论社会科学研究的复杂性——以研究“情感投入”为例

第一篇：论社会科学研究的复杂性——以研究“情感投入”为例

论社会科学研究的复杂性

——以研究“情感投入”为例 摘要：由于社会科学的研究对象是人与社会，而这两者本身就具有多变性，所以导致社会科学研究极其复杂，但宽泛的谈论社会科学的复杂性会导致大而空的描述，那么着眼于实处就是明智的选择，所以本文以“感情投入”为例，分析了社会科学研究的复杂性。

关键词：社会科学研究；社会调查；社会科学复杂性

一、社会科学研究的复杂性

社会科学的研究对象是人与社会，而人与社会本身具有多变性，这就导致了社会研究具有非常不稳定的特征。

第一，社会活动中人的主体功能性决定社会科学研究要考虑到社会历史现象中人的主体参与性。人既是社会产物，又是社会的创造者；既是社会主体，又是社会客体；人既受社会规律支配，又具有一定的主动性和能动性；人既是研究者，又是被研究者。由于这些原因，使得人们关于社会的认识比关于自然的认识要复杂的多。社会现象及其规律无不打上了主体能动性的烙印，这就会影响社会科学研究中信息、资料的客观性，理论预测的准确性，加大了社会科学研究的复杂性。譬如，研究者在获取被研究者的信息的同时，被研究者也在获取研究者的信息，这样研究者在对研究对象进行考察时，难免影响研究客体，结果是所获资料可能不能完全代表正常状态下的对象的行为规律。

第二，社会现象表现出个体性、偶然性、随机性，这就决定了社会科学研究的困难性。从唯物史观的历史决定角度来说，人类社会的发展史一个自然历史过程，但这个自然历史过程是通过无数个有意志、有目的的人共同合力促成的。从宏观看，人类历史是必然的规律在起作用，但从具体的历史过程、具体的历史事件、具体的社会现象、具体的人的活动来看，人的有意识活动又充满

了个性、随机性、偶然性和不可重复性，这就决定了人们把握社会规律的难度。

第三，人类社会是一个极其宏大、复杂的系统，这就决定了对社会现象认识的极端复杂性。人类社会系统其中所包含的要素、参量、变量甚多，有自然的因素，有社会的因素，有人的主观因素等等复杂因素的作用，研究社会现象绝不能像研究自然现象那样，用一般类比、归纳的方法来处理。

第四，社会科学具有意识形态性，这就决定了，比起自然科学的研究来说，更要受到研究者的阶级立场、利益取向、价值取向，所处的客观条件的制约。一般来说，社会科学中的相当多的一些学科属于意识形态和上层建筑范畴，它们直接或间接地反映社会经济基础和政治制度的要求和需要，打上特定的社会形态的标志和烙印，在有阶级存在的社会中，相当多的社会科学史有阶级的，比如无产阶级经济学说和资产阶级经济学说。

二、以“感情投入”为例

作为社会科学研究方法之一的社会调查方法，也同样经受着上述问题的限制。但更应该注意的是第一点困难。

首先，科学研究讲究客观、公正, 但这条金科玉律对研究各种不同文化的人员来说, 要完全做到非常困难。新闻报道被认为是最真实客观的, 所以, 美国攻打伊拉克时有随军记者做直播, 想告诉世界美军是文明的, 但播放的镜头其实已被记者有目的地加以选择。我们不可能判断汉族的祭祖与纳西族的祭天哪一个更好或更不好, 我们也无法评定是藏族喜爱《格萨尔》更甚, 还是蒙古族乐听《江格尔》 更炽。但如果媒体连篇累牍地只报道某一部史诗的研究情况和本民族群众对它的喜爱, 公众的评价就会有倾斜。所以作为调查者, 在对调查对象的评论方面, 其实在相当大的程度上, 受制于自身的文化背景及所受教育, 更有一直以来所忽略的个人修养及情感投入。而在一个传媒社会中, 对特定事物报道的强弱程度会左右人们对该事物的评价。任何人在做一件事时, 都投入了精力, 其中就包括情感, 不论是作为主位还是客位的研究态度, 情感的倾向都极大地影响了调查者对调查对象的评价及后来的论述口吻。笔者认为在学术活动中, 长期以来都忽略了研究者对其学术活动的情感投入及因此而产生的对研究成果的积极或消极的影响。在蒙古族传统文化保留较为完整的地区, 弹唱者在弹唱《江格尔》之前, 要鸣枪驱鬼、点灯上香或堆建敖包, 在弹唱的过

程中, 听者不能随意离开、说话、喝水, 必须在一个完整的段落结束后, 才能自由活动。那些精彩的情节, 人们百听不厌。可以设想一下, 把一些著名的史诗拿到今天的大学校园里来弹唱的话, 显然不可能有这样的情景, 根本的原因是缺少了与史诗所讲述内容相呼应的情感的衬托, 而特定的情感又来自于切身的生活。所以, 一个研究《江格尔》的人, 如果没有对《江格尔》的情感投入的话, 他的研究显然难以进行。其实, 一个人若不想把自己的情感与价值取向在研究过程中流露出来, 似乎也是不可能的。奥地利人洛克(J1ROCK)及河南人李霖灿是20世纪30~ 60 年代研究纳西族文化的大家, 如果他们对丽江、丽江人、纳西族文化没有深厚的感情的话, 不能想象他们是如何数十年如一日地把自己的精力都投入到这个偏僻的角落。这是积极的影响。文化人类学乃兴起于西方国家, 一些西方学者是怀抱追求真理的态度的, 但长期以来他们把他们所尊崇的价值观不自觉地加之于其他国家或民族, 在他们自认为是崇高奉献的时候, 却不知道已经给对方造成了痛苦。如此的误会日积月累, 加之别有用心的政客的利用, 有些不同文化间的沟通显得极为艰难。这可视为消极的影响。五十年来, 我们国家培养了许多本民族的文化人类学研究人员, 这些人员在返回本民族社会进行调查时, 有着得天独厚的方便条件。但实上, 这些研究人员却几乎无一例外地成为两种文化交织下的矛盾个体。十数年甚至数十年的教育使他们深谙国家的方针政策及这些方针政策所赖以出台的文化内核, 而自己的父老乡亲们在数百年变化不大的生活状态中所表达出来的传统价值观念仍对他们有潜在的影响。在都市中, 他们被认为是少数民族, 有自己的文化;回到家乡, 他们又被看成是都市人, 是回家乡做蜻蜒点水的人。一个人长期远离家乡, 对家乡的生活方式有陌生感, 这本是一种很自然的现象。但是, 在自己的工作地及故乡遭到双重边缘化的这些人类学研究人员, 所处的这种找寻文化归属感的两难境地则必将深刻地影响到他们的研究, 包括态度、方法及对资料的筛选、阐述的分寸, 等等。

其次，文化存在一个“分层”问题, 也许可以不恰当地分为“知识分子”文化、市井文化、乡村文化, 或者说是“精英文化”与“大众文化”。当我们把中国作为一个文化单位与其他国家的文化相提并论时, 不同人心中所指的中国文化是有所侧重的。这是因为每一个具体的人都处在特定的文化层上, 都相应地最熟悉某些文化事象而不太熟悉另外一些文化事象, 即同一种文化成分在其所属群体的成员中分布是不一样的, 正如不是所有的蒙古族都懂得传统的蒙医

药知识, 也不是所有的纳西族都会用东巴文字一样。另外, 文化还存在着因功用不同而表现不同的现象, 即某种特定文化在民间和在学术层次上表达的程度与范围就不一样。研制计算机和利用计算机就大不一样, 编写历史剧与研究历史也不是一回事。社会分工加大了我们从事社会调查的难度。一项调查活动还极大地受到调查者本人态度及方法的影响, 它包括调查者的教育背景、情感及价值取向, 对各种调查方法的清醒认识及把握。事情的复杂性还极大地来自于讲述者的复杂性, 即同一件事, 被不同的人描述出不同的样子。所以, 有的研究者就说, 没有真实的历史,只有希罗多德的历史, 司马迁的历史。不同角度的描述与分析有助于我们更深入地认识与理解事实真相。要想了解一个地方的文化, 如果没有恰当的方法, 不仅不能促成理解, 反而会带来隔阂。实际上有的民族地区对前来做调查的人们心存戒备, 就是由于一些调查伤害了当地百姓的感情。没有一种调查方法是十全十美的, 上文对各种主要的调查方法的缺陷做了一些分析, 但并不否认这些调查法在实际中的应用, 而是强调, 由于每一种方法都有一些与生俱来的缺陷, 调查者在工作中, 应该有意识地加以弥补。笔者从事社会调查的机会实在太少, 正因为如此, 对不同的方法有时间做一些相应的思考。社会调查的实施者与调查对象都是人, 因此, 决难抛开各方参与人员的价值与情感取向, 在此基础上, 我们才能对调查资料做出更接近于事实的评估。

第二篇：如何做研究--以博士为例

如何做研究—以博士论文为例

博士论文的写作是博士研究生主要要完成的工作。由于存在着较高的难度，较长的写作周期，以及在创新，写作规范，实际及理论意义等方面有着比较高的要求，博士论文的完成一般说来是有相当的难度的。一篇好的博士论文不仅是一本好的学术专著，而且还是具有理论创新价值的学术探索成果。一个博士生从入学到毕业，就应该达到从一个学生到一个学者的转变，就应该变成为所研究领域的一位专家。

尽管对于博士生有着如此高的要求，博士论文的写作还是存在着一些规律可寻的。下面，根据我自己的经验（包括自己读博士的经验和带博士生的经验），我简单谈一谈关于如何准备博士论文的一些想法，供大家参考。

一、研读文献

一般来说，一个博士生在入学后就已经确定了其博士论文所属的领域或者方向，因为这是在报考和录取时就确定好了的，除非入学后还要进行修改，而那是另当别论的。

在第一年完成博士课程的学习并且取得应有的学分之后，就自然进入了文献的收集和研读的过程中了。文献的收集及研读对于博士论文来说既是一个开始，又是非常关键的。你过去没有进行过研究，现在也没有仔细研读该领域中别人的研究成果，怎么也不可能搞出什么象样的东西的。所以，在这个工作之前，你只可能是一张白纸，什么也没有，什么也不知道，更不知道什么是该领域的前沿研究课题，也不会使用该领域中的常用技术，不可能只是这样白版一块就可以做出什么象样的东西的。1.收集文献

收集文献可以从网络，图书馆，书店和朋友同学那里取得。主要是要找到一些（哪怕是只有一篇）该领域出现的“近期”的综述性文献，一般是不超过三年以前发表的论文。什么是综述性文献呢？一般来说，英文的综述性文献在题目上有“„..review„.”（一般为较为通俗的综述评论）或“survey”（一般为比较专业化的文献综述）这样的字样。综述性文章的内容不是在研究一个具体的问题，而是在回顾，评论某个领域在最近或者过去的一段时间里的研究情况，并对于不同的研究者和不同时期的研究特点进行评论，最后还要为未来的研究方向以及创新的可能性作出预测。

在综述性文献中，作者会罗列出大量的参考文献，并且还要对这些参考文献的相对重要性进行评说。你就可以根据这样的评说和所罗列出来的文献去进一步搜索更多的文献，然后又从那里的参考文献去找出更多的参考文献，如此等等。这样，沿着一条路线，你就可以在一段时间里，譬如，在一年以内，做到基本掌握该领域的研究情况了，也知道这个领域的前沿是什么了。另外的一种文献收集方法是根据作者和关键词去检索。

当然，即使在同样一个领域里研究的问题还是很多的，可以事先带着问题去搜索，如公司治理问题，可持续发展问题，经济增长问题等。这就需要使用关键词搜索法了。

如何利用互联网搜索文献？

现代网络技术的发展，使得人们可以更为便捷地获取信息资源。在文献搜集过程中，充分利用网络资源，常常可以事半功倍。

利用网络搜集资源大致有两种：一是处于选题阶段，还没有论文方向，想找一个合适的方向来做，此时可以在网上搜索“review”、“survey”等，阅读一些文献综述，在其中寻找自己感兴趣的方向；另一种是已经确定了大致方向，希望了解本研究领域的进展，此时应当请教这一领域的专家，搞清楚哪些人是这一领域的牛人，搜索他们的文章——国外的传统，很多杂志要介绍某个领域的成就和进展，都会邀请牛人来写综述——只有知道哪些人是这一领域的杰出代表，才可能从这些人的著作中体验这一领域激动人心的发展。

网络搜索技巧我也谈一下：首先，www.xiexiebang.com/），NBER（www.xiexiebang.com），此外还有很多大学、研究所也提供了其工作论文免费下载地址，比如Laffont教授创立的IDEI（http://idei.fr/presentation.php）。网站众多，大家慢慢去学会使用。这里不再多讲。Jestor, Econ Base, Science Direct等也是很好的数据库，不过需要付费使用。

2.研读文献与读书笔记

其实，研读文献应该是与文献的检索过程同时或者是交错进行的。在检索到文献的同时就应该开始进行文献的研读了，同时，在研读文献的同时就应该根据在阅读过程中出现的新的检索要求去检索新的文献，收集文献是一个不断反复进行的过程。

所以是“研读”而不是“阅读”文献，是要求在读文献的时候应该同时捕捉住产生的火花进行研究，而不仅仅是一种简单的阅读过程，如进行新的模型的推导及用新的数据进行计算等。在看人家的文章的时候，要养成用“批判”和“怀疑”的眼光去思考的习惯，在读到人家的判断时，应该在自己的心中不断地问着“是吗？为什么？可能不是这样的吧？”，同时试着去找相反的例子，还有在逻辑上进行深入的思考——这就是“研究”。

根据我自己的经验，在读文献的时候，特别是沿着一条固定的思路下去读了许多文献之后，很容易就出现新的火花和思如泉涌的情形。但是，过了之后，就容易把它们忘记了。因此，为了在后面写作论文的时候可以充分利用前面在读文献的时候出现的新的想法和线索，为了不忘记它们。一般要采用做读书笔记的办法。读书笔记的写法是：

（1）什么杂志，第几期，什么地方有关于什么问题的什么论述，它对于我即将做的博论文有什么参考作用，或者我对于这个问题有什么自己的见解，可能会有什么贡献等等。

（2）读书笔记要进行分类，如分为数学模型方面的；实证研究方面的；中文文献方面的；外文文献方面的；数据方面的；纯理论方面的；政策分析方面的；学术争论方面的；案例材料方面的等等。

（3）重点分析或者精读几篇代表性的文献；

（4）重要的是要写心得体会；

（5）重要的数据要及时记下来；

（6）前面的过程可能有反复，自己的见解也会有变化的。

在国内收集文献，特别是收集外文文献一般是有困难的；但是在北京图书馆就可以收集到与国外差不多同样的文献，所以，尽量争取去北图收集资料；但是，目

前重庆大学图书馆也可以收集到相当多的外文文献；泡图书馆是读博士的必需过程，全世界都是如此，这个环节不可缺少。

二、开题报告

在文献收集和研读的基础上，就要开始进入开题的过程了。开题报告的实质是向老师们汇报自己的博士论文准备情况，同时让老师们就自己的研究思路给予评论和提出建议，从而达到进一步明确研究目标，理清研究思路，以及在文献和研究方法方面从老师那里获得更多帮助的目的。开题报告在这个任务目标的引导下，应该就选题，文献综述（除了开题报告之外，博士生还要写专门的文献综述报告，可以结合起来做），研究的目标，研究的内容，方法，创新，技术路线，研究的可行性等方面进行全面，深入的介绍说明，并且接受老师们的批评和建议。这里，有一些要注意的问题：

（1）开题报告的性质任务是汇报自己的研究工作准备情况，包括文献资料的收集，研读情况，研究的初步思路，可行性等，同时接受老师们的建议。所以，开题报告与毕业答辩是不同的，学生面对老师的态度不是辩论，而是“咨询”，应该借助这个机会尽可能多地向老师们请教，获得更多的帮助和信息。根据以往的经验，这个过程对于以后的研究和论文写作有着极大的帮助，同学们应该加倍注意。

（2）在研究的内容中应该写出要研究的各个方面，要把研究这些方面的问题，方法，初步的思路，可能出现的难点以及如何去应对和解决这些难点的准备性思路都写出来，但文字要简练，因为只是初步的构思，不必长篇累牍。

许多同学在这部分内容的写作上把研究内容写成象一本书和是毕业论文的目录，这是不符合要求的。

一般地，研究内容从大的方面看应该按照如下的顺序和范围写：第一，选题的意义，包括理论和实践上的意义；首先，要说明选题在理论上可能会有什么样的贡献，要说清楚这一点实际上对同学的要求是很高的，因为只有充分掌握了相关的文献以及对于这个领域中的理论发展有充分的了解情况下，才可能把这个问题说清楚；然后，要说明研究这个问题在实践上的价值，这需要对于所研究问题的实际用处有所了解；一般地，选题要具有“重要性”，“前沿性”，“可操作性”，还要有方法论上的意义；“重要性”指研究的问题关系到理论上和实践上的重要突破口，对于国家社会经济发展和人民福祉具有关键性的推进作用；“可操作性”指预期可以在规定的论文期限内完成，即可以做出来，所以要对难度进行评估，既不要选太容易的题目，也不要选择过于难的题目；“方法论上的意义”是指研究这个问题预期会使用到一些新的研究方法；在科学研究中，新方法的使用是十分重要的，事实上，有些研究得到的结果可能是平凡的（即人们早已经知道的，或者凭直观就知道的），但是，运用新方法研究这些问题也是有价值的；譬如，老农民可能有许多完全凭经验的方法去预测天气，但是，这一点也不妨碍科学家运用包括Stocks方程在内的空气动力学的新方法去预测天气，尽管在开始还很难说这种新方法就一定比老方法来得准确一些；方法运用在博士论文中占有相当重要的一席之地；所以，在开题报告中要求有对于使用什么样的方法予以专门的说明；第二，研究的理论和实践的背景，理论基础研究及回顾等；第三，国内外文献综述；第四，问题的现状、根源以及成因分析；第五，模型或者指标体系研究（构造），这部分是论文的核心，是创新出现的地方，是衡量论文学术水平的关键部分，通常要有数量模型或者是数量指标，也是单独发表高水平论文的内容抽取部分；第六，案例分析或实证分析部分，通常是运用计量经济模型对前面得出来的理论创新结果进行检验或者是用案例进行验证；第七，政策建议，如果说前面的理论研究是对于经济管理问题进行的诊断的话，这里就是在诊断结果的基础上开出药方，对于解决所研究的问题提出基于自己的理论研究的政策建议。在这里。许多同学爱犯的毛病是提出的政策建议的思路与自己在前面进行的理论研究之间没有什么关系。

当然，不是说所有的博士论文都应该按照上面的内容顺序来写，这里只是提供一个参照。但是，大多数论文的内容组织基本上是按照这个框架来做的，或者说在这个框架上作一些变动后进行的。

（3）创新部分是论文的亮点，要“具体”，“恰当”地写出创新的要点。不要太抽象，要把自己的思路与现有的研究有什么不同的地方说出来，还要说出自己的思路在什么地方比起现有的研究要高明一些，否则就不能说是“创新”。（4）技术路线一般是指研究的准备，启动，进行，再重复，取得成果的过程，不是指毕业论文的写作过程，更不是指答辩的准备和进行过程，许多同学会出现这些偏误。

（5）开题报告一定是在文献收集和研读过程之后进行的，因为根据上面说明的逻辑，在之前就做开题报告是不可能按照开题报告应有的内容进行的。所以，为了开题，文献收集和研读是要尽快进行的，要抓紧时间做。

（6）方法运用应该写得具体一些，许多同学把这一项写成“运用辩证唯物主义和历史唯物主义的方法”，“运用定量与定性相结合的方法”，“宏观分析与微观分析相结合”，“理论分析与实际运用相结合”等诸如此类的大框框，一点也不具体，实际上不知道他到底要用什么样的方法；这里要写出具体的方法，如运用博弈论的方法，计量经济学的方法，案例分析的方法，甚至更加具体到如“通过在索洛模型中植入不可再生资源投入变量，然后研究人均收入可持续增长是否

可以实现或者在什么样的条件下可以实现，从而获得有关可持续发展新模型的方法”等等。

三、研究与重点突破

博士论文中的理论创新是核心，是代表论文水平的标志，也是最困难的。可以这样说，只要把这个问题解决了，论文也就解决了一大半了。所以，应该先重点突破这一点。同时，因为整个论文基本上是围绕这个问题的突破或创新而展开的，所以，这个核心问题没有解决，也就无从谈起论文的写作了。因此，先不要忙着写论文，一定要先进行研究，有了成果，才会有东西可以写。因此，学校对于博士生都要求发表论文，特别是要求在一级学报和核心杂志上发表论文。因为，如果没有有创新性的研究成果，发表论文还是不容易的。

这一个过程是整个论文写作阶段中最困难的。不要急，要慢慢来。要有一个蕴踉的阶段，要多尝试。这个阶段也是最会让人感到沮丧的，自己会发觉自己“很苯”，许多地方都不如人，因为会遭遇许多次的失败，甚至会感到博士论文是做不出来的，甚至会感到想要放弃，„„。注意，这种感觉是所有人在做博士论文时都会有的，不只是你一个人才会有的感觉，所以一定要坚持。根据我和许多其他人的经验，当这个过程持续一段时间后，火花就会产生了，坚持在最后的就是胜利者。哥德说：冬天已经来临，春天还会远吗？这一个关键时刻，不要言放弃。创新要来自新的火花的产生，而新火花是如何产生的呢？根据经验，主要是来自多读模型的过程。一般地，看了许多模型后，会产生有关构造新模型的思路；当然，这种新模型的构造一般也是建立在通过修改别人的模型的基础上的，而如果没有读看许多的别人搞的模型，没有站在前人的肩膀上，一般来说是不可能做出有创新意义的研究的。这个过程的进行一般具有如下的特点：

（1）通过寻找现有模型所不能解释的现象，或者不能解决或不能处理的问题，提出修改发展现有模型的必要性；

（2）寻找现有模型存在这种不足的原因，这是一个诊断的过程；

（3）发现现有模型的可以进行修改的地方之后，就要着手进行修改工作，这个过程有较大的难度，主要是技术性的难度，即进行模型研究的技术难度；

（4）这时应该多与导师联系，多请教别的高手，但更主要的是要多思考多研究，同时还要补充学习自己过去没有掌握的一些技术性研究方法。

四、写作和发表论文

如果成功地解决了上一个阶段的问题，这一个问题就是水到渠成的了。投递文章要投一级杂志，因为这是要实现解决的问题。博士生被要求在一级杂志上发表论文，否则不能答辩。其它还要在CISSCI目录上的杂志上发表论文若干篇，这些杂志的面要比一级杂志宽一些，难度也要小一些，但也是不太容易的。但是，只要文章写得好，即使是一级杂志，发表文章，甚至是发表多篇文章也不是没有可能的。譬如，有的博士在入学一到二年中就在一级杂志上发表了多篇论文了。当然，他们参加了一些基金类课题也是一个原因。在许多一级杂志上，是鼓励基金类课题的研究论文发表的。所以，同学们应该尽量参与一些基金类纵向课题的研究。另外，有模型的文章也更加容易发表一些。学校要求至少要在一级杂志上发表一篇论文，但是，仅仅是一篇文章还只是刚刚及格，一般要发表两篇以上才会有比较好的效果。

五、写作毕业论文

在完成了论文发表的数量和质量要求之后，就自然进入了毕业论文的写作阶段。实际上，在杂志上发表的论文本来也是毕业论文的重要组成部分。但是，发表的论文是专题式的，还不是成体系的，需要把不同的专题研究联系起来，链接不同的部分，从而构成一个统一的论证系统。这就是毕业论文的写作。同时，毕业论文还是学校检验学生整体的知识掌握情况的一个方式，所以还不是一个简单的研究问题。因此，除了学术创新之外，毕业论文的写作还对于文字语言的表达，知识面，论文结构组织和逻辑运用等有一定的要求。

在写毕业论文的时候，要大力借助于读书笔记。根据前面已经完成的读书笔记，可以做到事半功倍的效果。特别是论文中的文献综述部分，基本上就是从读书笔记中来的，或者说是读书笔记的更加系统的整理，深化和扩充而已。

六、关于“创新”的一些补充看法

博士论文对于“理论创新”有着特别的要求，关于这一点，许多同学不太清楚。首先，博士论文对于创新的要求是“理论”上的“创新”，不是在编写程序软件和某一个具体的算法上的改进性“创新”，更不是一个案例的编写或者具体的政策分析，是否有“理论”上的创新应该说是博士论文与MBA毕业论文的根本不同

之一。其次，创新的过程有一定的方法可寻，并不是完全靠天上掉馅饼。那么，如何才能做到理论创新呢？方法是什么呢？这里有一些经验之谈：

（1）类比法，将在某个领域曾经取得过成功的方法运用于另外的一个新的领域；譬如，将在经济学中成功运用过的博弈论方法运用于管理领域中的人力资源管理；这就是E P.Lazear领导的一个基于博弈论方法的人力资源管理理论领域的创新；

（2）假设条件修改法，将现有的理论模型的假设条件根据所要研究的新的环境进行理由十分充分的修改，取得新的成果；譬如，在通常只含有资本和劳动两种生产要素的生产函数中加入资源投入要素，可以研究在资源约束下的经济增长问题，从而研究可持续发展或者可持续增长问题；这就是可持续发展或者可持续增长问题的研究创新；再譬如，卡尼曼（D.Kahneman）与特伏尔茨基（A.Tversky）将经济学中的边际收益分为失去的和将获得的边际收益，并且根据心理学的发现即人们总是给予失去的以比即将获得的收益更高的评价，用它作为一个新的一般性假设去取代经济学中原有的假设，从而获得行为经济学的“前景理论”创新；（3）组合法，将不同的领域加以组合，看能不能产生有意义的结果；譬如，将制度经济学中的交易成本概念与市场规模结合起来考虑，再将市场规模与分工深化程度结合起来考虑，再将分工深化程度与经济增长结合起来考虑，就得到了杨晓凯的分工演进经济增长的内生理论创新；

（4）特殊到一般，从一般到特殊是大家都会的，但是，逆向思维往往是创造性思维的成功方法。注意个例观察的一般性推广。从个例中看出一般性的规律就是“启发”；譬如，早在1962年K.Arrow就发现了存在于一些制造业（如飞机制造业）中的“干中学”（learning by doing）现象；但是，在1980年代，经Paul.Romer教授的一般化，将这种机制假设为长期生产过程中的一般性规律，从而得到他的内生经济增长模型，并掀开了所谓“新”经济增长理论研究的帷幕。（5）关于科学创新的规律有许多著作讨论，有兴趣的可以看看数学家王梓坤教授的著作《科学发现纵横谈》。

第三篇：互联网金融风险研究——以P2P为例

互联网金融风险研究：以P2P为例

摘 要

文章首先主要介绍了互联网金融的概念以及国内外近几年的发展状况以及理论实践，其次选取互联网金融最具代表性的P2P网络借贷平台来进行分析，并分析P2P网络借贷平台数量爆发性增长的原因，以及其带来的各种法律问题和信用问题。最后通过P2P网络借贷平台的问题来分析互联网金融在发展初期出现的以上问题，并运用国内外互联网金融理论对其生存环境进行具体分析，提出风险规避、完善法律制度、建立完善信用体质等政策建议。

关键词：互联网金融；P2P；金融风险

Risk of Internet Banking: A Case Study in P2P

ABSTRACT

The article first introduces the concept of home and abroad in recent years, the development of the Internet and the theory and practice of finance, followed by Internet banking select the most representative P2P lending platform for network analysis and network analysis of the number of P2P lending platform explosive growth causes, and it brings a variety of legal issues and credit problems.Finally, the problem of P2P network lending platform to analyze the development of Internet banking in the early emergence of these problems, and use the Internet at home and abroad for its living environment of financial theory specific analysis, risk aversion, improve the legal system, establish and improve the physical condition of the credit policy recommendations.Keywords: Internet banking;P2P;financial risk

目录

一、引言..............................................................................................................................................................1

二、互联网金融在我国的发展现状...................................................................................................................1

（一）互联网金融分类................................................................................................错误！未定义书签。

（二）P2P模式的发展现状...........................................................................................................................1

1.P2P模式的概念界定...........................................................................................................................1 2.P2P模式的特点...................................................................................................................................1

（三）P2P网贷平台的生存环境...................................................................................................................2

1.网络环境分析......................................................................................................................................2 2.法制环境分析......................................................................................................................................2

三、互联网金融存在的风险问题......................................................................................................................3

（一）信用评估的风险..................................................................................................................................3

（二）业务层面的风险................................................................................................错误！未定义书签。

（三）系统安全性的风险............................................................................................错误！未定义书签。

四、互联网金融风险控制..................................................................................................................................4

（一）风险规避..............................................................................................................................................5

（二）建立信用体制....................................................................................................错误！未定义书签。参考文献..............................................................................................................................................................7

一、引言

互联网金融是传统金融行业与互联网精神相结合的新兴领域。互联网“开放、平等、协作、分享”的精神往传统金融业态渗透，对人类金融模式产生根本影响，具备互联网精神的金融业态统称为互联网金融。互联网金融与传统金融的区别不仅仅在于金融业务所采用的媒介不同，更重要的在于金融参与者深谙互联网“开放、平等、协作、分享”的精髓，通过互联网、移动互联网等工具，使得传统金融业务具备透明度更强、参与度更高、协作性更好、中间成本更低、操作上更便捷等一系列特征。

互联网金融抓住了金融现代业务里的盲区，这是互联网金融产生并得到迅速发展的主要原因。所谓的盲区即指现代金融业务中的信息不对称，信息量小，而现代金融业务的主要业务是中高额贷款，民间私企、小额贷款涉及的较少，而小额贷款在民间的需求量是巨大的。互联网金融诞生的前提是小额贷款的供需不平衡，它所存在的问题以及发展的必要性都将对未来的现代金融业务发展趋势产生重大影响。

文章首先介绍了互联网金融的产生原因、发展、实践和国内外相关理论，其次介绍了互联网金融的主要组成部分——P2P网络借贷平台的发展现状以及其发展过程中出现的合法性问题和信用问题。最后我们对以上的研究内容进行结论，并提出P2P网络借贷平台走向良好发展轨道的对策。

二、互联网金融在我国的发展现状——以P2P为例

为了对现阶段互联网金融的模式做一个清晰的界定，北京软件和信息服务交易所互联网金融实验室从2012年开始，通过持续调研走访，深度解析资讯，最终梳理出第三方支付、P2P网贷、大数据金融、众筹、信息化金融机构、互联网金融门户等六大互联网金融模式，并在2013年的“清华金融周互联网金融论坛”上首次提出。

（一）P2P模式

1.P2P模式的概念界定

P2P(Peer-to-Peer lending)，即点对点信贷。P2P网贷是指通过第三方互联网平台进行资金借、贷双方的匹配，需要借贷的人群可以通过网站平台寻找到有出借能力并且愿意基于一定条件出借的人群，帮助贷款人通过和其他贷款人一起分担一笔借款额度来分散风险，也帮助借款人在充分比较的信息中选择有吸引力的利率条件。

目前，出现了几种运营模式，一是纯线上模式，此类模式典型的平台有拍拍贷、合力贷、人人贷(部分业务)等，其特点是资金借贷活动都通过线上进行，不结合线下的审核。通常这些企业采取的审核借款人资质的措施有通过视频认证、查看银行流水账单、身份认证等。第二种是线上线下结合的模式，此类模式以翼龙贷为代表。借款人在线上提交借款申请后，平台通过所在城市的代理商采取入户调查的方式审核借款人的资信、还款能力等情况。

另外，以宜信为代表的债权转让模式现在还处于质疑之中，这种模式是公司作为中间人对借款人进行筛选，以个人名义进行借贷之后再将债权转让给理财投资者。

2.P2P模式的特点

与传统的信贷模式相比，P2P模式具有以下特点：

（1）对象平民化。P2P信贷主要针对那些信用良好但缺少资金的大学生、工薪阶层和小微企业主等，帮助他们实现培训、家电购买、装修和兼职创业等理想。这一特点也直接决定了P2P信贷的数额相对较小，一般不针对大企业和数额较大的借款人，不涉足热点投资领域，也有人称其为“微型”金融。

（2）方式网络化。由于时间和空间成本的限制，P2P信贷的借方和贷方不可能面对面进行商谈，所有的借贷行为依靠中介平台，其联络的桥梁则是网络，因此，P2P信贷被直接称为“网络信贷”。

（3）借贷便利化。P2P信贷的借款人一般不用提供额外的抵押担保，全凭个人信用进行贷款，借贷相对简单便捷，个人信用情况由中介机构进行把关审核，现阶段主要依靠的是人民银行的征信系统。根

据中介机构提供的借款人资信情况，出借人可以对借款人还款能力进行评估和选择，信用级别高的借款人将得到优先满足，其得到的贷款利率也可能更加优惠。

（4）直接透明化。P2P信贷的出借人与借款人直接签署个人间的借贷合同，一对一地互相了解对方的身份信息、信用信息，出借人及时获知借款人的还款进度和生活状况的改善，最真切、直观地体验到自己为他人创造的价值。

（5）准入低端化。P2P信贷被称作“人人贷”，既可以理解为人与人之间点对点的借贷，也可以理解为“人人皆可借贷”，其准入条件非常宽松，有几千甚至仅仅几百元的资金或者需求就可以通过网络进行借贷。P2P借贷使每个人都可以成为信用的传播者和使用者，信用交易可以很便捷地进行，每个人都能很轻松地参与进来，所以P2P信贷也被称为“草根”金融。

（二）我国P2P网贷平台的生存环境

1.网络环境分析

对于P2P网贷平台来说，网络环境主要包括网络技术和软件。目前，大部分的P2P网贷平台运行惯例是，花几千元买个廉价的系统，再在网上注册一个域名，P2P网贷平台就这样诞生了，甚至有传闻，注册资金达1000万元的P2P网贷平台，搭建网站模型的成本只要10元。如此低准入门槛、低成本运作导致网站的安全系数极低。随之而来的问题就出现了，大批的P2P网贷平台被黑客攻陷，例如今年4月，丰达财富网站遭到黑客袭击，网站瘫痪长达70多小时，引起大批用户恐慌，最后在亚马逊、Cloud Flare和美国西海岸安全服务商的帮助下，才得以成功地度过这次危机，而这并非个案。开心贷在4月17日也遭到黑客攻击，连首页都遭到了修改，甚至对方随后发帖称“你的服务器对我来说真没难度”。某业内人士认为，平台技术安全问题成为制约行业发展的一道坎。

廉价的系统加上不成熟的技术，其本身就存在非常大的隐患，如果了解这些相关信息，P2P网贷平台的第一步就很艰难。即使在平台发展到资金上千万，如果系统不得到升级，技术没有得到提升，那上P2P网贷平台对于黑客们来说就是一养猪场，等猪养肥了，再来牵走。所以，在技术和软件部成熟的情况下，贸然进入这一行业是极具危险性的。

2.法制环境分析

（1）P2P处于法律灰色地带。传统的P2P网贷模式是由借贷双方直接签订债权债务合同，网贷平台只提供第三方服务且不承诺本金保障。P2P网贷平台承担的是信息公布、信用认定、法律手续和投资咨询的职能（有时候还包括资金托管结算中介、逾期贷款追偿等服务），收取服务费，不参与到借贷的实质经济利益中。民间普遍把高于4倍基准贷款利率的借贷关系成为“高利贷”。当这种高利率被称作“高利贷”时，也连带了道义上的谴责。在国内P2P网贷实践中，出现了实际利率不超过4倍，但加上P2P平台的服务费用超过4倍基准贷款利率的情形，目前没有能判断其违法的法律依据。何况，资金成本是一个市场化的行为，片面进行道义谴责也没有必要。

（2）P2P行业自律和监管。一般情况下新兴行业的成熟和健康发展，主要依赖于行业的透明性、自律性和品牌声誉。P2P网贷行业的自律性和透明性主要包括：

第一，必要财务数据的透明。P2P行业部分从业者在强调其自身平台安全性的同时，却对核心数据尤其是流动性指标和坏账率指标上讳莫如深。在不涉及商业机密，但与投资者资金安全相关数据上，P2P网贷平台以及专业放贷人应该及时做出说明。

第二，运营关联性的合理切割。该合理切割包括小贷担保模式中的网贷平台业务和担保关联业务的切割，以及与关联担保公司的切割；债权转让模式中的资产评级业务不能由与专业放贷人关联的机构来操作，保持其风险审核和资产评级的独立性，而非内部循环等等。当然，这样的切割不是理想化全面化的，第三，投资者风险说明工作。对于小额贷款这种金融形式，尤其是在信息不充分对称的情况下，其本来就有相对较高的风险。行业部分从业者为了吸引大量的投资者，片面地夸大了安全性，那是极具不

负责任的。P2P网贷平台应该做好投资者风险说明工作，并尽量挑选或者培养具备风险识别和风险承担能力的优秀投资人。

第四，独立意见机构监督管理。P2P机构应该加强与独立意见（评价）机构的合作，包括：第三方支付机构；资金交易结算都通过第三方机构实现，不使用平台自身账户进行托管和结算，切断资金线和业务线的关联性，同时平台不生享有资金的支配权。独立审计机构；定期对坏账率和流动性指标进行审计，保持信息公开、透明。独立律师事务所；定期审计公司法人的状况，检查债权债务关系，抽查留底文件。独立资产评级机构；用其来避免债权转让“自评自卖”行为。

第五，行业自律组织与行业标准。一是业内建立信息共享平台，特别是征信信息共享和黑名单公示机制，以及与同行业平台形成共享的常态备案机制。二是考虑对授信共享机制形成共识和初步行业标准。三是成立自律性组织，承担监督和警示责任。

对于涉及公众利益的金融行为，仅有行业自律是不够的，还得有严格的他律。相关部门应该研究讨论，确定P2P网贷平台机构性质，确定监管主体、监管内容和监管形式。主要对资金的流动性进行监管，政策部门应该考虑对P2P网贷平台进行机构风险评级，对社会和投资者公布，发布风险警示。同时通过财税政策、资本金注册和补充要求、风险警示窗口指导和投资者保护政策引导进行风险控制。钱、追求社会地位、追求理想这都是正面的目的。但如果目的是骗钱、还债、自己借款，这时候就需敬而远之。

（三）我国P2P网贷发展的现状及原因

我国P2P网贷行业的基本现状就是“三有三无三集聚”。具体而言P2P网贷行业的三有是：有需求、有供给、有中间服务，但是P2P网贷行业却长期处于三无状态，即：无准入门槛、无行业标准、无机构监管，形成三积聚：大量的资金往P2P平台积聚；很多人觉得这是个挣钱的机会纷纷入场形成了人才的集聚；P2P平台借助高科技的手段增添了它的神秘色彩同时也带来了风险的积聚。

以某金贷为例：2012年6月，：上线即发布“秒标”吸纳融资。5天后创始人携款潜逃。某财在线于2013年7月对贷款额度和期限进行拆标。之后出现“遭黑客攻击”的报道，投资人相继提现造成挤兑，平台无力满足提现要求。某力贷2013年9月虚假发标拆标。巨额资金流向某借款人和平台法人。现法人卷款潜逃，投资人无法提现。

当前我国P2P网贷快速发展，其主要原因有几点：一是服务的领域属于民间借贷，因为有借有还再借不难一直是中国人的传统借贷观念；二是P2P借贷平台的贷款利率很高，远远超越正规金融机构的利率水平具有很大的诱惑力：三是有些P2P平台推出了本金保证担保等模式，让投资者在平台放贷时感到放心；四是P2P平台的投资原则是小额分散投资者参与的，门槛很低故参与者甚多；五是有高科技信息手段的支持平台运营较低；六是P2P高举普惠金融旗帜符合国家金融发展的政策趋向，起着很好的宣传效果和社会效应，也吸引了一些公益慈善人士的投资和加入；七是在本轮地方金改中P2P充当了开路先锋的角色。截止2013年底全国P2P网贷平台已有几家促成民间借贷金额多达亿元。

三、互联网金融存在的风险问题——以P2P为例

在互联网金融飞速发展的同时，互联网金融风险也逐渐凸显出来。作为互联网技术与金融全面结合的产物，互联网金融不但面临传统金融活动中存在的信用风险、流动性风险和市场风险，还面临由互联网信息技术引起的技术风险、由虚拟金融服务引起的业务风险以及由法律法规滞后引起的法律风险。

（一）互联网金融风险管理的要点

1.技术风险管理

互联网金融依托的是发达的计算机通讯系统，计算机网络系统的缺陷便构成了互联网金融的风险，开放式的网络通讯系统，不完善的密钥管理及加密技术，TCP/IP 协议的安全性较差，加之计算机病毒以及电脑黑客高手的攻击，极易引起交易主体的资金损失；另一方面，我国的互联网金融软硬件系统大

多引自国外，缺乏具有高科技自主知识产权的互联网金融设备，技术选择的失误则极易造成系统性的紊乱，造成巨大损失。因而，为了应对技术风险，应提高相关软硬件设备的设计和制造水平，逐步摆脱国外的技术制约。同时，加强行业内机构间的沟通与协调，制定统一的技术标准，防止选择性技术风险的一再重演。

2.业务操作风险管理

交易主体对互联网金融的操作规范和要求缺乏必要的了解，引起不必要的资金损失，进一步可能导致交易过程中的流动性问题、支付结算的中断问题。交易过程中有意或者无意的操作失误，无论是对于客户还是互联网金融机构而言，都会构成互联网金融发展过程中的风险累积，因而，应该加大信息披露的程度，建立个人信息信誉体系，构建更加人性化的计算机网络安全体系，加大互联网金融操作规范与流程的宣传力度，形成相互信任的互联网金融交易市场。

3.法律风险管理

目前我国的银行法、证券法、保险法都是基于传统金融而制定，不适应互联网金融的发展，造成交易主体之间的权利与义务不明确，不利于互联网金融市场的进一步发展，因而，应该尽快完善互联网金融风险防范的法律法规，明确市场准入、资金流动与退出方面的规则，建立统一标准的互联网金融交易监管体系，同时借鉴国外互联网金融立法的规范，完善对消费者隐私保护、电子合同的合法性以及交易证据确认等方面的规定，最终营造权责分明、法理明确的互联网金融市场。

（二）P2P网贷存在的风险问题

以P2P网贷为例，P2P网贷主要存在一下几个风险问题： 1.制度风险

我国P2P网络贷款平台公司一般注册为金融咨询、网络服务、电子商务类公司，但其实质都在进行互联网贷款活动。目前对于P2P网络贷款平台只能通过合同法、民法通则和《最高法院关于人民法院审理借贷案件的若干意见》，根据这些相关的规定，网络借贷平台的借贷应该作为民间借贷案件来受理，同时，民间借贷的利率不得超过中国人民银行公布的同期银行基准利率的4倍，超过部分法律不予保护，而P2P网络贷款平台的很多借款已经超过了基准利率的4倍，其多出的部分就不能受到保护。

2.监管缺失

尽管P2P网络借贷平台发展迅速，但是其监管门槛却很低。中国人民银行曾明确表示不监管网络贷款公司，银监局也曾表示，网络贷款公司的业务并不和银行之间发生关系，且其身份也属于公司，而不是银行的合作机构或派出机构，因而很难予以限制。网络监管部门也表示，网络贷款平台的日常经营行为并不归他们监管。由此产生的结果就是三方都不管，在这种局面下，被网贷平台“骗”了钱的借款人不在少数。

3.信用风险

我国目前的信用评价体系尚不健全，P2P网络借贷平台无法像银行一样通过人民银行的征信系统了解贷款人的资信信息，而只能将贷款人的身份证、户口本、学历证明、资产材料、结婚证、亲友合影等纳入信用审核，拍拍贷甚至将网络社区、用户网上的朋友圈也纳入其信用等级。可能会出现冒用他人材料，一个人注册多个账号来骗取贷款的情况。

4.投资风险

由于贷款人和借款人彼此不认识，很多都是相隔很远。借款完成后，借款人对贷款人的经营状况和所借资金的使用情况无法跟踪。一旦贷款人将所贷资金投入到高风险的股市、高利贷，甚至用于个人的奢侈消费，则会给借款人的资金带来很大的风险。而面对坏账，P2P网络借贷平台并不承担借款人损失的本金和利息，因此，借款存在很高的风险。

5.行业透明度低

国内P2P网络借贷平台行业透明度低，借款人借钱给贷款人，但是从P2P网络借贷平台上很难得到

贷款人的个人资料。在这种情况下，P2P网络借贷平台很容易就可以伪造出一个虚假的借款，借款人也没有办法去调查贷款人的信息真伪。

6.缺乏自律

P2P网络借贷平台数量的增长远远超过了贷款人和借款人，为了吸引资金，很多P2P网贷平台不得不通过高息来吸引借款人。而且有些平台是给自己的投资项目融资，自容自用的风险就更加难以控制，2012年“优易网”倒闭，杭州的借款人被卷走了约400万元，后来经过查实，优易网就是一家自融资网站。

四、对我国互联网金融风险控制的建议

在互联网金融中，经济活动表现为货币信息的传递与调拨，代表货币资金的数字化信息在网络内流动。“虚拟”的金融交易不受时间和地域的限制，使得金融风险的传播速度加快、波及范围扩大。作为互联网技术与金融全面结合的产物，互联网金融不但面临传统金融活动中存在的信用风险、流动性风险和市场风险，还面临由互联网信息技术引起的技术风险、由虚拟金融服务引起的业务风险以及由法律法规滞后引起的法律风险。此外，互联网金融业务几乎全部在网上完成，交易对象不明确、交易过程透明度低，都加剧了金融管理部门调控和监管的难度。由此可见，互联网金融业务对金融风险具有放大效应，必须加强风险防范与管理。

（一）构建互联网金融安全体系

改进互联网金融的运行环境。在硬件方面加大对计算机物理安全措施的投入，增强计算机系统的防攻击、防病毒能力，保证互联网金融正常运行所依赖的硬件环境能够安全正常地运转；在网络运行方面实现互联网金融门户网站的安全访问，应用身份验证和分级授权等登录方式，限制非法用户登录互联网金融门户网站。

（二）健全互联网金融业务风险管理体系

1.加强金融机构互联网金融业务的内部控制

互联网金融业务的本质仍然是金融风险，从事互联网金融业务的机构应从内部组织机构和规章制度建设方面着手，制定完善的计算机安全管理办法和互联网金融风险防范制度，完善业务操作规程；充实内部科技力量，建立专门从事防范互联网金融风险的技术队伍。

2.是加快社会信用体系建设

完善的社会信用体系是减少信息不对称、降低市场选择风险的基础。以人民银行的企业、个人征信系统为基础，全面收集非银行信用信息，建立客观全面的企业、个人信用评估体系和电子商务身份认证体系，避免互联网金融业务提供者因信息不对称作出不利选择；针对从事互联网金融业务的机构建立信用评价体系，降低互联网金融业务的不确定性，避免客户因不了解金融机构互联网金融业务的服务质量而作出逆向选择。

（三）加强防范互联网金融风险的法制体系建设

1.加大互联网金融的立法力度

及时制定和颁发相关法律法规，在电子交易的合法性、电子商务的安全性以及禁止利用计算机犯罪等方面加紧立法，明确数字签名、电子凭证的有效性，明晰互联网金融业务各交易主体的权利和义务。

2.是修改完善现行法律法

修订现有法律法规中不适合互联网金融发展的部分，对利用互联网实施犯罪的行为加大量刑力度，明确造成互联网金融风险应承担的民事责任。

3.制定网络公平交易规则

在识别数字签名、保存电子交易凭证、保护消费者个人信息、明确交易主体的责任等方面作出详细规定，以保证互联网金融业务的有序开展。

（四）建立互联网金融监管体系

1.加强市场准入管理

将是否具有相当规模的互联网设备、是否掌握关键技术、是否制定了严密的内控制度、是否制定了各类交易的操作规程等内容作为互联网金融市场的准入条件，对互联网金融各种业务的开展加以限制和许可；根据开办互联网金融业务的主体及其申报经营的业务，实施灵活的市场准入监管，在防范金融风险过度集聚的同时，加大对互联网金融创新的扶持力度。

2.是完善监管体制

互联网金融市场的发展突破了银行业、证券业、保险业分业经营的界限，对分业监管模式提出了很大挑战。我国应协调分业与混业两种监管模式，对互联网金融风险实行综合监管；互联网金融的发展打破了地域限制，对单独的国内监管提出了挑战，我国需与有较高互联网金融风险防范能力的国家和机构合作，学习对方的先进技术，对于可能出现的国际司法管辖权冲突进行及时有效的协调。

（五）加强互联网金融风险管理的协调

1.创新与监管之间的协调

互联网金融市场代表着金融产品与服务的发展方向，各国金融机构都在努力扩展自己的互联网金融服务，然而，互联网金融市场的巨大风险又使监管者无法任由互联网金融无限创新，严格的监管会削弱金融机构的国际竞争力，甚至阻碍技术进步与业务创新，监管者面临着创新与监管之间的两难选择。应建立统一互联网金融监管机构，进行适度的监管，加大对互联网金融的实时监管，防止风险的过度集聚，同时加大对互联网金融创新的扶持力度，抢占未来国际金融市场。

2.消费者权益与金融机构利益的协调

互联网金融市场在提供给消费者高效交易模式的同时，也带来了越来越多的金融机构与消费者之间的权益之争，监管者既要维护消费者的权益，以维持市场的信心，又要维护机构的权益，以促进互联网金融市场的创新与发展，二者的协调性问题便显得格外重要，消费者在权益的分配方面处于弱势地位，更是市场得以运行的基础，因而，监管者应格外注重对消费者权益的保护，维持金融市场的信心，另外，互联网金融机构会有更大的动力去改进相关服务，加快创新步伐。

3.分业监管与混业监管的协调

我国采取的是典型的分业监管模式，即银监会、证监会、保监会分别对银行业、证券业、保险业实施监管，但互联网金融市场的发展突破了这一界限，互联网金融交易的业务范围不断扩大，业务种类日益多样化，分业监管的模式无法对互联网金融的综合业务实施有效监管，不仅会造成重复监管，而且各部门间的信息协调问题也会影响到监管效果。尽管监管机构目前的分业监管模式对于传统金融的分业经营还可实施有效监管，但互联网金融的多样化金融服务对监管机构提出了严峻的挑战，分业监管模式也受到挑战，应协调分业与混合两种监管模式，实现对互联网金融风险的综合监管。

五、总结

互联网金融作为金融与互联网技术相结合的产物，是互联网企业利用现代信息科技特别是移动支付“社交网络”搜索引擎和云计算等手段将互联网的一系列经济行为融入金融要素产生的金融服务。互联网金融的快速发展，颠覆了传统金融企业经营模式它是一种全新的金融业态。互联网金融对于传统金融业来说，这既是一个挑战，也是一个机遇。合理规避互联网金融的风险问题，维护我国金融市场稳定，才能使互联网金融更好的为我国金融行业发展做出更大的贡献。

参考文献

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第四篇：市域社会治理现代化路径研究——以绍兴市为例

市域社会治理现代化路径研究——以绍兴市为例

市域社会治理，是指以地级市的行政区域为范围，依靠党委政府、社会组织、企事业单位及个人等主体，创新社会治理机制，对辖区内的人民、事务、组织等进行管理和服务的总和或过程。市域社会治理在整个国家治理体系中扮演着承上启下的枢纽角色和作用。以浙江省绍兴市为例，当前正处于高水平全面建成小康社会、基层治理体系和治理能力现代化水平全面提升的关键时期，要在既有基础上寻找深化之路、实现在新时代市域治理水平和治理能力进一步提升，面临诸多挑战，亟需深入研究并予以破解。

一、绍兴市域社会治理现代化的探索实践

（一）坚持党建引领

绍兴市强化党建引领，加强市域社会治理力量和资源统筹。一方面，以“五星达标、3A争创”“五星达标、和美家园”创建活动为载体，强化党建工作制度化、规范化、标准化建设，以基层党建全域提升引领市域社会治理全面提升。另一方面，全面加强基层（村、社区）党组织书记队伍建设，以集中培训、基地跟学、师徒结对等方式，提高其能力。制定并实施村（社区）党组织书记底线管理标准、党员干部面对群众“十条忌语”等，促进党组织书记作表率、守规矩、履好职。

（二）坚持以人民为中心

践行党的群众路线，充分发挥广大群众在市域社会治理中的主体作用。一是以保民安赢民心。把人民满意作为一切工作的出发点，深入推进扫黑除恶专项斗争，持续加大对黄赌毒、盗抢骗、食药环等影响人民群众安全感的违法犯罪活动打击力度，扎实开展安全生产、危化物品、敏感物资、寄递物流、网吧、民宿等行业领域大排查大整治行动。二是以集民智聚民力。创新组织群众、发动群众的体制机制，激发、调动“红枫义警”“五邻社”“越乡村嫂”等一大批基层群众，开创专群结合、群防群治新局面，打造市域社会治理新增长点。三是以纳民言重民意。把人民群众深恶痛绝的涉黑涉暴、“两抢一盗”、电信网络诈骗、校园安全侵害等违法犯罪活动作为打击整治重点，健全立体化治安防控体系。

（三）坚持防范化解矛盾

把预防化解矛盾纠纷和防范风险作为市域社会治理的前提和基础。一是及早防范，严把矛盾风险源头关。推广应用寄递实名信息采集系统，实现寄递信息实时采集、实时比对、实时预警。加强民宿行业治安监管，全市291家提供住宿服务的民宿（农家乐）实现“民宿移动采集系统”安装应用全覆盖。全面推进重大决策社会稳定风险评估，做到把问题解决在决策前。二是及早发现，严把矛盾风险化解关。建成市、县两级大调解平台7个，乡镇平台118个，形成人民调解、司法调解、行政调解等多元主体互动的矛盾化解体系。在交通、医疗、社保等13个行业设立69个专业调委会、157个调解工作室。注重培养专业调解人才，建立专职调解员队伍，充实基层调解力量。三是及早处置，严把矛盾风险管控关。全面整合各类防控力量和群防群治队伍，开展治安大巡防活动。加强社区矫正人员、刑事解教人员、精神病患者等重点人群管控，再犯罪率和脱漏管率均低于省定标准。

（四）坚持夯实基层基础

市域社会治理的重点在基层，关键在基础。一是做强乡镇（街道）治理单元。深入推进乡镇（街道）综治中心规范化建设，着力打造乡镇（街道）治理中枢，按照社会治理“一张网”要求，规范机构设置、加强人员配备、改善运行模式，推动行政资源、服务资源有效整合。二是做细市域社会治理细胞——“全科网格”。以农村80—120户、城市300户以下为标准，彻底整合原先的“七网八网”为一张“全科网”。切实发挥好网格员的信息员、服务员、宣传员作用。三是做专市域社会治理的社会组织。充分发挥广大乡贤及其组织在反哺家乡、奖教助学、扶危济困、道德示范、矛盾化解等方面的积极作用，培育发展1832个村级乡贤参事会（占全市村、社区总数的72%），会员20918名。

二、市域社会治理存在的问题

（一）公共安全风险带来新问题、新挑战

1.风险的不确定性和难以预测性。高度不确定性和难以预测性，是现代公共安全风险的最大特征。比如极端个人事件、生态环境危机、债务危机等，可能导致大规模社会恐慌传导。当前群众对环保、生产安全、食品安全等公共安全风险的“燃点”和耐受度不断降低，一些以往的“普通事件”容易通过传播发酵引发公众负面情绪，甚至触发恐慌。

2.风险的易触发性和复杂多变性。当前自然和人为的致灾因素相互联系、互相影响，一些“天灾”受到“人祸”而放大影响。社会流动加剧，人流、物流、资金流、信息流加快流动，违法犯罪空间扩大、链条拉长、机动性增强，既有社会矛盾和新生社会矛盾相互交织，传统安全与非传统安全因素相互作用，潜在风险源不断增多。

3.风险的监管缺位和机制不健全。维护社会稳定任务繁重，反恐防暴斗争复杂严峻，人员管控压力逐步增大，重点场所目标防范漏洞仍然存在。安全生产工作量大面广，执法代替管理的现象广泛存在。同时新兴行业领域不断出现，导致安全监管盲区随之而来，安全监管责任难于落实。

（二）社会结构调整带来新问题、新挑战

1.矛盾纠纷和群体性事件增多。随着经济的持续发展，短期内由于政策调整及配套措施不能及时跟进，各种矛盾纠纷多发、易发，且相互交织，城乡利益调整面将更大、更深刻，各方利益博弈冲突更为激烈，既对大局稳定、社会安定、公共安全等提出更高要求，又使社会治理难度增大、隐患增多。征地拆迁、环境污染、劳动争议、涉法涉诉等问题诱发的群体性事件及参与人数不断攀升。

2.信访压力和金融案依然严峻。当前由利益问题引起的矛盾和冲突不少，涉及的群体多、领域宽、诉求多，群众信“访”不信法的思维仍根深蒂固。总体信访维稳形势仍较严峻，越级上访居高不下，信访案件逐年增加。与此同时，一些全国性、全省性的非法集资风险扩散到外地，外地输入型非法集资风险急剧上升，致使部分投资人经济损失较大，维稳压力增加。

3.心理问题和价值取向的错位。当前，新旧观念激烈碰撞，家庭结构和生活方式不断变化，学业、竞争等心理压力加剧，导致儿童和青少年心理问题、精神疾患、抑郁自杀等方面的问题日益突出，扭曲的心态、变异的心理，情感、理智和行为上的“错位”，使得报复社会、应激恶性案件等风险增加。

（三）网络技术革命带来新问题、新挑战

1.网络犯罪成为第一大犯罪类型。利用网络谣言、舆情炒作等使社会热点发酵，进而带来群聚事件屡见不鲜。传统违法犯罪借助网络蔓延，利用信息技术进行黄赌毒、盗窃、诈骗、传销及窃取公民个人信息等违法犯罪快速增多。因网络漏洞造成秘密失泄、基础数据改变蒸发，进而引发金融紊乱、供电中断、交通瘫痪等公共安全事件将进一步增多。

2.网络空间治理缺乏有效的手段。以手机为基本平台的网络社会，使社会舆论、社会情绪甚至社会行为以新的机制形成，传统的社会管理已难以奏效。具体表现为：手段不适应，现有的新闻管理方式手段和工作机制有待完善；管理缺乏支撑，对一些网站的查处存在处置效率低甚至无法处置等问题；治理缺乏震慑，查封的处置权限、约谈等措施没有震慑力；风险缺乏评估，缺乏网络舆情风险的评估意识和工作机制，容易导致舆情的发酵和事件的复杂化。

3.平台整合数据共享进程有差距。网络技术与社会的全方位融合，数据信息炸裂式增长，但操作平台分散，大部分不能互通，还存在不断新增的趋势。部门数据鸿沟、数据壁垒依然存在，重要信息无法共享，多头采集、更新不快、利用不足等问题难以在短时间内消除。如一些村级网格员要熟练掌握十来个APP采集信息方式，一些镇级指挥室有七八种系统接入，并要分别受理、处置各个平台的事件和信息。

（四）履职能力不足带来新问题、新挑战

1.部分工作理念不够适应。市域社会治理涉及众多主体与对象，需要统筹全局、系统治理、整体发力。但在现行条块分割的体制下，不少地方和部门，仍存有老观念、运用老方法，在开展社会治理工作中，仍存在“做自己会做的,而不做自己应当做的”，有时出现治理“真空”，有时又存在交叉治理，甚至存在“文件打架”。一些基层干部还存在“搞定就是稳定、摆平就是水平”的老思想，运用法治思维、法律手段破解难题的能力不足。

2.社会参与程度不够深入。培育、引导、推动社会组织、社会力量参与治理的办法和措施仍然不足，群众自治队伍相对缺乏，对社会组织的引导不够，社会组织在社会治理中的应有作用未充分发挥。一些地方社会组织还处于初级发展阶段，内部管理体制不健全，人员专业素质管理水平不高，在社区教育、社区治安、流动人口管理等基层治理方面存在参与领域不广、不深，发挥作用及社会影响力十分有限。

3.治理体制机制不够完善。新时代的城乡社区治理体系有待完善，以基层党组织建设为统领、政府治理为主导、居民需求为导向、多元化参与为补充的城乡社区治理新格局还未形成。统筹衔接机制尚不完备，资源共享共用机制还需进一步完善，信息化建设需要继续打通卡口。人才保障机制有待加强，社会治理人才还有一定的缺口，特别是需要大量素质高、能力强、热心肠的网格员、调解员、村官、社区社会工作者等。

三、推进市域社会治理现代化的对策思考

治理能力现代化是实现市域社会治理现代化的重要保证。要在始终坚持党的领导、自治法治德治“三治融合”、夯实基层基础等前提下，在加强和创新市域社会治理模式、丰富市域社会治理主体、健全市域社会治理体系等方面下功夫求突破，全面提升市域社会治理能力和水平，努力构建共建共治共享市域社会治理新格局。

1.提升党组织统筹能力。加强党对市域社会治理的领导，充分发挥党建统领的政治优势，始终坚持党在市域社会治理工作的领导核心地位，发挥好党组织总揽全局、协调各方的作用以及各级党组织的战斗堡垒作用。提高各级党委统筹谋划市域社会治理能力，研究确定本地市域社会治理的总体思路、政策导向、目标任务、方法路径，制定出台政策意见。深化完善“堡垒指数”星级管理，定期分析研判基层党组织战斗力，倒排一批软弱落后党组织，加快整转提升。深化“亮旗”行动，全面推进“五星”系列活动，引导基层党组织和党员干部主动亮剑，带头示范，形成比学赶超、创先争优的良好氛围。

2.提升依法办事能力。大力实施“法润绍兴”行动，使尊崇法治、敬畏法律、依法办事的理念深深扎根广大市民的内心，融入到血液。实施“民主法治村（社区）”亮牌提升工程，发挥其示范引领作用。实施“法治惠民”工程，健全村（社区）法律顾问制度，构建网络立体化的法律服务模式。培育一批以村（社区）干部、农村党员为重点的“法治带头人”，挖掘一批具有法律知识背景的党员、村（居）民代表以及居住在村（社区）的法官、检察官、警官、律师等“法律专业人”，命名表彰一批“尊法学法守法用法示范户”，实现家家都有“法律明白人”。

3.提升文化引领能力。健全“最美绍兴人”挖掘培育、学习宣传工作机制，实施“千村万户文明示范工程”，设立“新风榜”“功德榜”“和谐榜”等文明榜单，实现德润人心。推进农村文化礼堂建设，依托其开展各类群众喜闻乐见、易于接受、深入人心的法治小品、法治汇演、法治晚会等乡土气息较强的活动，发挥其中心集聚效应，成为农民群众的精神家园。广泛开展村级道德评议、乡风评议活动，加强身边好人选树培育和学习宣传，组织先进典型“晒、比、读、讲、演”等活动，用好典型示范，汇聚社会善行。挖掘乡土文化，厚植文明乡风，弘扬乡贤文化，为乡村振兴提供文化引领。

4.提升矛盾纠纷预防化解能力。健全完善行政、司法、人民调解、专业调解“多调合一”的调解制度，拓展专业、行业、企业、市场调解领域。充分利用在线矛盾纠纷多元化解平台，将线下纠纷尽量引导至线上调解。创新调解主体，推进行业性、专业性调解组织建设，拓宽第三方参与纠纷化解渠道，发挥社会力量的积极作用。构建三级心理服务平台，培育社会心理服务人才队伍，建立健全预警干预机制，完善严重精神障碍患者预防管理机制，向辖区公众提供优质的心理服务。加强对特殊群体的人文关怀、精神慰藉和心理健康服务。全面实施“雪亮工程”，加快社会面视频图像资源整合，加强其在重点人员、重点领域、重点行业等社会治理领域中的应用。

5.提升工作推进保障能力。强化市域社会治理现代化工作保障，将其摆上党委、政府的重要工作议程，加强组织领导，协调解决重大问题。按照党委、政府主要领导亲自抓、分管领导具体抓、职能部门牵头抓的思路，落实各项工作措施和要求。按照权责利相统一、人财物相配套的原则，建立市域社会治理配套保障机制，强化力量、经费保障。坚持试点推进和全面部署相结合，选择县（市）和乡镇（街道）先行先试，适时总结推广。发挥督查考核指挥棒的作用，将市域社会治理工作纳入市委、市政府重大督考工作体系，建立督查考核奖惩问责机制，通过组建工作指导组、督查组等方式，加强动态督查。

第五篇：论智慧景区建设--以九寨沟为例（模版）

论“智慧景区”建设 ——以九寨沟景区为例(章小平，邓贵平)摘要：“智慧景区”建设是在“数字地球”向“智慧地球”转型这一重大背景下提出来的，是新形势下旅游景区发展的重大战略选择，是实现旅游景区可持续发展的必由之路，是当前建设“美丽中国”的重要内容。文章首先回顾了智慧思想的演变历程，然后在阐述 “智慧景区”概念和主要特征的基础上探讨了“智慧景区”建设的主要内容，最后以九寨沟景区为例进行实证研究。关键词：智慧；智慧景区；物联网；信息化建设；九寨沟

1.引言

2009年，IBM首席执行官彭明盛首次提出“智慧地球”(Smart Earth)这一概念，建议奥巴马新政府投资新一代的智慧基础设施。这一理念的主要内容是把新一代IT技术充分运用到各行各业中，即把传感器（射频传感器、位置传感器、能耗传感器、速度传感器、热敏传感器、湿敏传感器、气敏传感器、生物传感器等）嵌入和装备到全球每个角落的电网、铁路、桥梁、隧道、公路等各种物体中，并且普遍连接，形成“物联网”，并通过超级计算机和云计算将“物联网”整合起来，实现网上数字地球与人类社会和物理系统的有机整合。在此基础上，人类能以更加精细和动态的方式管理生产和生活，从而达到“智慧”状态[1]。

伴随着“数字地球”向“智慧地球”转型，“智慧景区”也孕育而生。2010年1月，章小平等在中国旅游报发表《“智慧景区”建设浅探》，首次提出“智慧景区”建设理念，他们认为“智慧景区”是能对环境、社会、经济三大方面进行最透彻的感知、更广泛的互联互通和更科学的可视化管理的创新型景区管理系统，并从信息化建设、学习型组织创建、业务流程优化、战略联盟、危机管理等五方面探讨了“智慧景区”建设路径[2]。后来，他们又以九寨沟景区为实证对象，进一步探索了“智慧景区”建设的理论基础和技术支撑，以及建设时需注意的事项[3,4,5]。随着“智慧景区”建设的不断推进，“智慧景区”逐渐成为学者探讨的热点问题，如邵振峰等(2010)讨论了“基于物联网的九寨沟智慧景区管理”问题[6]，党安荣等(2011)对“智慧景区”的内涵和总体框架进行了研究[7]，邓贵平等(2011)讨论了视频巡航技术在“智慧九寨”建设中的运用[8]，常少辉等(2011)设计了基于物联网的智慧颐和园信息基础设施方案[9]，梁焱(2011)设计了基于云计算的智慧黄山景区数据基础设施规划方案[10]，左齐等(2011)设计了基于模式识别的智慧青城山-都江堰景区安全防范系统[11]，宋磊等(2011)设计了基于3D-GIS的智慧泰山景区信息集成平台[12]，彭霞等(2011)还探讨了智慧 黄山景区决策支持系统建设问题[13]。

“智慧景区”概念刚提出不久，其定义还存在较大争议，其理论体系还有待进一步完善。但目前在中国已掀起“智慧景区”建设浪潮，智慧九寨、智慧黄山、智慧青城山、智慧泰山、智慧颐和园、智慧周庄等正努力依托现代信息技术不断推进“智慧景区”建设。因此，景区的深入实践迫切需要“智慧景区”理论研究的深入。本文将在前期探讨的基础上，进一步讨论智慧景区的概念、主要特征、主要建设内容，并以九寨沟景区为例进行实证研究。2.智慧思想的发展演变

古希腊人最初把一切知、教养、能力或机智称为“智慧”。在希腊化时代，智慧成了生活的艺术。到了近代，西方智慧概念的重心转到了自我认识上。苏格拉底要人反思自己的生活，笛卡尔把智慧等同于知识，斯宾诺莎赋予智慧以道德意义，莱布尼茨把智慧定义为一门幸福的科学，康德认为理论思辨的基础就是对智慧不停的追求。然而，从尼采开始，一些哲学家在摒弃传统爱智慧意义上的哲学的同时，也不再将智慧作为自己思想的主题。

在古汉语中，“知”与“智”通，单独一个“智”字也有“智慧”的意思，智慧有时也被写作“智惠”。孔子认为智慧不是对事物的客观的知识，而是一种澄澈无比的精神状态。孟子把“智”定义为“是非之心”，是对如何生活和怎样生活的洞见和判断。荀子一方面赋予智慧以洞明宇宙真理的意义，另一方面坚持它的实践特性。董仲舒强调智慧对人生的重要意义，认为“若没有智慧，人生就没有正确的方向和原则”。中国现代哲学家冯契在与知识相对照的语境下将智慧定义为有关宇宙人生根本原理的认识，是关于性与天道的理论[14]。江畅教授认为智慧是适应人更好生存需要形成的正确观念、丰富知识、卓越能力和优秀品质在经验基础上实现有机协调的，注重整体观照、恪守推己及人、践行中庸之道、既入世又出世的，明智审慎并重、使所有活动恰当合理的综合统一机能和活动调控机制[15]。

综上所述，中西方哲学家和思想家认为智慧不同于理性、理智、聪明，它与知识和能力有关，同时，他们都强调智慧的实践性和伦理性。3.“智慧景区”概念与特征

“智慧景区”是指将先进管理理论同现代科学技术高度集成，实现人与自然和谐发展的低碳智能运营的景区。这样的景区能够实现可视化管理和智能化运营，能对景区环境、社会、经济三大方面进行更透彻的感知、更广泛的互联互通和更深入的智能化，能够更有效地保护生态环境，为游客提供更优质的服务，为社会创造更大的价值。然而，景区本身没有生命，也不会思考。我们说某些景区具有一定智慧是指景区的管理人员通过不断的学习和运用科学技术使景区发展 能力显著增强，在景区发展的重大事项上具有更强的判断力和决策力，能够恰当合理地处理与景区发展和保护相关的事务，并最终能实现景区环境、社会、经济全面、协调、可持续发展。

“智慧景区”具有以下四个特征：

(1)持有先进的理念。智慧以德性为要求，以正确观念为前提。建设“智慧景区”始终要坚持可持续发展战略，既要重视代际之间公平、同代人之间的公平，还要重视人与自然之间的公平，其实质是既要达到发展经济的目的，同时又要保护好旅游资源和生态环境。另外，在建设“智慧景区”时还应努力发展低碳旅游，走节能环保之路。

(2)具有高超的管理艺术。智慧是生活的艺术，也是管理的艺术。管理艺术是管理者来自于实践经验的总结和升华，是管理者所具有的知识文化对实践的指导和运用，是其自身智慧和能力的充分体现，是时势和环境所造就的管理技巧。“智慧景区”的建设需要景区管理者具有高超的管理艺术，掌握先进的景区管理手段和管理技巧，能够熟练运用知识、经验、直觉和智慧，及时、恰当、有效地解决景区发展与保护之间的矛盾。

(3)重视科学技术的应用。科学技术是知识在现代社会的主要表现形式之一，“智慧景区”建设需要重视科学技术的应用，尤其是物联网、泛在网、移动通信、云计算等现代信息技术、GPS和北斗导航技术等，他们有助于增强人类对景区的感知、控制和管理能力，实现对景区更透彻的感知、更广泛的互联互通和更深入的智能化。

(4)具有旅游发展和生态保护所需的理论知识和人才队伍。知识是对一切对象的客观认识，具有普遍有效性。智慧高于知识，是知识和能力在理性和经验的基础上的有机综合统一。智慧景区的管理人员应具备发展旅游和保护生态所需的专业知识和专业技能，并能将这些知识技能应用于景区的发展实践中。

(5)在旅游发展和生态保护方面是成功的。智慧不仅是单纯的知识和能力，而且具有将知识、能力运用于实践的要求。因此，如果景区的旅游发展水平不高或生态环境保护不好，那就很难谈及智慧。4.“智慧景区”建设主要内容

“智慧景区”建设是一个复杂的创新性的系统工程，既需要利用科学技术，又需要将科学技术同先进理论集成。“智慧景区”的建设是对景区硬实力、软实力和巧实力的全面提升，应拥有自己的理论体系、技术体系、应用体系和工程体系、景区云并融入旅游行业云。其建设内容主要包括低碳旅游发展、信息化建设、学习型组织创建、业务流程优化、战略联盟和危机管理。低碳旅游是指在旅游发展过程中，通过运用低碳技术、推行碳汇机制和倡导低碳旅游消费方式，以获得更高的旅游体验质量和更大的旅游经济、社会、环境效益的一种可持续旅游发展新方式，其核心理念是以更少的碳排放来获得更大的旅游经济、社会、环境效益[16]。“智慧景区”建设必须以德性为要求，以正确观念为前提,需要始终坚持可持续发展战略，积极倡导低碳旅游。低碳旅游发展内容包括：编制低碳旅游发展规划、制定促进低碳旅游发展的管理制度、改变能源结构、加强生物固碳、开展低碳宣传教育活动等。

景区信息化建设需要将现代科学技术应用到景区管理中来，即把智能传感器装备到景区的各种物体中，并且与互联网连接起来，形成物联网，并通过超级计算机、云计算、泛在网构成全IP网络架构的物联网，实现对景区事物识别、定位、跟踪、监控、管理等智能化。信息化建设能加快信息的收集、传递、加工和处理速度，实现对景区更透彻的感知、更广泛的互联互通和更深入的智能化，及时、准确、全面地为景区管理决策提供科学依据。其建设内容主要包括信息基础设施、数据中心、信息管理平台和综合决策平台。

彼得·圣吉将学习型组织定义为“大家通过不断共同学习，突破自己的能力上限，达到真心追求的目标，培养全新、前瞻而开阔的思考方式，全力实现共同愿望的组织”，强调通过学习提高组织的学习能力和创新能力[17]。景区需要通过个人、团队和组织不断的学习来掌握“智慧景区”建设需要的理论知识和专业技能。景区创建学习型组织时应以建设“智慧景区”这一共同愿景为基础，以团队学习为特征，以“学习加激励”为基本表现形式，以“提高景区管理人员的学习力、创造力和竞争力，增强全员总体素质，实现景区健康发展”为目的。此外，还需要对景区管理理念和管理行为进行变革。

业务流程优化是针对景区业务流程的基本问题进行反思，利用科学技术对它进行清理、简化和整合，以降低成本、节约时间、提高服务质量。景区需要根据市场需求和景区实际情况，突破原有思维方式，进行观念再造；以环境保护、社区居民和游客利益为出发点，优化和再造工作流程并实行标准化管理；打破组织结构边界，减少信息孤岛，畅通信息渠道。

战略联盟是指由两个或两个以上有着对等经济实力的企业，为实现某种共同的战略目标或联盟竞争优势，在自愿、互信、互利、互补的基础上，通过协议或股权参与等策略的实施，而结成的一种企业联合体或相互依存的企业网络[18]。“智慧景区”建设技术含量高，周期长，投入巨大，景区需要通过组建战略联盟节省成本、整合资源、降低风险。

“智慧景区”的建设不仅要加强常态化管理，更应努力提高危机管理水平，是否能够有效应对各种危机是“智慧景区”建设成败的试金石。危机管理是为了 预防、摆脱、转化危机而采取的一系列维护景区健康发展、使景区脱离逆境、避免或减少财产损失的积极主动行为。危机管理是对危机潜伏、形成、高潮、消退的全景式管理[19]。景区应在先进管理理论的指导下建立危机管理机制，利用科学技术建设智能监测系统、风险评估系统、应急响应系统和危机决策系统，以有效应对火灾、洪水、极端天气、地震、泥石流等自然灾害和经济危机、瘟疫、恐怖袭击等社会事件对景区发展造成的冲击，避免或减轻危机事件对人类生命财产造成的损失。

5.“智慧九寨”建设实证

九寨沟景区在探索中起步，在变革中创新，始终坚持可持续发展战略，长期致力于发展低碳旅游，以标准化建设优化业务流程，以学习型组织创建提升团队素质，以战略联盟整合各方资源，以先进技术推动科学管理，从“数字九寨”到“智慧九寨”，一直走在中国旅游景区发展前沿。5.1低碳旅游发展

九寨沟管理局长期致力于发展低碳旅游，科学编制低碳旅游发展规划，精心打造低碳产品，全面完善低碳设施和不断优化低碳服务，努力塑造低碳品牌。

早在1999年，九寨沟就开始禁止外来车辆进入景区，统一采用绿色环保观光车，有效控制了汽车尾气排放。2001年，九寨沟管理局关闭了景区内所有宾馆，实行“沟内游、沟外住”，减轻了游客食宿等对九寨沟生态环境造成的影响。同年7月1日起，九寨沟开始实施游客限量政策，较大程度缓解了脆弱的生态环境与大量游客活动之间的矛盾。2006年，九寨沟管理局开始实行办公自动化，减少了纸张使用。此外，各部门还签订了节能减排协议并纳入绩效考核。2009年，九寨沟管理局成立了“绿色小组”，开展环境教育活动，督察节能减排活动。2010年，九寨沟管理局与四川大学、华盛顿大学一起成功申报国家自然基金跨国合作重大项目“面向西部旅游经济与生态环境可持续发展的低碳景区集成管理模式研究”，探索旅游和环境和谐发展的低碳景区集成管理模式。同年5月，九寨沟管理局又邀请四川大学任佩瑜教授对“九寨沟如何发展低碳旅游”进行了专题讲座。2011年1月，九寨沟以“移动性管理与低碳旅游”为主题举办了第二届“智慧景区”国际论坛。2012年，九寨沟景区荣获首批“全国低碳旅游示范区”称号。

九寨沟管理局还着力打造扎如沟生态游、曲那俄沟科考游、栈道徒步游等，这些低碳旅游产品已受到美国discovery等著名媒体的关注。九寨沟管理局还重视能源结构的优化，景区居民已停止使用薪柴，改用电能、太阳能作为生活能源。九寨沟广场路灯和景区内厕所照明、环境监测仪器除使用水电外，还以太阳能和风能作为辅助能源。九寨沟管理局还强调生物固碳，1999年，九寨沟管理局启动了退耕还林还草工程，完成退耕还林还草400hm2。除此之外，还较好地实施了 景区监测保护工作，有效防止森林火灾和森林病虫害；加强了植树造林，以森林生态环境的改善来固化二氧化碳，最大程度地抵消旅游活动产生的碳排放。5.2信息化建设

九寨沟以科学技术引领景区可持续发展，不断依托国家重大科研项目推进信息化建设。

2002年，九寨沟管理局开始实施国家“十五”重大科技攻关示范项目“数字九寨沟综合示范工程”，先后建成旅游电子商务系统、门禁票务系统、OA办公自动化、GPS车辆调度、多媒体展示系统、景区智能化监控系统、景区监管信息系统和LED信息发布等八个系统，创新性地构建了“资源保护数字化、运营管理智能化、旅游服务人性化、产业整合信息化”的集成应用体系。到2005年，初步实现景区资源的科学、高效配置，使景区整体管理效率提高38.03%。2009年，九寨沟管理局与四川大学、四川九洲电器集团有限责任公司等一起开始实施国家“863”重大专项“基于时空分流导航管理模式的RFID技术在自然生态保护区和地震遗址博物馆的应用”课题，将RFID技术引入景区管理，自动采集和监控游客信息和景区旅游资源信息，使预测、决策、计划、调度和控制更加准确和科学，促进九寨沟景区的各项管理更加精细、全面，对景区保护更加科学和高效，为游客提供的服务更加人性化和个性化。2011年，九寨沟管理局与导航战略联盟单位一起启动国家科技支撑计划“智能导航搜救终端及其区域应用示范”项目，将北斗导航与位置服务等现代智能服务技术引入景区智能化管理，通过安装伪卫星和设置CORS基站实现景区导航卫星信号全覆盖和提高定位精度；通过集成综合服务、应急处理、救援救助等功能，开发智能管理、搜救、环境监测等系列用户终端，不但能够为景区游客提供不同定位精度的智能位置服务，还支持动态监视、求助信号发送、搜救位置双向确认和搜救调度。

此外，九寨沟还同武汉大学一起研发了基于可量测实景影像的九寨沟景区智能化管理与服务平台，正在建设环境监测视频监控系统、景区车辆门禁管理系统、景区管理实时电子巡更系统、景区无线WIFI网络系统、地质灾害预警系统、景区森林防火智能监测系统、数字旅游服务系统等。5.3学习型组织创建

近年来，九寨沟管理局通过不同类型、不同规模和不同内容的培训活动等创建学习型组织，注重能力建设，全面提高员工素质。一是利用淡季时间，对景区员工进行集中培训，员工培训覆盖率达100%；二是邀请清华大学、北京大学、香港理工大学及美国华盛顿大学、澳大利亚昆士兰大学等国内外专家学者为局内员工和社区居民开展专题讲座；三是先后派出22人到美国优山美地国家公园、黄石国家公园、克罗地亚、新西兰、澳大利亚等国外的著名自然保护区和高校进行交流学习；四是高度重视引智工作，全力聘请高新技术领域领路人。2010年10月29日，“智慧九寨”院士专家顾问委员会成立，两院院士李德仁教授、中 科院院士陈俊勇教授和中国工程院院士宁津生教授受聘成为专家顾问。五是分别以“探索景区发展新趋势、探讨景区管理新模式、展望旅游发展新未来”、“低碳旅游与移动性管理”和“空间信息化技术与景区智能化管理”为主题成功举办三届智慧景区国际论坛，邀请知名院士、专家学者、企业精英、景区管理者等围绕“智慧景区建设”、“远程目的地对现代游客移动性的响应”、“低碳旅游发展”、“空间信息化技术在景区管理中的应用”等议题展开深入研讨。

截止2012年1月，九寨沟管理局现已自主培养博士研究生8人(其中在读5人)，海归硕士研究生5人，现有硕士研究生及以上18人，本科145人，大专204人，大专以上学历占职工总数的75.7%；专业技术人员中研究员1人，高级工程师5人，高级经济师6人，中级职称人员92人，助理级专业技术人员116人。

5.4业务流程优化

九寨沟以环境保护和游客利益为出发点，运用科学技术和现代管理理论，将原来分散在各个功能部门、被分割成许多工序的流程整合成单一流程，删除不能增值的过程和活动，将交叉、重叠、断裂的流程改为并行的流程，从而畅通信息渠道，提高服务质量和管理效率。

2010年，九寨沟管理局成功申报并入选“首批全国旅游标准化试点单位”和“四川省旅游标准化示范试点单位”。2010年下半年，九寨沟管理局成立标准化办公室，联合四川大学和武汉大学对各处室的业务流程进行梳理和优化，修订完善了2009版《九寨沟景区管理标准体系》，采用功能归口型结构，从纵向分为服务标准、管理标准、工作标准三大类，从横向分为保护管理、营销管理、建设维护、保障管理、运营管理、辅助管理六大板块，并将标准化建设纳入绩效考核，通过监督检查、评估奖励等制度有效提高了各部门的工作效率，强化了品牌价值和竞争力，能够为游客提供更规范、更安全、更贴心、更优质的服务。

2010年4月，九寨沟管理局与武汉大学深圳研发中心开始合作研发景区网格化管理与服务平台。该平台是在景区全面数字化基础之上，建立可视化的智能管理和运营，包括建设景区的信息、数据基础设施以及在此基础上建立网格化的景区信息管理平台与综合决策支撑平台。根据管理需要，将景区进行网格划分，使管理时效更加高效、精细化和智能化，走向实时、准实时；对基础设施和管理单元进行分类和编码，实现精细化管理；根据管理流程分类，把景区管理分为保护管理、开发管理、运营管理、营销管理、保障管理和辅助管理等类型；针对每类具体的处理类型，进行标准流程定制；建立九寨沟唯一的数据中心，实现存储数据集中统一管理；技术手段进一步可视化，从电子地图走向可量测实景影像；以旅客满意度为目标的服务，功能从管理走向服务。目前，九寨沟管理局已经投入100台“景管通”3G手机到景区一线，正努力通过网格化管理实现管理的精细化。5.5战略联盟

近年来，九寨沟管理局已在科研院校、研究机构、酒店、旅游运营商、航空公司、IT公司、培训机构、NGO组织等团体选择了与九寨沟景区保护和发展战略目标一致、资源匹配性高、市场相似性强的单位和企业与其建立了资源共享、优势互补、风险共担的战略合作伙伴关系，从一定程度上整合了“智慧九寨”建设所需的资金、技术和人才资源。如2006年，九寨沟管理局联合四川大学、美国华盛顿大学、美国加州大学戴维斯分校、优山美地国家公园成立九寨沟生态环境与可持续发展国际联合实验室。2009年，成功设立九寨沟风景名胜区管理局博士后科研工作站。2011年，上海师范大学在九寨沟设立研究生实习基地。2012年1月，九寨沟管理局先后与北京大学数字中国研究院、中科院成都信息技术有限公司、南京大学、联合国教科文组织国际自然与文化遗产空间技术中心签订战略合作协议。2012年，科技部批准九寨沟生态保护国际联合研究中心成立。九寨沟主要战略合作伙伴见下表1。

表1 九寨沟主要战略合作伙伴

类别 科研 技术 媒体 酒店

航空公司 旅游运行商

培训

主要合作伙伴

北京大学、清华大学、南京大学、四川大学、北京林业大学、上海师范大学、中科院成都生物所、华盛顿大学、加州大学戴维斯分校、密歇根大学、昆士兰大学、蒙纳士大学等

武汉大学遥感与测绘国家重点实验室、IBM公司、九洲集团等 中央电视台、凤凰卫视、四川电视台、人民网、中国旅游报、美国国家地理杂志等

九寨沟喜来登国际大酒店、九寨天堂洲际大酒店等 中国国际航空公司、四川航空公司等

春秋航空、港中旅、中国青年旅行社、康辉旅行社、日本交通公社株式会社(JTB)、哈拿多乐(HanaTour)等

北京大学、同济大学、中山大学、上海师范大学、北京林业大学、新东方等

5.6危机管理

九寨沟管理局在行政办公室下设应急管理办公室，在科研处下设防灾减灾办公室和国家级森林病虫害监测站，在保护处下设护林防火办公室，制定汛期、护林防火、维稳24小时值班制度，编制地质灾害、火灾、森林病虫害、群体性事件等危机事件的应急预案，并多次组织地质灾害、火灾救灾演练，开展地质灾害、火灾、森林病虫害、食品安全等监测、检查与治理，通过举办培训、张贴宣传画等多种方式提高游客、景区居民和工作人员的防灾减灾意识和应急避灾能力，有效保护了景区生态环境和人民群众的生命财产安全。6.结论 “智慧景区”建设是中国旅游景区抓住新的机遇和迎接新的挑战的重要战略举措，是实现中国旅游景区可持续发展的必由之路。“智慧景区”不是“智能景区”，信息化建设是“智慧景区”建设的核心内容，但不是唯一内容，还包括低碳旅游发展，学习型组织建设、业务流程优化、战略联盟和危机管理。九寨沟景区在“智慧景区”建设方面做出了有益的尝试，并取得了一定成效，但建设“智慧景区”不是一蹴而就之事，需要长期不懈努力，需要集结众人智慧，需要整合各方资源。本文对“智慧景区”概念、主要特征和重要建设内容进行了探讨，对“智慧景区”的评价体系将另文研究。

参考文献

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