间按照同类会计档案的时间保存。

第三章 资金清算

第十六条 经批准接入支付清算系统的直接参与者，由资金清算中心在支付清算系统中为其设立清算账户。

第十七条 直接参与者应加强清算头寸管理，在其清算账户中应有足够的资金确保支付业务的资金清算。

第十八条 支付清算系统处理的支付业务，实时变更相关清算账户的可用余额，日终根据上一清算日的清算数据汇总记账。

第十九条 支付清算系统的对账以资金清算中心对账数据为准，实时现金业务的调账以发起行为准，非实时业务的调账以资金清算中心为准。

第二十条 支付清算系统对清算账户不足清算的非实时业务，按时间队列排队等待清算；实时业务不排队，直接作拒绝处理。

发起清算行根据需要可对排队待清算业务变更队列顺序。队列顺序的变更可变换到队首或队尾。

支付清算系统提供撮合机制，包括手工撮合和系统自动撮合。系统自动撮合分单边撮合和双边撮合。第二十一条 资金清算中心可查询所有直接参与者的清算账户余额，并可通过设定可用余额预警值，及时掌握清算账户余额情况。

第二十二条 直接参与者可查询本单位的清算账户余额，并通过设定可用余额预警值，监控清算账户可用余额情况。

第二十三条 支付清算系统提供透支功能,透支金额应尽快通过大额支付系统弥补，当日无法补足的，应当在大额支付系统下一工作日日间处理开始后即刻补足。透支额度和透支利率等由资金清算中心另行规定。

第二十四条 直接参与者撤销清算账户，应提前向资金清算中心提交书面销户申请，资金清算中心根据销户申请进行相关的销户处理。

第四章 日切和日终处理

第二十五条 支付清算系统实行7*24小时不间断运行。系统工作日为自然日，系统清算日为国家法定工作日。资金清算中心根据管理需要可以调整系统清算日、日切时间及运行时间。

第二十六条 支付清算系统通过日切变更清算日期，日切后，原排队待清算业务由系统自动退回原发起清算行。

第二十七条 每个清算日日终，资金清算中心试算平衡后，根据清算行生成汇总、明细对账文件并发送至各清算行。

各清算行收到资金清算中心发送的对账文件后，与行内相关数据进行核对。核对不符的，以明细对账文件为准进行调整。

第二十八条 年终决算日，资金清算中心完成日终处理后，支付清算系统自动将相关账户余额结转至下。

第五章 纪律与责任

第二十九条 支付清算系统的参与者应遵守本办法以及其他相关规定，不得延误支付，截留挪用资金，影响客户和他行资金使用。违反本款的按中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计付赔偿金。

第三十条 参与者应加强内控管理。工作人员在办理支付业务中玩忽职守，或出现重大失误，造成资金损失的，应按规定承担行政责任，情节严重的，依法追究刑事责任；伪造、篡改支付业务盗用资金的，依法追究刑事责任。

第三十一条 参与者应妥善保管密押，严防泄露。因保管不善泄露密押，造成资金损失的，有关责任方应按规定承担赔偿责任。故意泄露密押情节严重的，应依法追究刑事责任。

第三十二条 参与者有下列行为之一的，由资金清算中心向其发出整改通知书；逾期未整改的，由资金清算中心予以通报批评：

（一）因清算账户头寸不足，导致排队支付指令未及时清算，月达到三次或月累计金额超过五千万的；

（二）有疑不查或查而不复的；

（三）无理拒绝受理密码汇款取款的；

（四）编押机具发生丢失或被盗的；

（五）泄露支付密钥的。

第三十三条 参与者有第三十二条行为之一，危及资金清算中心正常清算业务，损害其他参与者权益的，资金清算中心报经理事长批准，暂停清算该参与者的全部或部分支付业务，并报中国人民银行备案。参与者整改后，应向资金清算中心提交整改报告。对整改后达到要求的参与者，资金清算中心报经理事长批准，自验收完毕之日起五日内发布公告，恢复清算该参与者的支付业务。

第三十四条 在办理支付业务中，参与者之间遇到争议问题的，由资金清算中心进行调解，调解不成的，由当事人通过仲裁或司法程序解决。

第三十五条 因不可抗力造成系统无法正常运行的，有关当事人均应及时排除障碍并采取补救措施。

第六章 附则

第三十六条 参与者接收支付清算系统来账业务，暂使用中国人民银行支付系统专用凭证。

第三十七条 资金清算中心按规定向通过支付清算系统办理业务的直接参与者收取清算费用，收费办法另定。

第四篇：银行综合业务系统上线运行经验材料

高度重视同心协力全面保证综合系统顺利运行

我行综合业务系统会计应用系统上线运行，使我行的计算机应用和发展掀开新的一页，从综合业务系统会计子系统准备上线伊始，我部就高度重视综合业务系统上线工作，认真贯彻落实上级行有关综合业务系统上线试运行工作的方针、政策和部署，切实加强对本部门、本单位综合业务系统工作的领导，大力推进综合业务系

统上线前期准备工作，形成了齐抓共管综合业务系统工作的良好格局，取得了较好的成绩与效果，我们的具体做法是：

一、领导重视到位、责任到位，全力保障综合业务系统上线运行

综合业务系统能否顺利、正确上线，关键要加强领导，明确责任，抓好落实。我部一把手亲自担任综合业务系统工作领导组组长，实行分级管理、层层负责，为我部综合系统上线工作提供了有力的组织保障。根据情况，及时召开领导小组会议，具体贯彻部署综合业务系统工作会议精神，并逐级签订《综合业务系统工作责任书》，把综合业务系统责任层层分解到人到位，从而形成一级抓一级，上上下下有人管，统一思想，形成共识，同时改善综合系统上线运行的内外环境，保障综合业务系统的稳定运行、确保综合业务系统上线工作落到实处。

针对综合业务系统上线运行的重要性。我部多次召开支部会、行务会，强调在现阶段我部的各项工作都要服从、服务于综合系统上线这个大局，把力量凝聚到保障综合业务系统平稳上线、运行上来。为实现综合系统成功上线树立信心，最大限度地调动和发挥会计人员的积极性，使我们始终保持一种朝气蓬勃、奋发有为的精神状态。领导班子明确表示：只有领导思想上高度重视，才能在组织上加强领导，只有在组织上加强领导，才能在措施上加大力度，才能切实搞好这项工作。从而在我部形成上下左右一条心，齐抓共管促落实，许多重点、难点问题也迎刃而解。全力保障综合业务系统上线运行。

二、会计人员队伍肯学肯钻、能拼能熬形成综合系统正确、平稳上线的有力保障

我部今年综合系统上线任务得以很好的贯彻执行，还在于有一支肯学肯钻、能拼能熬、业务能力强、无私奉献的会计人员队伍。去年为适应综合业务会计应用系统上线的需要调整了会计人员结构，通过调整会计人员进一步年轻化、精干化。

我部的会计人员有一个共同的特点，都是出于内心热爱才从事的这项工作，在综合系统的上线运行过程中，这种精神更是得以体现，在省行举办培训班期间，我部的会计人员有4人次，参加了培训，在培训期间，我们除认真地听授课人员详细讲解，对课后练习的习题，总是坚持练习2遍以上，力求熟练，并针对综合系统中13个子系统的个交易码，制作成小卡片，放在随身的口袋中，只要有闲余时间，就随手掏出来，默记默诵，到系统试运行上线的时候，我部的会计人员已牢记了绝大部分的交易码，为以后的实环境操作，奠定了坚实的基础。我们能能拼能熬形、能够不计个人得失，为了保证数据清理的彻底与完整，我部会计人员在数据清理过程中，发扬特别能吃苦，特别能战斗的精神，针对在数据清理、数据迁移和试运行过程中形成的所有资料，逐条进行核对，检查其是否完整正确，打印的资料是否连续，有无缺漏或重叠现象。为便于储存，调用、检查和检索，我们将这些清理资料分门别类进行装订，贴上外部标签，写明名称、时间，妥善存档、保管。针对发生的数据修改都附有修改说明书，以备将来针对此问题或此类问题的查阅。这项工作的繁琐，不亲自操作是很难体会的，我部的会计人员背后正是一种对工作的忘我与热忱所形成的巨大动力，来支撑着我们们不知疲倦的潜心工作。

在数据迁移过程中，针对业务录入高峰期，提交量过于集中，导致总行服务器数据拥堵的实际情况，我们适时灵活地调整策略，安排较多的、录入较快人员及时休息，由操作稍欠熟练的人员，进行录入抢线；反之，在业务量提交较少，线路较快的时段，由录入较快人员进行录入，总之，做到24小时人员轮休，机器不停。

在实环境上线运行过程中，由于综合系统中原有的存款帐户、内部账户均已由系统从新编排，并新增了客户代码，查询极为不易，为实际业务操作带来的不便，对此我部会计人员不计繁琐，挤出时间，将我部所有的存款帐户、内部账户和客户代码逐条查询，并编制成册，人手一份，从而大大提高了工作效率，我部会计人员满腔热情、恪尽职守，肯学肯钻、能拼能熬，在对新系统的学习中体现一个“勤”字；在数据清理过程中体现一个“细”字；在试运行过程中体现一个“严”字，有力保障了新系统的顺利上线。

三、全员上下协同一心、群策群力，夯实系统顺利上线的基础

首先是我部领导班子团结一心、认识统一，都高度重视综合系统上线工作，多次召开支部会、行务会研究综合系统上线工作思路、解决综合系统上线建设中出现的问题；其次各部门根据工作分工，能够从大局出发，相互理解、相互监督、自觉支持；各部室够服从指挥，克服困难，全力配合综合系统上线工作。市分行在业务指

导和后勤服务方面也对综合系统上线工作给予全力力支持。

根据上级行有关文件的要求，我们会计部门以迁移方案为指导，以数据清理为基础，以保障系统正确、平稳运行为核心，在综合业务系统要做到两个保证，即保证数据清理完整、全面、彻底；保证综合系统上线运行稳定，数据正确，并对这两条，反复强调，力求做到入心、入脑，并据此来确定工作的重点和

内容，夯实系统顺利上线的基础。

四、严格执行内控制度，操作规程，保证综合系统顺利运行

会计应用系统的安全性提出了比单机系统更高的要求，对此我部采取了四方面的措施，一是按照会计应用系统要求，我部明确分工，明确规定每个岗位的职责，防止对处理过程的不适当干预。我部会计应用系统工作岗位包括业务主管、记账员、复核员、出纳员、资金员（计划部门人员）我部将这5种不相容岗位相分离，互不兼任；二是切实加强IC卡的管理，IC卡是操作员进入会计应用系统的身份证明，我部高度重视IC卡的使用和保管，建立严密的使用保管和交接制度。严格按照岗位设置要求，业务范围和操作规程进行操作，严格一人一卡，杜绝一人多卡和“一人清”现象；三是在会计业务发生时，对业务发生的合理性、合法性和完整性进行检查和控制，区别、拒纳各种无效的、不合理的及不完整的会计业务；四是搞好会计数据输入控制，减少会计差错发生的可能，对会计数据输入数据的准确性严格进行复核、授权、提交。

总之，在领导大力支持下，在上级行具体指导下，在全体干部职工的共同努力下，我们的综合业务系统上线平稳、顺利，取得了一定的成绩，但跟兄弟单位相比仍然存在不少差距。我们要认真学习兄弟单位的经验，不断学习、熟练综合业务系统的操作，进一步提高综合业务系统的运用水平，改进我们的工作，为农发行事业的发展作出新的更大的贡献。

第五篇：黑龙江农村信用社综合业务系统柜员管理办法

黑龙江省农村信用社综合业务网络系统

柜员管理暂行办法

（征求意见稿）

第一章 总则

第一条为保证黑龙江省农村信用社综合业务网络系统(以下简称CBS)的正常运行，确保营业机构应用CBS处理业务真实、准确、安全、有效，根据《中华人民共和国会计法》、《黑龙江省农村信用社会计基本制度》等法规制度的规定，结合我省实际情况，制定本办法。

第二条 本办法所称柜员是指CBS系统中的业务操作人员。

第三条 柜员管理遵循“安全、有效、规范”原则。

第四条 营业机构应根据本机构的实际情况，合理做好节假日期间柜员变 动的安排，保证CBS安全运行与业务的正常办理。

第五条 本办法适用于全省信用社综合业务网络系统上线的各级营业机 构。

第二章基本规定

第六条CBS营业机构的柜员包括前台柜员、后台柜员。

（一）前台柜员（简称柜员）按操作权限可分为经办柜员、主办柜员、网点 主管；按存在形式可分为一般柜员、系统柜员。

经办柜员：办理规定的业务并通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操 作。

主办柜员: 办理规定的业务并通过柜台终端执行相应的应用处理和交易操 作,可从事权限内的交易授权。

网点主管：主要负责业务的监控与授权，并从事权限范围内的柜员管理类交易操作。

系统柜员包括自动柜员机（ATM）、销售点终端(POS)、电话银行(TBS)等自助终端设备及批交易处理柜员。

柜员按其权限的大小可分为5级，从低到高顺序为1、2、3、4、5级，其中2级、5级柜员暂时空缺，1级为经办柜员，3级为主办柜员，4级为网点主管。

（二）后台柜员按系统规定可分为高层管理人员、综合管理柜员、技术管理 柜员。

高层管理人员:不办理具体的实际业务，主要是查询交易的操作。综合管理柜员：主要负责柜员管理交易。

技术管理柜员：主要负责系统的技术管理工作。

第七条柜员进行业务操作，必须拥有柜员号，柜员号为6位字符（数字），由省、市、县按照既定的编码规则编制，柜员号码设置为一人一号，并实行系统内终身使用制，确保柜员的职责和权限管理规范。

第八条柜员签到实行柜员卡加密码双重控制。

（一）柜员卡和柜员密码由柜员自己保管，仅限本人使用；

（二）柜员必须定期不定期更换密码，每15天必须更换一次。密码设置应1

考虑易于保密（可使用英文字母），不得使用初始密码、重叠数、顺序数字等有规律的数字或字母组合作为操作密码；柜员登陆系统时密码累计错误输入七次，必须上报区县联社审批后由综合管理柜员进行柜员密码重启，将柜员密码设置为初始密码888888；

（三）柜员签到或主管授权输入密码时，必须要求他人回避。

第九条柜员对柜员号下的一切操作负全责。

第三章职责与权限

第十条综合柜员的职责。负责辖属营业机构柜员的建立、维护、调离等工作。具体包括：新建柜员、调离柜员、修改柜员属性等交易的操作，但需三级综合管理柜员的授权。负责柜员管理的机构，至少建立2名综合管理柜员。

第十一条四级网点主管柜员的职责。负责日常实施监督和重要业务的授权，另外可办理部分柜员管理类交易，具体包括：柜员休假、柜员转授权等交易。四级网点主管原则上不得顶岗代班，营业网点可设置一名或多名四级网点主管。

第十二条三级主办柜员的职责。三级主办柜员可兼作柜员，负责办理授权范围内的柜面业务、普通金融性交易，并可对业务范围内的对私业务和三级主办柜员操作的柜员管理类交易授权。营业网点可设置多名三级主办柜员。

第十三条经办柜员的职责。负责办理业务范围内的柜面业务、普通金融性交易，并可对其他经办柜员的业务进行复核、授权。

第四章业务管理

第十四条签到、签退管理

（一）柜员办理业务前必须办理签到，柜员签到、签退实行柜员卡加密码的形式；

(二）柜员每天业务办理完毕，下班前必须办理正式签退。柜员临时离岗，应退出系统界面。对已办理正式签退的柜员，如遇特殊情况则需要重签；

（三）所有柜员正式签退后，要由两名柜员办理营业网点的签退。

第十五条交接管理

柜员顶岗、休假和调离按规定做好有关交接及监交工作，任何柜员在没有办妥交接手续前不得离岗。

（一）柜员顶岗交接

1、柜员交接时必须平账，保管的现金、重要空白凭证、有价单证以及其他 实物等与柜员轧账单及相关资料核对相符；

2、柜员交接必须登记“柜员交接登记簿”，详细列明交接的凭证、账、表、印章（加盖印模）、编押机、压数机、档案文件、相关资料以及交接的其他物件等；

3、交接双方应对有关账、款、实物等进行认真核对，“柜员尾箱交接清单”双方签章后并入交接双方柜员当日业务凭证的后面；

4、交接双方及监交人应在“柜员交接登记簿”及有关书面资料上签章证明。

（二）柜员休假交接

柜员休假交接时除按顶岗交接有关手续进行处理外，休假柜员对待办事项、遗留问题等提供书面说明。交接完毕后由三级以上柜员授权。三级以上柜员休假后在影响营业机构业务的前提下，须通过“柜员转授权”交易，将操作权限转移给指定柜员。

（四）柜员调动交接

柜员调动交接除进行调动登记、柜员调动注销外，还应编列移交清册，对待 办事项、账务差错、悬案等情况提供书面声明。交接完毕后，由四级以上柜员授权。

第十六条柜员卡管理

柜员管理采用以柜员卡管理为基础，柜员卡视同重要空白凭证纳入表外管理；省联社统一制作柜员卡和设置统一的初始密码；区县联社负责柜员卡的注册启用和空白柜员卡的保管；每名柜员手中只能有一张柜员卡。稽核员柜员卡由网点主管保管。

柜员卡遗失、损毁和柜员密码的挂失、卡与密码双挂失要进行柜员卡挂失。对于休假柜员，不得执行密码挂失和柜员卡挂失；如果是密码挂失、双挂失，系统主机将存储的柜员密码修改为初始密码。口挂不需授权。口挂后可以进行正式挂失，口挂后3天自动转入正式挂失；解除口挂、正式挂失需要授权。前台柜员解除口挂、正式挂失时，由四级前台柜员授权；综合管理柜员解除口挂、正式挂失时，由三级综合管理柜员授权。

柜员卡挂失、损毁要进行柜员卡换卡。柜员卡换卡由区县联社综合管理柜员 操作。

第十七条授权管理

授权人员进行授权时，必须监督检查所授权业务是否符合有关制度的规定和操作规程的要求，授权业务处理完毕之前，授权人员不得离开现场。

第十八条柜员办理业务必须认真审核原始凭证的真实性、合法性，以原始凭证为依据，在授权范围内办理业务；超过自身权限，由相关授权人员根据业务权限和规定授权后办理。

第十九条柜员按“谁使用、谁保管、谁负责”的原则妥善保管、使用印章，柜员在办理业务时应根据业务性质，加盖有关印章及柜员名章。

第二十条柜员在业务操作时，如果发现系统故障，不得擅自处理，应立即报告，并说明情况。当班主管应做好详细记载，并及时联系解决。

第二十一条柜员当日业务处理完毕，必须试轧账、轧账，核对现金与尾箱现金余额是否相符，重要空白凭证与尾箱凭证余额是否一致。核打凭证轧账成功后，打印柜员轧账单、重要空白凭证收付明细、库存登记簿、柜员当日冲销记录，连同按流水号排列的复式记账凭证与原始凭证及附件交主管及时审核。

第二十二条营业终了，营业网点在网点柜员都签退后办理机构签退。在第二天日初打印相关流水账、营业日报、相关报表及批量凭证、清单等，将其与上日业务凭证一同交给勾挑员进行账务勾挑。

第二十三条柜员必须坚持每日三次轧计现金余额，核对账务。柜员下班（午休）时，库存现金、有价证券和重要空白凭证及印章必须入库保管。

第四章检查监督

第二十四条各级信用社必须加强对柜员的管理，强化检查监督，对柜员的业务操作、岗位制约等要开展经常性的检查和指导；加强柜员素质教育，了解柜员思想动态，切实防范柜员道德风险；提高柜员业务技能，切实增强柜员风险防范意识。

第二十五条充分发挥财务督导职能，加强对柜员的检查监督。各级信用社

要借助于定期、不定期监管活动，经常检查辖属营业网点柜员管理情况以及各项基本规定的贯彻落实情况；财务督导员要通过对柜员的常规检查，实现序时的、动态的检查监督；当班主管要坚持现场监督，各级主管实时授权，柜员换人复核，相互制约，层层监督。

第二十六条在各级检查监督中，除对常规项目进行检查外，还必须重点检查以下几个方面：内部控制、岗位制约是否到位，各级主管授权是否合规，重要空白凭证和印章管理是否正确，柜员查库、轧库制度是否落实，柜员卡和密码管理、使用是否严密。

第二十七条

第二十八条

则。

第二十九条

附则 本办法由黑龙江省农村信用社联合社制定、解释和修订。已上线的各地市联社（办事处）可根据本办法制定相关实施细本办法自系统上线日起施行。