3---人民币NDF操作的实证研究

第一篇：3---人民币NDF操作的实证研究

NDF(Non-deliverable Forwards)是指无本金交割远期外汇，它是远期外汇交易模式的一种，属于NDPs类的金融衍生工具，是一种典型的OTC产品，本质上是离岸产品。由银行充当中介机构，供求双方基于对汇率看法的不同，签订非交割远期交易合约，该合约确定远期汇率，合约到期时只需根据交易总额交割清算预定汇率与实际汇率的差额，结算的货币是自由兑换货币，无需对NDF的本金进行交割。NDF的期限一般在数月至数年之间，主要交易品种是一年期和一年以下的品种，超过一年的合约一般交易不够活跃。

NDF主要用于实行外汇管制国家的货币，目前亚洲地区的人民币、韩元、新台币等货币的非交割远期交易相当活跃。其兴起的直接原因是各国限制非居民参与本国远期市场。人民币NDF之所以出现，一方面是由于中国一直实施外汇管制，人民币在资本项目下不可自由兑换，境外投资者很难得到人民币，中国内地缺少真正意义上的外汇远期市场。另一方面，随着中国的经济发展，中国成为世界上最大的资本输入国之一，那些在中国有大量人民币收入的跨国公司，有规避可能面临的人民币汇率风险的需求。

一、人民币NDF市场

人民币NDF市场的产生背景

人民币NDF市场始于1996年6月，在新加坡开始交易，至今已有13年的历史。目前，新加坡、东京和中国的香港地区均存在较为活跃的人民币NDF市场，新加坡和香港人民币NDF市场是亚洲最主要的离岸人民币远期交易市场，该市场的行情反映了国际社会对于人民币汇率变化的预期。人民币NDF作为亚洲六种主要NDF之一，主要参与者为欧美大银行及投资机构，它们代理的客户主要是跨国公司，也包括一些总部设在香港的中国内地企业。随着NDF市场的发展，投资者的基础也逐渐扩大，活跃在市场的也包含有投机性的企业，比如对冲基金。目前人民币NDF已有1个月、2个月、3个月、6个月和1年期的交易产品。

人民币NDF交易与远期市场的差异

人民币NDF交易与中国银行间人民币远期市场有所不同，前者主要满足海外参与者的投机需求，后者则针对一般以真实贸易为背景、以规避汇率风险为主要目的的企业，市场的供求稳定性较高。

报价方式

人民币NDF的价沿用标准的远期外汇市场双向价的惯例，以即期市场的升水或贴水表示。然而与传统远期和掉期交易不同的是，NDF的价并不基于抵补的利率平价理论，其价格与国内商业银行由CIP理论计算而得的人民币远期价有显著的区别。它是在理性预期的前提下，交易者对于风险贴补、利率等因素进行综合考虑之后，经过市场参与者之间一系列的价格博弈所形成的价，因此真实地反映了买卖双方的市场预期。

特点

1、人民币NDF市场是离岸市场，存在于中国境外的银行与客户之间。由于NDF产品的离岸性质，其定价的过程并不完全受本币国内市场的利率及其他因素的影响。

2、该市场每笔成交金额一般在5000万美元左右，1亿美元以上的则很少，保证金约为合约金额的10%。

3、该市场是一个交易量波动很大的市场，交易量大时天天可以达到2亿美元，交易量小时天天只有1000万-2000万美元。

4、虽然NDF市场不会对人民币的名义汇率产生直接影响，该市场上的交易不进行真正的现金交割，结算货币是美元，但是人民币NDF反映了市场对人民币汇率的预期，并且从一定程度上给人民币的升值造成压力。

二、人民币NDF市场的经济效应分析

NDF产品兴起的直接原因是各国对非居民参与本国远期市场的限制。例如中国、中国台湾等均限制非居民参与国内的远期交易，印度、印度尼西亚、韩国、菲律宾等国虽答应非居民参与国内的远期交易，但均对交易的背景和交易的数量做了不同程度的限制。对NDF的需求源于标的货币的监管、流动性和汇率风险问题，持有这些国家货币的境外投资者需要规避的相应的汇率风险，NDF则提供了规避远期汇率风险的工具和途经，它使得离岸交易者无需实际转移标的货币、也不必进入当地市场即可对冲受限货币的汇率风险。例如可以为境外持有本币资产的投资者规避美元兑换本币的汇率波动的风险，也可以通过锁定一个特定时期内的汇率来治理远期汇率风险。在这方面，其功能类似于传统的远期和掉期交易，但到期日无需进行本金的实际交割，只需结算到期日的即期汇率与约定汇率的差额。具体作用为以下三个方面：

帮助跨国贸易公司规避人民币汇率风险，并在适当条件下实现套汇

通过在人民币NDF市场上的操作，跨国贸易公司可以提前锁定购汇和售汇的成本来保值避险，避免发生外汇敞口。2008年的最后一个交易日，人民币兑美元汇率中间价连续第五个交易日维持上行走势。中国外汇交易中心的数据显示，12月31日人民币兑美元汇率中间价报6.8346元，较前一交易日小幅走高7个基点。前一交易日，人民币兑美元汇率中间价报6.8353元。人民币兑美元的汇率在全年间升值了6.9%，2007年的升幅为6.86%。

投机套利也是NDF的一项重要功能。NDF的套利方式有多种，一是市场间套利，利用国内市场的远期结售汇水平与NDF汇率水平之间的差异进行套利；二是利用人民币NDF市场价格的波动性进行套利；三是利用NDF贴水程度高于美元贷款利率幅度进行套利。

但要实现上述套利操作，还需具备其他条件：一是要有海外市场的账户进行NDF操作；二是有足够的美元进行交割。此外，美元的来源必须和签约时合同上的业务相符。

自2006年中国实行更灵活的汇率制度以来，人民币NDF市场开始出现大幅度波动，NDF贴水大幅度上涨，境内DF市场与境外人民币NDF市场上的人民币与美元产生了一定的价格差，为企业实现套汇提供了空间。有对外背景的境内企业可以在DF市场上卖出美元同时在人民币NDF市场上买入美元，锁定买卖差价，到期实现交割，就能顺利的实现套利。

由于人民币NDF市场是离岸市场，不进行真正的交割，只需交纳一定的保证金，这使得NDF的财务杠杆非常大，可高达10-20倍，为各种国际游资包括对冲基金进行投机提供了机会。

例如，某QFII为达到投机人民币的目的，可将美元结汇成人民币，再用人民币购买国债，人民币的升值将会带来国债上涨和汇差的双重收益。然而当中国调高利率，国债价格的下跌则会抵消人民币升值的好处。为此QFII再到NDF市场购买人民币远期外汇合约从而较好地对冲利率风险。

反映市场对人民币升贬值幅度的预期

人民币NDF价格的形成特点决定了其升贴水点数能反映交易双方对人民币的预期升贬值幅度，数据表明NDF汇率的波动与各个时期海外市场对人民币汇率的预期是基本一致的。虽然NDF汇率相当于一种市场预期的浮动汇率，而人民币汇率是官方汇率，它对人民币币值并没有直接的影响，但是它可以反映国际社会对人民币升值的预期与压力，而且这种市场预期大多会成为人民币升值的助推力。鉴于NDF交易会对人民币汇率产生一定影响，从而给人民币升值造成压力，国家外汇治理局已禁止国内银行在境外进行人民币NDF价，以控制风险。

深化中国外汇体制改革，完善外汇市场

由于中国人民币可兑换和远期结售汇仍有一定程度上的限制，尚不能提供高效的防范人民币汇率风险的金融工具。以人民币NDF作为人民币远期合约的替代品，外国投资者和贸易商一定程度上规避人民币汇率风险，应付中国深度远期外汇市场的缺乏。人民币NDF交易不仅是深化中国外汇体制改革的重要步骤，也是改善外商投资环境、促进对外贸易发展的重要步骤。

虽然中国国内的远期和掉期外汇市场正在逐步完善过程中，人民币汇率也开始迈向市场化，但外汇供求和汇率形成仍受到很多非市场因素的制约，因此要尽快提高外汇市场的深度和广度，改善汇率形成机制。人民币NDF交易可以增加外汇市场的交易量和丰富外汇市场金融工具的品种，有助于提高外汇市场的效率。

改变中央银行在外汇市场入市干预人民币汇率的被动性，丰富央行在外汇市场的干预手段

通过人民币NDF远期交易，央行可以通过多种干预工具的搭配使用来影响人民币汇率水平，从而提高央行外汇政策的协调性和灵活性，实现特定的目标。从某种程度上看，人民币NDF交易能够减轻央行所承担的汇率责任。自2005年7月21日起，中国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有治理的浮动汇率制度，为控制汇率的过度波动对进出口贸易的损害，央行不得不经常在外汇市场上进行被动干预来保持人民币汇率的稳定，为此要付出很高的代价。人民币NDF远期交易的开展为外资企业抵御外汇风险提供了有效途径，从而减少了央行替外贸企业承担汇率风险的负担，在调控外汇市场和使用货币政策时更具灵活性和独立性。

四、发展猜测

短期存在发展空间，长期趋于稳定

从短期上看，随着人民币的升值猜测增强，人民币NDF的交易量逐渐攀升，NDF短期内仍将会存在和发展的空间。它可以为交易者提供多种避险和投机的选择，有效应对目前国内外汇市场主体少、交易不活跃、流通性较差的现状。然而从长期发展着眼，由于汇率形成机制改革的逐步深入，人民币NDF日成交量将略有下降直至趋于稳定。大部分跨国和境内机构都可以选择在国内开展远期交易，防范汇率风险和套期保值的手段会更加多样化。假如外汇市场过于严格的监管使得流动性缺乏，企业的真实对冲需求难以得到满足，企业也会选择到境外去开展相对成本较高的NDF交易。

从人民币NDF交易的长期发展前景来看，人民币NDF交易的发展趋势是从地下转入公开，从离岸转入在岸

虽然中国政府明确禁止境内中资和外资企业从事NDF交易，但操作NDF交易并不涉及人民币和外汇的跨境流动，企业交给银行的外汇担保，无需汇到境外，只是作为这些银行通知其境外分行进行NDF交易的一种凭证，赚取的利润也只需存到境外银行的账户即可。因此监管机关在执行监控的过程中的难度较大，实际上NDF受到的管制较小。可以设想人民币NDF交易一旦正式化，加上本身的经济活力，将会吸引更多的外资流入，同时对于中国成为地区金融中心也很有益。

中国目前由于即期和远期外汇市场都很不完善，因此开展人民币NDF交易可以完善中国的外汇市场，达到规避外汇风险的目的，但同时也对中国的金融监管部门提出新的挑战，对其监管方式及范围提出了更高的要求。

第二篇：实证研究的内容

实证研究的内容、特点、优势、劣势

内容：

实证研究指研究者亲自收集观察资料，为提出理论假设或检验理论假设而展开的研究。实证研究具有鲜明的直接经验特征。

实证主义所推崇的基本原则是科学结论的客观性和普遍性，强调知识必须建立在观察和实验的经验事实上，通过经验观察的数据和实验研究的手段来揭示一般结论，并且要求这种结论在同一条件下具有可证性。根据以上原则，实证性研究方法可以概括为通过对研究对象大量的观察、实验和调查，获取客观材料，从个别到一般，归纳出事物的本质属性和发展规律的一种研究方法。

实证研究方法包括观察法、谈话法、测验法、个案法、实验法。

（1）观察法：研究者直接观察他人的行为，并把观察结果按时间顺序系统地记录下来，这种研究方法就叫观察法。（自然观察与实验室观察；参与观察与非参与观察）

（2）谈话法：是研究者通过与对象面对面的交谈，在口头信息沟通的过程中了解对象心理状态的方法。（分为有组织与无组织谈话两种。须注意：一是目标明确。二是讲究方式。三是注意利用“居家优势”。四是尽量做到言简意赅。）

（3）测验法：是指通过各种标准化的心理测量量表对被试者进行测验，以评定和了解被试者心理特点的方法。（问卷测试，操作测验和投射测验）

（4）个案法：对某一个体、群体或组织在较长时间里连续进行调查、了解、收集全面的资料，从而研究其心理发展变化的全过程，这种方法称为个案法（个案研究）。

（5）实验法：研究者在严密控制的环境条件下有目的地给被试者一定的刺激以引发其某种心理反应，并加以研究的方法称为实验法。（实验室实验和现场实验两种）

特点：

（1）以事实为根据，观察为手段

（2）具有可重复性

可重复性体现在两点。首先，归纳的思想：多次观察、重复验证。其次，按照研究设计的步骤，可以多次重复得到相同或相近的结果。

（3）具有可积累性

后人的研究要在前人的基础上进行。如果你的研究不需要参考文献，或没有参考文献，一定不是科学的研究。创新是在前人基础上的工作。真正的有意义的科学研究既要有继承，又要有创新。

（4）理论的可修正性或可证伪性

科学的理论一定以可证伪的陈述句或命题作为其表达形式。

优势:

劣势：

实证研究不能解决价值问题。实证方法回答的是真与假的问题，而不是好与坏的问题。而在社会科学研究中，往往包括“提出建议或策略”的内容，而不仅仅是对客观现象的解释。这时就涉及价值问题，记识是相同的科学研究结论，也会因为不同的价值导向二个出完全不同的策略建议。

第三篇：跨境人民币结算业务操作

跨境人民币结算业务操作

一、跨境人民币结算的基本定义

跨境：我国与境外各经济体之间，也即居民与非居民之间。

跨境人民币业务：用人民币开展的各类跨境业务，包括资产、负债和中间业务。

跨境人民币结算：用人民币结算的各类跨境业务。按国际收支平衡表，可分为经常账户和资本账户两大类。与外币结算最大的不同点在于不需要核销。

跨境贸易人民币结算：试点地区的企业以人民币报关并以人民币结算的进出口贸易结算。

二、跨境贸易人民币结算范围：以人民币进行进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算：

一般贸易

预收、预付

来料加工

退（赔）款、贸易从属费用等

三、跨境贸易人民币结算方式：电汇 信用证 托收

四、基本业务操作模式

基本流程

五、清算模式

1港澳清算行模式

港澳地区以及内地以外的其他地区的银行（境外参加行）在中银香港/澳门中行开立人民币清算账户－通过人行大额支付系统（CNAPS）清算

香港澳门地区人民币清算银行—中国银行（香港）有限公司中国银行股份有限公司澳门分行 2代理行清算模式

境外银行、境外参加行在深圳、上海、广东等试点地区分行开立人民币清算账户－通过SWIFT清算 CNAPS 中国现代化支付系统，各银行和货币市场的公共支付清算平台

1境外参加银行

a为境外客户（公司或金融机构）提供跨境贸易人民币结算或融资服务的境外银行

b可以是外国金融机构，也可以是我海外分支机构c在境内代理行或港澳人民币清算行开有人民币清算账户 如：香港地区的香港汇丰、渣打、花旗、南洋商业、集友等银行；澳门地区的澳门兴业银行等； 东盟地区：越南外贸银行、印度尼西亚银行、菲律宾大众银行等 2境内结算银行（又称境内参加行）

a境内试点地区商业银行b需具备国际结算能力c为境内试点企业办理跨境贸易人民币结算或融资服务

如：深圳、广东和上海地区的中行、工行、建行、招行、交行、兴业、中信等银行

3境内代理银行

a境内试点地区结算银行b与境外参加行签订人民币代理结算协议、开户

c代理境内、境外参加行办理人民币跨境清算业务d为境外参加行提供铺底资金兑换服务

e为境外参加行在限额内购售人民币 f为境外参加行提供人民币账户融资

如：深圳、广东和上海地区的中行、工行、建行、招行、交行、兴业、中信等银行

六、境内企业需要具备什么条件能做

a属于公布的试点名单企业b在我行开有人民币结算账户

c与境外交易对手签署贸易合同约定使用人民币结算d明确清算路径

e进、出口已或将采用人民币报关（特别提醒：跨境贸易人民币结算业务项下报关无需提供核销单，以免影响出口退税！企业可凭人行下发的管理办法<第十八条>与海关沟通）

f选择一家境内结算银行为主报告银行

七、境内企业首次办理跨境人民币结算业务需要哪些材料

a企业法人营业执照/企业营业执照原件/复印件；b组织机构代码证原件/复印件

c海关进出口货物收发货人报关注册登记证书原件/复印件 d税务登记证原件/复印件

e法人或负责人有效身份证明原件/复印件f企业信息登记表（一式两份加盖企业公章）

八、清算流程

1汇入汇款（含电汇、信用证、托收）需要的材料

a跨境贸易人民币结算出口收款说明 b涉外收入申报单c贸易合同 原件、复印件d发票 原件、复印件

e人民币出口报关单 原件、复印件（特别提醒：报关单上不能含核销单号！）

汇入（港澳清算行模式）

境外参加行发出付款指令银行资金清算境外客户发出付款指令中银香港/澳门中行银行资金清算人行（CNAPS）银行资金清算境内结算行（境内参加行）核对无误入账境内客户

汇入（代理行清算模式）

境外客户发出付款指令核对无误入账境外参加行（中银香港、澳门中行）银行资金清算SWIFT记账境内代理行人行银行资金清算（CNAPS）境内客户核对无误入账资行银清算金记账境内参加行

注意事项

1来料加工贸易项下出口收取人民币资金超过合同金额30％, 自收到境外人民币货款之日起10个工作日内提交 a书面情况说明 b出口报关单原件、复印件

c加工贸易业务批准证（加工贸易合同所在地商务部门出具）原件、复印件 2预收人民币资金超合同金额25％

a书面说明：实际报关时间或调整后预计报关时间b贸易合同

原件、复印件

3逾期未收货款（即货物出口后210天境内未收到人民币款）企业应当自到期之日起5个工作日内向向其结算银行填报《企业出口延期收款及存放境外申报备案表》并提交

a书面说明：该笔货物未收回货款金额对应的出口报关单号

b相关未收款证明材料 原件、复印件 4出口项下人民币资金留存境外

a书面说明：存放境外的人民币资金金额；开户银行、账号、用途；对应的出口报关单号等信息

2汇出汇款（含电汇、信用证、托收）需要提供的材料

a跨境贸易人民币结算进口收款说明 b境外汇款申请书 或 对外付款/承兑通知c贸易合同 原件、复印件

d发票 原件、复印件e人民币进口报关单 原件、复印件（特别提醒：报关单上不能含核销单号！）

汇出（港澳清算行模式）

境外参加行中银香港/澳门中行境内客户

汇出（代理行清算模式）境内结算行（境内参加行）人行（CNAPS）境外客户 境内客户境内代理行境外参加行SWIFT记账港澳清算系统境外客户记账

注意事项

1预付人民币资金超合同金额25％

a书面说明：实际报关时间或调整后预计报关时间

b贸易合同

原件、复印件

另一境外参加行

九、申报

1试点企业收到跨境人民币款项时，应填写《涉外收入申报单》并于5个工作日内办理申报；试点企业对外支付人民币款项时，应在提交《境外汇款申请书》或《对外付款／承兑通知书》的同时办理申报。

2境内结算银行向境外企业提供人民币贸易融资服务时，应按照《关于下发〈金融机构对境外资产负债及损益申报业务操作规程〉的通知（（96）汇国发字第13号）进行金融机构对境外资产负债及损益申报。

十、RCPMIS信息报送

RCPMIS 人民币跨境收付信息管理系统

第四篇：高校教师绩效评价体系实证研究

高校教师绩效评价体系实证研究

摘 要：本文以国内外对高校教师绩效评价的研究入手，利用层次分析法AHP的特点将定性与定量问题相联系起来，以陕西省某高校教师绩效为例，建立教师绩效评价指标体系模型，计算出各指标的相应权重和判断矩阵。并对教师绩效的影响指标做出实证解释和评价，对于研究高校教师绩效有一定借鉴作用。

1.引言

绩效考核是高校绩效管理工作的基础和重要依据。本文尝试应用模糊数学模型建立一套科学合理的教师绩效考核体系，采用科学客观的评价方法，对高校教师绩效的考核存在的问题及对策进行探讨，希望能够从理论上加深对高校教师绩效考核的认识，改善高校教师绩效考核的实践。

2.相关研究综述

对高校教师绩效评价问题的研究，西方发达国家开始较早。丹尼尔森等指出应根据教师发展的不同阶段特点，设计出区分性教师评价体系波依尔等教育管理家建议，教师评价要根据教师本人的特长、爱好、才能及院校的中心使命等综合考虑。在对国外教师绩效评价研究的基础上，我国研究观点普遍认为评价目的应更重视发展性评价，评价方式上应多元化，评价方法上应定量与定性相结合。赵曙明认为应从职业道德、教学工作和学术研究这三方面构建评价指标体系，并进一步完善我国教师评价机制。马少莲基于教师胜任力的评价模型，从专业知识、健康水平、准入资格三方面建立指标体系。

3.高校教师绩效考核指标体系构建

纵观现有的研究成果，对高校教师进行评价的过程，应该综合考虑教师所从事的工作来选择相应的评价指标对其评价。本文基于这一思想，选择如下评价指标构成高校教师绩效考核的主要指标构成，力争全面提升高校教师绩效综合评价指标的积极影响力。

（1）教学评价指标：教学评价指标主要包括教学过程和教学结果。教师在其教学过程中必须端正教学态度，保证具有较高的教学质量，让学生能熟练掌握专业知识，学生是最好的评价者，他们可以从课堂的听课效果以及学习能力的提升、拓展等方面对教师的教学质量给予客观综合的评价。同时学校的教学督导组的听课打分情况也可作为教学质量评价的一个方面。另外人才培养以及教材教学的贡献应是教学评价指标中的构成。

（2）科研评价指标：科研是高校的一项重要职能，教师在承担了科研项目后，应按时保质保量完成项目，这一方面也应构成对其绩效评价的主要环节。学术论文是对于长期从事科研一线的教师成果的直接反映，这一项目也应构成对高校教师绩效评价的内容。

（3）社会服务评价指标：高校还承担着社会服务这一重要的职能。学校培养人才的目的最终还是为了服务社会，高校教师来源于社会，最终回归于社会。因此教师的一个重要责任就是社会服务的参与。

4.绩效评价的模糊综合评价

4.1 运用AHP方法确定评价的权重向量

（1）建立递阶层次结构

应用AHP解决实际问题，高校教师绩效水平评价的层次结构如图1所示。

图1 高校教师绩效水平评价的层次结构

（2）构建判断矩阵

判断矩阵是层次分析法的基本信息，也是进行权重计算的重要依据。根据结构模型，将图中各因素两两进行判断与比较，构造判断矩阵：

（3）计算各级因素优先权重

对专家填写后的判断矩阵，利用一定数学方法进行层次单排序，层次单排序是指每一个判断矩阵各因素针对其准则的相对权重，所以本质上是计算权向量。本研究计算权向量的方法采用和法。

对于该评价问题，判断矩阵A-B相对重要性权值为： W0=[0.637，0.258，0.105]T；

判断矩阵B1相对重要性权值为W1=[0.439，0.264，0.089，0.146，0.061]T；

判断矩阵B2相对重要性权值为W2=[0.055，0.565，0.118，0.262]T；

判断矩阵B3相对重要性权值为W3=[0.105，0.637，0.258]T；

并且所有判断矩阵的一致性检验都通过，因此确定上述权向量。

4.2 建立绩效考核模糊层次综合评价模型

（1）确定评价对象集

P=陕西省某高校教师绩效。

（2）构造评价因子集

U=（u1，u2，u3）=（教学绩效，科研绩效，社会绩效）

（3）确定评语等级论域

确定评语等级论域，即建立评价集v。

V=（v1，v2，v3，v3）=（优秀，称职，基本称职，不称职）

用专家咨询法确定100～90分为优秀，90～75分为称职，75～60分为基本称职，60～0分为不称职。将评语集的等级用1分制数量化，得评价等级向量：

H={1.0，0.8，0.5，0.3}

4.3 多级模糊综合评价结果向量

在考核中，确定各个指标分属的考核等级。经过统计得到考核对象每项考核因素指标对应等级所占的百分比，据此建立教学绩效，科研绩效，社会绩效3个模糊评价矩阵。

下面以陕西省某高校某系专职教师考核情况为参照，建立其绩效考核模

糊评价矩阵如下：

（2）评判结果的处理及应用

①按照最大隶属度原则，该教师绩效模糊评判max{0.29，0.58，0.065，0.065}= 0.58，对应的等级为称职。

②将综合评价结果[0.29，0.58，0.065，0.065]视为权重向量，按加权平均法，教学绩效，科研绩效和社会绩效的综合评价为：

M=P*HT=[0.29，0.58，0.065，0.065]1.00.80.50.3

=0.806

按1分制，该教师的考核得分为0.806分，属于称职等级。然后，可参照教师考核得分的排名情况，并结合各个系部绩效考核的整体要求，最终各个系部的考核等次。

5.结语

人们对诸如教师绩效考核这种难以量化现象的认识具有一定的模糊性，通过精确数学的知识对此事物作出确切的判断是不现实的。论文通过引入模糊数学的模糊综合评判模型较好地解决了教师绩效评价问题，给出了教师绩效的高低排序，为加强教师管理提供了依据。（作者单位：西安邮电大学）

第五篇：失地农民权益保障实证研究

失地农民权益保障实证研究

植志刚 胡伟峰

【摘要】近年来，随着城镇化进程的不断推进，城市规划区外失地农民权益保障刻不容缓，处理不好会让城镇化的初衷落空，直接威胁到社会经济的发展与社会的稳定。对失地农民权益的保障，需要我们采取客观、公正、求实的态度来全面认识、正确分析、科学设计，以达到趋利避害、促进发展的目的。

【关键词】城市化失地农民房屋拆迁权益保障

随着社会主义市场经济的发展、城市化进程的加快，以及新农村建设如火如荼的开展，农村集体土地拆迁问题汇集了国家政策、土地制度、农民基本保障等诸多问题，也涉及到了政府、开发商、农民等多方利益，如何建立有利于农村经济发展、切实保护农民利益的土地制度，是当前农村建设和发展的一个十分重要的理论和实践问题。

农民房屋拆迁补偿状况——对成都周边地区的调查分析

调查概括。本次调查的对象包括三部分：一是村民（被拆迁户）；二是村干部；三是政府相关部门。调查主要采取了两种形式：问卷调查和访谈。本次调查共发放问卷100份，实际回收80份，回收率为80%，有效问卷共60份，其中被拆迁户50份，政府部门5份，村干部5份。调查对象的样本总量共100人。所涉及的被调查者中，平均年龄为39岁。调查区域集中在成都市周边城乡结合部及远离城市的农村，包括B县、C镇、D镇、E镇等地。其中，B县、C镇、D镇属于近郊地域，E镇则远离城市，其下属的F村则属于社会主义新农村建设试点村。

调查结果分析。随着城镇化不断推进，特别是城乡一体化的深入发展，成都市郊区的集体土地大量被征用，集体土地上的房屋也被大量拆迁，由此导致大量失地农民产生。而作为远离城市的农村地区由于社会主义新农村建设的加速，也出现了许多拆迁行为，但是，不同的是他们并没有因此失去土地。在这两种不同的拆迁行为中，呈现出以下主要特点：

一、拆迁补偿偏低。从调查的情况看，成都市郊区的集体土地上房屋拆迁补偿标准较低。被调查的拆迁户中，大多数被拆迁户并不满意，他们认为这样会增加其生存成本，拆迁补偿不能满足其持续的需要。

二、农民缺乏必要的参与权和知情权。房屋拆迁作为农民安身立命之本的重大事项，农民应该享有充分的参与权和知情权，农民应该具有在法律允许范围内的自主决定权。但是，由于法律的不健全以及部分政府的漠视，使得农民的知情权和参与权，以及自主决定其私有合法财产的权利得不到保障。详见下表：

三、新农村社区建设试点取得的成就。F村作为社会主义新农村建设的试点村，依据政府提供的相关政策，采取先试先行的做法，通过土地整理，在农用地不减少的情况下，增加了集体建设用地，将自己的建设用地在郊区通过“招拍挂”的形式，获得一定的资金，将获得的资金与村民自筹资金配套，建立起新型社区，改善了农民的居住、生活环境。在受访的F村村民中，57.1%的村民认为土地整理中补偿款的发放比较透明，只有19.9%的村民认为存在不透明的情况，这两个数据证明F村的土地整理情况远远好于其他被调查的地方，而且村民的满意率、幸福率也高于其他乡镇。

上述问题产生的原因。随着城市化进程的深入，城市周边农村集体土地的被大量征用，集体土地上房屋拆迁纠纷也不断增加，由于缺乏对集体土地上房屋拆迁法律关系的法律规制，所以出现上述问题就不难解释了。除了因制度供给不足

而导致大量拆迁矛盾的发生外，当然还存在其他更深层次的原因。第一，集体土地房屋拆迁制度供给不足。由于我国现行的拆迁条例并不适用于集体土地上房屋的拆迁，使得集体土地的征收、房屋的拆迁决策程序、补偿标准、纠纷救济处在真空状态，具有较强的随意性，这就给某些地方政府寻租行为的发生，以及开发商对被拆迁户的盘剥提供了较大的空间。第二，公权力与私权利的失衡。依法行政的观念并未深入到部分官员的思想，某些地方政府的职能部门践踏公民合法的私权利的行为时有发生。第三，司法不公现象时有发生。任何法律的有效实施必须建立在司法部门公正、独立司法的基础之上，只有全社会都能够真正尊重法律，政府部门能够依法行政，司法部门能够公正司法，再加上科学、行之有效的法律制度的建设，才会最大限度地避免拆迁中矛盾的发生，才能更好地保护他人的合法权益，才能更好、更快地促进社会的和谐发展。

农村房屋拆迁引发的主要问题

失地农民的出现。集体土地上房屋拆迁的本质是对集体土地进行征用或征收，这样就会造成大量的失地农民。就目前的广大农村来说，土地仍然占中国农民收入的相当大的一部分，是其维持家庭生计的可靠且稳定的来源。即使现在有很多年轻人外出打工，可是对于农民来说，失去土地就相当于失去了天然的保障功能。再则，失地农民尤其是年老的失地农民已经长期适应农业生产，没有或几乎没有再就业技能，使得其失地后的生活十分困难。

集体经济的发展受到制约。从我国农村集体经济的发展现状来看，集体经济发展落后，特别是土地被征用后，集体经济失去了“生长的土壤”。究其原因是农村土地被征用后，本来国家按照规定是需要给予一定的土地补偿费，一般来说，村社应该将这部分资金用于发展集体经济，但据调查的情况来看，相当一部分村社是直接分给了村民，村集体经济失去了资金来源，从而削弱了集体经济的发展。

再加上农民没有了土地，也失去了通过土地发包获得租金的收入，更是进一步阻碍了集体经济发展的进程。

失地农民生存保障机制不健全。随着城市化进程的加快，农村被征用的土地越来越多，失地农民逐渐成为一个特殊人群进入理论和实务界的视野。由于在征用的过程中，当地政府对失地农民大多是采取一次性货币补偿安置办法，再加上我国社会保障体系还不是很健全，广大的农村并没有被覆盖，针对失地农民的社会保障制度没有及时出台，往往造成农民在失去土地的同时就失去了生活的保障基础。造成的后果是没有任何技术的农民会在用光补偿款后很快陷入贫困，甚至比失地前更难保障生活。对于这个特殊群体来说，失去土地，就意味着建立在土地之上的集体保障功能的缺失。

失地农民表达意愿的方式激进化。据资料显示，农村群体性突发事件中，多起是因土地而发生的冲突。引发群体性事件的原因有：一是因为大多数失地农民无力参加医疗保险、养老保险、失业保险等，造成失地后的生活无法保障，不利于农村经济的发展和社会的稳定，这也是引发农民参与群体性事件的主要原因。二是全国城镇化进程不断推进，对土地的需求量也在不断增加，但是国家对土地总量、用途又有严格的规定，一些地方政府为了政绩和利益私自违规操作，不依法行政，在征用农民土地时补偿及安置工作不到位，使农民的权益受到了极大的损害，最终导致了群体性事件的发生。

拆迁过程中失地农民权益保障机制的构建

首先，通过提高拆迁补偿标准和采取多种补偿方式的措施解决当前维持在低价位的一次性补偿带来的弊端。对于非因公共利益的拆迁，要按照市场标准，由开发商与农民在公平、平等、自由的原则下达成补偿的合意，政府不应介入。补偿方式尽量采取既补偿现金，又采取异地安置的方式，保障农民能够有房住、有

钱花。还可以尝试通过为被拆迁户提供经营物业的方式，保障失地农民能够自食其力。

其次，通过建立、完善农民养老保险及医疗机制解决失地农民养老及就医的问题。对于养老保险资金来源，有能力的乡镇可以采取为一定年龄之上的失地农民全额支付，对于财力有限的乡镇，可采取政府从公共财政中支付一点，村集体补一点，个人出一点办法解决。至于医疗方面，可以在“新农合”的基础建立多层医疗措施。

第三，建立引导、帮助失地农民就业机制。由乡镇政府或村集体对失地农民进行就业培训，帮助年轻农民更快地获得工作的机会，还可以通过帮助村民联系劳务输出，或者建立集体经济为村民提供更多的就业机会。

最后，通过“招拍挂”的方式，由提供建设用地的村集体反哺失地农民。提供建设用地的村集体通过“招拍挂”交易了自己的建设用地指标，获得了一定的资金，可以通过建设廉租房或安置房并以低价提供给失地农民，为失地农民提供养老场所。还可以通过村农业股份合作社及村集体经济为失地农民提供工作机会。（作者单位分别为：四川省省级机关房屋统建服务中心；西南财经大学法学院；本文系2010国家社会科学基金重点项目“完善社会主义市场经济体制与公民财产权利研究”成果之一，编号：10AJL002）

《 人民论坛 》（2010年第29期）